Календарь дивидендов. Когда продавать акции чтобы не потерять дивиденды

Дата закрытия реестра Дата выплаты Дивиденд (руб.) % прибыли
20.07.2019 (прогноз) 14.08.2019 10.43 27.28%
19.07.2018 01.08.2018 8.04 0.00%
20.07.2017 01.08.2017 8.04 24.90%
20.07.2016 01.08.2016 7.89 18.35%
16.07.2015 01.08.2015 7.20 21.02%
17.07.2014 01.08.2014 7.20 104.04%
13.05.2013 01.08.2013 5.99 12.08%
10.05.2012 01.08.2012 8.97 16.83%
12.05.2011 01.06.2011 3.85 6.50%
07.05.2010 01.06.2010 2.39 5.74%
08.05.2009 01.06.2009 0.36 1.82%
08.05.2008 01.08.2008 2.66 8.56%
11.05.2007 01.07.2007 2.54 9.11%
12.05.2006 01.07.2006 1.50 5.61%
06.05.2005 01.07.2005 1.19 8.74%
07.05.2004 01.07.2004 0.69 6.63%
21.02.2003 01.06.2003 0.40 4.99%
13.05.2002 01.06.2002 0.44 30.18%
04.05.2001 01.12.2001 0.23 36.64%

Совокупные выплаты дивидендов по годам, акций Газпром

Год Дивиденд (руб.) Изм. к пред. году
Следующие 12 месяцев (прогноз) 10.43 29.73%
2018 8.04 0.00%
2017 8.04 1.90%
2016 7.89 9.58%
2015 7.20 0.00%
2014 7.20 20.20%
2013 5.99 -33.22%
2012 8.97 132.99%
2011 3.85 61.09%
2010 2.39 563.89%
2009 0.36 -86.47%
2008 2.66 4.72%
2007 2.54 69.33%
2006 1.50 26.05%
2005 1.19 72.46%
2004 0.69 0.00%
2003 0.40 0.00%
2002 0.44 0.00%
2001 0.23 0.00%
Дивиденды по всем компаниям

Комментарии по доходности Газпром

Согласно дивидендной политике, отчисления на выплаты дивидендов составляют 10% от прибыли по РСБУ. При достижении целевого уровня резервов - от 17,5% до 35% прибыли. Ранее платили 25% от чистой прибыли по РСБУ, которая, как правило, меньше прибыли по МСФО. Последние годы платят дивиденды на уровне 8,04 руб на акцию, не повышая его из-за масштабной инвестпрограммы. В конце 2018 года менджмент заявил о готовности увеличить дивиденды до двузначных цифр.

Последняя выплата дивидендов по акциям Газпром ПАО составила 8.04 руб. (0.00% от прибыли Газпром ПАО). Последняя дата выплаты дивидендов - 01.08.2018, последовала за датой последнего закрытия реестра 19.07.2018. Следующая дата выплаты дивидендов по акциям Газпром ПАО - 14.08.2019, последует за датой закрытия реестра (прогноз) 20.07.2019.Согласно прогнозу, совокупные выплаты дивидендов по годам по акциям Газпром ПАО в следующие 12 месяцев составят 10.43 руб. на одну акцию. (изменение к прошлому году составт 29.73%). Страна регистрации компании Газпром ПАО: Россия. Сектор и открасль - Интегрированная нефтегазовая промышленность, Энергетика.

Дивиденды Газпрома за 2017 год - последние новости

В ходе собрания акционеров ПАО "Газпром" было принято решение об утверждении размера дивидендов за 2017 год. В этот период газовым монополистом было направлено 190 млрд. руб., что составляет 26,6% чистой прибыли.

Каждый владелец акций газового монополиста получает чуть больше 8 рублей за одну акцию. Доход от этого получается в размере 6%. Это не большой показатель прибыли, поскольку в других крупных компаниях можно зарабатывать до 9%.

Выплата дивидендов по акциям Газпрома в 2018 году

ПАО «Газпром» является последней энергетической корпорацией, которая утвердила свои доходы за 2017 год. Реестр акционеров будет закрыт газовым монополистом 19 июля, что позволяет до 17 июля купить его акции, чтобы получить от этой сделки прибыль. Большая часть доходов компании «Газпром» идет на более масштабные проекты.

По итоговым показателям за 2017 год «Газпром» заплатил меньше дивидендов, чем устанавливало Министерство финансов. По указанным рекомендациям государственные компании обязаны отдавать акционерам не меньше чем половину от всей прибыли. Газовый монополист является единственным объектом, для которого уже второй год делают исключение.

Чтобы компенсировать недостаток дохода «Газпрома» правительство предложило увеличить налоги на компанию. Выходом из возникшей ситуации стало повышение коэффициента при расчете налогообложения на добычу полезных ископаемых с 1 сентября по 3 декабря 2018 года. Благодаря этому в бюджет РФ поступит еще 72 млрд. руб. Такие меры уже применялись в прошлом году.

Какими будут дивиденды Газпрома за 2018-2019? Прогноз

По словам аналитика российской финансовой группы «Открытие Брокер» Тимура Нигматулина, не стоит ожидать существенно роста дивидендов из-за увеличения объема инвестиционной программы в 2018-2019 годах. В этом году компания погасит всего 15,2 млрд. руб., а в 2019-м 8,4 млрд. долларов долга. Улучшения могут начаться только в 2020 году, когда будет завершено строительство «Силы Сибири» и «Турецкого потока».

По словам, генерального директора АО «Петербург-Инвест» Александра Павлова при слабом развитии на рынке покупка акций «Газпрома» для получения прибыли довольно интересная идея.

Ранее Министерство финансов РФ заявляло, что ряд компаний, которым принадлежит доля от государства, могут перейти на выплату промежуточных дивидендов по итогам кварталов и полугодий.

«Газпром» - одно из крупнейших акционерных обществ в России, на счету которой 11% мировой и 66% российской добычи газа. Большая часть пакета акций компаний принадлежит государству. Одна акция стоит 5 рублей, а 2 июля на бирже одна акция стоила 142,53 рубля.

Для того чтобы получать дивиденды по акциям, вам не нужно держать бумаги все время. Достаточно купить их и быть в них до наступления так называемой даты «отсечки», а по-умному — экс-дивидендной даты. Это наиболее важная из четырех дат, о которых вам следует знать при торговле дивидендными акциями на американских биржах.

4 даты при торговле дивидендными акциями

  1. Дата объявления дивидендов (Declared Date) — дата, когда компания объявляет о дате выплаты дивидендов и их величине.
  2. Дата закрытия реестра (Record Date) — дата составления списка лиц, имеющих право на дивиденды. Для того чтобы получать дивиденды, вы должны быть в этом списке. Его готовят 3 дня и отслеживать дату начала его подготовки вы можете через Ex-dividend Date.
  3. Эксдивидендная дата (Ex-dividend Date) — дата, которая наступает за 3 дня до закрытия реестра (Record Date). Начиная с Ex-dividend Date акции торгуются без права на получение объявленных дивидендов. Поэтому покупать акции ради дивидендов нужно до этого дня.
  4. Дата выплаты (Payment Date) — дата, при наступлении которой вы как акционер получаете причитающиеся вам дивиденды.

Как искать акции с грядущими дивидендами

Остается найти акции, по которым ожидается выплата дивидендов. Как это сделать? Вот вам трейдхак. В поисках таких акций можно зайти на сайт Dividendchannel.com. Здесь в разделе Сalendar приведен список бумаг с Ex-dividend Date на текущий день. Это первый, но не лучший способ. Почему не лучший? Потому что входить в дивидендные бумаги стоит не в день «отсечки», а чуть загодя. Объясняется это просто: акции имеют обыкновение прирастать перед выплатой дивидендов примерно на их величину.

Поэтому вот вам способ второй. Отправляйтесь на сайт Dividend.com. На нем есть раздел Ex-Dividend Date, а в нем — форма поиска акций (см. скриншот ниже). В этой форме задайте нужный вам период для отбора бумаг с эксдивидендной датой и вуаля. Перечень акций готов. Это бесплатно, но есть ограничение: такой список вы можете генерировать один раз в день. Обычно этого достаточно, но если вы хотите искать чаще, то открывайте премиум-аккаунт и будет вам счастье.


Отбор акций с эксдивидендной датой на сайте Dividend.com

На приведенном скриншоте видно, что помимо эксдивидендной даты в результатах поиска приведены такие показатели акций, как дивидендный выход (Dividend Payout) и дивидендная доходность (Dividend Yield). Подробней о данных метриках я пишу в Азбуке инвестора здесь. Если что-то будет неясно, уточняйте в комментариях к посту.

Готовый список дивидендных акций

Но, как говорят в «Магазине на диване», это еще не все. Для лояльных читателей моего блога я настроила фильтр на сайте Finviz.com (как работать с данным ресурсом, я показываю здесь). Для того чтобы получить данный фильтр, откройте скрытый ниже контент.

Настройки данного фильтра позволят вам отбирать акции, которые имеют: 1) Восходящий тренд. 2) Дивидендную доходность выше 2%. 3) Оптимальный дивидендный выход. 4) Низкую Бету. 5) Адекватный размер долгов. 6) Приемлемый объем торговли. 6) Цену выше $15 (что отделяет их от дешевых бумаг). Получить ссылку на фильтр можно на моем блоге здесь.

Оксана Гафаити, Первая русская женщина, торгующая Америку.
Автор Mindspace.ru и Trades.Mindspace.ru

Сергей Гайворонский, эксперт «БКС Экспресс» 23.01.2018 12:32

64984

Дивидендная стратегия традиционно пользуется успехом на локальном рынке. Распределение чистой прибыли компании между акционерами в виде дивидендов – самый эффективный способ повышения капитализации бизнеса в России.

Инвестирование в корзину бумаг, имеющих наиболее высокую ожидаемую дивидендную доходность на горизонте ближайших 12 месяцев, стабильно опережало рыночную динамику последние 10 лет. Данный подход на отечественном рынке оставил далеко позади стратегии инвестирования в компании, недооцененные по мультипликаторам, или активно сокращающие долговую нагрузку, зачастую более доходные на зарубежных рынках.

Для дивидендной стратегии характерна выраженная сезонность. М аксимальная доходность инвестиций приходится на период с января по июль , когда завершается большой дивидендный сезон. Поэтому начать формирование корзины стоит уже сейчас. Залогом успеха, по нашему мнению, является дифференциация вложений между тяжеловесами, имеющими стабильную дивидендную историю и компаниями с более низкой капитализацией, которые значительно нарастили прибыль по итогам минувшего года, что позволяет рассчитывать на дивидендную доходность, сильно превышающую ключевую ставку.

Из группы акций первого типа мы, прежде всего, хотим выделить тройку дивидендных «аристократов» : «Лукойл», МТС и «Норникель». Эти компании с 2010 года стабильно увеличивают абсолютный размер выплачиваемых дивидендов и долю чистой прибыли, которая распределяется между акционерами.

Среднегодовой темп роста дивидендов «Лукойла» с 2010 года составил 22,5%. За первые 9 месяцев 2017 года крупнейшая частная нефтяная компания страны нарастила чистую прибыль на 86%. Благоприятная конъюнктура IV квартала, на наш взгляд, обеспечит рост совокупных дивидендов за 2017 год на 30%. А с учетом промежуточных выплат дивидендная доходность в ближайшие 12 месяцев составит около 7%.

Как альтернативу «Лукойлу» из высоколиквидных нефтегазовых акций можно рассмотреть префы «Татнефти». Они не обладают такой блестящей историей выплат, однако новая дивидендная политика вместе с ростом прибыли могут обеспечить на горизонте 12 месяцев около 39 рублей дивидендов на акцию, что соответствует 9,3% доходности по текущим котировкам.

Дивидендная политика МТС предполагает выплаты 25-26 рублей на акцию в 2017-2018 годах, что обеспечивает почти 9% дивидендную доходность по текущим котировкам на ближайшие 12 месяцев. Дивиденды МТС являются главной составляющей денежного потока АФК «Системы», а в свете роста долговой нагрузки материнской компании, можно быть уверенным, что МТС заплатит по верхней границе.

Среднегодовой рост дивидендов «Норникеля» в период с 2010 года составил сумасшедшие 49%. Компания превратилась в «дивидендного аристократа» после акционерного соглашения между Потаниным и Дерипаской. Его срок истекает, и глава «Норникеля» уже предупредил рынок об ожидающемся временном снижении дивидендов из-за роста капитальных инвестиций. Однако дивидендная политика пока остается неизменной, что, на наш взгляд, обеспечит дивидендную доходность около 11% на горизонте 12 месяцев благодаря мощному ралли на рынке цветных металлов во втором полугодии.

Среди самых ликвидных акций можно выделить бумаги «Северстали» и НЛМК. После принятия новой дивидендной политики эти компании направляют до 100% свободного денежного потока (а в случае Северстали даже более 100%) на выплату дивидендов. Это обеспечит дивидендную доходность в районе 8,5-9% на горизонте 12 месяцев.

Из ритейлеров лучшую дивидендную доходность в ближайший год обеспечит «Детский мир». Согласно операционным результатам за 2017 год компания нарастила EBITDA на 26%, что обеспечит двухзначный рост чистой прибыли. Мы ожидаем сопоставимого роста дивидендных выплат. «Детский мир» щедро распределяет прибыль между акционерами, придерживаясь стратегии «Системы» по монетизации своих активов, особенно в ситуации возросшей долговой нагрузки. Доходность на горизонте 12 месяцев может составить порядка 7,5%.

На фоне ралли в энергетических компаниях, которое стартовало после интервью главы ФСК о возможной выплате 50% чистой прибыли по МСФО, стоит обратить внимание на энергетический сектор. Мы ожидаем, что ФСК будет платить дивиденды с учетом скорректированной прибыли, как ранее обещал топ-менеджмент на встрече с инвесторами в конце минувшего года. А слова Мурова были неверно истолкованы.

Более интересной историей в секторе выглядят акции МРСК ЦП . Компания, по нашим оценкам, в 2017 году нарастила чистую прибыль более чем в 2 раза. А за счет низкого, относительно других дочек «Россетей», коэффициента выплат (43% РСБУ в сравнении со 100% у МРСК Волги и МРСК Центра) МРСК Центра и Поволжья имеет большой потенциал для увеличения дивидендов. Мы ожидаем около 3 копеек на акцию, что соответствует 10% дивидендной доходности по текущим котировкам.

Ну и напоследок две самые, на наш взгляд, интересные дивидендные истории – это привилегированные акции «Мечела» и «Башнефти».

«Мечел» по нашим оценкам завершил 2017 год с прибылью в районе 13-14 млрд рублей. Компания по уставу должна направлять 20% чистой прибыли на дивиденды по «префам», что соответствует 18-20 рублям дивидендов на акцию. Мечел-ап на горизонте 12 месяцев обеспечат дивидендную доходность в районе 12,5-13,5% по текущим котировкам.

От «Башнефти» мы ждем роста стандартных дивидендов, сопоставимо увеличению чистой прибыли компании. По нашим оценкам, рост чистой прибыли компании по году составит порядка 30%. Дальнейшее – вопрос трактовки дивидендной политики, которую проводит «Роснефть». Мы полагаем, что дивиденд за 9 месяцев 2017 года на самом деле относился к году минувшему, за который формально заплатили одну копейку.

Это означает, что за 2017 год мы увидим полноценный дивиденд, размер которого может достигнуть 170-180 рублей. Кроме того, акционеры «Башнефти» могут рассчитывать на спецдивиденды из средств, которые компания отсудила у «Системы».

Если «Роснефть» примет решение направить половину из полученных 100 млрд рублей на дивиденды, а половину на капитальные инвестиции и приобретение активов, распределенные среди акционеров средства в ближайшие 12 месяцев могут достигнуть 380 рублей на акцию. В результате ожидаемая дивидендная доходность «Башнефти» -ап находится в диапазоне 12-25% . Очень заманчивая история!

Vlada сказал:

Уважаемый Сергей,
Хотелось бы оставить ряд комментариев:
1. Аккуратнее оперируйте с данными: если дата, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов (в вашем случае «отсечка»), предполагаемая и не основана хотя бы на рекомендациях Совета директоров, обозначьте этот факт. В противном случае, Вы вводите Ваших пользователей в заблуждение.
«Дата, на которую в соответствии с решением о выплате (объявлении) дивидендов определяются лица, имеющие право на их получение, не может быть установлена ранее 10 дней с даты принятия решения о выплате (объявлении) дивидендов и позднее 20 дней с даты принятия такого решения.» Т.е. для того, чтобы дата была утверждена, стало окончательной, необходимо решение собрания акционеров.
2. Дивиденды выплачиваются лицам, которые являлись владельцами акций соответствующей категории (типа) или лицами, осуществляющими в соответствии с федеральными законами права по этим акциям, на конец операционного дня даты, на которую в соответствии с решением о выплате дивидендов определяются лица, имеющие право на их получение. По сложившейся практике операционные дни у регистраторов и депозитариев, будни.
3. Ваша цитата «а непосредственно выплата дивидендов может быть через несколько месяцев после отсечки»
Срок выплаты дивидендов номинальному держателю и являющемуся профессиональным участником рынка ценных бумаг доверительному управляющему, которые зарегистрированы в реестре акционеров, не должен превышать 10 рабочих дней, а другим зарегистрированным в реестре акционеров лицам — 25 рабочих дней с даты, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов.
Депозитарий обязан передать выплаты по ценным бумагам путем перечисления денежных средств на банковские счета, определенные депозитарным договором, своим депонентам, которые являются номинальными держателями и доверительными управляющими — профессиональными участниками рынка ценных бумаг, не позднее следующего рабочего дня после дня их получения, а выплаты по ценным бумагам иным депонентам — не позднее семи рабочих дней после дня их получения.
Ваши пользователи — клиенты номинальных держателей, чтобы получить дивиденды через несколько месяцев, нужно держать акции у брокера, который «в цепочке» достаточно далеко от Центрального депозитария. Здесь, конечно, дело вкуса, но уважающие себя брокерские компании стараются открывать счета в ЦД.
И в принципе для получения всей информации о порядке выплаты дивидендов, сроках и всех датах достаточно ознакомиться со ст. 42 ФЗ от 26 декабря 1995 года N 208-ФЗ, Статья 8.7. ФЗ от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ.
К этому призываю Ваши пользователей, как акционеров Компаний, так и потенциальных, чтобы они не терроризировали Компании, называя мифические даты и суммы дивидендных выплат. Вся официальная информация размещается на сайтах Компаний (лучше сделайте на них ссылки, а не на аналитиков, которые не могут сами вразумительно объяснить на чем основаны их предположения до официальных рекомендаций Совета директоров).
Для информации ФЗ от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ:
«К манипулированию рынком относятся следующие действия:
1) умышленное распространение через средства массовой информации, в том числе через электронные, информационно-телекоммуникационные сети, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц (включая сеть «Интернет»), любым иным способом заведомо ложных сведений, в результате которого цена, спрос, предложение или объем торгов финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром отклонились от уровня или поддерживались на уровне, существенно отличающемся от того уровня, который сформировался бы без распространения таких сведений».
Конечно, сложно предположить, что сведения, публикуемые на Вашем сайте, без указания их предположительного характера могут привести к таким последствиям, но стоит и это иметь ввиду.

Дивиденды! Спорим? вы не отказались бы иметь крупный пакет акций, например Газпрома или Сбербанка и жить не тужить на получаемые дивиденды всю жизнь? Ах мечты, мечты. Но все же можно прикупить себе небольшой кусочек крупной компании (одной или нескольких). В этом ничего сложного нет. И получать ежегодно денежку себе на счет в виде дивидендных выплат.

Для людей, ни разу не сталкивавшихся с этой тематикой, сразу возникает множество вопросов:

  • А сколько нужно денег и куда нужно обратится для покупки акций?
  • Как узнать, сколько платят компании и какие наиболее выгодные?
  • На какую прибыль можно рассчитывать и куда поступают дивиденды?

В этой статье собраны несколько самых популярных вопросов по дивидендам.

Что такое дивиденды простыми словами

Дивиденды можно рассматривать как частичку прибыли компании, акциями которой владеет инвестор.

Размер выплачиваемого вознаграждения зависит от финансовых результатов. Если была получена прибыль, то часть направляется на развитие компании, а часть на выплату дивидендов.

Общая размер выплат делится на количество акций в обращении. И получается некая сумма прибыли на одну акцию.

Например:

  • По уставу Газпром обязан выплачивать 10% от полученной прибыли. По факту платят больше. В 2017 году на дивидендные выплаты направили 45% от прибыли.
  • Лукойл выплачивает 25%. Но стремиться каждый год увеличивать этот показатель.
  • На дивиденды Московская биржа отчисляет аж 70% от прибыли.
  • Сбербанк отчисляет на дивиденды 20-25%.

Есть компании с очень сложной дивидендной политикой. И начинающему инвестору ее очень сложно понять.

Норильский никель — дивидендная политика
Северсталь — политика по выплате дивидендов

Если провести аналогию с обычной жизнью, то акционеров, владеющих пакетами акций и регулярно получающих дивиденды, можно сравнить с людьми, сдающими недвижимость в аренду.

Напри мер , у вас есть квартира, которую вы сдаете. Получаете за нее 20 000 рублей в месяц.

С этой суммы, часть вы отдаете за оплату услуг ЖКХ, часть на уплату налогов. Возможно что-то направите на текущий ремонт. Если есть кредит (ипотека) — придется потратиться на выплаты. Ну а остальное — ваша чистая прибыль (дивиденды).

А теперь представьте, что у вас не одна, а 30 квартир в собственности и вы их все сдаете.

Тогда получаемой чистой прибылью можно распорядиться немного по другому. Купить еще одну квартиру (за свои или в кредит), то есть расширить бизнес.

В итоге: конечный остаток чистого дохода снизится в разы. Вот эту часть и можно считать дивидендным доходом.

Где купить акции для получения дивидендов?

Акции торгуются на фондовом рынке. В России — это ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Напрямую купить акции не получится. Сначала нужно заключить договор с .

Брокер — это посредник, выступающий между вами и биржей.

После заключения договора, брокер дает доступ на фондовый рынок. И можно совершать операции купли-продажи.

В нашем случае, покупать акции, выплачивающие дивиденды.

Весь процесс очень напоминает процедуру взаимодействия с банком:

  1. Заключаете договор.
  2. Вносите деньги на счет.
  3. Получаете доступ на биржу.
  4. Покупаете акции.

Все ли компании платят дивиденды?

Сразу скажу не все. Есть компании не выплачивающих дивиденды своим акционерам.

Сразу встает резонный вопрос: А для чего тогда они нужны? Где выгода?

Небольшой ликбез.

Прибыль инвесторов может формироваться по двум направлениям:

  1. Получение дивидендов.
  2. Рост стоимости со временем купленных акций.

С первым пунктом понятно. Компания ежегодно выплачивает своим акционерам часть прибыли. Все довольны и счастливы.

Но помимо этого, все компании вкладывают прибыль в расширение своей деятельности и бизнеса. За счет этого стоимость компании (капитализация) со временем начинает увеличиваться. Иногда даже в несколько раз. А так как акция — это частичка компании, то наблюдаем рост котировок по ним.

Выплачивая деньги акционерам в виде дивидендов, компания направляет на развитие меньше средств. И теоретически прогресс будет медленнее, чем у компаний, полностью вкладывающих всю прибыль обратно в бизнес.

Бытует мнение, что высокие дивиденды тормозят развитие. Или менеджмент компании не может найти лучшего применения деньгам, как на выплаты своим акционерам.

Может ли компания перестать выплачивать дивиденды

Может. Причин может быть множество: от изменения дивидендной политики, до «плохого» года или направление свободного денежного потока на другие более приоритетные (по мнению менеджмента) цели.

Также может произойти резкое снижение уровня выплат, буквально в разы. В некоторых случаях это временное явление. И в будущем, компания старается выйти на прежний уровень или даже превзойти его, компенсировав акционерам недополученную прибыль.


 Дивиденды Сбербанка

Пример. 2014 год был очень трудным для Сбербанка в финансовом плане. В итоге акционеры получили всего 3% от прибыли компании или 45 копеек на акцию (годом ранее было 3,2 рубля). В 2017 году по итогам предыдущего (2016) периода дивидендный платеж вырос в 13 раз!!!

Как компания узнает кому и сколько нужно заплатить

Все данные по акционерам хранятся в электронном реестре. Но проблема в том, что в течении одной торговой сессии продаются и покупаются десятки миллионов акций. Каждый день меняются десятки, сотни тысяч держателей акций.

Поэтому выбирается дата (известная заранее всем) или дата закрытия реестра, на которую, все владельцы акций получат дивиденды.

Получается, чтобы иметь право на получение дивидендов, достаточно быть владельцем акций всего один день.

Что такое дивидендная отсечка?

Это как раз и есть дата закрытия реестра. После окончания торговой сессии, инвесторы, имеющие акции компании в портфеле, имеют право на дивиденды.

Но есть один нюанс.

Как правило, именно перед дивидендной отсечкой (за несколько дней), котировки начинают повышаться. Все хотят поучаствовать в разделе прибыли. Наблюдается значительный спрос на бумаги. А по закону рынка, если спрос превышает предложение — цены увеличиваются.

На следующий день после дивидендной отсечки, стоимость самих акций резко падает. Обычно на величину обещанных дивидендов.

Компания уже зафиксировала держателей и для многих , настроенных на краткосрочную торговлю, акции уже не представляют интереса.

И можно наблюдать дивидендный гэп (разрыв на графике). Вот как он выглядит на примере Северстали.

Компания установила акционерам 3,97% дивидендной доходности. На следующий день котировки рухнули практически на аналогичную величину — 4,05%.

Что такое дивидендная доходность?

На одну акцию выплачивается определенный размер денежного вознаграждения. Это процентная доля от стоимости акции в момент дивидендной отсечки.

Например, дивидендные выплаты на 1 акцию составляют 7 рублей. Акция стоит 100 рублей. Получаем дивидендную доходность — 7%.

Сколько и как часто выплачиваются дивиденды по акциям?

В большинстве случаев, каждая компания производит выплаты раз в год. Реже 2 раза (Алроса-Нюрба, Газпром-нефть, Мосбиржа, НорНикель). Есть компании, «балующие» своих акционеров выплатами раз в квартал (ММК, НЛМК, ФосАгро).

Сколько дивидендов приносит одна акция?

Традиционно, более высоким размером дивидендов может похвастаться телекоммуникационный сектор: МТС, Мегафон и Ростелеком — около 7-10%.

Нефть и газ, куда входят Лукойл, Газпром и Роснефть дают 6-8% дивидендной доходности.

Финансовый сектор (Сбербанк, ВТБ) не очень щедрый на выплаты — всего 3-4%.

Поставщики коммунальных услуг, могут платят как очень неплохие дивиденды (Россети, Юнипро, Русгидро — 7-10%), так и совсем мизер — 1-2%.

Календарь выплаты дивидендов

Узнать какие акции приносят дивиденды, можно на сайте любого брокера (bcs-express.ru/dividednyj-kalendar), либо на специализированных ресурсах, (например, dohod.ru/ik/analytics/dividend).

Обратите внимание на 2 последних столбца. На примере компании Алроса. Чтобы иметь право на получение вознаграждения, нужно купить бумаги за 2 дня до дивидендной отсечки. Это связано с режимом торгов на бирже (Т+2). Покупая (или продавая) акции на бирже, запись о новом владельце будет зафиксирована только через 2 дня.

Сколько нужно денег для покупки акций?

Стоимость акций на бирже может варьироваться от нескольких копеек до десятков тысяч рублей. Обычно акции продаются (и покупаются) лотами.

Лот — это минимальное количество акций компании, необходимое для совершения сделки купли-продажи.

Таким образом, происходит усреднение огромного разброса в ценах разных компаний. В итоге минимальная цена одного лота составляет примерно 500 — 1 000 рублей.

  • 1 бумага Сбербанка стоит 220 рублей. Минимальный лот — 10 акций. Итого цена лота — 2 200 рублей.
  • 1 бумага Магнита = 1 лоту = 6 400 рублей.
  • ВТБ оценивается всего около 5 копеек за бумагу. Но чтобы купить его, нужно выложить 500 рублей за набор из 10 000 акций.

Таким образом, даже имея на руках всего несколько десятков тысяч, можно приобрести несколько видов акций различных компаний.

Как я получу дивиденды

После закрытия реестра, компания обычно в течении месяца переводит положенное вознаграждение своим акционерам. Деньги поступают на брокерский счет.

Нужно ли платить налог на дивиденды

Однозначно да! Каким налогом облагаются дивиденды?

Вся получаемая прибыль с дивидендных выплат классифицируется как доход физических лиц (НДФЛ) или подоходный налог.

Действует стандартная налоговая ставка — 13%.

Приятная новость. Государство освободило частных лиц от самостоятельной уплаты налога.

Брокер, является налоговым агентов. И сам удерживает положенные налоги в пользу бюджета.

В момент выплаты дивидендов, часть (13%) от получаемой суммы идет на уплату налогов.

Инвестор на руки получает уже очищенную от налогов сумму.

Так что, рядовым инвесторам не нужно заморачиваться. Все сделают за вас.

Можно ли не платить налоги?

В некоторых случаях можно полностью или частично уйти от налогообложения.

В случае получения убытка.

Налогооблагаемая база рассчитывается по результатам года. То есть, на всю полученную инвестором прибыль (куда входит получение дивидендов и операции по купле-продажи бумаг) нужно уплатить 13%. Если были неудачные сделки, приведшие к убыткам, и были получена прибыль по дивидендам, то все складывается и выводится чистый результат.

И именно с него должен быть уплачен налог. А так как с дивидендных выплат уже был удержан налог по полной, в конце года происходит перерасчет налоговой базы. И излишне уплаченный налог возвращается обратно на ваш счет.

Пример. В течении года инвестор получил дивиденды на общую сумму 100 000 рублей. Брокер удержал 13% налога или 13 тысяч.

В конце года инвестор также продал акции с убытком в 100 000 рублей, в результате обвала котировок на купленные ранее активы.

Итого: чистая прибыль за год равно нулю. И брать налог не с чего.

Но так как ранее брокер удержал с полученных дивидендов 13%, то он обязан вернуть эту сумму целиком обратно инвестору.

Налоговые льготы

При открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС) второго типа, инвестор получает полное освобождение от налогов на сумму 1,2 млн.

Особенно это актуально для крупных игроков, имеющих в своем портфеле активы на несколько миллионов. Тогда вся полученная прибыль полностью остается на счету.

Для небольших частных инвесторов, предпочтительно выбрать . Он позволяет воспользоваться налоговым вычетом в 13%.

По простому, каждый год можно возвращать обратно 13% от суммы внесенных средств за этот период.

Положили на счет 100 тысяч — имеете право вернуть 13 000 рублей, за 200 тысяч — 26 000, за 400 000 — 52 тысячи рублей.

52 тысячи рублей — максимальная сумма налогового вычета по ИИС в год.