Ак барс дебетовые карты. Какой максимальный размер кэшбэка я получу? Проценты, начисляемые на остаток, % годовых

Мне как жителю Казани аббревиатура АББ знакома с детства. Ак Барс Банк один из старейших банков Татарстана, и считается самым крупным на сегодняшний день. Да и после кризисной ситуации с татарстанскими банками, АББ остался единственным банком региона, к которому еще есть доверие. Банк достаточно консервативный, но при этом на месте не стоит.

И вот они представили свою новую премиальную карту Evolution — Эволюция. Меня лично зацепило название, стало действительно интересно, как же эволюционировала дебетовая карта Ак Барс банка за последние 5-7 лет. Когда то давно я уже оформлял себе карту в этом банке, тогда запомнилось, что годовое обслуживание превышало 1000 рублей, и то что выпуск карты занял более 14 дней. В общем решено, исключительно из-за интереса к прогрессу я заказал данную карту.

Как оформить карту

Промо-страница карты выглядит довольно современно и главное она понятна. Анкета стандартная, время заполнения не более 10 минут (у меня заняло минут 5). Вам потребуется паспорт. Для тех кто не любит заполнять подобные анкеты, есть возможность после 1 шага продолжить оформление по телефону. Все просто и вроде удобно, но ставить подобную капчу после первого шага в анкете - это так по АкБарсовски.

Капчу удалось ввести с 3й попытки. Хорошо, впереди еще 3 шага. На последнем шаге выбираем отделение, куда нужно будет приехать за картой. Да, к сожалению, карту не привезут домой или в офис, за ней нужно будет придти самому. Эволюция? Я бы не сказал, все как в былые времена.

Сколько выпускается карта

Выпуск карты Ак Барс Evolution занимает 10 рабочих дней, соответственно 14 календарных, ну что же, все как много лет назад, эволюции снова никакой. На следующий день, после оформления анкеты на сайте, мне позвонили из банка и уточнили информацию. Дальше остается только ждать, ближе к сроку выпуска звоним на 8-800-2005-303 и уточняем, готова ли карта. Если готова, отправляемся в отделение банка, которое вы указали при заполнении заявки.

Приехав в банк мне по паспорту выдали карту, а обычном конверте, без какого либо дизайна. Пин код уже прилагался к карте, ничего активировать не нужно, по крайней мере никаких дополнительных инструкций по активации карты мне не сообщалось. И еще пришлось подписать кучу документов, и задавали непонятные вопросы про США…да к карте прилагается вот такой чехол, но у меня он через 2 месяца аккуратного использования превратился вот в это:

Карта довольно стильная, черного цвета, Visa Platinum с возможностью оплаты по технологии PayPass.

Тарифы Ак бакс Эволюшен

Выпускается карта на 3 года, выпуск обошелся мне ровно в 0 рублей, и это очень хорошо, т.к. раньше я не понимал, за что я плачу банку, ведь пользуясь дебетовой картой я даю возможность банку использовать мои деньги в своих целях. Выпуск дополнительной карты (всего можно выпустить 4 доп. карты) или перевыпуск по инициативе клиента стоит 400 рублей.

Обслуживание в первые 2 месяца бесплатное, однако далее бесплатным оно будет при двух условиях, либо вы пополняете карту на сумму более 10000 рублей, либо совершаете покупки на 20000 в месяц.
За sms информирование согласно тарифам нужно будет платить, 59 рублей в месяц, но их можно отключить и использовать бесплатный интернет банк.

Тарифы за выпуск и обслуживание Evolution достойные, но не идеальные. Но для АББ это прогресс и эволюция.

Как пополнить карту Evolution

Есть несколько способов пополнения, в том числе пополнить карту можно и без комиссии. Я выбрал пополнение на сайте Ак Барс Банка с карты другого банка. АББ комиссию не берет, но вот банк карты донора может взять комиссию (Тинькофф, например). Деньги на Эволюшен поступили моментально. Можно пополнить через банкомат АББ с функцией приема наличных.

А еще вы можете сделать Ак Барс Evolution своей зарплатой картой, для этого пишите заявление своему работодателю, тогда все поступление в виде ЗП будут без комиссии. Но имейте пожалуйста ввиду, что остальные переводы со счетов юридических лиц будут с комиссией от 1 до 10%.

Оплата картой и Сash-back по карте Evolution

Оплачивая картой банк гарантирует кэшбэк в размере 1% при условии что общая сумма покупок будет до 20000 рублей. Ставка повышается до 1,25% если вы купите более чем на 20000 рублей в месяц. Однако, есть еще и партнерская программа Друг Компании, дающая дополнительные скидки и бонусы более чем в 300 компаний.

Еще, в лучших традициях современных дебетовых карт, Ак Барс начисляет % на остаток на карте:

3% — на остаток до 30000 руб.
8% — на остаток от 30000 до 100000 руб.
3% — на остаток более 100000 руб.

Получение наличных в банкомате

Со снятием денег никаких проблем, и даже больше. В банкоматах АкБарс банка снять деньги можно без каких либо комиссий, что вполне логично. Правда есть стандартные лимиты в размере 150000 руб. в день и 750000 рублей в месяц. А теперь внимание, настоящая эволюция от АББ — без комиссии можно снимать и в банкоматах сторонних банков! Стоит учесть, максимум без % снять можно до 50000 в месяц, далее 1% но минимум 100 руб за снятие.

Оплата проезда в транспорте

Одной из важный преимуществ карты Эволюшен в том, что ею можно оплачивать проезд в общественном транспорте со скидкой в городах:

Казань
Набережные Челны
Нижнекамск
Альметьевск

Лично мне показалось это очень удобным для тех кто каждый день пользуется общественным транспортом. В современных городах действительно можно обойтись без наличных денег, но до тех пор пока тебе не нужно поехать на городском транспорте. Но Ак Барс Evolution решает и эту проблему.

Все плюсы и минусы карты Evolution в выводе

Карточка достойная и при этом не дорогая, либо же вообще будет бесплатной, при условии что станет основной для вас. Не стоит рассчитывать на большие суммы кэшбэка, однако если на карте будут накопления в сумме от 30000 до 100000 рублей, то % на остаток довольно приличный.

Тем кто каждый день ездит на общественном транспорте и живет в 4 из перечисленных выше городах, однозначно стоит завести себе эту карту. Каких либо проблем со снятием или пополнением карты не возникло. Выглядит солидно, да и то что это Виза Платинум не стоит забывать, которая дает дополнительные преимущества и возможности заграницей.

Карта «Дженерейшен» была выпущена в честь 25-летия банка. Очень необычное решение было продемонстрировано в нанесении принта на карту, которое отличается креативностью - вертикальное расположение, в отличие от ставшего привычным - горизонтального.

Вот такое официальное промо-видео карты «Generation» было презентовано банком «Ак Барс»:

Бриф по дебетовой карте «Generation» от «Ак Барс Банк (АББ)»:

MasterCard World (платежная система MasterCard , статус карты World );
- именная карта;
- возможность получения дополнительной карты - 400 руб. (до 4 шт. на паспорт);
- с бесконтактной оплатой (PayPass);
- срок действия карты равен 3 года;
- поддержка бесконтактных платежей с помощью телефона посредством технологии NFC: Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay;
- довольно широкая география, карта представлена в 68 регионах РФ (все отделения, где присутствует Банк) информация от 01.06.2018 ;
- ежемесячная плата за обслуживание - 149 руб. (в год получается 1788 руб.) при обороте менее 15 000 руб./мес.

Q: Если на счете не будет денег весь месяц, то уйдет ли карта в минус или спишется автоматически комиссия за обслуживание при поступлении денег?
A: По опыту пользователей других карт банка Ак Барс - да, карта уходит в минус, но только в размере месячной платы. Никакие пени на эту задолженность начисляться не будут.

бесплатны бесплатен ).
ВАЖНО! Без SMS-инфо не приходят 3DS коды (например при оформлении ТК «Бензовоз»

По картам, эмитированным ПАО «АК БАРС» БАНК, наличие технологии 3DSecure гарантировано при подключенной услуге «SMS-Информатор» от ПАО «АК БАРС» БАНК.

Присутствует трансграничный рубль:

Сумма операции, совершенной в Евро или Долларах США, пересчитывается в валюту
банковского счета карты по курсу Банка на день списания с банковского счета карты.

При осуществлении операций по картам Visa/Mastercard в валюте, отличной от рублей РФ и Долларов США, к сумме списания с банковского счета карты дополнительно взимается комиссия за проведение конверсии в размере 1,25% от суммы операции.

Таким образом, конвертация Рублей в Доллары происходит по курсу Банка. Курс этот можно найти в нижней части на главной странице. Покупки в другой валюте, даже Евро будет с комиссией 1,25% от суммы операции.
- БОНУС! Предоставление услуги «Удобный проездной» для жителей Казани, Зеленодольска, Набережных Челнов, Альметьевска и Нижнекамска в виде возможности оплачивать проезд картой с помощью технологии бесконтактной оплаты в общественном транспорте (списываются денежные средства именно с банковской карты). Скидка действует по тарифам ЕТК .

Q: Что нужно сделать, чтобы в Казани карта заработала проездным?
A: Как правило подключается автоматически, но если данная функция не работает, то можно подключить в банкомате (Услуга «Удобный проездной»).

Бесплатное обслуживание:

при обороте не менее 15 000 руб./месяц (в оборот входят даже те операции, за которые не дается кэшбек, например MCC 4900 (ЖКХ), MCC 4814 (мобильная связь).
в иных ежемесячная плата за обслуживание составит - 149 руб. (в год получается 1788 руб.)

Проценты, начисляемые на остаток, % годовых:

5% годовых на остаток до 100 000 руб. (Если остаток счета будет хотя бы 1 день равен 0 руб., то процент не начислится за весь расчетный период )
0% годовых на остаток свыше 100 000 руб.
ВАЖНО! Начисление % на остаток зависит от оборота:

Начисление процентов на остаток в размере 5% осуществляется только при наличии у Клиента общего объема операций по оплате товаров и услуг, произведенных за месяц в торгово-сервисных предприятиях, на сумму не менее 15 000 рублей. В случае, если общий объем операций покупок товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях за месяц менее 15 000 рублей, начисление процентов на остаток не осуществляется. (п. 4.4.6. Общие условия выпуска и обслуживания карт).

Cashback:

Кэшбек начисляется рублями;
Начисление кэшбека не привязано к месячному обороту;
Отсутствуют какие-либо округления в большую или меньшую сторону Появилось округление в меньшую сторону до ближайшего значения кратного 100 руб. Округления можно избежать при использовании услуги "Удобный проездной" или с MCC 4131 (Регулярные пассажирские автобусные перевозки);
Максимально возможная сумма начисленного «Cash Back» составляет 1500 руб./мес. (с 01.09.2018) 1000 руб./мес. (с 01.11.2018) для категории «Транспорт» (10% категория) и 4 000 руб./мес. для остальных категорий (все, что будет сверх месячного лимита - уходит в тартарары);
Считается кэшбек по проведенным операциям (тем, которые вышли из холда) в расчетный период. Из HOLD операции выходят в среднем через 3-4 дня;
Начисляется кэшбек в конце расчетного периода (календарный месяц), чаще всего это последний день месяца после 19:00, чаще всего в промежутке времени с 21:00 - 22:00 (по Москве);

- 10% кэшбек в категории «Транспорт»
- 5% кэшбек в категории «Развлечения»
- 1% кэшбек за все остальное;
Также, «Ак Барс Банк» предлагает собственный кэшбек-сервис с получением до 17% возврата _ https://mp.akbars.ru/cashback/

К категориям повышенного кэшбека относятся:
категория «Транспорт» с кэшбеком 10% по следующим MCC:
4131 - Регулярные пассажирские автобусные перевозки
4111 - Пригородные и местные пассажирские перевозки, включая электропоезда, маршрутные такси
4112 - Междугородние и международные пассажирские железнодорожные перевозки (изменения с 01.11.2018, данный MCC убрали из бонусирования 10%)
4121 - Лимузины и такси
4784 - Платные дороги, мосты, магистрали
5013 - Автозапчасти (изменения с 01.11.2018, данный MCC убрали из бонусирования 10%)
5531 - Различные товары для дома и автомобилей
5533 - Автомобильные запчасти и аксессуары (изменения с 01.09.2018, данный MCC убрали из бонусирования 10%)
5541 - Продажа топлива, сопутствующих товаров и услуги на АЗС
5542 - Бензоколонка автоматизированная
5983 - Топливо - уголь, нефть, сжиженный газ, дрова
7523 - Паркинги и гаражи
7542 - Мойка автомобилей (изменения с 01.11.2018, данный MCC убрали из бонусирования 10%)
7549 - Услуги эвакуатора

Список АЗС, где есть кэшбек по карте «Generation» Ак Барс Банка:
Список АЗС довольно широк, сюда входят как крупные сети, так и мелкие точки:

Лукойл
Shell
Газпром
Neste
Газпромнефть
Роснефть
ТАТ-Нефть
Нефтьмагистраль
Газэнерго
НК Альянс
АЗС Формула (Ялта)
АЗС Трасса

- Часто 5531 и 5533 используется например в популярном магазине автозапчастей «Exist» (при онлайн-оплате).
- С магазином автозапчастей «Autodoc» могут возникнуть проблемы в бонусировании при онлайн-оплате, т. к. наблюдается 7538 MCC-код c 1% кэшбеком (вместо 5533, за который дают 10%), но не всегда (на кассах бывает встречается 5533, видимо есть зависимость от города). В данном случае, бонусы можно будет получить при оплате на кассе магазина «Автодок». В Москве часто и на кассах встречается малокашерный MCC (7538).

Также, касаемо «Autodoc»:

Зафлагомерил Автодок в Казани - MCC 5533, то есть с 10% каши. Посмотрим с каким MCC прошла реальная операция покупки.
Платил через эквайринг Сбербанка, через Яндекс эквайринг дает MCC 7538, то есть без каши в 10%.

А как выбрать эквайринг?

Сбоку при оплате будет видно. Вся первая строчка - Сбербанк - у меня при оплате MasterCard Tinkoff было MCC 5533.
Во второй строке - эквайринг Я.Деньги - у меня MCC 7538.

И вообще там при наведении на значки видно кто эквайринг.

- За пополнение «Западного скоростного диамертра» (ЗСД в Санкт-Петербурге) наливают 10% кэшбек по МСС-коду 4784.
- А вот каршеринг, к сожалению, остался за пределами бонусной программы (MCC 7512). Кроме «Делимобиль» (MCC 4121) и в ряде случаев «BelkaCar» (MCC 4121).
- Бывают и Такси, за которые наливают всего 1%, например «Максим» (MCC 4789).

Q: Московское Метро входит в 10% кэшбека?
A: Да, за оплату Метро (MCC 4111) в Москве дают 10% по карте Дженерейшен.

В метро СПб немного иная система: кашерный MCC 4111 будет у кассира и в терминале, а вот если пополнять «Подорожник» через сайт метрополитена, то выдает MCC 4789 (не даст 10% КБ), где эмитентом транзакции является «МобиДеньги».

Категория «Развлечения» с кэшбеком 5% со следующими MCC (к сожалению общепит сюда не вошел):
5971 - Арт-галереи и дилеры
5972 - Филателистические и нумизматические магазины
5970 - Товары для художников и прочих видов творчества
7829 - Производство и дистрибуция кинофильмов
7832 - Кинотеатры
7841 - Стримминговые сервисы, онлайн-кинотеатры
7911 - Танцевальные залы, школы, студии
7922 - Билетные кассы, театральные продюсерские агентства
7929 - Музыкальные группы, оркестры и прочие развлекательные услуги
7932 - Бильярдные
7933 - Боулинг
7941 - Спортивные поля, коммерческие спортивные состязания, профессиональные спортивные клубы, спортивные промоутеры
7991 - Туристические достопримечательности и выставки
7993 - Принадлежности для видеоигр
7994 - Клубы видеоигр
7996 - Парки развлечений, цирки
7998 - Аквариумы, дельфинарии, океанариумы

На удивление в список исключений не включили MCC 6300 - «Страхование», что приятно. Хотелось бы также отметить, что операции из списка исключений не засчитывают в общие траты для условия бесплатности и начисления процента на остаток (эти траты не идут в зачет 15 000 руб.).

Q: Где по этой карте можно увидеть MCC-код операции?
A: В настоящий момент существует лишь два способа: либо подключить в интернет-банке мини-выписки (еженедельное получение письма на почту), либо можно выудить информацию по MCC коду в чате банка, который закреплен в мобильное приложении. По телефону же, на горячей линии банка, отказываются предоставлять MCC-код операции.

Как можно проверить начисления кэшбека по карте?
Довольно просто. Вам нужно подключить еженедельную выписку на e-mail (подключается в интернет-банке и полгода бесплатно, об этом описано чуть ниже), в которой будут приходить все проведенные транзакции за неделю (с MCC-кодами и суммами трат). Вот с 4-х таких выписок будет месяц использования картой, где с помощью калькулятора несложно подсчитать месячную сумму кэшбека за р/п.

Работа с ТК «Бензовоз»:

Без SMS-инфо не приходят 3DS коды (например при оформлении ТК «Бензовоз» или ее пополнении через сайт Бензовоза, а вот через банкоматы МКБ SMS не потребуются).

Появились утверждения, что оплата ТК «Бензовоз» картой «Generation» через сайт Бензовоза проходит без 3DS запросов:

При получении карты сразу отключил смс, в банкомате получил распечатку с 20 разовыми кодами подтверждения. Только что пополнил бензовоз на сайте, правда на тестовую сумму - 162 руб, никакого кода не запросило, пополнение успешно прошло.

Работа с сервисом Яндекс.Заправки:

1) Привязка карты к сервису Я.З, через приложение (по крайней мере на андройде) может происходить нестабильно и выскакивать ошибка, связанная с отсутствием 3DS, притом что SMS-информирование подключено, при получении карты.
2) Если возникает ошибка с привязкой через приложение, то лучше всего привязывать/отвязывать карты сервис Яндекс.Деньги (то есть через сайт , а не приложение). Такое может происходить не только с картами «Ак Барс» Банка.

Получение:

Бесплатное получение карты, в том числе бесплатный перевыпуск после окончания срока действия карты;
Платный перевыпуск в следующих случаях: при утрате/повреждении основной/дополнительной карты и/или ПИН-кода, смене ФИО клиента;
Оформление производится либо в отделениях банка, либо оставив заявку на сайте;
Изготавливается карта до 10 рабочих дней;
Иногда могут навязывать дополнительные услуги (чаще всего страховку), поэтому внимательно изучайте документы на подпись;
Как действовать, в случае принудительного навязывания страховки:

С навязыванием страховки получала в свое время Эволюшн в АББ. Маринка была по фамилии Великая и вела себя соответственно, никакие устные аргументы не помогли. Позвонила при маринке на ГЛ, на ГЛ прифигели, сказали, никакая страховка навязана быть не может. Предложила передать трубку маринке, пусть ГЛ им сама разъясняет. Маринка борзо ответила, что ни с кем разговаривать не собирается и ей все параллельно. Пошла к начальнице ДО, та сказала, что у них вот так и им все параллельно, но я могу написать претензию, ее будут рассматривать 30 дней и неизвестно, что решат. Написала, сослалась на нарушение положений ГК РФ, запрещающих обуславливать получение одной услуги обязательным приобретением другой платной услуги. Уведомила о желании обратиться в Роспотребнадзор, прокуратуру и прочие надзорные и контролирующие органы.

Уже не помню точно, где-то через 3 недели пришел ответ, что претензия удовлетворена и я могу просто получить карту, и подано это было как большое одолжение лично мне и милость банка.

Через месяц пошел получать муж - все сначала. На стадии написания претензии маринки сами честно сказали - вы закажите карту через сайт и мы выдадим, никуда не денемся. А если у нас в отделении оформляете - так и будем вас страховками задалбливать. Оформил на сайте, выдали уже спокойно. Еще один родственник оформлял потом на сайте - полет нормальный. Жалоб клиентов на АББ здесь полно по этому поводу, но банк все устраивает.

Документы, которые предоставляют на подписание:
1. Заявление на открытие карточного счёта и выпуск карты.
2. Заявление-анкета о присоединении к правилам услуги «АК Барс Онлайн».
3. Заявление на установку кодового слова.
4. Договор комплексного банковского обслуживания.
ВАЖНО! После получения карты не забудьте попросить подключить ДКБО (договор комплексного банковского обслуживания).
После выдачи карта сразу становится активной (не забудьте сделать первую оплату чипом, вставив карту в терминал, для активации PayPass);
В течении некоторого времени придет SMS, что подключен Интернет-банк, а также выдадут логин и пароль (после чего рекомендуется зайти винтернет-банк и поменять временный пароль, также, при желании, можно поменять логин в интернет-банке).

Качество материалов карты и оплата телефоном:

Пользователи не очень лестно отзываются о качестве краски и самого пластика, рекомендуя после получения карты сразу привязывать ее к Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Но вот оплата с телефона иногда выдает ошибки:

Сегодня поехал на заправку, тестировать новую карту. Привязал к Apple Pay, попытался оплатить… Ошибка 128, Операция запрещена хостом или картой. Отказ. Таймаут от эмитента карты, повторите попытку. Попытался несколько раз, увы не вышло. Пришлось оплачивать другой картой…

SMS-информирование:

- платное SMS-информирование - 59 руб./мес. (первые два месяца - бесплатны UPD: 23.06.2018 первый месяц - бесплатен ).
ВАЖНО! Без SMS-инфо не приходят 3DS коды (например при оформлении ТК «Бензовоз» или ее пополнении через сайт Бензовоза, а вот через банкоматы МКБ SMS не потребуются). SMS-информирование нужно для регистрации в интернет-банке, для входа в него и для покупок онлайн. Со слов оператора на горячей линии подключить/отключить можно в любом отделении банка.

В принципе, можно пользоваться услугами банка и без SMS-инфо, руководствуясь следующими действиями:
1) В начале (пока месяц SMS бесплатен) сразу подключаете интернет-банк и мобильный банк (есть две версии: Ак Барс 3.0 и «старая версия» Ак Барс онлайн - кому что удобнее, тем и пользуйтесь);
2) Ближе к концу месяца отключаете платный SMS пакет;
3) После чего интернет-банк вам уже не будет нужен, так как можно смело пользоваться только мобильным банком (и без SMS и без паролей из банкомата).
4) Но если вдруг вам все-таки понадобиться зайти в интернет-банк, то распечатайте пароли в банкомате (обычно хватает на долго). О паролях из банкомата написано ниже.

Смена ПИН-кода:

Стоимость услуги в собственных банкоматах - 50 руб.;
Бесплатно в банкоматах банка УБРиР («Уральский банк реконструкции и развития»), ПСБ («Промсвязьбанк») - списание происходит позже, так что услуга смена ПИН-Кода небесплатно в любом случае.
Запрос баланса в сторонних банкоматах - 20 руб./операция.

Есть опыт бесплатной смены ПИН-кода в родном банкомате «Ак Барс» Банка, но при нулевом балансе:

Пин-код менял в банкомате ак барса, т. к. на карте было 0 , то ничего не списали ни во время смены пина, ни спустя 2 недели после.

Пополнение:

Пополнение через кассу банка Ак Барс проходит без комиссии;
Через терминал/банкомат банка Ак Барс также без комиссии и за раз можно пополнить до 15 000 руб.

Переводы:

- стягивание без комиссии, но для этого необходимо подключить SMS-информирование;
- при пополнении карты «Дженерейшен» путем стягивания на сайте банка Ак Барс (не в личном кабинете ) с любой другой карты комиссии не будет ;
- платный межбанк (перевод идет 2 дня) - 1% от суммы перевода, min. 30 руб.;
К чему готовиться при входящем межбанке?

Со входящим межбанком в АББ все сложно. Межбанк с Тинькова напрямую на счет Эволюшн (другая карта «Ак Барс» Банка) был отклонен Акбарсом. Межбанк на консолидированный счет благополучно ушел из Тинькова, в Акбарсе так и не появился. ГЛ по этому поводу заявок и претензий не принимает, отправляет писать обращение в техподдержку на сайте. Техподдержка не отвечает вообще, ГЛ снова шлет в техподдержку. Глухо как в танке. На запрос о розыске перевода , инициированный Тиньковым по моей просьбе, Акбарс не ответил . Деньги так и не нашлись. Возможно, с Дженерейшн что-то будет лучше в этом плане, но, по моему опыту, банк состоит из одних косяков и работа с косяками не ведется вообще. Так что осторожнее, рекомендую сначала потестить на 10 руб.

С2с перевод 75 000 руб./за раз;
- бесплатно с карты любого банка (убедиться в том, что банк отправитель не взимает за данную операцию комиссий) на карту Банка Ак Барс через сайт akbars.ru со следующими лимитами (зачисление - моментальное):
140 000 руб. за раз,
300 000 руб. в сутки,
1,5 млн. руб. в месяц.
- бесплатно на карту Банка со счетов любых физ. лиц резидентов;
- бесплатно на карту Банка со счетов юр. лиц при получении заработной платы (При наличии у юр. лица зарплатного договора с ПАО «АК БАРС» БАНК.);
- комиссия от 1% до 10% в зависимости от суммы перевода со счетов юр.лиц при прочих поступлениях;

Дополнение: счет Ак Барс Банка пополняется мгновенно.

Снятие :

- 150 000 руб. суточный лимит в банкоматах Банка и сторонних банков (при снятии свыше суточного лимита комиссия составит 1-10% - в зависимости от суммы);
- 750 000 руб. месячный лимит в банкоматах Банка и сторонних банков;

150 000 руб. суточный лимит в кассах Банка и сторонних банков (при снятии свыше суточного лимита комиссия составит 1-10% - в зависимости от суммы);
- 750 000 руб. месячный лимит в кассах Банка и сторонних банков.

Комиссия Банка Ак Барс за получение наличных денежных средств в сторонних банкоматах:
до 50 000 руб. в месяц - не взимается (На территории РФ);
от 50 000 руб. в месяц - 1% от суммы, минимум 100 руб. (На территории РФ);
от 50 000 руб. в месяц - 1% от суммы, минимум 5 Долларов (За территорией РФ).

Комиссия Банка Ак Барс за получение наличных денежных средств в сторонних кассах:
1% от суммы, минимум 5 Евро.

Экстренная выдача наличных за рубежом - 200 долл. США
Экстренная замена карты за рубежом - 280 долл. США

Запрос баланса в чужих банкоматах - 20 руб./операция.

Интернет-банк:

Чтобы зайти в интернет-банк нужно будет в нем зарегистрироваться, а для этого нужно подключить SMS-пакет (первый месяц бесплатно). Если не хотите пользоваться СМС-пакетом вообще, то после регистрации можете сразу отключить его, а для входа в интернет-банк можно брать чеки в банкоматах (жалательно сразу распечатать список паролей).

Q: Вошел в мобильный банк по номеру карты, но не могу понять какой у меня логин?
A: Нужно зайти в «изменить логин», вот там и будет виден старый логин.

Что представляют из себя пароли из банкомата?
Одноразовые пароли распечатываются в банкомате «Ак Барс» Банка - это восемь цифр и букв, выдается 20 паролей на чеке. При печати следующего чека пароли с предыдущего (даже неиспользованные) аннулируются . Они предназначены только для операций в личном кабинете, а именно:
- переводы с карты на карту;
- оплатить услугу;
- восстановить пароль в личный кабинет.
Важно отметить и то, что чек очень быстро выцветает, и коды становятся трудно читабельными.

Возможность установить индивидуальные лимиты для различных операции, например:
- на сумму покупок в день/месяц
- на снятие наличных и др.

Отсутствует возможность видеть MCC-коды операций (видна только принадлежность к той или иной категории, при этом на горячей линии MCC коды по операциям не предоставляют в банке Ак Барс).

В интернет-банке, при желании, можно отключить двухуровневую идентификацию, чтобы не приходили SMS при входе в интернет-банк.

В настройках интернет-банка можно подключить мини-выписку на e-mail (первые полгода бесплатно , как прописано в документе «Ознакомиться с инструкцией по подключению к данному сервису можно по ссылке.»), которая еженедельно будет отправляться на вашу электронную почту (если SMS-информирование отключено, то для подключения выписки потребуется пароль с чека):

Подключение: Заходим в интернет банк ---> Настройки---> Еженедельные e-mail выписки и сервис «EasyFinance»

Выписки приходят в таком виде:
13.06.2018;WHSD NORTH;4784;-100
13.06.2018;OOO «TOK RAYS»;5812;-1184
13.06.2018;AZS-265;5541;-1499.6
13.06.2018;ZAYMEMSYA KOFE;5812;-550
13.06.2018;KHACHAPURI I VINO;5812;-995
15.06.2018;Benzovoz;5541;-1050
16.06.2018;ABB WB;6536;1000
16.06.2018;TROIKA;4111;-134
18.06.2018;ABB WB;6536;1500
18.06.2018;Benzovoz;5541;-1500
18.06.2018;Benzovoz;5541;-800
18.06.2018;AK BARS online;6536;2000
19.06.2018;ABB WB;6536;3000
19.06.2018;RZD.RU;4112;-2157.7
20.06.2018;AK BARS online;6536;1000
20.06.2018;AK BARS online;6536;3500

Обычную выписку в интернет-банке можно сформировать на любые даты, включая прошлый месяц или даже год. В выписке же конкретно видно дату авторизации операции и дату списания.

Выписки приходят раз в неделю по пятницам . Достаточно просто ввести адрес электронной почты в соответствующей графе интернет-банка.

Сколько стоит годовое обслуживание карты?

Обслуживание карты бесплатное, если тратите от 15 000 рублей в месяц. Здесь учитываются только фактические покупки в торгово-сервисных предприятиях. То есть, например, оплата услуг ЖКХ, садика, операции в Ак Барс Онлайн учитываться не будут. Если это условие не выполняется, то плата составит 149 рублей в месяц.

Я заказал карту еще на той неделе, но мне так никто и не перезвонил. Когда будет готова моя карта?

Выпуск карты занимает 10 рабочих дней, старт выдачи - 1 июня. После оформления заявки с вами обязательно свяжется сотрудник банка и сообщит ориентировочный срок получения карты. Заявок очень много, и все они обрабатываются в порядке очереди.

Как пополнить карту без комиссии?

Пополнить карту без комиссии картами сторонних банков вы можете на нашем сайте через удобный сервис p2p-переводов.
С карт Ак Барс Банка вы можете сделать перевод через Ак Барс Онлайн в разделе «Платежи», а также в любом банкомате или инфокиоске.

Со скольки лет можно оформить карту?

С 14 лет, но необходимо письменное согласие родителей.

А можно оформить карту в Иркутске/Рязани/Волгограде?

Оформить карту можно в любом месте, где есть отделение Ак Барс Банка. Список всех городов присутствия банка вы можете узнать на сайте.

Как получить повышенный кэшбэк 10% в категории «Транспорт»?

Регулярные пассажирские автобусные перевозки
Пригородные и местные пассажирские перевозки, включая электропоезда, маршрутные такси
Междугородние и международные пассажирские железнодорожные перевозки
Лимузины и такси
Платные дороги, мосты, магистрали
Автозапчасти
Различные товары для дома и автомобилей
Автомобильные запчасти и аксессуары
Продажа топлива, сопутствующих товаров и услуги на АЗС
Бензоколонка автоматизированная
Топливо - уголь, нефть, сжиженный газ, дрова
Паркинги и гаражи
Мойка автомобилей
Услуги эвакуатора

Как получить повышенный кэшбэк 5% в категории «Развлечения»?

Совершайте покупки по карте в любой из категорий:

Арт-галереи и дилеры
Филателистические и нумизматические магазины
Товары для художников и прочих видов творчества
Производство и дистрибуция кинофильмов
Кинотеатры
Стримминговые сервисы, онлайн-кинотеатры
Танцевальные залы, школы, студии
Билетные кассы, театральные продюсерские агентства
Музыкальные группы, оркестры и прочие развлекательные услуги
Бильярдные
Боулинг
Спортивные поля, коммерческие спортивные состязания, профессиональные спортивные клубы, спортивные промоутеры
Туристические достопримечательности и выставки
Принадлежности для видеоигр
Клубы видеоигр
Парки развлечений, цирки
Аквариумы, дельфинарии, океанариумы

Начисляется ли повышенный кэшбэк за покупки в интернет-магазинах?

Да, начисляется.

За что кэшбэк НЕ начисляется ?

Кэшбэк не начисляется за следующие операции по карте:

услуги ЖКХ
детский сад
ипотека
налоги
штрафы ГИБДД
любые платежи через Госуслуги РФ/РТ
любые операции в Ак Барс Онлайн, например, перевод денег другу или пополнение баланса телефона

Когда и в каком виде начисляется кэшбэк?

Кэшбэк начисляется в последний календарный день месяца в рублях на вашу карту. Начисление обычно сопровождается СМС. Если у вас не подключено СМС-информирование, всю информацию о кэшбэке вы можете узнать в Ак Барс Онлайн.
В расчете кэшбэка участвуют только подтвержденные покупки, по которым от продавца пришел финансовый документ. Если вы совершили операции в конце месяца, они могут не попасть в кэшбэк. Они учтутся в следующем месяце.

Какой максимальный размер кэшбэка я получу?

Максимальная сумма кэшбэка, которую вы можете получить за год - 48 000 рублей или 4000 рублей в месяц.

Как я могу получить еще больше кэшбэка?

Вы можете получить до 17% кэшбэка, если воспользуетесь нашим кэшбэк-сервисом. Он предоставляет повышенный кэшбэк за покупки у партнеров. Вы получаете двойную выгоду, потому что кэшбэк по картам Generation/Evolution и кэшбэк нашего сервиса суммируются.

Какие лимиты на снятие наличных?

Вы можете снять 150 000 рублейв сутки в банкоматах банка и сторонних банках, а также 150 000 рублей в сутки в кассах банка и сторонних банков. Месячный лимит для снятия наличных в банкоматах - 750 000 рублей, в кассах - 750 000 рублей.
При снятии наличных в банкоматах Ак Барс Банка комиссия не взимается. Также вы можете снять до 50 000 рублей в месяц без комиссии абсолютно в любом банкомате сторонних банков по России.

Что нужно делать, чтобы получать 5% на остаток по карте?

В день получения карты пополните ее на сумму до 100 000 ? и поддерживайте остаток счета не более 100 000 ? в течение календарного месяца, а также совершайте общий объем операций по оплате товаров и услуг на сумму не менее 15 000 ? в месяц.

Можно ли оплатить картой Ак Барс Generation проезд в общественном транспорте?

Да, картой можно оплатить проезд в общественном транспорте в городах: Казань, Зеленодольск, Набережные Челны, Альметьевск и Нижнекамск. Скидка действует по тарифам ЕТК.

Некоторые неудобства:

Из-за необычного расположения надписей на карте ни Samsung Pay, ни Apple Pay, ни АкБарс онлайн не могут сосчитать данные на поверхности карты. В связи с чем придется вручную вносить, либо есть альтернатива - в мобильном приложении «Ак Барс Банка» можно привязать карту в одно касание.
Наличные в банкомате вносятся только по одной купюре.

Дебетовые карты Ак Барсе применяются для безналичных расчетов, снятия денег через терминалы. Многие варианты имеют кэшбэк и лимит снятия. Банковские карты отличаются условиями использования.

Какие дебетовые карты предлагает Ак Барс?

Есть шанс заказать дебетовую карту Ак Барсе с бесплатным обслуживанием. Пользователи получают определенную прибыль. Процентная ставка зависит от оборота по карточке. Есть возможность мгновенной привязки карты к счетам в валюте. В банках России выпускаю следующие виды:

MasterCard World Black Edition;
MasterCard Standard;
Visa Classic;
MasterCard Gold;
Visa Gold...

Условия оформления дебетовых карт в Ак Барсе

Дебетовые карты Ак Барсе для физических лиц получите, выбрав набор дополнительных услуг. Лучшие предложения для пользователей, через счета которых проходят крупные суммы.

Оформить дебетовую карту Ак Барсе в 2019 можно лично или через онлайн-банк. Вы можете оставить заявку, указав в ней паспортные данные. Менеджер перезвонит для уточнения программы лояльности, пожеланий.

Банковские карты стали таким же популярным финансовым инструментом, как и традиционные банкноты. Благодаря им можно снизить риски кражи или потери денег при осуществлении крупных покупок. Грамотный выбор карты позволит не только решить конкретные финансовые задачи, но и сэкономить. Итак, вашему вниманию предлагаются самые интересные предложения на примере АК Барс Банка(*).

Карта АК Барс Банка онлайн

В ассортименте АК Барс Банка вы найдете следующие варианты:

Кредитные карты - финансовый инструмент, позволяющий получить возобновляемую кредитную линию от АК Барс Банка.
Дебетовые карты - могут обеспечивать традиционные возможности, обладать кредитной линией или предоставлять новую услугу предоплаты.
Виртуальные карты - специальный сервис от АК Барс Банка, рассчитанный на активных пользователей интернета.

АК Барс Банка могут быть:

моментальными;
именными;
классическими;
золотыми;
премиальными.

Позволит вам получить деньги быстро, без дополнительных проверок и предоставления всех документов. Именная обеспечит более низкую процентную ставку, больший размер кредитного лимита. Золотые и премиум карты подарят своим владельцам максимальный спектр услуг, включая бесплатное консьерж-обслуживание. Эта услуга позволяет переложить часть забот, связанных с организацией путешествия или досуга на виртуального помощника.

Дебетовые карты, как и кредитные, могут быть именными и обезличенными. Ключевым преимуществом последних является оперативность их получения. Стоимость годового обслуживания «пластика» зависит от функциональных особенностей карточки, дополнительных услуг, которыми вы сможете воспользоваться. Это может быть программа «Друг компании». Она позволяет вернуть часть денег, потраченных на покупки у предприятий-партнеров. Имеется и транспортное приложение, благодаря которому вы сможете оплатить проезд.

Предоплаченные дебетовые карты - инновационная услуга от АК Барс Банка. Она станет прекрасным подарком. Эта карта позволит легко пополнить бюджет близкого человека, отправившегося в путешествие или на обучение за границу. Такие карты могут быть:

пополняемыми;
непополняемыми.

Используя первый вариант, вы должны внести сумму минимального аванса на карту, а затем пополнять ее по желанию в рамках предусмотренного лимита. Второй вариант предполагает одноразовое внесение средств во время приобретения.

Виртуальные карты - современный сервис, обеспечивающий безопасность расчетов в интернете. При ее использовании вы не указываете реквизиты основной карточки.

АК Барс Банк предлагает своим клиентам карты, предназначенные для или пенсии. Они обладают всеми преимуществами обычных дебетовых карт. По желанию держателя, для традиционной дебетовой, зарплатной или пенсионной карты может быть открыта кредитная линия с льготной процентной ставкой.

АК Барс Банк - современная организация, которая идет в ногу со временем, поэтому на оформление любой карты можно предварительно подать онлайн заявку. Стоит отметить, что для получения «пластика» придется лично обратиться в подразделение банка.

Баланс карты АК Барс Банк

Требования к балансу карты зависят от ее назначения. Например, у дебетовой карты он всегда должен быть положительным. Если ее баланс стал отрицательным, то возможно начисление пени или штрафа.

Если вы - обладатель кредитной карты АК Барс Банка, то у вас есть возможность воспользоваться преимуществами льготного периода. Это означает, что при полном погашении задолженности в течение 56 дней, вы не будете платить проценты за пользование кредитом. Если вы не успели погасить долги за этот срок, то ежемесячно вам нужно будет пополнять карту на сумму, указанную в договоре.

Проверить карту АК Барс Банк

Проверить наличие средств на карточке АК Барс Банка можно разными путями:

в ближайшем отделении организации;
в банкомате;
при помощи единой справочной службы 88002005303;
через сервис смс-информирования: отправьте на номер 3299 следующий запрос: «#1#1234»;
при помощи мобильного приложения, установленного на смартфон;
через систему интернет-банкинга.

Перевод на карту АК Барс Банка

Перевести деньги на карту организации можно следующими способами:

через кассу банка или сторонней финансовой организации;
с помощью банкомата банка, обладающего функцией приема наличности;
с помощью системы «Почта-Банк»;
используя мобильное приложения;
через систему «АК Барс online»;
через смс-банкинг.

Для использования смс-информирования, отправьте на номер 3299 сообщение, содержащее последние 4 цифры карты-отправителя и все 16 цифр карты-получателя, выданной АК Барс Банком, а также сумму перевода.

Выбирая банковскую карточку АК Барс Банка, учтите рекомендации профессионалов:

Если вы планируете рассчитываться только своими деньгами - заказывайте дебетовую карту.
Если вы хотите периодически пользоваться заемными средствами - остановите свой выбор на кредитке.
При выборе карты обращайте внимание на наличие дополнительных услуг, таких как льготный период и «Друг компании». Они помогут вам сэкономить.

Для того чтобы оформить кредитную карту в банке «Ак Барс», достаточно предъявить основные документы, и соответствовать минимальному набору требований. Рассматривается заявка тщательно, решение становится известно в течение пары дней. Такая длительность компенсируется выгодными условиями займа.

О банке

«Ак Барс» — лидер на рынке банковских услуг в республике Татарстан. Именно на ее территории сосредоточено наибольшее количество дополнительных офисов. Филиальная сеть представлена ещё в 14 регионах России.

В перечне банковских учреждений ЦБ РФ он был зарегистрирован в 1993 году. В 1997 году банк получил статус уполномоченного органа по хранению золотого резерва Татарстана. На начало 2019 года его величина его собственного капитала превысила отметку в 71 миллиард рублей.

Участвует банк и в общественной деятельности. В 2013 году на Всемирной Универсиаде в Казани он был одним из ключевых спонсоров. «Ак Барс» являлся партнером и на чемпионате мира по водным видам спорта, который проводился в 2019 году в столице республики.

Сегодня банк оказывает более сотни услуг частным и корпоративным клиентам. По данным журнала «Профиль» он занимает 19 место по количеству активов и 16 место по размеру капитала в рейтинге российских финансовых учреждений.

Виды карт

Перечень карточных продуктов достаточно широк. Но их основная доля приходится на дебетовые карты. Для держателей пластика организация постоянно проводит акции. Периодически разрабатываются специальные предложения, например, для болельщиков хоккейного клуба с одноименным названием.

В настоящий момент кредитование с использованием карт представлено единственным тарифным планом. Он называется «Доверительным». Ранее действовали ещё два тарифа — «Оптимальный» и «Простое решение». Пока они недоступны для пользования.

Условия

Продукт именуется «Доверительным» не просто так. Он выдается держателям зарплатных карт банка «Ак Барс» или заемщикам с положительной историей кредитования в банке.

Главное преимущество этого продукта — наличие льготного периода, проценты за который начисляться не будут. Он составляет 56 дней. Это достаточный срок для того, чтобы успеть погасить задолженность, если она небольшая. Беспроцентный промежуток распространяется только на безналичный расчет. Он действует на средства, полученные в предыдущем месяце. Чтобы по займу не была начислена плата, погасить эту сумму следует до 25 числа.

Проценты начисляются только на фактическую задолженность. Ставка за использование наличности составляет 27% годовых. Для безналичных расчетов при превышении льготного периода ставка будет аналогичной.

Для платежа установлен фиксированный минимальный платеж. Он составляет 5% от общего долга. Взнос направляется на погашение процентов, основного долга и просроченной задолженности — при наличии. За просроченный минимальный платеж начисляется штраф в размере 20% от суммы необходимого взноса плюс 0,1% за каждый день просрочки или недоплаты.

Комиссия за выпуск и любой перевыпуск карты не взимается. Комиссия за годовое обслуживание составит от 350 до 2500 рублей — в зависимости от типа платежной системы карты. Плата за снятие наличных денег в банкомате составляет 3,9%, но не менее 300 рублей. Оплата безналичного перечисления на счет физического лица обойдется в ту же сумму.

Ежемесячно, 1 числа, клиенту направляется смс-уведомление с напоминанием об очередном платеже. Если платеж будет пропущен, заемщик также получает сообщение о пропуске. Стоимость этой услуги определяется использованием онлайн-сервиса банка.

Кредитный лимит

Может быть одобрена любая сумма от 10 до 300 тысяч рублей. Лимит кредитования по карте является возобновляемым. При возврате определенного размера долга, деньгами снова можно пользоваться.

Запрашиваемая заявителем сумма лимита может быть снижена на усмотрение банка. Она зависит от финансовых возможностей клиента.

Срок пользования кредитной картой равен двум годам. Он также может быть установлен меньшим, по решению кредитной организации.

Для тех, кто уже имеет положительную кредитную историю в «Ак Барсе», условия становятся более выгодными. Во-первых, запрошенная сумма будет выдана вся, без уменьшения. Во-вторых, банк рассматривает возможность снижения процентной ставки для таких клиентов.

История признается положительной, если у заемщика есть погашенные кредиты, которые он закрыл не позднее двух лет назад. Просрочек по ним быть не должно. Допускается наличие лишь одного пропуска платежа, который был погашен в пятидневный срок.

Необходимые документы

Для того, чтобы претендовать на получение кредитной карты, необходимо собрать пакет документации, в который входят:

национальный паспорт;
второй документ на выбор:
- заграничный паспорт;
- водительские права;
- СНИЛС;
- военный билет;
- свидетельство о заключении или расторжении брака;
- удостоверение моряка;
- удостоверение личности военнослужащего.

справка о доходах. Принимается как , так и документ банковской формы. Она должна быть за последние полгода. Если клиент — военнослужащий, дополнительно предоставляется копия контракта, если он заключался при устройстве в часть;
заполненная анкета с основной информацией о заявителе;

Банк принимает в качестве доход не только заработок с официального места занятости.

К иным источникам доходов относятся:

Пенсия — по старости, инвалидности, потере кормильца за выслугу лет. Для ее подтверждения следует предоставить справку с Пенсионного фонда за последние полгода выплат.
Алименты. Факт их перечисления подтверждается выпиской с банковского счета, на который поступают выплаты.
Сдача недвижимости в аренду. Кроме документов на право собственности, заемщик должен предъявить договор найма, который будет действителен ещё как минимум 10 месяцев.
Доходы за пользование интеллектуальной собственностью. Их подтверждает договор или иной документ на авторские права.
Иные доходы, действительность которых можно доказать.

Кроме документации, банк предъявляет ряд требований к заявителям.

К ним относятся:

гражданство РФ;
постоянная регистрация в России;
наличие непрерывного стажа как минимум один год;
возраст от 25 до 60 лет;
наличие собственного мобильного телефона для связи, а также одного стационарного номера контактного лица.

Только тот, кто подходит под все параметры, может претендовать на кредитную карту от «Ак Барса».

Как оформить кредитную карту банка АК Барс

Будущему заемщику следует обратиться в ближайшее банковское отделение и оставить заявку на выдачу кредита. Обращаться можно в любое отделение, даже не в своем регионе, главное, чтобы все документы были в наличии.

Анкета заполняется кредитным специалистом со слов клиента. После этого она распечатывается и отдается заявителю на проверку. Если все данные указаны корректно, следует поставить подпись в конце бланка. Своей подписью заявитель дает согласие на обработку персональных данных.

К основной информации, указываемой в анкете, относятся:

Персональные данные	ФИО, дата и место рождения, реквизиты паспорта, адреса регистрации и фактического проживания, телефоны.
Семейный статус	Если присутствует супруг/супруга, то необходимо указать его/ее доходы. Также следует отметить количество иждивенцев, проживающих совместно с заемщиком.
Подробные данные с места работы	Это не только должность, доход и стаж, но и наименование организации с адресом и контактным телефоном. Также галочкой отмечается отрасль работодателя.
Информация о расходах	Сюда относятся траты на коммунальные платежи, аренды (если есть) и расходы на образование.
Наличие имущества в собственности у заявителя	Принимается не только квартира, но и гараж, земельный участок, нежилые помещения.

Через несколько дней — обычно это 1-2 дня, сотрудник позвонит клиенту и озвучит решение. После этого заемщик возвращается в отделение подписанием оферты и получением карты. Второй экземпляр договора с основными параметрами взятой ссуды передается клиенту.

Онлайн заявка

Популярная услуга по оформлению карты через Интернет в настоящий момент в «Ак Барсе» недоступна. Это временно, в ближайшем будущем планируют вернуть не только электронные заявки, но и расширить продуктовую линейку по кредитным картам.

Погашение

Основным способом погашения долга по кредитной карте является оплата в кассе филиала. Комиссия за прием платежа не берется. Ещё один бесплатный способ — это перевод через системы дистанционного обслуживания «Ак Барс Онлайн».

Этот сервис набирает все большую популярность у клиентов банка. Количество возможных операций постоянно расширяется. Оплата услуг сотовой связи, коммунальных услуг, штрафов, детских садов, обмен валюты — далеко не полный список доступных клиенту операций. Кроме внесения платежа, с помощью сервиса можно погасить кредит полностью, в том числе и досрочно. Сделать это можно на любом сроке. Штрафных санкций за досрочное закрытие долга не предусмотрено.

Другие способы внесения платежей:

Наличными через банкоматы «Ак Барса».
Переводом посредством стороннего банка.
Почтовым переводом.
С помощью платежной системы «Элекснет».

Своевременная оплата займа позволит претендовать на получение ссуды в будущем по более выгодным условиям. Тем более линейка кредитных продуктов банка достаточно широка. Кроме кредитной карты и стандартного потребительского займа, есть возможность оформить автокредит и ипотеку.