Банковская система Великобритании (Англии). Смотреть что такое "Центральный Банк Англии" в других словарях

Банк Англии

Банк Англии – государственное кредитное учреждение, на которое возложены функции Центрального банка (ЦБ) Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии. Полное официальное название – Управляющий и Компания Банка Англии (Governor and Company of the Bank of England). Неофициальное название – « ».

Банк Англии является одним из старейших ЦБ Европы и мира. Он был основан в 1694 году как частная компания для финансирования войны с Францией. Учредителями стали 1 268 акционеров, которые предоставили первый правительству в размере 1 200 фунтов стерлингов. С юридической точки зрения был предоставлен королю под 8% годовых в форме банкнот и векселей.

Банк Англии носит такое название (а не « Великобритании»), потому что был создан еще до того, как появилось государство, которое мы знаем как Соединенное Королевство Великобритании. Такое название страна получила только в 1707 году, при объединении с Шотландией.

Смотреть что такое "Банк Англии" в других словарях:

Банк Англии - Банк Англии … Википедия

Банк Англии - (Bank of England) Центральный банк Великобритании. Он был учрежден в 1694 г. лондонскими торговцами как частный банк для предоставления ссуд государству и для урегулирования национального долга. В 1946 г., после принятия Закона о Банке Англии, он … Финансовый словарь

банк Англии - Центральный банк Великобритании Он был учрежден в 1694 г. лондонскими торговцами как частный банк для предоставления ссуд государству и для урегулирования национального долга. В 1946 г., после принятия Закона о Банке Англии, он стал… … Справочник технического переводчика

БАНК АНГЛИИ - (Bank of England) Центральный банк Великобритании. Он был учрежден в 1694 г. лондонскими торговцами как частный банк для предоставления ссуд государству и для урегулирования национального долга. В 1946 г. после принятия Закона о Банке Англии он… … Словарь бизнес-терминов

БАНК АНГЛИИ - (Bank of England) Центральный банк Великобритании. Основанный в 1694 г. первоначально как частный банк для предоставления кредитов государству и обслуживания государственного долга (national debt), к XIX в. он фактически превратился в центральный … Экономический словарь

БАНК АНГЛИИ - (Bank of England), государственный центральный эмиссионный банк Великобритании. Основан в 1694. 8 отделений в стране. Первоначально действовал как частный банк для предоставления кредитов государству и обслуживания государственного долга, к 19 в … Энциклопедический словарь

БАНК АНГЛИИ - (Bank of England) государственный центральный эмиссионный банк Великобритании. Основан в 1694. 8 отделений в стране. Сумма баланса (млрд. фунтов стерлингов) по эмиссионному департаменту 15,02, по банковскому 3,8 (кон. 1980 х гг.) … Большой Энциклопедический словарь

БАНК АНГЛИИ - BANK OF ENGLANDЦентральный банк Англии, главный офис расположен в Лондоне на Треднидл стрит, Е.С.2, обычно известный под названием Старая леди с Треднидл стрит (Old Lady of Threadneedle Street). Первоначальная лицензия предоставлена парламентским … Энциклопедия банковского дела и финансов

Банк Англии является одним из старейших ЦБ Европы и мира. Он был основан в 1694 году как частная компания для финансирования войны с Францией. Учредителями стали 1 268 акционеров, которые предоставили первый заем правительству в размере 1 200 фунтов стерлингов. С юридической точки зрения кредит был предоставлен королю под 8% годовых в форме банкнот и векселей.

Банк Англии носит такое название (а не «Банк Великобритании»), потому что был создан еще до того, как появилось государство, которое мы знаем как Соединенное Королевство Великобритании. Такое название страна получила только в 1707 году, при объединении с Шотландией.

С момента основания банк получил право совершать операции с драгоценными металлами – золотом и серебром , осуществлять выпуск и учет векселей, предоставлять ссуды под обеспечение. В то же время банку запрещалось кредитовать королевскую семью без санкции парламента Великобритании.

Восхождение частной кредитной организации до уровня ЦБ страны было неслучайным. Этому способствовало особое положение Банка Англии. Так, уже на следующий год после создания он получил монопольное право выпускать деньги. В 1697 году парламент принял закон, по которому подделка банкнот, эмитированных этим финансовым учреждением, каралась смертной казнью. При этом запрещалось учреждение новых крупных банков.

В 1708 году юридические нормы еще более ужесточились. Появился запрет на выпуск векселей на предъявителя – это мог делать только Банк Англии. Во избежание конкуренции запрещалось создавать компании, численность учредителей которых была бы более шести человек. Вне закона оказалась деятельность по предоставлению краткосрочных займов (до шести месяцев).

С 1844 года Банк Англии, согласно принятому Акту Роберта Пиля, стал достаточно открытой организацией – еженедельно он был обязан публиковать сведения о своем балансе. Кроме того, банк был разделен на два департамента: эмиссионный и банковский.

Именно в Банке Англии впервые использовалась система, являющаяся прародительницей современной системы учета активов и пассивов ЦБ большинства стран. В эмиссионном департаменте пассивы состоят из банкнот в обращении и банкнот в банковском департаменте. Активы – это те резервы, которыми обеспечен выпуск денег: государственные ценные бумаги, золотовалютные резервы. Выпущенные банкноты передаются в банковский департамент.

Пассивы банковского департамента представляют собой уставной капитал, который не менялся с 1844 года и составляет14,5 млн фунтов стерлингов, счета иностранных ЦБ, Международного валютного фонда, Международного банка реконструкции и развития, а также правительственные депозиты и депозиты коммерческих банков. Активы банковского департамента – это государственные обязательства, учтенные векселя, выданные ссуды. Кроме того, в этом разделе баланса отражаются полученные от эмиссионного департамента, но еще не выпущенные в обращение банкноты.

В 1946 году Банк Англии был национализирован. Для этого акционеры кредитной организации передали свои доли Казначейству Великобритании, а взамен получили государственные долговые ценные бумаги.

Последний закон, регулирующий деятельность Банка Англии, был принят в 1998 году. Согласно этому документу, управление организацией возложено на совет директоров, в который входят управляющий, два его заместителя и 16 членов совета. Все они назначаются королевским указом – но на самом деле королева лишь утверждает решение парламента, так как страна является конституционной монархией.

Срок полномочий определен для управляющего и его заместителей в пять лет, для членов совета – в три года. При этом возможно продление срока полномочий.

Заседания совета директоров проходят не реже одного раза в месяц.

На Банк Англии возложены следующие функции:

Контроль над уровнем инфляции, обеспечение покупательной способности национальной валюты и стабильности ее обменного курса;

Поддержание надежности финансовой системы страны;

Обеспечение эффективности работы банковского сектора.

Вопросы проведения кредитно-денежной политики в настоящее время переданы комитету по кредитно-денежной политике, в компетенцию которого входит определение официальных процентных ставок. Однако возглавляет этот государственный орган, состоящий из известных экономистов, председатель Банка Англии.

Банк Англии имеет монопольное право выпуска банкнот на территории Англии и Уэльса. В то же время Банк Шотландии и Банк Ирландии (Северной Ирландии) могут выпускать собственные деньги, обеспечив такую эмиссию резервом банкнот Банка Англии по курсу 1:1.

С 1998 года Банк Англии более не выполняет одну из своих традиционных функций – управление государственным долгом. Эти обязанности были переданы отдельной структуре – департаменту по управлению государственным долгом Великобритании, который является подразделением Казначейства.

Политика Банка Англии менялась на протяжении десятилетий под воздействием развивавшейся экономической теории. В 1940-х годах экономическая политика страны строилась на принципах кейнсианства, и основными целями ЦБ были снижение стоимости государственного долга, относительно дешевые займы. В 1950–1960-х годах развивалось неокейнсианство, и роль ЦБ заключалась в снижении влияния экономических циклов. С этой целью ставки повышались для торможения при чрезмерном перегреве экономики и снижались для подъема деловой активности в случае ее снижения. В 1970-х годах произошла либерализация банковского сектора, главенствующей теорией стал монетаризм, а главным ориентиром – контроль за денежной массой. Методом воздействия на рынок был выбран выпуск или выкуп векселей, причем коммерческих, а не банковских. А с 1990-х годов преобладает тенденция, согласно которой основным инструментом денежно-кредитной политики становятся операции на открытом рынке.

Кроме того, в настоящее время на Банк Англии возложены обязанности по регулированию и контролю в банковском секторе. Он является расчетным банком для правительства и других государственных структур.

Иллюстрация: Банк Англии

Банк Англии – центральный банк Соединенного королевства, основанный в 1694 году. Он является одним из старейших банков в мире, уступая первенство лишь Швейцарскому банку. Столь почтенный возраст и явный консерватизм в отношении экономических реформ стали причиной появления шутливого прозвища этой организации – «Old Lady», что в переводе означает «Старая Леди».

По своей правовой природе Банк Англии является независимым публично-правовым институтом Великобритании: выполняя функции центрального банка, он не подчиняется другим органам власти и самостоятельно определяет направления кредитно-денежной политики государства. Именно Банк Англии выступает моделью всех современных центральных банков, в том числе и Центрального Банка Российской Федерации.

История создания Банка Англии

Сокрушительное поражение в 1960 году, нанесенное Францией – доминирующей морской державой, стало неким «катализатором» для Англии в восстановлении своей репутации сильной мировой державы. У нее просто не оставалось иного выхода, кроме создания мощного флота. Однако оказалось, что была полностью истощена непрерывной полувековой войной с Французской Империей. Люди отказывались покупать государственные , не веря, что страна быстро восстановит былое экономическое состояние. Повышение налогов в это тяжелое для всех время тоже не дало бы нужных результатов.

Чиновники вынуждены были провести переговоры с частными финансистами-кредиторами в целях получения денег под проценты. В 1961 году предприимчивый шотландский финансист Вильям Петерсон предложил свой вариант выхода из положения: создать Банк Англии и выпустить новые банкноты. По его мнению, таким способом покрылся бы . Однако активных действий по реализации этого плана предпринято не было.

По предложению другого талантливого финансиста Чарльза Монтегю в 1962 году Англия оформила свой первый государственный заем. Но возобновившаяся война с Францией исчерпала и эти ресурсы. Тогда Монтегю успешно реализовал план Петерсона и внес билль об учреждении Центрального Банка. 27 июля 1694 года актом парламента был учрежден Банк Англии , а Монтегю был назначен канцлером казначейства. Это учреждение функционировало как и включала в себя более 1200 держателей акций. По сути, Банком управляли магнаты правящей партии, они же определяли и денежную политику государства.

В 1697 году был издан закон, согласно которому в Великобритании запрещалось создание крупных банков, монопольное право эмиссии денежных знаков в Лондоне предоставлялось Банку Англии, а подделка банкнот каралась смертной казнью.

С 1708 года частным банкам еще более ужесточили условия существования: теперь они могли состоять не более, чем из 6 человек, а выпуск векселей на предъявителя и предоставление краткосрочных кредитов объявлялись незаконной деятельностью. Все эти права были предоставлены Банку Англии.

В последующие десятилетия и даже века Банк все больше укреплял свои позиции в качестве монополиста по выпуску денежных знаков и векселей, а также по предоставлению правительству государственных займов.

В 1844 году был принят акт Роберта Пиля – закон, дающий «Старой Леди» право исключительной эмиссии банкнот. При этом выпуск банкнот стал отделяться от коммерческой деятельности Банка, объем которой постепенно сокращался, в связи с чем он все более стал походить на центральный банк. Банку вменялось в обязанность еженедельно публиковать сведения о своем балансе. Появилось два департамента: банковский и эмиссионный.

Банк Англии в наши дни

В настоящее время деятельность этой организации регулируется законом «О Банке Англии», принятым еще в 1946 году. В соответствии с ним акционерный Банка был передан казначейству, а бывшие держатели акций получили компенсацию, в 4 раза превосходящую номинальную стоимость своих акций.

Несмотря на то, что Банк Англии не является органом государственного аппарата, он уполномочен запрашивать у частных банков необходимую информацию и давать им рекомендации. Банк Англии также может выдавать предписания (директивы) другим банкам во исполнение своих рекомендаций, однако это требует санкций казначейства. Примечательно, что за все эти годы Центральному Банку ни разу не довелось воспользоваться правом издания директива, поскольку все его «просьбы» и рекомендации исполняются коммерческими банками с поразительной неукоснительностью.

Законом от 04 апреля 1979 года за Банком Англии закреплено право выдачи разрешений на создание депозитарных учреждений.

В 1997 году Банк Англии получил статус независимой публичной организации, обладающей правом самостоятельного определения денежной политики.

Последний закон, регулирующий деятельность Центрального Банка, был принят в 1998 году. В соответствии с этим документом, управление Банком возложено на .

В настоящее время приоритетными для Банка Англии являются следующие направления деятельности:

Поддержка номинальной стоимости национальной валюты;
Разработка мероприятий для обеспечения стабильности финансовой системы (национальной и мировой). Аналитические службы и органы надзора Банка исследуют возможные финансовые угрозы и вырабатывают комплекс экономических операций по их устранению;
Повышение конкурентоспособности собственной финансовой системы как внутри страны, так и на международной арене.

Основные функции Банка Англии:

Банки Ирландии и Шотландии имеют право выпуска собственных банкнот, однако в этом случае они должны иметь резерв банкнот Центрального Банка в соотношении 1:1 в Банке Англии;

Реализация монетарной политики . Эта функция выражается в достижении ценовой стабильности в двух направлениях: поддержание максимально низкого уровня инфляции и открытый режим монетарной политики;
Оказание банковских услуг:

- коммерческим банкам внутри страны: все клиринговые банки в Англии обязаны иметь счет в Центральном Банке, при этом сумма на счете не должна превышать определенный предел – 0,35% от всех своих депозитов. Эти резервы являются главным источником дохода Банка Англии.

- центральным банкам других государств: многие центральные банки зарубежных стран имеют счета в Банке Англии, а также держат в нем золото;

- Правительству . Правительство держит все свои счета в Центральном Банке. Соответственно, все платежи на социальные нужды страны проходят именно через него.

Ранее одной из традиционных функций центрального банка являлось управление государственным долгом, однако с 1998 года она была передана специальной структуре, департаменту казначейства – Департаменту по управлению государственным долгом Великобритании. Этой же структуре в 2000 году были переданы обязанности по управлению финансами Правительства.

Структура Банка Англии

Управление Банком Англии осуществляется Советом директоров . В его состав входят:

Управляющий (срок полномочий - 5 лет) – стоит во главе всего Банка и назначается Правительством;
Два заместителя управляющего (срок полномочий - 5 лет);
16 членов совета (срок полномочий – 3 года с возможным переизбранием). При этом 12 членов являются руководителями крупнейших предприятий страны, а 4 члена входят в штат Банка.

Формально всех этих членов совета директоров назначает королева, но поскольку Англия является конституционной монархией, на деле она лишь утверждает своей подписью решение парламента.

Совет директоров проводит свои заседания не реже 1 раза в месяц. На них обсуждаются вопросы управления Банком, за исключением кредитно-денежной политики, которая является компетенцией Комитета по денежной политике .

Состав Комитета по денежной политике :

Председатель;
4 постоянных члена;
4 эксперта, назначаемых Министром финансов (Канцлером казначейства).

Комитет проводит свои заседания ежемесячно в соответствии с графиком. Процентные ставки, протоколы и решения, принятые Комитетом на заседаниях, подлежат немедленной публикации.

Уникальные мероприятия Банка Англии

Ежегодно Банк Англии совместно с газетой «The Times» проводит уникальный общенациональный конкурс под названием «Цель 2,0%». Смысл этого интеллектуального состязания состоит в том, что участники пытаются взять на себя функции Комитета монетарной политики Центрального Банка по сохранению уровня инфляции в 2%. Конкурсанты должны проанализировать финансовое состояние страны и предложить свои политические и экономические меры для недопущения повышения ставки инфляции.

Помимо этого, Банк Англии регулярно проводит лекции, семинары и вебинары с использованием самых современных технологий. Рекомендации и практические советы Центрального Банка по оздоровлению финансовой системы применяются во всем мире.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш

Центральный банк Англии (Банк Англии)

Банк Англии - государственное кредитное учреждение, на которое возложены функции Центрального банка Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии. Полное официальное название - Управляющий и Компания Банка Англии (Governor and Company of the Bank of England).

Банк Англии является одним из старейших ЦБ Европы и мира. Он был основан в 1694 году как частная компания для финансирования войны с Францией. Учредителями стали 1 268 акционеров, которые предоставили первый заем правительству в размере 1 200 фунтов стерлингов. С юридической точки зрения кредит был предоставлен королю под 8% годовых в форме банкнот и векселей.

Банк Англии носит такое название (а не "Банк Великобритании"), потому что был создан еще до того, как появилось государство, которое мы знаем как Соединенное Королевство Великобритании. Такое название страна получила только в 1707 году, при объединении с Шотландией.

С момента основания банк получил право совершать операции с драгоценными металлами - золотом и серебром, осуществлять выпуск и учет векселей, предоставлять ссуды под обеспечение. В то же время банку запрещалось кредитовать королевскую семью без санкции парламента Великобритании.

В 1708 году юридические нормы еще более ужесточились. Появился запрет на выпуск векселей на предъявителя - это мог делать только Банк Англии. Во избежание конкуренции запрещалось создавать компании, численность учредителей которых была бы более шести человек. Вне закона оказалась деятельность по предоставлению краткосрочных займов (до шести месяцев).

С 1844 года Банк Англии, согласно принятому Акту Роберта Пиля, стал достаточно открытой организацией - еженедельно он был обязан публиковать сведения о своем балансе. Кроме того, банк был разделен на два департамента: эмиссионный и банковский.

Именно в Банке Англии впервые использовалась система, являющаяся прародительницей современной системы учета активов и пассивов ЦБ большинства стран. В эмиссионном департаменте пассивы состоят из банкнот в обращении и банкнот в банковском департаменте. Активы - это те резервы, которыми обеспечен выпуск денег: государственные ценные бумаги, золотовалютные резервы. Выпущенные банкноты передаются в банковский департамент.

Пассивы банковского департамента представляют собой уставной капитал, который не менялся с 1844 года и составляет14,5 млн фунтов стерлингов, счета иностранных ЦБ, Международного валютного фонда, Международного банка реконструкции и развития, а также правительственные депозиты и депозиты коммерческих банков. Активы банковского департамента - это государственные обязательства, учтенные векселя, выданные ссуды. Кроме того, в этом разделе баланса отражаются полученные от эмиссионного департамента, но еще не выпущенные в обращение банкноты.

Последний закон, регулирующий деятельность Банка Англии, был принят в 1998 году. Согласно этому документу, управление организацией возложено на совет директоров, в который входят управляющий, два его заместителя и 16 членов совета. Все они назначаются королевским указом - но на самом деле королева лишь утверждает решение парламента, так как страна является конституционной монархией.

Срок полномочий определен для управляющего и его заместителей в пять лет, для членов совета - в три года. При этом возможно продление срока полномочий.

Заседания совета директоров проходят не реже одного раза в месяц.

На Банк Англии возложены следующие функции:

Поддержание надежности финансовой системы страны;

Обеспечение эффективности работы банковского сектора.

С 1998 года Банк Англии более не выполняет одну из своих традиционных функций - управление государственным долгом. Эти обязанности были переданы отдельной структуре - департаменту по управлению государственным долгом Великобритании, который является подразделением Казначейства.

Политика Банка Англии менялась на протяжении десятилетий под воздействием развивавшейся экономической теории. В 1940-х годах экономическая политика страны строилась на принципах кейнсианства, и основными целями ЦБ были снижение стоимости государственного долга, относительно дешевые займы. В 1950-1960-х годах развивалось неокейнсианство, и роль ЦБ заключалась в снижении влияния экономических циклов. С этой целью ставки повышались для торможения при чрезмерном перегреве экономики и снижались для подъема деловой активности в случае ее снижения. В 1970-х годах произошла либерализация банковского сектора, главенствующей теорией стал монетаризм, а главным ориентиром - контроль за денежной массой. Методом воздействия на рынок был выбран выпуск или выкуп векселей, причем коммерческих, а не банковских. А с 1990-х годов преобладает тенденция, согласно которой основным инструментом денежно-кредитной политики становятся операции на открытом рынке.

27 июля 1694 года предприимчивым шотландским купцом Уильямом Патерсоном был создан Банк Англии (англ. Bank of England) - старейший центральный банк мира и особый публично-правовой институт Великобритании, выполняющий функции центрального банка Соединённого королевства. Он организует работу Комитета по денежной политике, который отвечает за управление денежно-кредитной политикой страны.

Первоначально учреждение было организовано как частный акционерный банк. Компанию составили 1 268 акционеров, предоставивших 1 миллион 200 тысяч фунтов стерлингов в качестве кредита под 8% годовых королю Вильгельму III, остро нуждавшемуся в средствах для продолжения войны с Францией (1689−1697).

Взамен король наделил Банк Англии правом функционирования как акционерное общество с ограниченной ответственностью. Такое право не предоставлялось ни одному британскому банку вплоть до 1826 года. Полученный статус и положение правительственного финансового агентства исключали всякую возможность конкуренции с ним со стороны прочих банков королевства. Понятно, что такие преференции постоянно приходилось отстаивать в жестокой борьбе.

Впервые это пришлось делать уже в 1696 году, когда Банк Англии, управляемый магнатами правящей политической партии Виги, столкнулся с угрозой конкуренции. Партия Тори попыталась учредить новый Национальный банк, и хотя данное предприятие не удалось, Банк Англии сразу же предпринял меры. В следующем году Парламент принял закон, запрещающий учреждение в Англии крупных банков. Согласно этому же закону, подделка банкнот Банка Англии каралась смертной казнью.

В 1708 году закон еще более ужесточился. Теперь стало незаконным выпускать векселя на предъявителя (данное право было дано только Банку Англии) и создавать компании, состоящие больше чем из 6 партнеров, а также предоставлять краткосрочные кредиты сроком до 6 месяцев.

С 1734 года крупнейший английский банк располагается по адресу Thread-needle Street, Лондон, в здании, спроектированном архитектором Джоном Соуном, - впоследствии оно было перестроено Гербертом Бейкером. Структура управления в этом учреждении за три века практически не изменилась. Банк Англии управляется Советом Директоров. Он состоит из Управляющего (the Governor), двух его заместителей (Deputy Governors) и 16 членов Совета (Non-Executive Directors). Все они назначаются королевским указом после утверждения Парламентом Великобритании. Управляющий и его заместители назначаются на пять лет, члены Совета Директоров - на четыре года. Все они могут назначаться и на следующие сроки.

В 1946 году после принятия Закона о Банке Англии он был национализирован и начал действовать в качестве государственного. Обретя фактическую независимость 6 мая 1997 года, сегодня Банк уполномочен способствовать развитию и поддержанию на стабильном уровне всей денежной и финансовой системы Великобритании. Он выполняет функции центрального банка Соединённого королевства.