Российский банк с иностранным капиталом. Список основных банков в россии с иностранным участием. Документы для организаций

В июле отозвал лицензию у финучреждения. Между тем практика показывает, что подобные судебные иски ничем хорошим для бывших владельцев кредитных организаций не заканчиваются и шансы на выигрыш равны нолю. Однако на этот раз не всё так просто. Дело в том, что иск подал Дэвид Гаон - представитель довольно известной семьи Гаон, которая прославилась многолетними тяжбами с Россией из-за контракта по поставке продовольствия в обмен на нефть. News.ru разбирался, какие из топ-50 российских банков имеют отношение к иностранным финансовым структурам.

Важно понимать, что кредитные организации с иностранным капиталом полностью подчиняются российскому законодательству. Иностранное участие говорит о том, что определённый пакет акций банка принадлежит зарубежному владельцу. Напрямую иностранным банкам открывать свои филиалы в России нельзя, можно владеть российским юрлицом и функционировать в формате «дочерней» организации.

ЮниКредит Банк - крупнейший банк в России с иностранным капиталом. Все голосующие акции банка принадлежат австрийскому подразделению итальянской финансовой группы UniCredit. Работает в РФ с 1989 года. Изначально он назывался Международный Московский Банк (ММБ). Примечательно, что это была первая российская кредитно-финансовая организация с западным капиталом. Его учредителями являлись пять иностранных банков: Bayerische Hypo- und Vereinsbank (HVB), Creditanstalt-Bankverein, BancaCommercialeItaliana, CreditLyonnais и Kansallis-Osaki-Pankki. В настоящее время кредитная организация активно развивает филиальную сеть и розничный бизнес. Одним из основных направлений работы банка также является обслуживание компаний. В нём насчитывается 13 филиалов, 12 представительств в России и одно в Белоруссии, а также более 60 дополнительных и 16 операционных офисов. Количество сотрудников на 1 июля 2017 года составляло 4 540 человек. В банке обслуживаются более 27,8 тысяч корпоративных и около 1,9 млн частных клиентов.

Global Look Press/ZUMAPRESS.com/Jaap Arriens

Райффайзенбанк занимает вторую строчку в списке крупнейших банков с иностранными владельцами. На сегодня единственным акционером банка является «Райффайзен Банк Интернациональ АГ» (доля в 100%). Райффайзенбанк был учрежден в 1996 году как банк с полностью австрийским капиталом под названием «Райффайзенбанк Австрия». Организация состоит из пяти филиалов: в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Новосибирске, Нижнем Новгороде и Краснодаре; более 120 дополнительных офисов, двух операционных касс вне кассового узла и 54 операционных офисов. В нем обслуживаются более 80 тысяч юридических лиц. В распоряжении владельцев пластиковых карт находится 1300 банкоматов, а также партнёрская банкоматная сеть (Газпромбанк , Московский Кредитный Банк , Росбанк , Россельхозбанк , «Уралсиб», Энерготрансбанк , ЮниКредит Банк). Помимо этого, в июне 2016 года банк объединил сеть своих банкоматов с сетью банкоматов Бинбанка . По состоянию на 1 июля 2017 года в банке работало 7 843 сотрудника.

News.ru/Сергей Булкин

На третьей строчке - Росбанк. Он был основан в 1993 году и назывался тогда «Независимость». Во время кризиса 1998 года его купила промышленно-финансовая группа «Интеррос». Сегодня держателем 99,95% акций является французская банковская группа Societe Generale. Оставшиеся 0,05% принадлежат миноритарным акционерам. В 2017 году его сеть насчитывала 365 офисов продаж. Банк оказывает все виды услуг частным клиентам и организациям в 70 регионах РФ. Здесь сегодня работает 10 тысяч человек (без учёта дочерних банков и компаний). Всего обслуживаются 4 млн физических лиц и 80 тысяч корпоративных клиентов.

News.ru/Сергей Булкин

Ситибанк, находящийся на предпоследнем месте в топ-5 банков России с зарубежными владельцами, возник в 1993 году изначально как банк с полностью иностранным капиталом. Ситибанк является «дочкой» американской Citigroup. В России у него имеются 11 отделений в Москве, три - в Санкт-Петербурге и по одному в нескольких городах-милионниках, таких как, например, Уфа, Волгоград, Екатеринбург и другие. За последние годы банк уменьшил своё присутствие в России и сократил примерно половину своих офисов. В 2017 году здесь работали более 3100 сотрудников. В кредитной организации обслуживаются более 600 тысяч физлиц и свыше 3000 компаний. Для «физиков» банк предлагает следующие услуги: накопительные и сберегательные счета, вклады, кредиты, дебетовые и кредитные карты, денежные переводы и другие. Для компаний - услуги по операциям с ценными бумагами, инкассо, аккредитивы, кредитование и т. д.

АГН «Москва»/Андрей Никеричев

Восточный Банк

Замыкает наш список Восточный Банк. Он был основан в 1991 году в городе Благовещенске Амурской области. В настоящее время акции финучреждения принадлежат в том числе и зарубежным держателям. Так, 51,62% акций банка владеет фонд Baring Vostok. Кроме головного офиса в Благовещенске в банке насчитывается восемь филиалов в российских городах, 129 допофисов, несколько операционных касс и около 500 операционных офисов. Количество сотрудников в 2017 году составляла свыше 9 тысяч человек. Для юридических лиц банк предлагает услуги: кредитование, корпоративные депозиты, банковские гарантии, зарплатные проекты и прочее. Для частных клиентов - пластиковые карты, вклады, электронные сервисы, денежные переводы и другие.

Подводя итог, добавим, что сейчас в России работает несколько десятков банков с частичным или полным иностранным капиталом. Среди них есть как небольшие, так и довольно крупные. Некоторые имеют довольно узкую специализацию, в частности, оказывают услуги по автокредитованию (например,

Иностранные банки в России для физических лиц отсутствуют. Все дело в законодательном регулировании банковской деятельности, согласно которому открытие филиалов непосредственно иностранных банков внутри страны запрещено. Вместо этого Правительство РФ предлагает открытие т.н. «дочек» на территории РФ, т.е. дочерних организаций. По сути, это то же самое, что и открытие обычных филиалов - в данном случае тоже большая часть акций принадлежит иностранным финансовым группам. К числу «дочек» на территории России относятся, например, ОТП-Банк, Райффайзен Банк, Росбанк и др.

Как правило, юридические лица ищут список самых надежных иностранных банков потому, что отечественная банковская система не вызывает особого доверия, особенно если обращаться к истории современной России, Советского Союза и Российской Империи. В связи с этим прогрессивные и пессимистически настроенные предприниматели желают найти выход на более стабильные организации, не нарушающих права вкладчиков ни под каким предлогом.

Однако, в России деятельность иностранных банковских организаций находится под запретом . Другими словами, лучшие иностранные банки вроде Deutsche bank не могут открывать филиалы напрямую на территории России. Вместо этого Правительство РФ дало зарубежным банкам альтернативу: они имеют право открывать на территории России дочерние предприятия, где часть уставного капитала может принадлежать иностранным гражданам или финансовым группам.

Основное в данном случае условие, позволяющее иностранным «дочкам» работать в пределах РФ, - полное соблюдение российского законодательства и постановлений ЦБ о банковской деятельности. Таким образом, фактически дочерние компании иностранных банков не так уж значительно отличаются от российских - как в плане законодательного регулирования, так и в плане внутреннего регламентирования .

В связи с этим будет неправильно спрашивать, сколько иностранных банковских организаций в РФ, т.к. их число просто не может быть положительным. Вместо этого нужно спрашивать, какие банки в России - с иностранным участием.

ТОП иностранных банков на территории России

По состоянию на 2020 год, в России можно составить рейтинг наиболее крупных и уважаемых банков с иностранным капиталом - всего в пределах РФ осуществляют деятельность более 60 дочерних банков. В ТОП-5 лучших организаций попали следующие предприятия:

  • UniCredit Bank. Дочернее предприятие итальянского банка на территории РФ открылось в 1989 году в Москве - на тот момент он назывался «Международный Московский Банк». К 2007-му году название сменилось на знакомое всем «Юникредит». 100% акций данного предприятия принадлежит финансовой группе UniCredit, базирующейся в Риме. Филиалы этого банка присутствуют по меньшей мере в 22-х странах Европы.
  • Райффайзен-Банк. Банк был основан в 19-м веке в столице Австрии, г. Вене. В России его первые филиалы появились в 1996 году. В структуре компании 99,96718% акций принадлежит австрийскому Райффайзен Центральбанку Остеррайх. В связи с этим динамика финансовой деятельности на территории Российской Федерации - сумма привлеченных вкладов и выданных кредитов - только растет, т.к. Райффайзен Банк гарантирует своим клиентам высокую надежность.
  • Росбанк. По названию можно и не понять, что на самом деле больше 99 процентов акций этого предприятия принадлежат французской группе Societe Generale S.A, основанной в 1864 году. Внушительные цифры по части собственного капитала финансовой группы - более 62 млрд евро за 2015-й год - привели к тому, что количество вкладчиков и заемщиков у банка ежегодно растет в среднем на 5%. Это объясняется тем, что наличие большого собственного капитала гарантирует вкладчикам стабильную оплату процентов и полное возвращение вложенных денег по окончанию срока действия договора.
  • Ситибанк. Американская компания получила в нашей стране лицензию в 2001 году, все 100% акций принадлежат «Ситигрупп Инк». Начало работы приходится на 1917 год, однако после революции все банковские организации на территории Российской Империи были национализированы, новое начало было положено в 1993 году. Дочернее предприятие компании на территории РФ обладает значительными активами - за один только 2 квартал 2017 года компания отчиталась о наличии имущества на сумму более 490 млрд рублей. В связи с этим банк пользуется доверием и популярностью у российских граждан.
  • ОТП Банк. Эта организация занимает последнее место в нашем рейтинге зарубежных банков для физических лиц в России потому, что всего лишь 66% от общего числа акций принадлежат иностранному холдингу «OTP Groupp», основанному в столице Венгрии Будапеште. И, хотя банк показывает устойчивый рост активов, на данный момент он занимает всего лишь 53-ю строчку по параметрам собственной капитализации, объему выданных кредитов и т.д. Стоит отметить, что венгерская финансовая группа - одна из немногих европейских организаций, успешно прошедших анализ функционирования бизнеса в стресс-ситуациях (тесты проводились при контроле «European Bank Authority»). По этой причине мы разместили банк на пятой строчке, а не на какой-либо другой.

ТОП-30 зарубежных банков в России.

Перспективы иностранных банков в России

По состоянию на 2020 год, законодательство РФ регулирует банковскую деятельность так, что в России могут работать только дочки иностранных банков. Это позволяет национальным банкам успешно развиваться на внутреннем рынке без сильной конкуренции (этим пользуются Сбербанк, ВТБ-24 и другие). К тому же, существует требование от Правительства РФ, согласно которому дочки иностранных банков обязаны полностью соблюдать законодательство РФ, в т.ч. Постановления Центробанка.

Иностранные компании из-за этого не могут «оторваться» от ставки рефинансирования, заданной Центральным Банком. Более того, иностранные компании обязаны соблюдать и не вполне проработанный Федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем». Из-за этого законодательного акта многим клиентам безосновательно блокируют счета до выяснения обстоятельств.

И это не было бы страшно, если бы не все более ужесточающаяся политика Правительства в отношении иностранного капитала. Относительно недавно уже был принят подобный закон - правда, в другой сфере: в 2016 году к закону «О СМИ» вступила в силу поправка, согласно которой участие иностранного капитала в каком-либо российском СМИ не может быть больше 20%. Судя по тому, какая образовалась повестка в российской политике, этот случай сложно назвать спорадическим. Скорее это - выражение тенденции по все более и более активному ограждению зарубежных инвесторов от российского рынка.

Поэтому можно резюмировать следующее: в лучшем случае все останется, как есть на данный момент . В худшем - возможно введение ограничения на долю иностранного капитала, как это было сделано с медиарынком в 2014-2016 годах. В таком случае не исключена волна продаж филиалов: иностранные компании захотят выйти с рынка, пока не поздно, продав все свои российские активы местным гигантам вроде Сбербанка.

Вывод

В России деятельность иностранных банковских организаций напрямую запрещена. Однако, согласно законодательству РФ, допускается открытие дочерних компаний на территории страны - они могут уже беспрепятственно покупать и продавать помещения, переоборудовав их под филиалы. К числу т.н. «дочек» относятся известные Райффайзен Банк, ЮниКредит, СитиБанк, Росбанк и другие.

Теоретически такая «лояльная» ситуация может сохраняться в течение длительного времени - тогда вкладчики и заемщики могу получить повышенную надежность, обращаясь именно к ним, а не к отечественным организациям. Однако, судя по все более ужесточающемуся контролю за иностранным капиталом в российских структурах, не исключено, что перспективы дочек иностранных банковских организаций могут быть «не самыми радужными».

В последнее время все большее количество граждан России волнует вопрос — можно ли открыть счет в зарубежном банке и что для этого требуется сделать? Так сложилось что доверие к иностранному банку выше, чем к местным учреждениям, а получение кредита возможно на более выгодных условиях, чем в российских банках, к тому же у многих есть желание скрыть фактические доходы от государства.

В независимости от причины, человеку, который принял решение открыть счет в иностранном банке, важно знать, что гражданину России разрешено выполнять подобные операции только в финансовых учреждениях стран, являющихся членами международных банковских организаций (к примеру, ФАТФ ).

В иностранных компаниях можно открыть следующие виды счетов:

  • Инвестиционный счет в зарубежном банке. Обычно используется частными клиентами которым важно не только сохранить, но и приумножить сбережения;
  • Расчетный счет . Такой вид счета чаще всего используется компаниями или ИП в коммерческих целях;
  • Личный счет . Личный счет в зарубежном банке физическим лицам необходим для сохранения имеющегося капитала.

Перечень категорий граждан которым запрещено иметь счета в зарубежных банках

Кому запрещается иметь счета в зарубежных банках?

Важно знать, что российским законодательством установлен перечень таких лиц, к ним относятся:

  • Граждане занимающие государственные должности РФ и субъектов РФ;
  • Первый заместитель и заместители Генерального прокурора;
  • Члены Совета директоров ЦБ РФ;
  • Граждане занимающие должности федеральной государственной службы и работающие в государственных компаниях и корпорациях, фондах и иных организациях;
  • Заместители руководителей федеральных органов исполнительной власти;
  • Главы городских округов, администраций, муниципальных районов и иных муниципальных образований;
  • Депутаты городских округов и муниципальных районов.

Полный перечень лиц, которые не могут открыть счет в зарубежном банке и/или хранить там ценности указан в Федеральном законе №79 от 07.05.13.

Если будет выявлено наличие счетов у перечисленных в законодательстве категорий, то будет собрана и назначена комиссия, которая и будет принимать решение о мерах воздействия.

Выбор страны

Открытие счета в зарубежном банке физическим лицом или компанией начинается с выбора страны и города. К самым надежным относятся банки, расположенные в:

  • Австрии;
  • Андорре;
  • Белизе;
  • Гонконге;
  • Кипре;
  • Латвии;
  • Лихтенштейне;
  • Люксембурге;
  • Сент-Люсии;
  • Сингапуре;
  • Швейцарии;
  • Чехии;
  • Эстонии.

Австрийские банки

Австрийская банковская система существует уже более 200 лет - и за это время успела завоевать доверие многих клиентов. Австрийские банки тщательно контролируются Федеральной банковской комиссией, которая оперативно выявляет попытки мошенничества в этой сфере.

К преимуществам австрийских банков относятся:

  • Высокая степень надежности;
  • Банковская тайна охраняется на государственном уровне;
  • Страхование инвестиций;
  • Возможность открытия депозитного счета на любой период;
  • Отсутствие валютного контроля;
  • Возможность открытия счетов в любой валюте.

Но помимо преимуществ, австрийская банковская система имеет и ряд недостатков, основными из которых являются - необходимость личного присутствия заявителя при открытии счета (что вызовет дополнительные затраты на поездку) и достаточно высокие комиссии на операции по обмену валюты.

В Австрии нерезидентам (или как их называют - Devisenauslaender ) можно открыть счета - сберегательный, в иностранной валюте, доверительный, ценных бумаг, драгоценных металлов, а также траст.

В данной стране наиболее распространены следующие финансовые учреждения - Национальный банк Австрии (Österreichische Nationalbank (OeNB)), Bank Austria, Bankhaus Spaengler, Erste Group, Raiffeisen ZentralBank Osterreich AG, Österreichische Volksbanken AG.

Андоррские банки

Для всех банков, расположенных на территории Андорры, в 1993 году Национальным финансовым институтом этой страны были разработаны строгие правила, в соответствии с которыми они работают.

Банки Андорры имеют следующие преимущества:

  • Нет ограничений на перевод денежных средств;
  • Короткие сроки открытия счета (в течение 1 часа);
  • Высокие ставки по депозитам;
  • Мультиязычный интернет-банкинг;
  • Высокий уровень конфиденциальности (законодательство о банковской тайне Андорры строже чем в Швейцарии и предусматривает наказание за ее разглашение до 7 лет лишения свободы);
  • Возможность удаленного управления счетом после открытия - через интернет, электронную почту или по телефону.

К недостаткам банков Андорры можно отнести сложность открытия счета для нерезидентов - потребуется предоставить большое количество документов, а также сравнительно высокие минимальные суммы по вкладам. Кроме того, для открытия счета в банке Андорры заявителю требуется присутствовать лично - возможность удаленного открытия отсутствует, несмотря на большое количество филиалов этих финансовых учреждений в других странах.

В настоящий момент в Андорре функционирует несколько крупных банков, лучшими из которых считаются - Сredit andorra bank, Andbank, MoraBanc, Banc Sabadell d’Andorra, Banca Privada d’Andorra.

Счета в финансовых учреждениях Андорры бывают номерные и классические. Номерные счета открываются только крупным клиентам, имеющим солидные рекомендации - такие счета не могут иметь граждане США и стран - членов Евросоюза - в отличие от классического счета. Классические счета могут быть текущими, сберегательными и депозитными.

Минимальный взнос при открытии счета - от 3 тыс. евро (но может быть и гораздо больше - в зависимости от банка). Неснижаемый остаток на счете - 1 тыс. евро.

Белизские банки

Финансовые учреждения в Белизе стали популярны благодаря законодательству об офшорных банках, принятом в 1996 году. На данный момент в Белизе открыто 5 коммерческих банков, и 8 оффшорных. Кроме того, банки в Белизе имеют ряд других преимуществ:

  • Возможность открыть счет удаленно - к примеру, направив скан-копии необходимых документов в электронном виде;
  • Отсутствует валютный контроль;
  • Короткие сроки открытия счета;
  • Простота открытия счета;
  • Возможность открытия счетов в разных валютах.

В Белизе высоко ценят иностранных инвесторов и предоставляют им множество возможностей, к которым относятся - перемещение юридического адреса, защита активов от конфискационных притязаний правительств других государств.

Нерезиденты имеют возможность открывать два вида сберегательных счетов, для открытия которых требуется внести депозит в размере 1000$.

Важно знать, что Белизские банки могут открыть информацию и предоставить сведения о владельце счета только на основании запроса суда Белиза. Если запрос направит судебный орган другой страны - ему будет отказано.

В Белизе наиболее распространены Heritage Bank, Belize Bank, Caye International Bank, Choice Bank Limited.

Гонконгские банки

В настоящий момент в Гонконге существует 3-х уровневая банковская система, где каждый из уровней функционирует в соответствии с определенной схемой. В большинстве случаев счета в Гонконге открывают компании, чьи филиалы расположены на территории Китая, так как для ведения бизнеса в этой стране обязательным условием является наличие счета в местном банке.

Преимущества открытия счетов в банках Гонконга:

  • Большой выбор банков, имеющих безупречную репутацию;
  • Высококачественный уровень обслуживания;
  • Возможно открыть мультивалютные счета;
  • Повышенный уровень конфиденциальности;
  • Выгодная тарифная политика.

Основным недостатком при открытии расчетного счета является установленное местными финансовыми учреждениями правило, что банковскую запись в Гонконге могут иметь граждане государства или лица, проживающие на территории страны не менее 180 дней и имеющие удостоверение личности, которое было выдано государством страны.

Кроме того при открытии счета обязательным требованием является присутствие заявителя, которому необходимо лично предоставить документы и пройти собеседование, после чего в течение 2 месяцев банк примет решение - открыть счет или отказать без объяснения причин. Сотрудники местных банков общаются на китайском и английском языках - именно поэтому заявителю необходимо знать один из этих языков.

Самые популярные банки Гонконга это Standard Chartered Bank, HSBC, Bank of China, Citibank (Hong Kong).

Кипрские банки

На протяжении длительного времени Кипр был одним из мировых оффшоров, но после вступления в ЕС, республике пришлось отказаться от оффшора потеряв значительную долю клиентов - основной целью которых было уклонение от налогов. Несмотря на это банки Кипра продолжают использоваться гражданами и компаниями нашей страны т.к. их относят к одним из самых лояльных, а также и по другим причинам:

  • Возможно дистанционное открытие счета в банке;
  • Удобный и функциональный интернет-банкинг;
  • Наличие русскоязычного персонала;
  • Работа с картами ;
  • Мультиязычные сайты;
  • Простота в открытии счета — требования к кандидатам минимальны;
  • Счет может быть открыт в любой валюте;
  • Процентные доходы не подлежат налогообложению.

На Кипре возможно открыть как долгосрочный, так и депозитный счет. Кроме того, финансовые учреждения Кипра предоставляют своим клиентам (как компаниям, так и частным лицам) возможность открыть кредитный счет.

Наиболее распространены на Кипре следующие банки - Bank of Cyprus, Eurobank EFG, Expobank Кипр, Hellenic.

Срок открытия счета на Кипре составляет от 2 до 4 недель, в зависимости от банка. После открытия счета им можно начинать пользоваться сразу же, а необходимую сумму на депозит возможно перечислить со счета в любом другом банке.

На Кипре существует программа экономического гражданства, по условиям которой, при открытии трехлетнего депозита на сумму не менее, чем € 5 млн., гражданин получает возможность получить второй паспорт.

Латвийские банки

Латвийские банки пользуются большой популярностью среди российских компаний и граждан, это связано с большим количеством преимуществ, таких как:

  • Возможность обслуживаться на русском языке;
  • Широкая сеть представительств банков Латвии в России;
  • Возможность дистанционного открытия счета;
  • Страхование депозитов;
  • Современные системы управления счетом;

Также к преимуществам можно отнести бесплатное ведение счета и предоставление стандартных выписок для налоговой службы и валютного контроля. Если сравнивать банки Латвии с российскими финансовыми учреждениями, то тарифы примерно одинаковы, но разница в том, что клиенты прибалтийской финансовой структуры получают сервис европейского качества и набор валютных счетов.

Счет в банках Латвии возможно открыть 4 способами - через посредника, при помощи клиентского департамента банка (самый бюджетный способ - для открытия потребуется в среднем 18 — 20 тыс. рублей ), при личном визите в офис банка на территории ЕС, через представительство учреждения на территории СНГ. Срок открытия счета в банках Латвии 7-10 дней.

Наиболее распространены в Латвии - Rietumu Banka, ABLV Bank, Expobank, Balticums Bank, RIB BANK, Citadel Bank, Pasta banka, Baltic International Bank, Norvik Banka.

Банки Лихтенштейна

Работа финансовых учреждений в Лихтенштейне регулируется законом о банковской деятельности, контроль соблюдения которой возложен на Финансовую комиссию ().

Преимущества открытия счета в банках Лихтенштейна:

  • Мультивалютные счета;
  • Высокий уровень конфиденциальности;
  • Удобный интернет-банкинг;
  • Поддержка на разных языках - в том числе и на русском;
  • Минимальная инфляция местной валюты.

Минимальная сумма для открытия счета устанавливается каждым банком Лихтенштейна самостоятельно - для физического лица она на порядок ниже, чем для организации (от 100 тыс. швейцарских франков), но на нее может быть предоставлена рассрочка. Срок открытия счета в финансовых учреждениях Лихтенштейна - 3 недели.

В Лихтенштейне на данный момент наиболее распространены -Alpinum Bank, Valartis Bank, Neue Ban, Union Bank, Verwaltungs-und Privat-Bank, Centrum Bank AG, EFG Bank von Ernst AG.

Люксембургские банки

Банковская сфера Люксембурга регулируется Центральным банком и Комиссией по надзору за финансовым сектором. Большинство банковских учреждений являются членами Ассоциации банков и банкиров Люксембурга, которые, в свою очередь, осуществляют строгий контроль за соблюдением действующего законодательства (в том числе и в вопросах конфиденциальности), а также просчитывает вероятные риски и контролирует поддержание высокого стандарта при обслуживании клиентов.

Преимущества открытия счета в банках Люксембурга:

  • Возможность открытия счета удаленно;
  • Поддержка клиентов на разных языках;
  • Высокий уровень конфиденциальности;
  • Широкий выбор банковских продуктов;
  • Качественное обслуживание.

Некоторые финансовые учреждения Люксембурга могут попросить личного посещения заявителя, что потребует дополнительных временных и финансовых затрат. Также к недостаткам можно отнести высокие минимальные суммы - для депозитного счета - 50 тыс. долларов, текущего - 100 тыс. долларов.

Счет в Люксембурге возможно открыть в ABLV Bank Luxembourg, Banque Genarale, Banque Internationale, Kreditbank, Banque de Luxembourg, Banque et Caissa d’eparque de’ ta.

Банки Сент-Люсия

На данный момент Сент-Люсия является популярным оффшорным финансовым центром, благодаря чему она и получила широкую известность.

К преимуществам открытия счета в банках Сант-Люсии можно отнести:

  • Несложную систему открытия счета;
  • Широкий спектр услуг;
  • Развитый оффшорный банковский сектор;
  • Наличие службы контроля за оффшорными компаниями;
  • Стабильные экономические и политические условия;
  • Возможность организации зарплатных проектов для корпоративных клиентов;
  • Быстрое открытие счета (1-2 дня).

В зависимости от выбранного банка размер минимального депозита колеблется от 1,5 до 5 тыс. долларов, но может быть и бесплатным. Минимальный баланс по счету должен составлять 5 тыс. долларов.

Самыми крупными банками в Сент-Люсии, пользующимися хорошей репутацией являются Bank of Saint-Lucia, Caribbean Banking Corporation, Barclays Bank Plc, Saint Lucia Development Bank, First National Bank, The Bank of Nova Scotia, Hermes Bank.

Сингапурские банки

В Сингапуре создана одна из самых передовых банковских систем мира, в которую входят как местные, так и иностранные финансовые учреждения, оказывающие широкий спектр услуг по различным направлениям. Контроль над банками Сингапура возложен на Денежно-кредитное управление.

Преимущества финансовых учреждений Сингапура:

  • Возможность удаленного открытия счета;
  • Минимальные риски;
  • Широкий спектр услуг;
  • Высокий уровень конфиденциальности данных;
  • Наличие программы страхования депозитов, действующей с 2011 года;
  • Существует возможность дистанционного открытия счета.

Условия и тарифные ставки банки Сингапура предлагают примерно одинаковые. На компании открываются мультивалютные счета, на частных лиц - сберегательные счета и срочные вклады.

В Сингапуре возможно открыть счета в следующих банках DBS, OCBC, UOB, Far eastern bank ltd.

Швейцарские банки

Банки Швейцарии относят к самым популярным - это связано не только с высоким уровнем конфиденциальности данных, известных на весь мир, но и множеством других преимуществ, в том числе:

  • Высококачественный сервис;
  • Широкий выбор финансовых учреждений с безупречной репутацией;
  • Возможность открытия мультивалютных счетов;
  • Минимальные финансовые риски.

К недостаткам банков, расположенных в Швейцарии, можно отнести сложные условия при открытии счетов и большое количество документов, которые требуется предоставить.

В Швейцарских банках возможно открыть различные виды счетов - расчетный, сберегательный, депозитарный, именной, номерной и для юридических лиц. Минимальная сумма вклада, как правило, колеблется от 300 до 500 тыс. швейцарских франков, но в некоторых случаях она может быть и меньше. Срок открытия счета - 3 недели.

Открыть счет возможно в следующих банках Швейцарии Clariden Leu, Coop Bank, Credit Suisse, EFG Bank, Graubündner Kantonalbank, Hottinger & Cie, Julius Baer Group, C.I.M. Bank.

Чешские банки

Чешские банки славятся своей стабильностью. В настоящий момент в Чехии функционирует около 40 финансовых учреждений, большая часть которых работает именно с иностранным капиталом.

К достоинствам банковской системы Чехии можно отнести:

  • Строгое соблюдение законодательства о банковской тайне;
  • Выгодные условия открытия и обслуживания счетов;
  • Стабильные экономические условия;
  • Возможность удаленного открытия счета.

Одним из главных недостатков банков Чехии является требование об обязательном присутствии заявителя при открытии счета, а также достаточно высокие комиссионные сборы, взимаемые при совершении операций по обмену валюты. Кроме того, доходы по вкладам облагаются налогом в размере 15%, который автоматически удерживается с клиента при начислении процентов.

В Чехии на данный момент функционируют следующие банки Ceska sporitelna, CSOB (Ceskoslovenska Obchodni Banka) , Czech National Bank (CNB) , Czech Export Bank (CEB) , Komercni banka, Patria Finance.

Эстонские банки

В Эстонии используется двухуровневая банковская система, контроль которой осуществляет Наблюдательный Совет. Основные плюсы банков в Эстонии заключаются в следующем:

  • Низкие тарифы;
  • Возможность быстрого открытия счета;
  • Индивидуальный подход к каждому клиенту;
  • Возможность удаленного управления счетом;
  • Высокие гарантии вкладов.

В качестве основного недостатка банков Эстонии отмечается высокий комиссионный сбор при обмене валюты. Также как и в других финансовых учреждениях, расположенных на территории Прибалтики, банки Эстонии, в большинстве случаев, требуют обязательного присутствия клиента при открытии счетов.

Перечень банков осуществляющих свою деятельность в Эстонии AS LHV Pank, AS Eesti Krediidipank, AS SEB Pank, TALLINNA ÄRIPANGA AS, Versobank AS, BIGBANK AS.

Подготовка документов

Для открытия счета в зарубежном банке требуется подготовить необходимый пакет документов.

Документы для физических лиц:

  • Справка с места жительства заявителя (оригинал);
  • Анкета заявителя;
  • Справка из банка, обслуживающего клиента на территории его страны;
  • Документы, подтверждающие уровень доходов;
  • Копия паспорта, заверенная нотариально.

Документы для организаций:

  • Уставные и регистрационные документы;
  • Документ, подтверждающий полномочия лица подающего заявление открывать счета от имени компании
  • Идентификационные документы: действующий паспорт, ID карта.

В зависимости от финансового учреждения может потребоваться подготовить дополнительные документы - обычно эти сведения можно получить на официальном сайте банка или связавшись с представительством. Подготовить документы возможно самостоятельно или воспользовавшись услугами специализированных компаний.

Если открытие счета происходит удаленно, то требуется отсканировать все необходимые документы и заверить их электронной подписью.

После того как документы переданы в финансовое учреждение, его сотрудники проводят необходимые в этих случаях проверки и открывают счет заявителю.

Что требуется сделать после открытия счета

Если зарубежный банк одобрил заявку и открыл счет, то гражданину требуется в течение 30 дней уведомить налоговый орган по своему месту жительства. Уведомление можно отправить заказным письмом или передать при личном визите. В случае если налоговая не будет уведомлена в установленные законом сроки, то нарушитель будет привлечен к административной ответственности и на него будет наложен штраф до 5 тыс. рублей.

Кроме того потребуется ежегодное декларирование счета в зарубежном банке - данное положение закреплено в НК РФ. Налоги по счетам в зарубежном банке составляют 13%.

Декларация счетов в зарубежных банках должна содержать следующую информацию:

  • Ф.И.О., дата рождения, место жительства, вид документа, удостоверяющего личность;
  • Наименование иностранного банка, БИК/SWIFT Code банка;
  • Код страны;
  • Банковский счет в зарубежном банке
  • Код валюты в соответствии с классификатором;
  • Количество лиц, владеющих счетом;
  • Сумма на начало года и на конец года.

Заключение

На сегодняшний день жители нашей страны имеют возможность открыть счета практически в любой точке мира. Если банк, в который была подана заявка, вынес отказ - это не является препятствием для повторного обращения и если вам требуется открыть счет в конкретном банке, но он отказал - вы можете обращаться в него снова и снова, либо воспользоваться помощью специализированных компаний, оказывающих подобного рода услуги.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter .

Иностранные банки в России привлекательны для потенциальных инвесторов и приобретают все большую популярность. Эксперты объясняют это тем, что российская финансово-банковская система не внушает населению доверия – на текущий момент экономика страны находится не в лучшем состоянии. Но в то же время отечественные банки пока что находятся на лидирующих позициях в рейтинговых показателях финансовых организаций РФ.

Иностранные банки, действующие в России, предлагают инвесторам выгодные условия сотрудничества. Список наиболее популярных из них представлен далее.

Основные сведения

Текущее отечественное законодательство утверждает следующее: открытие филиалов нероссийских банковских учреждений на территории РФ находится под запретом. В это же время в пределах РФ разрешено запускать дочерние предприятия – их часть капитала принадлежит резидентам иных государств. Подобные организации с иностранным капиталом, действующие в границах РФ, должны соблюдать законодательство РФ и подчиняться отечественному Центробанку.

Таким образом, формально международные банковские учреждения филиалов в России не имеют. Однако открыто множество дочерних фирм нероссийских финансовых учреждений – их перечень и рассматривается ниже.

Иностранные банки в России: наиболее популярные в 2018

На текущий момент в стране функционирует 69 коммерческих предприятий. Денежные средства учредителей представляют собой собственность зарубежных финансовых групп. Немало из них сотрудничают только с юрлицами.

1. UniCredit Bank

Учреждение начало работать в 1989 году и в то время называлось Международный банк Москвы.

В 2007 его наименование было изменено – UniCredit Bank. Учреждение входит в наиболее крупную банковскую сеть, включающую 22 государства на территории Европы. Занимает в рейтинговых показателях 12 позицию. Юридически предприятие располагается в Италии, Рим.

UniCredit Bank – первая организация, которая получила лицензию на ведение финансовой деятельности в пределах РФ от Центробанка.

2. Райффайзен Банк

Был сформирован в 19 веке, в России стал функционировать только в 1996. Юридически организация находится в Австрии, Вена. Что касается штаб-квартиры предприятия, то оно действует в Москве.

Сотрудничают с организацией как юридические лица, так и обычные граждане. В рейтинговых показателях предприятию отводится 13 позиция.

3. Росбанк

Представляет собой дочернюю фирму Финансовой группы Франции. В России запустило свою работу в 1998 году. Зарубежной финансовой группе принадлежит подавляющее большинство акций, поэтому она полностью контролирует работу коммерческой банковской организации в РФ.

4. Ситибанк

Американские банки представлены в РФ дочерним предприятием Ситибанк. В США организация появилась в 1812 году, в России она получила генлицензию осенью 2001 года.

Ситибанк сотрудничает и с организациями, и с простыми гражданами. Предприятию отводится в рейтинговых показателях 21 позиция.

В столице РФ располагается штаб-квартира Ситибанка.

5. Хоум Кредит Банк

Это лидирующее предприятие по оформлению потребительских займов физлицам. Его владельцем выступает интернациональная амстердамская финансовая группа PPF. В РФ учреждение запустило свою работу в 2002.

Первоначально специализацией учреждения было оформление в торговых точках целевого кредитования. В 2002 году организация оформила соглашение с Эльдорадо, через 2 года анонсировала первый выпуск кредитных карточек, а еще через год у учреждения появился первое офисное отделение. В это же время банк стал предлагать клиентам потребительское кредитование.

6. ОТП Банк

Владельцем организации выступает венгерская финансовая группа ОТП Group. В РФ организация начала свою работу в 2008 году, а в 2009 заняла вторую позицию по оформлению потребительских займов.

7. Русфинанс-Банк

В РФ эта банковская организация не пользуется у россиян особой популярностью – в рейтинговых показателях ей отводится только 63 место. Банк специализируется на оформлении кредитных банковских карточек, автокредитов, потребительских займов. Около 7 лет назад учреждение заняло первое место по количество оформленных автокредитов. Это одно из самых серьезных и крупных учреждений, которые занимаются оформлением автокредитования.

8. Кредит Европа Банк

9. Дельтакредит

Специализация банковского учреждения – ипотечное кредитование. В России начал свою работу в 1998 году, в 2005 его присоединили к французской финансовой группе. Полным владельцем акций банка является ПАО Росбанк.

Другие дочерние предприятия банков в России

В пределах РФ действуют и другие дочерние фирмы зарубежных банковских организаций.

Иностранные банки, действующие в России, включают в себя такие:

  • Toyota-Bank (японский банк);
  • Плюс-Банк (учреждение, созданное в Казахстане);
  • Mercedes-Benz Bank Rus (немецкое учреждение);
  • Commerzbank (Евразия);
  • Volkswagen Bank Rus (немецкое учреждение);
  • Bank of China (китайское предприятие).

Можно ли оформить кредит за границей

Кредиты от иностранных банков отличаются невысокой % ставкой. Так, если оформить ипотеку в США или европейских странах, то ее размер составит около 5-6%, а потребительский кредит обойдется в 7-10%.

К сожалению, такие лояльные условия по % ставке не относятся к дочерним предприятиям иностранных государств, работающим в пределах РФ. Такие банки руководствуются особенностями и правилами российского рынка.

Что касается оформления кредита за границей, то зарубежные банки предпочитают работать или с гражданами своей страны, или с иностранцами, которые официально проживают на территории их государства уже длительное время, трудоустроены и т. д.

Такое недоверие к россиянам объясняется следующим образом. Потенциальный заемщик оформляет кредит в одном государстве, а если возникнет какая-либо спорная ситуация, то она будет рассматриваться по законам его родной страны. Вследствие этого мало кто из россиян имеет возможность стать клиентом зарубежной банковской организации.

Однако хорошие шансы получить одобрение от иностранных банков есть у тех людей, которые живут за границей на постоянной основе либо обладают ВНЖ. Также возможность оформить кредит есть у граждан РФ, ведущих за границей предпринимательскую деятельность.

Внимание! Согласно законам некоторых европейских государств, человек, который приобрел за границей недвижимое имущество, сдает его в аренду и уплачивает стране налог, автоматически становится предпринимателем.

Есть два способа действий для тех, кто планирует стать клиентом иностранного банка:

  • отправить заявления по электронной почте в иностранные банки (написать их потребуется на английском);
  • изучать тематические форумы в сети, найти тех, кому удалось получить кредит от иностранной банковской организации.

Так, те люди, которые открывают депозит в иностранном банке, имеют высокие шансы оформить в нем же кредит.

Помимо этого, следует учитывать и такой недостаток: при желании потратить денежные кредитные средства в России потребуется оплатить комиссионные, которые взимаются за международный денежный перевод. Денежные средства по кредиту привлекут внимание налоговой инспекции России. В результате совокупные денежные расходы могут перевесить преимущество низкой % ставки кредитов, оформленных в зарубежных банковских организациях.

Подводим итоги

Зарубежные банковские организации вызывают у россиян интерес. Все чаще они начинают обращать внимание на предложения от дочерних предприятий иностранных банковских учреждений. Однако рейтинговые показатели по надежности организаций свидетельствует о том, что Сбербанк, ВТБ24, Россельхозбанк и иные отечественные учреждения находятся в десятке наиболее надежных финансовых организаций РФ.

Иностранные организации успешно функционируют на территории РФ и не планируют переезжать из отечественного рынка кредитования. Предприятия укрепляют достигнутые позиции на российском рынке и занимаются увеличением сети филиалов.

Что касается самих зарубежных банков, то они охотнее сотрудничают с гражданами своей страны или с иностранцами, которые уже длительное время проживают на территории их государства.

Большинство граждан в нашей стране достаточно скептически относятся к отечественной банковской системе. А если говорить простыми словами, то не доверяют современным коммерческим российским банкам. Наверняка это связано с тем, что финансовая система нашей страны оставляет желать лучшего, ведь в последние годы наша страна находится в кризисном положении. А вот иностранные компании, напротив, привлекают потенциальных клиентов, и в последнее время пользуются активным спросом. Есть ли иностранные банки в России? Список их мы обязательно рассмотрим ниже.

Есть ли зарубежные организации в России

Согласно законодательству нашей страны, открывать филиалы зарубежных банков на территории РФ запрещено. Отсюда можно сделать вывод, что иностранные банки в России для физических лиц существовать не могут.

Однако, согласно закону нашей страны открывать на территории России дочерние предприятия, доля капитала которого будет принадлежать нерезидентам РФ не запрещено. Но нюанс заключается в том, что все финансовые организации, работающие на территории России, обязаны действовать строго по закону РФ и полностью подчинятся Центробанку России.

Есть ли иностранные банки в России? Формально филиалов нет, но есть довольно большое количество финансовых организаций, которые являются дочерними предприятиями зарубежных организаций.

Список иностранных банков России

На самом деле в России достаточно много кредитно-финансовых организаций, которые были организованы как дочерние предприятия иностранных компаний. Всего в списке около 69 наименований коммерческих организаций, осуществляющих свою деятельность на территории России, их уставной капитал принадлежит зарубежным финансовым группам. Кроме того, многие из них работают исключительно с юридическими лицами, а мы рассмотрим лишь небольшой список тех, которые осуществляют обслуживание физических лиц и занимают высокие позиции в рейтинге нашей страны.

UniCredit-банк

Данная организация начала свою деятельность еще со времен Советского Союза, а если быть точнее, то он начал свою деятельность с 1989 года, на тот момент он носил название Международный Московский банк. В 2007 году он был переименован в UniCredit-банк и вошел в самую крупную сеть банков, охватывающую более 22 стран по всей Европе. Доля уставного капитала 100% принадлежит финансовый группе ЮниКредит С.п.А, а юридический адрес ее 00186, Италия, Рим, Виа А. Спекки 16, сегодня банк занимает 12 место в рейтинге.

Интересно! Генеральная лицензия UniCredit-Банка в России № 0001 ЦБ РФ. А это означает то, что он получил лицензию на осуществление финансовой деятельности в России самый первый.

Райффайзен-банк

Список Европейских банков в России достаточно обширен в него также входит один из наиболее крупных финансовых организаций нашей страны Райффайзен-банк. В нашей стране он появился в 1996 году, хотя на самом деле его история уходит в середину XIX века. Основателем финансовые группы является Фридрих Вильгельм Райффайзен. Доля иностранного капитала составляет 99,96718%, она принадлежит Райффайзен Центральбанк Остеррайх. Юридический адрес Австрия, 1030 Вена, ам Штадтпарк 9. Штаб-квартира дочернего предприятия в России находится в Москве. Банк занимает 13 позицию в рейтинге, специализируется на обслуживании как юридических, так и физических лиц.

Росбанк

Довольно известный в нашей стране Росбанк также является дочерним предприятием французской Финансовой группы. Доля иностранного капитала составляет 99,9508%. Предприятие принадлежит финансовой группе Societe Generale S.A. В нашей стране предприятие появилось довольно давно, точнее в 1998 году, холдинговая компания «Интеррос» выкупила банк АКБ «Независимость», и переименовала его в Росбанк, в 2006 году пакеты акций частями были проданы французской финансовой группе и Société Générale. Постольку, поскольку более 99% акций принадлежат зарубежной финансовой группе, то она осуществляет полностью контроль над деятельностью российского коммерческого банка. В России Росбанк занимает 14 позицию в рейтинге.

Ситибанк

Это также довольно крупный и известный банк нашей стране, основанный крупнейшей финансовой группой «Ситигруп Инк.». Данная финансовая группа была основана в Соединенных Штатах Америки еще в 1812 году. На сегодняшний момент 100% акций принадлежат данной финансовой группе. Он получил генеральную лицензию номер 2557 от 5 октября 2001 года. Ситибанк специализируется на обслуживание физических и юридических лиц. В настоящее время Ситибанк занимает 21 место в рейтинге. Штаб-квартира расположена в Москве.

Интересно! Первое отделение Ситибанка в России появилась в 1993 году, и было одним из первых финансовых учреждений с иностранным капиталом. Хотя по некоторым данным впервые наименование финансового учреждения упоминалась еще в 1917 году, его отделение было открыто в двух городах Петрограде и Москве, но после Октябрьской революции все финансовые учреждения были национализированы.


Хоум Кредит Банк

Данный банк известен в нашей стране как один из лидеров по потребительскому кредитованию для физических лиц. Он принадлежит международной инвестиционной финансовой группе PPF зарегистрированный в Амстердаме, которую основал чешский миллиардер Петр Келлнер. В России банк появился в 2002 году. Изначально он специализировался на целевых кредитах, выдаваемых в торговых точках. В 2002 году Хоум Кредит Банк заключил договор с торговой сетью Эльдорадо, в 2004 году выпустил первую кредитную карту, а в 2005 году открыл собственный офис и выдал первый потребительский кредит. Доля иностранного капитала составляет 99,9919 %, она принадлежит в финансовой группе Home Credit B.V., которая находится в королевстве Нидерланды город Амстердам.

ОТП банк

Кредитно-финансовая организация принадлежит венгерской финансовой группе OTP Group. Доля уставного капитала 66.1610% принадлежит финансовой группе ОТП Групп, еще 31,7078% принадлежит ООО «АльянсРезерв», 1,2% МФБ Инвест, менее 1% прочие акционеры. В России он был зарегистрирован в 2008 году, а уже через год занял второе место по выдаче потребительских кредитов, в настоящее время он занимает 53-е место в рейтинге.

Русфинанс-Банк

Этот российский коммерческий банк не настолько популярен в России он занимает лишь 63-е место в рейтинге российских банков. Если говорить о его доли капитала, то она на 100% принадлежит ПАО Росбанк, а, как говорилось ранее, это банк с иностранным капиталом который принадлежит французской финансовой группе Societe Generale S.A. Основное направление деятельности банка – это выдача потребительских кредитов автокредитов и кредитных карт, в 2011 году банк занял первое место по объему выданных автокредитов через сеть автодилеров. На сегодняшний день он входит в тройку крупнейших банков, специализирующихся на автокредитовании. Он был приобретен компанией в 2006 году, если быть точнее, то он был создан на базе «Промэк-Банк».

Кредит Европа банк

Он был создан в 2007 году на базе «Финансбанк». Сегодня это один из наиболее крупных коммерческих кредитно-финансовых организаций в России, которые занимают 58-е место в рейтинге коммерческих банков России. Доля иностранного капитала составляет 99,99931973%, акции принадлежат крупной международной финансовый группе FIBA, а ее владельцем является турецкий миллиардер Хюсню Озегин.

Дельтакредит

Этот российский коммерческий банк, его деятельность – это ипотечное кредитование. Он также как и ПАО Росбанк входит в финансовую группу Societe Generale S.A, он начал свою деятельность в нашей стране в 1998 году под названием Дж. П. Морган-Банк, а в 2005 году путем реорганизации был присоединен к французская финансовой группе. 100% акций принадлежит ПАО Росбанк.

Дочки иностранных компаний России

Итак, как говорилось ранее, что в нашей стране зарубежных финансовых организаций быть не может по закону. Ведь все кредитно-финансовые учреждения, находящиеся на территории России обязаны действовать исключительно в рамках нашего законодательства, и получить лицензию ЦБ РФ. Кстати, нельзя не отметить, что в список зарубежных банков в России входит некоторые другие крупные организации, специализирующиеся на обслуживание частных лиц и юридических лиц, среди них:

  • Тойота-Банк (Япония);
  • Плюс-Банк (Казахстан);
  • Мерседес-Бенц-Банк Рус (Германия);
  • Коммерцбанк (Евразия) (Германия);
  • Фольксваген-Банк Рус (Германия);
  • Бэнк Оф Чайна (Китай);

Обратите внимание, если говорить о надежности иностранных банков, несомненно, есть крупные банки с иностранным капиталом в России, но если взглянуть в рейтинг, то все же лидирующие позиции занимают российские банки такие, как Сбербанк, ВТБ24, Россельхозбанк, Газпромбанк, Альфа-Банк, Промсвязьбанк. Что касается «дочек» иностранных предприятий, то они не входят в десятку самых надежных банков России.

Если подвести итог, то зарубежные организации с большим успехом работают на территории России и в ближайшем будущем покидать отечественный рынок не собираются. Даже несмотря на то, что экономическая и геополитическая ситуация достаточно нестабильна, «дочки» иностранных компаний только укрепляют свои позиции на нашем рынке и расширяют филиальную сеть.