Резюме инвестиционного предложения образец. Как составить инвестиционное предложение

Инвестиционное предложение должно обязательно включать следующие важнейшие категории информации:

1. Резюме (Executive Summary).
2. История компании и собственность (Company history and Ownership).
3. Продукты и/или услуги Products and/or Services).
4. Управленческий и производственный персонал (Management and Labour).
5. Описание отрасли, рынка и конкуренции (Industry, Market and Competitive performance).
6. Операции компании (Operations).
7. Финансовая история (Financial history).
8. Стратегический план (Strategic plan).
9. Факторы риска и стратегия снижения рисков (Risks and Risk reduction Strategies).

10. Прогноз финансового состояния (Financial forecasts).
11. Потребность в финансировании (Summary of Financing requirem ents).
12. Правительственная поддержка и законодательство (Government support and Regulations).
13. Финансовое предложение (Financial proposal).
14. Приложения (Appendices).

В дополнение ко всему должны быть учтены конкретные требования к раскрытию финансовой информации и ограничения, накладываемые ФКЦБ России, федеральным и региональным законодательствами.

1. РЕЗЮМЕ

Резюме — краткое описание Инвестиционного предложения — является наиболее важной его частью. Оно должно захватить внимание потенциального инвестора так, чтобы он был заинтересован продолжить более детальное знакомство с вашей компанией .

Резюме должно в сжатой форме описывать все ключевые элементы Инвестиционного предложения и должно быть построено таким образом, чтобы потенциальный инвестор мог найти для себя ответы на следующие ключевые вопросы:

1) Каковы возможности получения прибыли на инвестированный капитал?
2) Существует ли потенциал роста и потребности на рынке?
3) Какую долю на рынке может занять ваша компания, каковы конкурентные преимущества и как они могут быть реализованы для достижения поставленных целей?
4) Какова квалификация вашей управляющей команды и какой опыт работы в данной отрасли вы имеете?
5) Каковы потребности в финансировании, условия привлечения капитала и стратегия выхода из проекта.

На нескольких страницах вы должны кратко и убедительно доказать потенциальному инвестору, что ваша компания конкурентоспособна и имеет значительный потенциал развития . Ваша стратегия и конкурентные преимущества способны обеспечить сильные позиции на рынке в будущем, а требуемый капитал будет использован по назначению и принесет прибыль инвесторам. Таким образом, документ должен содержать следующую основную информацию:

а) краткое описание вашей компании, продукции и рынков, на которых вы работаете сегодня;
б) краткую характеристику управляющей команды и финансовые результаты деятельности компании за последние 2-3 года;
в) краткое описание будущего вашей компании, стратегии развития, инвестиционного проекта, возможностей роста, рисков и прогноз финансового состояния на 3-5 лет;
г) краткое описание потребности в финансировании, включая объемы, сроки, предлагаемую структуру капитала и направления его использования.

2. ИСТОРИЯ КОМПАНИИ И СОБСТВЕННОСТЬ

Потенциальный инвестор обязательно оценит то, как ваша компания функционировала до сих пор. Этот раздел должен включать хронологическую историю компании, начиная от даты основания до текущего момента. Необходимо указать основные события, происшедшие в компании, в том числе:

1) организационно-правовые изменения (приватизация, слияния, поглощения, реструктуризация и т.п.);
2) важнейшие события, связанные с выпуском новой продукции и успехами на рынке;
3) финансовые события (привлечение капитала посредством выпуска акций, получение государственной поддержки и т.п.).

История компании должна быть связана с потребностями в финансировании, например:

если в прошлом компания имела успех и планирует обеспечить рост за счет расширения бизнеса, выпуска новых продуктов, выхода на новых потребителей, в значительной степени используя предыдущий удачный опыт, то это должно быть ясно продемонстрировано в Инвестиционном предложении.

3. ПРОДУКТЫ И/ИЛИ УСЛУГИ

Достаточно подробно опишите продукты и/или услуги, которые ваша компания представляет на рынке сегодня и планирует предложить в будущем. Вы должны объяснить потенциальным инвесторам, что такое ваш бизнес сегодня и как ваши продукты и/или услуги представляются на рынке.

В этом разделе обязательно должна быть представлены следующие описания:
1) существующих продуктов и/или услуг (их ключевые характеристики),
2) маркетинга,
3) существующих систем продвижения и распределения продукции и/или услуг.

Укажите важнейшие конкурентные преимущества (более высокие потребительские свойства и качество, низкие цены, условия поставки и т.п.) вашей продукции и/или услуг, которые обеспечивают успех на рынке.

Инвестор должен понимать, на чем базируется ваше представление о будущем успехе компании . Если вы являетесь создателем своих продуктов и/или услуг, опишите процесс разработки новых продуктов.

Старайтесь использовать не очень сложные технические термины, сделайте текст более доступным и понятным. Используйте таблицы и графики, наглядно демонстрирующие преимущества вашей продукции и/или услуг. Постарайтесь достаточно полно, но кратко описать продукцию и/или услуги в тексте Инвестиционного предложения, а более детальную (техническую) информацию разместите в Приложении к основному документу.

В этом случае потенциальный инвестор будет знать, что при необходимости детальная техническая информация может быть легко получена. Учитывая, что такая информация может иметь конфиденциальный характер, она может быть представлена не на стадии первичного ознакомления с проектом, а на последующих стадиях процесса взаимодействия с инвестором, после того как инвестор проявит серьезные намерения к вашему проекту.

4. МЕНЕДЖМЕНТ И ПЕРСОНАЛ

Подавляющее большинство потенциальных инвесторов уверено в том, что ключевым фактором успеха компании является квалификация управляющей команды . Если рассматривается возможность вложения капитала в растущий бизнес, успех которого зависит от качества и эффективности осуществляемых операций, это особенно важно. Вместе с тем при инвестировании в объекты недвижимости наиболее важным критерием будет месторасположение.

В данном разделе должна быть представлена такая информация:

1. Краткое описание опыта работы, способностей и уровня квалификации ключевых менеджеров вашей управляющей компании (в том числе краткие автобиографии, полные резюме должны быть включены в Приложение).

2. Описание слабых сторон (недостатков) вашей управляющей команды, с указанием того, как эти недостатки будут устранены. В некоторых случаях инвесторы (например, стратегические) наряду с финансированием окажут содействие в повышении эффективности управления.

3.Организационно-структурная схема компании, которая иллюстрирует основные функции и зоны ответственности ключевых менеджеров и сотрудников.

Инвестиционное предложение должно также включать информацию о ключевых работниках предприятия, от уровня квалификации которых зависит успех компании на рынке, в том числе о научных и инженерно-конструкторских кадрах, дизайнерах, высококвалифицированных (уникальных) рабочих и т.п.

Вы также должны указать потребность в работниках и менеджерах для вашего бизнеса. Информация может включать: количество работников, условия оплаты труда, дополнительные вознаграждения, распределение работников по функциональным областям, наличие профсоюза, историю взаимоотношений администрации с работниками (как и в других разделах, детальная информация должна быть представлена в Приложении). Также опишите программу переподготовки менеджеров и квалификации сотрудников.

5. ОТРАСЛЬ, РЫНОК И КОНКУРЕНЦИЯ

Потенциальный инвестор надеется, что после прочтения Инвестиционного предложения он будет лучше понимать отрасль, в которой действует ваша компания, рынки сбыта, а также уровень конкуренции.

Это важнейшая информация, на основе которой потенциальный инвестор сможет сделать вывод, в состоянии ли компания успешно реализовать свои конкурентные преимущества на рынке в соответствии с бизнес-планом, а, следовательно, обеспечить прибыль и прирост стоимости бизнеса.

Отрасль
Описывая отрасль, в которой действует компания, необходимо уделить внимание тенденциям изменений в отрасли, которые могут повлиять на положение компании. Поскольку состояние дел в отрасли, возможно, незнакомо потенциальному инвестору, в описании стоит уделить внимание следующим факторам:

Способность поставщиков негативно для компании влиять на условия поставки;
способность покупателей негативно для компании влиять на условия покупки продукции и/или услуг; возможность возникновения продуктов-заменителей;
величина барьеров на вход новых предприятий-конкурентов (игроков) на рынки, на которых действует компания; уровень конкуренции в отрасли.

Рынок
Опишите целевые рынки, сегменты и целевые группы потребителей, где компания будет реализовывать свою продукцию и/или услуги. Данный раздел должен содержать:

1. Определение важнейших групп потребителей (включая покупателей промышленных товаров, потребительских товаров, правительственных учреждений и т.п.) с указанием их важнейших характеристик.
2. Описание исторического и предполагаемого в будущем роста рынка и рыночных сегментов.
3. Определение существующих рынков (регионального, национального, международного) и будущих рынков (в связи с возможностями будущего роста).
4. Описание способов дистрибуции продукции в каждый из целевых сегментов.
5. Описание специфических и других характеристик целевых потребителей и областей, в которые определяют наиболее высокие возможности для роста (включая влияние поставщиков, барьеры на пути внедрения на рынок, сезонность, цикличность, валюта и т.п.).

Конкуренция
Потенциальный инвестор воспримет негативно такую компанию, которая не в состоянии продемонстрировать реалистичный взгляд на конкуренцию. Информация, содержащаяся в данном разделе, помогает потенциальному инвестору сделать вывод о вероятности успеха компании на рынке.

В этом разделе должна быть представлена следующая информация:

Кто ваши конкуренты?
В чем их сильные и слабые стороны, какова их доля на рынке?
Что является основой для конкуренции (ключевые факторы успеха на рынке: ценовая политика, качество продукта, надежность, качество обслуживания клиентов, стиль поведения, имидж, система продвижения продукции и т.п.)?

Потенциальный инвестор будет разбираться в том, как вы оцениваете свое положение на рынке или рыночных сегментах. Инвесторы, безусловно, захотят понять, как ваша стратегия и реализация плана маркетинга позволит добиться успеха в борьбе с конкурентами.

Представленная информация должна помочь потенциальному инвестору ответить на следующие вопросы:

1. Какую долю будет занимать ваша компания на рынке через период, определенный вашим планом маркетинга (бизнес-планом)?
2. Будут ли созданы новые рынки, как результат реализации вашей стратегии?
3. Будут ли клиенты вашей компании получены в результате роста общей емкости рынка или они будут перехвачены у конкурентов (укажите каких)?
4. Какова будет реакция конкурентов на ваше расширение или выход на рынок или сегмент рынка? Как они ответят на ваши действия?
5. Могут ли появиться новые конкуренты в результате вашей активности?
6. Как вы будете реагировать на их появление?

Постарайтесь не поддаваться соблазну нереалистичных прогнозов. Отсутствие реализма будет оценено потенциальным инвестором как недостаток вашей компетенции . При этом может сформироваться скептическое мнение и о других частях вашего Инвестиционного предложения, которые были столь же оптимистичны, особенно если инвестор имеет опыт работы в данной отрасли.

Когда вы описываете отрасль, рынки и данные о конкуренции (исторические и прогнозные), постарайтесь использовать вторичные информационные источники: отчеты независимых консультационных фирм об исследованиях рынка, опубликованные отраслевые прогнозы, государственную статистическую информацию и другие публикации. Это поможет придать вашим данным больше надежности, правдоподобности и убедить потенциального инвестора в реалистичности ваших оценок. Продолжение читайте

Инвестиционное предложение - это документ, который предназначен для того, чтобы ознакомить с вашими идеями и перспективами развития бизнеса потенциальных инвесторов. Этот важнейший документ обеспечивает возможность профессионального взаимодействия предпринимателей и инвесторов.

Различия между бизнес-планом и инвестиционным предложением

Существует несколько важнейших отличий в использовании бизнес-плана и инвестиционного предложения:

Бизнес-план обычно используется как внутренний документ компании, на основе которого определяются цели и оцениваются достигнутые компанией результаты. Бизнес-план - обычно комплексный и детальный документ, который в большей степени сконцентрирован на операционной деятельности предприятия, стратегии и маркетинге. В то же время бизнес-план, так же как и инвестиционное предложение, описывает существующую деятельность компании и то, какое положение она планирует занять в будущем. Однако прежде всего это документ, который детально представляет, каким образом эти цели будут достигнуты
Бизнес-план разрабатывается в первую очередь для менеджмента и владельцев компании, являясь для них руководством к действию. Инвестиционное предложение разрабатывается только для потенциальных инвесторов, а следовательно, оно должно содержать информацию, на основе которой инвестор может оценивать эффективность инвестируемого капитала
Инвестиционное предложение предназначено для решения специфической задачи - привлечения капитала. Инвестиционное предложение может быть разработано на основе компонентов и данных из бизнес-плана компании. Однако бизнес-план не должен обязательно содержать инвестиционное предложение

Требования к инвестиционному предложению

При разработке инвестиционного предложения "Премьер" АО уделяет внимание следующим вопросам:

Ориентация на инвестора. Понимание требований инвестора, механизмов и критериев принятия инвестиционных решений помогут вам определить объем требуемой информации и степень детализации вашего инвестиционного предложения
Ясность, краткость и достоверность. Инвестиционное предложение, соответствующее перечисленным критериям, обеспечит привлечение внимания инвестора
Убедительность. Умение найти такие аргументы и доводы, которым не сможет не поверить потенциальный инвестор
Иностранный язык. Принимая во внимание, что сегодня наиболее вероятным источником финансовых ресурсов является международное инвестиционное сообщество, инвестиционное предложение должно быть представлено как на русском, так и на английском языках
Оформление документа. Качество оформления документа также является важнейшим фактором, обеспечивающим успех

При подготовке инвестиционного предложения специалисты нашей Компании стараются понять потребности потенциального инвестора в информации и обеспечить ее наличие в инвестиционном предложении.

Вашу репутацию и надежность мы демонстрируем следующим образом:

Надежностью источников, из которых получена фактическая информация, представленная в инвестиционном предложении.
Наличие подтверждения оппозиционных точек зрения и аргументированное сравнение преимуществ и недостатков вашего плана
Тактичностью в высказываниях при описании конкурентов

Содержание инвестиционного предложения:

I. Инвестиционное предложение, его предназначение и особенности разработки

1. - В в е д е н и е -

Несмотря на финансовый кризис и, как следствие этого, снижение активности на фондовом рынке, интерес инвесторов к конкретным предприятиям и инвестиционным проектам в России остается довольно высоким. К сожалению, ᴄᴫᴏжилась парадоксальная ситуация, когда инвесторы, обладающие необходимыми финансовыми ресурсами и желанием инвестировать в российские компании, не могут найти для себя проекты, которые соответствуют их профессиональным требованиям и приемлемому соотношению уровня риска и будущей доходности.

В настоящее время российские предприятия могут рассчитывать на привлечение инвестиций из следующих источников:

Стратегические инвесторы. Промышленные компании или финансовые институты, специализирующиеся в определенных отраслях промышленности.
Фонды прямых инвестиций (Direct equity investment funds), формирующие инвестиционный портфель из небольшого числа конкретных предприятий, на период от 3 до 6 лет, с последующим выходом из проекта.
Инвестиционные брокеры, осуществляющие частное размещение акций предприятия среди индивидуальных и институциональных инвесторов.
Инвестиционные банки, осуществляющие проектное финансирование.

Всех вышеуказанных инвесторов отличают повышенные требования к информации об объекте инвестирования. Они хотят хорошо представлять себе историю деятельности предприятия и его текущее состояние, стратегию, перспективы и планы развития, ᴨᴏᴛенциал и способность менеджмента реализовать эти планы наилучшим образом. Иначе говоря, полнота, досᴛᴏʙерность и убедительность представляемой инвесторам информации является важнейшим фактором, определяющим успех Вашего проекта в будущем.

По инициативе Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг России была создана система продвижения российских инвестиционных проекᴛᴏʙ международному финансовому сообществу посредством Internet под названием «Инвестиционные возможности России» (httpwww.ivr.ru). Данная система позволит обеспечить широкий доступ к информации об инвестиционных проектах, представленных практически из всех отраслей промышленности и регионов России. Одной из задач созданной системы является обеспечение высоких стандарᴛᴏʙ качества, предоставляемой ᴨᴏᴛенциальным инвесторам информации.

Цель данных рекомендаций, оказание методической поддержки специалистам предприятий и консультационных фирм в разработке качественных и эффективных Инвестиционных предложений, соответствующих требованиям и ожиданиям ᴨᴏᴛенциальных инвесторов.

2. Предназначение Инвестиционного предложения

Инвестиционное предложение это документ, который предназначен для того, чтобы передать Ваши идеи и перспективы развития бизнеса ᴨᴏᴛенциальным инвесторам. Это важнейший документ, обеспечивает возможность профессионального взаимодействия предпринимателей и инвесторов. Если Ваше Инвестиционное предложение не предоставляет ᴨᴏᴛенциальному инвестору возможность легко и быстро понять ᴨᴏᴛенциал Вашего проекта, вероятнее всего его знакомство закончится прочтением Резюме. Важнейшей задачей Инвестиционного предложения является привлечение внимания ᴨᴏᴛенциальных инвесторов к Вашему бизнесу. Очень важно, чтобы Инвестиционное предложение содержало исчерпывающую и правдивую информацию требуемого объема и с необходимой степенью детализации, демонстрирующую Ваш опыт, знания и квалификацию в той области деятельности, которой принадлежит Ваш бизнес.

Успех Вашего Инвестиционного предложения в значительной степени зависит от способностей Ваших специалисᴛᴏʙ гоᴛᴏʙить подобные документы, от их умения убедить инвесторов в Вашей достаточной компетенции и от того, насколько хорошо будут аргументированы и подтверждены фактическими данными Ваши предположения.

3. Различия между бизнес-планом и Инвестиционным предложением

Существует несколько важнейших отличий в использовании бизнес-плана и Инвестиционного предложения:

Бизнес-план обычно используется как внутренний документ компании, на базе которого определяются цели и оцениваются достигнутые компанией результаты. Бизнес-план обычно комплексный и детальный документ, который более сконцентрирован на операционной деятельности предприятия, стратегии и маркетинге
В то же время бизнес-план описывает существующую деятельность компании и то, какое положение она планирует занять в будущем. Это документ, который детально представляет, каким образом эти цели будут достигнуты.
Бизнес-план, в первую очередь, разрабатывается для менеджмента и владельцев компании, являясь для них руководством к действию. Инвестиционное предложение разрабатывается только для ᴨᴏᴛенциальных инвесторов.
Инвестиционное предложение предназначено для решения специфической задачи привлечение капитала. Инвестиционное предложение может быть разработано на базе компоненᴛᴏʙ и данных из бизнес-плана компании. Но при этом бизнес-план не должен обязательно содержать инвестиционное предложение.

4. Особенности разработки Инвестиционного предложения

Ключевыми факторами, способствующими разработке эффективного Инвестиционного предложения можно назвать следующие:

Ориентация на инвестора . Понимание требований инвестора, механизмов и критериев принятия инвестиционных решений, помогут Вам определить объем требуемой информации и степень детализации Вашего Инвестиционного предложения.
Ясность, краткость и досᴛᴏʙерность . Инвестиционное предложение, соответствующее перечисленным критериям, обеспечит привлечение внимания инвестора.
Убедительность. Умениенайти такие аргументы и доводы, которым не сможет не поверить ᴨᴏᴛенциальный инвестор.
Иностранный язык. Принимая во внимание, что сегодня наиболее вероятным источником финансовых ресурсов является международное инвестиционное сообщество, Инвестиционное предложение должно быть представлено, как на русском, так и на английском языках.
Оформление документа. Качество оформления документа также является важнейшим фактором, обеспечивающим успех. Современные тексᴛᴏʙые редакторы в состоянии обеспечить высокое качество оформления докуменᴛᴏʙ, а кроме того предоставляют возможность применять для наглядности таблицы, графики и рисунки.

1. Пишите для инвестора

Вы должны обращаться к ᴨᴏᴛенциальному инвестору как к Вашему клиенту, ᴨᴏᴛребности которого Вы должны удовлетворить. Ваша задача продать ему качественный ᴛᴏʙар, а не ходить с протянутой рукой и просить помощи. Вы призываете инвестора к сотрудничеству, убеждаете его в том, чтобы он разделил с Вами риск и поверил в будущие доходы.

Способно ли Ваше Инвестиционное предложение захватить внимание инвестора и удержать его?
Насколько Вы можете предвидеть вопросы инвестора, и содержит ли Инвестиционное предложение исчерпывающие ответы на эти вопросы?
Как сделать таким образом, чтобы инвестор не мог ответить Вам "НЕТ".

Учитывая вышесказанное, Вы должны очень хорошо понимать ᴨᴏᴛребности ᴨᴏᴛенциального инвестора в информации и обеспечить её наличие в Инвестиционном предложении.

Требования инвестора в значительной степени зависят от его типа (частные лица, инвестиционные институты, банки и фоны, брокеры, стратегические инвесторы), а кроме того от предполагаемого способа финансирования (акционерный капитал, займы, лизинг и т.п.). Определив, к какому типу инвесторов обращено Ваше Инвестиционное предложение, Вы сможете лучше понять требования инвесторов. Важно понимать - для того, чтобы лучше понять требования инвесторов Вам следует изучить информацию о практике работы инвесторов, обратиться к специальной литературе, инвестиционным обозрениям и журналам, или обратиться за помощью к профессиональным инвестиционным консультантам.

Инвесторы будут аналогичным образом пытаться внимательно разобраться в Вашем бизнесе, чтобы лучше понять сильные и слабые стороны, Ваше текущее положение на рынке и ᴨᴏᴛенциал развития, а кроме того то, как Вас оценивают клиенты и общественность. Поняв требования инвестора, Вы сможете определить: какова должна быть концепция представления Вашего Инвестиционного предложения, каков должен быть язык представления (более технический или финансово-экономический), а кроме того какова глубина и степень детализации представляемой информации. Вы должны помнить, что информации должно быть достаточно для понимания Вашего бизнеса, но лишняя (не нужная) информация может только ухудшить восприятие документа. Например, если Вы ориентируетесь на инвесторов, которые работают в Вашей отрасли, то такого инвестора будут интересовать наиболее важные факторы, обеспечивающие успех компании на рынке. Если же Вы ориентируетесь на финансового инвестора, который имеет отдаленное представление о той области деятельности, в которой функционирует Ваша компания, то такому инвестору, вероятно, ᴨᴏᴛребуется информация более детально разъясняющая операции Вашей компании.

Для лучшᴇᴦᴏ понимания требований инвесторов, Вы должны ответить на следующие вопросы:

Что должен инвестор знать, чтобы принять решение?
Насколько хорошо инвестор может представлять себе объект оценки (область деятельности компании)?
Что должен предпринять инвестор после прочтения представленного Вами инвестиционного предложения.

Учитывая, что инвесторы обычно ограничены во времени, Ваше предложение должно содержать требуемую информацию в необходимом объеме.

Следующие вопросы могут помочь Вам сконцентрироваться при написании инвестиционного предложения не на Ваших целях и задачах, а на ᴨᴏᴛребностях инвестора.

Что желает инвестор?
Что наиболее важно для инвестора?
Что Ваше Инвестиционное предложение должно представлять для инвестора?
Какую информацию ожидает увидеть инвестор в каждом разделе Инвестиционного предложения?
Какой эффект может оказать эта информация на решение инвестора?
Как наилучшим образом представить фактическую информацию, чтобы она убедила инвестора в правдоподобности Ваших предположений?
Как инвестор будет воспринимать Инвестиционное предложение?
Какие возражения могут возникнуть у инвестора после прочтения Инвестиционного предложения?
Каким образом можно нейтрализовать эти возражения?
Каким образом следует представить возможности компании, чтобы убедить инвестора в том, что мы в состоянии достигнуть, указанных в плане показателей?

2. Критерии эффективного описания

Ваше Инвестиционное предложение должно «работать» даже в случае Вашего отсутствия, когда Вы не имеете возможность ответить на возникшие по ходу прочтения документа вопросы. Документ должен быть ясным, убедительным и точным, чтобы донести до инвестора именно то, что Вы действительно хотели продемонстрировать. Документ должен быть подгоᴛᴏʙлен таким образом, чтобы инвестору не пришлось перечитывать его несколько раз пытаясь понять: «Что Вы имели в виду?». Существуют несколько важных принципов, которые могут помочь Вам подгоᴛᴏʙить более эффективные документы:

Где это возможно, используйте простой и более понятный для инвестора язык.
Старайтесь не использовать специальных терминов, для понимания которых инвестору понадобится толковый словарь.
Если Вам будете употреблять множество специальных технических терминов, то подгоᴛᴏʙьте глоссарий, который поможет инвестору лучше понять значения этих терминов.

Краткость изложения требует от Вас использования точных терминов и формулировок. Старайтесь не использовать слова, имеющие альтернативные значения. Некоторые рекомендацию по обеспечению краткости изложения:

Не используйте очень длинных предложений, если нескольких слов может быть достаточно.
Используйте сокращения часто повторяющихся слов.
Постарайтесь найти наиболее точные слова, отражающие Ваше мнение.

Другими словами: постарайтесь писать короче и проще!

Досᴛᴏʙерность означает, что представленная Вами информация заслуживает доверия. Не используйте никаких предположений, которые не могут быть подтверждены убедительными доказательствами, базирующимися на фактическом материале. Особенно это важно при описании финансовых проектировок (будущий денежный ᴨᴏᴛок, прогнозируемый объем продаж и т.п.). Важно понимать - для того, чтобы убедить инвесторов в досᴛᴏʙерности Вашего документа, Вы должны быть гоᴛᴏʙы подтвердить представленные Вами данные, быть более аккуратными и обоснованными при прогнозировании ᴨᴏᴛенциала компании.

Старайтесь не допускать ошибок и опечаток - это может скомпрометировать Ваш документ. Прежде чем представлять документ инвестору, предложите просмотреть его профессиональным инвестиционным советникам.

3. Убедительность

Имеются три основных составляющие, характеризующие насколько убедителен и досᴛᴏʙерен Ваш документ:

Ваша репутация и надежность
Логичность и аргументированность
Соответствие требованиям инвесторов.

Ваша репутация и надежность могут быть продемонстрированы следующим образом:

Надежность источников, из которых получена фактическая информация, представленная в Инвестиционном предложении
Наличие подтверждения оппозиционных точек зрения и аргументированное сравнение преимуществ и недостатков Вашего плана
Тактичность в высказываниях при описании конкуренᴛᴏʙ.

Основываясь на логике и строгой аргументации, Вы сделаете Инвестиционное предложение более убедительным и досᴛᴏʙерным. Существуют следующие ключевые аспекты написания логичного документа:

Строгая последовательность обеспечит инвестору возможность изучать Ваше предложение по шагам.
Используйте прямые формулировки, которые строго относятся к предмету описания.
Выберите определенный образец описания и строго следуйте ему.
Четко описывайте заключения и рекомендации.
Используйте специфические примеры.
Будьте кратки даже при описании существенной информации.
Сопровождайте свои утверждения достаточным объемом фактических данных.

Удовлетворение ᴨᴏᴛребностей инвестора базируется на понимании этих ᴨᴏᴛребностей. Для того чтобы обеспечить решение данной задачи, необходимо учитывать следующее:

Мотивация. Действительно ли Ваше инвестиционное предложение демонстрирует инвестору его выгоды.
Последовательность и логичность действительно ли ожидаемые выгоды перевешивают риски, которые могут возникнуть в проекте.
Система оценок соответствует ли Ваше предложение той системе оценок, которую исповедует инвестор (консервативный подход, меньше прибыль меньше риск, или гоᴛᴏʙность к большему риску при ожидании более высоких прибылей в будущем).

4. Перевод на иностранный язык

К сожалению, этому обстоятельству не всегда уделяется достаточно внимания, и даже качественный документ, разработанный на русском языке, зачастую, не соответствует требованиям ᴨᴏᴛенциальных инвесторов, вследствие не качественного перевода на английский. Именно поэтому в данном руководстве представлена структура (содержание) докуменᴛᴏʙ на русском и английском языках. Мы также разтрудился и глоссарий, содержащий ключевые фразы из каждого раздела Инвестиционного предложения на русском и английском языках

В Приложении также представлены примеры Инвестиционных предложений на русском и английском языках, а кроме того глоссарий финансовых терминов.

5. Оформление документа

Документ должен быть наглядным и хорошо переплетенным. Посвятите время для тщательного оформления документа. Помните, что даже вид документа может многое сказать инвестору о его разработчиках. Важно понимать - для наглядности желательно использовать таблицы и графики, которые могут значительно сократить затраты времени инвестора для понимания материала.

Наша организация. Мы «MG Consalting» - основным видом нашей деятельности является осуществление девелоперских проектов, связанных со строительством Недвижимости либо ее приобретением (выкупом) с последующей модернизацией, реконструкцией в целях получения дохода от её последующей эксплуатации либо реализации. Наши достижения. Под нашим управлением находятся два торговых комплекса общей площадью более 3000 кв.м. Мы обеспечиваем четырех и пятилетнюю окупаемость данных комплексов. Снято и сдано в субаренду порядка 10 помещений общей площадью порядка 1500 кв.м. Реализовано более 100 гектар земельных участков на территории г. Казани. Наша компания твердо стоит на ногах, и имеет амбициозные планы развития в данной сфере бизнеса.

Описания ЖК «Светлый». Расположенный на территории около 500 га., Жилой комплекс «Светлый» находиться на территории поселка Куюки, Пестречинского района, Республики Татарстан. В четырех километрах от черты города Казани, и в 7 километрах от улицы Камисара Габишева.

Описания ЖК «Светлый». Малоэтажный поселок "Светлый" по своей идеологии, масштабу застройки и объему привлекаемого финансирования в настоящее время является беспрецедентным не только для Республики Татарстан, но и для Российской Федерации в целом. Месторасположение поселка, идеальная экологическая ситуация района застройки, комплексный подход к освоению территории, градостроительная концепция являются уникальными с точки зрения реализации нового стиля жизни общества, определяющего будущий облик цивилизации 21 века.

Анализ рынка загородной недвижимости г. Казани. Вложение в недвижимость в Казани, является одним из самых надежных способов инвестиций, так как проблема жилья в нашей стране стоит достаточно остро. Именно поэтому, инвестиции в недвижимость сопряжены с минимальными рисками. Перечислим основные преимущества инвестиций в недвижимость г. Казани: 1. Стабильный, ежегодный рост цен на недвижимость. Даже в условиях кризиса, цены на недвижимость неизменно поднимались снизив лишь темпы. 2. Стабильные макроэкономические показатели региона. 3. С проведением в Казани Универсиады и Чемпионата Европы растет инвестиционная привлекательность города, что позволяет рассчитывать на положительные прогнозы развития рынка. большие дивиденды от % в год.

Суть предложения. Мы предлагаем Вам совместно поучаствовать в развитии Жилого Комплекса «Светлый». Возможны следующие варианты нашего с вами сотрудничества. 1. Вариант. Вы покупаете земельные участки в нашем комплексе проводите по ним коммуникации проводите дорогу вдоль своего участка, и далее реализуете их (коммуникации нужно проводить только по своим участкам, сам комплекс полностью газифицирован электрифицирован, централизованный водопровод и канализация). Далее вы можете построить на участках дома и реализовывать уже участок с готовым домом. Данный вариант подойдет, инвесторам с строительным опытом в прокладке коммуникаций и строительстве загородных домов. 2. Вариант. Вы покупаете у нас земельные участки уже с подведенными коммуникациями. Далее вы можете построить на участках дома и реализовывать уже участок с готовым домом. Данный вариант будет интересен, инвесторам которые специализируются только на строительстве загородной недвижимости. 3. Вариант. Вы строите загородные дома на нашей земле, далее продаете дом мы продаем нашу землю. Этот вариант подойдет инвесторам с ограниченными ресурсами. 4. Вариант. Вы инвестируете полностью проект, мы подводим коммуникации, мы строим дома и далее реализуем их через наш торговый дом. Данный вариант подойдет инвестору для кого строительный бизнес не является основным, и данный проект будет нести диверсификационное значение.

Расчет инвестиций и прибыли. Проект «Клубные дома в ЖК «Светлый». Расчетная стоимость возведении загородного комплекса «Клубный дом» площадью 6400 кв.м. будет рублей кв.м. Продажа загородного квартиры в клубном доме в черновой отделке, прогнозируемая стоимость порядка рублей кв.м. Прогнозируемая доходность составляет 40%. Общий объем инвестиции составит порядка 200 млн. рублей. Прогнозируемый срок оборачиваемость капитала от 6 до 12 месяцев со средней доходностью 40% от вложенного капитала!

План схема проекта «Клубный Дом» Основные параметры ЖК Клубный Дом. Общая площадь земли-2,5 гектара. Общая площадь квартир кв.м. Площадь индивидуальных участков – 3 сотки.
Заключение. Мы рады сотрудничать как с крупными строительными компаниями так и с частными инвесторами. Мы верим что наш проект улучшит качество жизни наших горожан, и принесет ожидаемый финансовой результат для инвесторов. Мы гибкая компания и всегда рады рассмотреть ваши предложения. Если Вас заинтересовало наше предложение, вы можете связаться с нами удобным для вас способом. Наши контакты: «MG Consalting» Директор по развитию, Мингалимов Марсель, г. Казань, ул. Проспект победы 18б, офис 315. Телефон: ;

Большое количество начинающих предприятий сталкиваются с серьезной проблемой — финансированием своего бизнеса. Собственных средств часто не хватает, а банки могут давать крупные суммы только платежеспособным кредиторам.

Возникает вопрос: как привлечь финансовые потоки? Многие стартаперы занимаются привлечением капитала из трех основных источников: от частных лиц, венчурных фондов или государства. Для инвестирования проекта нужно преподнести потенциальным инвесторам такой план развития бизнеса, чтобы им не только заинтересовались, но и вложили в данный проект свой капитал.

Чтобы узнать, как найти инвестора, читайте !

Любая инвестиция, в даже самые лучшие проекты, сопряжена высоким финансовым риском.
Поэтому, прежде чем вкладывать в какое-либо дело, потенциальные вкладчики очень внимательно подходят к отбору проекта, внимательно исследуют все его детали.

Важный этап для привлечения инвестиций – разработка инвестиционного предложения. Что под этим понимается? Инвестиционное предложение – ознакомительный документ, рассчитанный на потенциального инвестора. Данная бумага должна четко и ясно отображать основные идеи проекта, будущее развитие и получение выгоды для вкладчика.

Следует разграничивать такие понятия как «инвестиционное предложение» и «бизнес-план».
Предложение для инвесторов не только описывает деятельность компании, но формулирует план дальнейшего развития проекта. Бизнес-план концентрируется на операционной деятельности предприятия, и пишется, больше частью, для управленческого персонала.

Важно! Цель инвестиционного предложения – отобразить значимую информацию о развивающемся проекте и показать, каким образом можно увеличивать доходы компании.

Создание инвестиционного предложения проходит по следующим принципам:

Содержание текста должно быть понятно для инвесторов. Перед началом процесса создания документа нужно узнать биографию будущего вкладчика, подумать над тем, насколько важно для него детали предложения.
Не забывать о ясности и краткости.
Не стоит включать в документы данные, которые являются недостоверными.
Нужно привести аргументы, которые потом можно легко проверить.
Документы должны быть распечатаны на хорошей бумаге. Графики, схемы, таблицы печатать желательно в цвете. Наглядная информация поможет инвестору лучше сориентироваться в содержании документа. Но даже грамотно составленное инвестиционное предложение, не является залогом успешности.

Обычно проекту отказывают в финансировании по следующим причинам:

Плохая идея проекта;
С экономической точки зрения проект составлен несерьезно;
Сомнения в способностях лица, руководящего проектом, организовать дело.

Инвестиционное предложение инвестору

Инвестиционное предложение строится по стандартной форме, в которой можно представить информацию о проекте полным образом. Содержание инвестиционного предложения структурируется следующим образом.

Как для инвестирования? Узнайте из нашей статьи!

Вводная часть.

В этой части документа предприниматель в сжатой форме рассказывает о ключевых моментах своего предложения и отвечает на такие вопросы:

Какая вероятность получения прибыли из вложенных инвестиций в стартап?
Будет ли развитие бизнеса в перспективе? Каков потенциал этого проекта?
Есть ли у компании способности к выживанию в конкурентной среде, каким образом онибудут реализованы на рынке?
Есть ли у команды и предприятия опыт в реализации подобного вида бизнеса? Каковы способности самого руководителя проекта?
Какова потребность в финансовой помощи данного проекта? В краткой форме излагаются возможности проекта и выживаемость компании в условиях конкуренции.

В документе должен иметься следующий перечень информации:

Небольшой обзор стартапа, полученные награды, продукция и работающие рынки.
Финансовая деятельность компании за предыдущие годы.
Сжатое описание перспектив компании, стратегического развития, потенциального роста, прогнозирование возможных рисков и финансового состояния на первые два-три года
Небольшой обзор того, каким образом будет использован финансовый ресурс.

Дальнейшие планы проекта.

История компании. Будущий инвестор должен знать, по каким правилам компании до сих пор функционировала. В этой части раздела вкладчик узнает в хронологическом порядке историю организации от начала открытия до настоящего момента. В разделе указывается следующая
информация:

Организационные изменения (соединения с другими фирмами, приватизация и т.д.);
Ключевые события, повлиявшие в итоге на выпуск новой продукции и успех на рынке;
История финансов (получение поддержки со стороны государства и другие формы финансирования).

Продукты или услуги.

В этом разделе указываются важнейшие преимущества продукты или услуги, их способность добиться успеха на рынке. Если продукт инновационный, нужно обязательно прописать его назначение, функцию, процесс разработки. Не нужно использовать сложной терминологии при описании продукта. Для доступной передачи информации лучше использовать графики, схемы, рисунки.

Менеджмент и рабочий персонал.

Некоторые инвесторы уверены в том, что фактор успеха компании, по большей части, зависит от квалификации команды. Поэтому очень важно включить в свое предложение эту часть. В данную часть вписываются следующие моменты:

Небольшое описание опыта работы, возможностей и способностей ключевых звеньев управленческого персонала;
Недостатки менеджмента, с предложением о том, как можно предотвратить эти слабые стороны;
Иллюстрация основных полномочий и зон ответственности от менеджеров до обычных сотрудников.

Описание отрасли и способность конкурировать на рынке.

По этому разделу инвестор определяет возможности предпринимателя как действующего игрока рынка, другими словами, сможет ли бизнес принести в дальнейшем прибыль.

Функционирование бизнеса.

Здесь описывается производственный процесс компании и способ предоставления услуг.

Анализ прошлых финансовых результатов.

В этот раздел включается информация о коммерческой деятельности компании — баланс, история денежных переводов.

Стратегия развития проекта.

В этом разделе инвестор сможет понять, каким способом предприниматель хочет реализовать свою идею на бумаге в реальный проект, который будет поставлен в конкурентные условия.

В этом разделе описываются возможные проблемы, с которыми может столкнуться проект и каким образом предприниматель готов решить возникшую ситуацию.

Потребность компании в капитальном вложении.

Поддержка со стороны правительственных органов и законодательства. Вмешательство в проект государственных органов может влиять на него как с положительной стороны, так и с отрицательной. Очень важно указать эти нюансы.