Вопрос о том, как торговать на бирже акциями, актуален как для новичков, которые просто хотят разнообразить свою жизнь и попробовать чего-то новенького, так и для опытных инвесторов, торгующих на фондовом рынке не первый год. Почему так? Да потому, что фондовый рынок изменяется в соответствие с тенденциями мировой торговли, и поэтому использовать одну и ту же стратегию постоянно просто невозможно. То, что приносило доход вчера, уже сегодня, а тем более завтра, не будет работать и приносить дивиденды по акциям. И далее представлены самые актуальные и эффективные способы того, как правильно можно торговать на бирже и какие наиболее эффективные и популярные стратегии используют успешные брокеры .
С чего начать торговлю на бирже
Прежде, чем представить наиболее действенные способы торговли на бирже, необходимо понять, с чего же начать саму торговлю, чтобы не проиграть и хотя-бы некоторое время остаться на плаву. Для этого необходимо в обязательном порядке провести хорошую подготовительную работу.
Такой подготовительный этап состоит из следующих процедур:
Таким образом, получается, что просто так начать торговать на бирже почти невозможно. Вернее, торговать можно, но получить богатый опыт, навыки и прибыль почти нереально. Другое дело, что необходимо спокойно принять факт того, что торговля на акциях – это рискованный вид деятельности, сопряженный с рисками убыточности. Поэтому, как и в любом деле, важно упорство, стремление, навыки и, не будем скрывать, некая «чуйка», позволяющая вкладывать в те активы, которые не пользуются спросом, но в долгосрочной перспективе приносят некую норму маржи.
Комплексная работа и подготовка – вот залог эффективного входа на фондовый рынок.
Эффективные стратегии на фондовом рынке
Фондовый рынок существует давно. Поэтому есть общеизвестные методы и способы, которые используют почти все трейдеры. Другое дело, что в каждом отдельном случае необходимо использовать разные методы и разную стратегию. Но далее будет представлен список наиболее эффективных стратегий, которые позволяют достичь успеха на торговле акциями.
Эффективные стратегии торговли на бирже:
- Инвестирование при понижении. Это значит, что при перманентном состоянии уменьшения объема прибыли все инвесторы продают акции, а потом, когда стоимость этих акций снижается, покупают их и опять увеличивают рыночную цену акций. Достаточно популярный метод, когда создается некая искусственная паника на конкретный пакет акций, а потом на рынке устанавливается стабильное состояние и стоимость акций возрастает в разы;
- Долгосрочная стратегия по поводу инвестирования в активы компании
. Инвестор вкладывает средства в активы, которые на данный момент не имеют высокой стоимости, но предположительно имеют перспективу роста. Получить доход в данном случае можно только в очень долгосрочной перспективе, поскольку активы увеличивают стоимость только через годы, десятилетия.
В ином случае можно не понять и не угадать, проиграть, ведь не всегда этот показатель растет. А если и растет, то только за счет индекса инфляции, не более.
- Инвестирование при росте стоимости компании. Достаточно популярный способ среди тех инвесторов, которые желают заработать в краткосрочной перспективе. Но необходимо также быть уверенным в том, что компания имеет перспективы роста и текущая стоимость акций является не предельной, и в скором времени возрастет. Особенностью таких вложений является то, то, как правило, цена таких акций имеет высокий уровень и подходит для опытных и богатых инвесторов.
Это так сказать наиболее действенные и популярные стратегии. Но, как правило, опытные инвесторы используют сразу три метода, диверсифицируя свой инвестиционный портфель. Здесь, как и с валютными рисками, чтобы максимально защитить свой капитал, необходимо хранить сбережения в разных валютах. Так и с акциями. Необходимо вкладывать как в долгосрочные, так и краткосрочные активы.
Инвестор или трейдер
Рассматривая вопрос торговли акциями на бирже, следует сказать, что есть те, кто просто торгуют ценными бумагами и зарабатывают свой минимум на перепродаже акций, а есть те, кто именно вкладывают в акции и зарабатывают на них только за счет возрастания номинальной стоимости компании. Так вот первые субъекты рынка называются торговцами . А вторые – инвесторами . Первые нацелены исключительно на перепродажу, а другие допускают возможность не только продажи, но и долгосрочного сохранения активов.
Классификация инвесторов на фондовом рынке:
- Краткосрочные инвесторы. Характеризуются тем, что они покупают ценные бумаги и другие активы на бирже только на несколько дней или недель. Их задача – реализовать активы по цене, выше приобретения. Такие активы не остаются в собственности субъекта;
- Среднесрочные инвесторы. Такие инвесторы характеризуются тем, что покупают акции на срок до одного года. Потом акции продаются;
- Долгосрочные инвесторы. Следовательно, покупают активы и ценные бумаги на срок более 1 года. И потом уже на основе анализа принимают решение о необходимости продавать или не продавать акции.
В зависимости от того, к какой категории относит себя инвестор, он использует и разные методы анализа. Например, краткосрочные инвесторы работают исключительно с техническим заданием, а вот уже среднесрочные и долгосрочные инвесторы работаю не только с техническими параметрами активов, но и уже с основами фундаментального анализа.
Но не только инвесторы имеют свою классификацию. Торговцы ценными бумагами и активами также имеют свою классификацию.
Классификация торговцев на фондовом рынке:
- Дей-трейдеры. Работают оперативно, даже молниеносно. Зарабатывают на минутных колебаниях цен.
- Свинг-трейдеры. Работают на основе колебания цен на ценные бумаги. Как правило, приобретают ценные бумаги, удерживают их в своем портфеле несколько дней-недель, а потом при благоприятном времени продают их;
- Скальперы. Так называемые спекулянты, которые сразу, приобретая активы, выставляют их на продажу и зарабатывают исключительно на основе установленной надбавки.
Радует только то, что каждый игрок рынка принимает самостоятельное решение о том, кем он хочет быть в настоящий момент. Один и тот же игрок рынка может быть долгосрочным инвестором по одним активам, и свинг-трейдером по другим. Ограничений нет.
Что же выбрать и сколько времени требуется
И здесь возникает вопрос о том, что лучше выбрать: долгосрочное инвестирование или краткосрочную торговлю?
Отметим сразу, что наименьшие риски имеет именно долгосрочное инвестирование, которое рано или поздно, если не принесет прибыль, то хотя бы окупить вложения с учетом индекса цен. Долгосрочная торговля и капиталовложения могут быть спрогнозированы, и они подвержены меньшим колебаниям рынка.
Если же Вы относите себя к тому, кто готов рисковать, и вложенная сумма не является для Вас чем-то важным и критичным, то можно попробовать и краткосрочную торговлю. Но здесь важно принять тот факт: что риски высоки, на начальном этапе потери будут велики, а прибыль может быть вообще не получена. При краткосрочном инвестировании всегда необходимо иметь некий запас средств, который позволит ежедневно пополнять запасы ценных бумаг.
Другой вопрос, который волнует большинство потенциальных инвесторов: сколько времени будет затрачено на процесс торговли?
Вопрос актуальный, потому что многие успешные инвесторы – это люди, работающие на торговых платформах дополнительно от основного места работы, поэтому посвятить все время этому процессу они не могут.
И здесь также все зависит от того, какую роль выберет инвестор и трейдер: вкладывать в долгосрочные активы или в краткосрочные, например, выступая скальпером. Если деньги вкладываются в ценные бумаги долгосрочного характера, то тогда достаточно раз в неделю или пару раз в месяц заглядывать на биржу и мониторить ситуацию. Напомним, что многие биржевые площадки позволяют устанавливать автоматически ту норму прибыли, которую хочет получить трейдер. В случае ее достижения за счет изменения стоимости ценных бумаг акции будут автоматически реализованы, а трейдер получить фиксированную сумму маржи.
Если речь идет о краткосрочной торговле
, то такому процессу необходимо посвятить целый день работы, поскольку придется отслеживать минутные колебания цен на акции, продавать или покупать бумаги по приемлемой и выгодной цене.
Таким образом, можно сделать вывод о том, что каждый игрок рынка может выбрать одну из трех стратегий:
- Активную. Активная стратегия – это та, которая предполагает ежедневную деятельность игроков рынка за счет краткосрочной работы и получения прибыли. Денежные средства вкладывают с целью получения дохода на перепродаже активов.
- Портфельную. Портфельной называют исключительно долгосрочную стратегию, когда трейдер работает на перспективы и вкладывает деньги в ценные бумаги, которые только в перспективе могут принести доход
- Смешанную. Характеризуется диверсификацией инвестиционного портфеля, когда инвестор работает в зависимости от личных обстоятельств и характера фондового рынка.
Заключение
Д
ля того, чтобы успешно торговать акциями на бирже, не достаточно иметь деньги и желание. Одним из самых главных этапов для достижения успеха является тщательная подготовка, в том числе и теоретическая подготовка. Необходимо узнать об особенностях работы фондового рынка, понять концепции самых успешных трейдеров. Без теоретического базиса трудно начать практическую работу, поскольку в процессе работы необходимо понимать, что происходит, что обозначают ключевые операции и т.д. В интернете есть много хороших книг и рекомендаций.
После теоретического базиса необходимо грамотно подойти к выбору трейдера, представленного в стране. Необходимо выбрать проверенного и надежного посредника, который позволит получить заработанные деньги. (10
оценок, среднее: 5,00
из 5)
Что же следует знать начинающему трейдеру?
Выбор российских бирж для акционной торговли достаточно скромен – всего две площадки: ММВБ и ФОРТС .
Торговля акциями, в основном, проходит на ММВБ, там и стоит обосноваться для начала.
Принцип работы бирж довольно прост: продавцы и покупатели оформляют заявки на покупку и продажу в электронном виде и отправляют их в компьютерную систему биржи.
Система в автоматическом режиме сопоставляет и анализирует заявки, а затем закрывает сделки со схожими условиями. После совершения операции, акции становятся собственностью покупателя.
Зачем нужны брокеры, и как их выбирать?
По законодательству РФ частное лицо не может самостоятельно торговать ценными бумагами на бирже .
Куплю-продажу может производить лишь юридически оформленное лицо, имеющее специальную лицензию.
Такими юридическими лицами и являются брокеры – посредники между клиентом и фондовой биржей. За свои услуги брокерские конторы берут определенный процент.
При выборе посредника нужно придерживаться следующих принципов:
- Отдавайте предпочтение известным компаниям с положительной репутацией и хорошими отзывами от клиентов (отзывы о работе можно поискать на тематических форумах).
- Проверьте наличие лицензии на право работы с фондовыми биржами.
- Выбирайте брокера, который предоставляет возможность работать через интернет. Изучите программу доступа к бирже, удобство её использования и стоимость.
- Уточните размер комиссий с каждой сделки, сумму за обслуживание и ведение счетов, а также гарантии надежности работы системы.
- Выясните, каким образом можно пополнять счет и выводить с него деньги.
Ответственные брокеры предоставляют клиенту обучающую программу для работы на бирже, и возможность потренироваться на виртуальном счете.
Биржевые стратегии
Торговля на биржевом рынке без стратегии – прямой путь к убыткам и разочарованиям, однако и 100% выигрышных стратегий не существует.
Анализ рынка, интуиция и опыт со временем позволят выработать свою систему торговли, а в начале пути можно воспользоваться одним из классических способов:
- Следовать тренду – покупать акции в период роста и продавать их на пике активности по большей стоимости.
- Инвестировать – провести экономический анализ рынка и покупать акции компаний, которые будут стабильно расти в будущем, для получения с них дивидендов.
- Использовать систему паттернов – ориентироваться на закономерности биржевой торговли и изменения цен, совершая сделки на основе их анализа.
- Контрольно-трендовая система – заключается в покупке акций во время снижения их цены, в расчете на дальнейший рост. Эта система одна из самых рискованных, поэтому применять её следует с особой осторожностью.
- Торговля на основе новостей – при покупке учитываются основные экономические изменения в стране и внутри компаний, рассчитывается реакция на эти изменения рынка ценных бумаг.
Как приступить к торговле?
Для того чтобы приступить к торговле акциями, необходимо выбрать надежный дилинговый центр и пройти там регистрацию. Через программу центра открыть счет на бирже и внести деньги.
На компьютер скачать торговый терминал, предоставляемый дилинговым центром, и обучающую программу. После прохождения обучения можно сразу приступать к торговле или продолжить обучение с виртуальным счетом.
Секреты биржевой торговли – есть ли они?
Волшебных рецептов, гарантирующих успех трейдера на бирже, не существует.
Однако есть несколько важных правил , выполнение которых существенно повысить шансы на стабильную успешную торговлю:
- Не спешите и избегайте спонтанных действий – лучше пропустить одну-две, успешные сделки, чем потратить все впустую.
- Старайтесь не использовать заемные средства брокера (кредитное плечо) в пропорции большей чем 1:50.
- Выберите простую стратегию и изучайте её возможности в разных ситуациях.
Мы описали лишь основные моменты того как начать торговать акциями. Будьте готовы к тому, что придётся много учиться, ибо незнания каких-то нюансов может серьёзно помешать на данном поприще.
Всем привет!
В одном из своих последних постов я рассказывал вам, что снова начал торговать на фондовой бирже.
Нравится мне это занятие
Уверен, что далеко не всем понятно, что из себя представляет торговля акциями на бирже, как зарабатывать на торговле акциями, фьючерсами и другими финансовыми инструментами.
Меня эта тема заинтересовала уже давно. Помню, сначала изучал бесплатные курсы, потом прошёл один дорогой курс года три назад, но это не принесло мне результата. Торговал с попеременным успехом: то немного плюс, то немного минус.
Потом как-то потребовались деньги и я снял всё с брокерского счёта и совсем перестал торговать.
В январе этого года мне попался один интересный платный курс, я его купил, изучил и начал снова торговать.
В этой статье я расскажу вам основные моменты торговли на бирже, про стратегию совершения сделок.
С чего начать?
Открытие брокерского счета
В первую очередь, конечно же, необходимо завести себе брокерский счёт. Лично Я открыл себе брокерский счёт в сбербанке, раньше был в пробизнесбанке, но он канул в лету))) На самом деле здесь много вариантов. Но лучше выбрать надежного брокера. Сбербанк мне кажется очень надежным.
Установка торгового терминала
- В нем показываются графики цен акций и других финансовых инструментов.
- С помощью терминала совершаются заявки на покупки и продажу.
- Также из терминала можно сделать заявку на перевод или вывод своих денежных средств.
Итак, если брокерский счёт есть, терминал есть, то пора торговать, совершать прибыльные сделки!
Но здесь напрашивается следующий вопрос: как торговать? По какой стратегии?
Стратегия торговли
Я бы даже сказал, что здесь нужно выделить две составляющие:
- Первое — нужна стратегия торговли;
- второе — нужно научиться мыслить вероятностно.
А теперь давайте разберем стратегию, хотя бы в общих чертах.
Допустим, вы выбрали для торговли акции сбербанка, ну или любые другие акции, желательно чтобы они были ликвидными (то есть их всегда можно очень быстро купить и продать). Что необходимо делать по шагам:
- Определяем направление тренда (куда движется цена)
- Определяем точки входа или ждём их появления
- Сразу просчитываем размер заявки, то есть сколько будем продавать или покупать
- После совершения сделки устанавливаем стоп-лоссы для контроля убытков
- Контролируем позицию
- Закрываем сделку
- Подводим итоги.
Определение направления тренда
Сразу напишу важный момент своей стратегии: торгую на дневном интервале. То есть одна свеча это 1 день.
Есть много способов. Я это делаю при помощи 65-периодной скользящей средней. Это линия, которая показывает среднюю цену за последние 65 периодов. Она как бы показывает изменение цены, но более гладко, без скачков.
- Если линия идёт вверх, то тренд восходящий, нужно покупать;
- Если линия идёт вниз, то тренд нисходящий, нужно продавать.
- Если ни то ни другое, то это так называемая неопределенность (флэт), не покупаем и не продаём, ждём…
Определение точки входа
В данном случае вообще стратегий миллион. Расскажу о своей, которую узнал, изучив последний курс.
- Ищем большую противотрендовую свечу. То есть она должна быть против тренда и выделяться по размеру от других стоящих рядом свечей.
- Между этой свечой и скользящей средней расстояние должно быть не более трёх размеров этой свечи.
- Большая ли эта свеча можно определить либо на глаз, либо с помощью специального индикатора atr.
Расчет размера позиции
Итак, допустим точка входа найдена.
Размер позиции рассчитывается, как я уже говорил, исходя из рисков. Немного поясню.
- Допустим, вы готовы потерять в одной сделке 500 рублей.
- Вы знаете точку входа, положение стоп-лосса.
- Сначала рассчитываем, сколько мы теряем денег на одну акцию (это разница между максимумом и минимумом большой противотрендовой свечи).
- 500 рублей делим на эту разницу.
- Получаем размер позиции в рамках рисков, который мы готовы принять.
Если мы покупаем, то выставляем отложенный ордер на покупку на максимуме большой нисходящей свечи. Стоп-лосс после совершения сделки необходимо будет поставить на минимуме этой свечи.
Если мы продаём, то выставляем отложенный ордер на продажу на минимуме большой восходящей свечи. А стоп-лосс потом будем ставить на максимуме этой же свечи.
Итак заявка выставлена.
Контролируем позицию
- Если ситуация изменилась, например, изменился тренд, то этот отложенный ордер нужно убрать. При этом вы ничего не теряете, так как сделка не была совершена.
- Если сделка совершается, и вы входите в позицию, то далее либо цена пойдёт в благоприятную сторону, либо нет.
Если цена пойдёт против тренда, то вы потеряете часть денег согласно выставленному стоп-приказу. Если же цена пойдёт дальше по направлению тренда, то вы в плюсе. В этом случае нужно будет двигать стоп приказ: сначала в точку безубытка, потом ещё дальше, чтобы зафиксировать свою прибыль.
По перемещению стоп-приказа также существуют разные стратегии. Например, можно двигать его каждый раз, когда цена движется в нужном направлении или же ждать появления так называемых локальных минимумов или максимумов и выставлять стоп-лоссы по ним. У каждой стратегии есть свои преимущества и недостатки.
Лично я не люблю часто вносить изменения, поэтому мне больше нравится стратегия перемещения по минимумам или максимумам.
Закрытие позиции
Цена не может вечно двигаться в направлении одного тренда, рано или поздно направление изменится и тогда вы зафиксируете прибыль при подходе цены к стоп-лоссу.
- По какой причине вы вошли в сделку
- Как перемещали стоп-лосс
- Какой в итоге результат
Вроде бы рассказал основные моменты.
Как научиться инвестировать
Но, честно говоря, я не верю, что можно научиться торговать на фондовой бирже самому, читая вот такие вот статейки в интернете. Необходимо учиться у профессионалов с многолетним стажем. И, конечно же, нужно практиковаться. Без практики никуда, на одной теории далеко не уедешь
И как раз кстати совсем скоро стартует онлайн тренинг «».
Что дает этот тренинг:
- Вы научитесь достигать своих финансовых целей
- Вы научитесь инвестировать в ПИФы, ОФБУ, хэдж-фонды, акции, облигации, доверительное управление, опционы, недвижимость, золото, аукционы банкротств и так далее и тому подобное — в общем в весь спектр финансовых инструментов.
- Вы научитесь правильно составлять свой инвестиционный портфель, учитывая все современные тенденции.
- Вы узнаете много хитростей, секретов, стратегий из первых рук — от инвестора практика.
- Вы приобретете практические навыки инвестирования и управления личными финансами.
В общем, как видите, тренинг очень даже интересный. Он подходит практически всем, независимо от вашего заработка, возраста или пола. В общем рекомендую.
Если у вас есть знакомые, которым этот тренинг нужен, то регистрируйтесь в партнерской программе и заработайте на комиссионных с продаж.
Статья завершается. Будем прощаться.
Я рассказал вам в общих чертах, что такое торговля акциями на бирже, о стратегии торговли акциями и другими финансовыми инструментами и порекомендовал онлайн-тренинг, который может изменить вашу жизнь в лучшую сторону с финансовой точки зрения.
Если хотите зарабатывать, инвестируя в акции, то учитесь у практиков и начинайте активно действовать, пробовать.
Итак, всем пока и до скорых встреч.
С уважением! Абдуллин Руслан
Торговля акциями на бирже воспринимается большинством россиян как что-то очень сложное и недоступное, требующее солидного капитала. На деле это не так, в настоящее время абсолютно любой человек имеет возможность играть на бирже через интернет. При этом со временем получаемый доход может достичь той величины, когда исчезает необходимость в обычной работе, человек начинает жить только на доход от инвестиций.
1 Как начать играть на рынке акций – первые шаги к финансовой независимости
Когда человеку говорят о возможности зарабатывать на бирже через интернет очень солидные деньги, он чаще всего относится к этому очень скептически. Такая работа воспринимается чем-то сродни казино, игра которой по самим ее условиям всегда в пользу заведения. На деле это совершенно не так. Игра на рынке акций способна приносить очень высокий доход. В западных странах инвестирование в акции очень популярно, им занимаются даже домохозяйки.
Примером может служить немецкая пенсионерка Ингебор Моц, заработавшая за восемь лет торговли больше полумиллиона долларов и описавшая свой успех в книге «Старушка на миллион долларов». Игра на бирже через интернет доступна любому человеку и при грамотном подходе может не просто приносить высокую прибыль, но и сделать человека финансово независимым. Этот способ заработка стоит того, чтобы к нему присмотреться.
Допустим, вы заинтересовались этой возможностью – с чего начать свое восхождение к финансовой независимости? Прежде всего, нужен доступ в интернет. Также для начала работы вам потребуется некоторая сумма денег. Какая именно? Примерно 30 000 рублей – это тот минимум, который позволит вам покупать небольшие пакеты акций. Кроме того, примерно таков минимальный порог у брокерских компаний.
Чтобы начать работу, необходимо зарегистрироваться в брокерской компании, предоставляющей доступ на Московскую биржу, именно на ней торгуются акции отечественных компаний.
Какого брокера выбрать, решите сами, в сети есть рейтинги брокерский компаний, отзывы о них и прочая полезная информация. После регистрации вам останется сделать две вещи: внести на свой торговый счет нужную сумму, а также скачать с сайта брокера торговый терминал и установить его на компьютер. Покупка и продажа ценных бумаг будет осуществляться именно через него за считаные секунды. После этого останется запустить терминал – и можно начинать работу!
2 Как выбирать акции – фундаментальный анализ
Итак, вы открыли торговый терминал, перед вами – список акций ведущих компаний России, так называемые «голубые фишки», и их котировки в режиме онлайн. Ориентироваться следует именно на акции ведущих компаний, они наиболее надежны. Со временем вы сможете работать и с более рискованными акциями, но сначала ограничьтесь самыми ликвидными.
Помните, что игра на бирже требует очень серьезного подхода. Если вы будете покупать акции хаотично, без четкого понимания перспектив той или иной ценной бумаги, вы очень быстро потеряете свои деньги. Необходимо понимать, что вы делаете и зачем. И главное – не спешить. Работа с акциями предполагает очень вдумчивую торговлю, когда на принятие решения могут уходить не минуты или часы, а дни. Глядя на то, как стремительно растут котировки каких-нибудь ценных бумаг, не торопитесь с покупкой, это самая распространенная ошибка новичков. Если цена стремительно растет, вы уже опоздали, покупать надо было раньше.
Прежде чем начинать играть на бирже и приобретать через интернет акции интересующей вас компании, внимательно изучите все доступные сведения о ней, в том числе отчеты о работе за прошедший год . Как сработала компания, с прибылью или с убытком? Каким был этот показатель год назад? Какие дивиденды получили акционеры? Есть ли у компании новые крупные заключенные контракты, новые технологии и т.д., что о ней пишет пресса?
Обязательно учитывайте и общее настроение рынка ‒ есть периоды, когда он растет, и тогда акции большинства компаний также растут в цене. И наоборот, временами он падает, при этом снижается цена даже самых крупных и надежных компаний. Следует помнить, что российский рынок акций весьма чувствителен к цене на нефть и следует за ее взлетами и падениями. Собирая и оценивая такую информацию, вы проводите так называемый фундаментальный анализ. Его задача – оценить фундаментальные факторы, влияющие на стоимость ценных бумаг.
Акции обычно приобретаются на длительный период, чаще всего, это месяцы и годы. Поэтому здесь так важен фундаментальный анализ, показывающий основные тенденции, движущие рынком ценных бумаг в целом и акциями конкретных интересующих вас предприятий в частности. Именно грамотный учет фундаментальных факторов является основой для стабильного высокого заработка на акциях.
3 Технический анализ ‒ изучаем движение цены
Игра на бирже будет приносить намного более весомый доход, если дополнительно использовать для прогноза движения цены технический анализ. Торговля через интернет предоставляет для этого очень хорошие возможности, в своем терминале вы будете видеть в текущем времени котировки всех интересующих вас ценных бумаг. Вы сможете выводить на экран графики изменения цены и анализировать их с помощью разнообразных инструментов технического анализа.
Выведите на экран график какой-нибудь ценной бумаги на таймфрейме D1 (1 день). Обратите внимание на то, что на графике присутствуют уровни, оказывающие движению цены явное сопротивление. Очень часто цена словно бьется о них, но не может преодолеть и откатывается назад. Такие уровни очень важны – если цена, например, подходит снизу к подобному уровню, нельзя открывать сделку на покупку, она с большой вероятностью будет убыточной. И наоборот, когда цена после падения дошла до такого уровня, велика вероятность того, что она, коснувшись его, снова пойдет вверх. А это – удачный момент для покупки.
Некоторые специалисты утверждают, что для работы на рынке акций достаточно одного технического анализа. Знаменитый Уильям Ганн говорил, что может точно предсказать, какими будут котировки тех или иных акций в любой интересующий его момент времени. И демонстрировал это на практике, давая удивительно точные прогнозы и сумев сколотить приличное состояние. По его мнению, каждая ценная бумага имеет свой ритм, свою «вибрацию». Выявив ее, можно заранее знать, где окажется цена. А это – прямая возможность получения прибыли.
Технический анализ имеет массу методов и инструментов. Но чтобы начать играть на рынке ценных бумаг, достаточно знать его основы. А именно: нанесите на график уровни сопротивления и поддержки, проведите трендовые линии на разных таймфреймах. Уже этой информации будет достаточно, чтобы с высокой точностью определять время для входа в рынок.
4 Грамотное управление капиталом – основа прибыльной торговли
Главным врагом начинающего инвестора является жадность. Стремясь заработать как можно больше, он неоправданно рискует, что приводит к серьезным убыткам. Чтобы игра на бирже через интернет не привела к потере денег, необходимо соблюдать правила манименеджмента – управления капиталом.
Рассмотрим простой пример. Допустим, интересующая вас акция стоит 100 рублей. Ваш капитал – 30 000 рублей. Какое количество акций вы можете приобрести? Нетрудно подсчитать, что это 300 акций. Но на практике будет несколько меньше, так как при покупке еще необходимо уплатить комиссию брокеру. Кроме того, нельзя вкладывать сразу всю сумму, поэтому ограничимся 200 акций.
Итак, вы купили 200 акций на 20 000 рублей. Если цена пошла вверх, все в порядке, вы в прибыли. Но что будет, если котировки начнут падать? Падение цены на 1 рубль дает вам 200 рублей убытка. Как долго оно будет продолжаться? Если на фоне каких-то негативных событий цена упадет вдвое, вы потеряете 50 % своего капитала. Это очень много, таких убытков допускать нельзя. Правила управления капиталом рекомендуют установить максимальный уровень потерь в 3–5 %. Пять процентов составят 1500 рублей. Это значит, что при падении цены акции максимум до 92,5 рублей вы должны их продать, чтобы сохранить основную часть своего капитала.
Теперь оценим другой момент. Допустим, курс ценной бумаги достиг 110 рублей и уперся в линию сопротивления. Вы продали акции, ваш доход составил 2000 рублей. С одной стороны, 10 % ‒ это много. Но в реальных цифрах 2000 рублей – это ничто. Как повысить доход? Первый вариант – увеличивать размер капитала. Если у вас будет не 30 000 рублей, а 300 000, прибыль увеличится в 10 раз при тех же затратах времени и сил.
Но далеко не все могут позволить себе вкладывать в торговлю через интернет крупные суммы. Кроме того, игра на бирже может принести и убытки, поэтому многие опасаются рисковать большими суммами. Возможным выходом из ситуации является использование кредитного плеча, предоставляемого многими брокерами. Например, при плече 1:10 у вас будет возможность оперировать в 10 раз большими суммами, чем без кредитного плеча. Брокер дает вам деньги взаймы, при этом вы не можете остаться в должниках.
Рассмотрим это на примере. У вас 30 000 рублей, плечо 1:10. Это значит, что вы сможете купить уже не 200 акций, как в первом случае, а 2000. Доход в этом случае также вырастет в 10 раз. Но надо учитывать, что в 10 раз вырастет и возможный убыток. Торгуя без использования плеча, вы, теоретически, можете терпеть падение цены до тех пор, пока стоимость акции не упадет до нуля (такое практически невозможно). При использовании плеча у вас такой возможности нет – если цена, например, упадет на 15 рублей, ваш капитал уже превратится в ноль. На практике брокер закроет вашу позицию даже раньше, чтобы не потерять свои деньги. Вывод: старайтесь играть на бирже без использования торгового плеча.
Управление капиталом не сводится к вычислению правильного объема торговой позиции. Игра на бирже должна быть максимально безопасной, поэтому средства должны распределяться между акциями разных компаний. Кроме того, основная часть капитала должна вкладываться в ценные бумаги ведущих компаний, имеющих низкий уровень риска. И только процентов 25 от всей суммы можно пускать на акции развивающихся компаний, способных, в перспективе, принести высокую прибыль.
5 Заработок через интернет – другие варианты
Чтобы игра на бирже приносила высокий доход, необходимо иметь приличный капитал. Как быть, если его нет? Одним из вариантов является торговля через интернет не на фондовом рынке, а на срочном. В этом случае вы также сможете зарабатывать на акциях, только оперировать будете не ими, а фьючерсными контрактами. Средств в этом случае нужно на порядок меньше, а доход может быть выше. Играть на срочном рынке не сложнее, чем на рынке акций, при этом вы сможете намного чаще совершать сделки, торгуя даже внутри дня.
Помимо фондового и срочного рынков, есть смысл обратить внимание и на валютный. Покупка и продажа валюты может приносить очень высокую прибыль ‒ в разы выше, чем игра на бирже ценных бумаг. Но самостоятельная торговля на валютном рынке очень сложна – необходимо потратить годы, чтобы научиться зарабатывать.
Хорошим выходом из ситуации является ПАММ-инвестирование. Вместо того чтобы самостоятельно играть на разнице курсов, вы сможете вкладывать средства в торговые счета опытных трейдеров. Ваша задача будет заключаться в том, чтобы выбирать ПАММ-счета с хорошими показателями, вкладывать в них деньги и контролировать работу управляющих. Полученный управляющими доход делится между инвесторами. Часть денег получают управляющие за свою работу.
ПАММ-инвестирование становится все более популярным. Его перспективы можно оценить, ознакомившись с тех, кто уже давно вкладывает деньги в такие счета. Для начала работы будет необходимо выбрать брокера, предоставляющего возможность работы с ПАММ-счетами. Список таких компаний достаточно велик, выбрать подходящую поможет .
Какой вариант инвестирования выбрать? Здесь все зависит от ваших предпочтений. Торговля надежными акциями компаний на ведущих фондовых биржах является хорошим вариантом для долгосрочных инвестиций. Если вы хотите быстро нарастить капитал, при этом стремитесь торговать сами, обратите самое пристальное внимание на торговлю фьючерсами на срочном рынке. Наконец, если ваша цель – стабильный высокий доход без необходимости самому вникать во все тонкости торговли, лучшим вариантом будет вложение средств в счета ПАММ.
С чего начать торговлю на фондовом рынке? На первый взгляд это довольно просто. Но если вы не разу не сталкивались с торговлей на бирже, то для вас это будет темный лес. Помню сам, когда тоже хотел начать покупать акции даже не знал что для этого нужно. Какие действия нужно предпринять? Приходилось искать информацию из разных источников: всего понемногу. Проблема в том, что у многих информация подана кусками, без полной картины плана действий от самого начала до получения первой прибыли.
Поэтому я решил показать полный путеводитель для успешной работы на фондовом рынке. Торговля на бирже это можно сказать целая наука, но вам не нужно овладевать ей полностью. По крайней мере пока. На полное изучение могут уйти многие месяцы, а то и годы. Вам на первое время достаточно знать только азы, которые обеспечат вам 80% успеха (по принципу 80 /20). Ну а остальные знания, которые вы сможете позже изучить потребуют от вас более серьезных временных затрат и не гарантируют значительного увеличения прибыли.
Начало торговли
Сам процесс начала работы на бирже очень напоминает открытие вклада в банке и его можно :
- открываете брокерский счет;
- вносите деньги;
- покупаете акции.
Но без дополнительных знаний, вы будете предоставлены сами себе и практически действовать вслепую, подобно лодке в море без парусов и навигации. Куда понесет течение, туда и поплывете. Без четкого курса того, что вам надо делать, вы практически никогда не сможете добиться положительных результатов на рынке.
Допустим вы хотите обладать акциями самых известных и крупных компаний. Вы покупаете акции Газпрома, Лукойла, Магнита, Сбербанка. Хорошо. В этом много ума не надо. А что потом? Вот несколько сценариев дальнейшего развития событий:
- Котировки Газпрома вырастут через месяц на 30% — что вы будете делать? Держать дальше? Или фиксировать прибыль.
- Акции Сбербанка упадут в цене в 2 раза — продавать с убытком?
- Лукойл начинает расти бешенными темпами, а Магнит начинает также быстро снижаться. Ваши действия?
- Абсолютно все акции входят в нисходящий тренд и падают уже несколько месяцев. Распродавать все или ждать, когда остановится падение (и смотреть как обесценивается ваш портфель с каждым днем) с надеждой на дальнейший рост?
Если нет ответов на эти вопросы, то вы будете подобны слепому котенку бредущему наугад. И ваши шансы на успех минимальны. Это будет напоминать казино, где вы делаете ставки (покупаете акции) на различные цифры. По теории вероятности есть шанс правильно сделать ставку на нужный сектор и остаться в выигрыше. Но как вы знаете, математическое ожидание будет не на вашей стороне.
Чек-лист
Для начала торговли, как уже было сказано выше, нужно знать хотя бы азы, определенные базовые знания. И даже на освоение только этих знаний потребуется время. Причем овладевать ими желательно в определенной последовательности, для лучшего усвоения и понимания и как итог получения более высоких результатов в плане будущей торговли.
Перед вами пошаговый план, того что нужно сделать, чтобы успешно торговать на фондовом рынке.
- Для начала вам необходимо четко составить , а именно, что вы хотите получить от торговли на фондовом рынке. «Конечно прибыль, что же еще!» — ответит большинство. Но прибыль можно получать по разному. Это может быть полностью пассивный доход, в виде купонов по облигациям или получаемым дивидендам, либо прибыль, формируемая от роста курсовой стоимости активов (купил дешево — продал дорого), за счет покупки-продажи активов. Дополнительно заранее определите свои сроки, это называется горизонт инвестирования.
- Получить базовые знания об устройстве фондового рынка и правилах работы с ним.
- Определить для себе какими финансовыми инструментами вы будете заниматься: акции, облигации, ETF, фьючерсы или опционы, может быть валюта. Каждый из них имеет свои плюсы и минусы, такие как простота, доходность, волатильность, уровень риска и многое другое. Если сразу несколькими, то в какой пропорции они будут находится в вашем портфеле.
- Выбрать свой стиль торговли — понять что вам ближе: активная торговля или пассивное инвестирование. Здесь все будет зависеть от ваших поставленных целей (см. п. 1 — финансовый план), свободного времени, умения проводить качественный анализ и психологии.
- В зависимости от стиля торговли выбрать подходящую для вас торговую или инвестиционную стратегию.
- Обязательно изучить систему управления капиталом. Именно она является одной из самых главных в торговле на фондовом рынке (наряду с выбранной стратегией и психологией трейдинга). Это позволит вам уберечь капитал от значительных убытков (вплоть до полного слива), повысить эффективность торговли и доходности и защитить ваши активы от других негативных влияний, которых на фондовом рынке не один десяток.
- Ознакомиться с . Вы должны твердо знать такие понятия как: тренд, зоны поддержки и сопротивления, горизонтальные уровни, самые важные фигуры разворота, продолжений тенденции.
- Фундаментальный анализ. В первую очередь используется при долгосрочном инвестировании, на более малых сроках его влияние на результаты торговли значительно снижается.
- Определиться для себя, на каком фондовом рынке будете торговать: российский, американский, европейский. Рекомендую сделать выбор в пользу России — Московская биржа. Получая дополнительную вы можете , без какого либо риска.
- Правильно , через которого будете торговать.
- Заключить с ним договор на брокерское обслуживание, подобрать исходя из ваших потребностей оптимальный тариф, внести деньги на счет.
- Установить и настроить программу для торговли (обычно это Quik или Transaq).
- В зависимости от ваших целей и выбранной стратегии провести анализ (технический или фундаментальный) и выбрать для покупки перспективные активы.
- Используя систему мани-менеджмента или управления капиталом определяем размер каждой сделки.
- Совершить первые покупки.
- Придерживаться ранее выбранной стратегии при торговле. У вас должен быть четкий план действий — когда именно нужно покупать и продавать, несмотря не на что.
- Заносить совершенные сделки в торговый журнал. Это позволит вам в дальнейшем анализировать эффективность своей торговли, выявляя ошибки, доходность и получать много другой статистики (соотношение прибыльных и убыточных сделок, средняя прибыль на сделку, максимальная и минимальная доходность с одной сделки, на каких бумагах вы зарабатываете больше всего, а на каких торговать не стоит, в виду постоянных убытков).
- Держать руку на пульсе событий. Здесь вам в помощь финансовые мировые новости (телевидение и сайты). Конечно постоянно за ними следить не надо, но общее представление о том, что творится в мире в данный момент, нужно иметь.
- Периодически проводить анализ своих финансовых результатов (см. п. 17), на основании которого можно (и даже нужно) вносить коррективы в свою стратегию торговли или даже полностью менять ее при неутешительных показателях.
Занимаясь активным трейдингом и совершая сделки несколько раз в неделю, постоянно контролируя ситуацию на рынке, трейдер в течении года заработал 25% прибыли. Вроде бы неплохо. Но если сравнить с рынком, который за год вырос также на 25% получается неутешительный результат. Вместо того, чтобы просто один раз купить активы и держать их, трейдер в течении года тратил свое время, нервы, постоянно рисковал в надежде заработать. А результат одинаков.
Поэтому, для оценки эффективности своей торговли в первую очередь сравнивайте полученные результаты с общим ростом рынка, на котором торгуете (для России — это индекс ММВБ).
Теперь вы знаете, с чего начать торговлю на бирже. Рынок акций является одним из самых перспективных, прибыльных способов инвестирования капитала. Именно на фондовом рынке делаются миллионные состояния, впрочем и получают значительные убытки. Поэтому на бирже нужно играть по заранее определенным вами правилам.