Документы. Субсидия минпромторга лизинг закончилась

Покупка транспортного средства (от легкового автомобиля для личного пользования и до спецтехники для занятий бизнесом) требует крупной суммы средств. Чтобы получить транспорт в использование прямо сейчас (а не откладывать на несколько месяцев или лет), граждане и компании активно используют различные программы кредитования.

Буквально несколько лет назад «обычным» автокредитам появилась альтернатива - программа льготного лизинга. О том, каковы ее условия, на какой транспорт она распространяется, и как принять участие, читаем ниже в материале IQReview .

Для начала - общее пояснение. Лизинг - форма кредитования, когда лицо (юридическое или физическое) берет в долгосрочную аренду имущество (в нашем случае - транспортное средство) с возможностью последующего выкупа. Отличие от простой аренды заключается в том, что при лизинге участвуют не две, а три стороны:

Тот, кто покупает имущество, и сдает его в аренду с возможностью дальнейшего выкупа (лизингодатель).

Лицо, которое берет имущество в аренду (получатель).

Продавец, который продает лизингодателю оговоренное имущество.

Программа льготного лизинга - государственный способ поддержки населения и стимуляции спроса на покупку автотранспорта. Помимо потребителей, схема полезна и для отечественных производителей, задействованных в автопромышленном сегменте, поскольку растет количество продаж.

Для покупателей преимуществом являются условия участия - более «мягкие» по сравнению с обычными автокредитами.

Запуском и дальнейшим развитием программы занимается Минпромторг. Она стартовала 1 апреля 2015 года, после чего дважды продлевалась (то есть в 2017 она все еще продолжает действовать). Изначально планировалось, что распространяться она будет только на юридических лиц (для поддержки малого и среднего бизнеса, чтобы предприятия могли расширять свой автопарк). Однако в итоге было принято решение о том, что воспользоваться системой смогут и физические лица, для покупки личного транспорта.

Механизм действия предусматривает выделение денег из государственного бюджета на поддержку лизинговых программ. Только за 2015 год на это было потрачено порядка 4 млрд рублей.

Д о какого срока действует?

Текущий срок действия - 1 декабря 2017 года. Программу могут досрочно прекратить, если выделенный на нее бюджет закончится раньше указанной даты. Также ее действие могут и продлить.

О бязательные условия участия

Предметом лизинга могут быть как новые, так и бывшие в употреблении транспортные средства. Бренд может быть как российским, так и иностранным, однако с обязательным условием - сборка должна быть выполнена в РФ.

По программе можно брать как легковые авто (в том числе и с прицепом), так и грузовики и спецтехнику.

Размер субсидии (10%-ной скидки) - до 550 тысяч рублей на 1 автомобиль (и не более 10 млн на 1 получателя, если покупается много машин).

«Скидка» на 1 авто по субсидии - 10%.

Из ключевых особенностей можно выделить:

Процентная ставка и первый взнос зависят от модели и «возраста» авто.

При участии в программе в качестве юрлица необходимо обязательно иметь регистрацию в ЕГРЮЛ, и проработать более полугода.

ОСАГО является обязательной страховкой (КАСКО - выбирается по усмотрению).

Юрлица имеют право вернуть 18% НДС, который уплачивается при покупке транспорта по лизингу.

Список автомобилей, которые можно взять

В программе могут принимать участие только определенные модели транспортных средств (список - на изображении).

Список автомобилей подходящих под программу

Сравнение программы с другими схожими услугами

Для наглядности сравним имеющиеся 4 варианта получения транспорта:

Лизинг («обычный»)	Аренда	Автокредит	Программа льготного лизинга
	Авто выбирается из имеющегося автопарка	Выбор модели делает клиент, без ограничений	Выбор делается из ограниченного списка
	Можно брать только авто с пробегом	Можно брать как новые авто, так и авто с пробегом, любого производителя	Можно брать как новые авто, так и авто с пробегом, любого производителя (только из списка допустимых)
Возможна долгосрочная аренда	Долгосрочная аренда возможна, однако невыгодна. Практикуется только краткосрочный прокат	Возможности аренды нет, только покупка	Долгосрочная аренда
Фиксированная ставка, выгоднее, чем в банке	Ставки зависят от срока договора	Более высокие ставки, чем в лизинговых компаниях	Льготные условия
Льгот нет	Льгот нет	Имеются льготы для некоторых категорий (военнослужащие, «зарплатные» клиенты, держатели маткапитала и так далее)	Есть льгота в размере 10% от стоимости транспорта, которая возмещается государством (но не более 550 тысяч на 1 авто)

Договор оформляется в компаниях, участвующих в госпрограмме (полный список - ниже). То есть никаких дополнительных заявлений в государственные органы не требуется.

Алгоритм действий поэтапно выглядит так:

Выбирается автомобиль (из доступного списка). Сделать это можно либо самостоятельно, либо прямо в лизинговой компании.

Подается заявление, в котором указывается, что договор должен быть составлен с учетом субсидии.

Составляется и оформляется договор. Он может быть как трехсторонним, так и двусторонним (только между лизингодателем и лизингополучателем).

Уплачивается остаточная стоимость за вычетом 10%-ной скидки.

Список документов для физлиц:

Справка 2-НДФЛ.
Водительские права.
Копия трудовой и трудового договора.

Программа льготного лизинга

Список документов для юрлиц:

Устав предприятия.

Копии: протокола собрания по поводу выбора руководителя, договора на учредителей, паспорта руководителя, декларации налогоплательщика (если это ИП).

Свидетельство налогоплательщика.

Финансовая отчетность и текущий баланс.

Выписка со счета в банке, из ЕГРЮЛ или ЕГРП.

Где можно оформить?

По программе льготного лизинга работают:

КАМАЗ Лизинг.

Европлан.

Ресо Лизинг.

ВТБ Лизинг.

Сравнение автокредита и автолизинга (видео)

В связи с достижением целевых показателей государственной программы субсидирования лизинга от Минпромторга, в 2018 году прием заявок на получение субсидии по новым договорам приостановлен.

Ведомство позитивно оценивает достигнутые результаты, однако, продлевать программу в текущем виде на следующий год все же не планирует.

По информации, полученной от главы Минпромторга, на текущий момент в бюджете 2018 года государственная поддержка автопрома не предусмотрена. Участники рынка оценивают решение о сворачивание госпрограмм негативно и прогнозируют дальнейшее падение рынка.

Остается только гадать, будут ли поддерживать автопром в 2018 году, и какие способы будут для этого использованы. В любом случае, правительству придется оглядываться на антикризисный фонд, который может быть исчерпан уже в 2018 году.

Что это такое

Программа субсидирования лизинга от Минпромторга была запущена в рамках пакета программ стимулирования спроса на автомобили отечественного производства. В рамках данного пакета правительством было предусмотрено целых три программы – программа обновления автопарка, льготное кредитование на покупку автотранспорта и льготный лизинг.

Льготный лизинг не стал самой востребованной программой (в том числе и потому, что большинство клиентов — физические лица, среди которых кредитование традиционно пользуется большим спросом), однако, заложенные в бюджет показатели все же достиг досрочно.

В целом, через льготный автолизинг в 2018 году было реализовано более 30 тысяч коммерческих авто.

По условиям программы государство компенсировало лизинговой компании 10% от стоимости авто, что позволяло лизингодателю предложить такую скидку конечному потребителю.

Стоит отметить, что в рамках Постановления Правительства №344 от 23.04.2016г. получить такую скидку можно было не только при оформлении лизинга, но и в случае приобретения авто в кредит.

Данным правительственным актом также было установлено ограничение на максимальную сумму субсидии, которая не могла превышать 0.5 млн. на одно транспортное средство. Получить льготный автолизинг имели возможность не только юридические лица, но и физические лица, а также, индивидуальные предприниматели.

Как получить

В связи с тем, что по условиям программы государство выделяло денежные средства лизинговым компаниям, для покупателей процедура получения льготного автолизинга практически ничем не отличалась от обычной процедуры.

Таким образом, чтобы оформить подобную сделку, необходимо было осуществить следующие действия:

оформить любым удобным способом (на сайте или в офисе лизинговой компании) заявку на получение транспортного средства в рамках программы;
получить предварительное одобрение лизинговой компании по финансированию данного проекта;
выбрать технику из имеющейся в наличии у компании – лизингодателя или у другого поставщика, при условии, что техника соответствует требованиями программы;
предоставить полный документ, в соответствии с условиями получения лизинга у конкретного лизингодателя;
подписать договор;
внести взнос (за вычетом государственной субсидии);
получить технику от лизингодателя.

В большинстве фирм, которые предоставляют лизинговые услуги, предусмотрено оформление страховки КАСКО и ОСАГО за счет лизингополучателя. По условиями лизинга, стоимость этих услуг включается в лизинговый платеж, что дает дополнительные преимущества для покупателя, который, по сути, получает, таким образом, рассрочку по оплате этих услуг.

Условия программы субсидирования лизинга в 2018 году от Минпромторга

По условиям программы субсидирования лизинга от Минпромторга, 10% скидка предоставлялась при соблюдении следующих условий:

взнос, который осуществлялся покупателем за счет собственных средств, должен был составлять от 10% до 49% от стоимости автомобиля;
приобретаемое транспортное средство было произведено в России в 2015-2016 г.г.;
оформление нового договора должно было быть произведено в период с 01.01.2016г., при этом, а его минимальный срок не должен был быть менее 12 месяцев;
общий объем финансирования на одно лицо не мог превышать 10 млн. руб.

Следует отметить, что несмотря на тот факт, что условия для всех было установлены одинаковые, при оформлении одного и того же автотранспортного средства в разных лизинговых компаниях, стоимость авто была разной.

Такой разбег цен был вызван наличием у некоторых лизингодателей дополнительных индивидуальных скидок от автопроизводителей.

Видео: Старт новой программы

Требования к лизингополучателям

В рамках программы к потенциальному лизингополучателю предъявлялись следующие требования:

Требования к объекту

Условия программы предусматривали возможность получения льготного автолизинга по следующим транспортным средствам:

выпущенным в 2015-2016 году;
собранным на территории РФ;
стоимостью до 5,5 млн. руб.

В рамках программы можно было приобрести транспортное средство любого производителя, если оно соответствовало условиям программы по году выпуска, месту сборки и стоимости.

К примеру, в льготный лизинг можно было взять не только отечественную Ладу или Газель, но и машины таких именитых брендов, как Мерседес, Мазда и Фольксваген.

Документы

Для участия в программе необходимо было предоставить стандартный пакет документов для подобных сделок.

Как правило, для оформления льготного автодизинга юридическому лицу необходимо было подать такой пакет бумаг:

заполненное заявление по форме лизингодателя;
учредительные документы по предприятию;
документы, подтверждающие полномочия директора главного бухгалтера;
свидетельства о регистрации в налоговой и государственной регистрации предприятия;
документы, подтверждающие финансовое состояние предприятия– балансы и отчеты о прибылях и убытках, справки о движении по счетам в банках, имеющаяся управленческая отчетность (при наличии);
заверенные надлежащим образом образцы подписей и печати предприятия;
документы, которые подтверждают полномочия лиц, которые выступают на сделке от имени юридического лица;
другие документы, которые лизинговая компания считает необходимыми для принятия решения о финансировании данного проекта.

Список бумаг для физических лиц, обычно, включал в себя паспорт, ИНН, справку о доходах, копию трудовой книжки и справку о доходах.

Для индивидуальных предпринимателей кроме паспорта и ИНН дополнительно следовало предоставить свидетельства о госрегистрации и в налоговой, выписку из ЕГРИП, отчеты Ф1,Ф2 за последние периоды, и выписку из банка.

Погашение

По условиям договора лизинга лизингополучатель обязан осуществлять регулярные платежи (лизинговый платеж). Как правило, оплата осуществляется ежемесячно равными частями на протяжении всего договора.

Как правило, в платеж включены все сопутствующие расходы по сделке, но не будет лишним, уточнить это у лизингодателя до подписания договора.

При заключении соглашения, идя навстречу лизингополучателю, лизингодатель может согласовать и индивидуальный график, который предусматривает учет активности предприятия (например, сезонность).

Погасить лизинг можно и досрочно, но не раньше 12 месяцев от даты подписания договора. После погашения лизингополучатель может выкупить имущество.

Преимущества и недостатки

Оценивая преимущества и недостатки программы, следует отметить наличие следующих преимуществ программы:

10% скидка для желающих приобрести автотранспорт в лизинг;
возможность участия в программе не только юридических лиц, но и ИП и физ.лиц;
простой механизм для покупателей.

Однако, условия программы все же имели ряд недостатков, о которых следует упомянуть:

оформить льгоный автолизинг можно было только в определенных (аккредитованных) компаниях;
ограничения по году выпуска авто и сборке;
установленные лимиты на одно лицо и на размер субсидии.

В целом, программа субсидирования автодизинга от Минпромторга справилась со своей задачей и не допустила существенного падения рынка в 2018 году. Однако, для того, чтобы добиться долгосрочных результатов, ее влияния недостаточно. Будем надеяться, что в 2018 году пакет мер, которые будут приняты правительством, будет еще более эффективным, чем текущий.

Минпромторг на месяц распространил программу льготного лизинга на легковые автомобили, производимые в России. Такая мера поддержит спрос в конце года, считает эксперт

Фото: Раиса Ибрагимова / ТАСС

Минпромторг принял решение расширить программу льготного лизинга на легковые автомобили, производимые в России. Об этом РБК рассказали источники в двух компаниях, которые имеют производство автомобилей в России. По их словам, соответствующее решение было представлено в пятницу, 27 октября, на совещании с автопроизводителями.

Представитель автодилерской группы «Авилон» подтвердил РБК, что в пятницу дилер получил официальное уведомление о старте такой программы как со стороны Минпромторга, так и со стороны производителей.

В пресс-службе Минпромторга подтвердили расширение госпрограммы лизинга на легковые автомобили. Участие в программе принимает 61 российская лизинговая организация, уточнил представитель ведомства.

Ранее госпрограмма льготного лизинга распространялась только на легковые коммерческие автомобили, грузовики и спецтехнику. Размер субсидии составлял 10% от стоимости автомобиля. Купить легковой автомобиль в рамках программы могли только таксомоторные фирмы, оформленные как юрлица. При этом, в отличие от кредитных программ, лизинг предполагает именно долгосрочную аренду, по завершении которой автомобиль можно выкупить по остаточной стоимости.

Теперь Минпромторг решил включить в нее легковые автомобили, производимые в России, с ценой не более 1,45 млн руб., говорят два собеседника РБК в компаниях-автопроизводителях. Программа распространится на физических и юридических лиц. Минпромторг решил ввести ее только на месяц — с 25 октября до 1 декабря, утверждают источники. Все автомобили в рамках этой программы должны быть переданы покупателю до 1 декабря. Размер субсидий на эту программу собеседники РБК не раскрывают.

В пресс-службе Ford Sollers РБК сообщили, что компания приветствует инициативу Минпромторга. «Под программу у нас подпадает пять легковых моделей. Расширение программы поддержит продажи в конце года», — добавила она. Представители АвтоВАЗа и Renault отказались комментировать эффект от этой программы.

Аналитик «ВТБ Капитала» Владимир Беспалов считает, что расширение программы льготного лизинга может поддержать спрос в конце года и стать некоторой альтернативой заканчивающимся адресным кредитным программам — «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль». Они предполагают скидку в размере 10% для клиентов, которые впервые покупают автомобиль, или для семей с двумя и более детьми. Стоимость машины не может быть больше 1,45 млн руб., срок кредита рассчитан на три года.

По словам Беспалова, автопроизводители выиграют от расширения программы, потому что программы «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль» рассчитаны на слишком узкий сегмент. «К тому же в конце года многие компании закупают легковые автомобили на будущий год, а лизинг лишь простимулирует этот сегмент», — добавил он.

Льготный лизинг направлен в большей степени на поддержку малого и среднего бизнеса и не эквивалентен программам «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль», замечает представитель «Авилона». По его словам, ценовой диапазон у этих программ похожий, но условия разнятся. «Как правило, автомобиль в лизинг приобретается либо юридическим лицом, либо физическим, которое владеет какой-либо компанией. Именно среди такой аудитории мы ожидаем всплеск продаж», — заключил он.

Директор департамента финансовых услуг группы компаний «АвтоСпецЦентр» Дмитрий Белов отмечает, что госпрограмма и ее условия не конкурируют с льготными кредитами, которые направлены именно на стимулирование спроса. По мнению Белова, программа в текущих условиях не окажет существенного влияния на продажи.

После рекордного 2012 года, когда было продано 2,93 млн машин, продажи новых автомобилей в России падали в течение последних четырех лет. 2016 год российский авторынок закрыл со снижением в 11%, до 1,42 млн машин, по отношению к 2015 году. В первые месяцы 2017 года негативные тенденции начали ослабевать, а уже по итогам первого полугодия продажи выросли на 7% в основном за счет масс-маркета. По итогам девяти месяцев, когда рынок достиг 1 млн автомобилей, Ассоциация европейского бизнеса повысила прогноз по российскому рынку на 2017 год в два раза — рост на 10,7%, до 1,58 млн машин.

В статье мы разберем, как получить субсидию на лизинг. Узнаем, какие льготы предоставляются при покупке автомобиля и чем интересна государственная программа «Мое дело». Мы подготовили список документов для оформления договора с лизинговой компанией и порядок получения скидки на авансовый платеж.

ТОП-17 компаний, в которых можно оформить льготный лизинг

МКБ Лизинг

от 15% аванс

Лизинг легкового, грузового и пассажирского авто;
Лизинг спецтехники и оборудования;
Лизинг подвижного состава;
Лизинг воздушных, речных и морских судов;
Лизинг недвижимости;
Возвратный лизинг.

Условия субсидирования лизинга

Льготный лизинг — это государственная программа субсидирования. Разберем условия субсидии на лизинг в 2018 году.

Если у вас нет возможности вносить ежемесячно крупные суммы платежей, то можно воспользоваться скидкой в 10%. Она рассчитывается от всей суммы лизинга, соответственно, ежемесячные платежи будут немного ниже.

Условия льготного лизинга выглядят следующим образом:

Действие программы распространяется на легковые автомобили, спец. технику и грузовики.
Срок действия соглашения — от 12 до 36 мес.
Процентная ставка напрямую зависит от модели ТС и его срока эксплуатации.
Размер авансового платежа будет рассчитываться индивидуально, в зависимости от характеристик выбранной техники.

Важно! Скидку, предоставляемую государством, можно использовать для оплаты авансового платежа.

Размер субсидии

На одного лизингополучателя, оформившего лизинг техники по госпрограмме, размер субсидии составляет не более 10 млн руб. (до 550 000 рублей на один автомобиль).

Размер госсубсидии в 2018 году не может превышать 10% от стоимости авто.

Льготный лизинг от Минпромторга

Специалистами Минпромторга разработана специальная программа, которая предназначена для поддержки отечественного машиностроения. Благодаря ей уровень реализации техники значительно вырос.

Суть данной программы заключается в предоставлении скидки в размере 10% при заключении лизингового договора. Проще говоря, это скидка распространяется на авансовый платеж.

У проекта есть несколько интересных особенностей:

Даже если вам отказали в кредитовании, вы все равно сможете стать участником программы.
Страхование КАСКО осуществляется по вашему выбору.
Если клиент — юр. лицо, то при выкупе предмета лизинга предусмотрен возврат НДС.
Лизинговая компания, предоставляющая услугу, должна получить на это разрешение Минпромторга.

Действие программы продлено на 2018 год, а в список уполномоченных лизинговых компаний вошло более 60 представителей. Срок действия договора регулируются каждой компанией отдельно.

Важно! Государственная субсидия предоставляется на лизинг при покупке отечественных автомобилей.

Программа «Свое дело»

Гос. программа «Свое дело» начала работать в 2017 году. Она помогла существенно повысить спрос на машины отечественного производства, а у предпринимателей появилась возможность обновить и расширить автопарк.

В рамках этой программы вы можете получить дополнительную скидку при заключении лизингового соглашения (2,5%), вместе со стандартной — 10%. Но приобрести вы можете исключительно технику, произведенную либо собранную в России.

Участником программы может стать ООО или ИП, срок действия лизингового договора — от 12 до 36 месяцев. При этом выбранное вами транспортное средство должно быть 2017 — 2018 гг. выпуска.

Как получить льготные условия по лизингу

Для участия в государственной программе нужно пройти несколько этапов. При этом обращаться в какие-либо государственные органы не нужно.

Алгоритм ваших действий будет следующим:

Вы выбираете модель техники.
Транспортное средство должно входить в список марок, проходящих по госпрограмме.
После этого подаете заявление в лизинговую компанию с указанием, что хотите приобрести технику по льготной программе.
После одобрения сделки подписываете лизинговый договор, внимательно изучив каждый его пункт.
Получаете в пользование выбранную технику.
В процессе действия договора выплачиваете не всю остаточную стоимость в полном объеме, а с учетом скидки 10%. Субсидия будет зачтена при расчете.

После того как срок действия соглашения закончится, автомобиль нужно вернуть лизингодателю. А также вы можете выкупить его по остаточной цене.

Требования к лизингополучателям

Лизингополучателями в данном случае могут быть:

Юридические лица.
Обычные граждане.

Рассмотрим требования к каждой категории клиентов. В целом требования в разных компаниях аналогичны. Итак, если получатель — юр. лицо:

Период его официальной деятельности должен составлять не менее 12 месяцев.
Просрочки по другим кредитным обязательствам не допускаются.
Не должно быть задолженности по уплате налогов и сборов.
В отношении вашей компании не должно вестись дело о банкротстве.
Не допускается наличие административных штрафов.
Наличие прибыли, достаточной для внесения платежей.

Обычные граждане могут воспользоваться услугой льготного лизинга, если соответствуют следующим критериям:

Гражданство РФ.
Возраст — от 23 лет (реже — от 20 лет).
Постоянная регистрация на территории РФ.
Наличие положительной кредитной истории.

Что касается ИП, то часто они предпочитают оформлять лизинговые соглашения как физические лица. Среди критериев можно отметить:

Безубыточную деятельность (если лизинг оформляется на ИП).
Официальная деятельность от 6 — 12 месяцев.
Наличие всех лицензий и разрешений на работу.

Лизинговые компании гораздо лояльнее банковских организаций относятся к разным категориям клиентов.

Но это не значит, что сделка будет заключена с любым лизингополучателем. В любом случае будет направлен запрос в БКИ и проверена соответствующая информация.

Список документов для подачи заявки

Для рассмотрения заявки и принятия решения о заключении сделки нужно собрать и предоставить в лизинговую компанию пакет необходимой документации. Его содержание будет зависеть от категории клиента.

Отметим, что некоторые бумаги могут предоставляться в виде ксерокопий, заверять их у нотариуса не нужно.

Кроме того, при необходимости компания может потребовать дополнительную документацию.

Договор на предоставление субсидии

В случае, если при оформлении договора привлекается государственная поддержка, лизинговый договор может быть 2 видов:

Двухсторонний — заключается между вами и лизингодателем, без участия поставщика техники.
Трехсторонний — в подписании участвует поставщик, лизингодатель и вы.

В соглашении прописываются условия, на которых предоставляется субсидия, права и обязанности каждой стороны. При этом вам следует обратить внимание на некоторые важные нюансы:

Процент удорожания в год.
У кого на балансе будет числиться техника.
Есть ли возможность досрочного погашения (в некоторых случаях досрочное погашения в течение первого года запрещено).

Так как процесс заключения сделки тщательно контролируется, то мошеннических действий со стороны лизинговой компании можно не опасаться.

Что можно оформить по льготному лизингу

Предметом льготного лизинга являются автомобили и , как новая, так и б/у.

Действует следующее ограничение: техника должна быть отечественного производства либо иностранного бренда, но сборка может осуществляться только на территории РФ.

Это объясняется желанием государства поддержать отечественного производителя и повысить уровень его продаж.

Преимущества оформления лизинга с господдержкой

Многие предприниматели и частные лица уже успели оценить преимущества, которые дает лизинг с поддержкой государства:

Лояльное отношение к клиентам разных категорий и уровней платежеспособности.
Быстрое рассмотрение заявки и принятие решения.
Возможность уменьшить налоговую базу.
Невысокие процентные ставки по сравнению с автокредитами.
Можно выбрать график платежей, который выстроен с учетом специфики вашего бизнеса.
Можно выкупить технику в собственность после окончания срока действия договора.
Возврат автомобиля лизингодателю не несет отрицательных последствий для лизингополучателя.
Для лизингодателя снижается риск неплатежей со стороны получателя.
Увеличивается клиентская база лизинговой компании.

Евгений Маляр

# Нюансы бизнеса
Общая сумма субсидий от государства

Согласно данным Министерства финансов, в период с 2015 по 2017 год государство выплатило более 10 млрд рублей на лизинговые субсидии.

Заключение

Государство в лице Министерства промышленности и торговли поддерживает отечественный бизнес в деле обновления и модернизации основных фондов. Важнейшим инструментом реализации этих процессов служит лизинг, называемый также финансовой арендой. Развитие бизнеса – важнейшая задача, стоящая перед российской экономикой. Статья о том, кому и на каких условиях предоставляется субсидия на лизинг в 2018 году.

Источник и суть субсидии на лизинг

Субсидирование лизинга – это частичное возмещение государством из федерального бюджета затрат, связанных с финансовой арендой производственных активов. Государственными программами предусматривается этот вид содействия бизнесу, особенно его приоритетным направлениям. Юридическим основанием служит Постановление Правительства РФ № 958 от 23.09.16, изменения и дополнения к этому акту и другие нормативные документы.

Льготный лизинг возможен для бизнеса, активность которого проявляется в следующих сферах хозяйствования:

сельскохозяйственное производство;
спортивные организации;
жилищно-коммунальное хозяйство;
легкая промышленность;
дорожное строительство;
другие виды деятельности, имеющие важное социально-экономическое значение.

О государственной программе льготного лизинга в 2018 году

Лизинг с субсидией от государства означает возможность воспользоваться скидкой на всю сумму платежа. Кроме этого, госпрограмма МПТ подразумевает следующие условия:

предмет льготного лизинга – легковые и грузовые автомобили, специальная техника, производственное оборудование и другие основные средства;
срок договора – 1–3 года;
Величина компенсации не должна превышать 10–12,5% стоимости предмета лизинга и ограничивается предельной суммой, устанавливаемой для каждого случая.

Субсидия Минпромторга РФ может быть сразу израсходована на оплату аванса или использоваться как ежемесячная скидка на лизинговые платежи.

Следует заметить, что субсидирование ставит целью поддержать не только лизингополучателей, но и отечественную машиностроительную промышленность. Она создает благоприятные условия для расширения сбыта.

Для того чтобы получить предмет в лизинг на льготных условиях, претендент должен выполнить ряд следующих последовательных действий:

Выбор оптимальной модели техники из списка, предусмотренного государственной программой. Предмет должен быть произведен или собран в России (если бренд иностранный).
Подача в лизинговую компанию заявления, в котором указано намерение участвовать в программе льготного лизинга.
Если сделка одобрена – подписание лизингового договора.
Получение объекта в пользование.
Оплата стоимости предмета лизинга по льготной цене.

Кто может стать льготным лизингополучателем

Воспользоваться возможностью субсидирования лизинга в Российской Федерации могут юридические и физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели. Требования к юридическим лицам предъявляются следующие:

предприятие действует не менее года;
отсутствуют просроченные кредитные обязательства;
нет задолженностей по налогам и сборам;
компания не находится в состоянии банкротства;
фирма не оштрафована в административном порядке;
текущая прибыль позволяет оплачивать услугу лизинга;
наличие всех необходимых лицензий.

Организация, претендующая на получение субсидии, не может быть иностранной или иметь в уставном капитале более половинной доли, принадлежащей иностранному юридическому лицу. Также учитывается факт регистрации акционеров и бенефициаров в офшорных зонах.

Отношение лизинговых компаний к своим клиентам, по сравнению с банками, более лояльно, что обусловлено меньшим уровнем рисков. Тем не менее, каждый из потенциальных лизингополучателей проходит тщательную проверку в БКИ (бюро кредитных историй), налоговой службе и других источниках информации.

Документы, прилагаемые к заявке на льготный лизинг

Пакет документов, нужный для получения субсидии на финансовую аренду, примерно соответствует требованиям кредитных организаций. Некоторые лизинговые компании проявляют особенности подхода, зависящие от специфики характеристик как клиента, так и предмета.

Как правило, в любом случае обязательно понадобятся следующие документы:

устав и учредительный пакет;
регистрационные свидетельства (выписка ЕГРЮЛ, налогоплательщика и т. д.);
приказ или распоряжение о назначении директора;
финотчетность и баланс за последние отчетные периоды;
банковская выписка;
общегражданские паспорта руководителей и учредителей.

Возможно, лизинговая компания потребует также информацию о бенефициарах и другие документально подтвержденные сведения, влияющие на одобрение заявки.

На основе предоставленных бумаг принимается решение о заключении договора лизинга. Его содержание обычное для соглашений финансовой аренды, но с указанием условий субсидии.

Как происходит возмещение субсидий

Процесс субсидирования начинается с конкурса претендентов, оцениваемых по числу набранных баллов, каждый из которых присваивается по определенным критериям. Признаки указываются в программах поддержки, разрабатываемых в каждой из областей РФ.

На практике это означает, что юридическое лицо, подтвердившее свое право на субсидию, получает скидку в размере 10 (или более) процентов на каждый лизинговый платеж или использует сумму льготы для погашения начального взноса.

Следует также учитывать, что нарушение правил договора лизинга по вине лизингополучателя может повлечь отмену субсидии и требование возместить государству ее полученную часть.

Лизинговые компании, участвующие в программе субсидий в 2018 году

В программе государственной поддержки лизинга участвуют десятки компаний. Источником субсидии служит федеральный бюджет, поэтому разница условий обусловлена особенностями работы лизингодателя. Они проявляются в выборе предметов финансовой аренды, проценте начального взноса и сроке действия договора.

Лизингодатель	Предмет лизинга	Начальный взнос	Срок договора	Удорожание в год
Европлан	Грузовой и коммерческий автотранспорт,спецтехника	10%	От 13 мес.	0%
ВТБ Лизинг	Грузовой и пассажирский автотранспорт	10–49%	От 24 месяцев	5%
Ресо Лизинг	Автомобили	0–50%	1–5 лет	6,5%
Сбербанк Лизинг	Автомобили	от 15%	1–4 года	5%
Элемент Лизинг	Автомобили ГАЗ, автобусы, коммерческая техника, спецтехника и оборудование	20–50%	1–3 года	Договорное
Газпром Лизинг	Спецтехника, ж/д транспорт, морские суда, автомобили, различное оборудование	от 10%	3–10 лет	Договорное
Эксперт Лизинг	Спецтехника, недвижимость, автомобили, оборудование	0–49%	От 13 мес.	Договорное
Росагролизинг	Тракторы, комбайны, транспортные средства, сельхозтехника, племенной скот, оборудование для животноводства	от 7%	До 10 лет	Договорное
Соллерс Финанс	Легковые, грузовые, коммерческие автомобили, спецтехника	От 20%	От 6 мес. до 5 лет.	Договорное
КАМАЗ Лизинг	Грузовой автотранспорт, спецтехника	От 20%	12–42 месяца	От 0%

Указанные в таблице значения могут меняться и зависят от многих факторов.

Льготный лизинг автомобилей в 2018 году

Поддержка российского промышленного производства государством выражается в том, что желающим участвовать в льготной финансовой аренде, Минпромторг предлагает список автомобилей, подпадающих под его условия. При этом помимо отечественных машин, субсидия на лизинг распространяется и на иномарки, если их сборка осуществляется на российских заводах. Пределы скидок – от 10 до 12,5%, но не более определенной суммы в абсолютном денежном выражении.

Льготная программа лизинга автотранспортных средств действует с осени 2017 года и имеет несколько направлений, смысл которых отражен в их названиях.

«Российский тягач». Стимулирование сбыта отечественных автомобилей-тягачей реализуется предоставлением высокой скидочной ставки (12,5%) и увеличенным размером предельной суммы дисконта (625 тыс. рублей).

«Российский фермер». Как ясно из названия, эта программа льготного автокредитования позиционирована на поддержку российских сельскохозяйственных производителей. Субсидия на лизинг предоставляется юридическим лицам, подтверждающим (выпиской из ЕГРЮЛ), что их деловая активность направлена на развитие аграрного сектора экономики. Скидочная ставка – 12,5%. Она распространяется на ежемесячные выплаты и первоначальный взнос, то есть, на всю стоимость автомобиля. По программе «Российский фермер» можно взять в лизинг отечественную технику коммерческого назначения, включая различные модели ГАЗ и САЗ – от микроавтобусов до самосвалов. По поводу легковых автомобилей – они также предлагаются.

Программа «Свое дело». Участвовать могут субъекты, относящиеся к малому и среднему бизнесу. Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель подтверждает свой статус выпиской из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, прилагаемой к заявлению на предоставление льготного лизинга. Условия те же, что и для «Российского фермера» (12,5%, до 625 тыс. руб.) при сроке договора от 1 до 3 лет.

Субсидия на специальную технику

Льготный лизинг спецтехники предусматривает субсидирование по ставке 10% (с учетом действующих ограничений предельных сумм, зависящих от типа машины) при 10% авансовом платеже. Объект должен быть произведен в Российской Федерации в 2017–2018 годах.

Список техники Минпромторга в 2018 году, предусматривающий право на субсидию, включает следующие позиции:

бетономешалки на автомобильном шасси;
автогрейдеры;
топливозаправщики;
автоцистерны;
гусеничные машины, предназначенные для лесных хозяйств;
гусеничные тракторы и бульдозеры;
колесные индустриальные перегружатели;
трубоукладочные краны;
изотермические полуприцепы;
контейнеровозы и рефрижераторы-полуприцепы;
прицепы и полуприцепы для перевозки скота (бортовые, грузовые, тентованные);
полуприцепы-платформы, в том числе низкорамные;
прицепы и полуприцепы-самосвалы;
сортиментовозы (прицепы и полуприцепы со стальным покрытием дна);
цистерны (прицепы, полуприцепы) для транспортировки нефтепродуктов и битума;
цементовозы (полуприцепы-цистерны);
тракторные бункер-перегрузчики;
тракторные прицепы-самосвалы;
вилочные автопогрузчики;
гусеничные и колесные экскаваторы;
гусеничные и колесные экскаваторы-перегружатели;
экскаваторы-погрузчики.

Условия льготного лизинга спецтехники стандартные.

Субсидирование лизинга оборудования для легкой промышленности

Развитие лизинговых отношений в легкой промышленности стимулируется Постановлением №2 Правительства РФ, принятым 2 января 2017 года. Реализация положений этого документа поручена Минпромторгу России.

Предприятиям, отвечающим требованиям льготного пользования заемными средствами (в том числе и по лизингу) из госбюджета компенсируется до 70% затрат на уплату процентов (в данном случае лизинговых платежей) в российских и зарубежных денежных единицах (по курсу ЦБ РФ на момент несения издержек).

Критерии предприятий, подпадающих под условия льготного кредитования:

Победа в целевом конкурсе, проводящемся дважды в год (или реже).
Расчетный рост сбыта продукции в результате реализации субсидируемого проекта (в данном случае приобретения оборудования на условиях лизинга) – свыше 104%.
Годовая стоимость произведенной продукции предприятия легпрома – вдвое больше суммы субсидии, указанной в заявке.

Отбор проектов осуществляется на основе списка приоритетных направлений, утвержденного Минпромторгом РФ.

Информация о проведении конкурсов доступна на сайте Министерства промышленности и торговли.

Субсидию не сможет получить предприятие легкой промышленности, допустившее:

нарушение сроков погашения ссудных и кредитных задолженностей;
пользование овердрафтом;
другие формы финансово-кредитной несостоятельности.

Таким образом, условия льготного лизинга для предприятий легкой промышленности отличаются способом начисления скидки (на проценты за пользование, а не общую сумму). Во всем остальном (требования, пакет документов и пр.) они стандартные.

Заключение

Субсидирование лизинга состоит в предоставлении скидок на выплаты по условиям финансовой аренды.

Льготные условия предусмотрены для юридических лиц, приобретающих отечественную технику и оборудование, изготовленное на территории России.

Претендовать на получение лизинговой субсидии может любое предприятие. Преимущества имеют те из них, которые работают в приоритетных хозяйственных направлениях.

На этой неделе лизинговые перестали подписывать лизинговые контракты с субсидией от Минпромторга, ссылаясь на то, что якобы там закончились деньги. При этом саму программу никто не отменял, и она продолжает действовать до 1 декабря.
Кто-нибудь располагает информацией о происходящем? Насколько приостановка всерьез и надолго и стоит ждать возобновления работы лизинговых с субсидиями?
Регистрация: 15 май 2004 Сообщения: 497 Пол: Мужской Регион: Москва

22.09.2015 подписал с ВТБ-лизинг.
Надеюсь на лучшее, но подписанный договор не гарантирует что 100% компенсируют 10% от стоимости.

Нажмите, чтобы раскрыть…
Узнаете в первых числах декабря, когда ваш контракт лизинговая передаст на возмещение в Минпромторг.

Нажмите, чтобы раскрыть…

Я об этом и написал, что 100% гарантии нет.
Регистрация: 15 май 2004 Сообщения: 497 Пол: Мужской Регион: Москва

В последний день заскочили. Со вчерашнего дня никто больше не подписывает с субсидиями((
Регистрация: 15 май 2004 Сообщения: 497 Пол: Мужской Регион: Москва

главное не заскочить, а получить)))

Нажмите, чтобы раскрыть…
Деньги закончились.
Но может еще возобновят программу.
А субсидию перекинуть на лизингополучателя- 0 проблем.
Pavel 777-97 Старики-разбойники Регистрация: 11 сен 2003 Сообщения: 40,165 Пол: Мужской Регион: Москва
Pavel 777-97 сказал(а):

100% ную гарантию не обещали и весной

Нажмите, чтобы раскрыть…

Не обещали, тк размер субсидии на одного лизингополучателя равен 10.000.000 руб. И если после сделки выясняется, что клиент уже выбрал всю эту сумму, то оплачивал эти 10%.
я краем уха слышал, что еще не было прецедентов, чтобы лизинговая перекладывала субсидию на плательщика в случае отказа. По репутационным соображениям вроде бы пока лизинговые возмещали субсидии сами.

Нажмите, чтобы раскрыть…

Тогда они ничего не заработают, особенно на тех кто берет лизинг на год.
а кого-нибудь есть раскладка по лизинговым платежам с субсидией?

может это замануха и там кредитная ставка заложена в 40 годовых

Нажмите, чтобы раскрыть…

Ставка - стандартная.

Замануха от государства сейчас в другом секторе экономики
а кого-нибудь есть раскладка по лизинговым платежам с субсидией?

может это замануха и там кредитная ставка заложена в 40 годовых

Нажмите, чтобы раскрыть…

есть. ставка около 10% в зависимости от схемы (уменьшающиеся платежи либо равными долями)
Crash 328i Участник тусовки Регистрация: 20 май 2013 Сообщения: 75 Пол: Мужской Регион: Москва
Коллеги, а эта программа распространяется только на машины, собранные в РФ? Или на все машины 15 года?

Нажмите, чтобы раскрыть…

Какая разница, если она уже закончилась)

по теме: только собранные в РФ, 15 года и не дороже 5 000 000 млн за 1 единицу
Кто слышал о субсидиях от Минэконом!!??? Не путать с минпромторговскими??? Это на поддержку СМП, там нужно быть субъектом СМП.
Регистрация: 15 май 2004 Сообщения: 497 Пол: Мужской Регион: Москва

Коллеги, а эта программа распространяется только на машины, собранные в РФ? Или на все машины 15 года?

Нажмите, чтобы раскрыть…

Собранные в РФ и продающиеся с мая по декабрь 2015 г.
Регистрация: 5 ноя 2014 Сообщения: 1,919 Пол: Мужской Регион: Сев. Осетия-Алания респ.
Есть другая программа поддержки, но она региональная и только для СМП. Там компенсации на много больше, чем в минпромторговской. Но, там конкурсная комиссия отбирает заявки, кто пройдет, а кто нет. Мне скинули программу по РСО-А, но я не там на учете не стою, я московская контора. А у них очень сладкие условия.

Нажмите, чтобы раскрыть…

Что такое СМП?

Нажмите, чтобы раскрыть…
Регистрация: 15 май 2004 Сообщения: 497 Пол: Мужской Регион: Москва

Будет еще один этам субсидирования, ближе к январю

Нажмите, чтобы раскрыть…

К январю так и доллар по 120 рублей обещают глядишь, вся выгода на компенсацию роста цен уйдет.
Регистрация: 15 май 2004 Сообщения: 497 Пол: Мужской Регион: Москва

Что такое СМП?

По неподтвержденным пока данным выделили еще миллиард.

Нажмите, чтобы раскрыть…

А откуда ветер дует?
А откуда ветер дует?

Нажмите, чтобы раскрыть…

От финансистов.

Stop hovering to collapse… Click to collapse… Hover to expand… Нажмите, чтобы раскрыть…
Хм а у меня инфа что закончился лимит. И в след году не будет- только коммерч.транспорт. Специально в пятн интересовался в мпт..
Регистрация: 15 ноя 2006 Сообщения: 655 Пол: Мужской Регион: Москва
В Московской области есть субсидии.
До 10 млн.р. - договор д.б. подписан в 2015 г. и оплачен аванс.

Нажмите, чтобы раскрыть…

Вы это имеете ввиду?
Регистрация: 15 сен 2015 Сообщения: 49 Пол: Мужской Регион: Москва

Брал легковое авто на фирму через лизинговую - Европлан. Их эксперты рассчитали сразу, что лимита субсидии должно хватить на первые 2 квартала и часть третьего. На последний точно не хватит.

ТОП-17 компаний, в которых можно оформить льготный лизинг

Европлан Самое выгодное предложение.

От 0% аванс

Сбербанк Лизинг Сбербанк Лизинг

от 10% аванс

ВЭБ Лизинг ВЭБ Лизинг

от 10% аванс

РЕССО Лизинг РЕССО Лизинг

от 10% аванс

Соллерс-Финанс

0 - 49% аванс

Газпром Лизинг

от 10% аванс

Эксперт Лизинг

от 15% аванс

Элемент Лизинг

от 20% аванс

Юникредит Лизинг

от 10% аванс

Балтийский лизинг Балтийский лизинг

от 0% аванс

Альянс Лизинг

от 15% аванс

Контрл Лизинг

От 0% аванс

Каркаде Лизинг Каркаде Лизинг

от 0% аванс

Условия субсидирования лизинга

Льготный лизинг - это государственная программа субсидирования. Разберем условия субсидии на лизинг в 2018 году.

Условия льготного лизинга выглядят следующим образом:

Действие программы распространяется на легковые автомобили, спец. технику и грузовики.
Срок действия соглашения - от 12 до 36 мес.
Процентная ставка напрямую зависит от модели ТС и его срока эксплуатации.
Размер авансового платежа будет рассчитываться индивидуально, в зависимости от характеристик выбранной техники.

Важно! Скидку, предоставляемую государством, можно использовать для оплаты авансового платежа.

Размер субсидии

Размер госсубсидии в 2018 году не может превышать 10% от стоимости авто.

Льготный лизинг от Минпромторга

У проекта есть несколько интересных особенностей:

Даже если вам отказали в кредитовании, вы все равно сможете стать участником программы.
Страхование КАСКО осуществляется по вашему выбору.
Если клиент - юр. лицо, то при выкупе предмета лизинга предусмотрен возврат НДС.
Лизинговая компания, предоставляющая услугу, должна получить на это разрешение Минпромторга.

Также прочитайте: Льготные кредиты для малого бизнеса - ТОП-5 банков и условия

Важно! Государственная субсидия предоставляется на лизинг при покупке отечественных автомобилей.

Программа «Свое дело»

В рамках этой программы вы можете получить дополнительную скидку при заключении лизингового соглашения (2,5%), вместе со стандартной - 10%. Но приобрести вы можете исключительно технику, произведенную либо собранную в России.

Участником программы может стать ООО или ИП, срок действия лизингового договора - от 12 до 36 месяцев. При этом выбранное вами транспортное средство должно быть 2017 - 2018 гг. выпуска.

Как получить льготные условия по лизингу

Алгоритм ваших действий будет следующим:

Вы выбираете модель техники.
Транспортное средство должно входить в список марок, проходящих по госпрограмме.
После этого подаете заявление в лизинговую компанию с указанием, что хотите приобрести технику по льготной программе.
После одобрения сделки подписываете лизинговый договор, внимательно изучив каждый его пункт.
Получаете в пользование выбранную технику.
В процессе действия договора выплачиваете не всю остаточную стоимость в полном объеме, а с учетом скидки 10%. Субсидия будет зачтена при расчете.

Требования к лизингополучателям

Лизингополучателями в данном случае могут быть:

Юридические лица.
Обычные граждане.

Рассмотрим требования к каждой категории клиентов. В целом требования в разных компаниях аналогичны. Итак, если получатель - юр. лицо:

Период его официальной деятельности должен составлять не менее 12 месяцев.
Просрочки по другим кредитным обязательствам не допускаются.
Не должно быть задолженности по уплате налогов и сборов.
В отношении вашей компании не должно вестись дело о банкротстве.
Не допускается наличие административных штрафов.
Наличие прибыли, достаточной для внесения платежей.

Обычные граждане могут воспользоваться услугой льготного лизинга, если соответствуют следующим критериям:

Гражданство РФ.
Возраст - от 23 лет (реже - от 20 лет).
Постоянная регистрация на территории РФ.
Наличие положительной кредитной истории.

Безубыточную деятельность (если лизинг оформляется на ИП).
Официальная деятельность от 6 - 12 месяцев.
Наличие всех лицензий и разрешений на работу.

Лизинговые компании гораздо лояльнее банковских организаций относятся к разным категориям клиентов.

Список документов для подачи заявки

Отметим, что некоторые бумаги могут предоставляться в виде ксерокопий, заверять их у нотариуса не нужно.

Кроме того, при необходимости компания может потребовать дополнительную документацию.

Договор на предоставление субсидии

Двухсторонний - заключается между вами и лизингодателем, без участия поставщика техники.
Трехсторонний - в подписании участвует поставщик, лизингодатель и вы.

Процент удорожания в год.
У кого на балансе будет числиться техника.
Есть ли возможность досрочного погашения (в некоторых случаях досрочное погашения в течение первого года запрещено).

Так как процесс заключения сделки тщательно контролируется, то мошеннических действий со стороны лизинговой компании можно не опасаться.

Что можно оформить по льготному лизингу

Предметом льготного лизинга являются автомобили и специальная техника, как новая, так и б/у.

Действует следующее ограничение: техника должна быть отечественного производства либо иностранного бренда, но сборка может осуществляться только на территории РФ.

Преимущества оформления лизинга с господдержкой

Лояльное отношение к клиентам разных категорий и уровней платежеспособности.
Быстрое рассмотрение заявки и принятие решения.
Возможность уменьшить налоговую базу.
Невысокие процентные ставки по сравнению с автокредитами.
Можно выбрать график платежей, который выстроен с учетом специфики вашего бизнеса.
Можно выкупить технику в собственность после окончания срока действия договора.
Возврат автомобиля лизингодателю не несет отрицательных последствий для лизингополучателя.
Для лизингодателя снижается риск неплатежей со стороны получателя.
Увеличивается клиентская база лизинговой компании.

Д о какого срока действует?

О бязательные условия участия

Список автомобилей, которые можно взять

Сравнение программы с другими схожими услугами

Где можно оформить?

Сравнение автокредита и автолизинга (видео)

Что это такое

Как получить

Условия программы субсидирования лизинга в 2018 году от Минпромторга

Видео: Старт новой программы

Требования к лизингополучателям

Требования к объекту

Документы

Погашение

Преимущества и недостатки

ТОП-17 компаний, в которых можно оформить льготный лизинг

Условия субсидирования лизинга

Размер субсидии

Льготный лизинг от Минпромторга

Программа «Свое дело»

Как получить льготные условия по лизингу

Требования к лизингополучателям

Список документов для подачи заявки

Договор на предоставление субсидии

Что можно оформить по льготному лизингу

Преимущества оформления лизинга с господдержкой

Популярное