Денежный чек – это документ, на основании которого организация может снять денежные средства с расчетного счета, то есть он является распоряжением банку выдать сумму денег, указанную в бланке чека. Образец заполнения чека предлагаем скачать в конце статьи.
Сдаются наличные деньги в банк на основании .
Бланк состоит из двух частей: левая — корешок и правая — основная часть. Заполнив чек, указав в нем сумму, подлежащую выдачи, и реквизиты лица, которое сможет получить деньги в банке, нужно по линии отреза оторвать правую часть бланка денежного чека и передать ее лицу, которое должно получить наличность в банке. Левая часть остается в чековой книжке.
Денежный чек – это документ, не допускающий исправлений и ошибок. При указании неверных сведений, он перечеркивается и пишется «Аннулирован», после этого необходимо заполнить новый бланк.
Форма денежного чека должна быть заполнена с двух сторон.
Инструкция по заполнению:
Заполнение лицевой части бланка:
Чекодатель: наименование организации, заполняющей чек.
№ счета: расчетный счет чекодателя, с которой необходимо снять деньги при получении.
На: пишется сумма, подлежащая получению в банке, указывается цифрами в рублях и копейках.
Место выдачи: наименование населенного пункта, в котором выписывается чек.
Дата: дата оформления чековой книжки.
Наименование банка: название банковского учреждения, в котором открыт расчетный счет чекодателя.
Чек выдан: ФИО лица, которому выписывается чек (в дательном падеже).
Заплатите: распоряжение банку выдать сумму (указывается прописью) денежных средств обозначенному в бланке лицу.
Чек получил: дата получения заполненного денежного чека и подпись лица, на которого он выписан.
Подписи: заполненную чековую книжку подписывают ответственные лица.
Заполнение оборотной стороны бланка чека:
Цели расхода: отражается, на что будут потрачены деньги и указывается сумма, которую планируется потратить на данные цели.
Отметки, удостоверяющие личность покупателя: наименование документа, удостоверяющего личность получателя, серия, номер, кем и когда выдан.
Место выдачи: название населенного пункта, в котором заполнен чек.
Правая часть чека остается в чековой книжке. Левая отрывается и передается в банк для получения обозначенной суммы. При получении денег ставится подпись получателя, при этом предъявляется документ, удостоверяющий личность.
Левая часть с подписью получателя остается в банке.
Приходный кассовый ордер: заполняется после того, как деньги сняты с расчетного счета. На основании ПКО () деньги приходуются в кассу предприятия. При этом делается отметка в кассовой книге КО-4 о приходе денег — скачать образец заполнения КО-4 можно .
Денежный чек – это кассовый документ, на основании которого организация может снять деньги со своего расчетного счета. Полученные наличные деньги могут быть потрачены на выплату заработной платы, на нужды организации или на выдачу денег подотчетным лицам.
При появлении необходимости снять деньги в банке организация заполняет денежный чек и передает его в банк, на основании этого документа банк выдает организации средства с расчетного счета. Как заполнить чековую книжку? Ниже вы найдете полезные рекомендации по заполнению чека на выдачу наличных, в конце статьи представлен пример заполнения чековой книжки.
Открывая расчетный счет в банке, предприятие получает чековую книжку, в которой содержится определенное количество чеков. Заполнять данный документ нужно внимательно, так как ошибки и исправления в нем допускать нельзя. Если что-то указали не верно, придется заполнять документ заново. При этом стоит отметить, что неправильно заполненный чек вырывать из чековой книжки не нужно, он просто перечеркивается и ставится отметка об аннулировании.
Как выглядит чековая книжка? Она состоит из определенного количества чеков, каждый из которых состоит из корешка и отрывной части. Сам чек заполняется с обоих сторон. Рассмотрим подробнее заполнение каждой части.
Образец заполнения чека
Заполнение бланка начинается с лицевой части.
Корешок чека на лицевой стороне – нужно указать следующие данные:
- сумма, которую необходимо обналичить;
- дата, которая должна совпадать с датой оформления чека;
- фамилия, инициалы лица, которому выдан чек в родительном падеже;
- подписи ответственных лиц
- в графе «чек получил» человек, которому он выдан, должен поставить свою подпись и текущую дату.
Отрывная часть на лицевой стороне:
- чекодатель – наименование организации, выписавшей чек;
- номер счет – расчетный счет организации в банке;
- сумма цифрами;
- место выдачи – место нахождения банка (населенный пункт);
- дата – дата выписки чека;
- наименование банка, в котором открыт расчетный счет организации;
- печать организации;
- внизу пишется фраза «заплатите кому (ФИО в родительном падеже) сумма (указывается сумма прописью».
На оборотной стороне на отрывной части нужно указать, на что будут потрачены наличные средства (цели расхода в чековой книжке), из представленных расходов выбирается нужный и в соответствующей строке указывается сумма, которую планируется потратить на данные расходы.
Какие действия предпринимать, чтобы ее получить, как происходит заполнение денежного чека (образец, пример) , ответы на столько актуальные вопросы, вы можете найти в нашей статье.
Чековая книжка – это распоряжение банку предоставить лицу прописанную в чеке сумму. Как правило, чеки используются юр. лицами для расчетов. При помощи чека любая организация имеет возможность снимать с личного расчетного счета наличку или расплачиваться с контрагентами. Что касается физ. лиц, то чековые книжки в этом случае, еще не получили массового распространения. ИП и организации, активно пользуются чеками, так как это довольно удобно, безопасно и надежно, только снятие наличных денег по денежному чеку занимает достаточно продолжительное время, а это является прямым недостатком.
Как иметь чековую книжку?
Чтобы выписывать денежные чеки, необходимо получить книжку в банке. Для этого потребуется подать заявление на предоставление чековой книжки в том банке, где у вас имеется открытый расчетный счет. После этого за определенную сумму денег, заявителю выдадут чековую книжку, которая будет содержать определенное число чеков, к примеру 60. С этого, момента, вы можете выписывать денежные чеки и по ним получать в банке наличные деньги.
Образец заполнения чековой книжки
Заполнять денежный чек необходимо очень аккуратно и внимательно, так как это бланк строгой отчетности, в нем нельзя допускать исправления и ошибки. Если во время оформления чека была допущена ошибка, то он считается недействительным, а сам бланк перечеркивается и в нем пишется «аннулирован». Испорченный чек вырывать из книжки не следует. Чековый бланк состоит из отрывной части и корешка. Необходимо заполнить обе части, после этого по отрезной линии правая часть отрывается и передается в отделение банка для выдачи денег, корешок (левая часть) остается в книжке.
Порядок заполнения денежного чека
В чеке должна отражаться конкретная сумма (прописью и цифрами), которая выдается предъявителю. С начала строки сумма прописывается прописью, так же указывается валюта и сама сумма в виде числа, пустое место, которое осталось в строке прочеркивается,
В обязательном порядке, в чеке указываются реквизиты владельца книжки и реквизиты банка,
Так же должна прописываться дата заполнения бланка и место составления. Чек считается действительным в течении 10 дней.
В строчке «кому» указывается ФИО получателя, кому выдан денежный чек, а так же кому банк обязан выплатить прописанную сумму,
Чек должен содержать указание выдать предъявителю прописанную наличку,
Обязательно должны присутствовать печать чекодателя и подписи уполномоченных лиц,
Получателю необходимо расписаться, в знак подтверждения того, что денежный чек им получен,
В чековой книжке цели расхода прописываются в соответствии с потребностью потратить планируемую сумму,
Чековая книжка заполняется вручную черным или синим цветом.
Аннулированная и использованная чековая книжка должна храниться в организации 3 года, после этого она передается в архив.
Учет чековых книжек
Открытие чековой книжки и последующая выписка чеков отражается в бухгалтерском учете. При выдаче денежных сумм применяется 2й субсчет 55 счета бухучета. Помимо этого, чековая книжка значится на забалансовом счете 006. Затраты, которые связаны с получением книжки, списываются по проводке Д91/2К51, как прочие расходы. Когда выписывается денежный чек, оформляется проводка Д60/К55/2. Использованный чек обязательно списывается с кредита. Если в конце года остались неиспользованные чеки они отдаются в банк, что касается остатков средств, они перечисляются на счет (проводка Д51 К55/2. Чтобы правильно и без ошибок составить чек, вы можете воспользоваться нашими рекомендациями по
Оформление денежной чековой книжки к расчетному счету компании имеет некоторые особенности и нюансы, знание которых поможет вам во время прохождения этой процедуры.
Если вы решили, что вам нужна чековая книжка , то для этого необходимо решить несколько вопросов.
Заказываем денежную чековую книжку
Во-первых, необходимо явиться в банк и заполнить соответствующий бланк обращения-запроса для получения чековой книжки . Его предоставят вам сотрудники финансовой организации.
Во-вторых, необходимо будет произвести оплату за данную банковскую услугу. Стоимость чековой книжки можно легко узнать в своем банке. Оплачивается выдача один раз, независимо от периода использования книжки. Только после того, как все бланки в книжке закончатся, потребуется заказывать новую чековую книжку и повторно оплачивать ее выдачу.
Оплата может происходить как наличными, так и путем списывания необходимой суммы со счета компании. Об этом вас проинформируют сотрудники банка.
При оформлении книжки необходимо заранее узнать:
- необходимые реквизиты вашего предприятия – какая печать и чьи подписи должны быть на обращении и на самой чековой книжке;
- сроки рассмотрения банком запроса;
- место выдачи чековой книжки.
При получении чековой книжки необходимо поинтересоваться, каков лимит снятия денежных средств со счета без уведомления . Этот параметр в каждом банке устанавливается индивидуально. Данный лимит – это сумма, в пределах которой можно предоставлять денежный чек в банк без предварительного предупреждения, если сумма больше, то необходимо сначала позвонить или предупредить сотрудников банка каким-либо другим оговоренным способом (например, по электронной почте).
Выдача чековой книжки
После рассмотрения банком вашего заявления, уполномоченный сотрудник выдаст чековую книжку, привязанную к расчетному счету вашего предприятия. Получая ее, важно ознакомиться с образцом заполнения бланков.
Помните, что денежный чек — это документ строгой отчетности , и даже такие, казалось бы, малозначимые моменты как заглавная или малая буквы в некоторых графах чека имеют огромное значение. При неправильно заполненном чеке, сотрудники банка заставят его переписать, что займет дополнительное время (в бизнесе время — деньги).
В банковских чеках запрещены любые исправления . Печати и подписи на бланке чека должны соответствовать тем, что стоят на учредительных документах компании . Банк для идентификации создает специальную карточку образцов подписей и печатей каждой компании-клиента.
При выдаче чековой книжки, выясните, что необходимо будет с ней делать при смене должностных лиц или печати предприятия.
Как видите, процедура получения денежной чековой книжки в банке не очень сложна. Главное заранее узнать необходимые условия для ее выдачи в банке. Также не помешает узнать правила использования и заполнения чеков, в чем вам всегда помогут сотрудники банка.
Инструкция по снятию денег с расчетного счета по чеку
Для снятия денег с расчетного счета можно воспользоваться двумя вариантами:
- Заказать чековую книжку.
- Заказать пластиковую карту.
Сначала необходимо заказать бланк чековой книжки в банке. Для этого пишется заявление по форме банка. Чековые книжки бывают разного номинала - по 25 и по 50 листов. В заявлении нужно указать какую чековую книжку требуется оформить.
Затем оформляется доверенность на должностное лицо, которое будет получать бланк чековой книжки. Если бланк будет получать непосредственно руководитель, то доверенность оформлять не требуется.
Обычно для оформления бланка чековой книжки банк резервирует 2-3 рабочих дня. По истечении этого срока, сотрудник банка по телефону сообщает, что чековая книжка готова и можно забирать. За оформление и выдачу чековой книжки банк снимает комиссию с расчетного счета предприятия.
Банковский чек состоит из двух частей: корешка и самого чека. Их разделяет линия отреза. При подаче чековой книжки операционисту банка, в нем должны быть заполнены и чек, и корешок. Как заполнить чек читайте далее. Чек действителен в течении 10 дней с момента его заполнения.
Для того, чтобы какое-либо должностное лицо, за исключением руководителя, могло получать деньги с расчетного счета предприятия по чеку, необходимо заранее оформить в банке доверенность на получение денег. Только руководитель предприятия имеет право получать деньги в банке без такой доверенности. Бланк доверенности предоставляет банк.
Затем при получении денег по чеку операционист банка принимает чековую книжку с заполненным чеком и паспорт лица, получающего деньги по чеку (на это лицо уже должна быть оформлена доверенность). После проверки правильности заполнения чека и сверки паспортных данных представителя фирмы, операционист отрезает чек от корешка. В итоге корешок остается в чековой книжке, а чек у сотрудника банка. Чековая книжка и паспорт возвращается представителю фирмы. После этого сотрудник банка делает отметки в чеке и вырезает контрольную марку, эту марку так же отдает представителю предприятия.
Сам чек по внутренним каналам банка передается операционистом для вторичной проверки контролеру, в другом окне банка контролер принимает паспорт лица, получающего деньги. После проверки информации контролер ставит в чеке отметки и возвращает паспорт представителю фирмы. После этого по внутренним каналам банка, контролер отправляет чек кассиру.
Лицо, получающее деньги по чеку, проходит в кассу и передает кассиру паспорт и контрольную марку. Кассир еще раз проверяет правильность оформления чека, делает отметки в чеке и просит поставить подпись о том, что деньги получены. Только после этого производится выдача денег.
Инструкция по заполнению листа чековой книжки
Каждый чек содержит поля, предназначенные для письменного заполнения получателем. Почерк, наклон букв и цвет чернил в одном чеке должны быть одинаковые. Первым заполняется поле «Чекодатель», расположенное в самом верху чека. В нем допускается краткое наименование организации, например, ООО УЦ «ПрофиРост».
Сумма в следующем поле «на ______ руб. ___ коп.» заполняется цифрами. Если после цифр остается пустое место, его следует прочеркнуть двумя параллельными линиями на всю длину, например, «на 10 000===руб. === коп.».
Поля «место составления», «число», «месяц прописью» заполняются соответственно, например: «г. Красноярск «10» мая 2017 г.».
В поле «ЗАПЛАТИТЕ» указываются в дательном падеже фамилия, имя и отчество сотрудника, которому выписывается чек. Пустое место, оставшееся после текста, также прочеркивается двумя параллельными линиями до конца поля (например, Морозову Павлу Михайловичу ============). Выходить при прочеркивании, за границы таблицы строго запрещено.
В поле «сумма прописью» с заглавной буквы пишется сумма, подлежащая выдаче по чеку. Отступы от начала поля не допускаются. Завершается запись суммы словом «рублей» или «копеек». Оставшееся пустое место так же прочеркивается двумя линиями, например, «Десять тысяч рублей ======».
В поле «ПОДПИСИ» проставляются подписи уполномоченных лиц организации. Первая подпись обычно принадлежит руководителю, вторая - главному бухгалтеру. Если в карточке образцов подписей и оттиска печати, второй подписи не предусмотрено, то подпись ставит только руководитель.
В специально отведенном месте для оттиска печати чекодателя (это поле находится слева от таблицы с реквизитом «ЗАПЛАТИТЕ») ставится штамп организации. При этом печать не должна выходить за границы предназначенного места и заходить краями на таблицу справа.
На оборотной стороне чека есть таблица, в которую по колонке «Направление выдачи» указываются направления расходования средств с соответствующими суммами по каждой статье. Если целей несколько, то соответственно заполняется несколько строк этой таблицы. Сумма, указанная в этих строках, при сложении должна давать сумму, указанную на первой странице чека.
В этой таблице предусмотрены следующие символы:
40 Выдачи на заработную плату и выплаты социального характера
46 Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов
50 Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений
53 Прочие выдачи
58 Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей
Символ 53 чаще всего применяется для получения средств на хозяйственные расходы.
В последней строке этой таблицы также проставляются подписи должностных лиц организации, если должности бухгалтера не предусмотрено, то проставляется одна подпись - руководителя.
Ниже таблицы в поле «Указанную в настоящем чеке сумму получил» ставит подпись лицо, получающее денежные средства. Эта подпись ставиться в присутствии кассового работника банка и должна быть аналогична подписи в паспорте лица, получающего деньги. Заранее ставить подпись лица, получающего деньги по чеку, категорически запрещено.
Далее заполняется поле «Предъявлен», куда вписываются паспортные данные сотрудника, получающего средства по чеку. Паспортные данные должны быть внесены строго в том виде, как они указаны в паспорте. Серию и номер паспорта нужно писать через пробелы. Не следует писать знак «№» перед номером паспорта, достаточно лишь сделать пробел. Слово «выдан» перед наименованием органа, выдавшего паспорт писать не нужно. В том случае, если в паспорте слово «район» указано полностью, то и писать его следует полностью, если же в паспорте указано «р-н», то и в чек нужно именно так и заносить эту информацию. То же касается и написания реквизита «город», если в паспорте указано «г.Красноярск» или «гор.Красноярск», то так и следует писать в чеке. Перед датой выдачи паспорта не нужно писать слово «от» и после даты не следует ставить букву «г».