Многие люди ищут способ легко и быстро заработать. Зная об этой человеческой слабости, мошенники нередко используют ее в корыстных целях. Пожалуй, одним из наиболее распространенных на сегодняшний день способом заработка, предлагаемым в интернете, является чужих карт как способ .
Помимо того, что данная процедура в принципе незаконна, злоумышленники зарабатывают еще и на предоплате, которую взимают с доверчивых искателей быстрой наживы. В результате, до обнала дело даже не доходит.
Итак, давайте же разберемся, что такое обналичка денег физическим лицом через дебетовые карты, и какова ответственность за это.
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа.
Или позвоните нам по номеру:
8 804 333 71 85
(Звонок Бесплатный)
Это быстро и бесплатно
!
Особенности злодеяния
Существует множество способов преступного обналичивания не только имеющихся средств (в обход уплаты налога или в не положенных целях), например, но и денег с чужих счетов. Рассмотрим махинации с картами более подробно.
Основные понятия
Сегодня пластиковые карты, заменяющие наличные деньги, широко распространены. С их помощью удобно рассчитываться за покупки, оплачивать разного рода услуги и заказы в интернет-магазинах. Кроме того, кредитные карты, в отличие от дебетовых карт, дают возможность использовать не только свои, (имеющиеся на счете) деньги, но и заимствовать средства у банка.
Однако, несмотря на все предосторожности, предпринимаемые банками, чтобы защитить деньги их клиентов, находятся ловкачи, которые производят незаконное обналичивание средств с чужих счетов при помощи поддельных карт. Такая деятельность получила название кардинг. Хотя операции по обналу карт требуют участия нескольких посредников, они очень распространены.
С дебетовых карт злоумышленники снимают все собственные деньги каким-то образом обманутого владельца. С кредитных карт, помимо имеющихся на них денег, снимается средства в пределах кредитного лимита. В результате, настоящий хозяин карты не только лишается своих денег, но и остается у банка в должниках (кстати, иногда и сами ).
Про преступные схемы схема обналички через дебетные и кредитные банковские карты читайте далее.
Схема обналички
Как же осуществляется кардинг? ни о чем не подозревающего человека. Такая карта-двойник называется дамп. Информацию о счете злоумышленники добывают разными способами:
- Используя скиммеры – специальные считывающие устройства, позволяющие взломать карту. Такие аппараты нередко показывают в фильмах;
- Создавая поддельные интернет-магазины или онлайн-казино, в которых посетителю для оплаты товара или получения фишек необходимо внести данные о карте (включая, разумеется, пин-код).
После того как дамп создан, открывается доступ к деньгам обманутого человека. Однако снимать их довольно опасно, поэтому мошенники ищут посредников – дропов. Для этого, обычно, размещают объявления в интернете, суля быстрый заработок без вложений. О риске и незаконности такой деятельности говорят, как правило, вскользь. Проделав работу, посредник забирает оговоренный процент от снятой суммы (откат), а остальное отправляет работодателю.
Нередко мошенники требуют от доверчивых исполнителей предоплату, после чего бесследно исчезают, не предоставив обещанные дампы.
Собственно обналичивание карты производится разными способами:
- Через банкомат – самый простой, с технической точки зрения, вариант, однако наиболее рискованный. Дропа, как говорится, могут поймать с поличным;
- Через перевод средств обманутого человека на подставной счет. Такая схема более надежна, но и более запутанна;
- Через покупку товаров. Риск при этом минимальный, но должна быть налажена система реализации приобретенного товара, с целью получения денег.
О том, что ждет злоумышленников за обналичивание денежных средств через банковские карты, читайте ниже.
Об одной из схем нелегального обналичивания денег с банковской карты расскажет следующее видео:
Ответственность и наказание за обналичивание денег через банковские карты
Разумеется, если бы риска при обналичивании поддельных карт не было, находчивые преступники не прибегали бы к услугам посредников и не делились с ними частью наживы.
- Лицу, всего-навсего снявшему деньги с поддельной карты через банкомат, грозит вполне реальное уголовное наказание по 174 статье соответствующего кодекса.
- Если же деньги снимает сам организатор, к нему будет применена статья 174.1 в совокупности со статьей, соответствующей исходному преступлению (тому, в ходе которого были получены сведения о карте или сама карта).
Максимальная мера по указанным статьям – 7 лет лишения свободы.
Таким образом, следует внимательно относиться к предложениям о легком заработке, встречающимся в интернете, и помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке.
О том, как мошенники могут обналичить деньги с вашей банковской карты, расскажет следующий видеосюжет:
Иметь в запасе неучтенную наличность приятно каждому, особенно бизнесмену. Как показывает практика, практически ни один предприниматель не работает без создания «черной кассы». И тут дело даже не в том, что он платит «серую» зарплату в обход налоговой службы.
Зачем необходимо обналичивание?
Кроме данного случая, обналичивание денежных средств активно используется для дачи взяток чиновникам для решения каких-либо вопросов или для их бездействия. Есть такие хозяйственные операции, которые намного легче, проще и дешевле сделать за наличность без оформления каких-либо документов. К примеру, необходимость в различных непроизводственных расходах, которые достаточно сложно учитывать при налогообложении прибыли. Кроме этого, кто-то из менеджеров компаний, являющихся контрагентами, может попросту воровать у своих хозяев. Другими словами, они получают откаты от совершаемых сделок наличностью. С расчетных счетов или через кассу такие расходы оплатить не получится.
Почему обнал так популярен?
Именно по этой причине сегодня довольно много возможностей, позволяющих использовать неучтенную наличность, а также широк и сегмент этого «черного» рынка. Банком России периодически отбираются лицензии у тех банков, через которые осуществляется обналичивание денежных средств (статья УК РФ) с карты клиентов. Реклама контор, которые этому способствуют, мелькает абсолютно везде. Но большие компании предпочитают не работать с посредниками и удовлетворяют свои потребности с выводом неучтенной наличности самостоятельно.
Есть ли законные методы обналичивания?
Несмотря на то что данные действия пресекаются законодательством, есть все-таки и легальные методы снятия неучтенной наличности. Одним из таких является получение средств через индивидуальных предпринимателей. Все дело в том, что за обналичивание денежных средств (статья УК РФ) ответственность ИП берет на себя, так как он имеет право изымать из своего оборота и тратить сколько угодно средств. Это происходит потому, что его предпринимательские активы никоим образом не обосабливаются от используемого в личных целях имущества формально.
Как работает схема?
Обналичивание денежных средств (статья УК РФ 198) производится следующим образом. В хозяйственную деятельность организации грамотно вводится компания или их группа. Это необходимо для ведения реальной деятельности и получения от нее доходов, а для компаний это является расходами. Данная схема является стандартной и называется аутсортингом. Она подразумевает передачу некоторых функций компании другому исполнителю.
В зависимости от того, какая компанией осуществляется деятельность, дружественному ИП выбирают самый оптимальный налоговый режим. Таким образом, если предприниматель хочет работать с НДС или большими оборотами, то лучше всего подойдет общая система налогообложения. В других случаях наиболее выгодным будет специальный режим. К примеру, УСН с объектом «доходы», если в деятельности ИП не планируется больших расходов, либо с объектом «доходы минус расходы», если регион предполагает наличие льготной ставки единого налога, или деятельность будет осуществляться с большими расходами. Кроме того, выгодным будет и вариант с использованием ЕНВД.
Само собой, это будет актуально для тех предпринимателей, которые ведут не фиктивную деятельность, так как он будет расходовать средства и платить налоги. Это все по-другому называется стоимостью обналичивания.
Например, если применяется УСН с объектом «доходы», то потеря будет составлять не более 10%, в том числе страховые взносы и банковские комиссии. Вся остальная сумма будет чистой прибылью ИП, которая может быть обналичена вполне законно, чтобы использовать ее на свои нужды, и при этом отчитываться за нее не придется. Но только уже как обычное физическое лицо, а не предприниматель. Кроме этого, можно подарить средства другому лицу, что не будет облагаться налогом.
Займы и выдача наличности под отчет
Самое простое из абсолютно законных способов, которые предполагают для физических лиц обналичивание денежных средств (статья УК РФ 198) – это предоставление займов физическим лицам и выдача сумм под отчет. Недостатком является то, что в первом случае подразумевается возвратность средств, а во втором – предоставление отчета. Или же возврат суммы. Но только на таких условиях данные способы обналичивания будут являться законными.
Кроме этого, в общих случаях данные взаймы или под отчет средства не будут учитываться при составлении налогового отчета.
Как оформляется обнал?
Как правило, выдачу наличных средств оформляют расходным кассовым ордером. Либо обналичивание денежных средств (статья УК РФ 198) может быть осуществлено при помощи банкомата с корпоративной банковской карточки. Лимит суммы, за которую необходимо отчитаться, указывается в положении об учетной политике. Кроме этого, руководитель компании должен утвердить положение, регламентирующее порядок предоставления подотчетных средств, а также установить, кому они могут быть выданы, цели предоставления и сроки отчетности или возврата неистраченной суммы.
Когда происходит такое обналичивание денежных средств (статья УК РФ), на расчетном счете организации списывается некая сумма. Поэтому за эти средства необходимо обязательно отчитаться. То есть требуется предоставить различные документы, которые подтверждают затраты, либо вернуть деньги обратно в течение нескольких дней по истечении срока, на который они были предоставлены.
На какой срок средства будут предоставлены – решает руководитель, который подписывает регламент или локальный акт. В любом случае сроки должны быть реальными, например не больше одного года.
Какая еще разновидность данной схемы существует?
В данном случае можно еще предоставить кредит физическому лицу от банка-партнера компании. Сговариваясь с последним, работник производит обналичивание денежных средств (статья УК РФ) организации путем оформления крупного кредита, в котором поручителем выступает именно компания-работодатель. Стоит ли говорить, что кредит далее просто не выплачивается? Получается, что работодателю приходится платить за работника. Так банку возвращается вся выданная сумма вместе с процентами, а организация через это же физическое лицо получает наличность. При этом получается, что возникает дебиторская задолженность у работника перед компанией. Как правило, в качестве работника выступает человек, который даже не знает об этом, то есть кредит оформляется на поддельный паспорт. В любом случае данная схема может быть использована только один раз, так как при постоянном ее использовании можно привлечь внимание правоохранительных органов. Поэтому данным способом пользоваться крайне не рекомендуется.
28 Jun 2016Владелец ООО предложил выводить средства через моё ИП, я так понимаю, тем самым он хочет сильно уменьшить налоги + получить наличку на руки.
Схема такая - он присылает деньги на мой рассчетный счет, я оставляю налог, снимаю наличность и отдаю ему "в руки". Коды деятельности ОКВЭД у нас совпадают.
Скажите, законно ли это?
Чем это грозит для меня?
28 Jun 2016
Не связывайтесь. Во первых тут сразу вопрос - подо что он будет вам отправлять эти суммы. И второй вопрос, не менее интересный - откуда вы знаете что за деньги к нему пришли и сколько уже прокладок на пути этих денег было до вас. Если накроют, то сразу накроют всю цепочку и вас в том числе. У денег - всегда есть имя. Это основополагающе, помимо остальных вопросов.
Потом будете разбираться хрен знает сколько, с органами.
28 Jun 2016
Скажите, законно ли это?
Чем это грозит для меня?
ООО уходит от налогов. ИП помогает ему в этом. Сами как считаете, законно это или нет?
Чем это грозит для меня?
От легкого испуга до уголовки (если поймают). Всё зависит от масштабов.
Если оба грамотно всё скумекаете и грамотно оформите документально, то ничем не грозит (никто не подкопается).
Одинаковых ОКВЭДов мало (а иногда и ни к чему).
28 Jun 2016
Сами как считаете, законно это или нет?
Не законно конечно, но у нас по другому просто не выживешь . Не знаю ни кого кто бы 100% честно работал. Я пробовал честно 3 месяца работать, не сходится дебет с кредитом .
28 Jun 2016
Предприниматели, пользующиеся «обналичкой» для вывода из-под налогообложения выручки путем создания фиктивных расходов либо для завышения покупной стоимости реализуемых активов, подлежат уголовной ответственности за уклонение от уплаты налогов (ст. 198 или 199 УК РФ) .
Если лицо, обналичивающее денежные средства в целях уклонения от уплаты налогов, осуществляет также подделку официальных документов организации, предоставляющих права или освобождающих от обязанностей, или штампов, печатей, бланков, содеянное им может повлечь уголовную ответственность по совокупности преступлений, предусмотренных ст. 198 (199) и ст. 327 «Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков» УК РФ.
По п. «а» , «б» ч. 2 ст. 199 «Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации» УК РФ.
Лицо, самостоятельно зарегистрировавшее фирму-«однодневку» и использующее ее для целей уклонения от уплаты налогов, подлежит ответственности по совокупности преступлений, предусмотренных ст. 198 (199) и ст. 173 «Лжепредпринимательство» УК РФ.
Ответственность руководителей фирмы-«однодневки» .
Действия лиц, предоставляющих услугу незаконного обналичивания денежных средств и учреждающих фирмы-«однодневки» , квалифицируются как незаконное предпринимательство (ст. 171 УК РФ) либо лжепредпринимательство (ст. 173 УК РФ) . Если лицо, на которое зарегистрирована фирма-«однодневка» , сознавало, что участвует в уклонении от уплаты налогов (помогает заказчику) и его умыслом охватывалось совершение этого преступления, то его действия могут быть признаны пособничеством в уклонении от уплаты налогов (ч. 4 ст. 34 - ст. 198 (199) УК РФ) .
Ответственность руководства банка.
Если незаконным обналичиванием занимается кредитное учреждение, его руководству могут быть предъявлены обвинения по ст. 172 «Незаконная банковская деятельность» УК РФ.
При установлении вины к ответственности привлекается также главный бухгалтер.
Групповое преступление.
Группа лиц, оказывающая услуги по обналичиванию денежных средств, в зависимости от конкретной ситуации может нести ответственность по совокупности следующих преступлений: незаконное предпринимательство (ст. 171 УК РФ) - за создание фирм-«однодневок» , если при их регистрации предоставлены заведомо ложные данные; незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ) - если в состав преступной группы входит руководитель банка или другой кредитной организации; лжепредпринимательство (ст. 173 УК РФ) - за создание коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющее целью освобождение от налогов.
Если данные противоправные действия совершены в составе организованной группы (что чаще всего и бывает на практике) , их можно квалифицировать также как организацию преступного сообщества (ст. 210 УК РФ) .
Лица, обеспечивающие процесс обналичивания (бухгалтеры, курьеры) , могут быть привлечены к ответственности как соучастники преступления.
Когда предприятие, созданное преступной группой, финансируется за счет средств, заработанных на «обналичке» , такие действия попадают под признаки состава ст. 174.1 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления» УК РФ.
Если же такие организации оказывают услуги в виде совершения финансовых операций и сделок с денежными средствами, заведомо приобретенными преступным путем другими лицами, ответственность наступает по ст. 174 УК РФ.
Обналичивание денег – 3 легальные схемы обналичивания денег + примеры неудачных финансовых операций, которые приведут на лаву подсудимых.
Перед тем, как освещать «темную сторону» законодательства и нелегальные схемы обналичивания, нужно разобраться в изначальном смысле этого слова.
Обналичивание денег – процесс перевода электронных денег в их наличный аналог. Первоочередным смыслом обналичивания является обычная валютная операция.
Если предприниматель оплачивает налоги, честно получает доход, имеет документированную бухгалтерию – все законно.
Обналичивание денег используется, в первую очередь, для нормального функционирования предприятия.
Не все расчетные операции у нас в стране выполняются электронными переводами. Особенно это касается малых сделок.
Обналичивание денег – это всегда законно?
Статья содержит информацию не только о «светлой стороне» российского бизнеса. Не все предприниматели имеют желание выплачивать налоги за содержание штата сотрудников, подоходный налог.
Если же ситуация заключается в нелегальном заработке, тогда вариант с «чистым»выводом денег даже не рассматривается, так как суммы бухгалтерии и реальный доход будут отличаться.
Какой выход из такой ситуации? Незаконная обналичка денег.
Можно подвести промежуточный итог и объяснить фундаментальную позицию статьи:
Обналичивание денег – вполне законная операция, предусмотренная в регламентирующих актах РФ.
Черная обналичка связана с отмыванием незаконно приобретенных денег, и такие схемы не имеют ни малейшего отношения к законной деятельности.
3 законные схемы обналичивания денег
1) Схема обналичивания денег для хозяйственной деятельности
Это самый распространенный способ обналичивания денег, что не является чем-то удивительным. Каждая организация, которая занимается предпринимательской деятельностью, имеет немалые траты денег на организацию рабочего процесса.
Основные статьи расхода денег в хозяйственной деятельности компании:
Заработная плата сотрудникам.
В России огромный процент предприятий выдают зарплату наличкой, что, соответственно, требует обналичивания денег со счета.
Расходы на производство.
Изготовление материальных ценностей или же предоставление услуг, обязательно сопровождается расходами.
В качестве примера можно привести работу оптового склада, который для реализации своей продукции, для начала, должен ее приобрести.
Заключение сделок о сотрудничестве.
Партнерские сделки, способствующие повышению эффективности , товарообмен между предприятиями на особых условиях – это именно те случаи, в которых очень сложно обойтись без наличных денег.
Деньги на бытовые расходы.
Ремонт помещений, приобретение бытовой техники, оплата коммуналки – бытовые расходы компании.
Под предлогом покупки того же телевизора, который способствует решению вопроса времяпровождения персонала, предприниматель может снять со своего счета необходимую сумму денег.
Но, не все так просто, как кажется на первый взгляд.
Вам не удастся снимать огромные суммы «на коммуналку», ведь обналичивание денег должно сопровождаться строгим контролем и учетом.
Представьте ситуацию, когда сотрудник сообщает о необходимости замены рабочего компьютера, так как тот вышел из строя.
Покупка компьютера для сотрудника – вполне мотивированное действие. Вы обналичиваете нужную сумму денег и выдаете ее должностному лицу, отвечающему за обеспечение хозяйственной части.
Он закупает более дешевый компьютер, а остаток денег оставляет себе в качестве бонуса – неприятная ситуация, не правда ли?
Во избежание подобных случаев, каждый расход, связанный с работой компании, должен быть задокументирован. Если дело касается покупки техники – обязателен чек. Ремонтные работы также должны быть оценены как услуга.
Обналичивание большой суммы денег, даже на развитие компании, подобной схемой не получится. Каждая финансовая операция должна быть мотивирована, хотя этот факт иногда только препятствует развитию бизнеса.
2) Схема: обналичивание денег через ИП
Второй способ условно законного вывода денег – обналичивание денег через ИП (подконтрольное).
Стоит повториться – рассматривать все указанные методы, как безукоризненные с точки зрения закона, нельзя ни в коем случае. По сути, реально найти просто лучшие варианты обналичивания денег, которые бы явно не выходили за рамки законодательства.
– физическое лицо, которое может совершать обналичивание денег в неограниченном количестве, без указания статьи расхода.
Только стоит учесть – все средства должны попасть на счет индивидуального предприятия законным путем.
Вывод: предприниматель должен заключить договор на выполнение определенных работ для ООО, после чего получить деньги.
Существует несколько способов реализации этой схемы обналичивания:
| Определение схемы
| Реализация | Итог схемы |
|---|---|---|
| Аутсорсинг | Компания нанимает сотрудника ИП для выполнения определенного типа работы, которая входит в сферу внутренней коммерческой деятельности. В качестве примера можно привести ситуацию, когда предприятие выполняет все бухгалтерские расчеты с помощью аутсорсинговых агентов. | Расходы ИП, в момент обналичивания средств, ограничиваются налогами на собственную деятельность и общими траты на работу агента + комиссией банка. Если же сделка имела фиктивный характер, траты ИП могут ограничиться только комиссионными. |
| Поставка товаров | Юридическое лицо заключает договор на поставку определенной продукции от ИП. Смысл данной операции заключается в ценовой политике, так как закупочную цену можно поставить именно такую, которая позволит снять средства свыше реальной стоимости. Лучший вид закупок – это интеллектуальная собственность, так как определить точную ценность услуг подобного рода невозможно. | Очень удобный метод, но он требует крайней согласованности действий между всеми субъектами сделки. Все деньги, полученные ИП, разделяются по "теневому соглашению". В то же время весь процесс является законным, ведь купля-продажа состоялась по оговоренной в договоре цене. |
| Схема обналичивания по неустойке | ООО заключает договор с ИП, по которому за просрочку в предоставлении определенных услуг, контрагент должен оплатить огромные штрафные санкции. Логично предположить, что заинтересованная компания принимает условия сделки и намеренно совершает задержку. Штрафные санкции выплачиваются заказчику. | Заказчик получает полную сумму штрафной санкции, что является предлогом для обналичивания указанной суммы. В этом случае, статьей расхода может стать только комиссия банка. |
| Предоплата без услуги | Контрагенты заключают сделку на выполнение долгосрочных услуг с постоянным финансированием и предоплатой. В процессе выполнения условий сделки, заказчик выплачивает все необходимые суммы. В то же время исполнитель не выполняет обязательств, а после и вовсе заканчивает свою деятельность и переходит в статус банкрота. | Целевое назначение денег не вызывает сомнений у контролирующих органов. Банкротство ИП делает невозможным продолжение исполнение долговых обязательств. Итог – деньги сняты, услуга не выполнена, т.е. расход на нее со стороны исполнителя минимальный. |
Все вышеуказанные схемы являются лишь попытками обойти законодательство. Но нельзя умолчать тот факт, что данные попытки, при правильном подходе, могут вполне вписаться в рамки закона.
3) Схема по использованию товарных знаков, франшизы
Данная схема обналичивания может вызвать наибольшее количество проблем, если подойти к ее использованию неправильно, или же не учесть некоторые важнейшие правила.
Первый шаг – оформить товарный знак в РосПатенте.
Вы обязаны предоставить всю документацию, которая подтверждает, что товарный символ является уникальной интеллектуальной собственностью.
Как известно, авторское право – сложный товар в плане материальной оценки. Использование уже существующих брендов сопровождается постоянной выплатой денег официальному владельцу.
Также присутствует вариант, когда оплату можно произвести единоразово, или же вообще выкупить товарный знак.
Второй шаг – заключение сделки на покупку товарного знака + обналичивание денег для данной цели.
Вот ради второго шага стоит обратить внимание на верную реализацию первого этапа.
Расход денег будет иметь вид вполне мотивированной финансовой операций, и схема не вызовет сомнений у контролирующих органов.
Незаконные схемы обналичивания денег: последствия
Первое, что хотелось бы донести читателю, в этом разделе – список статей УК РФ, который может поспособствовать правильному решению каждого отдельного читателя относительно «черной обналички»денег.
Если у вас осталось «огромное желание»заняться незаконной обналичкой денег – будьте готовы рано или поздно пообщаться с контролирующими органами, и ответить на неудобные вопросы.
«Темная сторона силы»: незаконные схемы обналичивания денег
Незаконных схем обналички денежных средств достаточно много, рассматривать все нет особого смысла. Ниже представлен список из самых оригинальных и продуманных способов обойти законодательство.
1) Обналичка с помощью фирм-однодневок
Принцип схемы очень прост: компания находит «подходящего человека», регистрирует на него индивидуальное предпринимательство. Второй шаг – компания, по сути, выступая в роли двух , заказывает у фиктивного ИП услуги.
И с помощью него же обналичивает деньги, которые поступают в качестве оплаты.
Претендентом на должность руководителя ИП может стать наркоман, пьяница или же просто заинтересованное в получении дивидендов лицо. Данная схема обналичивания является одной из наиболее популярных в России.
2) Обналичка – схема при помощи банка
Предприниматели заключают незаконную сделку с работниками банка, которые самостоятельно мотивируют выдачу наличных. В итоге, ФНС остается довольной, так как банк сообщил о целевом использовании средств, а сотрудник получил свой «расчет».
Минусы очевидны: данные действия попадают под целый ряд статей УК РФ. Если схема будет рассекречена, к уголовной ответственности будут привлечены как сотрудники банка, так и владелец бизнеса.
3) «Фиктивная благотворительность»
Схема заключается во вкладе финансов в некоммерческие организации.
Зачастую, поводом для вложения является благотворительность. Но, конечно же, никто не собирается тратить деньги на развитие инфраструктуры города или помощь домашним животным.
Все намного прозаичней – средства реорганизуются и переходят на счета владельцев бизнеса или же подставных лиц.
Опасность такой деятельности очевидна – ФНС проводит постоянные проверки некоммерческих организаций, тем самым пресекая незаконные финансовые операции.
4) Схема обналичивания через оффшорные компании
Перевод огромных сумм на счета компаний, зарегистрированных в таких странах, как Кипр, Панама – частое явление в отечественном бизнесе.
Законодательство подобных государств позволяет регистрировать подставные компании и заключать с ними фиктивные сделки.
Как бы печально это не звучало, законодательство России не может в полной мере обеспечить прозрачность международных финансовых операций.
Именно потому подобные сделки приобретают законный характер.
Каждая схема имеет свои положительные и отрицательные стороны. Но нужно понимать, что они не предполагают законный подход к обналичиванию.
Схемы обналичивания денег разделены на два типа – относительно законные и незаконные. К каким методам прибегнуть для решения вашей проблемы – решайте сами.
О том, как устроен процесс обналичивания денег,
смотрите в видео Максима Гончаренко:
Обналичивание денег
, зачастую, играет большую роль в построении бизнеса, так как не всегда возможна четкая мотивация расходов компании.
Но именно эти нестандартные подходы, требующие дополнительного финансирования, позволяют пробиться в лидеры.
Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту