Мне как жителю Казани аббревиатура АББ знакома с детства. Ак Барс Банк один из старейших банков Татарстана, и считается самым крупным на сегодняшний день. Да и после кризисной ситуации с татарстанскими банками, АББ остался единственным банком региона, к которому еще есть доверие. Банк достаточно консервативный, но при этом на месте не стоит.
И вот они представили свою новую премиальную карту Evolution — Эволюция. Меня лично зацепило название, стало действительно интересно, как же эволюционировала дебетовая карта Ак Барс банка за последние 5-7 лет. Когда то давно я уже оформлял себе карту в этом банке, тогда запомнилось, что годовое обслуживание превышало 1000 рублей, и то что выпуск карты занял более 14 дней. В общем решено, исключительно из-за интереса к прогрессу я заказал данную карту.
Как оформить карту
Промо-страница карты выглядит довольно современно и главное она понятна. Анкета стандартная, время заполнения не более 10 минут (у меня заняло минут 5). Вам потребуется паспорт. Для тех кто не любит заполнять подобные анкеты, есть возможность после 1 шага продолжить оформление по телефону. Все просто и вроде удобно, но ставить подобную капчу после первого шага в анкете - это так по АкБарсовски.
Капчу удалось ввести с 3й попытки. Хорошо, впереди еще 3 шага. На последнем шаге выбираем отделение, куда нужно будет приехать за картой. Да, к сожалению, карту не привезут домой или в офис, за ней нужно будет придти самому. Эволюция? Я бы не сказал, все как в былые времена.
Сколько выпускается карта
Выпуск карты Ак Барс Evolution занимает 10 рабочих дней, соответственно 14 календарных, ну что же, все как много лет назад, эволюции снова никакой. На следующий день, после оформления анкеты на сайте, мне позвонили из банка и уточнили информацию. Дальше остается только ждать, ближе к сроку выпуска звоним на 8-800-2005-303 и уточняем, готова ли карта. Если готова, отправляемся в отделение банка, которое вы указали при заполнении заявки.
Приехав в банк мне по паспорту выдали карту, а обычном конверте, без какого либо дизайна. Пин код уже прилагался к карте, ничего активировать не нужно, по крайней мере никаких дополнительных инструкций по активации карты мне не сообщалось. И еще пришлось подписать кучу документов, и задавали непонятные вопросы про США…да к карте прилагается вот такой чехол, но у меня он через 2 месяца аккуратного использования превратился вот в это:
Карта довольно стильная, черного цвета, Visa Platinum с возможностью оплаты по технологии PayPass.
Тарифы Ак бакс Эволюшен
Выпускается карта на 3 года, выпуск обошелся мне ровно в 0 рублей, и это очень хорошо, т.к. раньше я не понимал, за что я плачу банку, ведь пользуясь дебетовой картой я даю возможность банку использовать мои деньги в своих целях. Выпуск дополнительной карты (всего можно выпустить 4 доп. карты) или перевыпуск по инициативе клиента стоит 400 рублей.
Обслуживание в первые 2 месяца бесплатное, однако далее бесплатным оно будет при двух условиях, либо вы пополняете карту на сумму более 10000 рублей, либо совершаете покупки на 20000 в месяц.
За sms информирование согласно тарифам нужно будет платить, 59 рублей в месяц, но их можно отключить и использовать бесплатный интернет банк.
Тарифы за выпуск и обслуживание Evolution достойные, но не идеальные. Но для АББ это прогресс и эволюция.
Как пополнить карту Evolution
Есть несколько способов пополнения, в том числе пополнить карту можно и без комиссии. Я выбрал пополнение на сайте Ак Барс Банка с карты другого банка. АББ комиссию не берет, но вот банк карты донора может взять комиссию (Тинькофф, например). Деньги на Эволюшен поступили моментально. Можно пополнить через банкомат АББ с функцией приема наличных.
А еще вы можете сделать Ак Барс Evolution своей зарплатой картой, для этого пишите заявление своему работодателю, тогда все поступление в виде ЗП будут без комиссии. Но имейте пожалуйста ввиду, что остальные переводы со счетов юридических лиц будут с комиссией от 1 до 10%.
Оплата картой и Сash-back по карте Evolution
Оплачивая картой банк гарантирует кэшбэк в размере 1% при условии что общая сумма покупок будет до 20000 рублей. Ставка повышается до 1,25% если вы купите более чем на 20000 рублей в месяц. Однако, есть еще и партнерская программа Друг Компании, дающая дополнительные скидки и бонусы более чем в 300 компаний.
Еще, в лучших традициях современных дебетовых карт, Ак Барс начисляет % на остаток на карте:
- 3% — на остаток до 30000 руб.
- 8% — на остаток от 30000 до 100000 руб.
- 3% — на остаток более 100000 руб.
Получение наличных в банкомате
Со снятием денег никаких проблем, и даже больше. В банкоматах АкБарс банка снять деньги можно без каких либо комиссий, что вполне логично. Правда есть стандартные лимиты в размере 150000 руб. в день и 750000 рублей в месяц. А теперь внимание, настоящая эволюция от АББ — без комиссии можно снимать и в банкоматах сторонних банков! Стоит учесть, максимум без % снять можно до 50000 в месяц, далее 1% но минимум 100 руб за снятие.
Оплата проезда в транспорте
Одной из важный преимуществ карты Эволюшен в том, что ею можно оплачивать проезд в общественном транспорте со скидкой в городах:
- Казань
- Набережные Челны
- Нижнекамск
- Альметьевск
Лично мне показалось это очень удобным для тех кто каждый день пользуется общественным транспортом. В современных городах действительно можно обойтись без наличных денег, но до тех пор пока тебе не нужно поехать на городском транспорте. Но Ак Барс Evolution решает и эту проблему.
Все плюсы и минусы карты Evolution в выводе
Карточка достойная и при этом не дорогая, либо же вообще будет бесплатной, при условии что станет основной для вас. Не стоит рассчитывать на большие суммы кэшбэка, однако если на карте будут накопления в сумме от 30000 до 100000 рублей, то % на остаток довольно приличный.
Тем кто каждый день ездит на общественном транспорте и живет в 4 из перечисленных выше городах, однозначно стоит завести себе эту карту. Каких либо проблем со снятием или пополнением карты не возникло. Выглядит солидно, да и то что это Виза Платинум не стоит забывать, которая дает дополнительные преимущества и возможности заграницей.
Сash-back: 1% при общем объеме операций меньше или равно 20 000 ₽ в месяц, 1,25% при общем объеме операций больше 20 000 ₽ в месяц. При расчете вознаграждения учитываются суммы операции кратные 100 ₽. Максимальная сумма кэшбэка по всем категориям в месяц - 4 000 ₽. Начисляется в последний календарный день месяца.
Бонусная программа банка «Универсальные мили»: 2 универсальные мили за каждые 100 рублей + 500 приветственных миль. Начисляются за покупки во всех категориях ТСП. Срок действия вознаграждения - 2 года.
Программа лояльности предлагает несколько вариантов:
- S7 Priority - 1,5 мили за каждые 60 рублей, мили можно обменивать на перелеты S7 Airlines и oneworld альянса или повышать уровень перелета до бизнес-класса. Приветственные бонусы - 1 000 миль;
- «Перекресток»/Выручай-карта (сеть магазинов «Пятерочка») - от 1,5 до 15 баллов за 100 рублей, баллы можно тратить при покупке любых товаров в сети супермаркетов «Перекресток»/«Пятерочка». Накопленные баллы автоматически зачисляются на ваш персональный счет накопительной программы «Выручай-карта»/Клуб Перекресток. Приветственные бонусы - 5 000 баллов;
- «М.Бонус» - 1,5 бонусного рубля за каждые 100 рублей (не более 50 000 бонусных рублей в год), бонусы можно использовать для оплаты до 100% покупок в магазинах и на сайте «М.Видео». Приветственные бонусы - 500 бонусных рублей;
- «Одноклассники» - 1,5 ОКа за каждые 100 рублей, ОКи можно использовать для оплаты платных функций на сайте «Одноклассники», а также в играх и приложениях. Приветственные бонусы - 300 ОК;
- «АльфаБАЛЛЫ» - 1,5 балла за каждые 100 рублей, баллами можно оплачивать до 30% стоимости новых страховых полисов каско, страхование путешественников и другое на сайте компании. Приветственные бонусы - 300 АльфаБАЛЛОВ;
- «Клуб 36,6» - 1,5 бонуса за каждые 100 рублей, за счет бонусов предоставляются скидки до 50% в сети аптек «36,6». Приветственные бонусы - 300 баллов;
- «Горздрав» - 1,5 бонуса за каждые 100 рублей, за счет бонусов предоставляются скидки до 99% в сети аптек «Горздрав». Приветственные бонусы - 300 баллов.
Бонусы начисляются за безналичные покупки по итогам месяца. Поменять программу можно также раз в месяц.
Дополнительные услуги:
- Бонусы и скидки до 50% по программе лояльности «Друг компании» более чем у 300 партнеров указанной программы лояльности по Республике Татарстан.
- «Удобный проездной» - бесплатная услуга по подключению электронного проездного билета к банковской карте для совершения поездок в городском пассажирском транспорте г. Казань, Набережные Челны, Нижнекамск, Альметьевск, Зеленодольск за счет средств, находящихся на банковской карте.
- Экстренная помощь за границей.
- Оплата городского транспорта со скидкой - оплата за проезд картой с помощью технологии бесконтактной оплаты в общественном транспорте в городах: Казань, Зеленодольск, Набережные Челны, Альметьевск и Нижнекамск.
- Samsung Pay, Apple Pay и Android Pay (кроме Visa Electron) – удобные и безопасные мобильные платежные сервисы.
- Держатели премиальных карт Visa Platinum могут воспользоваться бесплатным безлимитным интернетом в роуминге и упаковкой багажа в аэропортах России. Кроме того, действуют скидки по ряду услуг: до 35% за аренду автомобиля, до 20% за поездки на такси, дополнительно 12% за бронирование отелей. Стали доступны бесплатные услуги и скидки в путешествиях от партнеров платежной системы Visa.
В статье мы разберемся, как заказать дебетовую карту в Ак Барс Банке. Узнаем, как правильно пользоваться картой и как можно ее пополнить. Мы подготовили порядок подачи онлайн-заявки на карту и собрали отзывы клиентов.
Условия по дебетовым картам Ак Барс Банка
Ак Барс Банк выпускает различные категории карт Виза, МИР и Мастеркард в рамках 4 тарифных планов. Все карты позволяют получать проценты на остаток по ставке от 3 до 7% годовых. Обслуживание некоторых видов карт может быть бесплатным при соблюдении определенных требований и условий программ.
Дебетовые карточки привязаны к рублевому счету. Но по вашему желанию можно открыть счет в долларах США или евро. По всем картам предоставляется скидка при оплате проезда на общественном транспорте в Казани и некоторых других городах Республики Казахстан, а также ряд программ привилегий и бонусов.
Карта Evolution
Это карта Visa категории Platinum, которая позволяет снимать средства в любых банкоматах в пределах ежемесячного лимита без комиссии. При условии совершения покупок по карте минимум на 20 тысяч рублей или ее пополнения на 10 тысяч обслуживание будет бесплатным. Подробнее условия обслуживания карты приведем в таблице.
Кэшбэк в размере 1% начисляется за каждую оплату по карте. При тратах от 20 000 р. на счет будет возвращаться 1,25%. Можно получать возврат средств до 7% при покупках через сайт программы «Кэшбэк-сервис».
Классическая карта
Это недорогая карта с полным набором функций. Ее можно использовать даже при бронировании гостиниц. В рамках данного тарифа возможен выпуск платной карты платежной системы МИР. Подробную информацию об условиях обслуживания классических карт приведем в виде таблицы.
Владельцу карты доступны скидки до 30% у партнеров банка по акции «Друг компании».
Золотая карта
Карта является премиальной, обладает увеличенным лимитом на снятие наличных и предлагает привилегии от платежных систем.
Условия золотой карты рассмотрим в таблице:
Вы можете получать скидки не только от партнеров банка, но и от участников программ привилегий платежных систем. Держателям золотых карт предлагается участие в эксклюзивных мероприятиях и различные подарки в рамках маркетинговых акций.
Карта долголетия
Данная карта Visa открывается исключительно пенсионерам. Она отличается возможностью бесплатного снятия наличных в банкомате любого российского банка, а СМС-информирование по ней бесплатное.
Подробнее условия обслуживания карты долголетия рассмотрим в таблице:
Держатель карты может получить скидку в 300 компаниях-партнерах по условиям программы «Друг компании».
Как оформить дебетовую карту Ак Барс Банка
Карту Evolution можно оформить через интернет. Для этого надо подать заявку на официальном сайте банка, заполнив анкету с личной информацией. После ее обработки менеджеры сообщат, когда можно получить готовую карточку в отделении.
Карты по программам, отличным от Evolution, можно заказать исключительно, обратившись в любой удобный офис Ак Барс Банка. Изготовление карты занимает обычно от 3 до 10 дней.
Важно! После получения карту необходимо активировать. Достаточно провести любую операцию с вводом ПИН-кода. Это необходимо для обновления информации на чипе.
Как пользоваться картой
Дебетовые карты могут использоваться по всему миру. Это полноценный платежный инструмент. С их помощью можно оплатить покупки, получить наличные, забронировать отель и т. д.
Каждому клиенту банк предоставляет бесплатно интернет-банк.
Это удобный инструмент для осуществления различных платежей, контроля остатка и операций по карте. В нем можно получить выписки, осуществить пополнение счета или устанавливать лимиты на операции.
Как пополнить счет
Пополнить дебетовую карту можно наличными в кассах, банкоматах, информационных киосках банка, а также переводом с карты на карту или с любого другого счета, открытого в Ак Барс Банке. Для этих целей подойдет и межбанковский перевод, а также оплата с электронных кошельков.
Плюсы карт
Преимущества карточек Ак Барс Банка:
- Возможность получения процентов на остаток.
- Наличие кэшбэка.
- Скидки и дополнительные привилегии от партнеров банка и платежных систем.
- Бесплатный интернет-банкинг и мобильное приложение.
Чтобы активировать свою карту, достаточно лишь вставить ее в банкомат, ввести PIN и осуществить любую операцию: получение наличных, запрос остатка. После окончания операции, предусматривающей набор ПИН-кода, карта будет активна.
2. Проверка баланса карты
Узнать остаток на карточном счете можно любым способом:
- В банкомате
Список банкоматов Ак Барс Банка, установленных в вашем городе, можно найти .
- В Единой справочной службе
Информацию о состоянии счета можно узнать, связавшись с сотрудником банка по бесплатному телефону 8800 2005 303 (по России), 8432 303 303 (в Казани).
- В отделении банка
- Через сервис « SMS -банкинг»/«СМС-баланс»
Подключиться к данному сервису можно в банкомате или подразделении банка, оформляющем пластиковые карты.
Чтобы узнать баланс, следует на номер 3299 отправить смс с таким текстом: #1#1234 (для БПК), #1#1234567 (для счета). Получить выписку можно с помощью запроса следующего содержания: #2#1234 (для БПК), #2#1234567 (для счета). Где 1234 - последние цифры номера БПК, 1234567 - последние семь цифр номера текущего счета, к которым подключена данная услуга.
Комиссия взимается при подключении и составляет 28 рублей.
Войдя в приложение, необходимо в меню выбрать «Запрос баланса», затем ввести 4 последние цифры номера БПК и нажать «Отправить запрос» (который будет отправлен на номер +79037976299, стоимость отправки сообщения взимается согласно тарифам оператора). После этого от банка придет ответное смс с информацией о балансе вашей карты.
Чтобы получить выписку, следует в меню выбрать опцию «Мини-выписка» и ввести 4 последние цифры номера карты. Затем вы получите сообщение от банка, содержащее информацию о последних пяти операциях по БПК.
Следует войти в систему удаленного управления счетами. Затем в окне ввести логин/пароль, указанные на выданной банком скретч-карте. На главной странице в табличке будет отображена информация о номере карты и ее типе, а также платежном лимите и валюте счета.
Чтобы получить выписку по БПК, следует в главном меню выбрать «Получить выписку» или навести курсор на нужную карту и дважды щелкнуть кнопкой мыши. Затем откроется окно с необходимыми параметрами для формирования выписки, где потребуется выбрать нужный. После нажатия на кнопку «Получить» откроется окно с выпиской за требуемый период.
3. Пополнение кредитной карты
Вносить средства для погашения задолженности по кредитке можно любым удобным способом:
- Через кассу Ак Барс Банка
Перечень офисов банка, открытых в вашем городе, можно найти .
- Через кассу стороннего финучреждения
Понадобится паспорт, а также реквизиты филиала Ак Барс Банка и номер карточного счета.
- Через банкомат Ак Барс Банка с функцией приема наличных
Адреса устройств с функцией cash-in можно найти на этой странице .
- Через систему «Почта-банк»
С 2004 года можно пополнять счета, снимать наличные и оплачивать кредиты в почтовых отделениях сети «Почта-банк» (более 460 точек на территории Республики Татарстан).
- Посредством услуги « SMS -банкинг»/«СМС-платеж»
Погасить кредит Ак Барс Банка можно с помощью перевода между картами. Чтобы совершить такую операцию, необходимо на номер 3299 отправить смс такого содержания: #4#1234 1234567890123456 543.21 RUR. Где 1234 - последние цифры номера карты отправителя, 1234567890123456 - полный номер БПК получателя перевода, выпущенной Ак Барс Банком.
- Через мобильное приложение «СМС-банк»
Для перевода средств со своей БПК на кредитку, эмитированную Ак Барс Банком, необходимо в приложении сформировать смс-запрос в банк. Для этого следует в меню выбрать «Перевод на карту», в открывшемся окне ввести 4 последние цифры номера карты отправителя, 16-значный номер БПК реципиента, сумму и валюту перевода, затем нажать «Отправить запрос».
- Через интернет-банк «Ак Барс Online»
В меню системы нужно выбрать «Пополнить счет» (переводы между своими счетами), «Пополнить счет/карту» или «Пополнить БПК другого клиента» и следовать подсказкам.
4. Как заблокировать карту
Потеряв карту Ак Барс Банка, следует немедленно ее заблокировать. Сделать это можно любым способом:
- Позвонив в службу поддержки
Экстренная блокировка БПК осуществляется по номеру 8843 518 1221 (в рабочее время), а круглосуточная блокировка доступна при звонках на номер 8800 2005 303.
- Воспользоваться услугой «SMS-банкинг»
Для этого нужно отправить на номер 3299 смс такого содержания: #3#1234 (где 1234 - последние цифры номера БПК, подключенной к данной услуге). Затем на этот же номер потребуется отправить полученный код для подтверждения блокировки: #код блокировки.
- С помощью приложения для смартфона «СМС-банк»
Установив данное приложение на свой мобильный, можно самостоятельно блокировать карты, выпущенные Ак Барс Банком. В меню следует выбрать «Блокировка карты», в открывшемся окне ввести последние 4 номера потерянной БПК и нажать «Отправить запрос». От банка придет сообщение с кодом блокировки, его необходимо будет ввести в открывшемся окне и затем снова нажать «Отправить запрос».
- Обратившись в ближайший офис банка
Необходимо написать заявление, обязательно при себе иметь паспорт.
5. Увеличение кредитного лимита
Для повышения лимита по кредитке нужно обратиться в офис Ак Барс Банка с полным пакетом документов (справка с работы за последнее полугодие, ИНН, паспорт) и написать соответствующее заявление.
6. Как изменить ПИН-код
Если вы забыли ПИН-код карты, необходимо обратиться в отделение и выпустить новую карту.
7. Как закрыть карту
Чтобы закрыть карту Ак Барс Банка, достаточно написать заявление по установленной форме.
Карта «Дженерейшен» была выпущена в честь 25-летия банка. Очень необычное решение было продемонстрировано в нанесении принта на карту, которое отличается креативностью - вертикальное расположение, в отличие от ставшего привычным - горизонтального.
Вот такое официальное промо-видео карты «Generation» было презентовано банком «Ак Барс»:
Бриф по дебетовой карте «Generation» от «Ак Барс Банк (АББ)»:
MasterCard World (платежная система MasterCard
, статус карты World
);
- именная карта;
- возможность получения дополнительной карты - 400 руб. (до 4 шт. на паспорт);
- с бесконтактной оплатой (PayPass);
- срок действия карты равен 3 года;
- поддержка бесконтактных платежей с помощью телефона посредством технологии NFC: Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay;
- довольно широкая география, карта представлена в 68 регионах РФ (все отделения, где присутствует Банк) информация от 01.06.2018
;
- ежемесячная плата за обслуживание - 149 руб. (в год получается 1788 руб.) при обороте менее 15 000 руб./мес.
Q: Если на счете не будет денег весь месяц, то уйдет ли карта в минус или спишется автоматически комиссия за обслуживание при поступлении денег?
A: По опыту пользователей других карт банка Ак Барс - да, карта уходит в минус, но только в размере месячной платы. Никакие пени на эту задолженность начисляться не будут.
бесплатны
бесплатен
).
ВАЖНО! Без SMS-инфо не приходят 3DS коды (например при оформлении
ТК «Бензовоз»
По картам, эмитированным ПАО «АК БАРС» БАНК, наличие технологии 3DSecure гарантировано при подключенной услуге «SMS-Информатор» от ПАО «АК БАРС» БАНК.
Присутствует трансграничный рубль:
Сумма операции, совершенной в Евро или Долларах США, пересчитывается в валюту
банковского счета карты по курсу Банка на день списания с банковского счета карты.
При осуществлении операций по картам Visa/Mastercard в валюте, отличной от рублей РФ и Долларов США, к сумме списания с банковского счета карты дополнительно взимается комиссия за проведение конверсии в размере 1,25% от суммы операции.
Таким образом, конвертация Рублей в Доллары происходит по курсу Банка. Курс этот можно найти в нижней части на главной странице. Покупки в другой валюте, даже Евро будет с комиссией 1,25% от суммы операции.- БОНУС! Предоставление услуги «Удобный проездной» для жителей Казани, Зеленодольска, Набережных Челнов, Альметьевска и Нижнекамска в виде возможности оплачивать проезд картой с помощью технологии бесконтактной оплаты в общественном транспорте (списываются денежные средства именно с банковской карты). Скидка действует по тарифам ЕТК .
Q: Что нужно сделать, чтобы в Казани карта заработала проездным?
A: Как правило подключается автоматически, но если данная функция не работает, то можно подключить в банкомате (Услуга «Удобный проездной»).
Бесплатное обслуживание:
при обороте не менее 15 000 руб./месяц (в оборот входят даже те операции, за которые не дается кэшбек, например MCC 4900 (ЖКХ), MCC 4814 (мобильная связь).в иных ежемесячная плата за обслуживание составит - 149 руб. (в год получается 1788 руб.)
Проценты, начисляемые на остаток, % годовых:
5% годовых на остаток до 100 000 руб. (Если остаток счета будет хотя бы 1 день равен 0 руб., то процент не начислится за весь расчетный период )0% годовых на остаток свыше 100 000 руб.
ВАЖНО! Начисление % на остаток зависит от оборота:
Начисление процентов на остаток в размере 5% осуществляется только при наличии у Клиента общего объема операций по оплате товаров и услуг, произведенных за месяц в торгово-сервисных предприятиях, на сумму не менее 15 000 рублей. В случае, если общий объем операций покупок товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях за месяц менее 15 000 рублей, начисление процентов на остаток не осуществляется. (п. 4.4.6. Общие условия выпуска и обслуживания карт).
Cashback:
Кэшбек начисляется рублями;Начисление кэшбека не привязано к месячному обороту;
Отсутствуют какие-либо округления в большую или меньшую сторону Появилось округление в меньшую сторону до ближайшего значения кратного 100 руб. Округления можно избежать при использовании услуги "Удобный проездной" или с MCC 4131 (Регулярные пассажирские автобусные перевозки);
Максимально возможная сумма начисленного «Cash Back» составляет 1500 руб./мес. (с 01.09.2018) 1000 руб./мес. (с 01.11.2018) для категории «Транспорт» (10% категория) и 4 000 руб./мес. для остальных категорий (все, что будет сверх месячного лимита - уходит в тартарары);
Считается кэшбек по проведенным операциям (тем, которые вышли из холда) в расчетный период. Из HOLD операции выходят в среднем через 3-4 дня;
Начисляется кэшбек в конце расчетного периода (календарный месяц), чаще всего это последний день месяца после 19:00, чаще всего в промежутке времени с 21:00 - 22:00 (по Москве);
- 10% кэшбек в категории «Транспорт»
- 5% кэшбек в категории «Развлечения»
- 1% кэшбек за все остальное;
Также, «Ак Барс Банк» предлагает собственный кэшбек-сервис с получением до 17% возврата _
https://mp.akbars.ru/cashback/
К категориям повышенного кэшбека относятся:
категория «Транспорт» с кэшбеком 10%
по следующим MCC:
4131 - Регулярные пассажирские автобусные перевозки
4111 - Пригородные и местные пассажирские перевозки, включая электропоезда, маршрутные такси
4112 - Междугородние и международные пассажирские железнодорожные перевозки (изменения с 01.11.2018, данный MCC убрали из бонусирования 10%)
4121 - Лимузины и такси
4784 - Платные дороги, мосты, магистрали
5013 - Автозапчасти (изменения с 01.11.2018, данный MCC убрали из бонусирования 10%)
5531 - Различные товары для дома и автомобилей
5533 - Автомобильные запчасти и аксессуары (изменения с 01.09.2018, данный MCC убрали из бонусирования 10%)
5541 - Продажа топлива, сопутствующих товаров и услуги на АЗС
5542 - Бензоколонка автоматизированная
5983 - Топливо - уголь, нефть, сжиженный газ, дрова
7523 - Паркинги и гаражи
7542 - Мойка автомобилей (изменения с 01.11.2018, данный MCC убрали из бонусирования 10%)
7549 - Услуги эвакуатора
Список АЗС, где есть кэшбек по карте «Generation» Ак Барс Банка:
Список АЗС довольно широк, сюда входят как крупные сети, так и мелкие точки:
- Лукойл
- Shell
- Газпром
- Neste
- Газпромнефть
- Роснефть
- ТАТ-Нефть
- Нефтьмагистраль
- Газэнерго
- НК Альянс
- АЗС Формула (Ялта)
- АЗС Трасса
- С магазином автозапчастей «Autodoc» могут возникнуть проблемы в бонусировании при онлайн-оплате, т. к. наблюдается 7538 MCC-код c 1% кэшбеком (вместо 5533, за который дают 10%), но не всегда (на кассах бывает встречается 5533, видимо есть зависимость от города). В данном случае, бонусы можно будет получить при оплате на кассе магазина «Автодок». В Москве часто и на кассах встречается малокашерный MCC (7538).
Также, касаемо «Autodoc»:
Зафлагомерил Автодок в Казани - MCC 5533, то есть с 10% каши. Посмотрим с каким MCC прошла реальная операция покупки.
Платил через эквайринг Сбербанка, через Яндекс эквайринг дает MCC 7538, то есть без каши в 10%.
А как выбрать эквайринг?
Сбоку при оплате будет видно. Вся первая строчка - Сбербанк - у меня при оплате MasterCard Tinkoff было MCC 5533.
Во второй строке - эквайринг Я.Деньги - у меня MCC 7538.
И вообще там при наведении на значки видно кто эквайринг.
- За пополнение «Западного скоростного диамертра» (ЗСД в Санкт-Петербурге) наливают 10% кэшбек по МСС-коду 4784.
- А вот каршеринг, к сожалению, остался за пределами бонусной программы (MCC 7512). Кроме «Делимобиль» (MCC 4121) и в ряде случаев «BelkaCar» (MCC 4121).
- Бывают и Такси, за которые наливают всего 1%, например «Максим» (MCC 4789).
Q: Московское Метро входит в 10% кэшбека?
A: Да, за оплату Метро (MCC 4111) в Москве дают 10% по карте Дженерейшен.
В метро СПб немного иная система: кашерный MCC 4111 будет у кассира и в терминале, а вот если пополнять «Подорожник» через сайт метрополитена, то выдает MCC 4789 (не даст 10% КБ), где эмитентом транзакции является «МобиДеньги».
Категория «Развлечения» с кэшбеком 5% со следующими MCC (к сожалению общепит сюда не вошел):5971 - Арт-галереи и дилеры
5972 - Филателистические и нумизматические магазины
5970 - Товары для художников и прочих видов творчества
7829 - Производство и дистрибуция кинофильмов
7832 - Кинотеатры
7841 - Стримминговые сервисы, онлайн-кинотеатры
7911 - Танцевальные залы, школы, студии
7922 - Билетные кассы, театральные продюсерские агентства
7929 - Музыкальные группы, оркестры и прочие развлекательные услуги
7932 - Бильярдные
7933 - Боулинг
7941 - Спортивные поля, коммерческие спортивные состязания, профессиональные спортивные клубы, спортивные промоутеры
7991 - Туристические достопримечательности и выставки
7993 - Принадлежности для видеоигр
7994 - Клубы видеоигр
7996 - Парки развлечений, цирки
7998 - Аквариумы, дельфинарии, океанариумы
На удивление в список исключений не включили MCC 6300 - «Страхование», что приятно. Хотелось бы также отметить, что операции из списка исключений не засчитывают в общие траты для условия бесплатности и начисления процента на остаток (эти траты не идут в зачет 15 000 руб.).
Q: Где по этой карте можно увидеть MCC-код операции?
A: В настоящий момент существует лишь два способа: либо подключить в интернет-банке мини-выписки (еженедельное получение письма на почту), либо можно выудить информацию по MCC коду в чате банка, который закреплен в мобильное приложении. По телефону же, на горячей линии банка, отказываются предоставлять MCC-код операции.
Как можно проверить начисления кэшбека по карте?
Довольно просто. Вам нужно подключить еженедельную выписку на e-mail (подключается в интернет-банке и полгода бесплатно, об этом описано чуть ниже), в которой будут приходить все проведенные транзакции за неделю (с MCC-кодами и суммами трат). Вот с 4-х таких выписок будет месяц использования картой, где с помощью калькулятора несложно подсчитать месячную сумму кэшбека за р/п.
Работа с ТК «Бензовоз»:
Без SMS-инфо не приходят 3DS коды (например при оформлении ТК «Бензовоз» или ее пополнении через сайт Бензовоза, а вот через банкоматы МКБ SMS не потребуются).Появились утверждения, что оплата ТК «Бензовоз» картой «Generation» через сайт Бензовоза проходит без 3DS запросов:
При получении карты сразу отключил смс, в банкомате получил распечатку с 20 разовыми кодами подтверждения. Только что пополнил бензовоз на сайте, правда на тестовую сумму - 162 руб, никакого кода не запросило, пополнение успешно прошло.
Работа с сервисом Яндекс.Заправки:
1) Привязка карты к сервису Я.З, через приложение (по крайней мере на андройде) может происходить нестабильно и выскакивать ошибка, связанная с отсутствием 3DS, притом что SMS-информирование подключено, при получении карты.2) Если возникает ошибка с привязкой через приложение, то лучше всего привязывать/отвязывать карты сервис Яндекс.Деньги (то есть через сайт , а не приложение). Такое может происходить не только с картами «Ак Барс» Банка.
Получение:
Бесплатное получение карты, в том числе бесплатный перевыпуск после окончания срока действия карты;Платный перевыпуск в следующих случаях: при утрате/повреждении основной/дополнительной карты и/или ПИН-кода, смене ФИО клиента;
Оформление производится либо в отделениях банка, либо оставив заявку на сайте;
Изготавливается карта до 10 рабочих дней;
Иногда могут навязывать дополнительные услуги (чаще всего страховку), поэтому внимательно изучайте документы на подпись;
Как действовать, в случае принудительного навязывания страховки:
С навязыванием страховки получала в свое время Эволюшн в АББ. Маринка была по фамилии Великая и вела себя соответственно, никакие устные аргументы не помогли. Позвонила при маринке на ГЛ, на ГЛ прифигели, сказали, никакая страховка навязана быть не может. Предложила передать трубку маринке, пусть ГЛ им сама разъясняет. Маринка борзо ответила, что ни с кем разговаривать не собирается и ей все параллельно. Пошла к начальнице ДО, та сказала, что у них вот так и им все параллельно, но я могу написать претензию, ее будут рассматривать 30 дней и неизвестно, что решат. Написала, сослалась на нарушение положений ГК РФ, запрещающих обуславливать получение одной услуги обязательным приобретением другой платной услуги. Уведомила о желании обратиться в Роспотребнадзор, прокуратуру и прочие надзорные и контролирующие органы.
Уже не помню точно, где-то через 3 недели пришел ответ, что претензия удовлетворена и я могу просто получить карту, и подано это было как большое одолжение лично мне и милость банка.
Через месяц пошел получать муж - все сначала. На стадии написания претензии маринки сами честно сказали - вы закажите карту через сайт и мы выдадим, никуда не денемся. А если у нас в отделении оформляете - так и будем вас страховками задалбливать. Оформил на сайте, выдали уже спокойно. Еще один родственник оформлял потом на сайте - полет нормальный. Жалоб клиентов на АББ здесь полно по этому поводу, но банк все устраивает.
Документы, которые предоставляют на подписание:
1. Заявление на открытие карточного счёта и выпуск карты.
2. Заявление-анкета о присоединении к правилам услуги «АК Барс Онлайн».
3. Заявление на установку кодового слова.
4. Договор комплексного банковского обслуживания.
ВАЖНО! После получения карты не забудьте попросить подключить ДКБО (договор комплексного банковского обслуживания).
После выдачи карта сразу становится активной (не забудьте сделать первую оплату чипом, вставив карту в терминал, для активации PayPass);
В течении некоторого времени придет SMS, что подключен Интернет-банк, а также выдадут логин и пароль (после чего рекомендуется зайти винтернет-банк и поменять временный пароль, также, при желании, можно поменять логин в интернет-банке).
Качество материалов карты и оплата телефоном:
Пользователи не очень лестно отзываются о качестве краски и самого пластика, рекомендуя после получения карты сразу привязывать ее к Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Но вот оплата с телефона иногда выдает ошибки:Сегодня поехал на заправку, тестировать новую карту. Привязал к Apple Pay, попытался оплатить… Ошибка 128, Операция запрещена хостом или картой. Отказ. Таймаут от эмитента карты, повторите попытку. Попытался несколько раз, увы не вышло. Пришлось оплачивать другой картой…
SMS-информирование:
- платное SMS-информирование - 59 руб./мес. (первые два месяца - бесплатны UPD: 23.06.2018 первый месяц - бесплатен ).ВАЖНО! Без SMS-инфо не приходят 3DS коды (например при оформлении ТК «Бензовоз» или ее пополнении через сайт Бензовоза, а вот через банкоматы МКБ SMS не потребуются). SMS-информирование нужно для регистрации в интернет-банке, для входа в него и для покупок онлайн. Со слов оператора на горячей линии подключить/отключить можно в любом отделении банка.
В принципе, можно пользоваться услугами банка и без SMS-инфо, руководствуясь следующими действиями:
1) В начале (пока месяц SMS бесплатен) сразу подключаете интернет-банк и мобильный банк (есть две версии: Ак Барс 3.0 и «старая версия» Ак Барс онлайн - кому что удобнее, тем и пользуйтесь);
2) Ближе к концу месяца отключаете платный SMS пакет;
3) После чего интернет-банк вам уже не будет нужен, так как можно смело пользоваться только мобильным банком (и без SMS и без паролей из банкомата).
4) Но если вдруг вам все-таки понадобиться зайти в интернет-банк, то распечатайте пароли в банкомате (обычно хватает на долго). О паролях из банкомата написано ниже.
Смена ПИН-кода:
Стоимость услуги в собственных банкоматах - 50 руб.;Бесплатно в банкоматах банка УБРиР («Уральский банк реконструкции и развития»), ПСБ («Промсвязьбанк») - списание происходит позже, так что услуга смена ПИН-Кода небесплатно в любом случае.
Запрос баланса в сторонних банкоматах - 20 руб./операция.
Есть опыт бесплатной смены ПИН-кода в родном банкомате «Ак Барс» Банка, но при нулевом балансе:
Пин-код менял в банкомате ак барса, т. к. на карте было 0 , то ничего не списали ни во время смены пина, ни спустя 2 недели после.
Пополнение:
Пополнение через кассу банка Ак Барс проходит без комиссии;Через терминал/банкомат банка Ак Барс также без комиссии и за раз можно пополнить до 15 000 руб.
Переводы:
- стягивание без комиссии, но для этого необходимо подключить SMS-информирование;- при пополнении карты «Дженерейшен» путем стягивания на сайте банка Ак Барс (не в личном кабинете ) с любой другой карты комиссии не будет ;
- платный межбанк (перевод идет 2 дня) - 1% от суммы перевода, min. 30 руб.;
К чему готовиться при входящем межбанке?
Со входящим межбанком в АББ все сложно. Межбанк с Тинькова напрямую на счет Эволюшн (другая карта «Ак Барс» Банка) был отклонен Акбарсом. Межбанк на консолидированный счет благополучно ушел из Тинькова, в Акбарсе так и не появился. ГЛ по этому поводу заявок и претензий не принимает, отправляет писать обращение в техподдержку на сайте. Техподдержка не отвечает вообще, ГЛ снова шлет в техподдержку. Глухо как в танке. На запрос о розыске перевода , инициированный Тиньковым по моей просьбе, Акбарс не ответил . Деньги так и не нашлись. Возможно, с Дженерейшн что-то будет лучше в этом плане, но, по моему опыту, банк состоит из одних косяков и работа с косяками не ведется вообще. Так что осторожнее, рекомендую сначала потестить на 10 руб.
С2с перевод 75 000 руб./за раз;
- бесплатно с карты любого банка (убедиться в том, что банк отправитель не взимает за данную операцию комиссий) на карту Банка Ак Барс через сайт akbars.ru со следующими лимитами (зачисление - моментальное):
140 000 руб. за раз,
300 000 руб. в сутки,
1,5 млн. руб. в месяц.
- бесплатно на карту Банка со счетов любых физ. лиц резидентов;
- бесплатно на карту Банка со счетов юр. лиц при получении заработной платы (При наличии у юр. лица зарплатного договора с ПАО «АК БАРС» БАНК.);
- комиссия от 1% до 10%
в зависимости от суммы перевода со счетов юр.лиц при прочих поступлениях;
Дополнение: счет Ак Барс Банка пополняется мгновенно.
Снятие :
- 150 000 руб. суточный лимит в банкоматах Банка и сторонних банков (при снятии свыше суточного лимита комиссия составит 1-10% - в зависимости от суммы);- 750 000 руб. месячный лимит в банкоматах Банка и сторонних банков;
150 000 руб. суточный лимит в кассах Банка и сторонних банков (при снятии свыше суточного лимита комиссия составит 1-10% - в зависимости от суммы);
- 750 000 руб. месячный лимит в кассах Банка и сторонних банков.
Комиссия Банка Ак Барс за получение наличных денежных средств в сторонних банкоматах:
до 50 000 руб. в месяц - не взимается (На территории РФ);
от 50 000 руб. в месяц - 1% от суммы, минимум 100 руб. (На территории РФ);
от 50 000 руб. в месяц - 1% от суммы, минимум 5 Долларов (За территорией РФ).
Комиссия Банка Ак Барс за получение наличных денежных средств в сторонних кассах:
1% от суммы, минимум 5 Евро.
Экстренная выдача наличных за рубежом - 200 долл. США
Экстренная замена карты за рубежом - 280 долл. США
Запрос баланса в чужих банкоматах - 20 руб./операция.
Интернет-банк:
Чтобы зайти в интернет-банк нужно будет в нем зарегистрироваться, а для этого нужно подключить SMS-пакет (первый месяц бесплатно). Если не хотите пользоваться СМС-пакетом вообще, то после регистрации можете сразу отключить его, а для входа в интернет-банк можно брать чеки в банкоматах (жалательно сразу распечатать список паролей).Q: Вошел в мобильный банк по номеру карты, но не могу понять какой у меня логин?
A: Нужно зайти в «изменить логин», вот там и будет виден старый логин.
Одноразовые пароли распечатываются в банкомате «Ак Барс» Банка - это восемь цифр и букв, выдается 20 паролей на чеке. При печати следующего чека пароли с предыдущего (даже неиспользованные) аннулируются . Они предназначены только для операций в личном кабинете, а именно:
- переводы с карты на карту;
- оплатить услугу;
- восстановить пароль в личный кабинет.
Важно отметить и то, что чек очень быстро выцветает, и коды становятся трудно читабельными.
Возможность установить индивидуальные лимиты для различных операции, например:
- на сумму покупок в день/месяц
- на снятие наличных и др.
Отсутствует возможность видеть MCC-коды операций (видна только принадлежность к той или иной категории, при этом на горячей линии MCC коды по операциям не предоставляют в банке Ак Барс).
В интернет-банке, при желании, можно отключить двухуровневую идентификацию, чтобы не приходили SMS при входе в интернет-банк.
В настройках интернет-банка можно подключить мини-выписку на e-mail (первые полгода бесплатно , как прописано в документе «Ознакомиться с инструкцией по подключению к данному сервису можно по ссылке.»), которая еженедельно будет отправляться на вашу электронную почту (если SMS-информирование отключено, то для подключения выписки потребуется пароль с чека):
Подключение: Заходим в интернет банк ---> Настройки---> Еженедельные e-mail выписки и сервис «EasyFinance»
Выписки приходят в таком виде:
13.06.2018;WHSD NORTH;4784;-100
13.06.2018;OOO «TOK RAYS»;5812;-1184
13.06.2018;AZS-265;5541;-1499.6
13.06.2018;ZAYMEMSYA KOFE;5812;-550
13.06.2018;KHACHAPURI I VINO;5812;-995
15.06.2018;Benzovoz;5541;-1050
16.06.2018;ABB WB;6536;1000
16.06.2018;TROIKA;4111;-134
18.06.2018;ABB WB;6536;1500
18.06.2018;Benzovoz;5541;-1500
18.06.2018;Benzovoz;5541;-800
18.06.2018;AK BARS online;6536;2000
19.06.2018;ABB WB;6536;3000
19.06.2018;RZD.RU;4112;-2157.7
20.06.2018;AK BARS online;6536;1000
20.06.2018;AK BARS online;6536;3500
Обычную выписку в интернет-банке можно сформировать на любые даты, включая прошлый месяц или даже год. В выписке же конкретно видно дату авторизации операции и дату списания.
Выписки приходят раз в неделю по пятницам . Достаточно просто ввести адрес электронной почты в соответствующей графе интернет-банка.
Сколько стоит годовое обслуживание карты?
Обслуживание карты бесплатное, если тратите от 15 000 рублей в месяц. Здесь учитываются только фактические покупки в торгово-сервисных предприятиях. То есть, например, оплата услуг ЖКХ, садика, операции в Ак Барс Онлайн учитываться не будут. Если это условие не выполняется, то плата составит 149 рублей в месяц.Я заказал карту еще на той неделе, но мне так никто и не перезвонил. Когда будет готова моя карта?
Выпуск карты занимает 10 рабочих дней, старт выдачи - 1 июня. После оформления заявки с вами обязательно свяжется сотрудник банка и сообщит ориентировочный срок получения карты. Заявок очень много, и все они обрабатываются в порядке очереди.Как пополнить карту без комиссии?
Пополнить карту без комиссии картами сторонних банков вы можете на нашем сайте через удобный сервис p2p-переводов.С карт Ак Барс Банка вы можете сделать перевод через Ак Барс Онлайн в разделе «Платежи», а также в любом банкомате или инфокиоске.
Со скольки лет можно оформить карту?
С 14 лет, но необходимо письменное согласие родителей.А можно оформить карту в Иркутске/Рязани/Волгограде?
Оформить карту можно в любом месте, где есть отделение Ак Барс Банка. Список всех городов присутствия банка вы можете узнать на сайте.Как получить повышенный кэшбэк 10% в категории «Транспорт»?
- Регулярные пассажирские автобусные перевозки
- Пригородные и местные пассажирские перевозки, включая электропоезда, маршрутные такси
- Междугородние и международные пассажирские железнодорожные перевозки
- Лимузины и такси
- Платные дороги, мосты, магистрали
- Автозапчасти
- Различные товары для дома и автомобилей
- Автомобильные запчасти и аксессуары
- Продажа топлива, сопутствующих товаров и услуги на АЗС
- Бензоколонка автоматизированная
- Топливо - уголь, нефть, сжиженный газ, дрова
- Паркинги и гаражи
- Мойка автомобилей
- Услуги эвакуатора
Как получить повышенный кэшбэк 5% в категории «Развлечения»?
Совершайте покупки по карте в любой из категорий:- Арт-галереи и дилеры
- Филателистические и нумизматические магазины
- Товары для художников и прочих видов творчества
- Производство и дистрибуция кинофильмов
- Кинотеатры
- Стримминговые сервисы, онлайн-кинотеатры
- Танцевальные залы, школы, студии
- Билетные кассы, театральные продюсерские агентства
- Музыкальные группы, оркестры и прочие развлекательные услуги
- Бильярдные
- Боулинг
- Спортивные поля, коммерческие спортивные состязания, профессиональные спортивные клубы, спортивные промоутеры
- Туристические достопримечательности и выставки
- Принадлежности для видеоигр
- Клубы видеоигр
- Парки развлечений, цирки
- Аквариумы, дельфинарии, океанариумы
Начисляется ли повышенный кэшбэк за покупки в интернет-магазинах?
Да, начисляется.За что кэшбэк НЕ начисляется ?
Кэшбэк не начисляется за следующие операции по карте:- услуги ЖКХ
- детский сад
- ипотека
- налоги
- штрафы ГИБДД
- любые платежи через Госуслуги РФ/РТ
- любые операции в Ак Барс Онлайн, например, перевод денег другу или пополнение баланса телефона
Когда и в каком виде начисляется кэшбэк?
Кэшбэк начисляется в последний календарный день месяца в рублях на вашу карту. Начисление обычно сопровождается СМС. Если у вас не подключено СМС-информирование, всю информацию о кэшбэке вы можете узнать в Ак Барс Онлайн.В расчете кэшбэка участвуют только подтвержденные покупки, по которым от продавца пришел финансовый документ. Если вы совершили операции в конце месяца, они могут не попасть в кэшбэк. Они учтутся в следующем месяце.
Какой максимальный размер кэшбэка я получу?
Максимальная сумма кэшбэка, которую вы можете получить за год - 48 000 рублей или 4000 рублей в месяц.Как я могу получить еще больше кэшбэка?
Вы можете получить до 17% кэшбэка, если воспользуетесь нашим кэшбэк-сервисом. Он предоставляет повышенный кэшбэк за покупки у партнеров. Вы получаете двойную выгоду, потому что кэшбэк по картам Generation/Evolution и кэшбэк нашего сервиса суммируются.Какие лимиты на снятие наличных?
Вы можете снять 150 000 рублейв сутки в банкоматах банка и сторонних банках, а также 150 000 рублей в сутки в кассах банка и сторонних банков. Месячный лимит для снятия наличных в банкоматах - 750 000 рублей, в кассах - 750 000 рублей.При снятии наличных в банкоматах Ак Барс Банка комиссия не взимается. Также вы можете снять до 50 000 рублей в месяц без комиссии абсолютно в любом банкомате сторонних банков по России.
Что нужно делать, чтобы получать 5% на остаток по карте?
В день получения карты пополните ее на сумму до 100 000 ? и поддерживайте остаток счета не более 100 000 ? в течение календарного месяца, а также совершайте общий объем операций по оплате товаров и услуг на сумму не менее 15 000 ? в месяц.Можно ли оплатить картой Ак Барс Generation проезд в общественном транспорте?
Да, картой можно оплатить проезд в общественном транспорте в городах: Казань, Зеленодольск, Набережные Челны, Альметьевск и Нижнекамск. Скидка действует по тарифам ЕТК.Некоторые неудобства:
Из-за необычного расположения надписей на карте ни Samsung Pay, ни Apple Pay, ни АкБарс онлайн не могут сосчитать данные на поверхности карты. В связи с чем придется вручную вносить, либо есть альтернатива - в мобильном приложении «Ак Барс Банка» можно привязать карту в одно касание.Наличные в банкомате вносятся только по одной купюре.