Втб капитал управление активами. О компании

Отдельные подразделения международной группы ВТБ предлагают множество различных финансовых услуг. Так, АО ВТБ Капитал Управление активами предлагает к покупке частным инвесторам паи открытых и закрытых фондов, а также услуги доверительного управления.

Услуги ВТБ Капитал Управление активами

История УК ВТБ начинается в 1996 году, через 10 лет успешной работы она вошла в холдинг ВТБ. В 2003 году работает с пенсионными накоплениями. Надежность организации подтверждается различными рейтингами – высший уровень надежности УК на уровне ААА присваивали Национальное РА и Рус-рейтинг, А++ – Эксперт РА. Да и само вхождение компании в структуру ВТБ уже свидетельствует о ее мощной поддержке со стороны холдинга.

Таким образом, на сегодняшний день сфера работы УК ВТБ Капитал Управление активами достаточно обширна, под ее управлением находятся:

• активы различных организаций, в т.ч. НПФ и страховых компаний;
• активы частных лиц — инвесторов;
• открытые инвестиционные фонды – всего 19;
• закрытые фонды (к примеру, хедж-фонды, фонды прямых инвестиций, недвижимости, венчурного капитала и т.д.);
• пенсионные накопления физических лиц.

Стать обладателем паев закрытых фондов возможно только по индивидуальному приглашению и при наличии опыта инвестирования. Использование этих финансовых инструментов подразумевает крупные вклады – от нескольких сотен или даже миллионов рублей.

ПИФы АО ВТБ Капитал

Частным инвестором с небольшими сбережениями рекомендуется обратить внимание на ПИФы ВТБ Капитал Управление активами, которые подразумевают более скромные инвестиции и способны приносить крупный доход. Например, сбалансированный портфель способен приносить от 10% до 15% годовых, а агрессивный – от 15% до 20%, но при этом значительно повышаются риски потери части капитала.

Всего розничных фондов компании АО ВТБ Капитал Управление активами по состоянию на 2018 года насчитывается 19 наименований, их можно условно подразделить на несколько категорий в зависимости от активов, в которые вкладывает средства команда фонда:

• ценных бумаг (основу портфеля составляют акции, облигации, евробонды, депозитарные расписки и др. подобные активы, например, Фонд Казначейский, Глобальных дивидендов);
• отраслевые (ПИФ вкладывает в ценные бумаги определенной отрасли, например, Фонд Металлургии или Нефтегазового сектора);
• индексные (портфель дублирует известный индекс – например, фонд ММВБ);
• денежные (основу портфеля составляют валюты – Фонд Денежного рынка);
• смешанные (включающие в портфель самые разные активы для диверсификации, например, фонды Сбалансированный или БРИК).

Все необходимые данные о фондах – руководство, доходность (в динамике), структура архивов, стратегия и т.д. – публикуется на официальном сайте управляющей компании. Рекомендуется тщательно изучить профиль каждого ПИФа прежде, чем принимать решение о приобретении пая. Для этого можно использовать и сторонние источники, например, страницу управляющей компании ВТБ на сайте InvestFunds: http://pif.investfunds.ru/uk/19.

Компания ВТБ Капитал Управление активами реализует паи не только через свои офисы, но и через партнерские точки продаж. Всего в России паи ПИФов управляющей компании ВТБ можно приобрести в 600 точках продаж. Партнерами компании являются банки группы ВТБ, а также СитиБанк, Восточный, ОТП, Интеза.

Кроме того, клиенты банка ВТБ24 могут совершить покупку ценных бумаг онлайн через личный кабинет.

Условия инвестирования в ПИФы

Доход инвестора при вложении в ПИФы АО ВТБ Капитал Управление активами образуется за счет разницы между ценой покупки и продажи паев. При этом не исключен отрицательный финансовый результат по итогам инвестирования, так как при неблагоприятных экономических условиях фонд может показать убыток. Важно понимать, что чем более рисковую стратегию принимает ПИФ, тем больше потенциальный доход и одновременно риск потери части сбережений.

Поэтому важно искать оптимальную точку для входа на рынок и приобретать паи не на пике их стоимости, а после некоторого снижения цены. Для этого надо проанализировать, в первую очередь, структуру активов, чтобы понимать, за счет чего образуется цена пая, а во-вторую очередь, нужно анализировать динамику доходности фонда. Если он в целом показывает положительный финансовый итог, но сейчас его паи теряют в цене – это удачный момент для покупки.

Оптимальный срок владения паями – от 1 года, но некоторые стратегии предусматривают больший срок работы. Обязательно ознакомьтесь со стратегией и рекомендуемыми сроками владения паями.

Условия инвестирования в каждый конкретный ПИФ управляющей компании ВТБ Капитал Управление активами различаются, однако можно выявить общие черты:

• надбавка при покупке паев отсутствует (комиссия – 0%);
• скидка при продаже (т.е. вознаграждение УК) – от 1% до 2% в зависимости от продолжительности нахождения паев у инвестора (чем дольше, тем ниже комиссия);
• разрешен свободный обмен паями внутри АО ВТБ Капитал (т.е. между 19 розничными ПИФами) без взимания комиссии.

Минимальная сумма для покупки паев в УК ВТБ Капитал

Сумма минимального взноса и дополнительных покупок варьируется в зависимости от конкретного фонда и места приобретения.

Так, при приобретении паев ПИФов в самой УК ВТБ капитал управление активами цены будут таковы:

• для фондов Еврооблигации, БРИК, Глобальных дивидендов – взнос 50 тыс. руб., цена покупки дополнительных паев – 5 тыс. руб.;
• для прочих фондов – взнос 5 тыс. руб., цена покупки – 1 тыс. руб.

При покупке у партнеров закупочные цены меняются:

• 5 тыс. рублей при первой покупке и 1 тыс. рублей при дополнительной закупке – в банках ВТБ и Интеза;
• 150 тыс. рублей для первой покупки и столько же при «дозакупке» – в банке ВТБ24;
• 50 тыс. руб. для первой покупки и 25 тыс. рублей при дополнительном приобретении паев – в банках Восточный и ОТП Банк;
• 50 тыс. рублей на первичное приобретение и 5 тыс. рублей при повторной покупке паев – в банке Ситибанк.

Если инвестор приобретает паи в режиме онлайн, с помощью мобильного приложения, путем отдачи распоряжения по телефону или направляя письмо по почте, то для него действуют тарифы покупки ПИФов в управляющей компании.

Покупка и продажа пая через управляющую компанию

Для приобретения в собственность паев ПИФов, находящихся под управлением ЗАО ВТБ Капитал Управление активами, клиенту необходимо предъявить только паспорт и реквизиты счета, с помощью которого будет вестись торговля. Впрочем, если счета у вас нет, то вы можете открыть его в банке и тут же пополнить его наличными или онлайн-переводом.

В целом процедура покупки паев производится так:

• вы обращаетесь в банк-партнер или саму управляющую компанию с паспортом и реквизитами счета;
• указываете, паи какого фонда желаете приобрести;
• заполняете анкету и заявление на включение вас в реестр пайщиков;
• перечисляете вручную средства с вашего расчетного фонда на счет ВТБ 24 Капитал Управление активами в качестве платы за приобретение паев;
• ожидаете, пока будут переведены деньги на счет выбранного фонда (это происходит в течение 5 дней).

Право на владение паями приобретается на следующий день после того, как ПИФ получит платеж. Инвестор будет извещен об этом посредством СМС.

После первой покупки паев и внесения инвестора в реестр пайщиков АО ВТБ 24 Капитал Управление активами приобретение и продажа ценных бумаг будет осуществляться гораздо быстрее и проще. Заявки будут исполняться в день подачи распоряжения, при желании можно будет продать все паи ПИФов и вывести деньги на расчетный счет либо купить вместо проданных бумаги других фондов.

Самый простой способ управлять паями – использовать личный кабинет инвестора и систему онлайн-банкинга Телебанк.

Для полного погашения паев необходимо подать письменное заявление в управляющую компанию через партнеров с приложением реквизита счета, куда необходимо перечислить деньги (при этом не обязательно указывать счет ВТБ, но учтите, что за межбанковский перевод придется, скорее всего, заплатить комиссию).

Заключение

Итак, компания АО ВТБ Капитал Управление активами является одной из самых крупных организаций на фондовом рынке, которая предлагает инвесторам как прямое доверительное управление средствами, так и опосредованное – путем приобретения паев ПИФов. На сайте управляющей компании можно найти полную информацию по каждому ПИФу. Чтобы стать владельцем пая любого фонда, необходимо заполнить анкету и перечислить на счет минимально предусмотренную сумму, впоследствии можно будет производить расчеты в режиме онлайн без дополнительных манипуляций. При погашении пая УК взимает комиссию в размере от 1% до 2% в зависимости от срока, поэтому выгоднее держать выкупленные доли как можно дольше.

Комментариев пока нет. Будь первым! 14,903 просмотров

На российском рынке работают и предлагают своим клиентам ПИФы не один десяток банков. ВТБ24 относится к одному из самых крупных банков на отечественном финансовым рынке.

Помимо стандартных предложений (вложение капитала, кредиты), банк предлагает вложение денежных средств в ПИФы. Таким образом, каждый клиент сможет получить доход, часто в разы больше процентов по вкладам.

Банк ВТБ24 предлагает услуги нескольких компаний по управлению (купле или продаже) ПИФов, чьим агентом он является: ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами», УК «БФА», ОАО «ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс», УК «Солид Менеджмент».

Для участия в паевом инвестиционном фонде (далее по тексту ПИФ) необходимо всего лишь обратиться в отделение банка или в пункт приема заявок с двумя документами. Один из них паспорт, удостоверяющий личность и нотариально заверенная копия ИНН.

Также необходимо иметь реквизиты расчетного счета, куда будет перечисляться прибыль от активов. Клиенту разрешается приобрести паи одного или нескольких фондов, в неограниченном количестве.

Для тех, кто впервые задумываются о приобретении паев и только начинает изучение финансового рынка, рекомендуется посетить официальный сайт ВТБ24. Найдите вкладку «Инвестиционный портал».

Совершенно бесплатно вас проконсультируют в онлайн-режиме. Вы зададите свои вопросы и получите дополнительную информацию на электронную почту. Стоит отметить, что ответ поступает в будние дни в кратчайшие сроки.

Для тех, кто не может окончательно определиться с выбором ПИФа, в онлайн-версии банка, оформляя заявку, калькулятор сам рассчитает вашу доходность от вложенного капитала. При этом будут учтены ваши финансовые возможности, срок и пожелания. Инвестиционный калькулятор подберет для вас наиболее выгодные предложения.

Компания «ВТБ Капитал Управление Активами» была основана в 1996г. В пакете предложений более 150 ПИФов. Из них 120 закрытые, т.е. вступить в них человек может только по приглашению.

Управляющие компании ВТБ24

Для начинающих инвесторов или тех, кто планирует только начать сотрудничать с ВТБ, предлагается 30 возможных вариантов. Для первого вступления необходимо приобрести паи на сумму 5 тыс. рублей, при дополнительной покупке от 1 тыс. рублей.

ПИФы за период 2013-2015гг

• ОПИФ «ВТБ - Фонд Телекоммуникаций». В 2013-2015гг показал наибольшее возрастание цены пая – свыше 50%;
• ПИФ «Фонд Потребительского сектора» – стоимость возросла свыше 35%;
• Охотный ряд – фонд предприятий потребительского сектора » – стоимость возросла свыше 36%;
• ОПИФА «ВТБ – БРИК» – стоимость пая возросла на 19%;
• «Фонд Казначейский » – при основной цели в сохранении капитала (в основном расположены акции федерального уровня) стоимость возросла на 9%;
• ОПИФА «ВТБ – Фонд электроэнергетики» – снижение стоимости пая на 62%.

Таким образом, в этой группе преобладают ПИФы с высокой доходностью от вложенного капитала.

ПИФы под управлением ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс

Компания ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс была основана в 2002 году. На сегодня компания занимает лидирующее место по надежности активов. Они насчитываются более 3 млрд. рублей в 20 ПИФах.

Чтобы вступить приобретаются активы, стоимостью свыше 10 тыс. руб. В будущем покупной минимум составляет от 1 тыс. рублей. Приобретая через банковскую кассу надбавка равна 1,22%, реализуя – скидка равна 1%.

ПИФы за период 2013-2015гг:

• ТКБ БНП «Париба - Перспективные инвестиции» – на 14% вырос актив по сравнению с годом открытия ПИФа. Отметим, что пайщикам следует учесть высокую возможность потерять накопления и долгая продолжительность вложения;
• ТКБ БНП «Премиум. Фонд акций» – стоимость пая выросла на 37%;
• «Фонд денежного рынка» – стоимость пая с основания выросла на 75%;
• ОПИФА «ТКП БНП Париба – Российская нефть» – стоимость пая выросла на 26%;
• ОПИФФ ««ТКБ БНП Париба - Золото»» – вложение в драгоценные металлы терпит снижение цен. Стоимость пая упала на 9%.

ПИФы под управлением «Солид Менеджмент»

Была основана в 2000 году. На сегодня общая сумма активов составляет более 11 млрд. рублей. Для покупки открытого пая понадобиться 10тыс. рублей, при дальнейшем приобретении -1 тыс. рублей. При покупке через офис банка осуществляется надбавка в размере 1,2%, при продаже аналогичным способом скидка – 1%.

В состав входят только открытые ПИФы.

• ПИФ «Солид-Глобус» с момента открытия показывает только положительны рост своих паев. Их стоимость за весь период существования фонда возросла на 18%;
• ОПИФ облигаций «ФДИ Солид» – стоимость паев возросла на 18%;
• ОПИФ «Солид-Металлургия и конструкционные материалы» – стоимость пая возросла на 5%.

ПИФы под управлением УК «БФА»

Создана в 2002 году банком ВТБ Северо-Запад. Для покупки открытых активов потребуется внести 5 тыс. рублей, для интервальных – 50 тыс. рублей. При дополнительных покупках в будущем для открытых-10 тыс. рублей, для интервальных-20 тыс. рублей.

В состав входят как открытые, так и закрытые ПИФы, и интервальные.

• Паевый инвестиционный вонд «Финансист» – стоимость пая возросла на 14%;
• ОПИФА «СТОИК - Электроэнергетика» – стоимость пая упала на 9%;
• ОПИФА «Оплот» – стоимость пая возросла на 12%.

ПИФы ВТБ: сравнение доходности

Выше были приведены ПИФы банка ВТБ24 с наиболее положительной динамикой компаний по управлению (купле/продаже). Инвестирование может принести вам доход в 2%-50% от вложенных вами средств. При этом не стоит забывать, что любая высокая доходность активов связана с риском.

В случае ПИФов, никто не даст вам гарантию 100% возврата вашего капитала. Не выгодное вложение финансов руководителем ПИФов может привести к снижению стоимости пая. Например, вы купили его за 1200р, а через год продать сможете только за 800р.

Это не обязательно должно случиться. Поэтому перед инвестированием следует внимательно изучить финансовый рынок. Определить ликвидные области, ознакомиться с деятельностью ПИФа за последние года и его условия.

Совет: за последние несколько лет выявлена высокая доходность акций телекоммуникаций и информацион.технологий. Наименее выгодные рынки драгоценных металлов и электроэнергетики.

На сегодняшний день банк ВТБ 24 является одним из самых крупных, прогрессивных и надёжных банков на территории Российской Федерации. Помимо прочих продуктов, ВТБ24 предлагает свои клиентам инвестировать денежные средства в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и тем самым получить дополнительный доход, наряду с крупными участниками рынка инвестиций.

Банк ВТБ24 является агентом четырёх крупных компаний, занимающихся куплей, продажей и управлением ПИФов: ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами», ОАО «ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс», УК «Солид Менеджмент», УК «БФА».

Приобрести, обменять или погасить инвестиционные паи вы можете в любой момент, для чего достаточно оформить соответствующую заявку с указанием реквизитов банковского счёта, на который будут перечислены денежные средства.

Если вы являетесь новичком на рынке инвестиционных паев, на официальной странице ВТБ24 «Инвестиционный портал» можно получить онлайн-консультацию, в ходе которой вы можете задать любой вопрос, а ответ получить в кратчайшие сроки на указанный вами электронный адрес.

Управляющие компании ВТБ24

Рассмотрим более подробно управляющие компании ВТБ24.

С 1996 года банк «ВТБ24» открыл компанию «ВТБ Капитал Управление Активами», под управлением которой находятся акции крупнейших компаний в различных секторах экономики. «ВТБ Капитал Управление Активами», предлагает инвесторам более 150 ПИФов, из них около 30 являются открытыми, куда смело могут вступить даже начинающие инвесторы. Для тех, кто впервые приобретает паи, стоимость составит 5 000 рублей, а для действующих пайщиков – 1 000 рублей.

Рассмотрим самые популярные варианты для инвестирования средств на сегодняшний день.

За период 2013-2014 год самый высокий прирост стоимости пая продемонстрировал ОПИФ «ВТБ - Фонд Телекоммуникаций» — 56,03%. На начало 2013 года стоимость пая составляла 8,98 рублей, а на начало 2014 года – 13,08 рублей. С начала 2014 года по июнь динамика роста пая снизилась на 4,77% (0,63 рубля), но уже за последний месяц эти показатели сменились на положительные — прирост 5%.

ПИФ «Фонд Потребительского сектора» показываетприрост стоимости за последние два года в 37,9%. На начало 2013 года его стоимость составляла 8,72 рублей, а на начало 2014 года 10,32 рублей. За первые шесть месяцев года прирост стоимости пая составил 0,78% (0,08 рублей), и только за июнь месяц – 1,67%.

«Охотный ряд – фонд предприятий потребительского сектора » тоже демонстрирует положительную динамику стоимости пая и СЧА за последние два года. Рост составил 37,33%, за август рост стоимости пая и СЧА составил 1,30%.

Основной целью фонда «Фонд Казначейский » является сохранность капитала и получение стабильной доходности. Большая часть активов представлена акциями федерального значения. В начале 2013 года стоимость пая составляла 33,59 рублей, в начале 2014 года 36 рублей, стоимость пая на 25.06.2014 – 36,67 рублей.

В компании «ВТБ Капитал Управление Активами» функционирует большое количество перспективных, высокодоходных ПИФов, которые дают стабильный положительный результат, но есть и такие, куда не стоит вкладывать свободные средства. Акции электроэнергетических и металлургических компаний постоянно падают в цене, которая и без того невысока.

ПИФы ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс

Фонд функционирует с 2002 года и занимает лидирующую позицию на рынке управляющих компаний. Для тех, кто впервые приобретает паи, стоимость равняется 10 000 рублей, для действующих пайщиков – 1 000 рублей. Надбавка при приобретении паев через банк - 1,20%. Скидки при реализации паев через банк — 1%, также можно обменять паи интервальных фондов.

Очень хорошие показатели демонстрирует ТКБ БНП «Париба — Перспективные инвестиции» . На начало 2013 года доходность составляла 2,41 рублей, на начало 2014 года – 2,47 рублей. С начала 2014 года по июнь динамика роста пая выросла на 2,15% .

ТКБ БНП «Премиум. Фонд акций ». На начало 2013 года стоимость пая составляла 0,9 рублей, на начало 2014 года – 1,07 рублей. За год прирост пая составил 37,62%. С начала 2014 года по июнь динамика роста пая выросла на 9,58% .

«Фонд денежного рынка». С начала основания фонда прирост пая составил 79,58%. Динамика роста стабильная и положительная. На начало 2013 года стоимость пая составляла 1,64% рублей, на начало 2014 года – 1,76 рублей. За год прирост составил 6,23%. С начала 2014 года по июнь динамика роста пая выросла на 6,08% .

Управляющая компания «Солид Менеджмент »

Эта компания представляет открытый ПИФ «Солид-Глобус», который с момента своего основания демонстрирует исключительно положительную динамику роста паев. За последний год, в период с 31.05.2013 года по 30.05.2014 года прирост составил 18,38%, за последние полгода – 4,60%.

ОПИФ облигаций «ФДИ Солид» также демонстрирует положительную динамику роста. За период с 31.05.2013 года по 30.05.2014 года прирост составил 18,61%, а за последние полгода – 1,68%.

Стоимость акций ОПИФ смешанных инвестиций «Солид-Металлургия и конструкционные материалы» значительно снизилась с начала 2013 года. Но в последнее время ситуация изменилась прирост за период с 31.05.2013 года по 30.05.2014 года прирост составил 1,18%, за последние полгода — 0,79% и только за последние три месяца – 5,07%.

ПИФы под управлением УК «БФА»

Эта компания управляет открытыми, закрытыми и интервальными фондами. Из открытых ПИФов более стабильный положительный результат демонстрирует фонд «Финансист». За последние три года прирост составил 13,90%, в период от 26.06.2013 года по26.06.2014 года – 5,4%.

ОПИФА «Оплот» после резкого снижения стоимости в декабре 2008 года, стабильно растёт. За последние три года прирост составил 11,41%, в период от 26.06.2013 года по26.06.2014 года – 8,56%.

Инвестируя средства в ПИФЫ, вы можете получать доходность значительно выше, чем на банковских депозитах, но при этом всегда существуют риски. Поэтому прежде чем принять решение, необходимо тщательно изучить условия каждого фонда, а также анализ за последние несколько лет. Как показывает аналитический обзор, большую доходность сегодня приносят акции компаний телекоммуникационных и информационных технологий. А вот электроэнергетическая и металлургическая отрасли переживают не лучшие времена, также как и рынок драгоценных металлов.

Банк ВТБ 24 дает возможность покупать, обменивать и продавать паи через одного из своих партнеров. Выбирать инвестор может сразу из четырех управляющих компаний: «ВТБ Капитал Управление Активами», «Солид Менеджмент», «БФА» и «ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс».

В этой статье мы расскажем о каждой из этих управляющих компаний и отметим самые интересные ПИФы.

ВТБ Капитал Управление Активами

Компания работает на рынке еще с 1996 года. В 2003 она вошла в число УК, имеющих право на управление средствами пенсионных накоплений.

Под управлением «ВТБ Капитал Управление Активами» сейчас находится 15 открытых паевых инвестиционных фондов.

Минимальная сумма инвестиций в ПИФы компании составляет 5000 рублей для первой покупки и 1000 рублей для владельцев паев Фонда.

Если паи покупаются через банк ВТБ24, надбавка за операцию не взимается.

Скидка при погашении паев через банк зависит от момента подачи заявки на такую операцию. Чем дольше купленный у Фонда пай находился в собственности инвестора, тем меньше придется заплатить при его погашении. Размер комиссии Фонда варьируется в диапазоне от 1% до 2% расчетной стоимости пая.

Рассмотрим несколько ПИФов этой управляющей компании.

Высокая доходность

ОПИФА «ВТБ – БРИК»

Аббревиатура ОПИФА расшифровывается как «открытый паевой инвестиционный фонд акций» – самый рискованный и высокодоходный из ПИФов.

Фонд будет интересен инвесторам, которые «ставят» на рост развивающихся экономик и хотят максимально диверсифицировать свои инвестиционные риски.

Портфель Фонда «БРИК» состоит из паев иностранных инвестфондов и акций эмитентов стран членов БРИК.

Фонд демонстрирует уверенный рост. За последний год стоимость пая «БРИК» выросла на 19,28%, за два года – на 19,53%, а с начала работы ПИФа (сентябрь 1997 года) цена пая увеличилась почти в пять раз – на 471,6%.

Стабильность

ОПИФО – «ВТБ – Фонд казначейский»

Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «Фонд казначейский» ориентирован на «осторожных» инвесторов. Фонд инвестирует в облигации: государственные, корпоративные, муниципальные, субфедеральные. Это обеспечивает высокую ликвидность вложений и низкий уровень риска.

«Фонд казначейский» в течение нескольких лет показывает небольшой, зато стабильный рост.

За последний год стоимость пая «Фонд казначейский» выросла на 4,2%, за три года – на 24,7%, а с момента создания ПИФа (март 2003 года) «плюс» составил 262,5%.

Разочарование

ОПИФА «ВТБ – Фонд электроэнергетики»

Портфель Фонда состоит из акций российских компаний нефтегазового сектора (ЛУКОЙЛ, Роснефть, ГАЗПРОМ и другие). ПИФ рассчитан на долгосрочное инвестирование (от двух лет).

Несмотря на кажущуюся перспективность, именно «Фонд электроэнергетики» пока показывает один из худших результатов. За последний год стоимость пая Фонда упала на 20,34%, за три года – на 64,61%, а с начала работы ПИФа (ноябрь 2007 года) «минус» составил 62,8%.

ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс»

Компания ведет свою историю с 2002 года, а в 2006 году она превратилась уже в совместное предприятие двух «гигантов» отечественного рынка: Группы КИТ Финанс и управляющей компании международного формата Fortis Investments.

С 2010 года Компанию «поделили» между собой РЖД и УК BNP Paribas Investment Partners.

Сегодня Компания с труднопроизносимым названием – один из лидеров отечественного рынка управления активами с максимальными рейтингами надежности от агентств НРА и Эксперт РА.

Под управлением компании находится 20 розничных ПИФов с общей стоимостью активов свыше трех миллиардов рублей.

Минимальная сумма инвестирования практически во все фонды ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс» составляет 10 000 рублей (для «первого раза») и 1000 для любого последующего.

Надбавка за покупку пая через банк составляет 1,2%, скидка при реализации паев – 1%.

«Темная лошадка»

ОПИФА «ТКП БНП Париба – Перспективные инвестиции»

Фонд инвестирует средства вкладчиков в акции перспективных российских предприятий, недооцененных в настоящее время. Инвесторам нужно учитывать высокий уровень риска и долгосрочность вложений, рекомендуемый срок инвестирования – от трех лет.

С 2004 года Фонд показывает стабильный рост. За последний год стоимость пая «Перспективные инвестиции» выросла на 20,86%, за три года – на 14,49%, с начала работы Фонда – на 151, 92%.

Высокая доходность

ОПИФА «ТКП БНП Париба – Российская нефть»

Фонд открывает инвесторам доступ к компаниям, которые специализируются на добыче, переработке и транспортировке нефти. ПИФы «Российской нефти» отличаются высокой доходностью и повышенным уровнем риска. Фонд рассчитан на долгосрочные вложения от трех лет.

За последний год стоимость пая Фонда «Российская нефть» выросла на 26,15%, а за три года – на 20,06%. С момента начала работы (январь 2003 года) «плюс» инвестора составил 323, 81%.

Разочарование

ОПИФФ ««ТКБ БНП Париба - Золото»»

С января 2001 года Фонд инвестирует средства в зарубежный индексный инвестиционный фонд (ETF) PowerShares DB Gold Fund, реагирующий на динамику цен на золото.

К сожалению, за последний год стоимость пая ОПИФФ «Золото» упала на 3,7%, за три года – на 9,2%, а с момента создания Фонда «минус» составил 5,72%.

Солид Менеджмент

Управляющая компания «СОЛИД Менеджмент» на рынке коллективных инвестиций работает с 2000 года. В данный момент в доверительном управлении компании находится девять ПИФов с активами на общую сумму 11 млрд. рублей.

Минимальная сумма первой покупки пая составляет 10 000 рублей, каждой последующей – 1000 рублей. Надбавка за приобретение пая через банк – 1,2%, скидка при его продаже – 1%.

Стоит отметить, что по итогам последних лет, большая часть ПИФов «Солид менеджмент» показала отрицательный результат.

Стабильным ростом стоимости пая может «похвастаться» лишь ОПИФ облигаций «ФДИ Солид» . Инвестиционный портфель Фонда состоит из государственных и корпоративных облигаций. За последний год стоимость пая «ФДИ Солид» выросла на 4,28%, а за три года «прибыль» инвестора составила 18,25%.

УК «БФА»

Управляющая компания «БФА» была создана в 2002 году крупнейшим банком Северо-Западного региона «Промышленно-строительным банком» (сейчас это Банк ВТБ Северо-Запад).

Сегодня компания «БФА» – один из лидеров на рынке доверительного управления России. Она занимает второе место по величине активов в Северо-Западном регионе.

Минимальная сумма первоначальных инвестиций в открытые фонды «БФА» составляет 5000 рублей, в интервальные – 50 000 рублей. Размер дополнительных вложений: 10 000 и 20 000 рублей соответственно.

Надбавка при покупке пая составляет 1,2% (0% при покупке на сумму от 600 000 рублей). Скидка при погашении пая – 1% вне зависимости от стоимости продажи.

Фонд включает в себя девять открытых ПИФов, три интервальных и один закрытый.

Лучший результат

ОПИФО «Финансист»

Портфель консервативного Фонда «Финансист» состоит из облигаций и других инструментов фондового рынка. За последний год стоимость пая выросла на 5,4%, а за весь срок существования Фонда (с июня 2003 года) – на 100,32%.

Худший результат

ОПИФА «СТОИК — Электроэнергетика»

Фонд ориентирован на вложение средств в акции предприятий электроэнергетической отрасли.

За последний год стоимость пая Фонда упала на 9,26%, а с момента создания «СТОИК – Электроэнергетика» (ноябрь 2007) он потерял в цене больше половины (-64,59%).

Беспокоясь о приросте своих доходов, следует обратить свое внимание на инвестиции в паи. В ВТБ управление активами ПИФ формируется из ценных бумаг как государственных, так и частных предприятий. Благодаря процентному росту паев у клиента есть возможность получить ежегодную прибыль, превышающую вознаграждение по вкладам. Исходя из того, какие облигации и акции превалируют, происходит и подразделение фондов в ВТБ. В какой из них лучше вложиться?

Как и где можно стать владельцем паев от ВТБ?

Приобрести паи ПИФов от ВТБ можно несколькими путями:

• Непосредственно в филиалах банка ВТБ или в подразделениях ВТБ Капитала, являющегося управляющей компанией. Минимальный размер вложений составит 5 тыс. руб. Однако для инвесторов, покупающих ценные бумаги не впервые, сумма инвестиций начинается с 1 тыс. руб.
• В отделениях банков «ОТП Банк» или «Восточный». Однако там будущим инвесторам придется запастись более значительной суммой денежных средств. Купить паи можно только с 50 тыс. руб. впервые обратившимся и с 25 тыс. руб. для тех, кто вкладывает финансы не впервые.
• Подать заявку можно и в филиалах «Ситибанка». Минимальный размер инвестиций для этого случая составляет 50 тыс. руб. Бывалые вкладчики могут приобретать ценные бумаги со стартовой суммы в 5 тыс. руб.
• Также приобрести пай можно в отделениях «Банка Интезы». Здесь также есть деление на новичков и опытных. Для первых инвестировать придется с суммы в 30 тыс. руб., а для вторых – с 5 тыс. руб.

Заявки на участие в ПИФе могут подаваться и в онлайн-режиме на сайтах финансовых организаций.

Для того, чтобы инвестировать в ПИФы ВТБ, нужно всего лишь предъявить сотрудникам компании паспорт и сообщить номер своего банковского счета. Если счет отсутствует, то сначала придется его открыть.
По сути, держателю паев практически не нужно будет совершать каких-либо действий, кроме приобретения ценных бумаг. Финансами грамотно распоряжаются сотрудники управляющей компании. Инвестор лишь имеет право сообщить своему персональному управляющему, когда он хочет расстаться с паем.

Неплохая выгода почти без рисков: самые надежные ПИФы

Выбирая ПИФы ВТБ Капитала управления активами, начинающие и бывалые инвесторы могут обратить внимание на почти безрисковые фонды. Доход от них будет не слишком большим, но и вероятность потерять вложенные денежные средства почти сведена к нулю.

Структура и прибыль фонда «Казначейский»

Одним из таких фондов с низкой степенью риска является ПИФ от ВТБ «Казначейский». Структура фонда состоит из государственных ценных бумаг и облигаций крупнейших российских корпораций. В содержание пая входят активы таких компаний, как:

• Роснефть;
• ценные бумаги самого банка ВТБ;
• КТЖ Финанс;
• Гидромашсервис;
• Совкомбанк;
• СПбТел;
• облигации федерального займа и др.

Управление активами основывается на грамотной стратегии, учитывающей все колебания в российской макроэкономике. Анализируя статистику, приведенную на сайте ВТБ, можно с уверенностью сказать, что доходы фонда «Казначейский» только растут. За 12 месяцев инвестор может получить прибыль в размере 11,24%. Что же касается более долгосрочной перспективы, то и здесь вкладчики остаются в плюсе. 58,67% – на такую цифру выросла стоимость пая за 3 прошедших года.
ПИФ работает на рынке ценных бумаг с 2003 года. Число инвесторов в данную структуру благодаря ее надежности с каждым годом только возрастает.

Стабильная прибыль в валюте в фонде Еврооблигаций

В 2007 году ВТБ открыл фонд, где участники могли бы свободно приобретать акции российских предприятий. Однако в 2013 году руководство решило сосредоточиться исключительно на еврооблигациях.
И не прогадало: доходность ПИФа ВТБ при вложениях в рублях за 3 года составило 35,61%. А на протяжении 12 месяцев средний прирост прибыли составил 1,3%. Если же инвестор решит финансировать фонд в американской валюте, то показатели становятся выше: за 1 год прирост составляет в среднем 4,1%, а за 3 года – 48,1%.
InvestfundS в 2015 году присудило фонду Еврооблигаций от ВТБ 4 место среди различных ПИФов по уровню дохода.

Структуру паев составляют ценные бумаги из:

• Газпрома, Металлоинвеста;
• Сбербанка, Альфа-банка;
• аэропорта Домодедово;
• VimpelCom Holdings, HCFB и др.

И снова еврооблигации

Есть 2 ПИФа у ВТБ Капитала, связанных с еврооблигациями. И один из них приобретает ценные бумаги у компаний, относящихся к сектору развивающихся рынков. У фонда Еврооблигаций развивающихся рынков, основанном в 2007 году, в структуре имеются активы:

• Газпромбанка и Альфа-банка;
• Бахрейна и Турции;
• Pemex, Tata Steel, Global Ports Finance PLC и др.

Вкладываться можно как в долларах, так и в рублях. К сожалению, данные о долгосрочной статистике отсутствуют, поскольку руководство фонда в 2015 году изменило основную стратегию. Однако даже на основании графиков за 1-2 года можно сказать, что вкладываться в долларах выгоднее. Если за 1 год доход составил 4,71%, то за 2 года уже 32,24%.
Те же, кто «поставил» на рубли, в настоящий момент находятся в убытке. Стоимость пая за 2 года снизилась на 3,1%. Потому им рекомендуется ждать благоприятных условий, чтобы продать свои ценные бумаги по более высоким ценам от исходных.

Умеренные риски и более высокая прибыль в фонде «Сбалансированный»

Опытные клиенты понимают, что для «срыва куша» нужны порой то терпение, то, напротив, своевременная реакция. Потому они могут попробовать вложить средства в фонд «Сбалансированный». Денежные средства ПИФа направляются в различные облигации и акции. Вложения постоянно оцениваются и при необходимости перераспределяются, чтобы инвестор мог получить больше прибыли.
Финансы направляются в ценные бумаги Лукойла, Сбербанка, Роснефти, ГМКНорНик и другие предприятия. За 1 год стоимость паев возросла на 15,12%, а за 3 года прибыль составила 58,99%. Вложения осуществляются только в рублях.

Большие деньги с высоким риском

Если инвестор не боится потерять свои денежные средства и согласен на приобретение паев с высоким риском, то он может попробовать вложиться в самые рискованные фонды от ВТБ. Но именно от них есть шанс получить действительно существенную прибыль. В рисковые ПИФы рекомендуется вкладывать деньги на период не менее 2 лет.

Перспективная сфера электроэнергетики для инвестиций

ПИФ ВТБ Электроэнергетика специализируется на вложении денежных средств в энергетическую сферу. В его структуру входят ценные бумаги РусГидро, ОГК-2 и ОГК-5, ФСК ЕЭС и Интер РАО ЕЭС и иных перспективных и надежных энергетических предприятий.
Уровень дохода от вложений в этот фонд поистине огромен: за 3 года он составил 143,9%! Однако эта цифра не означает, что подобная прибыль гарантирована. Рынки ценных бумаг нестабильны, и показатели меняются ежедневно. Риск убытка присутствует всегда. Но электроэнергетическая сфера показывает себя сейчас наиболее прибыльной.
Управляющие ВТБ Капитал стараются предугадать возможные опасности и всеми силами сохраняют денежные средства вкладчиков.

Фонд акций предприятий России

У ВТБ также существует фонд акций, в структуру которого входят ценные бумаги Роснефти, Лукойла, Газпрома, Новатэк, Сбербанка и иных крупных компаний. Прибыль ПИФа за 1 год составила 19,36%, а в долгосрочной перспективе (3 года) доход составил 69,87%.
Большая часть акций в составе пая принадлежит энергетическим корпорациям, что и стало основой стабильного роста его стоимости. В 2015 году ПИФ получил 5 место по доходам среди фондов, не имеющих отраслевой направленности по статистике InvestfundS.

Инвестиции в предприятия малой и средней капитализации

Еще один ПИФ в ВТБ ориентирован на приобретение ценных бумаг у компаний так называемого 2 эшелона. Фонд компаний малой и средней капитализации состоит из акций таких корпораций, как:

• банк Тинькофф;
• Татнефть;
• АЛРОСА;
• Ростелеком;
• Highland Gold Mining и др.

Рост прибыли в течение года составил 9,07%. А в долгосрочной перспективе на 3 года инвесторы смогли получить доход в размере 84,08%.