Этот материал - своего рода вводная лекция для тех, кто хочет заняться инвестированием, но не знает, с чего именно начать. Если после его прочтения вы захотите сильнее углубиться в тему, можете пройти полный курс обучения на портале «Инвестиции 101» . Материалы курса подготовлены совместно с профессиональными трейдерами и аналитиками «БКС Брокер» и сочетают теоретические блоки с практическими занятиями. Итак, что представляют собой акции?
Акция - это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.
В упрощённом виде всё выглядит так: предприятию нужны деньги для развития, поэтому оно обращается за помощью к инвесторам, которые дают необходимую сумму. Взамен они получают в собственность некоторую долю компании, выраженную в акциях.
Общая номинальная стоимость акций должна составлять сумму, равную уставному капиталу акционерного общества. Инвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, а их доля в акционерном капитале определяется отношением количества имеющихся в собственности ценных бумаг компании к общему объёму её акций. Часть годовой прибыли предприятие возвращает акционерам в качестве дивидендов - своеобразной благодарности за финансовую поддержку.
Типы акций
Существуют акции обычные и привилегированные. Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только обычными. Объём привилегированных ценных бумаг не должен превышать 25% от общего их количества. Разница между двумя категориями заключается в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.
Обычные акции дают инвестору право участвовать в общем собрании акционеров - высшем органе управления акционерным обществом. Выплата дивидендов по таким акциям не гарантируется и осуществляется только после распределения премий между владельцами привилегированных акций.
Собственники привилегированных акций в управлении компанией участия не принимают (за исключением принятия решений о реорганизации или ликвидации предприятия), зато размер их дивидендов больше, чем у владельцев простых ценных бумаг. Соотношение премий по обычным и привилегированным акциям фиксируется в уставе акционерного общества. Кроме того, именно привилегированные акции имеют первостепенное право на получение выплат по итогам года.
Дополнительные преимущества предоставляет и общее количество ценных бумаг в собственности у одного акционера:
- 1% акций даёт возможность ознакомиться со списком прочих акционеров.
- 2% акций позволяют вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров и предлагать кандидатов в совет директоров и ревизионную комиссию.
- 10% акций дают право на созыв внеочередного собрания акционеров и проведение аудиторской проверки.
- 25% + 1 акция - блокирующий пакет. Он позволяет отвергнуть на общем собрании решения, которые требуют для принятия согласия 75% акционеров (внесение изменений и дополнений в устав, реорганизация и ликвидация общества, а также другие вопросы, связанные с объявленными акциями и выкупом уже размещённых).
- 50% + 1 акция - контрольный пакет, дающий владельцу право самостоятельно принимать решения по всем остальным вопросам, обсуждаемым на общем собрании акционеров.
- 75% + 1 акция предоставляют держателю возможность принимать любые решения по управлению компанией.
Как зарабатывать с помощью акций
Понятно, что среднестатистический участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Впрочем, это ему и не нужно, ведь основная цель покупки акций - извлечение прибыли. Заработать здесь можно двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.
Дивиденды
Источник выплаты дивидендов - чистая прибыль компании, то есть сумма, оставшаяся после налогообложения. Размер дивидендов определяется по итогам финансового года (в некоторых случаях - квартала, полугодия или девяти месяцев) на совете директоров, а затем решение представляется на рассмотрение собранию акционеров. Акционеры могут утвердить предлагаемые выплаты или уменьшить их, если сочтут, что компании необходимо больше средств для успешного развития. Право на получение дивидендов имеют инвесторы, зарегистрированные в реестре акционеров на отчётную дату. Эта дата не может быть установлена ранее 10 или позже 25 дней с момента принятия решения о выплате.
Порядок и срок выплаты дивидендов определяются уставом общества или решением собрания акционеров. Для обычных держателей акций этот период составляет не более 25 рабочих дней с момента определения круга лиц, имеющих право на получение дивидендов.
Лицо, представляющее интересы инвестора, - номинальный держатель и доверительный управляющий, зарегистрированный в реестре акционеров, - получит свои средства не позднее 10 дней с того же момента. В течение этого периода дивиденды в денежной форме отправляются получателю почтовым переводом или перечисляются на его банковский счёт.
Курсовая разница
Получить дополнительный доход можно и с помощью торговли ценными бумагами. Зарабатываете вы здесь на разнице между стоимостью покупки и продажи - купили дешевле, а продали дороже. Для торговли имеет смысл выбирать обычные акции: их ликвидность (способность легко покупаться и продаваться) выше, чем у привилегированных. Стоит помнить, что после закрытия реестра стоимость ценных бумаг падает примерно на сумму выплаченных дивидендов. Если вы хотите приобрести акции, это хорошее время, а для продажи лучше подождать от пары месяцев до полугода: цена акций, как правило, возвращается на прежний уровень или даже превышает его.
Теория теорией, но сразу с головой окунаться в торговлю всё-таки волнительно. Первые шаги лучше делать в симуляторе на портале «Инвестиции 101» . Обстановка здесь приближена к реальной, так что можно спокойно осваиваться, не рискуя потерять все свои сбережения. Когда приобретёте нужные навыки и почувствуете уверенность в своих силах, можно переходить и к настоящей биржевой торговле .
Преимущества акций перед банковскими вкладами
Казалось бы, зачем изучать финансовые показатели крупных компаний-игроков рынка и формировать инвестиционный портфель, если можно просто отнести свои деньги в банк и через некоторое время забрать уже немного увеличившуюся сумму? Можно, не спорим. Но у акций есть свои преимущества, которые делают их весьма привлекательным инструментом для инвестирования.
- Средства, которые вы отдали на хранение в банк, невозможно снять до определённого срока. Акции вы можете продавать и покупать в любой удобный момент - хоть несколько раз в день.
- Максимальная величина вклада, подлежащего страхованию, - 1,4 миллиона рублей. Если на вашем счёте было больше денег, то в случае банкротства банка или отзыва лицензии рассчитывать приходится лишь на частичное возмещение утраченных средств. Дешевеющие акции, как правило, можно продать - и даже в этом случае вы компенсируете часть средств, если покупали акции по ещё более низкой цене.
- Потенциальная доходность акций многократно превышает ставки банковских вкладов. Дивиденды облагаются налогом в 13%, но и с учётом этого годовые выплаты могут быть значительнее, чем по срочным депозитам.
- В случае с акциями у вас есть больше возможностей для того, чтобы лично влиять на увеличение своих накоплений. Конечная прибыль формируется не только из дивидендов, но и из курса ценных бумаг.
Как видите, ничего страшного и непонятного в работе с ценными бумагами нет. Изучайте теорию, применяйте её на практике, и вы убедитесь, что крупнейшие мировые инвесторы не зря вкладывают свои миллиарды именно в акции.
И новички ведутся на эту информацию. И в голове уже начинаются мысли — сколько я смогу заработать на торговле акциями за год, за месяц. Это же приличные деньги. За пару лет можно сколотить приличное состояние, надо только начать. На самом деле не все так просто. Давайте разбираться — сколько на самом деле можно заработать новичку на фондовом рынке. Мы не будем рассматривать маржинальную торговлю, всякие опционы и фьючерсы, а только операции в обычными ценными бумаги, покупаемые за свои деньги.
Из статьи вы узнаете:
- откуда берется прибыль и вообще деньги на фондовом рынке;
- какой возможен доход от торговли в год, в месяц;
- почему большинство сливает деньги и как с этим бороться;
- на какую среднюю доходность надеется новичку;
- простые способы, позволяющие получать доходность выше, чем в среднем по рынку.
Из чего складывается прибыль
Прежде чем начать торговлю акциями, нужно для себя понять одно простое правило, а именно, из чего может складываться прибыль на бирже. Ведь чтобы ее получить, нужно сначала (дешевле), а потом, через определенное время продать (подороже). А чтобы их продать, нужно, чтобы на них имелся покупатель, который согласится взять их по более высоким ценам. Получается имеем две стороны: одна считает что дальше стоимость расти не будет и поэтому продает, другая сторона, напротив, считает что по данным бумаг имеется потенциал роста и поэтому входит в .
Логично предположить, что скорее всего один из них будет не прав. И получается — прибыль одного игрока оборачивается убытками для другого. Если рассматривать весь рынок в целом, то получаем абсолютно аналогичную картину. Одни получают убытки, другие прибыль. Закон сохранения энергии (или денег) в действии: если где-то прибыло, значит где-то убыло на аналогичную сумму.
Получается, чтобы зарабатывать на рынке, нужно обыграть другого трейдера, если повезет сразу нескольких, которые кстати тоже не хотят просто так отдавать свои деньги вам и прилагают много усилий, чтобы самим быть в плюсе.
Картина осложняется еще и тем, что против вас будут играть не только частные инвесторы, но и крупнейшие инвестиционные компании, лучшие трейдеры и управляющие крупными фондами, обладающими намного большими знаниями, расширенной аналитикой, да и просто имеющие опыт, намного превышающий ваши скромные познания.
В итоге получается борьба с неравным распределением сил. А если смотреть правде в глаза, вы остаетесь один против всех. И каждый хочет забрать ваши деньги.
Но не спешите разочаровываться. Есть и хорошие новости.
Помимо перетекания денег от трейдера к трейдеру, на прибыль еще влияют три вещи.
- Инфляция — снижение покупательной способности денег. Что это значит? Акции, купленные несколько лет назад, в среднем, из-за инфляции будут стоить дороже. Поэтому, если вы долгосрочный инвестор, держащий бумаги не пару дней и недель, ваш портфель будут только дорожать. И всегда найдутся люди, которые готовы покупать по текущим ценам.
- Рост мировой экономики. На протяжении последних 4 000 лет экономическая мощь планеты плавно идет вверх. Конечно бывают кризисные периоды, но если брать в целом, то мы наблюдаем постоянное развитие и расширение производства по всему миру. Маленькая компания за несколько лет может разрастись в огромную корпорацию. И ее стоимость также способна вырасти в разы, в десятки раз. Это толкает котировки акций вверх и привлекает множество инвесторов желающих вложить свои деньги путем покупки акций, пусть по высоким ценам, но с перспективой дальнейшего развития.
- Приток новых денег. С каждым годом, особенно в России, на фондовый рынок приходит все больше и больше участников, а это в свою очередь отражается на общем объеме торгов, а по простому количеству денег, обращающихся на бирже. Эти новые игроки покупают активы по текущим рыночным ценам, в том числе у вас.
Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке
Зависимость прибыли от частоты торговли
Каждый трейдер торгует по разному, использую различные временные графики, в зависимости от своих возможностей, предпочтений и просто наличия свободного времени. Долгосрочные инвесторы опираются в своей торговле на месячные или недельные, среднесрочные — анализируют дневные или 4-х часовые графики, третьи торгую по часовикам, самые отчаянные на 15-ти или даже на минутных графиках. И как всегда среди них есть те, кто зарабатывает и те, кто постоянно проигрывает. Но доля прибыльных и убыточных игроков на разных таймфреймах меняется и причем очень даже значительно. Это официальная статистика, не зависящая от страны, торгового капитала и времени. На протяжении последних 2-х десятилетий имеются конкретные данные. Они могут меняться от года в год, но весьма незначительно, в пределах 1-3%.
Таблица — статистика успешности торговли от выбранного таймфрейма
Получается, что у тех инвесторов, которые в своей торговле опираются на длительные временные интервалы, вероятность получения прибыли почти в 5-20 раз больше, чем у краткосрочных игроков. Объяснение этому довольно простое. На маленьких промежутках в котировках много рыночного шума, который практически не поддается логическому объяснению и на его анализе практически невозможно сделать предположение о направлении дальнейшего движения цены.
Крупный инвестор решил закрыть позицию и сбросил в продажу крупный пакет акций, цены сразу пойдут вниз, вне зависимости от направления глобально тренда. Большая инвестиционная компания производит распределение активов в своем портфеле, что-то продает, что-то докупает — это все сразу будет влиять на котировки.
На более больших графиках (дневных, недельных) уже можно с большей долей вероятности сделать правильный анализ насчет роста или падения цен в будущем.
Вот такое небольшое изменение в поведении торговли значительно повысить ваши шансы на получение прибыли на фондовом рынке.
Индексная стратегия
Еще немного информации как приблизится к средней доходности. Знаете ли вы, что 95% абсолютно всех инвесторов, как мелких частных, так и самых крутых управляющих крупными фондами на длительных интервалах времени проигрывают индексам. И только 5% получают доходность чуть выше общего роста рынка. Как вы думаете — сможете ли попасть в эти самые 5%. Думаю нет! Поэтому, просто покупайте весь рынок сразу, а именно , точно повторяющие состав индекса. Во всем мире по достоинству оценили все преимущества ETF. Общая сумма инвестиций составляет 1,6 триллиона долларов. В России цифры пока намного скромнее — чуть больше миллиарда долларов. Но постепенно идет тенденция к увеличению капитала, инвестируемого в подобные фонды.
В мире насчитывается несколько тысяч ETF, которые повторяют тот или иной индекс. На ММВБ доступен пока только один — повторяющий индекс РТС — FXRL. Достаточно просто купить на все деньги акции этого фонда и у вас в кармане 50 самых крупнейших компаний России. И вы будете иметь доходность большую, чем у 90% трейдеров и инвесторов.
Реальная ожидаемая прибыль
А теперь самое главное — сколько можно зарабатывать на бирже!
Конечно это дело неблагодарное. И никто вам точно не скажет конкретную сумму или норму прибыли. Но сделать предположение вполне реально и не просто предположение, а опять основанное на достоверных данных.
Сразу скажу, здесь вы не найдете информации, сколько конкретно можно зарабатывать за месяц, за год. Каждый год это цифры могут различаться и причем в разы. Мало того, прибыльные года могут сменяться убыточными, которые могут съедать все прибыль за прошлые периоды и даже больше.
Получить более менее известную среднюю потенциальную годовую доходность можно, только если вы инвестируете на длительный срок (несколько лет, десятилетий). И чем больше этот срок, тем более точные данные по среднегодовой прибыли мы получим.
Как получить эти данные?
Все просто. Нужно проанализировать индекс той страны, в фондовый рынок которой вы намерены вложить деньги. Для примера рассмотрим индекс ММВБ, включающий в себя 50 наиболее ликвидных компаний страны.
За последние 2 года индекс ММВБ показал рост в 42%. С момента начала выхода из кризиса в 2009 году рынок вырос в 3,3 раза. За последнее десятилетие котировки выросли примерно в 2 раза (но здесь в статистику попал обвал рынка в 2008-2009 годах, когда все рухнуло в 2 — 3 раза). За 20 лет индекс поднялся со 100 до 2000 пунктов. Рост в 20 раз!!!
Увеличение в 20 раз за 20 лет соответствует средней годовой доходности в 23%. Но я бы не советовал ориентироваться именно на эти цифры, ввиду высокой инфляции в конце 90-х — начале 2000-х. Лучше снизить планку ожидаемой доходности в 1,5 раза и мы получим более реальную картину — средний рост 15% в год. Но это при условии долгосрочного инвестирования.
Полученная средняя доходность кстати совпадает с прогнозом ведущих аналитических агентств по поводу роста российского фондового рынка на ближайшие пару десятилетий. Они прогнозирует средний рост от 13 до 18% в год. В принципе это близко к истине. Российский фондовый рынок является самым дешевым, недооцененным и перспективным во всем мире. Помимо этого, по доле вовлеченности населения, иностранных инвесторов рынку есть куда расти. Потенциал притока новых денег на биржу просто огромен. И все это еще сильнее способно толкнуть рынок вверх.
Посмотрите на диаграмме на какую ожидаемую среднегодовую доходность можно рассчитывать при условии инвестирования на срок более 10 лет. 
Ожидаемая средняя годовая доходность
Для многих 15% доходности в год покажется не совсем привлекательным числом. Не так уж и много. Разница с банковскими вкладами всего 5%. Но там гарантированная доходность и без риска.
На самом деле эти 5% играют огромную роль в формировании общей доходности вашего капитала.
Если в течении 20 лет вкладывать под 10% ежегодно по 10 000 рублей, то к концу на счете будет 630 000 рублей. Если повысить ставку до 15%, то в финале имеем почти в 2 раза больше — 1,2 млн рублей.
Итак, резюмируя все вышесказанное, можно сделать следующие выводы:
- На коротком интервале практически невозможно сделать прогноз о размере заработка на фондовом рынке, ни за год, не тем более за месяц. Рынок очень волатильный и вполне возможен сильный разбег результатов: от 100% прибыли до 50-80% убытка или даже полного слива (в случае частой торговли).
- Более приближенные к реальности результаты о средней доходности можно получить, если использовать длительное время инвестирования. В этом случае мы будем имеет среднюю кривую доходности, которая сглаживает все резкие скачки рынка как вверх, так и вниз.
- Для того чтобы иметь эту среднюю доходность, нужно а) отказаться от трейдинга и сосредоточиться на длительных инвестициях, б) покупать не отдельные акции, а весь рынок целиком (ETF).
- Есть еще такое термин, как стандартное отклонение от средних значений. Применимо к рынку это может дать вам как дополнительную доходность в 3-4% в год, так и снизить ее на 1-2%.
И как правило, именно в интернете. Выбор грамотного способа предоставляет возможность улучшения своего благосостояния, чего не всегда удается добиться на обычной работе. Наибольшей популярностью пользуется заработок на акциях.
Как зарабатывать на акциях без вложений?
Эта сфера является довольно непростой для изучения, но оно стоит того, ведь, достигнув определенного уровня знаний, можно получить весьма неплохой доход. Существуют даже компании, которые помогают работать с акциями или работают с ними за вас.
Конечно, чтобы начать зарабатывать, необходимо вложить собственные деньги, однако как быть, если лишних средств у вас нет, но получать прибыль есть огромное желание и возможности? Заработок на акциях без вложений тоже возможен. Многие компании, которые предоставляют свои площадки для работы, предлагают новым клиентам денежные бонусы при регистрации, воспользоваться которыми можно без каких-либо ограничений. Зачем они это делают? Вся суть в том, что брокеры прекрасно понимают, что возможности инвестировать есть далеко не у всех. Как правило, бонусы нельзя вывести, пока не будет совершено определенное количество сделок. При грамотном подходе к этому способу заработка можно не только не потратить свои кровные, но и заработать приличные суммы и вывести их прямо с бонусами.
Интернет-пользователи, которые выбрали заработок на акциях, отзывы оставляют только положительные, поскольку это реальная возможность на пути финансового становления.
Акции - инструмент долгосрочного инвестирования
Для открывается множество возможностей. Это и банковские депозиты, ПИФы, недвижимость, но заработок на рынке акций является наиболее интересным и перспективным. Тот факт, что подобный способ приобретает с каждым годом все большую популярность и развивается достаточно быстрыми темпами, говорит о том, что люди становятся более финансово грамотными.
Залогом успеха в этом заработке является правильность применения фундаментального и технического анализа, поскольку именно это помогает оценить ситуацию, происходящую на рынке акций.
Кроме этого, необходимо выбрать правильную инвестиционную стратегию, которая является важным шагом на пути увеличения прибыли. Прежде чем покупать какие-либо акции, необходимо обязательно произвести расчет и анализ рисков. Не стоит покупать акции, основываясь на удаче. Главное в этом деле - продуманность и взвешенность решений.
Чем крупнее компания, тем ниже риски?
Просматривая акции, вы заметите, что у крупных предприятий они стоят на порядок дороже, нежели у молодых компаний. Это обусловлено тем, что первые показывают стабильный ежегодный рост, увеличивая свой капитал и улучшая свою репутацию. Благодаря этому большая компания имеет явные преимущества и возможность оказывать влияние на экономику страны. таких компаний, безусловно, является лучшим выбором. Однако стоит понимать, что ценные бумаги в этом случае будут стоить дороже.
Это совсем не означает, что заработок на продаже акций небольших быстрорастущих компаний заведомо обречен на провал. Потратив меньшую сумму на покупку, получите и меньший доход.
Наряду с этим крупные компании при всем своем стремительном росте не всегда могут гарантировать успех своим акционерам. Акции будут расти только в том случае, если компания продолжает развиваться, иначе они не будут нести особой ценности. Меньшие риски несет в себе покупка акций именно небольших предприятий. Главное - сделать правильный мониторинг и выбрать перспективную компанию, которая в будущем сулит хороший рост.
Наибольшей популярностью пользуются акции например, "Газпрома", Сбербанка, "Роснефти", "Уралкалия" и прочих. В стабильности этих фирм можно быть уверенным на несколько лет вперед, поэтому, если выбирать стремительно растущие предприятия, то лучше отдать предпочтение именно таким.
Почему стоит выбрать акции?
Основной причиной заработка на акциях является возможность получения высокой прибыли. Многих пугает вероятность существующих рисков, однако нужно понимать, что полностью разориться в этом случае практически невозможно. Существует возможность потерять часть капитала, но если грамотно им распоряжаться, то в абсолютном большинстве можно быть в прибыли.
Стоит ли выбирать доверительное управление?
Акционерам предлагается огромный набор методов инвестирования, но для их грамотного использования необходимо обладать хорошими знаниями в этой области. В том случае, когда у инвестора нет желания или времени на изучение основ, на помощь приходят компании, которые осуществляют доверительное управление капиталом.
Обращаясь к услугам посредников, можно гарантированно получать заявленную прибыль и задавать определенные рамки сотрудничества. За доверительное управление компания устанавливает процент прибыли, который получает за работу. Стоит понимать, что прибыль тем выше, чем выше риски.
При выборе управляющего необходимо обратить внимание на его репутацию, количество сделок, их исход и капитал в распоряжении. Объективная оценка поможет избежать недобросовестных игроков.
Выбор акций и оценка рисков
Несмотря на то что заработок на акциях вызывает большой интерес, здесь прежде всего важны опыт и умение прогнозирования возможных ситуаций. Покупка, продажа, управление акциями осуществляются на фондовой бирже, на которой ситуация ежедневно меняется.
Компания с акционерной формой собственности регулирует количество акций, чтобы добиться приемлемой стоимости. Риски тут наиболее высоки, поскольку рынок уязвим к внутренним и внешним факторам. Цена акций в течение дня изменяется как в большую, так и в меньшую сторону, что зависит от целого ряда событий. Поэтому, чтобы эффективно управлять и осуществлять заработок на акциях, всегда стоит быть начеку.
Оценка рисков - наиболее важный момент в заработке, поскольку от их анализа зависит количество прибыли.
При выборе акций у каждого свой подход, и глупо всем ориентироваться на одни условия. Можно обратиться к мнению опытных экспертов, воспользоваться анализом, если вы таковым владеете. Самое последнее - это покупать акции интуитивно.
Важным аспектом при выборе является ликвидность - возможность за короткий срок продать и купить ценные бумаги. Ориентируясь в этом вопросе, вы сможете организовать прибыльный заработок на акциях.
Можно также воспользоваться экономическим календарем и новостями.
Способы минимизации рисков
Это довольно важная тема, которую нельзя обойти стороной. В любом деле всегда присутствуют риски, важно их рассчитать и принять все меры, чтобы они не свели прибыль к нулю.
Чтобы заработок на торговле акциями имел минимизированные риски, необходимо придерживаться некоторых правил:
- Покупать акции следует таким образом, чтобы при сделках вы рисковали максимум 2 % от своего капитала. Даже при полном отсутствии удачи сложно будет проиграть 50 раз подряд.
- Если ваш счет уменьшается на 5 %, то прекратите торговлю до конца месяца, так вы гарантированно не сольете весь капитал.
- Необходимо грамотно составлять это позволит минимизировать издержки.
- Попробуйте несколько вариантов торговли и выберите тот, который вам больше всего подходит, и придерживайтесь его.
- Пользуйтесь стоп-заявками.
- Можно как торговать самостоятельно, так и прибегнуть к доверительному управлению, разделите свой капитал.
- Изучайте советы начинающим трейдерам.
Управление акциями в интернете
С появлением интернет-пространства экономическая система стала доступнее для обычных пользователей. В качестве достойного примера стоит привести биржу "Форекс", благодаря которой можно получать доход спекулированием на мировом рынке конвертируемыми валютами. В "Форексе" необходим постоянный контроль за ситуацией, поэтому рассматривать его для долгосрочного инвестирования все же нежелательно.
Успешный заработок на покупке акций возможен только в случае правильного прогнозирования. Главным преимуществом торговли является возможность контроля целые сутки из любой точки мира.
Где приобрести акции?
Купить акции можно на фондовых рынках. Там можно найти как крупные компании, так и только развивающиеся. Тем не менее разумнее приобретать акции у специальных уполномоченных компаний: благодаря этому можно свести риски невыгодных вложений к минимуму. Перед покупкой необходимо проанализировать финансовое положение компании, на основании чего можно спрогнозировать рост акций. Заработок на дивидендах акций является достаточно прибыльным вопросом, если грамотно подойти к этому делу. Главное - не спешить и отдавать отчет в своих действиях.
Заработок в интернете на акциях приносит не только но и новые знания в финансовой сфере, что само по себе развивает человека.
Сегодня едва ли не каждый представитель современного общества желает обрести финансовую независимость и стать обеспеченным человеком. И такое стремление вполне оправданно: материальное благополучие дарит уверенность в завтрашнем дне. Конечно же, сегодня существует целый арсенал способов, посредством которых человек может обогатиться. И один из эффективных - это приобретение и продажа ценных бумаг. Кроме этого, их владельцы могут и вовсе не совершать никаких сделок с ними, а получать фиксированный доход, который называется дивидендом. Именно поэтому вопрос о том, как зарабатывать на акциях, сегодня приобретает огромную актуальность. Но прежде чем перейти к его рассмотрению, определимся с тем, почему имеет смысл инвестировать денежные средства в вышеуказанные ценные бумаги.
Почему акции?
Покупка и продажа акций - это верный способ сберечь и приумножить свой капитал, прежде всего потому, что он позволяет, как уже подчеркивалось, иметь стабильную прибыль.
Однако здесь многое зависит от того, правильно ли выбран инвестиционный портфель. Тот, кто интересуется, как зарабатывать на акциях, должен помнить и о том, что возможность разориться в этом деле существует, поэтому не следует строить каких-либо иллюзий относительно быстрого обогащения. Чтобы успешно торговать ценными бумагами, нужно учиться, разбираться в основах трейдинга, читать специальную литературу по этой теме и общаться с теми, кто достиг в этом бизнесе высоких результатов.
Ну а новичкам, которые имеют пока туманные представления о том, как зарабатывать на акциях, можно порекомендовать следующее: найти хорошего брокера, который за определенный процент поможет совершить успешную сделку.
Итак, существует несколько вариантов получения дохода при помощи вышеуказанных ценных бумаг. Первый подразумевает обогащение за счет разницы курсов. Как правило, его выбирает тот, кто азартен до денег и морально устойчив к финансовым рискам. Второй предполагает обретение финансовой стабильности за счет дивидендов. Данный способ более надежен и менее рискован.
Перед тем как перейти к практической стороне вопроса о том, как зарабатывать на акциях, определимся, что представляет собой данный финансовый инструмент.
Понятие
Акция - это ценная бумага, которая удостоверяет право получать часть прибыли от деятельности предприятия. Ее собственник становится соучредителем того юридического лица, которое ее выпустило. Размер дивидендов распределяется между всеми акционерами пропорционально количеству ЦБ. Причем владелец ценной бумаги может получить дивиденды или же продать ее другому лицу, который также владеет акциями этой же компании. Именно ему закон предоставляет преимущественное право покупки.
Фондовый рынок
Не знаете, как заработать на акциях? Отправляйтесь на фондовый рынок. Эта платформа специально предназначена для того, чтобы совершать сделки с ценными бумагами. Но с чего начать? Прежде всего необходимо заключить договор с авторитетным брокером, который откроет для новичка демо-счет. Тем самым начинающий бизнесмен сможет приступить к обучению торговле на фондовом рынке. В процессе он ничем не рискует, поскольку будет работать с виртуальными деньгами. После того как вы приобретете необходимый опыт и знания, можно пробовать свои силы на реальном счете.
Конечно же, фондовый рынок подчиняется определенным законам. Даже матерым трейдерам порой трудно сориентироваться в них, не говоря уже о новичках, которые имеют весьма отдаленное представление о том, как заработать на акциях. Если вы не уверены в правильности принятого решения, то не стоит совершать сделку.
О чем нужно помнить?
Анализ отзывов начинающих трейдеров свидетельствует о том, что большинство новичков совершает одну серьезную ошибку: они инвестируют только в самые дорогие ценные бумаги, надеясь сразу получить баснословную прибыль. Нужно принимать во внимание тот факт, что ценные бумаги могут подскочить в цене из-за внешних факторов, но их дороговизна - вовсе не показатель надежности. Сегодня рынок повлиял на рост их стоимости, а завтра они могут значительно потерять в цене. В итоге инвестор может оказаться в крупном проигрыше. В ряде случаев следует приобретать недорогие акции, но необходимо быть уверенным, что у компании-эмитента намечается рост.
Если же трейдер преследует цель получить пассивный доход, то лучше делать акцент на ценных бумагах, предусматривающих дивидендные отчисления.
Алгоритм работы
Итак, новичок миновал стадию обучения и готов действовать на практике, целиком поняв механизм того, как заработать деньги на акциях.
Теперь ему предстоит нелегкий выбор: какие акции покупать? Дальше все просто: как только цена устремится вверх, можно будет совершать сделку по продаже. Разница между приобретением и реализацией и будет составлять размер прибыли. Некоторые эксперты для успешной торговли рекомендуют сформировать собственный портфель ценных бумаг.
Величина дохода
Конечно же, новичков в первую очередь интересует вопрос о том, сколько зарабатывают на акциях. Многое здесь зависит от того, какой вариант торговли использовал трейдер. Если речь идет о покупке ценных бумаг конкретной компании, то величина дохода будет определяться двумя факторами: дивидендами и степенью подорожания акций. Реальная торговля предполагает меньший риск и невысокую прибыль. А вот спекулятивная предполагает покупку не самих акций, а обязательств на их передачу. В последнем случае размер потенциального дохода увеличивается в разы. Дело в том, что на него влияет «кредитное плечо» - опция, которая предоставляется брокером. Например, если величина ее составляет 1:100, а размер депозита равен 100 долларам, то сделку можно открыть на сумму, которая в сто раз превышает имеющиеся на счете средства.
И все-таки, сколько можно заработать на акциях? Статистические данные подтверждают, что профессиональный трейдер вполне может рассчитывать на 40-60 % годовых. Естественно, это не баснословные барыши, но они намного превышают прибыль по процентным депозитам, которые предлагают банки.
В какие ценные бумаги инвестировать?
Этот вопрос решается каждым индивидуально. Можно прислушиваться к мнению экспертов, а можно делать выбор на основании технического и фундаментального анализов.
Некоторые в этом вопросе даже подключают собственную интуицию. Главное, о чем нужно помнить, - это то, что акции должны быть высоколиквидными. Для правильного выбора ценных бумаг необходимо также следить за новостями фондового рынка и отслеживать экономический календарь.
На каких акциях можно заработать? Отзывы опытных трейдеров свидетельствуют о том, что следует присматриваться к предприятиям, которые относятся к привилегированной касте. Речь, в частности идет о «Газпроме», Сбербанке, «Северстале», «Уралкалии», «Сургутнефтегазе»… Такие компании стабильны в росте, поэтому их ценные бумаги практически всегда востребованы.
Трейдинг во Всемирной паутине
Не менее актуальным в настоящее время является вопрос о том, как заработать на акциях в Интернете.
Да, в режиме онлайн также можно торговать ценными бумагами. Трейдеры совершают сделки посредством специального программного обеспечения, которое позволяет связываться с биржевыми платформами через Рунет. Покупка и продажа акций в режиме онлайн мало чем отличается от реальной торговли.
В первом случае доход извлекают за счет краткосрочных корректировок цен на акции. Трейдер приобретает ценные бумаги, чтобы впоследствии реализовать их по более высокой стоимости. Но такая идеальная модель на практике случается далеко не всегда.
Примечателен тот факт, что интернет-трейдинг дает возможность участникам рынка не придерживаться вышеуказанного правила. В частности, известны случаи, когда инвестор реализует ценные бумаги по максимальной стоимости, одолжив их предварительно у брокера, а затем покупает эти же бумаги, но уже по минимальной цене. Вышеуказанная стратегия позволяет извлечь доход даже в условиях, когда рынок демонстрирует отрицательную динамику.
Интернет-трейдинг - это идеальная стартовая площадка для тех, кто предпочитает использовать «жесткую» спекулятивную тактику. Здесь инвесторы совершают сделки чаще, чем в стандартных торгах.
В виртуальной платформе совершается огромное количество операций в течение дня.
Заключение
Итак, мы выяснили, можно ли заработать на акциях. Однако не следует относиться к этому бизнесу как к рулетке в казино. Он требует серьезного и грамотного подхода: нужно регулярно мониторить ситуацию на фондовом рынке, следить за новостями, своевременно пользоваться техническим и фундаментальным анализами.
Для успешной торговли очень важен и психологический настрой: сделки следует совершать с трезвой головой и холодным расчетом. Очень часто новички, получив прибыль от первых сделок, впоследствии теряют контроль над собой и, поддавшись азарту, лишаются всего депозита целиком. Не рекомендуется занимать деньги ради того, чтобы сорвать крупный куш на фондовом рынке. Не имеет смысла скупать без разбора все акции подряд: необходимо заблаговременно изучить благонадежность компаний-эмитентов.
Немаловажная составляющая успеха - это дисциплинированность инвестора. Только грамотный подход к делу принесет хорошую прибыль.
В последнее время многие люди задумываются о том, как заработать на акциях. Такой способ привлечения дополнительных доходов они видят наиболее выгодным и обогащающим. Но для того, чтоб эти долевые ценные бумаги приносили значительный доход, нужно быть хорошо осведомлённым в принципах работы финансового рынка. Это обусловлено тем, что элементы всей ценовой системы взаимосвязаны. Если в одном звене произойдет изменение, это неизбежно отразится на остальных секторах.
Как торговать акциями
Принцип торговли акциями основан на постоянном инвестировании, целью которого является выгодное вложение денежных средств и последующее извлечение прибыли из продаж. Работа инвестора предполагает беспрерывный процесс получения и обновления знаний в области взаимодействия с долевыми ценными бумагами. Также здесь есть место для творчества и креативности: большую роль играет умение выработать свою оригинальную стратегию, применимую к торговле.
Фундаментальный и технический анализ помогут правильно подобрать акции. Такие типы анализа способствуют вложению денег именно туда, где инвестиции будут наиболее выгодными.
Торговля ценными бумагами осуществляется на фондовом рынке. Приобрести акции можно:
- У крупных компаний;
- У развивающихся предприятий;
- У специализированных уполномоченных фирм.
Для тех, кто только что появился на рынке бумаг и не имеет представления о том, как работать с акциями, существует возможность нанять торгового представителя, который является профессионалом своего дела – брокера. При выборе посредника необходимо учитывать следующие факторы:
- Репутация брокера;
- Количество предыдущих сделок;
- Итог данных соглашений.
Также не стоит забывать, что за свою работу посредники берут установленный процент от полученной прибыли.
Что же сделает брокер? Он предоставит демо-версию счёта для обучения торговле в режиме «онлайн». После того, как новичок ознакомится с тонкостями работы рынка ценных бумаг, можно приступать к работе с реальным депозитом. Но в случае если инвестор не желает тратить своё время на изучение основ функционирования рынка, компания может взять на себя доверительное управление капиталом. Это довольно удобно, потому что условия задаёт сам инвестор. Лучшими брокерами на сегодняшний день считаются:
- Just2Trade;
- Rstocks;
- EXANTE.
Так как фондовый рынок – сложная система со своими правилами и законами, с которыми подчас трудно разобраться даже профессионалам своего дела, то работа на нём походит только для тех, кто уверен в своих силах и готов преодолевать трудности.
Как начать инвестировать в акции компаний
Для покупки акций необходимо иметь начальный капитал. То, на какую сумму трейдер хочет приобрести бумаги, и определяет, сколько нужно денег для торговли.
Предположим, что начинающий трейдер открыл демо-счёт, прошёл обучение и готов приступить к работе на реальном фондовом рынке, но ещё не знает, как работать с акциями. В таком случае следующим шагом станет выбор наиболее подходящих для покупки ценных бумаг (это можно сделать самостоятельно, или обратившись помощью к брокерам). В тот момент, когда они вырастут в цене, можно сразу продать долевые ценные бумаги, но можно и приберечь акции, в ожидании дальнейшего роста стоимости активов. Прибыль трейдера будет равна разнице между покупкой и продажей.
Опытные инвесторы советуют создание портфеля ценных бумаг, как действенного способа реального заработка денег. Успешная торговля напрямую зависит от грамотности его составления.
Торговля акциями на бирже без вложений: бонусы брокеров
Извлекать выгоду из акций, но при этом не вкладывать средства тоже возможно. Брокеры прекрасно осведомлены в том, что далеко не все имеют достаточное количество средств для инвестирования.
Многие брокеры, предоставляя собственные площадки для работы, предлагают новичкам денежные бонусы за прохождение регистрации.
Куда вкладывать эти деньги – дело самого клиента. Вывести бонусы можно, только совершив фиксированное количество сделок. Если умело воспользоваться таким предложением, то можно не только остаться при своих деньгах, но и получить значительную прибыль, которая выводится вместе с бонусными начислениями.
Какие акции покупать чтобы заработать
Многие начинающие трейдеры полагают, что самый верный способ заработка на акциях – покупка самых дорогостоящих из них. Такое мнение в корне ошибочно. Надежность акций не выражается в их стоимости, ведь подорожание может быть как следствием объективных причин, так и результатом внешних экономических факторов. С такой же вероятностью завтра цена на них может резко упасть, а инвестор останется без прибыли (если не будет претерпевать убытки). Время от времени покупка более дешевых акций может быть выгоднее, при том условии, что инвестор предвидит дальнейшее развитие и рост компании, выпустившей ценные бумаги.
Как выбрать акции для инвестирования: анализ компаний
Для трейдера, целью которого является инвестирование акций и получение пассивного дохода, лучшим выбором станут акции с дивидендными отчислениями. Таким образом, акционеру обеспечен ежегодный пассивный доход, выражающийся в процентных отчислениях.
Другим распространённым заблуждением является мнение, что размер компании влияет на размер риска с обратной зависимостью (чем крупнее фирма – тем ниже риск потерь и наоборот).
Хотя крупные компании имеют высокие показатели ежегодного роста и обладают репутацией, все это может стать бесполезным, если фирма прекратит своё развитие. Те значительные суммы, которые были потрачены на покупку акций у данных субъектов рыночной экономики, в таком случае могут не окупиться.
Преимущество небольших предприятий состоит в том, что их акции изначально стоят недорого. Если правильно проанализировать возможность дальнейшего развития такой фирмы, можно извлечь хорошую прибыль, когда компания выйдет на новый уровень.
Риски при покупке акций на бирже
Важно при покупке акций правильно оценить сопутствующие риски. Существует несколько способов, как это можно сделать:
- Обратиться за помощью к опытным экспертам;
- Самостоятельно проанализировать ситуацию;
- Полагаться на интуицию, что для большинства является крайней мерой;
- Следить за новостями в области экономики.
Обычно наиболее высокую прибыль извлекают те инвесторы, которые ориентируются в таком аспекте, как ликвидность (способность как можно быстрее продать существующие активы по цене, приближенной к рыночной).
Но вопрос куда более значимый – способы сведения возможных рисков до минимума. Избежать потерь удается не всегда, а вот минимализировать их – довольно часто. Рекомендуется:
- Сократить издержки путём грамотного составления инвестиционного портфеля;
- Изначально испробовать несколько вариантов торговли и выбрать наиболее подходящий именно для вас;
- При уменьшении счета на 5% лучше свернуть торговлю до конца текущего месяца – это поможет не обанкротиться;
- Покупать ценные бумаги так, чтобы риск при соглашениях не превышал 2% от капитала, так как проиграть 50 раз сряду сложно даже при полном невезении;
- Использовать стоп-заявки.
Составление инвестиционного портфеля акций: в чем выгода
Так как в статье уже несколько раз упоминалось словосочетание «портфель акций», будет справедливо сказать о нём несколько слов. Прежде, чем приступить к извлечению дохода от продажи акций, нужно быть осведомлённым в том, что акции относятся к портфельным активам.
Так называемый «портфель» сводит риски потерь к минимуму, прибыль делает стабильной и обеспечивает надежность при вложении капитала. Он представляет собой собранные вместе ценные бумаги, выпущенные разными компаниями. При этом желательно, чтобы компании относились к разным отраслям.
Так, пополняя портфель новыми акциями, мы делаем инвестиции более надёжными, потому что снижение цен на акции одной компании обязательно компенсируется ценой на бумаги других фирм.
Как заработать на акциях через интернет
В современном мире возможен вариант управления ценными бумагами в интернете.
Полученная прибыль зависит от того, какой способ приобретения акций выбирает трейдер. Рассмотрим основные из них:
Реальная торговля:
- Покупаются акции компаний;
- Размер заработка зависит от дивидендов и роста стоимости акций.
Спекулятивная торговля:
- Покупаются не ценные бумаги, а обязательства на их передачу;
- Прибыль зависит от кредитного плеча, предоставляемого брокерской компанией (если оговоренный размер составляет 1:100, а сумма депозита – 100$, то сделка может быть открыта на сумму, которая превышает собственные денежные средства в сто раз).
Реальная торговля менее рискованная, но и прибыль от неё куда меньше, тогда как в случае со спекулятивной торговлей размер предполагаемой прибыли может увеличиться в разы. Соответственно, риск, связанный с потерями средств, также достаточно высок именно при данном способе.
Если верить статистике, то успешный инвестор может извлечь прибыль в виде 40-60% годовых.
На первый взгляд, суммы выглядят разочаровывающими, но после их сравнения с депозитными отчислениями становится понятно, что заработок на акциях значительно выше.
Для того чтобы торговля стала прибыльной, рекомендуем придерживаться следующих советов, полезность которых оценили многие начинающие трейдеры:
- Не относиться к торговле акциями, как к игре наудачу;
- Перед началом торговли необходимо анализировать сложившуюся на фондовом рынке ситуацию;
- Открывать депозит на сумму в тех пределах, в каких трейдер готов терпеть потери;
- Обходиться без займов и кредитов, именно они могут вызвать массу трудностей в дальнейшем;
- Тщательно изучать акции, которые планируете приобрести, а не покупать все ценные бумаги без разбора;
- Развивать чувство ответственности и дисциплинировать себя.
Кто может начать торговать акциями
На бирже работают как частные лица, так и юридические компании, а именно:
- Инвестиционные фонды :
В их штабе числятся профессионалы своего дела: аналитики, трейдеры и т.д. Эффективность их работы гораздо выше по сравнению с деятельностью единичного инвестора, но начинающий трейдер должен стремиться организовывать свою работу так, как это делают крупные компании;
- Физические лица – частные инвесторы :
Зачастую они являются бывшими работниками инвестиционных фондов или брокерских контор, в которых не чувствуют должной свободы действий. Такие люди имеют достаточно опыта для того, чтобы извлекать приличный доход самостоятельно;
- Трейдеры-самоучки :
К данной категории относятся люди, которые сумели накопить определённый капитал, и заинтересованы в его приумножении. К сожалению, большинство из них теряют все свои средства на бирже, так как не способны объективно признавать свои ошибки и учиться на них.