Инвестирование в акции. Достоинства и недостатки вложений в акции. Можно ли вкладывать средства в иностранные фирмы

Люди и компании, обладающие свободными денежными средствами, часто задумываются о возможности их приумножения. Для этого можно пользоваться разными методами обычно выбирают такие направления, которые отличаются не слишком высокими рисками. Дополнительно они ориентируются на сферы, в которых хорошо разбираются. Если вложения планируются начинающим инвестором, то достаточно часто выбор останавливается на инвестировании в акции. При таких условиях следует разобраться, в чем выгода такого вложения, как правильно выбрать ценные бумаги, а также как совершается непосредственная сделка по их покупке.

Выгодно ли вкладывать средства в акции?

Многие люди, которые желают увеличить имеющийся капитал, задумываются о том, как научиться инвестировать в акции. Если действительно хорошо разобраться в этом процессе, то можно получать довольно высокий доход от деятельности.

В России инвестирование в ценные бумаги считается не слишком востребованным процессом, что связано с низкой финансовой грамотностью граждан и даже владельцев компаний. Такой вид инвестиций считается сложным, а также многие фирмы отказываются от выплаты дивидендов по ценным бумагам.

Целесообразность вложения денег зависит от того, какую цель пытается достичь инвестор. Дополнительно учитывается, какой способ инвестирования для этого выбирается. Если планируется получать высокую прибыль, то акции считаются прекрасным выбором.

Какую прибыль можно получить?

Если инвестор принимает решение инвестировать в акции, то он сможет рассчитывать на действительно высокую прибыль. Доход может значительно опережать инфляцию, а вложенный капитал при этом останется в сохранности.

Никто не может знать, какой именно доход будет получен от ценных бумаг той или иной компании. Прибыль зависит от того, какой доход в год будет получен непосредственным эмитентом.

Основной доход инвестора формируется за счет перепродажи купленных ценных бумаг, так как разница между покупной и продажной ценой может быть значительной. Прогнозы относительно прибыльности можно составить путем изучения финансовой документации предприятия, акции которого планируется приобрести.

Какие акции целесообразно покупать?

Многие инвесторы задумываются о том, в акции. Для этого первоначально важно грамотно выбрать сами ценные бумаги, которые будут приобретены. Допускается выбирать сразу несколько видов акций, что позволяет сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. Такой подход к вложению денег позволяет сохранить капитал в целостности, а также оперативно его увеличить.

Есть возможность инвестировать в акции нескольких видов:

Обыкновенные акции. По-другому они называются простыми. При их наличии акционер может получать дивиденды или доход от продажи ценных бумаг, для чего ему придется становиться участником фондового рынка. Прибыль, полученная компанией-эмитентом, распределяется между держателями акций, поэтому доход инвестора зависит от успешности работы предприятия. Для этого учитывается, какова доля конкретного инвестора в активах организации. Если инвестор планирует получать доход от перепродажи, то его прибыль зависит от разницы между покупной и продажной ценой. Если инвестор получает в собственность больше 10% всех акций компании, то он может участвовать в управлении предприятием: голосовать на собрании акционеров при принятии тех или иных управленческих решений. Если у инвестора имеется больше 50% акций, то он имеет решающий голос при принятии важных решений.
Привилегированные акции. Наиболее часто граждане и компании предпочитают инвестировать в акции этого вида. Это обусловлено тем, что такие ценные бумаги обладают некоторыми значимыми преимуществами. К ним относится то, что доход в первую очередь распределяется между акционерами. Размер дивидендных выплат представлен определенным неизменным процентом от прибыли или твердой суммы средств. Если компания объявляет себя банкротом или закрывается по разным причинам, то у инвесторов имеется приоритетное требование на погашение убытков.
Акции компаний, выпускающих известные бренды. Такие ценные бумаги по-другому называются «голубыми фишками». По ним акционеры могут рассчитывать на стабильный и высокий доход, а также на крупные дивиденды. Такие акции отличаются высокой ликвидностью, поэтому их можно оперативно и выгодно продать. Такие вложения редко бывают убыточными. Если вкладчик решает инвестировать в акции российских компаний, то важно убедиться в стабильности и надежности этих предприятий, причем даже том в случае, если они выпускают раскрученный и известный товар.

Вложение денег в любые ценные бумаги связано с определенным риском, поэтому полностью застраховать себя от убытков инвесторы не могут. Более рискованными такие вложения будут в период кризиса в стране, но при грамотном подходе к выбору самих бумаг можно рассчитывать на высокую прибыль.

Варианты вложения денег

За счет высокой выгодности данного вложения многие инвесторы задумываются о том, как начать инвестировать в акции. Для этого можно воспользоваться несколькими способами:

покупка для чего инвестору требуется становиться участником на фондовой бирже;
использование прямых инвестиций в перспективный и актуальный бизнес, для чего приобретаются акции непосредственно у организации-эмитента;
покупка паев в ПИФах, но при этом важно грамотно выбирать данные инвестиционные фонды, чтобы они были надежными и стабильными.

Каждый новичок интересуется тем, как правильно инвестировать в акции. Если у инвестора отсутствует опыт в предпринимательской деятельности, но при этом имеется значительный стартовый капитал, то целесообразно обратиться к фондовому рынку. На нем свободно обращается большое количество ценных бумаг, поэтому вкладчик может получить значительную выгоду без непосредственного участия в управлении или развитии какой-либо компании.

Для получения высокой прибыли требуется грамотно выбрать выгодную стратегию, причем новичку желательно обращаться за помощью к брокерским компаниям. Профессионалы смогут решить, какая стратегия считается самой выгодной на основании знаний и количества средств вкладчика.

Какими способами можно получить прибыль?

Инвестировать в акции компании, которая является актуальной и востребованной, можно для достижения разных целей. Инвесторы от такого вложения могут получать как пассивный, так и активный доход. Поэтому первоначально инвестор должен решить, каким способом он будет получать прибыль. Для этого можно пользоваться разными методами:

регулярное получение дивидендов, но при таких условиях требуется систематически следить за финансовым состоянием компании, так как если она объявит себя банкротом или не будет получать прибыль, то и выплаты акционерам будут невысокими;
заработок на повышении курса, но этот способ считается актуальным уже для опытных инвесторов, которые могут составить прогнозы относительно повышения или понижения курса конкретных ценных бумаг;
заработок на понижении курса, для чего акции, полученные от брокерской организации, продаются по высокой стоимости, а после снижения курса приобретаются и возвращаются брокеру.

Если инвестор заинтересован в долгосрочном вложении денег, то оптимально покупать ценные бумаги, принадлежащие успешным и надежным компаниям. Так акционер регулярно может рассчитывать на значительные дивиденды. Если вкладчик желает разобраться в правилах повышения и понижения курса, то он сталкивается с доходными, но в то же время высокорискованными инвестициями.

В какие акции вкладывать?

Если вкладчик работает совместно с брокерской компанией, то специалисты могут порекомендовать, в какие акции инвестировать, чтобы получить наиболее высокую прибыль. Если же инвестор планирует становиться прямым участником на рынке ценных бумаг, то он должен самостоятельно решить, какие акции им будут покупаться.

При выборе ценных бумаг учитываются некоторые нюансы:

они должны принадлежать надежным и популярным компаниям;
сама фирма, выпускающая акции, должна создавать и продавать актуальные товары, являющиеся брендовыми и востребованными на рынке;
желательно вкладывать средства в ценные бумаги разных предприятий, что позволяет снизить риски потерь, если одна из фирм объявит себя банкротом или будет получать убыток от деятельности в течение длительного периода;
организация должна работать достаточно давно.

Можно ли вкладывать средства в иностранные фирмы?

Высокий доход могут получать инвесторы, покупающие ценные бумаги, принадлежащие иностранным организациям. Как инвестировать в акции зарубежных компаний? В этом случае будет целесообразным обратиться за помощью к брокерам.

Важно выбрать такую брокерскую компанию, которая напрямую работает с иностранными предприятиями. Дополнительно можно самостоятельно выбрать ПИФы или воспользоваться доверительным управлением.

Как снизить риски?

Инвестирование денег в любое направление непременно связано с высокими рисками. Каждый инвестор желает, чтобы его капитал сохранился и увеличился, поэтому желательно пользоваться определенными рекомендациями, позволяющими снизить риски потери средств:

предварительно требуется ознакомиться с разными релевантными источниками информации относительно инвестирования, чтобы у самого инвестора имелось много знаний о данной области вложения денег. Это нужно сделать даже в том случае, если он пользуется помощью опытных брокеров;
перед вложением любой суммы средств рекомендуется детально оценить свои финансовые возможности;
обязательно используется диверсификация инвестиционного портфеля: приобретаются ценные бумаги разных предприятий, а не одной компании, что позволяет снизить риски потерь при банкротстве одной фирмы;
новичкам желательно рассчитывать на долгосрочное вложение денег;
при первых вложениях обязательно следует потратить средства на консультацию специалистов;
деньги требуется инвестировать регулярно, поэтому раз в месяц рекомендуется приобретать или продавать ценные бумаги.

Опытные инвесторы рекомендуют с каждого дохода откладывать некоторую часть средств на покупку акций, чтобы увеличивать капитал, находящийся в обращении. Если разобраться в том, как инвестировать деньги в акции крупных компаний, то можно стать крупным акционером, обладающим ценными бумагами известных и прибыльных предприятий. Доход только от дивидендов может стать значительным. При существенных изменениях в финансовом положении организации актуально продавать или покупать ее акции в зависимости от прогнозов дальнейшего изменения курса.

Плюсы и минусы

Вложение денег в акции разных предприятий имеет как положительные, так и отрицательные стороны. К несомненным преимуществам такого инвестирования относится:

акционер получает право участвовать в управлении фирмой;
вкладчик становится владельцем части крупного и успешного предприятия;
можно получать как пассивный, так и активный доход, причем выбор зависит от стратегии и желаний самого акционера;
ликвидность ценных бумаг считается высокой;
вкладчики защищены от потери средств многочисленными законодательными актами.

Но такое вложение денег имеет и некоторые минусы. Например, доход, получаемый от акций, облагается НДФЛ. Если инвестор пользуется помощью брокера, то брокерская организация выступает налоговым агентом, поэтому сама удерживает и уплачивает средства в инспекцию. Если акционер действует самостоятельно, то он должен сам рассчитывать и уплачивать налог.

К другим недостаткам относится высокий риск потери средств. Если приобретается меньше 10% акций предприятия, то право на управление фирмой является ограниченным. Если у инвестора отсутствуют нужные знания для работы на фондовом рынке, то ему придется пользоваться помощью брокеров, что несет за собой дополнительные траты.

Поэтому граждане и компании, желающие вложить средства в акции других предприятий, должны рационально оценивать все преимущества и недостатки такого инвестирования.

Заключение

Многие люди задумываются о том, как инвестировать деньги в акции. Для этого можно пользоваться разными стратегиями и вариантами вложения денег.

На начальном этапе целесообразно пользоваться помощью брокеров или вкладывать средства в ПИФы. Если инвестор работает на рынке самостоятельно, то он должен тщательно выбирать акции разных предприятий. Такое инвестирование связано с высокими рисками, поэтому к вложению денег важно подходить ответственно.

Все слышали о том, что можно вложить деньги в акции и заработать на этом. Несмотря на широкую известность, очень немногие знают о том, как действительно работают акции, что они могут дать, и как происходит процесс покупки и продажи.

Что касается заработка на акциях, то тут всё просто, есть три варианта:

Заработок на повышении курса (купить подешевле, продать подороже) — long,
Заработок на понижении курса (берём акции в долг у брокера и продаём по высокой цене, когда курс упадёт выкупаем акции по низкой цене и отдаём брокеру, прибыль наша) — short,

Почему стоит выбрать вклады в акции и что стоит знать новичку

Главная причина инвестиций в акции – это возможности высокой прибыли. Если вас пугают сопутствующие риски (а они есть при любых видах инвестиций, даже при вкладах в банк), то можно вас и обрадовать и огорчить одновременно.

Полностью разориться на акциях практически невозможно. Конечно, есть вероятность потерять часть средств, но если вы грамотно будете распоряжаться своими знаниями относительно покупки и продажи акций, то вы будете получать в абсолютном большинстве случаев только прибыль.

Небольшой ликбез:

Кто такой брокер

Чтобы совершать сделки на бирже вам понадобится брокер. Брокеры предоставляют услуги по покупке и продаже акций за небольшой процент от сделки. Брокер – это посредник меж вами и биржей, он берет на себя ответственность в покупке акций и обеспечивает вас необходимым оборудованием и данными о рынке.

Как выбрать брокера

Критерии выбора: стоимость услуг, простота и быстрота оформления отношений, наличие , личного кабинета, дополнительная информация, аналитика, предоставляемая брокером. Для новичков важным моментом будет наличие бесплатного обучения, вебинаров, низкая минимальная сумма депозита. Адекватный и компетентный персонал (особенно важно для неспециализированных компаний, например для банков).

Важный момент близость и физическая доступность брокера, его филиала, лёгкость пополнения вашего счёта удобными вам платёжными инструментами, будь-то пластиковая карта, онлайн банкинг или электронные платёжные системы.

Ведущие Российские предприятия, чьи акции можно купить

Традиционно самыми надежными российскими предприятиями считаются так называемые голубые фишки. Это особая привилегированная каста на российском фондовом рынке. Для них свойственна стабильность, как в росте, так и в рисках, а компании, чьи акции входят в разряд голубых фишек имеют невероятный престиж.

Небольшая подборка информации по акциям различных компаний:

Зарубежные компании:

— сухие цифры и (речь о непрофессиональных участниках рынка).

Сейчас инвестиции в акции уже стали одним из наиболее популярных способов вложения денег. Именно ценные бумаги различных компаний приносят достаточно хороший доход. Он не обязательно может быть стабильным. Например, иногда краткосрочное инвестирование в акции приносит достойную прибыль .

Крайне важно знать, как именно выбирать ценные бумаги, какие есть стратегии инвестирования, как действовать начинающему инвестору. Тут сразу пригодится информация о брокерах, поскольку новичкам лучше начинать именно с сотрудничества с надёжными брокерскими конторами. Профессионалы позаботятся обо всех формальностях, предоставят площадку для работы инвестора. Это оптимальный вариант, когда человек ещё не успел вникнуть во все тонкости работы с акциями.

Инвестиции в акции способны приносить долгие годы хорошую прибыль. Чтобы начать ориентироваться в данной сфере, вам следует ознакомиться с полезной информацией. Сейчас мы узнаем, как вложить деньги в акции, рассмотрим несколько примеров, остановимся на проверенных стратегиях.

Несколько советов начинающим: как правильно вкладывать деньги в акции

Вы думаете, как инвестировать в акции? Понимаете, что могут возникнуть сложности, не так легко добиться успеха, заметной прибыли? Специалисты дают несколько простых, но вполне эффективных советов для новичков. Они помогут не увлекаться, объективно оценивать возможности, действовать продуманно и дальновидно.

Ознакомьтесь с полезной литературой . Доступны работы Уоррена Баффета, Бенджамина Грэма, Питера Линча. Топ-8 книг о бизнесе можно найти .
Здраво оценивайте ваши финансовые возможности . Инвестиции в акции требуют определённых затрат. Желательно начинать вкладывать с расчётом на серьёзный доход, когда у вас уже имеется надёжная работа, а также финансовая «подушка безопасности», которой должно хватить на год.
Долгосрочность . Опирайтесь в первую очередь на стабильные компании. Следует осуществлять инвестирование в акции компаний, работающих успешно на рынке в течение длительного времени. В этом вы найдете информацию о долгосрочных инвестициях.
Практичный портфель . Не забывайте о безопасности, снижении риска. Даже если компания кажется вам очень надёжной, не стоит полностью опираться только на неё. Оптимальный вариант – составить портфель из ценных бумаг 10-ти – 15-ти компаний. Вот тогда вы сумеете снизить риск. При необходимости всегда можно наращивать инвестиционный капитал.
Владеть информацией – владеть миром . Вы должны постоянно получать полезные сведения. Хорошо, если вы будете иногда получать советы от надёжного финансового консультанта, брокера. При этом не забывайте, что окончательное решение всегда остаётся за вами. Это ваши средства. Вы за них отвечаете. Подходите взвешенно к принятию каждого решения.
Успех – достижение порога в 50% . Некоторые инвесторы считают именно порог в 50% определяющим. Когда ценные бумаги выросли настолько, вполне можно выйти с ними из инвестиций, получив достойную прибыль.

Это только базовая информация. Необходимо узнать ещё много важных сведений. Двигаемся дальше.

Инструкция для новичков

Теперь мы немного подробнее рассмотрим инвестиции в акции.

Для начала, чтобы ваши инвестиции в акции приносили доход, выберите надёжного брокера. Именно он станет для вас лучшим помощником, позволит решить множество мелких и достаточно серьёзных вопросов, которые обязательно возникают в процессе работы на рынке акций. Вы устраните все сложности технического характера, получив полную поддержку на специализированной брокерской площадке.

Вот перечень наиболее известных отечественных брокеров.

Финнам. Здесь вы сумеете обучиться, получить много полезных сведений. На площадке каждый инвестор оказывается в комфортных условиях для работы.
ОЛМА. Тут наиболее эффективно можно инвестировать в ценные бумаги компаний, входящих во второй эшелон.
БКС. Инвестиционная поддержка отличная, также представлено множество готовых финансовых продуктов.

Есть и другие достойные брокеры, но эти пользуются особой популярностью, заслуженным доверием.

Обратите внимание: сотрудничество с брокером действительно может быть очень продуктивным. Это связано с тем, что рост вашей прибыли напрямую связан с ростом вознаграждения брокера. Чем больше зарабатывает инвестор, тем больше получает и брокер. Профессиональная компания сделает всё для клиентов.

Вот как вложить деньги в акции, воспользовавшись услугами брокера.

Сначала заключается договор. Клиент заполняет анкету, предоставляет пакет документов, пишет соответствующее заявление.
Затем на бирже открывают брокерский, депозитный счёт для клиента. Это делается безвозмездно или за символический взнос.
Потом клиент вносит на счёт деньги, которые он собирается вкладывать в акции. Иногда имеется минимальный порог. То есть клиент может внести сумму, не ниже заданной. На этот момент сразу обращайте внимание.
Когда на счету уже есть средства, можно приступать к покупке ценных бумаг.
Акции могут отражаться в электронных реестрах. Вам будет удобно оформлять всё в режиме реального времени.
В Интернете можно отслеживать все движения на финансовом рынке. Для оптимизации работы брокер выдаёт клиенту специальную программу.
На продажу, покупку ценных бумаг тоже выдаётся особая форма заявки. Вам не составит труда быстро заполнить все поля и отправить заявку.

О заключении всех сделок брокер выдаёт отчёты. Храните их.

Стратегии инвестирования в акции

Если вы начали задумываться, как вложить деньги в акции максимально выгодно, пришло время узнать ещё некоторую полезную информацию. Существуют конкретные стратегии инвестирования в акции, которые помогли уже множеству людей. Вы тоже сумеете ими воспользоваться и увеличить вашу прибыль.

Кто-то задаст вопрос: а зачем вообще нужно придерживаться каких-то особых стратегий, когда можно просто следовать ряду базовых правил. Например, экономить деньги, осмотрительно выбирать компании для инвестирования, стараться снижать риски. В чём польза от использования стратегий?

На самом деле именно известные стратегии инвестирования становятся своеобразными якорями, надёжно удерживающими стабильное состояние инвестора в неспокойном финансовом море. Здесь всё быстро меняется, часто бывают резкие падения, неожиданные взлёты. Крайне важно сохранять объективность, опираться на надёжные правила и алгоритмы, использовать максимально эффективно опыт успешных инвесторов. Это позволяет:

оптимизировать работу;
снизить риски;
обеспечить себе психологический комфорт.

Например, когда начинается настоящая массовая истерия, связанная с резкими изменениями на финансовом рынке, моментально можно определить дальновидных инвесторов. Они не поддаются всеобщей панике и не начинают массово продавать или скупать активы, а продолжают действовать разумно, объективно рассматривать ситуацию. Разумеется, именно такие люди и получают большую прибыль, уменьшают свои риски.

Инвестиции в акции: Популярные стратегии

Теперь рассмотрим конкретные стратегии. Для начала вы вполне можете воспользоваться одной из готовых методик. Потом, когда вы уже вникнете в тонкости покупки и продажи акций, у вас наверняка выработается собственная стратегия торговли.

Долгосрочное инвестирование в акции является наиболее подходящим вариантом для начинающих. Именно поэтому новичкам специалисты рекомендуют воспользоваться популярной проверенной стратегией «buy and hold» , что означает в переводе на русский язык «купить и держать».

У данной методики есть главное преимущество – стабильная позиция вне зависимости от ситуации на рынке. Инвестор приобретает пакет ценных бумаг, а потом не расстаётся с ним, даже если уже возникает явная угроза значительного падения акций. На финансовом рынке положение зачастую бывает нестабильным, но как раз долгосрочность вложений нередко гарантирует прибыль. Безусловно, проиграть тоже можно, но такая долговременная стратегия хороша стабильностью и сулит большой доход в случае успеха.

Разумеется, компанию для вложений надо выбирать надёжную, тогда долгосрочные инвестиции в акции себя оправдают. Инвестор не будет продавать ценные бумаги, а время от времени станет наращивать пакет. Когда человек ещё не вник во все тонкости финансового рынка, долгосрочные инвестиции в акции станут оптимальным выбором.

Стратегия Баффета

Теперь обратим внимание на стратегию, разработанную Уорреном Баффетом. Он также занимался долгосрочным инвестированием, рассматривал нюансы такого метода. Вот что советовал этот финансовый гений с мировым именем.

В первую очередь тщательно изучите компанию, в ценные бумаги которой вы собрались вкладывать деньги.
Желательно осуществлять инвестирование в акции бизнеса, в котором вы хорошо разбираетесь. Тогда вы сумеете объективно оценить деятельность компании, её надёжность, успешность.
Обращайте внимание на те компании, которые уже добились особого признания на рынке. Если компания выпускает продукцию, востребованную настолько, что она будет успешной даже без управления, стоит инвестировать в акции. Когда ещё и управление на высоте, это будет только дополнительным преимуществом.

Безусловно, когда вы сможете здраво оценить работу компании, для вас откроется дорога к успешному инвестированию.

Стратегия Грэхема

Большой популярностью пользуется и знаменитая стратегия, созданная Бенджамином Грэхемом. Вот два простых, но очень ценных совета от известного финансиста:

Пора приступать к реализации ценных бумаг, если рынок переоценил стоимость компании, сделав её на 30-60% дороже активов.
Следует покупать активы, когда на рынке уже предлагают приобрести её на 30-60% дешевле активов

Правда, данной методикой сумеют грамотно воспользоваться только инвесторы, обладающие определёнными навыками в сфере экономики, бухгалтерии. Крайне важно оценить компанию объективно, а затем дождаться момента, когда её будут продавать дешевле истинной цены. Как раз в такое время и надо покупать акции. Затем наступит момент, когда компания начнёт котироваться по завышенной стоимости. Тогда и акции взлетят вверх.

Замечательное стратегическое правило озвучил Бенджамин Грэхем. Он подчёркивал, что выгодно вложить деньги в акции возможно, но для этого необходимо снижать риски. Метод прост: яйца следует хранить в разных корзинках. Как вложить деньги в акции? Просто выбрать 20-40 компаний и разделить средства, инвестировав их в разные акции. Тогда даже крах какой-то из компаний не нанесет инвестору существенного ущерба. Останется целый ряд прибыльных активов.

Об учёте финансовых вложений

Требует отдельного внимания и учёт финансовых вложений в акции. Сейчас мы остановимся на основных аспектах, связанных с формальной стороной вопроса.

Финансовыми вложениями являются любые инвестиции, которые делают организации в государственные ценные бумаги. Принято делить вложения на долгосрочные (их срок составляет больше года) и краткосрочные (к ним относятся все вложения со сроком до года). Для долгосрочных инвестиций предусмотрен активный счёт «Долгосрочные финансовые вложения», субсчёт «Паи и акции». Также имеется и соответствующий счёт «Краткосрочные финансовые вложения с субсчётом «Облигации и другие ценные бумаги».

Кредит отражает продажу ценных бумаг, дебет – покупку, а сальдо – размер вложений на старт периода. Когда приобретаются ценные бумаги, их отражают на счетах с их покупной ценой. При этом разницу между покупной и номинальной ценой доначисляют или списывают. Это необходимо, чтобы ко времени погашения акций их цена совпала с номинальной. Когда покупная цена превышает номинальную, разница будет составлять убыток, а если покупная цена ниже, она будет прибылью предприятия. Списание могут оформить обратной проводкой, а доначисление записывают в кредит.

Когда средства тратятся на покупку ценных бумаг, они учитываются на счёте «Капитальные вложения». Затем стоимость списывают, перенося её в дебет.

Отражается и начисление дивидендов на акции. Для этого используют кредит счёта «Прибыли и убытки», субсчёт «Расчёты по дивидендам». При этом есть разница между объявленной величиной дивидендов и суммой начисленных в реальности дивидендов. Разницу составляют налоги на доходы.

Когда при реализации ценных бумаг возникают дополнительные расходы, они списываются в дебет счёта «Реализации прочих активов». Финансовый итог реализации ценных бумаг показывается в разнице между дебетовыми и кредитовыми данными этого счёта. Такая разница отражена на счёте «Прибыли и убытки».

Следующим образом оформляют реализацию акций:

дебет счёта «Расчёты с разными дебиторами и кредиторами», учитывается продажная цена акций;
используется счёт «Реализация прочих активов», дебет отправляется на балансовую цену акций, есть также кредит;
применяют счета «Краткосрочные финансовые вложения», «Долгосрочные финансовые вложения», используются их дебеты.

Существует также схема вычисления курсовой разницы, учёта данной величины. Когда инвестор получает дивиденды в иностранной валюте, образуется курсовая разница, если курс отличается на датах принятия на учёт, фактического зачисления. На счету «Прибыли и убытки» помещаются курсовые разницы.

Теперь вы представляете себе, что такое учет финансовых вложений в акции.

Инвестируем в акции правильно: перспективные компании, прогнозы на 2016-й год

Как инвестировать в акции правильно? В первую очередь рассмотрим несколько простых советов для начинающих.

Сначала объективно оцените компанию. Посмотрите, какова динамика торгов. Вам это понадобится, чтобы совершить сделку именно в тот момент, когда стоимость акций будет минимальна.
Не следует рассчитывать на одну корпорацию, даже очень мощную. Специалисты убеждены, что инвестирование в акции разных компаний более успешно.
Обращайте больше внимания на рейтинги, представленные проверенными аналитическими агентствами. Вам это поможет при выборе наиболее перспективных корпораций.
Отлично, если вы сумеете сделать анализ финансовой, аналитической отчётности компании, сможете дать объективную оценку развития, перспектив. Такая информация имеется в свободном доступе.

Как видите, этим советам вполне можно следовать. Тогда вы сумеете выгодно вложить деньги в акции.

Выбираем компании

Сейчас во всемирной паутине имеется достаточное количество рейтингов. По данным такой аналитики вполне можно сделать выводы о работе различных корпораций. При этом стоит изучать разные рейтинги, созданные по всевозможным показателям. Постепенно вырисовывается вполне чёткая картина. Вы составите объективное мнение о компаниях, сможете определить перспективные акции.

В первый эшелон вошли акции наиболее успешных корпораций. Их принято называть «голубыми фишками». Например, многих интересует, как вложить деньги в акции Газпрома, потому что именно эта компания славится надёжностью, стабильностью и перспективностью. Также эксперты рекомендуют ценные бумаги Норильского никеля, Транснефти, Сбербанка.

Востребованы акции компаний мобильной связи. Спрос на услуги этих корпораций растёт. Можно назвать лучшие акции: это ценные бумаги «МТС», «Мегафон». Если осуществить инвестирование в акции данных корпораций, вам удастся защитить деньги от обесценивания, получить достойный доход.

Аэрофлот работает стабильно, имеет минимальные риски. Такие ценные бумаги тоже популярны у дальновидных инвесторов.

Крупнейшим поставщиком доступа к Интернету, телефонной связи является Ростелеком. Такая компания с государственным статусом – отличный объект для вложений.

Как зарабатывать на акциях?

Для начала вам надо будет выбрать брокера. Очень важно соблюдать правила торгов, владеть всей необходимой информацией и по возможности следить за состоянием корпораций и колебаниями на финансовом рынке. Перед приобретением акций важно проанализировать ситуацию максимально тщательно.

Вот так можно кратко описать алгоритм инвестирования в акции.

Выбираем брокера.
Консультируемся, выясняя сведения о нюансах торгов, тенденциях на рынке.
Вносим деньги на счёт.
Определяем перспективные активы.
Оформляем заявку на покупку ценных бумаг.

Сейчас, например, выгодно вложить деньги в акции Газпрома. Новички могут получить хорошую прибыль, работая с акциями этой компании на краткосрочных трендах. Так, можно приобретать ценные бумаги по 120 рублей, а реализовывать их по 140. Так получают доход, используя колебание цен.

Деньги всегда заставляют людей думать. Сначала о том, чтобы их заработать, затем о том, чтобы правильно потратить. Ну а больше всего приходится размышлять, когда нужно планировать инвестирование накопленных сбережений.

Покупку эмитируемых предприятиями ценных бумаг можно отнести к классическим методам вложения денег. В среднем, этот вид инвестирования приносит от 10 до 20% годовых, однако, такая прибыль, далеко не предел. Чтобы не только сберечь, но и существенно приумножить свои сбережения, следует проанализировать, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году. Покупка долевого участия в известных компаниях не всегда выгодное вложение, а вот акции молодых, но динамично развивающихся компаний – другое дело. Такие активы менее, чем за год, могут вырасти в цене в несколько раз после расширения рынка сбыта.

Особенности вложения сбережений в ценные бумаги

Как и любой другой вид инвестирования, вложение накопленных средств в ценные бумаги имеет свои нюансы. Перед тем, как вкладывать деньги в акции и зарабатывать, нужно в первую очередь попытаться изучить азы технического и фундаментального анализа. Выбирая, в какие акции лучше вложить деньги, следует использовать полученные знания, учитывать мнения опытных экспертов и отслеживать события и тенденции экономики.

Заработать на вложении средств в ценные бумаги можно несколькими способами:

Получая дивиденды;
Используя колебание стоимости на ценные бумаги (покупая по более низкой цене, продавая, когда она станет выше).

Дивиденды принесут стабильный, но относительно невысокий доход. Важно знать, что в зависимости от вида приобретенных ценных бумаг, риски и прибыль будут отличаться. Простые акции – менее рискованный и не очень прибыльный инструмент. Привилегированные – более рискованный и прибыльный вид инвестирования.

Важным критерием при покупке ценных бумаг является их ликвидность – возможность купить/продать в сжатые сроки требуемое их количество.

Тем, кто хочет вложить деньги в акции, необходимо знать, что торги происходят через брокера – посредника между биржей и инвестором, который получает комиссию от совершаемых сделок независимо от исхода торгов. Брокера необходимо выбирать исходя из приемлемой стоимости услуг, простоты оформления сотрудничества, доступности инструментов для работы в режиме онлайн. Для новичков, желающих вложить деньги и купить акции, полезными будут возможности пройти бесплатное обучение и получать дополнительную аналитическую информацию от брокера.

А с вопроса: «В какие акции лучше вложить деньги сейчас?» следует начать проводить анализ рынка ценных бумаг и формировать инвестиционный портфель. Он будет залогом того, что вы не потеряете все сбережения сразу. Например, если обесценятся ценные бумаги, эмитированные одной компанией, остальные активы в правильно сформированном инвестиционном портфеле, призваны обеспечить положительный доход инвестору.

Достоинства и недостатки вложения средств в покупку долевого участия

Люди зарабатывают на операциях с ценными бумагами уже более ста лет. На сегодняшний день в США и Японии треть населения владеет активами каких-нибудь компаний. Ценные бумаги приносят пассивный доход владельцу на протяжении всей жизни. А покупку активов для формирования инвестиционного портфеля можно начинать, имея 100-150 долларов. Обдумывая варианты, следует всерьез рассмотреть покупку долевого участия в компаниях.

К достоинствам вложения денег в ценные бумаги можно отнести:

Небольшой стартовый капитал;
Хорошую ликвидность акций крупных компаний;
Возможность одновременно зарабатывать как активно (перепродавая активы), так и пассивно (получая дивиденды);
Возможность заниматься данным видом инвестирования в любое время суток с любого места планеты, имея лишь компьютер и доступ в интернет.

Недостатки вложения средств в приобретение ценных бумаг:

Обязательное наличие определенных знаний для формирования надежного инвестиционного портфеля и прибыльной торговли на бирже;
Необходимость платить комиссию брокеру за каждую операцию;
Чрезмерная зависимость стоимости ценных бумаг от непредсказуемой на сегодня политической и экономической ситуации в мире;
Большая вероятность потери дивидендов владельцами простых акций в кризис.

Виды акций

На что обратить внимание перед покупкой ценных бумаг?

Делая первые шаги в процессе инвестирования денег в покупку ценных бумаг необходимо выбрать хорошего брокера. Без его помощи выйти на биржу не удастся, поэтому, чтобы не пользоваться услугами первого попавшегося специалиста, лучше выбрать его заранее. Если не у кого спросить совета по выбору брокера, можно обратиться к особому рейтингу по результатам деятельности биржевых трейдеров. Рейтинг объективно оценивает ключевые показатели деятельности конкретных специалистов. Хороший брокер даст новичку подробные инструкции, как вложить деньги в ценные бумаги компаний, ведь от успеха клиента будет зависеть и его доход.

Что касается отраслей, которые относятся к надежным и прибыльным с позиции вложения средств в России, то это нефтеперерабатывающая и газодобывающая, сфера информационных технологий, и компании, перекупленные зарубежными инвесторами. Отвечая на вопрос: «В какие акции можно вложить деньги новичку?», обязательно называют стабильные предприятия из вышеупомянутых отраслей, а именно Газпром, Лукойл, Ростелеком.

Есть отрасли, которые очень хорошо развиваются в период экономического роста, например, производство автомобилей, строительство, авиаперевозки. Их процветание циклично. Поэтому инвестирование в ценные бумаги таких предприятий в кризис не принесет моментальной прибыли, а их ликвидность будет небольшой. Зато, такие вложения будут отличным ответом на вопрос: «В какие акции лучше вложить деньги в 2019 году в долгосрочной перспективе?»

А вот выбирая, в какие акции лучше вложить средства сейчас, обратите внимание на отрасли, кажущиеся, на первый взгляд, неприбыльными. Сфера коммунальных услуг и страховые компании стабильны даже в кризис, ведь платить за воду, электричество и медицинскую страховку люди будут при любой экономической ситуации.

Изучая вопрос: «В какие акции лучше вложить деньги сейчас?» следует обратить внимание, что:

Инвестирование в ценные бумаги – хороший инструмент для тех, кому доходность важнее надежности;
Наиболее выгодными будут вложения на пике кризиса, когда цена минимальна;
Исключить абсолютно все риски невозможно.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Любой процесс рано или поздно начинает подчиняться правилам, которые наработаны опытным путем. Заработок на вложении средств в ценные бумаги также неслучаен. Только следуя правилам можно грамотно составить инвестиционный портфель, выработать свою стратегию ведения торгов и вовремя остановить порыв «сорвать джекпот».

Твердо решив, как можно вложить деньги в акции, начните составлять четкий финансовый план, который вы будете корректировать в зависимости от изменений реалий рынка. Определяя, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году для получения дивидендов, сделайте анализ показателей хозяйственной деятельности предприятия. Перед тем, как инвестировать, соберите исчерпывающую информацию о продукции, выпускаемой предприятием и о руководстве компании. Возможно, в процессе поиска информации, вы наткнетесь на факты, учитывая которые, передумаете вкладывать деньги в ценные бумаги данной компании. Это могут быть, например, сообщения о партиях бракованных машин, которые необходимо отозвать, что явно повлечет за собой убытки. Или же вам удастся выудить малоизвестную информацию о разрыве крупного контракта о поставке сырья, что негативно скажется на производстве в целом.

Общие правила инвестирования в ценные бумаги можно сформулировать следующим образом:

Не вкладывать заемные деньги и средства, которые могут срочно понадобиться. Продуктивным будет инвестирование сроком от 2–5 лет;
Обязательно придерживаться принципа диверсификации. Для минимизации рисков, ищите, в какие акции лучше вложить деньги на 5 лет, по всему миру. Так можно избежать локального влияния на бизнес и создать уникальный инвестиционный портфель;
Совершать сделки, сумма которых не превышает 2% счета;
Останавливать торговлю до конца месяца, в случае, если счет стал меньше на 5%;
Не поддаваться панике и не продавать все при резком снижении курса ценных бумаг;
Крах рынка – отличное время закупить ценные бумаги по номиналу и занять выжидательную позицию. Любой спад рано или поздно сменяется ростом;
Отключить стадный инстинкт. Не стоит продавать или покупать то, что продают или покупают многие в данный момент.

Доход от вложения в ценные бумаги

Занимаясь инвестированием, мы имеем конечную цель – получение прибыли, попутно сохраняя накопленные средства и заставляя их работать. Зарабатывать на вложениях в акции можно на росте их курсовой стоимости и на дивидендах. Руководствуясь конечными целями надо спрогнозировать, в какие акции лучше вложить деньги в это время. Следует понимать, что покупка долевого участия будет выгодной инвестицией лишь в долгосрочной перспективе. Если вы рассчитываете получить хорошую прибыль быстро, то не стоит рисковать, в краткосрочном периоде вложения в ценные бумаги могут стать убыточными.

Доходность инвестиции – это степень увеличения вложенных средств за определенный отрезок времени. Данный показатель выражается в процентах и рассчитывается как отношение прибыли к сумме вложений, умноженное на 100%.

Наряду с вопросом: «Как лучше вкладывать деньги акции?», нужно знать, как оценивать эффективность инвестирования в ценные бумаги. Методы финансового анализа позволяют сделать соответствующую оценку с позиции получения дивидендов, основываясь на данных финансовой отчетности компании. А возможность роста курса ценных бумаг прогнозируют, изучая цены в соответствующем сегменте рынка.

Существует также целая система показателей, при помощи которых можно понять, в какие акции можно вложить деньги.

Например:

Прибыль на акцию легко рассчитать: от отношения чистого дохода к общему количеству обыкновенных акций компании, нужно вычесть дивиденды по привилегированным ценным бумагам;
Дивидендная доходность – это сумма возврата вложений. Рассчитывается как отношение суммы дивиденда к рыночной цене актива.

А для тех, кто планирует непросто получать пассивный доход от дивидендов, а ищет, в какие акции вложить деньги, с целью получить прибыль от перепродажи подойдут следующие показатели:

Ценность акции позволяет оценить спрос на данный вид ценных бумаг. Рассчитывается как отношение рыночной цены актива в количестве 1 штука к получаемой прибыли;
Коэффициент котировки показывает готовность инвесторов приобрести ценные бумаги по цене, превышающей номинальную. Показатель рассчитывается как соотношение рыночной цены к балансовой стоимости. В случае, если данный коэффициент больше 1, инвесторы готовы переплачивать.

Пользуясь подобными показателями, специалисты различных стран высказывали мнения, в какие акции вкладывать в 2016 году. Как правило, прогнозы сбывались, но иногда, даже опытные трейдеры ошибаются. В любом случае делать анализ рынка и проводить несложные подсчеты доходности необходимо для успешного инвестирования.

Видео по теме

Риски и перспективы вложения средств в покупку ценных бумаг

Руководствуясь правилами инвестирования в ценные бумаги, риски можно минимизировать, однако, полностью защитится невозможно. Поскольку цена долевого участия всегда будет меняться, невозможно дать гарантию, что инвестор всегда будет получать прибыль. Нестабильность в мировой экономике, успех конкурентов и даже внутренние проблемы компании влияют на рыночную стоимость эмитированных ею ценных бумаг.

По документам, акционер компании формально является одним из совладельцев, имеет право на участие в управлении и должен получать процент от прибыли. Но на деле, соблюдаются права лишь крупных акционеров, владеющих контрольным пакетом акций. Остальные получают дивиденды лишь после оплаты всех расходов предприятия или не получают вовсе. Таким образом, не имея достаточно средств для приобретения контрольного пакета ценных бумаг необходимо хорошо подумать, стоит ли вкладывать деньги в акции. Ведь формальное владение мизерной долей особой прибыли не принесет.

Что касается того, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году эксперты советуют обратить внимание на всемирно известные компании, продукция которых есть в каждом доме. Например, Nivea, Gillette, Samsung, Asus, HP. Популярность во всем мире товаров производства компании, долевое участие в которой рассматриваются для покупки, - один из факторов, говорящих об успехе будущей инвестиции.

29 января 2018

Приветствую! «Похудевшие» процентные ставки заставляют инвесторов массово «убегать» на фондовый рынок. В отличие от банков, акции и облигации предлагают более высокую доходность и разнообразный набор инструментов.

Поэтому сегодня я снова буду писать об акциях. Благо, есть из чего выбрать. Но вложить деньги в акции – это полдела. Гораздо сложнее «поставить на правильную лошадь».

IT-технологии
Виртуальная реальность и компьютерные развлечения (в первую очередь, игры)
Энергетика (в том числе, и альтернативная)
Биотехнологии и здравоохранение
Биллинговые и посреднические услуги

Стоит ли вкладывать в «фаворитов» прошлых лет? Я считаю, что нет.

Отрасли с малым потенциалом роста

Добывающие и перерабатывающие компании (за исключением гигантов типа Газпрома или ЛУКОЙЛ). Цены на сырье, скорее всего, останутся низкими и в 2018 году
Ритейлеры (опять-таки за исключением быстрорастущих «монстров» типа «Ленты»). В кризис резко снижается покупательская способность населения. Россияне сокращают расходы даже на товары первой необходимости: питание, бытовую химию и косметику
Финансовый сектор. Российские банки (снова же за исключением крупных игроков) сегодня переживают не лучшие времена. И недавний уход с рынка банков «Открытие» и Бинбанк – явное тому подтверждение

На что обратить внимание, выбирая акции для инвестирования?

Дивидендная доходность

По закону многие госкорпорации обязаны направлять на дивиденды 50% прибыли по МСФО. На таких акциях можно и зарабатывать пассивный доход, и «подняться» на росте котировок.

Финансовое состояние

При выборе акций для вложений опирайтесь не на текущий график котировок, а на анализ финансового состояния компании. Обязательно учитывайте перспективы роста и долгосрочные факторы.

Как правильно делать расчеты? Вам пригодятся следующие мультипликаторы:

P/S (цена к объему продаж)
P/E (цена к прибыли)
Долг/EBITDA (долг к чистой прибыли)
EV/EBITDA (стоимость компании к чистой прибыли)

Когда компания считается недооцененной? Когда P/E больше 0, но меньше 5, долг/EBITDA меньше 3, а EV/EBITDA меньше 5. Данные для расчета мультипликаторов можно брать из официальной отчетности компаний. Ну, и конечно, не забываем о фундаментальных факторах.

В акции каких компаний инвестировать в конце 2017 года?

Ниже рассмотрим, в какие российские и в какие американские акции лучше инвестировать в конце 2017-го года. Все варианты я, конечно, не перечислю. Назову по одному из разных категорий.

Сбербанк

Бизнес-модель Сбербанка выгодно отличается от конкурентов бесконечным запасом прочности. Даже в кризис банк балансирует на грани положительной чистой прибыли (в отличие от многих других). А в «сытые» времена рентабельность капитала банка уверенно превышает 15%.

Выгодно ли инвестировать в Сбербанк сегодня? На горизонтах в год-два – не очень. Но я уверен, что в долгосрочной перспективе банк обязательно вырастет вместе с российской экономикой.

Сильные стороны компании:

Грамотное управление
Постоянная работа над повышением эффективности
Внедрение инноваций

Новороссийский торговый морской порт

За первый квартал нынешнего года компания показала удивительные результаты. Рентабельность по EBITDA составила рекордные 74%. И большую часть прибыли НМТП направляет на дивиденды.

Напомню, что в декабре 2016 года было принято решение продать контрольный пакет акций, который был сформирован путем объединения акций РЖД, Транснефти и госпакета.

Сегодня 50,1% акций НМТП принадлежит группе Novoport Holding Ltd (общий «ребенок» компаний «Сумма» и «Транснефть»). А приватизация порта окажет котировкам дополнительную поддержку.

Яндекс

Яндексу эксперты пророчат серьезный рост на фоне укрепления рубля и восстановления российской экономики. На протяжении ближайших 3-4 лет компания просто обязана наращивать выручку на 10-15% в год.

Яндекс планирует монетизировать такие проекты как Яндекс.Музыка, Авто.ру и Яндекс.Такси. А недавнее решение ФАС (в пользу поисковой системы) даст возможность компании укрепить позиции на рынке смартфонов.

«Лента»

96% потребительского сектора России разделили между собой три крупные сети: X5 Retail Group, «Магнит» и «Лента».

Из них самыми недооцененными выглядят акции «Ленты» (компании принадлежит 9% рынка). Именно «Лента» входит в ТОП-10 ритейлеров по прибыли и рентабельности EBITDA.

Мультипликаторы «Ленты» приближены к Х5 Retail. Другими словами, у компании есть серьезный потенциал для роста. Финансовые показатели ритейлера растут быстрее, чем у двух основных конкурентов. «Лента» может похвастаться сумасшедшим темпом прироста торговых площадей и числа магазинов.

Потенциал роста акций «Ленты» на ближайший год оценивается в 52% (в рублях, без учета дивидендов). Целевую цену эксперты прогнозируют на уровне 555 рублей.

Starbucks

Рыночная капитализация международного оператора сети кофеен составляет $79,3 млрд. Кофейни под брендом Starbucks открыты в 75 странах мира.

Акции Starbucks представляют интерес для инвесторов в долгосрочной перспективе. Процент людей, которые регулярно пьют кофе, в 2017-м году вырос на 5% по сравнению с прошлым годом.

Starbucks активно осваивает необъятный рынок в Индии и Китае. Сегодня в Шанхае открыто больше кофеен, чем в Нью-Йорке. Еще один позитивный для инвесторов сигнал – смена СЕО компании. На смену Говарду Шульцу пришел Кевин Джонсон, главный операционный директор Starbucks.

В течение ближайшего года акции компании могут вырасти на 18,4% — до уровня $65.

Activision Blizzard (ATVI)

Компания Activision Blizzard – ведущий производитель видеоигр. Сегодня в мире насчитывается более 1 млрд. геймеров. Причем, геймеров, которые готовы тратить на игры «живые» деньги.

В следующем году объем игровой индустрии достигнет почти $109 млрд. До 2020 года эксперты прогнозируют ежегодный рост в 6%.

Activision Blizzard вполне может стать одним из катализаторов этого тренда. Эксперты обещают целевую цену на уровне $72 (рост в 16% от текущего значения).

На мой взгляд, инвестировать в Activision Blizzard, не так престижно, как в Apple. Зато – гораздо выгодней.