Американская трагедия
Великой депрессии предшествовали события биржевого краха США 1929 года: обвальное падение цен акций, начавшееся в «чёрный четверг» 24 октября 1929 года. После краткосрочного небольшого подъёма цен 25 октября падение приняло катастрофические масштабы в «Черный понедельник» (28 октября) и «Черный вторник» (29 октября). 29 октября 1929 года — день биржевого краха Уолл-стрит.
«Бычий рынок»
24 октября 1929 года вошло в историю США как «черный четверг». Но невиданный сброс акций на Нью-йоркской фондовой бирже не был громом среди ясного неба. О неизбежных последствиях спекулятивного «бычьего рынка» финансисты знали заранее. Например, совладелец крупнейшей инвестиционной компании Merrill, Lynch & Co Чарльз Меррилл избавился от своих акций на пике их стоимости за полтора года до биржевого краха. Простые же акционеры, как и знакомые нам жертвы финансовых пирамид, остались у разбитого корыта.
В чем была подоплека драматических событий конца 20-х? Поднявшись на военных заказах Первой мировой, американская экономика столкнулась с рецессией после их отмены. Практика маржинальных займов позволяла покупать акции компаний за десятую часть стоимости. За 100 долларов людям продавали ценные бумаги на 1000 долларов, но при этом ссуду могли потребовать погасить в любой момент. Если брокер выдвигал маржевое требование, вернуть долг нужно было в течение суток. Сделать это можно было продажей акций, приобретенных в кредит. Но когда требования уплаты по маржевым займам стали массовыми, за один день на фондовой бирже было сброшено около 13 миллионов долговых акций. А когда обрушились такие столпы, как U.S. Steel, General Motors, Westinghouse, Paramount, Warner Bros и Fox, в течение дня было сброшено почти 16,4 миллионов акций, эмитенты которых потеряли около $9 млрд. Эта цифра вдвое превышала сумму всех денег в американском обороте! В целом же к июлю 1932 года держатели акций потеряли $74 млрд. - втрое больше государственных расходов на Первую мировую войну. С 1929 по 1933 годы американский национальный доход упал более чем вдвое: с $87,8 млрд. до $40,2 млрд. Коллапс пережили все без исключения общественные институты, закрылись 135 тысяч промышленных, торговых и финансовых компаний. Из-за нехватки средств вынуждены были продавать активы и банки, из которых 16 тысяч разорились, оставив ни с чем своих клиентов. На всеобщем крахе нагрели руки международные банкиры, за копейки скупившие конкурентов и крупные компании.
Разруха и безработица
По данным Американской федерации труда, в 1932 году занятыми остались только 10% работающих. К началу 1933 года без работы и средств к существованию остались 16-17 миллионов американцев. Если посчитать с членами семей, то это - полностью безработная Франция или Великобритания.
Государственной поддержки безработных не было, власти сбросили это бремя на власти штатов и нищие муниципалитеты (большинство промышленных городов обанкротилось), а средствами из казны поддерживали банкиров: например, Trust Company of Chicago и Central Republic Bank получили $90 млн. финансовой помощи и при этом не должны были отдавать в залог свои активы. Лишь в третью зиму Великой депрессии, когда наступил голод, для выплаты пособий по безработице штатам ссудили $30 млн., но вскоре федеральную программу помощи снова свернули.
Чтобы не допустить падения цен на сельхозпродукты, государство выделило на закупку пшеницы и хлопка $500 млн. Но это не спасло от разорения миллион фермеров, продукция которых стала не по карману обнищавшему населению.
В разряд люмпенов перешли не только лишившиеся заработков рабочие, но и потерявший сбережения средний класс. Бездомные мечтали хотя бы на сутки оказаться в тюрьме, чтобы поесть похлебки. Не в состоянии оплачивать жилье, люди покидали свои дома и переселялись в хибары. За городской чертой семьи с детьми зимовали в холоде и голоде в наспех сколоченных лачугах, в то время как владельцы пустых домов сравнивали их с землей, чтобы не платить налог на недвижимость. Так поступила, например, компания Bethleem Steel, выселившая из квартир 6 тысяч уволенных работников и уничтожившая их жилье, которое сама же и строила.
А дети должны умереть
В интересах агрокапитала было запахано с урожаем 10 млн. гектаров земель и уничтожено 6,5 млн. голов свиней.
В обличительном романе «Гроздья гнева» будущий Нобелевский лауреат Джон Стейнбек так описал эту трагедию: «То, над чем трудились корни виноградных лоз и деревьев, надо уничтожать, чтобы цены не падали. Апельсины целыми вагонами ссыпают на землю. Люди едут за несколько миль, чтобы подобрать выброшенные фрукты, но это совершенно недопустимо! Кто же будет платить за апельсины по двадцать центов дюжина, если можно съездить за город и получить их даром? И апельсинные горы заливают керосином из шланга, а те, кто это делает, ненавидят самих себя за такое преступление, ненавидят людей, которые приезжают подбирать фрукты. Миллионы голодных нуждаются во фруктах, а золотистые горы поливают керосином. Жгите кофе в пароходных топках. Жгите кукурузу вместо дров. Сбрасывайте картофель в реки и ставьте охрану вдоль берега, не то голодные все выловят. Режьте свиней и зарывайте туши в землю, и пусть земля пропитается гнилью. Недоедающие дети должны умереть, потому что апельсины не приносят прибыли. Это преступление, которому нет имени. В глазах голодных зреет гнев».
Документ 1936 года - историческая фотография матери семерых детей с оригинальным комментарием фотографа: «Этой женщине - 32, они питаются овощами, которые остались на полях после заморозков, и птицами, которых удается убить детям. Они жили в палатке. Палатку пришлось продать, чтобы купить детям еду».
Пропавшие миллионы
Оставшихся без гроша и крова людей официально называли «мигрантами», и таких кочевавших в поисках лучшей доли американцев было, по меньшей мере, 4 миллиона.
100 тысяч американцев претендовали на 6 тысяч рабочих мест на стройках СССР. В страну социализма многие собирались уехать навсегда. «Левые» настроения тревожили власти в США, где к концу 1932 года укрепились опасения по поводу возможной революции.
По сей день историкам не удается найти статистические данные за 1932 год - они надежно спрятаны или уничтожены. Официально озвучено, что в том году статистика не велась. Но более поздние отчеты позволяют сделать вывод, что за один год (1932-1933) Америка недосчиталась 7 миллионов граждан! На рубеже 1930-31 года показатель прироста населения упал ровно вдвое и только спустя десятилетие вернулся к прежнему значению. Из динамики прироста населения США выходит, что с 1931 по 1940 годы страна потеряла более 8,5 миллионов человек. При сохранении обычных демографических тенденций в 1940 году минимальная численность населения США должна была составить около 142 миллионов человек, но по факту составила менее 131,5 миллиона. Из них на миграцию можно списать лишь 3 миллиона. Куда пропали остальные миллионы? Демографы ответят, что подобный недочет возможен только вследствие массовой смертности. Об этом молчат американские власти, но помнят старшие поколения.
Репрессии по-американски
Был в Америке и свой ГУЛАГ (трудовые лагеря), и раскулачивание, и экспроприация собственности. «Новый курс» восхваленного впоследствии президента Франклина Рузвельта любой историк уличит в отступлении от демократических норм и принципов рыночной экономики.
В 1933 году были приняты два закона, которые никак не соотносились с правилами свободного предпринимательства. К монополизации рынка привел Закон о восстановлении промышленности, предусматривавший фиксирование цен на продукцию и распределение рынков сбыта. Мелкий и средний бизнес был принесен в жертву крупным монополиям. А Закон о регулировании сельского хозяйства предусматривал повышение цен на продукты с компенсацией фермерам за сокращение посевов и поголовья скота. В 1935 году Верховный суд признал оба закона неконституционными и ограничивающими свободу конкуренции.
Лишь через 5 лет после начала кризиса, в августе 1935 года, был принят закон о страховании по безработице и старости, до которого дожили не все. К тому же принятый закон не касался ряда категорий занятых американцев: в частности, фермеров. Как и в Советском Союзе, работникам сельского хозяйства в Америке государство не предусматривало пенсии, но у нас их платили колхозы.
А знаете ли вы о миллионе фермерских семей (5 миллионов человек), подвергшихся принудительному изгнанию со своих земель за долги банкам? Это в 2,5 раза больше, чем пострадавших от «раскулачивания» в России, вызванного той же необходимостью укрупнения товарного сельскохозяйственного производства для его предвоенного роста. Но если у нас «спецпереселенцев» обеспечивали на новом месте землей или работой, то в Америке людей выселяли в никуда, и каждый шестой фермер, по некоторым исследованиям, пал жертвой голода.
Поразительную схожесть со сталинским ГУЛАГом имели американская WPA (Works Progress Administration - Администрации общественных работ под началом министра внутренних дел Г. Икеса) и СWА (Civil Works Administration - Администрация гражданских работ). Чтобы не платить пособия безработным, их отправляли на каторжные работы по строительству каналов, мостов и дорог в труднодоступных районах с тяжелыми условиями труда и копеечной оплатой (из 30 долларов начисленной зарплаты 25 долларов составляли вычеты). Единовременно малярийных комаров кормило 3,3 миллиона участников общественных работ, а в целом через ГУЛАГ по-американски в 1933-1939 годах прошло 8,5 миллионов «свободных рабов», не считая заключенных.
Узаконенный грабеж
Репрессивные меры предусматривались и за уклонение граждан от сдачи золота. Указ о его конфискации и запрете экспорта Франклин Рузвельт издал в 1933 году и дал на обмен монет и слитков меньше трех недель: 5 апреля вышел указ, а до 1 мая все физические и юридические лица, включая иностранные, должны были обменять золото на бумажные деньги по цене $20,66 за тройскую унцию. За ослушание - штраф до $10 000 и/или тюремный срок до 10 лет. Было зафиксировано много случаев преследования за сокрытие золота и попытки совершения сделок с ним. Незаконными объявлялись все номинированные в золоте ценные бумаги и контракты - выплачиваться они могли только бумажными деньгами по предписанному обменному курсу. А изъятое у населения золото оказалось в национальном хранилище Федеральной резервной системы, созданной к концу 1936 года. Цена на него резко поднялась до $35 за унцию.
Целью этой финансовой акции Рузвельт назвал поддержку банковской отрасли и предотвращение вывоза золота из страны. Но подобное решение касалось и государственных обязательств, привязанных к золотому запасу до выхода конфискационного закона. Это означало фактический отказ государства от выполнения финансовых обязательств.
Стабилизировался доллар на показателе 59% от исходного курса. Девальвированным он оказался на 41%.
Фиксированной цена на золото была до 1971 года. Главный банковский драгметалл перестал служить средством платежа на территории США. Юридически отказавшись от золотого стандарта, государство возобновило оборот ценных бумаг с номинацией в золоте лишь в 1964 году, но еще 10 лет по ним нельзя было получить золото физически (товарный оборот золота был восстановлен только в 1974 году).
Официально экономический кризис в США закончился в 1940 году, когда страна вышла на показатели 1929 года. Но уровень безработицы все еще составлял 14% («лишних людей» было 7,5 миллионов). Реально Америка поправит свои дела только после Второй мировой, привычно получив от войны ресурс для развития.
Толпы перед зданием биржи на Уолл-стрит
Биржевой крах 1929 года - обвальное падение цен акций в США, начавшееся в Чёрный четверг 24 октября 1929 года и принявшее катастрофические масштабы в последовавшие за ним чёрную пятницу (25 октября), Чёрный понедельник (28 октября) и Чёрный вторник (29 октября). Этот биржевой крах , известный также как «крах Уолл-стрит », стал началом Великой депрессии .
Предпосылки
Крах
Начиная с 3 сентября 1929 года, Промышленный индекс Доу-Джонса , достигнув пика в 381,17, начал падение. К четвергу 24 октября 1929 года индекс уже потерял около 20 % по сравнению с сентябрем и находился на отметке 305,85. Ещё до открытия биржи наблюдалась паника, ведь уже в предыдущий день индекс упал на 4,6 %. С открытием паника усилилась. Пытаясь избавиться от своих акций прежде, чем они совсем обесценятся, инвесторы продали в тот день 12,9 млн ценных бумаг. Объём продаж был настолько большим, что индекс Доу-Джонса за один день снизился на 11 %. В последующие дни были проданы ещё около 30 млн акций, и цены рухнули, разоряя миллионы инвесторов. В целом за неделю биржевой паники рынок снизился на 40 %, потерял в стоимости около 30 млрд долларов - больше, чем правительство США потратило за всё время Первой мировой войны.
Банки, которые ранее финансировали покупку акций своими кредитами, были не в состоянии вернуть себе долги и объявляли о банкротстве . В то время, как миллионы людей теряли на бирже все свои средства к существованию, предприятия лишались кредитных линий и закрывались, вызывая рост безработицы .
Последствия
Биржевой крах 1929 года оказал разрушительное влияние на экономическую ситуацию и послужил наиболее весомой причиной Великой депрессии .
Одним из следствий биржевого краха для фондового рынка США стало создание в 1934 году регулирующего органа - Комиссии по ценным бумагам и биржам , который разработал нормы и правила, призванные предотвратить подобные биржевые крахи. В том числе:
Крах 1929 года послужил хорошим уроком для финансового мира, и с тех пор на многих фондовых биржах практикуют приостановление торгов в случае слишком быстрого падения котировок . Благодаря этой практике последствия
Говорят, после краха 1929 года на всех биржах были приняты правила, которые должны предотвратить подобное в дальнейшем. Однако никаких правил для экономических аналитиков и экспертов вроде бы не разработали. А зря. В эти дни 86 лет назад, 24−29 октября 1929 года, произошел Великий биржевой крах на Уолл-стрит в Нью-Йорке, давший старт Великой депрессии - глобальному мировому экономическому кризису, затронувшему полмира и в некоторой степени преодоленному только благодаря «Новому курсу» Ф. Д. Рузвельта и началу Второй мировой войны. Наверное, нет в мире взрослых людей, которые бы никогда не слышали об этом событии, оставившем глубокий след в памяти человечества. Многие знают и основные вехи этого грандиозного обрушения биржи: «черный четверг» 24 октября - начало паники на бирже и падения курса акций, «черная пятница» 25 октября - продолжение падения, «черный понедельник» 28 октября - еще один скачок стоимости акций вниз и «черный вторник» 29 октября - полный обвал, вынужденно продано 16 млн акций на сумму $10 млрд - в 2 раза больше, чем США потратили на Первую мировую войну. Некоторые знают, что краху 1929 года предшествовал небывалый рост спекуляций на фондовой бирже, участие в которых в погоне за легкими деньгами и «длинным долларом» принимали (на заемные деньги!) миллионы простых американцев, не очень хорошо понимавших в экономике, но зато очень доверявших выступлениям экономистов и экспертов, а также рекламе возможности быстро разбогатеть, играя на бирже. И уж совсем мало кто хочет понять, что ответственность за Биржевой крах 1929 г. и последовавшую за ним Великую депрессию несут те самые экономисты и эксперты, экспертное сообщество, как сказали бы сейчас, которые категорически не желали замечать реальность и, несмотря ни на что, продолжали обманывать граждан до, во время и еще долго после краха на бирже. Цитаты «экспертов» «Война и мир
», - Читатель может сам предположить мотивы, которые побуждали этих экспертов высказываться именно таким образом. Всё хорошо, прекрасная маркиза… «В наше время больше обвалов не будет», - Джон Мейнард Кейнс, 1927 год. «Я не могу не возразить тем, кто утверждает, будто мы живем в раю для глупцов, и процветание нашей страны неизбежно пойдет на спад в ближайшем будущем», - Е.Х.Х. Симменс, президент нью-йоркской биржи, 12 января 1928 года. «Нашему постоянному процветанию не будет конца», - Майрон Е. Форбс, президент «Пирс Эрроу Мотор Кар Ко.», 12 января 1928 года. «Никогда еще перед Конгрессом Соединенных Штатов, собравшимся рассмотреть положение дел в стране, не открывалась такая приятная картина, как сегодня. Во внутренних делах мы видим покой и довольство… и самый длинный в истории период процветания. В международных делах - мир и доброжелательность на основе взаимопонимания», - Калвин Кулидж, 4 декабря 1928 года. «Возможно, котировки ценных бумаг и снизятся, но не будет никакой катастрофы», - Ирвинг Фишер, видный американский экономист, «Нью-Йорк Таймс», - 5 сентября 1929 года. «Положение в американской промышленности - отличное. Рынки - в превосходном состоянии», - Чарльз Митчелл, президент «Нэшнл сити бэнк», - 15 октября 1929 года. «Котировки поднялись, так сказать, на широкое горное плато. Вряд ли в ближайшее время, или даже вообще, возможно их падение на 50 или 60 пунктов, как это предсказывают медведи. Я думаю, что в ближайшие месяцы рынок ценных бумаг значительно поднимется», - Ирвинг Фишер, видный американский экономист, 17 октября 1929 года. «Фундаментальная экономика страны - производство и распределение товаров - находится на прочной и благоприятной основе», - президент США Герберт Гувер, 24 октября 1929 года. «Это падение не окажет значительного влияния на экономику», - Артур Рейнольдс, президент «Континентал Иллинойс Бэнк оф Чикаго», - 24 октября 1929 года. Положение на бирже «в целом устойчиво», и «с финансовой точки зрения состояние дел лучше, чем когда-либо в последние месяцы… Худшее осталось позади», - Заявление 35 крупнейших банковских домов Уолл-стрит, 24 октября 1929 года. «Вчерашнее падение не повторится… Я не боюсь подобного снижения», - Артур А. Лосби, президент «Экуитабл Траст Компани», 25 октября 1929 года. «Мы считаем, что основы Уолл-стрит не затронуты, и те, кто может позволить себе заплатить сразу, дешево приобретут хорошие акции», - Бюллетень «Гудбой энд Компани», цитата в «Нью-Йорк Таймс», 25 октября 1929 года. «Есть и умные люди, которые сейчас покупают акции… Если не будет паники, а в нее никто всерьез не верит, акции ниже не опустятся», - Р. В. Мак-Нил, финансовый аналитик, 28 октября 1929 года. «Сейчас - время покупать акции. Сейчас - время вспомнить слова Дж. П. Моргана… что любой человек в Америке, играющий на понижение, разорится. Возможно, через несколько дней начнется паника медведей, а не паника быков. Скорее всего, еще много лет не будет таких низких цен на многие из тех акций, которые сейчас истерически продают», - Р. В. Мак-Нил, рыночный аналитик, цитата в «Нью-Йорк Геральд Трибюн», 30 октября 1929 года. «Покупайте надежные, проверенные акции, и вы не пожалеете», - Бюллетень Е.А. Пирс, цитата в «Нью-Йорк Геральд Трибюн», 30 октября 1929 года. «Снижаются цены на бумаги, а не на реальные товары и услуги… Сейчас в Америке идет восьмой год экономического подъема. Предыдущие такие периоды продолжались в среднем одиннадцать лет, то есть до обвала у нас остается еще три года», - Стюарт Чейз, американский экономист и писатель, «Нью-Йорк Геральд Трибюн», 1 ноября 1929 года. «Обвал на Уолл-стрит не значит, что будет всеобщий, или хотя бы серьезный экономический спад… В течение шести лет американский бизнес уделял значительную часть своего внимания, своей энергии и своих ресурсов спекулятивной игре… И вот это неуместное, ненужное и опасное приключение закончилось. Бизнес вернулся домой, к своей работе, слава Богу, без повреждений, здоровый душой и телом и сильнее в финансовом отношении, чем когда-либо раньше», - «Бизнес Уик», 2 ноября 1929 года. «Хотя акции сильно упали в цене, мы верим, что это падение - временное, а не начало экономического спада, который приведет к продолжительной депрессии…» - Гарвардское экономическое общество, 2 ноября 1929 года. «Мы не верим в серьезный спад: по нашим прогнозам экономический подъем начнется весной, а осенью ситуация станет еще лучше», - Гарвардское экономическое общество, 10 ноября 1929 года. «Вряд ли спад на фондовом рынке будет долгим, скорее всего, он закончится уже через несколько дней», - Ирвинг Фишер, профессор экономики Йельского университета, 14 ноября 1929 года. «Паника на Уолл-стрит никак не скажется в большинстве городов нашей страны», - Пол Блок, президент газетного холдинга «Блок», редакционная статья, 15 ноября 1929 года. «Можно с уверенностью сказать, что финансовая буря закончилась», - Бернард Барух, телеграмма Уинстону Черчиллю, 15 ноября 1929 года. «Я не вижу в текущей ситуации ничего угрожающего или вызывающего пессимизм… Я уверен, что весной наступит оживление экономики, и в течение наступающего года страна будет стабильно развиваться», - Эндрю В. Меллон, министр финансов США, 31 декабря 1929 года. «Я убежден, что благодаря принятым мерам мы восстановили доверие», - Герберт Гувер, декабрь 1929 года. «1930 год будет превосходным по количеству рабочих мест», - Министерство труда США, Новогодний прогноз, декабрь 1929 года. «У акций блестящие перспективы, по крайней мере, на ближайшее будущее», - Ирвинг Фишер, кандидат экономических наук, начало 1930 года. «Есть признаки того, что самая тяжелая фаза рецессии уже позади…» - Гарвардское экономическое общество, 18 января 1930 года. «Сейчас совершенно не о чем беспокоиться», - Эндрю Меллон, министр финансов США, февраль 1930 года. «Весной 1930 года закончился период серьезной озабоченности… Американский бизнес постепенно возвращается к нормальному уровню процветания», - Джулиус Бернс, глава Национальной конференции по изучению бизнеса при президенте Гувере, 16 марта 1930 года. «Перспективы по-прежнему благоприятные…» - Гарвардское экономическое общество, 29 марта 1930 года. «Хотя катастрофа произошла всего шесть месяцев назад, я уверен, что самое худшее позади, и продолжительными совместными усилиями мы быстро преодолеем спад. Банки и промышленность почти не затронуты. Эта опасность также благополучно миновала», - Герберт Гувер, президент США, 1 мая 1930 года. «К маю или июню должен проявиться весенний подъем, который мы предсказывали в бюллетенях за ноябрь и декабрь прошлого года…» - Гарвардское экономическое общество, 17 мая 1930 года «Господа, вы опоздали на шестьдесят дней. Депрессия закончилась», - Герберт Гувер, президент США - в ответе делегации, которая ходатайствовала об организации программы общественных работ, чтобы ускорить восстановление экономики, июнь 1930 года. «Хаотичные и противоречивые движения бизнеса должны вскоре уступить дорогу продолжительному подъему…» - Гарвардское экономическое общество, 28 июня 1930 года «Силы текущей депрессии уже на исходе…» - Гарвардское экономическое общество, 30 августа 1930 года «Мы приближаемся к концу фазы падения в процессе депрессии», - Гарвардское экономическое общество, 15 ноября 1930 года. Однако приведенные выше цитаты… слишком знакомы. И не потому, что мы все так хорошо знаем историю Биржевого краха 1929 года, а потому, что подобные фразы вместе или порознь можно прочесть в любом экономическом обзоре, в любой статье или заметке по экономике в СМИ и сегодня, хотя их пишут новые люди - наверное, правнуки тех легендарных экспертов и экономистов, которые «сопровождали» начало Великой депрессии в США. И это наводит на мрачные размышления…
|
|||||||||||||||||||||
|
«Чёрный октябрь» Америки
Крах 1929 года: воспоминание о близком будущем?
Юрий Емельянов
4 июля в День независимости США был вновь открыт доступ к статуе Свободы. Более полугода статую ремонтировали после урагана "Сэнди", ударившего по Нью-Йорку и его окрестностям в конце октября 2012 года. Но уже 1 октября 2013 г. туристов снова перестали пускать к статуе из-за прекращения оплаты труда всем государственным служащим, включая охранников памятников США. По воздействию на посещение туристами главного символа Америки финансовый ураган оказался не слабее природного.
Под знаменем американизма
Так как 1 октября 2013 г. правительство и законодатели США, не сумев договориться о бюджете страны, прекратили финансирование государственных служащих, этот день был объявлен "черным вторником". Подобных "черных" дней не мало в истории американских финансов. Особенно много их было осенью 1929 года. Правда, знающие люди говорят о том, что нельзя проводить аналогии между событиями, происходящими ныне, и теми, что случились 84 года назад. Они считают, что США и другие страны мира извлекли серьезные уроки из событий, которые произошли в ту пору. Они уверяют, что теперь мировая рыночная экономика надежно застрахована от повторения подобных катастроф. Для таких заявлений есть известные основания. В то же время нелишне напомнить, что уверенные заявления о невозможности роковых потрясений в американской экономике звучали и 84 года назад.
Уже к концу XIX века США превратились в богатейшую державу мира. Тогда один из стальных магнатов США Э. Карнеги опубликовал книгу "Торжествующая демократия", в которой говорилось: "65 миллионов американцев, существующих ныне, могли бы скупить 140 миллионов русских, австрийцев и испанцев или, купив богатую Францию, сохранили бы еще карманные деньги для приобретения Дании, Норвегии, Швейцарии и Греции".
Карнеги выражал уверенность в том, что настанет день, когда "500 миллионов, все как один американцы, имеющие одно гражданство, станут господствовать над всем миром ради его же собственного блага".
В ходе Первой мировой войны США еще более обогатились. К ноябрю 1922 года общая задолженность иностранных государств Соединенным Штатам достигла с неоплаченными процентами 11,6 миллиардов долларов. Из них Великобритания задолжала 4,7 миллиардов долларов, Франция - 3,8 миллиарда, Италия - 1,9 миллиарда, Бельгия - около 0,5 миллиарда. Вместе с другими видами капиталовложений экономическая поддержка, оказанная США европейским странам, выразилась в сумме почти 20 миллиардов долларов. Погашение этого огромного по тогдашним ценам долга должно было растянуться на десятки лет. Крупнейшие страны Европы оказались данниками Соединенных Штатов, по крайней мере, на два поколения.
Опираясь на возросшую экономическую мощь, правители США делали заявку на мировую гегемонию, прибегая к мессианскому тону. В своих воспоминаниях премьер-министр Великобритании Ллойд Джордж описал поведение президента США Вудро Вильсона на Парижской мирной конференции 1919 года: "Я думаю, что идеалистически настроенный президент действительно смотрел на себя, как на миссионера, призванием которого было спасение бедных европейских язычников... Особенно поразителен был взрыв его чувств, когда. говоря о Лиге наций, он стал объяснять неудачи христианства в достижении высоких идеалов. "Почему, -- спрашивал он, - Иисус Христос не добился того, чтобы мир уверовал в его учение? Потому что он проповедовал лишь идеалы, а не указывал практического пути для их достижения. Я же предлагаю практическую схему, чтобы довести до конца стремления Христа". Клемансо молча широко раскрыл свои темные глаза и оглядел присутствующих".
Правители США были убеждены в непоколебимости своего могущества и своем праве диктовать миру свои условия. В то время как кризис 1921 года не сильно затронул экономику США, Западная Европа с трудом оправлялась от его невзгод и последствий мировой войны. Германия же задыхалась от инфляции. По мнению английского писателя Г. Уэллса разоренная Гражданской войной Россия пребывала "во мгле". В это время США вновь переживали экономический бум. С 1913 по 1929 год промышленное производство США выросло на 70%, тогда как промышленное производство Англии сократилось на 1%. К 1928 году общий объем производства в США превысил производство всей Европы. В то время как автомобиль в Европе был тогда предметом роскоши, в США уже 4,5 миллиона семей имели свои автомашины.
В одном из своих репортажей 1922 года Э. Хемингуэй описал, как пользуясь существенной разницей в курсе валют и измученные "сухим законом", введенным в США в 1919 г., американцы "расслаблялись" в ресторанах Парижа. В свою очередь английский писатель Д.Б. Пристли в своем романе "Улица Ангела" рассказал, как европейская молодежь стремилась подражать американцам в одежде, манерах поведения, стиле речи. Даже внешность героини романа юной англичанки Эдны, "ее гримасы и жесты, были скопированы ею с американизированной польской еврейки, которая, благодаря Голливуду, отпечатала свой облик и свои манеры на молодых девушек всего света". Происходившая американизация еще более убеждала правителей США в праве их страны на руководство всем миром.
Сменивший Вильсона Уоррен Гардинг заявлял: "Мы, американцы, сделали больше для развития человечества за полтора столетия, чем все народы мира вместе за всю их историю... Мы провозглашаем американизм и приветствуем Америку".
На выборах 1928 года от республиканской партии кандидатом был выдвинут Герберт Гувер. В ходе своей предвыборной кампании он обещал каждой американской семье по автомобилю. Победив на выборах, Гувер стал ярым апологетом "американизма". Как писал историк Л. Денни, Гувер "видел будущую Америку, как империю нового типа, экономическую всемирную империю, созданную на основе передового бизнеса, связанную узами торговли и кредита, проникающую во все страны, побеждающие все другие нации".
"Все хорошо, прекрасная маркиза..."
Быстро богатевшие американцы среднего достатка стремились стать владельцами акций, приносивших постоянные прибыли, а также завладеть земельной собственностью. Стоимость земельных участков в курортной Флориде росла с каждым месяцем, но число покупателей не сокращалось. Правда, когда выяснилось, что под видом участков, расположенных "в двух шагах от роскошного пляжа", продавались топкие болота, расположенные милях в 30 от морского берега, жилья и дорог, то летом 1929 года произошло резкое падение цены на землю Флориды, выставленную на продажу. Обнаружилось, что "сотками" Флориды торговали люди, сами недавно ставшие их владельцами и стремившиеся перепродать их по более высокой цене другим любителям легкой наживы. Разоблачение спекуляции земельными участками привело к снижению акций на нью-йоркской бирже на 9 пунктов 5 сентября 1929 года. (Тогда счет пунктов велся на сотни, а не на тысячи, как ныне.)
В тот же день видный американский экономист Роджер Бэбкок, выступая на ежегодной Национальной Конференции деловых людей США, объявил, что спекуляции, подобные флоридским, характерны для всего рынка акций. Он предупредил: "Рано или поздно крах придет и он будет ужасным". Он предсказал сильное падение акций, закрытие фабрик, рост безработицы. Бэбкок утверждал: "Экономика попадет в порочный круг и следствием этого будет серьезная депрессия".
Однако Бэбкок был подвергнут насмешкам со стороны его коллег и лиц из делового мира. Казалось бы, они были правы: уже вечером 9 сентября акции бурно стали расти. Газеты писали, что временная приостановка роста была вызвана чисто техническими причинами. Разоблачение флоридских аферистов не отрезвило деловую Америку, которая, перестав торговать участками, покрытыми водой, продолжала энергично спекулировать акциями, в которых было много воздуха, и брать деньги взаймы под сомнительное обеспечение.
15 октября 1929 года президент "Нэшнл сити бэнк", одного из ведущих банков США, Чарльз Митчелл заявил: "Положение в американской промышленности - отличное. Рынки - в превосходном состоянии".
В тот же день видный американский экономист Ирвинг Фишер заверил, что рынок ценных бумаг будет переживать бум по крайней мере еще в течение нескольких месяцев. (Эти и последующие события осени 1929 года были ярко описаны на основе документов и свидетельств очевидцев в книге выдающегося американского экономиста Джона Гэлбрайта "Великий крах".)
В субботу 19 октября в разных частях страны возникли проблемы с денежной наличностью, что вызвало беспокойство на биржах страны. Стоимость акций наиболее влиятельных промышленных компаний упала на 12 пунктов. Но уже в воскресенье газеты опубликовали заявления авторитетных экспертов о том, что "худшее уже позади", а "организованная поддержка" рынку ценных бумаг восстановит их прежнюю стоимость в ближайшие дни.
Все же утром в понедельник 21 октября акции продолжали падать. Однако к вечеру паника улеглась и прибывший на следующий день в США Ч. Митчелл объявил, что "рынок - совершенно здоров", признав, правда, что "падение стоимости акций зашло слишком далеко". По мнению же И. Фишера, паника на бирже оказала оздоровительный эффект на биржу, так как помогла избавиться от неуравновешенных вкладчиков. Никто не сомневался в правоте богатейших финансистов и ученых с докторскими степенями, тем более, что 22 октября акции стали расти в цене.
И все же 23 октября падение акций возобновилось. Многие спекулянты решили, что не следует больше испытывать судьбу в ожидании ещё больших прибылей и постарались избавиться от акций. К 3 часам дня было продано 6 374 960 акций. За всю историю США до этого лишь один раз объем продаж был большим. Цена на них быстро падала - от 20 до 100 долларов за акцию. Однако "знающие люди" уверяли, что ожидавшаяся "организованная поддержка" прибудет на биржу на следующий день.
Но 24 октября 1929 года наступил "черный четверг". С утра задолго до открытия торгов толпы акционеров окружили нью-йоркскую биржу.
По словам очевидца, "люди просто стояли и смотрели на здание биржи. Это было похоже на тишину, которая бывает перед началом больших скачек".
В 10 часов торги начались. Кто-то крикнул: "Курсы повышаются!" Действительно, акции компаний, сильно "похудевшие" накануне, выросли за несколько минут в цене от 50 центов до 11 долларов. В 10 часов 10 минут кто-то приобрел сразу 13 тысяч акций "Паккарда". Следующие 15 минут цены были стабильными. Но вдруг на 80 центов упала цена акции "Дженерал моторс". А еще через пять минут брокеры стали получать приказы от своих клиентов: "Продавайте по максимально возможной цене!"
Правила нью-йоркской биржи гласили, что брокеры не должны "бегать, ругаться, толкать друг друга и снимать пиджаки". Однако в 11.30 эти правила стали нарушаться всеми участниками торгов. Телетайп, сообщавший новости о сделках, не успевал за событиями, и информация о падении акций безнадежно отставала от их реального курса.
В 12.30 стоявшие на улице акционеры увидели, как величественный
Ч. Митчелл без пиджака пешком поспешил к дому мультимиллиардера П. Моргана. Вскоре к нему присоединились другие известные финансисты страны. После недолгого совещания "акулы мирового капитала" решили "организоваться", чтобы спасти рынок акций от краха. Участники совещания немедленно выделили 50 миллионов долларов для поддержания курса акций. Игра на повышение принесла свои плоды. Хотя в "черный четверг" было продано рекордное число акций за всю историю нью-йоркской биржи -- 12 894 650, но к концу дня потери, понесенные в первой половине дня, были в значительной степени компенсированы. Вечером было оглашено заявление 35 крупнейших банковских домов Уолл-стрита, в котором утверждалось, что положение на бирже " в целом устойчиво" и что "с финансовой точки зрения состояние дел лучше, чем когда-либо в последние месяцы". Заявление завершалось фразой: "Худшее осталось позади".
События следующего дня, казалось, подтвердили оптимизм финансистов. С утра стоимость акций стала расти. Для брокеров это был днем тяжелой работы: им предстояло подвести итоги вчерашних потерь. Кроме того, у них были мучительные разговоры с их клиентами, разорившимися накануне. Пострадавшие грубо оскорбляли биржевых маклеров, за то, что те не успели своевременно продать их акции. Обвинения были обычно несправедливыми, вкладчики просто старались выместить на брокерах свое горе.
В субботу 26 октября биржа работала всего два часа, но курс акций сохранился стабильным, как и в пятницу.
С утра в понедельник 28 октября настроение на нью-йоркской бирже и вокруг нее было сдержанно оптимистичное. Ходили слухи об огромных заказах на покупку акций. К началу работы у здания биржи скопились тысячи людей. Вместе с любопытными пришли и люди с деньгами, чтобы приобрести акции.
Не успел прозвучать гонг, известивший о начале торгов, как брокеры узнали о падении акций "Юнайтед Стейтс стил" - на 1 доллар 25 центов. Цена акции "Дженерал электрик" упала на 7 долларов 50 центов. Падение цен и объем продажи акций ускорялись. К часу дня информация телетайпа отставала от реальных цен на 58 минут. К моменту, когда торги кончились, было продано 9 212 800 акций - меньше, чем в "черный четверг", но снижение курса было гораздо большим. Впервые за всю историю нью-йоркской биржи акции упали на 29 пунктов за один день. Общая стоимость ценных бумаг сократилась на 14 миллиардов долларов.
Вечером финансисты Уолл-стрита опять собрались у Моргана. На сей раз мировые банкиры объявили, что хотя их целью является "упорядоченный рынок ценных бумаг", они не намерены "поддерживать курс чьих-то акций" и "защищать чьи-то прибыли".
Это означало, что великие режиссеры мировых финансовых спектаклей под видом "невмешательства" в дела рынка ценных бумаг договорились между собой о перераспределении собственности промышленных корпораций, чьи акции были объектом торгов.
"Вам комнату для жилья или для прыжков?"
Следующий день -- вторник 29 октября 1929 года - вошел в историю как день величайшей биржевой катастрофы. Очевидцы утверждают, что на сей раз звук гонга был заглушен криками брокеров: "Двадцать тысяч акций - по максимальной цене!" "Тридцать тысяч - продать!" "Пятьдесят тысяч - продать!" Акции "Вестингауза" теряли в весе на два доллара за минуту. Курс акций "Дженерал электрик" падал на один доллар каждые десять секунд. За первые 30 минут работы биржи было продано 3 259 800 акций, а их общая стоимость обесценилась более чем на два миллиарда долларов.
В зале биржи маклеры теряли контроль над собой: люди ругались и били друг друга. Посыльный, пробиравшийся сквозь толпу, внезапно почувствовал, что его поднимают за волосы. Мужчина, вцепившийся ему в шевелюру, кричал, что его разорили. Молодой человек вырвался, оставив в руках обезумевшего человека клочья своих волос, и, вопя от боли, бросился вон из здания биржи. Два клерка, видимо временно потерявшие рассудок, колотили друг друга кулаками. Президент биржи Уильям Кроуфорд был отброшен в сторону напором толпы. Позже он вспоминал, что "люди ревели, как стая львов и тигров... они вопили и орали, раздирая воротники друг у друга".
Тем временем падение акций продолжалось. В считанные минуты обесценивались акции сталелитейных компаний, железных дорог, угольных и автомобильных корпораций.
Брокеры, не стесняясь, рыдали навзрыд. Некоторые из них, упав на колени, молились Богу в операционном зале. Многие бросились в ближайшую церковь Святой Троицы и возносили молитвы, надеясь на спасение свыше.
Обычно пустовавшая в будние дни церковь оказалась переполненной уже с полудня и толпа молящихся оставалась в храме до конца дня.
К часу дня число акций, перешедших из рук в руки, достигло 12 652 000. Ведущие банкиры страны дважды собирались на совещания, но никаких коммюнике об итогах их консультаций не публиковалось. В конце дня стоимость ряда акций немного поднялась. Это означало, что, спекулянты, скупив акции по максимально низкой цене, старались как можно быстрее избавиться от них, продавая их с некоторой прибылью. Суммируя итоги дня оператор биржевого телетайпа отпечатал: "Сегодня было продано 16 383 700 акций. Спокойной ночи". За один день акции ведущих компаний упали на 43 пункта. Общая стоимость акций, проданных на нью-йоркской бирже сократилась на 10 миллиардов долларов, что в два раза превышало денежную массу, бывшую в то время в обращении. По всей же стране убытки от падения акций составили 74 миллиардов долларов.
Беспрецедентный крах рынка акций не вызвал автоматического крушения экономики. Более того, многие американцы вновь повторяли, что "худшее позади". Уже 30 октября спекулянты продолжили взвинчивать курс акций, приобретенных по бросовой стоимости, и он поднялся в среднем на 31 пункт. Газеты приводили слова президента Г.Гувера о том, что "основные силы американского предпринимательства - в полном порядке". Джон Рокфеллер выступил со специальным заявлением, в котором сообщал, что его семья активно скупает акции различных компаний. Эти авторитетные заявления отвлекли внимание от сообщения о том, что в Нью-Йорке в водах реки Гудзон было выловлено тело биржевого брокера. В его карманах были найдены телеграммы от клиентов и 9 долларов 40 центов мелочью.
31 октября курс акций вырос на 21 пункт и создавалось впечатление, что цена этих бумаг, значительная часть которых перешла к другим владельцам, быстро вернется на прежний уровень. Президент "Дженерал моторс" Альфред Слоун сообщал, что "с бизнесом - всё в норме". Генри Форд объявил о снижении цен на свои автомобили.
На другой день обанкротилась компания "Фошей", владевшая заводами, банками, предприятиями оптовой торговли и гостиницами в 12 штатах США, Канаде и Мексике. Вспоминали, что всего три месяца назад министр обороны США Джеймс Гуд торжественно открывал 32-этажную контору этой фирмы в центре Миннеаполиса, объявив его оплотом процветания на Среднем Западе. Выяснилось, что компания разорилась во время биржевой паники. После октябрьских событий слух о том, что предприниматель "пострадал на бирже", действовал на людей так же, как сообщение о болезни соседа во время эпидемии холеры. Теперь заимодавцы старались как можно быстрее получить долги, а так как в годы процветания многие фирмы и частные граждане жили в долг, то разорения и банкротства следовали друг за другом, как лесной пожар.
Участились самоубийства. Банкиры стрелялись, промышленники травили себя газом. Два нью-йоркских брокера выбросились из окна гостиничного номера, взявшись за руки.
Портье в нью-йоркских отелях мрачно острили: "Вам комнату для жилья или для прыжков?"
Великая депрессия
В первые же месяцы после биржевого краха американцы сократили приобретение дорогостоящих технических новинок. Уже к концу года продажа радиоприемников в США сократилась в два раза. Резко падал объем товарных перевозок. По всей стране началось сокращение занятости. Предприятия закрывались. Временная стабилизация курса акций была недолговечной. 11 ноября стоимость акций вновь резко упала. Падение продолжалось еще два дня, и курс акций упал за 11-13 ноября еще на 50 пунктов.
Тем не менее, официальные власти продолжали успокаивать народ. В декабре президент США Г. Гувер выступил на совместном заседании обеих палат Конгресса, заявив, что "приняты действенные меры для восстановления веры в экономику". В марте 1930 года Гувер объявил, что самые худшие последствия биржевого краха для занятости будут ликвидированы в ближайшие 60 дней. В мае президент страны заявил, что "мы уже преодолели самое худшее и объединенными усилиями мы скоро восстановим экономику". В июне он сообщил, что к осени "дела придут в норму".
Мнение первого человека Америки поддерживали виднейшие специалисты в области экономической науки. 2 ноября 1929 г. "Экономическое общество" Гарвардского университета проинформировало мир о том, что "нынешнее сокращение стоимости акций отнюдь не означает ослабления деловой активности". 21 декабря "Экономическое общество" обрадовало американцев, заявив: "Депрессия невозможна; экономика будет восстановлена весной, а осенью начнется бум". 30 августа 1930 г. "Общество" заверило, что "депрессия себя истощила". 15 ноября 1930 г. "Общество" убеждало, что страна "приблизилась к концу фазы падения". 31 октября 1931 г. ученые мужи из "Экономического общества" пришли к выводу о том, что "стабилизация весьма вероятна".
Однако вопреки прогнозам оптимистов экономический кризис продолжался. К концу весны 1930 г. без работы осталось 15% всех трудоспособных американцев.
Иронизируя над обещанием президента Гувера дать каждой американской семье по автомобилю, люди, ставшие бездомными и вынужденные перевозить свои пожитки с места на место, называли свои тележки "гуверовскими автомобилями".
Бездомные, укладывавшиеся на ночь спать на скамейки в парках называли "гуверовскими одеялами" старые газеты, под которыми они укрывались. В те годы на окраинах городов из пустых ящиков и строительного хлама выросли многочисленные прибежища для безработных и бездомных. Скопления этих "жилищ" прозвали "гувервиллями".
Участились "походы голодных". Летом 1932 года 25 тысяч безработных ветеранов Первой мировой войны двинулись на Вашингтон. Лагеря голодных ветеранов, сооруженных вблизи от столицы, были разгромлены войсками. Ими командовал будущий военачальник Второй мировой, а затем Корейской войны генерал Дуглас Макартур. Его адъютантом был будущий командующий экспедиционных сил союзников в Европе и будущий президент США Дуайт Эйзенхауэр. В ходе разгрома лагеря были человеческие жертвы.
Между тем кризис продолжал усугубляться. В июле 1932 г.
Промышленное производство США сократилось в два раза по сравнению с октябрем 1929 г. В некоторых отраслях промышленности сокращение производства было еще более резким. К началу 1933 г. выплавка стали составляла 12% от производственных возможностей. Производство чугуна достигло уровня 1896 года. Число безработных превысило 13 миллионов человек - более четверти всей рабочей силы страны. Миллионы людей были переведены на сокращенную рабочую неделю. Заработная плата и реальные доходы сократились в среднем в два раза. Акции продолжали падать. Начав падение с 542 пунктов, курс акций ведущих промышленных компаний США составил в июле 1932 г. лишь 58 пунктов.
Зависимость значительной части планеты от экономики США способствовала тому, что кризис охватил остальной мир, парализовав от трети до двух третей промышленного производства ведущих стран.
Промышленное производство Японии сократилось к 1932 году на 32%. Промышленность Германии и Англии была отброшена к уровню 1896-1897 годов. Повсеместно реальные доходы занятых на производстве сократились до 40-50% докризисного уровня.
Пошел ли урок впрок?
Великая депрессия, из которой мир с трудом и лишь отчасти выбрался в 1933 году, оставила глубокие раны. Одним из его следствий стало быстрое движение планеты ко Второй мировой войне. Другим следствием стала разработка мер по предотвращению подобных экономических катастроф. Наиболее широкая программа выхода из кризиса была разработана и осуществлена президентом США Ф.Д. Рузвельтом, получившая название "Новый курс".
С 1933 года мир не знал кризисов, подобных Великой Депрессии. В немалой степени стабилизации экономики способствовала гонка вооружений в период подготовки Второй мировой войны, а затем во время ее. В последующем военные заказы загружали производственные мощности различных стран мира чуть ли не в течение полувека "холодной войны".
Однако вторжение ВПК в экономику не остановило спекулятивных процессов. Ведущий экономист Дж. Кейнс, чья теория легла в основу "Нового курса", предупреждал об угрозе нового краха уже в 30-40-х годах, обратив внимание на усиление финансовых спекуляций. Кейнс указал, что на долю спекулятивного капитала приходится 10% всех средств, находящихся в денежном обороте.
После окончания холодной войны финансовые спекуляции существенно возросли в объеме и ускорились. Характеризуя динамику мировых финансов, российский экономист Борис Ключников писал в 2005 году: "Ежедневно дьявольский насос перекачивает 1500-1700 миллиардов долларов, 90% из которых - спекулятивные операции, капиталы которых переводятся из страны в страну на час, на день, на неделю и снова бегут туда, где выше норма прибыли... Стало куда выгоднее не производить, а спекулировать на биржах. не строить заводы и поставлять полезные услуги, не изобретать и внедрять, а пробираться в директорские кресла банков, страховых компаний и пенсионных фондов, спекулировать коллективно и индивидуально".
В 2008 году раздутый до предела пузырь спекулятивного капитала лопнул. С осени 2008 г. до первых месяцев 2009 г. капитализация фондового рынка США снизилась с 16,5 триллионов долларов до 5,9 триллионов. Во всем же мире только за первый месяц 2009 г. "сгорело" 25 триллионов долларов. Стоимость акций упала на 45%.
Тогдашний премьер-министр Японии Таро Асо заявил, что миру грозит повторение Великой депрессии. Папа Римский Бенедикт XVI объявил, что существующая ныне финансовая система мира построена на песке и остается лишь молиться Богу о спасении.
Казалось, молитвы Папы были услышаны. Кризис, начавшийся в 2008 году, не привел к краху, подобному тому, что случился в 1929 г. В то же время проблемы, породившие кризис, были лишь отложены, но не преодолены. Поэтому кризис стал необычайно затяжным. За последние 5 лет безработица в Евросоюзе не падала ниже 12%. В Испании и Греции она превысила 25%. Упадок переживали целые отрасли производства. Столица американского автомобилестроения Детройт превратилась в город-призрак. На грани банкротства оказались целые страны мира, а обанкротившаяся Исландия отказалась возвращать свои долги.
Летом 2013 года было отмечено, что спекулятивный пузырь опять надулся до предела. Ослабление последствий кризиса 2008 года произошло благодаря тому, что государственные и международные финансовые учреждения предоставили огромные средства в распоряжение банков и целых стран. В результате их задолженность возросла в астрономических размерах.
Ныне государственная задолженность США больше валового
национального продукта этой страны. В мае 2013-го величина госдолга США превысила установленный конгрессом страны "потолок" в 16,7 триллионов долларов. Ежедневный рост госдолга составляет 1,8 миллиардов долларов. К тому же прекращение оплаты государственных служащих привел к дополнительным потерям в миллиарды долларов. 17 октября - предельный срок для решения вопроса об увеличении потолка госдолга США. Но пока решение этого вопроса, а также утверждение бюджета США упирается в сопротивление республиканской оппозиции. Если решение не будет принято, США ждет дефолт.
В этом году, как и 84 лет назад, 24 октября придется на четверг, который был "черным" в 1929 году, а вторником будет 29 октября, как и в 1929 году. Тогда вплоть до середины октября банкиры и многие экономисты излучали уверенность в будущем. Сейчас одни эксперты уверяют: "Вряд ли США объявят дефолт". Другие пишут: "Если даже дефолт США произойдет, это не обрушит мировую экономику". Третьи заявляют: "Разговоры о потолке госдолга - это страшные сказки".
Однако звучат и тревожные предупреждения: "Дефолт ввергнет планету в кризис", "В США начнется рецессия даже без наступления дефолта".
Разумеется, за 84 года мир сильно изменился. В частности, были созданы мощные механизмы оказания помощи финансовым учреждениям. Однако, как и тогда экономика в значительной степени зависит от рыночной стихии, порождающей безудержную спекуляцию. Поэтому даже некоторые из тех, кто считает, что в октябре США избегнут дефолта, не уверены, что его не будет никогда. Роберт Кийосаки, точно предсказавший начало кризиса 2008 года, уверенно пишет в своей книге "Богатый папа, бедный папа", что дефолт в США произойдет в 2016 году. Если дефолт состоится в этом году или даже через 3 года, то это значит, что из событий 1929 года уроки были извлечены лишь частично и американская экономика, состояние которой влияет на весь мир, может, как и в 1929 году, вызвать тяжелую эпидемию, от которой может пострадать вся планета.
Утром, толпы акционеров встали вокруг здания биржи в Нью-Йорке. Тысячи людей просто молча смотрели на NYSE. Там же был будущий британский премьер, Уинстон Черчилль, вложивший (и впоследствии потерявший) в , целое состояние. Именно в этот день, для него устроили экскурсию на биржу.
Городские власти выслали на Уолл-стрит 400 конных полицейских, опасаясь штурма фондовой биржи.
В 10.00 торги начались. Индекс Доу-Джонса равен 381,17 пункта. Акции, резко просевшие в среду, начали дорожать. За считанные минуты, ряд бумаг прибавили в цене от половины доллара, до 11 долларов за штуку.
В 10.10 прошла покупка пакета в 13 тысяч акций «Паккарда».
10.10-10.25 – цены устойчивы, торги небольшими количествами бумаг идут ровно.
10.25. Внезапно появился на продажу большой объем акций «Дженерал Моторс». Не совсем обычное предложение для начала дня. Такие объемы предлагались, как правило, в конце сессии, на пике цены. И вот здесь, что-то случается и происходит большой перелом бычьего тренда. Цена одной акции «Дж.М» летит вниз на 80 центов.
В 10.30 брокеров стали заваливать приказами продавать по максимально возможной цене. Говоря современным фондовым языком, появился шквал рыночных заявок на продажу.
11.30. На балконе биржи – крики и стоны. Брокеры бегают и толкаются, сняв пиджаки, пытаясь выполнить клиентские приказы.
Телеграфная лента с ценами акций безнадежно отстала от реальных, стремительно падающих котировок.
Брокеры требуют от клиентов немедленно пополнить маржу (обеспечение) под приобретенные ранее бумаги. Большинство инвесторов, не имея средств, не в состоянии это сделать. Открытые длинные позиции принудительно ликвидируются, что провоцирует лавину продаж и дальнейший ценовой обвал. Включается цепная реакция или принцип домино.
Владельцы пытаются избавиться от таких, казавшихся прибыльными, вложений. По любой цене. Общий объем проданных бумаг в тот день составил почти 13 млн. штук. Неслыханное число. Но время антирекордов только началось.
12.30. Какой-то мужчина без пиджака пробивает себе путь через толпу к банку Моргана. Это хорошо знакомый своими высказываниями, Чарльз Митчелл. Вскоре, у Моргана произошло экспресс-совещание, посвященное спасению фондового рынка Америки. Крупнейшие финансисты: Митчелл, Морган, Уитни (вице-президент NYSE) приняли решение создать многомиллионный для поддержки акций базовых компаний США.
В тот же день, Уитни, Рокфеллер, Митчелл, лично или от своего имени, отдают приказы на покупку крупных пакетов US Steel и других флагманов американской индустрии. Происходит это прямо в зале биржи. Падение приостановлено. К сожалению, только временно.
Вечер. 35 крупнейших банковских учреждений Уолл-стрит распространяют совместное заявление.
Его основные тезисы:
«Положение на бирже, в целом, устойчиво».
«С финансовой точки зрения, состояние дел лучше, чем когда-либо в последние месяцы». «Худшее осталось позади».
Это последние позитивные сообщения октября 29-го года.
25 октября 1929 г., «черная пятница»
Временная стабилизация рынка. Цены оттолкнулись от дна, обозначенного «черным четвергом», и предприняли попытку роста. Маклеры разгребали завалы из вчерашних поручений инвесторов. Отставание телетайпной информации от реальной, в определенные моменты, составляло на четыре часа.