Один из вариантов дословной трактовки термина означает различные действия, изменения. И, в основном, данное понятие применяется в сфере бизнеса – производство, финансы, инвестиции.
На вопрос "что такое диверсификация?" можно ответить двумя словами, но все гораздо серьезнее. В данной статье мы подробно рассмотрим все стороны этого многофункционального слова, используя его как для того, чтобы , так и к другим сферам жизни.
Для чего нужна диверсификация
Действия данного бизнес инструмента направлены на снижение рисков в ходе коммерческой деятельности юридических и физических лиц. Ни один вид бизнеса не может полноценно функционировать длительное время без изменений. Современный динамичный мир с учащающимися различными кризисами , как локальными, так и глобальными, вынуждает менять бизнес-модель компаний и холдингов. В противном случае вероятность убытков, или даже банкротств крайне велика. Чтобы избежать финансового фиаско и существует диверсификация. Методы ее использования различны, однако конечная цель одна – как минимум сохранить капитал.
Как работает диверсификация
Народная мудрость гласит – не стоит класть все яйца в одну корзину, это простейший и яркий пример диверсификации. В наше время «ходить ва-банк» достаточно безрассудно. В бизнесе разнообразие деятельности, выпускаемой продукции или услуг позволяют расширить рынки сбыта, увеличить доход коммерческого предприятия. При возникновении кризисных ситуаций, либо падением спроса, один вид коммерческой деятельности может стать убыточным, либо вообще перестать быть востребованным. Наличие других, смежных видов деятельности помогут всей коммерческой организации получать прибыль, тем самым сохранив себя от банкротства.
Например, небольшое ООО занимается производством мягкой мебели. Это основной вид деятельности. Для доставки своей продукции компания имеет автопарк из 2-3 автомобильных фургонов. Они задействованы, в основном только в вечернее время. Когда клиенты, придя с работы, ожидают свои мебельные обновки. Если в свободное время фургоны будут работать как грузовые такси, то это позволит увеличить получаемую прибыль по ООО.
В случае снижения прибыли по производству мебели, предоставление услуг по перевозке грузов смогут стабилизировать экономическую ситуацию на предприятии.
Это будет примером диверсификации – разнообразие коммерческой деятельности. Схожих примеров диверсификации бизнеса предостаточно. Это и General Electric, и Samsung, и Sony, и LG. У данных мега компаний обширный вид деятельности – от электроники до бытовой техники и средств связи. Тем самым они уменьшают вероятные риски понести убытки.
Но, в основном, инструмент снижения рисков используется в финансово-инвестиционной среде. Именно там он получил наибольшее распространение и признание. Есть мнение, что именно с подачи инвесторов, управление рисками распространилось на производственные сферы бизнеса.
Диверсификация инвестиционного портфеля
Так, в спокойные дни, без выхода таких новостей как NFP или заседание ЕЦБ можно торговать и по Линиям Боллинджера, а при опубликовании названных статистических данных использовать стратегии торговли на новостях .
Теперь вы сможете ответить на вопрос что такое диверсификация. Стоит отметить, что защита от рисков должна основываться на анализе геополитической и макроэкономической ситуации. Лишь в этом случае он будет работать как нужно.
Кстати, интересный факт. В семье также может, и должна быть диверсификация дохода. Это как минимум работа супругов разных профессий в различных бизнес-сферах. Например, банковский служащий и стоматолог. Также вам может быть интересен , он является величайшим инвестором всех времен и народов.
Игорь Томберг, кандидат экономических наук, ведущий научный сотрудник Центра энергетических исследований ИМЭМО РАН - РИА Новости.
Проблема зависимости экономики России от экспорта энергоносителей является предметом пристального внимания как населения, так и властей. Однако, по мнению руководства страны, она может быть решена.
Президент РФ Владимир Путин, отвечая 25 октября на вопросы граждан России в прямом эфире государственных теле- и радиоканалов, отметил, что российская экономика на данном этапе действительно сильно зависит от поставок нефти и газа за рубеж. С другой стороны, в последнее время можно констатировать снижение этой зависимости, заявил он. Для этого правительство использует методы налогового регулирования, значительные золотовалютные запасы и резервный стабилизационный фонд, который позволит даже в случае падения цен на энергоносители исполнять социальные обязательства государства перед гражданами. Именно с этой целью были созданы Стабилизационный, Инвестиционный, Венчурный фонды и ряд других инструментов. Это хорошая тенденция, считает президент.
В то же время, по мнению президента, рост мировых цен на энергоносители негативно влияет на ценовую и макроэкономическую ситуацию в России. Имеется в виду проявление тех экономических проблем, которые и у нас стали известны под именем «голландской болезни». Избыточный приток валюты оказывает давление на рубль, а его укрепление ведет к снижению конкурентоспособности российских товаров. В результате эпоха нефтедолларов лишь усиливает зависимость экономики от экспорта энергоресурсов. А приток валюты ведет к опережающему росту импорта. По мере продвижения экономики по «голландскому» пути влияние высоких цен на нефть на рост ВВП ослабевает. Так, в уже к 2004 г. рост цен на нефть на $1 давал прирост ВВП РФ на 0,1% против 0,35% в 1999 г.
В своем выступлении президент особо выделил рост инфляции в стране. Высокие нефтяные котировки приводят к росту цены нефти и внутри России, что по цепочке повышает стоимость нефтепродуктов на внутреннем рынке: цена на нефтепродукты выросла за 2006 год на 17%. По информации Федеральной службы статистики РФ, потребительские цены на бензин в среднем по России только за сентябрь 2006г. увеличились по сравнению с предыдущим месяцем на 2,7% и составили 18,4 руб. за литр. В сентябре повышение потребительских цен на автомобильный бензин было отмечено в 80 субъектах Российской Федерации.
Хотя рост цен на бензин весьма беспокоит население, да и руководство страны, в российской ситуации наибольшее значение имеет влияние нефтегазовой зависимости на экономический рост. При достаточно приличных тепах роста ВВП - предположительно около 7% в этом году - развитие высокотехнологичных современных производств явно отстает от сырьевого сектора.
Успехи экономического роста в России пока в значительной степени обусловлены благоприятной конъюнктурой мировых топливных и сырьевых рынков. Цены на нефть и привязанные к ним газовые котировки в последнее время находились на чрезвычайно высоком уровне.
По данным правительства, по итогам 8 месяцев текущего года нефть и газ составляли почти 68% национального экспорта. При этом лишь 8% роста отечественной экономики достигается за счет секторов, внедряющих высокие технологии.
Поэтому сейчас на первый план в России выходят проблемы качества роста. Не случайно Путин назвал диверсификацию экономики «суперзадачей на ближайшее десятилетие». «Главнейшая задача нашей экономики, главнейшая задача нашего правительства на ближайшее время - диверсифицировать нашу экономику, сделать ее современной, развивающейся на новейших технологиях»,- сказал он.
Между тем, глава государства отметил, что снижение зависимости России от высоких цен на нефть на мировом рынке проявляется, в частности, в успешной стерилизации избыточной денежной массы, которую приносит сырьевой экспорт, и которую экономика просто не в состоянии «переварить». В прошлом году, по словам министра финансов РФ Алексея Кудрина, 70% нефтяных поступлений ушло в Стабфонд. В этом году туда попадет уже 74,4%. А в 2009 - 67,1%. Это означает перераспределение «избыточных» поступлений в пользу более производительных задач. В то же время, Стабфонд, который в этом году должен достичь $100 млрд., позволит даже в случае падения цен на энергоносители продолжить социальные программы, запущенные государством.
Ставя в качестве основной цели преодоления сырьевой зависимости диверсификацию экономики в сторону развития высокотехнологичных отраслей, руководство страны, в то же время, не отрицает, что основным источников средств для этого являются именно нефтегазовые доходы. Накопленные за последние годы финансовые резервы не только позволяют, но вынуждают власть ставить задачу превращения страны из сырьевого гиганта в производителя и экспортера высоких технологий. Хотя программа диверсификации, заявленная президентом Путиным, условно рассчитана на 10 лет, сама заявка носит более долгосрочный характер. По прогнозам, нефти в России должно хватить на 35-40 лет, газа - на все 80. При этом однажды может наступить момент, когда эти наиболее ликвидные сегодня ресурсы закончатся. Сохранятся другие естественные факторы роста - леса, вода. Однако нынешний призыв президента направлен на привлечение самого долгосрочного и перспективного фактора развития - интеллекта нации.
Любой бизнес, даже самый успешный, не может функционировать в неизменном виде сколь угодно долго. Однако существует важный прием, увеличивающий устойчивость бизнес модели и значительно уменьшающий риск критических убытков под влиянием изменившихся обстоятельств. Речь идет о диверсификации.
Внешняя среда изменчива, и любая модель неизменно подвергается проверке на прочность, заставляя нас постоянно быть в курсе новых тенденций и корректировать бизнес в соответствии с трендами экономики и изменениями делового климата.
Что такое диверсификация и для чего это необходимо
Если говорить обобщенно, то это понятие, противоположное специализации . А именно – расширение ассортимента продукции и услуг, а также освоение новых рынков сбыта.
Теперь каждый должен задаться элементарным вопросом: зачем это нужно?
Ответ будет столь же тривиальным: ради диверсификации. Если вам не приходилось слышать этого слова, то его можно объяснить так: не складывайте все яйца в одну корзину .
То есть, на случай временных затруднений или системного снижения рентабельности одного сегмента деятельности должны существовать и функционировать альтернативные потоки, которые поддержат на плаву всю систему либо даже компенсируют убытки в испытывающей спад области.
Диверсификация бизнеса
В первую очередь рассмотрим диверсификацию производства в бизнесе. Речь не идет о расширении модельного ряда, поскольку большинство факторов риска
будет с одинаковой степенью действовать на разные модели продукции одного типа.
Ассортимент должен настолько отличаться, насколько это позволяет производственная база с учетом разумного уровня вложений, необходимых для освоения выпуска нового продукта.
Пример диверсификации производства – чешский концерн «Ческа Збройовка», который, помимо профильного выпуска оружия, освоил на своем оборудовании и с использованием собственных инженерных технологий выпуск деталей для автомобильной и авиационной промышленности. Это пример горизонтальной диверсификации .
Стратегия диверсификации полезна не только для крупного бизнеса. К примеру, вы можете выбрать разные инструменты и снизить риски при инвестировании.
Но помните, что любые инвестиции семейного бюджета должны базироваться на с учетом финансовых целей. Диверсификация — лишь один из способов минимизации рисков.
Аналогичному расширению может быть подвержен ассортимент услуг. К примеру, риэлторская контора одновременно начинает оказывать услуги в сфере страхования, не связанного с недвижимостью, поскольку это позволяет ее материально-техническая и кадровая база.
Еще один важный аспект – диверсификация рынков сбыта. Это может потребовать приведения производства и услуг в соответствие с новыми стандартами либо разработки соответствующей правовой базы, получения новых сертификатов и лицензий.
В любом случае цель остается той же: снизить потери от осложнений в одном сегменте бизнеса путем создания и поддержки его альтернативных сегментов.
Большинство инвесторов знакомы с двумя основными классами ценных бумаг – акциями и облигациями.
Однако, помимо этих двух типов, каждый из нас может делать вложения и в более широкий спектр классов имущества , например, в недвижимость, сырье, золото и даже в определенные альтернативные стратегии, такие как валюты и т. д.
В результате каждый инвестор может ориентировать свой инвестиционный портфель на безопасные (облигации) и рискованные финансовые инструменты (акции, сырье, золото).
В разговоре о диверсификации с начинающими инвесторами можно ответить, что большинство понимает этот вопрос ошибочно. Например, распространено мнение, что если средства вкладываются в разные акции компаний одной страны, то это уже диверсификация. Или что если инвестировать в облигации двух соседних стран, то это тоже будет диверсификацией. Тем не менее чаще всего это не так.
Ну и самый неверный пример – это вложение в инвестиционные фонды двух управляющих компаний или банков, пропагандирующих одно и то же направление инвестиций. Да, такое разделение можно назвать диверсификацией между управляющими, однако это не обсуждаемый нами процесс в его истинном понимании.
Говоря о настоящей диверсификации инвестиционного портфеля, следует уделить внимание трем существенным вещам: риску, корреляции и доходности.
Процесс диверсификации – это метод управления рисками, при котором в портфель входит множество различных классов имущества, отличающихся отрицательной или близкой к нулю корреляцией . Лучше всего, если выбранный класс активов в долгосрочной перспективе должен будет достичь положительной доходности, однако при этом в течение короткого периода генерируемый ими финансовый поток не должен коррелировать.
Именно по этой причине предлагается включать в инвестиционный портфель не только стандартные классы имущества – акции и облигации,– но и менее распространенные его разновидности, такие как недвижимость, сырье и драгоценные металлы. Таким образом, основной элемент диверсификации – это незначительная корреляция финансовых инструментов .
Диверсификация рисков
Тем не менее, говоря о диверсифицированном инвестиционном портфеле, нельзя ожидать, чтобы его результаты были слишком впечатляющими.
Основная цель диверсификации инвестиционного портфеля – это уменьшение общего риска не в ущерб прибыльности. В то же время прибыльность инвестиций является лишь второстепенной задачей.
Смысл диверсификации рисков в том, чтобы опасность, угрожающая одной части бизнеса или одному из активов, не затронула другие части. Чем меньше пересекаются наши сегменты в различных зонах риска, тем больше безопасность.
Составление инвестиционного портфеля из активов с некоррелированными
результатами уменьшает риск, поскольку в то время, как прибыль на один актив падает, на другой она, скорее всего, растет.
Рассмотрим вариант с ценными бумагами. Можно утверждать, что, вкладывая в акции, мы вносим вклад в рост экономики, однако если экономика переходит в рецессию, цены большинства акций претерпевают корректировку. В такие моменты могут выручить облигации , на которые начисляются постоянные проценты.
Но что делать, если внезапно начинает расти инфляция, происходит девальвация валют, резко подскакивает цена на нефть или в определенной части света происходит военный конфликт? В таких случаях обладание одними лишь акциями и облигациями – не лучшая альтернатива.
Скажем, при росте инфляции реальная прибыльность облигаций чаще всего отрицательная, акции не дают оптимальной страховки от резкого повышения цен, однако если мы выделим определенную часть инвестиционного портфеля на недвижимое имущество, сырье или золото, то можно ожидать более благоприятных результатов.
В качестве другого примера можно взять повышение цен на топливо. Очень часто это отрицательно сказывается на доходности компаний, поскольку увеличиваются транспортные и другие расходы, в результате чего цены на акции этих предприятий также падают. Но если в инвестиционном портфеле присутствуют энергоносители, то их подорожание порождает противовес отрицательному изменению цен на акции транспортных компаний.
Наконец, в тех ситуациях, когда появляются мысли о крахе финансовой системы, обесценивании валюты или подобных катаклизмах на рынках, большинство инвесторов направляет средства в золото с целью диверсификации.
Если у вас уже есть успешный бизнес, то возможно пора переходить в онлайн. Например, можно — аудитория в интернете и в оффлайне разная. Некоторые называют это расширением рынка сбыта, а некоторые диверсификацией, в любом случае стоит попробовать.
Для оценки эффективности бизнеса и работы персонала рекомендуем использовать KPI, про эти показатели можно прочитать .
Если вы интересуетесь финансовой аналитикой, то из статьи по адресу вы узнаете что такое EBITDA и для чего используется этот показатель.
Вывод
Диверсификация бизнеса позволяет относительно безболезненно перенести временные затруднения – перебои со сбытом, кратковременный спад спроса или цен на продукцию – а в случае долгосрочного кризиса альтернативные ответвления деятельности предприятия могут выйти на первый план и стать основой для перепрофилирования фирмы по новой стратегии.
В то же время диверсификация, особенно в случае с производством, как правило, требует дополнительных вложений – в новое оборудование, технологии, персонал. Правильное решение должно основываться на сопоставлении таковых затрат с ценой риска.
Хорошо диверсифицированный инвестиционный портфель никак не поможет избежать краткосрочных убытков , однако ясно одно: располагая портфелем широкого диапазона, т. е. с разбивкой по различным классам активов, можно ожидать приблизительно такой же или несколько большей прибыльности, одновременно уменьшив общий уровень риска . В этом должна заключаться исходная точка каждого начинающего инвестора.
1В статье рассматриваются и анализируются теоретические подходы к анализу диверсификации экономики. Диверсификация, термин, образованный от латинских слов «diversus» – разный и «facio» – «деятельность», указывает на несколько сфер ведения определенных занятий и одновременно расширение деятельности. Авторами статьи предложен алгоритм диверсификации экономики и раскрыто содержание её основных этапов, связанных с социально-экономическим развитием через стимулирование роста альтернативных отраслей экономики. Авторы рассматривают экономическую устойчивость регионов как необходимое и обязательное условие экономической устойчивости государства. Большое внимание уделяется возможностям регулирования структуры экономики, особенно финансово-экономическим инструментам. Выявлены основные направления деятельности государства для осуществления прогрессивных структурных изменений в экономике. Диверсификация экономики – это ответ на все вызовы, брошенные экономике страны мировым рынком и введённым экономическим санкциям против России.
диверсификация
диверсификация экономики
алгоритм
экономический рост
устойчивость
1. Абрамов Р.А. Теоретические подходы к диверсификации экономических систем // Экономический анализ: теория и практика. – 2009. – № 28 (157). – С. 57–60.
2. Большой экономический словарь / под ред. А.Н. Азрилияна. – М.: Институт новой экономики, 2010. – 1472 с.
3. Данилов-Данильян В.И. Экономико-математический энциклопедический словарь. – М.: ИНФРА-М, 2003. – 688 с.
4. Проблемы диверсификации экономики России / авт. колл. под руководством Е. Литвак // Общество и экономика. – 2009. – № 7–8. – С. 73–77.
5. Порохин А.В. Модель прогноза стоимости коммерческой недвижимости / А.В. Порохин, Н.А. Урбан // Фундаментальные исследования. – 2015. – № 10–1. – С. 203–208.
6. Порохин А.В. Устойчивость как определяющая характеристика состояния социально-экономической системы / А.В. Порохин, Е.В. Порохина, Ю.Н. Соина-Кутищева, В.В. Барыльников // Фундаментальные исследования. – 2014. – № 12–4. – С. 816–821.
7. Порохина Е.В. Источники и система факторов, формирующих экономическую устойчивость региона (на примере Кемеровской области) / Е.В. Порохина, А.В. Порохин, Ю.Н. Соина-Кутищева, В.В. Барыльников // Фундаментальные исследования. – 2014. – № 12–3. – С. 596–600.
8. Шестоперов А. Налоговая политика как инструмент диверсификации экономики России / А. Шестоперов, А. Фокина // Общество и экономика. – 2010. – № 7–8. – С. 96–100.
В настоящее время развитие диверсификации экономики занимает особое положение для обеспечения условий устойчивого экономического роста. Диверсификация, термин, образованный от латинских слов «diversus» - разный и «facio» - «деятельность», указывает на несколько сфер ведения определенных занятий и одновременно расширение деятельности.
Из этого вытекает возросший научный интерес и актуальность темы исследования. Для того чтобы рассмотреть диверсификацию экономики, необходимо, прежде всего, разобраться, что представляет собой сам термин «диверсификация» (таблица).
Из представленных выше подходов к определению следует рассматривать диверсификацию экономики как процесс выбора конкурентоспособных между собой отраслей, технологий, производств в целях создания устойчивого экономического роста. Так В.И. Данилов-Данильян определяет диверсификацию экономики как процесс разностороннего развития хозяйственной деятельности в целях повышения её эффективности . Е. Литвак считает, что диверсификация экономики - это концентрация экономики за счет модернизации действующих и развития новых секторов .
В настоящее время можно отметить, что необходимо придать ускорение процессам диверсификации экономики, особенно в части технологических изменений. Однако нельзя не согласиться с позицией Р. Аренда и с мнением его сторонника Р.А. Абрамова , утверждающих, что диверсификация есть длительный и противоречивый процесс.
Анализ различных взглядов при определении диверсификации позволил сделать следующие выводы:
во-первых, подтвержденная эмпирическими исследованиями зависимость между диверсификацией и перспективами долговременного роста;
во-вторых, рост объёмов добывающего сектора в развивающихся странах часто не успевает за ростом населения . В такой ситуации неизбежно постепенное снижение уровня доходов на душу населения, что в долговременной перспективе создает угрозу для социальной стабильности в государстве;
в-третьих, особое значение для стран-экспортеров является фактор волатильности цен на ресурсы на мировом рынке. Тем не менее, даже признавая опасности, связанные с зависимостью от экспорта ископаемых ресурсов, следует обратить внимание на то, что наличие их является конкурентным преимуществом страны.
На основе данного анализа можно составить алгоритм последовательности шагов и выбора направлений диверсификации экономики (рис. 1).
Трактовка термина «диверсификация» учёными-экономистами
|
Определение |
|
|
А.Н. Азрилиян |
Диверсификация - это разностороннее развитие Диверсификация - это распределение капиталов по различным объектам для снижения риска возможных потерь |
|
Дж. Макмиллан |
Диверсификация - это разнообразие отраслей промышленности в регионе Диверсификация - это широкий диапазон товаров, предлагаемых фирмой |
|
Ф. Котлер |
Диверсификация является методом осуществления роста фирмы за счет проникновения в новые отрасли |
|
В.Д. Маркова |
Диверсификация - это распространение хозяйственной деятельности на новые сферы |
|
Толковый словарь рыночной экономики |
Диверсификация - это расширение диапазона экономической деятельности, связанное с проникновением предприятия в другие новые отрасли производства |
|
В.А. Новиков |
Диверсификация - это инвестирование в различные ценные бумаги или вклад финансов в различные производства с целью уменьшения среднего коммерческого риска |
|
Ж.Ж. Ламбен |
Диверсификация рассматривается как рост, основанный на возможностях вне зоны обычной деятельности |
Рис. 1. Алгоритм выбора направлений диверсификации экономики
Изменения в структуре динамики диверсификации экономики могут быть вызваны специфическими особенностями различных стадий, условиями его функционирования, определенными специфическими свойствами внешней и внутренней среды и возможными изменениями целей и механизма развития алгоритма.
Результаты диверсификации ориентированы на полное использование экономических резервов и организационных в частности:
Выравнивание отраслевой доходности;
Ликвидация дисбаланса общественного воспроизводства;
Преобразование и статистическая устойчивость развития;
Увеличение конкурентоспособности и снижение рисков;
Устойчивое развитие диверсификации экономики .
Таким образом, анализ алгоритма диверсификации экономики позволяет выявить ее качественные особенности, а оценка результатов - её динамику.
Для качественного анализа диверсификации необходимо выделить ее задачи:
Модернизация функционирующих предприятий через развитие новых направлений деятельности;
Развитие инфраструктуры;
Создание условий для привлечения и развития новых ресурсов (инвестиционных, трудовых ресурсов);
Поддержка развития субъектов малого и среднего бизнеса через стимулирование предпринимательской инициативы;
Обеспечение устойчивого и сбалансированного развития экономики в долгосрочной перспективе .
Диверсификация основана на проведении организационно-правовых, финансовых, экономических мер воздействия на деятельность хозяйствующих субъектов территории; для изменения их деятельности для повышения эффективности производства, уменьшения рисков банкротства, развития способностей своевременного реагирования на внешние изменения экономической конъюнктуры рынка и обеспечения прибыльности деятельности субъекта на основе выявления возможностей рынка и формирования конкурентных преимуществ, позволяющих использовать данные возможности.
Особое значение следует придать финансовым регуляторам экономической структуры. Можно пронаблюдать их взаимосвязь: рост потребления > рост производства > эффективность производства. Из этого следует, что отношения между доходом и потреблением так сильны, что никакие другие факторы не являются настолько значимыми. Потребление определяется не только текущим доходом, но и оценкой предполагаемого уровня дохода. Особое место в этом занимает государство, которое влияет на соотношение дохода и потребления через налоги и расходы на социальные нужды.
Именно диверсификация обеспечит устойчивость роста ВВП, защиту экономики от угрозы внезапных изменений мировых цен на углеводородное сырье, предотвратит чрезмерную дифференциацию общества. И здесь традиционно высока роль государства в решении подобного рода задач. Оно с помощью рыночных инструментов может способствовать сокращению доли неэффективных производств и высвобождению «перемалываемых» ими ресурсов в пользу лидеров, приоритетных отраслей.
Необходимо отметить, что постановка и выявление целей диверсификации помогает сосредоточить внимание на различных отраслях. С одной стороны, она реализует субъективные стремления участников хозяйственной деятельности к обеспечению стабильности, с другой стороны, она является реакцией на изменение рынка конъюнктуры. В связи с этим следует расставить приоритеты целей диверсификации (рис. 2).
Необходимо отметить налоговую политику, которую большинство из авторов считают одним из главных инструментов диверсификации экономики . Налоги влияют на экономическое развитие экономических субъектов. Для обеспечения экономического роста необходимо более активно осуществлять реформу бюджетной системы, где одной из главных задач является увеличение эффективности действий по аккумулированию средств в федеральный бюджет и направление их расходования. Целесообразно проводить расчет доходной и расходной частей федерального бюджета, в интересах повышения эффективности составления бюджета.
Решение повысить эффективность бюджетных расходов находится в интересах оптимизации процентных и непроцентных расходов, введении перспективных методов планирования бюджета и управления бюджетами. Также необходимо ускорить переход от управления расходами бюджета к управлению результатами, что создает квинтэссенцию реформы бюджета. Нельзя забывать о повышении ответственности основных менеджеров, дистрибьюторов и получателей фондов бюджета. В конечном счете должен быть гарантирован оптимальный с точки зрения экономического роста уровень расходов на общественные нужды.
Рис. 2. Приоритеты целей диверсификации
Для активной государственной политики, чтобы поддержать экономический рост во время формирования бюджета, необходимо обеспечить финансирование больших национальных проектов, которые оказывают значительное влияние на экономический рост. В первую очередь это важно для модернизации и развития стратегически важных отраслей промышленности, а также технологии и промышленной инфраструктуры.
Перейдём к рассмотрению отраслевых секторов экономики. В макроэкономическом исследовании Д. Белл выделяет пять секторов экономики, а не три традиционных. В своей работе Д. Белл более полно разрабатывает спецификацию постиндустриального роста и секторное разделение сферы обслуживания. В первичном секторе осуществляется традиционное производство (сельское хозяйство, лесоводство и горнодобывающая промышленность). Вторичный сектор включает промышленный сектор (производство, строительство, транспорт). Третичный сектор включает производство услуг, высокотехнологичное обслуживание, инновационное обслуживание и сектор обслуживания. На этой основе третичный сектор подразделяется на два независимых сектора: производственные услуги и потребительские услуги.
В современных условиях для России очень важно создать структуру, обеспечивающую устойчивость экономического роста. Этот рост обуславливается, во-первых, увеличением добычи нефти и газа. По статистическим данным в 2013 г. добыча нефти и газа выросла на 2,1 %. А увеличение объемов добычи говорит о росте спроса на российские углеводороды, соответственно растет экспорт и импорт топлива. Во-вторых, в России активно занимаются диверсификацией, а именно диверсификацией нефти и газа.
В связи с ухудшением позиции России на мировом рынке по экспорту и импорту нефти и газа наблюдается тенденция к снижению темпов роста. В результате чего в России целесообразно развивать другие сектора экономики, а именно ИТ-индустрию, продажу оружия, продажу продуктов питания, туризм и пр.
Таким образом, в настоящее время диверсификация экономики - это ответ на все вызовы, брошенные экономике страны мировым рынком и введёнными экономическими санкциями против России. Однако процесс реструктуризации потребует огромной политической воли и очень продолжительных усилий.
В целом для перехода к устойчивому экономическому росту, уменьшению зависимости от внешней и внутренней конъюнктуры необходимо проведение активной политики диверсификации экономики. Особое внимание следует уделить развитию отраслей промышленности и секторов, имеющих абсолютные или относительные преимущества. В основу развития современного понятия экономического роста России должен быть положен методологический подход по оптимальной комбинации различных факторов производства.
Библиографическая ссылка
Порохин А.В., Яркова Т.А., Соина-Кутищева Ю.Н. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ДИВЕРСИФИКАЦИИ ЭКОНОМИКИ РЕГИОНА // Фундаментальные исследования. – 2016. – № 9-2. – С. 399-403;URL: http://fundamental-research.ru/ru/article/view?id=40757 (дата обращения: 30.03.2019). Предлагаем вашему вниманию журналы, издающиеся в издательстве «Академия Естествознания»
Если говорить о том, что такое диверсификация экономики, то этот научный термин, в первую очередь, означает реструктурирование, направленное на совершенствование и развитие различных экономических сфер.
Диверсификация крайне необходима для экономики России, в которой доминируют топливно-энергетический и военно-промышленный секторы . При этом крайне недоразвитыми остаются туристический, аграрный сектор, производство товаров народного потребления, сфера услуг. Огромный процент всех производимых товаров не предназначен для народного потребления. Из-за дисбаланса в развитии различных сфер экономики, Россия подвержена инфляционной неустойчивости. Высокий уровень инфляции выливается, например, в стабильно высокие процентные ставки при кредитовании. Ипотека и другие виды кредитов остаются мало доступными для широких слоев населения. Сложившаяся структура хозяйства в настоящее время является мощным тормозом в развитии страны.
Диверсификация – это понятие, которое можно употреблять и в глобальном, и в локальном масштабе. Например, даже экономика отдельной компании может быть диверсифицированной. Редко встречаются фирмы, производящие лишь один товар. В крайнем случае, такие фирмы работают на разных рынках.
К преимуществам диверсификации можно отнести независимость от одного сектора экономики. Если возникнут проблемы на одном из рынков, это не будет грозить упадком всей экономике страны. К недостаткам диверсификации относится необходимость учитывать тончайшие различия между обслуживанием различных рынков и производством различных товаров.
Два основных значения понятия «диверсификация»:
- Расширение ассортимента, освоение новых видов и типов производства, изменение вида продукции. Такой вид диверсификации обычно называют диверсификацией производства ;
- Распределение ссужаемых или инвестируемых денежных капиталов между разными экономическими объектами с целью снижения рисков. Подобную диверсификацию, как правило, называют диверсификацией рисков или кредитов.
Кому нужна диверсификация?
Диверсификация экономики особенно целесообразна для тех стран, которые зависят от экспорта полезных ископаемых и продажи природных ресурсов. Если говорить, что диверсификация – это полное перекраивание существующей экономической системы по более эффективному образцу, то многим странам уже удалось достичь на этом пути внушительных результатов. К таким странам относятся Чили, Малайзия, Индонезия и так далее.
Диверсификация экономики – это настолько сложная, масштабная, многоуровневая задача, что заявления о её необходимости можно услышать и от ведущих политиков, и на международных аналитических конференциях. Однако в подавляющем большинстве случаев все это остается только лишь на уровне слов. Примеры стран, которые долгое время жили за счет продажи ресурсов, а потом переключили вектор своего внимания на развитие других экономических отраслей, немногочисленны, но весьма интересны и примечательны.
Почему диверсификация так необходима?
Первым и основным аргументом в пользу проведения диверсификации является перспективность в долгосрочном плане. Развитие самых разных отраслей производства, туристического сектора, сферы услуг будет стимулировать одновременное развитие частного предпринимательства, межотраслевых связей, будет создавать предпосылки и условия для увеличения торгового оборота на международном рынке.
Следующий аргумент закономерно заключается в том, что в странах с огромными сырьевыми возможностями, скорость добычи природных ископаемых часто не успевает за ростом населения. Таким образом, уровень дохода на душу населения снижается, как и уровень жизни. А это создает открытую угрозу социальным порядку и стабильности в государстве. И при этом добывающие отрасли экономики никогда не создают достаточное количество рабочих мест, что, конечно, ведет к кризису и безработице.
Страна-экспортер природных ресурсов всегда зависит от международной ценовой конъюнктуры. Несмотря на то, что страны-экспортеры какого-то товара часто договариваются между собой о приемлемой ценовой политике, какие-то неожиданные изменения на рынке всегда могут повлечь за собой не очень приятные для экономики страны последствия.
Если говорить о реструктуризации экономики, то владение природными ресурсами, в первую очередь, — конкурентное преимущество страны, и изменения должны производиться с тем, чтобы максимально использовать это преимущество, а не отказываться от него.
Ресурсы. Проклятие или благословение?
Существует концепция, утверждающая, что чем большим ресурсным потенциалом владеет страна, тем слабее ее общее экономическое развитие. Однако здесь не все так просто. Ведь препятствием для развития экономики является не обилие ресурсов, а связанные с этим вызовы, на которые нужно давать адекватный ответ.
Большая прибыль от экспорта природных ресурсов может сильно повышать реальный и номинальный курсы национальной валюты и заработную плату во всех отраслях, связанных с добычей ископаемых. А это угнетает развитие остальных секторов экономики. Очень часто правительства стран-экспортеров ориентируются на большие доходы от экспорта ископаемых и аккумулируют задолженности.
Имеется и взаимосвязь между объемом добычи ресурсов и уровнем коррупции в стране. Ведь самый простой способ получить политический капитал – это перераспределить огромные доходы от продажи ресурсов между привилегированными слоями населения. В ситуации, когда большая часть государственного бюджета формируется за счет налогов с добывающих компаний, руководство страны может и не ощущать своей ответственности перед остальными налогоплательщиками страны, ведь их вклад в национальную экономику не настолько существенен.
В данном случае диверсификация экономики – это ответ на все вызовы, брошенные экономике страны мировым рынком. Однако процесс реструктуризации потребует огромной политической воли и очень продолжительных усилий.
Примеры стран, которые долгое время были источниками природных ресурсов и смогли полностью переструктурировать свою экономику не многочисленны, но весьма показательны. Рассмотрим такие примеры.
Индонезия
На примере Индонезии мы отчетливо видим, насколько эффективно государственное стимулирование сельского хозяйства при одновременном развитии нефтяной отрасли. Политика страны заключалась в том, что огромный процент дохода от экспорта нефти направлялся на выведение высокоурожайных и устойчивых к заболеваниям сортов риса, производство и внутреннюю продажу удобрений, развитие инфраструктуры в слаборазвитых сельскохозяйственных районах страны.
Сельское хозяйство способно прокормить большое количество промышленных работников, и именно поэтому Индонезия в 80-х годах стала на путь интенсивного промышленного развития. При этом государственные расходы тщательно контролировались, что позволило аккумулировать значительные денежные резервы.
Чили
Чили диверсифицировала свой экспорт благодаря специализации на сырьевых продуктах с высокой добавленной стоимостью.
Правительство страны активно накапливало денежные средства в те годы, когда цены на экспортируемое сырье были наиболее высокими. Кроме того, чилийское правительство создало благоприятный климат для развития частного предпринимательства в стране. По развитию бизнеса Чили традиционно занимает первые места в рейтингах среди латиноамериканских стран. В Чили создана специальная инфраструктура для финансовой и информационной поддержки мелких производителей. Правительство страны также активно практикует частно-государственные партнерства для решения самых разнообразных экономических и социальных задач.
Малайзия
К объективным преимуществам Малайзии можно отнести удобное географическое положение, огромное количество портов и развитую инфраструктуру добычи каучука, олова, леса. Все это помогло добиться существенных результатов в диверсификации.
Сбалансированность государственной политики дала возможность вкладывать большое количество прибыли, получаемой от продажи ресурсов, в восстановление земель и лесов, а также в энергоснабжение, связь и транспорт в регионах.
В середине 70-х годов девальвация национальной валюты и дешевая рабочая сила позволили максимально удешевить производство, что сделало малазийскую продукцию конкурентоспособной на мировом рынке.
И напоследок видео о том, что не все считают необходимым диверсификацию экономики России:
Вконтакте