Денежный баланс. Майбурд Е.М. Введение в историю экономической мысли

Cтраница 1

Баланс денежных доходов и расходов позволит оценить, сколько средств необходимо вложить в производство на планируемый период и каковы будут результаты от реализации намеченной производственной программы.  

Баланс денежных доходов и расходов населения, являясь органической частью сводного финансового баланса, имеет самостоятельное значение в изучении и планировании связей и пропорций расширенного социалистического воспроизводства. Данные этого баланса используются для изучения и характеристики пропорциональности между общей суммой денежных доходов и объемом и структурой товарооборота и платных услуг, денежного обращения, так как общая масса денег, находящаяся в обращении, обслуживает главным образом реализацию предметов потребления и платных услуг.  

Баланс денежных доходов и расходов составляется по населению в целом с выделением основных общественных групп: рабочие и служащие, колхозники. Такое построение баланса обусловлено тем, что источники поступления денежных доходов и структура их, а также характер и структура денежных расходов у рабочих, служащих и у колхозников существенно различны.  

Баланс денежных доходов и расходов просчитывается ежемесячно для первого года, поквартально - для второго года, и на третий год дает показатели в целом за год. Баланс денежных доходов и расходов может быть представлен таблицей (см. табл. 12.1), в которой отражается общая выручка и расходы по статьям. Здесь же необходимо указать баланс с обозначением превышения или нехватки средств. В балансе доходов и затрат необходимо показать доход от продаж, издержки производства, балансовую прибыль, налоговые и прочие отчисления и, наконец, чистую прибыль.  

Баланс денежных доходов и расходов населения представляет собой дальнейшую конкретизацию баланса нац. Важную функцию выполняет наряду с балансом ден. Госбанка, к-рый составляется на его основе и одновременно позволяет Госбанку контролировать ход выполнения планового баланса ден. Кассовый план служит инструментом текущего планирования и регулирования ден. Госбанка (выручки от торговли, от всех видов транспорта и учреждений связи, поступления налогов и сборов, квартирной платы и коммунальных платежей, поступления от сберкасс, выручки зрелищных предприятий и поступления па счета колхозов), в расходной части учитываются все расходы, производимые Госбанком па-личными деньгами (выдачи заработной платы, на закупки с. Показатели отражают состояние нар.  

Баланс денежных доходов и расходов населения является одним из основных источников информации, характеризующих объем и состав доходов и расходов. Для его построения используются данные государственной статистики, финансовой отчетности банков и внебюджетных социальных фондов. Достоинствами данного источника информации являются регулярность построения (ежеквартально), оперативность и ориентация на сплошной документальный учет финансовых операций, связанных с населением.  

Баланс денежных доходов и расходов содержит доходную и расходную части.  

Баланс денежных доходов и расходов населения используется для планирования наличного денежного оборота, розничного товарооборота, налоговых поступлений, кредитных ресурсов. Он составляется как на федеральном, так и на региональном уровне. На федеральном уровне он разрабатывается Министерством экономического развития и торговли РФ с участием Министерства финансов РФ, Центрального банка РФ и других финансовых органов.  

Баланс денежных доходов и расходов населения дает возможность проанализировать объем и состав денежных расходов населения. В расходной части баланса представлены все расходы населения, связанные с уплатой денег различным организациям, учреждениям и физическим лицам.  

Баланс денежных доходов и расходов - документ, определяющий сумму денег, вкладываемых в проект с разбивкой по времени от момента начала организации фирмы. Главная задача баланса - проверить синхронность поступления денежных средств от реализации продукции и их расходования, т.е. определить достаточность этих средств на каждый момент времени.  

Баланс денежных доходов (поступлений) и расходов (использования), составляемый для государства, республики, региона, города, предприятия, учреждения, семьи или отдельного лица на определенный срок.  

Первую попытку осмыслить капиталистическую рыночную экономику сделали меркантилисты. Понятие "меркантилизм" происходит от латинского слова "mercari" - торговать. В английском и французском языках "mercantile" означает "торговый", а итальянский "mercante" означает "торговец" или "купец". Однако, следует отметить, что меркантилістська система на самом деле является значительно более сложной концепцией. Как известно, вытеснение натурального хозяйства товарно-денежными, а по сути - рыночными экономическими отношениями охватывает конкретный исторический отрезок времени. К. Маркс назвал его периодом "первоначального накопления капитала". Значительная часть экономистов, в том числе и К. Маркс, связывают этот период с великими географическими открытиями, которые способствовали развитию международной торговли. В этот период деньги стали той экономической силой, которая противостояла силе феодального поместья. Более того, сам феодальное поместье, втянут в рыночные отношения, чувствует ненасытную жажду денег. Сила не только отдельных хозяйственных единиц, но и целых государств начинает измеряться непосредственно их денежными ресурсами.

Общие принципы и условия возникновения меркантилизма

Обобщая интерпретацию данного «переходного периода», в том числе и марксистскую, следует отметить, что экономисты сходятся в основном: был период меркантилизма с характерной ему до-индустриальной экономикой, точнее говоря - это целая эпоха, когда так называемые меркантилисты, хоть и не согласовывали между собой ни принципов, ни общего аналитического инструментария, но в течение почти трех веков придерживались общих принципов" научного мировоззрения. Меркантилисты подчеркивали, что золото и любое сокровище являются показателями богатства страны.

Они считали целесообразным:

1) поддержку властью импорта дешевого сырья для промышленности;

2) регулирование внешней торговли с целью обеспечения приплину в страну золота и серебра;

3) протекционистские тарифы государства на импортируемые промышленные товары, а также поощрения ней экспорта, особенно готовой продукции;

4) рост населения для поддержания низкого уровня заработной платы, расширение базы налогообложения и накопления капитала.

Таким образом, богатство страны меркантилисты усматривали в золоте и серебре, а его источником считали внешнюю торговлю, которая через неэквивалентный обмен обеспечивала активный торговый баланс. Именно поэтому объектом исследования в меркантилистов была исключительно сфера обращения. Это видно даже из названий многих публикаций того времени. Например, название книги Томаса Мена "Богатство Англии во внешней торговле, или баланс нашей торговли как принцип нашего богатства"(1664). В условиях средневековья и цеховой системы основой социально-экономического и административно-политического порядка общества были труд и земля; государственное вмешательство осуществлялось как "традиция и обычай". В условиях же меркантилизма новые государственные функционеры предпочитали указам и статьям. Так, в Украине действовали Литовский статут XVI в. и "Встал на волоки" (1557 г.). Они, в отличие от "Русской правды", которая способствовала формированию феодальных отношений в эпоху раннего средневековья, должны были защищать эти отношения и способствовать их распространению в период разложения феодальной системы, начавшийся под натиском новых экономических явлений - развития товарно-денежных отношений, торговли и т.д. Меркантилисты, будучи сторонниками развития этих новых явлений, как и сторонники феодального порядка, не поддерживали идею коммерциализации труда и земли - исходного условия формирования рыночной экономики. Более того, их безоглядная мера н абсолютную власть образованной деспотии еще не была похитана даже намеками на демократию. Очевидно, именно поэтому так долго в большинстве европейских стран хранились ремесленные цехи и феодальные привилегии: во Франции - до 1790 г., в Англии - до 1834 г., в Украине - 1861 г

При меркантилізмі национальное промышленное производство контролируется торговым капиталом и развивается уже на коммерческой основе, больше не замыкаясь в рамках городов. Причиной этого было то, что купец знал рынок, объем существующего спроса, мог обеспечить поставки товаров, которые использовались в домашнем производстве. Поскольку дорогостоящего оборудования еще не существовало, то купец ничем особенно не рисковал, принимая мы себя ответственность за производство. Вот почему вплоть до конца XVII в. промышленное производство в Западной Европе и до середины XIX в. - в Украине пишалось простым приложением к торговле.

В доіндустріальній экономике через отсутствие регулярной занятости, фабричной дисциплины, как и раньше, преобладало мнение о неэластичность спроса. Меркантилістські положения о активное сальдо торгового баланса, в которых обосновывается превышение экспорта над импортом, поощряется экспорт капитала и привлечения в страну зарубежного золота и одобряется общественная работа, действительно побуждают к мысли, что высшие классы общества обязаны обеспечивать рабочие места, поскольку только политика, суть которой можно выразить двумя словами - "розоры соседа", обогатит нацию, а более высокая заработная плата снизит, а не повысит предложение труда. Развитие меркантилістських экономических идей о государственном регулировании внешней торговли, отождествление денег и богатства и другие - следует рассматривать с учетом двух этапов, которые выделяют в развитии меркантилизма, а именно: раннего и позднего. Основным критерием различения этих этапов является пути достижения активного баланса.

Теория «денежного баланса»

Ранний меркантилизм возник еще до великих географических открытий и продолжался до середины XVI в. Самым выдающимся представителем этого периода был Уильям Стаффорд (Англия). На этом этапе торговые связи между странами были развиты слабо и носили эпизодический характер. Для достижения положительного сальдо во внешней торговле ранние меркантилисты считали необходимым, во-первых, устанавливать максимально высокие цены на товары, которые экспортируются; во-вторых, в целом ограничивать импорт товаров; в-третьих, не допускать вывоз из страны золота и серебра (с которыми отождествляли денежное богатство государства). Таким образом, теория раннего меркантилизма может расцениваться как теория "денежного баланса". Однако, следует отметить, что представители раннего меркантилизма не имели четкого представления о связи торговли и денежного поворота. их концепция номіналістичного происхождения денег, которая берет свое начало еще с древних времен, в том числе из трудов древнегреческого философа Аристотеля (IV в. до н.э.), была ошибочной. Последний, как известно, считал, что монета "существует не по природе, а установленная людьми, и им под силу изменить ее или изъять из обращения". Рассуждая так, меркантилисты отрицали не только товарную природу денег, но и их связь с драгоценными металлами.

Однако в период раннего меркантилизма, как и в средние века, правительство занимался "порчей" национальной монеты, снижая ее стоимость и вес с надеждой заинтересовать иностранных купцов обменивать их деньги на иностранные и покупать больше товаров. Превращение денег в условный знак, фиксированное соотношение золотых и серебряных монет, которые были в обращении (система биметаллизма), оправдывались как фактам обращения неполноценных денег, так и ложной констатацией того, что золото и серебро являются деньгами благодаря их природным качествам, выполняя функции меры стоимости клада (накопления) и мировых денег.

Теория «торгового баланса»

Поздний меркантилизм длился со второй половины XVI в. до середины XVII ст. , хотя отдельные его элементы продолжали проявлять себя и в XVIII ст. На этом этапе торговые связи между странами становятся развитыми и регулярными. Этому способствовало поощрение развития национальной промышленности и государственной торговли. Чтобы достичь активного торгового баланса, меркантилисты считали необходимым: во-первых, завоевать внешний рынок, предлагая относительно дешевые товары (государство, по их мнению, должна стимулировать производство товаров на экспорт), а также перепродавая товары одних стран в другие; во-вторых, разрешать импорт товаров, кроме предметов роскоши, при сохранении в стране активного торгового баланса; в-третьих, вывозить золото и серебро для осуществления выгодных торговых сделок путем посредничества, т.е. для увеличения их массы в стране и сохранение активного торгового баланса, который ведет к активного платежного баланса, а значит - к притока золота и серебра из-за границы. Поздние меркантилисты изменили акцент в теории монетаризма, противопоставляя идеи "денежного баланса" ранних меркантилистов идею "торгового баланса", согласно которой государство становится тем богаче, чем больше разница между стоимостью вывезенных и ввезенных товаров.

Признавая товарную сущность денег, их ценность поздние меркантилисты, как и их предшественники, усматривали в природных свойствах золота и серебра. Но именно они обусловили переход от металлической к количественной теории денег и системы монометалізму. Если ранние меркантилисты отождествляли богатство страны с золотом и серебром и возводили функцию денег к средству накопления, то представители позднего меркантилизма под богатством понимали избыток продуктов, который можно превратить на внешнем рынке в деньги, что для них были не только средством накопления, но и средством обращения. Выступая за посредническую торговлю, представители пи позднего меркантилизма отстаивали обращение денег как капитала.

Идеи поздних меркантилистов

Возникновение количественной теории денег было как бы естественной реакцией на «революцию цен» XVI ст., обусловленную огромным притоком в Европу из Нового света золота и серебра, которая засвидетельствовала причинная взаимосвязь между изменением количества денег и ценами на товары. По убеждению поздних меркантилистов, ценность денег находится в обратной зависимости от их количества, а уровень цен на товары прямо пропорционален количеству денег. Они тенденциозно считали, что увеличение предложения денег повысит спрос на них, будет стимулировать торговлю. Рассмотрим кратко основные взгляды и идеи известных меркантилистов позднего, или же "зрелого" периода. Один из них - Томас Мэн. Наиболее кратко и точно сущность меркантилизма изложена в книге Т. Мена "Богатство Англии во внешней торговле, или баланс нашей внешней торговли как принцип нашего богатства" (1664 г.).

Истинный меркантиліст Т. Мен видел богатство преимущественно в его денежном выражении - в золоте и серебре. На его взглядах отразился принадлежность к богатого купечества. Как отдельный торговец пускает в оборот деньги, чтобы удалить их с прибылью, так страна должна обогащаться путем торговли, обеспечивая превышение вывоза товаров над ввозом. Развитие производства он рассматривал как средство расширения торговли. Т. Мэн, хотя и признавал, что приток драгоценных металлов повысит внутренние цены, все же настаивал именно на этом положении. Он был убежден, что товар нужно "продавать подешевле, лишь бы не потерять сбыта...". Что же касается увеличения ввоза в страну товаров за наличные, то выгоду Т. Мен усматривал в том, что достигнуто увеличение товаров врештірешт после вывоза этих товаров опять за границу превратится в ввоз значительно большего количества денег. Т. Мэн, как и другие меркантилисты, был далек от попытки создать некую "систему" экономических взглядов. Однако экономические мысли имеют свою логику, и Т. Мэн, отражая реальность, вынужден был оперировать такими теоретическими терминами, как товар, деньги, прибыль, капитал и т.п. И пытался при этом установить причинную связь между ними.

Идеи, во многом схожи с идеями Т. Мена, выразил Джон Локк, который считал, что "богатство" нужно рассматривать не просто как большое количество золота и серебра, а в сравнении с другими странами. Почти повторил Дж. Локка и Ричард Кантільон, утверждая в своих "Очерках о природе торговли" (1755), что "любое государство, в обороте которой находится больше денег, чем в соседних странах, имеет над ними преимущество, пока поддерживает такой уровень". Сюда же можно отнести и идеи бумажно-денежного меркантиліста Джона Ло, который в своей работе "Анализ денег и торговли" (1705) настойчиво аргументировал мнение о том, что незначительное повышение цены приводит к существенному росту предложения, то есть о том, что эластичность предложения товаров является достаточно высокой. Отсюда вполне логичен вывод о возможности в значительной степени влиять на рост производства путем увеличения количества денег в обращении. Как видим, концепция позднего меркантилизма почти целиком была ориентирована на практику хозяйственной жизни - в основном на сферу обращения. Влияние меркантилистов на другие сферы экономики не всегда был адекватным. Примером этого может быть Франция, где наиболее активным проводником политики протекционизма в XVII в. считался суперинтендант (министр) финансов Жан-Батист Кольбер. При нем в промышленности страны создавалась мощная сеть мануфактур, хоть подчеркнем, не столько ради развития национальной промышленности, сколько для обеспечения прибылей королевского двора, который отмечался растранжиривания средств. В то же время путем запрета ввоза хлеба и беспрепятственного его вывоз сдерживалось развитие фермерства, что в конечном итоге стало фактором "узости" внутреннего рынка по сравнению с давней соперницей Франции - Англией. Позже французский меркантилизм стали называть кольбертизмом.

Термин «политическая экономия» и его автор

Кольбер был практиком, который с помощью меркантилістської политики пытался преодолеть социально-экономическую отсталость страны. Теоретические основы меркантилизма во Франции были ни кладені в "Трактат политической экономии" (1615), автором которого был известный Антуан Монкретьєн. Именно он впервые ввел в социально-экономическую литературу термин "политическая экономия".

Автор "Трактата политической экономии" наиболее полезным состоянию считал купцов, а торговлю характеризовал как цель ремесла. Активное вмешательство государства в экономику рассматривал как важнейший фактор накопления, укрепления и развития хозяйства страны. А. Монкретьєн рекомендовал развивать мануфактуры, создавать ремесленные школы, повышать качество изделий и расширять торговлю товарами национального производства, вытесняя с французского рынка иностранных купцов, которых он сравнивал с насосом, который скачивает богатство из страны. Программа Л. Монкретьєна предусматривала расширение внешней экспансии Франции. Она отчасти отражала монетаризм, а также идею активного торгового баланса, к которой приближался автор.

Самостоятельный характер имел отечественный меркантилизм. Одним из самых образованных отечественных деятелей своего времени был Феофан Прокопович (1681 - 1736 гг.). Как и современные ему российские меркантилисты, он был сторонником активного хозяйственного и торгового баланса. Ф. Прокопович считал, что достичь такого баланса можно только путем непрерывного развития промышленности, сельского хозяйства, торговли, средств и путей сообщения и т.д. Он отстаивал также необходимость развития экономических связей, торговли с другими странами, однако лишь в том случае, если они соответствуют интересам собственной страны. Таким образом, меркантилизм не был чисто английским явлением. Политики накопления денег, протекционизма и государственной регламентации хозяйства проводилась в XV - XVIII вв. во всей Европе - от Португалии до России. Но ведущая роль в разработке идей меркантилизма принадлежит английским памфлетистам. Это объясняется быстрым экономическим развитием Англии, зрелостью английской буржуазии.

Значение идей меркантилизма

Меркантилисты пытались найти ответ на целый ряд вопросов, которые ставило жизни: почему богатство растет в одной стране интенсивнее, чем в другой? Что можно и нужно сделать в масштабах предприятия и, в особенности, государства, чтобы богатство росло быстрее? Меркантилисты искали ответ на эти вопросы в условиях экономики своей эпохи. Можно считать, что они первыми поставили задачу "рационального хозяйствования" как важнейшую проблему экономической науки. Большинство из их эмпирических выводов и рекомендаций пули объективно правильными и в этом смысле - научными. Вместе с тем, они сделали первые шаги в познании законов движения и внутреннего механизма рыночной экономики. Ошибка их была в том, что они искали разгадку секретов экономики в сфере обращения. А производство рассматривали лишь как средство для обеспечения притока денег в страну, точнее, в руки торговых капиталистов. Между тем, основой любого общества является производство материальных благ, а оборот денег - второстепенным относительно него.

Само же "богатство нации" меркантилисты рассматривали по сути через призму интересов торгового капитала. Поэтому они не могли не заметить такой важной экономической категории, как обменная стоимость. Она их интересовала чисто как теоретиков, так что в чем же ярче воплощается обменная стоимость, как не в деньгах или в золоте? Однако даже выходная арістотелева идея сравнения различных благ и различных видов труда в обмене была им чужда Они считали, что обмен по своей природе является неравным и нееквівалентним. Меркантилисты не развивали теории трудовой стоимости, зародыши которой имеющиеся еще в трудах Аристотеля и отдельных средневековых авторов.

Добавленную стоимость меркантилисты рассматривали как торговый прибыль. Прирост и накопления капитала они понимали не как результат производственной деятельности, а как такой, что рожденный обменом, особенно внешней торговлей. И все же, несмотря на это, много проблем меркантилисты видели в правильном свете. Так, важным предметом их заботы было фактическое привлечение в капиталистическое производство как можно большей части населения. В сочетании с предельно низкой заработной платой это мало увеличить массу прибыли и ускорить накопление капитала. Меркантилисты большое значение в экономическом развитии предоставляли эластичности денежной системы. Ориентируясь в своих экономических проектах на сильную государственную власть, поздние меркантилисты вместе с тем часто выступали против чрезмерной и мелочной регламентации хозяйства государством. Это особенно характерно для англичан, которые были выразителями интересов сильной, самостоятельной и опытной буржуазии, которая нуждалась лишь в общем защите ее интересов.

Томас Мен боролся против жесткой регламентации вывоз драгоценных металлов. Он писал, что, как крестьянину необходимо бросить зерно в землю, чтобы получить впоследствии урожай, так и купцу нужно вывезти деньги и приобрести зарубежные товары, чтобы потом продать больше своих товаров и дать нации выгоду в виде дополнительного количества денег. Вместе с тем, меркантилисты не придавали значения привлечению в национальную экономику зарубежных инвестиций. Для них была несущественной и проблема безработицы; основной причиной "добровольного безработицы" они считали "лень" или "распущенность", которые порождают в человеке нежелание работать на фабриках и заводах ради собственного блага. Несмотря на ошибки, меркантилизм, как считал И. Шумпетер, следует характеризовать как "эпоху зарождения политической экономии". По его мнению, в то время еще не существовало общих проблем экономики, и поэтому "мы не можем искать в тогдашней литературе глубоких обобщений".

Деньги и капитал в понимании меркантилистов

Таким образом, бесспорно, сердце меркантилизма - это доктрина активного торгового баланса как важнейшего условия национального богатства. Возникает вопрос, как вообще можно было прийти в подобных убеждений? Адам Смит первым дал и наиболее простой ответ: меркантилизм есть не что иное, как переплетение протекционистских ошибок, навязанных продажном парламента "нашими торговцами и промышленниками", и основано оно на самом простом представлении, будто богатство заключается во владении деньгами". Так же, как индивид, государство должно тратить меньше, чем получает, если намерен увеличить свое богатство. Которой материальной формы приобретает этот излишек более потреблением? Меркантилисты сравнивали его с приобретением твердых денег или сокровищ. Ошибочно ставился знак равенства между деньгами и капиталом, а также активным сальдо торгового баланса и ежегодным превышением доходов над потреблением. Такова была суть смітіанської критики меркантилизма.

Со времен Адама Смита комментаторы никогда не прекращали обсуждать вопрос: на самом ли деле меркантилисты отождествляли деньги и капитал, или, используя архаичную терминологию, - "звонкую монету" и богатство? Учитывая поразительную беспечность, с которой авторы того времени употребляли обычную повседневную лексику, не удивительно, что в литературе допускалось более чем одно толкование этого вопроса. "Одни из лучших английских авторов экономической теории в области торговли, - признает Адам Смит, цитируя Т. Мена и Дж. Локка, - начинали с замечаний, что богатство страны состоит не только из ее запасов золота и серебра, а еще с земли, сооружений и всякого рода потребительских благ; однако в ходе их размышлений земля, сооружения и потребительские блага кажется, выпадают у них из памяти, и их доказательства зачастую сводят богатство до золота и серебра". Можно еще цитировать умеренных меркантилистов, которые не отождествляли деньги и капитал, а вслед за Аристотелем подчеркивали чисто условную природу денег. Но также справедливым является то, что почти все меркантилисты имели иллюзию, якобы деньги являются в определенной степени "важнейшими средствами". Деньги - это "жизнь коммерции", "насущный дух торговли", или, по выражению Бэкона, "как навоз - плохие лишь пока лежат без дела". Подобная образность была использована в доктрине XVIII ст. Относительно денег, которые стимулируют торговлю, то это понятие существовало гораздо раньше без любого теоретического обоснования. Обсуждение этого вопроса не имеет смысла, поскольку отсутствие устойчивой терминологии в литературе того времени делает невозможным установление разницы между аксиоматической идентификацией денег и богатства и более общему предположению, что увеличение одного всегда влечет за собой увеличение другого.

Теперь относительно понимания меркантилистами золотогрошового потока. Что они имели в виду, утверждая о желательности превышение экспорта над импортом? Или это единственный источник богатства нации или это - единственная выгода, которую получает страна от внешней торговли? Или это нечто большее, чем словесные формулировки для обоснования мероприятий, которые считаются полезными по другим причинам? Какой бы точной не была интерпретация, мысль о том, что превышение экспорта над импортом является показателем экономического благосостояния, является основной ошибкой в работах меркантилистов. Платежный баланс всегда должен быть сбалансированным, но торговый баланс не обязательно должен быть уравновешенным. Страны получают прибыль от международного обмена через посредничество: 1) зримого экспорта товаров; 2) незримого экспорта услуг; 3) экспорта драгоценных металлов; 4) импорта капитала или в форме иностранных инвестиций внутри страны, или прибыли на свои инвестиции за рубежом, или в виде иностранных займов. Страна тратит на международный обмен: 1) зримый импорт; 2) незримый импорт; 3) импорт драгоценных металлов; 4) экспорт капитала в виде зарубежных активов. Эти четыре статьи в совокупности всегда уравновешены. Если это не происходит с первыми тремя статьями, то разница проявляется в экспорте или импорте капитала. Когда меркантилисты твердили о активное сальдо торгового баланса, они все-таки имели в виду превышение экспорта, зримого и незримого, над импортом, призывая или к привлечению золота в страну, или до предоставления кредита зарубежным странам, то есть экспорта капитала. Другими словами, они не проводили четкой границы между тем, что сегодня называют "счет текущих операций" и "счет движения капитала" в платежном балансе. Следует заметить, что еще в 1630 г. Томас Мен понял, что приток в страну драгоценных металлов поднимает внутренние цены, и доктрина "продать дороже, купить дешевле" оборачивается против самой страны. Кантільйон и Юм заново сформулировали этот вывод в XVIII ст., и примерно за век "механизм золотогрошових приливов" обеспечил опровержение меркантилістських принципов. Аргументы были такие: чисто автоматические механизмы способствуют "естественному распределению денежных металлов" между торгующими странами и установлению таких уровней внутренних цен в них, за которых экспорт каждой страны равен ее импорта. Любой дополнительный добыча золота в отдельной стране повысит уровень внутренних цен в отношении других стран. В результате превышения экспорта над импортом должна оплачиваться отливом золота. Процесс продолжается до тех пор, пока во всех торгующих странах не установится новое равновесие между экспортом и импортом, которая будет соответствовать более высокому предложению золота. Поскольку внешняя торговля и золото взаимосвязаны так, что напоминают воду в сообщающихся сосудах, которая пытается постоянно находиться на одном уровне, политика погони за активным торговым балансом сама себя отменяет.

Все элементы, которые составляют эту теорию саморегулюючого механизма распределения драгоценных металлов, были известны уже в XVII ст. Томас Мен показал, что любое чисто пассивное или активное сальдо баланса по текущим операциям, зримых и незримых, должна финансироваться оттоком и притоком драгоценных металлов, следовательно объемы экспорта и импорта зависят от соотношения цен в разных странах. В 1690 г. Джон Локк ясно показал, что цены меняются в определенной пропорции к количеству денег в обращении. Следовало лишь совместить эти мысли воедино и прийти к выводу, что нет никакой необходимости беспокоиться о долгосрочный состояние торгового баланса.

Основы противоречий идей меркантилистов

Так что же лежало в основе указанных противоречий? Статическое понимание экономической деятельности как игру с нулевой суммой (выигрыш одного - человека или страны - является проигрышем другого), молчаливое предположение ограниченности потребностей, неэластичность спроса, слабость денежных стимулов - очевидно, что все эти понятия присутствовали в доіндустріальній экономике, привычной к такого незначительного роста производства и населения, что им можно просто пренебречь. Во времена, когда прибыль от внешней торговли был случайным - а именно такова эпоха пиратского империализма, когда внутренняя торговля ограничивалась несколькими населенными пунктами и велась спонтанно, и практически неизвестные были регулярная занятость и фабричная дисциплина, - что может быть естественнее от мысли, словно только политика "розоры соседа" обогатит нацию, что активный торговый баланс воплощает в себе чистую надбавку к объема продаж на ограниченном внутреннем рынке и что более высокая заработная плата снизит, а не повысит предложение труда? Такого рода общие представления о экономическую деятельность настолько прочно укорінювались в реальном мире, что вряд ли нуждались в констатации, и только они объясняют, почему умные люди могли придерживаться теорий, выдвинутых в тот период. До этого, по мнению М. Блауга, побудили также протекционистские настроения, связанные с ошибочным отождествлением денег и богатства.

С ростом капиталистических форм хозяйства и расширением внешней торговли становилась нецелесообразной политика удержания денег в стране. Система монетарного меркантилизма меняется системой мануфактурного меркантилизма (позднего). Поздний меркантилизм охватывает период со второй половины XVI в. до второй половины XVIII ст. К представителям зрелого меркантилизма относят Томаса Мена (1571 - 1641), который в своем труде "Богатство Англии во внешней торговле" (1630) сформулировал теорию торгового баланса и выдвинул обоснование политики протекционизма.

По теории торгового баланса:

Торговля является основой процветания государства;

Увеличение денежных ресурсов возможно путем активного внешнеторгового баланса;

Необходимость стимулирования развития отраслей, особенно тех, которые производят продукцию на экспорт;

Ограничения импорта.

Критикуя позицию ранних меркантилистов Т. Мэн определяет вредность жесткой регламентации денежного обращения. Он выступал против запрета вывоза золота и серебра из страны. Считая правомерным вывоз денег для торговых целей, Т. Мэн отстаивал мысль о том, что "золото порождает торговлю, а торговля увеличивает деньги".

Т. Мэн, так же как и Стаффорд, осуждал порчи монет, подчеркивая необходимость полноценных денег для обращения. Выступая за сокращение потребления иностранных товаров, Т. Мэн указывал на необходимость развития отечественной промышленности, расширение ее промышленной базы и замены экспорта сырья экспортом готовой продукции. Вместе с тем развитие производства Т. Мэн признавал лишь как средство расширения международной торговли.

Доктрину торгового баланса поддерживали современники Т. Мена Л. Робертс, Ч. Девантанта, Е. Міселден.

Представители теории торгового баланса допускали вывоз денег (золота) из страны потому, что это стимулирует торговлю, а внешняя торговля способствует увеличению денег в стране. Чтобы достичь активного торгового баланса выдвигались следующие рекомендации:

o завоевания внешних рынков благодаря относительно дешевым товарам, а также перепродажей товаров одних стран в других странах;

o разрешать импорт товаров при сохранении в стране активного торгового баланса;

o вывоз золота и серебра для проведения выгодных торговых сделок, посредничества с целью увеличения их массы в стране.

По определению поздних меркантилистов, ценность денег находится в обратной зависимости от их количества, а уровень цен на товары прямо пропорционален количеству денег, поэтому увеличение предложения денег, повышая спрос на них, стимулирует торговлю.

Рост доходов меркантилисты связывали со снижения издержек производства экспортоспособной отраслей. Основным методом снижения затрат признавалось ограничение заработной платы наемных рабочих. В трудах голландских меркантилистов П. дела Корта и Ж. де Вит (середина XVII в.) предлагалось законодательно ограничивать заработки.

К представителям зрелого (мануфактурного) меркантилизма относят также: Д. Стюарта (1712-1781) в Англии, А. Серра (точные даты жизни не установлены) в Италии, Ж.Б. Кольбера (1619-1683), А. де Монкретьєна (1575-1621), который написал "Трактат политической экономии" (1615) во Франции. Источником накопления капитала представители позднего меркантилизма считали торговая прибыль. Впервые в экономическую науку ввели такую экономическую категорию, как "национальное богатство", исследовали экономическую роль государства.

В передовых странах Европы - Англии и Голландии - торговый капитал, который объединялся в монопольные компании, был достаточно силен и не нуждался правительственной поддержки. Во Франции, наоборот, государственная власть была вынуждена на протяжении XVII в. разработать целую систему протекционистских мер для обеспечения активного торгового баланса. Внедрение идей государственного вмешательства в экономику пришелся на эпоху правления министра финансов Жана Батиста Кольбера (1619-1683), поэтому французский меркантилизм часто называют кольбертизмом. Система протекционистских мер правительства Кольбера была направлена на минимизацию импорта товаров, активное государственное содействие развитию отечественной промышленности. Он предложил протекционистский таможенный тариф, осуществил мероприятия по унификации тарифов и укрупнение внутренних таможенных областей, что способствовало развитию внутренней торговли.

Французский меркантиліст Антуан де Монкретьєн (1575-1621) в своих трудах отмечал, что в области экономики государство должно осуществлять активную политическую деятельность. В своем "Трактат по политической экономии" (1615) выделил три важнейшие источники роста богатства нации: благоустройство мануфактурного производства, содержание в хорошем состоянии флота, развитие торговли. Монкретьєн выступал за активное вмешательство государства в экономику, ставя во главу угла развитие промышленности. Для этого необходимо развивать мануфактуры, создавать общественные мастерские, которые будут способствовать привлечению к труду нищих слоев населения, открывать ремесленные школы, повышать качество продукции национального производства.

Одним из выдающихся представителей меркантилизма был шотландец Джон Ло (1671-1729). Будучи сторонником идеи, что деньги являются решающим фактором экономического развития, он предлагает путь решения проблемы их дефицита в государстве. Свои надежды Ло связывает с развитием банковского дела и денежной системы, базирующейся на банковском обороте. В своем труде "Анализ денег и торговли" (1705) Дж. Ло аргументировал положение, что незначительное повышение цены приводит к существенному росту предложения, т.е. эластичность товаров очень высокая. Он исходил из того, что рост предложения денег путем снижения процентной ставки будет способствовать расширению производства и росту доходов, что, в свою очередь, будет стимулировать потребительский спрос. В то же время, в отличие от классических меркантилистов, Дж. Ло считал, что деньги должны быть не металлическими, а кредитными и создаваться банками для нужд народного хозяйства. Система Дж. Ло предусматривала два принципа: кредитную экспансию банков (предоставление займов, которые намного превышают запас металлических денег, хранящихся в банке); создание государственного банка, деятельность которого была бы подчинена задачей экономической политики правительства. Предложенная система Дж. Ло предусматривала основания государственного банка, занятого выпуском бумажных денег с целью пополнения казны (за счет высвобождения из оборота металлических денег), снижение уровня процента (вследствие увеличения денежной массы) и повышение прибыли.

Экономические идеи зрелого меркантилизма развивал итальянец Антонио Серра (XVI-XVII вв.), автор "Краткого трактата о причинах, которые могут привести к изобилию золота и серебра в странах, не имеющих рудников". Пропагандируя доктрину активного торгового баланса Серра выступал против концепции монетаризма, осуждал запрет вывоза денег и регламентацию их обращения государством. Благосостояние нации, по мнению автора трактата, зависит от плодородия земли, которая дает хлеб для вывоза, от выгодного в торговом отношении географического положения страны, от промышленности, работающей на экспорт.

Сторонником зрелого меркантилизма был также итальянец Антонио Джевонезі (1712-1769), который выступал в защиту протекционизма подчеркивая, что не деньги сами по себе, а правильно организованная внешняя торговля способствует обогащению страны. Он обосновал тезис о необходимости соответствия количества денег в обращении потребностям обслуживания торговли.