Игра на рынке ценных бумаг – дело азартное и прибыльное. Включиться в нее может каждый желающий. Опытные торговцы советуют новичкам покупать растущие в стоимости акции и продавать падающие в цене. На практике хорошими результатами могут похвастаться лишь 2% новых игроков. В чем причина многочисленных неудач и как заработать на ценных бумагах?
Нельзя прийти на биржевой рынок и просто начать скупать и продавать понравившиеся ценные бумаги. Определитесь со стилем торговли, наиболее подходящими временными сроками. Просчитайте и выверите свой план и торговые правила. Жестких образовательных и профессиональных требований не существует. Вначале обязательно изучите специальную экономическую литературу и книги по трейдингу, чтобы приобрести базовые знания. Для понимания основных тонкостей работы на бирже найдите опытного наставника-практика. Научитесь понимать таблицы котировок, графики, фондовые индексы. В таблицах отражаются стоимость и объемы по сделкам каждого вида ценной бумаги. Графики иллюстрируют данные таблиц. Их можно устанавливать на различные временные интервалы, чтобы видеть котировки любой ценной бумаги в выбранный период. На начальном этапе изучите российские индексы ММВБ и индексы РТС. Для объективного представления о реальном состоянии дел научитесь самостоятельно рассчитывать доходность и убыточность. Затем откройте счет в выбранной брокерской конторе и доверьте управление вашими активами профессионалам. Так вы сможете быстрее понять принципы работы на рынке ценных бумаг. Брокеры предоставят вам специальное программное обеспечение, которое нужно будет установить на свой телефон или компьютер. С его помощью вы будете проводить сделки в режиме онлайн. Брокер может дать лишь совет своему клиенту, так как он является исполнителем, отвечающим за четкость и своевременность реализации сделки. Многие конторы включают в стоимость обслуживания консультирование и предоставление аналитической информации. Брокер не будет нести ответственности за неудачи. Его комиссионные зависят от суммы инвестиций и вашей активности на биржевых торгах. Лишь получив багаж практических знаний, осмыслив пройденные поражения и победы, начинайте играть самостоятельно.
Акция
В странах СНГ финансовые рынки не на столько популяризированы, как в США или Европе. У людей слабо развитая финансовая грамотность. Впрочем, и сами финансовые рынки не пестрят стабильностью.
Ввиду всего этого у многих возникает вопрос, как заработать на акциях, на сколько можно рассчитывать, какие бумаги лучше для этого подходят. Торговля ценными бумагами преимущественно ассоциируется с быстрыми покупками и продажами, отслеживанием новостей, сидением сутками перед монитором или телевизором. Многие, вообще, считают это обманом или шарлатанством, сходу МММ.
В этой статье мы не будем говорить о стратегиях торговли. Этот пост для людей, которые интересуются на чем можно зарабатывать на рынке и что лучше, где и как этим можно заниматься и сколько можно заработать. И конечно, вы узнаете о финансовых рисках.
Первый вопрос, с которым мы разберемся: на каких инструментах можно зарабатывать и какие лучше?
Существуют разные финансовые рынки: фондовый, валютный или Форекс, срочный, на которых оборачиваются различные инструменты. Главные из них:
- Акции , облигации , ETF (США) или ПИФы (Россия) – представлены на фондовых биржах.
- Валютные пары – торгуются на валютной бирже Форекс.
- Фьючерсы , опционы – это представители срочного рынка.
Сегодня еще есть бинарные опционы и биткойн, как главный представитель криптовалют. Со временем этого добра станет еще больше.
Соответственно, чтобы иметь возможность зарабатывать на каком-то виде перечисленных выше бумаг, нужно подключиться к бирже, на которой они оборачиваются. Сделать это можно онлайн или офлайн через брокера .
Бумагой мы называем любой финансовый инструмент. От слова – ценная бумага.
Чтобы сравнивать эффективность различных бумаг между собой, нужно иметь представления, что они собой представляют. Конечно, здесь мы это не будем делать, но вы можете всё найти на странице «Финансовые инструменты ».
Почему каждому человеку, который хочет улучшить своё благосостояние стоит обратить свое внимание на фондовый рынок и начать зарабатывать именно на акциях:
- Главный довод – акции имеют самый высокий показатель соотношения доходности к риску среди всех инструментов. Понимаю, вникнуть в суть сказанного сразу сложно, но эта статья поможет: «Обыкновенные акции, необыкновенные доходы ».
- За ними стоит бизнес . В вашем городе есть классный, доходный бизнес? Представьте, что уже сегодня вы можете стать его совладельцем и получать свою долю прибыли от него, а может и голос в управлении.
- Большой выбор . Существуют тысячи акций разных компаний. Они имеют широкую классификацию по волатильности, ликвидности и прочим факторам. Самые известные – это бумаги крупных и популярных компаний, называемых голубыми фишками.
- Покрывают различные финансовые цели . В акции инвестируют, вкладывают деньги для пенсионных сбережений или детям на учебу, ими активно торгуют спекулянты.
- Самый богатые (в финансовом плане) люди мира владеют акциями . Я слышал о Дж. Соросе – валютном спекулянте. Но большинство богачей – это бизнесмены. А акция – это и есть бизнес.
Россия vs. США
Второй вопрос состоит в том, где зарабатывать деньги или акции компаний каких стран покупать.
В США находится самая крупная (по капитализации) фондовая биржа в мире NYSE и наиболее ликвидная (с наивысшими торговыми оборотами) – NASDAQ .
В США есть инструмент ETF , аналогов которого в России нет (ПИФы несколько похожи). Он торгуется точно так же, как любая отдельная акция, но его движения повторяют индексы акций. Это идеальная бумага для инвесторов.
США имеет продолжительную финансовую историю, финансовый центр Wall-Street, открытый доступ к информации, много финансовой сводки, а главное строго регулируемую биржевую политику в лице SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США).
Естественно российский фондовый рынок, представленный ММВБ Московской биржи , ближе, понятнее и удобнее. К брокеру можно зайти «в гости и познакомиться». Информацию можно читать на родном, знакомом языке.
Технологии сегодня позволяют каждому торговать на том рынке, который ему выгоден. Поэтому дальше вы увидите 3 рекомендации по выбору страны для торговли:
- Для инвесторов больше возможностей в США . Там больше инструментов (те самые ETF), больший выбор, лучшая ликвидность.
- Российские акции обойдутся дешевле . Если у вас небольшая сума денег, то лучше начинать с ММВБ. Здесь дешевле торговые терминалы, брокерское обслуживание и прочее.
- Кто хочет зарабатывать на активном трейдинге, можно рекомендовать и Россию, и США . Российские акции быстро развиваются, имеют достаточно хорошую волатильность и ликвидность , но их не так много, как американских.
Инвестирование vs. трейдинг
Возможно, самый интересный вопрос для многих читателей: как зарабатывать на акциях, какими способами.
Повторюсь, мы не рассматриваем в этом посте никакие стратегии торгов , а только способы и принципы получения денег на бирже.
Есть два основных способа улучшить свое благосостояние на бирже:
- Инвестирование денег
- Активная торговля или трейдинг
Как можно зарабатывать на инвестировании
Один из самых известных инвесторов 20 века, отец стоимостного инвестирования, Бен Грэм, дал следующее определение инвестирования:
Инвестиционная деятельность означает, что инвестор на основании анализа предполагает, как возмещение вложенного капитала, так и получение соответствующего дохода. Операции, которые не отвечают этим требованиям, являются спекулятивными.
Давайте составим портрет инвестора:
- Это человек, имеющий определенный источник (или источники) дохода и дело, бизнес или работу, которые его абсолютно устраивают. Ему не хочется ничего менять, заниматься чем-то еще и так далее.
- Он хочет часть денег регулярно откладывать – на будущее (для получения пассивного дохода), пенсию, обучение детей и прочее. Количество откладываемых денег зависит от многих факторов и является главным критерием его будущего богатства.
- Он понимает, что может вкладывать отложенные деньги в активы, которые могли бы без его активного внимание приносить стабильный доход продолжительное время .
- Он делает ставку на время и капитализацию . Другими словами, он готов воспользоваться вложенными деньгами через 10, 20, 30 или более лет.
Акции как раз и являются таким активом. Они:
- сравнительно безопасны – фондовый рынок США никогда не банкротился,
- не требуют активного внимания ,
- дают стабильный долгосрочный доход – историческая доходность индекса (корзины) американских акций = 12-14% годовых.
Какие принципы инвестирование наиболее популярны на сегодняшний день?
№1 — Портфельное инвестирование – суть, все активы разделяются на низко- , умеренно- и высокорискованные. Они покупаются в портфель в определенных пропорциях. Сбалансированный по рискам портфель инвестор держит продолжительное время и при необходимости корригирует.
Лучшая литература на данную тему от Уильяма Бернстайна. Он однажды сказал в интервью о своем методе:
«Существует инвестиционный принцип, который будет понятен даже ребёнку, потребует от вас всего 15 минут в год, опередит 90% профессионалов рынка и в недалеком будущем сделает вас миллионером».
№2 — Инвестировать с целью зарабатывать на дивидендах . Более 80% из 500 самых крупных компаний Америки платят дивиденды, то есть часть полученной прибыли.
Дивидендная доходность акций сегодня намного ниже прежней, лет 30-40 или более назад. Составляет она около 2%. Более детально о выплатах дивидендов вы можете почитать здесь: «Как выплачиваются дивиденды по акциям? ».
На российском фондовом рынке дивидендные выплаты выше и могут составлять 7-10%.
№3 — Стоимостное инвестирование . Это вариант активного инвестирования. Отсидеться здесь не получится. Основатель – Бенджамин Грэхем. Самые известные последователи: Питер Линч, Филип Фишер, Кристофер Браун, Чарльз Мунгер и Уоррен Баффетт.
Суть принципа можно выразить словами Бена Грэма:
«Реальные деньги на акциях зарабатываются не тогда, когда их постоянно покупают и продают, а когда ими владеют достаточно продолжительное время, получая дивиденды и проценты, а также прибыль от увеличения их стоимости».
Главная фишка здесь – выбрать акции стабильных, растущих компаний с историей. Для этого нужно научится читать финансовую отчетность.
Заработок трейдера
Друзья, этот сайт полностью посвящен трейдингу, и вы здесь сможете найти очень много информации о стилях торговли , техническом и свечном анализе , стратегии и т.д.
Всех больше интересует – реально ли трейдеры «круто зарабатывают».
Мы знаем, что 90% начинающих трейдеров заканчивают свою деятельность неудачей. В период 2009-12 французская компания Autorite des Marches Financiers (AMF) провела исследование, в котором брали участие до 15,000 валютных трейдеров (да, это не акции, но это трейдинг, согласитесь).
Только 11% с них в конце учетного периода заработали деньги. Заработанная сумма составила 17,51 миллиона долларов или $11,117 на один торговый счет.
Доход – 11 тысяч за несколько лет. А на что жить то? Понятно, что были трейдеры, которые заработали 90% от 17,5 миллиона. И их было 5-10% от 11%.
Что важно в трейдинге:
- определится с торговым стилем
- найти наставника, торговать с более опытными трейдерами в одном зале
- иметь большой стартовый капитал, которого хватит и на обучение, и на торговлю
- если с капиталом проблемы, искать работу в инвестиционной фирме, банке трейдером,
- либо иметь основной заработок и торговать в стиле, требующим меньше времени.
Если у человека в голове есть мысль, что трейдер – это интересная и «романтичная» профессия, то для большинства людей это не так. Трейдинг – это монотонное занятие, требующее дисциплины и эмоциональной выносливости.
Сколько можно заработать
В финансах существует правило:
Чем выше риск, тем больше возможный доход.
Инвестирование менее рискованно трейдинга, поскольку инвестор не получает убыток, пока не закроет сделку, либо пока цена бумаги не будет равна 0.
- Историческая доходность американского фондового рынка составляет 12-14% годовых.
- Дивидендная доходность сейчас около 2%.
- Стоимостные инвесторы, типа Баффетта, Мунгера, имеют доходность от 20 до 30% в год.
- Процент прибыли на российском фондовом рынке будет выше, но риски потерять всё так же выше.
В трейдинге риск выше, за счет кредитного плеча и частоты торговли. С его статистикой мы уже немножко познакомились. Ниже представлены средние цифры доходности трейдеров, которые уже научились зарабатывать (данные взяты здесь ):
- Среднего уровня – от 20% до 50% в год.
- Высокого уровня – от 50% до 100% в год.
- Топ уровня – свыше 100%.
Хотя всегда найдутся вполне реальные примеры ребят, которые $1000 превратили в десятки, а то и тысячи сотен долларов.
Важно заметить, что доход нужно учитывать не за месяц или год, а за период в несколько лет, в которых трейдер доказал свою состоятельность на всех фазах рынка.
№1 — Величина прибыли соотносится с размером риска . Если человек хочет на акциях зарабатывать много, то нужно идти на бо́льший риск.
Можно регулярно и постепенно вкладывать деньги в индекс компаний Доу Джонса , который исторически постоянно растет, и получать свои 12% в год + дивиденды. А можно взять в брокера 10-ое плечо и торговать внутри дня на взлётах и падениях. Исторически, 90% аккаунтов такого риска не выдерживают.
№2 — Величина прибыли соотносится с количеством работы . Чем больше хотите зарабатывать, тем больше нужно отдавать времени. Это очень важно и начинающие могут этого и не осознавать.
Скальпинг, как стиль дейтрейдинга, требует постоянного внимания трейдера во время торгов, свинг трейдинг – несколько часов в неделю, инвестирование – несколько часов в месяц и даже меньше. Возможная прибыль также уменьшается.
№3 — Задайте себе вопрос, чего вы хотите . Трейдинг должен нравится. Просто заработать денег – это не истинное желание.
Если вы хотите, чтобы ваши деньги работали – инвестируйте. Если хотите больше зарабатывать, и смотрите на трейдинг, как на самый простой путь – проиграете.
№4 — Правило 10.000 часов . Думаю, многие его знают, но дам краткое описание далее для незнакомых с ним людей.
Проводилось исследование среди музыкантов. Цель: узнать, почему одни музыканты добиваются известности, играя на самых высоких уровнях, а другие преподают музыку в школе. Хотя учились все в приблизительно равных условиях.
Выяснилось, что успешные музыканты во время учёбы суммарно тренировались 10.000 часов, а их менее именитые коллеги всего 4.000.
Занимаясь определенным делом 4 часа в день и 6 дней в неделю, мастером высокого уровня можно стать через 8 лет, а среднего уровня через 4 года. Для 40-часовой недели эти значения равняются 5 и 2,5 года соответственно.
Готовы вы потратить около 2,5 лет, чтобы выйти на средней уровень в дейтрейдинге? Хватит капитала продержаться этот период?
№5 — Сделайте первые шаги . Финансовые рынке – это возможности. Сегодня каждый, если захочет, может жить в финансовом плане лучше. Сделайте 3 первых шага:
- Откройте брокерский счет для работы на российском или западном рынке акций. Это можно сделать и через интернет. Рейтинги брокеров также ищите в интернете.
- Начните инвестировать – это может каждый. Регулярно и равными долями в индексный фонд или в ETF (биржевой фонд).
- Если хотите заняться активной торговлей бумаг, работать на подъёме и понижении котировок, узнайте больше об этом: сходите на курсы, навестите трейдерский зал, установите торговую платформу .
- Бонусный шаг: прочтите несколько книг по теме, какая вас интересует. Прям выделите время и читайте эту литературу каждый день.
Друзья, на этом мы заканчиваем тему. Если вы дочитали до этих строк 🙂 , то жду вашего комментария ниже . Если вы действующий трейдер или инвестор, то напишите:
- Какими инструментами торгуете?
- На каком рынке зарабатываете?
- Сколько вы можете заработать в месяц – процент от торговых средств?
Если вы начинающий в финансовых рынках, то читайте комментарии уже состоявшихся финансистов и задавайте, конечно, свои вопросы. Будьте успешны!
Никаких накоплений, «уничтожение» денег под ноль и долгое ожидание поступления мизерных средств на карточку. Врагу не пожелаешь. Все мы помним «доброе» пожелание из фильма Гайдая «Бриллиантовая рука» - «Чтоб ты жил на одну зарплату!» Вот-вот, хорошего мало. Так почему бы не организовать дополнительный и очень интересный вид заработка? Я расскажу о том, как зарабатывать на акциях на бирже и вообще, насколько это перспективное занятие. Есть знания в экономической сфере? – Это только плюс. Освоить работу на бирже может каждый желающий. Что нужно? – Для начала – только желание.
Что такое ?
Биржа – это целая сеть, система, организация (называйте, как хотите). Ее задача – полный контроль работы рынка ценных бумаг, товаров, валюты и производных финансовых инструментов. Если говорить о фондовом ответвлении биржи, то оно занимается исключительно облигациями и акциями (нам сюда). Не стоит бояться рынка ценных бумаг – здесь все работает и отлично организовано. Система гарантирует безопасность торгов для всех участников сделки – как покупателей, так и продавцов.Что такое акции?
У каждой компании есть какая-то собственность. Так вот, – это единица собственности. То есть, покупая акцию, вы берете какую-то небольшую часть владений данной организации. Если компания разрешает покупать акции всем желающим, то она называется публичной. В принципе, купив лишь одну ценную бумагу, вы получаете гордое «имя» - «держатель акций».Зачем покупать и продавать акции?
Покупка акций дает отличный шанс неплохо заработать. К примеру, вы приобрели акции средненькой компании, которая еле «передвигала ноги» на рынке. Но нашелся грамотный менеджер, который вывел ее в топы и сделал по-настоящему популярной. Появился доход, вырос спрос на акции компании и, как следствие, поднялась цена. Что дальше? Варианта два: первый - держать акции и получать дивиденды, а второй – продать акции по более высокой цене и неплохо «навариться». Все просто.Стоит ли этим заниматься?
Говорить категоричное «да» или «нет» я не имею морального права – это решение каждого из вас лично. Могу лишь честно сказать, что дело рискованное. Если вы цените стабильность и минимальные риски – отдавайте свои в банк и получайте мизерные проценты. Мало? – Зато стабильно и безопасно. Хотя с нашей экономикой и здесь уверенности в завтрашнем дне нет. Сколько вы заработаете на депозите? – Три, пять, семь процентов в год? На акциях при удачной торговле можно иметь 50% прибыли – это реально. Многие трейдеры получают такую , торгуя акциями лишь одной компании. Конечно, это риск. Но меньше риска – ниже процент. Уж извольте. Вы решились зарабатывать на акциях? – Отдайте предпочтение одной из существующих стратегий: краткосрочной, среднесрочной или долгосрочной. Не буду углубляться вглубь теории, но несколько слов все-таки скажу: 1) Краткосрочная стратегия подразумевает несколько сделок в течение одних суток. Секрет успеха данного метода – постоянный мониторинг рынка, умение четко выделять перспективы и риски. Для работы в таком режиме необходим опыт. Новичкам он противопоказан – «прогорите». 2) Среднесрочная стратегия . Здесь можно заключать 3-5 сделок в неделю с надеждой получить около 15-20 процентов дохода в месяц. Риски меньше – это плюс. 3) Долгосрочная стратегия . Данный вид инвестирования вполне может опробовать и новичок. Здесь есть время все обдумать и не нужно постоянно следить за рынком. Естественно, без определенного анализа данная превращается в рулетку. Доходность ниже – около 15% годовых. Если «набить» перспективными акциями, то можно рассчитывать на более весомую прибыль.?
Многие новички готовы рисковать, но они не знают самого главного – где купить акции. Люди думают, что можно прийти в компанию и сказать: «Продайте мне свои акции». Так дела не делаются. Индивидуальный не может приобрести акции у другого трейдера или компании. Чтобы совершить сделку, необходимо обращаться к брокерам.Сколько вкладывать денег?
Это один из главных вопросов начинающих инвесторов. Рекомендую не лезть в долги, а начать где-то с 1000 рублей. Поработайте с акциями, прочувствуйте , поймите законы системы. С таким вкладом прогореть не страшно – вы учитесь. Выбирайте акции, анализируйте перспективы той или иной компании. Не бойтесь вкладывать деньги в малоликвидные акции – в долгосрочной перспективе они приносят неплохую прибыль. Не зацикливайтесь на «крутых» компаниях. Дорогие акции за 1000 рублей не купить, но средних и бюджетных компаний – вполне.
Помним о гениальном Уоррене Баффете
Если вы не знаете, как зарабатывать на акциях, почитайте труды Уоррена Баффета. Легендарный сумел вывести два очень важных правила, которые сегодня на 100% работают: 1) Если вы решились купить акции серьезной компании, то делайте это в момент временных сложностей или «обвала» фондового рынка. В данный период котировки акций сильно падают в цене и можно неплохо сэкономить. 2) Перед покупкой той или иной акции обязательно изучайте деятельность компании. Если не можете понять, чем она занимается и как зарабатывает деньги, откажитесь от покупки.Выводы
Есть свободные деньги и знания (или желание их получить)? – Тогда заработок на акциях может стать вашей дорожкой. Данный вид торговли по праву считается одним из самых спокойных и прибыльных. Но риск есть всегда. Чтобы чувствовать себя увереннее, я бы порекомендовал пройти обучение у опытного брокера. Но снова-таки – выбор за вами.Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш
Разговор о заработке на ценных бумагах непременно затронет фондовый рынок.
Это и есть тот торговый процесс, который передислоцировался из шумных залов фондовых бирж на Интернет-пространство. Предмет торга – ценные бумаги. Они в свою очередь делятся на несколько видов, определяющих рыночный сектор – различают рынок акций, облигаций, фьючерсов, опционов (два последних представляют собой специальные финансовые инструменты).
Как заработать на ценных бумагах? – Торговать ими, и делать это правильно, изучив стратегию рынка, его инструменты, рассчитав вероятность провала. Со временем биржа может стать тем самым доходным местом, а потом и вытеснить из жизни альтернативные, но менее эффективные, способы заработка.
Деньги можно вложить в бизнес-проект, в Сбербанк или другую организацию под более выгодный процент, в образование, а можно купить акции и заработать дивиденды. Знают об этом многие, но как это работает, насколько велики риски и сколько фактически можно получить – разбираться в этих и других сторонах трейдинга желают не все.
Есть 3 способа заработка:
- На повышении: купили дешево, продали дорого;
- На понижении: одалживаем акции у брокера, продаем дорого. Когда курс упадет, выкупаем их и возвращаем брокеру, а сами остаемся с прибылью;
- На дивидендах.
Торговля акциями: стоит ли этим заниматься
Получение высокой прибыли – главный стимулирующий фактор. Будем честными – заработать на торговле акциями можно, и очень неплохо, но сопутствующие риски есть всегда (а где их нет – разве вы не рискуете, вкладывая деньги в банк).
Разориться и пустить «по ветру» миллионное состояние, только лишь продавая и покупая акции, невозможно. Потерять часть вложений – да, реально, но и этого не произойдет, если вы будете распоряжаться ими грамотно и по результатам большинства сделок выходить в плюс.
Прежде чем начать торги, акции придется купить. По сути, виртуальные бумажки – есть часть компании, а бывают они 2-х видов:
- Обычные: имея на руках хотя бы одну такую акцию, вы можете принять участие в собрании акционеров, а также получать от предприятия дивиденды. Они отличаются высокой ликвидностью, а значит продать их проще;
- Привилегированные: их обладатели не имеют права голоса, но дивиденды в этом случае будут выше.
Какие акции купить – решаете вы.
Зачем нужен брокер
Проводник в мир фондового рынка, ваш наставник и первый учитель – это брокер (вопрос квалификации и профпригодности очень важен, смотрите на стаж, отзывы). Посредник оказывает услуги по продаже/покупке ценных бумаг, а также обеспечивает новичка нужным оборудованием для ведения торгов. Через него вы получаете доступ к площадке, на которой хотели бы торговать: это может быть биржа, расположенная в любой точке планеты – в Москве, Индии, Америке, Китае, Австралии и др.
Брокер открывает вам счет на бирже (на него вы будете закидывать деньги) и тарифный план. Предоставленное программное обеспечение позволит отслеживать процессы, происходящие на торговой площадке, включая текущие котировки.
После покупки акции в депозитарии заносят 2 записи:
- В компании, выпустившей ценную бумагу: теперь здесь знают, что вы являетесь акционером;
- У брокера.
Конечно, брокер работает за комиссионные, которые обычно составляют какой-то процент от сделки. Как правило, это невеликие суммы – иногда вознаграждение может составлять сотые доли процента, что в итоге выливается в неплохую прибыль за посредничество. Например, при комиссии в 0,08% за акции стоимостью 3 000 руб. оплата брокеру составит всего 2,5 руб. Больше сумма – выше заработок брокера. Кстати, в их сфере также есть своя иерархия. Комиссия титулованных брокеров порой составляет миллионы долларов, но и пара акций за 3-4 тыс. руб. их вряд ли заинтересует, потому как торгуют они крупными пакетами.
Что купить?
Здесь нужен свой подход. Многие при выборе акций опираются на мнение экспертов. Если нет корочки финансового учреждения, можно покупать акции, тыча пальцем в небо, т.е., на удачу, полагаясь на интуицию (так делают новички). Использовать собственные аналитические способности и профессиональные навыки куда интереснее и продуктивнее, но для этого необходимо, как минимум, специальное образование. Если вы решили сделать торговлю ценными бумагами основным занятием, рекомендуем проштудировать фундаментальный, технический анализ и опираться на профессиональные знания. Вместо обычного календаря теперь придется отслеживать экономический и быть в курсе последних новостей.
У способа заработка на вложениях в акции есть свои плюсы и минусы.
- Вкладывать можно любые суммы, даже самые маленькие;
- Можно получить реально высокую прибыль;
- Всегда есть перспектива роста: если на банковском вкладе вы получите ровно столько, сколько заявлено программой, то здесь дивиденды не ограничиваются каким-то лимитом.
- Высокий риск: минус относительный, потому что при наличии специальных знаний и богатой практики риск сводится к минимуму;
- Комиссия брокеру: она начисляется в любом случае, проиграли вы или заработали, хотя суммы комиссионных несущественные.
Самые прибыльные акции (на август 2015 г.)
Перспективными считаются акции с высокой ликвидностью.
Такие бумаги всегда в цене, их можно быстро продать, а значит приобретение сопряжено с минимальной долей риска.
| Компания | Вид акций | Прибыль, % |
| ЧМК, Челябинский металлургический комбинат | Обычные (об.) | 389,76 |
| ОМЗ, Объединенные машиностроительные заводы | Привилегированные (п.) | 314,63 |
| Дагестанская ЭСК | Об. | 243,34 |
| Банк Возрождение | П. | 222,38 |
| Объединенная авиастроительная корпорация | Об. | 206,01 |
| Группа Разгуляй | Об. | 165,28 |
| Мечел | П. | 156,02 |
| Полюс Золото | Об. | 142,88 |
| Мечел | Об. | 141,85 |
| Новороссийский морской торговый порт | Об. | 131,02 |
Как заработать на облигациях
Облигация также относится к ценным бумагам, но в отличие от акции – это срочный вид вклада. Вы покупаете облигации, а потом получаете от эмитента ее номинальную стоимость плюс прибыль в оговоренные договором сроки.
Различают несколько видов облигаций:
- С фиксированной процентной ставкой;
- С переменной процентной ставкой;
- Корпоративные;
- Государственные (муниципальные).
Инвестировать в этот вид ценных бумаг следует с осторожностью, учитывая их особенный характер. Облигация – это долг: эмитента инвестору. Схема выглядит примерно так: компания, правительство или муниципальный орган выпускает облигации. Цель –их продажа и вложение полученных средств в специальные проекты или направление на другие нужды. В конце срока действия облигации инвестор получает обратно свои деньги и проценты. Так происходит погашение облигации и выполнение обязательств.
Торговля облигациями в некотором роде даже выгоднее, чем покупка и продажа акций. Опираясь на аналитические данные, полученные в результате отслеживания рынка ценных бумаг, рынок облигаций показывает лучшую динамику и более высокую эффективность. Конечно, так бывает не всегда, но были в истории определенные временные промежутки, когда рынок облигаций стоил дороже «конкурента». Так происходило, например, в 2000-2002 годах в США, хотя уже спустя год рынок акций отыграл позиции.
Торговать облигациями более рискованно, чем держать деньги в банке на депозитном счете. Казалось бы, чем вы рискуете, вкладывая определенную сумму на конкретный срок, да еще получая от противной стороны обязательства по возврату денег с процентами (этот вид ценных бумаг иначе называют финансовым инструментом с фиксированным доходом). Несмотря на видимое отсутствие рисков, они все же есть, потому что, как показывает практика, результат такой сделки не всегда бывает положительным.
Что такте фьючерсы и как на них заработать
Фьючерс и опцион – термины из профессионального сленга трейдеров. Оба относятся к производным бумагам (деривативам). Некоторые профи торгуют ими – почему?
Фьючерс – это бумага-контракт. Его заключают покупатель и поставщик, обозначая фиксированную цену, но на отложенную сделку. По условиям контракта одна сторона гарантирует продажу товара, а другая – его покупку в запланированные сроки. Сделки, в которых фигурируют фьючерсы, очень схожи с торговлей на рынке Форекс, но со своими особенностями: на Forex не существует определенного временного периода, в течение которого валютная пара должна быть закрыта. Торгуя фьючерсами, ваши обязательства тесно привязаны к конкретной дате – за этим параметром придется следить особенно строго.
Еще один финансовый инструмент – это опцион. Его держатель получает право осуществить сделку купли/продажи актива в конкретный срок, по назначенной цене. Торговля опционами также осуществляется на контрактной основе.
Различают 2 основных вида опционов:
- Put-опционы: сделки по продаже;
- Call-опционы: сделки по покупке.
Этот вид ценных бумаг также классифицируют по срокам реализации:
- Американские: может быть реализован в любой срок;
- Европейские: реализуется только в последний день условленного срока;
- Квази-американский: заранее назначается любая дата до истечения срока действия опциона.
Применять этот финансовый инструмент можно на разных рынках. От этого зависит их тип, например, фондовый опцион предполагает торговлю акциями, активом валютного опциона является валюта, товарного – конкретные товары и т.д. Заработать в этом рыночном секторе можно в обе стороны – на put или на call опционах. Какими именно активами торговать – выбирает трейдер.
Сегодня многие люди знают о фондовом рынке и возможности вложения своего капитала в акции. Но одного этого знания недостаточно для того, чтобы зарабатывать на бирже. Помимо дохода, инвестор может получить прямой убыток и даже потерять весь свой капитал. В первую очередь, инвестор должен понимать, зачем он пришел на рынок и что он хочет от него получить?
Первое, что должен знать инвестор — разбогатеть за день не получится.
Даже завершив большой курс обучения и прочитав множество книг, человек все еще должен получить реальный опыт торговли. Только вкупе все эти факторы помогут заработать доход на акциях и не терять его в перспективе.
Как заработать на акциях с нуля
Если взглянуть на торговлю акциями с практической стороны, то можно на наглядных примерах увидеть, как легко можно заработать на акциях, а также преимущества работы с рынком ценных бумаг. Отдельно мы поговорим о стратегии « » и ее выгоде для инвесторов.
- Давайте сразу приведем пример. В качестве объекта инвестиций мы выбрали акции , которые, кроме гипотетического роста курсовой стоимости, смогут показать неплохой консервативный доход в виде дивидендов.
На текущий момент Chevron Corporation является лидером среди ликвидных акций (4,67% ), распределяющим прибыль между инвесторами.
- В качестве срока инвестиций выберем год и посмотрим, сколько можно заработать на акциях за это время.
Из написанного выше можно понять, что заработок на акциях сильно зависит от цен самих акций. Покупая , вы сразу закладываете в их стоимость, как минимум, размер этой прибыли, к которой прибавится (или убавится) курсовая рыночная стоимость этих акций.
Такую динамику можно увидеть у голубых фишек. Акции второго эшелона обладают более сильными колебаниями, которые могут принести прибыль в районе 40-60%, что можно считать очень хорошей доходностью. Но во всех вариантах вложений всегда присутствует возможность получить убытки.
Профессиональные трейдеры, которые ведут работу по торговым стратегиям и заключают множество сделок в ходе торговой сессии, могут получать гораздо больше прибыли, но тут все зависит от качества их технических индикаторов и принципов торговли.
Ответ на этот вопрос волнует множество начинающих инвесторов. Начать стоит с крупных инвестиционных фондов, которые обладают персональным штатом профессиональных аналитиков и трейдеров, грамотно управляющими капиталом своей организации. Вместе с банками, эти структуры являются на рынке и оказывают крайне сильное влияние на спрос и предложение.
Естественно, обычный человек не сможет обогнать по эффективности целую команду профессионалов, которые имеют полный карт-бланш на разработку и тестирование новейших торговых систем и стратегий. Однако он должен стремиться именно так, как это делают крупнейшие финансовые корпорации.
Кроме юридических лиц, на бирже работают и частные инвесторы . Как правило, это выходцы из вышеупомянутых инвестиционных фондов или брокерских компаний, решившие самостоятельно использовать свои навыки торговли и работать «на себя». Именно эти участники рынка получают наибольшие доходности, благодаря отточенному за годы работы мастерству и аналитическому складу ума. В то же время такие люди лишены каких-то ограничений по рискам, которые на них накладывал их бывший работодатель.
Однако эти трейдеры лишены некоторых возможностей в плане новейших технологий и инсайдерской информации. Такие участники рынка наиболее близко стоят к идеалу, на который должны ориентироваться трейдеры.
И последним мы рассмотрим самый близкий начинающему инвестору типаж. Речь пойдет о частных инвесторах-самоучках . Они заработали какой-то капитал и решили его преумножить, вложив в ценные бумаги. К сожалению, большинство подобных трейдеров теряют свои деньги на бирже. Происходит это по довольно простой причине: они не могут перебороть себя и признавать свои собственные ошибки.
Именно повторение одних и тех же действий без привнесения каких-либо кардинальных корректировок в конце концов приносит убыток.
Но не стоит думать, что если вы сами пришли на рынок, вы обязательно пополните ряды неудачников. Человек – сам кузнец своей судьбы. Если он может найти в себе силы понять и принять правила игры на рынке, его непременно ждет успех. Это своего рода тест на гибкость мышления и свободу от стереотипов.
Риски и доходности инвестиций в ценные бумаги
Чтобы заработать на акциях, частный инвестор должен мыслить, как настоящий бизнесмен. Он должен понимать, какой в этом месяце он ожидает доход, скольким он может рискнуть, чтобы не поставить под удар само существование своего «бизнес проекта», что стоит изменить, а что стоит оставить в неизменном виде.
С чего начать свой путь?
В первую очередь с заработка денег. Трейдер должен иметь свой капитал, чтобы торговать на фондовом рынке. Когда начальный депозит сформирован, можно непосредственно приступать к торговле. Снова встает вопрос о том, что инвестору удобнее. Если он не может проводить целые дни за монитором своего ПК, то можно попробовать купить какую-либо дивидендную акцию, которая на текущий момент падает или корректируется. Эта покупка будет носить долгосрочный характер, поэтому после сделки можно забыть об этом на год или два.
Если бумага покажет какой-то убыток за этот период, то он может быть компенсирован выплатой дивидендов, которые в среднем составляют 7-10 % годовых. Но, как показывает практика, все акции растут, как минимум, на величину инфляции в стране, поэтому доход за этот период, предположительно, будет.
Естественно, не стоит искать какие-то неликвидные бумаги, эмитент которых находится на грани банкротства. Кроме того, на дивидендные акции, как правило, всегда имеется повышенный спрос, что также позитивно скажется на курсовой стоимости бумаги.
По окончанию периода инвестирования трейдер может открыть свой брокерский отчет за этот период и проанализировать, как его счет изменялся за эти месяцы, как выплачивались дивиденды, какие налоги удерживались и прочие нюансы. Это позволит приобрести весь необходимый опыт в плане инвестиций.
Если же инвестор желает вести непрерывную торговлю и получать от этого ежедневную прибыль, у него должно быть достаточно времени. Он должен выбрать подходящую ему торговую стратегию, желательно с наименьшим риском и поторговать согласно ее правилам, наработав хотя бы 100-200 сделок. Торговать следует минимально возможным лотом. По окончании торговли станет ясно, какую реальную доходность показывает стратегия, и что в ней можно изменить. Когда трейдер сможет получать стабильный доход, следует увеличить объемы торгов, чтобы доход от всех его транзакций стал ощутимым.
Стоит напомнить, что согласно учебнику по экономике, фондовый рынок – это инструмент перераспределения денежных средств.
В реальности все так и происходит. Ведь чей-то убыток в тот же момент — это чья-то прибыль. в любой момент времени, нужно понимать, что прямо сейчас их кто-то продает, следовательно, совершая сделку вы играете не только против безликого рынка, но и против реально существующих участников рынка, которые очень не любят ошибаться.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!