Для инвесторов в доверительное управление деньгами самое важное – правильно выбрать ПАММ счет для инвестирования. Все всегда говорят, что нужно грамотно вкладывать деньги, но что это значит? Единственное что может и должен делать инвестор – это выбрать управляющего, и выбрать удачно, ведь от него будет зависеть ваш доход.
Лично я выбирал своих управляющих, руководствуясь некоторыми принципами. Так, самый большой процент успешных операций и некая стабильность показателей являлись главным, на что я обращал внимание. Давайте по порядку.
Как правильно выбрать ПАММ счет?
Первое что я скажу, это про куда можно вложить деньги. Первое что видит каждый, так это графу с доходностью, и там конечно же есть огромные проценты: 500-1000%. Дело в том что некоторые управляющие действительно этого достигают, с маленького начального капитала, но так же быстро они и теряют его, некоторые добились этого за пару дней или неделю, потом сливают на половину и кто-то перестает торговать, кто-то торгует потом очень медленно… в итоге на первых местах рейтинга они могут оставаться на долго, ведь в графе доходность у них будет 500% к примеру. Давайте обратимся к сути инвестора. Что для нас самое важное? Это сохранность наших денег + стабильных доход. Так что на графу доходности смотрим, но ищем средние цифры 200% годовых при оферте 50/50 — для инвестора будут 100% годовых.
Сохранность денег
Есть несколько параметров которые будут гарантировать нам сохранность денег. Среди них более или менее важных, они просто в совокупности дают нам уверенность в этом.
— Возраст ПАММ счета . Если он успешно существует год, то это хороший для нас показатель. Уже целый год управляющий работает с прибылью, за год у него было много трудностей, но он всегда справлялся, значит если они снова появятся, то мы обосновано можем предполагать, что он снова с ними справится.
— КУ (капитал управляющего) . Если он очень маленький, то это побуждает инвесторов сомневаться в управляющем. Почему успешный трейдер так мало скопил? Почему успешный трейдер не показывает что он доверяет и рискует не только деньгами инвестора, при этом ничего не теряя? Большой КУ показывает что управляющий имеет и личную заинтересованность и ответственность. Но иногда в редких случаях у управляющего есть свои причины на это, маленький капитал он может оправдать какими то своими доводами.
— Сумма в управлении . Тут может быть как и КУ, так и деньги инвесторов. Если эта сумма более 50 000 долл, и я смотрю даже на более крупные, от 100 000, то значит в этот ПАММ как правило вложилось много инвесторов, и многие ему доверили по разным причинам. В этом случае эти причины можно поискать и они в большинстве случаев будут наглядными, ведь просто так деньги никто не инвестирует.
-Относительная просадка . Это относительный убыток, максимальная сумма которую мог бы потерять управляющий в какой то момент, этот убыток исчисляется в % от суммы. К примеру он составляет 35%, это значит, что управляющий в какой то момент потерял 35%. Но так же это может быть потенциальный % так как этот убыток мог быть не зафиксирован, т.е. максимальный убыток во время открытой сделки. Т.е. управляющий не получил 35% убытка, а только мог, так как в открытой сделке у него был -35%, но рынок изменился и вышел в +10% и тогда управляющий и зафиксировал сделку, закрыв ее с +10%. У каждого ПАММ счета есть , так как не возможно все сделки торговать только в +. Возможно одна была в – 35%, а другие 10 в + 35%. Этот % только показывает на сколько сильно мог ошибиться управляющий в какой то момент. Если это число приближается к 90%, то стоит призадуматься и более внимательно посмотреть статистику доходов. А в целом до 40-50% является нормой или допустимым значением.
Вы можете посмотреть и изучать того или иного управляющего.
Детали оферты
По сути, оферта – это условия управляющего на прием инвестиций.
В оферте имеются пояснения, но я сделаю несколько комментариев:
Торговый период 4 недели – Это означает, что вы сможете выводить деньги раз в 4 недели. Для того чтобы , вам нужно сделать заявку на вывод, в которой вы укажете определенную сумму вывода, или вывод только прибыли или всего депозита и прибыли. У большинства ПАММ счетов торговый период 1-2 недели.
Вознаграждение 50% — это значит, что управляющий получит половину заработанной прибыли в качестве платы за оказанную им услугу по управлению капиталов. Например, в январе он заработал 31.72% — следовательно, вы получаете 15.86% (ровно половина) к сумме вложенных вами инвестиций.
Ответственность: 0% — эта строчка означает, что вы делите убытки наравне с трейдером, если он ушел в минус.
Мин. сумма и остаток: 500.00 USD – тут указана минимальная сумма для инвестиций.
В очень наглядно без графиков, в колонке отображены % доходности по месяцам. К примеру ПАММ счет существует 7 месяцев, и в колонке такие данные –
ПАММ 1 в некоторые месяцы приносит очень хороший доход, но бывают и убытки. В ПАММ 2 доход примерно одинаков каждый месяц. У кого больше шансов войти в убыток? Ответ очевиден. Так как мы ищем стабильный доход и надежность, мы выберем ПАММ 2. В инвестировании главное не лотерея и мысли «а вдруг повезет», а спланированное и обоснованное вложение денег, с целью получить прибыль.
Также можно проследить за этим показателем на ПАММ счетах Альпари куда можно вложить деньги. Там это можно увидеть наглядно в гафиках доходности. К примеру вот такие графки:
В целом рост, но есть и падения, которые один раз могут превысить и рост, так как падения такие же стабильные как рост, хоть немного в меньшем объеме.
Взлеты и такие же падения. Риск, не надежность, не стабильность.
Идеальный график доходности
Вот и все основные моменты на которые следует обращать внимание при инвестировании. Все достаточно просто и не требует много времени, так как все данные брокеры предоставляют как можно более удобным для нас образом. Теперь для вас вопрос как выбрать ПАММ счет практически решен, осталось только перейти к практике.
ПАММ-счет – это прибыльный и рискованный вид управляемых счетов на рынке Forex. Инвестор вкладывает денежные средства, которые трейдер использует для заключения сделок. Часть прибыли получает трейдер, остальные деньги забирает инвестор. Часто приходится рисковать огромными суммами, поэтому необходимо знать основные правила выбора и прислушиваться к рекомендациям экспертов.
Рисунок 1. Данные для анализа статистики ПАММ-счета
Это явление начало активно развиваться в России только в 2008 году. Если изначально к нему относились скептически, то постепенно ситуация менялась: среди начинающих и опытных трейдеров услуга из-за простой системы и возможностью распределения рисков стала невероятно востребованной. Каждый год в 10 раз увеличивается прирост открытия ПАММ-счетов Форекс.
Для выбора наиболее надежного и эффективного управляющего необходимо провести оценку рисков и доходности:
- Исторические данные. За временной промежуток можно взять как 1, так и 6-12 месяцев. Для получения точного представления об успешности выбранного управляющего лучше выбрать проекты с большим количеством торговых дней. Если их много, анализ управляющего позволит понять, насколько хорошо он адаптируется к изменениям. Например, если проекту 90 дней, но торговля велась только 30 из них, будет слишком высокая погрешность и мало данных для анализа.
- Относительная просадка. Это максимальный убыток трейдера. Невозможно постоянно торговать в плюс, поэтому у каждого управляющего будет просадка. Важно, чтобы она была не большой, а человек смог максимально быстро выйти из нее. Изучение стандартного показателя дает понимание степени риска с учетом полного или частичного отклонения от средних данных по доходности. Например, при анализе управляющего было выявлено отклонение 10%. Приемлемая просадка в таком случае – 10% по итогам месяца, 35% – года.
- Агрессивность. С её помощью можно оценить вероятные убытки, если зафиксирована серия неудачных контрактов. Например, возьмем показатель 2%. Просадка в 35% будет достигнута в течение месяца, если ежедневно фиксировались неудачные сделки, что считается неплохим показателем.
- Максимальный дневной убыток. Также дает возможность оценить возможные убытки. Например, возьмем 20%. Если управляющий два дня подряд «сливает» контракты, то при таком показателе будет превышена просадка в 35%. Вероятность очень низкая, но это вполне возможно.
Для выбора надежного ПАММ-счета уделите максимальное количество времени анализу его статистики. Полученные данные позволят представить общую картину, подготовиться к неудачным дням и просчитать возможную прибыль.
Анализ торговой системы
Рисунок 2. Графики для анализа торговой системы
Из графиков можно узнать много полезной информации об управляющем, но некоторые данные остаются скрытыми. Речь идет о рисках, которые часто закладываются в торговой системе. Полностью их избежать не получится, но изучение проекта позволит проанализировать возможные будущие убытки. В инвестиционной декларации управляющего установлены допустимые риски, которые позволяют детальнее изучить ряд факторов.
Огромное внимание стоит уделить изучению категории системы:
|
Особенности |
|
|
Агрессивная |
Загрузка депозита выше 40, максимальная просадка от 50, доход каждый месяц – от 10 процентов. При выборе такой системы стоит учитывать невероятно высокий уровень риска, обязательно должен быть успешный опыт в торговле. |
|
Умеренная |
Подходит как для начинающих, так и опытных инвесторов. Отличительные характеристики: загрузка депозита находится в диапазоне 15-40%, максимальная просадка – 25-50, доходность за месяц – 5-10 процентов. |
|
Консервативная |
Загрузка депозита не превышает 15%, максимальная просадка – до 25, доходность каждый месяц – 5 процентов. Идеально подходит для людей, которые не хотят рисковать денежными средствами. Доход будет небольшим, но и потери – минимальные. |
Важно обращать внимание на отзывы о ПАММ-счетах. Есть множество специализированных форумов, где опытные инвесторы делятся своим мнением и опытом торговли на определенной системе. Там же можно узнать нюансы и секреты выбора проекта.
Изучая загрузку депозита, вы больше узнаете об используемом плече. Максимальная загрузка, которую устанавливает управляющий, соответствует используемому плечу. Например, этот показатель равняется 10%, тогда торговое плечо будет 1 к 10. Безопасной можно считать загрузку депозита до 30%. Консервативный уровень с наиболее минимальным уровнем риска и низкой доходностью составляет 1 к 25.
Максимальный риск на одну сделку – один из важнейших параметров, который установлен в инвестиционной декларации. Он представляет собой предельное значение убытка, который возможен при неудачном контракте. Параметр можно рассчитать самостоятельно. Например, возьмем 5 неудачных контрактов подряд с максимальным риском на одну сделку 10%. При расчетах выходит просадка в 34,4 процента.
Мартингейл
Рисунок 3. Использование системы мартингейл
Отдельно стоит выделить популярную торговую стратегию мартингейл , которая напоминает игру в рулетку. Человек открывает сделку, которая через определенный временной отрезок закрывается с прибылью или убытком. Если первая сделка ушла в минус, трейдер мгновенно открывает еще одну, но уже в противоположном направлении.
Важно! Риск в том, что каждая новая сделка открывается с увеличенной суммой, чтобы перекрыть предыдущий убыток. Прогрессирующая загрузка позволяет перекрыть все предыдущие убытки всего одним успешным контрактом. Но рано или поздно наступит момент полной загрузки депозита, поэтому к его уничтожению может привести даже небольшое движение цены.
Например, человек открывает контракт на покупку конкретного актива. Цена резко начинает идти вниз, принося убытки. Вторая сделка открывается на продажу уже выбранного актива, ведь трейдер рассчитывает на продолжение снижения цены. Важно уметь вовремя выйти из этой цепочки: лучше оказать в небольшом плюсе, чем «слить» все денежные средства.
Оптимальное соотношение доходности и риска
Каждый инвестор приходит в эту сферу для увеличения начальной суммы. Если хотите избежать полного уничтожения депозита, выбирайте счета, в которых ожидаемая доходность будет превышать риски в 2-3 раза. Например, если средний уровень просадки 50%, то минимальный потенциал роста должен составлять 100%.
Если хотите правильно оценить соотношение доходности и риска, используйте одну из формул:
- Коэффициент Калмара. Делите ожидаемую среднюю доходность на максимальную просадку.
- Фактор восстановления. Просчитываете суммарную доходность и делите её на максимальную просадку.
- Следите за правильной оценкой рисков. Если допустимая просадка максимум 10%, при этом ожидаемая доходность на уровне 100%, вы неправильно оценили риски.
Условия выхода
Рисунок 4. Условия для мгновенного расторжения контракта
Важно не только, как выбрать надежный ПАММ-счет, но и изучить условия вывода средств при определенных обстоятельствах. Под такими обстоятельствами подразумевают любые события, нарушающие установленный инвестиционный план. Если они наступят, вы сэкономите время на взвешивании целесообразности и обоснованности выхода.
При выборе управляющего обращайте внимание на следующие факторы:
- Управляющий превысил установленный уровень просадки. Это максимально допустимые убытки по выбранному счету на среднем уровне риска. Ранее вы делали оценку просадки, поэтому теперь на её основе будет легче определить размер ограничения.
- Зафиксировано превышение установленного срока просадки. Если счет слишком долго не фиксирует новой доходности, инвестор имеет право вывести денежные средства.
- Любые изменения торговой системы управляющим. К условию относится как небольшие изменения, так и нарушения декларации. Например, вы заранее провели оценку рисков по определенным параметрам, которые управляющий немного позже изменил. Новые параметры нарушают планы, что является основанием для закрытия инвестиции.
Если в политике сотрудничества при управлении ПАММ-счетами установлены вышеперечисленные условия выхода, это одна из причин доверять и работать с этим управляющим. В любой момент вы можете использовать одно из условий для моментального вывода денежных средств.
Составление инвестиционного портфеля
После определения конкретной суммы, времени и цели, необходимо приступать к составлению портфеля. Если подойти к этому ответственно, просчитав возможные риски и провести анализ каждого актива, удастся свести риск неудачных инвестиций к минимуму.
Диверсификация
Рисунок 5. Грамотная диверсификация рисков
Равномерное распределение финансов между несколькими активами разных отраслей позволяет снизить риск всего портфеля, при этом доходность остается на достаточно высоком уровне.
Важно! Как инвестировать в ПАММ-счета с получением наибольшего дохода? Выбирайте несколько инструментов совершенно разных отраслей, делите денежные средства равными частями и распределяйте их по отобранным активам.
Примером может служить включение в один инвестиционный портфель абсолютно разных управляющих. Они могут торговать разными валютами, валютными парами и металлами. Более крупный пример диверсификации – доверие денег разным компаниям. Большое количество проектов приведет к сложностям анализа каждого из них, поэтому достаточно 10 счетов.
Распределение рисков
Инвестиционный портфель создавайте с расчетом на возможные максимальные просадки одновременно 2-3 счетов. С помощью долей контролируйте уровень риска, чтобы он не был превышен.
Например, берем общую долю счета 10 процентов. Если будет сильная просадка, которая равняется 50%, сумма в общем инвестиционном портфеле снизится на 5%. Допустим, одновременно просядут сразу три счета, что приведет к потере 15%.
Вывод полученной прибыли
Вы узнали, как заработать на ПАММ-счете, но остается вопрос распоряжения полученными деньгами. Одни предпочитают выводить только крупные суммы, другие – снимают деньги практически каждые 2-3 дня. К решению данного вопроса необходимо подходить с учетом нюансов.
Совет! Если ориентируетесь на долгосрочные сделки, момент вывода денежных средств в этом случае не играет огромной роли. Вы можете снимать заработанные деньги каждый месяц или на локальных пиках.
Хранить постоянно всю прибыль на торговом счете небезопасно. Если своевременно снимать часть денежных средств, получится уменьшить возможные потери при просадке. Например, вы ориентируетесь на короткие движения, когда случается самый пик или сразу при выходе из просадки. Чем ближе вы будете к пику, тем чаще необходимо снимать деньги равномерными частями. Вы можете потерять часть прибыли, но убережете от возможной просадки все ваши средства.
Вкладывайте свободные деньги
Рисунок 6. Вкладывайте только свободные денежные средства
Вы узнали все о ПАММ инвестировании , поэтому в любой момент можете начать применять данные рекомендации на практике. Но этот вид управляемых счетов очень рискованный способ заработка, поэтому к вложению денег необходимо подходить разумно.
Никогда не вкладывайте последние или кредитные денежные средства. Даже при грамотном анализе управляющего и системы, соблюдение всех мер предосторожности, есть ряд случаев, при которых могут затянуться периоды просадок, а эксперименты окажутся неудачными. Вкладывая свободные средства, вы избавляете себя от проблем, которые могут возникнуть при значительных просадках.
Итоги
Инвестирование в этот вид управляемых счетов – высокодоходная альтернатива банковским депозитам. Если в первом случае вы получаете приблизительно 50% годовых, в банке вам предложат всего 5-10 процентов. Но изучение специализированных материалов дает только частичное понятие о данном рынке, поэтому необходимо много времени уделять практике, применяя полученные советы при выборе ПАММ-счетов.
Правильный выбор управляющего минимизирует участие инвестора. Ему остается только регулярно изучать новые проекты, проводить грамотный анализ, а торговлю на себя возьмет трейдер. Многие компании составляют свои рейтинги управляющих с детальной статистикой по каждому из них. Вы можете воспользоваться такими рейтингами для экономии времени.
При знакомстве с ПАММ-инвестициями у всех инвесторов остается масса вопросов. Действительно, любому человеку требуется некоторое время, чтобы в полной мере разобраться с тем, как функционирует данный инвестиционный инструмент. Прежде всего любому инвестору следует понимать, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования.
Специально для наших читателей мы сформулировали 5 основных рекомендаций, которые помогут не ошибиться с выбором. Данные правила универсальны и могут использоваться при анализе ПАММ-счетов любой брокерской компании.
Анализ любого ПАММ-счета необходимо начинать с разбора статистики, которая отражает его торговую историю. Необходимые данные отображаются в трех базовых графиках:
Перечисленные графики в обязательном порядке публикуются брокерской компанией, в которой работает управляющий ПАММ-счета.
Оценка доходности производится по нескольким показателям. Инвестора должна интересовать среднемесячная, квартальная, полугодовая и годовая доходность ПАММ-счета. Надежность подобной оценки повышается с ростом количества периодов усреднения.
Оценка доходности обязательно должна производиться с привязкой к размеру выплат вознаграждения управляющего.
Оценивать потенциальные риски следует при помощи следующих показателей:
- максимальная просадка;
- агрессивность совершаемых сделок;
- максимальный дневной убыток.
Размер максимальной просадки позволяет инвестору понять, какие убытки были в истории рассматриваемого ПАММ-счета. Естественно, в дальнейшем нельзя исключать такого же развития событий.
Показатель стандартного отклонения говорит, насколько велик риск отклониться от средних величин доходности. При стандартном отклонении в размере 8% можно считать нормой просадку 8% по результатам месяца и 28–30% по результатам года.
Статистические данные по агрессивности и максимальном дневном убытке помогут предположить размер убытков в случае совершения трейдером ряда неудачных торговых операций.
Краткий анализ основных показателей ПАММ-счета или, на что в первую очередь следует обращать внимание инвестору.
Крайне важны данные о среднемесячной доходности на длинном отрезке. На их основе можно с высокой степенью вероятности прогнозировать размер ожидаемой доходности.
Обязательно смотрим на максимальную просадку, чтобы иметь возможность спрогнозировать возможные убытки.
Показатель стандартного отклонения отражает риски отклониться от ожиданий.
Анализ торговой системы
Инвестору не следует выбирать ПАММ-счет, основываясь исключительно на его статистических данных. Дело в том, что в будущем результаты управляющего могут существенно отличаться от былых заслуг и достижений. Нормально, когда удачные отрезки, сменяются менее успешными. В связи с этим в обязательном порядке нужно изучать торговую систему, которой придерживается трейдер.
В качестве примера можно рассмотреть ситуацию, при которой управляющий будет применять систему Мартингейла, а также не использовать стоп-лоссы. Такая трейдинговая стратегия практически не отслеживается на графиках статистики, но при этом данный трейдер может за день слить счет.
Прежде всего следует проверить инвестиционную декларацию ПАММ-счета. Некоторые управляющие описывают в ней принципы используемой стратегии.
Точно выявить систему торговли можно при анализе нескольких параметров.
Кредитное плечо
Начинать следует с просмотра графика плеча (загрузка депозита). Общий принцип крайне прост. Использование большего плеча автоматически означает повышение инвестиционных рисков. Определяется такой параметр следующим образом: если загрузка депозита составляет 20%, то плечо в этом случае будет равно 1:20. Когда трейдер торгует валютным активом при плече 1:20, то уровень доходности счета будет меняться на 20% в случае движения рынка на 2%.
Сравнительно безопасное плечо считается до отметки 1:50. Консервативная отметка в два раза ниже и составляет 1:25.
Стоп-лоссы
Не менее важным моментам системы торговли является использование стоп-лоссов. Фактически они представляют собой ограничения убытков по сделке. Если трейдер не пользуется ими, то риск одномоментно потерять весь депозит существенно возрастает.
Используются стоп-лоссы или нет следует проверять по наиболее плохой дате, найти которую можно в статистике рассматриваемого ПАММ-счета. Ситуация, при которой показатели худшего дня составляют 30 и более процентов, с высокой долей вероятности означает, что управляющий не пользуется стоп-лоссами.
Система Мартингейла
Торговая система не прибавляет в надежности при использовании трейдером других опасных методик трейдинга. Чаще всего можно столкнуться с системой Мартингейла и методом усреднения. Подобные стратегии вынуждают управляющего каждый раз увеличивать объемы совершаемых сделок в ожидании того, что цена инвестиционного актива двинется в нужном направлении. Подобные стратегии также крайне рискованны.
Отношение рисков к доходности
Любые риски должны являться оправданными. В инвестировании это правило выражается в уровне ожидаемой доходности. Вне зависимости от размера риска, уровень ожидаемой доходности в инвестиционном периоде должен быть выше в несколько раз. Например, в случае если ПАММ-счет может просесть на 30%, то его потенциальная доходность не должна быть ниже 60–90%. В данной ситуации риски могут быть признаны оправданными.
Инвестированный капитал управляющего
Любой ПАММ-счет формируется из личных денежных средств трейдера-управляющего и привлеченных инвестиций. Как показывает практика, чем выше собственный капитал трейдера, тем аккуратнее и вдумчивее он будет совершать торговые сделки. При этом нас интересует абсолютное выражение величины вложенных им денег.
Лучше всего выбрать для инвестирования ПАММ-счет, в котором собственный капитал управляющего выражается суммой в несколько тысяч американских долларов.
В то же самое время не следует выбирать счет, в который трейдер вложил несколько сотен или даже десятков долларов. Такая ситуация будет чревата крайне высоким уровнем риска.
Инвестиции должны быть разумными
Многие особенно начинающие инвесторы вкладывают в выбранный ПАММ-счет все имеющиеся в наличии денежные средства. Делать этого нельзя категорически.
Необходимо помнить о том, что инвестирование в ПАММ-счета – это довольно рискованное предприятие. Другими словами, риск потери вложений всегда присутствует.
Таким образом, недостаточно правильно выбрать ПАММ-счет, нужно также определиться с допустимым размером инвестиций. Помните, возможные потери не должны серьезно отразиться на вашей финансовой стабильности и устойчивости.
Тема нашей сегодняшней статьи Как выбрать ПАММ счет. Рынок ПАММ-счетов способен удовлетворить любые аппетиты инвестора: 50%, 100% и даже 150% доходности в год, эти цифры доходности вполне реальны для каждого из нас! Осталось только подобрать достойный ПАММ-сервис, хорошего управляющего или даже нескольких, инвестировать в их торговлю и с каждым днем становиться богаче. И сегодня мы поговорим о том, как правильно инвестировать в ПАММ-счета, чтобы реальные результаты инвестирования смогли совпасть с нашими целями.
Прежде, чем приступить к рассмотрению вопроса – «как правильно выбрать ПАММ-счет», коснемся в целом системы ПАММ-инвестирования. Почему, собственно, ПАММ-сервис может быть нам интересен и какие у него преимущества перед иными инвестиционными on-line продуктами.
- Параметр максимальной просадки.
Максимальная просадка ПАММ-счета, которая может быть приемлемой для вас, как для инвестора – это 15%. Лучше, если это будет не более 10%, а то и 5%. И вот почему.
Способов трейдинга на рынке Форекс существует огромное количество, но не все они безопасны для трейдеров и инвесторов. Большая просадка говорит о том, что управляющий завышает торговые риски, используя в сделках более 2% от суммы торгового счета, или же использует «сеточные» стратегии, или торговые стратегии с применением метода Мартингейла . Ни один из перечисленных вариантов вам не подойдет! Так как, если управляющий не «дружит» с риск-менеджментом, рано или поздно он «угробит» ПАММ-счет или же просто понесет убытки, которые потом еще очень долго будет наверстывать. Почему это должно быть вашими проблемами? Не должно, ведь вы пришли на рынок ПАММ-счетов Форекс зарабатывать, значит ищите менее рискованные варианты!
ИТОГ – максимальная просадка ПАММ-счета не должна превышать 15%.
- Параметр времени работы ПАММ-счета.
Еще один немаловажный параметр, который можно использовать в качестве «отправной точки» для начала поиска достойного для инвестиций ПАММ-счета – это время его работы. В идеале, вас должны интересовать ПАММ-счета, прибыльно проработавшие более 1 года. Зачем вам инвестировать в управляющего, который еще не доказал свою эффективность? При том, что эффективное управление ПАММ-ом и средствами инвесторов в течение 3-ех месяцев – это не доказательство. Рынки меняются, торговые стратегии, или Форекс советники , которые использует трейдер, выходят из строя и перестают быть прибыльными. И часто те, кто еще совсем недавно зарабатывал по 10-15% в месяц, могут стать «лузерами». Именно поэтому вас должны интересовать ПАММ-счета Форекс, «стаж» работы которых превышает 1 год и в течение всего этого времени управляющий получал стабильную прибыль. Вот это и есть доказательство того, что трейдер умеет торговать и способен получать прибыль при любых условиях рынка, а его торговая стратегия торговли актуальна в любое время!
ИТОГ – ПАММ-счет для инвестиций должен проработать не менее 1 года.
Исключения бывают. К примеру, на площадке молодого брокера PrivateFX ПАММ-счета еще не успели наработать внушительной истории. Но половина управляющих на этой площадке ранее торговали на базе компании Forex Trend, где управляли миллионами средств инвесторов. В данном плане доказательством опытности управляющего может быть его история торговли в Forex Trend, узнать о которой в интернете не составит труда.
Стабильность торговли
- Параметр – «стабильность торговли».
Если управляющий ПАММ-счетом за всю историю своей работы не закрыл ни одной недели с убытками, это, как минимум, должно вызывать подозрение. Конечно, исключения быть могут, а вы можете иметь дело с управляющим, торговые навыки которого гениальны. Но, как показывает практика, скорее всего трейдер в торговле не использует стопы, а убыточные сделки усредняет. А это чревато неожиданными последствиями в виде чрезмерной просадки, больших убытков или полного «слива» торгового счета. В идеале статистика трейдинга ПАММ-управляющего должна выглядеть примерно так:
Как видите, наряду с хорошей доходностью, у данного управляющего бывают и убыточные недели, что говорит о применении им классической стратегии торговли без «хитростей». В таком случае, максимальный убыток, который вы можете получить, инвестируя в указанный ПАММ-счет – 3%-5%, которые этот же трейдер очень быстро наверстает!
ИТОГ – ПАММ-счет для инвестиций должен быть прибыльным в целом, но недельные просадки должны быть, что свидетельствует об использовании управляющим системы трейдинга с классическими рисками. При этом, убыточных недель должно быть в разы меньше, чем прибыльных, а размеры убытков должны быть соизмеримы с получаемой прибылью!
Кстати, именно на такой статистике доходности, как показано выше на скрине, лучше всего применять «стратегию инвестирования в ПАММ-счета «на просадке» . В таком случае, вы сможете вообще не получать убытки! А зарабатывать в 2 раза больше самого управляющего!
- Параметр – капитал управляющего.
Что может стать дополнительным подтверждением того, можно ли управляющему ПАММ-счета доверять? Это факт, что управляющий доверяет сам себе! Если вы обращали внимание, то некоторые управляющие держат на своем ПАММ-счете достаточно серьезные суммы средств. Тогда как есть такие, которые держат на счету минимально возможную сумму, а всю полученную прибыль, они почему-то сразу выводят. А выводят они ее потому, что боятся убытков и не доверяют своим способностям.
Если же управляющий наряду со средствами инвесторов управляет еще и своим внушительным капиталом, это говорит о его отношении к трейдингу, как к виду профессиональной деятельности, а не как к возможности «сорвать банк».
Вот, в общем-то и все, что позволит вам не «вляпаться» в ПАММ-счет с «сюрпризом», а для инвестиций выбрать такие, которые будут вам гарантировать высокую и стабильную доходность при минимальных рисках. Хотите заработать 100% в год? Да запросто! Правильно подбирая ПАММ-счета для инвестиций и применяя стратегии инвестирования в ПАММ-счета, вы заработаете еще больше!
Добрый день, друзья! В этой статье я решил рассказать как правильно выбирать ПАММ счета для дальнейшего инвестирования. Я вскользь коснулся этой темы в первой , в которой описал параметры, по которым следует находить счета. Но то была голая теория, без примеров и конкретных действий. Что ж — будем исправляться.
Многие начинающие инвесторы, при выборе ПАММ счета совершают 2 основные ошибки (каюсь сам был из их числа).
1. Побродив по сайтам на эту тематику (про инвестирование) можно заметить, что на каждом есть список рекомендуемых счетов, по мнению авторов, просто оптимальных для инвестирования. И если вы еще не вложились в них — то просто лохи глупцы. Собрав информацию о наиболее часто встречающихся трейдерах — вы инвестируете в них деньги и ждете прибыли.
Что нужно знать
Во-первых , блоггерам выгодно продвигать тех или иных трейдеров, так они получают за привлеченные средства свою копеечку. В дальнейшем не важно — приносит трейдер прибыль или нет. Ссылка на его счет все равно есть на сайте и доверчивые люди вкладывают и вкладывают.
Во-вторых . нужно знать свой горизонт инвестирования, т.е. на какой срок вы готовы вложить деньги. Может получиться, что счет уйдет в глубокую просадку (процентов на 40-50). а деньги вам необходимо снять уже завтра. Он конечно выйдет в плюс, но через определенное время. Это может быть и неделя, а может быть и несколько месяцев. Как итог — вы не заработали, а только проиграли.
В-третьих , в какие счета инвестировать и на какой уровень риска вы готовы. Сверх доходность, но и большая вероятность потерять все деньги. Или умеренная прибыль и такие же риски.
В начале моей инвестиционной деятельности, я тоже вложил часть средств в такие «рекомендуемые» счета. Остальные выбрал самостоятельно.
Итог: за 3 месяца доходность вторых превысила первых почти в 3 раза.
В сам ТОП могут попадать счета по случайности (показал хорошую доходность за последний месяц, два или вложился в тебя серьезный инвестор и т.п.) и ты практически наверху рейтинга.
Конечно, есть хорошие управляющие,показывающие стабильную доходность. И постоянно находящиеся на верхушке рейтинга. Но как правило, если брать общую доходность совокупности всех топовых счетов (на дату вашу инвестирования) через несколько месяцев — доходность не на высоте, т.к. некоторые будут тащить вас счет вниз, показывая или небольшую либо вообще отрицательную доходность.
Ну хватит болтать, переходим к главному
Выбираем ПАММ счета
Я в основном инвестирую в консервативные счета, по принципу вложил и забыл.
Более агрессивные требует постоянного мониторинга и соответственно больших затрат времени. Для меня это неприемлемо, в виду сильной занятости.
Сам процесс выбора нужных счетов по времени у меня занимает около 30 минут. Пересматривайте их раз в 2-3 месяца и будет вам счастье.
Рассмотрим выбор Паммов на примере моего любимого Альпари.
Перед нами открывается список всех ПАММ счетов в рейтинге. На данный момент их 236.
Теперь настраиваем вывод нужной нам информации:
1. возраст счета
2. агрессивность торговли
3. Доходность (за год, за 6 месяцев, за 3 месяца)
4. Максимальная просадка (за последние полгода)
Получается что-то в этом духе:
А теперь задаем условия, по которым будет фильтровать нужные нам счета.
1. Отбираем счета открытые более года назад . Именно за это время стратегия управляющего проходит все испытания и трудные периоды. На более коротких сроках, даже при положительной доходности, есть вероятности, что управляющий еще не попадал в серьезные передряги и его система еще не до конца отточена.
2. Агрессивность торговли — не более 4 молний . Опять же — по принципу меньше агрессивность, меньше риски потерь для нашего капитала, крепче спим и не седеем раньше времени.
3. Доходность . Имеем сразу три колонки доходности (год, полгода, 3 месяца). Мне нужна минимальная доходность за год не менее 60%. Чтобы исключить банальное везение управляющего и проверить стабильность доходности — выставляем на 6 и 3 месяцах соответственно доходность в размере 30% и 10%. Под этот критерий попадут только счета демонстрирующие постоянную доходность на любом промежутке времени.
4. Размер максимальной просадки за последние полгода не более 30% . Почему за полгода, а не за год? В начале трейдер может нащупывать свой стиль торговли, свою торговую систему, экспериментировать. Далее все приходит в норму и появляется какая-то стабильность в торговле и по ней уже можно судить о возможных рисках и доходности.
Как видите из первоначальных 236 счетов, представленных в рейтинге — осталось только 11. Из них и можно формировать свой инвестиционный портфель.
Теперь нужно проанализировать каждый счет. График доходности, капитал управляющего и сумму привлеченных средств, оферту (вознаграждение управляющего), условия инвестирования (минимальная сумма), количество слитых счетов.
Исходя из ваших предпочтений — выбирайте нужные вам. Как видите, правильно выбрать ПАММ счет для инвестирования не сложнее, чем сварить яйцо.
Удачных вам инвестиций!