Кредит на оборудование для бизнеса может выдаваться на покупку транспорта, техники специального назначения. Получить средства могут и руководители ООО, других организаций. В качестве залога чаще выступает коммерческая недвижимость, но есть предложения, когда банк готов рассмотреть и другие объекты.
Условия получение кредита на оборудование для бизнеса
Предлагают воспользоваться услугой для:
- приобретения новой техники или б/у.
- возможности длительного периода выплаты долга.
- отсрочки выплаты основного долга на срок до 12 месяцев.
Кредит на оборудование может быть выдан после изучения платежеспособности и возможности в определенные временные рамки выплачивать долг. В ситуации выдачи целевого займа чаще всего дополнительного обеспечения предоставлять не нужно.
Кредит на покупку транспорта, техники и недвижимости для бизнеса выдается после предоставления:
- заявки,
- свидетельства о регистрации компании,
- финансовой отчетности,
- выписки из ЕГРЮЛ,
- копии договоров с продавцами техники.
Самое выгодное – взять кредит под залог своей покупки. Банки оформляют кредитную линию без возможности возобновления. После использования кредитных средств счет закрывается. При привлечении поручителей в их роли может выступать главный бухгалтер, хозяин или руководитель. Больше шансов получить средства у тех, кто имеет положительную кредитную историю.
Чтобы открыть новое либо расширить уже имеющееся дело, обычно бывает необходимо закупить специальное оборудование. Такая покупка зачастую требует достаточно больших денег, которых у начинающего предпринимателя может попросту не оказаться. Чтобы решить проблему с наличностью, бизнесмен имеет возможность взять кредит на покупку оборудования и потратить эти денежные средства на приобретение нужных ему приспособлений.
Если вам предстоит покупка дорогостоящего оборудования для вашего магазина, ресторана, цеха и пр., а необходимой для этого денежной суммы у вас нет, вы можете взять в банке заем на приобретение оборудования. Сегодня получить кредит на оборудование для бизнеса можно в разных банках, а также микрофинансовых организациях. Чтобы узнать, где это можно сделать сегодня на самых на выгодных условиях, используйте наш онлайн-сервис.
Как пользоваться нашим сервисом?
В нашем каталоге представлены многие банковские учреждения Москвы, предоставляющие кредитные денежные средства на продвижение или открытие бизнеса. Укажите критерии, по которым вы хотите осуществить поиск подходящего вам кредитного продукта в графах нашей поисковой системы. Вам необходимо будет указать следующие данные:
- необходимая вам сумма денег;
- валюта, в которой вы хотите получить кредит;
- количество документов, которые требует выдача кредита на покупку;
- устраивающая вас процентная ставка;
- время рассмотрения поданной заявки.
После указания вами всех перечисленных выше данных наша система выберет все подходящие вам предложения и выдаст вам список кредитных продуктов. В него войдут те предложения, которые подходят под ваши требования. Выбрав подходящий кредитный продукт, можете приступать к оформлению заявления на его получение. Используя онлайн кредитование, вы сможете расширить свой бизнес, сделать его более успешным, вывести на новый уровень.
Кредит под залог оборудования, которое приобретается за счет заемных средств, пользуется спросом у предпринимателей. На сегодня имеются следующие привлекательные предложения.
1. Банк Славия – «Оборудование» (покупка производственного и другого оборудования).
Валюта – доллар.
Размер – до 30 млн рублей в эквиваленте (для небольших организаций и ИП максимальная сумма составляет 7 млн).
Ставка – 8-13% — для микропредприятий, 9-13% — для ИП.
Залогом может стать объект покупки.
Необходимы поручители.
На данный кредит могут рассчитывать микропредприятия, индивидуальные предприниматели, малые предприятия. Решение по заявке принимается в течение 5-7 дней.
2. НК Банк – «На приобретение товаров, сырья, оборудования» (евро).
Сумма – до 10 млн руб.
Срок – до 1 года.
Ставка – от 10%.
Комиссии не предусмотрены.
Обеспечением может выступить оборудование.
Требуется поручительство бенефициаров.
Возможно досрочное погашение (частичное или полное).
Займ могут получить ИП, юридические и физические лица. Срок принятия решения – 7-30 дней.
3. Банк «Зенит» — «На оборудование и транспорт» .
На заемные средства можно приобрести оборуд-е, спецтехнику, транспорт, а также произвести ремонт или модернизацию (рубли).
До 75 млн.
Период – до 5лет.
Предусмотрена комиссия в 1% от размера заемных средств (минимум 10 000 рублей).
Предоставляется отсрочка начала погашения – до полугода.
Нужно обеспечение.
Требуется поручительство.
С 7-го месяца действия кредитного договора возможно досрочное погашение.
Займ доступен для ИП и юридических лиц. Срок принятия решения по заявке – до 10 дней. Детальнее об этом банке вы узнаете на страницах нашего сайта.
4. ЮниКредит Банк – «Оборудование» (в рублях).
Сумма — до 47 млн.
Срок – до 5 лет.
Ставка – от 12%.
Комиссии отсутствуют.
Предоставляется отсрочка платежей – до 3 месяцев.
Необходим залог.
Требуется поручительство.
Есть досрочное расторжение договора.
Займы доступны юрлицам и ИП – резидентам РФ. Срок принятия решения – 4-5 дней. Детальнее о кредитах данной компании вы узнаете на этой странице
5. Уралсиб – «Бизнес-оборудование».
Валюта – рубли.
Сумма – до 170 млн.
Период – до 5 лет.
Ставка – от 14,25%.
Предусмотрена комиссия – 1% (минимум 20 000, максимум 100 000) при оформлении, 0,5% — за неиспользованный лимит.
Есть отсрочка погашения – до 3 месяцев.
Обеспечением может выступать оборудование.
Требуются поручители.
Возможно досрочное погашение.
Заемщиками могут выступить юрлица и индивидуальные предприниматели. Детальнее о предложениях Уралсиба вы можете почитать на этой странице
Кредит под залог какого-либо вашего оборудования может быть оформлен и в ряде других банков на не менее выгодных условиях
Если вы хотите узнать, как получить кредит без отказа? Тогда пройдите по
Кредит на оборудование для бизнеса может выдаваться на покупку транспорта, техники специального назначения. Получить средства могут и руководители ООО, других организаций. В качестве залога чаще выступает коммерческая недвижимость, но есть предложения, когда банк готов рассмотреть и другие объекты.
Условия получение кредита на оборудование для бизнеса
Предлагают воспользоваться услугой для:
- приобретения новой техники или б/у.
- возможности длительного периода выплаты долга.
- отсрочки выплаты основного долга на срок до 12 месяцев.
Кредит на оборудование может быть выдан после изучения платежеспособности и возможности в определенные временные рамки выплачивать долг. В ситуации выдачи целевого займа чаще всего дополнительного обеспечения предоставлять не нужно.
Кредит на покупку транспорта, техники и недвижимости для бизнеса выдается после предоставления:
- заявки,
- свидетельства о регистрации компании,
- финансовой отчетности,
- выписки из ЕГРЮЛ,
- копии договоров с продавцами техники.
Самое выгодное – взять кредит под залог своей покупки. Банки оформляют кредитную линию без возможности возобновления. После использования кредитных средств счет закрывается. При привлечении поручителей в их роли может выступать главный бухгалтер, хозяин или руководитель. Больше шансов получить средства у тех, кто имеет положительную кредитную историю.
Полученные по целевым кредитам на оборудование средства индивидуальные предприниматели или юридические лица могут использовать на покупку новой или подержанной техники для расширения бизнеса, организации нового или обновления уже имеющегося предприятия. Также в сумму могут входить деньги на монтажные, демонтажные и ремонтные работы.
Условия выдачи
Кредит выдается для развития малого бизнеса под залог покупаемой техники . Уровень доходов индивидуального предприятия оговаривается банком в условиях кредитования. Там же перечисляется, что, кроме приобретаемого оборудования, может выступать в качестве обеспечения. Например:
- личный автомобиль;
- товарные ценности;
- недвижимость;
- ценные бумаги;
- животные, выращиваемые в хозяйстве.
Также могут быть дополнительные гаранты возврата средств: муниципальные организации, фонды, бизнесмены, другие банки. Наличие дополнительного обеспечения дает право на снижение стоимости кредита.
Если средства предоставляются на оборудование б/у, то возможным условием кредитования будет наличие договора между продавцом и клиентом банка о выкупе первым оборудования обратно в случае неплатежеспособности второго. Поскольку заем целевой, то банк вправе затребовать обоснование необходимости покупки техники, сведения о поставщиках и прочее.
Важно! Одно из условий выдачи средств – внесение аванса. Его величина зависит от суммы кредита и срока, на который он выдается.
Какое оборудование можно приобрести
Банки оговаривают перечень спецтехники, на которую выдается кредит, требования к ее новизне и качеству. От этих показателей зависит время пользования кредитом и его стоимость. Новым считается оборудование, которое с момента выпуска и до даты заключения договора (не более 2 лет) не было в эксплуатации.
Перед выдачей кредита на использовавшуюся ранее технику кредитор устанавливает степень амортизации (она определяется в соответствии с действующими в РФ нормами), возможность ее демонтажа и реализации в случае неплатежеспособности клиента.
Общие требования к заемщикам
Основные требования, предъявляемые к потенциальным клиентам, следующие:
- Гражданство России.
- Регистрация в РФ.
- Возраст от 23 до 70 лет (на день полной выплаты долга) – для ИП.
- Предприятие российское, действующее не менее 3-х месяцев.
- Стабильные доходы.
- Отсутствие просрочки погашения долга по взятым ранее кредитам.
Минимальное время работы предприятия определяется каждым банком и может варьироваться в зависимости от вида коммерческой деятельности.
Типовой перечень документов
Основной пакет документов в разных банках может включать в себя:
- заявление на получение кредита;
- удостоверение личности предпринимателя и поручителей;
- сведения о регистрации заемщика в качестве ИП;
- документы об учреждении и регистрации предприятия, лицензию на производимые работы или оказываемые услуги;
- отчеты, отражающие хозяйственную деятельность;
- финансовые документы за определенный промежуток времени, в т.ч. об уплате налогов;
- для юридических лиц требуются паспорта (или копии) руководителя и главбуха, а также выписка из приказа, подтверждающая их назначение и полномочия.
Кредитор может потребовать дополнительные документы на свое усмотрение.
Обзор предложений банков
Предложения некоторых банков, представленные в сравнительной таблице, помогут определиться с выбором лучшего кредита на оборудование. Все данные не являются окончательными. Величина дохода ИП, вид залога, срок пользования деньгами и размер кредита влияют на его стоимость и определяются индивидуально при заключении договора.
| Банк | сумма
(рубли) | первый взнос
(%) | срок, лет | ставка
(%) | отсрочка |
|---|---|---|---|---|---|
| Сбербанк | от 150 тыс. | от 20 | до 7 | от 11 | до 6 мес |
| «Россельхозбанк» | индивидуально | от 15 | до 7 | индивидуально | до 1 года |
| ВТБ | 850 тыс. - 500 млн. | от 25 (от 10 для лизинга) | до 5 | от 10,9 | до 6 мес. |
| «ЮниКредитБанк» | 500 тыс. –
73 млн. | от 20 (от 10 для лизинга) | до 5 (до 7 по лизингу) | от 5 | до 3 мес. |
| «Локо Банк» | 300 тыс. –
50 млн. | от 30 | 0,5-5 | от 12,75 | - |
Сбербанк предъявляет жесткие требования к оборудованию, особенно бывшему в употреблении, также условия предоставления различаются в зависимости от вида деятельности компании или предпринимателя.
В «Россельхозбанке» кредиты на б/у технику выдаются на гораздо меньший срок, до 4 лет. Предоставление возможно как разово, так и открытием кредитной линии. Ставка и сумма определяется, исходя из стоимости техники, величины аванса и срока кредитования.
ВТБ наряду с классическим кредитом на приобретение оборудования предлагает аренду с последующим выкупом (лизинг). В рамках предложения «Стандартный» выдается наибольшая сумма и есть возможность продлить договор до 7 лет. Также есть возможность покупки оборудования без первого взноса, если предоставить дополнительный залог.
В «Локо Банке» минимальные ставки действуют, если плановый платеж поступает за 10 дней до срока его внесения или при наличии договора о страховании в компании-партнере банка. В противном случае ставка повышается на 1,6%.