Талантливый финансист или крупнейший мошенник, жертва обстоятельств или вершитель человеческих судеб? Он сделал головокружительную карьеру в мире финансов и потерял все. Он - Бернард Медофф.
«Виновен!»,- прозвучал вердикт судьи Денни Чина. Обманутые инвесторы встретили приговор бурными аплодисментами и радостными криками. Суд США приговорил организатора крупнейшей в истории финансовой пирамиды Бернанда Мэдоффа к 150 (!) годам тюремного заключения - максимальному сроку, которого требовало обвинение.
Великий комбинатор
Все мировые СМИ взорвались заголовками — «Афера века!» и «Беспрецедентное дело!»... а дело действительно было беспрецедентным. Бывший председатель совета директоров биржи NASDAQ, Бернард Мэдофф, несомненно, вызывал доверие у своих клиентов. Ранее мир не видел человека, который 25 лет водил за нос крупнейшие компании и выстроил небывалую финансовую систему, по сути, основанную на воздухе. Да, Мэдофф обманывал своих клиентов, вся «система Понци», которую, как впоследствии оказалось, он взял за основу своего «инвестбизнеса», целиком и полностью была построена исключительно на лжи. Но делал он это так виртуозно и изящно, что если бы сам не признал себя банкротом, люди, наверное, до сих пор несли бы деньги в его офис на
Уолл-стрит
Свои сбережения фонду Медоффа «Bernard L. Madoff Investment Securities» доверяли не только рядовые американцы, в списке были и фамилии известных спортсменов, актеров, деятелей культуры. Звезда бейсбола Сэнди Куфакс и владелец команды «Нью-Йорк Метс» Фред Уилпон, актер Кевин Бэкон, режиссеры Педро Альмодовар и Стивен Спилберг — все как один доверились «финансовому гению» Мэдоффа.
Пострадали и крупнейшие банки - французский BNP Paribas, голандский Fortis, испанский Santander, японский Nomura Holdings стали жертвами гениальной и до банальности простой финансовой схемы. Полный список жертв Мэдоффа в суде не уместился даже на 160 (!) страницах. Общий ущерб инвесторам был оценен в сумму 65 млрд. долларов.
Технический дефолт
Финансовый взлет Мэдоффа начался еще в 60-годы. Со скромным капиталом в 50 тыс. долларов он открыл свой бизнес на Уолл-стрит. Кстати, первоначальный вклад он заработал на должности спасателя и монтажника поливалок. Так вот, его фирма была одной из пяти основателей электронной биржи NASDAQ. Биржа вела торговлю в основном акциями высокотехнологических компаний. В 1980-е годы Бернард входил в состав ее управляющего совета, а в 1990-1991 и 1993 годах был председателем совета директоров этой биржи.
В своей деятельности он первым начал вознаграждать брокеров, если они проводили свой заказ через «Bernard L. Madoff LLC». Так что его бизнес стремительно развивался. Фирма оказывала посреднические услуги на фондовом рынке, но основной доход приносило подразделение по управлению частными активами. Предприниматель не гнушался ни деньгами банков и крупных хедж-фондов, ни частными вкладами состоятельных людей. Кроме всего прочего, Мэдофф обещал баснословные проценты — от 8 до 12% годовых. Не зависимо от того, какая ситуация творилась в тот момент на рынке. Он обещал инвесторам вложить их деньги в акции, опционы и другие ценные бумаги «крупных, хорошо известных корпораций», гарантируя при этом стабильные дивиденды и минимум риска. Он годами строил отношения с членами клубов богатых людей Нью-Йорка, Чикаго, Миннеаполиса, в штатах Техас и Флорида. Благодаря усилиям Мэдоффа вокруг него сформировалась аура талантливого финансиста, способного гарантировать годовой доход на капиталовложения. Его даже рекомендовали инвесторам независимые консультанты.
Жажда «легких денег» творила чудеса. Имя Мэдоффа стали шепотом передавать по цепочке друзей и партнеров, оказаться в кругу его клиентов считалось престижным.
Много лет система не давала сбоев. Вкладчики исправно получали свои проценты за счет средств, привлеченных от новых доверчивых клиентов. А все документы об «инвестировании» средств были простой подделкой. Все были довольны. К концу 2008 года оборот инвесткомпании достиг 17,1 млрд. долларов. И тут грянул финансовый кризис. Люди перестали выстраиваться в очередь у двери Мэдоффа. Это стало началом конца его финансовой карьеры.
Когда под натиском экономического кризиса инвесторы вынуждены были обратиться за вкладами, Медофф просто не выдержал. Позже выяснилось, что его хедж-фонд действовал по принципу финансовой пирамиды: деньги новых инвесторов шли на выплату прибыли старым. В декабре 2008 года 71-летний бизнесмен собрал свою семью и сделал признание, которое перевернуло их жизнь. Фонд находится на грани банкротства, а весь его бизнес — не больше, чем мыльный пузырь, и у него «абсолютно ничего не осталось». Уже на следующий день Бернард был взят под стражу. Как впоследствии напишут газеты: «Кризис его прикончил».
Во время допроса Бернард Мэдофф сообщил, что финансовые махинации осуществлялись им через отдельное инвестподразделение компании, которая действовала под прикрытием. С инвесторами этой компании господин Мэдофф щедро расплачивался за счет средств новых инвесторов.
Дюжина писем и одна жизнь
По разным данным Медофф «обул» порядка 3-х (!) миллионов людей по всему миру! Из-за его аферы в общей сложности европейские банки потеряли три с половиной миллиарда. Помимо финансовых структур, от краха корпорации Медоффа пострадали также благотворительные организации. В частности, разорен фонд помощи одаренным детям, некогда созданный Стивеном Спилбергом.
Мэдоффа обвинили по 11 пунктам: введение в заблуждение инвесторов, подделка документов, мошенничество с использованием электронных средств связи, лжесвидетельство, предоставление фальшивых данных о компании, отмывание денег и многое другое. По всем пунктам он признал себя виновным в надежде получить меньший срок. Однако обвинители настаивали на том, что масштаб преступления не имеет аналогов и вместе с максимальным наказанием добились также конфискации всего имущества его семьи.
Жертвы аферы отправили на e-mail судьи Чина больше сотни посланий, в которых детально и последовательно изложили свои страдания и мучения от того, что лишены средств к существованию и полностью разорены, потеряли здоровье и даже лишены смысла жизни, называя хозяина пирамиды «мерзавцем», «чудовищем» и «убийцей». Один из клиентов Медоффа, владелец французского инвестфонда «Access International», действительно покончил жизнь самоубийством. Когда афера раскрылась, Рене-Тьерри Магон де Ла Вильяше, отдавший Мэдоффу 1,4 млрд. долларов, вскрыл себе вены в собственном офисе.
Каждое утро миниатюрная блондинка прогуливается от своей невзрачной квартиры к Upper Crust Bagel Company на Саунд-Бич Авеню, главной улице в этой живописной деревушке Олд Гринвич, Новая Англиия, с населением 6 600 человек.
Почти каждый, кто живет здесь, знает, что Рут Мэдофф в изгнании, и они, в основном, не трогают ее.
Они знают в общих чертах историю ее падения — о том, как ее привилегированный мир разбился в декабре 2008 года после того, как ее муж Берни признался в крупнейшей в истории финансовой пирамиде. Мошенничество оценили в $18 миллиардов, за что он и отбывает 150-летний срок в тюрьме.
Рут, в свою очередь, потеряла все: деньги, социальный статус, мужа и двоих сыновей. Старший сын Марк покончил жизнь самоубийством в 2010 году, а Эндрю умер от рака в 2014 году.
Рут исполнится 76 лет на этой неделе, за два дня до выхода фильма на телеканале НВО «Мастер лжи» — это драматический пересказ падения семьи Мэдофф. Главные роли исполняет Роберт Де Ниро и Мишель Пфайфер.
Хотя Рут живет в часе езды на поезде от Манхэттена, но этот мир далек от того, к которому когда-то принадлежала Рут, живя в квартире на Верхнем Ист-Сайде и отдыхая в особняке в Палм-Бич и Монтаук.
После судебного процесса над мужем Рут была вынуждена отказаться от своего роскошного места проживания. Кроме того, ее больше не рады были видеть друзья из высокого общества. Дональд Трамп, который осудил Берни и назвал его «отвратительным негодяем без принципов», отказался сдавать Рут квартиру в любом из своих зданий на Манхэттене, в то время как женщина отчаянно пыталась найти место для дальнейшей жизни.
Перед судом в 2009 году ее муж Берни заключил сделку с прокуратурой в обмен на отказ от большинства их благ: ценных особняков, ювелирных изделий, автомобилей и предметов искусства на $80 миллионов. Рут разрешили взять $2,5 миллиона.
После этого она немного прожила в эксклюзивном кондо в Бока-Ратон, штат Флорида, и переехала в Олд Гринвич в 2012 году, чтобы быть поближе к своим трем внукам, проживающим рядом. В течение двух лет она жила на 57 Томас Авеню, в старинном доме, построенном в 1905 году и принадлежащем ее сыну Эндрю и его бывшей жене Деборе Уэст, согласно публичным записям.
«Она была очень хорошим соседом — все, что я могу сказать», — сказал Майк Уорден, который жил через дорогу от дома Мэдоффа.
Через два месяца после того, как сын Эндрю умер от редкой формы лимфомы, Рут переехала из его дома. Через два года дом продали, а недавно его снесли, чтобы освободить место для строительства нового.
Рут переехала в таунхаус в кондоминиум комплекса The Gables , где живет и сейчас. Указано, что комната с одной спальней сдается за $ 3 100 в месяц.
Именно здесь Пфайфер, которая сыграла Рут в фильме «Мастер лжи», сидела на кухне, общаясь с Рут. «Она сидела в кухне и изучала ее», — сказал источник.
«Я не думаю, что целесообразно говорить, что Рут сотрудничает с фильмом. Мишель просто провела немного времени, разговаривая с Рут. Я не думаю, что они уделяли много времени сценарию. Они просто познакомились», — сказал Левинсон изданию Page Six .
Соседи рассказывает, что Рут постоянно ходит.
Она прогуливается каждое утро, чтобы купить булочку в определенной пекарне, но избегает другие пекарни в городе. Она малообщительна из-за того, что многие люди потеряли свои деньги из-за Берни.
Теперь ее новые друзья – это группа женщин, которые посещают церковь и не наращивают волосы и ногти, сказала соседка, которая видела Рут.
«Если бы они не жили в Олд Гринвич, вы бы подумали, что эти дамы бездомные, — сказала она Post . — Рут проводит много времени с ними. Она всегда в одних и тех же джинсах».
В последнее Рождество один из друзей помог Рут продать продать изделия церковного промысла на местном базаре, рассказал другой сосед. «Это было зрелищно — наблюдать, как Рут Мэдофф достает поделки из-под стола и получает за это деньги», — добавил он.
Другие соседи видели ее на утренней прогулке на близлежащем пляже на Лонг-Айленд. Она прогуливалась вверх и вниз по главной улице города, останавливалась у магазина Анны Банана — магазин, который продает детскую одежду, а также посещала салон красоты.
«Почему она не может просто спокойно жить?», — спросила женщина, которая вышла из салона, чтобы воспрепятствовать фотографу сделать снимки. — Она имеет право на личную жизнь».
Доброжелательное отношение этого салона красоты резко отличается от салона «Пьер Мишель», что на Манхэттене, куда Рут ходила более 10 лет на процедуры.
Владельцы «Пьер Мишель» запретили Рут посещать салон после ареста Берни в 2008 году, и она остается нежеланным гостем до сих пор.
«К сожалению, многие из клиентов салона «Пьер Мишель» стали жертвами Берни Мэдофф», — сказал пресс-секретарь салона изданию The Post .
Вместо $ 400, которые она платила за покраску волос в «Пьер Мишель», она теперь платит от $ 175 в Олд Гринвич.
Хотя Рут не предъявляли обвинений в совершении преступлений, семью избегали, в основном, потому что многие люди из элиты инвестировали в проект Берни и потеряли свои сбережения. Переживший Холокост лауреат Нобелевской премии Эли Визель, который умер в прошлом году, назвал Берни «подлецом» и сказал, что его благотворительность потеряла $ 15,2 млн из-за Мэдоффа и он лишился всех своих сбережений.
Сыновья супругов отказались говорить с матерью после ареста отца. Они утверждали, что они никогда не были в схеме, но задавались вопросом, почему она продолжала поддерживать мужа, жить с ним в их пентхаузе на Манхэттене 3 месяца, когда он находился под домашним арестом в период между 2008 и 2009 годами.
Рут Альперн встретила Берни Мэдоффа, когда ей было 16, и они учились в средней школе в Квинсе. И она, и Берни выросли в еврейском квартале в Лаурельтоне. Они поженились в ноябре 1959 года, когда ей было 18.
Рут, которая была замужем за Берни почти 60 лет, работала бухгалтером на него, когда он создал свой инвестиционный бизнес в 1960 г. Но она утверждала, что не знала, что ее муж создает финансовую пирамиду.
После того как мужа обвинили в массовом мошенничестве, пара пыталась покончить самоубийством в ночь на 1 января 2009 года.
«Я не знаю, чья это была идея, но мы решили убить себя, так как все происходящее было таким ужасным», — заявила Рут Мейдофф в интервью программе 60 Minutes канала CBS .
Рут посещала своего мужа в федеральной тюрьме в Северной Каролине, но ей пришлось прекратить это после того, как сын Эндрю предъявил ультиматум: если она хочет общаться с Эндрю и видеть двух своих внучек, ей придется забыть о посещении Берни в тюрьме.
Бернард Лоуренс Мейдофф (род. в 1938 г.) - создатель самой крупной пирамиды в американской истории.
Грабить можно средь бела дня, абсолютно открыто. Для этого имеется множество инструментов - персональный компьютер, официально зарегистрированная компания и т. п. Но основным оружием «дневных воров» были и остаются их собственные мозги и знание психологии человека. 2009 год — в Америке был осужден Бернард Мейдофф, один из самых известных бизнесменов США и по совместительству строитель самой большой финансовой пирамиды в истории Америки. Мейдоффу грозит 150 лет тюрьмы. Так США мстит человеку, не оправдавшему ее надежд.
Сообщение о том, что Бернард Мейдофф - мошенник, основатель финансовой пирамиды, которая за то время пока она существовала привлекла огромную сумму - $50 млрд, повергло США в шок. Это как если бы вдруг выяснилось, что некая всеми любимая певица все время пела под фонограмму чужим голосом. Или если бы открылось, что известный ученый, академик, лауреат Ленинских и Государственных премий постоянно бесстыдно перепечатывал под своим именем работы своих учеников, не утруждая себя даже изменить в них ни слова.
С середины 60-х годов прошлого века имя Мейдоффа было как синоним скрупулезной честности и благородства, новаторства и, конечно, успеха. Именно это помогло ему на протяжении десятков лет обманывать своих клиентов. Ирония же заключена в том, что репутацию честного, благородного новатора он получил вполне заслуженно. А создать масштабную схему обмана всех - от собственных детей до правительства США - Мейдоффа заставили непомерная вера окружающих в его способности и, конечно, гордыня.
Мальчик из хорошей школы
Бернард Лоуренс Мейдофф родился 29 апреля 1938 г. в простой семье в нью-йоркском Лорелтоне (район Квинс), где в то время предпочитали селиться представители еврейского среднего класса. Его родители - Ральф и Сильвия Мейдофф - занимались бизнесом. Сейчас уже никто не знает каким. Сам Бернард о родителях не говорил, а друзей детства у него практически не осталось. Хотя, кто-то из его одноклассников как-то заметил, что Ральф Мейдофф был «кем-то вроде брокера», а уже сейчас в журнале Fortune сообщилось, что на Сильвию Мейдофф была зарегистрирована брокерская контора Gibraltar Securities, адрес которой совпадал с адресом, по которому проживали Мейдоффы. Комиссия по биржам и ценным бумагам Америки закрыла контору из-за проблемы с отчетностью.
Однако, сам Бернард в делах родительской фирмы никакого участия не принимал. Он учился. Благо государственная школа - Far Rockaway High School - была на редкость хорошей. Среди ее выпускников три лауреата Нобелевской премии (по медицине и физике), еще с полдесятка ученых с мировыми именами, несколько известных спортсменов, конгрессмен, видные журналисты и, в конце концов, два известнейших во всем мире бизнесмена - Карл Айкен и, конечно, сам Бернард Мейдофф.
Учился он, как это можно увидеть из документов школьного архива, очень хорошо. 1956 год — по окончании школы, он поступил в Университет Алабамы, а после перевелся в один из частных нью-йоркских университетов, где и получил диплом политолога. Бернард пытался было продолжить образование в Бруклинской высшей юридической школе, но бросил учебу спустя год. Ему хотелось работать и зарабатывать.
Новатор
Свое дело Мейдофф открыл в 1960 г. В свою компанию, в которой кроме него работала, как говорят, и его жена Рут, он вложил все свои сбережения - $5000, которые скопил, работая спасателем на пляже и занимаясь установкой поливочного оборудования в садах более успешных (на то время) ньюйоркцев. Мейдофф был одним из сотен, если не тысяч брокеров, занимавшихся так называемыми грошовыми акциями - акциями мелких или только что созданных компаний, стоившими менее $5 и торговавшимися не на бирже, а на внебиржевом рынке.
Дело было не слишком прибыльное, но позволяло Мейдоффам жить довольно пристойно. Как вспоминают сейчас его тогдашние знакомые, новых клиентов финансисту поставлял его тесть, бухгалтер. С течением времени клиентура расширялась, и Мейдоффу становилось все трудней работать практически в одиночку.
Мейдоффу пришла в голову идея использовать компьютерные технологии, чтобы распространять данные о котировках, получать заказы и т. п. Фактически это был вызов Нью-Йоркской фондовой бирже. То, что он придумал, в скором времени превратилось в компьютерную внебиржевую площадку для торговли ценными бумагами, созданную при участии и поддержке Национальной ассоциации фондовых дилеров (NASD) и получившую название NASDAQ. Мейдофф был не только одним из самых активных участников ассоциации, но по факту отцом NASDAQ и одно время основным игроком на этой торговой площадке.
Площадка NASDAQ стала для Мейдоффа настоящей золотой жилой. Она не просто конкурировала с Нью-Йоркской фондовой биржей, а конкурировала необычно успешно.
«В то время как Бернард стал настоящим королем и богом NASDAQ, в США появилось множество многообещающих высокотехнологичных компаний. По целому ряду причин они не могли выходить на биржевой рынок, они не отвечали в то время требованиям, необходимым для включения в листинг Нью-Йоркской фондовой биржи.
Но эти компании с успехом торговались на внебиржевом рынке, - рассказывает нью-йоркский эксперт Рон Гилман. - Риски на внебиржевом рынке были куда выше, но риск компенсировался возможностью сравнительно быстро заработать. Это привлекало к рынку и азартных игроков. В результате вполне естественным образом получилось так, что на NASDAQ торговались акции самых высокотехнологичных компаний. Достаточно назвать три: Microsoft, Dell, Apple. Что бы сейчас ни происходило, в течении десятков лет все они ассоциировались с успехом, быстрым ростом и новизной».
Гордый аферист
NASDAQ, руководителем которой Мейдофф был в течении долгих лет, помогла ему стать не только миллиардером, но и настоящей легендой Уолл-стрит. Инвесткомпании Бернарда никогда не испытывали недостатка в клиентах. Казалось, все, к чему он прикасается, превращалось в золото. Его влияние в мире бизнеса было почти абсолютным. Он входил в совет директоров Ассоциации фондовой индустрии Америки - главного профессионального объединения фондовиков. Благодаря этому Бернард имел практически неограниченный доступ к первым лицам государства. «В Вашингтоне он был не просто свой, он был желанный, - говорит один из экспертов. - Если Бернард говорил, что он чего-то не смог сделать, следовало понимать, что этого не может сделать никто».
Собственно, утверждает сейчас сам финансист (об этом он честно рассказал в своих показаниях на суде), это чувство всемогущества и погубило его. Идея создать финансовую пирамиду пришла ему после того, как в начале 1990-х годов несколько инвесторов, испугавшись царившей тогда на рынке неразберихи, обратились к нему с простой и понятной просьбой принять их средства и приумножить их. Ведь, ясное дело, если этого не смог бы сделать Бернард, этого не смог бы сделать никто. Инвесторы были не индивидуальные, а институциональные. Мейдофф не назвал их, но речь, скорей всего, идет о крупных банках или финансовых корпорациях.
«Я понимал, что эти клиенты, как и все профессиональные инвесторы на рынке, ждут, что их инвестиции будут превосходить среднерыночные. И хотя я никогда не обещал никому из своих клиентов некоторой конкретной степени доходности, я чувствовал себя обязанным удовлетворить ожидания моих клиентов любой ценой», - заявил Бернард.
Единственная возможность сделать это в тех условиях стал обман. Знаменитый инвестор объявил, что придумал некую особую систему инвестиций, основанную на анализе и отслеживании биржевых индексов, выверенной игре в различных направлениях - на повышение и на понижение, которая дает возможность не только обезопасить вложения инвесторов от непредсказуемых изменений котировок, но и в любом случае приумножить вложения. Если бы на месте Мейдоффа был кто-либо другой, его бы обозвали шарлатаном. Но авторитет Мейдоффа как провидца, новатора и инвестора был непререкаем, и бизнесмену поверили сразу.
Вначале Бернард считал, что его пирамида Bernard L. Madoff Investment Securities - временное явление: он дождется восстановления спокойствия на рынке, вложит вверенные ему деньги в настоящие акции, и все пойдет по-старому. Но как оказалось, пирамида - дело чрезвычайно прибыльное, а выйти из него практически невозможно.
Своим клиентам и регулирующим органам он периодически сообщал, что вкладывает средства в акции и прочие биржевые инструменты, в то время как в действительности попросту складывал все деньги на открытый им счет в Chase Manhattan Bank, а по мере необходимости, когда приходило время выплачивать «дивиденды» или когда клиенты решали забрать свои деньги, выдавал их с того же самого счета.
Счет пополнялся из средств новых клиентов, от которых у финансиста отбоя не было. По сообщению одной из британских газет, инвесторы буквально выстраивались в очередь, чтобы отдать ему деньги. Когда уже после ареста афериста власти опубликовали список всех клиентов его пирамиды, он читался как оглавление справочника «Кто есть кто в мире финансов». Кроме множества просто очень богатых людей (один из них в последствии рассказывал, что доверил Бернарду $11 млн, то есть 95% всего своего капитала), в список входили несколько десятков крупных благотворительных фондов (в том числе, к примеру, благотворительный фонд Стивена Спилберга) и ведущие мировые банки.
Жертва доноса
Нельзя сказать, что деятельность Бернарда, слишком удачная на фоне других, не вызывала никаких вопросов. Как-то раз дело дошло даже до скандала. Некий дотошный эксперт публично заявил, что объявляемые Мейдоффом результаты деятельности его фонда противоречат не только здравому смыслу, но и законам математики: «Такие результаты невозможны даже теоретически». Но слушать его никто не стал. «Слово простого эксперта против слова легенды Уолл-стрит. Никто и задумываться не стал, кому из них верить», - говорит теперь один из экспертов.
Впрочем, после этого случая Бернард стал осторожней. Он уже не просто выписывал липовые отчеты. Открыв несколько счетов, в том числе и в Британии, в отделении одной из своих фирм, аферист века стал переводить деньги со счета на счет, изображая деловую активность.
«Невероятно, но факт. Ему верили совершенно все. Ему верили собственные сыновья, не участвовавшие в этом бизнесе, ему верил даже третий сын, который участвовал в деятельности Bernard L. Madoff Investment Securities, - рассказывает эксперт Майкл Доннели. - И походило на то, что лимит доверия предоставлен неограниченный». У него было несколько тысяч клиентов, которые передали ему средства на общую сумму $50 млрд.
По словам Мейдоффа, с самого начала своей аферы он знал, что за преступление придется держать ответ. «Когда я начал эту аферу, я знал, что то, чем я занимаюсь, неправильно, преступно… Со временем я понял, что мой арест и этот день неминуемы», - заявил он на суде за несколько минут до того, как судья отправил его в тюрьму. Тем не менее, рассказывают многие эксперты, уровень доверия к Мейдоффу был до такой степени велик, что он мог бы продолжать строить пирамиду всю оставшуюся жизнь. Если бы не грянувший финансовый кризис.
Бегство инвесторов с фондовых рынков не обошло стороной и Bernard L. Madoff Investment Securities. Это не было признаком недоверия к Мейдоффу, попросту на некоторое время он перестал быть самым великим. «После краха нескольких инвестиционных банков речь о доверии уже не шла. Инвесторы просто хотели поскорей изъять свои деньги из инвестфондов», - говорил Рон Гилман.
В начале декабря 2008 г. давление на Бернарда со стороны инвесторов стало довольно серьезным, он понял, что сохранить историю в тайне не получится, и постарался спасти хотя бы часть своего состояния. «Бернард, конечно, осознавал, что когда дело раскроется, инвесторы заберут у него все, что к тому времени у него останется, - говорит один из экспертов. - Он сделал то, что посчитал разумным сделать: постарался раздать деньги своим близким и тем самым вывести их из-под удара».
Финансист сообщил сыновьям Марку и Эндрю, которые работали в других, вполне законных его компаниях, что намерен выплатить новогодние бонусы в несколько сотен миллионов долларов раньше срока. Заподозрив неладное, Марк с Эндрю приехали к отцу домой и потребовали объяснений. Он рассказал правду: пока Марк и Эндрю занимались вполне честным и прибыльным (до кризиса, разумеется) бизнесом, он, Бернард Л. Мейдофф, строил финансовую пирамиду; крах пирамиды в условиях кризиса неизбежен, и он надеется, что сумеет до этого времени спасти хотя бы часть средств. Потом он готов объявить себя банкротом.
Из резиденции Бернарда Мейдоффа его сыновья отправились к своему адвокату. Разговор был недолгий: юрист получил поручение немедля связаться с властями и передать им Бернарда Мейдоффа.
Бернарда арестовали 11 декабря 2008 г. На то, чтобы подготовить дело к суду, обнаружить всех пострадавших от пирамиды афериста века и, в конце концов, передать дело в суд, потребовалось несколько месяцев. Все это время бизнесмен пребывал под домашним арестом. Уже в зале суда, сделав официальное признание, аферист узнал, что ордер на домашний арест отменен.
Суд решил, что теперь, когда обвиняемый во всем сознался, с учетом огромного срока, грозящего ему, преклонного возраста и, разумеется, сохранившихся возможностей он может попытаться сбежать от правосудия, чтобы провести остаток дней на свободе. Под аплодисменты присутствовавших финансиста взяли под стражу прямо в зале суда и после окончания заседания препроводили в изолятор временного содержания, где он и пробыл все время до вынесения приговора - уже не как Бернард Л. Мейдофф, а как заключенный № 61727054.
Мейдофф признал вину по 11 пунктам обвинения, его приговорили к тюремному заключению сроком до 150 лет.
История $64-миллиардной аферы Берни Мейдоффа
В закладки
14 ноября 2139 года закончится срок тюремного заключения американского предпринимателя и бывшего председателя совета директоров фондовой биржи NASDAQ Бернарда Мейдоффа. Разумеется, предприниматель, которому несколько месяцев назад исполнилось 78 лет, вряд ли доживёт до этого времени.
В июне 2009 года Мейдоффа приговорили к 150 годам тюремного заключения за создание самой крупной в истории финансовой пирамиды. В результате его аферы пострадали от одного до трёх миллионов человек, а сумма ущерба оценивается в $64,8 млрд. Обозреватель сайт рассказал историю предпринимателя, который не считает себя виноватым, но семейный бизнес которого привёл к катастрофическим последствиям.
Берни Мейдофф
Бернард Мейдофф, которого впоследствии называли Берни, родился в 1938 году в еврейской семье. Его отец Ральф работал сантехником и пытался подрабатывать на фондовой бирже. Мать Сильвия занималась домашним хозяйством.
В финансы отец Берни подался за несколько лет до рождения сына. В 1932 началась острая фаза Великой депрессии и Ральф Мейдофф лишился работы. Впрочем, его старания на фондовой бирже не принесли особого успеха и тогда Ральф открыл свой бизнес, связанный со спортивными товарами.
Когда Берни учился в младших классах, компания отца по продаже спортивных товаров разорилась. Финансовые дела отца его мало интересовали. На тот момент, Берни был неплохим пловцом и состоял в школьной команде по плаванию. В свободное от соревнований и учебы время он подрабатывал спасателем на пляже, куда его устроил тренер. Деньги, полученные на этой работе, он копил, чтобы вложить в будущем.
Во время учебы он познакомился с Рут Алперн, с которой обручился в 1959 году и прожил вместе вплоть до тюремного заключения в 2009. В этом же году он получил степень бакалавра политологии и поступил в Бруклинскую школу юриспруденции. Впрочем, прошло меньше года и Мейдофф отчислился, чтобы открыть свой бизнес.
Использовав $5 тысяч, которые он получил, работая спасателем и заняв еще $50 тысяч у родственников жены, он открыл инвестиционную компанию Bernard L. Madoff Investment Securities, LLC.
Первых клиентов в компанию привёл отец его жены Сол Алперн, который раньше работал финансовым консультантом. Алперн знакомил Мейдоффа со своими старыми клиентами и знакомыми, а тот вкладывал их деньги вне биржи в розовые листы . Это приносило неплохой доход, но не позволяло Мейдоффу конкурировать с другими компаниями на бирже.
Но в 1980 году компания Мейдоффа стала самым крупным трейдером на Нью-Йоркской фондовой бирже и совершала примерно 5% от всех сделок. Переход от торговли розовыми листами к лидерству на бирже произошел из-за компьютеризации. Мейдофф одним из первых стал применять технологии электронного трейдинга, в то время как другие фонды всё еще посылали на биржу трейдеров. После тестового периода, технология, применявшаяся в компании Мейдоффа, стала основой для NASDAQ.
Компания Мейдоффа постепенно превращалась в семейный бизнес. Когда дела пошли хорошо, он привлёк к работе своего младшего брата Питера, племянников Роджера и Шану, и двух сыновей: Марка и Эндрю. Его жена Рут числилась как вице-президент компании, однако не занималась в ней никакой деятельностью. Мейдоффа называли «столпом Уолл-Стрит» и одним из самых прогрессивных трейдеров своего времени.
19 октябра 1987 года произошло наибольшее падение индекса Доу-Джонса на 22,8%. Это привело к панике на бирже. Многие клиенты стали выводить свои деньги из инвестиционных фондов и закрывать позиции даже на самых невыгодных условиях. «Они меня предали», - позже высказывался Мейдофф.
Чтобы минимизировать потери, вызванные Черным понедельником, компания Мейдоффа стала торговать индексными опционами, состоящими из нескольких акций, сгрупированных по определённому принципу. Но в 90-х годах, когда рынок снова стал стабильным, их эффективность снизилась.
Тогда Мейдофф впервые стал использовать схему Понци. Он брал деньги новых инвесторов и выплачивал прибыли предыдущим. Клиенты фонда могли зарабатывать до 15% годовых, но лишь на словах. На самом деле, на их средства покупались казначейские облигации с прибылью в 2% годовых. Привлекало клиентов и то, что Мейдофф не брал комиссию за управление денежными средствами.
Фонд Мейдоффа пользовался огромной популярностью среди брокеров, инвесторов и знаменитостей. Среди прочих, в фонде находились деньги Стивена Спилберга, актёра Кевина Бэйкона и актрисы Киры Седжвик. Крупные вложения (точная сумма неизвестна) делал и Джозеф Сафра, состояние которого оценивается в $15,7 млрд. Основу этих денег составляет бразильский банк Banco Safra и швейцарское кредитное учреждение J.Safra Sarasin. Ему также принадлежит банк Safra National Bank of New York и недвижимость по всему миру.
В моём фонде были средства всех крупных банков. Знаете, когда к тебе приходит Сафра и развлекает тебя в попытках инвестировать в твой фонд, это кружит голову. Это кормит твоё эго. Неожиданно, все банки, которые раньше не хотели иметь с тобой дела, буквально впихивают в тебя деньги.
- из интервью Берни Мейдоффа журналу New York Magazine
По словам Мейдоффа, на тот момент он уже не нуждался в деньгах, но продолжил принимать «миллиарды долларов, которые швыряли ему в лицо». Мейдофф не чувствовал себя виноватым. «Все эти банки и фонды должны были знать, что здесь что-то нечисто», - говорил он в интервью.
Клиенты не знали, каким образом предпринимателю удаётся генерировать такие прибыли. Мейдофф отшучивался, говорил, что знает рынок лучше других или, что он «просто волшебник». Тем, кто задавал слишком много вопросов, Мейдофф ставил ультиматум: «Я говорил: "Если вам не нравится то, что я предлагаю, забирайте деньги"».
В феврале 2011 года журналисту New York Magazine Стиву Фишману поступил звонок из федеральной тюрьмы от Берни Мейдоффа. Фишман и Мейдофф созванивались около 15 раз. На основании этих звонков, журналист опубликовал единственное интервью предпринимателя после ареста.
В интервью New York Magazine Мейдофф часто вспоминает, насколько тяжело ему было держать свою тайну. «Это было кошмаром. Представьте, я каждый вечер приходил домой и не мог сказать ни жене, ни сыновьям, ни брату о том, что над моей головой повис топор», - вспоминает предприниматель.
Первым, кто заметил в деятельности Мейдоффа что-то неладное, был финансовый аналитик Гарри Маркополус. Он послал в Комиссию по ценным бумагам и биржам свои расчёты, однако был проигнорирован. Он отправлял свои расследования 4 раза - в 2000, 2001, 2005 и 2007 годах, но ни одна из его попыток не увенчалась успехом.
По его расчетам, фонд Мейдоффа просто не мог существовать, но ни федеральные органы, ни пресса к нему не прислушивались. Впоследствии, он опубликовал книгу No One Would Listen о своих бесполезных попытках обличить Мейдоффа в мошенничестве.
В 2000 году, когда рынок был стабилен, у Мейдоффа появился шанс продать свой фонд за $1 млрд. Разумеется, он отказался, так как последовавшие за сделкой проверки документации, выявили бы мошенничество. «Для семьи мой поступок казался сумасшествием, но я ничего не мог сделать».
Однако кругу близких родственников Мейдофф смог объяснить своё решение тем, что дела в компании идут хорошо. Мейдофф сказал, что хочет управлять компанией дальше и вывести её на новый уровень. Родственники согласились. «Мои сыновья боготворили меня, а я боготворил их», - вспоминает Мейдофф. Марк и Эндрю - сыновья Берни Мейдоффа - сидели в отдельном кабинете недалеко от офиса отца.
По словам предпринимателя, его дети воспринимали богатство как должное и могли с лёгкостью слетать на персональном самолёте на рыбалку. Мейдоффа это не смущало: «В конце концов, я тоже жил экстравагантно. Я купил самолёт и 4 дома в качестве подарка».
До 2002 года Мейдофф всё еще надеялся на то, чтобы выкрутиться из сложившейся ситуации. «Я верил в чудо. Сам не знаю, в какое», - вспоминает предприниматель. Однако к 2002 году суммы, которые нужно было выплатить, стали астрономическими. Мейдофф старался поддерживать поток новых инвестиций, но и их уже не хватало для выплат предыдущим инвесторам.
Я даже пытался вернуть деньги некоторым близким друзьям. Они их не брали. Все говорили: «Нет, ты не можешь этого сделать. Я же был твоим другом и клиентом годами». Я не мог сказать, что оказываю им услугу.
В сентябре 2008 года рухнул фондовый рынок. Это стало финальной точкой для компании Мейдоффа. В попытках вернуть свои деньги, в фонд стало приходить слишком много клиентов. 10 декабря Эндрю и Марк зашли в офис к дяде Питеру и попытались узнать, что происходит с отцом. «Такое ощущение, что он разваливается на части прямо у себя в кабинете», - сказал Эндрю.
Семья Мейдофф уже сталкивалась с подобным. В каждом поколении семьи было несколько случаев раковых заболеваний и Мейдофф-старший раньше уже «пребывал в состоянии овоща несколько недель», когда диагноз поставили его сыну.
Питер пришел в офис к Мейдоффу, тот практически сразу рассказал об афере и расплакался. Мейдоффу требовалось вернуть клиентам $7 млрд и за последний месяц он смог собрать всего $700 млн новых инвестиций. Этих денег хватило бы для поддержания схемы в течение нескольких недель. Но смысла в этом не было.
Это не решило бы мои проблемы. К тому же, я устал всё это скрывать. Поэтому я решил не брать новых денег и послать всё к черту. Потом, во время обысков, на моём столе нашли чек на $173 млн. Необналиченный.
В этот же день сыновья Мейдоффа отправились в офис к знакомому адвокату и затем сдали отца властям. На следующий день его арестовали, а через 5 дней все счета компании были заморожены. После проверки счетов выяснилось, что Мейдофф не занимался инвестициями доверенных ему средств уже более 13 лет.
12 марта 2009 года Мейдофф дал показания по всем пунктам обвинения. Он признался в отмывании денег, лжесвидетельстве и мошенничестве. Через три месяца суд приговорил его к 150 годам лишения свободы.
11 декабря 2010 года Марк Мейдофф был найден повешенным у себя дома в Нью-Йорке. В течение двух лет он принимал антидепрессанты и посещал психолога. В электронном письме своему адвокату, отправленному за несколько часов до самоубийства, Марк написал: «Никто не хочет слышать правду. Пожалуйста, позаботься о моей семье». Вероятно, он имел в виду то, что пресса не верила в непричастность сыновей к афере отца. Мейдофф-старший был опустошен смертью сына.
Я прорыдал в течение двух недель. Я не выходил из своей камеры. Я ни с кем не разговаривал. Сейчас я говорю с вами по телефону и в глазах стоят слёзы. Не проходит ни одного дня, чтобы я не страдал. Возможно, я нормально говорю сейчас. Но я не в порядке и никогда не буду в порядке.
Второй сын Мейдоффа - Эндрю - владеет небольшой энергетической компанией Madoff Energy Holdings и компанией по производству рыболовных катушек Abel Automatics.
В тюрьме к Мейдоффу относятся хорошо. «Здесь любят воров, а я, как бы это не звучало, один из самых успешных воров в истории», - говорит Мейдофф. Но больше всего его радует то, что больше не нужно ничего скрывать.
По его словам, практически все жертвы его махинаций смогли вернуть часть денег. «Пятьдесят центов за каждый доллар. Все равно они бы наверняка потеряли свои деньги на рынке. Но не подумайте, что я пытаюсь оправдать всё, что я сделал».