Любые действия с материнским капиталом, выходящие за рамки закона N 256-ФЗ «О дополнительных мерах поддержки семей, имеющих детей» . В 7 статье этого закона есть четкие указания, как могут быть потрачены полученные от государства деньги.
Закон предусматривает, что есть только следующие пути реализации капитала:
Попытки потратить субсидию на что-то другое будут признаны незаконными и приравнены к мошенничеству.
Многие семьи идут на нецелевое использование материнского капитала, будучи не в курсе об ответственности за свое действие.
С момента введения семейного капитала как способа социальной поддержки, ходят слухи о том, что капитал можно законно обналичить, потратить на приобретение автомобиля или иные непредусмотренные ФЗ нужды.
И это выливается в плохие последствия: сделки признают мошенническими , молодые люди получают проблемы с законом.
Ответственность за нецелевое использование семейной субсидии
Ответственность за использование материнского капитала не по назначению регулируется второй частью 159 статьи УК РФ . За это преступление полагается наказание вплоть до двух лет условного срока.
Для обвиняемого в мошенничестве все будет зависеть от того, в каком масштабе было совершено преступное деяние, а также то, сколько лиц было задействовано в преступной схеме.
По данным ОБЭП, большинство экономических преступлений, расследуемых в их отделе, относятся к мошенничеству с семейным капиталом.
Проверку нецелевого использования материнского капитала инициирует Пенсионный Фонд , в обязанности одного из отделов которого является мониторинг подобных случаев.
Против потенциальных мошенников играет тот факт, что любые неправомерные действия с материнским капиталом расцениваются Уголовным Кодексом как мошенничество со значительным ущербом.
Значительной ущерб, согласно УК, равен сумме не менее 10 тысяч рублей. Какую же ответственность за нецелевое использование материнского капитала можно понести в случае, если факт мошенничества будет доказан в суде?
- Исправительные работы.
- Домашний арест.
- Условный тюремный срок.
- Штраф.
По статистике того же ОБЭП, чаще всего применяется условное лишение свободы.
Если будут найдены отягчающие факторы, такие как дача взятки должностному лицу или заранее подготовленный группой лиц сговор, наказание может дойти до 10 лет лишения свободы.
Но эти случаи редки и возможны лишь при очень масштабном мошенничестве с денежными субсидиями.
Мошенничество с материнским капиталом
Существует много мошеннических схем с семейным капиталом. Самый частый мотив, побуждающий людей вступать в них, отдавая сертификат – юридическая безграмотность и желание легких денег.
Существуют фирмы, которые за небольшую сумму или вовсе бесплатно предлагают обналичить материнский капитал.
Иногда этим занимаются риэлторские фирмы, предлагая несколько раз перепродать квартиру, обналичив в итоге нескольких сделок с недвижимостью деньги.
Иногда мошенничество заключается не только в попытке обналичить или использовать субсидию не по назначению, а в незаконной попытке получения сертификата на капитал.
Если человек использует при заявке на материнский капитал поддельные документы, а потом это вскроется, судить его будут опять же по 159 статье.
Каждый год способы выявление мошенничества с материнским капиталом совершенствуются. И хотя мошенники уверяют молодых людей, что проблем с законом не будет, наказания избежать не удается в большинстве случаев.
Не случайно работники Пенсионного Фонда сразу сообщают подающим заявку на субсидию, что мошенничество очень строго карается законом.
СПРАВКА. Выгода от подобных действий минимальна. Мошеннические фирмы либо оставят своим клиентам мизерный процент от своих сделок, либо не оставят ничего. И в последнем случае не получится даже обратиться в суд, потому что выявится факт преступного сговора.
Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика
Если посмотреть судебные решения по делам, связанным с нецелевым использованием семейного капитала, то выяснится два интересных факта:
Вот, например, апелляционное определение по делу N 33-2833/2013 ВС Республики Коми. Гражданка К. оказалась виновной в нецелевом использовании материнского капитала.
Сговорившись с третьим лицом по поводу покупки нового жилья, она, во-первых, получила кредит на ее покупку, а во-вторых, направила заявку на получение материнского капитала.
После того, как средства, полученные с кредита, были отданы третьими лицу, сделка была закрыта, сертификат МСК использован для погашения займа. Через неделю гражданка К. решила отменить сделку с продажей квартиры, вернув себе деньги. Таким образом, средства материнского капитала гражданкой К. были обналичены, а после направлены на покупку автомобиля.
Такая схема является типичной для желающих обналичить материнский капитал. Вступая в сговор с третьими лицами, и обещая им денежный откат со сделки, многие надеются получить легкие деньги. Приговор, вынесенный судом, обязал гражданку К. возместить причиненный Федеральному Бюджету ущерб.
Могут ли приставы арестовать и забрать социальный капитал?
Согласно ФЗ N 229 «Об исполнительном производстве» , социальные субсидии не входят в список средств, которые могут быть изъяты судебными приставами. Вдобавок, средства материнского капитала хранятся на счетах пенсионного фонда, поэтому их не могут наложить арест или забрать физически.
Сертификат на материнский капитал – это не деньги, а право на распоряжение полученными деньгами. Исходя из этого, действия приставов по изъятию материнского капитала будут признаны незаконными.
СПРАВКА. Если приставы собираются арестовывать деньги, поступившие вам на счет, это тоже незаконно. В любой стадии получения МСК это не ваши деньги, а деньги государства, вы только решаете, как ими распорядиться.
Какие наказания за аферы с государственной субсидией?
Все зависит от масштабов преступления.
Самое незначительное наказание за аферы с материнским капиталом можно понести, в одиночку попытавшись незаконно потратить государственную субсидию и введя в заблуждение определенный круг лиц.
Подобная афера не несет в себе элементов сговора, так как преступник действовал в одиночку, и не содержит элементов подкупа или запугивания должностного лица.
При вступлении в преступной сговор и умышленном создании преступной схемы мошенники могут рассчитывать на реальный срок до четырех лет лишения свободы.
В лучшем случае можно рассчитывать на 480 часов исправительных работ и штрафом, размером в зарплату осужденного за 2 года.
При вступлении в сговор с коррумпированным чиновником наказание может и вовсе достичь 6 лет лишения свободы с выплатой штрафа в 800 тысяч рублей. В случае выявления аферы с материнским капиталам, ответственность члены преступной группы понесут коллективную.
Обзор судебной практики по материнскому капиталу. Примеры
Иллюстрация наказания за мошенническую схему с государственной выплатой на примере решения нижегородского областного суда:
Обвиняемая в мошенничестве с государственной выплатой гражданка М. вступила в преступный сговор с гражданкой Б, которая пообещала первой продать недвижимость по завышенной цене.
Купленный дом не отвечал формальным требованиям законодательства. Сама по себе цена не может являться поводом к разбирательству.
По закону о МСК, субсидию можно потратить на ремонт или покупку недвижимости. Но состояние купленного гражданкой М. дома было ужасным: там не было элементарных средств коммуникации, стекол и рам на окнах, а вокруг дома была разбросана сухая листва. По всем признакам дом может считаться заброшенным.
Верховный суд постановил признать сделку по продаже недвижимости незаконной и обязал гражданку М. вернуть средства в Пенсионный Фонд.
ВНИМАНИЕ. Само дело по материнскому капиталу было возбуждено исключительно из-за ветхости приобретенного жилья. Мошеннические схемы с завышенными ценами и откатами с них – самые стабильные.
Рассмотрим случай судебной практики по материнскому капиталу с обналичиванием средств ПФ через фиктивный кредит. В 2011 году в Курганской области гражданка Л., подделав документы, и завладев сертификатом на семейный капитал, подала заявку в ПФ на выплату по ранее взятому кредиту.
Кредит гражданкой Л. был взят в подставной фирме, которой она сама управляла через третьих лиц. Заявка была одобрена ПФ, и деньги оказались на счету у подставной фирмы.
И в тот момент, когда Л. намеревалась наконец обналичить деньги со счета ООО, прокуратура раскрыла ее преступный замысел. Решение суда: лишить гражданку Л. свободы на срок в 1 год и 6 месяцев с обязательством возместить сумму субсидии государству.
Как видите, мошеннических схем с материнским капиталом придумано очень много. Не имеющие глубоких познаний в юриспруденции люди не могут оценить всех рисков участия в таких схемах и становятся жертвами мошенников.
Наказание за подобные аферы – реальная перспектива для любителей легких денег. Судебная практика это только подтверждает.
Полезное видео
Более подробно о том, чем может обернуться мошенничество с материнским капиталом, вы можете узнать из видео ниже:
Какая ответственность наступает, если неправомерно использовать средства материнского капитала? Как рассматриваются подобные дела в суде?
Незаконные схемы обналичивания маткапитала
Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели.Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).
Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.
Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.
После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).
О случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома. Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы. Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.
Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.
Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.
Какое наказание предусмотрено?
Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств. В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.
При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.
Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.
Государство различными способами осуществляет поддержку семьи. Один из инструментов – это материнский капитал, представляющий собой достаточно внушительную сумму денег. Именно последний момент стал причиной появления большого количества способов мошенничества с данными средствами.
Государственная поддержка семьи
Материнский капитал представляет собой материальную поддержку для семей с двумя, тремя и большим количеством детей. Предоставляется она с 01.01.07 г. всем родителям и детям, имеющим гражданство Российской Федерации. Получение помощи данного типа возможно только в случае, когда иная материальная поддержка со стороны государства отсутствует.
Размер материнского капитала ежегодно индексируется, величина его увеличивается постоянно:
- 2007 год – 250 тыс. руб.;
- 2012 год – 387 тыс. руб.;
- 2015 год – 453 тыс. руб.
При этом право на материнский капитал имеют следующие категории лиц:
- женщины, родившие 2 или более детей и при этом являющиеся гражданками РФ;
- мужчины, усыновившие 2 или больше детей – и при этом являющиеся гражданами РФ;
- отец (независимо от наличия или же отсутствия гражданства) по причине окончания государственной поддержки матери детей по какой-либо причине (лишение прав на ребенка, смерть);
- имеющие несовершеннолетнего ребенка или же не достигшего 23 лет и обучающегося на очной форме в высшем учебном заведении – при отсутствии права на дополнительные меры поддержки со стороны государства.
Так как величина сумма материнского капитала достаточно существенна, с каждым днем возникает все больше способов мошенничества с ней.
Данная разновидность материальной поддержки является целевой, основное предназначение капитала следующее:
- погашение ипотечного займа;
- улучшение жилищных условий путем проведения ремонта или же приобретения новой недвижимости;
- строительство нового дома.
Также возможно потратить средства на образование ребенка следующим способом:
- проживание во время обучения;
- оплата образовательных услуг;
- оплата услуг детского сада или иных подобных учреждений.
Полный перечень способов реализации материнского капитала – очень велик. Это также отчасти является причиной большого количества способов мошенничества с ним.
Схемы мошенничества с материнским капиталом
Существует множество способов мошенничества с материнским капиталом.
Наиболее распространенными и часто используемыми являются следующие:
- обналичивание средств;
- получение лицами, не имеющими на него прав;
- ипотека;
- аферы должностных лиц.
Очень важно помнить, что использование любого из обозначенных выше способов мошенничества карается действующим на территории Российской Федерации законодательством.
Судебная практика в этой сфере накопилась уже достаточно обширная, именно поэтому не стоит пытаться обмануть государство – наказания за подобное деяние попросту не избежать.
Всевозможные схемы получения средств материнского капитала очень сложны и достаточно сильно запутаны. Они рассчитаны на две проблемы в государстве:
- высокий уровень коррупции;
- отсутствие проверок проведения различных сделок.
Уже в 2007 году было осуждено более десятка матерей, пытавшихся различными способами незаконно реализовать рассматриваемую социальную поддержку.
Обналичивание средств
Сегодня обналичивайте материнского капитала согласно действующему законодательству попросту запрещено. Причем касается это любых способов осуществления данной операции.
Вся сложность реализации различных схем связана с отсутствием возможности каким-либо образом получить доступ к средствам самостоятельно.
Все операции выполняются безналичным путем, так как курирует выдачу материнского капитала последние несколько лет банк Пенсионного фонда РФ. И при покупке квартиры, а также свершении любых других операций перевод средств в обязательном порядке осуществляется на счет второго участника сделки безналичным путем.
Основными причинами, по которым матери и другие лица, имеющие право на данную социальную поддержку, пытаются обналичить средства материнского капитала, являются следующие:
- необходимость сбора большого количества документов;
- длительность процесса реализации средств;
- сложность процедуры оформления.
Именно по этим причинам различные семьи рискуют, но все же прибегают к услугам всевозможных мошенников. Причем порой величина вознаграждения составляет целых 70% от всего материнского капитала.
Обналичивание средств можно осуществить следующим образом:
- фиктивно приобретая какую-либо недвижимость у родственников или же знакомых;
- покупка жилья по завышенной стоимости.
Наиболее продуктивным и безопасным способом является приобретение жилья у собственных родственников, знакомых по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется должным образом, но прежний хозяин остается жить в своей квартире. ПФР перечисляется средства на счет фиктивного продавца, после чего последний их просто обналичивает и передает своему подельнику. В большинстве случаев такие схемы редко раскрываются правоохранительными органами.
Ещё одним способом получения средств материнского капитала путем приобретения недвижимость является покупка ветхого жилья по завышенной стоимости. Например, осуществляется приобретение неподходящего для жилья строения, но по документам оно находится в удовлетворительном состоянии. В последствии из рыночной стоимости вычитается реальная стоимость покупки, и материнский капитал передается родителям.
Второй способ получения наличных средств опасен тем, что реализуется различными подставными лицами. Средства перечисляются на их счет безналичным путем – именно в этом и заключается главная опасность. Очень часто подобного рода мошенники после перечисления всех средств на свой счет попросту исчезают. При этом обманутые попросту не станут обращаться в правоохранительные органы, так как их самих привлекут за мошеннические действия согласно статье Уголовного кодекса РФ.
Получение лицами, не имеющими на то прав
Некоторое время назад начал использоваться новый нелегальный способ получения средств материнского капитала. При этом осуществляется подделка всего одного документа – справки о рождении ребенка. После этого необходимо предоставить её в ЗАГС и получить свидетельство о рождении ребенка. Далее с уже имеющимися на руках документами следует обратиться в Пенсионный фонд – где будет получен специальный сертификат.
В последствии получение материнского капитала может осуществляться двумя способами:
- на основании действующего законодательства — легально;
- незаконным способом.
Но даже если все получилось, и поддельные документы были приняты государственными учреждениями, обман очень легко может раскрыться в дальнейшем. Что обязательно приведет к ответственности.
Ипотека
Мошенничество с ипотекой, взятой под материнский капитал – сегодня один из самых распространенных способов обналичивания средств. Причем схем реализации подобного рода деяния очень много.
Наиболее часто используются следующие:
- составление фиктивного договора с подставным лицом на приобретение квартиры;
- договор с каким-либо сотрудником банка-кредитора, выдающего ипотечные займы.
В первом случае чаще всего осуществляется приобретение жилья за реальную стоимость, но по фиктивному договору. Банк одобряет ипотечный заем, после чего продавец получает необходимую сумму на свой счет. После этого средства обналичиваются, задолженность по ипотеке погашается, а материнский капитал передается родителям за вычетом некоторых процентов.
Второй способ мошенничества реализуется несколько реже, так как необходимым условием является наличие близкого знакомства с сотрудником банка, занимающегося распределением средств и имеющим возможность осуществить вывод денег (с последующим обналичиваем).
При этом составляется фиктивный договор на приобретение несуществующей недвижимости. Собирается весь необходимый пакет документов и передается в ПФР. После чего вся сумма материнского капитала перечисляется на счет банка. Его работники имеют множество способов осуществить вывод средств из системы.
В последнем случае вероятность раскрытия преступной схемы также мала. Проверка наличия или же отсутствия недвижимости, приобретенной в ипотеку, не осуществляется.
Аферы должностными лицами
С каждым днем все реже, но все же продолжают реализовываться аферы с участием должностных лиц. В большинстве случаев за довольно большой процент чиновники и работники ПФР участвуют в осуществлении подделки документов, а также иных противоправных действиях.
Подобного рода мероприятия возможны по причине того, что сертификат материнского капитала представляет собой депозитарную расписку (ст.№867 ГК РФ). И при наличии соответствующих знакомств можно достаточно легко обналичить средства через должностных лиц. Но необходимым условием для этого является коррумпированность сразу нескольких должностных лиц.
Наиболее часто применяемая схема: материнский капитал используется для строительства дома.
При этом обычно у ПФР заключены какие-либо соглашения с местными строительными организациями – средства перечисляются на их счет. После этого формируются поддельные товарные и кассовые чеки на выполнение строительных работ, приобретение материалов. В дальнейшем средства обналичиваются различными способами.
Наказание за подобное деяние особенно сурово, так как оно представляет собой свершение преступления по предварительному сговору группы лиц.
Меры предотвращения
По причине частых махинаций с материнским капиталом Совет Федераций относительно недавно одобрил закон, позволяющий отделениям ПФР любого уровня осуществлять контроль за соблюдением правил использования данной социальной поддержки.
При рассмотрении заявления на получение сертификата, территориальные отделения ПФР имеют право отправлять соответствующие запросы в любые учреждения и органы.
При этом данные запросы в обязательном порядке должны рассматривается в двухнедельный срок.
Судебная практика
Судебная практика содержит достаточно большое количество дел, приговором по которым стали вполне реальные сроки. Например, в городе Буйнакск 15.08.12 г. было вынесение решение по делу М. М. Омаргаджиевой.
Она при помощи неустановленного лица осуществила подделку документа, подтверждающего рождение ребенка, и получила на основании него сертификат на материнский капитал.
В результате судебного разбирательства было назначено следующее наказание:
- два года лишения свободы – по ч.3 статья №159 УК РФ;
- один год и шесть месяцев – по ч.2 статья №159 УК РФ.
Наказанием за мошенничество служат чаще всего вполне реальные тюремные заключения. Именно поэтому не стоит прибегать к нелегальным способам получения материнского капитала.
Материнский капитал - мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают - одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.
На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 "Мошенничество при получении выплат", касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.
Незаконные операции с материнским капиталом
Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу "разрешено то, что не запрещено", это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.
Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:
- нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
- нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
- нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
- нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
- нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
- нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
- и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.
Описанное выше - прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.
Виды наказания за мошенничество
Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от "тяжести преступления" и размера нанесенного ущерба. К примеру:
- предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
- сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
- при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем - лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.
Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье "мошенничество при получении выплат" свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в "случае чего".
Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание - это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.
Вы несете ответственность за свои действия
Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или "облегчить" процесс получения сертификата или выплаты средств.
Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в "несознанку" не получится, как бы того ни хотелось.
На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.
Государство разными способами оказывает материальную помощь российским семьями.
Один из способов поддержки - социальная программа «Материнский (семейный) капитал». В ее рамках матери, родившей или усыновившей второго ребенка, выдается специальный денежный сертификат. Обналичить его нельзя, но некоторые находчивые граждане все же пытаются обойти закон. Однако помните, что мошенничество с материнским капиталом наказывается по уголовной статье. Давайте рассмотрим наиболее распространенные махинации с маткапиталом и санкции за их реализацию.
На что можно потратить средства маткапитала?
По материнскому сертификату нельзя получить наличные деньги. Его можно использовать только на цели, установленные Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ:
- улучшение жилищных условий - покупка жилья, в том числе в ипотеку, а также реконструкция помещений для комфортного проживания семьи;
- оплата образования - можно оплатить обучение любого ребенка в семье (до 25 лет) в саду и яслях, дополнительных секциях, школах, техникумах и ВУЗах на территории РФ;
- компенсация затрат на социальную адаптацию детей-инвалидов до 3-х лет - покупка необходимых технических средств, оплата реабилитационных и медицинских мероприятий.
Также можно направить деньги на накопительную часть пенсии матери, но это направление используется крайне редко.
Отступление от указанных норм считается преступлением и карается по закону. Однако аферистов перспектива оказаться на скамье подсудимых не пугает, и они придумывают все новые схемы обналичивания сертификата.
«Живых» денег по материнскому сертификату вы не получите.
Схемы мошенничества с материнским капиталом
Наиболее распространены следующие схемы афер:
- фиктивная покупка жилья;
- приобретение аварийной недвижимости;
- получение средств гражданами, не имеющими на это права (подделка документов);
- фиктивная ипотека;
- аферы с участием должностных лиц.
Поговорим о каждом способе мошенничества подробнее.
«Липовая» покупка жилья
Схема использования маткапитала выстроена таким образом, что вы никоим образом не сможете получить личный доступ к денежным средствам. Все процедуры идут по безналичному расчету через Пенсионный фонд РФ. Например, при покупке жилья ПФР сам переведет деньги на банковский счет продавца.
Деньги материнского сертификата на нужный счет переводит Пенсионный фонд.
Обналичивание происходит следующим образом:
- с помощью фиктивного приобретения жилплощади у родственников или знакомых;
- путем покупки квартиры по заведомо завышенной стоимости.
Первый способ самый эффективный и безопасный - заключается фиктивный договор купли-продажи с родственником или знакомым. Сам документ подлинный, однако фактическим владельцем недвижимости остается прежний хозяин. ПФР перечисляет деньги на счет псевдо продавца, который передает их своему подельнику. Доказать факт преступления крайне сложно.
Квартира продаётся только по документам, фактический хозяин не меняется.
Приобретение ветхого жилья
Еще один способ обналичить материнский сертификат - купить жилье по заведомо завышенной цене. Обычно приобретается ветхое и не подходящее для проживания строение, по документам находящееся в удовлетворительном состоянии. После оформления сделки из прописанной в договоре купли-продажи цены вычитается реальная стоимость недвижимости, а деньги передаются владельцам сертификата.
Главная опасность данной схемы заключается в том, что к реализации привлекаются третьи лица. После перечисления средств на свой счет аферисты могут просто исчезнуть, а обманутые граждане не смогут пойти в полицию, так как сами получат судимость за .
Покупка ветхого жилья может «влететь в копеечку».
Получение средств с помощью подделки документов
Махинация заключается в подделке всего одного документа - справки о рождении второго ребенка. Ее и предоставляет лжемать в ЗАГС для получения свидетельства о рождении сына или дочери. После этого она идет в Пенсионный фонд, где и оформляет сертификат. Помните, что даже если госучреждение приняло поддельный документ, обман легко раскроют в будущем, что неминуемо приведет вас на скамью подсудимых.
Не стоит придумывать ребенка, которого на самом деле нет.
Фиктивная ипотека
Схем реализации подобной аферы существует множество:
- Заключение договора купли-продажи жилья с подставным лицом
Недвижимость приобретается за реальную цену, но по фиктивному договору. Кредитное учреждение одобряет заем и продавец получает деньги на свой счет. После этого средства обналичиваются, ипотека полностью гасится, а материнский капитал передается родителям.
- Сговор с банковским сотрудником
Эта схема гораздо сложнее, поэтому используется реже. Для ее осуществления аферисту необходимо иметь «своего» человека в банке, который занимается распределением средств и может их обналичить. Составляется фиктивный договор на покупку несуществующей недвижимости, собирается пакет документов и передается в ПФР. После того, как материнский капитал перечисляют на счет банка, работник-подельник осуществляет вывод средств из системы.
Аферы с использованием должностного положения сотрудников ПФР
Сертификат на материнский капитал - это депозитарная расписка, поэтому при наличии хороших знакомых в ПФР можно легко обналичить средства. Чаще всего применяется схема, когда материнский капитал используется для строительства дома:
- Пенсионный фонд заключает соглашение со строительной организацией и перечисляет средства;
- формируются поддельные документы на выполнение строительных работ, приобретение материалов;
- происходит обналичивание денег.
Санкция за подобное деяние очень сурова, так как совершается .
Наличие соучастников - отягчающий признак мошенничества.
Ответственность за мошенничество с материнским капиталом
Использование любой из приведенных выше схем обналичивания материнского сертификата преследуется по закону. Поэтому вероятность потерять часть денег или вовсе лишиться их - далеко не единственный риск, который таит в себе данная афера.
Если суд посчитает сделку фиктивной, она будет аннулирована. Недвижимость вернется псевдо продавцу, деньги - государству, а горе-родители навсегда лишатся права воспользоваться материнским капиталом.
В случае аферистам грозит куда более суровое наказание. Их привлекут к ответственности по ст. 159.2 УК РФ:
|
За какие действия накажут? |
Размер санкций |
|
Мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных или недостоверных сведений |
— штраф до 120 тыс. руб.; — обязательные работы до 360 часов; — исправительные работы до 1 года; — арест до 4 месяцев; — ограничение свободы или принудительные работы до 2 лет |
|
То же деяние, но с участием нескольких лиц по предварительному сговору |
— штраф до 300 тыс. руб.; — обязательные работы до 480 часов; — исправительные работы до 2 лет; — принудительные работы до 5 лет (возможно ограничение свободы до 1 года); — лишение свободы до 4 лет |
|
Мошенничество совершено в крупном размере (более 250 тыс. руб.) или лицом, которое использовало свое служебное положение |
— штраф от 100 до 500 тыс. руб.; — принудительные работы до 5 лет (возможно ограничение свободы до 2 лет); — лишение свободы до 6 лет с одновременным штрафом до 80 тыс. руб. (возможно ограничение свободы до 1,5 лет) |
|
Мошенничество с материнским капиталом совершила организованная группа или (более 1 млн. руб.) |
— тюремный срок до 10 лет с одновременной уплатой штрафа до 1 млн. руб. (возможно ограничение свободы до 2 лет) |
Лучше не рисковать и делать все по закону, иначе велика вероятность оказаться на скамье подсудимых.