Знать текущий курс доллара полезно, даже если вы не являете крупным финансовым игроком. Дело в том, что вся современная экономика «завязана» на национальной американской валюте. От стабильности ее курса во многом зависят и финансовая стабильность в мире, и котировки различных денежных знаков на мировом рынке. От могут зависеть цены в соседнем магазине. И если своевременно овладеть нужной информацией, можно грамотно произвести вложения, даже располагая малой суммой.
Почему так важен доллар?
Доллар является современной резервной валютой. Половина сделок в мире проводится с участием этой валюты. Большая часть крупнейших мировых торговых сделок проходит при участии американской валюты. Погашение финансовых обязательств правительствами стран и национальными банками также производится в ней.
Такая ситуация сложилась в 1945 году, когда денежные курсы различных стран были «отвязаны» от золотого стандарта и были привязаны к доллару. С тех пор благополучие экономики развивающихся стран напрямую зависело от его стабильности. Во многом это положение сохраняется до сих пор.
Наибольшее влияние на регуляцию стоимости доллара оказывает Федеральный резерв США. Его основные инструменты:
- воздействие на сберегательные и резервные фонды различных стран;
- регулирование процентных ставок по обязательствам и мировым кредитам;
- проведение крупных межнациональных торговых сделок.
Все это позволяет динамично воздействовать на , добиваясь его роста или, напротив, стабилизации по отношению к другим валютам. Естественно, Федеральный резерв прикладывает максимум усилий для достижения благоприятной для национальных денежных знаков ситуации, чтобы вовремя начать скупку или продажу необходимых ценных бумаг и долгосрочных обязательств.
Как предсказать изменение курса?
Чтобы предсказать движение долларового курса, нужно разбираться в тенденциях финансового рынка, владеть знаниями о политической ситуации в мире и, конечно, знать текущий курс.
Причем, как утверждают аналитики, знать нужно стоимость не только доллара, но и других значимых денежных знаков крупнейших экономик мира — евро, йены, фунта стерлингов, юаня и т.д. Политическая ситуация может оказать большое влияние на их изменение, как и действия крупных финансовых игроков. Нельзя забывать и про регулирующую функцию со стороны национальных банков.
В целом доллар характеризуется стабильностью и устойчивостью. Сбережения в этой валюте являются самыми популярными в мире.
Для различных спекуляций на разнице курсов знать и уметь предсказывать изменения курса американской валюты просто необходимо. Например, для того, чтобы своевременно скупить крупную партию валюты, когда она находится «в яме», то есть имеет минимальную цену за номинацию, и продать, когда стоимость валютной корзины будет находиться в своем максимуме.
Помимо этого, существует множество других финансовых инструментов, для использования которых необходимо знать текущую стоимость доллара.
Учтите, что различные банки устанавливают свои котировки, которые, хоть и соотносятся с курсом Центрального банка, могут значительно отличаться как в большую, так и в меньшую сторону. Причем они могут различаться даже в различных отделениях одного банка и иногда для разных категорий клиентов. За счет этих колебаний банки ведут свою финансовую игру. Ваша цель — обратить корреляции стоимости бивалютной корзины себе на пользу.
Безусловно, играя на рынке Форекс, каждый заинтересован в получении прибыли. А доход возможен, только если правильно спрогнозировать курс валют. Как это делать правильно начинающий трейдер слабо представляет. В этой статье мы подробней разберемся в технике и прогнозе курсов валют на мировом рынке.
Правильно и грамотно определить курс валют может не каждый, для этого необходимо учитывать огромное количество информации. Поэтому можем, только прогнозировать перспективы роста или понижения валют. Точного прогноза не может дать никто, так как рынок мгновенно реагирует на изменения в мире или в политике различных стран. Существует так же проблема доступности информации для того чтобы сделать правильный выбор в пользу той или иной валюты.
Конечно, существует много вариантов развития событий на рынке, но среди проигравших, всегда найдется тот, кто сделал правильную ставку. Но, в дальнейшем, если вы будете делать ставки точно также как этот человек, то это было бы неверно. Ведь если прогнозов много, а именно его был верным, то, скорее всего, это просто случайность, а вкладывать деньги в случайное стечение обстоятельств, крайне неразумно.
Движения валют в ту или иную сторону зависят от всех участника рынка. Если, в какой то момент много людей будут менять валюту на рубли в течение долгого времени, то очевидно, что спрос на рубли вырастит, ведь у банков тоже повысилась потребность в рублях, чтобы обменять их на доллары. Таким образом, крупные инвесторы влияют на курс всех валют. Повлиять на курс валют может также какое-то событие в мире. Оно может быть широко известно или не очень!
Пример. Предположим что страны, которые держали свои золотовалютные резервы в долларах, решили их распродать заменить на евро. Это в свою очередь вызовет падение доллара относительно евро. Движение курса не застает себя ждать, если инвестор решат, что доллару падать, то необходимо срочно продать доллар и купить евро. В таких случаях ориентироваться необходимо на действия людей, а не на прогнозы, которые он говорят. Прогноз должен быть основан на определенных действиях.
1. Нужно собрать и обработать доступные показатели. Не переусердствуете в анализе, иначе рискуете потеряться под грудой цифр и графиков. Определите, сколько стоит ваше время, затраченное на такой анализ, и делайте ставку не больше этой суммы.
2. Поинтересуйтесь мнением профессионалов, или тех людей, которым вы доверяете в этом вопросе. Критически относитесь к чужим мнениям, но обмен мыслями и предположениями может внести свое рациональное зерно в процессе прогнозирования.
Существуют определенные показатели, исследуя которые, можно получить информацию, которая поможет в прогнозировании.
Вы можете прогнозировать курсы валют по той информации, которая уже произошла в прошлом, поэтому, необходимо реагировать на любые изменения в мире. Курс валют так же зависит от доверия к ней со стороны населения. Если они хранят свои доходы в той или иной валете, то этою валюта в настоящий момент устойчива и дорогостояща. Если жнее доверие к валюте падает, то все стремятся как можно быстрее ее продать.
Однако, значительная часть информации, по которой мы можем судить доверять нам той или другой валюте, недоступна. Только с опытом придет понимание работы рынка и его законов. Главное - это, не останавливаться на достигнутом, а всегда идти вперед!
Многие участники рынка заинтересованы в том, чтобы уметь предсказывать дальнейшее направление валютного курса. Будь то крупная компания или индивидуальный трейдер, прогноз по валюте крайне важен для минимизации рисков и повышения прибыли.
Существует огромное число методов, которые позволяют предугадать поведение валютной пары. Однако столь большая численность, скорее всего, связана с относительно равной эффективностью каждого из способов. Именно поэтому получить действительно качественный прогноз крайне сложно. Тем не менее, в данной статье речь пойдет о четырех наиболее популярных методах прогнозирования валютных курсов.
Теория паритета покупательной способности (ППС)
Паритет покупательной способности (ППС) – это, пожалуй, наиболее популярный способ ввиду постоянного упоминания в учебных пособиях по экономике. Принцип ППС основан на теоретическом “законе одной цены”, согласно которому идентичные товары в разных странах должны иметь одинаковую цену.
К примеру, согласно данному правилу, карандаш в Канаде должен стоить столько же, сколько стоит такой же карандаш в США, с учетом обменного курса и исключая затраты на обменную операцию и транспортировку. Другими словами, не должно быть повода для спекуляции, когда кто-то будет “по дешевке” покупать карандаши в одной стране с тем, чтобы выгодно продать в другой.
Исходя из этого теории ППС, обменный курс должен изменяться таким образом, чтобы компенсировать рост цен из-за инфляции. К примеру, предположим, что цены в США в ближайший год должны вырасти на 4%, в то время как в Канаде всего на 2%. Инфляционный дифференциал составит:
Это означает, что темпы роста цен в США окажутся быстрее, чем таковые в Канаде. Согласно принципу паритета покупательной способности, американский доллар должен обесцениться приблизительно на 2% для того, чтобы цены на товары в двух странах оставались относительно одинаковыми. Например, если обменный курс равнялся 90 американским центам за канадский доллар, то согласно методу ППС, прогнозируемый курс составит:
(1 + 0,02) x (0,90 долл США за 1 канадский долл) = 0,918 долл США за 1 канадский долл
Это означает, что курс канадского доллара должен вырасти до 91,8 американского цента за доллар.
Наиболее популярное применение метода ППС проиллюстрировано на примере индекса “Биг Мак”, составленного и опубликованного в британском журнале The Economist. “Веселый” индекс – это попытка определить, занижена или завышена стоимость валюты в зависимости от цены на Биг Мак в разных странах. Поскольку Биг Мак – это универсальный продукт, одинаковый во всех странах, где продается, то сравнение цен на него и легло в основу индекса.
Принцип относительной экономической стабильности
Название данного подхода говорит само за себя. За основу берутся темпы экономического роста в разных странах, что позволяет предугадать направление движения обменного курса. Логическое обоснование данного метода заключается в том, что здоровый экономический климат и потенциально более высокие темпы роста с большей вероятностью привлекут инвестиции из-за рубежа. А для вложения средств иностранному инвестору придется покупать национальную валюту, что приведет к повышению спроса и, соответственно, подорожанию валюты.
Однако подобный подход основывается не только на соотношении относительной экономической стабильности двух стран. Он позволяет получить представление и об инвестиционных потоках. Например, привлечь инвесторов в страну, помимо прочего, может определенный уровень процентных ставок. Так, более высокие процентные ставки становятся заманчивыми для тех инвесторов, которые пытаются достичь максимальной доходности своих инвестиций. В результате, спрос на национальную валюту растет, а это увеличивает ее стоимость.
И наоборот, низкие процентные ставки в некоторых случаях могут отпугнуть инвесторов, сократив приток инвестиций, или даже стимулировать кредитование в национальной валюте для осуществления других инвестиций. Подобная ситуация сложилась в Японии, когда процентные ставки опустились до рекордных минимумов. Подобная торговая стратегия известна под названием «керри-трейд».
В отличие от теории ППС, принцип относительной экономической стабильности не поможет спрогнозировать размер курса валюты. Данный метод дает инвесторам скорее общее представление о направлении движения валюты (усиление или ослабление), а также о силе импульса. Чаще всего для получения более полной картины описанный принцип используется в комбинации с другими методами прогнозирования.
Построение эконометрической модели
Еще одним популярным способом прогнозирования валютных курсов является создание модели, которая связывает обменный курс конкретной валюты со всеми факторами, влияющими, по мнению трейдера, на ее движение. Обычно при построении эконометрической модели используются величины из экономической теории. Однако в подсчеты может быть добавлена любая переменная, которая, как считается, оказывает сильное влияние на обменный курс.
Предположим, разработчику прогнозов для одной из канадских компаний было поручено составить прогноз курса USD/CAD на ближайший год. После тщательных исследований и анализа в качестве ключевых отбираются следующие факторы: дифференциал процентных ставок США и Канады (INT), разница между темпами роста ВВП (GDP) и разница между темпами роста доходов населения в обеих странах (IGR).Тогда эконометрическая модель будет выглядеть следующим образом:
USD/CAD (1 год) = z + a(INT) + b(GDP) + c(IGR)
Не вдаваясь в подробности касательно принципов построения уравнения, после получения модели можно просто подставить переменные INT, GDP и IGR и получить необходимый прогноз. Коэффициенты a, b и c определяют, насколько сильно каждый из перечисленных факторов влияет на обменный курс и направление движение (в зависимости от того, значение коэффициента отрицательное или положительное). Данный метод, пожалуй, самый сложный и длительный из всех описанных выше. Тем не менее, когда уже имеется готовая модель, можно с легкостью получать быстрые прогнозы, подставляя новые данные.
Анализ временных рядов
Последний из рассматриваемых способов – это анализ временных рядов. Данный метод исключительно технический и не связан с экономической теорией. Одной из наиболее популярных моделей в анализе временных рядов является модель авторегресионного скользящего среднего (ARMA). Согласно данному методу, прошлое поведение и ценовые модели могут использоваться для прогнозирования будущего поведения и ценовых моделей конкретной пары. Для этого в специальную компьютерную программу вводятся временные ряды данных, после чего программа оценивает все параметры и создает индивидуальную модель.
Заключение
Прогнозирование валютных курсов – это крайне сложная задача. Именно по этой причине многие компании и инвесторы попросту страхуют валютные риски. Другие же понимают важность предугадывания валютных курсов и пытаются разобраться в факторах, которые на них влияют. Вышеописанные 4 метода станут хорошим стартом именно для этой категории участников рынка.
Криптовалютный бум и, в особенности, фантастический взлет курса биткоина, породили немалый интерес к торговле цифровыми монетами даже со стороны лиц, ранее совершенно не проявлявших внимания к ним.
Способы прогноза
Предвидение развития криптовалют в сравнительно долгосрочной перспективе представляется затруднительным, если пользоваться традиционным фундаментальным анализом. Все-таки, к настоящему времени вряд ли можно сколько-нибудь серьезно утверждать об интегрированности цифровых монет в мировую экономику. Формирование их курсовой стоимости, по большей части, обеспечивается в чистом виде колебаниями спроса и предложения.
Поэтому инвесторы и трейдеры полагаются в своих действиях на краткосрочную перспективу, не рискуя делать далеко заглядывающие прогнозы, ибо слишком велика волатильность рынка, чересчур неустойчивым представляется спрос на криптовалюты.
Какое-то влияние на то, что происходит в мировой экономике в целом и в наиболее продвинутых национальных экономиках, вроде американской и китайской, в частности, на то, как прогнозировать курс криптовалют, все-таки оказывает. Но, пока ситуация остается сравнительно стабильной, методами фундаментального анализа вполне можно пренебречь. Не нельзя забывать, конечно, при этом следить за текущими новостями, чтобы уловить наступление глобальных перемен.
- опираться на исследование биржевых объемов либо стаканов, т. е., таблиц, отражающих информацию об ордерах на покупку и продажу определенной монеты;
- просматривать обзоры и новости.
Основой же для прогноза станут методы технического анализа:
- определение ценового тренда посредством изучения линий сопротивления и поддержки. Трендовые индикаторы при работе с криптовалютами в большом ходу, так как курсовые колебания проявляются достаточно четко, а затишья при высокой волатильности, практически не наблюдается;
- использование индикаторов-осцилляторов, напротив, предпочтительнее с наступлением затишья, в период флэта, потому как при четко обозначенном тренде они работают с погрешностями.
Как прогнозировать курс Биткоина
Биткоин – старейшая среди цифровых валют. Может быть, именно поэтому, после нескольких лет существования в безвестности, монета вызвала бум, который стали сравнивать с золотыми лихорадками. Или, что было менее лестно, с суматохой вокруг финансовых пирамид, вроде МММ.
Биткоин уже прошел несколько подъемов и спадов, поэтому появилась определенная база, на основании которой можно строить сравнительно обоснованные предположения насчет дальнейшего поведения курса.
Аналитики предлагают строить прогноз на таком показателе, как соотношение между текущей и дисконтированной ожидаемой полезными стоимостями цифровой валюты.
Вторая из них, безусловно, является спекулятивной частью курсовой стоимости и создается исключительно подогретым спросом. Так вот, в отношении биткоина можно утверждать, что за годы после появления текущая полезная стоимость этой цифровой валюты многократно выросла и это сильно влияет на рост второй составляющей – курсовой стоимости. Пока протокол, на котором основан биткоин, будет развиваться, несмотря на краткосрочные спады, курсовая стоимость будет стремиться вверх.
Если сейчас курсовую стоимость криптовалюты изображают, используя J-образную кривую, то со временем, когда спекулятивная составляющая в ней практически сойдет на нет, понадобиться применять кривую S-образную.
Виды графиков
Среди множества торговых индикаторов выделим:
- Moving average. Начинающие пользуются одной скользящей средней, с опытом приходит понимание, что для того, чтобы научиться прогнозировать курс криптовалют, больше поможет применение двух-трех (Аллигатор Билла Вильямса);
- RSI. Этот осциллятор помогает с определением ценовой перспективы, наличия перепроданности либо перекупленности, но применять его желательно при флэте, тогда он практически безошибочен;
- Stochastic, визуально схожий с RSI, основан на сравнении цены закрытия с ценами, наблюдавшимися в течение этого же дня;
- gZag подскажет, какая точка подойдет для входа в рынок, автоматически исследуя экстремумы графика.
Как читать графики
Как прогнозировать курс криптовалюты по графику, чтобы поудачнее определиться с моментом вхождения в рынок?
Используя несколько мувингов, трейдер с большей вероятностью увидит наступление смены тренда. Точка, в которой пересеклись линии двух мувингов, вполне может стать таковой для разворота.
График RSI покажет, что рынок биткоина вступил в состояние перекупленности, если индекс поднялся выше отметки 70. Если же индекс относительной силы опустился ниже отметки 30, то наступило состояние перепроданности.
Индикатором Stochastic желательно пользоваться, беря продолжительные временные интервалы в периоды флета. Кривую составляют из наименьших и максимальных значений за интересующий период.
Смотрите, как замечательно Стохастик работает в связке с индикатором RSI. Последний инструмент теханализа даже сумел продемонстрировать ложный сигнал на открытие позиции BUY, и тем самым уберечь трейдера от проигрыша.
Итак, как же прогнозировать рост криптовалют, используя такой достаточно сложный инструмент технического анализа, как ZigZag? С осторожностью, ибо его сигналам свойственно поступать с запаздыванием.
Можно ли точно спрогнозировать курс
Отличие между традиционным фондовым рынком и криптовалютным усматривается исключительно в чрезмерно высокой волатильности последнего. Это обстоятельство и привлекает к цифровым монетам огромное количество желающих быстро сколотить приличное состояние. Однако не все достается легко и просто. Чтобы научиться, как прогнозировать криптовалюту, понадобится обзавестись базовыми навыками работы на форексе и научиться их применять на сравнительно новом поприще.
Существование фондового рынка показывает, что вероятность точного прогнозирования его поведения достаточно высока, отработаны определенные методики, на практике доказавшие свою эффективность. Их применение к торговле цифровыми монетами вполне оправданно, однако никогда нельзя забывать о ключевой особенности этого рынка. Тогда можно надеяться на достаточную точность проведенного анализа и получать приличные доходы от инвестирования и трейдинга.