Банковская платежная карта «Билайн»: подробное описание. Пластиковая карта билайн

Теперь кроме покупки SIM-карт и смартфонов, в салонах Билайн можно приобрести карту! Что представляет собой карта Билайн, MasterCard читайте в этой статье.

Что представляет собой карта Билайн

Карта Билайн — это:

1. Бесплатное оформление.
2. Бесплатное обслуживание.
3. Бесплатный перевыпуск.
4. Бесплатное смс-информирование.
5. Возможность копить Extra-бонусы совершая повседневные покупки.
6. Действует по всему миру, где принимают к оплате MasterCard.
7. Управление и контроль над средствами через мобильное приложение.
8. Конвертация рублей в местную валюту по курсу ЦБ РФ без дополнительного процента.
9. Удобные способы пополнения в любом офисе Билайн в мобильном приложении, платежном кабинете на сайте или с карты другого банка.
10. Все сервисы MasterCard, в том числе переводы с других карт MasterCard и Visa.

Тарифы и условия по карте

Данная карта — это совместный проект Билайн и РНКО «Платежный центр», который несколько лет сотрудничает с Евросетью и .

Карта Билайн MasterCard для покупок и платежей:

1. Принадлежит к платежной системе MasterCard. Выпускается Standart и World. Есть поддержка 3D-Secure для безопасных покупок в интернете.
2. Выпускается, перевыпускается бесплатно. Годовое обслуживание также равно нулю.
3. СМС информирование бесплатно.
4. Процент на остаток — 9% годовых, если сумма не ниже 500 рублей. Услуга подключается отдельно в офисе Билайн. Банк-партнер ХМБ «Банк Открытие».
5. Снятие собственных средств — 1% в банкоматах и 4% в кассах банков. Подключив процент на остаток, снятие до 50000 рублей — без комиссии.
6. Начисление бонусов — от 1 — 5% за покупки по карте и до 20% за покупки по специальным акциям от Билайн.
7. Перевод с карты на карту Билайн — бесплатно.
8. Межбанковский перевод осуществляется бесплатно, если подключена услуга «Процент на остаток».

Бонусная программа

Расплатившись в любом магазине, начисляется бонус, в размере 1% кэшбека. Если рассчитываться пластиком в ресторанах, аптеках, АЗС — размер бонуса составит 5%. В некоторых магазинах партнерах Билайн, кэшбек составит до 15%.

Особенности акций и бонусов:

1. Бонусы начисляются только по карте Билайн MasterCard Word. Пластик «Standart» такой функцией не наделен.
2. Бонусы не начисляются за оплату услуг и покупки через личный кабинет и мобильное приложение.
3. Ознакомиться с правилами получения бонусами можно в оферте: , .
4. За бонусы можно приобрести технику в салонах Билайн, оплатить услуги связи или получить скидку на товары у партнеров Билайн.

Сравнение с конкурентами

Предложенный пластик от Билайн неплохо смотрится на фоне конкурентов.

Карта	Тинькофф	Альфа-Банк	Сбербанк	Билайн
Годовое обслуживание, руб	1188	4900	3000	0
Кэшбек на все покупки	1%	1%	0%	1%
Кэшбек в особых местах	5%	10%	3%	5%
СМС — информирование, руб. в год	468	948	0	0
Процент на остаток средств	7%	5,5%	0	8%

Виды карт Билайн

РНКО «Платежный Центр» предоставляет для клиентов 3 типа банковских карт Билайн:

1. MasterCard Standart — классическая дебетная. Получить ее может любой гражданин РФ в ближайшем офисе Билайна. Карта выдается сразу после оформления, но условием для активации является пополнения счета на сумму от 300 рублей. Преимуществами тарифов являются: бесплатное обслуживание, начисление процента на остаток и бонусы за покупки.
2. MasterCard Standart с кредитным лимитом. Оформить ее можно в любом салоне Билайн, для этого вам понадобится паспорт. Размер кредитного лимита устанавливается в пределах до 300 000 рублей. Решение о выдаче производится в течение 30 минут после подачи заявки.
3. MasterCard World — именная карта Билайн с чипом и поддержкой технологии PayPass. Она позволяет расплачиваться за покупки с помощью бесконтактной оплаты.

Оформить платежную карту может абонент любого мобильного оператора.

Если вы пользуетесь дебетовой или кредитной картой, вы можете обменять ее на карту Билайн MasterCard World. Оставить заявку можно в личном кабинете интернет-банка. Выглядит она следующим образом:

Бесконтактная карта

Если у вас есть пластиковая карта Билайн MasterCard, то вы можете поменять ее на именную, бесконтактную карту MasterCard World. Дополнительные привилегии:

1. Эмбоссированное имя.
2. Операции подтверждаются PIN-кодом, если сумма оплаты более 1000 рублей.
3. Лимит баланса увеличен до 600 000 рублей.

Важно! После получения и активации бесконтактного именного пластика Билайн MasterCard World, старый пластик будет заблокирован. Все средства, бонусы, кредиты будут перенесены на новую карту.

Бoнуcнaя пpoгpaммa

Xoтя в кaждoй кapтe ужe уcтaнoвлeн oпpeдeлeнный лимит бoнуcoв, eгo мoжнo увeличить дo 15 %, ecли coвepшaть пoкупки в oпpeдeлeнныx мaгaзинax. Пocлe aктивaции кapты клиeнту нeoбxoдимo зaйти в Личный кaбинeт пoльзoвaтeля и выбpaть нecкoлькo «Любимыx кaтeгopий», для кoтopыx бoнуcный кэшбэк увeличитcя дo 5 % зa пoкупку.

Oднoвpeмeннo мoжнo выбpaть нe бoльшe З кaтeгopий. B paздeлe c нaзвaниeм кaтeгopий мoжнo нaйти бoлee дeтaльнoe oпиcaниe oпpeдeлeнныx пoкупoк, кoтopыe вoзвpaщaют дeньги. Пoлучить 15 % oт плaтeжa мoжнo, ecли пoкупкa былa cдeлaнa в мaгaзинax-пapтнepax Билaйн, cpeди кoтopыx ceть cупepмapкeтoв «Пepeкpecтoк», Aптeкa.pу и дpугиe.

Hecмoтpя нa вoзмoжнocть увeличeния кэшбэкa, мaкcимaльнaя cуммa cкoплeний в мecяц нe мoжeт пpeвышaть З000 pублeй.

Пoтpaтить бoнуcы мoжнo нa oплaту мoбильнoй cвязи, интepнeтa, пoкупку тeлeфoнa и дpугoй пpoдукции в oфиce Билaйн или мaгaзинax-пapтнepax. Пpи пoпoлнeнии мoбильнoй cвязи cтoят oгpaничeния нa cумму, тaк кaк oнa нe дoлжнa пpeвышaть 90 % eжeмecячныx тpaт зa пocлeдниe пoлгoдa. Taкaя жe cиcтeмa paбoтaeт пpи oплaтe дpугиx тoвapoв.

Как оформить карту Билайн

Для оформления банковской карты Standart с процентом на остаток или с кредитным лимитом, вам нужно посетить любой офис оператора. При себе вам необходимо иметь паспорт гражданина РФ. Кредитка оформляется и выдается сразу же. Для активации и дальнейшего пользования, вам необходимо пополнить баланс на 300 рублей.

Если вы хотите заказать кредитку с лимитом, но не желаете посещать салон, можете воспользоваться официальным сайтом. Чтобы оформить онлайн заявку на кредитную карту Билайн:

Получить именную карту MasterCard World имеет право любой человек, только должно выполняться одно из условий:

• вы являетесь клиентом Билайн со статусом Премиум;
• пополнить баланс при оформлении на 3000 рублей одним платежом;
• у вас есть кредитка Билайн Standart.

Чтобы оформить именную кредитную карту Билайн онлайн, необходимо выполнить несколько простых шагов:

1. Заполнить заявку на получение на официальном сайте.
2. Указать адрес доставки.
3. Получить карту по указанному адресу.
4. Активировать кредитку в личном кабинете.

Личный кабинет

Вы можете управлять вашими финансами удаленно с помощью интернет банка. Для входа в личный кабинет карты MasterCard Билайн нужно ввести логин и пароль на банкинга. В качестве логина может выступать номер телефона или штрих-код карты. погашать кредиты в любом банке России;

оплачивать коммунальные услуги;

пополнять мобильный счет, оплатить интернет и телевидение.

Если вы совершаете обязательные ежемесячные платежи, можете создать шаблон и настроить автоплатеж. Система самостоятельно будет переводить средства со счета вашей карточки на указанные реквизиты.

Также в личном кабинете вы всегда можете посмотреть историю ваших операций.

Для тех, кому удобнее управлять своими финансами через телефон, существует мобильная версия интернет банка. Скачать приложение можно в или .

Кредитный лимит

Любую карту Билайн можно сделать кредитной. Для того, чтобы получить кредит с льготным периодом до 60 дней, нужно:

1. Оставить заявку на сайте или непосредственно в офисе Билайн у менеджера.
2. Предоставить подтверждение личности: паспорт, СНИЛС, водительское удостоверение или аналогичный документ.
3. Кредит устанавливает банк партнер: Альфа-Банк или Тинькофф.

Карта MasterCard от Билайн является доступной не только для абонентов данной компании, но и для любых других клиентов мобильной связи. Карта используется таким же образом, как и любая другая банковская карта – для оплаты счетов, покупок и многого другого.

1. Возможность оплачивать счета по всему миру, где имеется электронная система платежей.
2. Бесплатное пополнение счета, СМС-информирование, а также отсутствие платы за обслуживание.
3. Выгода при совершении перевода рублей в иные валюты. Конвертация производиться согласно официальному курсу Центрального Банка, без каких-либо лишних комиссий.
4. Полезная система бонусов. Бонусы начисляются на ваш счет за любые покупки, а тратить можно их на оплату связи, ТВ или интернета Билайн. Так же можно получить дополнительные бонусы по акциям, а также в виде подарков в праздники.
5. Наличие удобного приложения для смартфонов, при помощи которого легко оплачивать услуги связи, переводить средства и отслеживать операции.
6. Гарантом безопасности осуществления транзакций является международная система MasterCard.

Виды карт

Платежная карта компании Билайн может быть представлена в одном из трех видов:

1. MasterCard World – является доступной только для абонентов Билайн. Отличие карты состоит в размере бонусов за каждую операцию.
2. MasterCard Standart – размер бонусов у этой карты меньше, однако оформить её может даже клиент другого мобильного оператора.
3. MasterCard PayPass – представляет собой именную чипованную карту с бесконтактной технологией. Она может быть оформлена только тем клиентам Билайн, которые уже имеют одну из двух предыдущих карт.

Как получить MasterCard от Билайн?

Карты MasterCard Standard и World оформляются в любом офисе оператора сети Билайн. При условии наличия одной из этих карт, можно осуществить обмен на бесконтактную карту.

Оформление MasterCard World

Владельцем данной карты может стать абсолютно любой абонент мобильной связи Билайн, которые имеет паспорт. Во время её получения, счет карты должен быть пополнен минимум на 3000 рублей. Данный шаг могут пропустить клиенты, которые имеют статут «Премиум». Активация происходит достаточно быстро, ведь после оформления карточки, вам остается только получить PIN-код.

В апреле 2014 года компания «ВымпелКом», более известная потребителям под маркой «Билайн», выпустила на рынок новый продукт - платежную карту Билайн. Основной целью нововведения является повышение лояльности клиентов к этому оператору. Платежная карта позволяет пользователям тратить меньше денег на оплату мобильной связи и интернета, накапливать бонусные баллы и получать выгодные предложения от компании «ВымпелКом» и ее партнеров.

Платежная карта Билайн представляет собой неименную мгновенную карту MasterCard (MC). Она доступна в двух вариантах: MC Standart и MC World. Отличия между ними состоят в условиях получения и количестве накапливаемых бонусов.

Как получить платежную карту

Для того чтобы получить карту Билайн MC Standart, необходимо обратиться в официальный офис Билайн. При открытии карточки вам нужно будет предъявить свой паспорт и положить на счет 100 рублей. Карточку вы получаете в день обращения (при условии наличия карт в этом отделении Билайна). Зачисленные на ваш счет деньги можно потратить сразу после получения карты. MC Standart можно прикрепить как к оператору Билайн, так и к любому другому оператору.

Чтобы получить карту MC World, вам будет необходимо перечислить на счет уже 3 000 рублей. Наличие паспорта также обязательно. MS World можно прикрепить только к телефонным номерам Билайна.

Преимущества карт Билайн

К основным преимуществам карт Билайн перед конкурентами можно отнести следующие факторы.

Одним из основных преимуществ платежных карт Билайн является бонусная система. При любой покупке, совершенной при помощи MC Standart, вам на счет возвращается 1% от суммы сделки в виде экстра бонусов. При оплате покупки картой MC World вы получите обратно 1,5% от потраченной суммы. Также вы получите бонусные 0,5% при оплате сотовой связи и 1% при совершении прочих платежей из личного кабинета.

Также бонусы можно накопить, приобретая товары и услуги партнеров Билайн или участвующие в различных акциях товары непосредственно Билайна. Таким образом, вы можете накопить до 30% от стоимости покупки.

Потратить бонусные баллы можно на оплату домашнего интернета, мобильной связи или телевидения сети Билайн. Также вы можете оплатить экстра бонусами до 99,9% стоимости товаров и услуг партнеров Билайн и до 90% - из ассортимента торговых точек Билайн.

Оформление кредитного лимита платежной карты

Изначально платежные карты Билайн являются дебетовыми. Однако при необходимости вы можете оформить себе кредитный лимит на сумму от 15 до 90 тысяч рублей. Ставка кредита равна 41,99%, при этом имеется льготный период 60 дней, в течение которого потраченная сумма процентом не облагается. Данную услугу предоставляет партнер Билайна - Альфа-банк.
Для оформления услуги нужны следующие документы:

1. Паспорт.
2. Водительское удостоверение.
3. СНИЛС.

Недостатки карт

Основным недостатком платежных карт Билайн является тот факт, что эта услуга предоставляется не банком, а РНКО (расчетной небанковской кредитной организацией) «Платежный центр». Это значит, что ваши денежные средства ничем не защищены, и если случится какой-то форс-мажор, вы рискуете остаться без своих накоплений. Поэтому не стоит держать на этих картах большие денежные суммы.

Также небольшим минусом является тот факт, что вы сможете получить по одному паспорту максимум три платежные карты Билайн.

В целом платежные карты Билайн являются весьма удобной услугой. Бесплатное получение и обслуживание вкупе с бонусной системой и возможностью совершать кредитные платежи и обменивать валюту с минимальной комиссией, делают эти карты удобным, функциональным и в целом желанным приобретением, независимо от того, являетесь вы абонентом Билайн или нет. Главное - не держать на этих карточках крупных денег.

Как и любая успешная компания, Билайн постоянно развивается, и это заключается не только в оптимизации тарифных планов и улучшении условий для своих клиентов. Вслед за Евросетью с ее «Кукурузой» оператор связи начал выпуск платежных карт с аналогичным функционалом.

Карта MasterCard от Билайн доступна не только абонентам этой компании, но и клиентам любых других операторов сотовой связи. Карта используется так же, как и обычная банковская карточка – для оплаты покупок в интернете и обычных магазинах, для оплаты счетов и много другого. Чем же платежная карта Билайн отличается от аналогов?

Преимущества

MasterCard Билайн имеет много особенностей:

• Возможность оплаты счетов по всему миру – везде, где доступна электронная система платежей.
• Отсутствие платы за обслуживание, бесплатное SMS-информирование и пополнение счета.
• Полезная бонусная система – за любые покупки, а тратить их можно на оплату счетов Билайн – за связь, интернет и ТВ. Дополнительные бонусы можно получить по акциям и в качестве подарков в праздничные дни.
• Выгода при переводе рублей в другие валюты – конвертация происходит по официальному курсу Центрального Банка, без лишних комиссий.
• Наличие специального приложения для смартфонов, через которое легко оплачивать связь, отслеживать операции и переводить средства.
• Возможность до 300 тысяч рублей с двухмесячным льготным периодом.
• Гарантом безопасности транзакций выступает международная система MasterCard.

Виды карт

Платежная карта Билайн может быть выпущена в одном из трех вариантов:

1. MasterCard World – доступна только абонентам Билайн, отличается размером бонусов, равным 1,5% за каждую операцию.
2. MasterCard Standard – размер бонусов у данного варианта равен 1%, но в таком случае оформление может быть сделано на абонента любого оператора.
3. MasterCard PayPass - чипованная именная карта с бесконтактной технологией. Может быть выдана только тем абонентам Билайн, у кого уже есть одна из основных двух карточек. Размер бонусов, как и у World, равен 1,5%.

Как получить MasterCard Beeline?

MasterCard World и Standard оформляются в одном из офисов оператора Билайн. При наличии одного из вариантов, можно совершить обмен обычной пластиковой карты на бесконтактную.

Оформление MasterCard World

Держателем такой карточки может стать любой абонент Билайн, имеющий паспорт, независимо от стажа. При получении счет должен быть пополнен как минимум на 3000 рублей – этот шаг могут пропустить premium-клиенты. Активации ждать не нужно, после оформления остается только получить свой PIN-код.

Оформление MasterCard Standard

Кредитная карта Билайн – это платежная пластиковая карточка, которая позволяет совершать покупки в магазинах и в интернете, оплачивать услуги и получать бонусы. Оплачивая картой покупки, полученные баллы можно тратить на оплату мобильной связи.

Современные магазины, супермаркеты, кафе и аптеки оснащены терминалами, и есть возможность оплачивать за товар или услуги не наличными деньгами, а кредитными карточками. Чем больше оборот средств по карте, тем больше бонусов можно получить.

Особенности

Карта мобильного оператора не является банковской, в этом главное отличие от других кредиток.

Билайн предлагает оформить такие карты :

• Мастер Кард Стандарт;
• Ворлд Мастер Кард;
• Именная бесконтактная.

Стандарт может оформить любой абонент даже другого оператора. При проведении платежа, 1% от суммы — бонус.

Ворлд могут оформить только абоненты Билайн и вместе с этим бонусный процент больше, и составляет — 1,5%.

Именная карта оборудована чипом — самая престижная, дает больше финансовых возможностей с высоким уровнем защиты и безопасности. Получить карту могут абоненты Билайн, которые раньше оформили Стандарт или Ворлд.

Пользоваться картами Билайн очень выгодно :

Кредитный лимит

Обладатели карточки от Билайн могут предоставить в офисе оператора паспорт, оформить кредитный лимит и пользоваться средствами в льготном периоде.

Максимальная сумма кредита 300000 рублей при льготном периоде 60 дней. Во время льготного периода проценты не начисляются, есть возможность вернуть потраченную сумму без переплат.

При снятии наличных с карт с кредитным лимитом, взымается комиссия 4,9% и дополнительно 500 рублей независимо от суммы.

Именная карта

Именную карту абоненты Beeline могут оформить онлайн, через Личный кабинет.

Карта с чипом поддерживает беспроводную связь более безопасную и удобную.

За изготовление и обслуживание карты платить не надо, оплачивается только доставка по почте в размере 200 рублей.

Условия и тарифы

Карта Стандарт позволяет пользоваться суммой до 15000 рублей с льготным периодом 60 дней. Годовой процент составляет 41,99%. На карту нужно внести сумму 100 руб.

Фото с условиями и сравнительной характеристикой банковских карт:

При оформлении Ворлд Мастер Кард предоставляется 300000 рублей беспроцентно в течение шестидесяти дневного льготного периода. При оформлении абонент вносит на счет 3000 рублей. Процентная ставка 34,99% годовых, бонус — 1,5% на все покупки, в некоторых категориях товаров кэшбэк может быть 5%. При снятии наличных в банкомате комиссия 500 рублей плюс 4,9% от снимаемой суммы.

Клиенты, имеющие одну из карт Стандарт или Ворлд, смогут оформить именную карту также бесплатно, все бонусы и средства автоматически перенесутся с предыдущей карты. Пополнять счет не нужно.

Как и где оформить?

Оформить карточку может гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет, нужен паспорт и любой другой документ.

После заполнения анкеты специалист офиса Билайн отправит заявку, через полчаса будет ответ, если он положительный, то еще через полчаса будет готова карта.

Кредитная карта Билайн от Тинькофф

Банк Тинькофф выдает кредит от 15000 до 30000 р. со ставкой от 34,9%, льготным периодом 55 дней. За первый год обслуживания надо оплатить 500 р., потом – бесплатно. Комиссия за снятие наличных 4,9% от суммы и дополнительно 500р.

Возраст заемщика должен быть от 18 до 70 лет, у него обязательно должно быть гражданство РФ и номер сотового телефона.

Кредитная карта Билайн от Альфа-Банк

Альфа-Банк выдает от 15000 до 90000 р ., с беспроцентным периодом 60 дней и ставкой 35,99%. За обслуживание платить не надо. При снятии наличных комиссия 4,9% плюс 500р.

Заемщиком может быть гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет, у которого есть права или зангранпаспорт, стационарный телефон, проживающий в районе офиса Билайн, имеющий стаж работы от 3 месяцев.

Также, нужно предоставить справку о доходах.

Можно ли оформить онлайн?

Как получить кредитную карту онлайн? Есть возможность оформления карточки через сайт компании. На вкладке «Оплата и финансы» переходим на «карта Билайн», далее «Получить карту».

Заполняем небольшую анкету: указываем имя, телефон, адрес электронной почты, паспортные данные, прописку и сумму дохода. Отправляем анкету на рассмотрение.

Если заявку одобрили, то получить карту можно в ближайшем офисе.

Платёжный кабинет

Очень удобно пополнять счет, контролировать все операции, совершать платежи через платежный кабинет.

В кабинете можно проверить бонусы, есть возможность оплатить с бонусного счета за услуги связи и интернет.

Можно создавать регулярные платежи и автоматически пополнять счет телефона, а также пользоваться шаблонами переводов и оплат.

Получение пин-кода

Пин-код можно получить, позвонив в течение 14 дней после получения карты на номер 8 800 234 57 55 с телефона, привязанного к карте. Звонок бесплатный.

Если прошло больше 14 дней, то поможет справочная служба 8 800 700 61 19.

Как узнать баланс кредитной карты Билайн по sms?

Узнать баланс можно не только через платежный кабинет, но и с помощью телефона через специальное приложение или смс.

Если на номер 6119 отправить смс со словом остаток, то в ответ вы получите баланс счета. Для клиентов Билайн смс бесплатно.

Через сообщения компания напомнит сумму и сроки минимального взноса по кредиту. Желательно погашать задолженность за несколько дней до крайнего срока.

Подробную выписку можно заказать по телефону 8 800 700 61 19.

Плюсы и минусы

Главным преимуществом карты Билайн является бесплатное обслуживание и получение кредита по упрощенной схеме. Есть возможность переводить деньги на другие счета без комиссии.

Удобная программа бонусов за сделанные покупки, возможность оплатить кредитной картой товары и услуги в интернете. Также доступна конвертация средств в другую валюту.

К плюсам также относятся удобный платежный кабинет, в котором можно узнать остаток лимита расходов, простое пополнение счета с мобильного телефона, через терминал, в офисе оператора или с переводом с другой карточки.

Главным недостатком является то, что если вам понадобится кредит в Билайне наличными, то комиссия 4,9% + 500р. Минусом можно считать недостаток кредитного лимита, сравнительно небольшая сумма займа. Достаточно большой годовой процент 34,99% за использование денежных средств.

Кредитные карты Билайн не являются банковскими, вклады не застрахованы. К тому же ограничена максимальная сумма (до 100000р) собственных средств, которые можно внести на карту.

Взвесив все плюсы и минусы, можно сделать вывод, что платежный инструмент от Beeline достаточно удобный в ежедневном использовании. Простота и быстрота оформления дает право воспользоваться выгодным предложением от крупнейшего оператора сотовой связи и производить покупки с кэшбэком. Главное помнить, что своевременная оплата кредита через несколько дней до окончания льготного периода избавит вас от неприятных просрочек платежей и лишних процентов за пользование средствами.

Опрос для посетителей

Видео: Как получить кредитную карту

В интернете множество видео о том, что такое микрокредит и как получить кредитную карту от оператора связи. Ознакомьтесь с одним из них на канале Ютуб: