Приветствую всех, кто все еще находится в поиске дополнительных источников пассивного дохода! Дорогие друзья, я просто уверен, что многие из вас уже не раз подумывали о заработке на Форекс, но боятся, что из-за отсутствия достаточного опыта просто не смогут сделать успешную трейдерскую карьеру . А скажите мне, кто из вас уже успел подумать о доверительном управлении счетом? Если таковые среди вас присутствуют, значит, проблема, как выбрать ПАММ счет для инвестирования либо уже неоднократно возникала, либо только возникнет. Учитывая актуальность этого вопроса, думаю, ни у кого не возникнет сомнений, что именно ему я и посвятил сегодняшний обзор.
Требования к ПАММ-счетам
Чтобы выбрать только самые надежные ПАММ-счета для вашего инвестиционного портфеля, я составил ряд ключевых характеристик , которым они должны соответствовать. Не могу гарантировать того, что требования эти идеальны и позволят «отжать» у ПАММ-счета всю возможную доходность, но точно обеспечат умеренные прибыли и подстрахуют от потери средств.
В качестве примера предлагаю использовать ПАММ-счет Elektronik открытого у брокера Альпари. Для всех, кто заинтересован в том, как правильно выбрать ПАММ-счет, очень советую обратить внимание на такие моменты.
Торговая история управляющего данным счетом длится более 1 года
Как вы знаете, инвестировать в счета, живущие менее 1 года можно лишь в том случае, если управляющий может подтвердить торговую статистику. Уверен, что у многих новичков сейчас появился вполне закономерный вопрос: «А почему мы ориентируемся именно на срок в 1 год?». Все дело в том, что как правило, именно первое полугодие становится для всех счетов своего рода «разгоном» . То есть, в это время у управляющего есть совсем небольшой капитал и практически отсутствуют инвесторы – он всячески пытается показать потенциальным капиталовкладчикам максимально возможную доходность счета. Если торговля в течение этого полугодия идет хорошо, то на счет медленно, но уверенно начинают поступать средства инвесторов. Увеличение суммы оборотного капитала позволяет управляющему снизить риски и доходность счета .
Однако, теперь у управленца появляется новая проблема – , вызванная ответственностью за огромную сумму средств, находящихся в его распоряжении. Чтобы отсеять всех слабонервных трейдеров, которые не умеют работать с большими счетами, нам потребуется еще полгода. За это время «выстоявшие» трейдеры успевают набраться опыта в управлении счетами больших объемов, подстроить под них рабочую стратегию. И только по прошествии года с момента создания счета вы можете с чистой совестью и спокойной душой вложить в него деньги. Однако, здесь я советую руководствоваться небольшим ограничением – не инвестировать в «молодой» счет суммы, которая составляет более 5% от общего объёма вашего инвестиционного портфеля.
Зарегистрировать счет в альпари
Доходность ПАММ-счетов должна быть максимально стабильной
То есть, в случае, если за первый год счет заработал 500% годовых, причем 450% из них было заработано в 1 день, то от сотрудничества с ним лучше отказаться совсем. Помните, чем стабильнее доходность счета – тем более плавным будет рост его графика и тем больше места в ПАММ-портфеле можно выделить этому варианту вложения. Умеренность и плавность роста на начальных порах – это определенная гарантия того, что доходность счета сохранится и будет повторяться в будущем.
Размер просадки
Обратите внимание и на размер максимальной просадки – какая часть депозита может быть потеряна трейдером на протяжении одной сделки. Очень важно, чтобы этот показатель не превышал отметки в 40%
, в противном случае от работы с таким агрессивным ПАММ-счетом лучше отказаться.
Загруженность депозита
Большинство брокеров с ПАММ-счетами публикуют на своих сайтах информацию об уровне загруженности депозита. Имейте в виду, что чем выше будет этот показатель – тем больше шансов потерять вклад. Загруженность – это ни что иное как количество денег, одновременно задействованных в торговле. Приемлемым уровнем загруженности принято считать 10-35% .
Капитал управляющего
Смотреть капитал управляющего (количество собственных средств). Оптимальная сумма управляющего, как по мне, от 1000 до 5000 долларов
. Если сумма составляет 200-500 долларов, это не серьезно. Человек не готов рисковать своими деньгами, а деньги инвесторов по большому счету никому не жалко. 
Пожалуй, главное отличие ПАММ-счетов от традиционного доверительного управления заключается в том, что трейдеру приходится рисковать своими деньгами наравне со всеми остальными инвесторами. Именно поэтому, изучая , обращайте внимание на то, какая сумма собственных средств управляющего задействована в счете. Если денег мало, то это должно вас насторожить
. Ведь непонятно, почему трейдер не работает со своими собственными средствами.
Прибыльность инвестиций
Еще один параметр, требующий нашего с вами внимания. Чтобы вам было легче ориентироваться в числах, обозначим, что приемлемой доходностью считается та, которая составляет 80% годовых . В принципе, цифра вполне адекватна для стабильных трейдеров, просчитывающих все возможные риски. Если же брокер предлагает вам доход в 30%, откажитесь от сделки, поскольку получить такую прибыль можно и за счет менее рисковых капиталовложений.
Репутация
Изучите отзывы об инвестировании в те или иные ПАММ-счета уже бывалых инвесторов. Найти их вы можете на тематических сайтах, форумах и блогах. Кроме того, у большинства управляющих есть свои собственные темы на форумах, на которых каждый инвестор может задать ему все интересующие его вопросы.
Выбор брокерской компании
Ответственный момент, от которого зависит ваша в будущем. Если вы помните, что на Forex практически полностью отсутствуют какие-либо регуляторы , то, скорее всего, вас заинтересуют именно крупные брокерские компании, которые работают сразу с несколькими счетами, поддерживают связь с клиентами при помощи удобный интерфейсов и славятся отменной репутацией на рынке.
Схема инвестирования в памм счета
Для тех, кто только оказался на пороге доверительного управления и не знает, как заработать на ПАММ-счетах, куда пойти и с чего начать, предлагаю несложный для выполнения алгоритм
. Данная инструкция довольно сжатая, но емкая. Четкое ее выполнение позволит вам значительно преуспеть в инвестировании через ПАММ-счета Форекс.
- Определитесь, с каким брокером вы хотите сотрудничать . Зарегистрируйте на его сайте свой личный кабинет и откройте счет.
- Обратите внимание на то, что каждый брокер имеет свой собственный рейтинг управляющих ПАММ-счетами, а потому это тоже нужно учитывать.
- Выбрав наиболее подходящий для вас ПАММ- счет, внесите на лицевой счет деньги и примите условия оферты управляющего.
- Когда первый счет создан, переходите к формированию следующего. Идеальным можно считать диверсификацию из 3-6 счетов , дополнительно принадлежащих разным брокерам.
- Возьмите себе за правило регулярно выводить прибыль со счетов .
- Не забывайте следить за отчетностью вашего ПАММ-портфеля . Анализируйте данные и выводите деньги из убыточных или недостаточно доходных счетов в более прибыльные предприятия.
Открыть брокерский счет amarkets
Ошибки начинающего ПАММ-инвестора
Ну а теперь давайте поговорим о том, как не нужно инвестировать в ПАММ-счета . Зная о самых распространенных ошибках неопытных вкладчиков, вы сможете сами избежать их, уменьшив тем самым свои риски и увеличив прибыли:
В какие ПАММ счета можно вложить деньги?
Пример доходности при ПАММ инвестировании в течение 6 месяцев
Для большей наглядности я решил показать вам, сколько вы сможете заработать за полгода участия в доверительном управлении, если внесете на ПАММ-счет 1000 долларов
. 
Итак, представьте себе, что мы разделили наш капитал на 4 равные части в 250 долларов и положили их на счета в разных компаниях. Обусловим, что средняя прибыльность составит от 7% до 10% ежемесячно
. Отсюда имеем:
- в январе прибыльность составила 10%, поскольку именно этот месяц считается самым прибыльным в году, а потому мы заработали 100 долларов;
- в феврале прибыльность упала до 5%, а мы заработали 50 долларов;
- в марте мы смогли получить лишь 20 долларов, при прибыльности в 2%;
- в апреле произошла просадка и составила -8%, и мы потеряли -80 долларов;
- в мае участие в доверительном управление принесло прибыль в размере 6%, и составило 60 долларов;
- в июне прибыльность упала до 4%, а мы заработали 40 долларов.
Таким образом, наша прибыль составила 190 долларов за 6 месяцев или 19% . Согласитесь, довольно неплохо, такой пример более близок к реальным цифрам .
Резюме
Подводя итог всему вышесказанному, хочу лишь отметить, что заработать на ПАММ-счетах реально, не следует рассматривать их как очередной лохотрон. Если вы будете знать, куда инвестировать, то прибыли не заставят себя долго ждать. Рискуйте, пробуйте и богатейте. До скорых встреч!
Добрый день, дорогие друзья! Ну что, уже успели проштудировать финансовую литературу и пересмотреть массу онлайн-уроков, обучающих теории работы с бир...
Здравствуйте, дорогие друзья! Ранее мы уже затронули перенос сделок с мастер-счета на аккаунт подписчиков как один из вариантов пассивного заработка. ...
Согласитесь, что голливудские фильмы про Уолл-Стрит сформировали в нашем мозгу особенный образ трейдера. Это успешный и состоятельный человек в аккуратном костюме, который ездит на дорогой машине, не поднимает ничего тяжелее компьютерной мышки и делает деньги из воздуха.
Для того, чтобы попробовать свои силы в игре на фондовой или валютной бирже, не нужно ни специального образования, ни разрешения или лицензии. Сейчас любой человек с помощью интернета может начать совершать сделки на бирже, сделав первый шаг к этому столь любимому всеми образу успешного трейдера.
Но реальность, как всегда, жестока. И оказывается, что для того, чтобы получать прибыль от торговли на бирже вам придётся учиться, терпеть неудачи, много работать и тратить свои нервы. Мало кому удаётся пройти весь этот сложный путь до конца.
Но сделать деньги из воздуха на бирже можно и не переживая все лишения профессионального трейдера. Всё, что вам нужно – это найти успешного игрока и предложить ему сыграть на бирже на ваши деньги, а выигрыш поделить пополам.
Для того, чтобы зарабатывать деньги на валютном рынке Форекс, инвестируя средства в успешных трейдеров, существуют ПАММ счета.
Как делать инвестиции в ПАММ счета?
ПАММ счёт – это управляемый счёт на рынке Форекс. Инвесторы вкладывают деньги на этот счёт, а трейдер играет на эти деньги. Прибыль распределяется между инвесторами в зависимости от вложений, а трейдер получает вознаграждение в виде процента от прибыли (чаще всего вознаграждение составляет 40% и более)
То есть любой трейдер может создать ПАММ счёт и начинать привлекать инвесторов. Но зачем ему это нужно?
Предположим, есть трейдер, который успешно торгует на бирже и, вложив 100 000 рублей, он имеет в среднем 15% дохода в месяц. Это значит, что его прибыль составляет 15 000 рублей.
Чтобы увеличить прибыть, он может открыть ПАММ счёт и начать привлекать деньги инвесторов. Например, Инвестор 1 вложил 50 000 рублей, Инвестор 2 вложил 20 000 и Инвестор 3 вложил 5 000 рублей.
Теперь на счёте 75 000 рублей инвесторов и 100 000 рублей трейдера. При 15% доходности в месяц трейдер получит 15 000 от игры на свои деньги и ещё вознаграждение от инвесторов.
В среднем трейдер получает 50%, а это значит, что он заработал с инвестиционных денег 11 250 и получит 50% от этой суммы, то есть 5 625 рублей. Всего его доход будет равняться 15 000 + 5 625 = 20 625.
Есть трейдеры, на ПАММ счетах которых находится более полумиллиона долларов. Они получают огромное вознаграждение от своей деятельности.
Выгода инвесторов тоже очевидна и заключается в получении пассивного дохода. Успешные ПАММ счета приносят по 100% годовых.
Схема работы ПАММ счёта.
Управляющий открывает ПАММ счёт и начинает торговать на свои деньги. Если инвесторов устраивает результат торговли, то они принимают решение об инвестировании в данный счёт.
Инвесторы вложили 40% от всей суммы на счёте.
В случае успешной торговли прибыль распределяется между трейдером и инвесторами в соответствии с первоначальными вложениями.
Инвесторы получают прибыль пропорциональную своим первоначальным вложениям.
Часть прибыли инвесторы выплачивают трейдеру в качестве вознаграждения за успешную торговлю.
В данном случае трейдеру выплачивается вознаграждение в размере 20% от прибыли.
Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ счета.
Плюсы:
- Небольшой порог входа. Может показаться, что инвестировать в ПАММ счета можно только крупные суммы. Но, на самом деле, минимальные вложения начинаются от 10 долларов.
- Не нужно быть профессиональным трейдером . Вам не нужно годами изучать биржевую торговлю для того, чтобы зарабатывать на бирже. Вам нужны лишь минимальные знания, чтобы выбрать надёжного управляющего и начать получать прибыль.
- Мошенничество исключено. Трейдер не может украсть ваши деньги, у него просто нет доступа к ним.
- Вывод денег в любое время. После инвестирования ваши деньги всё ещё принадлежат вам. Вы можете забрать свои деньги обратно в любой момент, когда вы этого захотите.
- Возможность следить за трейдером. Вы можете следить за игрой трейдера из своего личного кабинета, анализируя его работу.
- Заинтересованный трейдер. Так как управляющий вкладывает свои деньги в ПАММ счёт, он рискует не только своей репутацией, но и реальными деньгами. Даже не знаю, что может сильнее заинтересовать его в успехе.
- Гибкие настройки рисков и доходности . Вы можете подбирать для инвестирования разные ПАММ счета с разной доходностью и разной степенью риска, распределяя средства между ними в любых долях.
Минусы:
Единственным минусом здесь является риск. Ведь вашими деньгами будут управлять люди, а они могут совершать ошибки. Из-за таких ошибок вы можете не только получать прибыль меньше, чем рассчитывали, но и даже уйти в минус, то есть получить убыток.
Действительно, прибыль от этого вида инвестирования ведёт себя непредсказуемо. В какие-то месяцы можно получать хороший доход, в какие-то месяцы ваша прибыль может быть в районе нуля, а какие-то месяцы могут быть вообще убыточными.
Главное правило инвестирования в ПАММ счета.
Главным правилом является диверсификация рисков. Причём применять принцип диверсификации нужно начинать ещё до того, как вы решили инвестировать в ПАММ счета.
Диверсификация на уровне инвестиционного портфеля.
Дело в том, что реклама этого вида инвестирования и успешные кейсы с высокими доходами могут ввести человека в заблуждение. А за всей красотой картинки скрываются вполне реальные риски. Если инвестор не предусмотрит их, то может потерять деньги.
Диверсификация на уровне инвестирования в ПАММ счета.
Для получения максимальной прибыли и минимизации рисков рекомендуется доверять свои средства разным трейдерам. Причём, чем разнообразнее будут стратегии этих игроков, тем лучше.
Во многих компаниях, таких, как Alpari , вам могут предложить сформированные ПАММ портфели, которые должны понизить ваши риски или увеличить доходность. Подробнее про ПАММ счета мы поговорим в соответствующем пункте ниже в статье.
При данном виде инвестирования используют так же диверсификацию по валюте и площадкам.
Для того, чтобы подобрать наиболее разнообразные ПАММ счета в свой портфель, нужно знать, какие виды стратегий используют трейдеры и какие задачи они помогут решать инвестору.
Виды стратегий трейдеров.
Всего выделяют 3 вида стратегий: агрессивная, умеренная и консервативная.
Но для того, чтобы описать эти стратегии, нужно ввести несколько понятий:
- Просадка – это ситуация, когда трейдер и инвесторы терпят убытки. Просадка измеряется в процентах от общего количества денег на счёте. – это процент средств подвергающихся риску, относительно всех денег на счету.
Теперь вернёмся к стратегиям:
Агрессивный счёт. Это самая рискованная, но и самая доходная стратегия.
- Доходность: более 10% в месяц или более 120% в год.
- Максимальная просадка: более 50%.
Умеренный счёт. Средние риски и средняя доходность.
- Доходность: от 5% до 10% в месяц или от 60% до 120% в год.
- Максимальная просадка: от 30% до 50%.
Консервативный счёт. Низкие риски и невысокие доходы.
- Доходность: до 5% в месяц или до 60% в год.
- Максимальная просадка: до 30%.
Эти параметры, характеризующие счета, вы можете посмотреть в показателях ПАММ счёта, в который вы планируете инвестировать.
Показатели ПАММ счёта в Alpari.
Например, в Alpari для удобства пользователей для каждого счёта указана его степень агрессивности.
Степень агрессивности ПАММ счёта в Alpari.
Эта информация вам нужна для оценки рисков. Чем агрессивнее счёт, тем выше потенциальная доходность, но и выше риски. Чем счёт консервативнее, тем ниже доходность и ниже риски.
Теперь вы знаете, что нужно инвестировать в разные счета по степени агрессивности. Но как выбрать ПАММ счета, которые будут приносить вам прибыль, а не убыток?
1. Опыт трейдера.
За это время трейдер должен столкнуться хотя бы с одной просадкой. Это нужно для того, чтобы понять, как он справляется с трудностями. Ведь часто бывает так, что управляющие сливают все средства при первой же просадке.
Поищите другие счета этого управляющего. Если они ещё работают, то проанализируйте их и посмотрите, какая там доходность. Если же счёт полностью слит, то посмотрите, что послужило причиной неудачи.
2. Просадки.
Обратите внимание на просадки при работе трейдера. Насколько вы готовы рисковать? Некоторые инвесторы выводят депозит при просадке в 20%. А кто-то доверяет трейдеру и легко переносит просадки в 50% и ниже.
Поэтому выбирайте счета с величиной просадок не больше, чем вы можете себе позволить.
3. Доходность трейдера.
Обратите внимание на годовую доходность и доходность за весь срок существования ПАММ счёта. Так же проследите, как она менялась на протяжении всего срока торговли.
4. Капитал управляющего.
Чем больше собственных денег трейдера участвуют в торговле, тем больше он заинтересован в успехе. Поэтому рекомендуется вкладывать в ПАММ счета, где капитал управляющего составляет не менее 1 000 долларов.
5. Деньги в управлении.
Большое количество денег в управлении говорит о том, что этому трейдеру доверяют. А люди, инвестирующие крупные суммы в ПАММ счета – далеко не дураки. Если эти люди доверяют данному управляющему, значит, ему есть за что доверять.
Отсюда напрашивается вывод: чем больше денег в управлении, тем лучше.
6. Рейтинги.
Почти на каждой брокерской площадке есть рейтинг ПАММ счетов. Они обычно отсортированы от лучших к худшим. Не забывайте пользоваться этим инструментом. Поискать хорошие счета можно в первой двадцатке данного списка.
ПАММ портфели.
ПАММ портфель — это набор ПАММ счетов, который реализует принцип диверсификации и призван уменьшить риски и увеличить прибыль от инвестирования. Кроме того, при использовании портфелей порог входа ниже.
Портфель вы можете подобрать самостоятельно, либо воспользоваться уже составленными управляющими портфелями.
Самостоятельно.
На большинстве брокерских площадок есть такая функция, как конструктор ПАММ счетов. Вы можете самостоятельно подбирать счета и включать их в свой портфель.
После этого вы сможете распределить средства в процентном соотношении между выбранными счетами. Например, большинство денег распределить между трейдерами, использующими умеренную стратегию, а меньшую часть доверить более агрессивным управляющим.
Готовые портфели.
Управляющий портфелем может создать свой портфель из ПАММ счетов, которые он считает наиболее надёжными. То есть он сделает работу по подбору счетов за вас. Так же управляющий должен инвестировать свои деньги в созданный портфель, что заставит его относиться серьёзно к подбору ПАММ счетов.
После создания портфеля любой инвестор может вложить деньги в него, доверившись профессионализму управляющего. За каждого привлечённого инвестора управляющий получит вознаграждение.
Риски ПАММ инвестирования.
При данном виде инвестирования есть 2 разновидности рисков: торговый и неторговый.
Неторговый.
Неторговый риск заключается в том, что вы можете потерять деньги из-за мошеннических действий или закрытия брокерской площадки.
При ПАММ инвестировании неторговый риск минимален.
- Сам трейдер не сможет украсть ваши деньги.
- Если вы выберете надёжного брокера, то вероятность мошеннических действий или риск разорения минимальны.
Иногда можно услышать мнение любителей заговоров о том, что трейдеры сговариваются с брокерами и воруют деньги инвесторов. То есть, статистика подделывается и всё выглядит, как будто трейдер сливает, но на самом деле торговля не ведётся, а деньги присвоены.
Но вероятность таких заговоров маловероятна, поэтому не стоит принимать их во внимание.
Торговый.
Про торговый риск мы уже говорили выше. Это вероятность того, что вместо прибыли вы будете получать убыток. Вы уже знаете, как понизить этот риск, подойдя профессионально к выбору ПАММ счетов и грамотно формируя ПАММ портфели.
Ниже мы поговорим о том, как уменьшить торговый риск уже после того, как деньги инвестированы.
Тактики ПАММ инвестирования.
Механизмы ограничения убытков.
На многих брокерский площадках есть возможность автоматически выводить деньги с ПАММ счёта в том случае, если трейдер начнёт терпеть убытки. Вывод средств обычно осуществляется раз в сутки.
Это очень удобно, потому что не нужно заходить в личный кабинет по несколько раз в день для проверки. Вы сможете зафиксировать уровень риска и не тратить свои нервы, ведь теперь трейдер не сольёт все ваши деньги, пока вы будете спать.
Перераспределение средств между счетами (ребалансировка портфеля).
Эта тактика заключается в том, чтобы после каждого определённого периода (например, 1 месяц) перераспределять ваши средства между ПАММ счетами таким образом, чтобы они снова оказались в стартовом соотношении.
Например, вы инвестировали в 2 счёта: в Счёт-1 вложили 1000 долларов, в Счёт-2 вложили 500 долларов. Значит, что соотношение 2:1. Через определённый период Счёт-1 вырос до 1500 долларов, а Счёт-2 до 1000 долларов. Теперь вам нужно опять перераспределить средства в соотношении 2:1. Таким образом, теперь на Счёте-1 будет 1670 долларов, а на Счёте-2 будет 830 долларов.
Смысл этой тактики в том, что со временем на агрессивных счетах накапливается всё больше средств. Но, так как агрессивные счета являются более рискованными, то с увеличением денег на них ваши риски увеличиваются. Поэтому нужно постепенно перераспределять прибыль с агрессивных счетов на умеренные или консервативные.
Инвестиционный горизонт.
Эта тактика так же заключается в перераспределении денег между счетами для уменьшения риска – от агрессивных к консервативным. Только это будет перераспределение не прибыли, а всей суммы. И зависеть оно будет от времени.
То есть вы краткосрочно инвестируете в агрессивные ПАММ счета, например, на 1-3 месяца. После окончания этого срока вы переводите все деньги с этих счетов на менее рискованные консервативные.
Чем агрессивнее счёт, тем меньше должен быть срок инвестирования, потому что риски выше.
Генеральная уборка в портфеле.
Нужно не забывать избавляться от убыточных ПАММ счетов. Если в вашем портфеле есть счёт, который уже несколько месяцев приносит вам убыток, то нужно рассмотреть возможность удаления его из вашего портфеля.
Так же можно добавлять в портфель новые счета, которые вы считаете перспективными.
Отзывы, горький и сладкий опыт инвестирования в ПАММ счета.
Большое количество инвестором терпит убытки из-за несерьёзного подхода к подбору счетов. А кто-то вообще теряет все свои деньги, доверившись только одному трейдеру.
В отрицательных отзывах люди ругают сам рынок Форекс, трейдеров, убеждают всех в сговоре управляющего с брокером, но на самом деле в убытке не виноват никто, кроме инвестора.
Заключение.
Хотя ПАММ инвестирование кажется простым делом, но в реальности всё не так. Если вы решили выбрать трейдеров наугад из лидеров рейтинга, то такая стратегия будет очень рискованной.
Нужно понимать, что профессиональные трейдеры стабильно приносят прибыль с минимальными рисками, а любители сливают или топчутся на месте. Задача инвестора в том, чтобы научиться отличать профессионалов от любителей.
Для новичков подойдёт стратегия, при которой в портфель набирается большое количество разных счетов. Это поможет избежать высоких рисков.
Но с ростом опыта и профессионализма ПАММ инвестора, он в большинстве случаев начинает сокращать количество счетов в своём портфеле, подходя более серьёзно к их анализу.
На большинстве брокерских площадок есть возможность протестировать счета с помощью демо-счёта, поэтому для начала не нужно даже вкладывать деньги.
ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ В ALPARI И ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЁТ
Принято считать, что при инвестировании в паммы риск мошенничества со стороны трейдера отсутствует. Но так считают не все. Некоторые полагают, что недобросовестные дилинговые центры "помогают" сливаться наиболее успешным управляющим, на счетах которых собрано уже наибольшее количество инвесторских средств, а иногда такой слив является даже предметом заговора между ДЦ и управляющим. Таким образом, сделки управляющего в период "слива" на рынок не выводятся, статистика загрузки депозита подделывается (благо, это во власти ДЦ), декларируются огромные убытки, а на самом деле деньги не уходят контрагентам по сделкам на бирже, а присваиваются дилинговым центром, и управляющий получает свою долю.
Лично мне в такое верится с трудом, и я склонен списывать подобные подозрения скорее на паранойю. Тем не менее, такие мнения (обычно со стороны инвесторов, которые не вовремя вышли на просадке) всплывают время от времени на различных форумах, посвященных тому или иному раскрученному и затем слитому памм-счёту. Лично я этот риск в расчёт не принимаю, так как процент случаев полного слива среди тех управляющих, которых я выбираю (от года торговли) мизерный, а в остальном любые адекватные просадки отдельных счетов я выравниваю путем диверсификации и распределения средств.
Площадки и виды памм-счетов
Прежде всего, давайте разберёмся, какие компании на данный момент предоставляют сервис памм.
| Альпари - один из старейших брокеров на пост-советском пространстве (работает с 1998 года), а также первая компания, у которой появилась услуга "памм-счет" (в 2008 году). Альпари - один из инициаторов ЦРФИН (Центра регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий), является членом Финансовой комисии - международной организации, которая занимается разрешением споров в сфере финансовых услуг на международном валютном рынке. С начала своей деятельности компания Альпари получила множество наград, в 2015 году была признана агентством Интерфакс лидером рынка российской Форекс-индустрии, а её среднемесячный торговый оборот превысил $107 млрд, что составляет более 30% от всего среднемесячного оборота рынка Форекс в России. | ||
| AMarkets (в прошлом известная как AForex, a ещё ранее - Adrenalin Forex) работает в сфере финансовых рынков с 2007 года, и является наиболее динамично развивающимся форекс-брокером в России и странах СНГ. В 2013 году компания вступила в ЦРФИН и Financial Commission, а в 2014 году начала активно продвигать собственный сервис памм-счетов (до этого упор делался в основном на платформу Mirror Trader, однако в 2014 году компания прекратила поддержку этого сервиса копирования сигналов в пользу традиционных паммов). На лето 2015 года в рейтинге компании более 250 стратегий для инвестирования, многие из которых успешно перешагнули годовой рубеж своего существования. | ||
| FXOpen - компания, основанная профессиональными трейдерами и ориентированная скорей на международный, чем на сугубо русскоязычный рынок. В 2011 году признана "Лучшим ECN FOREX брокером" по версии IB Times Trading Awards, а в 2012 году - лучшим ECN брокером года в рейтинге академии трейдинга Masterforex-V. Компания FXOpen первой среди брокеров внедрила такие инновации, как ECN-торговля в терминале MetaTrader и торговля криптовалютами. Памм-счета как услуга доверительного управления предоставляются в FXOpen с 2009 года. | ||
| Forex4you – торговая марка Компании E-Global Trade & Finance Group, Inc., деятельностью которой является предоставление брокерских услуг в сети Интернет для retail клиентов с использованием электронных платежных систем. Начав деятельность в 2007 году, уже в 2011 компания была награждена премией "Финансовый Олимп" как "самый динамично развивающийся форекс-брокер". Сегодня компания предоставляет несколько вариантов для выгодного вложения средств, такие как традиционный памм-сервис и сервис копирования сделок share4you . | ||
| Международный финансовый холдинг FIBO Group (Financial Intermarket Brokerage Online Group) - один из старейших (с 1998 года) участников рынка маржинальной интернет-торговли. Сегодня группа компаний FIBO имеет офисы по всему миру, включая такие города, как Вена, Лимассол (Кипр), Мюнхен и Сингапур. Предоставляется традиционный памм-сервис и сервис копирования сделок. | ||
| Площадка Instaforex одной из первых начала предоставлять памм-сервис. В результате сегодня на площадке накопилось огромное количество паммов, однако большинство из них - слитые счета, которые компания просто не закрывает. Instaforex известна своей активной маркетинговой деятельностью с розыгрышем в качестве призов дорогих автомобилей. Кроме того, компания много лет подряд получает награду "Лучший форекс-брокер Азии" от World Finance Awards. | ||
| Эта площадка начала работу на валютном рынке в 2004 году и сегодня является одной из ведущих компаний на рынке интернет-трейдинга. По версии информационного агентства "Интерфакс" по итогам 2011 года компания заняла 7-ое место среди российских форекс-брокеров по числу активных клиентов. Сегодня компания предлагает инвестиционную программу "Flagman Invest", мастер-счета которой работают на той же технологической платформе, что и у более крупного и известного брокера - FXOpen. Обратите внимание, что оферты счетов FreshForex имеют дополнительные комиссии для инвестора: комиссия за размещение и ежедневная комиссия, а с другой стороны, управляющий получает долю в прибыли только после превышения порога "минимальной эффективности" счёта, то есть, например, если в оферте указана "минимальная эффективность = 10%" и доходность счёта за Торговый Период будет меньше 10% то инвестор забирает всю прибыль, а если она составит, например, 12%, то управляющий получит долю только с оставшихся 2%. | ||
| История LiteForex берет свое начало в 2005 году. На сегодняшний день в числе достижений компании - открытие собственного памм-сервиса (2011), многоуровневая партнерская программа, награда "Лучший памм-сервис" по версии британского журнала World Finance, запуск услуги "Страхование депозитов" (2013), подключение множества платежных систем для ввода и вывода средств (в их числе Neteller и EasyPay), создание программ лояльности для клиентов (среди них Risk Free, возмещающий убыток в $250). |
||
| RoboForex - компания, лицензированная на Кипре (регулятором CySEC), в Британии (номер регистрации в FCA - 608962), является официальным участником Кипрского компенсационного фонда инвесторов (ICF), который обеспечивает страхование вкладов инвесторов до 20 000 EUR, официальным участником организаций The Financial Commission. Ключевым акцентом данной площадки является предоставление идеальных условий для автоматического трейдинга и использования торговых советников. Инвестирование реализовано как сервис копирования сделок, причём управляющие трейдеры могут получать комиссию либо за каждую прибыльную сделку (трейдеры на комиссии) так и за суммарный результат торгового периода (трейдеры на прибыли). | ||
| TenkoFX - это популярный форекс-брокер, завоевавший доверие и высокую оценку профессиональных трейдеров. Ключевое выгодное отличие памм-сервиса TenkoFX от других аналогичных сервисов в том, что управляющий получает вознаграждение с прибыли торгового периода только тогда, когда она перекрывает убытки предыдущих периодов (если таковые были); а также, личная прибыль управляющего не может быть им выведена и накапливается на счёте, что делает большой размер Капитала Управляющего показателем хорошей торговли. Кроме того, TenkoFX предлагает трейдерам услугу "Verified PAMM Trader", в рамках которой памм-трейдер может импортировать историю торговли с других памм-площадок, после прохождения верификации. | ||
| Weltrade (ранее SystemForex) - это команда из 50 профессионалов, имеющих большой международный опыт в области финансов и интернет-технологий. Сервис объединяет более 100 000 трейдеров из 18 стран. Компания была открыта в 2006 году, а памм-счета на этой площадке появились сравнительно недавно - в 2014. Онлайн поддержка от Weltrade работает круглосуточно без выходных. На большинство вопросов можно получить ответ сразу же. На средства, хранимые в компании, дополнительно начисляется от 3% до 12% годовых. |
Некоторые площадки предоставляют доверительное управление по схеме LAMM, а не PAMM. Давайте посмотрим, в чем отличие.
PAMM (percent allocation management module, модуль управления процентным распределением) - технология, когда ваши средства (совместно со средствами многих инвесторов) размещаются на общем счету , управляемом трейдером.
LAMM (lot allocation management module, модуль управления распределением лотов) - технология, когда ваши средства размещаются на вашем счету, а сделки копируются с мастер-счёта трейдера пропорциональным лотом.
Разница между этими типами счетов существенна. Рассмотрим ситуацию с памм-счётом, в котором есть средства трейдера и троих инвесторов, в сумме $10 000. Вы - один из инвесторов, и ваша доля в памм-счёте составляет $1 000. Трейдер открывает сделку на $2 500. При этом загрузка депозита составляет 25%. В этот момент один из крупных инвесторов выводит свои средства в размере $5 000, и в распоряжении трейдера остаётся только $5 000, из которых половина уже заняты в открытой сделке! Таким образом загрузка депозита, а следовательно, и риск трейдера и оставшихся инвесторов, увеличивается вдвое - до 50%. Трейдер вынужден постоянно следить за действиями инвесторов и корректировать открытые сделки, чтобы загрузка депозита оставалась в соответствии с капиталом счёта.
Если же вы присоединяетесь к LAMM-счёту, то открываете свой собственный торговый счёт на $1 000, и так же поступают все остальные инвесторы. Эти инвесторские счета независимы от мастер-счёта трейдера, а действия инвесторов со своими счетами, в свою очередь, никак не сказываются на счёте трейдера. Таким образом, загрузка депозита всегда остаётся под контролем трейдера. Предположим, счёт трейдера составляет $10 000 и трейдер открывает сделку объёмом $2 500. Она копируется на ваш инвесторский счёт пропорциональным лотом - на вашем счету будет открыта сделка объёмом $250, так как ваш счёт в 10 раз меньше трейдерского. На счетах остальных инвесторов также будут открыты пропорциональные сделки. При этом, остальные инвесторы могут вводить и выводить средства со своих счетов как угодно - на мастер-счету трейдера, и на вашем тоже, это никак не отразится.
Одна из замечательных особенностей LAMM-счетов состоит в том, что вы можете самостоятельно корректировать или даже отменять сделки трейдера, или же торговать параллельно с ним на вашем инвест-счету - трейдер этого не узнает, так как ему безразлично, что творится на счетах инвесторов, он несёт ответственность только за сделки, открытые "по его команде". Разумеется, вмешиваться в торговлю трейдера на LAMM-счету стоит только тем, сам кто хорошо разбирается в торговле; но принципиально, это означает, что в руках инвестора находится идеальный механизм ограничения убытков - в любой момент инвестор может закрыть все сделки открытые трейдером, и отсоединить свой LAMM-счёт от мастер-счёта трейдера, зафиксировав убыток (или прибыль).
На LAMM-счетах система также следит за тем, чтобы трейдеру было автоматически выплачено оговоренное офертой вознаграждение в случае успешной торговли.
Оценка управляемого счёта
Прежде чем инвестировать в памм- или ламм-счёт, инвестору необходимо знать важную информацию о нём. Некоторых параметров счёта мы уже коснулись выше, но вкратце я перечислю их снова:
- Возраст управляемого счёта
- Максимальная просадка за всё время существования
- Средняя доходность для инвестора
- История трейдера (соотношение слитых и прибыльных счетов)
- Тип торговли (автоматическая или ручная)
По соотношению некоторых из этих параметров, памм-счета делятся на агрессивные (наиболее рисковые), умеренные, и консервативные (наименее рисковые). Перед тем, как входить в памм-счёт, нужно понять, к какой категории он относится. Вот некоторые критерии, по которым можно об этом судить:
Агрессивный счёт отличают следующие признаки:
Умеренный счёт отличают следующие признаки:
Консервативный счёт имеет такие параметры:
Кроме этих критериев, о риске данного счёта может говорить используемая торговая стратегия. Как правило, на каждой памм-площадке есть форум, и каждый памм-трейдер при открытии управляемого счёта создаёт ветку на форуме, где описывает свою торговую стратегию и декларирует тип счёта (консервативный, умеренный, или агрессивный). Но мы с вами как инвесторы пойдём дальше и научимся, не доверяя на 100% заявлению трейдера, различать некоторые распространённые торговые стратегии, просто глядя на график торговли.
Мартингейл
Это очень популярная торговая стратегия, корни которой уходят в попытки азартных игроков нащупать способ прибыльной игры в рулетку. Заключается она в том, что по каким-то сигналам (а иногда даже просто наобум) открывается торговая сделка, и через некоторое время она закрывается с прибылью либо убытком. Если сделка была убыточна, тут же открывается сделка в противоположном направлении. Например, если первая сделка была на покупку актива, и цена пошла вниз и принесла убыток, то следующая сделка открывается на продажу того же актива в расчёте, что цена продолжит двигаться вниз. Риск данной стратегии заключается в том, что сделка "переворачивается" увеличенным лотом (как правило, удвоенным, но бывают варианты), и таким образом, её потенциал прибыли или убытка становится вдвое выше. Закрывается вторая сделка, как только она едва перекроет убыток первой. Если же вторая сделка также была убыточной - противоположно ей открывается третья, при этом загрузка депозита снова удваивается. В силу прогрессирующей загрузки депозита, первая же удачная сделка в серии сможет перекрыть убыток всех предыдущих. Но в этом же - и колоссальный недостаток данной стратегии. Рано или поздно на рынке наступает момент (для мартингейла в чистом виде, это, как правило, продолжительный флэт), когда серия убыточных сделок приводит к почти полной загрузке депозита, и небольшое движение цены вызывает margin call (полное уничтожение депозита).
"Сестрой" мартина является стратегия усреднения убыточных позиций. В случае усреднения, убыточная позиция не закрывается и не переворачивается - наоборот, открывается дополнительная позиция в том же направлении, в расчёте как раз на то, что цена "развернётся", и вторая позиция начнёт приносить прибыль, пока первая остаётся в убытке. Как только цена преодолеет среднюю точку между двумя позициями, т.е. прибыль превысит убыток, обе позиции закроются.
Несмотря на кажущуюся "противоположность" этих двух торговых стратегий (мартин ориентирован на длительное импульсное движение, а усреднение - на откаты и флэт), легко обнаружить их общую особенность: обе стратегии в большинстве случаев используют постепенное увеличение торгового лота и загрузки депозита и слабо "понимают" текущий рынок, т.е. не ориентируются на его технический анализ.
Для сглаживания недостатков мартина придумано множество ухищрений - "мягкое" увеличение загрузки депозита (вместо удвоения, загрузка увеличивается в арифметической прогрессии: 0.1, 0.2, 0.3 лота и т.д.), ограничение на количество переворотов, резкий сброс или мягкое уменьшение лота при первой прибыльной сделке в серии, необходимость подтверждения переворота определёнными сигналами, игра с уровнями Stop Loss и Take Profit - стремление трейдеров найти "святой грааль" торговли, независимый от условий рынка, не имеет границ. Тем не менее, всякий мартингейл остаётся стратегией с отрицательным матожиданием, а теория вероятности беспощадно находит способы рано или поздно слить любой мартин-счёт. Поэтому будьте осторожны, инвестируя в такие счета. В первую очередь обращайте внимание на то, не превышает ли трейдер допустимую загрузку депозита при любых условиях рынка. Если загрузка остаётся низкой достаточно продолжительное время, возможно, трейдер нашел способ контролировать "жадность" своего мартина.
Ниже показано, как выглядит типичный график счёта, использующий мартин или усреднение убыточных позиций. Как видите, это почти идеально гладкая кривая с редкими "зубцами" в те моменты, когда серию убыточных сделок не удалось компенсировать противоположной сделкой, и "выравниванием" зубца путём переворота всей стратегии.
Зубцы на графике мартингейла или усреднения
Скальпинг
"Скальперы" заключают множество мелких сделок небольшим объёмом с целью получить небольшую прибыль (от 5 до 20 пунктов) по каждой из них в течение дня. Большинство скальперов в один момент времени держат только одну открытую позицию, впрочем быстро её закрывают, как только она достигла желаемого уровня прибыли или условия рынка изменились, и сразу же открывают новую. За счёт этого, их загрузка депозита редко превышает минимальные значения. Но бывают и скальперы, поддерживающие множество открытых позиций одновременно, и такие которые торгуют большим объёмом. В отличие от мартингейла, которому безразлично, в каком состоянии рынок, скальперы вынуждены пристально следить за состоянием рынка и постоянно корректировать или переворачивать открытые позиции, так как они берут "количеством" мелких прибыльных позиций, а не сложным расчётом точки входа и длительной поддержкой одной прибыльной позиции.
Скальперы гораздо активнее используют теханализ в торговле, так как им важно предсказать, куда именно двинется рынок, и встать в нужном направлении, причём не один раз, а несколько. Вследствие этого график скальпера имеет гораздо более "живой" вид: множество колебаний вверх-вниз часто прослеживается даже в течение одного дня, отчётливо видны серии отдельных убыточных сделок, которые практически никогда мгновенно не выравниваются "одной прибыльной".
Так выглядит график скальпера
Трендовая торговля
Трендовики чётко придерживаются правил "редко, но метко", "trend is your friend", и "режь убытки, позволяй прибыли расти". Они используют множество правил технического и фундаментального анализа и долго выжидают подходящей точки входа в подтверждённый тренд, а открыв сделку, ждут, пока она достигнет максимальной прибыльности, используя трейлинг-стоп (автоматическое "подтягивание" стоп-приказа вслед за ценой, чтобы сделка закрылась не раньше, чем цена явно развернётся в противоположную сторону).
Не ждите от трендовиков частых сделок и ежедневной прибыли, но когда такой трейдер откроет сделку, будьте уверены, что он выжмет её по максимуму. У трендовых трейдеров редко бывают просадки, но тем не менее, иногда рынок играет злую шутку и с ними, и они несколько раз подряд ошибаются при выборе точки входа. Это приводит к достаточно сильной просадке, так как трендовики, как правило, изначально ставят довольно "далёкие" стоп-лоссы, и несколько таких стопов подряд могут серьёзно откатить прибыль назад.
График трендовой стратегии отличается длительными "горизонтальными" периодами бездействия, которые напоминают плато среди горного массива:
Выжидание точек входа трендовой стратегией
Большинство памм-счетов имеют один из типов графиков, показанных выше, и хотя разнообразие торговых стратегий не ограничивается тремя вышеописанными, а иногда трейдер может сочетать несколько стратегий на одном счёте, всё же по графику можно делать определённые выводы о стиле торговли: как часто трейдер заключает сделки, как долго "растит" прибыль, какие допускает просадки и как долго на его счёте может длиться "штиль".
Как правильно, скальпинг характеризует агрессивные счета, мартин - умеренные (но с большим "скрытым" риском), а трендовая стратегия говорит о консервативном стиле торговли.
Стратегия и тактика памм-инвестирования
Итак, мы разобрались в том, что такое памм-счета, каких видов они бывают, каким рискам подвержены ваши инвестиции в паммах, и как эти риски сократить. В заключение давайте познакомимся с некоторыми приёмами, позволяющими держать портфель под контролем, извлекать из него максимум прибыли, и прогнозировать его поведение.
Диверсификация по типу паммов
Первое стратегическое решение, которое вам придётся принять, начиная зарабатывать на инвестициях в паммы - распределение капитала между несколькими памм-счетами. Наилучший памм портфель включает как консервативные, так и агрессивные и умеренные счета. Как правило, бо льшую часть портфеля доверяют консервативным инструментам, а меньшую - агрессивным, так как их относительная потенциальная доходность выше, и таким образом имеет шансы сравняться с регулярным, но небольшим доходом от консервативной части портфеля; а в случае убытка по ним, потери будут меньше, чем если бы вы уделили им такую же долю, как и "консервам". На скриншоте ниже показан пример соотношения между разными видами памм-счетов в одном портфеле, собранном при помощи инструмента pammin (консервативные , умеренные , и агрессивные счета):
Агрессивная, умеренная, и консервативная части портфеля
Кроме того, диверсификацию стоит стремиться делать и по валюте, в которой открыты счета: если часть вашего портфеля будет вложена в евро- и рублёвые счета, вы будете более готовы к колебаниям курса доллара. Распределение вложений между несколькими площадками также является своего рода диверсификацией. Например, я держу средства в счетах на двух основных площадках: и FXTrend . На первой в основном потому, что для неё существует масса аналитических инструментов и удобное ограничение убытков, а также доступна подробная информация о каждом счёте, включая загрузку депозита; ну, а на второй просто есть счета которые стабильно прибыльны уже долгое время .
Инвестиционный горизонт
Второе стратегическое решение, которое вы принимаете - это горизонт инвестирования . Проще говоря, это срок, на который вы вкладываете деньги в различные счета. Этот срок определяется, прежде всего, вашим личным финансовым планом, и результатом, который вы ожидаете от всего процесса в целом. Горизонт может быть краткосрочным (до месяца), среднесрочным (от нескольких месяцев до года) и долгосрочным - на несколько лет. Кроме того, горизонт различных частей портфеля может быть разным. Например, вы среднесрочно инвестируете в агрессивные счета, а полученную прибыль затем распределяете по консервативным долгосрочным инвестициям.
Тактика инвестирования
Стратегически распределив средства между несколькими счетами, грамотный памм-инвестор впоследствии не "забывает" о своём портфеле до конца срока инвестирования, а продолжает уделять ему внимание: регулярный пересмотр портфеля и правильная тактика инвестирования может существенно снизить ваши дальнейшие риски и увеличить прибыль. Под тактикой я понимаю совокупность приёмов, которые можно использовать для периодического перераспределения средств с целью максимизации дохода всего портфеля в целом: ребалансировка, калибровка по просадке, распределённый вход, и скальпинг. Рассмотрим их.
Периодическая ребалансировка портфеля
Предположим, что вы вложили равные доли (по $1 000) в 6 паммов. Через месяц вы оцениваете результаты и видите, что какие-то из них принесли больше прибыли, какие-то - меньше, а какие-то вовсе ушли в просадку. Агрессивные счета со временем могут сравняться по размеру с консервативными, а значит, ваши относительные риски в них также увеличиваются. Поэтому многие инвесторы (и я в том числе) рекомендуют делать периодическое перераспределение средств таким образом, чтобы доли снова и снова оказывались в первоначальном соотношении.
Что это даёт? Рассмотрим преимущества ребалансировки на примере. Предположим, что два счёта имеют следующий график прибыли (точками выделены окончания торговых периодов):
Для наглядности, предположим что цифры по оси ординат символизируют баланс счёта в долларах, и изначально на каждом счету было по $1 000. Если не вмешиваться в события, происходящие на этих счетах, их история будет выглядеть следующим образом:
Теперь предположим, что инвестор в конце каждого торгового периода перераспределяет средства таким образом, чтобы их оставалось на обоих счетах поровну:
Ощутимая разница? То-то же. Смысл ребалансировки в том, чтобы "доливать" средства в счета, находящиеся в просадке, с тем расчётом, что после спада всегда следует подъём, и чем больше средств будет на момент начала подъёма, тем больше прибыли принесёт тот же самый процент доходности в ходе непосредственно восстановления. И наоборот, если счёт заработал хорошую прибыль, с него имеет смысл эту прибыль снять, так как после успешного периода, вероятность наступления "не столь успешного" становится выше.
Стратегия распределённого входа
Определив сумму, которую вы готовы инвестировать в конкретный памм, подумайте - имеет ли смысл вводить их в работу все сразу. Если вы располагаете достаточно обширными историческими данными о доходности памма - посмотрите, насколько часто и регулярно он уходит в просадку. Возможно, имеет смысл разбить капитал на несколько частей и доливать их поочерёдно, как только на счёте наступают характерные просадки - таким образом, вы минимизируете потенциальные убытки от этих просадок (так как в работе находятся не все средства сразу), а на выходе из них вы увеличиваете рабочий капитал за счёт резерва, и таким образом "подталкиваете" маятник обратно в сторону прибыли.
График внизу иллюстрирует, какие моменты в течение года были благоприятными для распределённого входа в данный памм, при условии, что капитал, предназначенный для этого счёта, был разбит на 4 равные части:
Точки распределённого входа в памм в течение года
Скальпинг на памм-счетах
Описанная немного выше стратегия скальпирования может применяться не только к бирже. Многие инвесторы любят скальпировать сами памм-счета. Чтобы это делать, необходимо дождаться просадки на управляемом счёте, а также научиться определять моменты, где счёт начинает выход из неё - после чего, инвестор вливает средства, и, как правило, уже за несколько дней памм достигает очередного пика доходности. В этой точке все средства выводятся из управления. Таким образом, инвестор "отбирает" из истории памм-счёта только самые "лакомые" и прибыльные периоды, а всё остальное время его средства стоят в стороне.
Не все счета предоставляют одинаковые возможности для скальпирования. Скальпирование лучше удаётся на агрессивных счетах. На скриншоте ниже стрелочками обозначены все моменты, когда инвестор-скальпер (не зная о том, как дальше пойдёт торговля на счёте), может принять решение о входе в счёт, так как намечается явный выход из просадки. При этом всего два момента (обозначены красными стрелками) не сработали - остальные принесли прибыль достаточно быстро.
Волатильный счёт предоставляет много возможностей для скальпинга
Отличная возможность для скальпинга появляется на "разгоняемых" счетах, которые в первые дни жизни уже показывают "заоблачную" доходность. В предыдущих разделах статьи я уже рассказывал о таких счетах - их скальпирование следует выполнять очень осторожно, обязательно задействуя механизмы ограничения убытков, потому что такие счета в силу высокой загрузки депозита и отсутствия "стопов" у самого трейдера имеют гораздо большие шансы слиться, нежели "выстрелить".
Калибровка по просадке
Разные памм-счета имеют разные максимальные уровни просадки, и чем больше уровень просадки, допущенный управляющим за всю историю существования счёта, тем меньшую долю капитала ему рекомендуется доверять, так как не исключено, что он может допустить такую же просадку и в дальнейшем.
Благотворный эффект калибровки лучше всего продемонстрировать с помощью инструмента pammin, который позволяет распределять капитал между памм-счетами либо поровну, либо с учётом максимальной просадки, которая наблюдалась на каждом счету за всю историю его существования.
Как видим, если бы мы откалибровали счета с самого начала с учётом будущей просадки (что, как мы понимаем, физически невозможно, так как заглядывать в будущее мы не умеем) то средняя месячная прибыль за всю историю счёта была бы не 6%, а 6.9%, а максимальная просадка всего портфеля в целом сократилась бы на 4% и за год мы не проседали бы более чем на 10%.
Разумеется, огромный недостаток этого метода в том, что предыдущая история трейдера не гарантирует будущих успехов, и трейдер который за год не допускал просадки более 10%, в следующем году может спокойно просесть на все 30%. Поэтому я считаю, что такую калибровку можно выполнять лишь на основе очень объёмных исторических данных - например, нескольких лет. А под этот критерий подходят очень немногие трейдеры.
В начале же пути, неким образом роль калибровки может выполнять стратегическое распределение долей между агрессивными счетами (которые, кстати, как правило и показывают значительные просадки) и консервативными: агрессорам достаётся меньшая часть, а консерваторам- бо льшая. О смысле такого распределения как раз и шла речь немного выше.
Итог
Поздравляю вас - если вы осилили весь данный материал, вы с успехом можете называть себя "экспертом" в памм инвестировании. Уверяю вас, 80% авторов "обучающих курсов" по инвестированию в интернете, будь то платных или бесплатных, не дадут вам и 20% той информации, которую изложил здесь я. Дело осталось за малым - приобрести практический опыт. Я уверен, что в процессе его приобретения вы наверняка откроете свои собственные секреты, стратегии и приёмы памм-инвестирования, но самое главное - я надеюсь, что вы сумеете защитить себя от множества рисков, присущих агрессивному инвестированию в торговлю на форексе, благодаря тому, что я вас о них предупредил.
Остаёмся на связи, и как всегда - Удачных инвестиций!
ПАММ-счет – форма доверительного управления на рынке Forex, при которой средства инвестора фактически находятся на личном счете, но управляет ими (вкладывает и проводит сделки) опытный трейдер. Все это не бесплатно. Управляющие устанавливают размер вознаграждения от двадцати до пятидесяти процентов.
Открыв Всемирную паутину многие задаются вопросом, можно ли заработать на ПАММ-счетах и как? Встречаются не только советы профессионалов и отзывы новичков, но также и мнения, что ПАММ-счета развод. Многие инвесторы потеряли свои деньги при попытках заработать. Но немало и тех, кто стабильно и на протяжении долгого времени успешно зарабатывает. Почему кто-то теряет все свои средства, а кто-то получает стабильно высокий доход?
Главная причина проигрыша – мошенники или недобросовестные дилинговые центры. Немаловажную роль играет и собственная халатность в вопросе выбора ПАММ-счета. Но как показывает практика, исключив эти два фактора, заработок на ПАММ – вполне реальная возможность, уровень прибыли которой существенно превышает все самые смелые надежды на других торговых площадках мира.
Инвестирование в ПАММ-счета: как выбрать брокера
Инвестирование в ПАММ Forex – лучший вариант доверительного управления, доступный сегодня в сети Интернет.
Основные преимущества:
- Контроль с любой точки земного шара;
- Полный пакет информации для принятия решений;
- Свобода выбора. Инвестор сам решает, кому доверить свои средства;
- Высокий показатель прибыльности. Для примера, инвестиции в ПАММ-счета «Альпари» приносят до ста процентов чистой прибыли от инвестированных денег.
Инвестирование характеризуется простотой, значительными диверсификационными возможностями и незначительными временными затратами. Один из лучших способов определения доходности инвестирования в ПАММ-счета – отзывы 2018 года:
«Я давно присматривался к ПАММ-инвестированию, читал отзывы, изучал рейтинги. Собрал консервативный портфель из 5 счетов, в каждый вложил по 200$. Один уже закрылся, остальные приносят доход уже полгода.»
Игорь Косотурский
«Вкладывать в памм нужно ровно столько, сколько не боишься потерять. Изучив массу отзывов, в том числе негативных от конкурентов, для себя выбрал Alpari. Инвестировал не в доходные и агрессивные, а в стабильные счета. Теперь имею не космический, но вполне неплохой ежемесячный доход.»
Болтун
«За 2 недели управляющий принес мне со 100$, около 15$ пассивного дохода. Я уже инвестирую не в нескольких управляющих и более крупные суммы.»
Dead_Mazay
«Скажу вам как человек, который торгует в компании уже больше 4 лет, можно сказать росли Альпари на глазах и продолжают расти что не может не радовать, не даром носит звание брокера номер 1 в РФ и СНГ.»
Juve98
Как выбрать площадку для инвестирования
Прибыльность напрямую зависит от выбранной брокерской компании, а также предоставленной им площадки. Один из действенных способов выбрать прибыльную и безопасную платформу – использовать . Лучшие компании обязательно будут в него включены.
- 4 место: Пантеон Финанс
Обладает хорошей системой. Простота в использовании. Прекрасно подходит для начинающих и профессиональных инвесторов. После проведения бета тестирования планируется введение в эксплуатацию более совершенной системы; - 3 место: Форекс Тренд
Площадка с высоким уровнем доходности. Брокер предоставляет услуги инвестирования с самых истоков зарождения доверительного управления в России; - 2 место: FXOpen
Одна из наиболее старых площадок для инвестирования. Характеризуется сложностью управления счетами. Может быть неудобной для новичков; - 1 место: Альпари
Самая старая компания на рынке финансовых услуг. Помимо ПАММ предоставляет возможности для вложения в Форекс и бинарные опционы. В «Альпари» ПАММ-управляющие характеризуются удовлетворительным уровнем прибыли и незначительным риском.
В зависимости от опыта инвестирования, можно обратить внимание на такие составляющие, как простота в использовании (выгодно для новичков) и средний показатель доходности, работающих на площадке управляющих.
Другим не менее важным шагом является выбор счета.
Как выбрать счет для инвестирования
Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования – вопрос, который задает себе каждый инвестор, столкнувшийся с возможностями рынка. Счета оцениваются по двум ключевым критериям: уровень риска и доходность. Соотношение данных критериев определяет успешность и прибыльность.
При выборе следует отсеять убыточные депозиты (при помощи специального фильтра). В дальнейшем следует придерживаться следующих показателей:
- Возраст
Чем дольше действует управляющий счета, тем выше вероятность, что депозит принесет прибыль, а не будет слит. Минимальный срок – двенадцать месяцев; - Соотношение денег инвесторов и управляющего
Чем больше инвесторов вкладывают в управляющего трейдера, тем выше уровень доверия к нему; - Уровень максимальной просадки
Позволяет эффективно оценить вероятность полного проигрыша депозита. Если управляющий уже неоднократно приближался к уровню маржин-кола, не стоит доверять ему свои средства, его стратегия ненадежна; - Уровень собственных средств управляющего
Показывает, насколько сам трейдер верит в свою стратегию. Чем выше показатель собственных средств, тем выше вероятность получения устойчивого потока прибыли; - Прибыльность
Ежемесячная прибыльность не менее 10-20 процентов; - Норма убытка
Предельно допустимая нома убытка не больше пяти процентов.
Сначала выбор может казаться сложным, но если разобрать все тонкости и факторы, влияющие на уровень его прибыльности, все становится предельно просто. В противном случае можно использовать .
Ниже приведем подборку перспективных счетов, готовый портфель брокерской компании Альпари.
Можно изучить полный , список десяти наиболее перспективных управляющих мы отобрали из сотен.
Лучшие ПАММ-счета альпари, правдивые отзывы 2018 года
«Разнообразие методов пополнения и вывода средств приятно радует. За всё время проблем с выводом не было ни разу.»
Евгений
«Самый лучший брокер из всех с которыми я успел поработать за последние 2 года.»
Махмуд
“Уровень сервиса удовлетворительный, удобно что в России много офисов этого брокера. Инвестирую в ПАММ, пока нареканий нет.”
Влад
“Начал инвестировать у этого брокера перед НГ. Считаю его самым надежным, поскольку есть лицензия ФСФР, свидетельство КРОУФР. В общем эта лицензированная компания по всем Российским правилам.”
Сансаник
ПАММ индексы (Портфели): выбор, преимущества
ПАММ индексы
– идеальная возможность для инвесторов, желающих максимально снизить риски своих вложений. Принцип ПАММ индексов построен на ключевых правилах диверсификации – в единый портфель собираются счета управляющих, имеющих наиболее схожие показатели прибыльности и степени риска.
Для примера, инвестор желает сохранить свои средства, но получить на них небольшую прибыль. Для этого выбираются с наиболее низким уровнем риска и просадки. В подобные индексы входят управляющие с наиболее консервативным подходом к трейдингу.
Выгоды такого инвестирования:
- Минимальный уровень риска. Потери практически невозможны;
- Нет необходимости терять время на ранжировки, а также выбор самого прибыльного управляющего (при требуемом уровне риска);
- Минимальный порог входа. Инвестировать в ПАММ индекс можно даже сто долларов.
Для более полного понимания строения, а также возможностей ПАММ индекса рассмотрим следующий пример. Предположим, в создании индекса использовались пять счетов со следующим уровнем доходности:
- Первый – тридцать процентов;
- Второй – двадцать процентов;
- Третий – двадцать процентов;
- Четвертый – двадцать процентов;
- Пятый – десять процентов.
Если один или два управляющих покажут отрицательную динамику, то остальные три обязательно принесут прибыль, перекрыв убыток двух неудачных трейдеров. Подобный подход всегда приносит прибыль.
Для выбора наиболее успешных ПАММ индексов следует использовать рейтинг портфелей.
Что выгоднее: ПИФ или ПАММ
Основное отличие ПАММ от ПИФ – уровень риска и, как следствие, доходности. Для примера, если вложить средства в доходный ПИФ на долгосрочной основе, то риск практически отсутствует (в условиях устойчивого роста экономики). Единственный риск использования ПИФов как инструментов инвестирования – не профессиональность управляющей компании либо привязка пая к определенному виду актива. Для примера, если пай привязан к золоту (динамики котировок), то в случае падения стоимости золота – вкладчик ПИФа будет нести убытки.
В сравнении с инвестированием в ПИФы, вложения в ПАММ счет обладают большими рисками:
- Отсутствие строго прописанной законодательной базы;
- Возможность полного слива депозита.
Но совместно с риском приходит и доходность. Если на ПИФах можно заработать до тридцати процентов, то для ПАММ-счетов подобная доходность малоинтересна. В подавляющем числе случаев, уровень доходности площадок колеблется от 60 до 80 процентов годовых. Нередки случаи, когда управляющие доводят доходность своих сделок до 100 процентов годовых.
Если инвестор рассматривает вложения как активный инструмент извлечения прибыли и приумножения капитала, то следует вкладывать в ПАММ-счета. Если же целью является сохранение капитала, а не его увеличение, можно вкладываться в ПИФы. Выбор всегда за инвестором. Но перед тем как принять окончательное решение, следует обратиться к тем, кто уже успешно инвестирует и зарабатывает деньги.
ПИФ или ПАММ, отзывы
“Доходность у ПАММ в разы выше, при вложении в проверенных управляющих можно очень хорошо заработать. Только не забывайте что это процесс не моментальный. Чтобы создать капитал, инвестировать в ПАММ нужно несколько лет. Потом сможете жить на проценты.”
Green
Как открыть инвестиционный ПАММ-счет
Рассмотрим вопрос, как открыть ПАММ-счет на примере брокерской компании Alpari. Для начала требуется зарегистрироваться на официальном сайте брокера.
После того, как регистрация пройдена, следуйте инструкциям на сайте брокера. В случае возникновения вопросов, наиболее полный и точный ответ может дать онлайн консультант в режиме 24/7.
Стратегии инвестирования: заключение
Стратегии инвестирования в ПАММ-счета – это использование денежных средств, для получения максимально возможного уровня прибыли либо снижения возросшего уровня риска. Наиболее распространенные стратегии:
Скальпинг
Система скальпирования может успешно использоваться не только при личном трейдинге, но и на рынке ПАММ. Механизм стратегии довольно прост – дождаться просадки и войти в момент восстановления. При правильно рассчитанном моменте, показатель прибыльности может достигать 60 процентов вложенных средств за короткий период.
Распределенный вход
Данная стратегия является отличным способом минимизации рисков. Для начала выбирается счет с историей не менее двенадцати месяцев. Проверяется, были ли у управляющего депозитом в прошлом просадки, и если да, то на какой уровень. Вполне возможно, что наилучшим способом будет разбивка средств на несколько различных частей, и вкладывать их после каждой новой просадки.
Заключение
Существует огромное число алгоритмов получения прибыли, но как показывает практика не все они приносят стопроцентную прибыль, а некоторые и того хуже – убыток. Как утверждают профессионалы рынка, лучший способ обезопасить себя и получить высокую прибыль – максимально протестировать торговую систему, а не просто слепо следовать советам многочисленных «гуру».
Инвестирование в ПАММ счета: пример расчета инвестиций и процент, который с них можно получить + 5 основных показателей при выборе трейдера.
Все больше людей стремятся увеличить свое состояние, вкладывая деньги в чье-то дело и получая от этого пассивный доход.
Состояние увеличивается, но сам человек при этом не прикладывает никаких усилий.
Звучит неправдоподобно, но все вполне реально.
Одним из видов такого бизнеса является инвестирование в ПАММ счета , что вопреки расхожим мнениям, не имеет ничего общего с мошенничеством в интернете.
Даже наоборот: считается, что ПАММ счета – это самый верный способ вкладывания средств через интернет для вкладчика, который не зависит от того, опытный человек занимается делом или же это его первые шаги в данной сфере.
Чтобы попытать свои силы, для начала стоит разобраться, что это за счета и как в них инвестировать с целью получения прибыли.
Что такое ПАММ счет и как он формируется?
Инвестиции в ПАММ счета – это отправка денег (личных финансов) на особый торговый счет.
Он создан для упрощения передачи средств человека, который хочет , в управление доверенному лицу для осуществления сделок на финансовом рынке.
Иными словами, вкладчик передает свои деньги управляющему (трейдеру), который проводит операции с валютными парами, и получает с этого прибыль.
Формируется такой ПАММ счет довольно просто.
Трейдер открывает специальный «кошелек», куда вносит свои финансы.
После чего создается оферта с определенными договоренностями, и вкладчики на основе взаимного согласия могут вносить свои деньги.
Следовательно, получается, что управляющий проводит операции не только со своими капиталовложениями, но и с теми, что были положены на счет.
Таким образом, рискует не только теми деньгами, что внесены были вкладчиками, но и своими.
А с другой стороны при успешной работе, он получает увеличенную прибыль – плюс процент от дохода инвесторов.
Пример: как рассчитать инвестиций в ПАММ счета?
Допустим, что изначально управляющий инвестирует 10 000 долларов, путем вложений трех вкладчиков (первый – 5000$, второй — 3000$, третий — 2000$).
Сумма увеличивается до 20 000 долларов.
Доли каждого в процентном соотношении:
Трейдер (которому скидывают деньги для дальнейших его операций с ними) = 10 000*100/20 000 = 50%;
Инвесторы (которые скидывают свои деньги трейдеру):
Первый = 5 000*100/20 000 = 25%;
Второй = 3 000*100/20 000 = 15%;
Третий = 2 000*100/20 000 = 10%.
После успешно проведенной операции, итоговая прибыль может составлять 150% — 30 000 долларов.
Прибыль, которая получилась (в долларах):
Трейдер = 30 000*50/100 – 10 000 = 5 000;
Инвесторы:
Первый = 30 000*25/100 – 5 000 = 2 500;
Второй = 30 000*15/100 – 3 000 = 1 500;
Третий = 30 000*10/100 – 2 000 = 1 000.
Но поскольку управляющий часами сидел и приумножал капитал вкладчиков, в то время, как они занимались своими делами, то он за это получает процент с каждого вкладчика.
Сам процент прописан в оферте (обычно он равен примерно 40%, но может быть и больше при отличительном мастерстве управляющего).
Чистая прибыль всех вкладчиков ПАММ счета (в долларах) с учетным процентом:
Инвесторы:
Первый = 2 500*0,5 = 1 250;
Второй = 1 500*0,5 = 750;
Третий = 1 000*0,5 = 500;
Управляющий получает общую сумму всех начислений + от собственного вклада, что в данном примере составляет 7 500.
Также может случиться так, что управляющий попадет в просадку (этот термин обозначает потерю, убыток, невыигрышный вклад).
Тогда потери распределятся также в приведенном выше соотношении равномерно между каждым участником-вкладчиком.
В ситуации, когда это случается, участники не выплачивают управляющему вознаграждение, как в случае с получением прибыли.
Именно поэтому, чтобы получать прибыль, а не убытки, стоит научиться выбирать только прибыльные ПАММ счета для инвестирования денег.
Как инвестировать в ПАММ счета с минимальными рисками?
Прежде всего, стоит выбрать действительно хорошего управляющего, который приумножит ваши деньги, вместо того чтобы слить их за первые пару дней.
Есть определенные критерии, исходя из которых его можно определить:
Опыт и время работы на рынке.
У каждого толкового управляющего существует своя политика, как инвестировать в ПАММ счета на данном рынке, которая на протяжении года показывает себя.
Вне зависимости от прибыльности каждая стратегия рано или поздно попадает в просадку.
Мастерство хорошего трейдера заключается в том, как быстро он сможет из нее выйти, не потеряв много денег.
Тем самым можно прийти к выводу, что если кризис управа длится от двух месяцев и больше, то не стоит, так как вы можете лишиться больших средств.
Как и многие виды бизнеса терпят крах уже через полгода-год, так и не самый успешный трейдер скорее потеряет вклад уже при первом убытке (просадке).
Соответственно, напрашивается вывод: выбирайте тех специалистов, что занимаются ПАММ счетами больше одного года.
Из-за того, что много трейдеров сливают весь капитал уже на первой своей просадке, очевидно, что выбирать надо тех, кто на рынке уже от года и больше.
Максимальный убыток и срок восстановления.
После выбора специалиста в данной сфере с опытом работы более одного года, смотрим на его максимальную просадку.
Просадка – это вполне нормальное явление.
В этом бизнесе она не означает полного краха, а лишь временную неудачу. Максимальный показатель – это наиболее крупный убыток в карьере управляющего.
Если он составляет 50%, это значит, что вы можете потерять половину своих вложений.
При выборе того, кому доверить свои деньги, надо выбирать трейдера с минимальной самой крупной просадкой за все время его деятельности.
Годовая доходность, как показатель.
Стоит обратить внимание на годовую доходность.
Если доходность будет низкой, то лучше не стоит вкладывать в такой счет, так как любой риск всегда должен бить возмещен хорошей прибылью.
А в данном случае процент, который можно получить, не перекрывает возможных убытков.
Размеры личного вклада как определение степени заинтересованности управляющего.
При поиске трейдера немаловажно обратить внимание на его собственный вклад.
Ведь чем больше он вкладывает, тем больше его интерес в успехе и извлечении прибыли.
Присутствие с его стороны круглой сумы будет гарантом высокой ответственности и личной заинтересованности.
Ведь в случае неудачи, деньги потеряют все, а это будет невыгодно не только вкладчику, но и управляющему.
Определение навыков управляющего при помощи отзывов.
В данном случае – , которые ранее уже работали с ним.
Также существует большое количество сайтов с рейтингами лучших ПАММ счетов.
Итак, для получения высокой прибыли нельзя ошибаться в выборе владельца счета.
Для этого нужно следовать всем этим пунктам, тщательно и скрупулезно подбирать управляющего.
Ведь хороший управляющий – это залог успеха.
Риски инвестирования в ПАММ счета
Инвестирование в ПАММ счета, как и любой другой способ вкладывать и приумножать деньги, имеет два вида рисков: торговый и не торговый.
- Торговый – риск утраты денег вкладчиков из-за управляющего и его ошибок. Он может неправильно выбрать стратегию торговли. Или просто «в игру» вступает человеческий фактор.
- Не торговый – риск потери денег из-за обмана брокерской фирмы или хищение со стороны иных лиц, которые участвуют в процессе.
В нашем случае второй вид риска практически равен нулю, но все же не исключен.
Бывали и такие случаи, когда вкладчики были обмануты самой брокерской компанией или же были подвержены хакерским атакам с неизвестной стороны.
Поэтому следует выбирать не только хорошего трейдера, но и проверенные брокерские конторы.
Чтобы минимизировать риски утраты денег, прислушайтесь также к советам,
приведенным в видео:
Выводы об эффективности инвестирования
Стоит отметить, что инвестирование в ПАММ счета на сегодняшний день является одной из самых продуктивных площадок на рынке для получения пассивного дохода.
Как и любое другое дело, оно имеет ряд преимуществ и недостатков.
Из плюсов это хорошая прибыль при минимуме усилий, а из минусов – утрата капитала из-за неверной стратегии вашего управителя.
Для достижения цели стоит сразу определиться, что вы стремитесь получить от вложений: меньшую прибыль, но при этом низкий риск потери капиталовложений или же готовы рискнуть, и извлечь очень солидные деньги при достаточно великой опасности утраты.
Речь может идти про половину суммы, а иногда и про весь вклад целиком.
Независимо от выбранной вами цели, стоит грамотно подбирать себе управляющего, который будет соответствовать критериям, что были приведены выше.
Также всегда помните, что риск будет в любом случае: как при маленьких вкладах, так и при значительном инвестировании.
Надеяться, что трейдер будет повторять свои успехи раз за разом глупо, ведь он такой же человек.
А людям присуще делать ошибки, от них никто не застрахован.
И напоследок: прежде чем вкладывать деньги в инвестирование в ПАММ счета, стоит хорошенько взвесить все за и против, серьезно отнестись к выбору управляющего, быть готовым к трудностям на пути к результату.
Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту