Заведомостъ незаконного приобретения означает, что в отношении приобретения лицо действовало с прямым умыслом, безусловно зная о том, что способ, каким оно приобретает; денежные средства или иное имущество, является незаконным. Понятие заведомости при этом относится также и к основному преступлению.
Приобретение имущества заведомо незаконным путем представляет собой завладение имуществом либо получение фактических прав на него без необходимых правовых оснований, в частности, путем недействительной сделки, совершения преступления, неосновательного обогащения, незаконной переработки, самовольной постройки и другим способом.
Незаконный дележ предназначенных для
Сообщается, что уже изъята техническая документация и более 45 баллонов с неизвестным веществом, которое, по сопроводительным документам, якобы является хладагентом. Сейчас решается вопрос об объявлении подозрения должностным лицам ПАО «Укрзализныця», которые принимали ненадлежащий товар.
«Генеральной прокуратурой Украины при осуществлении досудебного расследования в уголовном производстве по части 2 статьи 364 (злоупотребление властью или служебным положением), части 2 статьи 366 (служебный подлог) Уголовного кодекса Украины принимаются системные меры по пресечению фактов, связанных с хищением денежных средств в ПАО «Укрзализныця», в частности тех, которые предназначались для обеспечения надлежащих условий перевозки пассажиров», — говорится в сообщении.
Незаконное пользование имуществом
Представляется, что ст. 216 УК может быть применена и в ситуации, когда индивидуальный предприниматель обманным путем уклоняется от погашения кредиторской задолженности по вступившему в законную силу судебному решению в размере от 40 до 250 базовых величин (за уклонение от погашения кредиторской задолженности по вступившему в законную силу судебному решению на сумму более 250 базовых величин лицо подлежит ответственности по ст. 242 УК). В данном случае причинение имущественного ущерба кредитору в результате уклонения от погашения задолженности может выражаться в сообщении кредитору ложных сведений о непреодолимых препятствиях для своевременного и полного погашения задолженности либо в умолчании о возникновении обстоятельств, существенно ухудшающих финансовое состояние заемщика до наступления срока погашения задолженности.
Данную форму мы выделили сознательно, хотя она непосредственным образом соприкасается с незаконным пользованием имуществом, непередачей должного, удержанием вещей и т.д., поскольку в существующих экономических условиях неисполнение договорных обязательств весьма распространено, и установить в этом случае, что же имеет место, гражданско-правовой спор или уголовный деликт, крайне затруднительно.
Краткий словарь блатного жаргона
Козел (т) — представитель группы в неформальной иерархии заключенных, образованной по признаку: открытое сотрудничество (в настоящем или прошлом) с администрацией ИУ
. Эта группа выделилась в сообществе заключенных в 60-х годах. В отличие от активиста 30-50-х годов, статус козла
становится для заключенного практически постоянным, сопровождает его в течение всего времени пребывания в местах лишения свободы.
Появление касты козлов
связано, по-видимому, с реакцией тюремной субкультуры на пенитенциарную политику Советской власти в начале 60-х годов.
Формальным актом, включающим заключенного в касту козлов
может быть вступление в «самодеятельные организации осужденных», согласие занять должность или выполнить работу, считающуюся позорной по правильным понятиям. Все это является необходимым условием для получения ряда льгот от администрации, права занимать определенные «номенклатурные» должности, перейти в категорию лиц, «твердо вставших на путь исправления», а значит, стать кандидатом на досрочное освобождение или помилование.
Для основной массы заключенных козлы
являются предателями интересов сообщества заключенных.
Слово
«козел»
является одним из самых серьезных оскорблений для заключенного, не принадлежащего к этой группе. Заключенный, которого так назвали, обязан среагировать немедленно и жестко (ударить или даже убить обидчика), в противном случае он рискует своей репутацией и понижением статуса. Слово козел
и производные от него (козья, козлик, козлиный и даже — рогатый) табуированы, и их запрещено использовать в повседневной речи. Например, игра в домино, известная под таким названием на воле, в тюрьме называется «сто одно», сказать другому, что у него какая-то вещь связана из козьей шерсти - значит оскорбить его.
В 30-50-е годы козлами
в лагере называли пассивных гомосексуалистов.
Заключенные, принадлежащие к этой группе, предпочитают использовать при самоназвании различные эвфемизмы: активист, красный, «независимый мужик», «положительный». Те же эвфемизмы в спокойной ситуации используют в присутствии козлов
другие заключенные.
Малолетка
(т, с) — 1) несовершеннолетний заключенный;
2) Совокупность специальных исправительных учреждений для несовершеннолетних нарушителей (спецшкол, спец-ПТУ
и ВТК
), а также весь контингент лиц, в них содержащийся. На малолетке
режим содержания, питание и условия лучше, чем в ИТУ
для взрослых заключенных.
3) Часть специального отделения в СИЗО
для несовершеннолетних заключенных.
Правда УрФО
«С 2011 года на всех тендерах участником была только «Точка». Когда руководству клуба объяснили, что дела надо вести максимально прозрачно и не допускать необоснованных расходов, был проведен открытый конкурс, на который теперь заявилось сразу четверо участников. Экономия по итогам составила более 6,5 млн рублей», – уточнил ситуацию собеседник «Правды УрФО», возглавляющий предприятие на челябинском рынке услуг по обеспечению безопасности.
Курс на экономию бюджетных средств и ревизия госконтрактов, объявленные в Челябинской области Борисом Дубровским , привели к попытке информационной атаки на главу региона и его команду. По данным редакции, «обиженные» отказом от их услуг и, соответственно, потерявшие десятки миллионов ЧОПы готовятся через федеральные СМИ заявить о попытке давления со стороны высокопоставленных чиновников. Поводом для столь громких обвинений, как выяснилось, стал отказ администрации губернатора от контрактов с охранниками, уже признанных незаконными прокуратурой, а также требование к организациям вернуть в областную собственность автомобили Range Rover, переданные ЧОПам прежним руководителем области Михаилом Юревичем . Кроме того, остроты конфликту добавила проверка Главным контрольным управлением всех соответствующих госконтрактов, заключенных за последние пять лет, – по данным источников издания, в них уже выявлены серьезные нарушения, и информация, собранная в ходе ревизии, будет передана в правоохранительные органы.
В России впервые возбуждено уголовное дело, связанное с биткоином
Заместитель министра финансов России Алексей Моисеев рассказал, что торговля на бирже с использованием криптовалюты будет доступна только для квалифицированных инвесторов, чтобы не допустить отмывания денег. Моисеев сообщил, что существует необходимость отслеживать транзакции с использованием криптовалют.
Ранее в России по решению суда блокировались сайты, предлагающие обменять биткоин на рубли, и биржи биткоина, но обвинения в совершении уголовного преступления никому предъявлены не были. В России остро стоит проблема отмывания денег, и правоохранители намерены пресекать незаконную активность. С появлением биткоина и эфириума россияне начали использовать эти криптовалюты, чтобы избежать уплаты налогов и скрыть доходы.
Против банковского рейдерства
По мнению эксперта, бизнес-сообщество должно создать систему предупредительно-профилактических мероприятий для того, чтобы предприниматели правильно оформляли свои обязательства перед банком и не попадались на возможные уловки, а также добиваться совершенствования законодательной системы в противодействии рейдерству.
«Государство неоднократно в условиях кризиса оказывало помощь банковским учреждениям. Кроме того, отдельные коммерческие банки, основной целью которых является получение прибыли, эффективно используют кризисные условия в своих интересах, применяя законные и незаконные способы завладения активами организаций, которые у них получали кредиты. Выходит, что банк в условиях экономического кризиса стремится не сохранить отношения с клиентом, а извлечь из них максимальную выгоду, приобретая у него заложенное имущество по заниженным ценам, определенным в ходе исполнительного производства», – сообщил эксперт.
Незаконное распределение жилья
Новую инициативу предложили в областном филиале партии «Нур Отан». Именно сюда поступает большинство жалоб по распределению жилья. У отановцев уже появилась своя картотека из ста заявлений со всех регионов области. Представители партии считают — настало время вмешаться.
Выделением жилья занимался департамент строительства и специальная комиссия при акимате. Сейчас списки изучают в правоохранительных органах. Уже выявлены грубейшие нарушения. В большинстве личных дел не указана должность претендента, его социальный статус и главное – наличие жилплощади. По мнению работников прокуратуры, такая халатность и привела к тому, что новые квартиры получили совсем не те, для кого оно предназначалось. Есть факты, когда жилье сразу же перепродавалось или сдавалось внаем.
Палестинский поселенческий колониализм
В качестве основных примеров часто упоминаются США и Канада, Австралия и Новая Зеландия, Южная Африка, Родезия и Израиль. Аргумент поселенцев-колонистов против Израиля утверждает, что сионизм был имперским инструментом Англии (или, наоборот, сионизм манипулировал Британской империей); что евреи представляют собой чужое население, которое было имплантировано в Палестину, чтобы узурпировать землю и вытеснить народ, и что Израиль реально, фигурально и культурно подвергает палестинцев «геноциду». Согласно этому аргументу, «поселенческий колониализм» Израиля является «структурой, а не мероприятием» и сопровождается «наследием основополагающего насилия», которое происходит из Первого сионистского конгресса 1897 или даже раньше. Таким образом, с сионизмом, пропитанным двумя формами неистребимого первородного греха, легитимируется насильственная оппозиция Израилю, при которой любые формы компромисса, даже переговоры, являются «ошибочными и неискренними, потому что «диалог» не может справиться с асимметричным статус-кво».
Инбари мог указать на хорошо документированное увеличение числа переписей палестинцев с 1922 по 1931, вызванное нелегальной иммиграцией из-за развития инфраструктуры и экономики региона. По одной из оценок, в период с 1922 по 1931, палестинское население увеличилось примерно на 37%, составив более 60 000 человек, что стало следствием нелегальной иммиграции. Другое исследование показало, что с 1932 по 1946, в страну въехали еще 60 000 нелегальных иммигрантов-мужчин, а бесчисленное количество женщин импортировались как невесты. Они стали дополнением большого притока арабских рабочих с 1940 по 1945, в связи с военным положением.
Общие положения
1.8. Первоначальной стоимостью имущества, полученного по договору дарения и в иных случаях безвозмездного получения, является рыночная цена имущества на дату принятия к бухгалтерскому учету и фактические затраты на его доставку и доведение до состояния, в котором оно пригодно для использования.
1.6. Первоначальной стоимостью имущества, приобретенного за плату, в том числе бывшего в эксплуатации, признается сумма фактических затрат кредитной организации на сооружение (строительство), создание (изготовление), приобретение, доставку и доведение до состояния, в котором оно пригодно для использования.
Обналичивание денег статья УК РФ – это отмывание финансовых активов. Уголовное законодательство закрепляет множество составов, которые прямо или косвенно связывают прибыль юридических лиц с преступными целями или при уклонении от налогообложения. Следует изучить все вопросы, которые касаются обнала начиная от момента появления мотива и заканчивая необходимыми ресурсами. Результаты легализации всегда несут собой потери бюджетных средств или дохода государства.
Коммерческие и некоммерческие организации используют безналичную форму расчётов между собой. Однако это не означает, что существует возможность свободного снятия денежных средств.
Государственные органы и банки следят за тем, чтоб доходы от деятельности юридических лиц не выводились в бесконтрольный оборот.
Финансовая организация выступает не только в качестве хранителя капитала, но и является распорядителем денег предприятий.
Следует отметить, что существуют определённые категории расходов, которые могут или в некоторых случаях должны быть погашены именно наличными средствами:
Таким образом, можно всё-таки получить некий уход от бдительного взора банка. Для того чтобы обналичивание было произведено необходимо доказать, что оно находится в рамках законного поля и не превышает установленных лимитов.
Единоличный учредитель может запросить деньги у банка (подать заявку), но получить их в полном объёме вряд ли получится.
Незаконное обналичивание различных денежных средств носит сегодня стихийный характер. Ещё несколько лет назад руководители крупных организаций стремились увести от налогообложения капиталы посредством переводов в офшорные банки, сведения о которых не подлежали разглашению.
Сегодня таких манипуляций никто не производит, но цель по укрытию доходов от перехода их части в казну государства в виде налогов и сборов.
Популярность обнала также обусловлена некоторыми особенностями такой операции:
Вышеназванные преступления являются наиболее тяжкими, так как несут особую негативную нагрузку на общество, угрожая стабильности его развития и мирного сосуществования.
Всё же главные цели, которые мотивируют учредителей компаний скрывать часть доходов – высокие налоговые ставки и большой размер обязательных выплат.
Эти действия носят массовый характер.
Законных методов всего пять и каждый из них имеет свои особенности. Следует вкратце рассмотреть каждый:
Таким образом, законные методы обналичивания денежных средств должны иметь подтверждение и финансовое обоснование.
Сокрытие таким образом доходов невозможно, если не существует сговора между сторонами перераспределения прибыли.
Однако стоит обратиться к тому факту, что даже при компании не единственные субъекты подобных преступлений. Граждане, которые получают от государства какие-либо субсидии или дотации стремятся использовать их по своему усмотрению без соблюдения целевого характера денежных средств. В этом им помогают как индивидуальные предприниматели, так и коммерческие предприятия.
Отдельно стоит обратить внимание на замену маткапитала деньгами и расходом его отличные от законных методы (неподконтрольные). В данном случае сертификат заменяется на денежный эквивалент, за удержанием комиссии посредника. По документам осуществляется проводка нормальной процедуры. Владелец сертификата отчитывается за ее реализацию, а компании, которая сопровождала сделку выдаются денежные средства. Пенсионный фонд старается отслеживать все операции, связанные с денежными средствами, предназначенными для выдачи материнского капитала.
Такие же схемы обналичивания присутствуют в любой сфере социального обеспечения или назначения дополнительных мер поддержки граждан. Статьи за обналичивание денег заключены в одном разделе Уголовного кодекса Российской Федерации, который отвечает за денежные махинации.
Обязательные атрибуты любой схемы обналичивания представлены:- наличие посредника, который выдаёт отчётные документы и затем получает денежные средства от контролирующих органов;
- большое количество документов, которое может как запутать следы притворной и нелегальной сделки, так и полностью снять сомнения с вопроса о надлежащем способе обналичивания.
Уголовную ответственность за обналичивание денежных средств могут применить только в том случае, если будет доказано, что преступление носило умышленный характер.
Предполагается, что если деньги даются в заём или под отчёт, то должны иметься следы, которые помогут отследить момент возникновения обязательств и до момента возврата средств или подготовки отчёта с подтверждением финансовой части. Налоговое законодательство даёт полное право не учитывать деньги, потраченные таким путём при расчёте налоговой ставки за определённый период.
Возвратные деньги впоследствии должны быть восприняты в качестве доходов. Случается, что работник лишается возможности отдавать заёмные средства (потеря трудоспособности вне зависимости от протяжённости).
Правила оформления обналиченных средств подобным способом предусматривают:В такие моменты оплатить налог обязан именно заёмщик, так как денежные средства приравниваются к доходу.
- Оформление договора займа или распоряжения о выдачи средств под отчёт.
- Бухгалтерские проводки по погашению задолженностей или составленного отчётного документа.
- Отчёт на полученные деньги должен быть составлен с приложением чеков или иных платёжных документов. Недопустимо в отчёте указывать какие-либо суммы, подтвердить которые невозможно.
Условно такой вид обналичивания денежных средств является самым безопасным, с точки зрения законности. Оспорить действия сторон, привлечённых к обналу крайне сложно. Договор займа – гражданско-правовой договор, а отчётные документы составляются на специальных бланках.
Сложность доказывания, что обналичивание денег статья уголовного законодательства имеет соответствующий состав.
Оформление обнала проводится с помощью бухгалтерских документов, то есть с использованием расходных кассовых ордеров. Не всегда обналичивание предполагает выдачу денег на руки. В некоторых случаях средства переводятся на карточку физ.лицу, которое может без ограничений производить снятие в банкоматах или отделениях финансовой организации.
Абсолютно не важно внутри ли одной финансовой организации производятся проводки или средства выводятся на баланс чужого счёта в другом банке.
Статья за обналичивание денежных средств будет применена, если:- не соблюдён порядок проводки и официального обнала;
- изначально применена незаконная схема перевода средств с целью снятия наличных.
Обязательно должно быть соблюдено правило о создании внутренних локальных актов на предприятии, которые бы регламентировали порядок увода денежных средств от налогообложения. Этот порядок утверждается руководителем приказом или собранием учредителей посредством принятия решения. Подобное положение или документ с иным наименованием должен содержать алгоритм действий всех участников схемы обналичивания.
Существует схема, в которую привлекается посредник, производящий отслеживание законности бухгалтерских проводок.
Банки нередко становятся участниками преступных схем, имея непосредственное отношение к оформлению поддельных или несоответствующих действительности документов.
Подобная схема предполагает следующие действия:
- Человек оформляет крупный кредит и берёт поручителем юридическое лицо.
- Невозможность выплаты делает обязательным истребование средств от поручителя.
- Денежные средства вместе с пеней и процентами возвращаются в банк.
- Третье лицо передаёт аналогичную сумму, удерживая комиссионные.
В качестве человека, участвующего в кредитном договоре, зачастую выступает гражданин, который никогда не имел взаимоотношений с организацией и не знает, что на его имя оформлена крупная ссуда.
Зачастую имеющаяся задолженность перед фирмой, списывается как недополученный доход.
Эта схема действует только когда речь идёт о больших денежных суммах и предполагает единичный случай её использования. Она представляет собой колоссальный риск для обеих сторон (юридическое лицо – банк).
Именно из-за подобных махинаций Банк России ведёт массовую чистку среди финансовых организаций, прекращая действия их лицензий.
Следует уделить несколько слов о набирающей популярность криптовалюте. Некоторые организации выводят деньги на накопительные счета и получают доход, другие (прогрессивные) ищут пассивного дохода от особых объектов, которые сегодня носят название Биткоин.
Уникальность этой валюты заключается в том, что
Ранее (до внесения в Трудовой кодекс изменений) часто использовались гражданско-правовые договоры при найме сотрудников. Это было возможным и привлекательным, поскольку не существовала процедура по уплате тех же налоговых ставок и пополнения тех же фондов, если бы речь шла об обычных работниках.
Назначались повышенные суммы оплаты оказания услуг физическими лицами, в связи с чем присутствовало не только уголовно наказуемое деяние, но и нарушение трудовых прав граждан.
Отличие гражданско-правового от трудового договора предполагает:- отсутствие тесной взаимосвязи сотрудника с работодателем;
- отсутствие понятия трудовой дисциплины;
- обязательное составление акта выполненных работ по результатам каждого отработанного месяца.
Сегодня найти подобную схему сложно, законодательно урегулированы вопросы о любых видах гражданско-правовых сделок, которые могут быть использованы в качестве махинации для обналички денежных средств.
Таким образом, обналичивать доходы через гражданско-правовые договоры законно нельзя. Незаконный обнал предполагает заключение фиктивных сделок по различным видам деятельности и деньги просто утекают с одного расчётного счёта на другой. Услуга не осуществляется, а средства выводятся уже получившей их стороной.
Обналичивание денежных средств по различным статьям УК РФ предполагает, что деньги передаются не за счёт каких-либо действий, а на основании оформления сделки.
- Физическое лицо предполагает продать какую-либо вещь организации. Это может быть как движимое, так и недвижимое имущество.
- Оформляется предварительный договор, по которому производится платёж фирмы.
- Далее стороны по обоюдному согласию или по инициативе гражданина расторгается, и оформляется запрос на возврат суммы, обозначенной в договоре.
По истечении трёх лет без подачи искового заявления в суд, предприятие теряет право требования долга.
Никто не может заставить подать иск в суд, а, например, за незаконное обналичивание денежных средств статья будет переквалифицирована на 179 (принуждение к совершению сделки), что не является действительным и уводит в сторону вопрос обналички.
На практике существует мнение, что обналичивание всегда сопровождается легализацией (отмыванием) доходов. Это совсем не так. Весьма добросовестные фирмы желают уменьшить «прессинг» государства на доходную часть и вывести некоторые средства в собственное пользование простым способом.
Следует обратить внимание, что обналичивание может быть связано со лжепредпринимательством или мошенничеством и необязательно иметь в качестве конечной цели увод денег от налогового бремени.
Поэтому при квалификации преступления, если оно обнаружено, следователи изучают:- все существенные признаки состава противоправного деяния;
- особенное внимание уделяется факультативным признакам;
- субъектов, которые действовали в единой финансовой цепочки;
- какие сопутствующие преступления были совершены.
Таким образом, незаконные схемы могут быть только «ширмой» для других более сложных преступлений, которые несут серьёзную угрозу общества.
Посреднические услуги можно встретить и в этой преступной деятельности. Описывать схемы не представляется целесообразным, так как их разновидностей великое множество.
Следует знать основные признаки обнала через посредников:
- Количество посредников может исчисляться десятками.
- Эта деятельность оплачивается в процентном соотношении от передаваемой суммы.
- Человек непосредственно передающий «шуршащие купюры» руководителю фирмы, может не подозревать что за объект у него в руках и что действия его могут носить преступный характер.
Посредники пользуются огромным спросом у тех, кто организовывает схемы вывода денег незаконно.
Однако в ходе судебного заседания может быть неправомерное обналичивание денежных средств статья установлен другой круг участников, о которых было неизвестно в момент передачи средств.
Сегодня реализована возможность проверки контрагентов (то есть других организаций, которые привлекаются к обналичиванию). Можно увидеть сколько компаний были зарегистрированы на одного человека и как эффективно они работают (исчисляет средства в бюджет и фонды).
Такие фирмы по роду деятельности могут быть представлены в любой организационно-правовой форме или сопряжены (иметь в качестве одного вида деятельности) выдача микрофинансовых займов.
Схема предельно проста:- по поддельным документам или персональным данным, пользование которых запрещено, оформляются зарплатные проекты в банке (могут быть даже совершены фото держателя зарплатной карты);
- основная фирма переводит за мнимую услугу деньги и ждёт, когда деньги будут выведены через банковские карты;
- производится передача налички с удержанием процента за посредничество.
Таких фирм открывается множество, некоторые из них перебрасывают денег между собой, чтоб запутать следы.
Может ли банк оказаться в доле?
Сегодня таких банков становится всё меньше и меньше. Ежемесячно Центробанк публикует списки тех участников финансового рынка, которые могут участвовать подобным образом.
Безусловно, вероятность такая существует. Некоторые банки были специально учреждены для обналичивания денег.
Как определить границу того, что банк участвует в преступных махинациях:В этом случае они могут выступать и как конечное звено преступной схемы, и быть при этом посредником по оформлению обнала.
- У такой финансовой организации нет банковских продуктов по вкладам или они крайне невыгодны.
- Кредитные проекты не развиваются или не имеют клиентской привлекательности из-за небольшого количества.
Следует обратить внимание на ответственность банков. Помимо лишения лицензии (получение которой весьма затруднительно) реальные сроки и штрафы грозят руководителю или будет наказываться материально ответственному лицу, которое может быть идентифицировано по результатам расследования преступления.
Можно сделать вывод, что куда бы ни глянул потенциальный преступник по ряду финансовых организаций, везде существует благоприятная среда. Рубеж по увеличению обнала государство старается переломить не только по отношению к ужесточению наказания, но и в части совершенствования нормативно-правового регулирования определённых вопросов.
Раздел имущества в большинстве случаев является неотъемлемой частью бракоразводного процесса.
Гражданским и семейным законодательством установлено, что разделу подлежит не только движимое и недвижимое имущество, но и денежные средства, как наличные, так и находящиеся на банковских счетах.
Каков порядок раздела денежных средств при разводе? Этому вопросу посвящена данная статья.
Принципы раздела денежных средств при разводе
Согласно гражданскому законодательству, раздел наличных или безналичных денег происходит по тому же принципу, что и раздел имущества. Если деньги заработаны во время семейной жизни, делить их придется поровну, независимо от того, кем из супругов был получен доход.
Однако денежные средства имеют некоторую специфику по сравнению с имуществом. Например, автомобиль имеет регистрацию в органах ГИБДД, квартира, дом, дача, земля – регистрируется в органах Росреестра и БТИ. Все сделки с ценным имуществом происходят при участии нотариуса и вышеуказанных органов. Поэтому утаить имущество или произвести незаконную операцию перед разводом – крайне затруднительно. Этого нельзя сказать о деньгах.
Если речь идет о наличных денежных средствах, разделить их сложно, поскольку крайне затруднительно установить размер денежной суммы. Если же деньги находятся на счете в банке (расчетном, депозитном, сберегательном) – шансы справедливого раздела значительно повышаются.
Итак, делить деньги между мужем и женой имеет смысл только в том случае, если они появились во время брака, что зафиксировано документально (в расписках, договорах, выписках из банковских счетов, квитанциях и других документах). Сделать это можно путем составления супружеского соглашения или в суде.
Как делить денежные средства на счете?
Рассмотрим несколько наиболее распространенных ситуаций, связанных с разделом денежного вклада.
- Денежный вклад был открыт до регистрации брака. В таком случае денежные средства, размещенные на счету, являются личным имуществом и не могут быть поделены.
На что следует обратить внимание в данном случае?
- Дата заключения договора между клиентом и банком. Если договор подписан сторонами до момента регистрации брака (независимо от того, происходила ли автоматическая пролонгация (продления) срока действия договора, имело ли место пополнение или снятие средств), деньги являются личной собственностью того супруга, на чье имя и открыт денежный вклад;
- Происхождение денежных средств на банковском счету. Бывает, например, так: личные деньги были сняты с банковского счета, открытого до брака и положены на другой счет, в другом банке (на ту же сумму, с учетом капитализации процентов) уже во время брака. В таком случае второй супруг не вправе претендовать на деньги, но только при условии убедительных доказательств добрачного происхождения денег.
- Банковский вклад был открыт во время брака, но положенные на него денежные средства были личными (полученными от продажи личного имущества, по наследству, в дар), следовательно, не подлежат разделу между супругами.
Следует помнить о том, что деньги, полученные в подарок или по наследству – являются личным, а не совместным имуществом. Даже если они были положены на банковский счет во время брака, разделу они не подлежат. Однако, «цепочку событий» потребуется восстановить и доказать в суде, что бывает не так просто как кажется. Необходимы убедительные доказательства – справки из банка, платежные поручения, договора, расписки.
- Банковский вклад открыт во время брака на имя несовершеннолетнего ребенка. Даже если денежные средства — совместно нажитые, они принадлежат не супругам, а несовершеннолетнему ребенку.
Об этом свидетельствует часть 5 статьи 38 СК РФ – банковские вклады, которые внесены мужем и женой за счет их общего имущества на имя общих несовершеннолетних детей, принадлежат детям и впоследствии не учитываются при разделе супружеского имущества. Практика открытия родителями депозита на имя ребенка – достаточно распространена, поэтому закон выступает в защиту интересов несовершеннолетних детей. «Детские» деньги между родителями не делятся.
- Банковский вклад открыт во время брака на имя мужа или жены, причем о его существовании второй супруг даже не подозревает.
Впрочем, не имеет значения, знает второй супруг о вкладе или нет. Такие средства подлежат обязательному разделу, поскольку являются совместно нажитым имуществом, если не будет доказано, что деньги – личная собственность супруга, открывшего вклад в банке.
Полезный совет. Подавая иск в суд о разделе имущества, следует одновременно подать ходатайство о судебном запросе в банковские учреждения о наличии открытых на имя супруга счетов. Банковское учреждение предоставит необходимую информацию в установленный срок согласно статье 57 ГПК РФ. Если есть обоснованный риск, что супруг закроет счет или снимет денежные средства до начала судебного разбирательства, следует инициировать применение обеспечительной меры согласно статьям 131-132 ГПК РФ. По результату рассмотрения ходатайства судом будет наложен арест на банковские счета, чтобы супруг не смог распорядиться совместными деньгами. В этом случае очень важно действовать быстро и решительно.
- Банковский вклад был открыт в браке, но во время раздельного проживания мужа и жены, когда брачные отношения имели место только юридически, но не фактически.
По общему правилу, такой банковский вклад будет поделен пополам. Однако, если доказать факт раздельного проживания мужа и жены (с помощью подтверждающих документов или показаний свидетелей), можно доказать, что деньги принадлежат тому из супругов, кто открыл в банке депозит или расчетный счет. Согласно части 4 статьи 38 СК РФ, суд может признать личной собственностью то имущество, которое было нажито супругами в период их раздельного проживания и фактического прекращения семейных отношений.
- Банковский вклад был открыт во время брака, оформлен на одного из супругов. До момента раздела совместного имущества в суде деньги были сняты со счета.
Тому супругу, который хочет разделить совместные деньги, нужно доказать, что они были потрачены без его согласия, не на семейные потребности. В таком случае супруг, который снял и потратил общие деньги, должен будет вернуть половину растраченных средств.
- Банковский вклад был открыт до брака, однако во время брака на него были внесены совместные денежные средства.
В данном случае первоначальный вклад является личным имуществом и не подлежит разделу. Однако супруг, которому принадлежит основная денежная сумма, обязан выплатить второму супругу половину суммы, внесенной из семейного бюджета, включая начисленные на нее проценты, если речь идет о депозитном счете.
Способы раздела совместных денежных накоплений
Выполнить раздел денежных накоплений муж и жена могут двумя способами:
- внесудебным;
- судебным.
Внесудебный способ дележа, разумеется, является предпочтительным.
Во-первых, потому, что деньги – это не имущество, которое можно оценить. Далеко не всегда возможно доказать наличие денежных сбережений, следовательно, точно посчитать и поделить их в судебном порядке. Но супруги могут сделать это самостоятельно – мирно и добровольно.
Во-вторых, судебные процедуры, помимо споров и разногласий, невозможны без подготовки документов, дополнительных издержек и бюрократических проволочек.
Самостоятельный раздел супругами денег тоже возможен в нескольких формах. Один из вариантов – заключение Брачного договора, второй – составление Соглашения о разделе денежных средств. Согласно статье 41 СК РФ, Брачный договор заключается (и обязательно заверяется нотариусом!) до бракосочетания или во время брака, и содержит все условия раздела супружеского имущества, в том числе, денег, в случае развода. Соглашение о разделе супружеской собственности может быть составлено во время брака, а также во время бракоразводного процесса и даже после развода, но в отличие от Брачного договора позволяет делить только наличествующее у мужа и жены имущество, без учета того, что может быть приобретено в будущем.
Прибегать к судебному разделу имеет смысл только в том случае, если решить денежный вопрос сами супруги не могут.
Соглашение о разделе денежных средств между супругами
Письменное соглашение – это документ, в котором муж и жена излагают достигнутую договоренность о порядке раздела совместных денежных накоплений.
Как уже упоминалось выше, письменное соглашение может быть составлено не только во время брака, но и в процессе развода. Нельзя самостоятельно делить супружеские средства только в том случае, если суд уже вынес решение по делу о разделе совместной супружеской собственности, которое обязательно для выполнения мужем и женой.
К письменному соглашению супругов не предъявляется строгих требований закона по форме и содержанию. Кроме того, что этот документ должен быть составлен добровольно и отражать действительные намерения мужа и жены. Документ может быть составлен в свободной форме. Но это не значит, что можно отнестись к составлению соглашения пренебрежительно – неграмотный, содержащий противоречивые и спорные положения документ может быть признан недействительным.
К процессу подготовки документа лучше привлечь юристов, профессионалов в сфере семейного и гражданского права. На нашем сайте Вы можете получить бесплатную юридическую консультацию по любому актуальному для Вас вопросу.
Документ составляется в свободной форме и содержит такие сведения:
- место, дату составления и подписания соглашения;
- сведения о супругах (Ф.И.О., адрес, паспортные данные);
- сведения о браке или о расторжении брака, если оно уже состоялось;
- точная сумма совместных денежных накоплений (находящихся на счетах и наличных);
- полный перечень банковских депозитных и накопительных счетов, на которых находятся совместные денежные средства (с указанием банковского учреждения, номера депозитного или другого договора, Ф.И.О. супруга, на имя которого он заключен, других сведений);
- срок, способы, порядок раздела накоплений;
Муж и жена вправе предусмотреть любые способы раздела, которые считают справедливыми и правильными, причем не только 50 на 50, как предусматривает семейное законодательство, но и в других пропорциональных соотношениях долей. Например, супруги могут договориться, что жене, с которой после развода остаются проживать дети, отходит 2/3 совместных накоплений, а мужу – 1/3.
Желательно, чтобы в соглашении были указаны точные суммы, которые получит после раздела каждый из супругов, а также срок и порядок получения денежных сумм (почтовый, банковский перевод, передача наличными под расписку).
- дополнительные положения (например, способы разрешения споров, меры при невыполнении условий соглашения);
- подписи сторон.
Важно, чтобы документ был удостоверен нотариусом (смотрите п.2 ст. 38 СК РФ – эта норма закона касается любого супружеского соглашения о разделе совместной собственности, в т.ч. и денежных сбережений). Однако в случае невыполнения одним из супругов условий договоренности, добиться принудительного выполнения через ССП вряд ли получится – этот документ не имеет юридической силы исполнительного листа. В таком случае придется обращаться в суд.