Приветствую всех, кто все еще находится в поиске дополнительных источников пассивного дохода! Дорогие друзья, я просто уверен, что многие из вас уже не раз подумывали о заработке на Форекс, но боятся, что из-за отсутствия достаточного опыта просто не смогут сделать успешную трейдерскую карьеру . А скажите мне, кто из вас уже успел подумать о доверительном управлении счетом? Если таковые среди вас присутствуют, значит, проблема, как выбрать ПАММ счет для инвестирования либо уже неоднократно возникала, либо только возникнет. Учитывая актуальность этого вопроса, думаю, ни у кого не возникнет сомнений, что именно ему я и посвятил сегодняшний обзор.
Требования к ПАММ-счетам
Чтобы выбрать только самые надежные ПАММ-счета для вашего инвестиционного портфеля, я составил ряд ключевых характеристик , которым они должны соответствовать. Не могу гарантировать того, что требования эти идеальны и позволят «отжать» у ПАММ-счета всю возможную доходность, но точно обеспечат умеренные прибыли и подстрахуют от потери средств.
В качестве примера предлагаю использовать ПАММ-счет Elektronik открытого у брокера Альпари. Для всех, кто заинтересован в том, как правильно выбрать ПАММ-счет, очень советую обратить внимание на такие моменты.
Торговая история управляющего данным счетом длится более 1 года
Как вы знаете, инвестировать в счета, живущие менее 1 года можно лишь в том случае, если управляющий может подтвердить торговую статистику. Уверен, что у многих новичков сейчас появился вполне закономерный вопрос: «А почему мы ориентируемся именно на срок в 1 год?». Все дело в том, что как правило, именно первое полугодие становится для всех счетов своего рода «разгоном» . То есть, в это время у управляющего есть совсем небольшой капитал и практически отсутствуют инвесторы – он всячески пытается показать потенциальным капиталовкладчикам максимально возможную доходность счета. Если торговля в течение этого полугодия идет хорошо, то на счет медленно, но уверенно начинают поступать средства инвесторов. Увеличение суммы оборотного капитала позволяет управляющему снизить риски и доходность счета .
Однако, теперь у управленца появляется новая проблема – , вызванная ответственностью за огромную сумму средств, находящихся в его распоряжении. Чтобы отсеять всех слабонервных трейдеров, которые не умеют работать с большими счетами, нам потребуется еще полгода. За это время «выстоявшие» трейдеры успевают набраться опыта в управлении счетами больших объемов, подстроить под них рабочую стратегию. И только по прошествии года с момента создания счета вы можете с чистой совестью и спокойной душой вложить в него деньги. Однако, здесь я советую руководствоваться небольшим ограничением – не инвестировать в «молодой» счет суммы, которая составляет более 5% от общего объёма вашего инвестиционного портфеля.
Зарегистрировать счет в альпари
Доходность ПАММ-счетов должна быть максимально стабильной
То есть, в случае, если за первый год счет заработал 500% годовых, причем 450% из них было заработано в 1 день, то от сотрудничества с ним лучше отказаться совсем. Помните, чем стабильнее доходность счета – тем более плавным будет рост его графика и тем больше места в ПАММ-портфеле можно выделить этому варианту вложения. Умеренность и плавность роста на начальных порах – это определенная гарантия того, что доходность счета сохранится и будет повторяться в будущем.
Размер просадки
Обратите внимание и на размер максимальной просадки – какая часть депозита может быть потеряна трейдером на протяжении одной сделки. Очень важно, чтобы этот показатель не превышал отметки в 40%
, в противном случае от работы с таким агрессивным ПАММ-счетом лучше отказаться.
Загруженность депозита
Большинство брокеров с ПАММ-счетами публикуют на своих сайтах информацию об уровне загруженности депозита. Имейте в виду, что чем выше будет этот показатель – тем больше шансов потерять вклад. Загруженность – это ни что иное как количество денег, одновременно задействованных в торговле. Приемлемым уровнем загруженности принято считать 10-35% .
Капитал управляющего
Смотреть капитал управляющего (количество собственных средств). Оптимальная сумма управляющего, как по мне, от 1000 до 5000 долларов
. Если сумма составляет 200-500 долларов, это не серьезно. Человек не готов рисковать своими деньгами, а деньги инвесторов по большому счету никому не жалко. 
Пожалуй, главное отличие ПАММ-счетов от традиционного доверительного управления заключается в том, что трейдеру приходится рисковать своими деньгами наравне со всеми остальными инвесторами. Именно поэтому, изучая , обращайте внимание на то, какая сумма собственных средств управляющего задействована в счете. Если денег мало, то это должно вас насторожить
. Ведь непонятно, почему трейдер не работает со своими собственными средствами.
Прибыльность инвестиций
Еще один параметр, требующий нашего с вами внимания. Чтобы вам было легче ориентироваться в числах, обозначим, что приемлемой доходностью считается та, которая составляет 80% годовых . В принципе, цифра вполне адекватна для стабильных трейдеров, просчитывающих все возможные риски. Если же брокер предлагает вам доход в 30%, откажитесь от сделки, поскольку получить такую прибыль можно и за счет менее рисковых капиталовложений.
Репутация
Изучите отзывы об инвестировании в те или иные ПАММ-счета уже бывалых инвесторов. Найти их вы можете на тематических сайтах, форумах и блогах. Кроме того, у большинства управляющих есть свои собственные темы на форумах, на которых каждый инвестор может задать ему все интересующие его вопросы.
Выбор брокерской компании
Ответственный момент, от которого зависит ваша в будущем. Если вы помните, что на Forex практически полностью отсутствуют какие-либо регуляторы , то, скорее всего, вас заинтересуют именно крупные брокерские компании, которые работают сразу с несколькими счетами, поддерживают связь с клиентами при помощи удобный интерфейсов и славятся отменной репутацией на рынке.
Схема инвестирования в памм счета
Для тех, кто только оказался на пороге доверительного управления и не знает, как заработать на ПАММ-счетах, куда пойти и с чего начать, предлагаю несложный для выполнения алгоритм
. Данная инструкция довольно сжатая, но емкая. Четкое ее выполнение позволит вам значительно преуспеть в инвестировании через ПАММ-счета Форекс.
- Определитесь, с каким брокером вы хотите сотрудничать . Зарегистрируйте на его сайте свой личный кабинет и откройте счет.
- Обратите внимание на то, что каждый брокер имеет свой собственный рейтинг управляющих ПАММ-счетами, а потому это тоже нужно учитывать.
- Выбрав наиболее подходящий для вас ПАММ- счет, внесите на лицевой счет деньги и примите условия оферты управляющего.
- Когда первый счет создан, переходите к формированию следующего. Идеальным можно считать диверсификацию из 3-6 счетов , дополнительно принадлежащих разным брокерам.
- Возьмите себе за правило регулярно выводить прибыль со счетов .
- Не забывайте следить за отчетностью вашего ПАММ-портфеля . Анализируйте данные и выводите деньги из убыточных или недостаточно доходных счетов в более прибыльные предприятия.
Открыть брокерский счет amarkets
Ошибки начинающего ПАММ-инвестора
Ну а теперь давайте поговорим о том, как не нужно инвестировать в ПАММ-счета . Зная о самых распространенных ошибках неопытных вкладчиков, вы сможете сами избежать их, уменьшив тем самым свои риски и увеличив прибыли:
В какие ПАММ счета можно вложить деньги?
Пример доходности при ПАММ инвестировании в течение 6 месяцев
Для большей наглядности я решил показать вам, сколько вы сможете заработать за полгода участия в доверительном управлении, если внесете на ПАММ-счет 1000 долларов
. 
Итак, представьте себе, что мы разделили наш капитал на 4 равные части в 250 долларов и положили их на счета в разных компаниях. Обусловим, что средняя прибыльность составит от 7% до 10% ежемесячно
. Отсюда имеем:
- в январе прибыльность составила 10%, поскольку именно этот месяц считается самым прибыльным в году, а потому мы заработали 100 долларов;
- в феврале прибыльность упала до 5%, а мы заработали 50 долларов;
- в марте мы смогли получить лишь 20 долларов, при прибыльности в 2%;
- в апреле произошла просадка и составила -8%, и мы потеряли -80 долларов;
- в мае участие в доверительном управление принесло прибыль в размере 6%, и составило 60 долларов;
- в июне прибыльность упала до 4%, а мы заработали 40 долларов.
Таким образом, наша прибыль составила 190 долларов за 6 месяцев или 19% . Согласитесь, довольно неплохо, такой пример более близок к реальным цифрам .
Резюме
Подводя итог всему вышесказанному, хочу лишь отметить, что заработать на ПАММ-счетах реально, не следует рассматривать их как очередной лохотрон. Если вы будете знать, куда инвестировать, то прибыли не заставят себя долго ждать. Рискуйте, пробуйте и богатейте. До скорых встреч!
Добрый день, дорогие друзья! Ну что, уже успели проштудировать финансовую литературу и пересмотреть массу онлайн-уроков, обучающих теории работы с бир...
Здравствуйте, дорогие друзья! Ранее мы уже затронули перенос сделок с мастер-счета на аккаунт подписчиков как один из вариантов пассивного заработка. ...
Инвестирование в ПАММ счета: пример расчета инвестиций и процент, который с них можно получить + 5 основных показателей при выборе трейдера.
Все больше людей стремятся увеличить свое состояние, вкладывая деньги в чье-то дело и получая от этого пассивный доход.
Состояние увеличивается, но сам человек при этом не прикладывает никаких усилий.
Звучит неправдоподобно, но все вполне реально.
Одним из видов такого бизнеса является инвестирование в ПАММ счета , что вопреки расхожим мнениям, не имеет ничего общего с мошенничеством в интернете.
Даже наоборот: считается, что ПАММ счета – это самый верный способ вкладывания средств через интернет для вкладчика, который не зависит от того, опытный человек занимается делом или же это его первые шаги в данной сфере.
Чтобы попытать свои силы, для начала стоит разобраться, что это за счета и как в них инвестировать с целью получения прибыли.
Что такое ПАММ счет и как он формируется?
Инвестиции в ПАММ счета – это отправка денег (личных финансов) на особый торговый счет.
Он создан для упрощения передачи средств человека, который хочет , в управление доверенному лицу для осуществления сделок на финансовом рынке.
Иными словами, вкладчик передает свои деньги управляющему (трейдеру), который проводит операции с валютными парами, и получает с этого прибыль.
Формируется такой ПАММ счет довольно просто.
Трейдер открывает специальный «кошелек», куда вносит свои финансы.
После чего создается оферта с определенными договоренностями, и вкладчики на основе взаимного согласия могут вносить свои деньги.
Следовательно, получается, что управляющий проводит операции не только со своими капиталовложениями, но и с теми, что были положены на счет.
Таким образом, рискует не только теми деньгами, что внесены были вкладчиками, но и своими.
А с другой стороны при успешной работе, он получает увеличенную прибыль – плюс процент от дохода инвесторов.
Пример: как рассчитать инвестиций в ПАММ счета?
Допустим, что изначально управляющий инвестирует 10 000 долларов, путем вложений трех вкладчиков (первый – 5000$, второй — 3000$, третий — 2000$).
Сумма увеличивается до 20 000 долларов.
Доли каждого в процентном соотношении:
Трейдер (которому скидывают деньги для дальнейших его операций с ними) = 10 000*100/20 000 = 50%;
Инвесторы (которые скидывают свои деньги трейдеру):
Первый = 5 000*100/20 000 = 25%;
Второй = 3 000*100/20 000 = 15%;
Третий = 2 000*100/20 000 = 10%.
После успешно проведенной операции, итоговая прибыль может составлять 150% — 30 000 долларов.
Прибыль, которая получилась (в долларах):
Трейдер = 30 000*50/100 – 10 000 = 5 000;
Инвесторы:
Первый = 30 000*25/100 – 5 000 = 2 500;
Второй = 30 000*15/100 – 3 000 = 1 500;
Третий = 30 000*10/100 – 2 000 = 1 000.
Но поскольку управляющий часами сидел и приумножал капитал вкладчиков, в то время, как они занимались своими делами, то он за это получает процент с каждого вкладчика.
Сам процент прописан в оферте (обычно он равен примерно 40%, но может быть и больше при отличительном мастерстве управляющего).
Чистая прибыль всех вкладчиков ПАММ счета (в долларах) с учетным процентом:
Инвесторы:
Первый = 2 500*0,5 = 1 250;
Второй = 1 500*0,5 = 750;
Третий = 1 000*0,5 = 500;
Управляющий получает общую сумму всех начислений + от собственного вклада, что в данном примере составляет 7 500.
Также может случиться так, что управляющий попадет в просадку (этот термин обозначает потерю, убыток, невыигрышный вклад).
Тогда потери распределятся также в приведенном выше соотношении равномерно между каждым участником-вкладчиком.
В ситуации, когда это случается, участники не выплачивают управляющему вознаграждение, как в случае с получением прибыли.
Именно поэтому, чтобы получать прибыль, а не убытки, стоит научиться выбирать только прибыльные ПАММ счета для инвестирования денег.
Как инвестировать в ПАММ счета с минимальными рисками?
Прежде всего, стоит выбрать действительно хорошего управляющего, который приумножит ваши деньги, вместо того чтобы слить их за первые пару дней.
Есть определенные критерии, исходя из которых его можно определить:
Опыт и время работы на рынке.
У каждого толкового управляющего существует своя политика, как инвестировать в ПАММ счета на данном рынке, которая на протяжении года показывает себя.
Вне зависимости от прибыльности каждая стратегия рано или поздно попадает в просадку.
Мастерство хорошего трейдера заключается в том, как быстро он сможет из нее выйти, не потеряв много денег.
Тем самым можно прийти к выводу, что если кризис управа длится от двух месяцев и больше, то не стоит, так как вы можете лишиться больших средств.
Как и многие виды бизнеса терпят крах уже через полгода-год, так и не самый успешный трейдер скорее потеряет вклад уже при первом убытке (просадке).
Соответственно, напрашивается вывод: выбирайте тех специалистов, что занимаются ПАММ счетами больше одного года.
Из-за того, что много трейдеров сливают весь капитал уже на первой своей просадке, очевидно, что выбирать надо тех, кто на рынке уже от года и больше.
Максимальный убыток и срок восстановления.
После выбора специалиста в данной сфере с опытом работы более одного года, смотрим на его максимальную просадку.
Просадка – это вполне нормальное явление.
В этом бизнесе она не означает полного краха, а лишь временную неудачу. Максимальный показатель – это наиболее крупный убыток в карьере управляющего.
Если он составляет 50%, это значит, что вы можете потерять половину своих вложений.
При выборе того, кому доверить свои деньги, надо выбирать трейдера с минимальной самой крупной просадкой за все время его деятельности.
Годовая доходность, как показатель.
Стоит обратить внимание на годовую доходность.
Если доходность будет низкой, то лучше не стоит вкладывать в такой счет, так как любой риск всегда должен бить возмещен хорошей прибылью.
А в данном случае процент, который можно получить, не перекрывает возможных убытков.
Размеры личного вклада как определение степени заинтересованности управляющего.
При поиске трейдера немаловажно обратить внимание на его собственный вклад.
Ведь чем больше он вкладывает, тем больше его интерес в успехе и извлечении прибыли.
Присутствие с его стороны круглой сумы будет гарантом высокой ответственности и личной заинтересованности.
Ведь в случае неудачи, деньги потеряют все, а это будет невыгодно не только вкладчику, но и управляющему.
Определение навыков управляющего при помощи отзывов.
В данном случае – , которые ранее уже работали с ним.
Также существует большое количество сайтов с рейтингами лучших ПАММ счетов.
Итак, для получения высокой прибыли нельзя ошибаться в выборе владельца счета.
Для этого нужно следовать всем этим пунктам, тщательно и скрупулезно подбирать управляющего.
Ведь хороший управляющий – это залог успеха.
Риски инвестирования в ПАММ счета
Инвестирование в ПАММ счета, как и любой другой способ вкладывать и приумножать деньги, имеет два вида рисков: торговый и не торговый.
- Торговый – риск утраты денег вкладчиков из-за управляющего и его ошибок. Он может неправильно выбрать стратегию торговли. Или просто «в игру» вступает человеческий фактор.
- Не торговый – риск потери денег из-за обмана брокерской фирмы или хищение со стороны иных лиц, которые участвуют в процессе.
В нашем случае второй вид риска практически равен нулю, но все же не исключен.
Бывали и такие случаи, когда вкладчики были обмануты самой брокерской компанией или же были подвержены хакерским атакам с неизвестной стороны.
Поэтому следует выбирать не только хорошего трейдера, но и проверенные брокерские конторы.
Чтобы минимизировать риски утраты денег, прислушайтесь также к советам,
приведенным в видео:
Выводы об эффективности инвестирования
Стоит отметить, что инвестирование в ПАММ счета на сегодняшний день является одной из самых продуктивных площадок на рынке для получения пассивного дохода.
Как и любое другое дело, оно имеет ряд преимуществ и недостатков.
Из плюсов это хорошая прибыль при минимуме усилий, а из минусов – утрата капитала из-за неверной стратегии вашего управителя.
Для достижения цели стоит сразу определиться, что вы стремитесь получить от вложений: меньшую прибыль, но при этом низкий риск потери капиталовложений или же готовы рискнуть, и извлечь очень солидные деньги при достаточно великой опасности утраты.
Речь может идти про половину суммы, а иногда и про весь вклад целиком.
Независимо от выбранной вами цели, стоит грамотно подбирать себе управляющего, который будет соответствовать критериям, что были приведены выше.
Также всегда помните, что риск будет в любом случае: как при маленьких вкладах, так и при значительном инвестировании.
Надеяться, что трейдер будет повторять свои успехи раз за разом глупо, ведь он такой же человек.
А людям присуще делать ошибки, от них никто не застрахован.
И напоследок: прежде чем вкладывать деньги в инвестирование в ПАММ счета, стоит хорошенько взвесить все за и против, серьезно отнестись к выбору управляющего, быть готовым к трудностям на пути к результату.
Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту
В принципе, я уже уделил достаточно внимания особенностям ПАММ инвестирования и его преимуществам. Теперь настало время отложить теорию в сторону и заняться практическими вопросами – сегодня я изложу подробный алгоритм, как начать инвестировать в ПАММ счета и добиться успеха в этом деле.
В первую очередь вам нужно выбрать себе брокера – как это сделать я расскажу ниже.
Выбор брокера и регистрация
Теперь нужно зарегистрироваться на сайте брокера и открыть инвестиционный счет. Допустим, для примера, вы выбрали Альпари . Тогда нужно пройти на сайт компании и нажать на кнопку « », расположенную в левой части сайта.
Внимательно изучите форму и при заполнении указывайте только правильную информацию о себе.
После того, как вы перепроверили форму, нужно подтвердить регистрацию, введя код подтверждения в специальную форму. Код подтверждения будет выслан вам в виде СМС на указанный телефон, а также на указанную электронную почту.
Теперь осталось придумать два пароля – один для личного кабинета, второй для телефона. Введите эти пароли в соответствующие поля, а затем поставьте все галочки рядом с соглашениями. Вы можете их открыть и почитать, но это всего лишь формальности, я лично этого не делал. Нажмите на кнопку «Отправить ».
Пополнение инвестиционного счета
Перед как начать инвестировать в ПАММ счета, нужно пополнить инвестиционный счет – для этого есть более десятка способов. Можно пополнить счет через электронные платежные системы Webmoney, Яндекс.Деньги; через карточки MasterCard и Visa; банковским переводом и т.д . Пополнение производится следующим образом:
выберите ваш счет и нажмите на кнопку «Пополнить счет » или кликните соответствующую пиктограмму. Система предложит вам ряд способов для пополнения счета – банковским счетом, посредством WebMoney и Яндекс.Деньги, карточки MasterCard или Visa, посредством Perfect Money и т.д. После того, как вы пополнили свой счет, вы можете начать инвестировать.
Как выбрать ПАММ счет
Как я сказал выше, перед тем как инвестировать, вы должны . Поэтому я приведу несколько критериев выбора, на основе которых вы сможете подобрать надежные ПАММ счета:
Срок работы — от 6 месяцев
Стабильность прибыли — регулярная прибыль
Капитал управляющего — чем больше, тем лучше
Для выбора управляющего перейдите в меню — Инвестиции — ПАММ счета — . Вы увидите рейтинг всех ПАММ счетов и их данные, которые можно отсортировывать по убыванию или возрастанию. Например, показывать вначале самые прибыльные.
Внимательно прочитайте оферту управляющего, расположенную внизу страницы, и примите оферту, укажите желаемую сумму инвестиций, которая будет списана с вашего счета.
Процесс довольно прозрачный и интуитивно понятный. Мы уже разобрались с пополнением счетов на примере Альпари, а алгоритм пополнения счетов других брокеров принципиально ничем не отличается от рассмотренного.
Как распределить риски
Выбирайте несколько ПАММ счетов – это позволит свои инвестиции и резко снизить риски потенциальных убытков так как просадка одного счета будет компенсироваться за счет роста другого.
Обратите внимание, что:
Эту теорию диверсификации разработал финансист Гарри Марковиц, получивший за это Нобелевскую премию.
Теория Марковица эффективно проявила себя не только на фондовых рынках, но и в ПАММ инвестировании, поэтому воспользуйтесь этим методом!
Составьте портфель управляющих , в котором большая часть счетов будет вестись консервативными трейдерами, меньшая часть – умеренными трейдерами, а еще несколько счетов будут управляться агрессивными трейдерами.
Например:
60-70% портфеля на консервативные счета
20-30% на умеренные счета
5-10% на агрессивные счета
Вам нужно распределить ПАММ счета в своем портфеле так, чтобы портфель смог выдержать максимальную просадку двух-трех счетов одновременно. Для этого вы должны расставлять доли счетов обратно пропорционально их рискам, то есть высокорисковым счетам отдавайте минимальную долю и т.д. В этом случае вы достигаете оптимального распределения потенциальных рисков.
Вывод полученной прибыли
Итак, вы создали свой портфель и получили по итогам торгового периода прибыль. Рассмотрим теперь, как вывести заработанную прибыль. Для примера опять выберем .
Деньги выводятся по выходным дням, когда биржи не работают.
Для того чтобы вывести деньги, вы должны создать заявку до окончания торгового периода , который назначил управляющий. Например, торговый период одна неделя — значит деньги вы можете выводить раз в неделю. До субботы вы должны подать заявку на . Вы можете вывести сумму прибыли , указать свою сумму , или вывести все деньги полностью.
Деньги поступят на ваш счет.
После того, как вы вывели средства, вам нужно вывести деньги из компании, используя те же способы, которыми вы пополняли свой счет – банковский счет, WebMoney, Perfect Money и т.д. Просто нажмите на кнопку в меню «Вывести средства » и выберите удобный для себя способ. Осталось заполнить появившуюся форму и деньги будут выведены полностью, а сам процесс состоит из нескольких кликов.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter и я её обязательно исправлю! Огромное спасибо вам за помощь!
Памм инвестирование — это лучший на сегодня способ сохранить и приумножить ваши деньги. Ваши инвестиции будут приносить от 3 до 9% в месяц пассивного дохода. Но через какую брокерскую компанию вкладывать деньги? Какой ПАММ-счет выбрать, чтобы не потерять средства? Обо всем этом и поговорим в этой статье. Мы расскажем Вам, как заработать на ПАММ-счетах!
Что такое Памм-счет?
ПАММ-счет — это торговый счет в ДЦ (Дилинговый центр), деньги в который могут вкладывать инвесторы, а доверенный управляющий (Трейдер) старается их приумножить с помощью торговли валютой на международном рынке форекс. Далее прибыль делится между инвесторами и трейдером в определенной пропорции. Обычно 50/50, но бывают и другие условия.
Вот так можно представить ПАММ-счет на рисунке.
Мы видим, что на счету собираются средства множества инвесторов и самого трейдера. Таким образом, трейдер тоже рискует своими вложениями и заинтересован в получении прибыли. При этом управляющий не может снять деньги инвесторов со счета. Он может только использовать их для торговли.
Пример работы ПАММ-счета
Три человека инвестировали в ПАММ-счета некого управляющего.
- Антон вложил 10000 руб.
- Сергей вложил 20000 руб.
- Александр вложил 30000 руб.
За месяц управляющий путем торговли валютой на рынке форекс получил прибыль 10%. Инвесторы получают прибыль пропорционально своим вкладам.
- Антон получит 1000 руб. (10000*10%)
- Сергей получит 2000 руб. (20000*10%)
- Александр 3000 руб. (30000*10%)
НО, не забываем про комиссию которую берет управляющий за свои услуги. Она может быть разной. Обычно 50%, но могут быть и другие условия. Их нужно смотреть в договоре (оферте).
Таким образом доход инвесторов в данном случае будет в 2 раза меньше, то есть 500 руб, 1000руб, и 1500 рублей.
Вот так могут выглядеть условия для одного из ПАММ-счетов.
Как выбрать ПАММ-счет: ключевые моменты
Поговорим о том, как правильно делать инвестиции в ПАММ-счета и выбрать грамотного управляющего. Для этого вы можете просмотреть отчеты и отзывы различных инвесторов, которые мы публикуем на сайте каждый месяц и повторить их стратегию и ПАММ-потрфель, или же выбрать управляющего самостоятельно, обратив внимание на ключевые параметры о которых поговорим ниже.
Ключевые моменты при выборе:
- A0-HEDGE
- Auto-Tortoise
- CHIEF
- Treasures dragon
- Cyborg01
- SAVGROUP PAMM INVEST
- Real Earnings
- NightS2P
- A1-HEDGE
- Premium Trading Asia
Какие существуют риски и как их минимизировать?
Риски могут быть двух видов:
Торговые — потеря денег вашим управляющим в результате торговли на бирже. Это может случится из-за не верно выбранной стратегии. Как минимизировать этот риск поговорим дальше.
Не торговые — риск хищения Ваших денег управляющими или третьими лицами (например, самим Дилинговым центром). Хищение денег управляющим не возможно, так как он не может снять Ваши средства.
Крупные ДЦ, которые работают на рынке уже много лет, такие как Альпари никогда не станут этим заниматься, так как они зарабатывают на комиссии при торговых операциях управляющих и в их интересах привлекать все больше инвесторов и трейдеров.
Как минимизировать риски:
- Диверсификация . При инвестировании вкладывайте средства в несколько ПАММ-счетов, а не в один. Если у одного трейдера будет просадка, вы можете ее компенсировать за счет прибыли на другом счете.
- ПАММ-портфели. Используйте уже сформированные ПАММ портфели, чтобы минимизировать риски.
Заинтересовало — что делать дальше?
Согласитесь, что голливудские фильмы про Уолл-Стрит сформировали в нашем мозгу особенный образ трейдера. Это успешный и состоятельный человек в аккуратном костюме, который ездит на дорогой машине, не поднимает ничего тяжелее компьютерной мышки и делает деньги из воздуха.
Для того, чтобы попробовать свои силы в игре на фондовой или валютной бирже, не нужно ни специального образования, ни разрешения или лицензии. Сейчас любой человек с помощью интернета может начать совершать сделки на бирже, сделав первый шаг к этому столь любимому всеми образу успешного трейдера.
Но реальность, как всегда, жестока. И оказывается, что для того, чтобы получать прибыль от торговли на бирже вам придётся учиться, терпеть неудачи, много работать и тратить свои нервы. Мало кому удаётся пройти весь этот сложный путь до конца.
Но сделать деньги из воздуха на бирже можно и не переживая все лишения профессионального трейдера. Всё, что вам нужно – это найти успешного игрока и предложить ему сыграть на бирже на ваши деньги, а выигрыш поделить пополам.
Для того, чтобы зарабатывать деньги на валютном рынке Форекс, инвестируя средства в успешных трейдеров, существуют ПАММ счета.
Как делать инвестиции в ПАММ счета?
ПАММ счёт – это управляемый счёт на рынке Форекс. Инвесторы вкладывают деньги на этот счёт, а трейдер играет на эти деньги. Прибыль распределяется между инвесторами в зависимости от вложений, а трейдер получает вознаграждение в виде процента от прибыли (чаще всего вознаграждение составляет 40% и более)
То есть любой трейдер может создать ПАММ счёт и начинать привлекать инвесторов. Но зачем ему это нужно?
Предположим, есть трейдер, который успешно торгует на бирже и, вложив 100 000 рублей, он имеет в среднем 15% дохода в месяц. Это значит, что его прибыль составляет 15 000 рублей.
Чтобы увеличить прибыть, он может открыть ПАММ счёт и начать привлекать деньги инвесторов. Например, Инвестор 1 вложил 50 000 рублей, Инвестор 2 вложил 20 000 и Инвестор 3 вложил 5 000 рублей.
Теперь на счёте 75 000 рублей инвесторов и 100 000 рублей трейдера. При 15% доходности в месяц трейдер получит 15 000 от игры на свои деньги и ещё вознаграждение от инвесторов.
В среднем трейдер получает 50%, а это значит, что он заработал с инвестиционных денег 11 250 и получит 50% от этой суммы, то есть 5 625 рублей. Всего его доход будет равняться 15 000 + 5 625 = 20 625.
Есть трейдеры, на ПАММ счетах которых находится более полумиллиона долларов. Они получают огромное вознаграждение от своей деятельности.
Выгода инвесторов тоже очевидна и заключается в получении пассивного дохода. Успешные ПАММ счета приносят по 100% годовых.
Схема работы ПАММ счёта.
Управляющий открывает ПАММ счёт и начинает торговать на свои деньги. Если инвесторов устраивает результат торговли, то они принимают решение об инвестировании в данный счёт.
Инвесторы вложили 40% от всей суммы на счёте.
В случае успешной торговли прибыль распределяется между трейдером и инвесторами в соответствии с первоначальными вложениями.
Инвесторы получают прибыль пропорциональную своим первоначальным вложениям.
Часть прибыли инвесторы выплачивают трейдеру в качестве вознаграждения за успешную торговлю.
В данном случае трейдеру выплачивается вознаграждение в размере 20% от прибыли.
Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ счета.
Плюсы:
- Небольшой порог входа. Может показаться, что инвестировать в ПАММ счета можно только крупные суммы. Но, на самом деле, минимальные вложения начинаются от 10 долларов.
- Не нужно быть профессиональным трейдером . Вам не нужно годами изучать биржевую торговлю для того, чтобы зарабатывать на бирже. Вам нужны лишь минимальные знания, чтобы выбрать надёжного управляющего и начать получать прибыль.
- Мошенничество исключено. Трейдер не может украсть ваши деньги, у него просто нет доступа к ним.
- Вывод денег в любое время. После инвестирования ваши деньги всё ещё принадлежат вам. Вы можете забрать свои деньги обратно в любой момент, когда вы этого захотите.
- Возможность следить за трейдером. Вы можете следить за игрой трейдера из своего личного кабинета, анализируя его работу.
- Заинтересованный трейдер. Так как управляющий вкладывает свои деньги в ПАММ счёт, он рискует не только своей репутацией, но и реальными деньгами. Даже не знаю, что может сильнее заинтересовать его в успехе.
- Гибкие настройки рисков и доходности . Вы можете подбирать для инвестирования разные ПАММ счета с разной доходностью и разной степенью риска, распределяя средства между ними в любых долях.
Минусы:
Единственным минусом здесь является риск. Ведь вашими деньгами будут управлять люди, а они могут совершать ошибки. Из-за таких ошибок вы можете не только получать прибыль меньше, чем рассчитывали, но и даже уйти в минус, то есть получить убыток.
Действительно, прибыль от этого вида инвестирования ведёт себя непредсказуемо. В какие-то месяцы можно получать хороший доход, в какие-то месяцы ваша прибыль может быть в районе нуля, а какие-то месяцы могут быть вообще убыточными.
Главное правило инвестирования в ПАММ счета.
Главным правилом является диверсификация рисков. Причём применять принцип диверсификации нужно начинать ещё до того, как вы решили инвестировать в ПАММ счета.
Диверсификация на уровне инвестиционного портфеля.
Дело в том, что реклама этого вида инвестирования и успешные кейсы с высокими доходами могут ввести человека в заблуждение. А за всей красотой картинки скрываются вполне реальные риски. Если инвестор не предусмотрит их, то может потерять деньги.
Диверсификация на уровне инвестирования в ПАММ счета.
Для получения максимальной прибыли и минимизации рисков рекомендуется доверять свои средства разным трейдерам. Причём, чем разнообразнее будут стратегии этих игроков, тем лучше.
Во многих компаниях, таких, как Alpari , вам могут предложить сформированные ПАММ портфели, которые должны понизить ваши риски или увеличить доходность. Подробнее про ПАММ счета мы поговорим в соответствующем пункте ниже в статье.
При данном виде инвестирования используют так же диверсификацию по валюте и площадкам.
Для того, чтобы подобрать наиболее разнообразные ПАММ счета в свой портфель, нужно знать, какие виды стратегий используют трейдеры и какие задачи они помогут решать инвестору.
Виды стратегий трейдеров.
Всего выделяют 3 вида стратегий: агрессивная, умеренная и консервативная.
Но для того, чтобы описать эти стратегии, нужно ввести несколько понятий:
- Просадка – это ситуация, когда трейдер и инвесторы терпят убытки. Просадка измеряется в процентах от общего количества денег на счёте. – это процент средств подвергающихся риску, относительно всех денег на счету.
Теперь вернёмся к стратегиям:
Агрессивный счёт. Это самая рискованная, но и самая доходная стратегия.
- Доходность: более 10% в месяц или более 120% в год.
- Максимальная просадка: более 50%.
Умеренный счёт. Средние риски и средняя доходность.
- Доходность: от 5% до 10% в месяц или от 60% до 120% в год.
- Максимальная просадка: от 30% до 50%.
Консервативный счёт. Низкие риски и невысокие доходы.
- Доходность: до 5% в месяц или до 60% в год.
- Максимальная просадка: до 30%.
Эти параметры, характеризующие счета, вы можете посмотреть в показателях ПАММ счёта, в который вы планируете инвестировать.
Показатели ПАММ счёта в Alpari.
Например, в Alpari для удобства пользователей для каждого счёта указана его степень агрессивности.
Степень агрессивности ПАММ счёта в Alpari.
Эта информация вам нужна для оценки рисков. Чем агрессивнее счёт, тем выше потенциальная доходность, но и выше риски. Чем счёт консервативнее, тем ниже доходность и ниже риски.
Теперь вы знаете, что нужно инвестировать в разные счета по степени агрессивности. Но как выбрать ПАММ счета, которые будут приносить вам прибыль, а не убыток?
1. Опыт трейдера.
За это время трейдер должен столкнуться хотя бы с одной просадкой. Это нужно для того, чтобы понять, как он справляется с трудностями. Ведь часто бывает так, что управляющие сливают все средства при первой же просадке.
Поищите другие счета этого управляющего. Если они ещё работают, то проанализируйте их и посмотрите, какая там доходность. Если же счёт полностью слит, то посмотрите, что послужило причиной неудачи.
2. Просадки.
Обратите внимание на просадки при работе трейдера. Насколько вы готовы рисковать? Некоторые инвесторы выводят депозит при просадке в 20%. А кто-то доверяет трейдеру и легко переносит просадки в 50% и ниже.
Поэтому выбирайте счета с величиной просадок не больше, чем вы можете себе позволить.
3. Доходность трейдера.
Обратите внимание на годовую доходность и доходность за весь срок существования ПАММ счёта. Так же проследите, как она менялась на протяжении всего срока торговли.
4. Капитал управляющего.
Чем больше собственных денег трейдера участвуют в торговле, тем больше он заинтересован в успехе. Поэтому рекомендуется вкладывать в ПАММ счета, где капитал управляющего составляет не менее 1 000 долларов.
5. Деньги в управлении.
Большое количество денег в управлении говорит о том, что этому трейдеру доверяют. А люди, инвестирующие крупные суммы в ПАММ счета – далеко не дураки. Если эти люди доверяют данному управляющему, значит, ему есть за что доверять.
Отсюда напрашивается вывод: чем больше денег в управлении, тем лучше.
6. Рейтинги.
Почти на каждой брокерской площадке есть рейтинг ПАММ счетов. Они обычно отсортированы от лучших к худшим. Не забывайте пользоваться этим инструментом. Поискать хорошие счета можно в первой двадцатке данного списка.
ПАММ портфели.
ПАММ портфель — это набор ПАММ счетов, который реализует принцип диверсификации и призван уменьшить риски и увеличить прибыль от инвестирования. Кроме того, при использовании портфелей порог входа ниже.
Портфель вы можете подобрать самостоятельно, либо воспользоваться уже составленными управляющими портфелями.
Самостоятельно.
На большинстве брокерских площадок есть такая функция, как конструктор ПАММ счетов. Вы можете самостоятельно подбирать счета и включать их в свой портфель.
После этого вы сможете распределить средства в процентном соотношении между выбранными счетами. Например, большинство денег распределить между трейдерами, использующими умеренную стратегию, а меньшую часть доверить более агрессивным управляющим.
Готовые портфели.
Управляющий портфелем может создать свой портфель из ПАММ счетов, которые он считает наиболее надёжными. То есть он сделает работу по подбору счетов за вас. Так же управляющий должен инвестировать свои деньги в созданный портфель, что заставит его относиться серьёзно к подбору ПАММ счетов.
После создания портфеля любой инвестор может вложить деньги в него, доверившись профессионализму управляющего. За каждого привлечённого инвестора управляющий получит вознаграждение.
Риски ПАММ инвестирования.
При данном виде инвестирования есть 2 разновидности рисков: торговый и неторговый.
Неторговый.
Неторговый риск заключается в том, что вы можете потерять деньги из-за мошеннических действий или закрытия брокерской площадки.
При ПАММ инвестировании неторговый риск минимален.
- Сам трейдер не сможет украсть ваши деньги.
- Если вы выберете надёжного брокера, то вероятность мошеннических действий или риск разорения минимальны.
Иногда можно услышать мнение любителей заговоров о том, что трейдеры сговариваются с брокерами и воруют деньги инвесторов. То есть, статистика подделывается и всё выглядит, как будто трейдер сливает, но на самом деле торговля не ведётся, а деньги присвоены.
Но вероятность таких заговоров маловероятна, поэтому не стоит принимать их во внимание.
Торговый.
Про торговый риск мы уже говорили выше. Это вероятность того, что вместо прибыли вы будете получать убыток. Вы уже знаете, как понизить этот риск, подойдя профессионально к выбору ПАММ счетов и грамотно формируя ПАММ портфели.
Ниже мы поговорим о том, как уменьшить торговый риск уже после того, как деньги инвестированы.
Тактики ПАММ инвестирования.
Механизмы ограничения убытков.
На многих брокерский площадках есть возможность автоматически выводить деньги с ПАММ счёта в том случае, если трейдер начнёт терпеть убытки. Вывод средств обычно осуществляется раз в сутки.
Это очень удобно, потому что не нужно заходить в личный кабинет по несколько раз в день для проверки. Вы сможете зафиксировать уровень риска и не тратить свои нервы, ведь теперь трейдер не сольёт все ваши деньги, пока вы будете спать.
Перераспределение средств между счетами (ребалансировка портфеля).
Эта тактика заключается в том, чтобы после каждого определённого периода (например, 1 месяц) перераспределять ваши средства между ПАММ счетами таким образом, чтобы они снова оказались в стартовом соотношении.
Например, вы инвестировали в 2 счёта: в Счёт-1 вложили 1000 долларов, в Счёт-2 вложили 500 долларов. Значит, что соотношение 2:1. Через определённый период Счёт-1 вырос до 1500 долларов, а Счёт-2 до 1000 долларов. Теперь вам нужно опять перераспределить средства в соотношении 2:1. Таким образом, теперь на Счёте-1 будет 1670 долларов, а на Счёте-2 будет 830 долларов.
Смысл этой тактики в том, что со временем на агрессивных счетах накапливается всё больше средств. Но, так как агрессивные счета являются более рискованными, то с увеличением денег на них ваши риски увеличиваются. Поэтому нужно постепенно перераспределять прибыль с агрессивных счетов на умеренные или консервативные.
Инвестиционный горизонт.
Эта тактика так же заключается в перераспределении денег между счетами для уменьшения риска – от агрессивных к консервативным. Только это будет перераспределение не прибыли, а всей суммы. И зависеть оно будет от времени.
То есть вы краткосрочно инвестируете в агрессивные ПАММ счета, например, на 1-3 месяца. После окончания этого срока вы переводите все деньги с этих счетов на менее рискованные консервативные.
Чем агрессивнее счёт, тем меньше должен быть срок инвестирования, потому что риски выше.
Генеральная уборка в портфеле.
Нужно не забывать избавляться от убыточных ПАММ счетов. Если в вашем портфеле есть счёт, который уже несколько месяцев приносит вам убыток, то нужно рассмотреть возможность удаления его из вашего портфеля.
Так же можно добавлять в портфель новые счета, которые вы считаете перспективными.
Отзывы, горький и сладкий опыт инвестирования в ПАММ счета.
Большое количество инвестором терпит убытки из-за несерьёзного подхода к подбору счетов. А кто-то вообще теряет все свои деньги, доверившись только одному трейдеру.
В отрицательных отзывах люди ругают сам рынок Форекс, трейдеров, убеждают всех в сговоре управляющего с брокером, но на самом деле в убытке не виноват никто, кроме инвестора.
Заключение.
Хотя ПАММ инвестирование кажется простым делом, но в реальности всё не так. Если вы решили выбрать трейдеров наугад из лидеров рейтинга, то такая стратегия будет очень рискованной.
Нужно понимать, что профессиональные трейдеры стабильно приносят прибыль с минимальными рисками, а любители сливают или топчутся на месте. Задача инвестора в том, чтобы научиться отличать профессионалов от любителей.
Для новичков подойдёт стратегия, при которой в портфель набирается большое количество разных счетов. Это поможет избежать высоких рисков.
Но с ростом опыта и профессионализма ПАММ инвестора, он в большинстве случаев начинает сокращать количество счетов в своём портфеле, подходя более серьёзно к их анализу.
На большинстве брокерских площадок есть возможность протестировать счета с помощью демо-счёта, поэтому для начала не нужно даже вкладывать деньги.
ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ В ALPARI И ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЁТ