Как выбрать компанию для управления оборотными и внеоборотными активами? Какие бывают виды доверительного управления активами? В чем нюансы политики управления денежными активами предприятия?
Здравствуйте, уважаемые читатели! Вас приветствует сайт «ХитёрБобёр» и Максим Алексеев, специалист в области управления активами предприятия. Из статьи вы узнаете, зачем и кому нужно отдавать в доверительное управление свои активы, и какие выгоды сулит такое мероприятие.
Мы расскажем, как эффективно управлять недвижимостью, акциями, бизнесом, капиталом и прочим ценным имуществом и при этом иметь массу свободного времени для жизни и отдыха.
В качестве бонуса в конце статьи будет дан краткий обзор надёжных российских компаний, которым можно смело доверять свои активы.
Вперед друзья!
1. Что такое доверительное управление активами и какие задачи оно выполняет?
Доверие – один из ключевых и часто употребляемых терминов во взаимоотношениях между людьми. С этим понятием у каждого человека связаны самые лучшие ассоциации. Именно на доверительных принципах каждому хочется выстраивать взаимоотношения со своим окружением. Не исключение и финансовая сфера.
Предприимчивые люди, которые хотят заработать на валютных и фондовых биржах, предпочитают передавать управление своими активами профессиональным игрокам, имеющим гораздо больше шансов не только приумножить имеющиеся активы, но и избежать возникающих рисков.
Все, казалось бы, просто. Передаешь активы и ждешь прибыли. Но вот тут и возникает дилемма – кому можно доверять, а кому нет? Как же обезопасить свои активы? Как не стать жертвой мошенников? Что такое доверительное управление активами и с чем его едят? Именно на эти и многие другие вопросы мы и ответим в нашей статье.
Прежде чем перейти к основной теме, разберемся с управлением активами как общим понятием.
Управление активами или инвестиционный менеджмент – это профессиональный управленческий процесс, направленный на получение прибыли путем проведения различного рода операций с активами.
Основные понятия управления активами предприятия:
- управление внеоборотными активами направлено на создание, восстановление или приобретение нематериальных активов и осуществление финансовых инвестиций;
- управление оборотными активами - комплекс мероприятий, осуществляемый с целью увеличения средств, а также качественного изменения структуры активов для наиболее рационального использования в производственно-хозяйственной деятельности предприятия.
Доверительным управлением активами занимаются профессиональные участники рынка. Они от своего имени инвестируют ваши активы в какие-либо проекты и инструменты с целью получения прибыли. Эта прибыль по итогам отчетного периода перечисляется на ваш счет.
Вид 2. Доверительное управление ценными бумагами
Клиент передает имеющиеся у него ценные бумаги - акции, облигации, векселя - доверенному управляющему, который проводит различные спекулятивные операции с ними.
Вид 3. Доверительное управление бизнесом
Этот вид также получил широкое распространение по причине того, что многие собственники по различным причинам предпочитают передавать свой бизнес в руки доверительных управляющих.
Идеальный вариант для тех, кто владеет бизнесом, но не разбирается в его особенностях, или для тех, у кого нет времени и желания вести дела самостоятельно.
Вид 4. Доверительное управление недвижимостью
Управление в данном случае заключается в передаче управляющему собственной жилой или коммерческой недвижимости для последующего получения прибыли от ее аренды.
Подобная услуга очень удобна, так как агентство обычно берет на себя ответственность за поддержание здания в надлежащем состоянии, оплату коммунальных услуг и выполнение других необходимых мероприятий.
Вид 5. Доверительное управление на Форекс
По своей сути этот вид идентичен управлению деньгами, с той лишь особенностью, что управляющему трейдеру в дилинговом центре передается счет, с которого проводятся торговые операции на рынке Форекс.
В таблице виды и их особенности представлены более наглядно:
| № | Вид управления | Особенности |
| 1 | Доверительное управление капиталом | Наиболее популярная форма управления частным капиталом - ПИФы |
| 2 | Ценными бумагами | Акции и облигации - самый ликвидный и перспективный товар на рынке ценных бумаг |
| 3 | Бизнесом | Подходит для тех, кто не имеет опыта, времени или желания самостоятельно управлять бизнесом |
| 4 | Недвижимостью | Популярный вариант для владельцев зарубежной недвижимости |
| 5 | На бирже Форекс | Перспективный и доступный для всех способ инвестирования средств |
3. Как осуществляется доверительное управление активами - 7 главных этапов
Развитие рассматриваемого нами финансового механизма позволяет не только крупным компаниям, но и физическим лицам передавать свободные денежные средства в доверительное управление и получать прибыль с минимальными рисками.
Чтобы более детально разобраться во всех аспектах доверительного управления, остановимся на главных этапах этого процесса.
Этап 1. Выбор управляющей компании
По вполне очевидным причинам выбор управляющей компании без преувеличения можно назвать самым важным вопросом, который должен ставить здравомыслящий человек, желающий заработать на фондовом рынке.
При выборе финансового партнёра обращайте внимания на опыт работы на рынке, отзывы реальных клиентов компании, репутацию фирмы в деловых кругах.
Этап 2. Подготовка документов
В ходе подготовки документов определяется инвестиционные цели клиента и его профиль. Далее составляется инвестиционная декларация, которая соответствует пожеланиям и предпочтениям клиента. В документе указывается список объектов доверительного управления и структура портфеля активов.
Этап 3. Оплата услуг
Услуги компании оплачиваются в соответствии с договором, который обычно заключается на год. Управляющие берут с клиента либо заранее определённый процент с прибыли, либо, что встречается реже, фиксированную сумму за свои услуги.
Этап 4. Заключение договора
Договор доверительного управления – это основополагающий документ, на основании которого регулируются отношения между инвестором (клиентом) и управляющим (управляющей компанией). В документе чётко указываются направления инвестирования и размер ожидаемого дохода.
Заключая договор, следует внимательно перечитывать все его пункты. А ещё лучше - показать его профессиональному юристу или специалисту по финансовым вопросам.
Этап 5. Формулирование начального плана
Необходимо четко сформулировать первоначальный план инвестирования. Как уже говорилось выше, в договоре обязательно указываются направления инвестирования и желаемая прибыль. Кроме того, выбираются конкретные инструменты формирования инвестиционного портфеля.
Этап 6. Реализация плана
На этом этапе важен постоянный мониторинг рынков и инвестиционного портфеля, а также его пересмотр в зависимости от изменения рыночных условий. Успех реализации первоначального плана зависит от профессионализма и опыта управляющей компании.
Этап 7.
На заключительном этапе проводится системный анализ проделанной работы, определяются успешные направления и выявляются просчеты. Формулируются также направления дальнейшей деятельности.
Если вы окончательно определились и приняли решение зарабатывать на фондовых рынках, никогда не следует забывать о возможных рисках. Чтобы не потерять бдительность в бурном водовороте событий и нескончаемом потоке информации, вам нужна своевременная юридическая консультация.
Вашими верными друзьями и надежными помощниками станут сотрудники компании Правовед.ru. На просторах портала вы можете получить исчерпывающие ответы онлайн на все интересующие вас правовые вопросы, а также получить необходимый для работы документ.
На сайте задействованы только квалифицированные специалисты в различных областях права. Постоянно в онлайне находится 700 юристов. Общее количество профессионалов, работающих через сайт - около 16 тысяч. При желании вы можете найти через этот ресурс специалиста из своего города.
На большую часть вопросов сотрудники отвечают бесплатно. Кроме того, на сайте есть огромный архив, в котором, возможно, уже есть решение интересующей вас проблемы. Воспользоваться правовой поддержкой можно в любое удобное время - работает в круглосуточном режиме.
4. Где заказать доверительное управление активами - обзор ТОП-5 компаний по предоставлению услуг
Представляем Вашему вниманию обзор самых авторитетных компаний, оказывающих услуги по доверительному управлению активов.
Компания основана в 1993 году. Главная цель организации - способствовать частным и корпоративным инвесторам в достижении качественно нового уровня эффективности биржевых операций. Компания добивается этой цели благодаря своему опыту и применению на практике передовых информационных и торговых технологий.
Руководство компании считает своими основополагающими принципами:
- открытость;
- технологичность;
- ориентацию на потребности клиента.
2) Сбербанк Управление активами
Одна из старейших и крупнейших управляющих компании страны, которая стояла у истоков индустрии управления активами. Опыт работы на рынке управления активами - 20 лет. Фирма предлагает только качественные продукты и новейшие инвестиционные технологии. Все портфельные управляющие компании, работающие под надзором Сбербанка, имеют опыт работы более 10 лет и высокую квалификацию.
Общий объем активов составляет $6,6 млрд по состоянию на 31 октября 2016 г. Для оказания инвестиционных услуг задействовано 24 фонда. На данный момент число частных клиентов компании, передавших свои активы в управление профессионалам, превышает 67 000 человек.
Компания «Альпари» была основана в 1995 г. Сегодня это один из ведущих брендов в стране, специализирующихся на оказании услуг доверительного управления активами на рынке Forex. Альпари - брокер №1 в России по версии агентства «Интерфакс». Имеет 3 международные лицензии, подтверждающие надёжность и профессиональный статус фирмы.
Принципы работы компании основаны на внедрении передовых технологий. Клиентами «Альпари» в настоящий момент стали уже более миллиона человек. Для лояльных и новых клиентов предусмотрены многочисленные льготы и бонусы.
4) РИКОМ
Компания предоставляет брокерские услуги с 1994 года. Это одна из старейших фирм в стране. В числе преимуществ - сугубо профессиональный подход к делу, курс на новейшие информационные технологии. Компания ежегодно занимает ведущие места на Московской бирже по величине коэффициента эмиссионных ценных бумаг депонентов, принятых на обслуживание.
В ее состав входят:
- ООО "Управляющая компания «Риком-Траст»;
- ООО «Риком-консалтинг»;
- ЗАО "Инвестиционная компания «Риком-Траст».
Крупнейшая инвестиционная компания и ведущий в стране розничный брокер. Работает на рынке с 1994 года. Специализируется на оказании инвестиционных банковских и трейдерских услуг, доверительного управления. Действует на международном и внутреннем финансовых рынках.
АО «ФИНАМ» первая в стране компания,получившая лицензию форекс-диллера. Занимает ведущие места в российском рейтинге крупнейших брокерских компаний по версии «РБК Рейтинг». Предлагает клиентам рекордные для РФ 18% прибыли даже при пассивной стратегии инвестирования.
5. Как выбрать надежную управляющую компанию - практические советы и рекомендации
Попытаемся разобраться, на что следует обратить внимание при выборе управляющей компании. Ниже приведены несколько советов, которые, как мы надеемся, помогут вам сделать правильный выбор, получить максимальную прибыль и минимизировать риски.
Совет 1. Убедитесь в том, что компания имеет большой опыт работы на рынке
В первую очередь необходимо собрать информацию об учредителях управляющей компании, чья положительная репутация однозначно положительно скажется ее на успешной работе.
Передавая свои активы в доверительное управление компании, входящей в состав крупного инвестиционного холдинга вы можете рассчитывать на то, что ваши риски сведены к минимуму.
Причин для этого несколько:
- компания имеет возможности привлекать для своего развития дополнительные ресурсы учредителей;
- компания получает доступ к аналитическим возможностям своего учредителя;
- компания будет придерживаться деловой этики своих авторитетных учредителей, и дорожить их репутацией.
Совет 2 . Изучите рейтинг компании и информацию, размещенную на сайте
Как правило, компания, имеющая высокий рейтинг, не откажет себе в удовольствии похвастаться своими успехами на своем информационном портале. Поэтому проблем с доступом к этой информации не будет. Тем не менее, чтобы иметь полную картину, следует изучить рейтинг компании и на сторонних независимых сайтах.
К активам можно отнести денежные средства, ценные бумаги и акции, бизнес. Управление такими ресурсами позволяет получить серьезные преимущества. Можно конечно же, ценные бумаги или же деньги положить в банк и рассчитывать на получение процентов. Такая прибыль будет пассивной, но весьма незначительной. Именно по этой причине практически все предприниматели стараются накопленные средства вкладывать в бизнес или же инвестировать так, чтобы капитал приумножался. Но, осуществлять такие действия, не имея нужного опыта крайне непросто.
Многие люди могут с уверенностью сказать о том, что самостоятельное управление активами возможно, но оно требует весьма серьезных расходов времени, сил, средств, а также требует грамотного подхода. То есть, перед тем, как начать управление, нужно получить дополнительные знания, умения и навыки. Только после этого можно будет рационально распоряжаться средствами, грамотно инвестируя их так, чтобы они приносили прибыль.
Очень важно также выбирать варианты инвестирования, которые имели бы минимальные параметры риска. Вполне очевидно, что можно вложить свои средства в крайне выгодное предприятие на первый взгляд, но не получить феноменальной прибыли, а напротив, потерять свои накопления. Соответственно, становится понятно, что управление активами - дело многоуровневое и достаточно сложное.
Сегодня очень актуальными стали компании по управлению доверительного типа. Они предполагают предоставление высококачественных услуг по распоряжению имуществом и активами клиента, с целью получения прибыли. По сути, происходит своеобразное разделение. Владелец активов сохраняет за собой право собственности, тем не менее, передает на управление свои активы на основании договора. Такие услуги имеют значительные параметры актуальности за рубежом. В нашей стране они находятся на стадии своего становления. В тоже время, многие предприниматели давно используют такие услуги, для получения оптимально значительной прибыли от своих активов.
Процесс управления активами требует весьма значительного опыта, навыков, глубокого знания рынка. А это значит, что не каждая компания сможет предоставить услуги, которые гарантируют возможность грамотного и рационального использования предоставленных ценностей. Очень важно уделить значительное количество внимания выбору, чтобы получить услуги высококвалифицированные и высококачественные.
Взаимодействие с компаниями по управлению активами основывается на предварительной консультации, в рамках которой определяются основные аспекты сотрудничества. После чего, все оговоренные нюансы четко фиксируются в договоре, на основании которого компания будет осуществлять управление, оформление отчетов, перечисление денежных средств и пр.
Что собой представляет управление активами доверительного типа
Активами считаются любые ценности, которые могут приносить прибыль. Сегодня к активам относят не только денежные средства и ценные бумаги, но также недвижимость, предприятия, производственные и промышленные центры. Самостоятельное управление такими крупными организациями или же финансовыми потоками очень затруднительно. Как правило, собственник выбирает вариант накопления в банке, что провоцирует формирование весьма минимального дохода.
Есть также вариант управления доверительного типа. В данном случае речь идет о том, что средства или же другие ценности, включая недвижимость или же предприятие, передается под управление опытной компании на основании предварительно составленного договора. Нужно учитывать, что право собственности остается за владельцем, а вот управитель осуществляет свою деятельность исключительно в рамках определенных, четко установленных правил.
Сам процесс управления изначально направлен на осуществление действий, которые направлены на получение максимально значительной прибыли от полученных ценностей. Изначально управляющая компания оговаривает все условия и особенности сотрудничества, разрабатывается стратегический план развития. все данные согласовываются с собственником, после чего, осуществляются намеченные действия.
По своей сути, такое управление позволяет получить перспективы безопасного и в тоже время весьма эффективного пассивного дохода. В тоже время, вы должны понимать, что определенные виды доверительного управления активами имеют своеобразные риски. И подписывая договор сотрудничества нужно их учитывать. Ведь поставив подпись, вы соглашаетесь с теми условиями, которые описаны в документе.
Сам процесс управления является продуманным и комплексным. Как вы понимаете, очень важно найти опытных и знающих специалистов данной сферы, чтобы получить перспективы грамотного распоряжения вашими активами. Компаний, предоставляющих такие услуги, появилось весьма значительное количество. Тем не менее, не каждая может обеспечить вас качественным обслуживанием, и не везде работают опытные специалисты, готовые максимально оптимизировать процесс управления таким образом, чтобы получить максимальную прибыль и минимизировать проявление рисков.
Следует также обратить ваше внимание на то, что есть лидеры доверительного управления - компании, которые работают не первый год и имеют существенный опыт в данном деле. Такое сотрудничество может стать своеобразным гарантом получения реально новых возможностей. Сотрудничество осуществляется исключительно на основании договорных отношений, которые регистрируются письменно. В документ нужно вносить данные, которые касаются дальнейшего предоставления отчетной документации, определять сроки ее предоставления. Не менее важным аспектом, который непременно должен быть прописан документально считается аспект выплаты вознаграждений.
Как найти компанию управляющего типа
Как вы понимаете, ассортимент очень значительный, и выбор должен быть рациональным и правильным:
- Оцените срок работы компании. Помните, чем больше специалисты просуществовали на рынке, тем более устойчивы они к различным негативным экономическим аспектам, умело распоряжаются средствами, имеют спрос у потенциальных клиентов. То есть, чем больше срок работы, тем более устойчивой является компания;
- Проверьте документальное оформление. То есть, компания должна быть зарегистрирована официально, должны быть предоставлены все необходимые документы, которые определяют законность ее работы на территории страны. Если доступа к таким документам нет, от сотрудничества отказывайтесь сразу же;
- Лучше всего отдавать предпочтение крупным компаниям, которые способны предоставить полный комплекс обслуживания. Естественно, на каждый актив устанавливается свой доверительный управляющий, но если какие-то действия его не будут соответствовать установленным требованиям договора, вы можете составить жалобу руководству компании, что спровоцирует моментальную реакцию на негативные действия;
- Обязательно изучите рейтинги независимых агентств. В сети есть немало сайтов, которые предлагают получить доступ к таким рейтингам. Независимые агентства осуществляют процесс анализа и изучения различных данных, на основании чего и выводится окончательный результат. Посредством рейтинга можно получить данные самых востребованных, устойчивых и доверенных - надежных компаний. Постарайтесь составить себе маленький список тех организаций, которые привлекли ваше максимальное внимание;
- Оцените отзывы и комментарии клиентов. На специализированных форумах открываются целые темы, посвященные данному вопросу. Потенциальные клиенты и те, кто уже сотрудничал с теми или же иными компаниями, осуществляют детальную оценку, указывают на реальные условия сотрудничества, указывают на возникающие негативные факторы и пр. Такая информация позволит вам действительно получить дополнительные приоритеты грамотного и правильного выбора;
- Обратите внимание на сайт компании. Крупные компании, которые реально работают и зарабатывают средства имеют представительский ресурс с уникальным оформлением и предоставлением различной информации, которая касается вопроса сотрудничества. Если компания не имеет такого сайта, от сотрудничества лучше всего отказаться. Ведь сегодня активное продвижение осуществляется именно посредством интернета, поэтому, такой сайт является обязательным элементом развития перспектив;
- Постарайтесь детально изучить все данные о сотрудничестве. На основании полученной информации составьте себе своеобразную таблицу, посредством которой можно будет проанализировать предоставленные данные, осуществить процесс выбора вариантов, которые оптимально подходят вам именно с учетом особенностей условий;
- Старайтесь предварительно посетить все компании из своего списка, чтобы получить детальную информацию непосредственно от сотрудников.
Такая структура поиска компании непременно поможет вам получить максимальные перспективы грамотного и рационального выбора. Оценивайте все перечисленные критерии, старайтесь максимально глубоко оценить конкурентоспособность, и поверьте, вы сможете найти ту компанию, условия сотрудничества с которой будут вам выгодны со всех позиций.
Не забывайте о том, что все сотрудничество базируется исключительно на договорных отношениях, которые фиксируются письменно. Отсутствие возможности подписать договор с компанией говорит о том, что специалисты просто не хотят брать на себя никакой реальной ответственности. С юридической точки зрения, отсутствие данного документа провоцирует отсутствие реальной возможности защитить свои права и интересы в судебном процессе.
Виды доверительного управления активами
Существуют различные виды доверительного управления. Нужно предварительно изучить данную информацию, чтобы в дальнейшем сделать грамотный выбор той компании, которая осуществляет тот или же иной вид управления:
Управление капиталом
Процесс контроля и рационального использования определенных капиталов требует весьма значительных усилий, умений и знаний. Например, паевые инвестиционные фонды - отличный вариант получения дополнительного заработка. Суть данных фондов базируется на том, что все средства, полученные компанией, объединяются, передаются под руководство одного управляющего, и в дальнейшем используются для получения существенной прибыли. Если у вас есть определенный капитал, которым вы не можете распорядиться самостоятельно, вы можете стать частью крупной инвестиционной компанией. Под управлением доверительного типа собирается существенное количество финансовых средств, которые в дальнейшем могут выступать элементом крупных инвестиций.
Ценные бумаги
Наличие таких бумаг позволяет получить перспективы определенной прибыли. Тем не менее, акции и облигации могут быстро терять свои позиции. Именно по этой причине собственники такого капитала стараются осуществить заработок сегодня и сейчас. Но, распоряжаться такими активами достаточно трудно. Нужно уметь правильно ориентироваться на рынке, грамотно осуществлять процессы инвестирования и пр., соответственно, лучшим вариантом станет сотрудничество с управляющим доверительного формата. В такой ситуации можно получить определенную стабильность получения прибыли пассивного типа.
Управление бизнесом
Сегодня данная услуга стала весьма актуальной по той причине, что посредством грамотного управления формируется возможность получить перспективы серьезного развития. Нередко даже опытные предприниматели не могут разработать стратегию развития, не могут сделать первый шаг к новым возможностям. Предприятие формирует определенную, стабильную прибыль, но может развиваться еще быстрее. Так как предприниматель не может самостоятельно разработать стратегию развития, он обращается к опытным управляющим, которые осуществляют процесс развития посредством своей работы. Нередко такие услуги требуются в том случае, если предприниматель не желает самостоятельно заниматься бизнесом.
Управление недвижимостью
Данная услуга самая востребованная. Практически каждый собственник недвижимости старается извлечь из нее определенную прибыль. Вполне очевидно, что самостоятельные поиски арендаторов и пр. действия занимают весьма значительное количество времени, требуют знаний, умений, сил и навыков. Не всегда собственник имеет возможность все действия такого формата выполнять самостоятельно, что провоцирует формирование убытков. Ведь недвижимость простаивает, но она требует определенных эксплуатационных расходов, собственник также уплачивает налоги. Именно в такой ситуации самым рациональным вариантом становится управление доверительного формата.
Управление активами на Форекс
Самый рискованный вариант, который предполагает сотрудничество с трейдерами. Заработки на международном финансовом рынке могут быть невероятно значительными, но зарабатывают исключительно те, кто имеет глубокие познания в области фундаментального анализа. Чтобы достичь процветания нужно время на изучение, практику и пр., легче отдать средства уже опытному трейдеру на управление.
Инструкция по передачи прав на доверительное управление
Процесс передачи активов под управление доверительного типа является достаточно сложным и многоуровневым. На самом деле, следует грамотно оценить ситуацию заранее, понимать все свои риски, убедиться в том, что ваши активы могут взять на управление доверительного формата. Также вы должны четко осознавать, на какую именно прибыль можете рассчитывать в свете текущих событий.
Шаг 1: Выбор компании
Мы уже дали подробную инструкцию к вопросу поиска. Самое главное в данном деле не останавливать выбор на тех предложениях, которые наделены минимальными параметрами цены. Есть немало начинающих компаний, которые возможно не смогут устоять в мире значительной конкуренции. Управление активами будет производиться вряд ли на высшем уровне, будет поставлен вопрос набора максимального количества клиентов, и не суть, что вы вообще получите какие-то выплаты. Не менее важным фактором считается проверка данных об официальной регистрации компании. Все дело в том, что если компании не имеет официальной регистрации, то взыскать с нее прибыль или же вернуть свои активы вы просто не сможете.
Шаг 2: Подготовка документов
Вы должны понимать, что все активы должны быть законными, и обязательно должны быть предоставлены документы, которые определяют, что именно вы являетесь собственником. Если такие документы не будут предоставлены, то формируется отказ в сотрудничестве. Компания не возьмется за управление активами с сомнительной репутацией.
Шаг 3: Оплата услуг
Сразу же скажем о том, что разные компании устанавливают различные варианты оплаты. Некоторые предполагают, что будут получать фиксированную прибыль, то есть, четко устанавливают параметры цены за свои услуги. Другие же устанавливают, что будут отчислять определенную сумму средств с полученной прибыли в процентном соотношении. Все данные о том, как именно будет осуществляться оплата нужно зафиксировать в договоре.
Шаг 4: Заключение договора
В договоре отражается детальная информация об условиях сотрудничества. Помните, что данный документ является основным и к нему нужно отнестись со всей ответственностью. В настоящий момент вы можете попросить предоставить вам договор на изучение, после чего, обратиться к юристу, который изучит все данные и сможет обратить ваше внимание на условия, которые будут не в вашу пользу.
Шаг 5: Начальный план
Инвестирование требует организации начального плана. В данном случае, специалисты осуществляют процедуру его разработки и предоставляют документ на одобрение собственнику активов. Отметим, что в договоре должны быть четко определены те направления инвестиций, которые приемлемы. Также может быть указана желаемая прибыль. В документ вносятся данные, которые определяют конкретные инструменты по вопросу создания портфеля инвестиционного типа.
Шаг 6: Реализация плана
Данным вопросом будут заниматься непосредственно опытные специалисты, которые производят мониторинг рынка, осуществляют процессы инвестирования, определяют точки входа и выхода из рынка.
Шаг 7: Отчетность
На основании произведенных действий компания осуществляет процедуру формирования отчета, который предоставляется собственнику активов.
Лучшие компании по управлению активами
Предлагаем ознакомиться со списком самых актуальных компаний, которые работают именно с активами:
- Церих. Популярная организация, которая работает на рынке достаточно давно. Обеспечивает инвесторам возможность участия в многочисленных инвестиционных операциях посредством создания общего инвестиционного бюджета. Компания славится своей технологичностью, честностью, открытостью, а также эффективностью. Имеет собственный ресурс, где можно изучить все нюансы взаимовыгодного сотрудничества;
- Сбербанк Управление активами. Отличный вариант надежного сотрудничества. Данная организация известна наличием невероятно крупного уставного капитала. Все портфельные управляющие работают под жестким контролем, что обеспечивает возможность достижения поставленных целей и оперативное реагирование в том случае, если управляющий осуществляет некачественное управление. Такая структура работы обеспечивает получение отличных результатов, что делает организацию одной из самых востребованных среди инвесторов, которые желают получать доход пассивного типа;
- Альпари. Принципы работы данной организации основаны на применении передовых технологий. Активно развивается область торговли на международном финансовом рынке. Имеет международные лицензии, что подтверждает надежность и профессионализм;
- РИКОМ. Предоставляет услуги брокерского формата. Считается одной из самых устойчивых. Основным аспектом работы компании является профессиональный подход к реализации поставленных целей, а также курс на самые современные передовые, инновационные технологии. Она занимает ведущие места в многочисленных рейтингах, так как недовольных клиентов практически нет. Инвесторы получают именно то, за чем сюда приходят.
Ассортимент компаний очень значительный. Главное предварительно изучить всю информацию, которую вы сможете найти о той или же иной компании. Обязательно проверить наличие разрешений на осуществление управляющей деятельности, после чего, проверить рейтинги и отзывы. Предоставленный список является самым рациональным вариантом для тех, кто только начинает работать с активами и не знает, какой компании лучше всего доверить свои средства или же недвижимость.
Вернуться назад на
Управление активами подразумевает инвестиционный менеджмент и является профессиональным управлением различными ценными бумагами (сюда относятся акции, и так далее.) и другими активами (к примеру, недвижимостью). Управление активами осуществляется инвесторами с целью получения прибыли. В данном случае инвесторами могут выступать не только компании (страховые фирмы, корпорации, пенсионные фонды и так далее.), но и частные инвесторы (даже при коллективном ).
Передача в управление активов осуществляется исключительно на основе доверительного договора относительно управления имуществом.
Управление активами - важная и большая глобальная индустрия, что распоряжается активами, общая стоимость которых оценивается в триллионы долларов.
Что касается бизнеса, то управление активами включает следующие аспекты:
Поиск инвестиционных профессиональных менеджеров;
- исследование отдельных активов, а так же их классов;
- маркетинг; проведение различных торговых операций;
- внутренний аудит; подготовка отчетов для клиентов.
Самыми крупными инвестиционными менеджерами считаются компании с наиболее сложной структурой, которая соответствует размеру активов, контролируемых ими. Кроме инвесторов и управленцев активами, также задействованы в работе компании сотрудники, которые следят за соблюдением всех действующих законодательных требований, финансовые ревизоры, внутренние аудиторы, сотрудники бэк-офиса и компьютерные специалисты (программисты).
Что касается проблем ведения такого рода бизнеса, то тут можно выделить следующие:
Доход связан непосредственно с оценками рынка;
- тяжело поддерживать выдающуюся доходность на неизменном уровне, к тому же, крупные доли фонда могут быть изъяты клиентами во время понижения доходности;
- фирме приходится нести очень большие расходы, которые связаны с наймом профессиональных управленцев активами;
- в наибольшей степени доходность фонда зависит от способностей менеджеров, управляющих активами, но в тоже время клиенты больше все-таки склонны верить во внутреннюю дисциплину самой компании и какую-то особую идею инвестирования, чем в способности пары тройки человек, которые занимаются распределением активов;
- довольно многие успешные специалисты - аналитики, работая непосредственно в сфере управления ценными активами, накапливают большое количество средств, поэтому в будущем могут покинуть компанию и начать зарабатывать управлением уже личных активов.
Самыми успешными инвестиционными компаниями в мире являются те, которые смогли психологически и физически отделиться от банковских учреждений и страховых компаний. Самые успешные бизнес - стратегии и лучшие результаты (в этой области), как правило, принадлежат абсолютно независимым крупным инвестиционным компаниям.
Компанией по управлению активами (далее как КУА) является юридическое лицо, осуществляемое профессиональную деятельность относительно управления активами институтов так называемого совместного инвестирования (далее как ИСИ). Деятельность КУА осуществляется на основании лицензии (ее выдает юридическому лицу Государственная комиссия по фондовому рынку и ценным бумагам). При этом стоит отметить, что КУА не может совмещать этот вид своей деятельности с другой профессиональной деятельностью, связанной с рынком ценных бумаг.
Особенности работы компанией по управлению активами:
КУА занимается управлением активов ИСИ за определенное вознаграждение. Размер вознаграждения устанавливается в соответствии с регламентом фонда.
- Компании по управлению активами имеет право одновременно заниматься управлением активов нескольких ИСИ.
- Вся деятельность КУА ограничивается законодательством, жестко регулируется и контролируется непосредственно Государственной комиссией по фондовому рынку и ценным бумагам.
Основные функции КУА:
1. Открытие инвестиционных паевых фондов.
2. Выпуск, дальнейшее размещение и выкуп важных ценных бумаг ИСИ;
3. привлечение агентов среди инвесторов, желающих размещать/выкупать ценные бумаги ИСИ. 3. Управление всеми активами ИСИ: как только поступают денежные средства на счет ИСИ, компании по управлению активами сразу же направляет их непосредственно на приобретение активов с целью формирования надлежащей структуры портфеля ИСИ, что указана в подписанной Инвестиционной декларации.
4. Поиск для инвестиций новых объектов.
5. Анализ рынка недвижимости, ценных бумаг и инструментов, которых находятся среди активов ИСИ.
6. Обеспечение стабильной деятельности ИСИ.
7. Систематическая переоценка активов, подготовка отчетности для государственных контролирующих органов, оформление договоров продажи и приобретения активов.
Здравствуйте! В этой статье мы расскажем о доверительном управлении активами.
Сегодня вы узнаете:
- Что даёт доверительное управление владельцу активов;
- Какие активы можно доверить управляющей компании;
- Как происходит процесс управления активами;
- Кому можно передать личные активы в управление;
- Как выбрать управляющую компанию.
Доверительное управление активами: суть понятия
В современном мире нехватка времени решается поиском помощников, которые выполняют некоторую работу за нас. К примеру, если вы не успеваете забрать ребёнка из школы, вы просите сделать это кого-то из родственников.
А есть задачи, которые вы не можете решить в силу отсутствия навыков. Хотите построить дом, но не знаете, как это делается. На помощь приходят профессиональные специалисты, которые подойдут к вопросу ответственно и со знанием дела.
В перечисленных примерах вы доверяете свои обязанности другим лицам. На этом и построена суть доверительного управления. Вы передаёте какие-то дела профессионалам рынка, которые имеют опыт и знания. Взамен они получают от вас доход.
Доверительное управление активами – это комплекс задач, которые ставит перед собой управляющий, чтобы добиться поставленных вами целей.
В качестве активов может выступать ваша фирма, которой вы не можете заниматься из-за длительного отъезда. А возможно вам придётся оставить на время отпуска свою на сутки. Опытный посредник решит ваши проблемы и справится с обязанностями.
Чтобы третье лицо приступило к управлению вашими активами, необходимо заключать специальный договор. В нём прописываются права и обязанности сторон, объект сделки и срок его действия. Если по каким-то причинам работа посредника вас не устраивает, вы вольны найти другого, разорвав договор с действующим.
В качестве такого посредника чаще всего выступает целая управляющая компания со штатом специалистов. Вы можете выбрать любого понравившегося работника на основе рекомендаций, его опыта или доходности проводимых им сделок.
Доверительное управление – это новый уровень решения ваших задач. Главное в этом деле найти профессионального управляющего, который точно справится с новыми обязанностями.
Важно понимать, что посредники редко гарантируют исход сделки. Это связано с законодательными рамками, не позволяющими представлять клиенту конкретные цифры. Такой нюанс обязательно прописывается в соглашении, и на него стоит обратить отдельное внимание.
В качестве активов чаще всего понимается имущество предприятия, находящееся на его балансе. К ним относят оборотные и внеоборотные активы.
Преимущества доверительного управления
Передача собственных активов под контроль посредников пользуется популярностью и набирает обороты. Всё больше людей хотят получать высокие доходы, но при этом не тратить на них личное время.
Стоит отметить, что доверительное управление имеет массу преимуществ, чем и привлекает новых приверженцев.
Главные плюсы этого процесса:
- Высокая прибыль . Чаще всего она выше той, что вы бы получили при самостоятельном управлении. Она зависит от профессионализма посредника и срока, на который ему переданы полномочия. Правда, за возможность получения повышенных доходов придётся платить. Но итоговая сумма, которая вам достанется, будет немаленькой. Мы уже говорили, что управляющие компании не расскажут вам, какой доход вы можете получить, но обратите внимание на предыдущий опыт посредника. На его основе можно сделать вывод о результативности его работы;
- Отлаженная система управления . Специалист знает, каким образом ведёт себя рынок, и может подстроиться под текущее состояние. Он своевременно продаст активы или закупит новые в зависимости от условий договора. У любого управляющего есть своя тактика и методы управления, но применяться могут разные стратегии. Владелец капитала не располагает глубокими знаниями, а потому есть риск провести невыгодную сделку, которая может обернуться потерей части средств;
- Получение дохода имеет высокую скорость . Если вам вдруг понадобилась вся вложенная сумма, вы можете вернуть её. Однако, делать этого не рекомендуется, так как прибыли вы точно не получите. К тому же это испортит отношения с управляющей компанией, которая в следующий раз может не пойти вам навстречу в некоторых вопросах. Также можно изъять из оборота часть капитала. Вывод осуществляется в считаные дни, что позволит быстро урегулировать возможные сложности;
- Индивидуальное отношение к владельцу капитала . Если вы передаёте в управление крупную сумму капитала или, к примеру, то будете иметь дело с персональным менеджером. Он будет лично заниматься вашим проектом, вы всегда сможете к нему обратиться и задать любой вопрос. С помощью индивидуального консультанта возможно скорректировать условия сделки, изменить сумму активов или досрочно расторгнуть договор.
Вы передаёте свои активы грамотному специалисту, который за вас будет осуществлять все операции согласно условиям договора. Его услуги оплачиваются по результатам сделки и составляют несколько процентов от полученного дохода.
В редких случаях посредник берёт фиксированную сумму, которая прописывается в соглашении. Управляющий активами нацелен на максимальный результат: чем больше прибыль, тем больше его доход. Соответственно, фиксированная ставка никоим образом не мотивирует специалиста на получение высоких результатов.
Задачи доверительного управления
Когда вы заключаете договор с управляющей компанией, необходимо обговорить перечень целей, которых вы хотите достичь посредством передачи активов.
Не всегда это может быть получение наивысшего дохода. Возможно, вы оставляете свою недвижимость для присмотра и оплаты коммунальных платежей на время длительного отпуска.
В соглашении прописываются задачи посредника, которые строятся на основе ваших требований. Часто их список при разных активах имеет общие основы.
Перечислим наиболее популярные среди них:
- Получение дохода . Управляющий старается заработать максимально возможную прибыль при текущем состоянии рынка. Это обеспечивается за счёт мобильной смены техник управления и торговли. Как мы уже говорили, посредник не гарантирует вообще какую-либо прибыль, так как скачки рынка не всегда можно предугадать. Однако, его показатели дохода по предыдущим клиентам могут значительно отставать от тех, что он получит при управлении вашими активами при удачном стечении обстоятельств;
- Сохранность активов . Управляющая делает всё, чтобы ваше имущество не пропало, чтобы его не украли и не испортили. Этот пункт прописывается в договоре и может содержать некоторые оговорки. К примеру, посредническая компания не несёт ответственности за целостность ваших активов при наступлении стихийных бедствий, военных действий или облучении радиацией. К тому же вы должны самостоятельно позаботиться о защите имущества. К примеру, оформить страховой полис, установить камеры наблюдения или обеспечить пожароопасной системой;
- Выполнение требований клиента . Если вы поставили цель на , то посредник не имеет права самовольно распоряжаться вашими деньгами в другом направлении. К примеру, он не вправе на ваши средства вместо валюты . В противном случае ему придётся отвечать в суде по всей строгости закона. Если вы обозначили оплату всех коммунальных платежей, квитанции по которым окажутся в почтовом ящике, то управляющий обязан осуществить оплату всех без исключения. Иначе он нарушит условия договора, вследствие чего вы можете потребовать компенсацию;
- Грамотное управление финансовыми активами в зависимости от сложившейся ситуации на рынке . Посредник должен знать не только азы сферы, в которой обращаются ваши активы, но и глубокие познания, которые помогут ему добиться максимальных успехов. Опыт – это важный фактор, на основе которого нужно искать профессионального управляющего. Знание теории не сравнится с практикой, а потому не стоит доверять собственность лицам без практического опыта. Иначе вы рискуете остаться без денег.
Виды управления активами
Существует несколько видов доверительного управления имуществом и, по большей мере, они зависят от объекта управления.
Им могут быть:
- Капитал . Самый распространённый вид управления активами – передача посреднику собственного капитала. Управляющий может на своё усмотрение или по требованию клиента разместить средства в выгодные проекты, которые принесут доход. Денежные активы – это самый мобильный актив, который можно разместить на валютном или , и т. д.;
- Ценные бумаги . Обычно договор заключается на срок от 6 месяцев до года. Существует три вида стратегии торговли на фондовом рынке: консервативная, умеренная и агрессивная. Одна из них выбирается в зависимости от целей клиента. Если вы хотите получить высокий доход, но при этом не боитесь потерять вложенные средства, то стоит выбрать агрессивную политику управления ( в новых компаний). Для тех, кто дорожит собственным капиталом, лучше придерживаться консервативной стратегии (покупаются государственные облигации). Умеренная стратегия является средним вариантом между двумя перечисленными;
- Валютный рынок . Управление процессом купли-продажи валютой на рынке Форекс – рискованное дело, которое может оставить вас и вовсе без капитала за считаные секунды. Важно найти опытного специалиста, который занимается валютным рынком несколько лет, знает различные техники торговли и умеет анализировать политическую и экономическую обстановку в стране. Именно от его действий зависит эффективность торговли;
- Недвижимость . Наверняка вы обращались хоть раз к риелторам для поиска съёмного помещения, продажи или покупки недвижимости. Агентства или частные специалисты помогают произвести сделки с соблюдением норм законодательства. Также вы можете оставить квартиру под присмотром на время длительной поездки;
- Бизнес . Эффективное управление целой фирмой – это сложный процесс, который требует много времени и больших вложений. Вы можете доверить этот процесс профессионалам, которые решат поставленные вами задачи. Чаще всего бизнес передаётся в управление на время отсутствия владельца.
Существует и такой вид управления активами, как комплексный. Он включает сразу несколько активов. Например, вы передаёте в распоряжение брокера свои счета на валютном и фондовом рынке, а также некоторую сумму средств с размещением на усмотрение управляющего.
Этапы доверительного управления активами
Чтобы передать в доверительное управление свои активы, необходимо пройти несколько этапов.
Мы предлагаем следующую последовательность действий:
- Поиск управляющего . Им может быть целая компания или частный профессионал. Главное, чтобы у них была лицензия на осуществляемую деятельность. Важно подыскать такого посредника, который давно занимается своей деятельностью и знает многие нюансы. Уточните рейтинг управляющего, который составляют на ежегодной основе специальные агентства. Если он высокий, то можно не сомневаться в добросовестности компании. Однако, будет нелишним найти отзывы клиентов этого посредника и узнать от них, какое у них сложилось впечатление от взаимодействия с ним;
- Предоставление документов . От вас понадобятся документы на собственность, а также реквизиты вашей компании. На этом шаге оформляется специальное заявление или декларация, которая содержит перечень объектов для управления, а также ваши цели и задачи;
- Постановка задач . На этом этапе важно максимально чётко сформулировать ваши требования к процессу управления. От этого будут зависеть ваши отношения с посредником. Все задачи прописываются на листе бумаги. В совместных переговорах с управляющим вы можете внести корректировки или задать иные планы;
- Подпись договора . В нём указываются права и обязанности сторон сделки, срок соглашения и ответственность. Прочитайте все строки внимательно, в документе не должно быть двояких фраз, а также просмотрите то, что указано мелким почерком. Управляющие компании содержат целый штат юристов, которые грамотно составляют договоры. Однако, составляются они в пользу себя, а не для клиента. Поэтому не ставьте свою подпись, если сомневаетесь в каких-то пунктах: лучше заранее всё обговорить и, пока не поздно, найти другую компанию;
- Реализация проекта . Вы вправе в течение всего времени действия договора интересоваться текущим процессом управления. Можно задавать вопросы специалисту и даже вносить поправки, если чувствуете необходимость в них. По некоторым вопросам посредник будет информировать вас и предлагать наиболее выгодные дальнейшие действия;
- Оплата комиссии . Она прописывается в договоре. Иногда управляющий требует оплатить часть суммы при заключении договора, а остаток получает по результатам сделки. Возможна и оплата после окончания действия соглашения.
По завершении доверительного управления вы вправе продлить его срок на следующий период. Для этого заключается новый договор и прописываются условия сделки.
Кто может управлять активами на доверительной основе
Прежде чем передать актив под профессиональное управление, необходимо найти такого посредника, который устроит вас по всем параметрам. Важно понимать, что большинство представленных на рынке компаний имеют узкую специализацию, а потому они принимают не все текущие активы.
Если вы хотите , то вам дорога в банки. Здесь можно под небольшой процент на срок от 3 месяцев до 3 лет. Вы подписываете соглашение, в котором обозначены все нюансы.
Особой популярностью среди российских вкладчиков пользуется Сбербанк. Он представляет большое разнообразие программ для отдельных категорий населения.
Передать управление акциями или валютой можно профессиональному брокеру. Эта организация часто имеет площадки как для торгов ценными бумагами, так и валютой.
Брокером может выступать и банковская организация, принимающая вклады. А потому, если вы желаете передать в управление несколько активов, то имеете возможность сделать это в одном месте.
К примеру, банк ВТБ может справиться с тремя услугами одновременно. Крупные банки имеют качественно сформированные фонды управления, которые максимально подстроены под требования клиентов.
Есть также трейдеры, которые на профессиональной основе будут руководить сделками с валютой. У них имеются собственные платформы, на которых и проходит весь процесс. Вы переводите средства на специальный счёт, а совершает покупку и продажу трейдер.
Недвижимость – это объект сделок риелторских компаний. Их сегодня огромное множество, а потому выбрать одну из них – трудное задание.
Много среди агентов и мошенников, а потому лучше доверить имущество крупным компаниям, которые существуют на рынке более 10 лет. Нелегко также найти опытного агента, так как в подобных компаниях сотрудники долго не задерживаются.
Существует и такая организация, как , организующая инвестиционное управление. Вы можете купить несколько паёв, которые являются долей общего капитала таких же вкладчиков.
У каждого фонда имеется управляющая компания. Она-то и фиксирует сделки на рынке ценных бумаг, недвижимости, а также различных . Кстати, банки также имеют одноимённые ПИФы. К примеру, возможность покупки паёв предлагает Газпромбанк.
Важно знать, что обратиться можно не только в компанию, но и к самостоятельно работающему специалисту. Порой работа с последним более выгодна, так как вы меньше переплачиваете, а управляющий занят конкретно вашим проектом и уделяет ему всё внимание.
Итак, советы для выбора управляющей компании:
- Узнайте рейтинг компании . Данная информация часто содержится на сайте посредника или на ресурсах оценивающих агентств. Чем ниже показатель, тем больше вероятности, что управление активами предприятия будет неэффективным и не принесёт желаемого результата;
- Ознакомьтесь с отзывами . Главное, не читать те, что находятся на страницах сайта компании. Они могут не иметь ничего общего с действительностью. Лучше побывать на тематических форумах и узнать впечатления реальных клиентов компаний;
- Не экономьте . Если какой-то посредник предлагает оказать услуги за подозрительно низкую стоимость, не стоит с ним связываться. Узнайте тарифы в сразу нескольких компаниях и выберите средний из них. Низкая цена услуг часто связана с отсутствием качества или проделками мошенников;
- Обратите внимание на опыт работы . Если компания образовалась в текущем году, то, не задумываясь, ищите следующую. Нужно найти проверенного посредника, который имеет большой опыт работы. Оптимальный срок присутствия на рынке – 10 лет. Такая компания уже сформировала штат из постоянных и опытных профессионалов, которые точно вам помогут;
- Просмотрите, есть ли в образце договора с компанией пункт об учёте ваших пожеланий в процессе управления . Некоторые компании не допускают владельца активов к распоряжению его имуществом. Все сделки осуществляются только на усмотрение посредника. Однако, если вы хотите контролировать процесс, придётся поискать другую управляющую компанию.
Придерживаясь этих советов, вы сможете выбрать приемлемую управляющую компанию, а ваше имущество не попадёт в руки аферистов. На поиск посредника может уйти много времени, однако, оно окупится вам сторицей в виде доходов и другой выгоды.
Максимальный доход в условиях нестабильной ситуации на валютном рынке и массовых отзывов лицензий у банков можно получить, инвестируя средства в ценные бумаги (преимущественно зарубежные). Однако самостоятельные операции на финансовых рынках требуют, помимо значительного стартового капитала, наличия знаний и богатого опыта работы с инструментами данных рынков. А что же делать тем гражданам, которые хотят вложить средства в ценные бумаги, но не имеют нужного багажа знаний? Они могут воспользоваться услугами доверительного управления активами. О том, как происходит инвестирование с привлечением управляющей компании, мы расскажем подробнее.
Что такое доверительное управление активами и как оно работает
Доверительное управление активами осуществляется управляющей компанией (УК) в интересах учредителя, управления или выгодоприобретателя без объединения имущества данного учредителя в единый имущественный комплекс с имуществом УК и других лиц. То есть, ведется раздельный учет активов клиента и активов УК или доверительного управляющего. В соответствии с Гражданским кодексом РФ собственником активов при доверительном управлении остается учредитель управления.
Профессиональные участники рынка могут от своего имени инвестировать ваши активы с целью получения прибыли, которую по итогам отчетного периода перечисляют на ваш счет. Как правило, средства вкладываются в ценные бумаги российских и зарубежных компаний, валюту или драгоценные металлы.
Доверительное управление активами в России является лицензируемым видом деятельности. Отношения между инвестором и УК оформляются при помощи договора доверительного управления. На основании этого документа клиенту открывается индивидуальный счет доверительного управления. Каждый договор должен содержать инвестиционную декларацию, в которой описывается перечень финансовых инструментов и порядок действий доверительного управляющего (портфельного менеджера).
Обратите внимание: в течение срока действия договора клиент имеет право требовать полного или частичного возврата принадлежащих ему активов, переданных в доверительное управление. При этом выводить доход от операций УК клиент может только в соответствии с графиком вывода денежных средств, утвержденным компанией.
Управляющие компании и доверительные управляющие взимают плату за свои услуги. По данным «Эксперт РА», среднее вознаграждение за управление активами составляет около 6 тыс. рублей на 1 млн. размещенных активов (или около 0,6%). Крупные игроки рынка, к примеру, ВТБ 24 , могут взимать от 1% до 3% от суммы размещенных активов в зависимости от выбранной клиентом стратегии. Вознаграждение УК выплачивается за счет дохода, полученного в результате управления активами клиента. Дополнительно может взиматься вознаграждение за успешное управление (в случае превышения дохода за предыдущий период в пределах календарного года) – этот пункт должен быть оговорен в договоре.
Каждая УК устанавливает свою минимальную сумму, которую она соглашается принять в управление. Как правило, это 500 тыс. – 1 млн. рублей. Данная сумма в первую очередь зависит от формы доверительного управления, которую вы выберете.
Формы доверительного управления
Первой, самой простой формой доверительного управления является банковский депозит. Банки имеют право инвестировать средства своих вкладчиков, но при этом последним достается лишь небольшая часть полученной кредитной организацией прибыли в виде процентов по депозиту .
Более современной формой доверительного управления можно считать инвестирование в ПИФы . Инвестор приобретает пай, состоящий из ценных бумаг нескольких компаний, после чего ждет, когда стоимость его пая вырастет, и его можно будет выгодно продать. Этот вариант оптимален для долгосрочного инвестирования.
И, наконец, следует выделить классическое доверительное управление, предполагающее непосредственное сотрудничество с УК и вложение управляющей компанией активов инвесторов в:
- Фондовый рынок.
- Рынок Forex.
- Реальный сектор экономики, например девелопмент.
Наиболее популярным и надежным, естественно, считается, первый вариант.
О возрастающей популярности доверительного управления в России говорят статистические данные, приведенные «Эксперт РА». За 2013 год данный рынок вырос на 500 млрд. рублей, или на 17%, достигнув 3,6 трлн. рублей. Однако далеко не все УК позволяют своим инвесторам получать высокий доход: к выбору компании необходимо подходить очень серьезно, если вы хотите приумножить свой капитал.
Как правильно выбрать управляющую компанию
Следует отметить, что российское законодательство в сфере доверительного управления активами далеко от совершенства. Ошибившись при выборе управляющей компании, вы рискуете потерять все свои сбережения, так как договор может быть составлен таким образом, чтобы защищать интересы только одной стороны – УК. Именно поэтому эксперты рекомендуют новичкам не экспериментировать, а выбирать крупные и надежные компании, имена которых хорошо известны на рынке.
При выборе управляющих компаний инвесторы могут воспользоваться соответствующими рейтингами, к примеру, рейтингом управляющих компаний РА «Эксперт» . В условиях экономической нестабильности необходимо постоянно анализировать актуальные данные и рассматривать только те компании, которые имеют «очень высокий» и «исключительно высокие» рейтинги. Перед тем, как доверить свои активы УК, убедитесь, что она:
- имеет значительный опыт работы на рынке;
- способна обеспечивать получение клиентами стабильных доходов (эти сведения должны быть доступны на сайте компании или содержаться в официальном годовом отчете);
- устойчива (эти данные следует брать из рейтингов);
- может предложить вам как минимум 3 различные стратегии инвестирования (с низким, умеренным и высоким уровнем риска, от которого прямо пропорционально зависит величина ожидаемого дохода).
Кроме того, следует придерживаться следующих рекомендаций:
- Обращайте внимание на то, какая часть общего инвестиционного портфеля компании используется при торговле тем или иным финансовым инструментом. Считается, что доля каждого финансового инструмента не должна превышать 15% от всего инвестиционного портфеля.
- Выбирайте УК, которые предоставляют вам услуги личного портфельного менеджера и возможность согласовывать с ним инвестиционную стратегию.
- Уточните, будет ли вам предоставлено право задавать уровень диверсификации инвестиционного портфеля и его защищенности. Вы должны иметь возможность ограничивать долю средств, которые УК будет размещать в определенных видах финансовых инструментов и в активах определенных эмитентов.
- Гарантируют ли вам возможность получения бесплатного ежеквартального отчета об управлении портфелем и отчета, предоставляемого в любое время по вашему запросу.
Изучив рейтинги компаний и информацию, размещаемую УК на своих сайтах, вы сможете принять правильное и взвешенное решение, которое обеспечит вам получение стабильного дохода в пределах 15-45% годовых (в зависимости от выбранной стратегии).