Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про такой инструмент инвестирования, как ПАММ-счета. Это не призыв — бежать и вкладывать свои кровные, а обзор инструмента.
Сегодня вы узнаете:
- Что такое ПАММ-счета;
- Стоит ли в них ;
- Как начать в ПАММ;
- И на какую прибыль можно рассчитывать.
Что такое ПАММ-счета
Если говорить кратко: ПАММ-счета, на которые инвесторы перечисляют деньги, чтобы за их счет .
Это своеобразный аналог инвестиционных фондов – компаний, которые осуществляют торговлю на фондовом рынке за счет средств своих клиентов, и приносящих им прибыль. На такой же принцип, только в роли управляющей компании выступает один человек или команда, которая занимается самостоятельной торговлей, без .
ПАММ-счета (в научной литературе) – финансовый инструмент, позволяющий использовать торговый счет для передачи денежных средств в доверительное управление трейдеру с целью получения прибыли.
В зависимости от форекс-брокера, предоставляется разная система торговли с помощью ПАММ-счетов. В одном случае это будет простое перечисление денежных средств управляющему трейдеру, который будет на них торговать.
Этот способ аккумулирует денежные средства у одного трейдера, избавляя инвестора от всех операций. Минусы очевидны – у инвестора нет никаких механизмов влияния на торговлю за исключением одного – он может забрать свои деньги.
Но гораздо больше внимания заслуживает второй способ: масштабирование сделок. Трейдер торгует на своем счете своими мелкими капиталами (зачастую 5-10 тысяч долларов), а инвесторы, желая вложить в него средства, заключают договор с системой, которая проводит на их счетах такие же сделки (с тем же процентом от основного капитала), что и основной трейдер.
Пример работы с ПАММ-счетами
У вас есть 10 000 у.е. Вы нашли хорошего трейдера, у которого доходность по счету 150-200% в год. Вы заключаете с брокером договор, по которому на вашем счете проходят те же сделки, что и у трейдера.
Пример. У вас на счете 10 000, а у него 5 000. Купив доллары с кредитным плечом 10 на сумму 50 000 у.е., и получив доходность в размере 2% от сделки, он имеет прибыль около 1 000 долларов. На вашем же торговом счете прошла операция по покупке долларов на сумму 10 000 у.е. с плечом 10, и в итоге вы получили доходность порядка 2 000 долларов от торговой операции.
Плюс этого способа ведения ПАММ-счетов очевиден – с нынешними торговыми инструментами вы можете увеличивать или уменьшать риски при торговле. Вы регулируете плечо, которое использует трейдер, увеличивая его до 5 раз, или уменьшая в 2 раза. Это позволяет получать меньше рисков при работе с агрессивными счетами, и больше прибыли при консервативных торгах с минимумом просадок.
Вне зависимости от способа торговли, есть три типа участников:
- трейдеры – на их счетах аккумулируются денежные средства инвесторов;
- инвесторы – вкладчики в трейдеров;
- брокеры– те, кто обеспечивает доступ к торгам.
Взаимодействие первых двух приносит прибыль всей системе – брокер получает новых потенциальных клиентов, которые думают, что торговать на форекс достаточно просто, а также дополнительную комиссию со всех сделок.
Следует помнить, что прибыль – разница между ценой входа в сделку и её закрытия и за вычетом комиссионных брокеру.
Прибыль между трейдером и инвестором распределяется в зависимости от договора. Большинство крупных трейдеров делит прибыль со своими инвесторами пополам, принося им доходность в районе 50-60% годовых. Более агрессивные трейдеры могут получать до 300-500% доходности, но и отдавать инвесторам порядка 200% годовых.
Выгодно ли инвестирование в ПАММ-счета
ПАММ – финансовый инструмент, использование которого дает доходность выше среднего банковского в 6-50 раз. И также является пассивным методом заработка – от потенциального инвестора не потребуется почти ничего, кроме наблюдения за торговым счетом. Именно из-за такой доходности вкупе с пассивным видом заработка, ПАММ-счета являются одними из самых выгодных вложений на сегодняшний день.
ПАММ-счета – высокодоходный и поэтому чрезвычайно рискованный финансовый инструмент.
Все что касается финансов находится в прямой зависимости – чем больше риск, тем больше доходность. Если трейдер будет вести свои дела агрессивно, то он может в один момент проиграть весь торговый счет, но если будет вести себя пассивно, то упустит потенциальную прибыль.
Именно баланс между агрессией и пассивностью – ключ к заработку на форекс и ПАММ-счетах.
Пошаговая инструкция по заработку на ПАММ-счетах
Заработок на ПАММ-счетах можно начать буквально в 5 шагов:
Шаг 1. Выбор брокера
Это самый важный шаг, к которому нужно подойти с умом. Многие недооценивают процедуру выбора брокера, полагая, что прибыль больше зависит от счетов, трейдеров, и в целом торговой политики. Но это не совсем так.
Брокер-мошенник – первое препятствие к получению прибыли с ПАММ-счета. Но даже если брокер ведет честную игру, он может косвенно понижать шансы инвестора или трейдера на успех – не давать каких-то торговых сигналов, иметь плохую оптимизацию для торговли и пр.
Именно от выбора брокера зависит, будете ли вы вообще получать прибыль при инвестировании в ПАММ-счета. Некоторые успешные трейдеры и инвесторы страхуют себя от недобросовестного исполнения своих обязательств со стороны брокеров разделением своих активов на несколько компаний. Это позволяет минимизировать риски потери в случае скама (банкротства) юридического лица.
Шаг 2. Внесение депозита
После выбора брокера идет достаточно простая техническая процедура – пополнение счета. Но перед этим нужно изучить торговый терминал, «потыкать» по разным кнопкам – узнать все о функционале.
Это делается для того чтобы избежать чисто технических ошибок, к которым может привести неопытность и первое знакомство с торговой программой. Если возникнут какие-то вопросы, лучше всего задавать им в тех. поддержку. Там сидят люди, которым платят за ответы на вопросы клиентов.
Шаг 3. Выбор ПАММ-счета
Это тоже достаточно ответственный этап, к которому нужно подойти, изучив многие материалы, посмотрев отзывы и блоги успешных инвесторов. Для новичков идеальным вариантом будет около недели анализа популярных трейдеров, и поиск отзывов на независимых форумах, и после этого формирование того портфеля, на которого хватит инвестиций.
Если вы не знаете, в какого трейдера вложить свои денежные средства, можно также воспользоваться услугами тех. поддержки. Некоторые форекс-брокеры советуют начинающим инвесторам более консервативных игроков, которые гарантированно смогут принести прибыль.
С течением времени, вы сможете набраться опыта и сами выберете подходящих трейдеров по динамике их торгового счета и другим, самостоятельно найденным сигналам.
Шаг 4. Смотреть и анализировать
После того как деньги были перечислены на торговый счет трейдера, можно приступить к самой ответственной процедуре – анализу сделок. Не обязательно сидеть днями напролет и смотреть, когда открываются сделки и как. Достаточно один-два раза в день заходит, следить за просадками, не допускать сильных падений и присматриваться к резким взлетам.
Анализируя игру трейдера можно многое понять – будет ли он прибылен для вас, или стоит вывести заработанные деньги. Хороший анализ сможет заранее дать информацию о надвигающихся убытках из-за агрессивной торговли или сказать о недополучении прибыли из-за излишней пассивности.
Сейчас многие терминалы позволяют регулировать риски, повышая или понижая ставку кредитного плеча. Это позволит оптимизировать торговую стратегию вашего партнера до нужного именно вам, как инвестору, уровня.
Шаг 5. Фиксируем прибыль или минимизируем убытки
Как и при обычной торговле, главная задача инвестора – получить максимум прибыли.
Для этого можно пойти двумя путями: расширение и дополнительная диверсификация рисков – получать прибыль и распределять её у разных брокеров; вкладывать дополнительные средства в тех, кто уже в вашем портфеле. Каждый из методов имеет свои плюсы и минусы, и какой выбирать, решать только вам.
Теперь о более важном – минимизация рисков. Как только вы видите, что трейдер «поплыл» – то есть совершает сделки эмоционально, хаотично, сбился с привычного ритма, то сразу же забирайте деньги. Те, кто поддаются эмоциям на форекс, сразу вылетают в трубу.
Также, если вы видите, что трейдер вместо плюса стал регулярно просаживать счет, надо забирать свои деньги как можно быстрее. Очень редкое количество трейдеров делают намеренные просадки счета, не фиксируя прибыль в одной из явных точек, надеясь получить больше через некоторое время.
Если вы доверяете своему трейдеру, лучше поговорить с ним и спросить о его планах, ведь если вы выведете свои средства, вы резко спровоцируете уменьшение счета, и, возможно, все как снежный ком обрушится на того, кто просто хотел получить чуть больше выгоды.
Выбор брокера для ПАММ-счета
Теперь остановимся более подробно на выборе брокера. Но перед списком лучших брокеров, нужно уяснить одну вещь. Большинство инвесторов смотрят на условия, которыми компания обеспечивает именно их. То есть брокеры, желая привлечь деньги, увеличивают возможности инвесторов, иногда даже не в пользу трейдеров.
Такие компании стоит избегать, ведь на них нет хороших игроков, которые могут приносить отличную прибыль. Такие площадки привлекают посредственностей, которые получают средний доход, при средних вложениях.
Рейтинг ТОП-5 ПАММ-брокеров
Ниже мы приведем 5 брокеров, которых наиболее часто запрашивают в интернете.
Существует еще множество площадок, но это лучшие по отзывам и мнениям участников, для того, чтобы начать инвестировать в ПАММ. С опытом вы сможете использовать и менее популярные и надежные компании для того, чтобы максимизировать прибыль и вовремя уйти от скама. Но на начальном этапе инвестиций это будут самые простые, надежные и стабильные брокеры с большинством количеством интересных трейдеров.
ПАММ-счета в Alpari
Самая крупная и старая форекс-площадка на территории России и СНГ. Существует с 1998 года, и не собирается сдавать лидирующих позиций. Значит ли это, что они лучшие? Нет. Для этой площадки характерно то, о чем мы говорили выше – инвесторам созданы самые лучшие условия, а трейдерам нет. Поэтому качественных управляющих в Альпари очень мало, и порог входа к ним начинается от 1 000 долларов.
Можно провести аналогию с банковской сферой и Сбербанков в частности. Самый надежный банк? Бесспорно. Проще всего открыть вклад? Несомненно. Хорошие проценты? Нет. Также и с Альпари. Надежность и простота бегут впереди доходности.
Для новичков площадка подходит идеально – на ней можно гарантировано набраться опыта и не просадить счет. ПАММ-счета Альпари – лучший вариант для тех, кто не хочет рисковать.
ПАММ в Insta Forex
Достаточно интересная площадка, которая характерна огромным количеством обучающих мануалов. Именно с нее начинали многие топовые Азиатские трейдеры, и именно она хороша для старта на СНГ рынке как трейдеру так и инвестору.
Но для новичков она, пожалуй, будет на втором месте после Альпари просто потому, что первая биржа надежнее, старше и проще.
Площадка идеально подходит для тех, кто любит статистику и умеет пользоваться большим количеством данных. Здесь вы найдете все: от количества и валюты сделок, до предполагаемой величины максимальной просадки. Такой объем данных позволяет уже искушенным инвесторам анализировать трейдерские счета вплоть до малейших деталей. Если у вас есть опыт и аналитическая жажда – вам сюда.
ПАММ-счета в Forex Trend
Площадка, идеально приспособленная под ПАММ-инвестирование. Именно она внедрила новый подход с переносом сделок на торговый счет инвестора. Их главная особенность в том, что они первые в разработке и применении новых технологий. Работая с этим брокером, вы получаете множество торговых и аналитических инструментов, количество которых обновляется чуть ли не каждую неделю.
ПАММ брокер Альфа-Форекс
Площадка, которая делает упор именно на инвесторов. Управляющие получают комиссию, если только отыграют свои сделки в плюс.
Главная особенность – полная прозрачность. Вы в режиме реального времени видите, куда уходят ваши деньги, и вовремя можете это остановить.
Брокер ПАММ-счетов Forex4You
Площадка, которая идеально подходит инвесторам, которые хотят создать полностью . Брокер позволяет в автоматическом режиме фиксировать и выводить прибыль, а уникальные инструменты для торговли делают его привлекательным и для трейдеров. В общем, это Европейский стиль – стабильность, надежность, честность.
Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования
Теперь к еще более сложной задаче – поиску управляющего. Всю информацию, которая потребуется, можно найти в торговом терминале брокера и на специальных форумах.
Первое, на что мы смотрим – динамику торгового счета. Если она постепенно идет вверх, то этот трейдер ведет прибыльную и осторожную торговлю. Его доходность будет около 100% годовых, возможность полного слива депозита минимальна. Можно назвать это консервативной торговлей .
Бывают счета агрессивные . Для них характерно использование большого кредитного плеча и как следствие большие просадки, и такие же большие выигрыши. Доходность по некоторым агрессивным счетам уходит за 300% годовых, но и риски немалые.
Из-за своей привлекательной доходности, большинство инвесторов предпочитают иметь в своем портфеле 2-3 агрессивных счета, или вообще создают отдельный «агрессивный» портфель с высокой доходностью, где собраны трейдеры, которые своей высокой прибылью перебивают просадки друг друга.
Баланс между консервативными и агрессивными трейдерами должен сохраняться. Преимущество следует отдавать консерваторам, ведь они почти гарантировано принесут доход, не просадив счет.
Для тех, кто не знает, теория мартингейла основана на удвоении ставок после поражения. Опасна эта теория тем, что при длительной полосе неудач она выводит торговый счет в 0 чрезвычайно быстро. А при длительной серии побед мы не видим существенного увеличения. То есть в один момент, каждый мартингейлщик придет к тому, что его торговый счет будет равен 0, вне зависимости от стиля его торговли. Именно поэтому таких трейдеров надо избегать.
Различить их достаточно легко, если обладать каким-либо опытом. Мартингейл характеризуется постепенными выигрышами на дистанции, разовыми большими просадками, и разовыми быстрыми прибылями.
Вывод: лучшие ПАММ-счета – это те, что приносят прибыль своим инвесторам.
Форумы и сбор дополнительной информации о трейдере
Помимо торгового счета, для сбора данных нужно использовать и специальные ПАММ-форумы. На них можно найти много интересной информации о тех или иных трейдерах.
К примеру, в 2014-ом году на Альпари второй по объему капитала трейдер показывал доходность в районе 200-250% годовых на протяжении последних 2-ух лет. Его торговый счет просаживался лишь несколько раз, а прибыль инвесторов неуклонно росла вверх.
Но старожилы форума помнили, что этот же трейдер сливал свои счета около 5 раз для того, чтобы добиться такой потрясающей динамики. Это делалось для того, чтобы привлечь большое количество инвестиций и максимизировать прибыль в короткий срок. И они предостерегали большинство новичков от того, что этот трейдер также может слить и этот свой счет.
До этого, конечно, не дошло, но благодаря одной масштабной просадке из его активов вывели порядка 30% средств, значительно пошатнув его доходность, и вскоре сведя почти в 0 весь торговый баланс.
Искать такую информацию – задача того, кто хочет вложиться в действительно прибыльного трейдера. Ведь инвестор и управляющий должны быть полноценными партнерами, а о тех, с кем имеешь дела, особенно в финансовой сфере, необходимо набрать как можно больше сведений. Чем больше дополнительной информации – тем лучше.
Мониторинг за ПАММ-счетами
Мониторинг за ПАММ-счетами – процедуры по контролю за торговлей трейдера и реагированию на неблагоприятные сигналы. Говоря простыми словами, задача инвестора – следить за счетом, и в случае неконтролируемой просадки забрать деньги.
Но сказать проще, чем сделать. У опытных инвесторов есть даже свои сигналы, которые позволяют им распознать скорый убыток в торговле.
Первый и основной показатель того, что трейдер скоро может начать играть в убыток – резкое увеличение количества сделок . Это показывает то, что человек либо переходит на новую модель торговли (в большинстве случаев более агрессивную) либо начинает торговать тогда, когда ему вздумается. Если первый переход – осознанный, и он говорит только о смене типа торговли, то второй – первый звонок для того, чтобы в скором времени зафиксировать прибыль и выйти из игры.
Второй показатель – плохое закрытие . Слишком ранний вывод прибыли, или, наоборот, слишком поздняя фиксация убытка – верный признак того, что стратегия перестает работать. Это значит, что трейдер начинает «терять хватку». Это может зависеть от многих факторов, и нужно посмотреть, какое количество времени происходит игра «не на полную». Если в течение нескольких дней все нормализовалось – значит игрок пережил тильт и лишние эмоции. Если нет – присматривайтесь дальше, возможно стоит выйти из игры.
Третий показатель – хаотичность . Если раньше вы прослеживали торговлю в строго отведенные периоды времени, а сейчас торговля идет вразброс, то это говорит либо о смене графика, либо о неуверенности в своей предыдущей стратегии. И то и то должно заставить вас очень сильно задуматься о целесообразности партнерства.
Помните, что хороший трейдер следует своей торговой стратегии, не меняет её, и совершает определенный объем сделок в день, не выходя за его рамки.
Важно знать, что некоторые трейдеры делают небольшой перерыв после череды неудачных сделок. Это делается для того чтобы успокоиться и не войти в тильт, став слишком эмоциональным. Самоконтроль – важнейшее качество трейдера. Относитесь к таким моментам с пониманием, и не нужно полагать, что трейдер просто решил выйти из игры. Он делает перерыв, чтобы переосмыслить свою игру и с новыми силами выйти на рынок.
Но несмотря на то, что инвестор ПАММ-счетадолжен заботиться в первую очередь о своей прибыли, в некоторых моментах лучше поговорить с трейдером и понять, возможно смена торговли или намеренная просадка – часть его задумки.
Все о рисках инвестирования в ПАММ
ПАММ-счета – высокодоходный финансовый инструмент и это бесспорный факт. Но мы должны помнить одно правило финансов:
Чем больше прибыль, тем выше риск.
Оно работает уже на протяжении нескольких веков во всех направлениях бизнеса. ПАММ-счета не исключения. Они связаны с огромным риском, равно и вся форекс-кухня.
Доходность ПАММ-счетанапрямую зависит от агрессивности игры трейдера. Чем агрессивнее происходят сделки – тем больше прибыли можно получить. Но и тем глубже можно просесть в определенный момент.
Также несмотря на все Европейские старания «выбелить» форекс-рынок, существует все еще множество нечестных брокеров, которые намеренно играют против своих игроков, и время от времени фиктивно банкротятся. Сейчас таких случаев все меньше и меньше, но, тем не менее, они есть. Скамы брокеров – не самое редкое явление, поэтому стоит внимательно относиться к тому, с кем вы имеете дело.
То же самое касается и трейдеров. Торговля на форекс, на первый взгляд, чрезвычайна проста. Но выходить в прибыль на дистанции очень сложно. Множество неопытных управляющих, приверженцы мартингейла и просто нечестные трейдеры, которые хотят получить разовый доход с инвесторов не добавляют в копилку спокойствия.
Но как и в биржевой торговле, с годами можно отличать профессиональных брокеров от мошенников, опытных трейдеров от везучих новичков, и мартингейлщиков от просто рискованных и удачливых игроков. С течением времени, с годами анализа риски минимизируются, но, тем не менее, надежность банковских депозитов остается неоспоримой.
И в конце мы собрали для вас 5 самых актуальных советов для новичков, которые хотят попробовать себя в роли ПАММ-инвесторов.
Совет 1. Диверсифицируйте риски.
Создание инвестиционного портфеля – лучший способ распределения рисков. А еще лучше разделить портфели на несколько, по брокерам и направлениям инвестирования. Это позволит более грамотно распределять свои средства и потенциальными доходами перекрывать потенциальные просадки.
Но следите за тем, чтобы консервативных трейдеров (тех, кто приносит стабильный доход) было больше, чем тех, кто рискует большим количество своих денег.
Совет 2. Собирайте полную информацию о своих управляющих.
Чем больше вы знаете о своем управляющем – тем лучше будет для вас. Как вы могли понять из примера в статье, даже прочитать пару сообщений на ПАММ-форуме может оказаться достаточно прибыльно, или, по крайней мере, менее убыточно.
Совет 3. Регулируйте торговлю всеми доступными инструментами.
Большинство брокеров позволяют управляющим влиять на торговлю. Самый популярный инструмент – мультипликатор. Он увеличивает или уменьшает размер кредитного плеча, которое будет использовать трейдер (а соответственно и брокер). Его регулирование в ту или иную сторону сможет сделать из рискового трейдера более консервативного и наоборот.
Стоит делать так, в случаях, когда:
- Просадки доставляют неприятности вашему торговому счету, и лучше их убрать;
- Консервативный трейдер очень редко допускает убыточные сделки, и можно увеличить кредитное плечо, увеличив прибыль и незначительно увеличив убытки.
Но для новичков этот совет будет пригоден только после первого месяца в роли инвесторов. Для начала присмотритесь к механизмам торговли и наберитесь опыта.
Совет 4. Забирайте деньги у убыточного трейдера.
Как мы уже говорили ранее, лучший управляющий – тот, кто приносит прибыль своим инвесторам. Это золотое правило, которое нужно всегда помнить.
Если ваш трейдер только просаживает свой счет, то ему лучше не доверять средства. Но если вы это сделали, нужно забирать средства без промедлений. Небольшая задержка приведет к тому, что потеряете деньги. Трейдеру ведь все равно на те финансы, за счет которых он торгует.
Совет 5. Изучайте форекс самостоятельно.
Это один из самых неочевидных советов из всех. Но, тем не менее, изучать форекс самостоятельно – отличный способ к пониманию того, что делает трейдер. Чем лучше вы понимаете, какие сделки проводит ваш управляющий, какой торговой модели следует, и каким вообще образом получает прибыль, тем лучше вы заметите различные изменения.
Тот, кто не понимает в форекс ровным счетом ничего, может не заметить излишнюю нервозность и смену стратегии, потеряв при этом значительную часть своих средств. Но искушенный в торговле валютой человек быстро заподозрит неладное, сделает соответствующие выводы и вовремя отреагирует.
Лучшая книга – Основы Биржевой Торговли. Она была написана профессиональным биржевым игроком и по совместительству психотерапевтом. Именно эта книга дает возможность полностью понять всю психологию трейдеров.
Инвестиции в ПАММ-счета – отличный способ заработать, но не стоит и забывать о подводных камнях.
Заключение
ПАММ-счета – рискованный инструмент для создания пассивного дохода с минимальными вложениями. Начиная с 1 000 долларов, можно иметь годовой доход в размере 100-200% от своего торгового счета, постепенно увеличивая свой баланс. Но можно и уйти в минус.
Открыть ПАММ-счета чрезвычайно просто, но при этом важно найти хорошего брокера, отличного управляющего, и после этого следить за тем, чтобы он не просадил весь торговый счет.
Диверсифицируйте риски, создавайте выгодные для вас инвестиционные портфели и следите за тем, чтобы ваши трейдеры работали в плюс. И тогда вы сможете получать прибыль, сравнимую с .
Памм инвестирование — это лучший на сегодня способ сохранить и приумножить ваши деньги. Ваши инвестиции будут приносить от 3 до 9% в месяц пассивного дохода. Но через какую брокерскую компанию вкладывать деньги? Какой ПАММ-счет выбрать, чтобы не потерять средства? Обо всем этом и поговорим в этой статье. Мы расскажем Вам, как заработать на ПАММ-счетах!
Что такое Памм-счет?
ПАММ-счет — это торговый счет в ДЦ (Дилинговый центр), деньги в который могут вкладывать инвесторы, а доверенный управляющий (Трейдер) старается их приумножить с помощью торговли валютой на международном рынке форекс. Далее прибыль делится между инвесторами и трейдером в определенной пропорции. Обычно 50/50, но бывают и другие условия.
Вот так можно представить ПАММ-счет на рисунке.
Мы видим, что на счету собираются средства множества инвесторов и самого трейдера. Таким образом, трейдер тоже рискует своими вложениями и заинтересован в получении прибыли. При этом управляющий не может снять деньги инвесторов со счета. Он может только использовать их для торговли.
Пример работы ПАММ-счета
Три человека инвестировали в ПАММ-счета некого управляющего.
- Антон вложил 10000 руб.
- Сергей вложил 20000 руб.
- Александр вложил 30000 руб.
За месяц управляющий путем торговли валютой на рынке форекс получил прибыль 10%. Инвесторы получают прибыль пропорционально своим вкладам.
- Антон получит 1000 руб. (10000*10%)
- Сергей получит 2000 руб. (20000*10%)
- Александр 3000 руб. (30000*10%)
НО, не забываем про комиссию которую берет управляющий за свои услуги. Она может быть разной. Обычно 50%, но могут быть и другие условия. Их нужно смотреть в договоре (оферте).
Таким образом доход инвесторов в данном случае будет в 2 раза меньше, то есть 500 руб, 1000руб, и 1500 рублей.
Вот так могут выглядеть условия для одного из ПАММ-счетов.
Как выбрать ПАММ-счет: ключевые моменты
Поговорим о том, как правильно делать инвестиции в ПАММ-счета и выбрать грамотного управляющего. Для этого вы можете просмотреть отчеты и отзывы различных инвесторов, которые мы публикуем на сайте каждый месяц и повторить их стратегию и ПАММ-потрфель, или же выбрать управляющего самостоятельно, обратив внимание на ключевые параметры о которых поговорим ниже.
Ключевые моменты при выборе:
- A0-HEDGE
- Auto-Tortoise
- CHIEF
- Treasures dragon
- Cyborg01
- SAVGROUP PAMM INVEST
- Real Earnings
- NightS2P
- A1-HEDGE
- Premium Trading Asia
Какие существуют риски и как их минимизировать?
Риски могут быть двух видов:
Торговые — потеря денег вашим управляющим в результате торговли на бирже. Это может случится из-за не верно выбранной стратегии. Как минимизировать этот риск поговорим дальше.
Не торговые — риск хищения Ваших денег управляющими или третьими лицами (например, самим Дилинговым центром). Хищение денег управляющим не возможно, так как он не может снять Ваши средства.
Крупные ДЦ, которые работают на рынке уже много лет, такие как Альпари никогда не станут этим заниматься, так как они зарабатывают на комиссии при торговых операциях управляющих и в их интересах привлекать все больше инвесторов и трейдеров.
Как минимизировать риски:
- Диверсификация . При инвестировании вкладывайте средства в несколько ПАММ-счетов, а не в один. Если у одного трейдера будет просадка, вы можете ее компенсировать за счет прибыли на другом счете.
- ПАММ-портфели. Используйте уже сформированные ПАММ портфели, чтобы минимизировать риски.
Заинтересовало — что делать дальше?
В последнее время все большей популярностью пользуется инвестирование в разнообразные финансовые инструменты - фондовый рынок, инвестиционные общества и валютную биржу. Вложения денег в последнюю, можно рассмотреть более детально. Данный вид инвестирования не требует больших вложений, поэтому доступен практически каждому.
Основными методами инвестирования в валютный рынок являются . Работа с ПАММ намного более стабильна и может с большой вероятностью гарантировать вам стабильную прибыль.
Инвестиции в ПАММ счета
По своей сути, инвестиции в ПАММ счета являются очень выгодным вложением денег.
Они представляют собой торговый счет, который полностью находится в управлении одного человека - трейдера-управляющего. Это можно назвать и доверительным управлением деньгами , только с защитой от обманов брокером.
Инвестор получает следующие выгоды:
- Возможность в любой момент выводить и вводить свои средства
- Система безопасности не позволяет управляющим снимать средства инвесторов, что гарантирует интересы всех участников. Помимо этого, трейдер и сам является инвестором этого счета, поэтому заинтересован в выигрышных сделках
- Можно значительно уменьшить риски путем вложения капитала в различные ПАММы одновременно
И так, ПАММ счет это счет профессионального трейдера, управляющего капиталом, в который любой желающий может вложить свои деньги. Управляющий с помощью этих денег зарабатывает деньги и отдает 50% прибыли инвестору. Управляющий работает не только с деньгами инвесторов, а в первую очередь и со своими. У многих управляющих собственный капитал превышает 100000 долларов. А благодаря деньгам инвесторов он просто увеличивает свои и конечно же общую прибыль. Инвестиции в ПАММ счета — это очень простой способ разбогатеть, так как инвестируете вы в профессионалов, которые уже много лет работают в этой области, так же брокеры предоставляют вам все данные об управляющем, а именно — его капитал, его доходность (по годам, месяцам, дням), сколько времени он работает, различные графики… все что только можно. Опираясь на эти данные можно .
Диверсификация инвестиций
Так же следует сказать что для максимальной эффективности нужно соблюдать диверсификацию — инвестировать управляющих. Это позволит уменьшить ваши риски. помните правило — Не класть все яйца в одну корзину
? Если один счет даст просадку -4% к примеру, то остальные выйдут в плюс и позволят вам остаться с доходом. При инвестициях вы сформируете свой , который может состоять из 6 консервативных счетов, 2-х агрессивных, часть от одного брокера, часть от другого…
Такое понятие, как ПАММ-счет , относительно молодо и появилось на свет всего лишь несколько лет назад. Оно является русским произношением английской аббревиатуры PAMM (Percentage Allocation Management Module — модуль управления процентным распределением).
ПАММ-счет является частью механизма схемы доверительного управления при торговле на валютных рынках. Он очень эффективен, так как позволяет управлять процентным соотношением и распределением средств между всеми инвесторами и главным управляющим.
Можно сказать и так, что ПАММ счет является более комфортным видом доверительных управлений.
Ведь инвестировать может каждый буквально за пару минут. Обычный трейдер может управлять совокупным капиталом всех доверившихся ему инвесторов, работая с ним с одного общего счета. Следует помнить, что трейдер открывать такой счет исключительно на свое имя и пользоваться чужими средствами может только в пределах операций, совершаемых на валютном рынке.
Существует некая публичная , согласно которой все прибыли или убытки равномерно распределяются между всеми участниками. Оферта же является таким торговым соглашением, которое связывает инвесторов с трейдером посредством определенных условий, которые регулируют общее сотрудничество. Именно благодаря этому договору становится возможным определять распределение всех доходов и убытков в процентном соотношении между инвесторами и управляющим. В оферте могут быть прописаны определенные сроки инвестирования, штрафные санкции за преждевременный вывод инвестиций и многие другие условия (в каждом конкретном случае ознакомиться с офертой, так как на различных площадках она может существенно отличаться).
«Не гонись за деньгами — иди им навстречу».
Аристотель Онасис
Технологии, на которых основаны инвестиции в ПАММ счета, полностью автоматизируют огромное количество различных процессов распределения средств, что позволяет существенно сократить различные неторговые риски, как для инвесторов, так и для управляющего. Управляющий также получает весомый бонус в том смысле, что автоматизация вычислений и различных неторговых операций в ПАММ-счетах, позволяет ему совершать минимальные вложения на сумму всего лишь одного доллара. Заметим, что в классическом эта минимальная сумма составляет несколько десятков тысяч долларов.
Все брокеры имеют прозрачный публичный рейтинг
формирующийся из показателей доходности всех счетов, который публикуют все управляющие в определенные временные промежутки. Такие статистические показатели вкупе с мониторингом позволяют инвестору эффективно анализировать действия управляющего, что, в свою очередь, позволяет выбирать наиболее успешные
и подходящие счета для инвестирования лично под свои нужды и предпочтения.
О рисках стоит отметить только то, что практически все возможные риски берут на себя инвесторы, которые могут свободно выводить свои средства с одного счета и вкладывать их в другой, если им вдруг захочется сменить своего главного управляющего. Прибыль распределяется примерно один раз в месяц, что прописано в каждой персональной оферте. В том случае, если управляющий не смог добиться дохода в текущем периоде, он не получит своей доли до тех пор, пока не восстановит счет до изначального уровня.
Управляющий создает ПАММ-счет и вносит на него 5.000$ своего личного капитала. Эта сумма числиться на счете, как КУ (капитал управляющего). После этого он открывает оферту, в которой указывает, что любой инвестор, присоединившийся к его счету, сможет получать прибыль в отношении 40/60, то есть около 60% от своих вложенных средств. Манипуляции в торговой сфере данного управляющего заинтересовала Инвестора 1 и Инвестора 2, которые внесли на ПАММ-счет соответственно 3.000$ и 2.000$. Общий капитал под управлением трейдера увеличился до 10.000$.
Управляющий в течении одного отчетного периода смог увеличить счет на 10%, что позволило общей сумме стать не 10.000$, а 11.000$. Начинается процесс распределения прибыли, который идет следующим образом - инвестиции первого инвестора увеличились на 300$, так как он вкладывал 3.000$. Получается, что сумма стала равна 3.300$. Но, как гласит оферта, он может получить лишь 60% дохода, а 40% забирает управляющий за свои услуги. Получается что 60% равняются 180$ — это и есть чистая прибыль инвестора номер 1. А управляющий получает свои 40%, равные 120$. В итоге мы видим, что первый инвестор имеет на своем счете 3180$.
Тоже самое с инвестором номер 2.
Его средства были увеличены на 200$ с 2.000$ и теперь общая сумма равна 2.200$. Из них 80$ идут в кассу управляющего средствами и у второго инвестора остается сумма в размере 2120$. Управляющий же, мало того что увеличил сумму личных вложений с 5.000$ до 5.500$, так еще и получил от своих обоих инвесторов 200$ (120$+80$). Итого за один период управляющий имеет 5700$.
Данный пример явно дает понять, что управляющий очень заинтересован в успешной торговле, так как его собственные средства получают самый большой и сильный удар в случае провала, и доход от других инвесторов для него останется недостижимым.
Судя по всей вышеприведенной информации можно сказать, что ПAMM счета являются не только новым словом в области доверительного управления, но и очень выгодным финансовым инструментом на валютном рынке вообще, в целом.
Эти сервисы с каждым месяцем обретают все большую популярность, так как процесс сотрудничества трейдеров с простыми инвесторами облегчается очень и очень сильно, что делает его более комфортным, удобным и безопасным для обеих сторон.
Было время, когда я раздумывал над тем, не вложить ли все свои средства в банк, открыв там счет и собирая прибыль с депозита ежегодно, пусть небольшую, но стабильную. Но после детального изучения, я пришел к выводу, что тут происходит в разы быстрее при той же примерной стабильности, к тому же, все банки тоже работают на валютном рынке и зарабатывают огромные деньги с лежащих депозитов простых людей. Так зачем мне давать деньги на это банку и получать 10% в год, когда можно получить более 120% в год? Банки могут начислять примерно до 10% годовых в долларах, что, учитывая постоянную инфляцию, не дает толком никакого преимущества. Эту сумму можно легко заработать на ПАММ счете за один месяц, что в год даст в среднем 120%. Притом, открывая свой счет в компании, я поделил свой капитал на несколько частей, вложив деньги сразу в нескольких управляющих, что позволило минимизировать риски в случае, если один из них даст не большой убыток.
ПАММ счета Отзывы
На протяжении уже как 5 лет, наблюдая за отзывами, я не встретил какого то обоснованного негатива. Даже прогоревших управляющих все инвесторы благодарили, так как до этого они окупали вложения инвесторов в полтора — три раза. Сама система проста, и все отзывы о ПАММ счетах касаются как правило самих отдельных управляющих и брокеров. Лично я никогда не оставлял отзывы в ветках форума управляющих, так как в основном там «засорение». Инвестор если выбрал управляющего, то должен доверять ему, а не говорить ему что и как. То же касается брокера. За все время работы ни разу не имел проблем с ними. В целом, каждый инвестор получает хорошую прибыль от инвестиций в ПАММ счета отзывы могут быть только положительные.
В принципе, я уже уделил достаточно внимания особенностям ПАММ инвестирования и его преимуществам. Теперь настало время отложить теорию в сторону и заняться практическими вопросами – сегодня я изложу подробный алгоритм, как начать инвестировать в ПАММ счета и добиться успеха в этом деле.
В первую очередь вам нужно выбрать себе брокера – как это сделать я расскажу ниже.
Выбор брокера и регистрация
Теперь нужно зарегистрироваться на сайте брокера и открыть инвестиционный счет. Допустим, для примера, вы выбрали Альпари . Тогда нужно пройти на сайт компании и нажать на кнопку « », расположенную в левой части сайта.
Внимательно изучите форму и при заполнении указывайте только правильную информацию о себе.
После того, как вы перепроверили форму, нужно подтвердить регистрацию, введя код подтверждения в специальную форму. Код подтверждения будет выслан вам в виде СМС на указанный телефон, а также на указанную электронную почту.
Теперь осталось придумать два пароля – один для личного кабинета, второй для телефона. Введите эти пароли в соответствующие поля, а затем поставьте все галочки рядом с соглашениями. Вы можете их открыть и почитать, но это всего лишь формальности, я лично этого не делал. Нажмите на кнопку «Отправить ».
Пополнение инвестиционного счета
Перед как начать инвестировать в ПАММ счета, нужно пополнить инвестиционный счет – для этого есть более десятка способов. Можно пополнить счет через электронные платежные системы Webmoney, Яндекс.Деньги; через карточки MasterCard и Visa; банковским переводом и т.д . Пополнение производится следующим образом:
выберите ваш счет и нажмите на кнопку «Пополнить счет » или кликните соответствующую пиктограмму. Система предложит вам ряд способов для пополнения счета – банковским счетом, посредством WebMoney и Яндекс.Деньги, карточки MasterCard или Visa, посредством Perfect Money и т.д. После того, как вы пополнили свой счет, вы можете начать инвестировать.
Как выбрать ПАММ счет
Как я сказал выше, перед тем как инвестировать, вы должны . Поэтому я приведу несколько критериев выбора, на основе которых вы сможете подобрать надежные ПАММ счета:
Срок работы — от 6 месяцев
Стабильность прибыли — регулярная прибыль
Капитал управляющего — чем больше, тем лучше
Для выбора управляющего перейдите в меню — Инвестиции — ПАММ счета — . Вы увидите рейтинг всех ПАММ счетов и их данные, которые можно отсортировывать по убыванию или возрастанию. Например, показывать вначале самые прибыльные.
Внимательно прочитайте оферту управляющего, расположенную внизу страницы, и примите оферту, укажите желаемую сумму инвестиций, которая будет списана с вашего счета.
Процесс довольно прозрачный и интуитивно понятный. Мы уже разобрались с пополнением счетов на примере Альпари, а алгоритм пополнения счетов других брокеров принципиально ничем не отличается от рассмотренного.
Как распределить риски
Выбирайте несколько ПАММ счетов – это позволит свои инвестиции и резко снизить риски потенциальных убытков так как просадка одного счета будет компенсироваться за счет роста другого.
Обратите внимание, что:
Эту теорию диверсификации разработал финансист Гарри Марковиц, получивший за это Нобелевскую премию.
Теория Марковица эффективно проявила себя не только на фондовых рынках, но и в ПАММ инвестировании, поэтому воспользуйтесь этим методом!
Составьте портфель управляющих , в котором большая часть счетов будет вестись консервативными трейдерами, меньшая часть – умеренными трейдерами, а еще несколько счетов будут управляться агрессивными трейдерами.
Например:
60-70% портфеля на консервативные счета
20-30% на умеренные счета
5-10% на агрессивные счета
Вам нужно распределить ПАММ счета в своем портфеле так, чтобы портфель смог выдержать максимальную просадку двух-трех счетов одновременно. Для этого вы должны расставлять доли счетов обратно пропорционально их рискам, то есть высокорисковым счетам отдавайте минимальную долю и т.д. В этом случае вы достигаете оптимального распределения потенциальных рисков.
Вывод полученной прибыли
Итак, вы создали свой портфель и получили по итогам торгового периода прибыль. Рассмотрим теперь, как вывести заработанную прибыль. Для примера опять выберем .
Деньги выводятся по выходным дням, когда биржи не работают.
Для того чтобы вывести деньги, вы должны создать заявку до окончания торгового периода , который назначил управляющий. Например, торговый период одна неделя — значит деньги вы можете выводить раз в неделю. До субботы вы должны подать заявку на . Вы можете вывести сумму прибыли , указать свою сумму , или вывести все деньги полностью.
Деньги поступят на ваш счет.
После того, как вы вывели средства, вам нужно вывести деньги из компании, используя те же способы, которыми вы пополняли свой счет – банковский счет, WebMoney, Perfect Money и т.д. Просто нажмите на кнопку в меню «Вывести средства » и выберите удобный для себя способ. Осталось заполнить появившуюся форму и деньги будут выведены полностью, а сам процесс состоит из нескольких кликов.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter и я её обязательно исправлю! Огромное спасибо вам за помощь!
Зарабатывать на Форекс можно не только с помощью самостоятельной торговли, а и путем инвестиций в тех, кто знает что делать на этом рынке. Одной из возможности является вложения в специально созданные трейдерами ПАММ счета .
Вложения в ПАММ счета
ПАММ инвестирование появилось благодаря самому крупному Форекс брокеру в РФ . Сервис был создан и внедрен в работу в 2008 году.
Суть состоит в том, что профессиональные трейдеры открывают специальные ПАММ счета (Percent Allocation Management Module (PAMM ), в которые вкладывают собственные деньги и начинают вести торговлю. Инвесторы могут смотреть полную статистику и данные о деятельности трейдера (мониторинг) — с какого дня работает счет, сколько он принес прибыли, денег, какие были сделки и так далее.
Если инвестору нравится работа трейдера, он может пополнить этот счет своими деньгами и трейдер будет торговать уже не только своими деньгами но и средствами инвестора. При получении прибыли трейдер берет себе 20-30% в среднем.
Если была получена прибыль в 10% за месяц, то инвестору идет 7-8% чистой прибыли от суммы вклада.
Вкладывать в ПАММ счет могут неограниченное количество инвесторов и самые стабильные и прибыльные ПАММ насчитывают сотни и тысячи вкладчиков.
Постепенно ПАММ сервис набрал большую популярность и в 2008 и 2012 годах Альпари за это был признан Лучшим инновационным брокером , а ПАММ сервис Лучшим инвестиционным продуктом рынка Форекс .
Сегодня сервис является торговой маркой и пользуется популярностью у трейдеров всего мира. В компании открыто около 650 тысяч счетов, владельцами которых являются представители 40 стран. Несмотря на то, что Альпари является правообладателем товарных знаков «ПАММ–счет », «ПАММ-портфель » и «PAMM-account », брокер не запрещает использовать их другим участникам рынка.
Рейтинг ПАММ-счетов
Чтобы облегчить выбор управляющего трейдера, был создан рейтинг . Лучшие трейдеры определяются посредством анализа нескольких параметров.
Доходность не является самым важным из них.
Дело в том, что счет может приносить большую прибыль, однако вклады в него будут связаны с большими рисками. По этой причине Альпари предоставляет инвестору самостоятельно выбрать управляющего с подходящей стратегией ведения торговли. Если вкладчик хочет:
- получать высокую прибыль, сопряженную с высокими рисками, ему стоит отдать предпочтение ;
- небольшую прибыль, но практически свести риски к нулю, стоит выбирать управляющих с консервативной стратегией ведения торговли.
Сами эти понятия не имеют четких границ — где счет агрессивный, а где консервативный, но нужно понимать — чем стабильнее ведется торговля — тем лучше . Если прибыль идет большими рывками, а затем пару месяцев простой или убытки — то это не лучший счет для инвестиций. Мы рекомендуем обращать внимание на те ПАММ счета, где прибыль размеренная и стабильная, в пределах от 3 до 10% в месяц .
Осуществляя выбор, инвестор может ознакомиться с графиком прибыльности конкретного ПАММ-счета. Динамика получаемого дохода позволит составить представление о том, какую стратегию предпочитает управляющий.
Как выбрать ПАММ счет для инвестирования
Чтобы заработать на ПАММ счетах, вкладчик должен внимательно подойти к формированию инвестиционного портфеля. Основными параметрами, на которые нужно обращать внимание во время осуществления выбора, являются:
- Возраст работы счета . Вкладывать стоит в трейдеров проверенных временем, которые присутствуют на рынке более 6 месяцев или года. Молодые ПАММ счета не позволяют выполнить объективную оценку из-за отсутствия достаточного количества информации и статистики.
- Доходность . Как мы уже говорили выше, она должна быть не самой высокой, но стабильной. Если вы видите что трейдер заработал за месяц 100 или 400%, то для таких результатов он рисковал всем и такие счета долго не живут.
- Просадки . Не бывает трейдеров которые торгуют без убытков, то есть без убыточных сделок. Мы советуем отдавать предпочтение счетам, уровень просадки которых не больше 40%.
- Собственный капитал управляющего . Чтобы попасть в рейтинг ПАММ счетов Альпари, управляющий должен пополнить его своими средствами. Минимальный размер вклада составляет 3 000 долларов. Отдавать предпочтение стоит управляющим, имеющим большой процент собственного капитала. Это значит, что трейдер не стремится привлечь инвесторов и рассчитывает в первую очередь на свои силы. Этот пункт при выборе самый неоднозначный , так как трейдеры зарабатывают основную прибыль только с инвесторов. Но большой капитал управляющего может быть просто плюсом, но ни критерием для выбора.
Посмотрите видео о том как происходит процесс инвестирования в ПАММ счет :
Доходность ПАММ счетов
Брокер не устанавливает ограничения на размер доходности ПАММ-счета. Есть ПАММ счета которые приносят и 550% прибыли в месяц :
Есть новые ПАММ счета которые могут за день принести более 130%:
Но как мы говорили выше, такие ПАММ счета терпят (-100%) убыток в течение первых двух месяцев.
Существует стратегия, когда инвестор каждый день ищет и вкладывает только в новые и очень агрессивные ПАММ счета, а через пару дней или неделю выводит прибыль не дожидаясь когда трейдер войдет в убыток. Таким образом удается окупить вложения и вернуть деньги, а дальше вкладывать только в новые счета.
Чтобы трезво оценить сколько можно заработать на ПАММ счетах, то можно посмотреть на более стабильные показатели, мы увидим что в среднем доходность приближается к 100% годовым :
Конечно, относительно банковских депозитов, или даже , такая доходность очень высокая.
Итоговый размер прибыли в денежном выражении зависит от количества вложенных средств. Самое время сказать, что инвестирование в ПАММ счета связано с рисками. 100% гарантии получения дохода не существует. Однако тщательный выбор трейдера, который будет совершать операции с денежными средствами, поможет владельцу капитала минимизировать риски. Кроме этого инвестировать в трейдеров нужно только на портфельной основе. Если вы вложили в 10 ПАММ счетов и два из них показали убыток, то прибыль остальных перекроют его и выведут ваш общий результат в плюс.
Ввод и вывод денег из ПАММ счета
Чтобы начать инвестировать в ПАММ, инвестор должен зарегистрироваться у брокера и пополнить счет с помощью , терминала, банковской карты или другим удобным способом.
Вывести деньги из ПАММ счета можно в любой момент — для этого вы делаете заявку на вывод где указываете сумму (все деньги или только прибыль, или какую-то часть ). Деньги поступают на лицевой счет в течение 24 часов. Вы можете их инвестировать в другие ПАММ счета или вывести совсем — для этого создается заявка для брокера на вывод средств, которые вы получите на те же реквизиты, откуда пополняли свой счет.
Экспертиза и аудит ПАММ счетов Альпари
Альпари тщательно следит за качеством предоставляемых услуг. По этой причине на сервисе ПАММ счетов периодически проходят проверки, которые проводит независимая аудиторско-консалтинговая компания Baker Tilly,
которая работает уже более 20 лет. Экспертиза проводится с целью выявления возможных случаев мошенничества со стороны как управляющих, так и инвесторов. Во время проверки проводится анализ численных и расчетных показателей, которые отображаются на сервисе. Это позволяет утверждать о надежности сервиса. Во время анализа изучению подвергается следующая информация:
- Сведения об управляющих, которые присутствуют в рейтингах. Специалисты, занимающиеся проведением экспертизы, изучают достоверность данных и выясняют, все ли необходимые документы предоставил трейдер.
- Корректность отображения ключевых показателей на сайте брокера.
- Данные о количестве инвесторов, сумме вложенных средств и доходности в .
Проведение экспертизы позволяет трейдеру не опасаться за достоверность информации, отображаемой на сайте брокера Альпари. В дополнение к основному анализу, специалисты могут выполнять мониторинг полного цикла внесения инвестиций в ПАММ-счета. Ознакомиться с результатами проведенных проверок можно на официальном сайте брокера.