Взыскание задолженности и процентов по договору займа. Как взыскать долг по договору займа

В зависимости от валюты заемных средств и срока выплат, документ должен быть заверен у нотариуса.

Что касаемо правильно оформленного договора займа, то в нем должна быть прописана следующая информация о должнике: полное наименование организации или ФИО гражданина, адрес регистрации, данные для идентификации юридического или физического лица (карточка предприятия или паспорт), а также общая сумма и сроки возврата задолженности.

Заимодавец, кредитор, давая в долг, обязан максимально обезопасить себя, взвесить все риски и подготовиться к тому, что должник может не вернуть деньги. Поэтому важно заранее выявить ошибки в документах и проанализировать то, как был оформлен денежный заем по договору. Подготовить документы к сделке с заемщиком можно самостоятельно, получив информацию из разных источников, например, после юридической консультации у специалиста.

(+7) 495 728 99 14

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА

Переговоры с должником, выяснение причин

В споре между кредитором и заемщиком ключевым моментом считается выявление причины, из-за которой возникла задолженность по договору займа. Зная это, на переговорах с должником можно обсуждать план действий по преодолению критической ситуации мирным путем.

Если стороны во время общения не пришли к согласию, то взыскатель должен направить должнику претензионное письмо, официального характера. Претензия содержит требования к заемщику выполнить обязательства по денежному займу, а в случае отказа, о серьезности намерений обратиться в суд с исковым заявлением и начать взыскание задолженности в судебном порядке. Письменные переговоры рекомендуется вести через почту, заказными письмами, которые следует сохранить, в качестве доказательств.

Если урегулирование конфликта обременяет взыскателя, то наилучшим выходом из ситуации будет привлечение сторонней юридической организации или специалиста, который будет представлять его интересы.

Составление искового заявления: на что обратить внимание

Если попытки решить проблему путем претензионных переговоров не увенчались успехом, то следующим методом воздействия на неплательщика будет обращение в судебные инстанции. Для передачи дела о взыскании задолженности по договору займа в суд требуется составить исковое заявление.

При подготовке, составлении иска нужно предусмотреть следующие моменты:

• Правильно определить срок предъявления иска о возврате денежных средств. Общепринятый период - это три года. Началом срока исковой давности считается тридцать первый день, после предъявления письменных требований должнику о погашении долга. В исключительных случаях, законом предусмотрен перерасчет срока (прерывание или продление).
• Рассчитать сумму непогашенной задолженности, к ней добавить проценты, неустойку, пени, штрафы, согласованные в договоре о займе. В случае, когда дополнительные выплаты не были указаны, то их размер определяется законом - статьями 395, 809 Гражданского кодекса.
• Предусмотреть, что если договор был заключен между гражданами, физлицами и сумма займа менее 50000 руб., то судебное разбирательство будет вести мировой судья, при большей сумме денежных средств дело рассматривает районный суд. Споры о взыскании долга между юридическими лицами рассматриваются в Арбитражном суде.

Правильно составленное и оформленное по всем правилам исковое заявление подается в судебные органы, а далее суд рассматривает заявление кредитора в процессе предварительных слушаний дела в течение двух недель до основного судебного процесса.

Взыскание долга по договору займа в суде

Ведение судебного процесса по взысканию долга по договору займа, заключается в отстаивании правомерности своих позиций и действий. Истец (заимодавец, кредитор) должен каждое свое утверждение обосновать документами и соответствующими статьями законов.

Основным доказательством возникновения долгового обязательства является договор и платёжные документы, подтверждающие факт передачи денег заемщику, если таковые имеются. Также суду необходимо представить отчеты о частичных оплатах займа (выписки из банка, расписки и т.д.), в подтверждение платежеспособности должника.

Если взыскание задолженности потребовало привлечение адвоката или истцом были понесены дополнительные финансовые расходы (уплата госпошлины, транспортные расходы и др.), то их можно взыскать с ответчика. В суде подтвердить факт денежных затрат можно предъявив договор на услуги юриста, чеки, платежки, выписки.

Вторым условием успеха в деле по возврату долга в судебном порядке, является обеспечение мер по исковому заявлению. Наложение ареста на счета, имущество, ценности должника позволит добиться реального погашения долга. Кредитору, заимодавцу не следует затягивать с процедурой ареста, ее следует начинать на раннем этапе взыскания по договору займа, одновременно с подготовкой и подачей иска в суд. Это не позволит заемщику, перевести свои финансы и имущество на доверенных ему лиц, произвести закрытие юридического лица и др.

Рекомендуется личное присутствие истца и ответчика на заседаниях суда, в таком случае судья быстро получает ответы, выслушивает доводы сторон и в короткие сроки принимает решение. Большой процент подобных дел о денежных долгах заканчиваются заключением мирового соглашения, еще до принятия решения судьей. Из практики, ведение судебного разбирательства лучше доверить специализированным агентствам, адвокатам и юристам.

Обращайтесь, мы будет рады помочь.

С уважением, долговое агентство "Магистр"

Процесс взыскания задолженности по договору займа в 2017 году. Законодательное регулирование процесса, особенности, процедура взыскания и судебная практика.

Наличие задолженности одного лица перед другим является обязательством, обязательным к исполнению. Однако на практике далеко не всегда обязательства исполняются добровольно.

При этом наличие судебного решения ещё не говорит о положительном для кредитора результате. Часто ему приходится выполнять множество действий для получения полагающихся по договору средств.

Что нужно знать

Договор займа составляется между двумя лицами и оговаривает условия передачи денежных средств от займодавца заёмщику, а также их возврат и условия такого возврата.

По сути, договор может быть как , так и . При это существует обязательное условие о том, что договор должен составляться в письменной форме, при условии, что сумма займа будет составлять не менее десяти минимальных размеров оплаты труда (пункт 1 ).

В случает отсутствия оплаты задолженности по договору, займодавец вынужден предпринимать некоторые действия, которые начинаются с претензионной работы и заканчиваются исполнительным производством.

То есть дело не закончится одним судебным разбирательством, потребуется долгая работа, состоящая из нескольких последовательных шагов с соблюдением необходимых процессуальных требований.

Необходимая информация

Займ может быть получен не только в организации, но и у частного лица. Никаких ограничений по этому поводу законодатель не содержит.

Существуют некоторые барьеры относительно законности предпринимательской деятельности в сфере регулярной выдачи займов, но это уже иной вопрос.

Независимо от того, кто является заёмщиком, а кто — займодавцем, для взыскания денежных средств по договору займа необходимо придерживаться следующего алгоритма действий:

1. Обратиться к должнику с требованием о досудебном разрешении вопроса. Это может быть требование или претензия, составленная письменно. Вручить её можно лично, под подпись или заказным письмом с описью вложения.
2. Составить исковое заявление или заявление о вынесении судебного приказа.
3. Собрать необходимый пакет документов.
4. Подать заявление через суд.
5. Получить вступившее в силу решение суда с или судебный приказ, который заменит сразу два документа.
6. Подать исполнительный документ для исполнения в службу приставов.

В каких случаях производится

Взыскание задолженности по договору займа производится тогда, когда должник отказывается добровольно выполнять свои договорные обязанности.

При этом необходимо, чтобы суд вынес соответствующее судебное решение и оно вступило в законную силу.

После этого кредитор получает исполнительный документ и передаёт его для исполнения в службу приставов .

Фактически, взыскание задолженности в принудительном порядке производится тогда, когда существует вступившее в силу решение суда или судебный приказ и должник так и не исполнил своего обязательства добровольно.

Действующие нормативы

Договор займа оформляется на основании . Параграф 1 части 2 ГК РФ полностью посвящён институту займа, данные нормы содержат обязательные условия такого договора, его особенности, а также права и обязанности сторон.

При необходимости взыскания задолженности стоит обратить внимание на , который регулирует судебный процесс, а также на , который регулирует действия службы судебных приставов по принудительному взысканию задолженности.

Особенности процедуры

Взыскание задолженности по договору займа имеет свои некоторые особенности:

Принудительное взыскание	Возможно только на основании исполнительного документа
Исполнительный документ	Выдаётся на основании вступившего в силу судебного акта
После вступления в силу решения суда должник будет иметь возможность добровольно его исполнить в срок	Не превышающий пять суток
В рамках исполнительного производства производится розыск счетов и иного имущества должника	Которое может быть реализовано с целью погашения задолженности
За сокрытие имущества, доходов	А также за невыполнение требований судебного пристава, к должнику применяются соответствующие меры

Чаще всего для взыскания задолженности будет применяться приказной порядок.

Если сумма задолженности, учитывая проценты и штрафные санкции, не превышает пятьсот тысяч рублей, то закон обязывает кредитора подавать заявление о вынесении приказа.

Подготовка документов

Для подачи заявления в суд, будь то иск о взыскании долга по договору займа или заявление о вынесении , потребуется следующий пакет документов:

1. Договор займа (или расписка), на котором основано требование. Не принципиально, будет ли договор нотариальным или в простой письменной форме.
2. Документ, подтверждающий факт передачи денежных средств (расписка, приходный ордер и так далее).
3. Паспорт или иной документ, подтверждающий личность заявителя и копия документа должника, если имеется.
4. Доверенность, если заявление подаётся через представителя.
5. Расчёт взыскиваемых сумм.

После вынесения судебного акта необходимо обратиться в службу приставов для возбуждения исполнительного производства.

Для этого потребуются следующие бумаги:

1. Исполнительный документ. Это исполнительный лист или судебный приказ.
2. Заявление о возбуждении исполнительного производства.
3. Документ, подтверждающий личность заявителя.

Дополнительно может потребоваться , если заявление подаётся представителем.

Образец составления претензии

Перед подачей заявления в суд потребуется подготовить и направить должнику претензию. Особой формы законодатель не устанавливает, пример можно найти в сети интернет.

При этом она должна содержать следующие сведения:

1. Реквизиты должника и кредитора.
2. Ссылка на факт заключения договора и дату.
3. Указание на отсутствие оплаты или на неполную оплату задолженности.
4. Расчёт имеющейся задолженности.
5. Указание на последствия за неоплату (обращение в суд, взыскание расходов, неустойки, обращение к приставам и последующий арест счетов и имущества и так далее).
6. Иные сведения, имеющие значение для дела.

Из текста претензии (или требования) должнику должно быть понятно, что ему более выгодно разрешить вопрос в досудебном порядке, так как его издержки будут несколько ниже.

При этом запрещается угрожать, шантажировать должника, требовать с него выполнения незаконных действий и так далее.

Также в тексте нельзя указывать, что лично кредитор будет претендовать на его имущество, производить опись. Данная функция есть только у службы приставов.

Досудебная подготовка

Если он откажется исполнять свои обязанности, то необходимо переходить к досудебной подготовке:

1. Нужно будет сделать расчёт задолженности, учесть проценты и штрафные санкции.
2. Подготовить претензию.
3. Направить претензию должнику и дождаться ответа.
4. При отсутствии ответа, а также при его отказе в выплатах, следует подготавливать все необходимые документы и исковое заявление (либо заявление о вынесении судебноо приказа).
5. После этого иск направляется в суд.

Дополнительно можно подготовить и подать заявление о принятии мер по обеспечению иска. Если оно будет принято, на имущество должника будет наложен арест для того, чтобы он не смог его реализовать или переоформить.

Оплата госпошлины

При подаче заявления в суд обязательна оплата государственной пошлины. Её размер будет зависеть от суммы иска и должен быть рассчитан по правилам .

Расчёт можно также сделать на сайте любого суда в соответствующем разделе (будет представлен калькулятор расчёта государственной пошлины).

При подаче заявления о вынесении судебного приказа будет в два раза меньше, чем при подаче иска.

Реквизиты для оплаты пошлины можно взять на сайте суда, либо непосредственно у одного из судий или секретарей. Также они часто находятся на информационных стойках в зданиях судов.

Важно помнить, что реквизиты для оплаты апелляционной жалобы будут отличаться от реквизитов для оплаты искового заявления.

Видео: взыскание долга в суде. Советы адвоката

От оплаты пошлины могут быть освобождены инвалиды первых двух групп, а также ветераны ВОВ, участники боевых действий, герои России и СССР.

Оплатить пошлину можно либо в банке, либо в платёжном терминале. Также можно оплатить её через личный кабинет Сбербанка или любого другого банка.

Но стоит помнить, что при оплате через некоторые банки может дополнительно учитываться комиссия.

Исковое заявление о взыскании долга по договору займа с процентами

На данный момент задолженность по вопросу, основанному на письменной сделке, к которым относится взыскание суммы долга по договору займа, должна взыскиваться в рамках приказного производства.

Иск может быть просто возвращён заявителю, но только если в деле отсутствует спор о праве и сумма требования не превышает пятьсот тысяч рублей.

Исковое заявление должно будет содержать следующие сведения:

1. Наименование банка, в которое оно подаётся.
2. Реквизиты истца и ответчика, включая адреса. Рекомендуется также указать номера телефонов.
3. Сумма иска и размер пошлины.
4. Наименование заявления.
5. Указание на факт заключение договора с датой.
6. Указание на иные события, имеющие значение для дела (направление претензии, оплата части дола и так далее).
7. Ссылка на правовые акты, а также на доказательства, которые предоставляет сторона для обоснования своей позиции.
8. Просительная часть с указанием на сумму требуемой задолженности.
9. Список приложений.

Расчёт требований может быть осуществлён как в тесте иска, так и приложен отдельным документом. Тогда он обязательно указывается в списке приложений. В конце иска обязательна подпись заявителя.

Если между физическими лицами

Если договор был оформлен между двумя физическими лицами, то процедура будет проходить в том же порядке. Закон не запрещает заключение договора займа между физлицами.

В такой ситуации заявление будет подаваться в городской или районный суд, если сумма требования более пятидесяти тысяч рублей. Заявление о вынесении приказа подаётся всегда в мировой суд.

Судебная практика

Судебная практика по делам данной категории обширна. Договорные отношения встречаются достаточно часто.

Так, мировой судья Судебного участка№2 Пролетарского судебного района города Ростова-на-Дону вынес судебный приказ по заявлению гражданина С. о взыскании с должника гражданки М. суммы в размере 320 тысяч рублей.

Однако приказ был отменён. После этого заявитель обратился в районный суд с исковым заявлением. Сумма требований истца была удовлетворена частично. Ответчик смог доказать, что производил часть платежей ранее.

Чаще всего задолженность в итоге взыскивается, если договор был оформлен правильно и имеется доказательство передачи денежных средств. То есть без или иного документа могут возникнуть трудности.

Процесс взыскания задолженности по договору займа состоит из нескольких шагов, каждый из которых необходим для положительного исхода дела.

Взыскание задолженности возможно и с физического лица, и с юридического лица, при этом займодавцем также может быть кто угодно, законодательных ограничений нет.

Важно лишь иметь сам договор, а также документ, подтверждающий передачу денежных средств.

Денежные займы стали неотъемлемой составляющей товарно-денежных отношений. Однако наряду с этим возникают и такие неприятные явления, как просроченные выплаты долга по договору займа или полный отказ должника от возвращения задолженности. Российское законодательство подразумевает довольно обширные правовые возможности, для того чтобы осуществлять взыскание долга по договору займа. В этом материале будут подробно рассмотрены все особенности каждого способа.

Итак, что делать, если заемщик по каким-то причинам своевременно не возвратил взятые им в долг денежные средства? Вначале следует выяснить основания такого поведения заемщика. Поскольку нередко должники не имеют злого умысла, а просто не рассчитывают собственные финансовые возможности.

У заемщика могут возникнуть проблемы, связанные с задержкой выплаты заработной платы или перечислением депозита кредитной организацией, на которое он обоснованно рассчитывает. Тем не менее, бывают случаи, когда заемщики, даже решив временные трудности с финансами, не собираются отдавать сумму задолженности. Нередко лицо получает денежные средства в долг и уже на тот момент знает, что не будет их возвращать.

Стоит отметить, что перечисленные выше ситуации, в равной степени свойственны как предпринимательским организациям, в частности индивидуальным предпринимателям, так и простым физическим лицам, то есть гражданам.

Но как бы ни складывалась ситуация, отчаиваться не стоит. Следует разобраться и изменить положение в лучшую сторону, причем лучше это делать, прибегнув к помощи квалифицированного специалиста. Взыскатель должен собрать все необходимые сведения и произвести определенные действия, которые указаны ниже.

Подготовка необходимой информации и документов

Передавая денежные средства в долг, необходимо обязательно зафиксировать данный факт. Раньше российское законодательство допускало большой круг средств, которые доказывали факт выдачи займа, в том числе допускались даже показания свидетелей о передаче займа должнику.

В настоящий момент в соответствии с действующим законодательством любой заем необходимо оформлять в письменном виде. Наилучшим вариантом будет письменное доказательство заключения подобной сделки между лицами в виде соответствующего договора займа.

Законодательством также предусмотрен размер суммы займа при оформлении договора в установленной письменной форме. Например, некрупные денежные суммы займа можно оформлять в упрощенной письменной форме. Более крупные суммы требуют заключения договора в стандартной письменной форме. А значительные денежные суммы, которые выдаются на продолжительный срок или в иностранной валюте, требуют заверения в нотариальной конторе.

Поэтому заимодавцу необходимо заранее побеспокоиться об обеспечении вероятного истребования в случае невыполнения должником обязательств по договору займа.

Кредитор обязан оформить письменное подтверждение передачи заемщику установленной суммы денежных средств.

В этом договоре должны быть обязательно указаны следующие данные о заемщике:

1. Конкретное наименование.
2. Адрес регистрации.
3. Идентификационные данные.
4. Размер суммы займа и срок возвращения долга.

Нужно понимать, что без наличия этой информации доказать существование правоотношений займа будет весьма непросто, и следовательно, вероятность успешного возвращения переданных должнику средств будет довольно мала.

Досудебная подготовка

Когда должник не возвращает долг нужно выяснить причины этого. Помимо этого, досудебная подготовка предполагает проведение определенного комплекса мероприятий для определения имущественного состояния и финансового положения заемщика.

На этой стадии определение может быть неофициальным и косвенным. Подобная информация требуется для определения целесообразности и необходимости подачи искового заявления в суд, и для принятия альтернативных решений. Получить информацию о финансовом состоянии должника и правильно ее проанализировать взыскателю поможет квалифицированный юрист.

Что делать, если должник не исполнил обязательств по договору? В первую очередь необходимо связаться с ним и выяснить причины возникновения просроченного платежа. Правильно будет отправить письменную претензию, содержащую требование о возвращении долга. В ней обязательно нужно указать, что в случае неисполнения предъявленных требований, это дело будет передано на рассмотрение в суд.

Если попытки урегулирования спора в досудебном порядке не принесут подобающего результата, следует составить исковое заявление.

При подготовке подобного обращения в судебные инстанции сначала нужно определить подведомственность дела. Например, если исковое заявление, в котором должник и кредитор по оформленному договору займа являются физическими лицами (гражданами), а сумма заимствованных средств составляет не более 50 тысяч рублей, дело будет рассматриваться единолично мировым судьей. Если сумма займа превышает 50 тысяч рублей, дело будет рассмотрено в районном суде общей юрисдикции.

Если одна из сторон договора является субъектом предпринимательской деятельности (в независимости от величины займа), дело будет рассматриваться в арбитражном суде по месту пребывания должника. Более правильно определить территориальную подсудность и грамотно составить исковое заявление и необходимые к нему приложения поможет опытный юрист, который специализируется в этой области.

Ведь помимо сбора необходимого комплекта документов и правильного составления искового заявления, законодательство требует четкого соблюдения установленной процедуры подачи иска в суд (оплата государственной пошлины, отправка ответчику копии искового заявления и приложений к нему, подтверждение местопребывания ответчика и другие важные моменты).

Подготовка искового заявления

Теперь стоит узнать ситуацию с судебным рассмотрением и . После того как суд примет исковое заявление, взыскателю необходимо будет отслеживать продвижение дела. Как правило, суд назначает предварительное слушание дела в течение 2 недель.

В случае если ответчик не явится на первое судебное слушание по делу, необходимо привести доводы судье о возможности рассмотрения данного дела без участия должника. Это нужно делать на основании тех материалов, которые имеются в деле. Чтобы суд принял положительное для истца (кредитора) решение, необходимо будет обосновать все доводы. Если есть сомнения относительно собственных сил, можно обратиться к опытному юристу, который качественно выполнит поставленную задачу.

В случае если суд вынесет положительное для кредитора решение, взыскатель имеет право взыскать затраты на адвоката, которые он понес по причине необходимости обращения в суд по представленному договору займа. Эти расходы необходимо документально подтвердить, и они должны быть рациональными.

Получив на руки решение суда о взыскании и подтверждение ареста собственности должника в рамках суммы иска, шансы на взыскание задолженности по договору значительно возрастают.

Судебное доказательство по делам о взыскании займа

Так как законодательство обязывает оформлять договоры займа, если их сумма превышает 1 тысячи рублей в письменной форме, то договор будет являться основным документом в суде. Если в договоре не будут указаны ФИО (наименования) сторон, их местопребывания, размер займа и срок, на который договор заключен, договор не будет иметь никакой юридической силы.

Вместе с этим отсутствие в договоре займа условия о процентной ставке по займу не влияет на легальность соглашения. В подобной ситуации взыскание процентов по договору совершается исходя из процентной ставки рефинансирования Центрального Банка.

Какие могут быть результаты рассмотрения подобного дела? Предоставляя обширные права кредиторам, законодательство оберегает и должников. Например, если будут приведены доказательства о том, что договор был лишь оформлен на бумаге, а денежные средства заемщику не передавались, суд может признать данную сделку недействительной.

Однако если договор был действительно заключен, а должник по каким-то причинам не исполнил взятые обязательства, суд вынесет решение, которое будет положительным для истца (кредитора). При этом важно отметить, что на практике часто бывают случаи добровольной выплаты задолженности уже на этапе судебного разбирательства. Этот вариант выгоден для всех сторон процесса, поскольку он позволяет сэкономить время и денежные средства.

Когда ответчик не является на судебное слушание или отказывается заключать с займодавцем мировое соглашение, после вынесения постановления о взыскании истец получает исполнительный лист для принудительного взимания долга.

Принудительное взыскание и другие альтернативные способы

Истец, получив на руки исполнительный лист, в течение 3 лет должен предоставить его к исполнению, то есть передать документ в службу судебных приставов, расположенную по месту проживания должника.

Довольно часто взыскание задолженности растягивается на достаточно продолжительное время. Это может быть вызвано разными причинами, например, занятостью службы судебных приставов, намеренным уклонением заемщика от возвращения заимствованных средств.

В таких ситуациях большинство кредиторов предпочитает обращаться в коллекторские агентства, которые предоставляют подобные услуги и обещают возвратить долг по договору займа в кратчайшие сроки. Займодавец при этом обязуется заплатить агентству определенные проценты от взысканной задолженности.

Или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Согласно статье 808 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный...

Постановление № 44Г-168/2018 4Г-2831/2018 от 19 сентября 2018 г. по делу № 2-2095/17

Санкт-Петербургский городской суд (Город Санкт-Петербург) - Гражданские и административные

Полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег. В соответствии со статьей 808 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа должен быть заключен в письменной форме. В силу п. 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом...

Постановление № 44Г-90/2018 4Г-1098/2018 от 3 сентября 2018 г.

Оренбургский областной суд (Оренбургская область) - Гражданские и административные

Равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. В силу статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации (в той же редакции) договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять...

Постановление № 44Г-43/2018 4Г-1994/2018 от 29 августа 2018 г. по делу № 2-752/2017

Нижегородский областной суд (Нижегородская область) - Гражданские и административные

Срок до 01 ноября 2021 года. Согласно пункта 2.2. указанного договора проценты за пользование суммой займа не взимаются. В соответствии с ч. 1 ст. 808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение указанного договора займа и его условий заемщик расписался в расходном кассовом ордере. В силу п. 3.1 заемщик обязался погашать заем...

Постановление № 44Г-122/2018 4Г-2217/2018 4Г-2217/201844Г-122/2018 от 15 августа 2018 г. по делу № 2-110/2018

Верховный Суд Республики Крым (Республика Крым) - Гражданские и административные

Могла располагать денежной суммой в размере 6 000 000 рублей. Президиум полагает, что все указанные обстоятельства, с учетом положений ст. ст. 309, 310, 395, 807, 808 , 810, 811, 812 ГК РФ, ст. ст. 55, 56, 67 ГПК РФ судами полностью проверены, им дана надлежащая правовая оценка, в связи с чем, и сделан обоснованный...

Постановление № 44Г-334/2018 4Г-3361/2018 от 15 августа 2018 г. по делу № 2-6992/2017

Верховный Суд Республики Башкортостан (Республика Башкортостан) - Гражданские и административные

Займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. В соответствии с частью 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или...

Постановление № 44Г-49/2018 4Г-1175/2018 от 7 августа 2018 г.

Ленинградский областной суд (Ленинградская область) - Гражданские и административные

С выводами суда апелляционной инстанции в части распределения долговых обязательств между наследниками Белькова В.Ф. по следующим основаниям. Согласно п. 1 ст. 807 и ст. 808 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить...

Постановление № 44Г-17/2018 4Г-424/2018 от 7 августа 2018 г. по делу № 44Г-17/2018

Рязанский областной суд (Рязанская область) - Гражданские и административные

ПАО "Восточный экспресс банк" и ООО "ЭОС". В силу прямого указания в законе, факт заключения указанных видов договоров доказывается исключительно путем представления письменных доказательств (ст. 808 , 819,820, 389 ГК РФ) Согласно определению суда о подготовке дела к судебному разбирательству от 26 июля 2017 года на л.д.1, на истца возложена обязанность...

Главным предупреждающим ударом для взыскания долга по договору займа, будет правильное составление договора. Если же вы уже достигли стадии постоянных задержек и отговорок должника по возврату денежных средств по займу, то предстоит долгий путь по принудительному взысканию денег.

Прежде всего, надо определиться, что представляет собой заем? Заем это переданная некоторая сумма денежных средств, вещей. Возврат заемных средств осуществляется с процентами и безвозмездно. При передаче денег или имущества подписывают договор, в нем оговаривают сумму, дату возврата, проценты, начисляемые за пользование. Например, срок возврата иногда не прописан, это дает основание для кредитора о востребовании всего долга в любое время. При получении займа в полном размере, а также его части, заемщику надо написать расписку в получении денег. Кредитор должен проконтролировать правильное написание долговой расписки, так как из-за малейшей неточности в документе суд может признать договор безденежным. Если в расписке написано передал определенную сумму заемщику, то такую расписку можно оспаривать в суде, как безденежную. Заемщик может сказать, что договор был подписан, но денег мне не дали, так как нет расписки в получении денежных средств.

Возврат займа всегда осуществляется в срок, записанный в договоре. Заимодавец имеет право потребовать возврата долга раньше намеченного времени, при этом должен информировать заемщика за месяц. В течение этого времени необходимо вернуть долг, иначе после этого числа кредитор может взыскивать долг в судебном порядке. Когда в договоре займа не прописана дата возврата, долг можно попросить вернуть даже на другой день, однако должник должен в течение календарного месяца вернуть заем. При игнорировании просьбы кредитор направляет иск в судебные органы, этот способ наиболее эффективный .

Претензионный порядок взыскания долга

Первоначально заимодавец должен предложить должнику выплатить долг, о чем напишет в претензии, в ней нужно указать какую сумму надо возвратить полностью, проценты по займу, если имеется просрочка, то и проценты за просрочку. Когда в договоре займа не зафиксированы процентные ставки, то за основу принимают ставку рефинансирования на текущий момент. Документ направляют почтовым отправлением должнику с уведомлением о получении. Как только должник получит документ, открывается дата возврата займа, он равен 30 днями. За эти дни проценты за просрочку не взимаются. В принципе претензия это предупредительный документ, предъявляемый заемщику для добровольного возврата долговой суммы, она может быть представлена в любое время.

Претензия о взыскании по договору займа

Претензия это документ, который составлен письменно для предупреждения должника о возврате долга. Он пишется в произвольной форме, можно от руки, в нем прописывается сумма всего долга, и отмечается дата возврата денег. Далее при оформлении документа стоит написать, что при невыплате долга кредитор направит иск в суд. Документ предоставляется в суд для подтверждения того, что кредитор предупреждал заемщика о возврате денег. С момента написания и получения претензии исчисляется срок давности, то есть в течение трех лет кредитор должен обратиться в суд, иначе долг можно не вернуть.

Взыскание долга по договору займа в суде

Наиболее надежный способ взыскания долга, разбирательство в суде. Судебная канцелярия принимает документы к рассмотрению и назначает дату судебного заседания, обычно время определяется в месяц со дня подачи заявления. Заседание проводится при участии обеих сторон, они могут участвовать в суде сами или за них могут это сделать представители. При отсутствии сторон рассмотрение дела откладывается, если на заседании не пришел ответчик, то разбирательство пройдет без его участия, заочно. Решение принимается судьей на основании документов, к ним относятся:

• заявление, с личными данными истца и должника, указывается номер участка подсудности, описывается просьба о взыскании долга па основании статей различных кодексов;
• договор займа или долгая расписка, это самый важный документ в деле. Только эти документы дают право подавать иск в суд и взыскивать долг. Любой устный договор во внимание не принимаются, также при отсутствии письменного соглашения не принимаются свидетельские показания. Это делается судом в целях защиты ответчика от оговоров и ложных свидетельств;
• квитанция об оплаченной госпошлины, она рассчитывается исходя из цены иска.

При рассмотрении иска, обе стороны подтверждают обстоятельства спорного дела, обосновать свои требования и возражения на основании закона. На основании законодательных актов и судебной практики по таким делам, принимается решение. Оно может быть любым, то есть полностью в пользу истца или ответчика или частично для каждой стороны. Закон защищает обе стороны, так как в суде все имеют равные права.

Выбор суда

Выбор суда происходит исходя из цены иска. Если стоимость исковых требований более 50 000 рублей, то дело рассматривает районный суд, при меньшей сумме мировой суд. Такие дела слушаются в судах по месту проживания должника или истца. Прежде чем выбрать суд рассчитайте правильно сумму иска, так как при ошибке документы не будут приняты, а на суде вы не сможете изменить сумму иска.

Подготовка к суду по взысканию долга

В каждом судебном разбирательстве имеет две стороны участников, каждая из сторон старается защитить себя законным способом. Истец и ответчик самостоятельно или через представителя готовятся к слушанию дела. Истец на первоначальном этапе предоставляет заемщику претензию, которая носит предупредительный характер. В ней кредитор просит вернуть долг в течение одного месяца, даже, если дата исполнения договора не подошла. Закон разрешает прерывать договор займа в одностороннем порядке до истечения оговоренного срока займа. Если срок займа вообще не определен, то прервать договор можно в любое время, срок для выплаты предоставляется в течение календарного месяца. Когда возврат денег не происходит, кредитор идет в суд. После подачи иска, ответчик предупреждается, что на него открыто производство о взыскании долга и сообщается дата судебного заседания.

Со стороны ответчика также готовиться линия защиты, ее часто проводит юрист по кредитным долгам. Когда сумма востребована большая, то юрист попробует уменьшить и отсудить неустойку и другие начисления. Может создаться такая ситуация, погашение долга происходило, но нет расписок в возврате долга. Здесь доказать такой возврат очень сложно, однако можно с помощью юриста.

Сбор документов обе стороны часто доверяют адвокатам, а также представление в суде. Далее истец подает документы для судебного разбирательства, согласно процессуальному кодексу.

Оплата госпошлины

Важной составляющей при подаче иска является правильный расчет государственной пошлины. Она рассчитывается исходя из стоимости иска, так как спор имущественный. Чем больше сумма иска, тем больше стоимость пошлины, доходит до 60 000 рублей. Правильно подсчитать госпошлину доверьте юристу, иначе при неправильно оплаченной пошлине, дело останется без движения или документы могут не принять к рассмотрению.

Возврат стоимости госпошлины можно произвести в судебном порядке с ответчика, при решении дела в пользу истца. Такое требование указывают в исковом заявлении, также можно одновременно указать на возврат расходов связанных с юридической помощью. Возврат госпошлины всегда осуществляется в полном объеме.

Сумма взыскания по долгу займа

При правильном составлении договора, в документе точно фиксируется сумма долга, причем это делается в буквенной и цифровой форме. Далее прописывается процентная ставка по займу, она является произвольной, ограничений не имеется, все зависит от договоренности. Далее прописываются штрафные санкции в виде неустойки по просрочке или невыплаты долга.

На основании этой расписки кредитор в заявлении указывает сумму основного долга с процентами, сумму процентов по просрочке, госпошлину, расходы на адвоката. Если проценты не были прописаны, то размер их исчисляется из процентной ставки рефинансирования.

Сумму долга по закону можно оспаривать, то есть уменьшить сумму за просрочку и издержки на адвоката. Суд всегда смотрит на соразмерность затрат на юриста или адвоката. В итоговом решении суда значительно уменьшается сумма иска. В ходе разбирательства увеличить стоимость иска нельзя.

На принятое решение при необходимости подают апелляцию в суд высшей инстанции.

Сроки взыскания по договору займа

Срок самого займа фиксируется в договоре, по окончанию этого срока необходимо вернуть заем. Если в долговой расписке не прописана дата возвращения, то требования могут быть выдвинуты в любое время, также можно потребовать деньги назад, если срок определен. Возврат долга производится в месяц со дня письменного уведомления.

Законодательство также предусматривает исковую давность по долговым займам, определяется она в три года после обращения кредитора к заемщику. Часто в договоре фиксируют срок возврата, при истечении этой даты пойдет счет срока давности.

В любом случае при возвращении долга не затягивайте время обращения в суд и при подаче заявления попросите суд наложить арест на имущество должника, чтобы имущество не было распродано до вынесения решения. При больших займах суд может принять такое решение. Срок давности может прерываться по некоторым причинам, они указаны в кодексе. Если вы сами не можете определить срок давности по расписке, то сделайте это с помощью юриста по кредитам, он точно назовет дату и определит правомерность обращения в суд.

Сумма займа в долларах

Наиболее распространенные займы в РФ это выдача их в рублях, однако, законом не запрещено составлять договор о выдачи займа в валюте, но расчет и перечисление совершается в рублях по курсу на момент выдачи. Возврат осуществляется также в долларах, но проводится пересчет в рубли по курсу на момент возврата. Проценты по задолженности начисляются в валюте, но ведется пересчет в рубли. Начисление процентов осуществляется ежедневно. Рассчитываться между собой долларами юридические организации не могут, доллар можно взят за эквивалент.

Взыскание неустойки по договору займа

В случае неисполнения условий по возврату займа, кредитор может потребовать у заемщика неустойку. Взыскать неустойку можно, если она прописана отдельным договором. Если неустойка не оформлена письменно, то требование ее считается незаконным. Неустойка это штрафные санкции при невыполнении договора займа. В настоящее время неустойка как вид штрафа очень распространена, так как не надо доказывать, что заемщик причиняет убытки, достаточно указать на неисполнение договора по займу. Однако через суд кредитор имеет право требовать выплаты неустойки, получить неустойку можно быстро, так как ее сумма прописана в договоре, в отличии от суммы убытка.