Почему рубль привязан к доллару. III. Внутренние и внешние деньги. «Золото – долларовый империализм». Инфляции не будет

Формально рубль к доллару не привязан, но в рамках так называемого “Вашингтонского консенсуса”, свода правил, созданного развитыми странами для развивающихся, чтобы те не стали развитыми, предусмотрено полное резервирование национальных валют. То есть, количество валюты в обращении должно соответствовать накопленным запасам валют и валютных товаров. Новые деньги могут выпускаться только в пределах пополнения этих запасов. Делается это одним-единственным способом – обращение других валют внутри страны запрещается. Всякий, у кого есть другая валюта, должен для ее использования обменять ее на внутреннюю – он идет в какую-нибудь обменную контору, вроде Московской межбанковской валютной биржи, предлагает эту валюту на продажу, а те, кому она нужна, ее покупают. В конечном счете, часть этой валюты покупает Центральный банк, выпуская взамен определенное количество своей валюты. Вот так осуществляется привязка – через валютный запас Центрального банка и систему торгов.

Всякая валюта должна быть обеспечена тем объемом товаров и услуг, которые можно за нее купить непосредственно, не прибегая к ее преобразованию в другие валюты. А количество рублей в обращении должно определяться не накопленными валютными запасами, а общей ценой товаров и услуг, выпускаемых и осуществляемых самой РФ . Сейчас же рубль привязан не ко всему этому массиву товаров и услуг, а только к крошечной его части, даже не ко всему нашему экспорту, а лишь к той части экспортных доходов, которые, в конечном счете, попадают в наш Центральный банк.

“Вашингтонский консенсус” навязывается миру, в основном, через Международный валютный фонд. Он дает свои кредиты только тем странам, которые соглашаются соблюдать этот свод правил . РФ уже давно погасила свои долги перед МВФ и, в принципе, могла бы не придерживаться правил “Вашингтонского консенсуса”, но, к сожалению, за то время, что мы были в долгу, у нас из экономического блока правительства тщательно вычистили всех людей, не считающих “либеральную религию” единственно возможной, и способных отойти от “Вашингтонского консенсуса”. Так что сейчас мы связаны тем, что несколько тысяч чиновников экономического блока правительства РФ просто не умеют думать самостоятельно, а только повторяют либеральные заклинания.

Кстати, именно в силу “Вашингтонского консенсуса” Россия сейчас катастрофически недомонетизирована. В тех странах, где валюты обеспечены собственными товарами, а не резервами других валют, уже давным-давно сложилось правило, что общая сумма денег в обращении должна быть не меньше, а желательно, даже немного больше общей стоимости годового ВВП. В России сумма денег в обращении в разное время колебалась от половины до четверти годового ВВП, сейчас составляет около трети годового ВВП. Этого катастрофически недостаточно для нашего собственного внутреннего хозяйства . Поэтому мы и вынуждены прибегать к различным денежным суррогатам и кредитоваться за рубежом.

Что касается доллара, то еще Советский Союз начал продавать значительную часть своих экспортных товаров за доллары просто потому, что золота в международной торговле почти не осталось. В рамках соглашения, подписанного в городке Бреттон-Вудс в 1944 году, все страны, участвующие в этом соглашении, обязались рассматривать доллар как эквивалент золота и принимать доллары к уплате при торговле между собой. Ну, а Соединенные Государства Америки взамен обязались обменивать доллары на золото по цене $35 за тройскую унцию, правда, с оговоркой, что минимальная сумма к обмену – $10 тыс. По тем временам, это была большая сумма, это условие фактически отсекало от золота большую часть частных лиц. На практике такую возможность могли реализовать только государства. Соответственно, доллар стал понемногу вытеснять золото из мировой торговли, и Советский Союз так же стал значительную часть своих экспортных товаров отпускать за доллары.

В то же время, в торговле с другими социалистическими странами оплата осуществлялась другими платежными средствами. В частности в рамках Совета экономической взаимопомощи применялся так называемый “переводной рубль”. Переводной рубль был формально определен на золотой основе, и если совсем точно, то один рубль обеспечивался 0,987412 грамма золота. Но фактически он использовался только как расчетная единица. Товарные поставки внутри Совета экономической взаимопомощи погашались, как правило, встречными товарными поставками. Другое дело, что в рамках СЭВ Советский Союз мог, например, продав нефть в Чехословакию, получить взамен не чехословацкие товары, а на эти переводные рубли купить товары во Вьетнаме, а уже Вьетнам, получив переводные рубли, покупал товары в Чехословакии. В этом смысле, переводной рубль был вполне работоспособной валютой для международной многосторонней торговли. А с остальными странами зарубежными мы либо пользовались прямым бартером, то есть встречными поставками непосредственно друг другу, либо долларовыми взаиморасчетами, ибо в силу Бреттон-Вудских соглашений доллар чаще всего встречался на мировом рынке.

Само Бреттон-Вудское соглашение было написано не по злой воле американцев, а потому, что в 1944 году, когда оно было подписано и еще спустя несколько лет после окончания войны, сколько-нибудь приличные запасы товаров для продажи были только в Соединенных Государствах Америки. Соответственно, все остальные страны, нуждавшиеся в этих товарах, вынуждены были торговать за доллары, поскольку золотые запасы практически все были истрачены в ходе войны. В тот момент это соглашение представлялось взаимовыгодным. По этим соглашениям возник и Международный валютный фонд, как инструмент кредитования стран, временно нуждающихся в иностранной валюте. Но в последствии, для того, чтобы эта временная задолженность не переросла в постоянную, придумали “Вашингтонский консенсус”, как свод правил, которые, как казалось на тот момент, действительно обеспечивали разумную финансовую политику и не позволяли влезть стране в непоправимые долги. А то, что “Вашингтонский консенсус” при достаточно долгом употреблении приводит к параличу большей части экономики и превращению страны в придаток тех, кто ее кредитует, возможно, этого не предвидели и сами авторы свода правил.

Вполне возможно, что система СЭВ действительно могла стать основой для альтернативной экономической структуры и, собственно, долгое время была ей, но ее погубила жадность мелких стран. Дело в том, что в рамках СЭВ действовало правило долгосрочного усреднения цен, чтобы не допустить резких потрясений вследствие скачка каких-нибудь цен на мировом рынке. В рамках СЭВ в качестве ценового ориентира для торговли товарами, имеющими спрос и на мировом рынке, использовались средние цены на мировом рынке за последние пять лет. В результате, когда в середине 1980-х стала падать цена нефти и некоторых других сырьевых товаров, получилось, что страны СЭВ получают от Советского Союза нефть и газ по ценам заметно большим, чем на мировом рынке, и неизвестно, когда конъюнктура рынка пойдет в обратную сторону. И вот тут их подвела жадность. Они потребовали взаиморасчетов по мировым ценам и в конвертируемой валюте, чтобы иметь возможность за свои товары купить нефть не в Советском Союзе, а на внешнем рынке, где она в тот момент была дешевле. Это и привело к раскачке экономической системы, уже сформированной в рамках совета СЭВ и, в конечном счете, к его развалу и роспуску. Если бы руководители стран СЭВ могли внятно объяснить своим гражданам то, что я сказал сейчас, и на этом основании призвать их несколько лет потерпеть, потому что в дальнейшем конъюнктура рынка может измениться, и лучше не гоняться за прибылью с риском понести убыток, думаю, мы бы избежали множества потрясений. Но, к сожалению, тогда уже несколько десятилетий работал механизм отрицательного отбора – наверх продвигались не те, кто успешнее других решал задачи, а те, кто меньше других заставлял нервничать своих руководителей. А известно, что не ошибается только тот, кто ничего не делает.

Сейчас для ухода от доллара, скорее всего, придется очень существенно изменить и правила работы на валютном рынке, ограничив доступ к нему, и правила на внутреннем рынке, в частности, придется резко расширить практику целевого кредитования и предусмотреть очень серьезные наказания, штрафные санкции, уголовное преследование за нецелевое использование кредитных средств. Одним словом, надо будет заметно централизовать управление экономикой. А “либеральная религия”, исповедуемая сейчас экономическим блоком правительства РФ, да и многими влиятельными людьми и группами, не допускает никакой централизации управления. Должен заметить, что наш президент, по моим наблюдениям, постепенно выкарабкивается из-под “либеральной религии”, но пока он находится только на середине этого сложного пути. Надеюсь, что ему хватит сил пройти весь этот путь.

За последние пару лет слежение за курсом рубля к иностранной валюте в режиме онлайн вошло для многих из нас в привычку. Мы постоянно смотрим новости, заходим на специализированные сайты, читаем статьи. И всё это делается для того, чтобы быть в курсе последних событий финансового рынка. Сегодня же мы хотим рассказать Вам, почему рубль привязан к доллару. Как бы это странно не звучало, отчасти это так оно и есть. Более того, не только наша национальная валюта привязана к доллару – тоже самое можно сказать про валюту любой другой страны, находящейся на территории постсоветского пространства.

Почему рубль зависит от доллара

Как мы уже подметили выше, российский рубль лишь частично зависит от американского доллара. Нет, не так. Более правильно будет сказать, что не рубль зависит, а стоимость товаров в рублёвом эквиваленте. Тех товаров, что мы покупаем практически ежедневно.

Прежде чем продолжить, хотелось бы напомнить нашим читателям, что порядка шестидесяти, а то и все семьдесят процентов продукции, что мы можем увидеть на полках и стеллажах магазинов, завезены из-за рубежа. Естественно, такой товар мы закупаем далеко не за рубли. Если продукция из Китая, то оплачиваем всё в юанях, если из Соединённых Штатов Америки, то расплачиваемся долларами, из Евросоюза – евро.

Таким образом, если рубль ослабевает по отношению к иностранным валютам, цены в закупе увеличиваются. Именно поэтому в последние два года стоимость импортных товаров выросла практически вдвое.

Почему дорожают продукты отечественного производства

С импортными товарами мы разобрались. Самое время перейти к отечественным. Казалось бы, их цена должна оставаться на том же уровне. Так почему же они тоже дорожают? В чём причина этой дикости? Неужто бизнесмены хотят «навариться» даже в таких условиях? Безусловно, все хотят получать как можно больше денежных средств. Но здесь дело далеко не в человеческой жадности, нет.

Стоит копнуть совсем немножко глубже, как сразу же станет понятно, откуда дует ветер. Продукты и товары отечественного производства дорожают потому что для их производства используется иностранное оборудование, материалы и технологии.

Скажем, сломался конвейер – запчасти на него в России не достать, их приходится покупать у поставщика за пределами нашего государства и расплачиваться всё теми же долларами или евро. Удивительно, как всё сильно взаимосвязано, ведь так?

Рубль и доллар: что же их связывает

Если постараться, можно найти некую связь между данными валютами. Для этого следует их рассмотреть как инвестор. Вот сами подумайте, в валюту чьей страны Вы бы инвестировали свои средства? Отбросьте патриотизм. Да-да, американский доллар действительно значительно привлекательней, нежели рубль.

И дело здесь вот в чём: он свободно конвертируется фактически в любой стране мира . Неважно, Россия это, Китайская Народная Республика или Иран. Валюта, что называется, международная. К тому же большая часть сделок, проводимых между самыми разными странами, проходят именно в долларах.

Не будем далеко ходить. Вернёмся к нашему государству, к России. У нас основной доход в государственную казну приносят нефть и газ, которые в последнее время стали подводить и обесцениваются день ото дня. Мы экспортируем углеводороды за рубеж и продаём их не за рубли, а именно за доллары США (аналогично поступает и весь остальной мир). Далее полученную прибыль конвертируют в национальную валюту: ей же уплачиваются налоги; выплачиваются заработные платы; вместе с тем определённая часть идёт в госказну.

Вывод

Ни для кого не секрет, что на сегодняшний день рубль слаб как никогда ранее . На протяжении последнего месяца он то отыгрывает позиции, то вновь их сдаёт. Удивителен тот факт, что нефть начала менее сильно сказываться на курсе.

На данный момент один доллар стоит немногим больше 67-ми рублей, евро же обходится в 76 с половиной.

Нефть начала обесцениваться достаточно давно – вот уже третий год мы наблюдаем падение. Со 100 долларов за баррель до сорока. И всё же, почему рубль зависит от доллара? Как только нефть обесценилась, пришлось девальвировать национальную валюту – её стало просто невыгодно искусственно удерживать на одном месте. Таким образом, удалось сохранить рублёвую прибыль от продажи углеводородов.

Что делать, чтобы избежать подобных ситуаций в дальнейшем? Как вариант, можно перейти на международные сделки в национальной валюте , то есть в рублях. Но это уже далеко не нам решать, этим займутся власти.

Статья Александра Одинцова на сайте федерального Интернет-издания КАПИТАЛ СТРАНЫ.

Почему сегодня финансовая система России не позволяет перейти к «количественному смягчению» и финансировать экономический рост за счет эмиссии рублей?..

…Во-первых, из-за привязки к экспортным доходам, в условиях падения цен на нефть России не хватает потока долларов, чтобы нарастить денежную массу. Во-вторых, покупая доллары, российские агенты создают предпосылки для сокращения денежной массы, нужной для инвестиций и экономических трансакций в России и играют против отечественной экономики. В результате страна разбита на две зоны – экспортно-долларовую и депрессивную рублевую. При этом свободная конвертация рубля и отсутствие валютного контроля приводят к тому, что даже если с помощью эмиссии будет выдан целевой кредит на строительство завода, деньги уйдут контрагентам и далее их контроль будет затруднен. Рубли, необеспеченные валютой все равно окажутся на валютном рынке, и курс доллара уйдет выше 100 рублей, а вместе с ним и инфляция вернется на уровень 15-20%. В этой ситуации автор предлагает посмотреть на опыт Царской России и СССР.

I. Кому служат деньги? В чем их сила?

Деньги – воплощение экономической мощи государства и обеспечения его жизнедеятельности. Но только того государства, которое выпускает эти деньги.

Когда вы держите деньги в рублях и производите покупки российских товаров – вы поддерживаете экономику России. При покупке долларов – экономику США (в том числе Пентагон и содержание военных баз США), евро – Германию и Францию (в числе прочего НАТО). Иностранные валюты и засилье импорта – инструмент экономической войны и колонизации третьих стран.

Рубль – валюта производная от доллара. Все рубли свободно обмениваются на доллары (евро). Рублевая масса покрыта валютными активами, находящимися в золотовалютных резервах (ЗВР). Объем ЗВР на 1.04.2016 г. – 387 млрд долларов, по курсу 67,85 – 26,2 трлн руб. Денежная масса (М2) – 35,4 трлн руб. Все рубли покрыты на 74% валютой (26,2/35,4). Такой режим называется currency board – валютное управление. ЦБ использует вариант с плавающим курсом рубля.

Основной источник роста рублевой массы – покупка валюты Банком России (ЦБ), что вызывает рост ЗВР. При оттоке долларовой массы – продаже ЦБ валюты денежная масса сокращается, а ЗВР падают. Если ЗВР не растут – нет активного роста денежной массы – экономический рост невозможен. Банк России кредитует коммерческие банки, но это – залоговое кредитование под залог активов.

Сказанное иллюстрируется следующим рисунком (Сurrency board в РФ): где – синим цветом (пунктир) дано отношение денежной массы М2 к объему ЗВР – рубль/доллар – «теоретический курс доллара»; зеленым – реальный курс доллара к рублю – рубль/доллар; красным цветом – уровень покрытие рублей долларом (currency board) и представлен его линейный тренд.

Уровень покрытия до 2004 года был довольно стабилен, колеблясь около 0,8, возрастая к 2008 году до 1,0-1,2, но начиная с осени 2011 года стал снижаться в связи оттоком ЗВР до 0,52-0,6, в последнее время вырос до 0,74. «Теоретический курс» до 2008 года был чуть выше реального курса, но с 2011 года он стал «отрываться» и на 1.04.2016 при курсе доллара 67,9 отношение М2/ЗВР – руб./долл. выросло до 91,6 (!). Такой тренд показывает рост риска вероятности девальвации.

Покупая доллары, наши агенты создают предпосылки для сокращения денежной массы, нужной для инвестиций и экономических трансакций в России и играют против нашей экономики. Руководство страны и ЦБ считает это нормальным, и открыто дают советы, в какой валюте держать сбережения. «Хранить же сбережения министр по-прежнему советует в трех валютах: рубле, долларе и евро», – таково мнение министра экономического развития Алексея Улюкаева, отраженное на сайте министерства. Это возможно только в колонии . Затем взявшие кредиты в валюте (см. ипотека), подвергаются разорению при первом же скачке курса. Проигрывают «лохи», купившие доллары на пике курса.

Можно представить себе, что американцы будут держать свои сбережения в английских фунтах, а ипотечные кредиты начнут брать в йенах? Но именно это реализуется в России и прочих развивающихся странах.

II. Почему у России нет денег?

Россия одна из богатейших стран в мире. Но либеральные экономисты говорят, что у нас нет денег. Сравните нас и Царскую Россию, у которой также не было денег, и она, как мы (тогда государство, сейчас – корпорации и банки) все время занимала за границей. А вот СССР, который имел свой печатный станок, сам кредитовал развивающиеся страны по ставке 2,5%. С начала 90-х Россия списала около 140 млрд долларов своих долгов, т.е. тех самых кредитов, которых выдавал в основном СССР. А мы сидим на долларовой игле. Просто смешно.

Когда нет денег, то проблема в денежных властях и в ущербных правилах эмиссии рубля. Типичный пример неверной эмиссии денег – покрытие их каким-либо активом (золотом, валютой) для обеспечения «ценности» денег. Объем эмиссии ограничивается только возможностями экономики.

В «золотой ловушке» находилась и Царская Россия, взявшая для обеспечения золотого стандарта огромные займы в валюте – проценты высасывали все соки из страны. Организовал это «лучший министр финансов» С.Ю. Витте. Для погашения долгов вывозили все: «Не доедим, но вывезем». Весь запас золота концентрировался у мировой финансовой мафии, оно было редкостью. Нужны деньги – идите на поклон, платите проценты.

Сейчас ситуация схожая – нас поработили через доллар и систему свободной конвертации рубля. Как видно из следующего рисунка (Динамика М2, ЗВР), успех роста 2000-х сопровождался непрерывным и пропорциональным ростом ЗВР и денежной массы, благодаря росту цен на сырье – надуванию пузырей в США и буму в Китае. В 2003-08 гг. М2 росла в среднем на 50% в год. После кризиса 2008 года из-за огромного оттока капитала ЗВР сократились и, начиная с осени 2011 года, они непрерывно снижаются (с начала 2016-го имеется рост). С 2009 объем денег М2 «оторвался» от стоимости ЗВР – покрытие рублей падает. Нам не хватает потока долларов, чтобы нарастить денежную массу. В результате с 2011 года экономика почти не растет: средний рост М2 в 2011-15 гг. составил около 13%, т.е. на уровне инфляции.

Почему это случилось? Следующий рисунок (Динамика ЗВР и внешнего долга) показывает, что наша элиты и иностранцы так доят Россию, что долларовых излишков у нас не остается. Рост внешнего долга привел к «проеданию» ЗВР – с 2011 года он больше их объема. Ежегодный вывоз капитала в объеме около 80 млрд долларов связан с выплатами по внешнему долгу – 515 млрд долларов (1.01.2016) и вывозом прибылей иностранцами, владеющими около 40% активов промышленности. Этому же способствует ухудшение ситуации на мировых сырьевых рынках. Падение цен на нефть ведет к катастрофе, экономика в рецессии. В 2015 году ЗВР упали с 385,4 до 368,4 млрд долларов, денежная масса (М2) выросла на 11,5% при инфляции 12,91%, т.е. реально упала на 1,4%. Зампред ЦБ Ксения Юдаева называет этот процесс не кризисом, а «новой реальностью» .

Приток валюты ограничен, поэтому рублевая ликвидность всячески ограничивается – процентные ставки очень высоки. Поэтому многим сырьевым компаниям и банкам выгоднее занимать на Западе по более низким ставкам. И мы платим проценты по внешним долгам хозяевам ФРС, тем же кланам. Как написано в Ветхом Завете (который запрещал давать в проценты своим, но разрешал иноземцам): «И будешь давать взаймы многим народам, а сам не будешь брать взаймы, И будешь господствовать над многими народами, а они над тобою не будут господствовать» [Второзаконие 28:12].

Поэтому единственный способ увеличить рублевую массу – увеличивать экспорт или привлекать иностранные инвестиции. Вся реальная активность руководства России пока стоит на этих двух китах.

Чтобы эмитировать рубли, нам нужно поставить за границу миллионы тонн реального сырья, а США или СССР просто нажимали кнопку «печать». Король не нуждается в кредите, он его создает. Но уже в средние века были попытки отдать денежное дело в руки частных банков, что ставило государство на колени перед финансовой мафией.

III. Внутренние и внешние деньги. «Золото – долларовый империализм».

Исторически было два вида денег – внутренние (бумажные, медные, серебряные) и мировые – золото или общемировая валюта. Мировые деньги определяют цену товаров на внешних рынках и обслуживают внешнеторговые операции. Внутренние деньги дешевле и доступнее мировых и определяют цену товара на внутреннем рынке.

Худшее изобретение Вашингтонского консенсуса (до этого Бреттон-Вудской системы, а ранее – золотого стандарта), что «независимые» Центробанки стран с полной конвертируемостью валюты приравнивают внутренние деньги к мировым, делая их производными от доллара (золота). На этой основе работает вся мировая система финансов и торговли, которая подчиняет весь мир хозяевам мирового печатного станка – США. Америка использует свою валюту в качестве мировой, так как это дает ей колоссальные преимущества.

Авторы, которые призывают возродить золотой стандарт, не понимают, что хотят. Чтобы покрыть свою денежную массу, России нужно иметь золота около 9 707 тонн (в наличии – 1 447 тонн), при том что даже у США только 8 133.

По проекту Дж.М. Кейнса для конференции Бреттон-Вудса (июль 1944 г.) доллар не был резервной валютой. Когда И. Сталин отказался ратифицировать соглашение, США и Лондон объявили ему холодную войну. Один из творцов евро, экономист Эрик Райнерт также считает, что единая мировая валюта не должна быть валютой конкретной страны. Создание банка БРИКС пытается навязать нам юань . Интерес КНР понятен. Но зачем нам это? Менять «долларовый империализм» на китайский? Все пытаются обмануть друг друга. Чтобы потом гнать в КНР нефть, зерно и лес в обмен на китайские бумажки?

Правило №1 для руководителей государства: избегайте всего, что связано с деньгами чужих государств, их нельзя произвести, можно только «отработать».

Внутренний рубль не должен быть конвертируемым – это расчетная мера для внутренних расчетов. Между внутренними и внешними расчетами нужен крепкий шлюз. Для внешних расчетов можно использовать «внешний рубль» (в СССР – инвалютный рубль), а не доллары.

Огромные финансовые потоки обмена рублей на доллар делают нашу финансовую систему принципиально неустойчивой. Из-за полной либерализации рынков шлюза нет, откаты и распил бюджета; прибыль, укрытая от налогов, а также легальные прибыли конвертируются в доллар и уходят за границу. Аналогичен эффект от спекуляцией, когда банки берут в ЦБ рубли под 12-13%, покупают валюту и наваривают на колебаниях курса 100-1000% годовых.

IV. Как случилась Великая Депрессия и почему ЦБ толкает нас к кризису?

Многие в свое время ломали голову, как ФРС привел США к Великой Депрессии. Почему же Центробанк России сегодня делает то же самое, точно повторяя ошибки ФРС? М. Фридмен, «отец» теории монетаризма и неолиберализма: «Великая Депрессия, просчет правительства, монетарной политики, это неспособность Федеральной резервной системы выполнить ту работу, ради которой она была создана. Несмотря на то, что внутри самой системы многие прекрасно знали, что нужно делать люди из Федерального резервного банка Нью-Йорка и других банков постоянно умоляли Совет управляющих ФРС вмешаться и сделать, что нужно. В Конгрессе постоянно кто-то настаивал на смене курса ФРС. Сторонние комментаторы также указывали, что политика ограничений, которой придерживался ФРС, губительно влияет на американскую экономику». Замените слово ФРС на ЦБ и цитируйте. Мировая финансовая мафия работает безотказно. Нас хотят обанкротить, как в 90-е, а оставшиеся активы скупить, в том числе за счет нового ремейка приватизации.

Бен Бернанке, экс-председатель ФРС: «Золотой стандарт был одной из главных причин, почему Депрессия была так глубока и длинна. Причина – поскольку все деньги должны быть обеспечены золотом, то Центробанки просто не успевают добыть нужное количество золота, если экономика начинает расти. Результат – падение цен, спад экономики». Итак, причины схожие – тогда привязка к золоту, сейчас – к доллару.

ЦБ может дать эмиссию, но рост курса свыше 100 в либеральной модели без ограничений на конвертацию поставит жирную точку на импорте и сырьевой модели, введя нас к ситуации осени 1998 г. Как и тогда, придется жить своей экономикой. При этом за счет роста импорта инфляция также «скакнет». ЦБ, несмотря на бюджетную катастрофу, стремиться при любой возможности укрепить рубль для облегчения импорта зарубежными «коллегами». Сейчас в импорте часто идет замена одной страны на другую. И телевидение показывает это как достижение.

У России нет другого пути, чем проведение новой индустриализации и импортозамещения. Только собственное производство, которое создает прибавочную стоимость, может обеспечить нас нормальными рабочими местами и заработной платой: в поставляемом за бугор сырье ее нет. Чтобы быть покупателем, надо стать производителем.

V. Сколько денег нужно экономике?

Рубль – простая расчетная единица (вспомним у.е.), принятый всеми кусок бумаги или запись на финансовых счетах. А система цен – насколько кг колбасы стоит больше кг хлеба – отражает меру вложенного в товар времени и его доступности.

Представим экономику как гигантский склад материалов и сборочные линии, где производятся товары. Пусть все деньги были уничтожены: новая власть хочет изменить их дизайн. Сколько нужно денег? Рецепт один – пустить печатный станок.

Когда денег мало, товары залеживаются, а часть конвейеров стоят. Это картина соответствует России, имеющей пустые регионы – «мерзость запустения». В стране нет денег, чтобы запустить предпринимательскую деятельность. Земля пустеет, народ спивается. Монетизация экономики (отношение денежной массы М2 к ВВП) у нас около 45%, т.е. в два раза меньше развитых экономик (90-100%). Что касается монетизации худших регионов, то она вообще мизерная.

Вот таким достаточно несложным способом внешняя финансовая политика привязки рубля к доллару служит инструментом умышленного вымирания России. Как должны чувствовать себя руководители наших «ведомств», понимая, что их деятельность приносит страдания десяткам миллионов людей? Понимают ли они это вообще? Где любовь к своему народу? Есть ли у них чувство ответственности? Как писал наш великий писатель В. Распутин: «Государство, сознательно убивающее самое себя,- такого в мире еще не бывало».

По мере роста объема напечатанных денег цены будут расти, но незначительно. Это признак жизни, нормальный рост экономики часто сопровождает мягкая инфляция. Как говорил экс-председатель ФРС Бен Бернанке: «Инфляции бояться, как это делает МВФ, не надо. Это цена, которая платится за экономический рост. Важно только, чтобы инфляция была стабильной, и чтобы рост обгонял инфляцию». Вспомним успешные 2000-е: тогда так и было.

Будем измерять объем созданных денег долей объема стоимости экономических ресурсов. Пусть это будет последовательно 15, 45, 100% процентов – это и есть монетизация экономики (отношение денежной массы М2 к ВВП). 15% это уровень монетизации в 90-е – в стране не было денег, ее банкротили и скупали. 45% у нас сейчас. 100% и выше – нормальные развитые экономики. В СССР монетизация составляла около 90%. Чем ниже уровень монетизации, тем выше ставки и более дорогие деньги. И когда объем денег станет равен 100% объему ресурсов, рост цен стабилизуется. Если денег станет больше, чем наличных ресурсов, только в этом случае начнется монетарная инфляция, которой пугают нас либералы. Тогда соотношение цен будет постоянным, но все цены будут вместе синхронно расти.

Вспомним гениального Дж.М. Кейнса: «Пока имеется неполная занятость факторов производства, степень их использования будет изменяться в той же пропорции, что и количество денег; если же налицо полная их занятость, то цены будут изменяться в той же пропорции, что и количество денег». Наш выдающийся дореволюционный экономист С.Ф. Шарапов, на чьей теории была построена денежная система СССР, за несколько десятилетий до Дж.М. Кейнса утверждал: «Увеличение числа знаков необходимо и полезно до тех пор, пока новые, добавочно выпускаемые их количества вызывают новый, не производившийся дотоле труд или возвышают производительность и результаты труда прежнего».

Наша монетизация в 45% позволяет нарастить в течение нескольких лет объем денежной массы примерно в два раза. Такую же рекомендацию давал Шарапов для Царской России.

За время правления Екатерины II эмиссия бумажных денег привела к росту денежной массы в ассигнациях почти в 60 раз: с 2,6 млн руб. до 157,7 млн руб., при этом их рыночный курс в серебряной монете снизился лишь в 1,25 раза. В то время не было большого спроса на мировые деньги. Во время Крымской войны за период 1853-1857 гг. объем кредитных билетов в России вырос с 311 до 755 млн руб., т.е. на 142%, рост цен по стране был неравномерным, однако в Санкт-Петербурге за период 1852-1860 гг. он составил около 33%, при том что в 1858-1859 гг. из обращения было изъято 90,7 млн руб.

Обратимся к более свежим примерам. И ФРС, и ЕЦБ значительно увеличили денежную массу, чтобы избежать дефляции, но разогнать инфляцию никак не могут.

VI. Почему в России высокие ставки?

Как считал Кейнс и Э. Райнерт, чем больше процентная ставка (чем меньше денег), тем уже экономический горизонт – все планы короткие, и заниматься низкорентабельными, но важными инфраструктурными и производственными проектами никто не будет. Решение ЦБ России о повышении ставки отбросило нас на десять лет назад. Представьте, что можно сделать на деньги, которые стоят безумные 25% в год. Это нынешняя Россия, где возможна только торговля, недвижимость и спекуляции.

Многие задают Банку России простой вопрос: почему у нас нет низких ставок, как в США? Этот же вопрос был задан и президенту. Вот его ответ : «Я поддерживаю политику Центробанка. При всем желании понизить ставку, этого нельзя делать административным путем. Я часто слышу, что где-то за бугром более низкие ставки. Но там другие проблемы. У нас опасность инфляции, а у них – дефляция. Чтобы понизить ставку, нужно не цыкать на ЦБ, а помогать подавлять инфляцию и снижать риски. Тогда естественным образом будет снижаться ставка рефинансирования ЦБ».

Даже если мы опустим инфляцию и ставку рафинирования до 8% (что уже было) и ниже, при низких ставках спекулянты начнут атаку на рубль, и Банк России снова ее поднимет до «спасительных» 17%. Поэтому в нынешней финансовой системе мы будем постоянно болтаться в коридоре ставок ЦБ 8-17%, по кредитам 15-25%.

Правильный ответ: ставки по рублю высоки, потому что рубль привязан к доллару, доллар эмитируют США, и он всегда будет редок. Хотя это очевидно с точки зрения азов денежной теории, но замалчивается в либеральной прессе и экономической литературе.

VII. «Секреты» финансовой системы СССР

Нелепо говорить, что якобы не существует успешных примеров антиподов Вашингтонскому консенсусу – их достаточно много: сами США, Япония, Китай и СССР. В настоящее время вышли интересные работы Курмана Ахметова , В.Ю. Касатонова и А. Кунгурова, которые осмысливают преимущества финансовой системы СССР. Об эмиссии писал также А. Отырба.

Примером должна служить денежная система СССР, позволявшая эмитировать рубль в необходимом объеме без привязки к ЗВР. Но рубль был обеспечен и в этом отношении. В ней было два жестко разделенных контура – внутренних и внешних расчетов. Внутренний делился еще на два – наличных и безналичных расчетов. Безналичные средства нельзя было ни обналичить, ни сконвертировать, ни перевести за рубеж из-за «железного занавеса». Там была 100% устойчивость. Не было фирм «ромашек», воровство было просто невозможно.

В СССР не было безумной и бездарной финансовой системы, свободного хождения валют и золота, финансовых рынков, практически не было прибыли, обогащения и богатства; был жесточайший контроль и распределительные отношения. Все его ресурсы принадлежали не олигархату, а правительству.

СССР, имевший свой печатный станок, мог позволить себе любой бюджет исходя из реальных ресурсов экономики – поэтому в стране была 100% занятость. В СССР никогда не было и не могло быть (мы из них не вылезаем) финансовых кризисов, спекуляций (кроме редких товаров), он был твердо второй экономикой мира и держал в своих руках полмира. С нами были вынуждены считаться США.

Что касается капитализма, то как верно подметил Курман Ахметов, все затраты производителей там оплачивает потребитель. Если производитель нищий, он ничего не оплатит. Так было в Царской России, где потребление населения, особенно в деревне, было мизерным из-за отсутствия денег. Наши денежные власти полагают, что тарифы на электроэнергию и перевозки по железной дороги должны быть достаточными, чтобы обеспечить инвестиции и обновление их фондов. На практике – рента собирается, а инвестиции невелики.

При социализме деньги для инвестиций почти бесплатны, их оплачивает не потребители, а общество в целом. Средняя процентная ставка по всем ссудам Госбанка СССР в 1975 – 2,22%. Если бы Царская Россия копила капитал на индустриализацию за счет прибылей, это заняло бы много десятков лет. В СССР индустриализацию провели за счет фиктивного оборотного капитала согласно теории Шарапова (см. «Бумажный рубль»). Это гениальное изобретение, которое давало СССР колоссальные экономические преимущества.

В итоге эмиссия фактически оплачивала безналичный оборот – перемещение товаров, работ и инвестиций между предприятиями. Деньги, которые были в себестоимости работ – заработная плата, частично выходили на потребительский рынок, ими фактически оплачивалась содержание рабочей силы. Цены, устанавливаемые плановыми органами, уравновешивали баланс наличных ресурсов, которые могла произвести экономика и спрос со стороны работающих. Жили не богато, но никто не голодал.

Процентная система при капитализме нужна для сбора ренты новых феодалов – владельцев денег и недвижимости, издержки на проценты и аренда переносятся на стоимость продукции и ее оплачивают все.

Россия разбита на две зоны – экспортно-долларовую и депрессивную рублевую. Рубли в избытки оказываются только в экспортных отраслях (регионах) и их обслуге, а также в Москве и Петербурге в силу их привилегированного положения. Остальное население обречено на простое выживание в никому ненужных депрессивных регионах. У вас открыли нефть и газ – тогда мы едем к Вам! Нет – ну тогда разваливайтесь дальше.

Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина прекрасно понимает , почему регулятор не может эмитировать рубль и почему это мог делать СССР: «В текущих условиях целевая кредитная эмиссия без роста инфляции нереальна. Наверное, это возможно в той системе, когда у нас не будет коммерческих банков, а Центральный банк будет напрямую кредитовать предприятия, как это было в советские времена».

VIII. Как запустить свой печатный станок и что препятствует этому?

Затем премьер Дмитрий Медведев дал поручение о проработке программы Столыпинского клуба «Экономика роста», которая также предусматривает эмиссию. Не заставил себя ждать и результат. Отчитываясь перед Госдумой 19 апреля, премьер заявил : «Ни включать печатный станок, ни вводить жесткое регулирование экономики правительство России не будет». Он четко перечислил все то, что нужно для финансовой самостоятельности России и что этих мер не будет.

Выступая на экономическом форуме в Петербурге, Путин обозначил задачу обеспечения роста в 3,5% (ранее было 5%). Полезность таргетирования (управления) инфляцией многократно меньше стимулирования роста. Нормальная стратегия для ЦБ – управление ростом через таргетирование денежной массы. Согласно «замалчиваемому» денежному правилу отца монетаризма Фридмана (рост М2 = инфляция + рост экономики) для выполнения указаний президента годовой рост М2 при текущем уровне инфляции должен быть около 20%.

«Новая реальность» – это системный кризис финансовой системы, не позволяющий наращивать денежное предложение темпами, обеспечивающими нормальный рост экономики. Как написал академик, помощник президента Сергей Глазьев: «В созданной Банком России «новой реальности» выживают только спекулянты, а производство умирает. Это путь к экономической катастрофе». Комментарий пресс-секретаря президента Дмитрия Пескова: «Данное заявление является личной точкой зрения Глазьева и никоим образом не отражает позицию Администрации президента РФ».

Что мешает нарастить денежную массу в системе currency board?

Если мы хотим сохранить тот же курс доллара – нужен рост ЗВР, пропорциональный росту рублевой массы. Это невозможно из-за низких цен на сырье;
Пропорционально девальвировать рубль при том же объеме ЗВР. Это невозможно из-за краха импорта;
Уменьшить уровень покрытия. Может работать только при небольшой эмиссии;
Наконец самое очевидно и простое – чтобы не было скачка курса – ввести ограничения по конвертируемость, валютный контроль. Это противоречит интересам элит и Запада.

Правительство России, представляющее интересы указанных слоев, может пойти на этот шаг только в случае катастрофы. Чтобы выйти из этого рабства, России нужно сделать вызов всей мировой финансовой системе центробанков. Любая страна, которая отказывается от доллара или государственный деятель, который призывает к этому, становится врагом №1 США. Как сказал президент США Барак Обама, «за попытку возродить славу советской империи будет уничтожаться экономика России».

Обеспечить целевое кредитование по низким ставкам, как предлагает академик Глазьев, в такой системе крайне сложно. Даже если будет выдан целевой кредит на строительство завода, деньги уйдут контрагентам и далее их контроль будет затруднен. Рубли, необеспеченные валютой все равно окажутся на валютном рынке, и курс уйдет за 100, а вместе с ним и инфляция вернется на уровень 15-20%. Решение: введение валютного контроля, ограничений на конвертируемость рубля и жесткой финансовой дисциплины. Если есть политическая воля проблему можно решить. Тогда эмиссия и возможна, а рост курса не будет критичным.

Представители Банка России говорят об этом, но они не предлагают никаких альтернатив. Первый зампредседателя ЦБ Д. Тулин накануне своего назначения в 2014 году писал: «Для перенастройки кредитно-банковской системы под цели экономического развития необходимы меры намного более продуманные и радикальные. Речь должна идти о смене финансовой парадигмы, финансово-экономической модели». К сожалению, не все эксперты, предлагающие новую финансовую модель, понимают это.

Как заявил и.о. главы департамента ЦБ А. Полонский: «Включение станка, возможно лишь в условиях плановой экономики и «железного занавеса», закрывающего доступ россиянам к иностранной валюте, а в конечном итоге – технологиям». Ограничение конвертируемости доллара никак не закроет канала закупки технологического импорта, но нужно будет пройти валютный контроль. При этом он признал, что эмиссия вне дедолларизации невозможна.

Необходимо «прикрыть» все конторы и банки, осуществляющие транзитные операции, резко снизить объем открытых валютных позиций банков и ужесточить методику их расчета, ввести как минимум 50% обязательную продажу валюты. Чтобы предотвратить отмывание денег, все контрагенты по расчетам с бюджетом до конечной стадии должны пройти четкую процедуру лицензирования. Расчеты за экспорт перевести только в рубли, при этом рубли будут покупаться нерезидентами за валюту, а объем ЗВР будет расти.

Граждане должны иметь право покупать валюту только для туристических целей, компании – только для внешнеторговой деятельности, банки – только для обслуживания клиентов. Кредитные и депозитные операции вне указанных целей должны быть запрещены. Брать ипотеку в валюте недопустимо. Должны быть введены ограничения на привлечение внешних валютных займов.

Почему мы позволяем себе жить в постоянном стрессе? Кому нужна это бредовая и некому не нужная информация о том, что доллар сегодня вырастет, завтра упадет? Это нелепый информационный мусор, который засоряет нашу и так нелегкую жизнь. Нужно получать полезные знания и пытаться их применить в реальной жизни, стараясь сделать что-то лучше.

X. Рецепты Рузвельта для России

Как решил, по сути, аналогичную проблему Ф.Д. Рузвельт? Он отказался от золотого стандарта, запретив населению и компаниям покупать золото, а также запретил вывоз золота за границу, поскольку это приводило к дефициту долларов и оттоку капитала. 5 апреля 1933 года Указом № 6102 была проведена принудительное изъятие у населения и организаций золота в слитках и монетах, а также сертификатах. Все держатели золота были обязаны до 1 мая 1933 года обменять его на бумажные деньги по цене 20,66 долларов за тройскую унцию.

Это отличный пример для нас. Избавиться от доллара предлагает и Пол Крейг Робертс. Учитывая, что фактически роль золота у нас исполняет доллар, меры Ф.Д. Рузвельта в нашей экономике выглядели бы так: принудительная скупка доллара, ограничение его хождения, ограничения экспорта капитала за границу. Если перевести эти средства в рубли, денежная масса вырастет на 50-60%, а монетизация экономики увеличится с 44 до 70%. Далее необходимо провести добровольно-принудительную деофшоризацию экономики и вернуть юрисдикцию российских компаний и их контракты в правовую зону РФ. И наконец, третий шаг – провести национализацию всех крупных сырьевых компаний и монополий. Нахождение их в частных руках не имеет никакого экономического смысла.

Совбез России предложил ограничить использование иностранной валюты на территории РФ при расширении использования рубля в международных расчетах. Реакция Банка России была моментальной: «Банк России также исходит из нецелесообразности принятия подобных ограничительных мер». Удивительная реакция для национального Банка, который должен быть горой за свой рубль.

Следующей целью Рузвельта было создание альтернативного канала финансирования экономики в обход ФРС. Для этого им была реанимирована идея Корпорации финансирования реконструкции, которая была предложена его предшественником, «неудачником» Г. Гувером. При Гувере этот институт работал в основном на поддержку банков (как у нас сейчас), в результате «деньги уходили в песок». По замыслу Рузвельта, RFC должна стать институтом первичного кредитования, который нормализовал бы ситуацию в экономике. Собственником корпорации было на 100% правительство США. Тогда как ФРС частнобанковская организация, присвоившая себе право правительства США эмитировать доллар. Используя RFC, Рузвельт смог обойти британско-европейскую систему центрального банка, которая доминировала в США с 1900 г.: «Рузвельт положил в основу RFC принцип образованного Александром Гамильтоном Первого национального банка (1791-1811 гг.), выдавая множество дешевых целевых кредитов на развитие инфраструктуры, станочного производства, обрабатывающей промышленности и сельского хозяйства. В 1933-1945 гг. RFC выдала кредиты на сумму 33 млрд долларов (в сегодняшних ценах – более 1,2 трлн долларов), что сделало ее крупнейшей кредитной организацией в США и в мире». Рузвельт умел подбирать честных людей, эффективность использования средств и проектов, изменивших лицо США, была крайне высока.

XI. Как поднять уровень монетизации экономики?

Сейчас много экспертов призывают повысить уровень монетизации экономики. Но нельзя повысить уровень монетизации, не изменив инвестиционного климата в стране.

По мнению Набиуллиной, «для того чтобы снижались кредитные ставки в экономике, недостаточно снижения нами ключевой ставки. Важно и создание условий для развития экономики, если мы просто будем накачивать экономику дешевыми деньгами, это приведет к резкому росту инфляции, оттоку капитала, долларизации. Монетизация экономики должна расти вместе с экономическим ростом».

Фактически Банк России честно признается в «ограниченности своих возможностей». Но вместе с тем сказанное частично верно. Рост денежной массы создается по двум каналам – за счет роста предложения денег со стороны Банка России и мультипликации денежной массы за счет роста кредитования. У нас плохой инвестиционный климат, роста кредитования не будет, денежный мультипликатор низкий (у нас 3,5, в Европе до кризиса – 7, в КНР еще больше).

Но если ЦБ не способен нарастить первичный объем денежного предложения и снизить ставки, роста также не будет – это важнейшая компонента инвестиционного климата. Нельзя напечатать деньги просто так – их объем наращивается за счет инвестиционного кредитования. Поэтому в этом случае большой инфляции быть не может.

XII. Решение всегда есть

Либеральная модель приводит к тому, что промышленный и экономический рост невозможен, система в залоге у спекулянтов и иностранного капитала. Налицо новая холодная война. Зачем мы продолжаем кредитовать своего противника, покупая его дензнаки и активы?

Несмотря на санкции, в 2015 г. Россия увеличила объем вложений в облигации США на 17,8 % или 14,7 млрд долларов – до 96,9 млрд долларов. По данным BCG, в 2014 г. общий объем выведенных средств из РФ в офшор вырос на 25% и достиг 2 трлн долларов. И это в год начала конфликта и введения санкций. Согласно обзору , общий объем российских ресурсов в оффшорах около – 5 трлн долларов, 1 трлн – на депозитах и 4 трлн – ценные бумаги, недвижимость и другие активы. Для сравнения: общий объем инвестиций для модернизации РФ – 2,5 трлн долларов. Наша экономика, как и политика – как двуликий Янус: здесь кризис, а «за бугром» все замечательно. Наши элиты инвестируют за рубеж, но не вкладывают в Россию. Когда на кону такие деньги, сбережения элит выводятся на «настоящую родину», какая может быть речь о развитии и наведении порядка, делающее доение России невозможным? Доллар – инструмент воровства, подчинения США – и пока он имеет свободное хождение, а элиты имеют заграничную прописку, Россия с колен не встанет.

Не сломав либеральную систему, экономический рост обеспечить не получится. В случае тупика Дж.М. Кейнс рекомендовал брать «фабрику денег» под госконтроль. У нас есть предложения академика Глазьева, программа «Экономика роста» Столыпинского клуба («Деловая Россия»), программа С. Сулакшина, предложения К. Бабкина.

Мы должны усвоить, как уроки истории, ошибки CCCР и никогда не допускать их повторения: догматизм, неприятие рынка и частной собственности, атеизм и отсутствие свободы; но мы также должны признать нынешние ошибки – засилье импорта, либерализма и западничества, индивидуализм, принижение роли государства и веру в панацею рынка. Чтобы не повторить участь СССР и Царской России, нам нужно срочно менять экономическую модель, беря из нее все лучшее, что было в этих системах.

http://kapital-rus.ru/articles/article/282592/

Анатолий Вассерман: "Вашингтонский консенсус" навязывается странам, но приводит к параличу экономик

Формально рубль к доллару не привязан, но в рамках так называемого "Вашингтонского консенсуса", свода правил, созданного развитыми странами для развивающихся, чтобы те не стали развитыми, предусмотрено полное резервирование национальных валют. То есть, количество валюты в обращении должно соответствовать накопленным запасам валют и валютных товаров. Новые деньги могут выпускаться только в пределах пополнения этих запасов. Делается это одним-единственным способом - обращение других валют внутри страны запрещается. Всякий, у кого есть другая валюта, должен для ее использования обменять ее на внутреннюю - он идет в какую-нибудь обменную контору, вроде Московской межбанковской валютной биржи, предлагает эту валюту на продажу, а те, кому она нужна, ее покупают. В конечном счете, часть этой валюты покупает Центральный банк, выпуская взамен определенное количество своей валюты. Вот так осуществляется привязка - через валютный запас Центрального банка и систему торгов.

"Вашингтонский консенсус" навязывается миру, в основном, через Международный валютный фонд. Он дает свои кредиты только тем странам, которые соглашаются соблюдать этот свод правил . РФ уже давно погасила свои долги перед МВФ и, в принципе, могла бы не придерживаться правил "Вашингтонского консенсуса", но, к сожалению, за то время, что мы были в долгу, у нас из экономического блока правительства тщательно вычистили всех людей, не считающих "либеральную религию" единственно возможной, и способных отойти от "Вашингтонского консенсуса". Так что сейчас мы связаны тем, что несколько тысяч чиновников экономического блока правительства РФ просто не умеют думать самостоятельно, а только повторяют либеральные заклинания.

Кстати, именно в силу "Вашингтонского консенсуса" Россия сейчас катастрофически недомонетизирована. В тех странах, где валюты обеспечены собственными товарами, а не резервами других валют, уже давным-давно сложилось правило, что общая сумма денег в обращении должна быть не меньше, а желательно, даже немного больше общей стоимости годового ВВП. В России сумма денег в обращении в разное время колебалась от половины до четверти годового ВВП, сейчас составляет около трети годового ВВП. Этого катастрофически недостаточно для нашего собственного внутреннего хозяйства . Поэтому мы и вынуждены прибегать к различным денежным суррогатам и кредитоваться за рубежом.

Что касается доллара, то еще Советский Союз начал продавать значительную часть своих экспортных товаров за доллары просто потому, что золота в международной торговле почти не осталось. В рамках соглашения, подписанного в городке Бреттон-Вудс в 1944 году, все страны, участвующие в этом соглашении, обязались рассматривать доллар как эквивалент золота и принимать доллары к уплате при торговле между собой. Ну, а Соединенные Государства Америки взамен обязались обменивать доллары на золото по цене $35 за тройскую унцию, правда, с оговоркой, что минимальная сумма к обмену - $10 тыс. По тем временам, это была большая сумма, это условие фактически отсекало от золота большую часть частных лиц. На практике такую возможность могли реализовать только государства. Соответственно, доллар стал понемногу вытеснять золото из мировой торговли, и Советский Союз так же стал значительную часть своих экспортных товаров отпускать за доллары.

В то же время, в торговле с другими социалистическими странами оплата осуществлялась другими платежными средствами. В частности в рамках Совета экономической взаимопомощи применялся так называемый "переводной рубль". Переводной рубль был формально определен на золотой основе, и если совсем точно, то один рубль обеспечивался 0,987412 грамма золота. Но фактически он использовался только как расчетная единица. Товарные поставки внутри Совета экономической взаимопомощи погашались, как правило, встречными товарными поставками. Другое дело, что в рамках СЭВ Советский Союз мог, например, продав нефть в Чехословакию, получить взамен не чехословацкие товары, а на эти переводные рубли купить товары во Вьетнаме, а уже Вьетнам, получив переводные рубли, покупал товары в Чехословакии. В этом смысле, переводной рубль был вполне работоспособной валютой для международной многосторонней торговли. А с остальными странами зарубежными мы либо пользовались прямым бартером, то есть встречными поставками непосредственно друг другу, либо долларовыми взаиморасчетами, ибо в силу Бреттон-Вудских соглашений доллар чаще всего встречался на мировом рынке.

Само Бреттон-Вудское соглашение было написано не по злой воле американцев, а потому, что в 1944 году, когда оно было подписано и еще спустя несколько лет после окончания войны, сколько-нибудь приличные запасы товаров для продажи были только в Соединенных Государствах Америки. Соответственно, все остальные страны, нуждавшиеся в этих товарах, вынуждены были торговать за доллары, поскольку золотые запасы практически все были истрачены в ходе войны. В тот момент это соглашение представлялось взаимовыгодным. По этим соглашениям возник и Международный валютный фонд, как инструмент кредитования стран, временно нуждающихся в иностранной валюте. Но в последствии, для того, чтобы эта временная задолженность не переросла в постоянную, придумали "Вашингтонский консенсус", как свод правил, которые, как казалось на тот момент, действительно обеспечивали разумную финансовую политику и не позволяли влезть стране в непоправимые долги. А то, что "Вашингтонский консенсус" при достаточно долгом употреблении приводит к параличу большей части экономики и превращению страны в придаток тех, кто ее кредитует, возможно, этого не предвидели и сами авторы свода правил.

Вполне возможно, что система СЭВ действительно могла стать основой для альтернативной экономической структуры и, собственно, долгое время была ей, но ее погубила жадность мелких стран. Дело в том, что в рамках СЭВ действовало правило долгосрочного усреднения цен, чтобы не допустить резких потрясений вследствие скачка каких-нибудь цен на мировом рынке. В рамках СЭВ в качестве ценового ориентира для торговли товарами, имеющими спрос и на мировом рынке, использовались средние цены на мировом рынке за последние пять лет. В результате, когда в середине 1980-х стала падать цена нефти и некоторых других сырьевых товаров, получилось, что страны СЭВ получают от Советского Союза нефть и газ по ценам заметно большим, чем на мировом рынке, и неизвестно, когда конъюнктура рынка пойдет в обратную сторону. И вот тут их подвела жадность. Они потребовали взаиморасчетов по мировым ценам и в конвертируемой валюте, чтобы иметь возможность за свои товары купить нефть не в Советском Союзе, а на внешнем рынке, где она в тот момент была дешевле. Это и привело к раскачке экономической системы, уже сформированной в рамках совета СЭВ и, в конечном счете, к его развалу и роспуску. Если бы руководители стран СЭВ могли внятно объяснить своим гражданам то, что я сказал сейчас, и на этом основании призвать их несколько лет потерпеть, потому что в дальнейшем конъюнктура рынка может измениться, и лучше не гоняться за прибылью с риском понести убыток, думаю, мы бы избежали множества потрясений. Но, к сожалению, тогда уже несколько десятилетий работал механизм отрицательного отбора - наверх продвигались не те, кто успешнее других решал задачи, а те, кто меньше других заставлял нервничать своих руководителей. А известно, что не ошибается только тот, кто ничего не делает.

Сейчас для ухода от доллара, скорее всего, придется очень существенно изменить и правила работы на валютном рынке, ограничив доступ к нему, и правила на внутреннем рынке, в частности, придется резко расширить практику целевого кредитования и предусмотреть очень серьезные наказания, штрафные санкции, уголовное преследование за нецелевое использование кредитных средств. Одним словом, надо будет заметно централизовать управление экономикой. А "либеральная религия", исповедуемая сейчас экономическим блоком правительства РФ, да и многими влиятельными людьми и группами, не допускает никакой централизации управления. Должен заметить, что наш президент, по моим наблюдениям, постепенно выкарабкивается из-под "либеральной религии", но пока он находится только на середине этого сложного пути. Надеюсь, что ему хватит сил пройти весь этот путь.

Анатолий Вассерман специально для Накануне.RU

Как рубль привязан к доллару и почему Центральный банк не может обуздать спекулянтов? Почему власти не комментируют решение ЦБ о повышении ключевой ставки до 17,5 процента? О тайнах ЦБ и резком падении курса рубля в эфире видеостудии сайт рассказал профессор кафедры международных финансов МГИМО, председатель Русского экономического общества им. С.Ф. Шарапова, доктор экономических наук Валентин Катасонов.

Почему не сыграла ставка Центробанка?

— Почему Центральный банк не справляется со своей прямой обязанностью — регулированием курса национальной валюты. Почему мы видим такое катастрофическое падение курса рубля?

— Видимо, потому что у нас в стране вообще уже не принято исполнять какие-либо законы и плюют на Конституцию. В Конституции действительно прописано, что основной задачей Центрального банка является поддержание устойчивости национальной денежной единицы. Устойчивость понимается в двух аспектах - как контроль инфляции и как предупреждение резких колебаний валютного курса рубля по отношению к другим валютам.

— Центральный банк повысил ставку рефинансирования для сдерживания валютных спекуляций. Однако сразу начался обвал. Почему?

— Если бы у нас даже было реальное рефинансирование, то этот процент недостаточен для того, чтобы купировать эти операции. Но самое главное - это, знаете, как в советское время, есть цена на товар, а товара нет. У нас есть ставка рефинансирования, но само рефинансирование отсутствует. У нас деньги попадают в экономику в результате того, что Центральный банк покупает валюту, а не в результате того, что он рефинансирует банки. Поэтому он может любую ставку выставить. Он может 100 процентов выставить, может до нуля опустить ее. Это никак не будет влиять на ситуацию, связанную с падением валютного курса рубля.

— Мы часто слышим, что рубль привязан к доллару. То есть рубли печатают в зависимости от доллара. Как это делается? Центробанк дает команду Гознаку напечатать столько-то рублей?

— Гознак печатает столько, сколько закажет Центральный банк. Центральный банк складирует эту полиграфическую продукцию и выбрасывает ее и электронные деньги в обращение. Ровно столько, сколько Центральный банк покупает валюты. У нас единственный канал поступления рублей — через куплю-продажу иностранной валюты.

— Объясните, пожалуйста, подробней, что значит, сколько он покупает валюты? А сейчас он вообще не покупает, на резервах сидит? Сейчас закрыли кредитование?

— По крайней мере, Набиуллина заявила о том, что больше валютных интервенций проводить не будут, потому что валюта нужна для других, более важных задач. Я не слежу за операциями Центрального банка каждый день, но хотел бы верить, что они свое обещание выполняют. То есть сейчас используется та рублевая денежная масса, которая была эмитирована в предыдущие периоды времени.

— Все-таки не понятно, почему мы не можем напечатать, например, три миллиарда, а можем только один миллиард...

— Да мы должны были это делать. Мы должны были обслуживать собственную экономику. Ведь доллар — это фактически вексель, вексель, выпущенный Федеральной резервной системой, некая долговая расписка. Мы фактически беспроцентно кредитуем Федеральную резервную систему.

— Почему сейчас нельзя напечатать рубли, но не вкладывать в этот рынок, который сейчас с ума сошел, а вложить их в какие-то национальные проекты?

— Для этого надо перестраивать весь механизм выпуска денег. Есть три классических модели выпуска денег. Колониальная модель — это та, что у нас в России, currency board, или валютный обменник. Второй вариант — это американская модель, когда Центральный банк, в данном случае Федеральная резервная система, выбрасывает доллары в обмен на казначейские облигации. И третий вариант называют немецкой моделью. Хотя во многих странах после войны использовался именно этот механизм. Деньги попадали в экономику в результате рефинансирования коммерческих банков. Коммерческие банки дают кредиты и как бы рефинансируют эти свои требования за счет денег Центрального банка.

То есть Центральный банк дает деньги под обеспечение тех кредитов, которые коммерческие банки выдали для реализации проектов реального сектора экономики. Вот эта модель является нормальной, здоровой. Там тоже есть свои "но", однако из трех моделей эта самая нормальная, потому что она ориентирует Центральный банк на развитие собственной экономики и денежная масса примерно соответствует товарной массе, то есть тут, по крайней мере, большой инфляции не должно быть. А вот при первой модели денежное предложение не зависит от потребности экономики. То густо, то пусто. Это зависит от поступления валюты.

Валюта поступает в страну по разным каналам. Два основных канала поступления валюты в запасы Центрального банка — это валютная выручка наших экспортеров, опять-таки не вся, а только та часть, которая нужна экспортерам для того, чтобы покрывать свои рублевые расходы. А все остальное — где-то в офшорах. Офшоры — это тоже подпитка их экономики, не нашей. И второй канал — это иностранные инвестиции. Когда инвестор сюда приходит, он меняет валюту на рубли, для того чтобы работать на внутреннем рынке. Соответственно, все может быть и в обратную сторону. Инвестор выходит и обваливает национальную денежную единицу.

Что у нас и происходит. И вообще это грабли, которые насчитывают уже длительную историю. Я удивляюсь, почему мы поддались на такие уловки. Почему мы открыли наши экономические границы. Я имею в виду, даже не в плане движения товаров, а в плане движения капиталов. Потому что капитал сначала приходит в страну, он ее разогревает, а потом он обваливает национальную денежную единицу. Классический пример — финансовый кризис в Юго-Восточной Азии в 1997-1998 годах. Там произошли обвалы национальных денежных единиц. И потом эти финансовые мародеры скупают национальные активы за копейки. То же самое в России произойдет. Активы российской экономики перейдут в руки нерезидентов.

Все это только одна сторона медали. Какие-то финансово-экономические неурядицы — только часть проблемы. Но давайте мы все-таки будем констатировать, что идет необъявленная война. Мы говорим сейчас об экономических санкциях. На самом деле это уже не просто односторонние санкции, мы тоже как-то огрызаемся, вводим встречные экономические санкции. Это улица с двухсторонним движением, это экономическая война. И вообще, даже сам президент признал, что фактически это реанимация холодной войны. Холодная война — это информационная, экономическая война и психологическая война, это активизация западных спецслужб. И все это создает такую синергию, что мы должны адаптировать нашу экономику, перестраивать с учетом факта, что ведется война.

— И Центральный банк является агентом, который работает против государства?

— Конечно. Центральный банк — это действительно филиал Федеральной резервной системы. Потому что Центральный банк, прежде всего, создает спрос на зеленую бумагу. А зеленая бумага — это продукция печатного станка ФРС. Еще в прошлом веке были сняты все ограничения на эмиссию печатного станка Федеральной резервной системы, когда была демонтирована Бреттон-Вудская система. При ней существовал золотой стандарт, который был неким сдерживающим тормозом. Нельзя было выпускать сколько угодно этой зеленой бумаги. Теперь можно это делать. Тут другое ограничение возникает — спрос.

— И все время ажиотаж на доллар. Почему все покупают доллар?

— Для этого и были переформатированы центральные банки, которые стали работать как валютные обменники. Эти валютные обменники создают спрос на зеленую бумагу. В балансе Центрального банка рефинансирования — мизер, гомеопатические дозы. Все остальное — валюта. Если бы вместо покупки валюты рубли попадали бы в виде кредитов, в виде рефинансирования на конкретные проекты реальной экономики, тогда была бы реальная польза, действительное развитие.

— Было сказано, что ажиотажный спрос спекулянты разогревают. Это так?

— Владимир Владимирович Путин сказал, что он знает всех этих жучков валютного рынка, всех этих спекулянтов. Так по большому счету все это делает Федеральная резервная система. Потому что ФРС — уникальный институт. Федеральная резервная система эмитирует или выпускает доллары, и эти доллары являются международной валютой. Естественно, что накачиваются этой бесплатной валютой свои банки, эти банки вне конкуренции. Поэтому наши российские банки либо уже не российские, если они живут и, видимо, планируют дальше жить.

Например, Росбанк — это же на самом деле дочерняя структура Societe Generale. А по моим подозрениям, Societe Generale тоже является одним из акционеров Федеральной резервной системы. У нас идет игра на чужом поле по чужим правилам с чужими судьями, с чужим мячом. Поэтому проиграем всухую. Единственный способ не проиграть всухую — этих игроков, с их судьями и с их мячом, выставить из страны. А для этого необходимо вести какие-то ограничения запретов на движение капитала, просто запрет на движение капитала.

— Но реально ли ограничить бегство капитала?

— Реально. Многие страны это делают. Есть понятие - государственная граница. В условиях войны нужно думать прежде всего о государственной границе. Если у страны нет государственной границы, то тогда вероятность того, что она проиграет войну, - 99,99 процента. Поэтому необходимо хотя бы физически восстановить ту экономическую границу, которая у нас была. Потому что контрабанда процветает. Все вывозится. Завозится и вывозится все, включая наркотики, валюту, товары… Экономическая граница — это понятие многоуровневое: физическая граница, таможенная граница и запрет на движение капитала.

— Может быть, протекционистские меры надо принять?

— А протекционизм — это есть защита.

— Если нам выйти из ВТО?

— В том числе. Я же говорю, что нужна таможенная защита. Потому что сейчас мы фактически в одностороннем порядке разоружились, хотя идет война. Если на какую-то крепость нападают враги, надо же закрывать ворота крепости. Элементарно.

— Это понятно. Но есть ли у нас политическая воля для совершения таких действий?

— А это уже не ко мне вопрос.

— Пресс-секретарь президента Дмитрий Песков сказал, что Кремль не комментирует действия Центрального банка…

— А как он может комментировать, если Центральный банк — это структура, которая подотчетна Федеральной резервной системе?

— Но комментировать всегда все можно, согласитесь.

— Можно, конечно. Надо было честно и откровенно сказать: "Мы не можем управлять этой структурой, потому что она находится под контролем Федеральной резервной системы". Честно было бы, люди поняли бы, посочувствовали. Может быть, высказали бы какие-то свои советы, а может быть, помогли бы как-то не только советом. Взять эту крепость. Суворов же взял крепость Измаил, а она казалась неприступной. У нас многие депутаты, когда я начинаю им объяснять, что такое Центральный банк, начинают чесать затылок, говорят: "О, нет, пожалуй, мы не будем с этим связываться". Я конкретно не буду советовать, какие политические действия нужно предпринять в первую очередь. Но я почему-то вспоминаю октябрь 1917 года…

— Когда низы не могут, а верхи не хотят. Если не сверху, то снизу будет. Не хотелось бы доводить до такого.

— Ну, не нам решать. Но тот же самый Ленин написал, что мы — такая маргинальная партия, что даже не знаю, доживем ли мы до следующего года. Это он в сентябре 1917 года писал, а в октябре они уже оказываются правящей партией. При всем моем негативном отношении к Ленину, я должен сказать, что политик он был достаточно квалифицированный и чутье у него было. Если он в сентябре не мог предвидеть октябрь, то сами понимаете… Зачем нам детали? Мы должны понимать алгоритм действий. Если национально ориентированные силы придут к власти, что им делать? А давайте учиться у большевиков. Первое, что они сделали, — установили контроль над Центральным банком.

— Вот, условно говоря, установлен контроль над Центральным банком. Дальше что?

— Ну, опять-таки, давайте вспоминать, что было в 1917-1918 годах... В январе 1918 года был принят декрет ЦИК об аннулировании всех обязательств по займам и кредитам. Полностью — на 100 процентов по внешним займам и кредитам и частично по внутренним займам. Очень полезный, между прочим, документ. Простых решений не бывает. А мы хотим оставаться в комфорте при мобилизационной экономике…

Если мы хотим быть свободными, мы должны чем-то жертвовать. Мы даже не понимаем, что такое жертвовать. Мобилизационная экономика — это действительно экономика, которая перераспределяет ресурсы в пользу, прежде всего, военных отраслей. Это экономика, которая перераспределяет ресурсы более справедливо и равномерно, между всеми слоями общества. Можно это назвать даже частичной экспроприацией или регулировкой доходов и имущества.

— Вы считаете, что население поддержит такое решение?

— А как иначе? Иначе часть населения просто не выживет. Давайте посмотрим на Украину. Ведь сегодня часть населения Украины уже обречена на смерть. Мы этого еще не понимаем до конца. Но уже начинается в зимнее время повышение тарифов на электричество, на природный газ для сектора домашних хозяйств. Если срочно не принять мер, доллар будет расти, разнос будет такой, что мама не горюй. А у нас — инерционность мышления. А чтобы не было инерционности мышления, проецируйте нашу сегодняшнюю ситуацию на ситуацию на Украине и на ситуацию в 1917 году. Тогда будет понятнее.

Мы сегодня как онкологический больной, у нас уже метастазы, и операции не избежать. Другое дело, что операцией нельзя ограничиваться. Потому что экономика — это действительно аналог человеческого организма. Там накопились действительно такие уже процессы, что больную часть организма надо просто вырезать, но потом надо еще приводить организм в здоровое состояние. Та же самая онкология начинается со сбоя в функционировании клетки, на клеточном уровне. А что такое клетка в экономике? Человек.

Какими-то манипуляциями, изменением ставки рефинансирования или даже введением запрета на движения капитала, 100 процентов успеха не добиться. Это только начало. После операции необходимо длительное и правильное лечение. Если нет, опять все вернется на круги своя. В таком случае мы будем постоянно подвергать организм нашей экономики хирургическим операциям и пациент просто скончается. Выступая перед Федеральным собранием, Путин сказал много хорошего о патриотизме, православии, Крыме. За здравие все начиналось, но кончилось все за упокой. В экономической части одна фраза все перечеркнула.

— Какая?

— Что мы по-прежнему будем открыты для всего мира.

Беседовала Любовь Люлько