В статье мы подробно описали условия и ставки по потребительским кредитам наличными для физических лиц в Сетелем Банке. Также мы рассказали, как подать онлайн-заявку и привели список документов, которые необходимы для получения кредита.
Сетелем Банк является совместным финансовым учреждением Сбербанка и BNP Paribas, специализирующееся на POS-кредитовании и ссудах на покупку автомобилей. Физическим лицам в 2017 году организация предлагает кредиты наличными и займы на приобретение конкретных товаров. При этом организацию отличают простые и понятные условия кредитования и относительно невысокая процентная ставка.
Специальная программа от Сетелем Банка позволит провести рефинансирование ссуд в других банках. При этом можно взять кредит большего размера, чем остаток задолженности перед кредитными учреждениями, а разницу в сумме получить наличными.
Процентные ставки по потребительским кредитам в Сетелем Банке
Сетелем Банк подходит индивидуально к каждому клиенту. Конкретная процентная ставка определяется с учетом доходов, кредитной истории и других параметров потенциального заемщика. Получив индивидуальное предложение, стоит взять калькулятор и просчитать свои возможности по выплате ссуды, ведь только вы знаете досконально структуру своих расходов и можете реально рассчитывать финансовые возможности.
На сайте приведен кредитный калькулятор только для ссуд на покупку авто, но рассчитать платежи всегда помогут сотрудники контактного центра или специализированные сервисы.
Сравним в таблице потребительские кредиты от Сетелем Банка.
Онлайн-заявка на кредит наличными в Сетелем Банке
Перед тем как взять кредит наличными, следует обязательно подробно изучить предлагаемые условия. Сделать это можно зайдя на официальный сайт или обратившись за консультацией к сотрудникам контакт-центра. Одновременно можно узнать, как оплачивать задолженность в будущем или оставить заявку на кредит.
Если у вас уже есть кредит в Сетелем Банке, то перед тем, как оформить новую ссуду, придется его оплатить. В противном случае банк будет вынужден отказать по данной заявке. Заплатить кредит можно через Сбербанк или другим способом, например, доступна оплата в Cetelem через фирменный сервис «Мой Банк».
Следует знать, что оплата кредита поступает на счет в Сетелем Банке не сразу, а в течение нескольких дней. Дождитесь зачисления денег и выполните операцию по досрочному закрытию договора перед тем, как подать заявку на новую ссуду.
Совет. Всегда оценивайте свои финансовые возможности до оформления ссуды. Это поможет избежать долгов, которые вы не в состоянии погашать.
Если вы решили обратиться в контакт-центр, чтобы узнать условия и заполнить заявку, то можно сразу попросить специалиста рассчитать ежемесячный платеж, калькулятор в этом случае вам не потребуется. Для желающих оформить в 2017 году автокредит калькулятор доступен на сайте.
Подать заявку на потребительский кредит можно следующими способами:
- онлайн на сайте Сетелем Банка;
- позвонив по телефону контакт-центра;
- заказав с сайта обратный звонок.
Рассмотрим, какую информацию потребуется указать в заявке, чтобы взять ссуду:
- Ф.И.О.;
- дату рождения;
- контактный телефон;
- город проживания;
- удобное время для звонка.
Всю дополнительную информацию менеджер уточнит при телефонном звонке, одновременно он сможет рассказать условия кредитования.
Условия кредитования
Воспользоваться кредитами наличными и рефинансированием Сетелем Банк предлагает не всем клиентам. Отдельным категориям отправляется индивидуальное предложение на мобильный телефон. Узнать о его наличии можно также по телефону горячей линии, в сервисе «Мой банк» или через мобильное приложение.
Выдача кредита происходит обычно в день обращения, а в крупных городах менеджер Сетелем Банка сам может приехать с полным комплектом документов к вам на работу или офис. Он также привезет карточку с бесплатным годовым обслуживанием, ее можно будет использовать для получения ссуды. Снятие кредитных средств в любом банкомате происходит бесплатно. Сетелем Банк не взимает также никаких дополнительных комиссий за выдачу или обслуживание кредита.
Вам не потребуется собирать справки о доходах, предоставлять в залог имущество или заботиться о поиске поручителей. Все это для получения кредита в Сетелем Банке не нужно. А погасить ссуду можно досрочно без комиссий, мораториев на эту операцию также не предусматривается.
Требования к заемщикам
Вы сможете получить кредит в Сетелем Банке при условии соответствия установленным в финансовой организации требованиям к заемщикам. Ссуда может быть предоставлена только гражданину России в возрасте от 21 до 65 лет. Для получения кредита наличными или по программе рефинансирования также необходимо наличие действующего предложения от Сетелем Банка.
Документы
В Сетелем Банке кредит выдается по минимальному пакету документов. Это значит, что для оформления договора вам не придется запрашивать различные справки и копии от работодателя, а потом ждать, пока они будут подготовлены. Все необходимое у вас уже есть под рукой — это паспорт и еще один дополнительный документ.
В качестве дополнительного документа при оформлении кредита можно представить СНИЛС, ИНН, загранпаспорт или водительское удостоверение.
Погашение кредита в Сетелем Банке
Сетелем Банк активно занимается розничным кредитованием и старается сделать все, чтобы клиентам было максимально удобно осуществлять платежи по кредиту. Узнать о том, где заплатить ссуду, можно через официальный сайт или по телефону контакт-центра. Вы можете получить реквизиты для погашения и в бумажном виде при заключении договора.
Рассмотрим предлагаемые способы оплаты без комиссии:
- автоплатеж в Сбербанк-Онлайн;
- через Элекснет (на сайте или в терминалах).
Списки способов платежей постоянно меняются и дополняются. Лучше сразу узнать, где заплатить без комиссии, непосредственно перед проведением оплаты на сайте или у специалистов контакт-центра.
Если комиссия не играет роли, то осуществить платеж можно следующими способами:
- онлайн с карты любого банка;
- в почтовых отделениях;
- через сервис «Золотая Корона — Погашение Кредита» и платежную систему Рапида;
- безналичный платеж через любой банк или бухгалтерию работодателя.
Номер, расчетный и корреспондентский счет, а также БИК для оплаты безналичным переводом всегда можно узнать через мобильное приложение «Мой Банк» или у операторов службы поддержки.
Нередко клиенты задаются вопросом, как закрыть кредит досрочно. Следует знать, что условия досрочного погашения требуют обязательной подачи соответствующего заявления. Сделать этом можно в сервисе «Мой банк» или с помощью консультантов линии поддержки. Справка о погашении кредита с печатью банка может быть получена в любом Центре Продаж.
Как оплатить кредит Сетелем Банка через Сбербанк
В Сбербанке доступна оплата кредита практически любого учреждения, и Сетелем Банк не исключение.
Рассмотрим, какими способами можно оплатить кредит через Сбербанк:
- через интернет-банкинг Сбербанк Онлайн;
- в терминалах;
- в отделениях Сбербанка;
- с помощью функции «Автоплатеж».
Настроить погашение онлайн с помощью функции «Автоплатеж» можно через сервис Сбербанк Онлайн. В большинстве случаев денежные средства будут зачислены в Сетелем Банк в течение текущего дня. Комиссия при использовании функции «Автоплатеж» не взимается. Доступна также и отдельная функция онлайн-оплаты через интернет-банкинг Сбербанка, но в этом случае деньги будут идти до 4 дней, а также Сбербанк удержит 1% комиссии.
Как узнать остаток по кредиту через личный кабинет в Сетелем Банке
Приложение «Мой банк» и одноименный сервис на сайте позволяют всегда быть в курсе информации по кредиту. По сути, это личный кабинет, в котором можно узнать задолженность по ссуде, заказать полное или частичное досрочное погашение, отправить обращение в банк или проверить зачисление платежа. С помощью сервиса также можно оплатить кредит через интернет в несколько кликов.
Для того чтобы проверить остаток по задолженности для ее полного погашения, необходимо выполнить следующие действия:
- Запустить приложение «Мой банк».
- Зайти в раздел «Досрочное погашение».
- Выбрать удобную дату и нажать кнопку «Рассчитать».
Система автоматически рассчитает сумму, которая должна быть на счету для полного досрочного погашения в указанную дату, а также предложит оформить данную операцию.
«Сетелем Банк» ООО* - совместное предприятие ПАО Сбербанк и BNP Paribas Personal Finance (БНП Париба Персонал Финанс), подразделения потребительского кредитования Группы BNP Paribas (БНП Париба).
«Сетелем Банк» ООО входит в группу компаний Сбербанка с сентября 2012 года, когда ПАО Сбербанк приобрел долю в размере 70% уставного капитала «Сетелем Банк» ООО. На сегодняшний день ПАО Сбербанк владеет долей в размере 79,2% уставного капитала «Сетелем Банк» ООО.
«Сетелем Банк» ООО осуществляет деятельность по предоставлению потребительских кредитов
на территории России, в том числе кредитов на приобретение автотранспортных средств
и кредитов на неотложные нужды
. Уникальное сочетание опыта ПАО Сбербанк и современных европейских технологий позволяет «Сетелем Банк» ООО предлагать клиентам высокий уровень обслуживания в процессе оформления и дальнейшего обслуживания кредитов. На сегодняшний день «Сетелем Банк» ООО представлен в 74 регионах России.
По данным «Мониторинга рынка розничных банковских услуг» исследовательской компании Frank RG на 01.01.2018, «Сетелем Банк» ООО является крупнейшим на российском рынке банком по объему выданных в 2017 году автокредитов и лидирует по объему портфеля автокредитов. На 01.01.2018 доля «Сетелем Банк» ООО в выдачах автокредитов среди ТОП-150 банков по объему розничного кредитного портфеля составила 16,6%, доля в портфеле автокредитов - 12,9% соответственно.
Выдача автокредитов происходит на территории партнеров «Сетелем Банк» ООО – дилерских центров. Для получения кредита клиенту требуется минимальный набор документов: паспорт и права, а также 15 минут свободного времени**. Благодаря сотрудничеству с наиболее популярными автомобильными марками и представленностью практически во всех дилерских центрах РФ, автокредиты «Сетелем Банк» ООО доступны самому широкому кругу клиентов.
В области потребительского кредитования «Сетелем Банк» ООО и ПАО Сбербанк реализуют совместную программу, целью которой является предоставление клиентам ПАО Сбербанк дополнительных возможностей по оформлению потребительских кредитов в «Сетелем Банк» ООО.
Как это работает:
- Клиент оформляет заявку на потребительский кредит в ПАО Сбербанк.
- В случае если ПАО Сбербанк принял отрицательное решение по заявке, клиент может получить предложение оформить кредит наличными в «Сетелем Банк» ООО. Предложение будет направлено клиенту в виде СМС-сообщения или озвучено во время презентации условий кредитования сотрудником «Сетелем Банк» ООО по телефону.
- В случае согласия клиента на оформление кредита в «Сетелем Банк» ООО, подтверждение условий кредитования производится по телефону в рамках одного телефонного звонка.
- Оформление кредитной документации производится в удобное для клиента время курьером или в партнерской сети «Сетелем Банк» ООО. Для оформления клиенту необходим только паспорт и второй документ из списка .
- Кредитные средства перечисляются на карту «Сетелем Банк» ООО и могут быть использованы сразу после заключения кредитного договора.
Дополнительная информация : Оферта о заключении Соглашения об использовании простой электронной подписи.
Контактная информация :
Местонахождение: Российская Федерация, 125040, г. Москва, ул. Правды, д. 26
Информационный центр: 8-800-500-99-00
Официальный интернет-сайт www.cetelem.ru
*«Сетелем Банк» ООО, ОГРН 1027739664260, лицензии Банка России на осуществление банковских операций № 2168 (бессрочные) от 27.06.2013г.
**срок принятия решения может быть изменен по усмотрению «Сетелем Банк» ООО.
Условия продукта "Без переплаты"
Основные условия
- Сумма: от 2 500 до 450 000 рублей
- Срок: 18 месяцев
- Процентная ставка: от 16,6%
- Решение: в течение 1 рабочего дня
- Лицензия: 2168 от 27.06.2013
Необходимые документы
- Паспорт
- Второй документ на выбор
Требования к заемщику
- Возраст: от 21 до 65 лет
- Регистрация: постоянная в регионе присутствия банка
Преимущества
- Досрочное погашение
- Заявка по телефону
- Без справок и поручителей
Оставьте заявку на получение кредита по телефону. Потребуются ваши паспортные и контактные данные.
Кредит может получить гражданин России старше 21 года. Заемщик должен быть зарегистрирован в одном из регионов присутствия Сетелема. Регулярный доход необходимо подтвердить справкой.
Банк рассмотрит заявку в течение 1 рабочего дня и сообщит о своем решении.
Получить кредит можно на дебетовую карту Сетелем или переводом на ваш счет в стороннем банке. Перевод занимает до 5 рабочих дней. Снять с карты наличные можно после ее активации.
Общая информация
Сетелем - совместное предприятие Сбербанка и французской группы BNP Paribas. Основан в 1992 году в Саратове. В 2005 году банк вошел в группу украинского УкрСибБанка. Уже в следующем году УкрСибБанк весте с российским подразделением выкупила BNP Paribas. Совместное предприятие со Сбербанком на базе этого банка было создано в 2011 году.
Большую часть акций Сетелема - около 80% - контролирует Сбербанк, еще 20% принадлежит французской группе. Головной офис банка расположен в Москве. Региональная сеть организации насчитывает 75 представительств и более 10 000 точек обслуживания. Банк действует на основании лицензии №2168 от 27 июня 2013 года.
Сетелем специализируется на потребительских кредитах, прежде всего - на кредитовании в магазинах-партнерах. Также он развивает большое число программ автокредитования совместно с крупнейшими дилерами. Кроме кредитов, Сетелем предлагает клиентам банковские карты, страхование и другие услуги.
Ответы на популярные вопросы
Когда нужно оплачивать кредит?
Кредит нужно погашать по графику, который составляется при подписании договора. В нем указаны суммы и даты погашения. Для оплаты кредита достаточно внести требуемую сумму на счет. Чтобы успеть оплатить кредит вовремя, Сетелем рекомендует вносить платеж заранее. Например, за 10 дней до даты погашения. При задержке платежа банк вправе начислить штраф. График платежей передается заемщику вместе с кредитным договором. Дату платежа всегда можно уточнить с помощью услуги «Мой банк». Изменить дату платежа нельзя.
Как можно оплатить кредит?
Внести оплату по кредиту можно различными способами. Некоторые платежи совершаются без комиссии. Срок зачисления оплаты составляет от 1 до 10 рабочих дней.
Денежные средства можно внести на счет одним из следующих способов:
- Через Сбербанк Онлайн и в платежных терминалах Сбербанка
- Наличными в кассе Сетелем
- Денежным переводом по реквизитам Сетелем. Указывайте в назначении платежа номер и дату кредитного договора. Срок зачисления до 4 рабочих дней
- Наличными через терминалы Элекснет. Без комиссии. В течение 4 рабочих дней.
- Наличными через терминалы КИВИ. Комиссия 1,6% (мин 100 руб). Зачисление в течение 1 рабочего дня
- Через платежную систему Золотая корона. Комиссия - 1%. Срок зачисления 2 рабочих дня
- Через платежную систему Рапида. Комиссия - 1%. Срок зачисления 2 рабочих дня
- Через Отделения Почты Росии. Комиссия - 1,7%. Срок зачисления до 10 рабочих дней
- С карты другого банка через сервис «Мой банк». Комиссия - 0,8% по картам Мастеркард, 1,6% - Виза. Срок зачисления 1 рабочий день
Как проконтролировать зачисление оплаты по кредиту?
Получить информацию о поступлении оплаты по кредиту можно с помощью одного из сервисов Сетелем банка:
- В сообщении сервиса «СМС-информатор»
- По телефону колл-центра можно получить сведения о последнем платеже
- В сервисе «Мой Банк» на сайте Сетелем или в мобильном приложении
- Войдите в мобильное приложение или интернет-сервис
- Нажмите кнопку «Досрочное погашение»
- Следуйте подсказкам системы для заказа
На следующий день вам придет СМС с подтверждением заявки на досрочное погашение. Необходимо обеспечить наличие денежных средств в размере, достаточном для частичного или полного погашения.
«Сетелем Банк» предлагает постоянным клиентам оформить онлайн-заявку на кредит наличными в кратчайшие сроки. Услуга банка доступна всем регионам страны, в которых присутствуют пункты обслуживания клиентов.
Условия кредитования в «Сетелем Банке»
Взять кредит можно только при наличии специального предложения банка. Заметим, что письмо или смс не являются публичной офертой, вам могут отказать, без объяснений причин.
Условия кредитования:
- сумма от 15 000 до полумиллиона рублей;
- срок от 12 месяцев до 5 лет;
- ставки от 12,9% до 28,9%;
- предусмотрено бесплатное досрочное погашение.
Срок клиент выбирает самостоятельно, но учитывается размер платежа. Если он превышает 50% от дохода клиента – срок увеличивается, а если срок увеличивать некуда – банк предложит уменьшить сумму кредита.
Если у вас пока нет спецпредложения, напоминаем: при оформлении потребительского (товарного) кредита, сотрудник выдал вам кредитную карту, которую вы можете активировать, в call-центре банка.
Требования к клиентам и документам
Чтобы стать получателем займа в «Сетелем Банке», необходимо:
- быть старше 21 года, верхняя граница - 65 лет;
- быть гражданином РФ;
- иметь постоянную регистрацию в регионе пребывания офиса банка;
- на руках должно быть действующее спецпредложение на оформление кредита наличными .
Чтобы оставить онлайн-заявку – не нужны справки о доходах и поручители , понадобится только российский паспорт. Дополнительно банк запросит: загранпаспорт, справку о доходах клиента, водительское удостоверение, СНИЛС, свидетельство ИНН.
Как оформить онлайн-заявку
Подать заявку можно самостоятельно по телефону 8 800 500 55 04.
Также предлагаем обратить внимание на наш , в котором собраны лучшие предложения банков.
Где забрать деньги?
Оформив кредит онлайн, вам нужно выбрать способ получения денег:
- Доставка на дом. Специалист, не позднее следующего дня, привезет кредитный договор и дебетовую карту. Карта позволяет снять наличные в любом банкомате страны, а ее обслуживание – бесплатное.
- Если курьерская доставка вам не подходит – обратитесь лично в отделение банка.
- На имеющийся счет в любом банке РФ.