Самые богатые трейдеры и инвесторы. Лучшие инвесторы всех времен

Одним из самых успешных трейдеров по праву является Джорж Сорос. Деятельность на валютном рынке принесла ему не просто огромное состояние, но и высокую популярность, благодаря чему имя его стало известно во всём мире.

Джорж Сорос родился в Будапеште в еврейской семье по фамилии Щварц. Во времена 1936 года происходили антисемитские гонения, поэтому семейству пришлось сменить фамилию и в дальнейшем продолжать жизнь под ней. Годы войны всё семейство проживало в Венгрии, а в 1947 году перебрались в Великобританию. Там Джорж начал учится в школе экономики в Лондоне и одновременно подрабатывал продавцом сумок. После окончания обучения в 1952 году он уезжает в Нью- Йорк и получает должность арбитражного трейдера в фирме FM Mager.

При этом работу он менял много раз для возрастания по карьерной лестнице. В 1967 году он начал заниматься созданием фонда Eagle и уже через 12 месяцев происходит основание Double Eagle Fund. Непосредственно фонд Джоржа был основан в 1973 году, а затем переназван в Quantum Endowment Fund. Капиталовложения данного производства изначально были 12 млн., но на сегодняшний день инвесторские вложения достигают сумму 27 млн. долларов, что свидетельствует об успешном развитии. Сам миллиардер занимается благотворительностью, а также обучающей деятельностью.

Самая успешная финансовая сделка Джоржа Сороса

Экономическое положение Великобритании в 1992 году было в рецессии. Для замедления усугубления ситуации власти государства должны были принять решение об отказе от европейского вмешательства для различных валютных курсов. Пользуясь происходящими событиями крупнейшие финансисты страны поставили ставку на снижение национальной валюты. Джорж продал более чем 10 миллиардов фунтов. Что и подтолкнуло руководство к принятию данного решения. В день 16 сентября 1992 года руководство Британии отказывается от ERM, снижает курс национальной валюты на 20 %. Таким образом компания Сороса заработала просто огромное состояние не менее 1 млрд, за короткий период времени.

Самые богатые трейдеры мира

Уорен Эдвард Баффет – родился в семье маклера в 30.08.1930 года. Ещё в раннем детстве Уорен проявил высокие вычислительные таланты, которыми удивляет и сейчас. Когда ребёнку исполнилось 6 лет, он произвёл первую свою финансовую операцию, купив 6 банок колы за 25 центов. А затем продал их за 30 центов. Таким образом, первый его заработок составлял всего шесть центов, но это было всего лишь начало. Уже в 11 лет мальчик приобрёл акции Городского обслуживания для себя и своей сестры по цене 38 долларов за каждую. После падения их в цене на 27 долларов мальчишка хотел продать акции, но воздержался и после взлёта их на 40 долларов продал.

Конечно, впоследствии он пожалел, так как акции взлетели на 200 долларов за единицу. Это был начальный его опыт, где Уорен понял, что терпение всему голова. В 1947 году отец настоял, чтобы Уорен пошёл в школу бизнеса Университета Пенсильвании, при этом сам юноша не проявлял желания там обучаться. В процессе обучения он часто заявлял о том, что знает больше, чем его преподаватели. В годы обучения юноша начал организацию продажи и доставки газет и приобрёл на этом около 5000 долларов. В 19 лет он перевёлся

Университет Линкольна-Небраска, а через несколько лет продолжил обучение в Колумбийском Университете. Именно в нём он встретился с легендарными преподавателями Девидом Доддом и Беном Грэмом, которые реально поменяли его взгляды на жизнь.

После окончания учёбы юноша устроился работать в компанию, хозяином которой был его отец. Нельзя сказать, что карьера Уорена была хорошей в этой фирме. Да и личная жизнь занимала немало времени, ведь он женился и буквально через некоторое время появилась дочь. Одновременно с работой ему пришлось заниматься преподаванием в университете, но страх перед общественностью затруднял его работу. Для того, чтобы преодолеть себя, Уорен изучал литературу Дейла Карнеги. Далее Бен Грэм предлагает интересную работу Уорену, после чего и началась его инвесторская карьера по восхождению.

Уже в 1956 году Уорен создаёт компанию Buffet Associates Ltd, в которую инвестирует всего лишь 100 долларов из своего личного кармана. Менее чем за год капитал компании составлял уже 300 тысяч долларов, при этом у Уорена не было даже офиса для работы. Все финансовые обороты он прокручивал в комнате своего жилища. Через шесть лет компания имела бюджет в 7.2 миллионов долларов, а личных денег Уорена Баффета в ней было более 1 миллиона. В 1962 году он основывает ещё одно товарищество Buffet Partnerships Ltd, при этом минимальные инвестиции в проект составляют 100 тысяч долларов.

Компания успешно развивалась и после десяти лет существования её акции выросли на 1156 %. После того, как Уорен накопил около 50 % акций компании, его избирают директором Berkshire Hathaway. Здесь тоже он проявил свои способности, подняв стоимость акций с 20 на 95 долларов. Уже в конце 70 – тых годов личное состояние Уорена превышало 140 миллионов долларов, а компания Berkshire Hathaway обрела цену в 1.3 миллиардов долларов. также выросли и капиталы Баффета, которые достигли около 4 млрд. долларов валюты.

Уильям Х. Гросс – создатель компании Pacific Investment Management Company (PIMCO), а также непосредственно её директор. Данная компания имеет управление над ценными бумагами стоимостью более чем в 1 триллион долларов. А сам Гросс имеет большой опыт работы в инвестировании, свыше 40 лет. Родился он 13 апреля 1944 года. В возрасте 22 лет он окончил Универсиет Дьюка и получил специальность психолога. Имеет увлечение собирать марки и за не столь длительный период времени насобирал целую коллекцию марок за 19 век.

Нужно отметить, что Гросс серьёзно занимается благотворительностью, и одним из ярких моментов можно отметить пожертвование 23 млн Университету Дьюка. Три раза он получал премии Morningstar, а в 1993 году по версии журнала Persons & Investments был признан авторитетом в сфере инвестиций в Соединённых Штатах Америки. Занимался социальной деятельностью, написанием статей. Был автором книги «Все, что Вы слышали об инвестициях - неправильно». Является не просто успешным финансистом, но и грамотным аналитиком в сфере инвестиций.

Джон Марк Темплетон – родился в Винчестере 29.11. 1912 г.. Являлся финансовым аналитиком и администратором, а также инвестором. В 1934 году благополучно окончил Йельский Университет, а через пару лет и универ в Оксфорде. Занимал должность инвестиционного адвоката, а затем три года был заместителем президента National Geophysical Company. Первую фирму инвестиций Темплетон организовал в 1940 году под названием Templeton Dobbrow and Vance. А в тысяча девятьсот пятьдесят четвёртом году

основал корпорацию акций Templeton Growth Fund, в нём крутились миллиарды долларов. Объявлен влиятельным вкладчиком столетия.

Серьёзно занимался вопросами религии, и даже организовал специальную премию, за её развитие. В 1987 г Марк Темплетон рукоположен Королевой Элизабет II в рыцарское звание. Инвесторская деятельность миллиардера заключается в том, чтобы находить фирмы по всему земному шару, предлагающие относительно низкие цены, но высокие доходы. Дальновидность Тремплентона позволяла ему проворачивать удачные финансовые сделки. Так, он продавал большое количество интернет – компаний в 90 – е годы, что принесло ему лёгкие и быстрые деньги.

Для начинающих инвесторов он сформировал определённые рекомендации, которые будут по пути к успеху:

1. Инвестировать средства необходимо с расчётом обретения дохода. Суть долгосрочных инвестиций заключается в возвращении максимальной прибыли после удержания налогов.

2. Не выстраивайте шаблоны успеха на покупку определённых активов или вида вложений. Будьте гибким, подстраивайтесь под изменения.

3. Нельзя следовать за толпой, потому как результаты у вас будут одинаковые со всеми. Продавая ценные бумаги в тот момент, когда это делает большинство – вы получите посредственный результат. Делая наоборот, получите большую награду.

4. Мир меняется, это нужно понимать. Меняются рынки, действуйте в зависимости от изменений.

5. Не гоняйтесь за популярными методами управления акциями. Выбирайте именно не популярные методы, это будет ваш успех.

6. Всегда учитесь на своих ошибках.

7. Покупайте акции в момент пика пессимизма и продавайте на волне всеобщего оптимизма.

8. Заключайте сделки по всему миру. Не складывайте яйца в одну корзину. Благодаря этому вы обретаете не только безопасность, но и больше шансов на успех.

9. Многие ищут прибыль концентрируя своё внимание на цене сделки. А вы приобретайте то, что все реализуют.

10. Ни один вкладчик не знает ответов на все вопросы.

Николас Дарвас – получил высшее образование в городе Будапеште. В военные действия семейство мигрировало из Венгрии в Турцию, а затем в Соединённые Штаты Америки. Профессионально развивался в искусстве танцев со своей не родной сестрой, и в 1956 году они объехали весь мир в турне, являясь наиболее высокодоходной парой в США. При этом фондовыми инвестициями Дарвас интересовался ещё в 1952 году. За счёт своего участия в клубе Торонто он обрёл акции известной компании. После того, как цена на акции поднялась в три раза, он их реализовал, и через некоторое время цена снова опустилась.

С этого момента Дарвас прочёл сотни книг об успехе в спекуляции и за два года смог превратить 25 тысяч долларов в 2.2 миллиона. Действия его заключались в том, что он просматривал утренние и вечерние газеты по курсам валют, делая ставки по своему усмотрению. Это говорит о том, что кроме творческого таланта, Дарвас ещё и обладал аналитическим умом. В одном из интервью он сравнил работу на фондовом рынке с танцами: “Во время танцев я оцениваю реакцию своей публики совершенно инстинктивно. Тоже самое я совершаю во время ставки на фондовом рынке. Нужно понимать, чего хочет общество и с этим соглашаться.

Всегда использую тот зарождающийся момент, где прибыль может увеличиться в несколько раз. Николас выпустил достаточно интересную книгу «, Как я сделал 2 000 000 на Фондовом рынке». Она должна стать настольной для каждого трейдера. При этом нужно понимать, что в то время Николас Дарвас не имел современных технологий и специальных программных ресурсов. Он ориентировался исключительно на экономических новостях, причём недельного срока. Всё что у него находилось – это стремление обучаться, развиваться и постигать новое.

Джимми Уэльс – родился в 1966 году в Америке. Получил высшее образование в универах Aubum University и University of Alabama. Затем закончил обучение, получил должность главы в корпорации Chicago Option Assaciates. Сменяя работу смог накопить на свои личные инвестиционные задумки. В 1999 году Уэльс создаёт ресурс Nupedia совместно со своими коллегами программистами. Два года он не приносил успеха, тогда в подмогу ему был образован ресурс Wikipedia, который быстро обрёл высокую популярность и успех.

Сегодня современные трейдеры имеют гораздо больше технических и информационных возможностей, чем прошлые легендарные трейдеры миллиардеры. Известная во всём мире и проверенная платформа предоставляет все условия для работы и реального заработка настоящих денег. Главное обрести желание учиться и развиваться, не опускать руки в случае провала, и упорно идти к своей цели. Применяя свою интуицию, аналитический ум и не стандартное мышление – можно добиться больших успехов в торговле опционами. Постоянное получение знаний, использование стратегий и уникальных методов торговли станет отличным путеводителей на дороге к успеху.

Дивидендное инвестирование не очень волнующее занятие. Нельзя назвать захватывающим процесс, когда нужно сначала определить подходящий параметр входа в сделку, а затем терпеливо реинвестировать растущие дивиденды.

У трейдеров, которые ведут себя на рынке более активно, есть множество суперзвезд, попадающих на обложки журналов. У приверженцев стоимостного инвестирования есть Бен Грэхам и Уоррен Баффет. А у дивидендных инвесторов настолько ярких кумиров нет.

Чтобы исправить эту несправедливость, я провел небольшое исследование и обнаружил, что самые успешные инвесторы в дивиденды существуют, причем среди обычных людей, как мы с вами.

Первым инвестором, о котором пойдет речь, будет американка Анна Шайбер, превратившая вложение размером в пять тысяч долларов в многомиллионный капитал. Она умерла более двадцати лет назад, в возрасте 101года. К этому времени на счете Анны находилась сумма в 22 миллиона долларов.

Она была обычным служащим налогового управления, с зарплатой, не превышающей 3150 долларов в год.

Проводя аудит налоговых вычетов своих сограждан, она пришла к выводу, что самым верным путем к богатству является покупка акций.

Анна Шайбер стала приобретать акции известных компаний, которые были ей понятны, а на полученные дивиденды снова покупала акции. Так продолжалось десятилетиями.

Чтобы избежать издержек в виде налогов и комиссионных, она никогда не продавала свои активы. Ни во время медвежьего рынка в 1972-1974 годах, ни во время рыночного обвала в 1987. Анна верила в свой выбор и отобранные компании.

Со временем, Анна Шайбер стала обладательницей диверсифицированного портфеля из более ста представителей, в их числе такие бренды, как Coca-Cola (KO), PepsiCo (PEP), Bristol-Myers (BMY), Schering Plough (эта компания была куплена фармацевтическим гигантом Pfizer в 2009).

Она знакомилась с годовыми отчетами с таким же вниманием, с каким подходила к своей работе налогового аудитора, а также посещала ежегодные собрания акционеров.

Анна сама проводила анализ акций, обращая внимание на наиболее перспективные компании, у которых, на ее взгляд, были все шансы повысить прибыль и дивидендные выплаты.

В последние годы она начала реинвестировать в необлагаемые налогами муниципальные облигации. К моменту ее кончины, портфель Анны на 30% состоял из источников фиксированного дохода.

В год он приносил доход, равный 750 тысячам долларов за счет дивидендов и процентов по облигациям.

Все свое состояние Анна Шайбер завещала Университету Йешива, хотя сама в нем никогда не училась.

Второго инвестора, о котором хочу рассказать, звали Грейс Гронер.

В 1935 году Грейс сделала небольшую инвестицию в размере 180$, которая ко времени ее ухода из жизни в 2010 году превратилась в 7 миллионов долларов.

На протяжении 43 лет Грейс Гронер работала секретарем в американской химико-фармацевтической корпорации Abbott Laboratories. Именно эти акции в количестве трех штук и купила Грейс в 1935 году. Затем она просто реинвестировала дивиденды на протяжении 75 лет.

Грейс, как и Анна, никогда не продавала свои акции.

Она была очень скромным, непритязательным и экономным человеком. Все свое состояние в 7 миллионов долларов она завещала колледжу, в котором когда-то училась. Ее капитал приносит примерно 250 тысяч долларов годового дохода.

Причина, почему дивидендное инвестирование не получает широкой огласки, заключается в том, что это долгосрочная стратегия, лишенная сенсаций и, следовательно, неинтересная для средств массовой информации.

К тому же сама индустрия, построенная вокруг фондового рынка, не заинтересована в том, чтобы продвигать в массы идею самостоятельного инвестирования. Посредники, которые делают миллиарды на комиссионных, не очень-то хотят с ними расставаться.

Третьим дивидендным инвестором, о котором пойдет речь, будет Рональд Рид.

Он скончался в 2015 году и оставил после себя состояние в 8 миллионов долларов.

Это очень вдохновляющая история об обычном человеке, без больших доходов, что совершенно не помешало ему собрать инвестиционный портфель из дивидендных акций. В среднем, доход равнялся 20 тысячам долларов ежемесячно.

Эта сумма стала результатом бережливости, упорного труда и терпения. Купленные акции не продавались десятилетиями, а дивиденды реинвестировались.

У Рональда Рида не было никакого специального образования, он был простой человек, способный откладывать деньги и инвестировать их на долгий срок.

Эта история мне очень нравится, потому что служит лишним подтверждением способности любого человека, абсолютно самостоятельно, не имея специальных знаний, отбирать акции, не расставаться с ними длительное время, реинвестировать полученные выплаты и со временем создать внушительный инвестиционный портфель.

Основная черта – это терпение. Я большой сторонник медленного, но устойчивого продвижения в долгосрочном инвестировании, как у Рональда Рида.

Самыми крупными были его вложения в следующие компании: Wells Fargo (510,900$), Procter&Gamble (364,008$), Colgate-Palmolive (252,104$), American Express (199,034$), Johnson&Johnson (183,881$).

Последним, о ком хочу упомянуть в данной статье, это Оракул из Омахи, Уоррен Баффет собственной персоной.

В нем я буду публиковать интересную информацию, касающуюся темы инвестирования. И начать я хочу с историй о великих инвестораx, предпринимателях и бизнесменах как современности, так и прошлого, как настоящих, так и вымышленных.

Как они добились успеха? Какие стратегии использовали? Чему можно научиться у великих инвесторов мира?

Ответы на эти и многие другие вопросы будут интересны, всем, кто хочет добиться успеха в жизни, и могут стать основой для дальнейшего более глубокого изучения стратегий и биографий понравившихся героев.

В первой обзорной статье мы кратко познакомимся с великими инвесторами, которых я выбрал, а в следующих статьях каждый из них будет раскрыт более целостно.

Роберт Кийосаки – крупный инвестор, предприниматель, преподаватель и автор десятков книг, в том числе библии адептов идей финансовой свободы: «Богатый папа, бедный папа». Авторская стратегия достижения финансовой свободы стали мощным катализатором для очень широкого круга людей. После знакомства с его книгами, финансовой игрой «Денежный поток» у многих, в том числе и у меня, существенно поменялось финансовое мышление, пропало желание развивать карьеру наемного служащего и пришло понимание различия между активами (то, что приносит деньги) и пассивами (то, что отнимает деньги). Суть идей проста:

• создавай активы за счет заемных средств
• запускай ручейки пассивного дохода
• перестань работать за деньги, а заставь их работать на себя
• постоянно совершенствуй свои финансовые знания и навыки
• практикуйся, делай ошибки

Я считаю, что идеи Кийосаки – это база, которую нужно адаптировать к текущим условиям. Об этом я в режиме онлайн и делюсь с читателями.

УОРРЕН БАФФЕТ

Уоррен Баффет – один из самых великих и уважаемых инвесторов мира, а также один из крупнейших меценатов. На сегодня капитал Уоррена Баффета оценивается более чем в 70 миллиардов долларов.

Данный инвестор уже десятки лет входит в списки богатейших людей мира по версии журнала Forbes. Баффет — один из немногих великих инвесторов, источником богатства которого, является фондовый рынок.

Его главным активом является компания Berkshire Hathaway, контрольный пакет которой, он приобрёл в 1965 году. На тот момент это было убыточное текстильное предприятие. Сегодня этой компании принадлежат крупные пакеты таких известных корпораций как Coca Сolla, General Motors, IBM, Gilette и другие. Одна акция Berkshire Hathaway стоит более 60 тысяч долларов.

Баффет известен своей консервативной стратегией инвестирования в акции. Он считается отцом фундаментального анализа, в основе которого, покупка недооценённых акций хороших, стабильных компаний на долгосрочную перспективу. Время делало свое дело и акции росли в цене на сотни процентов.

В 2010 году Уоррен Баффет отдал на благотворительность 75% своего капитала. Это стало крупнейшим пожертвованием за всю историю человечества. Помимо этого, cогласно завещанию великого инвестора Уоррена Баффета, 99% всех его денег будет передано в 5 благотворительных организаций.

У Баффета можно поучиться спокойному, вдумчивому анализу и долгосрочному подходу в инвестировании.

ДЖОРДЖ СОРОС

Джордж Сорос – это один из наиболее известных инвесторов и финансовых гуру мира. В то же его репутация весьма противоречива.

Джордж Сорос в детстве со своей семьёй чудом избежал трагической судьбы нацистского пленника в еврейском гетто.

Сегодня он является одним из богатейших людей в США, по мнению аналитиков из Forbes, а также основателем около 25 благотворительных организаций по всему миру.

С другой стороны, Джордж Сорос считается автором «чёрной среды Банка Англии» (16 сентября 1992), великим спекулянтом на мировых финансовых рынках, спонсором оппозиционных движений в самых разных странах мира и сторонником легализации марихуаны.

ДЖЕССИ ЛИВЕРМОР

Джесси Ливермор – это биржевой трейдер, считающийся одним из самых крупных спекулянтов первой половины ХХ века, а также автором нескольких книг по теории биржевых торгов, не утрачивающих свою актуальность и по сей день.

Этот человек считается биржевым авантюристом, так как за свою карьеру несколько раз полностью терял, а потом вновь восстанавливал свой капитал. Он специализировался на «медвежьей стратегии», продавая огромное количество акций без покрытия. Самые успешные периоды его жизни — биржевые крахи 1907 и 1929 годов. «Угадав» пик рынка, он продавал и продавал, заработав 3 и 100 миллионов долларов соответственно. Каждая сумма в своё время была просто баснословной.

Стратегия инвестирования Джесси Ливермора базировалась исключительно на техническом анализе рынков. Одним из «наследий» великого трейдера является 12 правил торговли на бирже, которые обязан знать любой современный игрок.

У великого биржевого спекулянта Джесси Ливермора можно поучится вставать, после крупных падений и одному из главных принципов разумного инвестора – «Покупай, когда все продают и продавай, когда все покупают»

ДЖОРДАН БЕЛФОРТ

Джордан Белфорт в настоящее время является всемирно известным консультантом и тренером по теории и практике продаж, а также автором нескольких книг-мемуаров. В 90-тые основал компанию Stratton Oakmont, занимавшуюся торговлей «мусорными акциями» маленьких компаний, которые давали трейдерами колоссальные комиссии. За короткий срок Белфорт стал мультимиллионером, при этом выглядел как мальчик из колледжа. В период своего расцвета «Волк с Уолл-Стрит» Джордан Белфорт успел насладиться всеми атрибутами богатства: домами, яхтами, самолетами, суперкарами, секс-вечеринками и всеми возможными видами наркотиков. Но преследование ФБР привело его в тюрьму почти на 2 года.

История компании Stratton Oakmont стала источником вдохновения для создателей популярной киноленты о трейдерах – , а в 2014 г Мартин Скорсезе снял сильный фильм об истории жизни Белфорта, где главного героя сыграл Леонардо Ди Каприо.

У Джордана Белфорта можно поучиться таланту великого продавца, умению ярко жить и в определенный момент изменить вектор движения.

ДЖОН РОКФЕЛЛЕР

Джон Рокфеллер – это, безусловно, один из величайших инвесторов мира, живший во второй половине 19 века и первой 20 (1839-1937). Является первым долларовым миллиардером, а также одним из крупнейших филантропов.

Родился Джон Рокфеллер в бедной семье и все свое состояние заработал сам, методично откладывая и инвестируя полученные деньги. Великий инвестор оставил после себя легендарный «Фонд Рокфеллера», который стал основой благосостояния одной из самых богатых семей в мире.

Фамилия Рокфеллер стала нарицательной и обозначает богатого человека. Помню как в детстве моя мама говорила мне: «почему ты не выключил свет в комнате, электроэнергия дорого стоит, что мы Рокфеллеры?»

У Джона Рокфеллера можно поучиться его методичности в зарабатывании денег и их разумному использованию.

ДЖИМ РОДЖЕРС

Джим Роджерс – крупный международный инвестор, путешественник, один из самых авторитетных биржевых экспертов, автор нескольких книг.

В 1973 году совместно с Джорджем Соросом основал легендарный хедж фонд Quantum, который за первое десятилетие своей деятельности увеличил свою стоимость более чем в 42 раза. В это время индекс S&P вырос только в 1,5 раза.

Джим Роджерс «вышел на пенсию» в 40 лет и посвятил себя двум своим главным увлечениям – инвестированию и путешествиям! В 90-тые совершил два кругосветных путешествия, попавших в книгу рекордов Гиннеса. Вместе с женой они объехали сначала на мотоцикле, а потом на автомобиле более 200 стран мира. Объездив большинство стран мира, великий инвестор Джим Роджерс пришел к выводу, что будущее будут создавать крупные развивающиеся страны БРИК – Бразилия, Россия, Индия и Китай и в этих странах заложены просто колоссальные возможности для роста.

У Джима Роджерса можно поучиться умению следовать за своей мечтой. Он хотел быть богатым, счастливым и посмотреть все чудеса света и сделал это. По пути нашел очень много инвестиционных возможностей

ДОНАЛЬД ТРАМП

Дональд Трамп – крупный строительный и игорный магнат, шоумен, кандидат в президенты США, автор нескольких книг. По приблизительным подсчётам аналитиков Forbes, общая стоимость его активов составляет около 4,1 млрд долларов.

Дональд Трамп является очень популярной и медийной личностью США. Создал авторское ТВ-шоу, в котором является главным героем и ведущим, а также одним из самых популярных и эпатажных кандидатов в президенты США 2016 года.

Помимо этого, популярность данному инвестору придают «именные» небоскрёбы, расположенные во многих крупных городах Соединённых Штатов. Так называемые Башни-Трампа (Trump-Tower) выступают в роли крупных отелей, казино и частной недвижимости.

Свой первый актив – нью-йорксую гостиницу Уолдорф Астория Трамп купил почти безе денег, договорившись разными сторонами сделки и впоследствии создал свою империю. У великого инвестора Дональда Трампа можно поучиться масштабности мышления.

ГОРДОН ГЕККО

Гордон Гекко – это один из самых культовых киногероев в фильмах, посвящённых биржевой торговле «Уолл-Стрит» и «Уолл-Стрит 2: Деньги не спят» (1987 и 2010 года соответственно). Также личность Гордона Гекко упоминается в таких фильмах, как «Бойлерная» и «Волк с Уолл-Стрит».

Главными создателями образа Гордона Гекко являются сценарист Стэнли Вайзер и режиссёр Оливер Стоун. Единственный исполнитель данной роли – Майкл Дуглас. Реальными прототипами для этой вымышленной личности являются:

• Майкл Милкен
  Во многом его история инвестиционной деятельности и репутация на бирже совпадает с биографией Гордона Гекко.
• Айвен Боски
  Самая знаменитая фраза Гекко «Жадность – это хорошо» принадлежит именно этому инвестору, чья инвестиционная карьера также во многом перекликается с историей этого персонажа.

Гордон Гекко – хоть и вымышленный, но крайне колоритный персонаж, который стал основой для подражания для очень многих инвесторов и биржевых дельцов.

У него можно поучиться красиво и эффектно жить, определенной жесткости и умению вставать после падения.

ФРЭНК КАУПЕРВУД

Фрэнк Каупервуд – это главный герой «Трилогии желания» Теодора Драйзера. Её сюжет происходит во второй половине 19-века и она состоит из следующих романов:

• Финансист. Издан в 1912 году;
• Титан. Издан в 1914 году;
• Стоик. Издан в 1947 году после смерти автора.

Личность Фрэнка Каупервуда довольно неоднозначна. С одной стороны, автор сделал его воплощением «финансового спрута», который окутывает всё до чего может дотянуться, при этом не гнушаясь мошенническими схемами.

С другой стороны, главный герой трилогии искренне восхищается произведениями искусства и подлинной красотой, отдаёт часть денег на благотворительность и не может не вызывать чувство восхищения своей энергетикой, масштабностью личности и силой духа. Его авантюризм, отношения с женщинами и хватка в бизнесе в свое время произвели на меня очень сильное впечатление. Он стал для меня идеальной картинкой хозяина жизни, который всего добился сам.

У героя трилогии «Финансист.Титан.Стоик» Фрэнка Каупервуда можно поучиться отношению к жизни, силе характера, умению ввязаться в драку и выйти из нее победителем и стремлению учиться у жизни в каждый момент времени.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

История каждого из этих величайших инвесторов мира будет ценным уроком, вне зависимости от того является ли этот человек современником или уже стал страницей в истории человечества, реальный ли это инвестор или вымышленный персонаж.

Изучая уроки и стратегии великих инвесторов мира можно брать наиболее интересные мысли и идеи, которые импонируют лично Вам в текущий момент времени. Через год все может быть уже совсем по-другому, ведь мы меняемся.

Главным образом, мне хочется сподвигнуть своих читателей и себя к тому, чтобы не останавливаться на текущих и сиюминутных инвест проектах, хайпах, а изучать мировые практики, расширять свой угол зрения и идти только вперед!

Всем удачи и желаю постоянно продолжать обучение,

Наращивание капитала и его инвестирование в различные проекты может стать одним из самых захватывающих и полезных начинаний в жизни человека. Ведь как ни крути, а богатый человек не беспокоится о том, чем он будет кормить семью и сможет ли он оплатить счета. Уже одно - это может стать достаточной мотивацией для того, чтобы начать изучать, куда вкладывают деньги богатые люди и начать собственный путь к успеху.

Лучший способ что-то делать правильно - учиться на живом примере. Поэтому можно вывести простую формулу - если хочешь стать миллионером, смотри, как инвестируют миллионеры и делай так же.

Ранее в материале о том, мы упоминали про два исследования, куда вкладывают деньги американцы и об инвестициях миллионеров:

1. World Wealth Report;
2. Research of Knight Frank & FPB Private Banking.

Обе компании примерно сходятся во мнениях, показатели изредка различаются лишь в несколько процентов. Вот, куда вкладывают деньги богатые люди по результатам исследований:

• Финансовые инструменты - 28%;
• Элитная жилая недвижимость - 20%;
• Бизнес - 20%;
• Наличные - 14%;
• Коммерческая недвижимость - 10%;
• Предметы роскоши - 2%;
• Драгоценные металлы - 1%.

Подробно часть категорий рассмотрена в вышеуказанной статье. Как видите, американцы предпочитают именно финансовую сферу, более точно - акции различных компаний. Это действительно так, статистика не врёт, и в этом вы убедитесь на примерах, как инвестируют состоятельные инвесторы, которые будут рассмотрены ниже.

Краткая статистическая выдержка :

• Богатые люди старшего поколения чаще вкладывают в дорогую недвижимость, чем молодые (~20–25 лет), даже при наличии одинакового капитала.
• Инвесторы «старой закалки» склонны рисковать только своими деньгами, накопленными ранее, в то время как молодые охотнее используют кредиты и заёмные средства на развитие своих проектов.
• По данным исследования агентства MagnifyMoney, инвесторы предыдущих поколений больше склонны к классическим формам инвестирования (ценные бумаги, материальные активы), в то время как среднестатистический молодой инвестор от (до 25 лет) чаще вкладывает в собственный стартап.

Поэтому то, куда инвестируют богатые люди, во многом зависит от их возраста. Статистика гласит, что молодые инвесторы вообще склонны избегать классического инвестирования.

Другое исследование MagnifyMoney , проведённое по заказу ФРС США говорит о том, что 89% молодых инвесторов до 35 лет не привлекает недвижимость и ценные бумаги, приоритетами являются:

• образование;
• собственный бизнес;
• паевые фонды.

Система образования за границей носит практический характер и, посещая тренинги и семинары, сформируется четкое представление о направлениях в которых развиваются, приобретая навыки и связи.

Отечественный опыт

Пока молодые европейцы и американцы заняты саморазвитием и заработком первого 1 000 000$ в нашей стране список богатых людей в большей массе включает мужчин от 45 лет и старше, причем что только 1 женщина входит в рейтинг первой сотни, но ей тоже за 50.

Анализ видов деятельности 100 богатых людей нашей страны по версии журнала Forbs выявил «прибыльные» направления.

Таблица – Отрасли экономики, куда инвестируют богатые люди

Отрасль	%
Уголь, газ, нефть, нефтехимия	15,79
Инвестиции	12,87
Недвижимость	12,87
Финансы	8,77
Транспорт, логистика	8,19
Интернет, телекоммуникации, медиа	8,19
Торговля потребительскими и продовольственными товарами	7,02
Цветная металлургия	6,43
Черная металлургия	4,68
Машиностроение	3,51
Строительство	3,51
Сельское хозяйство, удобрения	3,51
Медицина, фармацевтика	2,34
Туризм	0,58
Технологии	0,58
Игорный бизнес	0,58
Оптовая торговля	0,58

Каждый из бизнесменов предпочитает диверсифицировать риски и вкладывает деньги в несколько направлений. Среднее количество отраслей от 2 до 4 на каждого.

Куда вкладывают молодые инвесторы

В образование

Не имея за плечами солидной родительской поддержки, многие молодые люди перед началом реализации своих проектов стараются получить как можно больше новых навыков и связей. Для этого они вкладывают деньги в различные тренинги, курсы и семинары, по окончании которых им уже гораздо проще осознать, что они реально могут и умеют и в какую сторону им двигаться дальше. Инвестировать в собственное образование - беспроигрышный вариант, главное - не попасть на шарлатанов.

В собственный стартап

Попытать счастья на вольных хлебах и вложить деньги в собственный проект - очень привлекательная идея для многих молодых людей. Вопреки распространённому заблуждению, для этого даже не нужны колоссальные инвестиции. Конечно, завод с нуля не построишь, но какое-нибудь маленькое дело, приносящее небольшой доход поднять вполне реально. Помимо заработка, свой бизнес приносит такой профит, как увеличение деловых и коммуникативных навыков, а также учит самодисциплине и даёт понимание рынка, что для будущего инвестора очень важно.

Взаимные фонды

Почему взаимные фонды пользуются популярностью у молодёжи? Вот основные причины, по которым взаимные фонды идеально подходят для молодых и начинающих инвесторов:

• Простота . Взаимные фонды легко исследовать, поэтому они дают очень хороший выбор для молодых инвесторов.
• Диверсификация . Паевые фонды позволяют выбирать из десятков и сотен различных ценных активов, поэтому с их помощью можно попробовать себя в разных отраслях и быстро оценить результат.
• Доступность . Для покупки доли в паевом инвестиционном фонде требуется очень мало денег или финансовых навыков. Фактически стать инвестором можно даже со $100 на кармане, и при этом для покупки активов не нужен брокер или собственный финансовый советник. Единственное, что требуется для старта - это немного денег и немного времени.

Нужно отметить, что обычные паевые и взаимные фонды пользуются популярностью не только у новичков или молодых людей. Они также привлекают и более солидную публику, которая ищет пути для диверсификации своих активов.

Куда вкладывают богатые люди (30 лет и старше)

Статистика говорит, что инвесторы среднего возраста более консервативны в своих взглядах и предпочитают больше вкладывать в традиционные направления. Во что инвестируют богатые люди из старшего поколения? Список наиболее популярных направлений выглядит так:

В недвижимость

Через ипотеку . Рабочий вариант для тех, у кого уже есть своя квартира (поскольку большинство вариантов ипотеки рассчитаны именно на этот вид жилья ) и свободные деньги для первоначального взноса на вторую. Конечно, в отечественных реалиях инвестирование в недвижимость через ипотеку является довольно спорным шагом, но учитывая стабильный рост цен на недвижимость в пределах крупных городов, он является целиком оправданным.

Без ипотеки . Покупка квартиры и сдача её в аренду - один из лучших способов получить стабильный пассивный доход. Конечно, огромных денег это не принесёт, но и затраты времени и усилий для их получения практически нулевые. К тому же недвижимость - это актив (конечно, если речь идёт о квартирах в новых районах крупных городов с хорошей динамикой прироста населения ), который стабильно растёт в цене.

В золото

История показала, что инвестиции в всегда оправдывали себя. Даже самые крепкие валюты преуспевающих стран не застрахованы от резкого обвала (хороший пример - «Чёрная среда» 16 сентября 1992 года). Золото, в свою очередь, успешно сохраняет свою ценность во времена любых потрясений и катаклизмов. Поэтому многие инвесторы охотно делают запас на чёрный день, покупая банковские золотые слитки или обеспеченные драгметаллом ценные бумаги.

В фондовый рынок

Исследование уже упомянутого агентства MagnifyMoney показывает, что 60% людей среднего возраста инвестируют свои деньги на фондовом рынке.

Фондовый рынок является лишь одним из многих потенциальных мест для инвестирования и этот путь часто является рискованным. Он привлекает потенциально огромной прибылью, но неосторожные инвесторы могут здесь много потерять. Впрочем, для тех, кто умеет управлять рисками, нетрудно обеспечить себе финансовое процветание и заработать деньги. Фондовый рынок позволяет заработать двумя способами:

• на повышении стоимости актива;
• на доходе от дивидендов.

Поэтому инвестору важно сбалансировать свой так, чтобы в нём было достаточно как обычных акций, которые не дают дивидендов, но имеют хороший потенциал для роста в будущем, так и дивидендных. Ведь - это основа для реинвестирования и увеличения своего богатства.

Как ещё богатые люди вкладывают деньги - альтернативное инвестирование

После финансового кризиса 2008 года многие состоятельные люди начали искать новые направления для инвестиций, чтобы защитить себя от потерь. Куда миллионеры вкладывают деньги, чтобы не потерять их в периоды нестабильности и высокой волатильности на рынке акций и сырьевых товаров? Современный рейтинг доступных альтернатив выглядит следующим образом:

Эксклюзивная недвижимость

Когда люди говорят об «эксклюзивной недвижимости», здесь подразумевается недвижимость, которая не является традиционным рыночным активом. Например, это может быть какая-то форма исторического здания. Со временем её ценность увеличивается сама по себе, что делает домовладельца ещё богаче. Конечно, обычному инвестору вряд ли удастся отхватить какой-нибудь Тадж-Махал, но прикупить и реставрировать здание XVIII–XIX века вполне реально.

Изобразительное искусство

Большинство богатых инвесторов не приобретают предметы живописи только лишь потому, что они страстно влюбились в работу. Они знают, что каждая такая вещь имеет ценность и она со временем увеличивается. Коллекционеры - это мотивированные люди, которые понимают реальную стоимость каждой картины. Они не пытаются торговаться за каждый цент, что делает предметы живописи очень хорошей инвестицией.

Кроме того, в перспективе картины также могут стать базой для . Многие богатые люди собрали достаточно картин, чтобы открыть частные галереи или сдавать их в аренду знаменитым галереям, зарабатывая деньги и налаживая новые полезные связи.

Редкие монеты и антиквариат

Богатейшие люди мира часто тратят значительные суммы на предметы роскоши и, в частности, на редкие монеты и антикварные вещи. По крайней мере, оборот в этой сфере на рынке США в 2017 году составил 1,1 миллиард долларов по данным CNN Money . Почему многие используют коллекционные монеты и антиквариат в качестве инструмента сохранения богатства? Одна из причин - их стабильно растущая стоимость. Исторически значимые предметы уникальны, а их ассортимент очень ограничен. Возможность покупки таких предметов часто может возникать только один раз в жизни, поэтому растущий спрос и ограниченное предложение только играют на руку владельцам подобных артефактов.

Золото

Золото традиционно всегда было универсальным инструментом для богачей всего мира. Это имеет смысл, поскольку оно сохраняет свою ценность, даже когда бумажные валюты слабеют. История снова и снова доказывает, что золото переживает любые кризисы, помогая удержаться на плаву тем, кто в своё время инвестировал часть своего состояния в этот металл.

Другие ценные металлы

Золото - это универсальная валюта на все времена, но не только лишь оно представляет интерес для инвесторов. В отдельных случаях не менее выгодными могут быть вложения и в другие металлы, например, в титан или платину. Эти металлы сегодня используются при изготовлении высокоточной техники и электроники. И учитывая, что объёмы производства в этой сфере только растут, ценность такого сырья для бизнеса увеличивается пропорционально.

Вино

Ещё пару десятилетий назад многие скептически относились к винным инвестициям, но времена изменились и сегодня этот напиток стал ценным активом, который может принести своим владельцам хороший доход. В настоящий момент даже есть инвестиционные фонды, которые фокусируются только на вине. Как любил поговаривать один небезызвестный джентльмен, инвестирование в вино - заманчивая перспектива, хотя бы потому, что «В худшем случае, я могу просто выпить его ».

Однако, для тех, кто планирует зарабатывать на инвестировании в вино, важно игнорировать свои собственные вкусовые предпочтения и сосредоточиться на продукте, который имеет наибольший потенциал роста. Выгодно ли это? Безусловно. Если верить статистике крупнейшего тематического торгового сообщества Wine Owners , профит от владения и перепродажи коллекционных марок вин ни разу не опускался ниже 11% годовых. А это очень даже приличный процент.

Куда инвестируют миллиардеры? Реальные примеры успешных людей

Стать частью мирового класса миллиардеров - заветная мечта очень большого количества людей. Но не всем суждено ворочать такими колоссальными суммами и лишь единицы смогут добраться до вершины. А вот сколотить более или менее приличный капитал по силам практически каждому. Как это сделать? Универсального рецепта, конечно же, не существует, иначе все уже давно стали бы богачами. Однако, ничто не мешает использовать в качестве источника вдохновения биографии реальных миллиардеров. Большинство из них сделали свои деньги, работая прозрачно и публично, поэтому многие моменты их жизни могут быть очень поучительными и полезными для начинающих инвесторов.

Председатель LVMH

Предполагаемый чистый капитал: $38,1 млрд

Бернар Арно является самым богатым человеком во Франции. Выучившись на инженера-строителя, он продолжил дело своего отца, у которого была собственная строительная компания. Потрудившись по специальности и накопив денег, Арно переключился на приобретение элитной недвижимости, а после того, как это направление стало проносить ему прибыль, он одним из первых начал серьёзно инвестировать в предметы роскоши. В настоящий момент этот состоятельный парижанин руководит несколькими компаниями, занимающимися продажей предметов роскоши, а также тесно сотрудничает с такими брендами, как Christian Dior, Hennessy и Louis Vuitton .

Он также является крупным коллекционером произведений искусства (основа коллекции - работы Пабло Пикассо и Энди Уорхола ). Состояние Арно сегодня оценивается примерно в $34,8 млрд не считая ценной недвижимости по всему миру. Его история показывает, что даже сделав акцент на не совсем стандартных инструментах инвестирования, можно успешно сколотить состояние.

Бывший исполнительный директор Microsoft

Предполагаемый чистый капитал: $30,8 млрд

Стивен Балмер начал свой путь к богатству в Гарвардском университете. На втором курсе он познакомился с Биллом Гейтсом и позже отказался продолжить обучение в бизнес-школе Стэнфордского университета, чтобы начать работать с Гейтсом. Небольшая доля в зарождающейся компании со временем принесла баснословные барыши и уже в 2000 году он смог позволить себе купить баскетбольную команду Лос-Анджелес Клипперс за баснословные 2 миллиарда долларов (что, конечно, было довольно спорным активом, поскольку предыдущий владелец Дональд Стерлинг яростно оспаривал эту сделку ).

Покинув Microsoft, Балмер остался акционером корпорации. Кроме того, он инвестировал 450 миллионов долларов в и прикупил дорогой недвижимости ещё на 14 миллионов. Ещё одно хорошее подтверждение тому, что выбрав изначально успешный стартап и не побоявшись в него вложиться, можно обеспечить себя на всю оставшуюся жизнь.

Заместитель председателя Altana

Расчётный собственный капитал: $20 млрд

Сюзанна Клаттен - самая богатая женщина в Германии и хороший пример того, как потомки могут не растрачивать, а приумножать богатства своих предков. Её дед основал промышленный конгломерат, в который входит и знаменитый всем автопроизводитель . Впрочем, этот факт не мешал ему иметь и солидную долю активов его основного конкурента и соперника - Daimler-Benz. После смерти деда, делами стал заведовать отец Сюзанны Герберт Квандт (который известен тем, что вывел BMW на международный уровень ), от которого будущей топ-бизнесвумен Германии достанутся в наследство доли в BMW и фармацевтическом гиганте Altana (последним она теперь владеет фактически единолично, имея на руках 50,1% акций ).

• Она также является и председателем SGL Group, которая производит продукцию из графита и углеродного волокна.

Председатель Wipro

Предполагаемый чистый капитал: $10 млрд

Азим Преджи родился в семье, которая владела небольшим бизнесом (продажа овощей и производство гидрогенизированных масел ) в Западной Индии. Вскоре после поступления Преджи в Стэнфорд, его отец, который был основателем и управляющим компании, умер и молодому человеку пришлось оставить колледж, чтобы взять семейные дела на себя.

В 21 год он стал главным исполнительным директором. Видя, что дела идут так себе, он предпринял ряд мер, которые дали бизнесу новый толчок к развитию. Прежде всего он диверсифицировал источник дохода, запустив в Мумбае небольшую линию по производству средств гигиены (детское мыло ). В 1981 году он отважился исследовать новое для себя направление IT, которое в то время находилось на стадии становления в Индии. К тому времени название компании изменилось с Vegetable Products Limited, на Wipro Products Limited .

В 1988 году Wipro снова диверсифицировала свою производственную линию, занявшись выпуском сверхпрочных гидравлических цилиндров, а также продажей и обслуживанием электронного диагностического оборудования. Процветает и основной бизнес — в 1990 году был запущен выпуск талькового порошка для детей «Santoor» и целая серия гигиенических средств Wipro Baby Soft.

С 2000-х годов Wipro начинает заниматься разработкой и продажей программного обеспечения и в настоящий момент является одним из крупнейших в мире аутсорсинговых гигантов.

Отличный пример того, как благодаря грамотной диверсификации средств и умелому реинвестированию, провинциальный небольшой бизнес вырос в крупную международную компанию.

Директор 3G Capital

Предполагаемый чистый капитал: $8,6 млрд

Карлос Альберто Сикупира родом из Сан-Паулу, Бразилия. Он начал свою карьеру финансистом в Banco de Investimentos Garantia . Позже он был исполнительным директором бразильской торговой сети Lojas Americanas . Сегодня он является основателем частной акционерной компании 3G Capital, которая в последние годы стала известна благодаря партнёрству с — совместное приобретение Heinz в 2013 году и его слияние с Kraft два года спустя.

Большая часть богатства мистера Сикупиры находится в активах 3G Capital (67% всего объёма денег). Также у него есть доля в Anheuser-Busch InBev, и солидный пакет акций Lojas Americanas на $220 млн. Кроме того, по признанию самого Карлоса, он хранит «под матрасом» $1,6 млрд долларов наличными и владеет недвижимостью на 2,5 миллиона долларов в Манхэттене.

Владелица Arison Group

Предполагаемый чистый капитал: $5,6 млрд

Шари Арисон - дочь успешного Нью-Йоркского дельца Теда Арисона, который вошёл в большой бизнес после покупки крупнейшего израильского банка Bank Hapoalim и включения его в новосозданную промышленную группу Arison Group. Когда он умер в 1999 году, г-жа Арисон унаследовала долю в 35% от всего богатства. Остальное досталось брату и партнёрам.

Стратегия Шари Арисон - сбалансированное распределение между различными направлениями инвестиций. Она владеет акциями на сумму $1,6 млрд. в Carnival Cruise Line, активами банка Хапоалим ($1,1 млрд) и активно занимается недвижимостью в Майами и Тель-Авиве.

Исполнительный председатель African Rainbow Minerals

Предполагаемый чистый капитал: $2,1 млрд

Патрис Мотсеп начал свою карьеру юристом в одной из американских фирм в ЮАР. Поработав по специальности 6 лет и скопив немного деньжат, он оставил её, чтобы начать карьеру в горнодобывающей компании Future Mining. Постепенно скупая активы других горнодобывающих предприятий, Патрис сколотил порядочное состояние и основал компанию African Rainbow Minerals. После этого дела пошли совсем хорошо. Мотосеп расширил бизнес, создав компанию по оказанию финансовых услуг, и прикупил футбольный клуб Mamelodi Sundowns.

Инвестиционный портфель миллиардера хорошо сбалансирован. 60% его капитала - это активы компаний African Rainbow Minerals и Sanlamо (в равных долях). Ещё 5% его богатства находится в компании Harmony Gold Mining. Остальные деньги Патрис хранит в виде наличности, недвижимости и предметов роскоши. Хороший пример того, как обычный «белый воротничок» без особых денег и связей сумел сколотить состояние в промышленной и финансовой сфере.

Соучредитель группы ресторанов Panda

Ориентировочный чистый капитал: 1,5 млрд долларов США

Ещё одна история того, как построить финансовую империю практически с нуля. Началось всё с того, что Пегги Чернг со своим мужем Эндрю основала ресторан китайской кухни в американском городке Глендейл, штат Калифорния. Сама г-жа Чернг, родилась в Мьянме (Бирме), росла в Гонконге, а своего мужа и бизнес-партнёра встретила в Бейкерском университете в Канзасе.

Начавшись с одной точки быстрой китайской кухни под названием Panda Express, бизнес быстро разросся до 1900 ресторанчиков по всей территории Соединённых Штатов. И по утверждению самой Пегги, всё это благодаря продуманной логистике и компьютерной оптимизации торговых процессов.

К настоящему моменту Panda Express вырос в крупный холдинг Panda Restaurant Group, которой принёс своей владелице $1,2 млрд (77% её богатства). Кроме того, 19% денег она хранит в виде наличности и предметов роскоши, а также имеет долю в Golden Eagle Retail Group - компании, которая занимается недвижимостью.

Исполнительный директор Instagram

Расчетный чистый капитал: $1,2 млрд

Молодой миллиардер Кевин Систром - основатель популярного во всём мире сайта Instagram. Это хороший пример того, как удачная идея IT-стартапа может моментально сделать своего создателя богатым и знаменитым. Начав работу над проектом в 2010 году, он быстро привлёк внимание солидных инвесторов и уже два года спустя компания была приобретена Facebook за 1 миллиард долларов наличными и акциями. Систрому принадлежит 40% активов и должность её главного исполнительного директора.

Сегодня богатство миллиардера связано с активами (на 88%). Ещё он хранит 160 миллионов долларов наличными и держит пакет акций Walmart, стоимостью $600 000.

«Никогда не попадайте в зависимость от единственного источника дохода. Инвестируйте, чтобы создать второй источник». У. Баффетт

Первое имя, которое ассоциируется с вопросом: «Куда инвестируют миллиардеры», - это Уоррен Баффетт. Его личное состояние включает в себя более 81,9 млрд. долларов на 2018 год. Инвестор управляет конгломератом Berkshire Hathaway, из его отчётов перед SEC мы можем отслеживать какие позиции удерживает фонд:

1. Apple - крупнейший бренд в сфере производства компьютеров, планшетов, смартфонов, программного обеспечения и т.д. Скупать их акции инвестор стал относительно недавно, и эта компания быстро стала фаворитом в портфеле. Около 14,6% отводится под акции Apple, размер позиции - 27,9 млрд. долларов.

Важное замечание: по актуальным данным инвестор уже исключил из портфеля акции IBM. Он связывает это с ростом конкуренции в сфере технологий. Ранее была позиция в размере 13,2 млрд. долларов, и около 12,4% от портфеля были в акциях IBM. Дивидендный доход - 2,4%. Кроме того, из портфеля исключен Wal- Mart.

1. Wells Fargo - банковский бренд и лидер по ипотечному кредитованию в Америке. Доля в портфеле Баффетта составляет около 14,5%, что в перерасчёте в доллары - 23,8 млрд. Доход от дивидендов - 2,8%.
2. Coca-Cola - бренд, который производит безалкогольные напитки и сиропы и в представлении не нуждается. В данную организацию миллиардер инвестирует ни один десяток лет, а на текущий момент имеет позицию в 18,3 млрд. долларов. Примерно 9,5% от всего портфеля Баффетта находится в акциях Coca-Cola с дивидендной доходностью в 3%.
3. American Express - популярная платёжная система, специализирующаяся на банковских картах. Позиция размером 15 млрд. долларов и доля в портфеле 7,8%. Доход с дивидендов составляет 1,1%.

Кратко перечислим остальные позиции Баффетта:

1. Kraft Heinz - 13,2%;
2. Bank of America - 10,4%;
3. Phillips - 4,2%;
4. US Bankcorp Del - 2,4%;
5. Moody’s Corp - 1,9%;
6. Bank of New York Mellon Corp - 1,7%.

График роста акций холдинга Баффетта Berkshire Hathaway.

В итоге, активы Уоррена могут многое сказать о том, во что инвестируют богатые люди. Они нередко предпочитают акции крупных компаний, при этом стараясь выбирать максимально консервативно. В портфель попадают наиболее надёжные и крупные корпорации, бренды, у которых ещё не исчерпан потенциал.

Как инвестируют богатые люди — общие принципы

Стать миллиардером - великая цель многих, но, к сожалению, для большинства это так и остаётся всего лишь мечтой. И причина тому - не отсутствие возможностей, а страх и нерешительность. Ведь биографии богатейших мира сего наглядно показывают, что многие миллиардеры не начинали как таковые. Конечно, часть из них стартовала совсем не с нуля, но есть и такие, кто поднимался с самых низов, имея в своём распоряжении только ум, смекалку и целеустремлённость.

Подбив итоги своей деятельности, они смогли выделить основные моменты, которые, по их мнению, стали для них ключевыми на пути к успеху. И сегодня богатые ребята охотно делятся своими знаниями с подрастающим поколениям инвесторов. По их мнению, для того, чтобы получить хороший результат, важно придерживаться следующих правил:

Принцип 1. Искать цели для инвестирования каждый день

Богатые всегда думают о будущем, поэтому они постоянно ищут новые инвестиционные возможности в повседневной жизни. Будь то идея о новой площадке для социальных сетей, подслушанная от молодёжи во время прогулки в парке или развлекательном центре или поиск нового востребованного продукта в магазине - богатый всегда ищет способ как извлечь деньги из тех вещей, которые лично его могут интересовать в последнюю очередь, но нравятся другим.

Принцип 2. Держаться подальше от сложных инвестиций

Богатые знают, что надёжнее всего - держаться подальше от сложных инвестиций, например, таких как или ипотечные ценные бумаги. Почему так? Для людей, ничего не понимающих в этой кухне, такой тип инвестиций связан с рядом проблем, которые включают в себя отсутствие контроля над всеми возможными рисками. Проще говоря, умный инвестор никогда не покупает актив, если не понимают, как он работает.

Наглядный пример: Уоррен Баффетт - один из богатейших людей в мире. Разве он инвестировал во много компаний? Нет! Он инвестировал в пару-тройку проверенных, основные - это Geico Insurance, Gillette и Bank of America, деятельность которых он хорошо понимает, игнорируя всё остальное.

Однажды один из лучших друзей Баффетта - Билл Гейтс попросил его инвестировать в Microsoft. Но Баффетт отказался. Не потому, что сомневался в перспективности сделки, а из-за непонимания всех тонкостей деятельности отрасли IT. Он не инвестировал также в Google, Amazon и Facebook, хотя такие сделки сулили миллиарды. Ведь его идея состоит в том, чтобы искать несколько предприятий, работа которых проста и понятна для инвестора и вкладывать только в них.

Принцип 3. Избегать лишних трат

Это не означает, что нужно становиться скупым скрягой, который трясётся над каждой копейкой. Суть состоит в том, чтобы не тратить много там, где можно потратить меньше, чтобы использовать разницу для реинвестирования. Например, появляется необходимость совершить деловой визит в другую страну. У предпринимателя есть выбор купить билет в бизнес-класс за $3000 или заказать чартер за $15 000. Что выберет умный инвестор? Ответ очевиден. Долететь с комфортом можно и за $3000, а оставшиеся $12 000 будут гораздо полезнее в другом месте.

То же самое касается и покупки различных «статусных » вещей. Средства, пущенные в дело - это инвестиция, а деньги, которые потрачены зря - это деньги, которые придётся зарабатывать снова.

Принцип 4. Не складывать все яйца в одну корзину

Богатые никогда не вкладывали все свои деньги в акции одной или двух компаний. Если взглянуть на биографии богатейших людей, видно, что каждый из них держит диверсифицированный портфель активов, включающий различные акции, облигации, доли в инвестиционных фондах и пр. Портфель может также включать недвижимость и предметы роскоши.

Важно помнить и то, что не просто инвестирование в разные компании. Прежде всего это инвестиции в различные направления бизнеса. Например, если вложить деньги в активы трёх разных сетей быстрого питания - это будет плохая диверсификация. Но если, к примеру, вложить капитал в одну сеть фаст-фуда, потом прикупить немного акций нефтяной компании, добавить акций фармацевтической корпорации, а на оставшиеся пару тысяч купить долю в каком-нибудь взаимном фонде - это будет хорошая диверсификация.

Не зацикливаться на локальных рынках

Многие инвесторы делают непростительную ошибку, ориентируясь только на США и страны Европейского Союза. Они полагают, что инвестиционная безопасность этих стран - залог их успеха, но это не так. Самыми богатыми и успешными становятся именно те, кто выходят за пределы своих границ на рискованные развивающиеся рынки. Индонезия, Китай, Сингапур, Чили - это лишь малый список мест, где начинающий инвестор может как следует развернуться. Главное - не бросаться на что попало, а смотреть, насколько те или иные активы вписываются в общую инвестиционную стратегию.

Принцип 5. Иметь сбалансированную стратегию

Финансовая грамотность - большая проблема среди начинающих инвесторов. Неумение составить сбалансированный инвестиционный портфель, а также грамотно перепланировать его под изменившиеся требования рынка, для многих становится основной причиной неудачи. Сбалансированный портфель активов - означает адекватную диверсификацию и пропорциональное распределение между приоритетными направлениями в бизнесе.

Для очень богатых людей перебалансировка - это необходимость.

Они могут проводить её ежегодно, ежемесячно, а то и еженедельно, чтобы поспеть за трендом. Для тех, кто не имеет времени (или ума) на перебалансировку, важно нанять для этой работы хорошего специалиста и установить ему чёткие рамки и требования. Таким образом, умный инвестор увеличивает приток денежных средств, а также сокращает их отток.

Самый простой пример - если ваши родители/знакомые/друзья/etc не очень богаты, не нужно делать то, что делают они. Критиков и советчиков по жизни найдётся немало и в каком начинании ни участвовал бы человек, ему придётся выслушивать уйму подсказок разной степени полезности. Для того же, кто поставил перед собой амбициозные цели, жизненно необходимо оторваться от менталитета прошлых поколений и своего текущего окружения. Без этого не удастся перейти к другому образу жизни, чем у них.

Принцип 7. Не волноваться

Секрет заключается в том, чтобы не задумываться над тем, «что, если…». Каждый промах, каждая допущенная ошибка - это бесценный опыт, который приближает инвестора к его конечной цели - богатству, свободе и контролю над своей жизнью. Придёт время, когда каждый потраченный доллар станет частью будущего большого капитала, а пока это не произошло, нужно просто наслаждаться процессом.

Принцип 8. Делать инновации

Инновации - это поиск творческого способа улучшить текущее положение дел в бизнесе. Успешным новатором может стать тот, кто умеет точно определять реальные потребности клиентов и удовлетворять их самым умным, эффективным и экономичным способом (услугой или продуктом). Отличный пример - основатель ИКЕА Ингвар Кампрад. Он привнёс инновацию в мебельный бизнес и сделал на этом огромные деньги. На первый взгляд, мебель не кажется очень захватывающим и динамичным рынком (особенно если сравнивать его с Hi-Tech или валютами), но оригинальный подход к выпуску модульных, экономичных изделий с современным дизайном, сделал его чрезвычайно плодотворным.

Куда вкладывают деньги богатые американцы

США называют финансовым сердцем планеты. И это чистая правда. Несмотря на то, что экономика этой страны не лишена недостатков и страдает от ряда проблем, мало кто станет отрицать, что самые большие деньги крутятся именно здесь. Поэтому многие вполне справедливо интересуются, как и куда типичные американцы вкладывает свои деньги.

Первое, что нужно отметить - в США очень силён частный сектор. Американцы привыкли полагаться на собственный бизнес. Даже наёмные рабочие годами откладывают деньги не для того, чтобы вложить их на брокерский счёт, а в надежде открыть небольшой семейный бизнес.

Институт Гэллапа (официальное название American Institute of Public Opinion) исследовал этот вопрос и выделил основные направления инвестиций среднестатистических американцев.

Взаимные фонды

Сбор и анализ данных о том, куда вкладывают деньги жители США показал, что сегодня около 40% из них покупают доли во взаимных фондах. Связано это с такими бонусами последних, как:

• Гибкость инвестирования;
• Диверсифицированность портфеля;
• Доступность (стартовать можно и со $100 на кармане);
• Ликвидность;
• Открытость (ETF позволяют легко и быстро входить и выходить из торгов);
• Профессиональное управление.

Как и в случае любых инвестиций, с приобретением доли в инвестиционном фонде связаны определённые риски. Но учитывая низкий порог вхождения и то, что один вклад может дать 100, 200, 300, 500, а то и 1000% профита, даже если только 3 сделки из 10 дадут доход, затраты окупятся в разы.

Фондовый рынок

Исследование показало, что примерно 25% от общего числа работающих американцев торгуют на фондовом рынке. Как мы помним, около 60% из них это люди старше 30–35 лет. Основное направление - покупка акций «голубых фишек». Этот путь выбирают люди, ищущие стабильность и размеренность. Покупая акции небольшими пакетами и реинвестируя дивиденды, обычный американец к выходу на пенсию создаёт себе приличную финансовую подушку. Поднять быстрые деньги для роскошной жизни таким способом не удастся, и скорее всего, именно поэтому данный способ не находится в лидерах.

Недвижимость

На вопрос, какой вид инвестиций они считают оптимальным для себя, 20% американцев выбрали недвижимость. Это направление, несмотря на опасность заметного спада во время различных кризисов, определённо выглядит многообещающим для многих инвесторов. И справедливости ради нужно сказать, что грамотно инвестируя в недвижимость, действительно можно получить хорошую прибыль.

Ведь к примеру, торговые площади в хорошем месте никогда не будут пустовать. Если какой-нибудь офис на Бог знает каком этаже небоскрёба ещё может простаивать, то зал на первом этаже, ориентированный под обычный продуктовый магазинчик, пустовать не будет никогда. Не будет висеть мёртвым грузом и средняя по габаритам квартирка в приличном районе мегаполиса. Поэтому нужно всегда держать нос по ветру и инвестировать в удачные места.

Плюсы инвестирования в недвижимость - это:

• Устойчивый доход;
• Долгосрочная финансовая безопасность;
• Налоговая гибкость;
• Хеджирование против инфляции.

Преимущества инвестирования в недвижимость делают человека единоличным владельцем актива. Он сам принимает решения и сам пожинает все плоды своего труда.

Золото

Из всех доступных вариантов золоту отдали предпочтение 12% американцев. И на самом деле это мудрый шаг для тех, кто делает расчёт на долгосрочные тенденции. Валюты могут обваливаться, например, как после унижения британского фунта, акции обесцениваться, зато золото сохраняет свою стоимость несмотря на все войны и кризисы. Поэтому покупая на свободные деньги золотишко в молодости, можно обеспечить себе сытую и вольготную старость.

Оставшиеся несколько процентов пришлись на специфические инструменты, которыми пользуются достаточно опытные в финансовых делах люди. К числу таких инструментов можно отнести, например, казначейские обязательства, ценные бумаги пенсионных фондов и пр. Держатель таких активов должен быть хорошо информированным во всех государственных процессах и уметь точно спрогнозировать, будет ли обеспечена ликвидность того или иного актива.

Исследование «Household Wealth Trends in the United States» Эдварда Вольфа

Если не брать в расчёт богатейших людей планеты, а рассмотреть общие цифры, то лучше всего информацию об инвестировании передаёт исследование «Household Wealth Trends in the United States » Эдварда Вольфа. Работа включает в себя деление вложений на несколько категорий: ценные бумаги, бизнес, недвижимость, депозиты и т.д., а также ярко показывает разницу между бедными и богатыми.

Диаграмма, куда вкладывают богатые люди и бедные. Синий цвет - богатейшие (1%), оранжевый - состоятельный сегмент (9%), серый - остальные (90%).

Как видите, богатейшие люди - это прямая противоположность основной массе и 90% людей. Богатые имеют максимум инвестиций, их доля составляет:

• 65% в бизнесе и ценных бумагах (облигациях и т.д.);
• 53,2% и 51,4% во взаимных фондах и трастах;
• 40,3% в акциях;
• 40% в коммерческой недвижимости;
• 28,1% в страховании жизни;
• 23,7% в депозитах;
• 13,7% в пенсионных счетах;
• 10,7% в жилых помещениях;
• 6,7% в долгах.

Что же касается бедных, то всё идёт в обратном порядке:

• 72,4% - долги;
• 58,7% - жильё;
• 35,2% - пенсионные счета;
• 34,7% - депозиты;
• 35,8% - страхование;
• 17,9% - коммерческая недвижимость;
• 16% - акции;
• 15,4% - трасты;
• 6,8% - фонды;
• 6,2% - ценные бумаги;
• 5,7% - бизнес.

Таким образом, ответ на вопрос: «Куда инвестируют богатые люди», очевиден. По большей части богачи держат средства в активах, которые приносят существенную прибыль. Это может быть бизнес или ценные бумаги. Чем меньше прибыли от актива, тем меньший процент состоятельных людей имеет с ним дело, к примеру, с кредитами (долгами ), излишней жилой недвижимостью, депозитами и т.д. Ровно наоборот для основной массы людей среднего класса и ниже.

Резюме

Быть миллиардером - прекрасно. Быть просто богатым человеком - тоже хорошо. Но большинство богатейших людей не устают повторять, что прибыль никогда не должна является самоцелью. Богатые как никто другой знают, что деньги не могут купить любовь, уважение, друзей или счастье. Они понимают, что их самооценка не измеряется их финансовым успехом.

Как отмечает один из топовых авторов Huffington Post Кен Солин , ему понадобилось много лет, чтобы понять простую истину - гордое и одинокое сидение на вершине карьерной и финансовой пирамиды приносит мало счастья. А скромная пятизначная сумма на банковском счету у человека, имеющего уютный дом и дружную семью - это намного лучше, чем цифра с кучей нулей у человека, который такой радости лишён.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

Пять миллиардеров. Скряга. Нобелевский лауреат. Отец-основатель. Мы отобрали 20 культовых фигур прошлого и современности - и выплавили их бессмертную мудрость в конкретные варианты акций, облигаций и фондов, которые вы можете купить сейчас. Осторожно: есть опасность разбогатеть.

Карл Икан

Возраст: 78

Основатель Icahn Enterprises

Кредо: «Жалуйтесь громко»

Явился вдохновителем для слов Гордона Гекко из «Уолл-стрит»: «Если тебе нужен друг, заведи собаку»

Принципы: Икан добился успеха, будучи безжалостным «захватчиком» в 80-е, - он перехватывал контроль над недостаточно эффективными компаниями и делал на них деньги. Позднее реинкарнировался в виде активиста-инвестора, но, в конце концов, люди не меняются. Его фирменный стиль в настоящее время - получить миноритарный пакет акций в публичной компании, потребовать места в совете правления и агрессивно продвигать интересы акционеров. Менеджмент чаще всего не в восторге, но акции обычно подскакивают в цене.

Инвестируй как Икан: Если вы хотите иметь Карла на своей стороне (что скорее всего), вы можете купить акции его холдинга Icahn Enterprises, обращающиеся на бирже. Компания обгоняет S&P 500 c 2000 года (22% против 4%). Среди самых ценных вложений - Apple и производитель природного газа Chesapeake Energy (кстати, его директора Обри Макклендона Икан помог вытеснить из компании).

Сэр Джон Темплтон

1912-2008

Основатель Templeton Funds

Кредо: «Покупать, когда пессимизм достигает своего максимума, продавать на максимуме оптимизма»

Цитата о деньгах: «Если вы покупаете те же ценные бумаги, что и все остальные, вы получите тот же результат, что и все»

Принципы: Знаменитый стиль инвестирования Темплтона - действовать вопреки общей тенденции. Он свято верил в то, что единственный способ получить настоящую прибыль - это покупать, когда все остальные продают. В начале Второй мировой войны Темплтон купил по цене меньше доллара акции каждой компании, котирующейся на Нью-Йоркской бирже, и получил затем прибыль практически на каждой. Он одним из первых понял преимущества выхода на внеамериканские рынки; интернациональные инвестиции стали его фирменным стилем. И это сработало: $10 тыс., вложенные во флагманский фонд в 1954 году, выросли до $2 млн к моменту выхода Темплтона на пенсию в 1992 году.

Инвестируй как Темплтон: Templeton Growth Fund по-прежнему использует стратегии Сэра Джона, доходность инвестиций за последние пять лет в среднем составила 18,3%.

Уоррен Баффет

Возраст: 83

Председатель и гендиректор в Berkshire Hathaway

Кредо: «Инвестируйте только в то, что вы понимаете, и по правильной цене»

Прозвище: Оракул из Омахи

Бестселлер: Berkshire’s annual letter to shareholders («Ежегодное письмо Berkshire акционерам»)

Цитата о деньгах: «Будь то носки или акции, я предпочитаю покупать качественный товар по низкой цене»

Принципы: Наставник Баффета Бен Грэхем учил, что приобретают не акции - приобретают бизнесы. Иногда «мистер Рынок» желает продать их дешевле реальной стоимости - вот тогда надо покупать. Баффет придерживается этой философии инвестиций с 50-х, и это основа его состояния в $65 млрд. Среди самых успешных вложений - American Express, Disney, Washington Post, Capital Cities/ABC, Coca-Cola и Geico.

Инвестируй как Баффет: Почему бы просто не купить акции Berkshire Hathaway и не предоставить Уоррену право инвестировать за вас? Акции категории «B» за $126 гораздо доступнее акций категории «A» - их цена $190 тыс.

Натан Майер Ротшильд

1777-1836

Основатель N.M. Rothschild & Sons

Кредо: «Информация - это деньги»

Сбывшиеся прогнозы: Благодаря своей обширной сети почтовых голубей Ротшильд узнал, что Англия победила Францию при Ватерлоо, раньше всех в Лондоне. В то время как другие трейдеры делали ставку на разгром Англии, он поступил наоборот.

Принципы: Отец Ротшильда заложил почву для самой большой банковской империи XIX века, поселив каждого из пяти сыновей в различных европейских городах. Натану достался Лондон, но в течение жизни большим плюсом для него были и ценные сведения от его братьев из Франкфурта, Парижа, Неаполя и Вены

Инвестируй как Ротшильд: Используйте различные группы. людей, каждую «с рукой на пульсе». Подумайте о вложении в частные инвестфонды с высокой доходностью, например Blackstone Group, Apollo Global Management, Kohlberg Kravis Roberts и Carlyle Group.

Сэм Зелл

Возраст: 72

Председатель Equity Group Investments

Кредо: «Неудачники тоже могут приносить прибыль»

Прозвище: Танцующий на костях

Цитата о деньгах: «Ищите хорошие компании с плохим балансовым отчетом и определите свои риски»

Принципы: Зелл ищет компании, которые находятся в «черной полосе» и которые можно купить по дешевке, а долгов он не боится. Его подход прямо противоположен методу Баффета: найти компании со слабым менеджментом и балансовыми отчетами - и оказаться в хорошей прибыли, если удастся все улучшить. В конце 60-х Зелл был основоположником системы инвестиционных фондов недвижимости (REIT), которая позволила рядовым инвесторам покупать доли в многоквартирных домах. Таким образом Зелл перенес ликвидность Уолл-стрит на рынок недвижимости. Одна из его редких ошибок - покупка в 2007 году газетного издательства Tribune Co., потерпевшего банкротство.

Инвестируй как Зелл: Акции многих его крупнейших холдингов, например Starwood Hotels, Anixter International и Equity Residential, обращаются на бирже.

Йозеф Шумпетер

1883-1950

Экономист и политолог

Кредо: «Разрушение - механизм прогресса»

Бестселлер: «Капитализм, социализм и демократия» (1942)

Цитата о деньгах: «Депрессия для капитализма - как хороший холодный душ»

Принципы: Крупнейшее открытие Шумпетера, названное «креативное разрушение», в том, что инновации в экономике стимулируются предпринимателями, которые ищут все лучшие способы работы (это «креативная» часть), и их успех вытесняет старые компании и методы (это «разрушение»). Автомобили заменили кареты, компьютеры вытеснили печатные машинки, а интернет разгромил печатные СМИ. Главное - оказаться на правильной стороне истории.

Инвестируй как Шумпетер: Фонды акций роста с маленькой рыночной капитализацией - отличное место для применения открытия Шумпетера. Например, Lord Abbett Developing Growth Fund и Wasatch World Innovators Fund, которые в 2013 году показали рост в 57 и 34% соответственно.

Питер Линч

Возраст: 70

Руководитель инвестиционного фонда Fidelity Magellan Fund (1977-1990)

Кредо: «Покупайте то, в чем вы разбираетесь»

Бестселлер: «Стратегия и тактика индивидуального инвестора» (1989)

Цитата о деньгах: «У любого хватит мозгов, чтобы следовать за фондовым рынком. Если ты знаешь математику на уровне пятого класса, ты справишься»

Принципы: В 80-е Линч сделал из фонда Fidelity Magellan Fund один из крупнейших в мире взаимных фондов, доведя полную среднюю годовую доходность до 29%. Его секрет: покупать акции с исторически низким значением коэффициента P/E, избегать слишком быстро растущих игроков и не обращать внимания на рыночные прогнозы. Его продиктованные здравым смыслом идеи прекрасно работали и привели к появлению целого поколения аналитиков, которые применяли подобный опыт инвестирования. Однако в 1990 году великолепная 13-летняя серия побед Линча на рынке завершилась убытком в 4,5%, и инвестор ушел на пенсию.

Инвестируй как Линч: Не покупайте Twitter или Amazon, лучше воспользуйтесь рекомендациями AAII.com и Validea.com: NetApp, Barrett Business Services, Honda и Alliance Fiber Optic.

Александр Гамильтон

1755-1804

Первый министр финансов США

Кредо: «Сильная власть ведет к финансовой стабильности»

Прозвище: Маленький Лев

«Звездная» стажировка: Во время революции поработал секретарем у Джорджа Вашингтона

Бестселлер: банкнота в $10 (с его портретом)

Цитата о деньгах: «Нация, которая может предпочесть бесчестие опасности, готова и заслуживает быть под гнетом деспотичного лидера»

Принципы: В период, когда Америка была развивающимся рынком, Гамильтон неустанно выступал за ответственное ведение федеральных финансов. Он знал, что сильная центральная власть является необходимым условием для устойчивого экономического роста. Урок: не покупайте ценные бумаги в развивающихся странах с ненадежными правителями.

Инвестируй как Гамильтон: Вы всегда можете быть пуристом и приобретать американские гособлигации, но если вы хотите инвестировать за рубежом, в первую очередь все досконально разузнайте.

Дэвид Теппер

Возраст: 56

Основатель Appaloosa Management

Кредо: «Конец не близок, люди и рынки адаптируются и к самому худшему»

Кто оказал на него влияние: Роберт Рубин

Сбывшиеся прогнозы: Во время паники начала 2009-го сделал ставку на Банк Америки, Citigroup и AIG.

Цитаты о деньгах: «Я животное во главе стада… Либо меня съедят, либо мне достанется самая сочная трава»

Принципы: Ушел из Goldman Sachs в 1992 году и основал собственный хедж-фонд. Инвестируя в проблемные облигации, добился успеха благодаря умению трезво инвестировать в условиях страхов и дезинформации. Теппер обращал внимание на заявления Министерства финансов США о предоставлении помощи крупным финансовым компаниям и за пять лет после краха Lehman смог довести прибыльность от инвестиций почти до 40%.

Инвестируй как Теппер: Следите за центральными банками и фискальной политикой. Можете купить акции Google и Citigroup - у Теппера они есть.

Гетти Грин

1834-1916

Скряга

Кредо: «Ищи возможности, сосредоточься на прибыли и считай каждую копейку»

Прозвище: Ведьма с Уолл-стрит

Цитата о деньгах: «Все, что тебе следует делать, это покупать дешево и продавать дорого, действовать экономно и прозорливо и быть настойчивым»

Принципы: В возрасте 30 лет Грин унаследовала $5 млн, к моменту ее смерти в 1916 году эти $5 млн превратились в $100 млн, а она являлась самой богатой женщиной в стране. Как ей это удалось? Во-первых, Гетти была невероятно скупой, отказываясь тратить горячую воду, стирать одежду и обеспечивать сыну надлежащий медицинский уход. Во-вторых, у нее было настоящее чутье на сделки, в основном она делала деньги на проблемных долгах и обесцененных гособлигациях. Покупала акции только во времена финансовой паники.

Инвестируй как Грин: У нее получалось зарабатывать 6% ежегодно, удваивая состояние каждые 12 лет. Заработать 6% сегодня непросто. Одна из возможностей - BlackRock’s Utility & Infrastructure Trust с 7%-ной доходностью, другая - Energy Transfer Partners, товарищество с ограниченной ответственностью, приносящее 6,6%.

Джон Богл

Возраст: 85

Основатель Vanguard

Кредо: «Это все комиссионные»

Прозвище: Джек, Святой Джек (так его называли и сторонники и противники)

Цитаты о деньгах: «Не дайте чуду, которое дает долгосрочная капитализация доходов, превратить ее в ужас по долгосрочной капитализации убытков»

Принципы: Когда в 1976 году Богл открыл первый индексный фонд Vanguard 500, многие с недоверием отнеслись к этой затее. Но Джон, которому в 1996 году сделали операцию по пересадке сердца, своими глазами увидел широкое признание и успех его смелой идеи - поскольку вы не можете побить рынок, все, что имеет значение, это низкие расходы. Сейчас Vanguard Group является самым большим в мире семейством взаимных фондов, в его управлении находятся $2,6 трлн.

Инвестируй как Богл: В зависимости от вашего возраста и готовности рисковать вы можете распределить средства между акциями из Vanguard Total Stock Market Index и облигациями из Vanguard Total Bond Market Index. Автоматизируйте свои инвестиции и перестаньте постоянно держать акции в голове. У вас наверняка есть дела поважнее.

Роджер Бэбсон

1875-1967

Основатель Babson Statistical Organization

Кредо: «Диверсификация, осторожность и никаких инвестиций в долг»

Кто оказал на него влияние: Сэр Исаак Ньютон

Сбывшееся предсказание: В сентябре 1929 года предупреждал инвесторов о надвигающемся кризисе

Цитата о деньгах: «Больше людей должны учиться определять, куда вкладывать деньги, вместо того чтобы спрашивать, куда же они подевались»

Принципы: Будущий основатель Бэбсон-колледжа получил образование инженера в MIT и самостоятельно научился статистическому анализу, пока лечился от туберкулеза. Он купил печатную машинку, разработал индекс рынка, основанный на законе Ньютона о действии и противодействии (после высоких цен должны следовать низкие цены и наоборот) и привлек 30 тыс. подписчиков на свою газету.

Инвестируй как Бэбсон: Вы можете купить акции из PowerShares FTSE RAFI 1000 Index ETF или FTSE RAFI All World 3000. У обоих широкий портфель акций с низким коэффицентом P/В и высоким наличным оборотом, приносящий дивиденды.

Джон Мейнард Кейнс

1883-1946

Экономист

Кредо: «Инвестируй, не спекулируй»

Бестселлер: «Экономические последствия мира» (1919)

Цитата о деньгах: «Инвестирование - это прогнозирование доходности в течение жизни актива; спекуляция - это прогнозирование психологии рынка»

Принципы: Хотя Кейнс известен как основоположник макроэкономической теории, также он являлся великим инвестором. В 20-е годы был ярым спекулянтом, играя на курсах валют и биржевых товарах. Позже переключился на акции, избегая следования стадному инстинкту иррациональных рынков в отношении компаний с хорошими долгосрочными перспективами. Несмотря на то что он фактически терпел банкротство три раза (в 1920-м, 1929-м и 1937-м), в период между 1922-м и 1946-м его прибыль достигла в среднем 16% в год.

Инвестируй как Кейнс: Покупайте акций компаний с хорошим менеджментом и солидными дивидендами, например из списка Vanguard’s Dividend Appreciation Index Fund.

Алисия Муннелл

Возраст: 71

Экономист

Кредо: «Автоматизация пенсионных сбережений»

Кто оказал на нее влияние: Роберт Болл, глава Агентства социальной безопасности при трех президентах США

Бестселлер: «Управление вашими деньгами на пенсии»

Цитата о деньгах: «Предполагалось, что программа 401 (k) - это деньги, которые вы можете потратить на поездку в Париж. Вместо этого она стала нашей системой»

Принципы: Муннелл проработала 20 лет в Федеральном резервном банке Бостона, входила в состав Совета экономических советников президента, сейчас преподает в Бостонском колледже. Одной из первых забила тревогу по поводу того, что американцы не накапливают достаточно денег для пенсии. Будучи давним сторонником накопления с помощью автоматического присоединения к программе 401 (k), она недавно выразила опасения, что излишне строгие пенсионеры не тратят достаточно, чтобы жить в свое удовольствие.

Планируй как Муннелл: Управляйте своими пенсионными накоплениями - большинство инвесторов не имеют представления, сколько они должны накопить или, наоборот, потратить. Онлайн-калькулятор на basic.esplanner.com может вам в этом помочь.

Джереми Грентем

Возраст: 75

Соучредитель Grantham Mayo van Otterloo

Кредо: «С течением времени стоимость активов и размер прибыли выходят на долгосрочные средние значения»

Сбывшиеся прогнозы: Его ежеквартальное послание акционерам предупреждало о «пузыре» инфляции на японском фондовом рынке в 80-х, первом «пузыре» доткомов в 90-е и кризисе на рынке недвижимости в 2000-е.

Принципы: Если вы не гений вроде Уоррена Баффета или Питера Линча, угадать определенных победителей в будущем практически невозможно. Так что Грентем сосредотачивает усилия на более широких секторах рынка: крупный успех сопутствовал ему в 70-е с акциями компаний с маленькой рыночной капитализацией, в 80-е - на международном фондовом рынке. Урок? Перестаньте выбирать отдельные акции, ищите ценные объекты в более широком масштабе.

Инвестируй как Грентем: Подумайте об инвестициях в фермерскую землю. Грентем говорит о глобальном пищевом кризисе последние несколько лет и считает, что лучшее вложение - покупка фермы. В качестве альтернативы вы можете просто вложиться в пищевые компании с акциями на бирже, например Mosanto или Tyson Foods.

Томас Роу Прайс - младший

1898-1983

Компания: T. Rowe Price & Associates

Кредо: «Покупай быстрорастущие акции с долгосрочной перспективой»

Цитата о деньгах: «Большинство крупных состояний нажито инвестированием в растущий бизнес и сохранением этих инвестиций независимо от ситуации»

Инновация: Прайс ненавидел продажу акций с комиссионными сборами, поэтому, когда открыл свою собственную фирму в 1937 году, он брал комиссионные на основе размеров активов под управлением - радикальное изменение в то время, которое сейчас стало стандартом индустрии.

Принципы: Прайс искал акции с доходностью и дивидендами, растущими быстрее инфляции и экономики. Некоторые акции лучше других, считал он, несмотря на преобладающее мнение, что стоимость ценных бумаг колеблется в массовом порядке, вместе с экономическим циклом.

Инвестируй как Прайс: Открытый в 1950 году Growth Stock Fund и New Horizons, созданный в 1960-м, являются старейшими фондами Т. Роу Прайса, которые до сих пор используют стратегию роста учредителя. За последние 10 лет оба обогнали индекс S&P 500.

Джордж Сорос

Возраст: 83

Компания: Quantum Fund

Кредо: «Не обращай внимание на очевидное, делай ставку на неожиданное»

Кто оказал на него влияние: Карл Поппер

Сбывшиеся прогнозы: Активно распродавал британский фунт прямо перед его крахом после вывода из механизма регулирования валютных курсов европейских стран в 1992 году.

Принципы: Венгерская легенда хедж-фондов и новатор мировой макроэкономики сделал карьеру на своем умении предсказывать валютные кризисы. В 2013 году его ставка против японской иены сделала его самым доходным управляющим хедж-фонда, а личная прибыль от этого решения составила $4 млрд. Основа ставок - разработанная им теория рефлексивности, которая предполагает, что инвесторы гонятся за высокими ценами и надувают на рынке «пузыри».

Инвестируй как Сорос: Его крупнейшая последняя ставка - израильский фармацевтический гигант Teva. Также он играет на повышение Herbalife вместе с Карлом Иканом - и против Билла Экмана.

Фридрих Энгельс

1820-1895

Промышленник, политический теоретик

Кредо: «Получай выгоду от дешевого труда»

Кто оказал на него влияние: Георг Вильгельм Фридрих Гегель

Бестселлер: «Положение рабочего класса в Англии» (1844)

Цитата о деньгах: «Пролетариям нечего терять, кроме своих цепей»

Принципы: Энгельс родился в семье преуспевающего текстильного фабриканта. Любил хорошую жизнь: шампанское, охоту на лис, званые вечера - при его критике капитализма. В 1848 году в соавторстве с Карлом Марксом написал «Коммунистический манифест». Энгельс финансово поддерживал товарища - у того было мало денег, - пока он писал свое крупнейшее детище, «Капитал».

Инвестируй как Энгельс: В основе теории Энгельса лежит убеждение, что капиталисты получают прибыль, «эксплуатируя» рабочих. С этим трудно поспорить. Инвестиции в бизнес с низкой стоимостью рабочей силы остаются и на сегодняшний день хорошим способом заработать. Два варианта: McDonald`s, который дает 3%, и Wal-Mart с дивидендной доходностью в 2,5%.

Джеффри Гундлах

Возраст: 54

Основатель DoubleLine Capital

Кредо: «Дисциплина важнее эмоций»

Прозвище: Король Облигаций

Сбывшиеся прогнозы: Публично предупреждал об обвале обеспеченных закладными ценных бумаг в 2007 году

Цитата о деньгах: «Во времена крупного спада на рынке Бета съедает Альфу»

Принципы: После того как его бесцеремонно уволили из $12-миллиардного TCW Total Return Bond Fund в 2009 году, Гундлах прекрасно отомстил, основав DoubleLine Capital - сейчас он в 4 раза больше старого фонда, под его контролем активы на $50 млрд. Гундлах - мыслитель-математик с философией, привитой в Дартмуте, а его подход отличается хладнокровием и умением пойти против толпы. Также он не привязывается к объектам вложений: «Вы должны уметь оставить старых друзей».

Инвестируй как Гундлах: Вы можете купить акции его DoubleLine Core Fixed Income Fund или Emerging Markets Fixed Income Fund. Также он играет на повышение доллара США, в этом вы можете поучаствовать с помощью фонда PowerShares DB US Dollar Index ETF.

Уильям Шарп

Возраст: 80

Соучредитель Financial Engines

Кредо: «Просчитывай риск»

Награда: В 1990 году разделил Нобелевскую премию с наставником Гарри Марковицем и Мертоном Миллером из Чикаго за вклад в теорию формирования цены финансовых активов

Цитата о деньгах: «У некоторых инвестиций ожидаемая доходность выше, чем у других. Чаще всего именно они оказываются в самом плачевном состоянии в худшие времена»

Принципы: Его самая известная научная работа доказывает взаимосвязь между рисками и ожидаемой доходностью. Знаменитый «коэффициент Шарпа» определяет, является ли доход по инвестициям результатом умения менеджера или взятием большего риска. Профессиональная подсказка: умения встречаются нечасто.

Инвестируй как Шарп: Моделируйте ожидаемую доходность с учетом вашей толерантности к риску, используя метод Монте-Карло. Если у вас не хватает математических знаний, можете воспользоваться калькулятором Vanguard на vanguard.com/nesteggcalculator, для того чтобы решить, как распределить активы, и купить недорогие акции разнообразных индексных фондов.