Добрый день господа инвесторы!
Когда-то я читал статью о том, почему не стоит инвестировать в Альпари. Однако, к ПАММ-Портфелям я относился снисходительно. У них такие красивые графики.
Дело в том, что я считаю, что если инвестор теряет деньги при вложении в не успешный ПАММ-счет, то это исключительно его вина. Но с Портфелями Альпари все значительно сложнее.
В этой статье я расскажу, почему я перестал в них инвестировать.
Почему портфели привлекают инвесторов?
Когда я изучал ПАММ-Портфели Альпари, то мне очень понравился портфель «Кутузов»
. Из его графика доходности видно, что если бы я вкладывал в него на достаточно большой срок (минимум месяц), то был бы в плюсе. И вот я вложил деньги в этот портфель...
Результаты вложений в портфель «Кутузов»
После вложения я следил за динамикой моих средств. Они колебались от -20$ до +10$. Через месяц я получил следующие результаты:
Доходность по графику при инвестировании:
156.92%
Доходность по графику через месяц:
169.89%
Доход в % по графику ((Д2-Д1)/Д1 * 100%):
7.63%
Доход в деньгах:
-12$
Как же так получилось, что по графику моя доходность за месяц составила 7.63% , а по деньгам я оказался в убытке на -12$ ?
Я начал разбираться. У Альпари есть два примечания:
В купленных портфелях ПАММ-счетов не предусмотрено автоматическое обновление структуры. Вы можете самостоятельно обновлять приобретенный портфель ПАММ-счетов, следуя рекомендациям на форуме компании. На сайте указана доходность только для актуальных ПАММ-портфелей.
Реальная доходность зависит от инвестированной суммы и может отличаться от приведенной в таблице. Это обусловлено условиями оферты ПАММ-счетов, входящих в структуру портфелей. При увеличении суммы инвестирования потенциальная прибыль клиента может быть выше.
Получается, что портфели в Альпари изменяют свой состав в любой момент времени. График при этом перерисовывается. Но инвестор не извещается. В результате предлагается активное инвестировании, т.е. вложил деньги и мониторь каждый час . Это явно не подходит для тех, кто понадеялся на экспертов, составлявших портфель.
Кроме того, доходность зависит от суммы инвестирования. Это значит, что инвестор может получить совершенно иной результат, чем тот, что показан на графике. Даже не известно, для какой суммы инвестиций показана доходность графика.
ПАММ-Портфель в Альпари очень хорошо подходит, чтобы сливать свой капитал . Доверчивые инвесторы будут вкладывать, видя хорошие результаты. И наблюдать, как тают их сбережения.
С ПАММ-счетами знакомы многие. Впервые их представила компания Alpari еще в 2008 году. Многие люди смогли заработать с их помощью. Однако некоторые потерпели фиаско, так как забывали о диверсификации и вкладывали все средства в один ПАММ. Именно для таких неопытных инвесторов и были созданы .
ПАММ-портфель – что это?
ПАММ-портфель представляет собой множество ПАММ-счетов, которые объединены в один портфель. Это делается для диверсификации рисков инвесторов. Они могут выбрать оптимальное соотношение между возможной прибыльностью, риском и объемом вложений.
Суть работы ПАММ-портфелей Альпари
Управляющий создает портфель из различных ПАММ-счетов, вкладывая в него личные деньги. Этот факт делает его торговлю более осторожной. Управляющий может изменять ПАММ-счета, входящие в структуру портфеля, и долю каждого счета. При этом трейдер может использовать собственный капитал или средства инвесторов.
Инвесторы тщательно изучают показатели работы управляющих и вкладывают деньги в приглянувшиеся ПАММ-портфели.
Прибыль и убыток распределяются пропорционально инвестированным средствам между участниками конкретного портфеля. Если портфель принес прибыль, его управляющий получает от инвесторов вознаграждение. Если же управляющий сработал в убыток, то он сам и вкладчики его портфеля теряют часть средств. Таким образом, управляющему выгодно вести торговлю с прибылью, ведь только в этом случае он зарабатывает на своем ПАММ-портфеле.
Инвесторы могут наблюдать за результатами работы портфеля и в любое время пополнять счета либо выводить средства.
Следует понимать, что прошлые доходы не могут гарантировать получения заработка в будущем. Альпари просто предоставляет ПАММ-счета, компания не участвует в доверительном управлении.
Как выбрать ПАММ-портфели
Для инвестора выбор ПАММ-портфеля является ключевой задачей. Ведь только при выборе прибыльных портфелей и опытных управляющих можно что-то заработать.
Для облегчения выбора создала специальный рейтинг, в котором представлены все портфели. Инвесторам следует тщательно изучать статистику каждого портфеля, чтобы понять, какие стратегии используют управляющие.
Портфели могут быть агрессивными, консервативными или сбалансированными. Первые приносят наибольшую прибыль, но они связаны с огромными рисками. От консервативных портфелей не стоит ждать большого дохода, но и риски тут минимальны. Сбалансированные портфели способны приносить средний доход при средних рисках.
Необходимо проанализировать работу управляющего как минимум за год. Не стоит инвестировать в новые портфели.
Вложение и вывод средств
Когда инвестор выберет подходящий портфель, ему нужно проверить, есть ли на его счету необходимая сумма. Каждый управляющий самостоятельно выставляет минимальную сумму для инвестиций. Вкладчику необходимо в выбранном портфеле нажать кнопочку «Инвестировать», указать сумму вложения и перевести эти средства.
Если работа управляющего устраивает инвестора, он может вносить в портфель дополнительные деньги.
Для вывода средств из портфеля инвестору нужно в своем кабинете зайти в портфель и нажать на кнопочку «Вывести средства». Вкладчик имеет право выводить часть денег либо полностью закрывать портфельный инвестсчет.
Кроме того, инвестор может изменять структуру ПАММ-портфеля, добавляя в него новые счета или же удаляя старые.
Конструктор ПАММ-портфелей
С помощью этого инструмента инвесторы могут создавать свои портфели, самостоятельно выбирать управляющих из рейтинга, распределять деньги между их счетами, оценивать доходность и инвестировать деньги.
Добавить ПАММ в личный портфель можно напрямую из рейтинга, или выбрав понравившийся счет из представленного на сайте списка.
Для присоединения счета к портфелю из рейтинга
следует:
в рейтинге нажать на ПАММ и перейти на страницу мониторинга;
нажать на значок портфеля (он находится вверху справа).
Для присоединения счета к портфелю из списка надо нажать на выпадающий список, а потом выбрать интересующий счет.
Как создать ПАММ-портфель?
Трейдер может открыть ПАММ-портфель, став при этом портфельным управляющим. Трейдер может использовать только свои деньги либо же дополнительно привлекать средства инвесторов. Второй вариант принесет больше денег, так как в случае успешной торговли управляющий будет получать вознаграждение от инвесторов.
Для создания ПАММ-портфеля надо:
Выбрать привлекательные ПАММы;
В сформированном портфеле нажать кнопку «Инвестировать»;
Пополнить портфель.
Придумать созданному портфелю название и дать краткое описание.
Трейдеры могут создавать публичные и непубличные портфели. Публичный портфель будет отображаться в перечне портфелей на сайте брокера. Для него создается тема на форуме, в которой управляющий может вести диалог со своими инвесторами. Этот тип портфеля нужен для привлечения инвестиций.
Является лидером среди своих конкурентов, которых, кстати, совсем немного. Эта компания является одной из самых успешных форекс-брокеров не только в России, но и во всем мире. Относительно недавно она начала радовать своих клиентов новыми видами услуг, в числе которых и оказались готовые портфели ПАММ-счетов ...
Что собой представляют эти готовые памм-портфели от Альпари? Выражаясь простым языком, они представляют собой набор памм-счетов, которые при некоторых вложениях обеспечат Вам прибыль. Вы наверняка уже слышали о том, что основным правилом любого трейдера является диверсификация рисков.
То есть, нельзя вкладывать все финансы только в одну сферу деятельности. Представьте, что Вы решили вложить только в акции «такой-то» компании. Но тут случилось нечто непоправимое, и они вмиг обесценились, а инвестор остался в убытке. Если-бы он проявил большую осторожность и вложил бы средства ещё и к примеру, в другую инвестиционную компанию или же в другие памм-счета из рейтинга счетов или вложился в готовый памм-портфель из рейтинга портфелей , то смог бы покрыть расходы и остаться в прибыли.
Это и есть диверсификация рисков — разделение инвестиционного портфеля на несколько отраслей инвестирования. Тот же принцип используется в готовых памм-портфелях Альпари. Естественно, там несколько другие памм-счета и их намного больше — от 11 до 16.
Вся особенность готовых памм-портфелей заключается в том, что его составляют опытные брокеры, которые работают в данной области на протяжении многих лет. Они отбирают только такие методы вложения и памм-счета, которые являются перспективными. Вам не нужно задумываться о методах вложения средств, за Вас это уже сделали и всё что осталось — это выбрать готовый портфель ПАММ-счетов и начать инвестировать в выбранный портфель.
Здесь конечно ещё нужно уточнить следующий момент, готовый памм-портфель Альпари, рассчитан на длительный период инвестирования в пределах от 6 месяцев и более. То есть, может быть такое, что в какие-то месяцы инвестирования он может даже пойти в убыток, но не стоит сразу паниковать, дело в том что портфели подбирают с доходностью за 6 месяцев и более и возможно что по истечению определённого периода он пойдёт в прибыль.
Готовые памм-порфтели от компании Альпари можно разделить на несколько типов:
- Агрессивные;
Сбалансированные;
Консервативные;
Чем они отличаются?
Различия наблюдаются в стратегии торговли.
Агрессивный портфель , как можно догадаться, больше ориентированы на быстрое получение максимально большой прибыли. Но, к сожалению, это связано с большими рисками. Вы можете в разы увеличить свой капитал за небольшой промежуток времени, но можете и потерять вложенные средства, тут нужно, анализировать, смотреть статистику по каждому памм-счёту и делать выводы.
Консервативный портфель ориентирован больше на сохранения капитала и получения небольшой, но стабильной прибыли. В соответствии с этой стратегией выбираются только самые надежные памм-счета, доходность которых минимальная, но более всего стабильная.
Сбалансированный портфель — это золотая середина между агрессивной и консервативной тактикой. Вы получаете средний доход, риски достаточно низкие, срок вложения — от 6-и месяцев. Этого вполне хватит, чтобы получить определённую прибыль.
Альпари предлагает достаточно хороший ассортимент готовых портфелей и среди них можно подобрать тот, который будет максимально соответствовать Вашим требованиям и желаниям.
Кроме того, хочу сообщить ОТЛИЧНУЮ НОВОСТЬ, в Альпари появился новый рейтинг ПАММ-счетов с расширенным списком ключевых показателей для выбора управляющего. К характеристикам счета добавится ряд важных пунктов: максимальная и средняя загрузка депозита, соотношение рисков и доходности.
Управляющему, ПАММ-счет которого демонстрирует хорошие показатели по совокупности всех характеристик, будет присваиваться особый знак отличия - «звездочка». ПАММ-счета, получившие наибольшее количество таких значков, поднимутся на высшие ступени рейтинга. Благодаря нововведениям, теперь стало намного проще выбирать наиболее стабильные и прибыльные памм-счета.
Также хочу напомнить, перед тем как вкладывать средства в тот или иной инструмент, обязательно про анализируйте ситуацию, трезво оцените все «за» и «против», не стоит полагаться только на чьё-то мнение, нужно понимать что инвестирование — это всегда какой-то риск, поэтому обязательно придерживайтесь правила диверсификации рисков, благодаря чему Вы всегда будете в прибыли. С опытом, инвестор учится определять надёжность и степень риска того или иного инструмента инвестирования.
Портфель - это набор из нескольких ПАММ-счетов, между которыми вы распределяете свои инвестиции. Создать и опубликовать портфель может любой пользователь. В рейтинге представлены портфели, составленные инвесторами брокера .
Рейтинг портфелей - это опыт других инвесторов. Изучите, во что инвестируют другие, какие суммы и на какой срок. В рейтинге вы видите, сколько можно зарабатывать на ПАММах и как инвестируют успешные инвесторы.
Как считаются ПАММ портфели?
Доходность и просадки считаются с момента создания портфеля с учетом всех операций ввода и вывода, которые делал владелец. Это чистая прибыль инвестора.
Часть инвесторов ведут портфели только виртуально и не дублируют свои реальные инвестиции. В этом случае прибыль и вложенные средства виртуальны.
Как инвестировать в портфель?
Вы можете просто инвестировать в портфель другого инвестора, не создавая свой портфель. Для этого нужно инвестировать в ПАММ-счета портфеля пропорционально вложенным суммам.
Откройте страницу портфеля и нажмите «Инвестировать». Рядом с каждым счетом появится прямая ссылка на открытие и пополнение инвестиционного счета у брокера. Достаточно по очереди перейти по этим ссылкам и инвестировать указанную сумму. Предварительно нужно на сайте брокера.
Как скопировать ПАММ портфель?
Вы можете создать свой портфель на основе чужого. Откройте портфель и нажмите «Копировать». Все ПАММ-счета портфеля перенесутся в ваш новый портфель. Можете проставить свои суммы или изменить состав портфеля.
Давно уже подумывал вернуться к ПАММ-счетам Альпари. Первый мой опыт инвестирования в «альпы» оказался неудачным, в октябре я вышел оттуда в достаточно большом убытке. По прошествии времени понял, что основной причиной такого результата стало мое личное неумение перетерпеть убыточный период: почти все памм-счета, в которые я вкладывался, во второй половине года показали большущий профит. Вот несколько счетов, в которые я вкладывался:
| Паммсчет | Дата выхода | % при выходе | Max % поле выхода |
| FixPro RUR_Gremlin | 15.10.2014 | 701 | 965 |
| Velo71 | 15.10.2014 | 1630 | 3867 |
| Desatnik U96 | 10.10.2014 | 638 | 1458 |
| Seek | 06.10.2014 | 207 | 757 |
| Kosmos FX | 28.09.2014 | 112 | 175 |
| Anareus II | 24.09.2014 | -22% | 1000 |
| Ascending lightning | 25.09.2014 | 766 | 989 |
Что это означает? То что «рыба есть», надо только уметь ее ловить. Чем и займемся.
Конструктор портфелей Альпари
Не так давно Альпари запустила новый инструмент инвестирования — пользовательские портфели памм-счетов. В принципе, это по сути просто набор понравившихся инвестору памм-счетов с одной очень важной особенностью — возможностью привлечения средств других инвесторов и управления этими средствами . Таким образом, инвестор, создавший портфель, превращается в активного участника памм-системы, он становится управляющим портфеля и раз в 3 месяца получает за это вознаграждение 15% от дохода инвесторов.
Портфели бывают публичные и непубличные. Для того чтобы создать публичный портфель, необходимо чтобы первоначальная инвестиция управляющего была больше 90 000 рублей / 3000USD / 2000EUR / 2000GLD в зависимости от валюты портфеля. Публичный памм-портфель публикуется в рейтинге портфелей на сайте, а также для него создается автоматическая ветка на форуме. Это единственное отличие, в остальном функционал одинаков. Статус публичности нельзя изменить , то есть нельзя сначала создать непубличный портфель, а потом долить туда средств и сделать его публичным. Не знаю с чем это связано, скорее всего защита от разгона показателей портфеля на мелких суммах на очень агрессивных паммах. Например, я сделал портфель на 100$ и вложился в какой-нибудь «жах»-счет. Если мне не повезло, то потеря 100 баксов не сильно меня подкосит. Если же повезло и «жах» сложился удачно (например 200% за день), то я ставлю в портфель консерваторов, доливаю до порога публичности, и вот я на первом месте в рейтинге! Защитить инвесторов от этого позволяет запрет на изменение статуса публичности, «жахать» сразу на 3000 баксов уже как-то страшновато.
На первый взгляд, для инвестора платить каждому управляющему памм-счета согласно оферте и еще дополнительно управляющему портфеля невыгодно. Но на самом деле это не так. Дело в том, что обычно управляющий памм-счета выставляет гибкую оферту на вознаграждение, размер которого очень сильно зависит от величины инвестиции . При портфельном инвестировании средства клиентов суммируются , в итоге условия выплаты вознаграждения производятся на более выгодных условиях , чем при прямом входе в памм-счет. Ниже таблица, в которой я посчитал проценты для обоих вариантов:
| Оферта памм-счета, % | Доход при входе напрямую в памм, % | Доход при портфельном входе в памм, % |
| 50 | 50 | 42,5 |
| 45 | 55 | 46,75 |
| 40 | 60 | 51 |
| 35 | 65 | 55,25 |
| 30 | 70 | 59,5 |
| 25 | 75 | 63,75 |
| 20 | 80 | 68 |
| 15 | 85 | 72,25 |
| 10 | 90 | 76,5 |
Портфель непубличный, после изучения всех нюансов и тестирования инвестиционной стратегии создам публичный портфель. Моя цель — 50% годовых , то есть портфель консервативный. Не обращайте внимания на большую доходность в первые дни жизни портфеля, мне просто повезло, удачно долился на просадках в паммы Seek и Velo71 . Хорошим результатом для меня будет доход 1% в неделю, но лишний профит конечно не помешает.
Одним из главных фактором успеха стратегии управления портфелем является правильный выбор памм-счетов. Опишу кратко критерии:
1. В портфеле никогда не будет так называемых «жах»-счетов , то есть паммов с огромным кредитным плечом. Портфельные инвестиции по замыслу создателей изначально предназначались для долгосрочного инвестирования, поэтому откажусь от сверхдоходов при сверхрисках.
2. В портфеле могут временно оказаться памм-счета, управляющие которых используют в своей торговле стратегию мартингэйл . Да, я знаю, что мартин по своей сути стратегия опасная и в итоге практически всегда приводит к сливу. Но, как говорил товарищ Бендер, «зачем мне вечная игла для примуса, я не собираюсь жить вечно». Паммы с мартингэйлом могут быть использованы для доливок на просадках, например доливочные паммы Топмастера .
3. В портфеле могут присутствовать паммы как с автоматической торговлей, так и с ручной . Мне больше по душе ручная торговля, но и против стабильных роботов я ничего не имею.
4. Срок жизни памм-счета не является для меня решающим показателем, хотя конечно памм-счет с длительной положительной историей будет иметь преимущество перед молодым. Но не надо забывать, что прибыльная торговля в прошлом не гарантирует такую же прибыль в будущем. В пользу молодых паммов также говорит то, что часто при начале работы памм-счет как бы разгоняется, дает бОльшую прибыль. Управляющий еще не скован страхом потери инвесторских средств в большом объеме и торгует более раскрепощенно.
5. Большим плюсом памму будет большое число ролловеров . Идеально, если доливки и «сливки» будут доступны каждый час, так как я собираюсь использовать активное инвестирование (см. ниже).
Не менее, а может быть и более важным фактором успеха является правильная точка входа и точка выхода из памм-счета. Одной из самых распространенных ошибок при инвестировании в любой инструмент является выход на минимуме и вход на максимуме. «Доллар вырос в 2 раза, надо срочно покупать». «Акции упали, надо срочно продавать». Хотя надо делать как раз наоборот: продавать на максимуме, покупать на минимуме . Даже убыточный на долгосроке памм-счет может принести прибыль при грамотных входах-выходах.
На скриншоте памм-счет на периоде показывает доходность -50%, а при активном инвестировании , входе в памм на просадке и выходе на пике, на нем можно было неплохо заработать. Конечно, очень тяжело правильно определить точку входа, когда закончится просадка и пойдет рост. То же самое и касается точки выхода. Тем не менее я буду активно использовать стратегию доливок на просадках и выхода на пике. На мой взгляд, это позволит значительно увеличить доходность портфеля по сравнению с пассивным инвестированием. Именно благодаря этой стратегии у меня получилось добиться отличного профита на старте жизни портфеля.
Для тех, кто заинтересовался стратегией активного инвестирования , рекомендую к прочтению , там очень хорошо описываются основные принципы правильного выбора памм-счетов и точек входа-выхода. Пособие уже не новое, но не потеряло своей актуальности.
Перечислять конкретные паммы, которые у меня на данный момент в портфеле, и причины выбора именно их я не буду, так как все меняется, и гарантий того, что именно они будут у меня в портфеле через неделю или месяц, никаких.
Приглашаю всех желающих инвестировать в мой портфель !
Для начала вкладывайте небольшие суммы, необходимо обкатать стратегию управления портфелем и работу с инвесторскими счетами. Портфель пополняется раз в сутки, поэтому если вы видите для себя благоприятную точку входа в мой портфель, инвестируйте заранее. Да, при инвестировании в портфели вы тоже может применять активную тактику!
На время тестирования я обещаю всем в случае убытка возврат средств за мой счет, максимум до 100$ на одного инвестора. То есть при инвестициях 100$ вы ничем не рискуете!
Акция временная, об ее окончании я объявлю заранее, и все желающие смогут выйти из портфеля.