Доходные нпф. Как выбрать НПФ (негосударственный пенсионный фонд)

На начало 2017 года насчитывается 43 НПФ. Объем вкладов населения увеличился на 3,1%. Общий объем накоплений всех НПФ РФ достиг суммы 3.3 трлн рублей. Смотрите свежий рейтинг НПФ ниже.

Одним из серьезных критериев при выборе фонда является его уровень доходности. По этому фактору сформировался рейтинг статистики ТОП-30 НПФ лидеров в 2017 году.

№ 30-ка НПФ лидеры 2017 Доход с начала года, %
1 НПФ Социальное развитие (АО) 14.72
2 Национальный НПФ (АО) 12.09
3 НПФ УГМК-Перспектива (АО) 10.91
4 НПФ Алмазная осень (АО) 10.69
5 НПФ Альянс (АО) 10.60
6 Атомфонд (АО) 10.55
7 НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО) 10.54
8 НПФ ОПК (АО) 10.51
9 МНПФ «Большой» (АО) 10.38
10 НПФ Первый промышленный альянс (АО) 10.16
11 10.13
12 НПФ Транснефть (АО) 9.86
13 НПФ Волга-Капитал (АО) 9.73
14 НПФ Владимир (АО) 9.52
15 ОНПФ Доверие (ЗАО) 9.43
16 НПФ Социум (АО) 9.41
17 НПФ Сургутнефтегаз (АО) 9.38
18 Ханты-Мансийский НПФ (ОАО) 9.27
19 НПФ РГС (ОАО) 8.47
20 НПФ НЕФТЕГАРАНТ (АО) 8.27
21 НПФ Гефест (АО) 8.19
22 МНПФ АКВИЛОН (ОАО) 7.84
23 НПФ Телеком-Союз (АО) 7.58
24 НПФ Роствертол 7.26
25 НПФ АвтоВАЗ (АО) 7.24
26 НПФ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ (ОАО) 7.16
27 7.13
28 НПФ Согласие (АО) 7.01
29 НПФ ОБРАЗОВАНИЕ (ОАО) 6.61
30 НПФ Стройкомплекс (ЗАО) 5.58

Аналитики для выявления лучших НПФ России оценивают и степень их надежности. Для этого исследуется методика вложения средств, ее обоснованность, анализируется состояние компании на сегодняшний день, ее перспективы развития. По этим критериям НПФ лидеры 2017 ТОП-30 выглядят следующим образом.

Данные статистики НПФ за 30.06.2017

№ НПФ Пенсионные накопления (тыс. руб.) Доля на рынке, %
1 429 979 171 18.66
2 НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления (АО) 414 273 261 17.97
3 НПФ БУДУЩЕЕ (АО) 289 638 026 12.57
4 НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ (АО) 250 198 979 10.86
5 НПФ САФМАР (АО) 184 961 263 8.03
6 НПФ РГС (ОАО) 179 263 910 7.78
7 НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО) 130 020 731 5.64
8 НПФ Доверие (АО) 95 655 469 4.15
9 НПФ электроэнергетики (АО) 90 661 864 3.93
10 НПФ Согласие (АО) 70 501 309 3.06
11 МНПФ «Большой» (АО) 32 931 345 1.43
12 Национальный НПФ (АО) 15 550 894 0.67
13 НПФ Социум (АО) 14 005 425 0.61
14 Ханты-Мансийский НПФ (ОАО) 12 417 441 0.54
15 НПФ Магнит (АО) 12 129 512 0.53
16 НПФ Транснефть (АО) 8 531 032 0.37
17 НПФ Сургутнефтегаз (АО) 8 005 750 0.35
18 НПФ УГМК-Перспектива (АО) 7 341 401 0.32
19 НПФ НЕФТЕГАРАНТ (АО) 6 603 245 0.29
20 НПФ Социальное развитие (АО) 6 525 684 0.28
21 Атомфонд (АО) 5 933 724 0.26
22 ОНПФ Доверие (ЗАО) 5 307 598 0.23
23 НПФ ОБРАЗОВАНИЕ (ОАО) 5 233 954 0.23
24 НПФ Оборон-пром фонд им. В.В. Ливанова (АО) 4 514 623 0.20
25 НПФ Волга-Капитал (АО) 4 082 396 0.18
26 НПФ Алмазная осень (АО) 3 283 865 0.14
27 НПФ Стройкомплекс (ЗАО) 2 757 567 0.12
28 НПФ Гефест (АО) 2 733 482 0.12
29 НПФ Владимир (АО) 1 836 370 0.08
30 НПФ Телеком-Союз (АО) 1 702 382 0.07

Обзор ключевых показателей НПФ (Банк России, 2-й квартал 2017) -

На рынке НПФ готовится крупнейшее слияние

Рейтинг надежности НПФ на 2017 год от кредитного рейтингового агентства «Эксперт РА»

В СМИ, интернете размещено немало информации о механизме формирования двух частей пенсионных накоплений. Большинство граждан уже разобрались с тем, что у них имеется возможность повысить свое благосостояние при наступлении нетрудоспособного возраста посредством грамотного размещения накопительной части. Однако желание понять, в каком именно некоммерческом пенсионном фонде их капитал может работать продуктивно, возникает у многих. Одним из ориентиров при выборе НПФ являются рейтинг НПФ, который создают независимые компании. Стоит внимательно подойти к выбору фонда, правильно оценивать все показатели их работы обратив внимание на рейтинг НПФ в 2017 и 2018 году.

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) в России

Прежде чем приступать к выбору НПФ, которому вы доверите , стоит разобраться с тем, что это за организации, в чем состоит специфика их деятельности. Это организации, которые занимаются выгодными вложениями средств вкладчиков в различные проекты. От того, насколько грамотно будут инвестированы финансы, зависит степень увеличения капитала. Фонды не занимаются производствами, продажами продукции. Сами организации в большинстве своем не распоряжаются средствами, поручают эту работу специализированной управляющей компании.

Негосударственные пенсионные фонды могут быть созданы непосредственно для работы с накопительными частями пенсионных средств. Их создают и некоторые крупные фирмы для собственных сотрудников. Но поскольку фонды не являются закрытыми организациями, посторонние лица также могут стать их вкладчиками. Преимуществом таких НПФ является контроль над вложением средств, осуществляемый профсоюзами.

Европейский пенсионный фонд можно считать одним из наиболее популярных вариантов. Именно высокая степень доходности обусловила создание солидной базы вкладчиков. У этой организации более миллиона клиентов, доверивших ему свои накопительные вклады. В фонде практикуются европейские стандарты обслуживания, у клиентов есть возможность открывать кабинет, отслеживать движение личных финансов. Предоставляется возможность выводить средства в другой фонд в случае банкротства.

Высокая процентная ставка установлена для страхователей, вкладывающих накопительную часть в «Сургутнефтьгаз» . Выплаты по ставкам выполняются своевременно, организация работает более двух десятков лет, подтвердила свою надежность.

По своей истории «Сургутнефтьгаз» не уступает лидеру рейтинга. Этот НПФ удостоился высочайших оценок экспертов по своему уровню доходности и степени надежности.

Солидным уровнем доходности отличается фонд «Благосостояние» . За 15 лет он успел доказать свою способность грамотно вести дела, удачно инвестировать финансы вкладчиков. Число клиентов организации превышает миллион, все они получают выплаты вовремя.

НПФ «Благосостояние» получил по степени надежности у экспертов оценку А++. Это один из лучших показателей по данному критерию.

Квалифицированные эксперты присвоили высочайшую степень надежности организации «Национальный НПФ» . Ей более 17 лет, сумма накоплений составляет около двух миллиардов рублей. Фонд является участником государственной программы софинансирования, что позволяет вкладчикам удваивать свои пенсионные средства.

У Европейского пенсионного фонда солидный стаж деятельности. За 20 лет он успел на практике доказать свою способность удачно инвестировать средства, обеспечивать своевременность выплат своим клиентам. Надежность фонда обеспечена прозрачностью его работы, возможностью в любое время получать точные данные о движении финансов на счете.

Главными достоинствами НПФ «Образование» являются три варианта пенсионных схем: пожизненная, временная (2-30 лет), солидарная.

Оборонно-промышленный фонд можно считать идеальным выбором для тех, кто предпочитает консервативные, надежные варианты. Данная политика вложения финансов обеспечивает надежный доход.

НПФ Сбербанка

Многие будущие пенсионеры предпочитают доверять свои накопительные доли пенсии НПФ Сбербанка. Главным стимулирующим фактором в этом случае является государственная защищенность финансов. Сбербанк предлагает несколько способов для желающих накопить пенсионные средства.

Обязательное страхование дает возможность приумножить накопительные доли пенсий за счет постоянных отчислений. Для клиентов, планирующих сохранить нынешний уровень дохода в пенсионном возрасте, разрабатываются индивидуальные варианты. Корпоративные программы предусмотрены для повышения продуктивности бизнеса.

НПФ Лукойл

НПФ «Лукойл-Гарант» работает более 20 лет. Создана организация для сохранения и приумножения средств работников концерна. Работа фонда полностью контролируется профсоюзом фирмы, что исключает утечки средств, случаи недальновидного инвестирования финансов.

НПФ «Доверие»

НПФ «Доверие» был создан 18 лет назад. В качестве учредителей выступают организации, принимающие участие в экономической жизни Нижегородской области, солидные банки. Фонд участвует в программе софинансирования, позволяющей существенно приумножить накопительную пенсионную часть. Гарантии обеспечиваются полным контролем действий организации ПФР.

НПФ «Согласие»

Фонд «Согласие» является правопреемником ОАО НПФ «Согласие». Квалифицированные эксперты дают высокую оценку работы организации по критериям доходности, стабильности, выгодности инвестирования средств клиентов. Фонд сумел вдвое повысить показатели, которые были у предшественника.

НПФ «Европейский»

В любом рейтинге НПФ России фонд «Европейский» занимает одну из лидирующих позиций. Такая популярность обусловлена высокой надежностью его работы, подтверждена двумя десятилетиями деятельности, в течение которых клиентам четко перечисляются обещанные финансы. Прозрачность работы организации обеспечивается возможностью вкладчиков следить за движением финансов в личном кабинете. Организация включена в программу государственного софинансирования. НПФ принимает материнские капиталы для увеличения накопительных пенсионных частей, практикует разработку индивидуальных пенсионных планов, консалтинг, планирование предстоящих пенсионных выплат, обеспечивая клиентам идеальные условия.

Вопросы по пенсиям юридическая консультация

В форме обратной связи ниже, вы можете обратиться в горячую линию с вопросами о пенсии к нашему юристу. Задайте свой вопрос про пенсию и пенсионным накоплениям и получите консультацию юриста в течение 15 минут.

При выборе негосударственного пенсионного фонда важную роль должна играть не только доходность фонда, но и его стабильность, которую обеспечивают объемы средств, переданные фонду в рамках обязательного пенсионного обеспечения. В этом рейтинге будут представлены только крупнейшие негосударственные пенсионные фонды, входящие в топ-20 по объему средств пенсионных накоплений в управлении. Главным фактором при распределении мест в рейтинге была средняя доходность НПФ за последние 3 года (2010, 2011, 2012), а также то, насколько успешно негосударственные пенсионные фонды пережили финансовый кризис 2011 года. Все данные о доходности НПФ взяты из отчета "Доходность пенсионных фондов по обязательному пенсионному страхованию", составленному ООО "Пенсионные и актуарные консультации" (отчет можно скачать в приложении к статье).

20 место: НПФ Наследие (до сентября 2013 года назывался НПФ Норильский никель). НПФ Наследие занимает 9-е место среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Доходность этого фонда составила 9,34 % в 2010 году, в финансовый кризис 2011 года фонд не смог добиться положительных результатов, а доходность за 2012 год составила 6,75 %. Сайт - http://npfn.ru/


19 место: НПФ Сбербанка - третий среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Несмотря на большие резервы, финансовый кризис 2011 года помешал фонду добиться прибыли. В 2010 году доходность составила 9,27 %, в 2012 году 7,03 %. Сайт - http://www.npfsb.ru/

18 место: НПФ КИТ Финанс. Занимающий 8-е место по объему средств пенсионных накоплений НПФ также не показал доходности в 2011 году. Показатель доходности для 2010 года 9,98 %, для 2012 года 6,70 %. Сайт - http://www.kitnpf.ru/

17 место: НПФ Райффайзен. Занимающий 14-е место по объему средств пенсионных накоплений. НПФ Райффайзен - последний в рейтинге НПФ, не показавший доходности в кризисном 2011 году. Доход в 2010 году составил 10,82 %, в 2012 году 6,75 %. Сайт - http://www.npfraiffeisen.ru/

16 место: НПФ Промагрофонд. Доходность в 2010 году 10,00 %, в 2011 году 2,84 %, в 2012 году 3,55 %. НПФ Промагрофонд - десятый среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://www.promagrofond.ru/

15 место: НПФ Благосостояние. Доходность по годам: 10,20 % (2010), 0,65 % (2011), 7,00 % (2012). НПФ Благосостояние - второй среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://npfb.ru

14 место: НПФ Газфонд. Доходность по годам: 9,24 % (2010), 0,93 % (2011), 7,73 % (2012). НПФ Газфонд - пятый среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://gazfond.ru/

13 место: НПФ ВТБ Пенсионный фонд. Доходность по годам: 9,23 % (2010), 0,48 % (2011), 8,68 % (2012). НПФ ВТБ Пенсионный фонд - шестой среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://www.vtbnpf.ru/

12 место: НПФ СберФонд РЕСО. Доходность по годам: 7,24 % (2010), 4,66 % (2011), 6,82 % (2012). НПФ СберФонд РЕСО - 16-й среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://sbrfreso.ru/

11 место: НПФ Социум. Доходность по годам: 9,59 % (2010), 1,43 % (2011), 8,17 % (2012). НПФ Социум - 17-й среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://www.npfsocium.ru/

10 место: НПФ СтальФонд. Доходность по годам: 11,00 % (2010), 2,37 % (2011), 6,01 % (2012). НПФ СтальФонд - 11-й среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://www.stalfond.ru/

9 место: НПФ Регионфонд. Доходность по годам: 10,50 % (2010), 1,81 % (2011), 7,13 % (2012). НПФ Регионфонд - 20-й среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://www.regionfund.ru/

8 место: НПФ Ханты-Мансийский. Доходность по годам: 10,81 % (2010), 2,17 % (2011), 6,80 % (2012). Этот негосударственный пенсионный фонд - 18-й среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://www.hmnpf.ru/

7 место: НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ - крупнейший среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Доходность по годам: 10,55 % (2010), 1,99 % (2011), 7,57 % (2012). Сайт - http://www.lukoil-garant.ru/

6 место: НПФ Национальный. Доходность по годам: 10,34 % (2010), 2,88 % (2011), 7,02 % (2012). Этот негосударственный пенсионный фонд - 15-й среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://www.nnpf.ru/

5 место: НПФ электроэнергетики. Доходность по годам: 10,51 % (2010), 2,01 % (2011), 7,75 % (2012). Этот негосударственный пенсионный фонд - четвертый среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://www.npfe.ru/

4 место: НПФ Большой. Доходность по годам: 9,90 % (2010), 2,82 % (2011), 7,67 % (2012). Этот негосударственный пенсионный фонд - 13-й среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://www.bigpension.ru/

3 место: НПФ Ренессанс Жизнь и Пенсии. Доходность по годам: 11,85 % (2010), 1,36 % (2011), 7,68 % (2012). Этот негосударственный пенсионный фонд - 12-й среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://npf-renlife.ru/

2 место: НПФ РГС. Доходность по годам: 11,35 % (2010), 3,02 % (2011), 7,99 % (2012). Этот негосударственный пенсионный фонд - седьмой среди НПФ по объему средств пенсионных накоплений. Сайт - http://www.npfrgs.ru/

1 место: НПФ Европейский пенсионный фонд. Этот НПФ занимает лишь 19-е место по объему средств пенсионных накоплений, но находится на первом месте в рейтинге средней доходности за последние 3 года: 27,10 % в 2010 году, 6,70 % в 2011 году и 6,62 % в 2012 году. Основным акционером Европейского пенсионного фонда с долей 30% в капитале холдинга является Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Сайт Европейского пенсионного фонда - http://www.europf.com/

Навигация по статье
  • Все 16% - на формирование страховой пенсии;
  • 10% - на формирование страховой, а 6% - накопительной пенсии.

Однако накопительная пенсия может формироваться не только из 6% от взноса работодателя, но и с помощью добровольных взносов гражданина, участвующего в , а также за счет и инвестирования имеющихся на личном счете средств. Таким образом, все вышеуказанные источники составляют общую сумму накопительной пенсии.

НПФ или ПФР - что выбрать?

После пенсионной реформы в России граждане озадачились острым вопросом выбора места хранения части пенсионных сбережений: (НПФ) или Пенсионный Фонд России (ПФР). Для определения более выгодного варианта, целесообразно рассмотреть систему накопительной пенсии изнутри.

При выборе ПФР пенсионные накопления граждан передаются в (государственную или частную) для их дальнейшего увеличения и посредством инвестирования. Передавая накопления в НПФ, фонд в свою очередь направляет их самостоятельно также в доверительное управление в УК, выбранный им самим в а анализу результатов их инвестиционной деятельности.

Однако следует заметить, что гражданин имеет право распоряжаться только пенсионными накоплениями; и не подлежат передаче в НПФ, и останутся в ПФР.

Взвешивая плюсы и минусы фондов, относительно их процентного соотношения, стоит помнить, что государство страховую пенсию гарантированно , а средства накопительной пенсии увеличиваются за счет доходности от инвестирования на финансовом рынке, которое может привести и к убытку . Также можно сделать вывод, что хранящиеся сбережения в ПФР медленно, но верно увеличиваются, а в НПФ - уровень доходности зависит от успешности инвестирования.

В любом случае, с 2014 года введено страхование пенсионных накоплений и, если даже последует разорение НПФ, накопленные сбережения никуда не исчезнут . Но все равно гражданин имеет полное право в любое время отказаться от формирования накопительной пенсии и перевести все средства .

Какой негосударственный пенсионный фонд лучше выбрать?

Все больше российских граждан желают увеличить свою пенсию путем формирования , однако среди многочисленных вариантов из числа НПФ гражданину трудно сделать оптимальный выбор. Для этого существует несколько основных критериев отбора, которые помогут дать оценку фонду и найти подходящий для себя вариант.

Основные критерии при выборе НПФ

На основании пункта 6 статьи 13 , гражданин может перевести свои пенсионные накопления не чаще одного раза в год , а значит к вопросу выбора фонда следует отнестись со всей серьезностью.

Существует ряд критериев, которые помогут определить подходящий вариант, среди множества других НПФ:

  1. Возраст фонда и его учредители . Чем старше фонд, тем он надежнее, исходя из опыта многих лет его деятельности. Если фонд смог пережить финансовые кризисы в стране, это может только поспособствовать в его предпочтении. Крупные промышленные организации в роли учредителя заслуживают наибольшего доверия.
  2. Уровень доходности фонда . По отчету Банка России и на сайте фонда можно оценить успешность инвестирования НПФ.
  3. Место в независимом рейтинге НПФ и репутация фонда . Позиция в таком рейтинге отражает степень надежности самого фонда, поскольку рейтинговые агентства оценивают только успешных игроков рынка, а также прогнозируют их развитие.
  4. Открытая информация на официальном сайте фонда. Согласно статье 35.1 закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» , сайт фонда должен содержать основную информацию о фонде: наименование, номер лицензии, сведения о месте нахождения, а также о финансовой отчетности, результатах инвестирования, количестве участников, вкладчиков и застрахованных лиц.
  5. Удобный сервис . Наличие горячей линии для клиента и личного кабинета на сайте, где можно отслеживать движение своих пенсионных накоплений.

После анализа по критериям и выбора НПФ, необходимо до конца текущего года обратиться лично или по почте с заявлением о переходе из ПФР в НПФ (или другой НПФ) в местный отдел Пенсионного Фонда.

Рейтинги доходности и надежности НПФ

Для определения уровня доходности и надежности НПФ, были разработаны специальные рейтинги , которые классифицируют фонды от доходного до убыточного, и от более надежного до фонда-банкрота.

  • А++ - это самые надежные и устойчивые к кризисам фонды;
  • А+ - стабильные фонды, имеющие авторитет;
  • А - проверенные временем, надежные фонды;
  • В++ - средний уровень надежности, но без отрицательных отзывов;
  • В+ - сомнительные фонды;
  • В - низкий уровень надежности, отсутствие гарантий;
  • C++ и C+ - большая вероятность отзыва лицензии;
  • C - плохая репутация, отрицательные отзывы;
  • D - банкроты
  • Е - отзыв лицензии или процесс ликвидации.

Что касается статистики доходности НПФ, то согласно данным Центробанка за последнее время, в пятерку лучших фондов можно включить:

  1. Гефест;
  2. Альянс;
  3. Алмазная осень;
  4. Национальный НПФ;
  5. Первый промышленный альянс.

Стабильная и долгосрочная доходность этих фондов опередила инфляцию , а клиенты, вложившиеся в них, значительно увеличили свой капитал.

Лучший НПФ в 2018 году по результатам деятельности

НПФ Сбербанка имеет стабильную доходность, которая в настоящее время составляет составляет - 10,37% и имеет самый высокий уровень надежности по оценке агентства «Эксперт РА» - А++.

Также этот фонд состоит в Национальной ассоциации НПФ - автономной организации НПФ в России и является членом Ассоциации европейского бизнеса. Данный фонд вызывает доверие только за то, что более 6 млн счетов было открыто участниками по программе обязательного пенсионного страхования, а объем пенсионных накоплений составляет более 466 млрд рублей.

Можно ли сменить негосударственный пенсионный фонд?

По желанию гражданина, сформированные пенсионные накопления могут быть . Для этого достаточно обратиться с заявлением о переходе в местный отдел ПФР, приложив необходимые документы. В установленные законодательством сроки выносится решение о возможности перехода, с последующим оповещением участников процесса.

В новый фонд, пенсионные накопления поступят только через пять лет после принятия решения органом ПФР. Накопленные средства будут переданы с учетом инвестиционного дохода и сохранением права гражданина досрочно перевести средства в грядущем году.

Однако следует помнить, что переход в другой фонд может осуществляться только 1 раз в течение пяти лет , в противном случае доход от инвестирования может быть утерян.

Желание сменить негосударственный пенсионный фонд чаще всего обусловлено поиском более выгодного варианта с наибольшей доходностью и надежностью, однако не рекомендуется менять свой выбор слишком часто.

(Пока оценок нет)

В поисках источников прибыльного инвестирования многие люди обращают внимание на такой способ вложения средств, как негосударственное пенсионное страхование и все больше людей стремится осуществить из ПФР. Осуществлением его занимаются специальные фонды (НПФ). Этот источник отличается невысокими рисками, однако и уровень прибыльности у фондов не очень большой. В связи с этим возникает вопрос: ? Стоит сравнить рейтинг НПФ России по доходности и их основные характеристики. Наряду с доходностью НПФ будем рассматривать и .

НПФ Европейский пенсионный фонд

Десятку лидеров НПФ по доходности возглавляет надежный фонд, который работает на рынке уже более 20 лет и пользуется доверием со стороны своих клиентов. Форма собственности Фонда — акционерное общество, он имеет лицензию на проведение деятельности по пенсионному обеспечению и страхованию.

Чтобы лучше оценить эффективность работы фонда, стоит рассмотреть некоторые числовые показатели:

  • количество застрахованных лиц (на конец 2015 года) — больше 1,8 млн. человек;
  • средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 12,43%;
  • объем привлеченных пенсионных средств — 58 млрд руб.;
  • количество городов России, которые обслуживает Фонд — больше 60.

Надежность фонда подтверждается данными ведущих рейтинговых агентств России и .

НПФ Оборонно-промышленный фонд им. В. В. Ливанова

Этот НПФ вышел на российский рынок с услугами по пенсионному страхованию и обеспечению довольно давно — в 2000 году. С 2006 года Фонд имеет официальную лицензию на осуществление данной деятельности и широкий круг клиентов, многие из которых уже получают свои пенсии.

Для оценки работы Фонда можно рассмотреть такие показатели:

  • количество застрахованных лиц — 65 289 человек;
  • средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 12,08%;
  • пенсионные накопления — 3 721 402 тыс. руб.;
  • пенсионные резервы — 1 397 067 тыс. руб.

НПФ Сургутнефтегаз

В пользу этого Фонда говорят несколько вещей:

  • срок работы на рынке — Фонд функционирует с 1995 года;
  • большой размер собственного имущества;
  • крупная величина привлеченных и сформированных пенсионных резервов.

Все это дает вкладчикам чувство надежности и гарантию возвращения вкладов в случае возникновения непредвиденной ситуации. Некоторые показатели деятельности Фонда:

  • количество застрахованных лиц — 19 069 человек;
  • средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 11,06%;
  • пенсионные накопления — 3 492 888 тыс. руб.;
  • пенсионные резервы — 11 378 171 тыс. руб.

Кроме застрахованных лиц, около 30 000 участников являются вкладчиками по негосударственному пенсионному обеспечению и почти все они (25 000) уже получают свою пенсию.

НПФ Доверие

Изначальной целью создания Фонда было формирование пенсионного капитала работников предприятий, которые входили в его состав. Далее эта инициатива переросла в деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и страхованию, которой НПФ занимается и сейчас. Работа Фонда характеризуется такими показателями:

  • количество застрахованных лиц — 881 513 человек;
  • средняя доходность НПФ Доверие за последние пять лет — 10,87%;
  • пенсионные накопления — 33 686 979 тыс. руб.;
  • пенсионные резервы — 268 217 тыс. руб.

Деятельность Фонда осуществляется по всей стране — количество его представительств превышает 40.

НПФ БОЛЬШОЙ

Уровень надежности, А++, что означает исключительно высокий — именно такой показатель присвоен данному НПФ рейтинговым агентством «Эксперт РА». Отличительная особенность Фонда — стремление избежать рисков, поэтому в качестве инвестиционных инструментов здесь используются только надежные и проверенные источники. Однако это не мешает НПФ иметь высокий уровень доходности и следующие показатели:

  • количество застрахованных лиц — 462 766 человек;
  • средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 10,06%;
  • пенсионные накопления — 32 810 482 тыс. руб.;
  • пенсионные резервы — 2 405 190 тыс. руб.

Продолжительность работы НПФ на рынке — 20 лет (он был основан в 1995 году).

НПФ Образование и наука

Высокий уровень надежности также присвоен данному фонду, который имеет такие показатели работы:

  • количество застрахованных лиц — 13 545 человек;
  • средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 10,02%;
  • пенсионные накопления — 684 394 тыс. руб.;
  • пенсионные резервы — 139 034 тыс. руб.

Несмотря на небольшое количество участников и невысокие размеры привлеченных средств, Фонд гарантирует своим вкладчикам стабильные и своевременные выплаты.

Оренбургский НПФ Доверие

В состав учредителей этого НПФ входят наиболее крупные компании Оренбургской области, по решению которых и был в 1993 году создан данный фонд. Общий вклад, сделанный учредителями, составлял 197 млн. 723 тыс. рублей. Данный фонд за многолетнюю работу накопил значительный опыт в своей сфере и может гарантировать вкладчикам высокий уровень надежности.

Основные показатели деятельности:

  • количество застрахованных лиц — 88 991 человек;
  • средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 9,46%;
  • пенсионные накопления — 3 230 795 тыс. руб.;
  • пенсионные резервы — 235 080 тыс. руб.

Многие вкладчики не просто заключили с Фондом договоры страхования, но уже и получают свои пенсии.

НПФ Сбербанка

Лидер по количеству застрахованных лиц и один из первых и наиболее надежных фондов страны — все эти характеристики относятся к . За 20 лет своей работы Фонд сумел достичь следующих показателей работы:

  • количество застрахованных лиц — 3 081 710 человек;
  • средняя доходность НПФ Сбербанка за последние пять лет — 8,84%;
  • пенсионные накопления — 233 783 556 тыс. руб.;
  • пенсионные резервы — 11 072 499 тыс. руб.

Цифры говорят сами за себя — чтобы выбиться в лидеры, Фонду нужно лишь немного повысить уровень доходности инвестиций.

НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ

Еще один Фонд с высоким уровнем надежности, учредители которого предпочитают меньшие риски и стабильные инвестиции. Также данный НПФ является лидером по объему привлеченных пенсионных средств. Основные показатели работы:

  • количество застрахованных лиц — 3 049 521 человек;
  • средняя доходность за последние пять лет — 8,75%;
  • пенсионные накопления — 210 500 849 тыс. руб.;
  • пенсионные резервы — 21 711 769 тыс. руб.

Также Фонд занимает второе место (после НПФ Сбербанка) по количеству застрахованных лиц.

НПФ Санкт-Петербург

Санкт-Петербург НПФ АО получил лицензию на осуществление деятельности по пенсионному страхованию и обеспечению в 2009 году и за годы работы сумел добиться высоких показателей прибыльности вложений клиентов. Что касается количества участников Фонда, то их пока немного, однако высокий уровень прибыльности может привлечь новых клиентов.

Основные показатели работы Фонда:

  • количество застрахованных лиц — 4 520 человек;
  • средняя доходность пенсионных накоплений за последние пять лет — 8,21%;
  • стоимость собственного имущества — 1 754 929,82 тыс. руб.

Подводя итоги, можно отметить, что:

  1. Одним из важнейших показателей работы НПФ является его прибыльность, однако не стоит забывать и о других характеристиках — качестве и надежности услуг.
  2. Наиболее доходным считается НПФ Европейский пенсионный фонд, средний показатель доходности которого за последние пять лет составляет чуть больше 12%.
  3. Десятку лидеров замыкает НПФ Санкт-Петербург с уровнем доходности 8,21%.

Получив право формировать помимо страховой выплаты еще и накопительное обеспечение, граждане нашей страны стали задумываться о том, кому доверить формирование своей будущей пенсии. В соответствии с законодательством РФ застрахованным лицам, имеющим пенсионные накопления, предоставляется возможность самостоятельно решить, кому доверить средства.

Это может быть:

  • (государственный пенсионный фонд);
  • (негосударственный пенсионный фонд).

Если гражданин выбирает вариант формирования накоплений в ПФР, то он должен еще выбрать из специального перечня , которой фонд передает средства . Эта компания инвестирует переданные средства на финансовом рынке.

Перед тем, как гражданин заключит договор о формировании накопительной пенсии с НПФ и передаст ему средства своих накоплений, нужно тщательно проверить выбранный фонд . Для этого следует обратить внимание на специально составленные рейтинги, сравнив показатели выбранного НПФ с другими. Особого внимания заслуживают показатели надежности и доходности НПФ.

Деятельность НПФ по пенсионному обеспечению

Если застрахованное лицо выберет негосударственный пенсионный фонд в качестве страховщика, то его накопительная пенсия будет формироваться в этом фонде. При этом, в отличие от ПФР, НПФ передает средства в управление той УК, которую выбирает сам, не учитывая мнение застрахованных лиц .

НПФ не могут индексировать пенсионные выплаты, как это делает ПФР в отношении и пенсий. Накопительное обеспечение и государственный, и негосударственный фонды могут увеличить только за счет инвестирования денежных средств . При этом стоит отметить, что результатом инвестирования может быть как доход, так и убыток.

После того, как застрахованное лицо получит право оформить выплату и обратиться за ней в фонд, НПФ будет обязан назначить и выплатить гражданину пенсионные накопления , имеющиеся на его лицевом счете, в виде:

  • (бессрочной);

Таким образом, деятельность НПФ представляет собой сбор взносов в счет будущей накопительной пенсии граждан, а также их приумножение благодаря инвестированию на финансовом рынке. При этом негосударственные фонды наравне с государственным отвечают за установление и выплату средств накопительной пенсии при ее назначении застрахованному лицу.

Как выбрать НПФ для формирования будущей пенсии?

Гражданин имеет право перевести свои накопления , а также . Сделать это нужно до 31 декабря текущего года , направив соответствующее заявление о переходе. Менять страховщика следует не чаще одного раза в пять лет, чтобы при переходе не потерять инвестиционный доход. В настоящее время застрахованному лицу, представлен очень большой выбор всевозможных негосударственных фондов.

При выборе страховщика следует обращать внимание на несколько показателей:

  • - возраст фонда, то есть, сколько лет существует. Хорошо, если организация начала свое существование еще до 2002 года, а еще лучше - если до 1998 года.
  • Учредители - лучше, если это будут крупные компании в стране.
  • Доходность - как за последний год, так и за весь период существования.
  • Открытость фонда - вся информация о НПФ должна быть доступна для граждан.

Кроме этого, стоит обратить внимание на репутацию фонда (отзывы о нем в разных источниках). Также важную роль играет позиция, которую НПФ занимает в независимом рейтинге. Такие рейтинги составляют рейтинговые агентства , такие как «Эксперт РА».

Как определяется доходность негосударственных пенсионных фондов?

Одним из основных показателей, которым следует руководствоваться при выборе НПФ, является доходность. Именно по этому критерию определяют эффективность финансовых вложений.

Узнать значение этого показателя можно на официальном сайте самого фонда или из отчетов, представленных Банком России на основании данных основного контролирующего органа ФСФР (Федеральной службы по финансовым рискам).

Оценивать доходность следует минимум за последние пять лет работы НПФ. Если на протяжении длительного периода показатель находится на хорошем уровне, то, соответственно, и накопительная пенсия застрахованных лиц растет.

Значение показателя фонда на сегодняшний день нужно сравнивать с уровнем инфляции . В случае если доходность НПФ ниже показателя уровня инфляции, то процент не повысился. В то же время высокий показатель также должен насторожить, так как влечет за собой риски убытков.

Стоит помнить, что реальные значения могут отличаться от тех, которые указаны в источниках. Это связано с тем, что серьезные фонды направляют несколько процентов от дохода, полученного от инвестирования, на свое развитие и прочие нужды организации.

Рейтинг НПФ по доходности по данным Центробанка на 2018 год

Центральный банк РФ на своем официальном сайте регулярно представляет данные по двум показателям доходности НПФ. Это доходность по :

  • (эффективность инвестиционной стратегии);
  • (время фактического инвестирования средств каждого лица).

Рейтинг надежности НПФ (Эксперт РА)

«Эксперт РА» является крупнейшим рейтинговым агентством, и каждый год с 2004 года составляет рейтинги НПФ . В 2008 году данная организация согласовала методику составления с НП НАПФ (профессиональным сообществом «Национальное рейтинговое агентство»).

«Эксперт РА» официально аккредитовано при Министерстве финансов РФ и действует на территории Восточной Европы и в странах СНГ. Его деятельность заключается в анализе и оценке информации о показателях НПФ. Стоит отметить, что Центробанк признает рейтинги «Эксперт РА».

Один из важнейших показателей деятельности пенсионных фондов - . Этот критерий определяет, сможет фонд выполнить свои обязательства перед застрахованными лицами, или нет. Главным фактором, влияющим на этот показатель, является возраст фонда - чем старше НПФ, тем он надежнее. Если НПФ был создан до 2008 года, те есть, он успешно пережил экономический кризис, а если до 1998 года - то два кризиса. Это значит, что, скорее всего, он сможет выстоять в неблагоприятных условиях и в будущем.

Специально для определения показателя надежности фондов сотрудниками «Эксперт РА» была разработана система классов , в соответствии с которой проводится оценка надежности НПФ. Данная система представляет собой национальную рейтинговую шкалу :

Показатель Описание
А++ Сверхнадежные
А+ Стабильные (надежные), хорошая репутация
А Надежные, проверенные
В++ Довольно надежные, хорошая репутация (нет плохих отзывов)
В+ Сомнительная надежность
В Не надежные, нет гарантии стабильности
С++ Ненадежные (имеется риск отзыва лицензии, банкротство)
С+ Высокая вероятность отзыва лицензии
С Плохая репутация (имеются случаи невыполнения своих обязательств)
D Банкротство
Е Отзыв лицензии, ликвидация