5 (100%) 3 votes
Как зарабатывать на бирже акций и ценных бумаг? Реально ли это и сколько можно заработать? Рассмотрим нюансы инвестирования и дохода в ценные бумаги. Содержимое статьи ориентировано на начинающих, поэтому материал представлен с примерами на доступном языке.
1. Введение в ценные бумаги - что это и какие бывают
Ценные бумаги являются одним из самых лучших способов сохранения своих денег, поскольку они позволяют не только сохранять свое состояние, но еще и приумножать его. Такой способ хранения денег является очень ликвидным .
Понятие "ликвидности" означает, что можно быстро обменять все свои активы в наличные деньги. Более ликвидных вариантов сохранения денег у инвесторов практически нет (только валюта и криптовалюта).
Ценные бумаги можно поделить на две основные категории
Рассмотрим кратко, что представляет каждая из них.
Акции - это ценные бумаги эмитента, которые дают права на владение частью компании. На фондовых биржах цена акции постоянно изменяется в моменты торгов. Акционеры имеют получают ежегодные дивиденды (часть прибыли от компании за предыдущий год).
Облигации - это ценные бумаги, которые позволяют получать заранее известное гарантированное вознаграждение. Облигации очень напоминают банковский вклад и гораздо менее волатильны, чем акции.
Облигации является более консервативным способом сохранения денег, поскольку они мало подвержены волатильности . Доход по ним скромнее, но зато предсказуем, чем в акциях. Несмотря на это, большинство инвесторов склонны вкладывать в акции больше своих средств.
Более подробно про сравнение читайте в статье:
Почему большинство инвесторов выбирают более рискованные активы в виде акций? Все дело в том, что в перспективе на несколько лет - это более доходный инструмент. Если в облигациях средний доход не превышает 7-10% годовых, то в акциях прибыль составляет в среднем 12-15% годовых, если брать большой период времени (например, 5 лет). Если брать короткий период, то из-за высокой волатильности цены доходность и вовсе может быть отрицательной.
Облигации предоставляют возможность стабильного заработка (как банковские вклады), но относительно небольшого. Видимо из-за огромного желания получения большей доходности инвесторы чаще вкладываются в акции.
Подводя итог, можно сказать, что и на акциях, и на облигациях можно зарабатывать деньги. Первые более рискованные, но и потенциал дохода выше. Идеальным решением для инвестора является диверсификация портфеля , то есть купить часть акций и часть облигаций.
3. Как можно заработать на акциях
Заработок на акциях идет за счет двух составляющих:
- Рост курса акций (основная составляющая)
- Дивиденды (могут не выплачиваться)
Например, Вы купили акции Газпрома по 120 рублей за акцию в 2017 году. На данный час акция стоит 165 рублей. Итого, 49% дохода в год (32% на росте акции и еще 7% дивидендов). Это отличный показатель. Правда равняться на него сложно, т.к. мало вероятно, что такая высокая доходность за счет роста цены останется на прежнем уровне.
Главной задачей для инвестора является накапливание акций. Наверняка, Вас кто-то будет убеждать, что это рискованно, что можно купить перед кризисом и т.д. Да, люди правы, что можно купить дорого (даже на максимальных ценах), но в целом индекс акций всегда восстанавливается.
Самое лучше время для покупки акций это сейчас. Как показывают реальные исследования, доходность при ежемесячной покупки акций без их анализа приносит практически такой же результат, что и с тщательным отбором. Практика говорит, что любой желающей может заработать просто ежемесячно вкладывая деньги в акции.
Говорить про абсолютную величину дохода от акций не стоит, поскольку у каждого разные возможности и понимания суммы. Например, для кого-то доход в 50 тысяч в год будет считать нормальным доходом, а кто-то зарабатывает столько за пару часов.
В процентном соотношение доход от акций составляет около 10-15% годовых (с учетом выплаты дивидендов). При чем для такой прибыли подойдет самая простая стратегия "купи и держи", то есть инвестиция, за которой не надо следить.
Если же докупать акции на падение, а скидывать их на росте, то можно легко добиться доходности 20-30% годовых. Эти цифры не является пределом, это среднее значение при благоприятных стечениях. В какие-то года прибыль может достигать 50-150% годовых.
Не стоит думать, что торговля акциями - это очень простое занятие. Чтобы добиваться более высоких доходностей необходим опыт в трейдинге , иначе любые бездумные действия скорее снизят доходность, чем ее поднимут.
Хочу заметить, что в любом случае средний доход на акциях значительно выше, чем уровень инфляции . Это можно объяснить тем, что компания дорожает вместе с обесцениваем денег, но помимо этого роста она еще и генерирует прибыль.
5. Где приобрести акции - инструкция
Акции и ценные бумаги удобнее всего приобретать через биржу. Так поступают большинство инвесторов. Торговать на бирже можно через интернет. Для этого устанавливаете себе специальную программу на компьютер и у Вас есть полный доступ к своему счету на бирже. Можно покупать, продавать и т.п. - совершать кучу сделок в день или же ничего не делать.
За все операции в ответе только Вы: сами решаете что, когда и по какой цене купить и продать. Никто не мешает Вам принимать решения самостоятельно.
Итак, рассмотрим пошаговую инструкцию как и где можно приобрести акции.
1 Зарегистрироваться у брокера. Физическое лицо не может напрямую выйти на биржу. Для этого есть брокеры, которые отвечают и помогают Вам.
Пополнение и снятие со счета денег происходит без комиссии. За торговый оборот берется мизерная комиссия в размере 0.00354%. Меньше нету ни у одного другого брокера.
2 Необходимо предоставить сканы документов удостоверяющие личность (паспорт, инн, снилс).
3 Открыть торговый счет у брокера (делается это за пару кликов мышки). Как это сделать можно узнать позвонив в техническую поддержку брокера.
4 Пополняете брокерский счет . Получаете доступ для входа в терминал и теперь можно приступать к работе.
Читайте также:
6. Подходы для инвестирования в акции и ценные бумаги
Рассмотрим два подхода, которые чаще всего используются при инвестирование в ценные бумаги.
6.1. Инвестирование в одну акцию
Подход с инвестированием в одну акцию всех своих средств несет серьезные риски. Ваш баланс будет "колебаться" в точности, как эта акция. Это означает лишь то, что если акция будет расти быстрее рынка, то доход будет выше, иначе ниже. Очень не приятно, увидеть картину, если Ваш актив не растет, а весь рынок растет.
Риски инвестирования в одну акцию понятны и обоснованы. С любой компанией случаются "форс мажоры". Акция и вовсе может обвалится в цене.
Если первоначальная сумма инвестирования в акции небольшая (менее 100 тыс. рублей), то решение вложиться в один актив может быть полностью оправдано. Нет смысла распыляться по всему рынку с небольшой суммой.
Также такой подход может позволить неплохо зарабатывать на колебание курса этой акции, поскольку Вы следите исключительно за одним активом. Это гораздо проще, чем купить 10 акций и следить одновременно за ними.
6.2. Создание инвестиционного портфеля
8.2. Можно ли жить на заработок от акций
Рынок обладает цикличностью. У любого трейдера будут моменты огромного дохода, а будут и длительные отрицательные периоды. Причем сказать точно сколько будет длиться тот или иной период - не сможет ни один эксперт.
Надо понимать, что доход от акций может быть нулевой на протяжении нескольких лет. Конечно, ситуации, когда рынок не растет более 1-3 лет случаются крайне редко. Периоды роста обычно занимают более длительные промежутки времени (3-10 лет подряд).
Поэтому отвечая на вопрос можно ли жить на заработок от акций: можно, но надо грамотно распределять свои активы, поскольку возможно придется жить пару лет без доходов от биржи.
8.3. Стоит ли отдавать деньги в доверительное управление
Доверительное управление деньгами всегда несет в себе риски. Любой фонд хочет зарабатывать, а чтобы это делать ему надо рисковать. Поэтому будьте готовы к колебаниям Вашего портфеля по 3-5% в день.
Есть конечно более сбалансированные ПИФы , но какой смысл класть в них деньги, когда Вы с таким же успехом можете сами купить те же самые акции и не платить никаких комиссий.
Комиссии в доверительном управление разные. Но где-то 1-3% придется заплатить в год. Нужно ли Вам это? Ведь никаких гарантий доходности они не дают. Плюс зачастую бывают очень длительные просадки.
8.4. От чего зависит цена акций и почему она растет
Цена акций зависит от множества моментов. Например, если цена Сбербанка упала с 265 рублей до 200 рублей за пару дней, то можно ли сказать, что его цена реально упала на 20%? Думаю, что нет. Скорее риски и паническая распродажа увели стоимость актива так низко. Спустя пару недель цены подросли.
В последнее время многие люди задумываются о том, как заработать на акциях. Такой способ привлечения дополнительных доходов они видят наиболее выгодным и обогащающим. Но для того, чтоб эти долевые ценные бумаги приносили значительный доход, нужно быть хорошо осведомлённым в принципах работы финансового рынка. Это обусловлено тем, что элементы всей ценовой системы взаимосвязаны. Если в одном звене произойдет изменение, это неизбежно отразится на остальных секторах.
Как торговать акциями
Принцип торговли акциями основан на постоянном инвестировании, целью которого является выгодное вложение денежных средств и последующее извлечение прибыли из продаж. Работа инвестора предполагает беспрерывный процесс получения и обновления знаний в области взаимодействия с долевыми ценными бумагами. Также здесь есть место для творчества и креативности: большую роль играет умение выработать свою оригинальную стратегию, применимую к торговле.
Фундаментальный и технический анализ помогут правильно подобрать акции. Такие типы анализа способствуют вложению денег именно туда, где инвестиции будут наиболее выгодными.
Торговля ценными бумагами осуществляется на фондовом рынке. Приобрести акции можно:
- У крупных компаний;
- У развивающихся предприятий;
- У специализированных уполномоченных фирм.
Для тех, кто только что появился на рынке бумаг и не имеет представления о том, как работать с акциями, существует возможность нанять торгового представителя, который является профессионалом своего дела – брокера. При выборе посредника необходимо учитывать следующие факторы:
- Репутация брокера;
- Количество предыдущих сделок;
- Итог данных соглашений.
Также не стоит забывать, что за свою работу посредники берут установленный процент от полученной прибыли.
Что же сделает брокер? Он предоставит демо-версию счёта для обучения торговле в режиме «онлайн». После того, как новичок ознакомится с тонкостями работы рынка ценных бумаг, можно приступать к работе с реальным депозитом. Но в случае если инвестор не желает тратить своё время на изучение основ функционирования рынка, компания может взять на себя доверительное управление капиталом. Это довольно удобно, потому что условия задаёт сам инвестор. Лучшими брокерами на сегодняшний день считаются:
- Just2Trade;
- Rstocks;
- EXANTE.
Так как фондовый рынок – сложная система со своими правилами и законами, с которыми подчас трудно разобраться даже профессионалам своего дела, то работа на нём походит только для тех, кто уверен в своих силах и готов преодолевать трудности.
Как начать инвестировать в акции компаний
Для покупки акций необходимо иметь начальный капитал. То, на какую сумму трейдер хочет приобрести бумаги, и определяет, сколько нужно денег для торговли.
Предположим, что начинающий трейдер открыл демо-счёт, прошёл обучение и готов приступить к работе на реальном фондовом рынке, но ещё не знает, как работать с акциями. В таком случае следующим шагом станет выбор наиболее подходящих для покупки ценных бумаг (это можно сделать самостоятельно, или обратившись помощью к брокерам). В тот момент, когда они вырастут в цене, можно сразу продать долевые ценные бумаги, но можно и приберечь акции, в ожидании дальнейшего роста стоимости активов. Прибыль трейдера будет равна разнице между покупкой и продажей.
Опытные инвесторы советуют создание портфеля ценных бумаг, как действенного способа реального заработка денег. Успешная торговля напрямую зависит от грамотности его составления.
Торговля акциями на бирже без вложений: бонусы брокеров
Извлекать выгоду из акций, но при этом не вкладывать средства тоже возможно. Брокеры прекрасно осведомлены в том, что далеко не все имеют достаточное количество средств для инвестирования.
Многие брокеры, предоставляя собственные площадки для работы, предлагают новичкам денежные бонусы за прохождение регистрации.
Куда вкладывать эти деньги – дело самого клиента. Вывести бонусы можно, только совершив фиксированное количество сделок. Если умело воспользоваться таким предложением, то можно не только остаться при своих деньгах, но и получить значительную прибыль, которая выводится вместе с бонусными начислениями.
Какие акции покупать чтобы заработать
Многие начинающие трейдеры полагают, что самый верный способ заработка на акциях – покупка самых дорогостоящих из них. Такое мнение в корне ошибочно. Надежность акций не выражается в их стоимости, ведь подорожание может быть как следствием объективных причин, так и результатом внешних экономических факторов. С такой же вероятностью завтра цена на них может резко упасть, а инвестор останется без прибыли (если не будет претерпевать убытки). Время от времени покупка более дешевых акций может быть выгоднее, при том условии, что инвестор предвидит дальнейшее развитие и рост компании, выпустившей ценные бумаги.
Как выбрать акции для инвестирования: анализ компаний
Для трейдера, целью которого является инвестирование акций и получение пассивного дохода, лучшим выбором станут акции с дивидендными отчислениями. Таким образом, акционеру обеспечен ежегодный пассивный доход, выражающийся в процентных отчислениях.
Другим распространённым заблуждением является мнение, что размер компании влияет на размер риска с обратной зависимостью (чем крупнее фирма – тем ниже риск потерь и наоборот).
Хотя крупные компании имеют высокие показатели ежегодного роста и обладают репутацией, все это может стать бесполезным, если фирма прекратит своё развитие. Те значительные суммы, которые были потрачены на покупку акций у данных субъектов рыночной экономики, в таком случае могут не окупиться.
Преимущество небольших предприятий состоит в том, что их акции изначально стоят недорого. Если правильно проанализировать возможность дальнейшего развития такой фирмы, можно извлечь хорошую прибыль, когда компания выйдет на новый уровень.
Риски при покупке акций на бирже
Важно при покупке акций правильно оценить сопутствующие риски. Существует несколько способов, как это можно сделать:
- Обратиться за помощью к опытным экспертам;
- Самостоятельно проанализировать ситуацию;
- Полагаться на интуицию, что для большинства является крайней мерой;
- Следить за новостями в области экономики.
Обычно наиболее высокую прибыль извлекают те инвесторы, которые ориентируются в таком аспекте, как ликвидность (способность как можно быстрее продать существующие активы по цене, приближенной к рыночной).
Но вопрос куда более значимый – способы сведения возможных рисков до минимума. Избежать потерь удается не всегда, а вот минимализировать их – довольно часто. Рекомендуется:
- Сократить издержки путём грамотного составления инвестиционного портфеля;
- Изначально испробовать несколько вариантов торговли и выбрать наиболее подходящий именно для вас;
- При уменьшении счета на 5% лучше свернуть торговлю до конца текущего месяца – это поможет не обанкротиться;
- Покупать ценные бумаги так, чтобы риск при соглашениях не превышал 2% от капитала, так как проиграть 50 раз сряду сложно даже при полном невезении;
- Использовать стоп-заявки.
Составление инвестиционного портфеля акций: в чем выгода
Так как в статье уже несколько раз упоминалось словосочетание «портфель акций», будет справедливо сказать о нём несколько слов. Прежде, чем приступить к извлечению дохода от продажи акций, нужно быть осведомлённым в том, что акции относятся к портфельным активам.
Так называемый «портфель» сводит риски потерь к минимуму, прибыль делает стабильной и обеспечивает надежность при вложении капитала. Он представляет собой собранные вместе ценные бумаги, выпущенные разными компаниями. При этом желательно, чтобы компании относились к разным отраслям.
Так, пополняя портфель новыми акциями, мы делаем инвестиции более надёжными, потому что снижение цен на акции одной компании обязательно компенсируется ценой на бумаги других фирм.
Как заработать на акциях через интернет
В современном мире возможен вариант управления ценными бумагами в интернете.
Полученная прибыль зависит от того, какой способ приобретения акций выбирает трейдер. Рассмотрим основные из них:
Реальная торговля:
- Покупаются акции компаний;
- Размер заработка зависит от дивидендов и роста стоимости акций.
Спекулятивная торговля:
- Покупаются не ценные бумаги, а обязательства на их передачу;
- Прибыль зависит от кредитного плеча, предоставляемого брокерской компанией (если оговоренный размер составляет 1:100, а сумма депозита – 100$, то сделка может быть открыта на сумму, которая превышает собственные денежные средства в сто раз).
Реальная торговля менее рискованная, но и прибыль от неё куда меньше, тогда как в случае со спекулятивной торговлей размер предполагаемой прибыли может увеличиться в разы. Соответственно, риск, связанный с потерями средств, также достаточно высок именно при данном способе.
Если верить статистике, то успешный инвестор может извлечь прибыль в виде 40-60% годовых.
На первый взгляд, суммы выглядят разочаровывающими, но после их сравнения с депозитными отчислениями становится понятно, что заработок на акциях значительно выше.
Для того чтобы торговля стала прибыльной, рекомендуем придерживаться следующих советов, полезность которых оценили многие начинающие трейдеры:
- Не относиться к торговле акциями, как к игре наудачу;
- Перед началом торговли необходимо анализировать сложившуюся на фондовом рынке ситуацию;
- Открывать депозит на сумму в тех пределах, в каких трейдер готов терпеть потери;
- Обходиться без займов и кредитов, именно они могут вызвать массу трудностей в дальнейшем;
- Тщательно изучать акции, которые планируете приобрести, а не покупать все ценные бумаги без разбора;
- Развивать чувство ответственности и дисциплинировать себя.
Кто может начать торговать акциями
На бирже работают как частные лица, так и юридические компании, а именно:
- Инвестиционные фонды :
В их штабе числятся профессионалы своего дела: аналитики, трейдеры и т.д. Эффективность их работы гораздо выше по сравнению с деятельностью единичного инвестора, но начинающий трейдер должен стремиться организовывать свою работу так, как это делают крупные компании;
- Физические лица – частные инвесторы :
Зачастую они являются бывшими работниками инвестиционных фондов или брокерских контор, в которых не чувствуют должной свободы действий. Такие люди имеют достаточно опыта для того, чтобы извлекать приличный доход самостоятельно;
- Трейдеры-самоучки :
К данной категории относятся люди, которые сумели накопить определённый капитал, и заинтересованы в его приумножении. К сожалению, большинство из них теряют все свои средства на бирже, так как не способны объективно признавать свои ошибки и учиться на них.
Иногда человеку необходимо искать дополнительные источники дохода, чтобы приблизиться к тому уровню жизни, о котором он мечтает: многие, вероятно, слышали о существовании фондовой биржи и стремятся выяснить, как зарабатывать на акциях компаний, которые разместили здесь свои ценные бумаги. Почему именно акции? Дело в том, что акции гораздо более понятный инструмент, о них чаще упоминают средства массовой информации, и в целом, люди больше осведомлены о них, нежели об облигациях, фьючерсах или опционах. И хотя, возможно, именно неполнота информации часто делает распространенными некоторые стереотипы по поводу финансовых инструментов, все же зарабатывать на акциях в целом, можно достаточно хорошо. В этой статье расскажу о своем первом опыте торговли на фондовой бирже, который оказался для меня положительным.
Как зарабатывать на акциях Газпрома?
Насколько мне известно, начинающие инвесторы отдают предпочтение ценным бумагам крупных, устойчивых компаний, таким, как, например, Газпром, Лукойл или Сбербанк . Многие разделяют мнение о том, что надежность компании является определяющим фактором для покупки ее активов и часто проигрывают в прибыли, пытаясь заработать на акциях данных компаний. Вот и я также: в первый раз, покупая акции, решил не рисковать, и сразу остановил свой выбор на ценных бумагах Газпрома – компании, которая, по моему мнению внушала доверие, как крупный отечественный экспортер природного газа. Почему я решил заработать на бирже, спросите вы? Это достаточно неожиданное решение было. В то время я считал сложения в фондовый рынок рискованным занятием и считал, что для того, чтобы заработать, необходимо знание специальных экономических законов, умение анализировать рынок и строить прогнозы, обладать интуицией и еще рядом других характеристик. Однако, в итоге, все это не пригодилось в моем первом случае. Произошло это летом (если не ошибаюсь, это был июнь) 2009 года – в то время я работал программистом в крупной компании и проблем с финансами особенно не испытывал. Перед этим, весной, срок действия моего годового депозита закончился, и я получил на руки достаточно крупную сумму денег, но, в итоге, вкладывать снова на депозит в банк желания не было – да и слухи о банкротстве банков в связи с финансовым кризисом как-то не внушали оптимизма. Затем, мне в голову неожиданно пришла идея навестить моего бывшего одноклассника – того, что спустя 8 лет после окончания школы работал аналитиком в одной брокерской компании. Узнал номер у общих знакомых, позвонил и выяснил, каков у него род деятельности. А затем сообщил, что я бы хотел инвестировать свои накопления на фондовом рынке, на что он ответил, что по его прогнозам, сейчас хороший момент для покупки акций Газпрома. Отлично, подумал я и попросил его рассказать, как мне осуществить свой план и сделать эти вложения. Он мне подробно рассказал о том, что для того, чтобы инвестировать деньги в акции и получить доход, надо извлечь выгоду из сделки купли-продажи. Пояснил тем, что, по его мнению, во время пика финансового кризиса акции сильно упали в цене и сейчас (конец июня 2009 года) котировки еще не достигли даже своих прежних значений. Затем показал графики и начал объяснять, что к чему. И действительно, взглянув на график, убедился в следующем: еще в июне 2008 года акции торговались по цене 344 рубля за штуку, а сейчас только 158 рублей. «Если падение связано с кризисом, а кризис должен когда-нибудь закончиться, то, следовательно, стоит ожидать, что восстановится и прежняя цена» подумал я. В итоге, решил остановить свой выбор именно на этих акциях. Конечно же, о существовании диверсификации и ее обязательности я тогда только догадывался, но я был уверен в своем выборе и надеялся хорошо заработать именно на этих акциях. Далее открыл брокерский счет и перечислил все мои денежные средства туда. Подумал, что терять в принципе нечего. Затем попросил своего знакомого провести мне операцию по покупке, что он успешно и сделал. Конечно же, можно было установить торговый терминал себе на компьютер, но в то время мне показалось, что разобраться со всеми нюансами программы будет сложно.
По началу, стал наблюдать за движением котировок каждый день и признаюсь, порой достаточно сильно волновался, следя за новостями – первый месяц котировки акций Газпрома падали. Ну и как мне тут заработать, подумал я? Звоню своему знакомому и объясняю ситуацию. Он говорит, что падение здесь не будет длиться долго, и посоветовал реже следить за новостями. «Ему виднее» — подумал я и сделал все так, как он сказал. В итоге, падающий тренд сменился через месяц и цены пошли вверх. Потом, правда, цены опять подвели – прогнозируемого мною роста не было – цены двигались преимущественно в боковом направлении, а потом опять пошли вниз. Это заставило меня серьезно поволноваться, но я все же решил идти до конца. По итогам первого года доходность моих инвестиций – нулевая. Я уже усомнился, то смогу заработать на акциях Газпрома столько, сколько запланировал изначально. Я не представлял, почему все так произошло. Решил ждать дальше – до начала следующего года. «Это тот период, на который я смогу еще оставить свои денежные средства, если доходность не устроит – положу деньги на депозит» — подумал я и так и сделал. Под конец года цены пошли вверх стремительными темпами, и я решил дать время, чтобы получить больше прибыли. К началу весны рост оказался настолько заметным, что я побоялся отскока рынка и решил выйти из открытой позиции. На тот момент, стоимость одной акции была равной 216 рублей. Досчитал доходность, оказалось, что за чуть более 1,5 года я получил 35% прибыли, а это весьма неплохо (плюс получил один раз). Сравнил с доходностью акций Сбербанка за аналогичный период – был весьма расстроен – эти акции выросли почти в 3 раза. Вот вам и биржа…
Как же заработать на акция х, если так сложно прогнозировать рынок спросите вы? На самом деле, у вас есть несколько стратегий. К примеру, если вы решили не покупать акции самостоятельно и не торговать ими, то можете отдать деньги в доверительное управление (если сумма достаточно большая). Или просто вложить в паевой фонд — в данном случае, фонд акций (если у вас не так много денежных средств). Только выбрать управляющего или прибыльный фонд это также искусство, которому необходимо учиться. Второй момент: можно инвестировать на длительный срок (с окончательной продажей через длительный срок – более года), а можно заниматься торговлей активно (хоть каждую минуту). Во втором случае торговля называется трейдингом и позволяет зарабатывать на акциях значительно больше (но это относится только к профессиональным трейдерам). Следует заметить, что сделки могут совершаться не только по принципу: сначала купил – потом продал (операция «лонг» или длинная позиция). Можно совершать и обратную сделку («шорт», короткая позиция) – сначала , взятые в долг у брокера, а затем их купить и отдать (это целесообразно, если вы ожидаете падение цен на рынке). Списки акций, доступных для маржинальной торговли (то есть те, которые можно шортить), доступны на официальном сайте московской биржи. Но, конечно же, лучше узнать, непосредственно, у брокера, с помощью которого вы и будете торговать. Как правило, это акции:
- Сбербанка (обыкновенные и привилегированные)
- Лукойла
- Норильского Никеля
- Роснефти
- Татнефти
- Транснефти
- Ростелекома
На нашем сайте вы можете получить совершенно бесплатно консультацию профессионального юриста!
Я сейчас для себя выбор сделал – нашел прибыльный паевой фонд, который приносит стабильный процент из года в год,и сам приторговываю акциями на московской бирже, сидя на работе в офисе. «Сколько можно зарабатывать на акциях? » — иногда я слышу от своих знакомых. С одной стороны, вопрос вроде бы не требует ответа – зарабатывать можно столько, сколько позволят ваши навыки трейдера. Но никогда не стоит относиться к заработку на бирже, как к простому делу и уж, тем более, торговать на заемные средства. Я на своем примере показал вам, как заработать деньги на акциях и думаю, вы понимаете, что, конечно же, это реально. Все что от вас потребуется, это стартовый капитал (достаточный, чтобы минимизировать издержки брокерского обслуживания), опыт (со временем, естественно), доступ в интернет (для совершения сделок на рынке акций, собственно), терпение и желание зарабатывать. Я уверен, что у вас также все получится, и вы сможете найти дополнительный источник дохода.
Максим Березин, специально для .
Мечтой каждого современного человека является заработок без дополнительных усилий. Мы все грезим о ситуации, когда мы сидим в кресле с чашечкой латте, смотрим на морское побережье, украшенное роскошной кромкой песка, а в это время наш капитал увеличивается в объеме. Для этого можно пользоваться консервативным инструментарием типа вкладов или облигаций или попробовать зарабатывать деньги с помощью акций.
Приобретение навыков
Для того чтобы понять как заработать на акциях необходимо пройти курс обучения на бирже. В течение года вы будете изучать экономические понятия, связанные с рынком ценных бумаг, изучать преимущества и недостатки инвестиций в ценные бумаги. Вы узнаете об основных стратегиях, которые можно претворять в жизнь, занимаясь реализацией акций.
Подобные курсы вы можете найти как в учебных классах, так и виртуальном пространстве. Кроме теоретических знаний, вы сможете приобрести практические навыки, открыв демо-счет. Демо-счет позволит принимать номинальное участие в сделках и отслеживать их результаты.
Вложить деньги в акции может позволить себе любой начинающий инвестор. Сумма инвестиций может варьироваться от 1000 долларов до бесконечности. Принимая решение о капиталовложениях в такой высокорисковый инструмент, как акции, необходимо позаботится о подушке безопасности. На ваших счетах после инвестирования должны оставаться денежные средства, необходимые для безбедного существования семьи в течение 3 месяцев.
Выбор правильной стратегии
Существует несколько популярных стратегий, активно использующихся в трейдинге:
1. Долгосрочная или выжидательная. Инвестор выбирает ценные бумаги, получение дохода по которым ожидается в среднесрочной или долгосрочной перспективе, т.е не ранее чем через три года и не позднее чем через 5-6 лет. Для правильного выбора объекта следует постоянно изучать методику работы на рынке. Можно попробовать себя в роли брокера или аналитика в инвестиционной компании;
2. Моментальная или направленная на получение сверхприбыли. В этом случае наиболее привлекательным объектом для инвестирования являются высоколиквидные инструменты. Для реализации данной стратегии активно используются информационные ресурсы, расчеты, изучение потребностей рынка и в некоторых случаях данные инсайдеров.
3. Размеренная, т.е направленная на получение пассивного дохода в виде выплат дивидендов. Здесь существует два варианта приобретение обыкновенных или привилегированных акций. По привилегированным ценным бумагам потенциальный доход выше, как и выше их стоимость. Для полноценной разработки данной стратегии необходимо отслеживать динамику прибыли компании, акции которой вы решили приобрести.
Типичные ошибки и как их избежать?
Применение той или иной стратегии носит относительный характер. Сегодня вы можете использовать первый вариант, завтра второй, а послезавтра и вовсе выработать собственную тактику игры на бирже. Планируя заработок на акциях, всегда необходимо помнить о типовых ошибках, которые совершают, как опытные рейдеры, так и новички:
1. Акции реализуется в начальной фазе роста. Подобный шаг грозит потерей определенной части прибыли;
2. Акции реализуются слишком поздно, в момент, когда их цена пересекла точку безубыточности.
Для адекватной оценки ситуации при торговле на бирже забудьте об иллюзиях и эмоциях. Им здесь нет места. Во главу угла необходимо поставить рациональное мышление, аналитические способности и детальный расчет различных сценариев поведения ценных бумаг.
Управление акциями предполагает периодическое или постоянное участие в сделках. Бессмысленно приобретать акции, если вы собираетесь положить их в бабушкин сундук или спрятать под матрас. Акции - это финансовый инструмент, который должен постоянно работать на выполнение одной единственной цели - получение дохода.
Количество акций с течением времени может увеличиваться или уменьшаться, в конечном счете, все будет зависеть от выбранной вами инвестиционной стратегии. Неплохо научится способу рефинансирования ценных бумаг, который предполагает при высвобождении денежных активов их последующее вложение в новые акции.
Методы управления ценными бумагами
Если вы хотите узнать, как зарабатывать на акциях, настройтесь на продолжительный процесс изучения особенностей рынка или поиск профессионального трейдера. Если вы предпочли вариант самостоятельного управления ценными бумагами, то при управлении пакетом акций вы можете использовать следующие методы:
1. Активный. Вы изменяете состав пакета в зависимости от экономических условий. Такой метод сопровождается высокими операционными издержками и требует от вас отличных знаний рынка, либо участия профессиональных биржевых специалистов;
2. Пассивный. Вы плывете по течению, не замечая изменений конъюнктуры рынка в течение определенного срока. Метод не требует активного участия в торговле, рассчитан на долгосрочную перспективу.
Инвестируя собственные денежные ресурсы только в акции, вы применяете т.н тактическое инвестирование. Такой вид капиталовложений, исходит из постулата, что акции являются финансовым инструментом с высокой долей риска, но при этом они позволяют инвестору зарабатывать достойные суммы. Альтернативным способом инвестирования является стратегическое инвестирование, в ходе которого деньги активно инвестируются в акции, облигации и иные инструменты.
Основные этапы управления акциями
Управление акциями является рыночным процессом, в котором условно можно выделить следующие этапы:
1. Выбор стратегии проведения торговых операций. На этом этапе происходит расстановка приоритетов, намечаются цели и задачи, которых вы планируете достичь в ходе биржевых торгов;
2. Мониторинг рынка. На данном этапе вы глубоко вникаете в особенности рынка ценных бумаг, учитесь отслеживать динамику и основные тенденции;
3. Выбор акций и их покупка. При этом вы должны четко представлять, какое количество ценных бумаг и по какой стоимости вы готовы приобрести;
4. Аналитическое исследование на предмет рентабельности приобретенного пакета акций. На данном этапе, вы отслеживаете, колебание цены на ценные бумаги, выясняете причины, оказывающие влияние на стоимость, производите сравнение с поведением акций компаний конкурентов;
5. Модификация портфеля акций. На основании данных полученных в ходе предыдущего этапа вы принимаете решение о покупке дополнительных акций уже выбранных компаний или об их реализации и смене предпочтений в пользу более прибыльных финансовых инструментов.
Зачем нужна диверсификация пакета акций?
Для повышения эффективности капиталовложений в акции инвесторы часто эксплуатируют метод диверсификации или инвестиционного разнообразия. Его смысл заключается в приобретении акций различных фирм. Используя метод, вы можете применять следующие ходы:
1. Покупать акции компаний, расположенных в различных российских регионах или даже обращать внимание на зарубежные компании;
2. Приобретать акции фирм, осуществляющих свою хозяйственную деятельность в различных направлениях (производство, торговля, услуги, инновации);
3. Приобретать акции компаний, которые осуществляют свою деятельность одновременно в нескольких направлениях;
4. Приобретать акции, цены на которых коррелируют.
Оптимизация временных затрат в процессе торгов
Участие в биржевой торговле может происходить ежедневно или быть ориентировано на долгосрочную перспективу. Вам очень понравится первый вариант, если вы имеете возможность целый день проводить за монитором в аналитическом исследовании экономических показателей, обзоре графиков, отслеживании наиболее выгодных опций на рынке. Если у вас есть базовые знания и стремление проводить многие часы на биржевых площадках, обязательно стоит попробовать свои силы.
Второй вариант предполагает длительную разработку инвестиционной стратегии и ее одномоментное внедрение в жизнь. Он также непрост, но предоставит вам более свободный график и даже позволит совмещать изучение рынка акций с основной работой или ведением предпринимательской деятельности.
Поведение акций во все время считалось непредсказуемым. Ни один даже самый опытный трейдер не составит 100 процентный сценарий вашего успеха. Поэтому участвуя в биржевой торговле акциями, пользуйтесь простыми, но эффективными советами:
1. Как можно чаще исследуйте рынок. Дома и на работе - вам в помощь интернет, в машине или на пляже слушайте радиопередачи финансовой направленности, на кухне в качестве источника информации используйте телевизор. Информация об экономической ситуации, политической конъюнктуры должна поступать в ваши уши все время, пока вы бодрствуете;
2. Представьте, что вы финансовый Наполеон и ваша цель покорить и подчинить себе финансовые возможности рынка ценных бумаг. Занимайтесь разработкой стратегий и правил поведения на рынке. При крахе одной стратегии будьте готовы использовать новый, более перспективный вариант;
3. Не огорчайтесь неудачам. Помните, они предоставляют вам шикарную возможность, не допускать в будущем подобных ошибок. Неудачи накапливают опыт, совершенствуют ваши умения и навыки;
4. Забудьте о спешке. Каждый шаг на бирже должен быть последовательным и четко продуманным. Биржевая торговля не прощает эмоций;
5. Не используйте заемные средства для приобретения акций. Вероятность возникновения неоплаченных долгов в подобном случае составляет почти 100 процентов.
Как достигнуть состояния гравицапы?
Очень часто начинающие инвесторы сталкиваются с усталостью и потерей интереса к дальнейшему исследованию рынка. Как заставить себя двигаться вперед. Как получить заряд энергии, войти в некое состояние гравицапы, которое позволит правильно оценит предыдущий опыт и выйти на качественно новый уровень?
Для этого стоит взять небольшой отпуск, переключится на любимые занятия и параллельно проанализировать журнал торговых операций. Наметить основные ошибки и недочеты, совершенные вами в ходе биржевых торгов, подумать о смене стратегии, о привлечении профессионалов или вовсе об отказе от дальнейшего приобретения ценных бумаг.
Отдыхая, вы сможете по- новому взглянуть на линию управления акциями, и возможно найдете способы поменять заданную траекторию движения в направлении получения более высокого дохода.
Финальное слово
Заработок на акциях - достаточно сложная работа, которая требует значительных умственных и финансовых ресурсов. Ее результатом может стать, как полный финансовый крах, так и получение многомиллионных прибылей. В процессе регулирования торговых процессов, связанных с акциями могут использоваться различные способы получения дохода от спекулятивных до осторожных сделок. Универсальных стратегий получения дохода от акций не существует. Созданы лишь типичные схемы и прогнозные ситуации, поэтому вам, как начинающим инвесторам придется использовать не только экономические знания, но и собственную интуицию.
Здравствуйте, уважаемые читатели!
Сегодня мы с Вами поговорим о том, как можно заработать на акциях. Вне всяких сомнений, заработок на акциях - это очень перспективное направление инвестирования. Давайте и мы с Вами узнаем все подробности о том, что вообще такое акции, какие акции стоит покупать и где купить акции. С инструкциями.
Что такое акции
Итак, друзья, акции - это ценные бумага, дающие право на управление компанией и получение части её прибыли.
15-20 лет назад все акции были бумажными. А сейчас — почти все электронные Теперь, постараюсь объяснить подробности максимально понятно.
Бывает так, что какой-то компании нужны дополнительные деньги. Например, хотят купить новое оборудование и расширить производство. Так вот, для компании, акции - это один из вариантов получить дополнительные деньги.
Компания просто может выпустить акции и продать их. В итоге, компании получает деньги. Ну, а покупатели акций получают нечто большее. Владельцы акций (их ещё называют акционерами), получают возможность управлять компанией и получать часть от её прибыли. Однако, тут есть нюансы.
Контрольный пакет акций
Выпускать акции могут не все компании, а только акционерные общества. Причём, это не обязательно частные компании. Акции могут выпускать и государственные компании. Пример - всем известный Сбербанк . Ну, или, Объединённая Авиастроительная Корпорация (ОАО «ОАК»), которая выпускает гражданские и военные самолёты («Сухой», «МиГ», «Туполев» и другие).
Как же так? Неужели, можно купить акции стратегически важных предприятий? А вдруг кто-то их скупит и устроит диверсию в оборонной отрасли?
На самом деле - нет. Очень часто бывает так, что в свободной продаже находиться лишь небольшая часть акций. Или же, акции однажды уже были распределены и больше не продаются.
Контрольный пакет Сбербанка принадлежит Центральному Банку России (то есть государству) Взять ту же ОАК . Акции этой компании на 96% принадлежат государственным структурам. И, лишь на 4% частным лицам. А это значит, что при голосовании за какое-то корпоративное решение ни возникнет никаких проблем. Решение всегда будет принято как минимум 96% процентами владельцев компании. А это, как Вы понимаете, большинство.
Чаще всего, именно простого большинства достаточно для принятия решения в акционерной компании. То есть 50% акций плюс одна акция. Если кто-то является владельцем 50%+1 акции (или больше) - это означает, что у него контрольный пакет акций. То есть, у этого лица есть право распоряжаться компанией независимо от других акционеров.
Голосующие акции
Бывают разные виды акций. Наверняка Вы слышали про привилегированные или обычные акции? На самом деле, это целая отдельная тема, но давайте кратко объясню суть.
Привилегированные акции могут приносить повышенный доход, но имеют ограничения при управлении компанией. Нередко, владение привилегированными акциями вообще не даёт права голоса при принятии каких-то решений в компании. В то же время, даже при получении той или иной компанией убытка, иногда, владельцы привилегированных акций могут получить акционерный доход. Что, правда, ещё сильнее увеличит убыток компании.
Обычные акции - это обычные акции. 🙂 Владельцы обычных акций имеют право участвовать в принятии корпоративных решений и получают доход от прибыли компаний.
Подбираемся к самому интересному. Как же мы можем заработать на акциях?
Есть две возможности для заработка: получение ежегодных дивидендов и доход за счёт курсовой разницы.
Дивиденды
Ежегодно, после того как подводятся финансовые итоги года, акционеры компании решают что делать с прибылью компании. Её можно пустить, например, на закупку нового оборудования или на ремонт. Однако, почти всегда, если компании прибыльна, то собрание акционеров принимает решение распределить часть прибыли всем акционерам.
Например цена одной акции Сбербанка в январе 2017 года стоила 170 рублей. Сбербанк, как обычно, в 2017-м получил хорошую прибыль. В итоге, каждый акционер компании за 2017-й год получит 6 рублей дивидендов. То есть дивидендный доход за 2017 год составит 3,5%.
Самое интересное, что для получения дивидендов не обязательно владеть акциями весь год. Можно купить акции за месяц до распределения прибыли, и дивиденды Вам начисляться за весь год.
Курсовая разница акций
Дивиденды - всё-таки, это приятный бонус. Намного больше прибыли можно заработать за счёт курсовой разницы в стоимости акций.
Для примера, вернёмся к акциям Сбербанка. Если, 1 января 2017 года одна акция стоила 170 рублей. То 1 января 2018 курс достиг 230 рублей. То есть 35% за год. Как Вам такой доход? Не в какое сравнение со ставками депозитов того же Сбербанка он не идёт, согласитесь?
Бывают случаи, когда за год акции дорожают на 50%, 100% и больше. Примеров много. Взять хотя-бы Аэрофлот, акции которого взлетели на 176% за 2016 год.
Главное в этом деле - правильно выбрать. Если опыта пока нет, рекомендую покупать акции крупнейших компаний, которые развиваются год за годом. Из отечественных - это Сбербанк, Аэрофлот, Яндекс. А вот с акциями Газпрома, Лукойла и Роснефти советую быть осторожными. Их курс напрямую зависит от цен на нефть, а значит может резко упасть в любой момент.
Если говорить о зарубежных компаниях, то я бы обратил внимание на Apple, Microsoft, Aplhabet (Google), Tesla и Ferrari.
Крупные компании всегда находятся в развитии. А значит, вероятность роста их акций намного выше, чем риск снижения цены. Как правило, акции крупных компаний растут в цене год от года.
Как и где следить за курсом акций
Как правило, акционерные компании публикуют актуальный курс своих акций у себя на сайтах. Это первоисточник.
Кроме того, существуют специальные мониторинговые сервисы, которые отслеживают котировки различных акций в режиме реального времени. Такими сервисами, на мой взгляд, пользоваться удобнее.
Сейчас наиболее популярен мониторинг investing.ru. На этом сайте мы можем отслеживать акции сотен компаний, причём не только российских, но и зарубежных. При этом, мы можем видеть всю динамику акций (какой курс был раньше, а какой сейчас).
Удобный сервис по отслеживанию курса есть и у Яндекса. Правда, там можно наблюдать лишь за парой десятков крупнейших российских компаний.
Где продаются акции
Когда компания выпускает акции, она может продавать их самостоятельно. Большинство акционерных компаний именно так и делают. Хотя, это не самое простое дело. Ведь нужно как-то рассказать людям о продаже акций и организовать сам процесс.
Если компания достаточно крупная, то она может разместить свои акции на фондовой бирже. Так, процесс продажи акций будет идти быстрее.
Крупнейшие биржи в мире (нажмите для увеличения) Для размещения своих акций на бирже, компании нужно получить одобрение биржи, то есть, пройти так называемую процедуру листинга. Говоря простыми словами, нужно заключить с биржей договор и доказать, что компания не мошенническая и финансово устойчивая.
Сейчас есть очень много разных бирж. Крупнейшие в мире биржи - это Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ. Крупнейшая в России - это Московская биржа. Как правило, если компании размещают свои акции на бирже, то выбирают биржу в своей стране.
Отмечу, что сама биржа не продаёт акции. Это лишь площадка для совершения сделок. Их продают различные посредники: дилеры и брокеры.
При этом, многие дилеры и брокеры работают одновременно с разными биржами из разных стран. То есть, продают акции самых разных компаний.
Конечно, посредники берут за свои услуги какую-то свою комиссию. Однако, речь идёт о совсем не больших суммах относительно стоимости акций. В конечном итоге, именно через дилеров и брокеров покупать акции оказывается удобнее всего.
Отмечу, что помимо процентов за сделку, брокер может брать фиксированную плату в месяц вне зависимости от совершения операций. К счастью сумма за это, как правило, не слишком высокая. 150-200 рублей. А некоторые - этой платы не устанавливают вообще.
Россия - огромная страна с огромным финансовым потенциалом. И, конечно, у нас есть не мало перспективных акционерных компаний. Покупая их акции можно стабильно зарабатывать.
Купить акции российских компаний сейчас достаточно просто. Например, брокер Финам позволяет сделать это в буквально за минуту. Однако, надёжный ли это брокер?
На самом деле - надёжный. Я бы сказал, сейчас это один из лучших брокеров на всём постсоветском пространстве. Компания крупнейшая по числу клиентов. Причём популярность её обусловлена не столько рекламой, сколько репутацией (компания работает уже более десяти лет, имеет лицензию Банка России и не замечена в махинациях).
Есть и другие замечательные брокеры у нас в стране. С чистой совестью могу посоветовать брокерский сервис от Сбербанка (удобно использовать их приложение «Инвестор») и ВТБ Брокер.
В последнее время на слуху также брокер Открытие. Однако, эта банковская группа сейчас находиться под санацией. То есть, мягко говоря, Банк России не доволен ими. Так что, я бы тоже не рекомендовал в настоящее время пользоваться их услугами.
Инструкция: как купить акции российских компаний
Инструкция на примере брокера Финам.
Сразу же после оплаты, Вы становитесь собственником акций.
Кроме того, в течение одного-двух дней с Вами обязательно свяжется менеджер Финама и подробно расскажет как и когда лучше продать купленные акции. Сразу скажу, что продать акции не сложнее чем купить их.
Как купить акции зарубежных компаний
Акции крупнейших в мире компаний торгуются на Токийской (Япония), Лондонской (Британия), Франкфуртской (Германия), Нью-Йоркской (США) биржах и бирже NASDAQ (тоже США).
Именно там Вы найдёте акции всех мировых лидеров в финансовой сфере, в промышленности и IT-отрасли. Тысячи крупнейших компаний и сотни тысяч перспективных компаний.
Безусловно, это огромный выбор и гигантский потенциал для заработка. Как же можно купить акции зарубежных компаний?
Прежде всего отмечу, что российские брокеры работают и с акциями зарубежных компаний. То есть, мы можем купить акции через тот же Финам.
Однако, выбор зарубежных акций в Финаме достаточно серьёзно ограничен. По факту, можно купить лишь акции самых крупнейших и известных фирм.
В принципе, это не проблема, а даже скорее плюс для начинающих инвесторов. Но, если Вы хотите работать с расширенным набором зарубежных акций, то можно поработать с форекс-брокерами.
Самый верный способ - воспользоваться услугами одного из форекс-брокеров. Только надо, чтобы брокер был надёжным и работать с ним было не слишком сложно.
Понятно, что форекс - это риски. Однако, и в этой сфере можно выбрать достаточно надёжные компании.
Возможно, Вы слышали о компании FXClub? Её часто рекламируют. Но, я не рекомендую с ней работать, так как она является так называемой «форекс-кухней На этом всё. Акции куплены и сделка отразится у Вас в нижней части торгового терминала. Теперь, в любое время, кроме выходных, можно дважды кликнуть по этой сделке и закрыть её продав акции.
Покупку акций через форекс-брокера я советую лишь самым опытным и любознательным инвесторам.
В завершение статьи хотел бы озвучить несколько компаний, к акциям которых советую присмотреться в первую очередь. Разделю их на несколько групп.
Во-первых отмечу акции Сбербанка и Яндекса. Это самые популярные акции. Я думаю, в них можно инвестировать в любой момент и в конечном итоге они принесут прибыль на уровне 30-100% годовых.
Во-вторых, обратите внимание на акции Аэрофлота и Полюс-Золота. Обе компании являются лидерами в своих отраслях (авиаперевозки и добыча драг металлов). В основном, акции этих компаний растут.
Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению о том как заработать на акциях.
Желаю всем прибыльных инвестиций!
22.02.2018 15.03.2018
Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело