Экономика

13:23 10.07.2017

Екатерина Котова

Центробанк ввел в московском банке «Югра», филиал которого работает в Уфе, мораторий на удовлетворение требований кредиторов и назначил временную администрацию, сообщает Агентство по страхованию вкладов. Это может стать крупнейшим страховым случаем за всю историю российского банковского сектора, указывают « Ведомости», поскольку «Югра» входит в топ-30 по величине активов и в топ-20 по размеру привлеченных средств от населения. На 1 июня организация привлекла 181,3 млрд рублей.

«Введение временной администрации АСВ направлено на получение оперативного контроля над деятельностью банка. Данная мера позволит обеспечить защиту интересов вкладчиков и кредиторов банка», - сообщает АСВ. Временная администрация проверит финансовое положение банка, по результатам которой будут разработаны предложения по его дальнейшей деятельности.

АСВ указывает, что вкладчики «Югры» имеют право на получение страхового возмещения в размере 100% суммы вкладов до 1,4 мн рублей. Выплаты начнутся не позднее 24 июля.

Как сообщает портал Банки.ру, Центробанк начал внеплановую проверку в «Югре» в начале мая после сбоя в кредитной организации, произошедшего 25 апреля. Вкладчики банка сообщали о затруднениях с возвратом средств. Банк тогда объяснил ситуацию в системе внешнего энергоснабжения: они «повлияли на работу оборудования, входящего в программно-аппаратный комплекс информационных систем». Работа наладилась вечером 27 апреля. Методолог RAEX Юрий Беликов был уверен, что у банка были проблемы с ликвидностью, сообщают «Ведомости».

ЦБ проверял «Югру» в январе. По итогам плановой проверки он потребовал доформировать значительные резервы. Во второй половине мая банк получил предписание досоздать резервов более чем на 40 млрд рублей, пишут «Ведомости». Таких резервов банк в мае не создавал, следует из его отчетности.

Президент «Югры» Алексей Нефедов назвал ситуацию вокруг банка «непонятной», сообщают федеральные СМИ. «Ситуация пока непонятная, потому что банк выполнял все нормативы Центрального банка, полностью обладал ликвидностью. Поэтому пока для нас это тоже такая новость, как, наверное, и для всего рынка», - сказал Нефедов. Он также добавил, что менеджмент банка не был предупрежден регулятором о готовящемся решении.

По данным Банки.ру, на 1 июня нетто-активы банка составили 322,32 млрд рублей (30-е место в России), капитал, рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ, - 50,2 млрд рублей, кредитный портфель - 261,2 млрд рублей, обязательства перед населением - 181,3 млрд рублей. «Югра» контролируется предпринимателем, владельцем торгового центра «Горбушкин двор» Алексеем Хотиным - у него доля в 43,6%. Доли остальных не превышают 3%.

Дорогие читатели! Приглашаем Вас присоединиться к обсуждению новости в наших группах в социальных сетях -

В ПАО банк «Югра» введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка. Функции временной администрации по управлению возложены на ГК «АСВ», сообщили в пресс-службе регулятора.

«В связи с неустойчивым финансовым положением банка «Югра» (рег. № 880, Москва) и наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков Банк России приказом от 10 июля 2017 года № ОД-1901 возложил на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» функции временной администрации по управлению банком сроком на шесть месяцев», – говорится в сообщении ЦБ.

На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления ПАО банк «Югра» приостановлены. Первоочередной задачей временной администрации является проведение обследования финансового положения банка.

Одновременно Банк России с 10 июля 2017 года ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов ПАО Банк «Югра» сроком на три месяца. Введение моратория на удовлетворение требований кредиторов банка является страховым случаем. Выплаты вкладчикам «Югры», в том числе индивидуальным предпринимателям, начнутся не позднее 14 дней со дня введения моратория. Порядок выплаты страхового возмещения будет определен Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов».

В АСВ также уточнили, что введение временной администрации направлено на получение оперативного контроля над деятельностью банка, что позволит обеспечить защиту интересов вкладчиков и кредиторов банка. Страховое возмещение выплачивается вкладчику в размере 100% суммы всех его счетов (вкладов) в банке, в том числе открытых для осуществления предпринимательской деятельности, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. По банковскому вкладу (счету) в иностранной валюте страховое возмещение рассчитывается в рублях по курсу Банка России на 10 июля 2017 года.

Для оперативного приема заявлений граждан и максимально быстрых выплат им возмещения по вкладам АСВ намерено использовать банки-агенты. В соответствии с решением правления АСВ такие банки-агенты будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 17 июля 2017 года.

Выплаты начнутся не позднее 24 июля 2017 года. До указанной даты АСВ опубликует в местной прессе, а также разместит на сайте АСВ в интернете официальное объявление о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения по вкладам. Заявления о выплате страхового возмещения могут подаваться вкладчиками до дня окончания действия моратория.

Как писал «Новый День», в начале мая Центробанк принял решение провести внеплановую проверку банка «Югра» после произошедших в работе данной финансовой организации сбоев. У ЦБ имелись опасения относительно большого депозитного портфеля финансово-кредитной организации, который на 1 апреля составил 179,4 млрд рублей.

Напомним, в конце апреля клиенты банка «Югра» на протяжении нескольких дней испытывали трудности с проведением платежей. В банке сбой объяснили нарушениями в системе внешнего энергоснабжения серверов. Неполадки удалось устранить. Источники в свою очередь утверждали, что у банка были проблемы с ликвидностью.

В международной отчетности за 2016 год банк «Югра» применил нетипичный ход, показав прибыль не от операционной деятельности, а в результате безвозмездной помощи акционеров. Согласно российской отчетности за тот же период, «Югра» стала самым убыточным банком (32,3 млрд рублей). В апрельском рейтинге журнала «Деньги» банк занимал 33-е место.

Банк «Югра» – крупный по размеру активов банк, сменивший в октябре 2016 года «прописку» – с Тюменской области (Мегион) на столичную. По данным «Банки.ру», на 1 июня 2017 года нетто-активы банка – 322,32 млрд рублей (30-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) – 50,19 млрд, кредитный портфель – 261,23 млрд, обязательства перед населением – 181,30 млрд.

Москва, Иван Гридин

Москва. Другие новости 10.07.17

© 2017, РИА «Новый День»

Банк «Югра» подозревается в предоставлении недостоверной отчётности Центробанку, а также выводе активов и манипуляции с вкладами, масштабом в 2 млрд рублей. Такое заявление сделал зампред Центробанка Василий Поздышев в понедельник, 10 июля. «Целью введения временной администрации является выяснение финансового реального положения кредитной организации (банка «Югра». — RT ), оценка её активов и пассивов для принятия дальнейшего решения о её судьбе. Почему мы посчитали необходимым это сделать? Потому что на протяжении последних нескольких месяцев есть признаки того, что отчётность, которую нам предоставляет сам банк, является недостоверной. Также у нас есть признаки возможного вывода активов и манипуляций с вкладами», — цитирует РИА Новости Василия Поздышева.

Утром 10 июля стало известно о моратории Центробанка на удовлетворение требований кредиторов банка «Югра» сроком на три месяца. Регулятор возложил на Агентство по страхованию вкладов (АСВ) функции временной администрации по управлению банком на полгода.

«На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления ПАО БАНК «ЮГРА» приостановлены», — отмечается в пресс-релизе ЦБ РФ.

В официальной информации регулятора подчёркивается, что введение моратория является страховым случаем, поэтому выплаты вкладчикам банка «Югра» начнутся не позднее 14 дней со дня оглашения решения. Порядок выплаты страхового возмещения будет определять АСВ.

Объём средств физических лиц в банке «Югра» составляет 173 млрд рублей, корпоративных клиентов — 45 млрд рублей. Такие данные приводит ТАСС. В интервью информагентству глава Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков не исключил, что банк «Югра» будет санирован или докапитализирован при помощи Центробанка.

По данным сайта Banki.ru, на 1 июня 2017 года банк «Югра» занимал 30-е место по объёму активов, а по объёму вкладов — 15-е место с общей суммой вкладов 181,3 млрд рублей.

Главный стратег управляющей компании БКС Максим Шеин в разговоре с RT отмечает, что сейчас далеко не все банки в России ведут прозрачную и надёжную деятельность. Поэтому когда подобных случаев с кредитными организациями становится много — это создает риски для банковской системы в целом.

«Решение о моратории, вероятнее всего, обусловлено тем, что ЦБ заметил ухудшение показателей после предоставления квартальной отчётности. У регулятора возникли сомнения по поводу капитала «Югры», — считает Максим Шеин.

По предварительной оценке, потенциальные потери банка «Югра» по кредитам юридических лиц могут составлять до 40% портфеля, что превышает капитал банка в два раза. Основной объём активов банка «Югра» (81%) приходится на кредиты корпоративным клиентам, большая часть которых выдана на длительные сроки — свыше трёх лет, сообщает ТАСС.

Банк «Югра» является генеральным партнёром крупнейшей в мире лиги в области любительского спорта — Ночной хоккейной лиги, а также титульным партнёром мини-футбольного клуба «Динамо» и официальным спонсором мужского волейбольного клуба «Динамо». Также банк «Югра» является спонсором телевизионного шоу «Голос», кинофестиваля «Будем жить!», международного фестиваля «Круг света». Такая информация содержится на сайте банка «Югра».

«Мы потеряли генерального спонсора. И это, конечно, отрицательно отразится на деятельности клуба. В клубе задолженности, поэтому я думаю, что команда может прекратить своё существование. «Югра» нёс на себе большой социальный пакет. Не только нас, клуб «Динамо», но и другие социальные проекты», — рассказал RT президент МФК «Динамо» Андрей Губернский.

В разговоре с RT генеральный директор МФК «Динамо» Галина Данилкина сообщила, что клуб, вероятно, не сможет представлять Россию на кубке УЕФА. «Клубу придётся искать деньги и новых спонсоров, чтобы начать новый сезон с новым бюджетом. Так как у нас заявка в августе, мы можем просто не найти новых спонсоров за такой короткий срок», — пояснила она.

Защита по плану

Центробанк приступил к внеплановой проверке банка «Югра» 5 мая по причине сбоя в работе IT-систем кредитной организации, передаёт ТАСС.

В целом же активная работа регулятора с банковским сектором стартовала ещё летом 2013 года — сразу после назначения Эльвиры Набиуллиной председателем Центробанка. По итогам 2016 года ЦБ отозвал 97 лицензий банков, из них 68 были признаны банкротами, 59 — получили заключение о недостоверности годовой отчётности. По данным «Интерфакса», лицензий лишились и банки, входившие в первую сотню по размеру активов, в том числе «Внешпромбанк», «Интеркоммерц», «Росинтербанк», «Военно-промышленный банк», «Финпромбанк». Отзыв лицензии у «Внешпромбанка» стал одним из самых громких событий в банковской сфере, как и введение временной администрации в подконтрольном РПЦ банке «Пересвет».

Заместитель директора аналитического департамента «Альпари» Наталья Мильчакова в разговоре с RT отметила, что активный отзыв лицензий связан с влиянием кризиса 2014 года на банковский сектор и падением спроса на кредиты в 2015 году.

«Однако отток клиентов из крупнейших банков не произошёл, и это сильно ударило по финансовому состоянию многих небольших банков — ухудшились их финансовые показатели, которые важны для ЦБ как для регулятора, например — норматив достаточности собственного капитала и ряд других нормативов. Если акционеры проблемного банка не могли докапитализировать банк, а банку без финансовой поддержки акционеров угрожала практически полная потеря капитала, тогда кредитная организация лишалась лицензии. ЦБ делает абсолютно правильно, что зачищает банковский сектор от ненадёжных банков».

При этом аналитик подчеркнула, что если у гражданина имеется вклад в банке, у которого отозвали лицензию, то необходимо сразу же обратиться в АСВ. Но нужно помнить, что агентство возвращает все вклады в размере максимально установленной суммы — до 1 млн 400 тыс. рублей. «Что касается кредитов, надо обязательно помнить, что если банк обанкротился или у него отозвали лицензию, а у заёмщика есть непогашенный кредит, то банкротство банка ни в коем случае не освобождает заемщика от обязательств обслуживания кредита», — напоминает Наталья Мильчакова.

Банк «Югра» подозревается в предоставлении недостоверной отчётности Центробанку, а также выводе активов и манипуляции с вкладами, масштабом в 2 млрд рублей. Такое заявление сделал зампред Центробанка Василий Поздышев в понедельник, 10 июля. «Целью введения временной администрации является выяснение финансового реального положения кредитной организации (банка «Югра». — RT ), оценка её активов и пассивов для принятия дальнейшего решения о её судьбе. Почему мы посчитали необходимым это сделать? Потому что на протяжении последних нескольких месяцев есть признаки того, что отчётность, которую нам предоставляет сам банк, является недостоверной. Также у нас есть признаки возможного вывода активов и манипуляций с вкладами», — цитирует РИА Новости Василия Поздышева.

Утром 10 июля стало известно о моратории Центробанка на удовлетворение требований кредиторов банка «Югра» сроком на три месяца. Регулятор возложил на Агентство по страхованию вкладов (АСВ) функции временной администрации по управлению банком на полгода.

«На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления ПАО БАНК «ЮГРА» приостановлены», — отмечается в пресс-релизе ЦБ РФ.

В официальной информации регулятора подчёркивается, что введение моратория является страховым случаем, поэтому выплаты вкладчикам банка «Югра» начнутся не позднее 14 дней со дня оглашения решения. Порядок выплаты страхового возмещения будет определять АСВ.

Объём средств физических лиц в банке «Югра» составляет 173 млрд рублей, корпоративных клиентов — 45 млрд рублей. Такие данные приводит ТАСС. В интервью информагентству глава Ассоциации региональных банков Анатолий Аксаков не исключил, что банк «Югра» будет санирован или докапитализирован при помощи Центробанка.

По данным сайта Banki.ru, на 1 июня 2017 года банк «Югра» занимал 30-е место по объёму активов, а по объёму вкладов — 15-е место с общей суммой вкладов 181,3 млрд рублей.

Главный стратег управляющей компании БКС Максим Шеин в разговоре с RT отмечает, что сейчас далеко не все банки в России ведут прозрачную и надёжную деятельность. Поэтому когда подобных случаев с кредитными организациями становится много — это создает риски для банковской системы в целом.

«Решение о моратории, вероятнее всего, обусловлено тем, что ЦБ заметил ухудшение показателей после предоставления квартальной отчётности. У регулятора возникли сомнения по поводу капитала «Югры», — считает Максим Шеин.

По предварительной оценке, потенциальные потери банка «Югра» по кредитам юридических лиц могут составлять до 40% портфеля, что превышает капитал банка в два раза. Основной объём активов банка «Югра» (81%) приходится на кредиты корпоративным клиентам, большая часть которых выдана на длительные сроки — свыше трёх лет, сообщает ТАСС.

Банк «Югра» является генеральным партнёром крупнейшей в мире лиги в области любительского спорта — Ночной хоккейной лиги, а также титульным партнёром мини-футбольного клуба «Динамо» и официальным спонсором мужского волейбольного клуба «Динамо». Также банк «Югра» является спонсором телевизионного шоу «Голос», кинофестиваля «Будем жить!», международного фестиваля «Круг света». Такая информация содержится на сайте банка «Югра».

«Мы потеряли генерального спонсора. И это, конечно, отрицательно отразится на деятельности клуба. В клубе задолженности, поэтому я думаю, что команда может прекратить своё существование. «Югра» нёс на себе большой социальный пакет. Не только нас, клуб «Динамо», но и другие социальные проекты», — рассказал RT президент МФК «Динамо» Андрей Губернский.

В разговоре с RT генеральный директор МФК «Динамо» Галина Данилкина сообщила, что клуб, вероятно, не сможет представлять Россию на кубке УЕФА. «Клубу придётся искать деньги и новых спонсоров, чтобы начать новый сезон с новым бюджетом. Так как у нас заявка в августе, мы можем просто не найти новых спонсоров за такой короткий срок», — пояснила она.

Защита по плану

Центробанк приступил к внеплановой проверке банка «Югра» 5 мая по причине сбоя в работе IT-систем кредитной организации, передаёт ТАСС.

В целом же активная работа регулятора с банковским сектором стартовала ещё летом 2013 года — сразу после назначения Эльвиры Набиуллиной председателем Центробанка. По итогам 2016 года ЦБ отозвал 97 лицензий банков, из них 68 были признаны банкротами, 59 — получили заключение о недостоверности годовой отчётности. По данным «Интерфакса», лицензий лишились и банки, входившие в первую сотню по размеру активов, в том числе «Внешпромбанк», «Интеркоммерц», «Росинтербанк», «Военно-промышленный банк», «Финпромбанк». Отзыв лицензии у «Внешпромбанка» стал одним из самых громких событий в банковской сфере, как и введение временной администрации в подконтрольном РПЦ банке «Пересвет».

Заместитель директора аналитического департамента «Альпари» Наталья Мильчакова в разговоре с RT отметила, что активный отзыв лицензий связан с влиянием кризиса 2014 года на банковский сектор и падением спроса на кредиты в 2015 году.

«Однако отток клиентов из крупнейших банков не произошёл, и это сильно ударило по финансовому состоянию многих небольших банков — ухудшились их финансовые показатели, которые важны для ЦБ как для регулятора, например — норматив достаточности собственного капитала и ряд других нормативов. Если акционеры проблемного банка не могли докапитализировать банк, а банку без финансовой поддержки акционеров угрожала практически полная потеря капитала, тогда кредитная организация лишалась лицензии. ЦБ делает абсолютно правильно, что зачищает банковский сектор от ненадёжных банков».

При этом аналитик подчеркнула, что если у гражданина имеется вклад в банке, у которого отозвали лицензию, то необходимо сразу же обратиться в АСВ. Но нужно помнить, что агентство возвращает все вклады в размере максимально установленной суммы — до 1 млн 400 тыс. рублей. «Что касается кредитов, надо обязательно помнить, что если банк обанкротился или у него отозвали лицензию, а у заёмщика есть непогашенный кредит, то банкротство банка ни в коем случае не освобождает заемщика от обязательств обслуживания кредита», — напоминает Наталья Мильчакова.

Подпишитесь на нас