Как выбрать памм-счет для инвестирования. Выбираем памм-счет: как найти лучшего из лучших

Вложение денег в счета Форекс с целью получения дохода привлекает многих наших граждан, потому что им самим не нужно участвовать в сложном процессе торговли на бирже. Вторая причина большой популярности данных инвестиций связана с высокой прибыльностью, которую не в состоянии обеспечить иные виды капиталовложений.

Среди других преимуществ ПАММ-счетов следует отметить быстрое получение дохода и удобные способы вывода денег.

Процедура размещения денег на депозитах Форекс начинается с поиска надежного управляющего ПАММ-счета. И для того, чтобы не ошибиться в выборе, данному этапу рекомендуется уделить достаточное количество времени. От того, насколько качественно проведена подготовительная работа, зависит прибыльность планируемого предприятия и сохранность основного счета.

3 самых главных критерия выбора управляющего памм-счетом

Срок работы управляющего с памм-счетом . Поиск надежного управляющего ПАММ-счетом начинают с анализа его деятельности. Подробные отчеты о результатах торговых операций можно найти на сайтах всех брокерских организаций. В поле зрения будущего инвестора в ПАММ-счета должны попасть трейдеры, которые в должности управляющего трудятся не менее года. Этого срока вполне достаточно для того, чтобы биржевой игрок научился оперировать с возросшими в процессе инвестиций суммами и откорректировал свою торговую стратегию.
Стабильный положительный результат . Теперь из выбранной категории трейдеров нужно отдать предпочтение успешным, которые на протяжении всего отчетного периода приносили своим вкладчикам стабильно высокий доход. Важно обратить внимание, именно на стабильность результата.
Размер максимальной просадки управляющего. Третий критерий выбора управляющего ПАММ-счетом связан с оценкой максимальной просадки, которую он допускает. Этот параметр измеряется в процентах и показывает, какую долю депозита способен слить трейдер, если произойдет движение рынка в незапланированном им направлении. Высокая просадка свидетельствует об агрессивной политике управляющего ПАММ-счетом и о его привычке рисковать деньгами инвесторов. А это может привести к полной потере основного капитала.

В результате проведенных, описанных здесь аналитических исследований получится список из нескольких трейдеров, возглавляющих ПАММ-счета. Однако прежде чем доверить им свои деньги, необходимо получить о них дополнительную информацию. Самые достоверные данные об управляющих ПАММ-счетами могут быть выявлены в процессе общения с их инвесторами. Этого легко сделать, посетив форумы инвесторов в данные памм-счета.

КАК ВЫБРАТЬ ПРИБЫЛЬНЫЙ ПАММ-СЧЕТ

Свободные деньги требуют обязательных вложений. Поскольку вложение в банковские депозиты заведомо обесценивает вклады, необходимы более совершенные инструменты, которые позволяют не только уберечь от инфляции, но и приумножить заработанные средства. ПАММ-счета в качестве финансового инструмента для инвестиций на Forex появились относительно недавно, но через несколько лет ситуация кардинально изменилась…

ПАММ-счета (см. «Что такое ПАММ-счет ») в качестве финансового инструмента для инвестиций на Forex появились относительно недавно, но через несколько лет ситуация кардинально изменилась. Удобная и несложная система инвестирования с возможностью диверсификации пришлась по душе многим начинающим и достаточно опытным инвесторам.

Ежегодно количество ПАММ-счетов в нашей стране увеличивается в десять раз. В 2010 году их было всего 100, в 2011 году – 1000, а в 2012 – 10 000, что наглядно демонстрирует растущую популярность этого вида инвестирования. «ПАММ» – русская транслитерация английской аббревиатуры «PAMM» (Percentage Allocation Management Module), модуль управления процентным распределением. По сути своей ПАММ – доверительное управление денежными средствами.

Выбираем ПАММ-счет

При правильном выборе ПАММ может стать самым выгодным способом инвестиций. Когда мы говорим о правильном выборе, то имеем в виду ПАММ-счета, приносящие стабильную прибыль без выраженных рисков. От того, какой ПАММ-счет вы выберете, будет зависеть ваш заработок, поэтому не стоит принимать опрометчивых решений и надеяться на удачу. Хотя нужно признать, что у инвесторов могут быть разные цели инвестирования и отношение к рискам.

Соответственно, и выбор ПАММ-счетов будет разным. К тому же инвестировать все средства в один счет, даже самый надежный, рискованно, поэтому мы рекомендуем вам портфельное инвестирование (вложение в несколько ПАММ-счетов). Таким образом можно обезопасить свои инвестиции – даже если один из счетов обанкротится, на остальных вы получите прибыль и сможете компенсировать потери.

Мы предлагаем вам рассмотреть последовательность действий при выборе ПАММ-счета, которая кажется нам оптимальной.

Шаг 1. Выбор лучшей брокерской компании, предоставляющей услуги ПАММ-инвестирования

От этого выбора зависит, как сложится ваша работа в дальнейшем. Успешный ПАММ брокер всегда надежен и обладает развитым ПАММ сервисом. Если вы выбрали брокера, готового к банкротству, то даже самый успешный ПАММ-счет не сможет спасти ваши деньги. ПАММ сервис создает удобства и позволяет комфортно работать.

Шаг 2. Знакомство с лидерами рейтинга ПАММ-счетов

Сначала просто просмотрите верхние строчки рейтинга. Чтобы не ошибиться в выборе ПАММ-счета, нужен полный и детальный рейтинг ПАММ-счетов . Топ рейтинг ПАММ-счетов – список лучших счетов отдельного брокера, составленный им, по собственному усмотрению или с учетом мнений инвесторов.

Топ рейтинг будет полезен начинающим инвесторам, поскольку он составлен на основании установленных параметров. В качестве основного фактора может быть использована доходность ПАММ-счета за небольшой промежуток времени или за все время существования счёта. Эти показатели не представляют полной картины торговли на счете. Нужно признать, что на основании Топ рейтинга лучшие ПАММ-счета определить невозможно.

Шаг 3. Выбор ПАММ-счета по полному рейтингу

Успешный ПАММ-счет позволяет выбрать полный рейтинг ПАММ-счетов, с перечнем абсолютно всех счетов управляющих. В этом рейтинге больше параметров, чем в Топ рейтинге, но некоторыми можно пренебречь, поскольку они носят общий характер. К важным параметрам рейтинга относят:

доходность;
продолжительность существования счёта;
сумму в управлении;
размер максимальной просадки;
капитал управляющего счетом.

Доходность – показатель, с которого инвесторы начинают выбирать объекты инвестиций. Если счета с низкой доходностью не принимать во внимание, останутся только лучшие ПАММ-счета. В полном рейтинге доходность показывает, какую сумму мог бы получить или потерять инвестор, если бы вложил деньги в этот ПАММ-счет. Доходность управляющего можно проанализировать, выбрав любой период – день, 3 месяца, полгода, год.

В рейтингах доходность счёта указана без оплаты услуг управляющего. Продолжительность существования. Прибыльность счета в прошлом не гарантирует стабильного дохода в будущем. Но лучшие ПАММ-счета существуют, как правило, долго. Специалисты советуют новичкам избегать счетов, «моложе» 6 месяцев.

Сумма в управлении. Консервативные инвесторы предпочитают трейдеров, у которых в управлении находятся крупные суммы, справедливо рассуждая, что это является свидетельством доверия инвесторов. Иногда преуспевающие трейдеры с большими суммами в управлении, поднимают оплату собственных услуг или прекращают прием денег от новых инвесторов.

Максимальная просадка. Крайне важный параметр, показывающий максимальный убыток, который понес бы инвестор, работая с определенным управляющим. Существуют рейтинги, в которых максимальные просадки можно увидеть на графике.

На лучших ПАММ-счетах максимальная просадка, как правило, не превышает 20%. Капитал управляющего – личные средства управляющего на ПАММ-счете. Инвесторы относятся к этому показателю по-разному. Начинающие часто считают, что при крупных собственных вложениях трейдер будет ответственнее относиться к торговле.

Но профессиональные инвесторы, понимающие тонкости рынка, настроены не так оптимистично, прежде всего потому, что неизвестно, сколько вообще денег управляющий вкладывает на ПАММ, распределив их в разные счета. Суммарный показатель управляющего может быть довольно весомым, о чем не позволяет судить каждый отдельный счет.

Не стоит забывать о диверсификации рисков. Вспомните о народной мудрости – не складывайте все яйца в одну корзину. Не ставьте все деньги на один ПАММ-счет. Выберите несколько подходящих счетов. До 10% средств вложите в агрессивные счета, остальные – в консервативные и умеренные. Такая методика позволяет существенно снизить риски и повысить прибыльность инвестиций. Если один счет будет убыточным, другие счета получат прибыль, и вы не будете в убытке.

Для инвесторов в доверительное управление деньгами самое важное – правильно выбрать ПАММ счет для инвестирования. Все всегда говорят, что нужно грамотно вкладывать деньги, но что это значит? Единственное что может и должен делать инвестор – это выбрать управляющего, и выбрать удачно, ведь от него будет зависеть ваш доход.

Лично я выбирал своих управляющих, руководствуясь некоторыми принципами. Так, самый большой процент успешных операций и некая стабильность показателей являлись главным, на что я обращал внимание. Давайте по порядку.

Как правильно выбрать ПАММ счет?

Первое что я скажу, это про куда можно вложить деньги. Первое что видит каждый, так это графу с доходностью, и там конечно же есть огромные проценты: 500-1000%. Дело в том что некоторые управляющие действительно этого достигают, с маленького начального капитала, но так же быстро они и теряют его, некоторые добились этого за пару дней или неделю, потом сливают на половину и кто-то перестает торговать, кто-то торгует потом очень медленно… в итоге на первых местах рейтинга они могут оставаться на долго, ведь в графе доходность у них будет 500% к примеру. Давайте обратимся к сути инвестора. Что для нас самое важное? Это сохранность наших денег + стабильных доход. Так что на графу доходности смотрим, но ищем средние цифры 200% годовых при оферте 50/50 — для инвестора будут 100% годовых.

Сохранность денег

Есть несколько параметров которые будут гарантировать нам сохранность денег. Среди них более или менее важных, они просто в совокупности дают нам уверенность в этом.

— Возраст ПАММ счета . Если он успешно существует год, то это хороший для нас показатель. Уже целый год управляющий работает с прибылью, за год у него было много трудностей, но он всегда справлялся, значит если они снова появятся, то мы обосновано можем предполагать, что он снова с ними справится.

— КУ (капитал управляющего) . Если он очень маленький, то это побуждает инвесторов сомневаться в управляющем. Почему успешный трейдер так мало скопил? Почему успешный трейдер не показывает что он доверяет и рискует не только деньгами инвестора, при этом ничего не теряя? Большой КУ показывает что управляющий имеет и личную заинтересованность и ответственность. Но иногда в редких случаях у управляющего есть свои причины на это, маленький капитал он может оправдать какими то своими доводами.

— Сумма в управлении . Тут может быть как и КУ, так и деньги инвесторов. Если эта сумма более 50 000 долл, и я смотрю даже на более крупные, от 100 000, то значит в этот ПАММ как правило вложилось много инвесторов, и многие ему доверили по разным причинам. В этом случае эти причины можно поискать и они в большинстве случаев будут наглядными, ведь просто так деньги никто не инвестирует.

-Относительная просадка . Это относительный убыток, максимальная сумма которую мог бы потерять управляющий в какой то момент, этот убыток исчисляется в % от суммы. К примеру он составляет 35%, это значит, что управляющий в какой то момент потерял 35%. Но так же это может быть потенциальный % так как этот убыток мог быть не зафиксирован, т.е. максимальный убыток во время открытой сделки. Т.е. управляющий не получил 35% убытка, а только мог, так как в открытой сделке у него был -35%, но рынок изменился и вышел в +10% и тогда управляющий и зафиксировал сделку, закрыв ее с +10%. У каждого ПАММ счета есть , так как не возможно все сделки торговать только в +. Возможно одна была в – 35%, а другие 10 в + 35%. Этот % только показывает на сколько сильно мог ошибиться управляющий в какой то момент. Если это число приближается к 90%, то стоит призадуматься и более внимательно посмотреть статистику доходов. А в целом до 40-50% является нормой или допустимым значением.

Вы можете посмотреть и изучать того или иного управляющего.

Детали оферты

По сути, оферта – это условия управляющего на прием инвестиций.

В оферте имеются пояснения, но я сделаю несколько комментариев:

Торговый период 4 недели – Это означает, что вы сможете выводить деньги раз в 4 недели. Для того чтобы , вам нужно сделать заявку на вывод, в которой вы укажете определенную сумму вывода, или вывод только прибыли или всего депозита и прибыли. У большинства ПАММ счетов торговый период 1-2 недели.

Вознаграждение 50% — это значит, что управляющий получит половину заработанной прибыли в качестве платы за оказанную им услугу по управлению капиталов. Например, в январе он заработал 31.72% — следовательно, вы получаете 15.86% (ровно половина) к сумме вложенных вами инвестиций.

Ответственность: 0% — эта строчка означает, что вы делите убытки наравне с трейдером, если он ушел в минус.

Мин. сумма и остаток: 500.00 USD – тут указана минимальная сумма для инвестиций.

В очень наглядно без графиков, в колонке отображены % доходности по месяцам. К примеру ПАММ счет существует 7 месяцев, и в колонке такие данные –

ПАММ 1 в некоторые месяцы приносит очень хороший доход, но бывают и убытки. В ПАММ 2 доход примерно одинаков каждый месяц. У кого больше шансов войти в убыток? Ответ очевиден. Так как мы ищем стабильный доход и надежность, мы выберем ПАММ 2. В инвестировании главное не лотерея и мысли «а вдруг повезет», а спланированное и обоснованное вложение денег, с целью получить прибыль.

Также можно проследить за этим показателем на ПАММ счетах Альпари куда можно вложить деньги. Там это можно увидеть наглядно в гафиках доходности. К примеру вот такие графки:

В целом рост, но есть и падения, которые один раз могут превысить и рост, так как падения такие же стабильные как рост, хоть немного в меньшем объеме.

Взлеты и такие же падения. Риск, не надежность, не стабильность.

Идеальный график доходности

Вот и все основные моменты на которые следует обращать внимание при инвестировании. Все достаточно просто и не требует много времени, так как все данные брокеры предоставляют как можно более удобным для нас образом. Теперь для вас вопрос как выбрать ПАММ счет практически решен, осталось только перейти к практике.

Многие известные люди, владеющие богатыми денежными возможностями, без сомнения, вкладывают свои средства в ПАММ счета. В пример можно привести того же Гошу Куценко, который недавно говорил, что свои средства он тоже вкладывает в ПАММ счета.

Как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования? Конечно же, нужно провести анализ кандидатов и выбрать один или несколько самых лучших. Проверять нужно тщательно, как показатели , так и показатели — чтобы потом, через несколько месяцев инвестирования, не случился неприятный сюрприз.

В статье вы найдете алгоритм анализа ПАММ-счёта , основанный на опыте многих реальных вебинвесторов и личном опыте автора. Анализ ПАММ-счёта для начинающих вебинвесторов может показаться сложным, но уж поверьте — ничего лишнего в статье нет, а привыкнуть к тому, как выбрать ПАММ-счет грамотно, поможет практика.

Как выбрать ПАММ-счёт? Первое знакомство

Первое, на что стоит обратить внимание, задаваясь вопросом «как выбрать для инвестирования» — это график доходности. К сожалению, он никогда точно не отображает, сколько же мог заработать инвестор, но в целом дает представление о том, хорошо или плохо торгует управляющий:

В общем, для ПАММ-счета важно, чтобы он стабильно работал примерно по одинаковому сценарию — тогда и в будущем он, скорее всего, будет работать так же. Собственно, на этом и строится успешная торговля на рынке Форекс — торговая система, оптимизированная на истории котировок, должна вести себя похожим образом и в дальнейшем.

Окей, допустим, вы присмотрелись к графику доходности ПАММ-счёта и он вам по душе. Следующий шаг — узнать как можно больше о человеке, который «находится за рулём».

Поиск информации об управляющем ПАММ-счёта

Один из важнейших моментов в том, как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования — поиск информации об трейдере. Почему это стоит вообще делать? Хотя бы потому что не все управляющие ставят своей целью заработать для инвесторов деньги. Очень рекомендую прочитать статью про , чтобы вы поняли, как могут обманывать трейдеры.

Первым делом стоит изучить ветку управляющего ПАММ-счётом на форуме , ссылку на неё вы найдете на странице мониторинга ПАММ-счёта:

На одной из первых страниц управляющий сам или по просьбе инвесторов рассказывает о себе и торговой системе, например:

Сообщение в ветке ПАММ-счёта Stability MemoryOfAgris

По первому сообщению обычно заметно, насколько профессионально ведет себя управляющий. Начиная от стиля общения, заканчивая различными обещаниями.

Вообще, я советую перечитать всю ветку — ведь инвесторы постоянно задают вопросы, которые могут интересовать и вас. Да и кое-что о характере управляющего по его сообщениям тоже можно понять — некоторые общаются редко и по делу, некоторые любят поболтать. Я бы не сказал, что суперважно, чтобы управляющий постоянно общался с инвесторами, но это лишним никогда не бывает.

Что еще стоит выяснить об управляющем? Конечно же, его опыт в торговле на Форекс и управлении ПАММ-счётом . Некоторые пишут о своих достижениях, но что толку в словах? ПАММ-счета существуют не один год, логичнее проверить другие счета трейдера, как активные, так и закрытые.

В Alpari это легко сделать на странице мониторинга ПАММ-счёта:

Другие счета управляющего Paymaster, которому принадлежит ПАММ-счёт Trustoff

Счета в архиве — очень важный момент, там можно посмотреть на закрытые или слитые счета управляющего:

Счёта с небольшим возрастом и минимальным капиталом управляющего 300$ — скорее всего, тестовые. Более серьезные счета существуют хотя бы несколько месяцев и для попадания в рейтинг требуют уже 3000$ собственных денег трейдера.

У большинства брокеров архива нет, да и другие ПАММ-счета управляющего не всегда легко найти. Но не беда, можно воспользоваться сайтом investflow.ru , где эта информация есть:

Анализ торговой системы ПАММ-счёта

Что такое торговая система? На эту тему я написал , сейчас же дам короткое определение — это все правила торговли, которым следует трейдер или советник на торговом счёте. Эти правила включают в себя условия для открытия ордеров, их сопровождения, фиксации прибыли и убытков, мани-менеджмента и т.д. В общем, торговая система описывает, что и в каком случае должен делать трейдер, чтобы добиться долгосрочного успеха.

Без системы успешная торговля невозможна, разве что на коротких дистанциях при достаточном везении. Поэтому важно убедиться, что управляющий торгует по правилам, а не как ему нравится.

Кроме этого, система системе рознь, некоторые приводят к долгосрочному успеху, а некоторые нужны, чтобы сделать красивый график доходности и ввести в заблуждение инвесторов.

Как выбрать ПАММ-счёт с хорошей торговой системой? Кое-что о торговой системе можно понять еще из официального графика доходности, но это приходит лишь с опытом. Обычно лучше всего о ТС может рассказать сам управляющий в декларации на форуме (обычно на 1-2 странице ветки ПАММ-счёта):

Сообщение на форуме от владельца ПАММ-счёта

Опытный трейдер не будет гарантировать доходность , потому что предоставляет разные возможности в разное время и предугадать, сколько получится заработать, просто невозможно.

А вот риски он должен контролировать жёстко, потому что он берет ответственность за большие деньги. Поэтому важно, чтобы в торговой системе присутствовали стопы, которые помогут обрезать убытки на приемлемом уровне при ошибочном входе в рынок.

Также очень хорошо, когда управляющий говорит о максимально допустимом уровне просадки — это значит, что потери в случае форс-мажорной ситуации не будут 100%, как это часто бывает, а намного меньше. Если на форуме этой информации нет, она может (и должна) быть в официальной декларации на странице мониторинга :

Официальная декларация ПАММ-счёта

Как видите, специалисты Альпари тоже считают, что указывать возможную доходность смысла нет — в декларации есть только показатели риска — просадка и используемое .

По-хорошему, полезно знать о возможных причинах будущих просадок — это может быть как просто неудачная серия сделок, так и «деталь» торговой системы. Там есть свои тонкости, дальше будет целый раздел «Оценка торговых рисков ПАММ-счёта».

Даже не углубляясь в детали, можно достаточно легко определить тип торговой системы, которую использует управляющий. От типа ТС, используемой на ПАММ-счёте, зависит характер торговли и возможные результаты в будущем, поэтому знать об этом важно для инвестора.

Понадобится график используемого кредитного плеча (загрузки депозита), находится на вкладке «Торговля» официального мониторинга:

Каждый столбец на этом графике соответствует одному дню. Если столбцы тонкие, как на графике — значит управляющий использует внутридневную торговую стратегию. Что это значит:

управляющий точно использует стопы, иначе сделки часто бы продолжались несколько дней;
ПАММ-счёт не улетит в быструю просадку, потому что за один день цены не двигаются слишком далеко (конечно, если ИКП в районе 100%, то и за 1 день можно слить счёт).

У внутридневных стратегий есть только один существенный минус — они менее стабильно работают в долгосрочном периоде времени, так как рыночные условия могут сильно изменяться. Если управляющий уверенно торгует в таком стиле уже несколько лет — к нему стоит присмотреться, он однозначно профессионал.

А вот как выглядит график используемого плеча для долгосрочных стратегий:

Как видите, здесь столбцов нет, используемое плечо не опускается до 0% — а это значит, что сделки открыты постоянно и рассчитаны на долгосрочный успех. Такой график может наблюдаться у сеточных стратегий — в таком случае используемое плечо будет стремительно расти в просадках.

стопы очень далёкие, поэтому ежедневная доходность ПАММ-счёта будет отображать не эффективность работы трейдера, а повторять график выбранных валютных пар — направление зависит от того, покупка или продажа. Соответственно, доходность нужно смотреть за длинные периоды — от полугода;
большая просадка, как и большая прибыль может быть вызвана всего одной сделкой;
результат сделок может быть неясен довольно долго, нужно набираться терпения;

Безусловно, хороший долгосрочный трейдер способен зарабывать много лет подряд. Они редко показывают супердоходность, но для больших сумм и далеких инвестиционных горизонтов однозначно лучше подходят такие ПАММ-счета.

Есть еще третий вариант, который вы будете встречать достаточно часто, занимаясь инвестированием на рынке Форекс:

Такой график используемого плеча характерен для торговой системы . Как видите, нет никакой стабильности в уровне плеча, в один момент оно 5%, в другой уже 40%, а может быть и еще выше.

Эта ТС позволяет получить красивый график доходности, практически без просадок. Есть лишь одно но — рано или поздно произойдёт потеря 100% вложений! Почему так происходит и вообще более подробно о Мартингейле и о всех способах его выявления — читайте Вебинвеста, очень рекомендую.

Управляющие, кстати, не всегда признаются, что используют Мартингейл, поэтому будьте осторожны.

Еще больше информации о торговой системе, которую использует управляющий ПАММ-счёта, может рассказать мониторинг Myfxbook . Он позволяет сделать профессиональный анализ торговой истории, при соответствующих навыках.

Специально для вас я написал по использованию Myfxbook, обязательно почитайте.

Для анализа ПАММ-счетов я чаще всего использую две функции мониторинга Myfxbook. Первая — вкладка статистических показателей:

Если разобраться, что означают все эти показатели, вы сможете получить много информации об эффективности торговой системы на ПАММ-счёте. В руководстве это всё есть, поэтому идем дальше.

Вторая — вкладка статистики по валютным парам:

Смотрим, чем торгует управляющий и как успешно — тут все просто.

Изучив всю доступную информацию о торговой системе, вы уже намного лучше будете представлять, как торгует управляющий и что можно от него ожидать в будущем. Следующий шаг — оценить доходность ПАММ-счёта и возможные риски инвестирования в него.

Оценка доходности ПАММ-счёта

Первое правило бойцовского клуба — доходность ваших инвестиций в ПАММ-счета никогда не совпадает с тем, что показано на официальных графиках доходности, потому что на них отображается результат без учёта выплаты вознаграждения управляющему за его работу.

Для оценки реальной доходности вложений в интересующий меня ПАММ-счёт я использую программу . Почувствуйте разницу:

Но это еще не всё. Управляющие ПАММ-счетов могут менять принципы торговой системы, используемой на ПАММ-счёте — и это аннулирует все предыдущие результаты. Какая разница, сколько до этого заработано, если система новая? Нужно ждать, пока она выдаст свои результаты.

На последнем графике вы могли заметить, что начиная с середины 2015 года стратегия управляющего заметно изменилась — график стало «шатать» намного сильнее, да и его форма заметно изменилась. Чтобы узнать наверняка, нужно прочитать всю ветку ПАММ-счёта и найти сообщение об изменении торговой системы, вроде такого:

Если на форуме информации нет, можно использовать график «Кардиограмма», который находится в программе , он позволяет отследить изменения в волатильности ПАММ-счёта. Проверим Самурая:

Как видите, примерно в мае 2015 года колебания заметно усилились — случился переход на новые настройки системы, после этого волатильность держится примерно на одном уровне.

Таким образом, анализировать показатели ПАММ-счёта есть смысл только с мая 2015 года, чем мы и займёмся:

Пришло время узнать, сколько же можно заработать. За 18 месяцев наблюдений ПАММ-счёт принёс 85% чистой прибыли, средняя доходность в месяц составила 3.5%. Результат вполне достойный! Максимальная просадка оказалась чуть больше 50% — это, конечно, многовато, но при такой волатильности удивляться нечему.

Оценка торговых рисков ПАММ-счёта

Торговый риск ПАММ-счёта — это вероятность потерять часть вложенных денег из-за неудачных сделок управляющего. Звучит неприятно, но если правильно оценить вероятность и размер потерь, вы сможете подобрать менее рискованные ПАММ-счета для своего инвестиционного портфеля.

Анализ торговых рисков начинается с оценки размера просадок.

Обратите внимание, что если часть прибыли уходит управляющему как вознаграждение, то убытки никем не покрываются и 11.78% — это реальные убытки инвесторов в один из исторических моментов на ПАММ-счёте.

Размер максимальной просадки указывает на то, какой тип управляющего перед вами:

Меньше 25% — консервативный управляющий, для которого безопасность вложений инвесторов стоит на первом месте, а доходность на втором;
От 25 до ~45% — умеренно-агрессивный управляющий, который пытается заработать больше, но старается слишком не рисковать;
От ~45% и больше — управляющий сильно рискует ради сверхвысоких прибылей.

Впрочем, иногда можно прийти к ошибочным выводам, так как потери возникают в разное время и по разным причинам. Именно поэтому рекомендуется внимательно изучать все большие просадки. Поскольку ПАММ-площадки не делают графики просадок, мы снова будем использовать программу :

График просадок ПАММ-счёта Surest Secure

21.04.2016, просадка 19%, длилась 14 дней
19.08.2016, просадка 18%, длилась 18 дней

Если большие просадки возникали в самом начале работы счёта — их можно проигнорировать, по двум причинам:

На счету не было денег инвесторов, а значит управляющий мог на свой страх и риск проверять какие-то наработки, подстраивать систему под условия брокера и т.д.
В начале работы многие управляющие делают «разгон» — специально торгуют очень рискованно, чтобы быстро попасть в топ рейтинга ПАММ-счетов.

Типичный пример разгона :

График доходности ПАММ-счёта Marcus777

Период разгона лучше убирать при анализе ПАММ-счёта, передвинув дату старта графика чуть поближе.

Когда вы нашли все большие просадки и оценили их, желательно узнать комментарии управляющего по каждому из случаев. А они скорее всего будут, потому что инвесторы очень не любят терять деньги и каждый раз разводят панику в ветке ПАММ-счёта на форуме.

К примеру, насчет второй просадки Surest Secure:

В общем, мягенько так отшил назойливых инвесторов, которые своей паникой только мешают. Большинство управляющих, кстати, примерно так и реагируют на негативные сообщения во время просадок — и их можно понять, просадки лишь часть прибыльной торговли, на Форексе невозможно заключать 100% прибыльных сделок.

Также я рекомендую рассмотреть просадки с помощью графика используемого кредитного плеча, причем построенного не по дням, а по часам. Для примера, давайте посмотрим ситуацию, связанную со второй большой просадкой Surest Secure:

Напоминаю, что большие зеленые столбцы на верхнем графике — это открытие сделок (ИКП значительно увеличивается), а красные — закрытие (ИКП уменьшается). Как видите, во время просадки была открыта ровно одна сделка, закрыта была лишь спустя неделю. За это время выбранный торговый инструмент сходил в одну сторону, из-за чего и произошла просадка, а потом цена вернулась, соответственно и убытки тоже исчезли.

Всего одной сделкой крайне сложно слить 100% вложений с небольшим ИКП 2% — цена должна была уйти на огромнейшее расстояние. К тому же, ИКП не увеличивалось в просадке — и это, говорит об отсутствии токсичных торговых техник вроде усреднения, сеток или Мартингейла.

Их использование тоже можно определить по часовому графику ИКП:

Часовой график ИКП ПАММ-счёта Eternity . Стрелочками отмечены большие зеленые свечи, которые обозначают сильный рост ИКП, т.е. открытие новых сделок

Опасность злоупотребления ИКП хорошо видна на графике:

Количество пунктов убытка (для четырехзначных брокеров, для пятизначных соответственно в 10 раз больше), после которого на ПАММ-счёте закончатся деньги.

Самая популярная валютная пара EURUSD ходит в день в среднем на 100-150 пунктов. Вот и получается, что управляющий ПАММ-счётом при загрузке депозита 100% может всего за день слить все деньги, а то и быстрее, если движение цен будет связано с важными макроэкономическими новостями.

В целом, максимальное значение ИКП говорит о рискованности стратегии:

меньше 20% — стратегия консервативная;
20-40% — стратегия с умеренными рисками;
40% и выше — рискованная стратегия.

Часто высокие значения ИКП возникают на старте работы ПАММ-счёта, и вы уже знаете что может быть причиной — «разгон» для попадания в рейтинг. Если загрузка депозита постоянно высокая, это скорее всего элемент торговой стратегии, что, впрочем, никак не отменяет её рискованность.

Ну вот, теперь вы знаете о ПАММ-счёте практически всё — и теперь решение о добавлении его в будет более обоснованным. А значит, результаты вложений станут намного лучше!

Итак, вы узнали как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования. Описанных выше этапов анализа достаточно, чтобы с высокой вероятностью отыскать качественный ПАММ-счет для вложения ваших денег.

Необязательно заучивать алгоритм, можно добавить эту страницу в закладки браузера и в любой момент быстро вернуться за инструкцией. А если по ходу дела возникнут вопросы, вы всегда можете их задать в комментариях к статье, поможем чем сможем.

В статье несколько раз упоминалась моя программа для анализа ПАММ-счетов, с её помощью мы оценивали доходность ПАММ-счёта и изучали просадки. Сейчас я хочу в двух словах рассказать о ней.

Как выбрать ПАММ-счёт? IVE: Анализ ПАММ-счетов

Из статьи вы уже отлично знаете, что официальные графики доходности ПАММ-счетов не отображают реальную доходность вложений инвестора. Именно этот факт стал для меня отправной точкой для разработки программы анализа ПАММ-счетов, которая бы более точно показывала результаты инвестирования и тем самым служила интересам инвесторов, а не компаний-брокеров.

Кроме этого, официальные мониторинги по разным причинам показывают не всю информацию, которая нужна инвесторам для полноценного анализа инвестиционных вариантов.

Все эти недочеты я постарался убрать в программе IVE: Анализ ПАММ-счетов! Кроме того, реализованы несколько дополнительных возможностей — например, можно рассчитать точную прибыль, которую можно ожидать от ваших вложений в выбранный ПАММ, узнать его доходность по месяцам или, например, узнать коэффициент Шарпа.

Получить программу вы можете на её . Пользуйтесь на здоровье!

Успешных инвестиций, вебинвесторы!

(добавляйтесь в дрyзья

Здравствуйте, друзья. Вся команда блога Артема Биленко искренне поздравляет вас с Новым Годом, желает семейного благополучия и дарит подарок.

«На одной волне » — это книга о создании идеальных отношений.

Сегодня у нас новая тема, в которой мы будем говорить про инвестирование в ПАММ-счета на форекс. Вы узнаете, что это за инструмент и сможете подробно разобраться с алгоритмом его функционирования. В качестве дополнения мы рассмотрим пользовательские отзывы брокера Альпари, которые позволят дать объективную оценку нашего нового метода.

ПАММ-счет – это специальный механизм, действующий на валютном рынке форекс. Он позволяет любому начинающему пользователю передать свои денежные средства в управление подготовленному трейдеру и за счет этого заработать на чужих знаниях.

Подробную информацию смотрите в следующем видео.

Для наглядности рассмотрим схему функционирования всех ПАММ-счетов.

Этап №1. Управляющий трейдер вместе с заинтересованными инвесторами создают совместный инвестиционный портфель.

Этап №2. Здесь вся роль отведена управляющему, который за счет своих навыков должен нарастить вверенный ему депозит до определенного размера.

Этап №3. Инвесторы получает свой депозит вместе с дополнительными процентами. Управляющему достается заранее оговоренный процент комиссионных отчислений.

Как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Шаг №1. В первую очередь вы должны оценить преимущества и недостатки всех функционирующих ПАММ-счетов.

Преимущества	Недостатки
ПАММ-счета экономят время и позволяют перевести заработок на валютном рынке в пассивный источник прибыли.	Существует не так много хороших управляющих, которые согласятся взять в распоряжение посторонний капитал. Большинство успешных трейдеров работают только с крупными суммами, которые им выдает узко ограниченный круг лиц.
Ожидаемая доходность выше той прибыли, которую обещают банковские депозиты, облигации и безопасные акции.
Чтобы зарабатывать на ПАММ-счетах, ненужно проходить подготовку и самому становиться профессиональным трейдером.

Шаг №3. Когда решение принято – изучите пользовательские отзывы и попробуйте найти нюансы работы с выбранной брокерской компанией или управляющим. Если будут сомнения – отложите свое решение или переключитесь на другой вид инвестирования.

Отзывы клиентов Альпари о ПАММ-счетах

На первый взгляд работа с ПАММ-счетами кажется беспроигрышным вариантом заработка на форекс. К сожалению, на практике все не так гладко. Горький опыт многих пользователей показывает, что в этой сфере есть две главные проблемы: неквалифицированные управляющие и ненадежные брокеры.

Именно для этого и нужен анализ пользовательских отзывов. Они помогают выявить проблему и своевременно от неё застраховаться. Это важное условие, при наличии которого заработок на ПАММ-счетах может быть вполне реальным. Рассмотрим несколько примеров.

При работе с ПАММ-счетами Альпари, у инвестора есть возможность в любой момент выводить прибыль и получать стабильный доход за счет размещения капитала в консервативные методы наращивания торгового счета.

Пользователь Виталий Мосеев открыл ПАММ-счет Альпари, проиграл 25% капитала и не рекомендует инвестировать в данный механизм.

Заключение

В следующей статье мы продолжим тему и разберем пошаговую инструкцию того, как инвестировать в ПАММ-счета. Мы рассмотрим порядок реализации данной стратегии на примере ПАММ-счета Альпари . Также отдельную публикацию мы уделим тому, как выбрать управляющего ПАММ-счета . Разобранные секреты помогут вам правильно оценить возможности предложенного инструмента и сделать окончательный вывод относительно его эффективности.

Не существует идеального инвестиционного инструмента, гарантирующего 100% прибыль. Поэтому, если действовать необдуманно, то можно быстро потерять все сбережения.

Пока вы будете думать – обратите внимание на сайт traderfond.ru . Это полезный ресурс, на котором представлена подборка доступных видеокурсов. С их помощью начинающий инвестор может пройти обучение и закрепить за собой множество полезных навыков.

Traderfond.ru – это отличный сайт для подготовки инвесторов.

Спасибо за внимание. Следите за обновлениями и делитесь полезным материалом с друзьями. До новых встреч на страницах нашего блога.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках »