и привязке рядовых банковских карт к виртуальному Yandex-кошельку, но так и не успели поговорить о том, как выпустить, активировать и управлять расчетной пластиковой карточкой «Яндекс.Деньги».
Исправляя это упущение, постараюсь подробно рассказать, как выполняется активация карты яндекс деньги.
Предыстория
Вот уже второй год электронный платежный сервис Yandex при безграничной поддержке банка Тинькофф и международной платежной системы МастерКард выпускает одноименную расчетную кредитку Yandex.Money.
На первый взгляд – это самая заурядная банковская кредитка с магнитной полоской и микрочипом, но на самом деле одноименная карта Яндекс.Деньги – это своеобразный рычаг управления электронными средствами, напрямую привязанными к виртуальному счету.
Простыми словами, карточка Яндекс.Деньги прикреплена не к банковскому счету, а к виртуальному кошельку. То есть оплата, пополнение или снятие средств с веб-кошелька автоматически совершается с баланса кредитки.
Преимущества Яндекс.Card
Во-первых , расчетная Yandex карта – это премиальный Gold счет, который открывает доступ к бонусно-дисконтной программе системы МастерКард. Согласно этому владелец Gold MasterCard имеет возможность обратиться в службу поддержки в любой точке мира, получить скидки и специальные предложения для своего бизнеса, попасть на закрытые показы и выставки и т.д.
Во-вторых , Яндекс.Card оснащена современной, инновационной технологией бесконтактной оплаты «pay pass», которая позволяет совершать покупки в любом магазине города, абсолютно мгновенно без комиссии, без ввода пароля или подписи.
В-третьих , это уникальная в своем роде бесплатная карта, которая выпускается в пользование клиента на срок до 3-х лет. Единственное, за что потребуется заплатить, так это за ее доставку (149 рублей).
Обратите внимание ! Решив снять наличные в банкомате, приготовьтесь к тому, что вам придется заплатить банку комиссию в размере 3% от суммы снятия плюс 15 рублей, которые, кстати говоря, при расчете в сети, так же как и при оплате в любой кассе не взимаются!
И пожалуй, последнее о чем стоит знать, выбирая данный карточный сервис, так это то, что он представляет собой предоплаченный счет, а значит согласно законодательству Российской Федерации при совершении с ним операций будут подключены некоторые ограничения (лимиты). В частности, идентифицированные пользователи смогут позволить себе оперировать суммами в размере до 250 000 рублей в месяц.
Пошаговый алгоритм заказа кредитки или как получить виртуальность на руки
Отвечая на вопрос, сколько идет карта, скажу: в Омск посылка шла примерно неделю, а вот, по словам моего друга из Санкт-Петербурга, ожидать получения конверта пришлось около 3 дней.
Следующий шаг – активация
Для того чтобы активировать кредитку Yandex-Money вам потребуется:
- Войти в личный кабинет money.yandex.ru
- Найти раздел «Незавершенные процессы» → «Активировать банковскую карту».
- Вводим в пустую ячейку платежный PIN от профиля.
- Заполняем графу номер карты. Подтверждаем действие.
- Завершаем активацию. Получаем благодарности за проделанную работу.
Как снять деньги с Yandex.Card?
Очевидно, что пользователь платежной системы, заказавший пластиковый аналог своего счета, вряд ли планирует расплачиваться ею только в глобальной сети (ведь это и так можно сделать без ее применения). Основная цель выпуска кредитки – получить наличные.
Забегая наперед, скажу, что снять деньги в банкомате без PIN-coda, у вас, конечно же, не получиться! Поэтому сейчас подробно расскажу, как же его получить.
На самом деле все достаточно просто. После активации банковской карты (предыдущий этап), на прикрепленный телефон приходит смс-сообщение от платежного сервиса Яндекс.Деньги с активным (действующим) паролем к вашей карте. Если сообщение не пришло, напишите или позвоните в службу поддержки (8 800 555-80-99 для России и +7 495 9743586 для клиентов других стран).
Обязательно следует запомнить или записать пин-код, так как к каждой карте он генерируется только один раз.
Примечание ! Изменить PIN-код к пластиковому счету у вас не получится! В случае потери пароля, нужно закрыть свою карту в личном кабинете (меню “настройки”) и выпустить новую карту!
Часто задаваемые вопросы
Вопрос : Не могу вспомнить кодовое слово, что мне делать?
Ответ : Кодовое слово можно посмотреть в «Истории платежей» разделе дополнительная информация о «Выпуске банковской карты».
Вопрос : Расчетная карта «Яндекс.Деньги» такая же, как виртуальная?
Ответ : Абсолютно. Единственное различие, в том, что электронную карту взять в руки, к сожалению, вы не сможете.
Вопрос : Возможна ли привязка Yandex.Card к виртуальному кошельку?
Ответ : Нет, так как яндекс карта и кошелек, это один и тот же расчетный счет.
С уважением! Абдуллин Руслан
Для тех, кто планирует покупать товары на ebay за Яндекс.Деньги, пригодится карта Яндекс.Деньги MasterCard, котрую можно получить практически бесплатно. Заплатить придется только за доставку письма с объявленной ценность.
Как заказать карту Яндекс.Деньги MasterCard
Заходим на стартовую страницу создания карты Yandex money и жмем кнопку Выпустить карту .
Банковская карта пришла по обычной почте через 10 дней после оформления заказа. Карта была приклеена на лист бумаги с дополнительными инструкциями.
После получения карты Яндекс.Деньги, ее необходимо активировать.
Как активировать карту Яндекс.Деньги MasterCard
Шаг 1. Пройти по ссылке https://money.yandex.ru/shop.xml?scid=5010&_openstat=dengi;yacard;zaman;1 из своего аккаунта и щелкнуть по кнопке Активировать карту .
Шаг 2. Указать последние 8 цифр номера карты, срок действия карты и щелкнуть по кнопке Активировать .
Шаг 3. Ввести платежный пароль и нажать на кнопку Подтвердить .
Если все данные были указаны верно, должно появиться сообщение: «Карта будет активирована через несколько минут». После того, как банковская карта Яндекс.Денег будет активирована, на странице управления счетом появится ее номер (последние четыре цифры).
Если вы планируете снимать наличные в банкомате с карты Яндекс.Деньги, вам потребуется пин-код.
Как получить пин-код карты Яндекс.Деньги
Для получения пин-кода карты Яндекс.Деньги выполните следующие действия:
- Позвоните по телефону 8-800-555-2530;
- Ответьте на вопросы оператора;
- Прослушайте и запомните автоматически сгенерированный пин-код.
Желаю удачных покупок в Интернете.
Евгений Мухутдинов
Электронные кошельки за последние годы набрали большую популярность. Это связано с тем, что ими легко пользоваться, а электронной валютой можно расплачиваться почти во всех магазинах. Относительно недавно система «Яндекс.Деньги» выпустила собственную кредитную карту, которая доступна пользователям электронных кошельков. Вначале компания сотрудничала с банком «Тинькофф». На данный момент кошельки Яндекс являются полностью автономными.
Кредитная карта выпускается в одной платежной системе – MasterCard. Это позволяет держателям пользоваться карточкой во всех странах и городах, где принимают к оплате кредитки (актуально для именных пользователей). На данный момент заемщикам предлагается несколько программ.
Тарифы по кредитной карте Яндекс различаются по количеству денежных средств, которыми пользователь может расплатиться единоразово:
- Анонимный пользователь. Такая карточка выдается всем жителям России даже без представления паспортных данных. По безналичным операциям установлен определенный лимит – не более 15 тысяч рублей в сутки. Карточка не действует за пределами РФ.
- Именная карта. Выдается пользователям системы, которые представили паспортные данные. После проверки владелец кошелька может заказать кредитную карту Яндекс деньги через Интернет. После активации можно тратить в сутки до 60 тысяч рублей, лимиты на снятие – 5 тысяч рублей в день. Средствами можно пользоваться как в России, так и за пределами страны.
- Идентифицированный пользователь. Данный вариант карточки имеет почти такие же условия, как именная карта. Однако у нее есть огромное преимущество – возможность снимать до 100 тысяч рублей в сутки. По безналичным операциям установлены более лояльные ограничения – до 250 тысяч рублей в день.
Годовое обслуживание – бесплатное в течение всего срока действия карты. Выдается кредитка на 3 года. Пользователю кошелька придется оплатить только выпуск – 199 рублей. После оформления заявки карточку можно получить по почте. Срок доставки – до 14 дней.
Поскольку Яндекс не имеет собственных банкоматов, снятие наличных осуществляется с комиссией – 3% + 15 рублей, но не менее 100 рублей. Некоторые банковские организации устанавливают дополнительную комиссию, о которой предупреждают заранее.
Ограничения по операциям
У банковских карт Яндекс лимиты устанавливаются в зависимости от классификации кошелька.
- Лимиты для анонимного пользователя – на счету можно хранить до 15 тысяч рублей, максимальная сумма для проведения безналичных операций – 15 тысяч в сутки, снятие – 5 тысяч в сутки.
- Ограничения для именной карты – на счету можно хранить 60 тысяч рублей, доступный лимит для оплаты покупок – 60 тысяч, снятие – 5 тысяч в сутки.
- Лимиты для идентифицированного кошелька – на счету можно хранить 500 тысяч рублей, оплатить покупку с электронного кошелька можно на сумму до 250 тысяч, с привязанной карты – максимум 100 тысяч в сутки. Доступно для снятия – 100 тысяч в сутки.
Кредитные условия
Если вы планируете оформить онлайн заявку на кредитную карту Яндекс Деньги, то должны знать, что это не совсем кредитка. Скорее это обычная банковская карточка с предоплаченным лимитом. В связи с этим нет установленной процентной ставки или лимита кредитования. Есть только ограничения на хранения денежных средств и проведение операций.
Минимальный платеж по карте – не предусмотрен. Вы можете пополнить кошелек на любую сумму, после чего денежные средству станут доступными для осуществления операций. Карточкой удобно оплачивать мобильную связь, услуги провайдера, совершать покупки в Интернете, оплачивать ЖКУ и так далее.
Как получить кредитную карту Яндекс деньги?
Для того чтобы получить карту нужно зарегистрировать в системе Яндекс электронный кошелек и заказать кредитную карту Яндекс деньги (бесплатно). Если вы хотите именную кредитку нужно представить следующие документы:
- Паспорт гражданина РФ;
- Заполненная анкета;
- СНИЛС.
Также владелец именного кошелька должен иметь привязанный мобильный телефон и сумму на счету, равную стоимости выдачи карты (149-199 рублей).
Как пройти идентификацию?
Идентифицированным пользователям доступны большие лимиты, поэтому если вы являетесь активным пользователем электронной валюты, рекомендуем пройти процедуру идентификации, которая позволит совершать платежи до 250 тысяч рублей в сутки и хранить на счету до 500 тысяч рублей.
Варианты прохождения идентификации:
- Заявление можно отправить по почте на указанный адрес, который вы сможете уточнить в личном кабинете. Также можно обратиться в офис компании Яндекс, Сбербанк, Евросеть. Данный вариант подходит только для жителей России.
- Иностранные граждане могут посетить офисы компании Яндекс, которые расположены в Баку, Минске, Кишиневе, Ереване, а также на территории Украины, Казахстана и других стран СНГ.
Для идентификации следует представить специалисту оригинал паспорта и заявление в 2 экземплярах. Срок проверки данных может занять до 10 дней.
Особенности карточки
Несмотря на то, что кредитная карта Яндекс Деньги не привязана ни к какому банку, она выпускается с технологией бесконтактной оплаты PayPass. В зависимости от тарифа она может быть неименной и именной. Стоимость выпуска при этом будет одинаковой. Доставка карты осуществляется почтой России, для заемщика услуга предоставляется бесплатно.
Владельцы кошелька могут пользоваться личным кабинетом на сайте системы или скачать бесплатное приложение, которое позволит контролировать свои расходы и совершать операции. В приложении можно переводить денежные средства на банковский счет, оплачивать покупки и услуги.
Плюсы и минусы оформления карточки
- Возможность пользоваться электронными деньгами без комиссии . При наличии карты вы сможете оплачивать покупки в магазинах без комиссии.
- Бесплатное обслуживание. Плата за обслуживание не взимается в течение всего срока действия карты.
- Простая процедура оформления. Процесс оформления осуществляется в онлайн режиме и занимает около 5-10 минут.
- Снятие денег в банкоматах по всему миру по единому тарифу. Платежная система Мастеркард позволяет пользоваться кредиткой в любом уголке планеты.
- Оплата платежей без комиссии. С Яндекс вы сможете оплачивать мобильную связь, интернет и другие услуги без комиссии.
- Технология PayPass. Позволяет производить оплату в одно касание без ввода ПИН-кода при сумме покупки менее 1 тысячи рублей.
Недостатки:
- Отсутствие кредитного лимита. Можно пользоваться только собственными средствами без возможности уйти в минус.
- Сложная идентификация . Для многих пользователей этот вопрос может оказаться довольно сложным.
- Лимиты по операциям. Для не идентифицированных пользователей установлены лимиты как на снятие наличных, так и на безналичные операции.
- Отсутствие бонусной программы и кеш-бека. По карте не предусмотрена бонусная программа или система возврата за покупки.
- Снятие наличных с комиссией . Если вы захотите снять наличные, то должны быть готовы к тому, что придется оплатить дополнительные 3% + 15 рублей. Также комиссия действует и при переводе денежных средств на банковскую карту.
Есть ли смысл оформлять кредитку?
Смысл в получении карты есть, если вы активно пользуетесь электронной валютой. Карточка поможет вам пользоваться деньгами без комиссии. В ином случае смысла для оформления кредитки – нет, поскольку по ней не предусмотрен кредитный лимит или бонусная программа.
Я.Кард и кошелёк - дополнение друг к другу. Номера у них разные, но баланс общий: пополняйте кошелёк , потом тратьте деньги с карты. Можно пополнить и Я.Кард - обычным переводом с карты на карту в приложении или на сайте вашего банка.
- Платите в интернете, в супермаркетах, кафе, на заправках.
- Снимайте наличные в любых банкоматах.
- Получайте бонусы по акциям Mastercard.
Именную карту вы заказываете на сайте, мы отправляем почтой или с курьером. Стоит 300 ₽ за три года (если заказываете с курьером, то 600 ₽).
Карту без имени можно просто взять в нашем офисе в Москве , Санкт-Петербурге или Нижнем Новгороде . При активации карты спишется 100 ₽ (проверьте, есть ли в кошельке такая сумма). Ещё можно купить карту в любом магазине «Связного» за 200 ₽ и активировать на сайте или в приложении бесплатно.
Есть нюанс : некоторые сотрудники «Связного» не знают, что у них в магазине продаётся карта. Поэтому на всякий случай запишите ещё и артикул услуги - 4184656 - и назовите её кассиру.
Как получить именную карту
Доставка курьером
Пока это работает для Москвы и МО, Петербурга и ЛО, Екатеринбурга, Казани, Нижнего Новгорода и В оронеж, К расноярск, Краснодар, Н овосибирск,\\n О мск, П ермь, Р остов-На-Дону, С амара, Саратов, Т омск, Тюмень, У фа, Ч елябинск
"}}\">ещё 13 городов . Заплатить нужно 600 ₽ (вместо 300).Карта окажется у вас через 5–7 дней после заказа.
- Доставка по рабочим дням, с 9:00 до 18:00
- Курьер позвонит за час до приезда
- Нужен паспорт, чтобы сверить с ФИО на конверте
После доставки
Кэшбэк баллами 5%
Приходит мгновенно, тратить можно сразу - почти везде, где вы платите кошельком. 1 балл = 1 ₽.
Кэшбэк 5% возвращается за платежи в реальном мире (не в интернете):
- за каждый платёж в категории месяца,
- за каждый пятый платёж в других категориях.
Важно: чтобы получать именно 5%, нужно тратить больше 1 000 ₽ в месяц. Если вы тратите меньше, кэшбэк уменьшается до 0,5%.
Максимальный кэшбэк за месяц - 2 000 баллов.
Настройки карты
Чеки и другие сервисные сообщения приходят на эл. почту - бесплатно.
Подключить смс-информирование можно за 50 ₽ в месяц (200 рублей за полгода, 350 за год).
Важное про пин-код
Пин-код вы придумываете сами, когда активируете карту.
Простые сочетания вроде 1234 - плохой вариант: их легко подобрать. Лучше используйте дату рождения бабушки или часть телефона кого-то из друзей.
Зачем нужен пин-код
Для платежей на кассе - если карту нужно вставить в терминал (тогда пин спросят при любой сумме) или приложить к терминалу (если сумма больше 1000 рублей).
Для снятия наличных - в любом банкомате.
Если ошиблись при вводе пин-кода
Всего есть три попытки: если ввести неправильный код три раза подряд, карта заблокируется - вы не сможете платить даже в интернете, где не нужен пин. Тогда позвоните 8 800 250-66-99 из России, +7 495 974-35-86 из другой страны.
Если забыли пин-код
Поменяйте его в настройках карты: раздел «Карты Яндекс.Денег » → кнопка «Настроить».
После этого стоит проверить, что новый пин-код работает - например, запросите баланс карты в любом банкомате (это бесплатно).
Как снимать наличные
Вам подойдет любой банкомат в Снимать деньги за границей могут все пользователи, независимо\\n от статуса. Для анонимных и именных кошельков есть лимит\\n на сутки - 5000 рублей и на месяц - 40 000 рублей\\n (или эквивалент этой суммы в другой валюте). Для идентифицированных\\n пользователей лимит на одно снятие - 100 000 рублей,\\n на месяц - 1,3 млн рублей (или эквивалент).
"}}\">любой стране . Вставляете карту, вводите свой пин-код и получаете наличные.Деньги списываются из кошелька.
Как снимать без комиссии
Это работает, если Именную карту вы заказываете на сайте, потом забираете на почте\\n (у курьера). Ещё есть моментальные карты (без имени): их можно взять в офисе\\n Яндекс.Денег или у наших партнёров.
"}}\">карта именная , а вы прошли идентификацию .Тогда снимайте без комиссии 10 000 ₽ в месяц - по частям или сразу всё. Например, если снять 10 тысяч и 500 ₽, комиссия начислится только на эти пятьсот.
Как считается комиссия
Комиссия - 3%, минимум 100 ₽.
Что это значит: даже если вы снимаете 100 ₽ (и любую другую сумму до 3300), комиссия составит 100 ₽, потому что это минимальная ставка. Начиная с 3350 ₽ комиссия считается по ставке 3%. Например, комиссия для 5 000 - 150 ₽.
Платежи за границей и конвертация
Если сегодня вы покупаете сэндвич в Москве, а завтра - ботинки в Гонконге, выглядит так, будто данные карты украли. В такой ситуации служба безопасности может заблокировать карту - для защиты.
Чтобы с вами такого не случилось, расскажите нам о поездке заранее, в настройках карты.
Как попасть в настройки: зайдите в раздел «Карты Яндекс.Денег» и нажмите на свою карточку.
После того, как потерянная карта будет закрыта, вы в любой момент сможете выпустить новый Я.Кард.
Комиссии и лимиты
Для платежей
Комиссия - 0%, за исключением случаев, когда торговая точка берёт себе неподходящий Код MCC указывает на категорию торговой точки. Когда вы платите в книжном, \\nбанк присылает Яндекс.Деньгам код 5732. Из магазина электроники приходит 5942. Мы понимаем: это платеж, \\nкомиссии нет. Но магазин может выбрать себе код как у переводов с карты : 4829, 6012, 6050, 6051, 6534, 6538, 6540. \\nЕсли банк пришлет один из этих кодов, комиссия спишется автоматически. Тогда стоит рассказать службе поддержки магазина, \\nчто есть проблема с кодом MCC.