Каждая страна имеет собственную валюту, банковскую систему и процедуры совершения финансовых операций. Если знать, как получить денежный перевод из-за границы, то можно без проблем, уже в день обращения получить в кассе нужную сумму, где бы не находился человек.
Каждый способ получения имеет свои нюансы, комиссии и ограничения, что позволит выбрать наиболее выгодный вариант.
Что это такое
Денежный перевод – это финансовая операция, позволяющая путем набора специальных комбинаций и использования банковских программ, перевести конкретную сумму денег от одного лица, другому.
Денежный перевод можно получить через банковскую или почтовую систему. В процедуре всегда участвует отправитель и получатель, а также посредническая фирма или компания, осуществляющая операцию и взимаемая за данную операцию конкретную комиссию.
Получателю финансовых средств необходимо знать конкретную информацию о лице, переводящем деньги, чтобы успешно завершить операцию.
Способы получения платежа
При необходимости получения денег на банковский счет, следует иметь при себе:
- международное название банка;
- SWIFT-код (может быть индивидуальным у каждого банка);
- банковские реквизиты;
- имя получателя (указывается только латиницей);
- назначение платежа.
Средства поступают на карточный или любой, обычный счет. Стоит учитывать тарифы каждого банка индивидуально. Зачисление денежной суммы на счет может быть платным и бесплатным. Отправитель также может понести расходы при переводе средств с банковского счета в размере 1-2%, если они были получены безналичным путем и находились на счете от 10 до 60 дней.
Если у лица нет разрешения на автоматическую конвертацию, то многие банки могут отказывать в зачислении валютных переводов на рублевые счета. Выбор способа получения средств и их отправки будет зависеть от величины получаемой суммы, удобства предоставления запрашиваемого списка документов и реквизитов.
В некоторых случаях достаточно предоставить номер мобильного телефона, а в других финансовых организациях требуют паспорт, подтверждение назначения платежа и прочие идентификационные данные.
Можно получить финансы на карту в Сбербанке из стран СНГ, указав следующие данные:
- номер конкретного отделения филиала банка;
- данные корреспондентского счета получателя и БИК;
- номер расчетного счета и ФИО получателя.
При получении финансовых средств из стран Дальнего Зарубежья, отправитель должен указать в специальной форме следующие данные:
- название финансового учреждения (SBERBANK);
- SWIFT-код, принадлежащий территориальному отделению Сбербанка;
- ФИО получателя и его номер счета, состоящий из 20 цифр.
Крайне важно указать правильный номер счета, так как ошибка даже на одну цифру может привести к тому, что наличные переведутся совершенно другому лицу. Узнать его можно в любом отделении Сбербанка с предъявлением своего паспорта. У каждой карты есть свой собственный счет.
Если необходимо быстро осуществить одноразовый перевод из-за границы, то достаточно иметь следующую информацию:
- название банка;
- паспортные данные получателя и его точный адрес для идентификации данных.
В данном случае действует прямой, именной перевод, не требующий указания цифр счета. Также операция доступна в интернет-банкинга «Сбербанк-онлайн».
Популярные системы перевода
Денежные переводы осуществляет огромное количество систем, имеющих собственную тарификацию, скорость и метод перевода, например, с использованием банковской, международной карты (переводы р2р или card to card).
К участникам – посредникам отправления /получения денежных средств, относятся операторы платежной системы:
- Центральный банк России;
- любая коммерческая финансовая организация;
- Международная система денежных переводов;
- Национальная система денежных переводов;
- Почта России;
- иное небанковское подразделение, имеющее лицензию на предоставление данных услуг.
Каждая система имеет собственную тарификацию и время на обработку запроса. Например, «Юнистрим» предлагает получить деньги по номеру телефона отправителя. Через Вестерн возможный онлайн перевод, но на сумму, не превышающую 100000 рублей.
Требования и условия
В качестве отправителя и получателя может выступать любое физическое или юридическое лицо.
Однако лицо должно соответствовать определенным правилам и условиям, позволяющим беспрепятственно и правильно получить деньги из-за границы:
- открытие валютного счета;
- необходимо точно и достоверно назвать данные получателя отправителю, включая ФИО, серию и номер паспорт, а также номер мобильного телефона;
- получить деньги можно только при предъявлении документа, удостоверяемого личность;
- также следует знать реквизиты для отправления нужной суммы денег и SWIFT-код, который можно найти в реквизитах для отправки платежей любого банка.
Несовершеннолетние граждане не смогут получить перевод, ровно, как и обналичить его.
Видео: Обзор системы денежных переводов
Как получить деньги из-за границы – тарификация
Получатель платежа не платит какой-либо комиссии, однако важно знать тарифные планы для отправителя, чтобы выбрать наиболее выгодный способ.
Стоимость услуг оплачивает только отправитель. Получателю следует лишь правильно заполнить квитанцию и указать номер перевода. Каждая система денежных переводов работает в онлайн режиме, что значительно упрощает и ускоряет процесс выполнения услуги.
Процедура получения
При получении любого перевода важно иметь при себе действующий паспорт и выполнить ряд простых действий:
- узнать у отправителя контрольный номер денежного перевода;
- заполнить специальную форму о получении денег, содержащую информацию об отправителе, получателе, стране и так далее;
- паспорт, форму и номер необходимо передать сотруднику банка;
- при получении обратной квитанции ее следует проверить, сверив все данные;
- остается получить деньги и квитанцию.
Форма заявки на получение индивидуальна у каждого учреждения, оказывающего услугу денежных переводов.
Особенности и характеристики
Следует учитывать некоторые нюансы:
- внутренний платеж – операции, совершаемые внутри одного государства;
- внешние или трансграничные переводы – когда деньги отправляются из-за границы;
- деньги, получаемы из-за рубежа, могут быть конвертированы в другую в любую другую валюту;
- денежный приход может быть представлен в виде наличных денег, счета, в качестве оплаты за любые товары или услуги;
- назначение платежа определяется отправителем и получателем самостоятельно;
- при необходимости могут понадобиться документы, являющиеся подтверждением назначение перевода денежных средств и их происхождение;
- чтобы обойтись без декларации, то нужно контролировать сумму поступления денежных средств из-за границы, а именно, если эти лица являются ближайшими родственниками.
В случае если переводы поступают систематически, в качестве заработной платы, например, то физическое лицо обязуется заплатить налог в размере 13% от суммы перевода. Если службы финансового мониторинга заподозрят физическое лицо в систематическом получении денежных переводов, то данные операции могут быть взяты под особый контроль.
Если будет доказана вина укрытия от уплаты налогов, то придется заплатить 13%+5% от суммы неуплаченного налога за 180 дней, 10% ежемесячного, а затем грозит уголовное расследование.
Преимущества и недостатки
Банковское поступление средств лицу открывает для получателя и отправителя следующие преимущества:
- дешевизна и простота совершения денежной операции;
- при выпуске специальной банковской карты для получения переводов из-за рубежа можно сэкономить на комиссиях, времени, а также не переживать за возникновение сомнительных операций;
- денежные подарки, получаемые от ближайших родственников, не облагаются налогом;
- операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под банковский валютный контроль.
К получению денежных переводов из-за границы следует относиться крайне внимательно. Не стоит соглашаться открывать на себя счет по чьей-то просьбе и получать на него крупные суммы денег. Именно ст. 6 ФЗ № 115-ФЗ контролирует все денежные переводы на сумму свыше 600 000 рублей для противодействия легализации доходов и получения денег приступным путем.
Для безопасного и быстрого получения денежного перевода из-за границы лучше открыть отдельный счет и не принимать суммы свыше 600 000 рублей за одну операцию. Следует выбирать только проверенные и известные системы финансовых переводов, имеющих лицензию на предоставление подобных услуг.
В пунктах отправки
С банковской карты
В терминалах
Со счета мобильного телефона
Пополнение карт
Переводы в пунктах отправки денежных переводов ЮНИСТРИМ
Вы можете отправить денежный перевод в собственных кассах банка ЮНИСТРИМ, в отделениях банков-партнеров или в пунктах платежных агентов ЮНИСТРИМ (салоны связи и др.).
- Найдите ближайший пункт на нашем сайте
- Придя в пункт обслуживания, сообщите операционисту, куда и кому вы хотите отправить деньги, назовите сумму перевода. Для вашего удобства используйте Карту Клиента ЮНИСТРИМ .
- Предъявите удостоверение личности (паспорт или иной документ). Если вы не являетесь гражданином РФ, то при отправке суммы свыше 75 000 руб. через кассу банка ЮНИСТРИМ вы должны будете также предъявить миграционную карту и документ о регистрации.
- Получите от сотрудника банка ваш экземпляр «Заявления на перевод без открытия счета» с контрольным кодом перевода. Сообщите получателю контрольный код перевода и ФИО Отправителя. Если перевод не является безадресным, сообщите также, в каком пункте его можно будет получить.
- Также на ваш номер мобильного телефона, который указан в заявлении на перевод, придет СМС-сообщение с кодом перевода. Второе сообщение придет вам, как только Получателю выплатят перевод.
Сегодня международные денежные переводы довольно популярны: это обусловлено и скоростью их отправки (10-15 минут и перевод доступен к получению), и легкостью получения, да и комиссию за пересылку оплачивает только отправитель, что также выгодно получателю. Порой почти каждому человеку приходится сталкиваться с денежным переводом: одни пересылают деньги, другие наоборот, являются получателями. Но все бывает впервые и если вы до этого не получали деньги из-за границы, а тут родственники решили отправить вам перевод WesternUnion. Как его получить, мы расскажем в этой статье.
Какие данные нужно знать, чтобы получить перевод Вестерн Юнион
Как и любой другой современный международный перевод, WesternUnion имеет свой цифровой код, который состоит из 10 цифр.Чтобы получить деньги вы, как получатель, обязаны знать эту числовую комбинацию – контрольный номер перевода. Кроме этого, для получения необходимо обладать и другой обязательной информацией. К таковой относится: имя и фамилия отправителя, страна, из которой был сделан перевод, сумма и валюта перевода (отклонение от точной суммы может составлять не более 10%).
Обладая этой информацией, можете быть уверены, что вы получите пришедший перевод.
Где и как можно получить перевод Вестерн Юнион
Перевод по данной системе выплачивается практически во всех отделениях банков. Для этого вам нужно подойти со своим паспортом к сотруднику банка, который занимается международными переводами (в одних учреждениях это делает менеджер, в других такие операции сразу производятся в кассе банка). Для запроса на данный перевод предоставьте сотруднику всю необходимую информацию, о которой было сказано в предыдущем пункте, и заполните бланк на получение. Он внесет данные в систему и после его обработки вы получите свои деньги.
Также получить перевод можно и через интернет-банкинг на свою платежную карту. Для этого в меню выберите Получение международного перевода – WesternUnion и заполните поля электронной формы. Из списка карт выберите ту, на которую желали бы получить деньги. Нажмите кнопочку Выплатить (Получить) и денежные средства мгновенно будут выплачены на вашу банковскую карту.
Как проверить, существует ли перевод Вестерн Юнион с таким контрольным номером?
Чтобы узнать поступил ли перевод с заданным контрольным номером или нет, можно воспользоваться официальным сайтом системы WesternUnion https://www.westernunion.com/us/en/track-transfer.html . Для проверки внесите данные по переводу в электронную форму запроса и нужно подождать несколько секунд, пока запрос будет обработан. После этого программа выдаст вам статус перевода. Если статус “Деньги отправлены”, вы можете получать свой перевод.
Сколько дней дается на получение перевода Вестерн Юнион
После отправки “висеть” в системе данный перевод может не более 45 дней (большинство других электронных переводов доступны только в течение 30 дней после отправки). Если в течение этого срока деньги получены не были, происходит их возврат отправителю.
Что делать, если в переводе Вестерн Юнион допущена ошибка?
Иногда получатель предоставляет все данные, а оператор ему отвечает, что такой перевод не найден. В этом случае необходимо связаться с отправителем и сверить контрольный номер перевода. Вероятнее всего, кто-то допустил ошибку в его написании.
Также при получении могут возникнуть трудности в интерпретации фамилии или имени получателя. Чаще всего это происходит из-за того, что отправитель предоставил данные получателя, использовав не те буквенные символы. При выплате перевода и сравнении данных получателя, указанных отправителем, с теми, что содержатся в паспорте получателя, возникают разногласия и такой перевод выплачен быть не может. Для выхода из подобной ситуации отправитель должен обратиться в пункт отправки перевода с просьбой отредактировать данные получателя. После этого перевод может быть выплачен.
Система WesternUnion работает уже довольно давно и обслуживает очень большую географию стран. Именно поэтому данная система уже не первый год остается лидером среди международных переводов.
Здравствуйте,
очень ждал почтовый перевод до Нового Года. Сейчас нахожусь в другом городе в коммандировке. Из дома позвонили, что пришла квитанция на перевод. Означает ли это то, что я могу его получить только по месту жительства (вернее по тому месту, которое указано в переводе). Или я могу обратиться в любое отделение Почты России (например там, где я сейчас нахожусь) и получить.
Спасибо!!!
Честно, сейчас уже не уверена в ответе. Я считала, что почтовый перевод можно получить в любой отделении Почты просто с паспортом, как многие денежные переводы, например Western Union, Contact и тп. Но прочитала статью в интернет, датированную 7 декабря 2012 (то есть совсем недавно). Там написано, что ВСКОРЕ почтовые переводы можно будет получить в любом отделении Почты, а сейчас только в том, куда вам послали. Вот так.
Я бы на вашем месте еще на Почте уточнила - Горячая линия Почты РФ - 8-800-2005-888
Можно ли получить перевод Почтой России в любом почтовом отделении страны или нет?
У почты на данный момент имеются некоторые отделения работающие с переводами на безадресной основе, все они находятся в Москве, московской и ярославской областях. Если вы находитесь в этих регионах, то можете зайти в ближайшее отделение и узнать о своем переводе. Думаю что вас отправят куда следует.
Можно ли получить перевод Почтой России в любом почтовом отделении страны или нет?
Вообще, по-моему должны бы получить в любом отделении, это же деньги. Но вот проблема в том, что они выдают деньги по квитанции, т.е. Вам надо съездить в свой город за квитанцией сначала.) По-моему так. Просто так прийти на почту и сказать, есть ли корреспонденция или переводы на Ваше имя нельзя. Глупое ограничение, но это же почта... Используйте вещи по назначению. Для переводов придумали банки...)
Можно ли получить перевод Почтой России в любом почтовом отделении страны или нет?
Jenya писал(а): Вообще, по-моему должны бы получить в любом отделении, это же деньги. Но вот проблема в том, что они выдают деньги по квитанции, т.е. Вам надо съездить в свой город за квитанцией сначала.) По-моему так. Просто так прийти на почту и сказать, есть ли корреспонденция или переводы на Ваше имя нельзя. Глупое ограничение, но это же почта... Используйте вещи по назначению. Для переводов придумали банки...)
Переводы не выдаются по квитанции. Квитанцию я могу и потерять, в почтовом отделении они должны распечатать другую (дело 30 секунд), которую нужно будет заполнить и все. А квитанция вам говорит лишь о том, что перевод пришел и экономит время на заполнение в почтовом отделении.
В пунктах отправки
С банковской карты
В терминалах
Со счета мобильного телефона
Пополнение карт
Переводы в пунктах отправки денежных переводов ЮНИСТРИМ
Вы можете отправить денежный перевод в собственных кассах банка ЮНИСТРИМ, в отделениях банков-партнеров или в пунктах платежных агентов ЮНИСТРИМ (салоны связи и др.).
- Найдите ближайший пункт на нашем сайте
- Придя в пункт обслуживания, сообщите операционисту, куда и кому вы хотите отправить деньги, назовите сумму перевода. Для вашего удобства используйте Карту Клиента ЮНИСТРИМ .
- Предъявите удостоверение личности (паспорт или иной документ). Если вы не являетесь гражданином РФ, то при отправке суммы свыше 75 000 руб. через кассу банка ЮНИСТРИМ вы должны будете также предъявить миграционную карту и документ о регистрации.
- Получите от сотрудника банка ваш экземпляр «Заявления на перевод без открытия счета» с контрольным кодом перевода. Сообщите получателю контрольный код перевода и ФИО Отправителя. Если перевод не является безадресным, сообщите также, в каком пункте его можно будет получить.
- Также на ваш номер мобильного телефона, который указан в заявлении на перевод, придет СМС-сообщение с кодом перевода. Второе сообщение придет вам, как только Получателю выплатят перевод.