В то время, как процентные ставки по банковским депозитам остаются на невысоком уровне, ПИФ Газпромбанк способен обеспечить более высокую прибыль. При этом гарантия сохранения средств инвестора остается высокой, ведь сам банк является частично государственным.
Это значит, что такой инвестиционный инструмент имеет право, как минимум, быть изученным. Ну а как максимум, паи одного или нескольких ПИФов вполне могут войти в Ваш инвестиционный портфель.
Газпромбанк управление активами
Любой паевой инвестиционный фонд , независимо от путей его формирования, распоряжается деньгами владельцев паев, которые инвестирует в разные активы с целью получения прибыли от роста их стоимости. Делает это управляющая компания, которая решает, куда и сколько инвестировать. Успешность таких инвестиций, во многом зависит, от профессионализма работников управляющей компании. В случае финансовой группы Газпромбанк, в роли такой управляющей компании выступает «Газпромбанк – Управление активами».
Несмотря на относительную молодость УК «Газпромбанк - Управление активами», история которой началась с 2004 года, ей удалось добиться значительных успехов. На сегодня это одна из крупнейших компаний этой сферы в нашей стране и традиционно 2-3 ее фонда ежегодно попадают в лидеры доходности, обходя другие ПИФы. А о доверии к ней свидетельствует не только востребованность среди инвесторов, но и высшие рейтинговые оценки некоторых международных рейтинговых агентств. Кроме того, за годы работы управляющая компания успела собрать несколько российских наград в сфере управления капиталом.
ПИФы Газпромбанка
Как и в других финансовых организациях ПИФы Газпромбанка представлены довольно широкой линейкой инвестиционных фондов, общее число которых равно 12. Практически каждый инвестор может найти здесь что-то интересное для себя. Фонды от Газпромбанка, так же как и ПИФ Сбербанка , дают возможность зарабатывать на стоимости валют, акций, облигаций, а также отраслей экономики. Да и общее число фондов не дает будущему инвестору растеряться и внимательно изучить каждый из них. Большое число ПИФов пугает неискушенных инвесторов и возможность совершить ошибку, вложив деньги не туда, куда хотелось, увеличивается.
Кроме открытых паевых инвестиционных фондов, у Газпромбанка есть и, так называемые, закрытые ПИФы. Правда, в рамках этой статьи на них я останавливаться не буду. Дело в том, что рядовому человеку «с улицы» пай этого фонда все-равно не купить. Да и открытой информации о том, какова прибыльность этих фондов и сколько стоит пай, все равно нет.
Стать инвестором и вложить свои деньги в ПИФы Газпромбанка можно, обратившись в отделение финансового учреждения. После написания заявления и открытия счета, на него нужно будет внести определенную сумму. Когда деньги будут на счету, можно будет покупать паи выбранных фондов. Эти же действия можно осуществить и через агентов банка, правда, при этом придется платить дополнительную комиссию.
Естественно, что разные фонды имеют разный уровень доходности и риска вложения средств, которые не являются статическими показателями. Актуальную информацию о каждом из фондов можно почерпнуть на официальном сайте финансовой организации. Я же хочу более подробно остановиться на наиболее интересных фондах, которые предлагает инвестору «Газпромбанк - Управление капиталом».
Газпромбанк Акции
Данный ПИФ является одним из самых рискованных в линейке Газпромбанка, но вместе с тем и довольно прибыльным. Покупая паи этого фонда, Вы вкладываете деньги в акции крупнейших российских компаний, а также предприятия среднего сегмента, которые являются основой отечественной экономики. Фонд вполне может заинтересовать инвестора, который верит в потенциал российской экономики. Тем не менее, данный ПИФ, наверное, самый непредсказуемый у Газпромбанка, впрочем как и российская экономика. Поэтому, для получения прибыли, срок инвестирования в ПИФ стоит рассматривать от 1 года и больше.
ПИФ облигации плюс
Данный ПИФ - крупнейший в России фонд облигаций, оставив позади даже такого «монстра», как ПИФ ВТБ . Основное направление инвестиций фонда - это облигации российских компаний, имеющих высокий кредитный рейтинг. Часть этих компаний государственная, часть имеет государственный капитал в учредительном фонде. Слово «Плюс» в названии фонда означает, что управляющие часть инвесторских средств для диверсификации рисков пускают на покупку валюты и акций, демонстрирующих хороший рост своей стоимости. Несмотря на то, что цена пая этого фонда за последние 3 года выросла всего на около 40%, график роста внушает оптимизм. Этот инвестиционный фонд можно рекомендовать консервативным инвесторам, не желающим подвергать свои деньги риску, обеспечив им прирост.
Валютные облигации
Схож с предыдущим фондом и этот ПИФ. Основная разница в том, что тут деньги вкладываются, в основном, в зарубежные облигации, в том числе в евробонды. Кроме того валютой фонда является доллар США, поэтому при нестабильности национальной валюты, пайщик может получить дополнительную прибыль при колебаниях курса. Стоимость пая за три последних года выросла на 80%, хотя последний год отметился небольшим снижением цены пая из-за укрепления российской валюты. Также для получения достойного уровня прибыли инвестору нужно нацеливаться на срок вложения средств от года и выше.
Смешанные инвестиции - Сбалансированный
Подобные инвестиционные фонды смешанной структуры имеет практически каждая управляющая компания. Имеет ее и «Газпромбанк - Управление активами». Деньги инвесторов этот фонд направляет не только на покупку облигаций, но и акций крупнейших российских компаний. В итоге вкладчик получает некую «золотую середину» между низким доходом с низким риском и высокой прибыльностью с высоким риском. Стоимость пая постоянно растет больше, причем вложения приносят доходность выше чем в просто депозит в банке, а риск сведен к минимуму. Достаточную прибыл можно получить уже через год после вложения.
Нефть
Как понятно из названия данный фонд ориентируется на покупку нефти с ожиданием роста ее стоимости. Учитывая выход из мирового финансового кризиса, это может стать выгодным вложением. Как отмечают многие эксперты нынешние цены на нефть очень низки, сейчас ее покупать на перспективу достаточно выгодно. Они считают, что этот сырьевой ресурс уже прошел свое «ценовое дно» и в будущем его ждет рост. Более того, плавный рост стоимости «черного золота», который сейчас наблюдается на мировых рынках, многими воспринимается как подтверждение этого предположения. Так что инвестиция в это ПИФ Газпромбанка может в будущем принести вкладчику серьезную прибыль.
Золото
То, что в золото вкладывать выгодно, знают все или почти все. Именно в золоте хранятся резервы всех мировых центральных банков, а стоимость его постоянно растет. Тем более выгодно хранить свои инвестиции в паях этого ПИФа, поскольку он не только инвестирует деньги в золотые слитки, но и валюта паев - американский доллар, что обеспечивает инвестора дополнительной прибылью при «проседании» курса отечественного рубля. Также срок инвестиций в этот фонд для получения достойного финансового результата необходимо рассматривать от 1 года.
Мировая продовольственная корзина
Уникальный по своей структуре фонд, ни ПИФ Уралсиб, ни ПИФ Сбербанк, ни другие управляющие компании в России не имеют соответствующих аналогов. Дело в том, что средства, наполняющие этот фонд направляются в покупку на продовольственных рынках. Управляющие покупают фьючерсы на поставку:
- Кукурузы;
- Сахара;
- Пшеницы;
- Какао;
- Кофе;
- Мяса и т.д.
Умело диверсифицируя риски и следя за рыночной ситуацией удается добиваться прибыли около 30% в год, причем стабильно. А это очень даже неплохой результат.
Дополнительным преимуществом этого инвестиционного фонда является то, что спрос на продовольственных рынках будет всегда, поскольку человечеству для поддержания своей жизнедеятельности всегда будет нужна еда. Цена на продовольствие в меньшей степени связана со спекулятивными тенденциями трейдеров. Это значит, что и финансовые риски для таких вложений стремятся к нулю. Плюс, ко всему инвестиции в этот фонд также вносятся в долларах, что позволяет еще больше обезопасить вложение.
Доходность ПИФов Газпромбанк
Доходность ПИФов Газпромбанка, как впрочем, и любой другой управляющей компании зависит от целого ряда факторов. Сегодня ПИФы рейтинг доходности имеют один, завтра - другой, а послезавтра - третий. И это, в принципе, нормально, потому что ни один инвестиционный инструмент не сможет обеспечить гарантированную прибыль без риска. Поэтому выбирая себе инвестиционный фонд, куда собираетесь вложить свои деньги, стоит внимательно ознакомиться с историей его доходности на протяжении последних 2-3 лет. Также желательно хоть в общих чертах разбираться в том рынке, куда вкладывает средства инвестиционный фонд. Какая там сейчас ситуация? Как она может измениться в ближайшее время? Что говорят эксперты и финансовые аналитики. Обладая такой информацией можно существенно снизить риски вложения средств в ПИФ, который в ближайшее время может нести убытки.
Также нельзя забывать о диверсификации и разделить сумму своей инвестиции на несколько частей и приобрести паи разных ПИФов. Это поможет снизить риски финансовых потерь, а при удачном выборе фондов - существенно повысить прибыль. При этом можно вложить средства даже в паевые инвестиционные фонды от разных управляющих компаний для того, чтобы еще больше обезопасить себя от неприятностей. Ими, в частности, может быть непрофессионализм управляющих, который не позволяет зарабатывать фонду или же зарабатывать меньше, чем тот бы мог.
Сравнивая доходность ПИФов Газпромбанка с другими похожими предложениями от финансовых групп стоит отметить, что Газпромбанк демонстрирует достаточно серьезные успехи. То, что несколько ПИФов банка по результатам года занимают лидирующие позиции в рейтингах доходности, говорит о многом. В частности о высокой квалификации управляющих в «Газпромбанк - управление активами». Также в пользу этого учреждения говорит и признание рейтинговых агентств, высоко оценивающих финансовое состояние управляющей компании.
Рассматривая инвестиции в паевые инвестиционные фонды Газпромбанка можно с уверенностью сказать, что это одно из лучших предложений на отечественном рынке. Высокая доходность, надежность, гарантированная государством и тысячи довольных сотрудничеством инвестором. Широкая линейка ПИФов, возможность инвестировать в рублях и долларах, оценка международными партнерами - выгоды очевидны. Все это наводит на мысль, что к ПИФам Газпромбанка стоит присмотреться повнимательнее и включить их в свой инвестиционный портфель.
Куда выгоднее всего вложить денежные средства? Пожалуй, это ключевой вопрос, который волнует всех инвесторов. Финансовых инструментов много: от высокорискованных ПАММ-счетов, в которых доход составляет до 100-110%, до банковских вкладов под 4-5%, но с гарантией и страхованием счета. Мы поговорим про такой финансовый инструмент инвестирования, который предоставляет «Газпромбанк», - ПИФ, или паевой инвестиционный фонд.
ПИФ: история и понятие
Паевой инвестиционный фонд - это совместное предприятие инвесторов, которые доверяют свои деньги для инвестирования в различные финансовые инструменты: акции, облигации, недвижимость, драгоценные металлы, энергетика и т. д. Сами они в силу различных причин не могут этим заниматься. У одних нет знаний и опыта, у других времени, у третьих - и того и другого.
Но, как говорится, деньги должны работать, и они решают отдать их в распоряжение компании доверительного управления. Она, в свою очередь, получает комиссионные, и вкладывает их в различные инструменты. Проблема в том, что гарантий в получении дохода никто не дает, и если деньги инвесторов «сливаются в трубу», то никакого возврата не предусмотрено.
Паевые инвестиционные фонды впервые появились в США, в далеком 1924 году. Но в период экономических кризисов и финансовой безграмотности американского населения в них никто не поверил. Логика людей была проста: «Мы этих управленцев не знаем, куда они будут вкладывать - не предполагаем». Согласимся, что многие сегодня рассуждают точно так же, хотя в век информации все можно проверить и за всем проследить.
Поговорим про «Газпромбанк», ПИФ которых также широко представлены. Далее об этом.
Немного о компании
Банк «Газпромбанк» - на сегодняшний день одно из самых известных кредитных учреждений в России. Десятилетие успешной работы позволило ему заслужить много положительных отзывов о работе. Но вклады в нем низкие, как и у других кредитных организаций, - не более 5-7% годовых. Учитывая инфляцию в 2015 году на уровне 12%, можно сделать вывод: чем дольше население держит деньги на банковских счетах, тем больше оно их теряет в реальном выражении.
С 2004 года открывается дочернее предприятие - «УК Газпромбанк». Молодая компания быстро начала свое развитие на рынке инвестирования. В 2015 году получила награду за управление целевым капиталом. На сегодняшний день можно выбрать различные продукты для инвестирования: ПИФы «Газпромбанка», облигации, акции и др. Перечислим несколько из них.
«Газпромбанк»: ПИФ «Облигации плюс»
ПИФ рассчитан для инвесторов, которые хотят свести свои риски до минимума. Цель - обеспечить доход выше банковских депозитов и инфляции. Управляющие вкладывают средства пайщиков в облигации с высоким уровнем рейтинга доверия, включая Конечно, доход по этим операциям ниже, чем у других инвестиционных инструментов, однако сохранность капитала является приоритетной. Здесь действует принцип «лучше синица в руках».
Доходность ПИФа «Облигации плюс»
Если проанализировать график роста «Облигаций плюс» от «Газпромбанка», то, начиная с июля 2013-го (дата образования) и до июня 2015 года, доходность составила около 35%. В годовом выражении это составляет около 12%. Процент, можно сказать, неплохой по сравнению с банковскими вкладами 5-10%.
Конечно, ПИФ рос не всегда - с декабря 2014 года по март 2015 он сильно «просел» с 10% до 5%, что очень встревожило многих инвесторов, которые на фоне экономических санкций начали спешно выводить свои деньги, опасаясь потерять все. Но после марта ПИФ активно рос без серьезных колебаний.
Тем, кто не совсем понимают, что такое паевые инвестиционные фонды, скажем, что никаких гарантий не предоставляет «Газпромбанк» - стоимость ПИФ может как вырасти, так и уйти в минус. Пайщики не застрахованы от банкротства, в отличие от депозитных вкладов в том же банке.
«Газпромбанк»: ПИФ «Золото»
Те, кто предсказал санкции и и вложил в ПИФ «Золото», не пожалели о своем выборе. Цена на золото, а именно в этот драгоценный металл инвестируется с данного фонда, привязана к курсу доллара. Напомним, что девальвация и, как следствие этого, падение рубля с 2014 года обвалились почти в два раза. Это значит, что ровно столько же потеряли все рублевые инвесторы, кроме тех, чьи вклады были в валюте и драгоценных металлах.
С самого начала своего существования, с июля 2013 года, ПИФ, что называется, лихорадило. До сентября 2014 года показатель доходности падал до минус 20%, но все-таки вышел в ноль. Скажем, что даже 1% доходности за год инвестирования является убыточным, так как в этом случае это ничем не лучше, чем хранить деньги дома под подушкой.
Инфляция наблюдалась на уровне 12%, что обесценило инвестиции в реальном выражении. Но в этом не виноват «Газпромбанк» - ПИФ, а вернее цена на золото, от него не зависела. Но стоит отметить, что компания, которая распоряжается инвестициями, должна предполагать все падения рынка. Если она этого не умеет делать, то, собственно, зачем она нужна? Но не будем углубляться в дискуссии по поводу эффективности стратегий, а перейдем к дальнейшему анализу ПИФа «Золото».
С октября 2014 года, а именно тогда против России стали вводить санкции, и национальная валюта обесцениваться, активы начали показывать рост. Только с октября 2014-го до середины февраля 2015 года он достиг почти 90%.
Те пайщики, кто «дотерпел», получили вознаграждение за то время, когда они проклинали «Газпромбанк», ПИФ, и вообще весь капитализм как систему. Такой процент доходности не дают даже высокорискованные активы в различные ПАММ-счета, где вероятность потерять весь капитал очень велика.
После такого стремительного падения ПИФ просел, и общая прибыль с июля 2013 до июля 2016 года составила чуть больше 60%, что, фактически, является 20% годовых.
Общие проблемы инвесторов
Стоит отметить, что рублевые инвестиции потеряли половину в связи с экономическими санкциями и девальвацией национальной валюты. Любой процент меньше 100, фактически, является убыточным для инвесторов.
В то время как вложения в валюте ранее 2014 года сохранили реальную стоимость капиталов на сегодняшний день, несмотря на то что доходы по ним равны нулю.
Общие выводы
Вкладывать в паевые инвестиционные фонды или нет - дело индивидуальное. Скажем одно: если компания инвестирует ваши деньги, это еще не значит, что самому человеку остается «лежать на печи» и ничего не думать, ожидая больших доходов.
Ответственность за прибыль или убыток лежит полностью на инвесторе. Поэтому необходимо все хорошо взвесить, обдумать, куда именно вложить свои денежные средства. ПИФы, конечно, дадут доход выше банковского вклада, однако не стоит забывать, что в случае потери никто не компенсирует кровно нажитые сбережения.
Несмотря на то что банк «Газпромбанк» - стабильная кредитная организация, он не гарантирует компенсаций при потере инвесторами капиталов, вложенных в его ПИФы.
», осуществляющее доверительное управление ПИФами Газпромбанка и личными счетами многих его клиентов. Подразделение основано в 2004-м году и к настоящему моменту обслуживает 11 Открытых ПИФов Газпромбанка и 1 интервальный ПИФ, с совокупным СЧА более 14,8 млрд. руб.
Также имееются 9 закрытых ПИФов Газпромбанка только для квалифицированных инвесторов, которые в данной статье рассматриваться не будут, поскольку, во-первых, посторонним войти в них все равно будет практически невозможно, а во-вторых, потому что почти вся информация по ним скрыта (есть ли свободные паи и какова их стоимость сегодня, 229 вкладчиков там или 1, и т.д. ).
За многие годы успешной работы ПИФы Газпромбанка заслужили не только доверие, уважение и положительные отзывы инвесторов, но и официальное признание со стороны профессиональных рейтинговых агентств НРА и RAEX, присвоивших компании высшие рейтинги доверия ААА и А++ .
ПИФы Газпромбанка
ПИФ облигаций «Газпромбанк – Облигации плюс»
Крупнейший в России и очень быстро растущий фонд облигаций. Появившись в конце марта 2013-го, сейчас он уже объединяет больше 19 тыс. пайщиков и имеет внушительный СЧА порядка 12,4 млрд. руб.
Основной акцент ПИФ делает на высокодоходных облигациях российских компаний с хорошим кредитным рейтингом (95,47%), но для диверсификации часть средств инвестирует просто в валюту (1,47%) или дебиторскую задолженность (3,06%). Наибольшую долю составляют облигации Роснефть 001Р-02 (5,37%), ЕвразХолдинг Финанс 001P-01R (3,65%), Россия, 24019 (3,64%), Транснефть БО-06 (3,57%), РЖД 41 (3,37%) и др.
Однако фонд был бы не «плюс », если бы стратегия не предполагала и покупки некоторого количества акций в случае роста рынков, что в значительной степени повышает доходность в такие периоды. Что же касается прироста стоимости паев за последний год, то он составил 11,21%, трехлетний показатель равен 40,5%.
Вложить деньги в ПИФ можно начиная с 5 тыс. руб., а для тех, кто уже является владельцем, докупка обойдется всего в тысячу. Надбавка не взимается, комиссия за управление составляет 2%, за спецдепозит, аудит и т.д. – 0,5% и также еще 0,5% на другие мелкие расходы. Стоимость одного пая находится в пределах 1500 рублей. Размер скидки зависит от срока вложения:
- 2% если меньше 182 дней;
- 1% если от 182 до 1096;
- отсутствует, если более 1096 дней.
ОПИФ облигаций «Газпромбанк – Валютные облигации»
Фонд начал свою работу 5-го октября 2006-го года и также специализируется на вкладах в корпоративные и государственные облигации (в том числе и иностранные). Однако в отличие от предыдущего фонда не в рублевые, а только в валютные евробонды, что в периоды ослабления национальной валюты может приносить вкладчикам хорошие прибыли еще и за счет роста курса доллара.
Доля иностранных и российских еврооблигаций в портфеле фонда в данный момент доходит до 94,29%, простые бонды составляют около 2,27%, еще 1,79% приходится на денежные средства, остальные 1,65% составляет дебиторская задолженность. Наибольший процент от ценных бумаг в активе ПИФа приходится на евробонды АФК Система 6.950% 17may2019 (12,49%), 6.604% 3feb2021 (10,66%), Московский Кредитный банк 7.7% 1feb2018 (7,09%), 3.85% 27aug2021 (6,87%), 6.625% 14oct2022 (6,43%).
Для тех, кто приобрел паи 36 месяцев назад, инвестиционный доход от вложений в ПИФ составил 80,18%, а вот те, кто вложил средства всего год назад пока в убытке, поскольку за 12 месяцев результат оказался отрицательным -9,12%. Тем не менее, СЧА продолжает расти и уже доходит до 526,84 млн. руб. при количестве пайщиков в 1205 человек.
Купить паи данного ПИФа можно на тех же условиях что и для «Облигаций плюс», то есть первоначальная сумма инвестиций 5 тыс. руб. и более, докупка от 1 тыс. Комиссии тоже сходны кроме вознаграждения УК, которое здесь на 0,5% больше и составляет не 2%, а 2,5%.
ОПИФ смешанных инвестиций «Газпромбанк – Сбалансированный»
Фонд «Сбалансированный» от УК «Газпромбанк – Управление активами», созданный в конце октября 2006-го, представляет неплохой компромисс между высокорисковыми, но часто и весьма доходными ПИФами акций и надежными, но дающими скромную ограниченную прибыль ПИФами облигаций, так как является смешанным и сочетает в себе оба вида этих ценных бумаг примерно в равном соотношении (бондов – 48,14%, акций – 44,94%). Целью является достижение прибыли большей, чем у фондов специализирующихся только на облигациях при уровне риска меньшем, чем у ПИФов акций.
Также для диверсификации 3,44% средств фонд вкладывает в дебиторскую задолженность, 3,24% в иностранные ценные бумаги, а 0,24% хранит в денежных средствах. Из конкретных бумаг, более всего портфель ПИФа содержит акций (7,27%), Газпрома (6,73%), (5,43%) и ГМК Норникель (3,71%), а также облигаций «Россия 24019 » (4,2%).
В плане доходности, за год фонд «Сбалансированный» принес своим вкладчикам по 7,67% прибыли, а за 3 года – 52,78%. СЧА около 630,85 млн., а количество пайщиков 1226. Стоимость одного пая превышает 2000 рублей.
Вознаграждение, которое взимает УК – 3%, все остальное, включая надбавки, скидки, стоимость паев и т.д. аналогично предыдущим.
ПИФ фондов «Газпромбанк – Золото»
Фонд фондов «Золото » работающий на финансовых рынках с середины 2012-го года, специализируется на инвестициях в соответствующий драгоценный металл посредством покупки долей в ETF PowerShares DB Gold Fund (99,84% активов портфеля), который следует его динамике. Кроме того, вложения в биржевой торгуемый фонд осуществляются не в рублях, а в USD, что при падении курса рубля обеспечивает дополнительную защиту средств пайщиков. Небольшая доля активов ПИФа может оставаться в виде денежных средств или быть инвестирована в какие-либо иные ценные бумаги, кроме паев указанного ETF. В периоды серьезных мировых кризисов перевод средств в золото может не только сохранить их, но и значительно преумножить.
Графики и отчеты управляющих за последний год демонстрируют внушительный убыток фонда в -19,54%, однако если посмотреть цифры за 3 года, то прибыль все же присутствует и составляет +39,87%. СЧА ПИФа равен 201,64 млн. руб., пайщиков по данным на конец 2016-го года насчитывается 1186.
Первоначальные условия для вступления в фонд стандартные – нужно вложить деньги на сумму не менее чем 5 тыс. руб. По комиссиям отличия от предыдущего ПИФа состоят лишь в том, что награда спецдепозитарию, регистратору и аудитору равна 1%, а не 0,5%, все остальные цифры сходны. Цена пая превышает 1200 рублей.
ПИФ фондов «Газпромбанк – Мировая продовольственная корзина»
До середины 2013-го данный ПИФ, основанный в конце 2011-го года, был интервальным, но затем, после смены инвестиционной стратегии изменил свой статус и стал открытым. Как и предыдущий, он является фондом фондов, инвестирующим большую часть средств в один узкоспециализированный ETF – PowerShares DB Agriculture Fund (99,91%), только на этот раз речь идет не о золоте, а о вложении в сельскохозяйственную продукцию. Кроме паев ETF, 0,34% активов фонда хранится в виде денежных средств.
Вклады в ПИФы подобные этому необходимо рассматривать исключительно в качестве альтернативы тем, которые инвестируют в привычные инструменты фондового рынка, что хорошо только для страхования рисков в рамках стратегии по вложению в несколько узкоспециализированных ПИФов одновременно. Подобные фонды рассчитаны исключительно на долгосрочные инвестиции.
Стабильный инвестиционный доход от вложения в ПИФы подобные этому удается получать не всегда, так, например, за последние 12 месяцев, чистый убыток фонда составил -21,56% от стоимости паев, а трехлетняя доходность находится на уровне 3,65%, что весьма немного. СЧА 119,46 млн. руб., а число инвесторов около 665. Комиссии и тарифы полностью соответствуют таковым в фонде «Золото
».
Индексный ОПИФ «Газпромбанк – Индекс ММВБ»
Как можно догадаться по названию, данный индексный ПИФ, возникший в конце октября 2007-го, вкладывает преимущественно в ценные бумаги 50 российских компаний формирующих индекс ММВБ (на их акции приходится 94,07% активов фонда, 3,84% составляет дебиторская задолженность, 2,01% — ценные бумаги международных компаний и всего 0,08% остается за денежными средствами). В процентном соотношении, более всего в собственности ПИФа акций Сбербанка (17,24%), Газпрома (14,55%), Лукойла (12,9%), НОВАТЭК (6,28%) и др.
Инвестировать в ПИФ выгодно во время подъемов на российском фондовом рынке. Главная задача фонда – получение доходов как минимум не уступающих таковым на индексе ММВБ, что пока с успехом удается (если сравнить графики биржевого индекса и стоимости ПИФов Газпромбанка (паев данного фонда), то хорошо заметно, что они очень схожи, разница лишь в том, что доходность ПИФа почти всегда немного выше). За последние 12 месяцев фонд принес своим вкладчикам 7,10% прибыли, а за 36 – 55,15%. СЧА данного треста составляет 97,99 млн. руб., а количество участников – 456.
Чтобы вступить в фонд надо купить паи не менее чем на 5 тыс. руб., что является стандартным значением для ОПИФов Газпромбанка. Цена одного пая стоит около 1200 рублей. УК за свою работу взимает 3,5%, регистраторы, депозит и др. – 0,5%, а также еще 0,5% за прочие расходы, остальные цифры без изменений.
ПИФ акций «Газпромбанк – Акции»
Стандартный ПИФ акций, какие есть у любой управляющей компании. Организован в начале октября 2006-го года, инвестирует преимущественно в акции российских компаний 1-го эшелона, с целью достижения стабильной доходности, превышающей ставки по рублевым депозитам и прибыль от пассивного вложения в индекс ММВБ, при минимальном уровне риска.
С этой целью УК осуществляющая управление ПИФами, держит 90,2% всех активов фонда в ликвидных акциях российских компаний, 8,15% приходится на иностранные ценные бумаги, 1,55% на дебиторскую задолженность и лишь около 0,1% остается на долю денежных средств. Среди всех ценных бумаг больше всего приходится на акции Сбербанка (14,57%), Газпрома (13,5%), Лукойла (10,89%), Норникеля (7,44%), а также депозитарные расписки X5 Retail Group (5,56%).
Несмотря на тщательный выбор ценных бумаг и активное управление портфелем за прошедшие 12 месяцев ПИФу удалось заработать только 2,99%, результат за 36 месяцев выглядит гораздо лучше – +59,5%, что подтверждает рекомендации управляющих вкладывать в фонд минимум на 2 года. СЧА на сегодня равен 193,06 млн. руб., а пайщиками числятся 782 человека. Все условия по комиссиям и первоначальной сумме вклада совпадают с предшествующим фондом.
ПИФ фондов «Газпромбанк – Западная Европа»
Работающий с 20 сентября 2013-го фонд фондов «Западная Европа » нацелен на получение дохода соизмеримого, а в идеале и как можно более превышающего таковой по индексу EURO STOXX 50 , для этого ПИФ приобретает паи профильного (SPDR EURO STOXX 50 ETF ), повторяющего динамику данного европейского фондового индекса.
98,81% всех средств ПИФа вложены в паи ETF, которые приобретаются за доллары, что обеспечивает вкладчикам дополнительную возможность сохранить и преумножить свои деньги в случае роста курса USD к рублю. Остальная часть находится в виде денежных средств и дебиторской задолженности.
Доходность за 12 месяцев составила 2,05%, а за 36 – 39,02% — результат удовлетворительный, но не выдающийся. СЧА фонда составляет всего 18,56 млн. руб., а количество инвесторов 117. Купить паи можно по цене в 1700 рублей.
Однако, пассивное управление ПИФами имеет и свои большие плюсы, например значительно меньший размер вознаграждений, так за управление данным фондом УК берет всего 1,5%, а депозитарий, аудитор и регистратор – 0,25%. На прочие издержки снимается еще 0,15% комиссии. Что касается надбавки и скидки, то условия по ним неизменны и полностью аналогичны таковым для всех уже описанных фондов.
ПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Индия»
Хотя в названии и упоминается только Индия, фонд на самом деле инвестирует во множество разных развивающихся стран, в числе которых находится и Индия. ПИФ начал работать еще с конца 2006-го года, однако нынешний вид приобрел только во второй половине 2013-го, после того как была изменена инвестиционная стратегия, а вместе с ней тип и название.
Фондовые рынки развивающихся стран несут в себе не только высокий потенциал для заработка, но и огромные риски, чтобы максимально избежать локальных обвалов и защитить деньги инвесторов, УК приобретает паи iShares MSCI Emerging Markets ETF (95,42%), активы которого распределены между рынками множества развивающихся стран:
- Китай – 26,3%;
- Юж. Корея – 14,8%;
- Тайвань – 12,3%;
- Индия – 8,7%;
- Бразилия – 7,7%;
- ЮАР – 6,1%;
- Россия – 3,9%;
- Мексика – 3,7%;
- Индонезия – 2,5%;
- Малайзия – 2,4%;
- Тайланд – 2,2%;
- остальные страны – 9,5%.
За год стоимость ПИФа Газпромбанка (пая) увеличилась на 8,14%, трехлетний результат составил 47,52%. СЧА 51,13 млн. руб. при 309 вкладчиках. Купить паи этого ПИФ можно по цене чуть более 2200 рублей.
Как и в других фондах Газпромбанка, надбавка тут не взимается, условия по скидке также соответствуют стандартным, отличия только в размере вознаграждения УК, которое здесь составляет 3% от СЧА, депозит, аудит и др. берут 1%, на прочие расходы приходится еще 0,5%.
ОПИФ фондов «Газпромбанк – Нефть»
Еще один ПИФ фондов от Газпромбанка, созданный в конце октября 2007-го и использующий стандартную стратегию пассивного инвестирования при помощи вложения средств в ценные бумаги ETF фонда PowerShares DB Oil Fund (в данный момент 97,51% от всех активов), повторяющего движение рублевых цен на нефть, рост которых может обеспечить хороший прирост стоимости паев. Для диверсификации, 2,49% активов хранятся в виде денежных средств, при этом 67,47% из них приходится на рубли, а 32,53% на валюту.
Однако пока ПИФ несет только значительные убытки: за год цена пая снизилась на 19,44%, а за 3 года фонд показал убыток в -24,24%. СЧА сейчас составляет 196,03 млн. руб. Количество инвесторов – 991. Купить паи можно по 770 рублей.
Минимальная сумма первой инвестиции, надбавка, скидка и вознаграждение УК такие же, как и в предыдущем, отличие только в плате за услуги аудита, депозита и регистратора, которые тут составляют 0,5%.
Индексный ОПИФ «Газпромбанк – Индекс ММВБ – электроэнергетика»
Название говорит само за себя – ПИФ пытается следовать за выбранным профильным биржевым индексом (ММВБ – Электроэнергетика ), не уступая, а по возможности и превосходя его доходность в средне и долгосрочной перспективе. Для осуществления инвестиционной стратегии, управляющие приобретают недооцененные, по их мнению, акции российских компаний, связанных с выработкой тепла и электроэнергии, а также их передачей и продажей.
Активы фонда распределены между акциями (98,14%), дебиторской задолженностью (1,36%) и денежными средствами. Среди акций в свою очередь наибольшую долю в портфеле имеют бумаги (15,28%), ИНТЕР РАО (13,84%), ФСК ЕЭС (13,34%), Юнипро (12,51%), Россети (7,88%).
Как за год (+46,13%), так и за 3 года (+107,32%), ПИФ показывает отличную доходность, с чем наверняка связан и внушительный рост СЧА – 200% за год и 390% за 3. Стоимость одного пая колеблется в районе 500 рублей В данный момент СЧА достигает 328,17 млн. руб. и быстро увеличивается. Количество вкладчиков составляет 1278. Вознаграждение УК – 3,5%, все остальное сходно с «Нефтью».
- наот 70% прибыли за каждую сделку ;
- покупать контрактыс высоким кредитным плечом;
- самостоятельно.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter , и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!