Зарплатная карта необходима в первую очередь для начисления заработной платы, однако на сегодняшний день она используется гораздо шире. Это оптимальный вариант для осуществления любых покупок в онлайн-режиме, а также других разнообразных транзакций. Как правило, любая из кредитных организаций имеет свои условия. К тому же организации, с которыми вам приходится сотрудничать, заключают договор с банком с целью начисления зарплат своим работникам.
Немногие знают, что, несмотря на выбор работодателя, клиент самостоятельно волен решить, услуги какого банковского сервиса он считает наиболее приемлемыми для себя.
Если действующие условия и качество обслуживания вас не устраивают, самое время подумать о переменах. К примеру, если вы решили составить договор с Альфа банком, вам необходимо лишь обратиться с соответствующей просьбой в ближайшее отделение банка.
Плюс ко всему, вам понадобиться предъявить паспорт. Какие пакет-услуги предлагает новоиспеченным клиентам Альфа банк:
- «Эконом»;
- «Оптимум»;
- «Комфорт»;
- «Максимум».
После того, как вы останавливаете выбор на конкретном пакете услуг, нужно написать в бухгалтерии (по вашему месту работы) заявление с просьбой о получении новой зарплатной карты. Необходимо будет также указать реквизиты нового счета, узнать о которых вы сможете в филиале банка.
Альфа банк предлагает различные зарплатные карты своим клиентам на выгодных условиях. Тем не менее есть некоторые бонусы, которые в случае отказа от услуг банка, с которым напрямую сотрудничает ваш работодатель, станут недоступными. К примеру, бесплатное обслуживание, определенные бонусы, а также привилегии. То есть, самостоятельно заключая договор с Альфа банком, вы тем самым «подписываетесь» на стандартные условия обслуживания физлиц.
Какие преимущества
Действительно ли кредит от Альфа банка выгоден для держателей зарплатных карт? Обладатели карты альфа в целом имеют массу преимуществ, к примеру:
Сотрудничество с Альфа банком – это оптимальный вариант для любого клиента.
Основные тарифы
Среди ключевых тарифов стоит выделить в первую очередь годовое обслуживание без какой-либо оплаты. Как правило, месячный лимит использования вами банковских средств составляет 750 000 рублей.
Обналичить деньги без комиссии вы сможете также в банкомате, принадлежащем другому банку – в отдельных случаях она составит не более 1%. В Альфа банке действует выгодная система транзакций: внутрибанковский перевод денег осуществляется бесплатно. Что касается оплаты пользователем коммунальных услуг, один платеж обойдется вам в 29 рублей.
Данная статья будет посвящена работе очередного финансового учреждения. В работе мы постараемся ответить на вопрос, карта «Мир» Альфа Банка – что это и как ее можно использовать.
Представитель Альфа Банк в начале года сделал заявление, что начиная с апреля 2019 года, финансово-кредитное учреждение приступит к выпуску карт нового образца. Банк в короткие сроки осуществит эмиссию платежных инструментов национальной системы «Мир» и уже в текущем году клиенты банка смогут заказать выпуск карточки на официальном ресурсе банка.
Уже весной текущего года, клиенты банка смогли воспользоваться новой возможностью и на пять лет стать владельцами новой платежной карты «Мир». Чтобы ответь на вопрос – что это такое и как пользоваться данным инструментом, потребуется разобраться в особенностях оформления и в дополнительных возможностях карточки.
Первые карты, работавшие в рамках действия национальной платежной системы были выпущены еще в декабре 2015 года, однако, тогда не получили большого распространения.
Сегодня, уже более 300 банков присоединились к «Мир» и карты стали как никогда популярными у населения. За счет совместных (кобейджинговых) карт с международными платежными системами, карты такого типа могут быть использованы за рубежом.
Система «Мир» были разработана в рамках программы импортозамещения и считается госпроектом, предусматривающим совершение определенных финансовых операций, как внутри страны, так и за границей.
Главным принципом действия таких карт является бесперебойное функционирование и удовлетворение потребностей населения в полном объеме.
Порядок оформления и пользования карточкой
Итак, классическая карта «Мир» – это платежный инструмент, принцип работы которого основан на функционировании национальной платежной системы. Изначально, карта выпускается со специальным чипом и способна выполнять все обязательные функции платежного инструмента. На карточку разрешается вносить и снимать денежные средства посредство банкоматов и терминалов.
Инструмент может быть использован при оплате различных покупок и услуг, в том числе для перевода средств в режиме онлайн, через Интернет.
Оформить карту «Мир» может любой клиент, который оплатил и подключил пакет услуг Альфа Банка. Карту можно оформить двумя способами: посетив отделение банка или воспользовавшись телефоном коллцентра. Все банкоматы уже оснащены должным образом и могут быть использованы для работы с системой, подключенной к платежному инструменту. Комиссия за снятие и внесение наличных денег в банкоматах и кассах банковского учреждения с клиентов не взимается.
Платежная карта «Мир» Альфа Банк
Сегодня, банк предлагает использовать карту «Мир» в рамках зарплатного проекта. Зарплатная карта «Мир» Альфа Банка – то возможность перечислять заработную плату в электронном варианте, а также, в дальнейшем воспользоваться условиями льготного кредитования. Зараплатная карта имеет свои особенности и характеристики.
При оформлении карты плата за выпуск не берется. Стоимость первого года обслуживания составляет 0 рублей, а, начиная со второго года 2 388 рублей, с учетом нюансов использования и оформления. Для карты предусмотрена национальная валюта и пакет услуг «Оптимум».
Оплата не взимается при условии, что сумма покупок безналичным расчетом составляет не менее 20 тыс. рублей в месяц, а минимальный остаток в каждом месяце составляет 100 тыс. рублей.
При снятии средств в банкоматах, проценты не берутся, кроме обслуживания к банкоматах других банков. В этом случае за снятие необходимо будет заплатить 1% от суммы или минимум 180 рублей. В рамках пакета услуг можно открыть три текущих счета в разных валютных единицах и привязать их к карте. В крупных городах карта доставляется курьером бесплатно.
Заключение
Клиенты Альфа Банка могут обратиться в отделение банка и оформить новый платежный инструмент – карту «Мир». Карточка была разработана и выпущена в рамках функционировании национальной платежной системы и на сегодняшний день пользуется популярностью у населения.
Согласно отзывам работодателей, зарплатный проект Альфа-Банка предоставляет немало преимуществ их сотрудникам и позволяет минимизировать расходы компании. Обслуживание зарплатной карты Альфа-Банка ложится на плечи работодателя и является бесплатным для работника.
Виды и особенности зарплатных карт
Условия зарплатной карты Альфа-Банка, ее тип, статус и прилагаемые функции зависят от подключенного пакета услуг. Выбор последнего зависит от размера заработной платы сотрудника (после уплаты налогов):
- Эконом: до 20 тыс. руб.;
- Оптимум: от 20 тыс.;
- Комфорт: от 75 тыс.;
- Максимум: от 250 тыс.
Стандартные пакеты услуг
Первые два тарифа включают оптимальный набор функций:
- Открытие счета в любой валюте. Право привязать счет в необходимой валюте (доллар, евро) к карте при выезде за границу.
- Карта уровня Классик. Возможность заказать до 5 карт в рамках проекта Оптимум.
- Бесплатная стоимость за использование Интернет и мобильного банков для управления средствами и выполнения онлайн операций (переводы, платежи).
В качестве зарплатной карты в Альфа-Банке можно подобрать удобный вариант:
- Стандартные: MasterCard Standard, Visa Classic;
- Бонусные: для желающих получить мили и баллы, которыми можно оплатить билеты и использовать другие возможности, выгодные для путешественников;
- Партнерские: для использования спецпредложений и скидок от магазинов партнеров Альфа-Банка.
После трех месяцев пользования зарплатной картой, клиент вправе получить следующий типу ПУ, при увеличении заработной платы до соответствующего размера.
Ознакомьтесь условиями обслуживания и особенностями зарплатного проекта в Альфа-Банке
Премиальные категории
Владельцы карты Альфа-Банка, подходящие под условия обслуживания для тарифа Комфорт, получают больше преимуществ:
- Возможность получить до 6 карт уровня Gold;
- Право заказать и открыть счета в 5 валютах с возможностью перепривязки карты;
- Использование программ лояльности партнеров платежных систем по всему миру;
- Привилегированное обслуживание в Альфа-Банк круглый год.
Владельцам ПУ Максимум бесплатно предоставляются такие параметры обслуживания, согласно действующим тарифам (определенный уровень начисленной зарплаты):
- Выдача карт премиум уровня;
- Индивидуальное обслуживание;
- Валютные переводы, льготные условия для конвертации валют;
- Повышенные лимиты на операции;
- Снятие наличных за границей – без процентов;
- Страховка для путешествия;
- Возможность заказать трансфер в аэропорты и вокзалы;
- Пропуск в зоны отдыха аэропортов Priority Pass;
- Персональное финансовое планирование.
Условия обслуживания в Альфа-Банке
К основным параметрам, которыми характеризуется обслуживание можно назвать стоимость обслуживания карты, и каким функционалом она обладает. Рассмотрим подробнее.
Стоимость услуги в год
Стоимость обслуживания зарплатной карты равна нулю, при условии участия компании работодателя в одноименном проекте. За год клиент не выплачивает никаких сумм. В этом случае она принимает на себя затраты на ведение карт своих сотрудников и самостоятельно производит их заказ и оформление при поступлении на работу новых работников.
Возможности проекта
Согласно отзывам, карта, на которую клиент получает заработную плату, предоставляет держателю дополнительные привилегии:
- Беспроцентное снятие наличных в банкоматах сети и партнеров (свыше 24000 аппаратов по стране).
- Участие в акциях и розыгрыше призов банка.
- Заблокировать и разблокировать карту можно дистанционно без доплаты, так же как и проверить баланс.
- Пониженные ставки при обращении за кредитом, возможность получить повышенный кредитный лимит. Упрощенный пакет документов для оформления (после получения отчислений через Альфа-Банк свыше 3 месяцев). Возможность заказать консультацию кредитного менеджера по месту работы для подачи заявления.
- Открытие накопительного счета Накопилка. На минимальный остаток, поддерживаемый в течение месяца, клиент получает 7% в течение всего года, пока счет открыт. Перевод суммы на копилку происходит в день зарплаты автоматически по установленным клиентом параметрам.
- Другие программы накоплений с разными тарифами и доходностью.
Как получить зарплатную карту
В банке любой работодатель может подключить зарплатный проект как юридическое лицо для своих сотрудников. В этом случае, стоимость за обслуживание карты взиматься не будет. Кроме того, клиент всегда может подать анкету в банк, чтобы получить карту самостоятельно (подав анкету в отделение банка).
Заказать самостоятельно
Каждый гражданин вправе перевести свою зарплату из другого банка, выбранного работодателем, в Альфа-Банк для получения озвученных выше преимуществ. Право на выбор финансового учреждения закреплено Трудовым Кодексом. Процедура самостоятельного оформления зарплатной карты включает такие этапы:
- Обращение в отделение банка, подача анкеты на подключение пакета услуг и карты по подходящим тарифам.
- Получение карты Альфа-Банк.
- Подача заявления в бухгалтерию своей компании с указанием реквизитов карты для перечисления. Запросить образец можно в отделении или скачать ниже.
Если вы уже выступаете клиентом Альфа-Банк и у вас есть дебетовая карта, подходящая по условиям и функциональности, допустимо запросить выплаты на нее. В отзывах отмечают, для этого также нужно написать соответствующее заявление, уточнив предварительно номер своего счета. Если на карту не поступают отчисления, ее держатель обязан вносить плату за год, согласно стоимости, указанной для конкретного продукта.
Стоимость за год пользования зарплатной картой также не взимается в рамках выбранного тарифа (при соответствии условий).
Зарплатная карта Альфа-Банка имеет множество преимуществ по сравнению с обычными дебетовыми продуктами банка. В зависимости от размера заработной платы, клиенту станут доступны определенные привилегии и бесплатная стоимость обслуживания.
Стоимость обслуживания карты в пакете услуг
Любой желающий может оформить зарплатную карту Альфа-Банка, даже при наличии аналогичного продукта в другом финансовом учреждении. Можно также подключить имеющуюся дебетовую карту Альфа-Банка к зарплатному проекту.
Условия конкретной зарплатной карты определяются размером зарплаты ее владельца.
В зависимости от ее суммы автоматически подключается определенный набор услуг, открывающий некоторые преимущества:
- при доходе до 20 тысяч руб. подключается пакет Эконом;
- до 75 тыс. – Оптимум;
- от 75 тыс. – Комфорт;
- более 250 000 в мес. – премиальный Максимум+.
Эконом и Оптимум
Зарплатная карта Альфа-Банка с пакетом Эконом или Оптимум предусматривает:
- оформление до 4 (Экономный) или 5 (Оптимальный пакет) дополнительных карт Classic/Standard ПС МастерКард для себя/родных;
- бесплатное СМС-информирование;
- опцию Накопилка с начислением 6% на остаток;
- безкомиссионную плату штрафов ГИБДД и коммунальных платежей;
- бесплатную страховку при выезде заграницу по туристическим картам Alfa-Miles/РЖД/Аэрофлот;
- открытие счетов в рублях/евро/долларах с опцией мгновенной перепривязки к конкретной валюте.
Комфорт
Условия по зарплатной карте с пакетом Комфорт дополнительно предусматривают:
- до 6-ти карт на категорию выше – Золотых;
- счета в пяти валютах (три перечисленных + инвалюты в англ.фунтах стерлингов и швейцарских франках);
- привилегии по обналичиванию средств в русских/заграничных банкоматах;
- бесплатная страховка в путешествиях;
- отдельная телефонная линия и приоритетное обслуживание.
Максимум+
Максимум+ - это также:
- до 6-ти карточек высшей категории Platinum/Black;
- максимальное внимание и индивидуальное обслуживание (в VIP-зоне или по телефону с выделенной линией);
- лучшие условия по депозитам/кредитам, персональный менеджер для решения инвестиционных вопросов;
- кэшбэк до 10%;
- бесплатные трансферы в аэропорты.
Так, как зарплатный проект предусматривает бесплатную стоимость обслуживания – клиент существенно экономит на стоимости карты и прилагаемых к ней услуг.
Условия снятия наличных
Снятие наличных с зарплатных карт Альфа-Банка в родных/партнерских банкоматах – без комиссии. Но нужно обратить внимание на то, что в банкоматах Росбанка и МКБ установлен лимит на получение денег в размере не более 100 тыс. руб. за операцию.
Проверка баланса в банкоматах-партнерах будет платной и составит 30 руб.
Возможности зарплатного проекта
У зарплатных карт Альфа-Банка имеется немало дополнительных возможностей, использование которых делают ее еще выгоднее.
Приведем основные:
- удаленное мгновенное управление через интернет (Альфа-Клик) или телефон (Альфа-Мобайл);
- льготные ставки по кредитам и более высокие лимиты;
- персональный кредитный менеджер;
- специальные акции с призами;
- накопительный процент при любом минимальном остатке.
Альфа-Мобайл приложение дает возможность быстро и просто совершать платежи, переводить деньги, контролировать средства и управлять ими, а также оперативно находить ближайшие банкоматы, снимать наличные в которых можно без комиссий.
Условия зарплатной карты Альфа-Банка
В зависимости от вида зарплатной карты Альфа-Банка, будут отличаться ее особые привилегии. Выгодно, например, получать кэшбэк на зарплатную карту, начисление милей для поездок или баллов за покупки в партнерских сетях.
Кэшбэк по зарплатной карте Альфа-Банка
Получать деньги просто за то, что вы их тратите – выгодно! С зарплатной картой Кэшбэк можно вернуть до 60 000 рублей в год от денег, которые вы и так расходуете, оплачивая товары и услуги. Кэшбэк – процент, автоматически возвращаемый вам от затраченной суммы.
Cash Back
Условия зарплатной карты с кэшбэком:
- 10% от оплат АЗС;
- 5% - кафе/рестораны;
- 1% - другие платежи.
Карта Перекресток
Позволяет:
- копить балы (за каждые потраченные у партнеров 10 руб. начисляется от 1 до 7 баллов);
- оплачивать ими товары (10 б. = 1 руб.);
Аэрофлот и РЖД
Участникам частых поездок будет интересной карты Аэрофлот и РЖД, позволяющие копить мили и менять их на билеты.
Вы сами можете выбрать расчетный инструмент, с наиболее подходящими преимуществами, если он не был оформлен вашим работодателем в рамках зарплатного проекта.
Как оформить карту для зарплаты
Это сделать совершенно не сложно.
В рамках зарплатного проекта
В рамках зарплатного проекта ее вам предложит сам работодатель, и возможности выбрать конкретную карту и ее категорию у вас не будет. При таком оформлении стоимость ее годового обслуживания ложится на плечи работодателя.
Узнайте так же какие именно вам потребуются и как их получить.
Индивидуально
Если у вас уже есть зарплатный пластик другого банка – вы вправе поменять ее.
Как заказать ее в этом случае:
- выберите и закажите наиболее привлекательную для себя;
- подайте в отдел бухгалтерии на работе заявление об изменении банка, через который будете получать зарплату.
Перевести зарплату на имеющуюся карту
Если карта уже есть – достаточно будет подать заявку в бухгалтерию с указанием своего лицевого счета в Альфа-Банке.
Перед получением начислений необходимо активировать зарплатную карту. Активировать ее можно в любом банкомате, проведя любую операцию: проверку счета, изменение ПИНа и т.п.
Анкета для заказа зарплатной карты
Заказать зарплатную карту можно по интернету или лично в одном из офисов Альфа-Банка. Чтобы заказать удаленно, нужно зайти на страницу выбранного продукта, нажать кнопку Заказать и заполнить анкету.
Предлагаемая анкета запросит следующие данные:
- персональные (ФИО, контакты, имя для лицевой стороны заказываемого платежного инструмента);
- паспортные;
- о постоянной регистрации;
- о фактическом месте проживания;
- типе занятости и защитном кодовом слове.
Нужно будет также указать статус карты и удобные параметры доставки.
Заключение
Зарплатная карта Альфа-Банка позволяет пользоваться целым набором определенных преимуществ, зависящих от размера дохода держателя. Стоимость обслуживания – 0 руб., доступны карты с кэшбэком, накоплением балов за покупки или милей за поездки. Получить пластик можно в рамках зарплатного проекта или заказать в онлайн режиме индивидуально, заполнив и отослав предложенную на сайте банка анкету.
Зарплатная карта от Альфа-Банка является банковским продуктом, позволяющим не только удобно получать заработную плату, но и пользоваться многочисленными преимуществами. Клиенты банка могут пользоваться льготными условиями предоставления кредита, возможностями быстрой оплаты коммунальных услуг или мобильной связи при помощи интернет-банкинга.
Зарплатная карта используется для начисления зарплаты и получения денег при помощи банкомата. Оформляется кредитка компанией-работодателем, имеющим договор с Альфа-Банком, сотрудник при этом предоставляет минимум документов и заполняет специальную анкету. Обслуживание предлагает следующие возможности:
- удобное начисление и получение зарплаты (денежные средства сразу поступают на счетклиента);
- оплата покупок;
- возможность получать доход в виде процентов, начисляемых на остаток собственных средств на счету;
- возможность подключения сервисов для управления собственными финансами с компьютера или мобильного телефона;
- счет открывается в рублях или валюте;
- бесплатная услуга «Альфа-клик»;
- беспроцентное снятие наличных в банкоматах Альфа и партнеров.
Кроме того, держатель карточки может управлять своими средствами при помощи «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Клик», выполнение денежных переводов, открывать и закрывать счета, блокировать при необходимости карточку или восстанавливать доступ. Все вопросы по обслуживанию можно быстро решить, воспользовавшись удобным чатом в мобильном приложении.
Кредитный лимит и бонусная система
Одним из преимуществ является кредит Альфа-Банк для держателей зарплатных карт. Владельцам пластика предлагается большой беспроцентный период, в течение которого можно пользоваться кредитными средствами. Этот период равен 100 дням с момента снятия финансов лимита, при этом деньги предоставляются не только в рублях, но и в долларах, евро. При снятии средств в банкомате не взымается комиссия (только для Альфа и партнеров).
Кроме увеличенного беспроцентного срока для кредитных средств, владельцам пластика предлагается больший лимит, чем для проектов другого вида. Условия обслуживания при этом более выгодные – кредитный менеджер приедет по указанному адресу, если в этом имеется необходимость, также можно воспользоваться услугами персонального менеджера.
Все держатели зарплатных карт могут воспользоваться программой кэш-бек, получая 5% от потраченной суммы в ресторанах и кафе, 10% — на АЗС. При покупке авиа, ж/д билетов начисляются бонусы и баллы, всем клиентам предлагаются интересные акции с призами.
При необходимости можно подключить «Накопилку», при которой даже на минимальный остаток будет начислять 7% годовых. Пополнение осуществляется автоматически в день получения заработной платы. Чтобы подключить услугу, надо только позвонить на «горячий номер 8 800 2000 000. Также предлагается программа «Ценное время» с 8% годовых на сумму, свыше 300 тыс. рублей.