Как зарабатывать на акционных биржах. Сколько можно зарабатывать на акциях на фондовом рынке

Фондовый рынок включает в себя покупку и последующую перепродажу ценных бумаг и индексов. К примеру, купив 100 акций любой компании по 10 долларов за штуку, вы заплатили всего 1 000 долларов. Через некоторое время, когда акции возросли в цене до 12 долларов, вы продаете свои 10 акций за 1 200 долларов. Ваша прибыль составит 200 долларов. Это простой пример как заработать на фондовом рынке.

Фондовые площадки – это место проведения торгов, куда входят фондовые биржи и внебиржевые системы (интернет).
Брокеры – посредники между покупателем и продавцом ценных бумаг, берущие комиссию за посредничество.

Биржевая торговля

Биржевой рынок оперирует высоколиквидными акциями, то есть такими, которые хорошо продаются. Как правило, это – акции крупных и стабильно надежных корпораций, торгуя которыми, можно снизить риски. Но и прибыль тут не слишком высока, потому что колебания цен на бирже относительно предсказуемы. Комиссию за сделки здесь берут более высокую, чем во внебиржевой торговле.

Наиболее крупные торговые площадки:

NYSE (New York Stock Exchange) – Нью -Йоркская фондовая биржа;
NASDAQ — AMEX – объединение внебиржевой площадки NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations) и фондовой биржи AMEX (American Stock Exchange).
LSE (London Stock Exchange) – Лондонская фондовая биржа;
TSE (Tokyo Stock Exchange) – Токийская фондовая биржа;
DB (Deutsche Boerse) – Франкфуртская фондовая биржа;
SEHK (Stock Exchange Hong Kong) – Гонконгская фондовая биржа.

Внебиржевая торговля

Если биржевая торговля проходит в специальном здании, то внебиржевой рынок – это широкая телекоммуникационная сеть, предоставляющая необходимую информацию для сделок.

Внебиржевая торговля на сегодняшний день означает торговлю по интернету.

Все сделки заключаются через дилера вне здания биржи. Дилером может выступать банк, брокер. К примеру, крупнейшая внебиржевая система в мире — Автоматизированная система котировок Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (NASDAQ).

Самостоятельная торговля

Торговать акциями самостоятельно в биржевой и внебиржевой торговле, как физическое лицо, вы не сможете. Этим занимаются официальные брокеры. Они работают с минимальной суммой не меньше 5 000, а часто – 50 000 долларов. У Российских брокеров торговлю можно начать и с маленькой суммы, но вот результат торговли с маленькой суммой может быть очень низким.

Если вы решите продавать акции через нотариуса, его услуги обойдутся в 10% от сделки плюс оценка бумаг стоит от 30 тысяч рублей. Чтобы оправдать такие расходы, сумма сделки должна быть высокая.

Если покупать не одну акцию, а пакет, комиссия будет дешевле, но зато и денег на пакет потребуется немерено.

Фондовый индекс

На фондовой бирже индексные ценные бумаги торгуются по такому же принципу, что и акции. Каждая страна, предоставляющая на рынок ценные бумаги, составляет индексную корзину, куда входят акции, как правило, не менее десяти наиболее крупных предприятий.

Фондовый индекс – это цифровой и буквенный показатель изменения цены индексной корзины.

Расчет фондового индекса

Самый простой метод расчёта: цены всех активов из индексной корзины нужно сложить и сумму разделить на количество активов.

Каждая фондовая биржа использует свои индексы для характеристики фондового рынка своего государства. Но принято работать с наиболее значимыми индексами, которые более точно отражают состояние экономики в стране.

Методы получения доходов от ценных бумаг

Инвестирование – это вложение денег в компанию, чтобы иметь право участвовать в частичном управлении и получать свою долю прибыли, как регулярной, так и при капитализации, то есть при росте стоимости всей компании.

Пример : Инвестор купил 100 акций компании в 2000 году по 354 рубля на сумму 35 400 рублей. Уже в 2007 году одна акция этой компании стоила в 3,1 раза дороже, то есть 1114,8 рублей. Значит капитал инвестора в акциях сейчас составляет 111480 рублей, а прибыль за эти годы: 111480 — 35 400 = 76080 руб.

Кроме значительного увеличения цены акций, инвестор получит еще и дивиденды.

В среднем доходы на фондовом рынке не более 20% в год.

Бинарные опционы и фондовый рынок

Не у каждого найдутся огромные деньги, чтобы купить акции. Но существует очень удобный способ доступа к бирже: купить за доступную сумму .

Бинарные опционы – это полная свобода для инвестора!

Относительно новый способ быстрой торговли через интернет, где можно заработать от 70% прибыли за 15 минут. Если вы спрашиваете как заработать на фондовом рынке, то бинарные опционы — это самый легкий способ.

Важным условием этого вида торговли является ваш выбор прогноза – вы должны указать – вырастет или упадет цена актива в заданный вами срок. Причем при покупке вы сразу будете знать свою прибыль и возможный убыток.

Вы можете инвестировать на 1 минуту, 2, 5, 15 минут, 30 минут, 1 час, 1 день, 1 неделя, 1 месяц и даже более. За такие сроки вы можете получить очень высокий процент прибыли! За день инвесторы могут получить свыше 500% прибыли! Ведь одну сумму можно прокрутить большое количество раз.

Среди самых надежных брокеров можно выделить . Он предлагает свыше сотни активов, среди которых самые популярные индексы и акции как акции , Google , Microsoft … Среди активов фондового рынка имеются так же индексы и товары как нефть, золото, серебро и другие.

Вся суть бинарных опционов – это простота. Инвестиции можно делать уже с главной страницы сайта — все просто и понятно для обычного человека: график движения цены, цена нужного актива на текущий момент, разные сроки на выбор и предположительные прибыль и убыток. Вам остается только нажать кнопку UP или DOWN . То есть пойдет цена вверх или вниз.

Как видите, нет ничего сложного. Более того, торговать несравнимо легче, чем на реальных фондовых площадках, ведь тут вы получаете деньги не зависимо на сколько вырастет или упадет цена, а только от самого факта роста или падения!

Если вы купили опцион ВВЕРХ на акции Газпром на 15 минут и через 15 минут, на момент истечения срока сделки, цена акций поднялась, не важно на сколько, но поднялась, то вы получаете 70% прибыли от суммы инвестиций. Даже если рост составит всего 0,001 пункт!

Я покажу вам на своем примере как я зарабатываю на акциях!

Для того чтобы быстро наглядно вам продемонстрировать, я зашел на и выбрал акции Facebook:

По графику видно что сейчас 21:25, а сделка будет завершена в 21:35, значит я инвестирую всего на 10 минут. Я решил пойти по тренду и спрогнозировал продолжение роста акций в течении следующих 10 минут. Все что мне осталось, это ввести сумму инвестиции (Минимальная инвестиция – 10 долларов ) и нажать кнопку ВВЕРХ — прогноз роста цены:

10 минут прошли и посмотрите на график после закрытия опциона:

Как видите акции хорошо выросли и я получил 70% прибыли всего за 10 минут!

Акция

В странах СНГ финансовые рынки не на столько популяризированы, как в США или Европе. У людей слабо развитая финансовая грамотность. Впрочем, и сами финансовые рынки не пестрят стабильностью.

Ввиду всего этого у многих возникает вопрос, как заработать на акциях, на сколько можно рассчитывать, какие бумаги лучше для этого подходят. Торговля ценными бумагами преимущественно ассоциируется с быстрыми покупками и продажами, отслеживанием новостей, сидением сутками перед монитором или телевизором. Многие, вообще, считают это обманом или шарлатанством, сходу МММ.

В этой статье мы не будем говорить о стратегиях торговли. Этот пост для людей, которые интересуются на чем можно зарабатывать на рынке и что лучше, где и как этим можно заниматься и сколько можно заработать. И конечно, вы узнаете о финансовых рисках.

Первый вопрос, с которым мы разберемся: на каких инструментах можно зарабатывать и какие лучше?

Существуют разные финансовые рынки: фондовый, валютный или Форекс, срочный, на которых оборачиваются различные инструменты. Главные из них:

Акции , облигации , ETF (США) или ПИФы (Россия) – представлены на фондовых биржах.
Валютные пары – торгуются на валютной бирже Форекс.
Фьючерсы , опционы – это представители срочного рынка.

Сегодня еще есть бинарные опционы и биткойн, как главный представитель криптовалют. Со временем этого добра станет еще больше.

Соответственно, чтобы иметь возможность зарабатывать на каком-то виде перечисленных выше бумаг, нужно подключиться к бирже, на которой они оборачиваются. Сделать это можно онлайн или офлайн через брокера .

Бумагой мы называем любой финансовый инструмент. От слова – ценная бумага.

Чтобы сравнивать эффективность различных бумаг между собой, нужно иметь представления, что они собой представляют. Конечно, здесь мы это не будем делать, но вы можете всё найти на странице «Финансовые инструменты ».

Почему каждому человеку, который хочет улучшить своё благосостояние стоит обратить свое внимание на фондовый рынок и начать зарабатывать именно на акциях:

Главный довод – акции имеют самый высокий показатель соотношения доходности к риску среди всех инструментов. Понимаю, вникнуть в суть сказанного сразу сложно, но эта статья поможет: «Обыкновенные акции, необыкновенные доходы ».
За ними стоит бизнес . В вашем городе есть классный, доходный бизнес? Представьте, что уже сегодня вы можете стать его совладельцем и получать свою долю прибыли от него, а может и голос в управлении.
Большой выбор . Существуют тысячи акций разных компаний. Они имеют широкую классификацию по волатильности, ликвидности и прочим факторам. Самые известные – это бумаги крупных и популярных компаний, называемых голубыми фишками.
Покрывают различные финансовые цели . В акции инвестируют, вкладывают деньги для пенсионных сбережений или детям на учебу, ими активно торгуют спекулянты.
Самый богатые (в финансовом плане) люди мира владеют акциями . Я слышал о Дж. Соросе – валютном спекулянте. Но большинство богачей – это бизнесмены. А акция – это и есть бизнес.

Россия vs. США

Второй вопрос состоит в том, где зарабатывать деньги или акции компаний каких стран покупать.

В США находится самая крупная (по капитализации) фондовая биржа в мире NYSE и наиболее ликвидная (с наивысшими торговыми оборотами) – NASDAQ .

В США есть инструмент ETF , аналогов которого в России нет (ПИФы несколько похожи). Он торгуется точно так же, как любая отдельная акция, но его движения повторяют индексы акций. Это идеальная бумага для инвесторов.

США имеет продолжительную финансовую историю, финансовый центр Wall-Street, открытый доступ к информации, много финансовой сводки, а главное строго регулируемую биржевую политику в лице SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США).

Естественно российский фондовый рынок, представленный ММВБ Московской биржи , ближе, понятнее и удобнее. К брокеру можно зайти «в гости и познакомиться». Информацию можно читать на родном, знакомом языке.

Технологии сегодня позволяют каждому торговать на том рынке, который ему выгоден. Поэтому дальше вы увидите 3 рекомендации по выбору страны для торговли:

Для инвесторов больше возможностей в США . Там больше инструментов (те самые ETF), больший выбор, лучшая ликвидность.
Российские акции обойдутся дешевле . Если у вас небольшая сума денег, то лучше начинать с ММВБ. Здесь дешевле торговые терминалы, брокерское обслуживание и прочее.
Кто хочет зарабатывать на активном трейдинге, можно рекомендовать и Россию, и США . Российские акции быстро развиваются, имеют достаточно хорошую волатильность и ликвидность , но их не так много, как американских.

Инвестирование vs. трейдинг

Возможно, самый интересный вопрос для многих читателей: как зарабатывать на акциях, какими способами.

Повторюсь, мы не рассматриваем в этом посте никакие стратегии торгов , а только способы и принципы получения денег на бирже.

Есть два основных способа улучшить свое благосостояние на бирже:

Инвестирование денег
Активная торговля или трейдинг

Как можно зарабатывать на инвестировании

Один из самых известных инвесторов 20 века, отец стоимостного инвестирования, Бен Грэм, дал следующее определение инвестирования:

Инвестиционная деятельность означает, что инвестор на основании анализа предполагает, как возмещение вложенного капитала, так и получение соответствующего дохода. Операции, которые не отвечают этим требованиям, являются спекулятивными.

Давайте составим портрет инвестора:

Это человек, имеющий определенный источник (или источники) дохода и дело, бизнес или работу, которые его абсолютно устраивают. Ему не хочется ничего менять, заниматься чем-то еще и так далее.
Он хочет часть денег регулярно откладывать – на будущее (для получения пассивного дохода), пенсию, обучение детей и прочее. Количество откладываемых денег зависит от многих факторов и является главным критерием его будущего богатства.
Он понимает, что может вкладывать отложенные деньги в активы, которые могли бы без его активного внимание приносить стабильный доход продолжительное время .
Он делает ставку на время и капитализацию . Другими словами, он готов воспользоваться вложенными деньгами через 10, 20, 30 или более лет.

Акции как раз и являются таким активом. Они:

сравнительно безопасны – фондовый рынок США никогда не банкротился,
не требуют активного внимания ,
дают стабильный долгосрочный доход – историческая доходность индекса (корзины) американских акций = 12-14% годовых.

Какие принципы инвестирование наиболее популярны на сегодняшний день?

№1 — Портфельное инвестирование – суть, все активы разделяются на низко- , умеренно- и высокорискованные. Они покупаются в портфель в определенных пропорциях. Сбалансированный по рискам портфель инвестор держит продолжительное время и при необходимости корригирует.

Лучшая литература на данную тему от Уильяма Бернстайна. Он однажды сказал в интервью о своем методе:

«Существует инвестиционный принцип, который будет понятен даже ребёнку, потребует от вас всего 15 минут в год, опередит 90% профессионалов рынка и в недалеком будущем сделает вас миллионером».

№2 — Инвестировать с целью зарабатывать на дивидендах . Более 80% из 500 самых крупных компаний Америки платят дивиденды, то есть часть полученной прибыли.

Дивидендная доходность акций сегодня намного ниже прежней, лет 30-40 или более назад. Составляет она около 2%. Более детально о выплатах дивидендов вы можете почитать здесь: «Как выплачиваются дивиденды по акциям? ».

На российском фондовом рынке дивидендные выплаты выше и могут составлять 7-10%.

№3 — Стоимостное инвестирование . Это вариант активного инвестирования. Отсидеться здесь не получится. Основатель – Бенджамин Грэхем. Самые известные последователи: Питер Линч, Филип Фишер, Кристофер Браун, Чарльз Мунгер и Уоррен Баффетт.

Суть принципа можно выразить словами Бена Грэма:

«Реальные деньги на акциях зарабатываются не тогда, когда их постоянно покупают и продают, а когда ими владеют достаточно продолжительное время, получая дивиденды и проценты, а также прибыль от увеличения их стоимости».

Главная фишка здесь – выбрать акции стабильных, растущих компаний с историей. Для этого нужно научится читать финансовую отчетность.

Заработок трейдера

Друзья, этот сайт полностью посвящен трейдингу, и вы здесь сможете найти очень много информации о стилях торговли , техническом и свечном анализе , стратегии и т.д.

Всех больше интересует – реально ли трейдеры «круто зарабатывают».

Мы знаем, что 90% начинающих трейдеров заканчивают свою деятельность неудачей. В период 2009-12 французская компания Autorite des Marches Financiers (AMF) провела исследование, в котором брали участие до 15,000 валютных трейдеров (да, это не акции, но это трейдинг, согласитесь).

Только 11% с них в конце учетного периода заработали деньги. Заработанная сумма составила 17,51 миллиона долларов или $11,117 на один торговый счет.

Доход – 11 тысяч за несколько лет. А на что жить то? Понятно, что были трейдеры, которые заработали 90% от 17,5 миллиона. И их было 5-10% от 11%.

Что важно в трейдинге:

определится с торговым стилем
найти наставника, торговать с более опытными трейдерами в одном зале
иметь большой стартовый капитал, которого хватит и на обучение, и на торговлю
если с капиталом проблемы, искать работу в инвестиционной фирме, банке трейдером,
либо иметь основной заработок и торговать в стиле, требующим меньше времени.

Если у человека в голове есть мысль, что трейдер – это интересная и «романтичная» профессия, то для большинства людей это не так. Трейдинг – это монотонное занятие, требующее дисциплины и эмоциональной выносливости.

Сколько можно заработать

В финансах существует правило:

Чем выше риск, тем больше возможный доход.

Инвестирование менее рискованно трейдинга, поскольку инвестор не получает убыток, пока не закроет сделку, либо пока цена бумаги не будет равна 0.

Историческая доходность американского фондового рынка составляет 12-14% годовых.
Дивидендная доходность сейчас около 2%.
Стоимостные инвесторы, типа Баффетта, Мунгера, имеют доходность от 20 до 30% в год.
Процент прибыли на российском фондовом рынке будет выше, но риски потерять всё так же выше.

В трейдинге риск выше, за счет кредитного плеча и частоты торговли. С его статистикой мы уже немножко познакомились. Ниже представлены средние цифры доходности трейдеров, которые уже научились зарабатывать (данные взяты здесь ):

Среднего уровня – от 20% до 50% в год.
Высокого уровня – от 50% до 100% в год.
Топ уровня – свыше 100%.

Хотя всегда найдутся вполне реальные примеры ребят, которые $1000 превратили в десятки, а то и тысячи сотен долларов.

Важно заметить, что доход нужно учитывать не за месяц или год, а за период в несколько лет, в которых трейдер доказал свою состоятельность на всех фазах рынка.

№1 — Величина прибыли соотносится с размером риска . Если человек хочет на акциях зарабатывать много, то нужно идти на бо́льший риск.

Можно регулярно и постепенно вкладывать деньги в индекс компаний Доу Джонса , который исторически постоянно растет, и получать свои 12% в год + дивиденды. А можно взять в брокера 10-ое плечо и торговать внутри дня на взлётах и падениях. Исторически, 90% аккаунтов такого риска не выдерживают.

№2 — Величина прибыли соотносится с количеством работы . Чем больше хотите зарабатывать, тем больше нужно отдавать времени. Это очень важно и начинающие могут этого и не осознавать.

Скальпинг, как стиль дейтрейдинга, требует постоянного внимания трейдера во время торгов, свинг трейдинг – несколько часов в неделю, инвестирование – несколько часов в месяц и даже меньше. Возможная прибыль также уменьшается.

№3 — Задайте себе вопрос, чего вы хотите . Трейдинг должен нравится. Просто заработать денег – это не истинное желание.

Если вы хотите, чтобы ваши деньги работали – инвестируйте. Если хотите больше зарабатывать, и смотрите на трейдинг, как на самый простой путь – проиграете.

№4 — Правило 10.000 часов . Думаю, многие его знают, но дам краткое описание далее для незнакомых с ним людей.

Проводилось исследование среди музыкантов. Цель: узнать, почему одни музыканты добиваются известности, играя на самых высоких уровнях, а другие преподают музыку в школе. Хотя учились все в приблизительно равных условиях.

Выяснилось, что успешные музыканты во время учёбы суммарно тренировались 10.000 часов, а их менее именитые коллеги всего 4.000.

Занимаясь определенным делом 4 часа в день и 6 дней в неделю, мастером высокого уровня можно стать через 8 лет, а среднего уровня через 4 года. Для 40-часовой недели эти значения равняются 5 и 2,5 года соответственно.

Готовы вы потратить около 2,5 лет, чтобы выйти на средней уровень в дейтрейдинге? Хватит капитала продержаться этот период?

№5 — Сделайте первые шаги . Финансовые рынке – это возможности. Сегодня каждый, если захочет, может жить в финансовом плане лучше. Сделайте 3 первых шага:

Откройте брокерский счет для работы на российском или западном рынке акций. Это можно сделать и через интернет. Рейтинги брокеров также ищите в интернете.
Начните инвестировать – это может каждый. Регулярно и равными долями в индексный фонд или в ETF (биржевой фонд).
Если хотите заняться активной торговлей бумаг, работать на подъёме и понижении котировок, узнайте больше об этом: сходите на курсы, навестите трейдерский зал, установите торговую платформу .
Бонусный шаг: прочтите несколько книг по теме, какая вас интересует. Прям выделите время и читайте эту литературу каждый день.

Друзья, на этом мы заканчиваем тему. Если вы дочитали до этих строк 🙂 , то жду вашего комментария ниже . Если вы действующий трейдер или инвестор, то напишите:

Какими инструментами торгуете?
На каком рынке зарабатываете?
Сколько вы можете заработать в месяц – процент от торговых средств?

Если вы начинающий в финансовых рынках, то читайте комментарии уже состоявшихся финансистов и задавайте, конечно, свои вопросы. Будьте успешны!

Приветствую Вас, дорогие друзья. С Вами снова Руслан Мифтахов и сегодня мы поговорим о реальной возможности получения доходов от биржевой торговли.

Знаю из практики, что любой начинающий, который действительно стремится к своей цели, со временем становится профессионалом. В итоге он делает деньги просто, а каждый новичок не разобравшись как зарабатывать на бирже, их теряет.

Как известно, Фортуна покровительствует тем, кто пришел в бизнес биржевой деятельности и имеет достаточный опыт и умения. Но есть и совсем «свежие» трейдеры, умеющие «дать фору» любому опытному биржевику.

Вы даже не представляете, насколько часто я слышу подобные вопросы. Безусловно, зарабатывать приличные деньги дома, сидя за компом вполне возможно, но делает это далеко не каждый.

Причиной не всегда может быть отсутствие опыта или образования, собака зарыта скорее всего, в психологии каждой личности. И не доверяйте рекламным предложениям разных ДЦ, которые заверяют в том, что уже в первый месяц Вы получите огромную прибыль.

Если честно, то нет определенных рамок ограничивающих доход трейдеров. Но практика показывает, что «матерые» биржевики достигают примерно до 500% стартового капитала за год.

А успешные новички поднимают свой депозит менее стремительно и достигают в среднем от 5% до 40% собственных годовых инвестиций.

Вот приблизительная картина ежегодных доходов трейдеров на разных финансовых площадках:

25 – 55% на фондовой бирже (при маржинальной торговле может достигать и 100%);
45 – 200% на фьючерсах и опционах;
55 – 500% рынок форекс.

Запомните! Халявы никогда не было ни на одной финансовой бирже и не будет! Чтобы заработать первую копеечку необходимо уделить хотя бы две недели на обучение и месяц поторговать на демо — счетах.

Посмотрите видео, как один обычный человек делает по 5000 рублей в день, купил квартиру и ни в чем себе не отказывает.

Хотите также? Тогда переходите по кнопке ниже, регистрируйтесь и начинайте зарабатывать.

С чего начинать желторотикам?

Да, научиться зарабатывать деньги через интернет очень удобно. Но биржевая работа – совсем не легкий труд и для этого необходима специальная подготовка. Добиться успеха может действительно каждый желающий, пройдя определенные этапы подготовки.

Начинать следует с базового изучения знаний: , осваивать азы и экономического анализа, уметь сделать элементарный графический анализ, изучить виды движения курса и т. д. Подобные инструкции «для чайников» можно найти, при желании, на сайте любого дилингового центра.
Ключевой вид подготовки – это определение и тестирование своей торговой стратегии.
Один из неизбежных этапов – это правильный выбор брокера. Валютная биржа и рынок бинарных опционов не регулируемы законом, поэтому, среди брокеры часто встречаются мошенники, работая под их руководством, Вы просто не сможете заработать. Доверить свое обучение и торговлю следует компаниям с длительным опытом работы и проверенной репутацией.

Топ лучших брокеров:

Биномо — начните зарабатывать достойно;
FinMax — лучший брокер для начинающих.

По статистике торговли из десятка начинающих биржевиков только 3% успешно осваивают азы и прибыльно торгуют, чтобы следовать их примеру необходимо следующее:

научиться владеть собственной психологией, уметь актуально оценивать риски возможных потерь;
накопить достаточный опыт торгуя на разных биржевых площадках.

Для успешного изучения биржевой работы без риска, любой брокер предоставляют новичку возможность использовать специальный учебный демо счет, на котором тестируются торговые стратегии и работа с терминалом.

Одно из главных правил в торговле, независимо на каком рынке Вы торгуете, гласит: биржу нельзя считать игрой. Реально и стабильно зарабатывать сможет только тот, кто поймет закономерность движения рынка, приложит к этому достаточно усилий и труда.

Выбор биржи

Если Вы всерьез решили посвятить себя биржевому делу, обратите внимание на их количество:

фондовый рынок. Здесь происходит оборот ценных бумаг притом реальных активов, то есть, если Вы приобретаете акции какой — либо компании, то кроме выгодной продажи активов Вы еще и получаете этой фирмы, которые выплачиваются в указанные компанией сроки;
или рынок Форекс. Смысл торговли этой биржи заключается в покупке валютной пары по низкой цене, чтобы в дальнейшем продать по высокой цене. Разницу между покупкой и продажей считается доходом трейдера;
товарный рынок. Здесь торговля осуществляется сельскохозяйственными культурами (пшеница, кукуруза), природными минералами (нефть, бензин), драгоценными металлами (платина, золото);
фьючерсы, опционы – это рынок на котором торгуются контракты будущей поставки установленного актива по предварительно установленной цене.

Помимо основных, вышеперечисленных бирж существует еще рынок криптовалют, представляющий собой торговлю виртуальной единицей , на таких биржах как Exmo , Yobit и Livecoin .

Если вы заинтересовались серьезным трейдингом на фондовой бирже, которая регулируется законом, то я бы Вам посоветовал одного проверенного и надежного брокера Открытие. Зарегистрироваться дистанционно можете по кнопке ниже.

Памятка для «чайников»

Торговля на финансовых рынках многим новичкам кажется, на первый взгляд, чем то очень сложным и недосягаемым. Но чтобы решить любой замысловатый процесс, его можно разделить на более простую определенную последовательность:

очень детально отслеживать экономические новости и аналитику;
пройти обучение биржевой торговли;
регулярно посещать образовательные занятия и быть в курсе финансовой политики.

От ошибок не застрахован ни один биржевик, как начинающий, так и профи, но следующие всем известные погрешности допускаются практически всеми и ведут к полному обнулению депозита:

отсутствие торговой стратегии;
не соблюдение мани менеджмента;
размер убытка значительно превышает доходность;
отсутствие эмоционального контроля.

Ключ успешной торговли – это контроль Ваших эмоций и преобладание разума. Жадность, страх, не уверенность в себе, восторг имеют разрушительную силу в торговой деятельности, являются первыми врагами трейдера и должны подавляться объективными и ясными рассуждениями.

Дорогие друзья. В завершение, в данной публикации я постарался дать вам основные практические советы о том можно ли заработать на бирже и каких этапов следует придерживаться новичкам, чтобы не слить свой депозит с самого начала своей карьеры.

Буду благодарен за коменты и подписку.

С уважением, Руслан Мифтахов

Многие думают, что для торговли на бирже нужно много времени. Отчасти они правы. Прийти принести деньги и через год снять на х% больше как с банковским депозитом не получится. Нужно разобраться хотя бы в том, что такое акция и чем она отличается от облигации, как собрать портфель и снизить риски. Но если вы не планируете превращать торговлю на бирже в основной источник дохода, а использовать ценные бумаги для сохранения и приумножения капитала, сидеть по 6 часов за торговым терминалом каждый день не придётся.

Научиться помогут книги, сайты, курсы, демосчёт. Сам процесс торговли не сложный, но нужна теоретическая база и опыт.

Книги

Разобраться как работает мировая экономика и как она влияет на нашу жизнь поможет книга экономиста Ха-Джун Чанга « ».

Если ваша цель не спекуляции на бирже, а инвестирование, начните с книги « » Уильяма Бернстайна, в которой он рассказывает про портфельные инвестиции и « » Джона Богла об индексном инвестировании.

Сайты, которые пригодятся

И помогут следить за котировками и новостями.

Поможет не пропустить информацию о грядущих выплатах и датах отсечки.

Сайт Московской Биржи.

Наш блог

В блоге « » мы рассказываем новичкам как управлять личным бюджетом, о правилах инвестирования и об инструментах фондового рынка. После прочтения вряд ли получится сразу получить прибыль, но поднять уровень финансовой грамотности, разобраться в терминологии и осмысленно начать изучать инвестиции на бирже получится. Полезен тем, кто ещё совсем не касался темы инвестиций, хочет навести порядок в личных финансах и повысить уровень финансовой грамотности.

Раздел « » на нашем сайте поможет продолжить изучение фондового рынка.

Блоги инвесторов

Сюда пишут участники соцсети Tradernet и специалисты брокерской компании. Клиенты делятся своими инвестиционными идеями, а наши коллеги ведут рубрики « », «События и статистика», « ». Читайте, анализируйте рекомендации, пробуйте совершать сделки на демосчёте.

Демосчёт

Сразу открывать брокерский счёт и рисковать своими деньгами, когда опыта мало, - страшно. Поэтому мы даём бесплатный . Это учебный брокерский счёт с котировками, приближенными к настоящим и который работает ночью и в выходные дни, когда биржа закрыта. На нём лежит 1 млн виртуальных рублей, чтобы научиться покупать акции и проверить свои или чужие идеи. Риска для ваших денег на демосчёте нет, но и доход будет также виртуальным. Стоит учесть, что на демосчёте легче получить прибыль - риск не ощущаешь, а решения о сделке принимать легче. Кроме того здесь нет начисления комиссии и налогов. Поэтому доходность по сравнению с такими же сделками на реальном счёте будет выше.

Для открытия демосчёта нужна только электронная почта, а работает он бессрочно.

Настоящий счёт с небольшими деньгами

Можно долго изучать теорию и стать демомиллионером, но в реальности совершить кучу ошибок новичка и потерять накопления. Поэтому мы не рекомендуем бросаться в омут с головой и сразу рисковать всеми накоплениями. Но и долго учиться на демосчёте тоже смысла нет. Удобно попробовать купить акции на небольшую сумму, проверить полученные знания на практике, а если всё будет получаться, то уже заводить серьёзные суммы. Но не забывайте о том, что инвестиции на бирже относятся к высокорисковым.

И новички ведутся на эту информацию. И в голове уже начинаются мысли — сколько я смогу заработать на торговле акциями за год, за месяц. Это же приличные деньги. За пару лет можно сколотить приличное состояние, надо только начать. На самом деле не все так просто. Давайте разбираться — сколько на самом деле можно заработать новичку на фондовом рынке. Мы не будем рассматривать маржинальную торговлю, всякие опционы и фьючерсы, а только операции в обычными ценными бумаги, покупаемые за свои деньги.

Из статьи вы узнаете:

откуда берется прибыль и вообще деньги на фондовом рынке;
какой возможен доход от торговли в год, в месяц;
почему большинство сливает деньги и как с этим бороться;
на какую среднюю доходность надеется новичку;
простые способы, позволяющие получать доходность выше, чем в среднем по рынку.

Из чего складывается прибыль

Прежде чем начать торговлю акциями, нужно для себя понять одно простое правило, а именно, из чего может складываться прибыль на бирже. Ведь чтобы ее получить, нужно сначала (дешевле), а потом, через определенное время продать (подороже). А чтобы их продать, нужно, чтобы на них имелся покупатель, который согласится взять их по более высоким ценам. Получается имеем две стороны: одна считает что дальше стоимость расти не будет и поэтому продает, другая сторона, напротив, считает что по данным бумаг имеется потенциал роста и поэтому входит в .

Логично предположить, что скорее всего один из них будет не прав. И получается — прибыль одного игрока оборачивается убытками для другого. Если рассматривать весь рынок в целом, то получаем абсолютно аналогичную картину. Одни получают убытки, другие прибыль. Закон сохранения энергии (или денег) в действии: если где-то прибыло, значит где-то убыло на аналогичную сумму.

Получается, чтобы зарабатывать на рынке, нужно обыграть другого трейдера, если повезет сразу нескольких, которые кстати тоже не хотят просто так отдавать свои деньги вам и прилагают много усилий, чтобы самим быть в плюсе.

Картина осложняется еще и тем, что против вас будут играть не только частные инвесторы, но и крупнейшие инвестиционные компании, лучшие трейдеры и управляющие крупными фондами, обладающими намного большими знаниями, расширенной аналитикой, да и просто имеющие опыт, намного превышающий ваши скромные познания.

В итоге получается борьба с неравным распределением сил. А если смотреть правде в глаза, вы остаетесь один против всех. И каждый хочет забрать ваши деньги.

Но не спешите разочаровываться. Есть и хорошие новости.

Помимо перетекания денег от трейдера к трейдеру, на прибыль еще влияют три вещи.

Инфляция — снижение покупательной способности денег. Что это значит? Акции, купленные несколько лет назад, в среднем, из-за инфляции будут стоить дороже. Поэтому, если вы долгосрочный инвестор, держащий бумаги не пару дней и недель, ваш портфель будут только дорожать. И всегда найдутся люди, которые готовы покупать по текущим ценам.
Рост мировой экономики. На протяжении последних 4 000 лет экономическая мощь планеты плавно идет вверх. Конечно бывают кризисные периоды, но если брать в целом, то мы наблюдаем постоянное развитие и расширение производства по всему миру. Маленькая компания за несколько лет может разрастись в огромную корпорацию. И ее стоимость также способна вырасти в разы, в десятки раз. Это толкает котировки акций вверх и привлекает множество инвесторов желающих вложить свои деньги путем покупки акций, пусть по высоким ценам, но с перспективой дальнейшего развития.
Приток новых денег. С каждым годом, особенно в России, на фондовый рынок приходит все больше и больше участников, а это в свою очередь отражается на общем объеме торгов, а по простому количеству денег, обращающихся на бирже. Эти новые игроки покупают активы по текущим рыночным ценам, в том числе у вас.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке

Зависимость прибыли от частоты торговли

Каждый трейдер торгует по разному, использую различные временные графики, в зависимости от своих возможностей, предпочтений и просто наличия свободного времени. Долгосрочные инвесторы опираются в своей торговле на месячные или недельные, среднесрочные — анализируют дневные или 4-х часовые графики, третьи торгую по часовикам, самые отчаянные на 15-ти или даже на минутных графиках. И как всегда среди них есть те, кто зарабатывает и те, кто постоянно проигрывает. Но доля прибыльных и убыточных игроков на разных таймфреймах меняется и причем очень даже значительно. Это официальная статистика, не зависящая от страны, торгового капитала и времени. На протяжении последних 2-х десятилетий имеются конкретные данные. Они могут меняться от года в год, но весьма незначительно, в пределах 1-3%.

Таблица — статистика успешности торговли от выбранного таймфрейма

Получается, что у тех инвесторов, которые в своей торговле опираются на длительные временные интервалы, вероятность получения прибыли почти в 5-20 раз больше, чем у краткосрочных игроков. Объяснение этому довольно простое. На маленьких промежутках в котировках много рыночного шума, который практически не поддается логическому объяснению и на его анализе практически невозможно сделать предположение о направлении дальнейшего движения цены.

Крупный инвестор решил закрыть позицию и сбросил в продажу крупный пакет акций, цены сразу пойдут вниз, вне зависимости от направления глобально тренда. Большая инвестиционная компания производит распределение активов в своем портфеле, что-то продает, что-то докупает — это все сразу будет влиять на котировки.

На более больших графиках (дневных, недельных) уже можно с большей долей вероятности сделать правильный анализ насчет роста или падения цен в будущем.

Вот такое небольшое изменение в поведении торговли значительно повысить ваши шансы на получение прибыли на фондовом рынке.

Индексная стратегия

Еще немного информации как приблизится к средней доходности. Знаете ли вы, что 95% абсолютно всех инвесторов, как мелких частных, так и самых крутых управляющих крупными фондами на длительных интервалах времени проигрывают индексам. И только 5% получают доходность чуть выше общего роста рынка. Как вы думаете — сможете ли попасть в эти самые 5%. Думаю нет! Поэтому, просто покупайте весь рынок сразу, а именно , точно повторяющие состав индекса. Во всем мире по достоинству оценили все преимущества ETF. Общая сумма инвестиций составляет 1,6 триллиона долларов. В России цифры пока намного скромнее — чуть больше миллиарда долларов. Но постепенно идет тенденция к увеличению капитала, инвестируемого в подобные фонды.

В мире насчитывается несколько тысяч ETF, которые повторяют тот или иной индекс. На ММВБ доступен пока только один — повторяющий индекс РТС — FXRL. Достаточно просто купить на все деньги акции этого фонда и у вас в кармане 50 самых крупнейших компаний России. И вы будете иметь доходность большую, чем у 90% трейдеров и инвесторов.

Реальная ожидаемая прибыль

А теперь самое главное — сколько можно зарабатывать на бирже!

Конечно это дело неблагодарное. И никто вам точно не скажет конкретную сумму или норму прибыли. Но сделать предположение вполне реально и не просто предположение, а опять основанное на достоверных данных.

Сразу скажу, здесь вы не найдете информации, сколько конкретно можно зарабатывать за месяц, за год. Каждый год это цифры могут различаться и причем в разы. Мало того, прибыльные года могут сменяться убыточными, которые могут съедать все прибыль за прошлые периоды и даже больше.

Получить более менее известную среднюю потенциальную годовую доходность можно, только если вы инвестируете на длительный срок (несколько лет, десятилетий). И чем больше этот срок, тем более точные данные по среднегодовой прибыли мы получим.

Как получить эти данные?

Все просто. Нужно проанализировать индекс той страны, в фондовый рынок которой вы намерены вложить деньги. Для примера рассмотрим индекс ММВБ, включающий в себя 50 наиболее ликвидных компаний страны.

За последние 2 года индекс ММВБ показал рост в 42%. С момента начала выхода из кризиса в 2009 году рынок вырос в 3,3 раза. За последнее десятилетие котировки выросли примерно в 2 раза (но здесь в статистику попал обвал рынка в 2008-2009 годах, когда все рухнуло в 2 — 3 раза). За 20 лет индекс поднялся со 100 до 2000 пунктов. Рост в 20 раз!!!

Увеличение в 20 раз за 20 лет соответствует средней годовой доходности в 23%. Но я бы не советовал ориентироваться именно на эти цифры, ввиду высокой инфляции в конце 90-х — начале 2000-х. Лучше снизить планку ожидаемой доходности в 1,5 раза и мы получим более реальную картину — средний рост 15% в год. Но это при условии долгосрочного инвестирования.

Полученная средняя доходность кстати совпадает с прогнозом ведущих аналитических агентств по поводу роста российского фондового рынка на ближайшие пару десятилетий. Они прогнозирует средний рост от 13 до 18% в год. В принципе это близко к истине. Российский фондовый рынок является самым дешевым, недооцененным и перспективным во всем мире. Помимо этого, по доле вовлеченности населения, иностранных инвесторов рынку есть куда расти. Потенциал притока новых денег на биржу просто огромен. И все это еще сильнее способно толкнуть рынок вверх.

Посмотрите на диаграмме на какую ожидаемую среднегодовую доходность можно рассчитывать при условии инвестирования на срок более 10 лет.
Ожидаемая средняя годовая доходность

Для многих 15% доходности в год покажется не совсем привлекательным числом. Не так уж и много. Разница с банковскими вкладами всего 5%. Но там гарантированная доходность и без риска.

На самом деле эти 5% играют огромную роль в формировании общей доходности вашего капитала.

Если в течении 20 лет вкладывать под 10% ежегодно по 10 000 рублей, то к концу на счете будет 630 000 рублей. Если повысить ставку до 15%, то в финале имеем почти в 2 раза больше — 1,2 млн рублей.

Итак, резюмируя все вышесказанное, можно сделать следующие выводы:

На коротком интервале практически невозможно сделать прогноз о размере заработка на фондовом рынке, ни за год, не тем более за месяц. Рынок очень волатильный и вполне возможен сильный разбег результатов: от 100% прибыли до 50-80% убытка или даже полного слива (в случае частой торговли).
Более приближенные к реальности результаты о средней доходности можно получить, если использовать длительное время инвестирования. В этом случае мы будем имеет среднюю кривую доходности, которая сглаживает все резкие скачки рынка как вверх, так и вниз.
Для того чтобы иметь эту среднюю доходность, нужно а) отказаться от трейдинга и сосредоточиться на длительных инвестициях, б) покупать не отдельные акции, а весь рынок целиком (ETF).
Есть еще такое термин, как стандартное отклонение от средних значений. Применимо к рынку это может дать вам как дополнительную доходность в 3-4% в год, так и снизить ее на 1-2%.