Основное направление деятельности Банка Жилищного Финансирования — предоставление ипотечных кредитов. Кроме того, клиентам доступна такая услуга, как размещение вкладов. Взаимодействовать с финансовой организацией можно дистанционно, используя Личный кабинет Банка Жилищного Финансирования. Удобный и безопасный сервис позволяет эффективно управлять счетами и кредитами, контролировать финансовое состояние. При этом клиент получает колоссальную экономию времени, ведь ему не нужно посещать офис и даже общаться с сотрудниками банка в телефонном режиме. Для корректной работы с сервисом рекомендуется ознакомиться с Правилами дистанционного обслуживания.
Функционал личного кабинета
Использование Личного кабинета Банка Жилищного Финансирования позволяет в режиме реального времени из любой точки мира:
- контролировать состояние счетов и кредитов;
- отслеживать движение средств за любой временной период;
- осуществлять переводы между собственными счетами, открытыми в банке.
Также здесь можно получать графики внесения платежей по кредитам, оформлять погашение задолженности и отслеживать валютные курсы, конвертировать валюты и многое другое.
Регистрация и вход в личный кабинет Банка Жилищного Финансирования
Для получения доступа к удаленному обслуживанию необходимо посетить банковское отделение и подать заявление о подключении сервиса. Обязательно при себе иметь паспорт. Вы получите индивидуальный логин, пароль придет смс-сообщением не позднее следующего рабочего дня после заключения договора. Подключение к системе и обслуживание в ней абсолютно бесплатное. Регистрация в Личном кабинете Банка Жилищного Финансирования непосредственно на официальном сайте невозможна.
На открывшейся странице нажмите кнопку «Вход в интернет-банк». Введите логин и пароль в соответствующие поля. Нажмите кнопку «Войти». При первом входе можно заменить пароль на более удобный, которым будете пользоваться постоянно.
Самостоятельное восстановление пароля в случае его утери не предусмотрено. Необходимо обратиться по телефону в службу технической поддержки клиентов или лично посетить офис для получения новых данных для входа в Личный кабинет Банка Жилищного Финансирования.
Онлайн ипотечный кредитный калькулятор Банка Жилищного Финансирования проинформирует обо всех существующих кредитных предложениях банка, сформирует график погашения полученного кредита и рассчитает полные параметры кредита.
Ипотека , предоставляемая Банком Жилищного Финансирования - это доступный способ приобретения своего жилья. При ипотечном кредитовании покупаемая недвижимость переходит в собственность заемщика, а кредитующий банк при невозвращении заемщиком кредита имеет право вернуть его путем реализации этой недвижимости. Приобретать и закладывать можно жилье и иное имущество: автомобили, землю и т.п. Недвижимость, приобретенная при помощи ипотеки, становится собственностью клиента с момента покупки. В России ипотека используется, как правило, для приобретения жилья.
Процесс оформления жилья в ипотеку включает в себя несколько этапов, при этом лучше использовать агентства недвижимости. После приобретения жилья основная задача должника – осуществлять своевременные выплаты согласно заключенным условиям банка-кредитора.
С помощью нашего банка. Вы сможете легко взять ипотечный кредит и приобрести свое жилье. Для этого вам нужно:
- Проконсультироваться со специалистом по ипотеке Банка ЖилФинанс
- Оформить заявление на получение ипотечного кредита
- Получить одобрение нашего Банка на кредит
- Найти квартиру
- Заключить ипотечную сделку
Ваши документы будут необходимы:
- для подачи заявления
- для соглашения страхования
- для оформления квартиры
Также вы можете погасить ипотечный кредит досрочно.
Месторасположения головного офиса: Москва
| Программа кредитования | Краткое описание | Сумма кредита | Срок кредита | % Ставка в рублях |
|---|---|---|---|---|
| Кредит на покупку квартиры на вторичном рынке | Первоначальный взнос от 5% | от 1 года до 20 лет | от 15,99% | |
| Кредит на личные цели под залог квартиры | До 50% под залог квартиры | от 450 000 до 5 000 000 рублей | от 1 года до 20 лет | от 15,99% |
| ЭКСПРЕСС ИПОТЕКА | Первоначальный взнос от 37% | от 450 000 до 6 000 000рублей | oт 1 года до 20 лет | от 15,99% |
| БЖФ «Лайт» | Первоначальный взнос от 40% | от 450 000 до 6 000 000 рублей | от 1 года до 20 лет | от 15,99% |
| БЖФ «Экспресс» | Первоначальный взнос от 27% | от 450 000 до 6 000 000 рублей | от 1 года до 20 лет | от 15,99% |
| БЖФ «Универсальный» | Первоначальный взнос от 17% | от 450 000 до 6 000 000 рублей | от 1 года до 20 лет | от 15,99% |
| БЖФ «Универсальный Найм» | Первоначальный взнос от 17% | от 450 000 до 6 000 000 рублей | от 1 года до 20 лет | от 15,99% |
Чтобы приступить к расчету, заполните поля формы ниже и нажмите кнопку "Посчитать"
Калькулятор ипотечного кредита Банка Жилищного Финансирования
ЗАО «Банк ЖилФинанс» подключилось к партнерской программе сервиса «Золотая Корона – Погашение кредитов», и теперь с помощью новой услуги клиенты банка во всех регионах присутствия могут погашать кредиты ещё быстрее, проще и удобнее.
Клиенты банка имеют возможность погашать кредиты в розничной сети салонов «Евросеть», МТС (ЗАО «Русская Телефонная Компания»), «Билайн» (ОАО «Вымпелком»), а также в салонах связи «НОУ-ХАУ» и «Максимус» в Москве и Московской области, «Фрисби» в Екатеринбурге и Свердловской области, «Цифроград» в Новосибирске и Новосибирской области, в обувных магазинах KARI, в кассах банков-партнеров сервиса.
Теперь клиенты экономят не только свои средства, но и свое время. Тариф, предложенный сервисом «Золотая Корона – Погашение кредитов», создан специально для клиентов Банка Жилищного Финансирования и соответствует средним транспортным расходам на поездки в офис банка для ежемесячного погашения ипотечных кредитов.
Процесс погашение кредита становится ещё выгоднее и благодаря фиксированному тарифу, который составляет 100 рублей за перевод средств (независимо от суммы перевода).
Чтобы воспользоваться сервисом «Золотая Корона – Погашение кредитов» необходимо совершить всего «три шага»:
- У знать адрес ближайшего пункта обслуживания сервиса «Золотая Корона – Погашение кредитов» можно на сайте www.credit-korona.ru и по телефону Информационного центра сервиса – 8-800-100-91-30 (бесплатно, круглосуточно).
- Предоставить наименование банка получателя средств – ЗАО «Банк Жилищного Финансирования» , сообщить ФИО (полностью) получателя средств, номер получателя средств (номер текущего счета в Банке Жилищного Финансирования, специально открытый для ежемесячного погашения кредита).
- Оплатить комиссию в 100 рублей и внести сумму, которая перечисляется на счет в Банк Жилищного Финансирования.
Обратите внимание, чтобы не допустить просрочку по кредиту: денежные средства будут зачислены на счет клиента в банке на следующий рабочий день.
Руслан Исеев, Председатель Правления ЗАО «Банк Жилищного Финансирования» отмечает:«Мы всегда заботимся о качестве обслуживания наших клиентов, поэтому для нас важно, чтобы взаимодействие с банком было простым и выгодным для наших клиентов на всех этапах сотрудничества. И теперь для погашения кредитов заёмщикам нет необходимости приезжать в банк каждый месяц, а это означает качественное улучшение сервиса для всех наших клиентов».
« Партнерское сотрудничество сервиса «Золотая Корона – Погашение кредитов» и Банка Жилищного Финансирования представляется нам весьма перспективным для всех участников. Клиентам банка дополнительно становится доступной широкая инфраструктура обслуживания – более 12 тысяч точек на всей территории России. Шаговая доступность пунктов сервиса и их удлиненный рабочий график поможет заемщикам более комфортно и просто, а значит, без просрочки оплачивать свои кредиты. В свою очередь, многочисленные клиенты банка внесут свой достойный вклад в дальнейшую популяризацию высокотехнологичного сервиса погашения кредитов» , –резюмирует Анастасия Баяндина, руководитель сервиса «Золотая Корона – Погашение кредитов» .
О Банке Жилищного Финансирования
Закрытое Акционерное Общество «Банк Жилищного Финансирования» (ЗАО «Банк ЖилФинанс) – специализированный ипотечный банк, активно работающий на российском рынке ипотечного кредитования 20 лет. Приоритетные направления деятельности - ипотечное кредитование и привлечение вкладов физических лиц.
Банк имеет одну из самых клиентоориентированных продуктовых линеек на российском ипотечном рынке, предоставляя ипотечные кредиты как на приобретение недвижимости, так и под залог существующего жилья. Банк обслуживает портфель рефинансированных ипотечных кредитов по различным программам, включая АИЖК, на сумму более чем 18 млрд. рублей. Банк входит в ТОП-15 рейтинга ипотечных кредиторов в РФ. По итогам 2013 года Банк выдал 9,7 млрд. руб. ипотечных кредитов (прирост объема выдачи ипотеки год к году составил 26%, для сравнения – рост ипотечного рынка вторичного жилья составил 15%). В I полугодии 2014 года выдано уже 4,9 млрд. руб. ипотечных кредитов (рост на 23% относительно I полугодия 2013 года). Прирост ипотечного портфеля на обслуживании составил 30%. Банк следует современным новейшим тенденциям в развитии банковского бизнеса, с каждым годом увеличивая объемы ипотечного кредитования, улучшая клиентский сервис и предлагая партнерам удобные технологии в выдаче и обслуживании кредитов. Банк Жилищного Финансирования имеет развитую региональную сеть, которая состоит из 18-ти точек продаж, расположенных в крупнейших городах Российской Федерации: Москва (головной офис), Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Волгоград, Нижний Новгород, Самара, Саратов, Пермь, Омск, Новосибирск, Красноярск, Краснодар, Новороссийск, Калининград, Екатеринбург, Казань, Липецк, Ярославль и более 1000 агентов партнерских продаж.
ЗАО «Банк ЖилФинанс» имеет Генеральную лицензию ЦБ РФ № 3138 от 17 февраля 2005 года и лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на ведение: брокерской, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и осуществлению депозитарной деятельности. Банк является участником системы обязательного страхования вкладов (11 июля 2005 года № 834). «Национальное рейтинговое агентство» подтверждает высокий уровень надежности Банка, присвоив индивидуальный рейтинг кредитоспособности уровня «А+». Аудитором Банка является одна из крупнейших в мире аудиторских компаний «Deloitte& Touche». По итогам 2013 года ЗАО «Банк Жилищного Финансирования» признан лучшей финансовой компанией на рынке ипотечных сделок и жилищных программ» конкурса профессионального признания на Северо-западе РФ «Каисса-2013». ЗАО «Банк ЖилФинанс» является членом Российской национальной ассоциации СВИФТ, Ассоциации Региональных Банков России, Ассоциации Российских Банков, Национальной Валютной Ассоциации и Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР).
Банк Жилищного Финансирования успешно работает на финансовом рынке страны уже более 20 лет. Он входит в ТОП-15 и является лидером ипотечного кредитования. Его офисы расположены в 16 городах России. Банк ЖилФинанс неоднократно попадал в различные номинации и получил множество наград. Это характеризует его как надежную и ответственную организацию, с которой стоит работать. Он предлагает различные варианты кредитования, поэтому каждый клиент найдет продукт для себя. На данный момент им обслуживается портфель на сумму более 15 млрд рублей.Какие кредиты можно оформить
Собственное жилье - это цель многих людей, но не все имеют средства для ее реализации. Требуемая сумма в больших городах нередко достигает миллионов рублей. Работа банка направлена на максимальное удовлетворение запросов всех клиентов и помощь им в постройке или приобретении собственных квадратных метров. Единая процентная ставка составляет всего от 14,99% годовых в рублях. На данный возможно получить следующие кредиты Банка Жилищного Финансирования в Москве:- Наличными под залог приобретаемой квартиры и имеющейся недвижимости.
- На приобретение жилья.
- На строительство частного дома.
- Под залог дома (дома с земельным участком), квартиры в г. Москва и Подмосковье.
- Выгодные ссуды физическим лицам.
- Для малого бизнеса.
- Ипотека для военных.
Почему стоит обратится в БЖВ
Любой взятый кредит от Банка Жилищного Финансирования отличается выгодной процентной ставкой и прозрачными условиями. Получить можно любую сумму, даже для строительства собственного дома в Москве. От клиента требуется минимум документов. Для получения кредита нужно заполнить заявку на нашем сайте. Она рассматривается в течении 1-2 дней. После одобрения потребуется ваша подпись на документах и можно получать деньги. Максимально под залог квартиры можно взять до 5 миллионов рублей до 20 лет.Банк учрежден в Москве в 1994 году структурами строительно-девелоперской группы «ПИК»* как «Объединенный Промышленно-Торговый Банк» (ОПТ-Банк). В 1997 году преобразован в закрытое акционерное общество, а в 2005 году получил свое действующее наименование - «Банк Жилищного Финансирования». В начале февраля 2015 года организационно-правовая форма была изменена на акционерное общество.
Бенефициарами банка в равных долях являются совладельцы ГК «ПИК», члены совета директоров банка Кирилл Писарев и Юрий Жуков (по 49,96%). На миноритариев приходится 0,08% акций общества. Контроль над банком осуществляется через несколько уровней иностранных компаний.
Будучи тесно связанным с группой «ПИК», «Жилфинанс», сконцентрированный на ипотечном кредитовании, переживал в кризис все проблемы группы. Положительного эффекта не дало даже взаимодействие с Международной финансовой корпорацией (IFC) в рамках соглашения 2006 года о сотрудничестве и техническом содействии в области жилищного ипотечного кредитования. Резкое снижение темпов реализации уже построенной недвижимости, а также задержки финансирования по текущим проектам в разгар кризиса все больше сказывались на деятельности и финансовом здоровье ГК «ПИК». Кроме того, лишившиеся работы или потерявшие часть заработка заемщики увеличивали объемы просроченной задолженности перед банком, вынуждая кредитный институт формировать резервы, что усугубляло его положение.
Под влиянием вышеописанной ситуации «Жилфинанс» в 2009 году резко сократил объемы ипотечного кредитования - до 1,2 млрд рублей с 8,1 млрд рублей годом ранее. В начале того же года банк не преминул воспользоваться возможностью реструктуризации части кредитного портфеля с помощью Агентства по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК, стопроцентная «дочка» Агентства по ипотечному жилищному кредитованию). Тогда агентство предоставило заемщикам банка 1,295 млн рублей. К концу 2009 года «Жилфинанс» заключил первую сделку по продаже АРИЖК пула из нескольких десятков реструктурированных кредитов в рамках нового соглашения.
Занимаясь собственно ипотечным кредитованием, банк является также одним из каналов продажи населению недвижимости, построенной ГК «ПИК». Базу для фондирования деятельности формируют депозиты населения, а также средства компаний (предположительно предоставленные акционерами банка) и «Дом.рф» (бывш. АИЖК).
Головной офис банка расположен в Москве, региональная сеть насчитывает 11 кредитно-кассовых офисов в крупных городах РФ, а также два банкомата и 18 пунктов выдачи наличных. В конце апреля 2017 года был закрыт операционный офис в Ростове-на-Дону. Оценочная численность персонала - около 400 сотрудников.
Основное направление деятельности банка - ипотечное кредитование. Банк предлагает физическим лицам кредитование на покупку и под залог жилья, линейку вкладов, РКО, аренду сейфовых ячеек (в московском офисе), интернет-банкинг. Корпоративным клиентам доступно бизнес-кредитование для малого и среднего бизнеса, депозиты, банковские гарантии, дистанционное банковское обслуживание. В числе клиентов банка такие компании, как ЗАО «Архангельское городское специализированное управление механизации», ЗАО «Генеральная дирекция центр», АО «Завод художественных изделий», ЗАО «Интегратор», АО «Национальная нерудная компания», АО «Свой дом», ЗАО «Эйдос» и др.
Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 3,2% (или 292,9 млн рублей), составив 9,6 млрд рублей на 01.04.2018.
Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств физических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема совокупного кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг.
Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 72,8% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:
Доля привлеченных средств физических лиц в пассивах увеличилась c 71,9% до 72,8%, при этом их номинальный объем увеличился на 291,6 млн рублей;
доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 17,1% до 17,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 85,6 млн рублей;
на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков;
на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.
Объем собственных средств кредитной организации на 01.04.2018 составил 2,3 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 6,9% (или 169,8 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 23,8% и 76,2% соответственно. Стоит отметить, что в состав капитала включена субординированная задолженность, остаточная стоимость которой на отчетную дату составляет 1 млрд рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 17,2% (при минимуме в 8%).
Основной объем активов кредитной организации приходится на статью вложений в ценные бумаги, которая на отчетную дату формирует 30,4% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.04.2018 составляют 63,5% и 36,5% соответственно.
За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:
Доля вложений в совокупный кредитный портфель увеличилась c 23,5% до 29,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 626,5 млн рублей;
доля вложений в портфель ценных бумаг не изменилась (30,4%), при этом их номинальный объем увеличился на 82,2 млн рублей;
доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 7,1% до 3,7%, при этом их номинальный объем сократился на 305 млн рублей;
доля высоколиквидных активов увеличилась c 2,5% до 3%, при этом их номинальный объем увеличился на 58,8 млн рублей;
доля основных средств сократилась c 5,3% до 5,1%, при этом их номинальный объем сократился на 443 тыс. рублей;
доля прочих активов сократилась c 31,1% до 28,4%, при этом их номинальный объем сократился на 169,1 млн рублей.
На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 2,8 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 626,5 млн рублей (или 28,7%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные физическим лицам, - 87,7%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 100%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 2,4% до 1,7%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 5,6%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 514,1 млн рублей (18,3% от величины кредитного портфеля).
На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.04.2018 составляет 353,2 млн рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 33,6 млрд рублей.
Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила прибыль в размере 113 млн рублей. По итогам января - марта 2018 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 7,9 млн рублей.
Совет директоров: Руслан Исеев (председатель), Кирилл Писарев, Юрий Жуков, Александр Губарев, Грегори Ширин.
Правление: Валерий Имаев (и. о. председателя), Алексей Китаев, Валерия Дулина (главный бухгалтер).
* Группа компаний «ПИК» основана в 1994 году Кириллом Писаревым и Юрием Жуковым. Сегодня является одним из ведущих российских девелоперов в области жилой недвижимости (специализация - панельное домостроение, жилье экономкласса). По данным за 2017 год, активы группы составили 378,2 млрд рублей, капитал - 56,1 млрд рублей, выручка- 173,1 млрд рублей, прибыль - 3,2 млрд рублей. С начала своей деятельности ГК «ПИК» построила около 16 млн кв. м жилой недвижимости (более 270 тыс. квартир).