Для того, чтобы говорить о заработке на фондовых рынках, надо сначала разобраться с определениями и понять суть вопроса. Эта статья поможет тем, кто ищет альтернативные способы заработка. Ситуация в стране, нестабильность на работе, желание заработать дополнительные деньги – вот что приводит людей на фондовые рынки. Что же такое фондовый рынок? Это тот рынок, где, как и на вещевом или продуктовом рынках, происходит продажа товара с целью продать дороже и получить прибыль. Только продают на фондовых рынках ценные бумаги, которыми являются акции и облигации.
Рынок ценных бумаг бывает двух видов: это первичный рынок и вторичный. Эти понятия мы разберем для общего понимания процесса и появления представления о том, кому и зачем это все нужно. Ведь где есть непонимание – нет доверия.
Первичный рынок – это рынок ценных бумаг, которые впервые попали в продажу и их еще не пускали в оборот. Это могут быть акции молодой компании, которая нуждается в дополнительном финансировании и привлечении капитала для развития производств или поддержания существования. Этот вид рынка характеризует накопление в стране инвестиций.
Вторичный рынок – когда речь идет о тех бумагах, которые уже были в обороте давно или недавно. На этих бумагах и идет спекуляция. Их покупают, перепродают, опять покупают и перепродают с одной лишь целью – заработать. Формирование настоящей, действительной стоимости акции – функция, которую играет вторичный рынок.
В экономически стабильных странах фондовые рынки открыты и развиты, они являются одним из показателей финансового благополучия.
В 2014 году мировой оборот на фондовых рынках составил несколько триллионов долларов!
Это слово заработать не дает покоя тем, кто ищет возможность получения дополнительных доходов. На фондовом рынке огромное скопление денег и заработать на них можно. И это уже сделало огромное количество людей разных профессий и возрастов. Двери рынка ценных бумаг сейчас открыты для всех. Так было не всегда.
Все зависит только от вас. Здесь нет никаких ограничений и нет максимума и минимума. Имея определенные знания в этой области, для вас открываются безграничные возможности. Вам понадобятся первоначальные вложения и дальше вам выбирать, каким путем вы будете преумножать свой капитал. Это может быть пассивный доход и активное участие в процессе купле-продажи.
Если вы выбрали для себя пассивный доход, вы должны обладать чутьем, финансовой грамотностью, умением анализировать ситуацию и уметь делать прогноз на долгое время вперед. Идем на рынок и покупаем ценные бумаги той компании, у которой на ваш взгляд прекрасные перспективы развития, стабильное положение и хорошие показатели за предыдущие периоды. Покупаем и…ждем. Через год, два, несколько вы заработаете на ваших бумагах, если ваш прогноз оправдался и компания действительно выросла в финансовом плане.
Активное участие же предполагает беспрерывный процесс, при котором вы делаете краткосрочные прогнозы и покупаете-продаете акции исходя из ваших предположений и знаний.
Надо отметить, что фондовый рынок
– это серьезный инструмент с возможностью заработать хорошие деньги, здесь работают определенные правила, вам надо быть знающим, толковым отдавать отчет в том, что делаете. Это не казино, где ставишь наугад на красное-черное и результат непредсказуем. Здесь все работает по правилам, без знания которых, делать новичкам нечего.
Здесь столько факторов, нюансов, подводных камней с которыми придется столкнуться, что многие сразу отбрасывают идею такого вида заработка, не желая вникать. И это даже к лучшему, потому как рынок ценных бумаг не для людей, не имеющих интереса к теме финансов.
Фьючерсы, интернет-трейдинг, ликвидность, коэффициент Free-float – лишь малая часть, чего вам придется познать. У многих успешных людей ушли годы, а то и десятки лет, чтобы освоить эту область и стать в ней успешными. Вы можете пойти на фондовый рынок, изучать материалы самостоятельно, набивать себе шишки, делать выводы из проделанной работы и у вас уйдет минимум год, пока вы не поймете, что именно и как нужно делать. На одно прочтение материалов, которых написано невероятное количество, как в интернете, так и в печатных изданиях, уйдет уйма времени. Если вы терпеливый человек и любите сами докапываться до сути, то этот вариант вам подойдет. Но успех не обеспечен.
Для более нетерпеливых сейчас в интернете предлагается огромное многообразия специальных онлайн и оффлайн курсов, где вас обещают научить вкладывать и зарабатывать, рассказать секреты успешной работы на рынках ценных бумаг. Не все эти курсы полезны и выполняют свои обещани я.
Самым лучшим и проверенным способом узнать полезную информацию про интересующую вас деятельность был, есть и будет способ общения с людьми, которые в этой области добились успеха и результата. Люди, которые неголословны и своим примером служат доказательством правоты их теории. Это бесценный опыт, знания, которые не всем доступно получить, так как мало где предлагается такая возможность. Сегодня одним из примеров таких курсов служит проект Евгения Стрижа . Это успешный бизнесмен, у которого за плечами большой личный опыт работы с ценными бумагами. Огромное количество людей прошли его курс, где он делится своим опытом, рассказывает про распространенные ошибки, про ключевые моменты, которые должен знать успешный трейдер. Он помог добиться результата на фондовым рынке уже около 10 000 людей.
Всем, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, нужно быть осторожным, вникать в суть и главное, не бросаться в омут с головой. Будьте внимательны и осторожны. И лучший совет – сначала учиться, спрашивать советы у знающих людей, а потом действовать.
[время на прочтение 20 минут]
Сегодня инвестиции на финансовых рынках самая крупная индустрия. Капитализация всех фондовых рынков мира составляет 70 трлн. долл., что сопоставимо с ВВП всего мира. В этой индустрии заняты миллионы людей и еще больше людей становятся участниками рынков.
Всех нас привлекают возможности заработка на фондовом рынке. А на сегодняшний день их множество: есть разные стратегии работы на фондовом рынке: от разовых выгодных сделок до ежедневного трейдинга, от долгосрочных инвестиций на 20-30 лет до роботизированной торговли на миллисекундных промежутках времени.
Кроме различных стратегий есть и огромное количество финансовых инструментов. И вопреки распространенному мнению о рисковой составляющей финансовых рынков более половины всех финансовых инструментов, находящихся в обращении являются безрисковыми (например, и т.д.).
В этой статье разберем плюсы и минусы основных стратегий заработка на фондовом рынке для частного инвестора и те финансовые инструменты, которые можно использовать применительно к той или иной стратегии:
Трейдинг на фондовом рынке
Один из самых популярных способов работы и получения дохода на фондовом рынке. Почему? Здесь необходимо обратиться к сути трейдинга. Для получения прибыли трейдеры, как правило, используют краткосрочные ценовые колебания, от нескольких десятых до нескольких десятков процентов. Или по-другому – спекулятивные сделки. Цель по сути одна, купить относительно дешево, а продать дороже. Насколько дороже – здесь у каждого своя норма прибыли. Кто-то продает через минуты или даже секунды, когда ценная бумага выросла на минимально возможное число пунктов – это сверх-краткосрочные спекулянты или, как их называют на профессиональном сленге – скальперы. Кто-то продает, дождавшись нескольких процентов прибыли и использует краткосрочные тренды – это свинг трейдеры.
При этом действия трейдера визуально выглядят так:
Синими стрелками на графике отмечены точки покупки, т.е. входа в сделку, а красными точки продажи, т.е. точки выхода из сделки. Визуально видно, что данная торговая стратегия направлена на то, чтобы «поймать» краткосрочные ценовые колебания длительностью от нескольких часов, до нескольких дней.
Инструменты, которые трейдеры используют для заработка на фондовом рынке - это котировок акций и компьютерные индикаторы, которые рассчитываются на основании математических моделей.
Главная особенность трейдинга заключается в том, что трейдеры совершают большое количество сделок и при этом, они далеко не все прибыльные. Более того, есть примеры торговых результатов, когда процент прибыльных сделок от общего числа меньше, чем процент убыточных. Трейдеры зарабатывают на том, что совокупная прибыль прибыльных сделок больше, чем совокупный убыток убыточных сделок. Потому, что основное правило трейдинга – это не давать расти убыточным сделкам и быстро их закрывать, признавая, что вход в позицию был ошибочный.
Так же трейдинг активно использует все рисковые возможности фондового рынка. В частности, многие трейдеры используют заемные средства для создания эффекта кредитного рычага и тем самым, увеличивая свою прибыль. А также используют игру на понижение, т.е. открывают «короткие» позиции с использованием заемных ценных бумаг брокера, чтобы зарабатывать на падениях.
Для примера рассмотрим, как выглядит типовой отчет результатов трейдинга.
Из данного отчета мы видим, что всего трейдером было совершено 486 сделок. Из них прибыльными оказались только 173 сделки, а убыточными оказались 313. То есть процент прибыльных сделок составил всего 35,6%. Но при этом совокупный убыток всех убыточных сделок составил 299 411 руб., а совокупная прибыль всех прибыльных сделок составила 321 039 руб. В итоге по результатам торговли трейдер получил прибыль в размере 21 628 руб.
Однако, эти результаты были достигнуты с высокой степенью риска. Об этом нам свидетельствует показатель максимальной просадки капитала. В данном случае он составил 46 718 руб., а это значит, что максимальные потери капитала были на уровне 46,7%.
Для того, чтобы эффективно заниматься трейдингом обязательно необходимо иметь четкий свод правил принятия решений – торговую систему. Обычно такие системы строятся на трех правилах: как выбирать рынки и инструменты для работы, когда входить в сделку, и при каких условиях её закрывать. Торговая система должна быть обязательно протестирована на исторических результатах, для четкого понимания степени её устойчивости и работоспособности на разных ценных бумагах и в разных рыночных условиях. Если трейдеру удалось создать торговую систему, которая с большей вероятностью позволяют получать прибыльные сделки, он будет работать в прибыль. Но стоит помнить, что не существует торговых систем, которые работают вечно – создание и разработка своей торговой системы это непрерывный процесс взаимодействия с рынком.
Итак, давайте подведем все плюсы и минусы такого способа получения дохода на фондовом рынке, как трейдинг.
Результат и риски. Потенциально результаты трейдинга могут быть просто фантастическим. Это сотни процентов годовых, и это не предел. Но только при условии, что у вас есть протестированная и испытанная торговая система, которая эффективно работает на всех фазах рынка. Если этого нет, то результаты трейдинга полностью непредсказуемы и, как правило, достаточно быстро приводят к невосполнимым крупным убыткам.
Доступные инструменты. Ддя трейдинга пригодны практически любые биржевые инструменты, главное чтобы они были достаточно ликвидны, так как необходимо достаточно часто совершать сделки. Наиболее популярные инструменты для трейдинга, это акции и фьючерсные контракты.
Трудозатраты. С этой точки зрения, трейдинг, это процесс который требует практически 24 часового погружения в него, особенно на первоначальных этапах торговли. Так же для полноценной работы вам понадобится большое количество специальных знаний и навыков, а так же достаточно длительный период непосредственно личного опыта. Иными словами, из всех форм работы на фондовом рынке, трейдинг – это самый трудозатратный процесс.
Суммы инвестирования. Здесь достаточно низкая планка, полноценным трейдингом можно начинать заниматься от суммы в 50 тысяч руб.
Издержки. К издержкам трейдинга относятся брокерская комиссия, биржевая комиссия, комиссия депозитария. Здесь, все будет зависеть от стиля вашей торговли на бирже, чем чаще вы совершаете сделки, тем больше будут комиссионные издержки. Сверх активные трейдеры, совершающие по несколько сотен операций в день, могут «отдавать» брокеру в качестве комиссии до 30% от активов. Но в этом случае, как правило, предусмотрены фиксированные тарифные планы. При умеренном темпе совершения сделок, комиссионные издержки составят всего несколько процентов от активов.
Выводы. С точки зрения максимально высокой доходности, трейдинг наиболее перспективный путь заработка на фондовом рынке. Здесь многое зависит непосредственно от вас. С другой стороны, трейдинг предъявляет жесткие требования и к тому, кто им занимается. Это 100% вовлечение в процесс, постоянный и непрерывный мониторинг рынков и приобретение большого объема специальных знаний. Если вы готовы все свое время уделять новому роду занятий, то трейдинг для вас очень перспективный путь.
Коллективное инвестирование и доверительное управление
Второй подход работы на фондовом рынке заключается в том, что инвестор может просто доверить управление своими средствами профессиональным управляющим за определенное вознаграждение. Это так называемое доверительное управление. Или присоединить свои средства к уже имеющемуся пулу, которым управляют профессиональные управляющие – это так называемые формы коллективного инвестирования, то есть ПИФы и ОФБУ.
Классическое доверительное управление – это передача ваших средств непосредственно управляющим. Средства находятся на отдельном счете, ни с какими средствами не объединяются и управляются персонально. При этом управляющий, направляет вам по итогам каждого месяца/квартала отчет об итогах управления.
Если вы инвестируете в паевой инвестиционный фонд (ПИФ), вы покупаете пай, то есть часть такого фонда. Растет общая стоимость фонда, за счет роста ценных бумаг входящих в него, растет пропорционально и стоимость вашей части.
На настоящий момент на Российском рынке представлены 264 различных паевых инвестиционных фонда и 77 управляющих компаний, которые ими управляют.
При этом вы можете продать свои инвестиционные паи и выйти из инвестиций. Сделать это можно на бирже (многие ПИФы торгуются на Московской бирже) или можно погасить пай, предъявив его управляющей компании.
Рассмотрим основные ключевые особенности такого способа получения дохода на фондовом рынке, как покупка ПИФов и доверительное управление.
Результат и риски. В случае с ПИФами результаты могут быть совершенно разными и в большинстве случаев будут очень сильно зависеть от рынка в целом. Т.е. результаты будут относительно схожи с основным индексом ММВБ или, если это отраслевой ПИФ, то соответственно с индексом данной отрасли. Здесь стоит обратить внимание на фактические результаты работы ПИФов за последние 3 года. Выборка очень большая, поэтому мы приведем результаты работы 10 самых лучших ПИФов и 10 самых отстающих по доходности ПИФов за последние 3 года.
ТОП 10 самых доходных ПИФов за последние 3 года:
Обратите внимание, что в данном списке не все результаты ПИФов являются чистой заслугой управляющих компаний. Многие фонды, например, фонды еврооблигаций и рынка США, получили столь высокую доходность за счет роста курса доллара, так как инвестируют в долларовые активы. В данном случае им помогла конъюнктура рынка.
ТОП 10 самых низко доходных ПИФов за последние 3 года:
Риски инвестирования в ПИФы сопоставимы с общерыночными рисками. Убедиться в этом можно взглянув на график динамики стоимости пая за последние 3 года. Приведем в пример самый крупный по размерам чистых активов смешанный (т.е. инвестирует и в акции, и в облигации) паевой инвестиционный фонд «Империя», который находится под управлением УК «БК-Сбережения». За 3 года этот паевой фонд показал доходность 49,40% , т.е. среднегодовая доходность составила 15,47% годовых.
Максимальное падение капитала при этом за этот период составило 12%.
Доверительное управление от коллективного отличается тем, что в случае с доверительным управлением стратегия инвестирования обсуждается и подбирается индивидуально. Результаты доверительного управления известны только управляющему и клиенту доверительного управления и открыто не разглашаются. Да и будь они в открытом доступе, проводить аналогии было бы не корректно, т.к. это крайне индивидуальный инвестиционный продукт и все зависит от конкретных условий клиента, т.е. от сроков, располагаемых сумм, допустимых рисков. ,
Подведем итог для доверительно управления как способа заработка на фондовом рынке.
Доступные инструменты. В случае с ПИФами перечень доступных инструментов определяется инвестиционной декларацией фонда, где заранее прописывается куда и в рамках каких пропорций инвестируются средства. Помимо этого, перечень доступных инструментов для инвестирования в ПИФах регулируется законодательством. Например, смешанные фонды обязаны инвестировать в облигации минимум 50% своих активов, остальную часть они могут инвестировать в акции, депозитарные расписки, банковские депозиты, и не могут вообще инвестировать в производные инструменты срочного рынка (фьючерсы и опционы). Таким образом, можно сказать, что самые распространенные инструменты инвестирования в ПИФы, это акции и облигации.
Инструменты инвестирования при доверительном управлении определяются индивидуально в соответствии с инвестиционными потребностями клиента и не ограничены, какими либо рамками, кроме изначальных условий клиента.
Трудозатраты. Путь передачи ваших инвестиционных сбережений в доверительное управление или инвестирование в ПИФ является наименее трудозатратным. Необходимо просто с определенной периодичностью отслеживать результаты. Однако наличие знаний, небольшие усилия и желание разобраться, что к чему помогут существенно снизить риски неудачных инвестиций. В первую очередь определенные знания необходимы для того, чтобы правильно выбрать ПИФ, ведь их на данный момент более 250 и необходимо определить, какой будет наиболее перспективный и доходный в текущей ситуации. При доверительном управлении дополнительные знания вам потребуются для того, чтобы анализировать действия управляющего, объективно оценивать его работу и квалификацию.
Это имеет смысл делать, т.к. на рынке на данный момент существует порядка 77 лицензированных управляющих компаний, которые занимаются доверительным управлением. Каждый управляющий в отдельно взятой ситуации поступает по своему, поэтому результаты управления, в зависимости от ситуации, также могут существенно различаться.
Суммы инвестирования. ПИФы – это демократичный способ инвестирования. Входной барьер составляет от 5 000 рублей, при этом ваши инвестиции будут управляться профессиональным управляющим в соответствии со всеми правилами инвестирования. Это достигается тем, что средства мелких вкладчиков объединяются в пул, а это уже позволяет выполнять все необходимые правила инвестирования.
Индивидуальное доверительное управление – это достаточно эксклюзивная услуга и подразумевает персональный подход. Здесь невозможно сказать о каких либо конкретных условиях и минимальных планках, т.к. все это обговаривается персонально с клиентом. Но, как правило, входные барьеры здесь достаточно высоки – в среднем минимальная планка входа по услуге составляет 1 млн. рублей . Оптимальная сумма для многих управляющих компаний – 20 млн. рублей.
Издержки. В случае с инвестированием в ПИФы, в качестве издержек будет так называемая «надбавка» при покупке ПИФа, и «скидка» при его продаже. В зависимости от фонда и управляющей компании величина скидок и надбавок может быть разной, но в целом варьируется в диапазоне 1% - 3% от суммы инвестированных средств.
При доверительном управлении комиссионные издержки составляют существенную статью расходов. Как правило, они состоят из 2-х частей: ежегодная фиксированная плата за управление и процент от полученной годовой прибыли. Величина комиссионных издержек при индивидуальном доверительном управлении, также обсуждается персонально с каждым клиентом. Но в целом диапазон вознаграждения такой: от 3% - 10% в качестве фиксированной ежегодной комиссии от стоимости активов и 10% - 35% от ежегодной полученной прибыли клиента.
Выводы : передача средств в управление стороннему управляющему имеет однозначные плюсы и минусы. С одной стороны, это безусловная экономия времени на инвестициях и практически полное отсутствие требований к специальной подготовки инвестора по знаниям в этой сфере. С другой стороны, это относительная потеря контроля над своими средствами и зачастую далеко неполное понимание происходящих процессов. Что в итоге может сказаться на эффективности инвестиций. Плюс индивидуальное доверительное управление имеет существенные ограничения по входному порогу средств, а также самые высокие инвестиционные комиссионные издержки.
В целом подобный вариант инвестиций подходит тем, кто не может уделять своему капиталу минимально необходимого времени, или по тем или иным причинам совсем не готов разбираться в механизмах инвестирования.
Тем не менее, если вы планируете выбрать подобный способ инвестирования средств – рекомендуем вам пройти инвестиционное обучение, для того, чтобы иметь широкое представление о фондовом рынке. Это существенно повысит качество выбора управляющего или ПИФа. Отличным вариантом такой подготовки является наша 3-х недельная «Школа разумного инвестирования ».
Самостоятельное портфельное инвестирование
В рамках данной стратегии инвесторы выбирают такие акции на рынке, которые имеют потенциал роста в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Отобрав наиболее перспективные акции, инвесторы дополняют свой инвестиционный портфель безрисковыми ценными бумагами – государственными облигациями или надежными корпоративными облигациями. При этом доля межу облигациями и акциями подбирается таким образом, чтобы доходность от надежных облигаций покрывала частично или полностью все возможные риски колебания цен по акциям.
В результате в отличие от трейдеров инвесторы делают всего 10-15 сделок в год, но эти сделки имеют гораздо большую вероятность прибыльного исхода, поскольку инвесторы с одной стороны в первую очередь полагаются на фундаментальные факторы роста ценных бумаг, с другой защищают свой основной капитал за счет безрисковых активов.
Понимая принципы выбора акций и облигаций, вы будете использовать все те же методы работы, которые применяют и профессиональные управляющие фондов, но в данном случае ситуация для вас будет полностью прозрачна и ясна. В тоже время вы сможете легко сформировать структуру и подобрать активы портфеля, соответствующие персонально вашим инвестиционным требованиям, также, как при доверительном управлении.
Для примера, рассмотрим вариант формирования полностью безрискового инвестиционного портфеля. Такой портфель более чем на половину будет сформирован из надежных облигаций. Остальную часть портфеля, мы формируем из тщательно отобранных акций наиболее перспективных компаний. Для выбора таких акций используется и и анализ.
В итоге, приблизительная структура активов будет такой (реальный пример одного из наших портфелей 2016 года).
Для того, чтобы понять хороший или плохой получился портфель можно оценить его профиль доходности. Пример такой оценки приведен на графике ниже. На графике мы видим, что при первоначальном инвестиционном капитале в 1,25 млн. (синяя область) данный портфель будет иметь некую фиксированную доходность от надежных облигаций в размере 120 т.р. (зеленая заливка), а также потенциальную доходность за счет роста акций (зеленый пунктир) еще около 130 т.р. Итого общая прогнозная доходность портфеля составит 250 т.р. или 20% годовых. В тоже самое время подготовка профиля доходности портфеля позволяет оценить и потенциальные риски, которые несет инвестор по своим рисковым активам – акциям. Красным пунктиром на графике показано каким будет общий прирост капитала в случае, если по всем акциям одновременно сработает негативный сценарий (при этом вероятность такого исхода крайне мала).
Мы видим, что по при реализации самого негативного сценария представленный инвестиционный портфель удержит заданные параметры и обеспечит минимальную доходнсть на уровне 3% годовых. Вероятность такого сценария просчитана и орпеделена, она составляет не более 15%.
С вероятностью 85% инвестиционный портфель сработает с доходом в размере 20% годовых без учета реинвестирования.
Рассмотрим основные ключевые особенности такого способа получения дохода на фондовом рынке, как самостоятельное формирование инвестиционного протфеля.
Результаты и риски. С одной стороны, можно сказать, что в данном случае от вас зависит, безусловно, больше чем при передаче средств в управление стороннему управляющему. Но существуют четкие правила и критерии, по которым необходимо действовать, поэтому это не столь сложно, как трейдинг. Главное, что позволяет добиться самостоятельное формирование инвестиционного протфеля – это прозрачность подхода и предсказуемость результата. При этом прогнозируемый результат на порядок легче просчитать, нежели результат трейдинга.
Доступные инструменты. Здесь единственным ограничивающим фактором будет выступать ваш первоначальный инвестиционный капитал. Некоторые инструменты имеют входные барьеры по суммам. Наиболее распространенные инструменты для формирования инвестиционного портфеля - это акции, облигации, депозитарные расписки.
Трудозатраты. Если сравнить портфельное инвестирование с трйдингом и доверительным управлении по трудозатратам, то этот способ инвестирования будет компромиссом. Это, безусловно, более трудозатратно, нежели передача средств в управление, но и не требует ежедневной работы перед монитором как трейдинг. Профессиональные инвесторы уделяют своим портфелям 2-4 в месяц – это время на анализ ситуации, вывод прибыли, реинвестирование свободного денежного потока. С точки зрения получения специальных знаний, данный подход также занимает промежуточное место. Знания конечно необходимы, но их объем не столь велик. И в отличие от трейдинга, не требуется продолжительный опыт самостоятельных действий и набивания персональных «торговых» шишек.
Суммы инвестирования. Конечно, чем больше сумма инвестирования, тем лучше, становятся доступными новые инструменты инвестирования. Однако, базовые работоспособные принципы можно реализовать уже в относительно демократичных инвестиционных портфелях от 50 тыс. рублей.
Издержки. Данный путь инвестирования однозначно является самым низкозатратным. При формировании и дальнейшем управлении инвестиционным портфелем у вас возникнет брокерская и биржевая комиссия, а также комиссия депозитария. Но в виду того, что инвесторы делают всего 15-20 сделок в год, эти суммы все вместе не превысят и 1% от ваших инвестиционных активов.
Косвенно сюда можно отнести расходы на инвестиционное обучение, но даже при этом, при средних суммах инвестирования, этот вариант останется самым низкозатратным. Так как расходы на обучения носят разовый характер и быстро окупятся в течение ближайшего времени.
Выводы: самостоятельное формирование инвестиционного портфеля во многом является отличным решением для всех, кто хочет самостоятельно контролировать свой капитал и при этом получать в 2-3 раза более высокую доходность, чем по депозитам. Управление инвестиционным портфелем не требует ежедневного контроля инвестиций, поскольку все инвестиционные идеи изначально подвергаются жесткому отбору и заточены на долгосрочную перспективу. В результате инвесторы получают предсказуемый результат от вложений в районе 20-35% годовых, обеспечивают защиту и сохранность капитала. И платой за это является желание разобраться в основных принципах и правилах инвестирования, а также методах выбора ценных бумаг для инвестиций.
Для того, чтобы больше узнать о том как именно инвесторы составляют эффективные портфели, выбирают акции и облигации приходите на наши .
Ограничение ответственности.
Данный пост не является руководством к действию, а представляет собой мнение автора. Прежде чем совершать торговые сделки, всегда проводите собственный анализ.
Если статья была Вам полезна, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!
Прибыльных Вам инвестиций!
Многие думают, что для торговли на бирже нужно много времени. Отчасти они правы. Прийти принести деньги и через год снять на х% больше как с банковским депозитом не получится. Нужно разобраться хотя бы в том, что такое акция и чем она отличается от облигации, как собрать портфель и снизить риски. Но если вы не планируете превращать торговлю на бирже в основной источник дохода, а использовать ценные бумаги для сохранения и приумножения капитала, сидеть по 6 часов за торговым терминалом каждый день не придётся.
Научиться помогут книги, сайты, курсы, демосчёт. Сам процесс торговли не сложный, но нужна теоретическая база и опыт.
Книги
Разобраться как работает мировая экономика и как она влияет на нашу жизнь поможет книга экономиста Ха-Джун Чанга « ».
Если ваша цель не спекуляции на бирже, а инвестирование, начните с книги « » Уильяма Бернстайна, в которой он рассказывает про портфельные инвестиции и « » Джона Богла об индексном инвестировании.
Сайты, которые пригодятся
И помогут следить за котировками и новостями.
Поможет не пропустить информацию о грядущих выплатах и датах отсечки.
Сайт Московской Биржи.
Наш блог
В блоге « » мы рассказываем новичкам как управлять личным бюджетом, о правилах инвестирования и об инструментах фондового рынка. После прочтения вряд ли получится сразу получить прибыль, но поднять уровень финансовой грамотности, разобраться в терминологии и осмысленно начать изучать инвестиции на бирже получится. Полезен тем, кто ещё совсем не касался темы инвестиций, хочет навести порядок в личных финансах и повысить уровень финансовой грамотности.
Раздел « » на нашем сайте поможет продолжить изучение фондового рынка.
Блоги инвесторов
Сюда пишут участники соцсети Tradernet и специалисты брокерской компании. Клиенты делятся своими инвестиционными идеями, а наши коллеги ведут рубрики « », «События и статистика», « ». Читайте, анализируйте рекомендации, пробуйте совершать сделки на демосчёте.
Демосчёт
Сразу открывать брокерский счёт и рисковать своими деньгами, когда опыта мало, - страшно. Поэтому мы даём бесплатный . Это учебный брокерский счёт с котировками, приближенными к настоящим и который работает ночью и в выходные дни, когда биржа закрыта. На нём лежит 1 млн виртуальных рублей, чтобы научиться покупать акции и проверить свои или чужие идеи. Риска для ваших денег на демосчёте нет, но и доход будет также виртуальным. Стоит учесть, что на демосчёте легче получить прибыль - риск не ощущаешь, а решения о сделке принимать легче. Кроме того здесь нет начисления комиссии и налогов. Поэтому доходность по сравнению с такими же сделками на реальном счёте будет выше.
Для открытия демосчёта нужна только электронная почта, а работает он бессрочно.
Настоящий счёт с небольшими деньгами
Можно долго изучать теорию и стать демомиллионером, но в реальности совершить кучу ошибок новичка и потерять накопления. Поэтому мы не рекомендуем бросаться в омут с головой и сразу рисковать всеми накоплениями. Но и долго учиться на демосчёте тоже смысла нет. Удобно попробовать купить акции на небольшую сумму, проверить полученные знания на практике, а если всё будет получаться, то уже заводить серьёзные суммы. Но не забывайте о том, что инвестиции на бирже относятся к высокорисковым.
17 ноября 2016Приветствую! На днях с удовольствием пересмотрел фильм «Волк с Уолл-стрит» с Леонардо ДиКаприо в главной роли. Обожаю . Накал страстей, море событий и эмоций, взлеты и падение — красота! Согласитесь, по сравнению с героями таких фильмов мы с вами живем ужасающе скучной жизнью.
Реально ли заработать на бирже простому смертному? Ответ на этот вопрос не так очевиден, как кажется. Неправы те, кто считает валютный, фондовый или гигантским лохотроном. Но ошибается и тот, кто надеется стабильно и легко зарабатывать на ММВБ тысячи долларов.
Истина, как обычно лежит где-то посередине. Попробуем разобраться…
Форекс мы сегодня трогать не будем. Статья была совсем недавно. Поговорим о – той, где торгуют ценными бумагами.
Зарабатывать здесь можно двумя способами. И у каждого есть свои плюсы и минусы. «Спекулянт» или «Инвестор»: какой образ Вам нравится больше?
Спекулянт
Спекулянт ориентируется на получение краткосрочной прибыли. Он может «наварить» несколько процентов за пару минут или пару дней. После чего закрыть сделку и зафиксировать прибыль.
Спекулянту все равно, чем торговать. Лишь бы инструмент был более-менее волатильным. Ведь трейдер зарабатывает на колебаниях цены (пара доллар/рубль, баррель нефти, акции компании Apple). Спекулянт – активный игрок. Он ищет тренды, использует и , анализирует новости, сигналы и форумы. И каждый раз пытается предсказать, куда пойдет рынок: вверх или вниз.
Сколько может заработать спекулянт?
Спекулянт может удвоить торговый счет всего за один месяц! Больше 1000 годовых реально получить за пару дней или часов. Цель спекулянта – обогнать рынок и получить серьезную прибыль за короткий срок.
Вот, например, реальные результаты конкурса ЛЧИ – «Лучший частный инвестор». Московская Биржа проводит ЛЧИ каждый год с 15 сентября по 15 декабря. Принять участие в конкурсе может любой желающий. В рамках конкурса торговать можно на фондовом, срочном и валютном рынках.
За три месяца тройка лидеров заработала на фондовом рынке 267,98%, 263,95% и 232,81% соответственно. Соблазнительно увеличить стартовый капитал в 2,5 раза всего за три месяца? Положили на счет $10 000 – сняли $25 000…
К сожалению, на реальных торгах все выглядит совсем по-другому. Большая часть трейдеров показала результат от 0% до 5%. Чуть меньше половины – от 0% до -5%. По итогам трех месяцев в минусе оказалось 50% всех торговых счетов.
Не так уж и прибыльно, оказывается, быть спекулянтом. Но чертовски заманчиво, не правда ли? 🙂 Кстати тоже относится к спекуляциям.
А помните историю начала 2016 года о частном трейдере из Казани? В Интернете ссылка на эту новость гуляла по всем соцсетям. За один день Денис Громов потерял на спекуляциях валютой 15,1 млн. рублей, оставшись должен банку 9,5 млн. рублей! История конечно темная, но все же...
Инвестор
Вы заметили, что про инвесторов не снимают фильмы и не пишут книги? Про трейдеров-спекулянтов – пожалуйста, а про инвесторов – вообще ничего!
А все потому, что… показывать особо нечего. В трейдинге за пару минут зарабатывают и спускают миллионы, в кадре — море эмоций, яхты, лимузины и роскошные женщины. Отзывы счастливчиков будоражат и заставляют поверить в чудо.
Инвестиции – это тихо, скучно, более-менее предсказуемо и абсолютно не зрелищно. Снимать фильм про рядового инвестора — все равно, что сделать главным героем боевика бухгалтера или налогового инспектора. 🙂
А теперь серьезно. Инвестор ориентирован по получение на сроке от двух-трех лет. В отличие от спекулянта, он покупает или , не как товар для перепродажи, а как актив или долю в бизнесе. Инвестор не оценивает общую ситуацию на фондовом рынке, а смотрит на перспективы конкретной организации. Он анализирует финансовую отчетность компании с помощью мультипликаторов (прибыль, балансовая стоимость, рентабельность и другое).
Особо «ленивые» инвесторы не делают даже этого. Они не тратят время на анализ рынков, компаний или ценных бумаг, а распределяют средства между разными классами активов с помощью . Такая стратегия называется Asset Allocation. Времени она отнимает минимум, а доходность приносит выше рыночной.
На чем же зарабатывает инвестор? На дивидендах и росте стоимости конкретного бизнеса. В отличие от спекулянтов, инвесторы не используют «стопы» и «плечи». Потенциальные риски инвесторы снижают по-другому — .
Сколько может заработать инвестор?
Цель инвестора: обогнать инфляцию и рынок (как правило бенчмарк в виде ) на несколько процентов на длинных сроках. Инвестора по стратегии Asset Allocation вполне устраивает и рыночная доходность.
Сколько, в среднем, зарабатывает инвестор, сказать невозможно. Замените в портфеле один актив другим или возьмите результаты за два «соседних» года – и цифры будут уже разными.
Давайте рассмотрим два инвестиционных инструмента.
Дивиденды на акции
Возьмем дивидендную доходность акций российских компаний по итогам 2015 года. Кстати, компаний, которые выплачивают акционерам дивиденды, в России не так уж и мало.
- Я получаю доход, даже когда цена акции падает или стоит на месте
- Регулярные выплаты создают дополнительный денежный поток (каждый год, полгода или квартал), который можно опять направить на инвестиции
Облигации государственного займа
ОФЗ — еще один неплохой вариант вложений для пассивного инвестора. Инструмент считается самым надежным на российском финансовом рынке. А доходность по таким ценным бумагам почти всегда выше процентов по банковским вкладам.
Доход по гособлигациям складывается из двух частей: доход от погашения/продажи и . Летом 2016-го ОФЗ торговались с доходностью от 8% до 12%. Из ОФЗ можно составить облигационный портфель, купить его на и получить налоговый вычет в размере 13%.
Как выбрать ОФЗ для инвестирования?
Если на рынке ожидается повышение процентных ставок, то лучше покупать облигации с переменным купонным доходом. Поднимутся ставки – вырастет и купонный доход.
На фоне высокого уровня инфляции стоит присмотреться к ОФЗ-ИН (гособлигации с индексацией номинала). Такие ценные бумаги индексируется на потребительскую инфляцию. Правда, по ОФЗ-ИН обычно предлагается очень низкий купонный доход.
Облигации с амортизацией номинала подойдут тем, кто хочет сгенерировать интенсивный денежный поток. ОФЗ-АД погашаются не один раз, а частями по графику. Кстати буквально вчера у меня созрела .
Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором?
Четкого ответа на этот вопрос нет. Спекулянтом быть, однозначно, сложнее. В любой момент он может заработать сотни тысяч и тут же уйти в минус. Плюс спекулянт должен знать и понимать рынок, на котором торгует. И обладать такими качествами как стрессоустойчивость , холодный ум и хорошая реакция. Заработок спекулянта нельзя назвать ни стабильным, ни .
Доходы инвестора более предсказуемы и регулярны (как, впрочем, и его жизнь). По сравнению со спекулянтом, его потенциальные доходы и потери гораздо скромнее. Инвестором можно быть «по совместительству», не посвящая этому все свободное время. Необходимые качества характера: терпение, аналитический склад ума и целеустремленность.
Что касается ответа на самый главный вопрос статьи: «Реально ли заработать на бирже?» — читайте мой блог и увидите все своими глазами, причем в режиме реального времени! 🙂 Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!
P.S. Если хотите побольше узнать про биржу, инвестиции и трейдинг советую посмотреть вот этот вебинар от Дмитрия Михнова .