Приветствую! На днях с удовольствием пересмотрел фильм «Волк с Уолл-стрит» с Леонардо ДиКаприо в главной роли. Обожаю . Накал страстей, море событий и эмоций, взлеты и падение — красота! Согласитесь, по сравнению с героями таких фильмов мы с вами живем ужасающе скучной жизнью.
Реально ли заработать на бирже простому смертному? Ответ на этот вопрос не так очевиден, как кажется. Неправы те, кто считает валютный, фондовый или гигантским лохотроном. Но ошибается и тот, кто надеется стабильно и легко зарабатывать на ММВБ тысячи долларов.
Истина, как обычно лежит где-то посередине. Попробуем разобраться…
Форекс мы сегодня трогать не будем. Статья была совсем недавно. Поговорим о – той, где торгуют ценными бумагами.
Зарабатывать здесь можно двумя способами. И у каждого есть свои плюсы и минусы. «Спекулянт» или «Инвестор»: какой образ Вам нравится больше?
Спекулянт
Спекулянт ориентируется на получение краткосрочной прибыли. Он может «наварить» несколько процентов за пару минут или пару дней. После чего закрыть сделку и зафиксировать прибыль.
Спекулянту все равно, чем торговать. Лишь бы инструмент был более-менее волатильным. Ведь трейдер зарабатывает на колебаниях цены (пара доллар/рубль, баррель нефти, акции компании Apple). Спекулянт – активный игрок. Он ищет тренды, использует и , анализирует новости, сигналы и форумы. И каждый раз пытается предсказать, куда пойдет рынок: вверх или вниз.
Сколько может заработать спекулянт?
Спекулянт может удвоить торговый счет всего за один месяц! Больше 1000 годовых реально получить за пару дней или часов. Цель спекулянта – обогнать рынок и получить серьезную прибыль за короткий срок.
Вот, например, реальные результаты конкурса ЛЧИ – «Лучший частный инвестор». Московская Биржа проводит ЛЧИ каждый год с 15 сентября по 15 декабря. Принять участие в конкурсе может любой желающий. В рамках конкурса торговать можно на фондовом, срочном и валютном рынках.
За три месяца тройка лидеров заработала на фондовом рынке 267,98%, 263,95% и 232,81% соответственно. Соблазнительно увеличить стартовый капитал в 2,5 раза всего за три месяца? Положили на счет $10 000 – сняли $25 000…
К сожалению, на реальных торгах все выглядит совсем по-другому. Большая часть трейдеров показала результат от 0% до 5%. Чуть меньше половины – от 0% до -5%. По итогам трех месяцев в минусе оказалось 50% всех торговых счетов.
Не так уж и прибыльно, оказывается, быть спекулянтом. Но чертовски заманчиво, не правда ли? 🙂 Кстати тоже относится к спекуляциям.
А помните историю начала 2016 года о частном трейдере из Казани? В Интернете ссылка на эту новость гуляла по всем соцсетям. За один день Денис Громов потерял на спекуляциях валютой 15,1 млн. рублей, оставшись должен банку 9,5 млн. рублей! История конечно темная, но все же...
Инвестор
Вы заметили, что про инвесторов не снимают фильмы и не пишут книги? Про трейдеров-спекулянтов – пожалуйста, а про инвесторов – вообще ничего!
А все потому, что… показывать особо нечего. В трейдинге за пару минут зарабатывают и спускают миллионы, в кадре — море эмоций, яхты, лимузины и роскошные женщины. Отзывы счастливчиков будоражат и заставляют поверить в чудо.
Инвестиции – это тихо, скучно, более-менее предсказуемо и абсолютно не зрелищно. Снимать фильм про рядового инвестора — все равно, что сделать главным героем боевика бухгалтера или налогового инспектора. 🙂
А теперь серьезно. Инвестор ориентирован по получение на сроке от двух-трех лет. В отличие от спекулянта, он покупает или , не как товар для перепродажи, а как актив или долю в бизнесе. Инвестор не оценивает общую ситуацию на фондовом рынке, а смотрит на перспективы конкретной организации. Он анализирует финансовую отчетность компании с помощью мультипликаторов (прибыль, балансовая стоимость, рентабельность и другое).
Особо «ленивые» инвесторы не делают даже этого. Они не тратят время на анализ рынков, компаний или ценных бумаг, а распределяют средства между разными классами активов с помощью . Такая стратегия называется Asset Allocation. Времени она отнимает минимум, а доходность приносит выше рыночной.
На чем же зарабатывает инвестор? На дивидендах и росте стоимости конкретного бизнеса. В отличие от спекулянтов, инвесторы не используют «стопы» и «плечи». Потенциальные риски инвесторы снижают по-другому — .
Сколько может заработать инвестор?
Цель инвестора: обогнать инфляцию и рынок (как правило бенчмарк в виде ) на несколько процентов на длинных сроках. Инвестора по стратегии Asset Allocation вполне устраивает и рыночная доходность.
Сколько, в среднем, зарабатывает инвестор, сказать невозможно. Замените в портфеле один актив другим или возьмите результаты за два «соседних» года – и цифры будут уже разными.
Давайте рассмотрим два инвестиционных инструмента.
Дивиденды на акции
Возьмем дивидендную доходность акций российских компаний по итогам 2015 года. Кстати, компаний, которые выплачивают акционерам дивиденды, в России не так уж и мало.
- Я получаю доход, даже когда цена акции падает или стоит на месте
- Регулярные выплаты создают дополнительный денежный поток (каждый год, полгода или квартал), который можно опять направить на инвестиции
Облигации государственного займа
ОФЗ — еще один неплохой вариант вложений для пассивного инвестора. Инструмент считается самым надежным на российском финансовом рынке. А доходность по таким ценным бумагам почти всегда выше процентов по банковским вкладам.
Доход по гособлигациям складывается из двух частей: доход от погашения/продажи и . Летом 2016-го ОФЗ торговались с доходностью от 8% до 12%. Из ОФЗ можно составить облигационный портфель, купить его на и получить налоговый вычет в размере 13%.
Как выбрать ОФЗ для инвестирования?
Если на рынке ожидается повышение процентных ставок, то лучше покупать облигации с переменным купонным доходом. Поднимутся ставки – вырастет и купонный доход.
На фоне высокого уровня инфляции стоит присмотреться к ОФЗ-ИН (гособлигации с индексацией номинала). Такие ценные бумаги индексируется на потребительскую инфляцию. Правда, по ОФЗ-ИН обычно предлагается очень низкий купонный доход.
Облигации с амортизацией номинала подойдут тем, кто хочет сгенерировать интенсивный денежный поток. ОФЗ-АД погашаются не один раз, а частями по графику. Кстати буквально вчера у меня созрела .
Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором?
Четкого ответа на этот вопрос нет. Спекулянтом быть, однозначно, сложнее. В любой момент он может заработать сотни тысяч и тут же уйти в минус. Плюс спекулянт должен знать и понимать рынок, на котором торгует. И обладать такими качествами как стрессоустойчивость , холодный ум и хорошая реакция. Заработок спекулянта нельзя назвать ни стабильным, ни .
Доходы инвестора более предсказуемы и регулярны (как, впрочем, и его жизнь). По сравнению со спекулянтом, его потенциальные доходы и потери гораздо скромнее. Инвестором можно быть «по совместительству», не посвящая этому все свободное время. Необходимые качества характера: терпение, аналитический склад ума и целеустремленность.
Что касается ответа на самый главный вопрос статьи: «Реально ли заработать на бирже?» — читайте мой блог и увидите все своими глазами, причем в режиме реального времени! 🙂 Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!
P.S. Если хотите побольше узнать про биржу, инвестиции и трейдинг советую посмотреть вот этот вебинар от Дмитрия Михнова .
Здравствуйте! В этой статье мы обсудим, что такое акции и как на них заработать.
- Сколько можно заработать : от 10% годовых.
- Минимальные требования : 1 — 2 тысячи долларов.
- Стоит ли начинать : если есть свободные средства.
Общая информация об акциях
Прежде чем начинать говорить про заработок, давайте разберемся, как работают акции, чем они привлекательны для инвесторов, и почему вообще компании их выпускают.
Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права владельца на получение части прибыли компании в виде дивидендов и на получение части имущества после ликвидации компании.
Заработок на акциях во всем мире остается одним из самых интересных способов вложения собственных средств. Он довольно рискованный, ведь покупая акции, вы не получаете доступа к финансовым решениям компании, не можете должным образом оценить перспективы и напрямую зависите от финансового положения компании. Однако, и прибыль при этом способе заработка существенная.
Менее рискованным видом заработка считается покупка облигаций. Более рискованным — игра на . Акции совмещают в себе плюсы и минусы этих видов заработка. С одной стороны, довольно высокая доходность в 10 — 15% годовых, с другой — заработок зависит исключительно от поведения компаний и ее финансовых результатов.
Совет директоров компании обычно работает следующим образом:
- Публикуется отчет о финансовых результатах.
- Компания видит чистую прибыль или чистый убыток.
- Если чистая прибыль больше, чем средства, которые нужно потратить на улучшение бизнеса — выплачиваются дивиденды.
- Если прибыль меньше — совет директоров принимает решение о вливании всех средств в развитие компании.
Стоит понимать, что цена на акции практически никак не влияет на финансовое положение самой компании. Это показатель авторитета и финансовых результатов прошедшего периода. К примеру, компания Нинтендо, которая занималась выпуском популярной мобильной игры Pokemon Go, за неделю после официального релиза «увеличилась в стоимости» на 50%.
Но как только обнародовали информацию, что компания имеет весьма посредственное отношение к проекту, то её акции сразу упали на 18%. Дела компании, по сути, совершенно не изменились. Просто инвесторы и спекулянты потеряли или получили большое количество денег.
Именно поэтому покупка акций на фондовом рынке не является прямой в компанию и практически не влияет на её финансовый результат.
Как заработать на акциях
Заработать на покупке акций можно сразу двумя способами: в случае повышения цены на приобретенные ценные бумаги и на выплатах дивидендов.
В России акции со средним показателем дивидендной доходности 5 — 10% считаются хорошими.
На дивидендах по акциям уже можно перекрывать доходность .
В этом акции чем-то схожи с . Если вы , то получаете прибыль, когда — аналог дивидендов, с той лишь разницей, что цена на ценные бумаги напрямую зависит от компании, которая их выпускает. И рынок недвижимости в России находится в стабильном состоянии, в то время как компании постоянно развиваются или попадают в трудные ситуации.
Именно поэтому зарабатывать на акциях и проще, и сложнее. С одной стороны, вы не знаете, куда в следующий момент повернет компания, а с другой — доход с двух статей складывается довольно весомый. Для заработка на ценных бумагах нужно не только желание, но и навыки.
Неподготовленному человеку самостоятельно покупать акции и вести торговлю не стоит. Мало кто из специалистов может спрогнозировать, пойдет ли компания по верному курсу или ее позиции обрушатся. Как пример, компания Apple, которая потеряла 4,4% сразу же после известия о смерти Стива Джобса.
Где купить акции
Есть два способа купить акции: самостоятельно или через доверительного управляющего. Давайте подробно рассмотрим каждый из них.
Самостоятельно купить акции можно на бирже. Для того чтобы проводить сделки, вам потребуется заключить договор с посредником — . Им могут быть как специальные компании, так и обычные банки. Самыми удобными для сделок на бирже будут лучшие банки: Альфа-Банк, Сбербанк, Тинькофф, Открытие и др.
Торговля акциями ведется в интернете. Вы сможете зарабатывать, не выходя из дома. Потребуется только установить ПО, которое предоставит вам брокер, и с помощью него отправлять поручения на покупку или продажу акций.
При работе с брокером за каждую сделку будет взиматься процент. Он не такой большой: 0,002-0,05% за каждую сделку. Если вы просто покупаете акции для , такие проценты не сильно ударят по карману. Но если вы будете вести активную торговлю, постоянно покупая и продавая активы, то в конце года может набежать немаленькая сумма в десятки тысяч рублей.
В России очень распространена официальная торговля через брокера. В Америке все обстоит по-другому. Там можно купить ценные бумаги компании буквально в гараже. Многие начинающие предприниматели привлекают инвестиции, продавая доли компании за 1 — 2 цента. Там брокерами могут быть практически любые люди, работающие за процент. Если хотите посмотреть на это — фильм «Волк с Уолл Стрит» ярко показывает «гаражную» торговлю ценными бумагами компаний.
В отличие от России на Западе примерно 80% семей имеют от ценных бумаг.
Если вы не знаете, какие акции хотите покупать и как вообще работает этот рынок, то отличным вариантом будет передача средств в доверительное управление. Работает это примерно так: вы выбираете , покупаете в нем пай и ждете прибыль.
Ваша прибыль будет выражаться в повышении стоимости пая. В отличие от самостоятельной торговли акциями вы не получаете дивидендов и платите фонду процент за управление активами. Но при этом вас избавляют от совершения самостоятельных сделок. Вы передаете деньги специалистам, а они уже решают, во что и как их вложить.
Если у вас есть крупная сумма (от 1 миллиона рублей), управляющая компания может предложить вам разработку собственной инвестиционной стратегии и личное консультирование во время проведения сделок.
Сколько можно заработать на акциях
На российском рынке можно заработать деньги либо на акциях крупных компаний (голубых фишках), либо на развивающихся компаниях, которые, выкладывая свои ценные бумаги на рынок, пытаются привлекать инвестиции. Доход от владения «голубыми фишками» довольно мал, но цены на бумаги стабильно растут, а дивиденды гарантированно выплачиваются.
С другой стороны, акции 2 и 3 эшелона — довольно рискованное вложение. Компания может обанкротиться, не выплатить дивиденды или принять неверное решение, которое существенно снизит ее позиции на рынке.
Заработок зависит и от того, каким образом вы собираетесь торговать акциями. Если вы будете вкладывать деньги, получать прибыль с дивидендов и в случае уверенного и сильного роста акций — продавать бумаги, тогда вы сможете получить 15 — 20% годовых, и практически ничем не рискуете.
Если же вы будете зарабатывать на покупке и продаже акций, ваш доход будет расти. Обычно трейдеры используют кредитные плечи, которые дают им большую доходность, даже если ценные бумаги в течение 1 дня двигаются на 0,3 — 0,4%. Но это очень рискованный вид заработка, который окажется по силам только профессионалам.
В какие ценные бумаги инвестировать
Инвесторы советуют делать собственный портфель, в котором будут находиться самые разные ценные бумаги. Нельзя вкладывать все деньги в акции одной компании. Это связано с тем, что любая непредвиденная ситуация, и вы рискуете потерять до половины суммы вложений, буквально за одну неделю. Такое на мировом рынке хоть и редкость, но встречается.
Для новичков лучшим вариантом будет вложение в максимально безопасные ценные бумаги. Голубые фишки из ТОП-10 по оборотам:
Как видите, вы можете вкладывать средства в акции Сбербанка, Магнита, ВТБ и других крупных Российских компаний. Они довольно стабильны, чтобы получать прибыль и распределять её между всеми акционерами, а их цена мало подвержена колебаниям.
Вкладывая в акции Газпрома, Лукойла и других крупных добывающих организаций, вы напрямую будете зависеть от международной ситуации по нефти. Именно поэтому данные вложения хоть и не так рискованны, но любая мировая нестабильность может существенно уменьшить их курс.
Кто может зарабатывать на акциях
Как видите, здесь доход измеряется не в конкретных цифрах, а в процентах от вложений. Для того чтобы грамотно вести инвестиционную деятельность, вам потребуются свободные средства. Если вы собираетесь только вкладывать, изредка продавая и покупая ценные бумаги, то достаточно будет иметь 500 — 1000 долларов. Постоянно пополняя свой счет, вы сможете с годами увеличивать количество свободных средств и работать уже с большими объемами ценных бумаг.
Для трейдеров, которые хотят зарабатывать на рынке ценных бумаг, требуемая сумма на торговом счете будет гораздо выше. Так как брокер получает процент с торгового оборота по счету, в год вы будете платить десятки тысяч рублей, если будете постоянно покупать и продавать ценные бумаги. Именно поэтому 500 долларов будет мало. Рекомендуемый баланс: 1 — 2 тысячи долларов.
Учитывайте, что торговля акциями — довольно рискованное занятие. Вы можете потеряете все средства, которые будут на вашем торговом счете. Поэтому будьте готовы к потерям.
Что касается специальных знаний, то обычному инвестору, который решил вкладывать в наименее рискованные компании, будет достаточно знания базовых механизмов рынка ценных бумаг и основы работы компаний (чем занимается фирма, как работает, за счет чего получает прибыль). Таких данных будет достаточно, чтобы понять, какие перспективы у компании и стоит ли в нее вкладываться.
Трейдерам потребуется гораздо больше знаний. Без специализированных материалов по инвестированию и торговле на бирже не обойтись. Только после десятка прочитанных книг и многих часов торговли «на листке» можно приступать к реальным сделкам.
Итог
Акции — отличный способ формирования пассивного дохода. Покупая ценные бумаги крупных компаний, которые работают не один десяток лет, вы получаете стабильную прибыль и большую финансовую подушку, которую в случае чего можете легко превратить в деньги. Реально ли новичку заработать на акциях? Да, но следует понимать, что вас ждет не просто «легкая прогулка», а постоянный анализ и прогнозирование.
5 (100%) 3 votes
Как зарабатывать на бирже акций и ценных бумаг? Реально ли это и сколько можно заработать? Рассмотрим нюансы инвестирования и дохода в ценные бумаги. Содержимое статьи ориентировано на начинающих, поэтому материал представлен с примерами на доступном языке.
1. Введение в ценные бумаги - что это и какие бывают
Ценные бумаги являются одним из самых лучших способов сохранения своих денег, поскольку они позволяют не только сохранять свое состояние, но еще и приумножать его. Такой способ хранения денег является очень ликвидным .
Понятие "ликвидности" означает, что можно быстро обменять все свои активы в наличные деньги. Более ликвидных вариантов сохранения денег у инвесторов практически нет (только валюта и криптовалюта).
Ценные бумаги можно поделить на две основные категории
Рассмотрим кратко, что представляет каждая из них.
Акции - это ценные бумаги эмитента, которые дают права на владение частью компании. На фондовых биржах цена акции постоянно изменяется в моменты торгов. Акционеры имеют получают ежегодные дивиденды (часть прибыли от компании за предыдущий год).
Облигации - это ценные бумаги, которые позволяют получать заранее известное гарантированное вознаграждение. Облигации очень напоминают банковский вклад и гораздо менее волатильны, чем акции.
Облигации является более консервативным способом сохранения денег, поскольку они мало подвержены волатильности . Доход по ним скромнее, но зато предсказуем, чем в акциях. Несмотря на это, большинство инвесторов склонны вкладывать в акции больше своих средств.
Более подробно про сравнение читайте в статье:
Почему большинство инвесторов выбирают более рискованные активы в виде акций? Все дело в том, что в перспективе на несколько лет - это более доходный инструмент. Если в облигациях средний доход не превышает 7-10% годовых, то в акциях прибыль составляет в среднем 12-15% годовых, если брать большой период времени (например, 5 лет). Если брать короткий период, то из-за высокой волатильности цены доходность и вовсе может быть отрицательной.
Облигации предоставляют возможность стабильного заработка (как банковские вклады), но относительно небольшого. Видимо из-за огромного желания получения большей доходности инвесторы чаще вкладываются в акции.
Подводя итог, можно сказать, что и на акциях, и на облигациях можно зарабатывать деньги. Первые более рискованные, но и потенциал дохода выше. Идеальным решением для инвестора является диверсификация портфеля , то есть купить часть акций и часть облигаций.
3. Как можно заработать на акциях
Заработок на акциях идет за счет двух составляющих:
- Рост курса акций (основная составляющая)
- Дивиденды (могут не выплачиваться)
Например, Вы купили акции Газпрома по 120 рублей за акцию в 2017 году. На данный час акция стоит 165 рублей. Итого, 49% дохода в год (32% на росте акции и еще 7% дивидендов). Это отличный показатель. Правда равняться на него сложно, т.к. мало вероятно, что такая высокая доходность за счет роста цены останется на прежнем уровне.
Главной задачей для инвестора является накапливание акций. Наверняка, Вас кто-то будет убеждать, что это рискованно, что можно купить перед кризисом и т.д. Да, люди правы, что можно купить дорого (даже на максимальных ценах), но в целом индекс акций всегда восстанавливается.
Самое лучше время для покупки акций это сейчас. Как показывают реальные исследования, доходность при ежемесячной покупки акций без их анализа приносит практически такой же результат, что и с тщательным отбором. Практика говорит, что любой желающей может заработать просто ежемесячно вкладывая деньги в акции.
Говорить про абсолютную величину дохода от акций не стоит, поскольку у каждого разные возможности и понимания суммы. Например, для кого-то доход в 50 тысяч в год будет считать нормальным доходом, а кто-то зарабатывает столько за пару часов.
В процентном соотношение доход от акций составляет около 10-15% годовых (с учетом выплаты дивидендов). При чем для такой прибыли подойдет самая простая стратегия "купи и держи", то есть инвестиция, за которой не надо следить.
Если же докупать акции на падение, а скидывать их на росте, то можно легко добиться доходности 20-30% годовых. Эти цифры не является пределом, это среднее значение при благоприятных стечениях. В какие-то года прибыль может достигать 50-150% годовых.
Не стоит думать, что торговля акциями - это очень простое занятие. Чтобы добиваться более высоких доходностей необходим опыт в трейдинге , иначе любые бездумные действия скорее снизят доходность, чем ее поднимут.
Хочу заметить, что в любом случае средний доход на акциях значительно выше, чем уровень инфляции . Это можно объяснить тем, что компания дорожает вместе с обесцениваем денег, но помимо этого роста она еще и генерирует прибыль.
5. Где приобрести акции - инструкция
Акции и ценные бумаги удобнее всего приобретать через биржу. Так поступают большинство инвесторов. Торговать на бирже можно через интернет. Для этого устанавливаете себе специальную программу на компьютер и у Вас есть полный доступ к своему счету на бирже. Можно покупать, продавать и т.п. - совершать кучу сделок в день или же ничего не делать.
За все операции в ответе только Вы: сами решаете что, когда и по какой цене купить и продать. Никто не мешает Вам принимать решения самостоятельно.
Итак, рассмотрим пошаговую инструкцию как и где можно приобрести акции.
1 Зарегистрироваться у брокера. Физическое лицо не может напрямую выйти на биржу. Для этого есть брокеры, которые отвечают и помогают Вам.
Пополнение и снятие со счета денег происходит без комиссии. За торговый оборот берется мизерная комиссия в размере 0.00354%. Меньше нету ни у одного другого брокера.
2 Необходимо предоставить сканы документов удостоверяющие личность (паспорт, инн, снилс).
3 Открыть торговый счет у брокера (делается это за пару кликов мышки). Как это сделать можно узнать позвонив в техническую поддержку брокера.
4 Пополняете брокерский счет . Получаете доступ для входа в терминал и теперь можно приступать к работе.
Читайте также:
6. Подходы для инвестирования в акции и ценные бумаги
Рассмотрим два подхода, которые чаще всего используются при инвестирование в ценные бумаги.
6.1. Инвестирование в одну акцию
Подход с инвестированием в одну акцию всех своих средств несет серьезные риски. Ваш баланс будет "колебаться" в точности, как эта акция. Это означает лишь то, что если акция будет расти быстрее рынка, то доход будет выше, иначе ниже. Очень не приятно, увидеть картину, если Ваш актив не растет, а весь рынок растет.
Риски инвестирования в одну акцию понятны и обоснованы. С любой компанией случаются "форс мажоры". Акция и вовсе может обвалится в цене.
Если первоначальная сумма инвестирования в акции небольшая (менее 100 тыс. рублей), то решение вложиться в один актив может быть полностью оправдано. Нет смысла распыляться по всему рынку с небольшой суммой.
Также такой подход может позволить неплохо зарабатывать на колебание курса этой акции, поскольку Вы следите исключительно за одним активом. Это гораздо проще, чем купить 10 акций и следить одновременно за ними.
6.2. Создание инвестиционного портфеля
8.2. Можно ли жить на заработок от акций
Рынок обладает цикличностью. У любого трейдера будут моменты огромного дохода, а будут и длительные отрицательные периоды. Причем сказать точно сколько будет длиться тот или иной период - не сможет ни один эксперт.
Надо понимать, что доход от акций может быть нулевой на протяжении нескольких лет. Конечно, ситуации, когда рынок не растет более 1-3 лет случаются крайне редко. Периоды роста обычно занимают более длительные промежутки времени (3-10 лет подряд).
Поэтому отвечая на вопрос можно ли жить на заработок от акций: можно, но надо грамотно распределять свои активы, поскольку возможно придется жить пару лет без доходов от биржи.
8.3. Стоит ли отдавать деньги в доверительное управление
Доверительное управление деньгами всегда несет в себе риски. Любой фонд хочет зарабатывать, а чтобы это делать ему надо рисковать. Поэтому будьте готовы к колебаниям Вашего портфеля по 3-5% в день.
Есть конечно более сбалансированные ПИФы , но какой смысл класть в них деньги, когда Вы с таким же успехом можете сами купить те же самые акции и не платить никаких комиссий.
Комиссии в доверительном управление разные. Но где-то 1-3% придется заплатить в год. Нужно ли Вам это? Ведь никаких гарантий доходности они не дают. Плюс зачастую бывают очень длительные просадки.
8.4. От чего зависит цена акций и почему она растет
Цена акций зависит от множества моментов. Например, если цена Сбербанка упала с 265 рублей до 200 рублей за пару дней, то можно ли сказать, что его цена реально упала на 20%? Думаю, что нет. Скорее риски и паническая распродажа увели стоимость актива так низко. Спустя пару недель цены подросли.
Сегодня едва ли не каждый представитель современного общества желает обрести финансовую независимость и стать обеспеченным человеком. И такое стремление вполне оправданно: материальное благополучие дарит уверенность в завтрашнем дне. Конечно же, сегодня существует целый арсенал способов, посредством которых человек может обогатиться. И один из эффективных - это приобретение и продажа ценных бумаг. Кроме этого, их владельцы могут и вовсе не совершать никаких сделок с ними, а получать фиксированный доход, который называется дивидендом. Именно поэтому вопрос о том, как зарабатывать на акциях, сегодня приобретает огромную актуальность. Но прежде чем перейти к его рассмотрению, определимся с тем, почему имеет смысл инвестировать денежные средства в вышеуказанные ценные бумаги.
Почему акции?
Покупка и продажа акций - это верный способ сберечь и приумножить свой капитал, прежде всего потому, что он позволяет, как уже подчеркивалось, иметь стабильную прибыль.
Однако здесь многое зависит от того, правильно ли выбран инвестиционный портфель. Тот, кто интересуется, как зарабатывать на акциях, должен помнить и о том, что возможность разориться в этом деле существует, поэтому не следует строить каких-либо иллюзий относительно быстрого обогащения. Чтобы успешно торговать ценными бумагами, нужно учиться, разбираться в основах трейдинга, читать специальную литературу по этой теме и общаться с теми, кто достиг в этом бизнесе высоких результатов.
Ну а новичкам, которые имеют пока туманные представления о том, как зарабатывать на акциях, можно порекомендовать следующее: найти хорошего брокера, который за определенный процент поможет совершить успешную сделку.
Итак, существует несколько вариантов получения дохода при помощи вышеуказанных ценных бумаг. Первый подразумевает обогащение за счет разницы курсов. Как правило, его выбирает тот, кто азартен до денег и морально устойчив к финансовым рискам. Второй предполагает обретение финансовой стабильности за счет дивидендов. Данный способ более надежен и менее рискован.
Перед тем как перейти к практической стороне вопроса о том, как зарабатывать на акциях, определимся, что представляет собой данный финансовый инструмент.
Понятие
Акция - это ценная бумага, которая удостоверяет право получать часть прибыли от деятельности предприятия. Ее собственник становится соучредителем того юридического лица, которое ее выпустило. Размер дивидендов распределяется между всеми акционерами пропорционально количеству ЦБ. Причем владелец ценной бумаги может получить дивиденды или же продать ее другому лицу, который также владеет акциями этой же компании. Именно ему закон предоставляет преимущественное право покупки.
Фондовый рынок
Не знаете, как заработать на акциях? Отправляйтесь на фондовый рынок. Эта платформа специально предназначена для того, чтобы совершать сделки с ценными бумагами. Но с чего начать? Прежде всего необходимо заключить договор с авторитетным брокером, который откроет для новичка демо-счет. Тем самым начинающий бизнесмен сможет приступить к обучению торговле на фондовом рынке. В процессе он ничем не рискует, поскольку будет работать с виртуальными деньгами. После того как вы приобретете необходимый опыт и знания, можно пробовать свои силы на реальном счете.
Конечно же, фондовый рынок подчиняется определенным законам. Даже матерым трейдерам порой трудно сориентироваться в них, не говоря уже о новичках, которые имеют весьма отдаленное представление о том, как заработать на акциях. Если вы не уверены в правильности принятого решения, то не стоит совершать сделку.
О чем нужно помнить?
Анализ отзывов начинающих трейдеров свидетельствует о том, что большинство новичков совершает одну серьезную ошибку: они инвестируют только в самые дорогие ценные бумаги, надеясь сразу получить баснословную прибыль. Нужно принимать во внимание тот факт, что ценные бумаги могут подскочить в цене из-за внешних факторов, но их дороговизна - вовсе не показатель надежности. Сегодня рынок повлиял на рост их стоимости, а завтра они могут значительно потерять в цене. В итоге инвестор может оказаться в крупном проигрыше. В ряде случаев следует приобретать недорогие акции, но необходимо быть уверенным, что у компании-эмитента намечается рост.
Если же трейдер преследует цель получить пассивный доход, то лучше делать акцент на ценных бумагах, предусматривающих дивидендные отчисления.
Алгоритм работы
Итак, новичок миновал стадию обучения и готов действовать на практике, целиком поняв механизм того, как заработать деньги на акциях.
Теперь ему предстоит нелегкий выбор: какие акции покупать? Дальше все просто: как только цена устремится вверх, можно будет совершать сделку по продаже. Разница между приобретением и реализацией и будет составлять размер прибыли. Некоторые эксперты для успешной торговли рекомендуют сформировать собственный портфель ценных бумаг.
Величина дохода
Конечно же, новичков в первую очередь интересует вопрос о том, сколько зарабатывают на акциях. Многое здесь зависит от того, какой вариант торговли использовал трейдер. Если речь идет о покупке ценных бумаг конкретной компании, то величина дохода будет определяться двумя факторами: дивидендами и степенью подорожания акций. Реальная торговля предполагает меньший риск и невысокую прибыль. А вот спекулятивная предполагает покупку не самих акций, а обязательств на их передачу. В последнем случае размер потенциального дохода увеличивается в разы. Дело в том, что на него влияет «кредитное плечо» - опция, которая предоставляется брокером. Например, если величина ее составляет 1:100, а размер депозита равен 100 долларам, то сделку можно открыть на сумму, которая в сто раз превышает имеющиеся на счете средства.
И все-таки, сколько можно заработать на акциях? Статистические данные подтверждают, что профессиональный трейдер вполне может рассчитывать на 40-60 % годовых. Естественно, это не баснословные барыши, но они намного превышают прибыль по процентным депозитам, которые предлагают банки.
В какие ценные бумаги инвестировать?
Этот вопрос решается каждым индивидуально. Можно прислушиваться к мнению экспертов, а можно делать выбор на основании технического и фундаментального анализов.
Некоторые в этом вопросе даже подключают собственную интуицию. Главное, о чем нужно помнить, - это то, что акции должны быть высоколиквидными. Для правильного выбора ценных бумаг необходимо также следить за новостями фондового рынка и отслеживать экономический календарь.
На каких акциях можно заработать? Отзывы опытных трейдеров свидетельствуют о том, что следует присматриваться к предприятиям, которые относятся к привилегированной касте. Речь, в частности идет о «Газпроме», Сбербанке, «Северстале», «Уралкалии», «Сургутнефтегазе»… Такие компании стабильны в росте, поэтому их ценные бумаги практически всегда востребованы.
Трейдинг во Всемирной паутине
Не менее актуальным в настоящее время является вопрос о том, как заработать на акциях в Интернете.
Да, в режиме онлайн также можно торговать ценными бумагами. Трейдеры совершают сделки посредством специального программного обеспечения, которое позволяет связываться с биржевыми платформами через Рунет. Покупка и продажа акций в режиме онлайн мало чем отличается от реальной торговли.
В первом случае доход извлекают за счет краткосрочных корректировок цен на акции. Трейдер приобретает ценные бумаги, чтобы впоследствии реализовать их по более высокой стоимости. Но такая идеальная модель на практике случается далеко не всегда.
Примечателен тот факт, что интернет-трейдинг дает возможность участникам рынка не придерживаться вышеуказанного правила. В частности, известны случаи, когда инвестор реализует ценные бумаги по максимальной стоимости, одолжив их предварительно у брокера, а затем покупает эти же бумаги, но уже по минимальной цене. Вышеуказанная стратегия позволяет извлечь доход даже в условиях, когда рынок демонстрирует отрицательную динамику.
Интернет-трейдинг - это идеальная стартовая площадка для тех, кто предпочитает использовать «жесткую» спекулятивную тактику. Здесь инвесторы совершают сделки чаще, чем в стандартных торгах.
В виртуальной платформе совершается огромное количество операций в течение дня.
Заключение
Итак, мы выяснили, можно ли заработать на акциях. Однако не следует относиться к этому бизнесу как к рулетке в казино. Он требует серьезного и грамотного подхода: нужно регулярно мониторить ситуацию на фондовом рынке, следить за новостями, своевременно пользоваться техническим и фундаментальным анализами.
Для успешной торговли очень важен и психологический настрой: сделки следует совершать с трезвой головой и холодным расчетом. Очень часто новички, получив прибыль от первых сделок, впоследствии теряют контроль над собой и, поддавшись азарту, лишаются всего депозита целиком. Не рекомендуется занимать деньги ради того, чтобы сорвать крупный куш на фондовом рынке. Не имеет смысла скупать без разбора все акции подряд: необходимо заблаговременно изучить благонадежность компаний-эмитентов.
Немаловажная составляющая успеха - это дисциплинированность инвестора. Только грамотный подход к делу принесет хорошую прибыль.
АкцияВ странах СНГ финансовые рынки не на столько популяризированы, как в США или Европе. У людей слабо развитая финансовая грамотность. Впрочем, и сами финансовые рынки не пестрят стабильностью.
Ввиду всего этого у многих возникает вопрос, как заработать на акциях, на сколько можно рассчитывать, какие бумаги лучше для этого подходят. Торговля ценными бумагами преимущественно ассоциируется с быстрыми покупками и продажами, отслеживанием новостей, сидением сутками перед монитором или телевизором. Многие, вообще, считают это обманом или шарлатанством, сходу МММ.
В этой статье мы не будем говорить о стратегиях торговли. Этот пост для людей, которые интересуются на чем можно зарабатывать на рынке и что лучше, где и как этим можно заниматься и сколько можно заработать. И конечно, вы узнаете о финансовых рисках.
Первый вопрос, с которым мы разберемся: на каких инструментах можно зарабатывать и какие лучше?
Существуют разные финансовые рынки: фондовый, валютный или Форекс, срочный, на которых оборачиваются различные инструменты. Главные из них:
- Акции , облигации , ETF (США) или ПИФы (Россия) – представлены на фондовых биржах.
- Валютные пары – торгуются на валютной бирже Форекс.
- Фьючерсы , опционы – это представители срочного рынка.
Сегодня еще есть бинарные опционы и биткойн, как главный представитель криптовалют. Со временем этого добра станет еще больше.
Соответственно, чтобы иметь возможность зарабатывать на каком-то виде перечисленных выше бумаг, нужно подключиться к бирже, на которой они оборачиваются. Сделать это можно онлайн или офлайн через брокера .
Бумагой мы называем любой финансовый инструмент. От слова – ценная бумага.
Чтобы сравнивать эффективность различных бумаг между собой, нужно иметь представления, что они собой представляют. Конечно, здесь мы это не будем делать, но вы можете всё найти на странице «Финансовые инструменты ».
Почему каждому человеку, который хочет улучшить своё благосостояние стоит обратить свое внимание на фондовый рынок и начать зарабатывать именно на акциях:
- Главный довод – акции имеют самый высокий показатель соотношения доходности к риску среди всех инструментов. Понимаю, вникнуть в суть сказанного сразу сложно, но эта статья поможет: «Обыкновенные акции, необыкновенные доходы ».
- За ними стоит бизнес . В вашем городе есть классный, доходный бизнес? Представьте, что уже сегодня вы можете стать его совладельцем и получать свою долю прибыли от него, а может и голос в управлении.
- Большой выбор . Существуют тысячи акций разных компаний. Они имеют широкую классификацию по волатильности, ликвидности и прочим факторам. Самые известные – это бумаги крупных и популярных компаний, называемых голубыми фишками.
- Покрывают различные финансовые цели . В акции инвестируют, вкладывают деньги для пенсионных сбережений или детям на учебу, ими активно торгуют спекулянты.
- Самый богатые (в финансовом плане) люди мира владеют акциями . Я слышал о Дж. Соросе – валютном спекулянте. Но большинство богачей – это бизнесмены. А акция – это и есть бизнес.
Россия vs. США
Второй вопрос состоит в том, где зарабатывать деньги или акции компаний каких стран покупать.
В США находится самая крупная (по капитализации) фондовая биржа в мире NYSE и наиболее ликвидная (с наивысшими торговыми оборотами) – NASDAQ .
В США есть инструмент ETF , аналогов которого в России нет (ПИФы несколько похожи). Он торгуется точно так же, как любая отдельная акция, но его движения повторяют индексы акций. Это идеальная бумага для инвесторов.
США имеет продолжительную финансовую историю, финансовый центр Wall-Street, открытый доступ к информации, много финансовой сводки, а главное строго регулируемую биржевую политику в лице SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США).
Естественно российский фондовый рынок, представленный ММВБ Московской биржи , ближе, понятнее и удобнее. К брокеру можно зайти «в гости и познакомиться». Информацию можно читать на родном, знакомом языке.
Технологии сегодня позволяют каждому торговать на том рынке, который ему выгоден. Поэтому дальше вы увидите 3 рекомендации по выбору страны для торговли:
- Для инвесторов больше возможностей в США . Там больше инструментов (те самые ETF), больший выбор, лучшая ликвидность.
- Российские акции обойдутся дешевле . Если у вас небольшая сума денег, то лучше начинать с ММВБ. Здесь дешевле торговые терминалы, брокерское обслуживание и прочее.
- Кто хочет зарабатывать на активном трейдинге, можно рекомендовать и Россию, и США . Российские акции быстро развиваются, имеют достаточно хорошую волатильность и ликвидность , но их не так много, как американских.
Инвестирование vs. трейдинг
Возможно, самый интересный вопрос для многих читателей: как зарабатывать на акциях, какими способами.
Повторюсь, мы не рассматриваем в этом посте никакие стратегии торгов , а только способы и принципы получения денег на бирже.
Есть два основных способа улучшить свое благосостояние на бирже:
- Инвестирование денег
- Активная торговля или трейдинг
Как можно зарабатывать на инвестировании
Один из самых известных инвесторов 20 века, отец стоимостного инвестирования, Бен Грэм, дал следующее определение инвестирования:
Инвестиционная деятельность означает, что инвестор на основании анализа предполагает, как возмещение вложенного капитала, так и получение соответствующего дохода. Операции, которые не отвечают этим требованиям, являются спекулятивными.
Давайте составим портрет инвестора:
- Это человек, имеющий определенный источник (или источники) дохода и дело, бизнес или работу, которые его абсолютно устраивают. Ему не хочется ничего менять, заниматься чем-то еще и так далее.
- Он хочет часть денег регулярно откладывать – на будущее (для получения пассивного дохода), пенсию, обучение детей и прочее. Количество откладываемых денег зависит от многих факторов и является главным критерием его будущего богатства.
- Он понимает, что может вкладывать отложенные деньги в активы, которые могли бы без его активного внимание приносить стабильный доход продолжительное время .
- Он делает ставку на время и капитализацию . Другими словами, он готов воспользоваться вложенными деньгами через 10, 20, 30 или более лет.
Акции как раз и являются таким активом. Они:
- сравнительно безопасны – фондовый рынок США никогда не банкротился,
- не требуют активного внимания ,
- дают стабильный долгосрочный доход – историческая доходность индекса (корзины) американских акций = 12-14% годовых.
Какие принципы инвестирование наиболее популярны на сегодняшний день?
№1 — Портфельное инвестирование – суть, все активы разделяются на низко- , умеренно- и высокорискованные. Они покупаются в портфель в определенных пропорциях. Сбалансированный по рискам портфель инвестор держит продолжительное время и при необходимости корригирует.
Лучшая литература на данную тему от Уильяма Бернстайна. Он однажды сказал в интервью о своем методе:
«Существует инвестиционный принцип, который будет понятен даже ребёнку, потребует от вас всего 15 минут в год, опередит 90% профессионалов рынка и в недалеком будущем сделает вас миллионером».
№2 — Инвестировать с целью зарабатывать на дивидендах . Более 80% из 500 самых крупных компаний Америки платят дивиденды, то есть часть полученной прибыли.
Дивидендная доходность акций сегодня намного ниже прежней, лет 30-40 или более назад. Составляет она около 2%. Более детально о выплатах дивидендов вы можете почитать здесь: «Как выплачиваются дивиденды по акциям? ».
На российском фондовом рынке дивидендные выплаты выше и могут составлять 7-10%.
№3 — Стоимостное инвестирование . Это вариант активного инвестирования. Отсидеться здесь не получится. Основатель – Бенджамин Грэхем. Самые известные последователи: Питер Линч, Филип Фишер, Кристофер Браун, Чарльз Мунгер и Уоррен Баффетт.
Суть принципа можно выразить словами Бена Грэма:
«Реальные деньги на акциях зарабатываются не тогда, когда их постоянно покупают и продают, а когда ими владеют достаточно продолжительное время, получая дивиденды и проценты, а также прибыль от увеличения их стоимости».
Главная фишка здесь – выбрать акции стабильных, растущих компаний с историей. Для этого нужно научится читать финансовую отчетность.
Заработок трейдера
Друзья, этот сайт полностью посвящен трейдингу, и вы здесь сможете найти очень много информации о стилях торговли , техническом и свечном анализе , стратегии и т.д.
Всех больше интересует – реально ли трейдеры «круто зарабатывают».
Мы знаем, что 90% начинающих трейдеров заканчивают свою деятельность неудачей. В период 2009-12 французская компания Autorite des Marches Financiers (AMF) провела исследование, в котором брали участие до 15,000 валютных трейдеров (да, это не акции, но это трейдинг, согласитесь).
Только 11% с них в конце учетного периода заработали деньги. Заработанная сумма составила 17,51 миллиона долларов или $11,117 на один торговый счет.
Доход – 11 тысяч за несколько лет. А на что жить то? Понятно, что были трейдеры, которые заработали 90% от 17,5 миллиона. И их было 5-10% от 11%.
Что важно в трейдинге:
- определится с торговым стилем
- найти наставника, торговать с более опытными трейдерами в одном зале
- иметь большой стартовый капитал, которого хватит и на обучение, и на торговлю
- если с капиталом проблемы, искать работу в инвестиционной фирме, банке трейдером,
- либо иметь основной заработок и торговать в стиле, требующим меньше времени.
Если у человека в голове есть мысль, что трейдер – это интересная и «романтичная» профессия, то для большинства людей это не так. Трейдинг – это монотонное занятие, требующее дисциплины и эмоциональной выносливости.
Сколько можно заработать
В финансах существует правило:
Чем выше риск, тем больше возможный доход.
Инвестирование менее рискованно трейдинга, поскольку инвестор не получает убыток, пока не закроет сделку, либо пока цена бумаги не будет равна 0.
- Историческая доходность американского фондового рынка составляет 12-14% годовых.
- Дивидендная доходность сейчас около 2%.
- Стоимостные инвесторы, типа Баффетта, Мунгера, имеют доходность от 20 до 30% в год.
- Процент прибыли на российском фондовом рынке будет выше, но риски потерять всё так же выше.
В трейдинге риск выше, за счет кредитного плеча и частоты торговли. С его статистикой мы уже немножко познакомились. Ниже представлены средние цифры доходности трейдеров, которые уже научились зарабатывать (данные взяты здесь ):
- Среднего уровня – от 20% до 50% в год.
- Высокого уровня – от 50% до 100% в год.
- Топ уровня – свыше 100%.
Хотя всегда найдутся вполне реальные примеры ребят, которые $1000 превратили в десятки, а то и тысячи сотен долларов.
Важно заметить, что доход нужно учитывать не за месяц или год, а за период в несколько лет, в которых трейдер доказал свою состоятельность на всех фазах рынка.
№1 — Величина прибыли соотносится с размером риска . Если человек хочет на акциях зарабатывать много, то нужно идти на бо́льший риск.
Можно регулярно и постепенно вкладывать деньги в индекс компаний Доу Джонса , который исторически постоянно растет, и получать свои 12% в год + дивиденды. А можно взять в брокера 10-ое плечо и торговать внутри дня на взлётах и падениях. Исторически, 90% аккаунтов такого риска не выдерживают.
№2 — Величина прибыли соотносится с количеством работы . Чем больше хотите зарабатывать, тем больше нужно отдавать времени. Это очень важно и начинающие могут этого и не осознавать.
Скальпинг, как стиль дейтрейдинга, требует постоянного внимания трейдера во время торгов, свинг трейдинг – несколько часов в неделю, инвестирование – несколько часов в месяц и даже меньше. Возможная прибыль также уменьшается.
№3 — Задайте себе вопрос, чего вы хотите . Трейдинг должен нравится. Просто заработать денег – это не истинное желание.
Если вы хотите, чтобы ваши деньги работали – инвестируйте. Если хотите больше зарабатывать, и смотрите на трейдинг, как на самый простой путь – проиграете.
№4 — Правило 10.000 часов . Думаю, многие его знают, но дам краткое описание далее для незнакомых с ним людей.
Проводилось исследование среди музыкантов. Цель: узнать, почему одни музыканты добиваются известности, играя на самых высоких уровнях, а другие преподают музыку в школе. Хотя учились все в приблизительно равных условиях.
Выяснилось, что успешные музыканты во время учёбы суммарно тренировались 10.000 часов, а их менее именитые коллеги всего 4.000.
Занимаясь определенным делом 4 часа в день и 6 дней в неделю, мастером высокого уровня можно стать через 8 лет, а среднего уровня через 4 года. Для 40-часовой недели эти значения равняются 5 и 2,5 года соответственно.
Готовы вы потратить около 2,5 лет, чтобы выйти на средней уровень в дейтрейдинге? Хватит капитала продержаться этот период?
№5 — Сделайте первые шаги . Финансовые рынке – это возможности. Сегодня каждый, если захочет, может жить в финансовом плане лучше. Сделайте 3 первых шага:
- Откройте брокерский счет для работы на российском или западном рынке акций. Это можно сделать и через интернет. Рейтинги брокеров также ищите в интернете.
- Начните инвестировать – это может каждый. Регулярно и равными долями в индексный фонд или в ETF (биржевой фонд).
- Если хотите заняться активной торговлей бумаг, работать на подъёме и понижении котировок, узнайте больше об этом: сходите на курсы, навестите трейдерский зал, установите торговую платформу .
- Бонусный шаг: прочтите несколько книг по теме, какая вас интересует. Прям выделите время и читайте эту литературу каждый день.
Друзья, на этом мы заканчиваем тему. Если вы дочитали до этих строк 🙂 , то жду вашего комментария ниже . Если вы действующий трейдер или инвестор, то напишите:
- Какими инструментами торгуете?
- На каком рынке зарабатываете?
- Сколько вы можете заработать в месяц – процент от торговых средств?
Если вы начинающий в финансовых рынках, то читайте комментарии уже состоявшихся финансистов и задавайте, конечно, свои вопросы. Будьте успешны!