ПАММ, это схема работы на рынке Форекс, которая позволяет людям инвестировать средства в успешных трейдеров, которые управляют этим счетом. Лучшее описание этой схем я нашел на сайте дилингового центра Альпари. Представляю вам эту схему с моими комментариями.
Принцип работы
Принцип работы одновременно и прост и сложен. Для начала рассмотрим простой вариант этого сервиса, а в конце статьи я поясню, почему эта простая схема, на практике более сложна, но не менее эффективна.
В работе ПАММ участвует две стороны - управляющий и инвесторы. Управляющий, как правило, это успешный трейдер у которого есть более-менее прибыльная система торговли на Форексе. Он описывает принципы этой системы, риски, предполагаемую доходность, ну и другие параметры при его открытии. При этом он вкладывает некоторую сумму собственных средств на этот счет. Таким образом он, торгуя, будет рисковать своими средствами и чем бОльшую сумму он вложил, тем более ответственно он будет подходить к торговле. И это хороший показатель для инвесторов.
Инвесторы, в свою очередь, так же вкладывают средства, согласно оферте, которую публикует управляющий (о ней позже). Структура ПАММ-счета при этом выглядит примерно так:
Прибыльная торговля
Из картинки выше видно, что, в нашем примере, общий размер вложений составляет 500$. Управляющий начинает торговать на эти средства по своей торговой системе. При этом торгует он на всю сумму, как если бы это были его деньги. Естественно, что терять свои вложенные 300$ ему не хочется, поэтому он будет изо всех сил стараться получить прибыль.
Предположим, что он через некоторое время утроил депозит ПАММ-счета. Это может показаться уж слишком оптимистичнымм результатом, я это понимаю, но так проще объяснять, и, к тому же такое все-таки, периодически случается при торговле. Т.е. это, на самом деле не такая редкая ситуация, особенно в краткосрочной перспективе. Управляющий наторговал 200% прибыли:
Когда прибыль получена, она делится между управляющим и инвесторами согласно их долей в общем объеме. В абсолютном значении все деньги которые каждый инвестор вложил утроились, поэтому чем больше вложишь, тем больше получишь:
Доход управляющего
Это еще не все. Каждый инвестор из полученной прибыли выплачивает процент управляющему в качестве вознаграждения за его труды. Т.е. часть прибыли, в нашем примере это 20%, придется отдать управляющему. Но это нормально и логично: человек потратил время и силы на торговлю и анализ рынка, разработку и тестирование системы а также организацию ПАММ-счета и торговли на нем. Поэтому его работа будет оплачена согласно условий оферты:
В любом случае инвесторы остаются в прибыли, даже ничего не делая для этого. Самое сложное для них это выбрать в какой из них вложить деньги. О выборе ПАММ-счета мы поговорим в другой раз, т.к. это тема для отдельной статьи и даже не одной.
Оферта Управляющего
Оферта - это соглашение регулирующее правила взаимодействия с инвесторами. Делая инвестиции вы соглашаетесь с условиями оферты. В ней управляющий указывает процент своего вознаграждения, также в ней указываются: минимальная сумма инвестирования, минимальный остаток на счету инвестора, минимальные суммы на ввод/вывод средств и когда можно это делать.
Поскольку ПАММов достаточно большое количество и есть из чего выбирать, то процент вознаграждения управляющему обычно 10%-20% (спасибо конкуренции). Бывают и 50%, т.е. половину своей прибыли инвестор отдает управляющему. По мне так это как-то через чур, но и такое бывает.
А что с убытком?
Почти на каждой странице сайта Дилингового Центра "Альпари" есть внизу строчка: "Доходы, полученные в прошлом, не являются гарантией получения доходов в будущем." Это означает, что никто не гарантирует вам прибыли, какой бы успешной не была торговля до этого. Управляющий нередко несет потери и инвесторы, соответственно тоже. Расчеты здесь тоже простые - на сколько процентов просядет размер депозита, на столько процентов просядет ваша доля. При этом вознаграждение управляющему платить не нужно, ведь прибыли нет.
Сложности в работе
Выше была описана простая ситуация, когда управляющий и инвесторы собрали деньги и пошла торговля, а получив прибыль все вышли из доовора. Однако в реальной торговле бывает обычно так: управляющий начинает торговать, а инвесторы ждут результатов торговли. Через какое-то время, когда уже накоплена история прибыльных сделок, управляющий публикует оферту и разрешает инвесторам вносить средства. И каждый раз, когда новый инвестор входит, управляющему необходимо пересчитать размеры лотов, чтобы учесть изменение размера депо. Потом еще один инвестор входит и еще один. Затем, кто-то фиксирует прибыли и выходит или выводит лишь часть своей прибыли. И каждый раз управляющему нужно пересчитывать размер лота, чтобы учесть изменения размера счета. В общем работенка та еще.
Вебинар от Альпари про ПАММ-счета
Хорошее видео по этому инструменту представлено ниже. Это вебинар, на котором сотрудник Альпари рассказывает все тонкости о том, как это работает. Рекомендую к просмотру:
Заключение
ПАММ - это отличный инструмент, который позволяет, при некоторой доле везения зарабатывать на Форексе не вникая во все тонкости работы на нем. Есть профессиональные трейдеры - управляющие, которые с удовольствием возьмут ваши деньги, чтобы приумножить их и получить свой процент от прибыли. Если вы собираетесь торговать на Форексе, то вам непременно нужно попробовать инвестировать в ПАММ-счета.
Брокерские компании предлагают все более разнообразные услуги в сфере трейдинга, различные методы дополнительного заработка. Сегодня один из лучших способов – заработок с помощью ПАММ-счетов. Многие брокеры сделали себе такую систему, так как она приносит обоюдную выгоду, как компании, так и двум сторонам на ПАММ-счете.
Часто можно встретить мнение о том, что инвестировать в ПАММы нет смысла, другие же утверждают, что заработать можно только тогда, когда сам управляешь данным счетом – мнения расходятся. На самом деле, заработать можно и так и так, отличие лишь в том, что управляющий получает прибыль за счет своей торговли, а инвестор за счет чужой, но примерно половина этих средств будет отдана управляющему за совершение торговых операций. Некоторые управляющие устанавливают малое вознаграждение для себя, чтобы в них инвестировало больше людей, но это не говорит о стабильности такого счета или о его надежности.
В этой статье мы детально разберем, что такое ПАММы, для чего они нужны, как их открывать и как за счет них заработать.
Как открыть ПАММ?
Определитесь, для чего вы хотите открыть ПАММ-счет. Если вы хотите управлять, то у вас должен быть неплохой опыт, а для инвестирования, нужен уже не опыт, а деньги. Выберите одного из брокеров, который имеет свою ПАММ-систему. Как по мне, то лучшие площадки – Альпари , и Fibogroup.
У каждого брокера свои ограничения и минимальные требования. Альпари позволяет открывать только долларовые ПАММы после верификации, на сумму от 300USD/EUR или 15000RUR. Это не самый низкий порог, но компания должна как-то «лечить» конкуренцию среди начинающих управляющих. Fibo также имеет минималку в 300 долларов, а вот Forex4you – 100USD, к тому же, можно торговать как на центовом ПАММе, так и на долларовом, что очень удобно. Я, год назад выбирал для работы центовый счет, когда он достиг суммы в 6000 долларов, перешел на долларовый.
Приветствую, уважаемые читатели блога сайт
Талантливые трейдеры и инвесторы всегда найдут оптимальные варианты для заработка. Так, одним из наиболее популярных направлений сегодня является заработок на ПАММ-счетах. Я зарабатываю на ПАММ счетах уже больше года, и сегодня я постараюсь рассказать, что это за «зверь»?
ПАММ-счет – это торговый счет, открытый у брокера, которым управляет опытный управляющий. Счет предназначен для работы на торговых рынках. При этом управляющий памм-счета может распоряжаться не только собственным капиталом, но и инвестициями других участников. Наибольшее распространение ПАММ-счета получили на валютном рынке Форекс.
Что такое памм-счет?
По своей сути памм-счет – это обычная «копилка», в которую «складывают» свои деньги инвесторы. Цель подобных вложений понятна – дальнейший заработок на форекс. Управляющий, в свою очередь, по мере сил «торгует» полученными деньгами и старается заработать как можно больше прибыли для себя и «вкладчиков».
Кто такой управляющий ПАММ-счетом?
Управляющий ПАММ счетом – это обычный трейдер, который обладает должными навыками работы на рынке форекс. Он владеет набором эффективных стратегий и умеет зарабатывать деньги себе и другим людям. Если трейдер имеет успех и приносит гарантированный доход, то к нему тянется все больше и больше инвесторов, готовых вкладывать свои деньги.
Стоит отметить, что управляющий может пользоваться капиталом инвесторов только в том случае, когда на его памм-счете также есть деньги. Оптимальные вложения трейдера – не менее нескольких тысяч долларов. Это обязательное условие. Ведь только так управляющий будет заинтересован в получении прибыли, и не будет рисковать напрасно (в «игре» участвуют и его деньги тоже, которые он также, как и инвесторы может потерять).
Помните, что не каждый управляющий способен грамотно распоряжаться деньгами инвесторов – это факт. Поэтому нельзя быть уверенным на 100% в получении гарантированной прибыли. Здесь нет «халявы». Заработок на памм-счетах – это определенный риск, с которым необходимо смириться.
Чтобы свести вероятность потери средств к минимуму, необходимо правильно выбрать управляющего и соблюдать основные меры безопасности. В этом случае можно зарабатывать на ПАММ-счетах много больше, чем на популярных сегодня банковских вкладах. При этом помните, что полученная управляющим прибыль распределяется между всеми инвесторами, пропорционально вкладу каждого и часть прибыли каждого инвестора идет на вознаграждение управляющему.
Задача брокера.
Для понимания процесса необходимо понимать функции брокера. Какую задачу он выполняет? По сути, это площадка-посредник, где собираются трейдеры и инвесторы. Именно через эту площадку и происходят все сделки.
Для чего нужен брокер? Здесь все просто. Участниками рынка форекс является очень крупные структуры – инвестиционные, коммерческие и центральные банки, страховые компании и пенсионные фонды, транснациональные компании и так далее. Здесь сделки исчисляются даже не сотней тысяч, а миллионами долларов. Естественно, что напрямую работать с такими «акулами» без нескольких миллионов в кармане бесполезно.
Задача брокера – объединить у себя несколько мелких инвесторов и создать один мощный счет для торговли с серьезными «игроками». Брокер также зарабатывает. Его заработная плата – это комиссия с каждой сделки. Конечно, это очень простая оценка деятельности брокера, но в общих чертах должно быть понятно.
Как же брокеры создают ПАММ-счета?
С технической точки зрения все происходит таким образом:
— во-первых, разрабатывается интернет-проект, в котором регистрируются инвесторы и управляющие (трейдеры);
— во-вторых, управляющие имеют возможность открыть свои ПАММ-счета, где возможно дальнейшее управление деньгами инвесторов. С помощью ПАММ-счета происходит автоматизация всех технических механизмов, которые отвечают за начисление доходов, оперативный вывод средств, вознаграждение, отображение графиков и так далее;
— в-третьих, инвесторы, которые регистрируются на сайте брокера, получают возможность самостоятельно выбирать управляющих, производить действия со счетами (открывать и закрывать их), осуществлять ввод и вывод средств, выставлять стоп-приказы и так далее.
Большое преимущество данной системы заключается в том, что с ее помощью управляющий не переводит на свой счет деньги инвесторов – только управляет ими, используя возможности ПАММ-счета, то есть покупает и продает за них валюту и за это получает процент от прибыли.
По сути, брокер не только играет роль посредника, но и снижает риски всех участников сделки. Особенно важно отметить защиту инвестора от недобросовестных трейдеров. Случаев обмана история знает множество.
Брокеров, которые предоставляют возможность использовать ПАММ счета, огромное множество, даже банки начинают внедрять у себя ПАММ-счета (например, ), но наиболее популярными ПАММ брокерами, на ПАММ-счетах которых получается неплохо зарабатывать, остаются компании Форекс Тренд и Пантеон финанс.
Как это работает?
Прежде чем рассказывать как работает ПАММ-счет, я хочу разъяснить еще две характеристики ПАММ-счетов. Это «Торговый период» и «Роловер».
Торговый период — это отрезок времени, во время которого на ПАММ-счете ведется торговля. Торговый период создан для защиты ПАММ-счета, так как при открытии сделки управляющий рассчитывает на определенную сумму денег на счете и исходя из этого выбирает размер позиции при открытии сделки. Бегство крупного инвестора из ПАММ счета, в тот момент, когда на ПАММ-счете имеются открытые сделки, может закончится для ПАММ-счета очень печально. Чтобы предотвратить бегство инвесторов во время торговли был создан «Торговый период». Во время торгового периода, из ПАММ счета деньги выводить как правило нельзя.
Продолжительность торгового периода, на различных ПАММ площадках и в разных ПАММ-счетах отличается и может быть от одного часа (Alpari) до нескольких недель (Форекс Тренд и Пантеон финанс).
Роловер — это отрезок времени, по окончанию торгового периода. В этот момент происходит закрытие сделок (как правило) и совершаются все взаиморасчеты.
Теперь, на примере, я постараюсь рассказать, как работает ПАММ-счет.
Предположим, есть 3 инвестора, у каждого по 10000$ и есть управляющий ПАММ счетом, собственный капитал которого составляет 20000$. В условиях сотрудничества (оферта управляющего ), прописано, что распределение прибыли и убытков 50/50 и торговый период составляет одну неделю.
В результате в начале недели, на ПАММ-счете управляющего находится сумма, равная 50000$, с помощью которой он может совершать сделки. Управляющий хорошо торговал и по итогам недели увеличивает сумму на ПАММ-счете на 10%
По окончании недели, в ролловер, проиходят взаиморасчеты следующим образом.
Каждый инвестор получает 500$ прибыли (10% от капитала инвестора, минус вознаграждение управляющего, в соответствии с офертой).
Управляющий получает 2000$ прибыли от своего капитала, а также вознаграждение от каждого инвестора (500$ * 3). В итоге прибыль управляющего составляет 3500$.
Только не нужно завидовать тому, что у управляющего прибыль гораздо больше. Если управляющий закончит неделю с результатом -10%, то убыток каждого инвестора составит -500$, а убыток управляющего составит -3500$ (-2000$ от собственных средств и -500$ от каждого инвестора).
Преимущества ПАММ-счетов
Высокий доход. На ПАММ-счетах можно зарабатывать до 100% годовых и больше. Ни один банковский вклад не способен принести такой доход.
Минимальный порог входа в ПАММ счета. Инвестировать в ПАММ счета можно даже имея в кармане всего 1$, хотя здесь многое зависит от условий управляющего, которые прописаны в оферте. Как правило, у опытных управляющих, минимальный порог входа в ПАММ-счет, начинается от 100$.
Минимальный набор знаний для начала инвестирования. Самостоятельная торговля на валютном рынке Форекс требует определенных знаний и выдержки. Для инвестиций в ПАММ-счета, достаточно умения выбрать опытного управляющего. В этом вам может помочь «время». Инвестируйте в ПАММ-счета с возрастом не меньше года.
Богатый выбор управляющих ПАММ-счетами. Сейчас, пожалуй, только ленивые брокеры, не предоставляют ПАММ-счета. Практически не напрягаясь, мне удалось вспомнить 15 ПАММ площадок, а на каждой площадке, могут быть тысячи ПАММ счетов, так что выбирать есть из кого.
Безопасность. Отдавая деньги трейдеру в управление через ПАММ-счет, вы можете не переживать, что трейдер сбежит с вашими деньгами, за этим присмотрит брокер. Трейдер может использовать ваши деньги только для совершения сделок на бирже, но не может снять ваши деньги со счета и сбежать с ними.
Ознакомьтесь с составом моего .
Быстрое получение прибыли. Учитывая, что Форекс, это очень высокодоходный рынок. Можно за короткое время, получить хорошую прибыль. Мой средний месячный доход от инвестиций в ПАММ счета составляет примерно 4%
В один прекрасный день наступает момент, когда трейдер понимает, что ему нужно расти. Личный счет приносит стабильную прибыль уже не первый месяц, однако, если вы не завышаете риски и вы не родственник арабского шейха, как правило, денег не хватает.
Как быть? Рисковать 50% счета в одной сделке? Взять кредит у Тинькова? Продать квартиру? Разумное решение — работа со средствами инвесторов. Вы помогаете другим заработать и берете за это свой процент. Все в выигрыше.
Как это работает, как избежать многих ошибок начинающих менеджеров памм-счетов , секреты и тонкости работы с инвесторами вы узнаете из видеокурса «Памм Управляющий «.
Для кого этот курс?
Курс «Памм Управляющий» будет интересен тем трейдерам, которые уже получают стабильный доход на Форекс и ищут путь к увеличению прибыли, без увеличения рисков.
Если у вас пока не получается торговать на валютном рынке, этот курс вам вряд ли будет полезен.
Зачем брать капитал в управление?
Скажем, у вас на счету 1000$. Вы зарабатываете 10-20% в месяц. Очень неплохой результат в процентах, но на 200$ в месяц прожить сложно.
Что делать? Завышать риски? Это неразумно. Брать кредит? Тоже. Выход — открыть памм-счет и привлекать в него инвесторов, а брать за это % от прибыли.
Допустим, у вас 1000$ своих личных денег и вы привлекли еще 10000$ от инвесторов. Заработали за месяц 10%, т.е. 1100$ . А за управление активами вы берете 50% от прибыли. Т.е. вы заработали 100$ на свои собственные средства + 50% от 1000$ прибыли на инвесторский капитал. Т.е. вы лично получили на руки 100$+1000$/2=600$ .
Уже намного лучше, согласитесь. И риски в сделках завышать не пришлось.
Кто-то скажет: «А у меня уже есть немаленький личный капитал!». Ок, допустим у вас на счету 100 000$ личного капитала. Вы заработали 10%, положили себе в карман 10 тысяч долларов. НО!!! Вы при этом рисковали (теоретически) 100 000$.
А теперь предположим, что вы торгуете как Памм управляющий, ваш личный капитал составляет 3000$, а средства инвесторов могут быть 10000$, 100 000$ или даже 1 000 000$. Но, ВАШ ЛИЧНЫЙ РИСК при этом не меняется — это все те же 3000$ (любая сумма, которую вы установили в качестве капитала управляющего).
Вот в этом и заключается сила работы с капиталом инвесторов.
Что вы узнаете из курса
- Зачем трейдеру Памм-счет
- Как открыть памм-счет, какие документы нужны, все нюансы
- Как происходит ввод/вывод средств инвесторов
- Какую лучше подобрать для Памма
- Какими должны быть доходность и просадка успешного управляющего
- Как привлекать и общаться с инвесторами
- Как автоматически корректировать размер позиций при вводе/выводе средств инвесторами
Многие инвесторы и трейдеры, кто только пришёл на рынок Форекс, задаются вопросом — кто может стать ПАММ управляющим, и как им стать? Могу сказать только одно, ответить на этот вопрос крайне сложно, он не простой.
Управляющим может стать, по сути, любой человек, который не получал специализированного образования, но который смог пройти долгий путь от начинающего трейдера, до умудрённого опытом спекулянта на рынке Форекс.
Но может стать управляющим так же и человек с профильным образованием, который имеет хорошие теоретические знания по прикладной математике. Сказать можно с уверенностью только одно, что весь багаж знаний, с которым вы приходите на рынок Форекс, не важен.
Важен опыт работы и понимание механизмов работы рынков. Настоящий трейдер должен ощущать рынок, как рыба ощущает воду. Это должна быть ваша стихия, и никак иначе.
Настоящий трейдер должен быть готов преодолевать настоящие трудности, и не опускать руки. Редко когда, получается, стартовать управляющим ПАММ счётом без сучка и задоринки.
Настоящий ПАММ управляющий должен быть заинтересован торговлей, по сути, настоящий трейдер — это фанат своего дела, а торговля валютными парами — это его хобби.
Но есть ряд качеств у трейдера, наличие которых во многом помогут стать обычному трейдеру хорошим управляющим ПАММ счётом. Нужно быть ответственным, быстро соображать, моментально реагировать на малейшие изменения и при этом, совершая рискованные сделки, быть хладнокровным.
Это мало у кого получается. Но именно эти качества помогут трейдеру стать успешным на рынке Форекс и состояться, как прекрасный ПАММ управляющий.
Легко ли быть управляющим ПАММ-счетом
Сейчас многие трейдеры стараются использовать в своей работе специальные программы, роботы, или их ещё называют «совы» — советники. Они либо частично, либо полностью могут выполнять операции по торговле в автоматическом режиме.
При правильном использовании такого инструмента, управляющий, в меньшей степени, подпадает под влияние своих чувств, тем самым торговля управляющего становится более предсказуемая.
Думаю, вы понимаете, что хороший управляющий — это, в первую очередь, успешный трейдер. Который уже смог освоиться на рынке Форекс. И не просто освоился, но и смог успешно торговать, принося себе уверенную прибыль с минимальными рисками.
Только после этого трейдер может попробовать себя в роли ПАММ управляющего. На самом деле — это не так уж и сложно, так как многие брокерские компании имеют свои платформы для работы с доверительным управлением.
Эти ПАММ платформы помогают взаимодействовать между управляющим и инвестором, они ведут автоматически расчёт процента прибыли между инвестором и управляющим.
Когда не существовало этой автоматической системы, то мало кто из трейдеров хотел связываться с доверительным управлением.
Таким образом, работа инвестора и управляющего сильно упрощается. Не смотря на весь этот автоматизм, инвестор не будет иметь проблем с вопросом, как найти себе подходящего управляющего, как с ним встретиться и обговорить все нюансы по договору и оферте.
Теперь это всё делается автоматически, при помощи ПАММ сервисов.
Если вы трейдер, и вы полны желания создать свой ПАММ счёт и стать настоящим управляющим, то вам нужно начать искать себе брокера, который имеет хорошую платформу по ПАММ счетам.
На данный момент, самая удобная платформа считается у брокера forex4you , где можно без проблем видеть графики доходности, и где описаны все условия оферты.
Но чтобы стать хорошим и привлекательным ПАММ управляющим, вам нужно иметь на счету личный капитал. И чем он будет больше, тем более вы будете привлекательнее для потенциальных инвесторов.
После того как вы оформили ПАММ счёт на себя, приходит время делать то, что вы так хорошо умеете — успешно торговать.
Торгуя в профит, не допуская просадок на продолжительном временном участке, вы себе зарабатываете авторитет и поднимаетесь в рейтинге управляющих ПАММ счетами.
Наблюдая за вашей торговлей, инвесторы будут делать выводы, подходите ли вы им, как управляющий, или же вы их чем-то не устраиваете. В конечном счете, у вас сформируется свой круг инвесторов, которые доверят вам свои деньги.
И чем эффективнее вы будете работать с капиталами инвесторов, тем большую прибыль принесёте им. Тем большую прибыль принесёте себе. И чем лучше вы будете работать с деньгами инвесторов, тем больше своих коллег они к вам приведут.