Ак барс кредит. Потребительский кредит банка ак барс

В настоящее время потребительские кредиты наличными становятся все популярней у физических лиц, столкнувшихся с необходимостью решения срочных финансовых проблем. Они позволяют максимально быстро получить в долг деньги без лишней волокиты и предлагаются многими банками, один из них Ак Барс.

О банке

Ак Барс банк – одна из крупнейших финансовых организаций России. Основной бизнес сосредоточен в Республике Татарстан. Характер бизнеса кредитной организации – универсальный.

На текущий момент в Ак Барс банке обслуживается более 3 миллионов частных клиентов и 60 тысяч различных организаций. Головной офис организации базируется в Казани, помимо него существует развитая сеть филиалов и дополнительных отделений в различных регионах.

Частным лицам доступны все виды банковских услуг, среди которых вклады, кредитование, пластиковые карты и другие. Имеется собственная сеть банкоматов более чем из 800 устройств.

Виды и условия предоставления

Банк Ак Барс кредит наличными предлагает получить по нескольким программам, ориентированным на разные группы потребителей.

Рассмотрим, какие виды кредитов предлагаются в банке:

«Потребительский кредит»;
«АК БАРС-Пенсионный»;
«Льготный»;
«АК БАРС-Престиж»;
«Потребительский кредит под залог недвижимости»;
«Программа потребительского кредитования физических лиц – держателей зарплатной карты Банка».

Все кредиты, предлагаемые в этом банке, могут быть оформлены на срок от 1 года до 5 лет. При этом клиент может самостоятельно выбрать получить ссуду в российских рублях, долларах или евро.

Минимальная сумма составляет 10000 рублей, а для продукта «АК БАРС-Престиж» — 50000. По большинству программ максимальная сумма ограничена только платежеспособностью заемщика, только по кредиту «АК БАРС-Пенсионный» она не может превышать 200000 р.

Личное страхование по условиям кредитования не является обязательным. Хотя клиентам настоятельно рекомендуется воспользоваться этой дополнительной услугой. Но стоит помнить, что страхование приводит к удорожанию кредита.

Клиенты могут оформить кредиты как с обеспечением, так и без него. При этом наличие поручительства или ликвидного залога положительно влияет на сумму возможного кредита и процентную ставку по нему.

Все выдаваемы ссуды являются нецелевыми и клиент сам принимает решение, на какие траты пусть полученные от банка деньги.

Рассматриваются заявки до 3 рабочих дней с того момента, когда в кредитную организацию был передан полный комплект документов.

Рассмотрим все основные условия кредитования в следующей таблице.

Видео: Поподробнее об услугах

Как оформить кредит наличными в Ак Барс банке

Первым делом клиенту решившему обратиться за заемными средствами в Ак Барс банк следует выбрать наиболее подходящую для него программу кредитования, определиться с желаемой суммой, валютой и сроком.

Рассмотрим, какие данные требуется указать в онлайн-заявке:

пол и дата рождения;
город проживания;
стаж работы и размер заработной платы;
количество иждивенцев;
сумма и срок кредита;
данные о положительной кредитной истории и наличии зарплатной карты.

После получения положительного ответа на онлайн заявку клиент подготавливает комплект необходимых документов, с которым отправляется в отделение банка, где передает его специалисту и заполняет полную анкету.

В течение 3 рабочих дней сотрудники кредитного учреждения проведут проверку указанных клиентом данных и проанализируют его платежеспособность, после чего проинформируют о принятом решении и при одобрении пригласят для подписания договора и получения ссуды.

Процентная ставка

Ак Барс банк с государственным участием, это обуславливает достаточно невысокие процентные ставки. Они зависят от выбранной программы кредитования, валюты и наличия обеспечения. Дополнительных комиссий с клиентов за выдачу средств или ведение счета не взимается.

Клиенты с положительной кредитной историей за последние два года могут получить скидку в 1 процентный пункт от базовой ставки. Для тех, кто пользуется зарплатными картами, предусмотрена отдельная программа лояльности.

Приведем таблицу процентных ставок для разных программ кредитования.

Минимальную ставку могут получить клиенты, которые являются держателями зарплатной карты и решили воспользоваться специальным предложением от банка на кредит в рублях. При этом за последние 3 месяца должно быть хотя бы 1 зачисление зарплаты на карточку.

Если клиент отказывается от страхования жизни и здоровья, то предложенная банком процентная ставка будет немного выше. Но это в любом случае выгоднее, чем включение в кредит суммы для оплаты страховой премии, хотя и лишает клиента защиты на случай несчастий и болезней.

Пакет документов

Обязательно в банк клиент должен предоставить оригинал паспорта и второй документ для подтверждения личность.

Рассмотрим, какие документы принимаются для дополнительного подтверждения личности:

заграничный паспорт;
военный билет;
водительские права;
СНИЛС.

Все клиенты, кроме получающих зарплату через карточку банка, должны документами подтвердить наличие и размер дохода. Обычно это справки о заработной плате и размере пенсии из ПФР (при наличии).

Аналогичные документы должны предоставить и поручители – физические лица.

Клиентам, являющимися сотрудниками МВД, ФСБ и военнослужащим-контрактникам придется представить в банк оригинал контракта. Только на срок его действия возможно кредитование таких заемщиков.

Если оформляется кредит с залогом, то потребуется собрать и принести в отделение банка оригиналы документов на право собственности. Они потребуются для заключения соглашения о залоге.

Таблица. Список документов и обязательность их предоставления.

Погашение займа

Весь долг и проценты погашаются ежемесячными равными платежами. При подписании договора клиенту передается график платежей. В нем указывается информация о дате, размере и составе каждого взноса.

Вносить денежные средства лучше за несколько дней до даты, указанной в графике. Это поможет избежать неприятных сюрпризов из-за длительности зачисления средств. Если оплатить необходимо в последний день, то лучше это сделать в одном из офисов банка.

Клиенты, которые опоздали с внесением очередного платежа, должны будут оплатить банку пени. Их кредитная история также будет содержать соответствующую запись, что уменьшит вероятность взять следующую ссуду.

В любой момент клиент может полностью или частично погасить кредит досрочно. При этом банком не будет взята комиссия. Штрафных санкций за досрочное погашение также не применяется.

Плюсы и минусы

Ак Барс является современным универсальным банком, ориентированным на работу с самыми разными клиентами.

Участие государства в составе собственников позволяет банку предлагать для клиентов целы ряд плюсов:

невысокие процентные ставки;
практически неограниченные максимальные суммы кредитов;
наличие скидок для зарплатных клиентов;
широкая сеть отделений и офисов для внесения платежей.

К сожалению, у любого крупного кредитного учреждения есть недостатки.

В случае с кредитами от Ак Барс минусы будут следующие:

долгое принятие решения;
требовательность к пакету документов.

Потребительские кредиты от Ак Барс станут хорошим вариантом взять деньги в долг на понятных условиях. Особенно они подойдут для сотрудников крупных предприятий с белой зарплатой и держателей зарплатных карт, получающих разнообразные привилегии. Но не стоит забывать, что за сервис все равно придется существенно переплачивать.

Кредитный калькулятор Ак Барс Банка поможет рассчитать потребительский кредит наличными по данным на 2019 год. Сделайте расчёт на калькуляторе с официального сайта и выберите самый выгодный займ.

Кредит – это возможность получить интересующую вас вещь без длительного и муторного накопления денег, или не получить необходимую сумму в случае объективной нужды или непредвиденных обстоятельств. Однако, чтобы программа кредитования не обернулась тяжким финансовым бременем вам и вашей семье, следует грамотно и вдумчиво выбирать подходящую кредитную линию.

Чтобы кредитное соглашение было максимально выгодным, следует использовать специально созданный для этого финансовый инструмент – калькулятор кредита. Он позволяет:

Определить максимально допустимую сумму по кредиту, исходя из размера ежемесячного дохода;
Получить объективные данные о ежемесячных платежах;
Спланировать при необходимости закрытие кредита с досрочным погашением.

Вам нужен правдивый и высокоэффективный онлайн калькулятор для анализа кредитной линии? Тогда лучше всего выбрать кредитные калькуляторы Ак Барс Банка.

Условия кредитования

Цель кредита на цели личного потребления
Валюта кредита Рубли РФ
Мин. сумма кредита 30 000
Макс. сумма кредита 5 000 000, если получаете зарплату на счет в банке
Срок кредита от 3 месяцев до 5 лет
Комиссия за выдачу кредита отсутствует
Обеспечение по кредиту не требуется

Процентные ставки

Раздел "проценты" находится в режиме наполнения. Стоит немножко подождать, или обратится на официальный сайт банка.

Грамотный выбор той или иной программы кредитования обеспечивает калькулятор погашения кредита, позволяющий моментально рассчитать онлайн все данные и получить наглядную таблицу с платежами по интересующему займу:

Для ИП.
Для пенсионеров.
Для физических лиц.
Для юридических лиц.

Особенно привлекательные условия доступны для держателей зарплатных карт.

Калькулятор для расчета учитывает всю необходимую информацию, в том числе варианты закрытия кредитного займа с досрочным погашением и даже с частичным досрочным погашением, с возможностью скачать результат.

Кредит можно взять:

Наличными.
На рефинансирование.
На развитие малого бизнеса.
На покупку автомобиля.
На строительство дома, на покупку жилья.

«Ак Барс» – крупный банк с государственным участием. Основной регион присутствия финансового учреждения – Республика Татарстан. В 2019 году потребительское кредитование является одним из приоритетных направлений деятельности организации – жители Москвы могут оформить кредит наличными с личным страхованием или без страховки, с обеспечением и без.

Условия предоставления

«Ак Барс» предлагает оформить заём в рублях на следующих условиях:

сумма – от 50 тыс. до 3 млн рублей;
срок – от 3 до 84 месяцев.

Максимальная сумма доступна при кредитовании под поручительство. Без обеспечения можно получить до 1 млн рублей.

Размер процентной ставки зависит от срока займа, категории клиента и наличия обеспечения. Для держателей «зарплатной» карты банка и сотрудников компаний с численностью 500+ действуют льготные ставки.

Банк предлагает заёмщикам оформить добровольное страхование жизни и здоровья. При отсутствии страховки процентная ставка увеличивается на 3%. Надбавка 1 п.п. действует также для индивидуальных предпринимателей и собственников бизнеса.

Используя кредитный калькулятор, можно в течение минуты предварительно рассчитать ежемесячный платеж и сумму переплаты по потребительскому кредиту Ак Барс банка.

Оформление потребительского кредита Ак Барс Банка в Москве

Подать заявку на оформление займа могут физические лица – граждане РФ, имеющие постоянную регистрацию в регионе, где банк осуществляет деятельность. Ограничения по возрасту – от 21 года до 65 лет. Заявитель должен быть официально трудоустроен, стаж на текущем месте работы – от шести месяцев.

Пакет документов, которые необходимо предоставить:

паспорт гражданина РФ;
другой документ на имя потенциального заёмщика;
оригинал справки о доходах.

В случае если оформляется договор под поручительство, необходимо предоставить аналогичный пакет документов по поручителю.

Для подачи заявки на кредит можно обратиться в один из офисов Ак Барс банка в Москве или заполнить анкету на сайте. Решение принимается в течение трех рабочих дней.

Банк Ак Барс предлагает широкий спектр потребительских кредитов для разных слоев населения. Каждый из тарифов обладает своими преимуществами. Рассмотрим подробнее условия потребительких кредитов Ак Барс Банка.

ЛУЧШИЕ КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ БАНКОВ В НОЯБРЕ 2018

Классический потребительский кредит

Вы можете рассчитывать на сумму до 1,5 млн. рублей на 5 лет без обеспечения. Процентная ставка за пользование кредитом банка Ак Барс составит от 17,9% до 20,9% годовых в рублях. Поручительство или залог позволяют увеличить сумму кредитования (сумма ограничена доходами) и уменьшить процентные ставки до 15,9 — 18,9% годовых в рублях. Страхование жизни не требуется. При страховании банк готов дополнительно снизить процентную ставку по долгосрочным кредитам.

Льготный потребительский кредит банка Ак Барс

Для государственных служащих предусмотрена специальная кредитная программа. Она позволяет получить сумму в размере до 1,5 млн. рублей без залога или поручительства. Максимальный срок потребительского кредита Ак Барс по данному тарифу составляет 5 лет. Процентная ставка – от 18,9% до 19,9% годовых. Залог или поручительство позволяет снизить процентную ставку на 2%. При страховании жизни и трудоспособности также предусмотрено дополнительное снижение процентной ставки.

Пенсионный кредит Ак Барс Банка

Кредит предоставляется пожилым людям, пенсионные начисления которых поступают на счет в банке Ак Барс. Максимальная сумма займа составляет 100 тыс. рублей. Процентная ставка от 16,5% до 18,5% годовых на срок до 5 лет. Страхование жизни и трудоспособности позволят уменьшить ставку на 2%.

Престиж и Корпоративный кредит банка Ак Барс

Специальный тариф предназначен для кредитования руководителей аккредитованных предприятий и их сотрудников.

Кредит для руководителей оформляется без обеспечения на сумму до 2 млн. рублей. Процентная ставка от 16,9% до 18,9% годовых. Предоставление залога или поручительства также позволяет снизить процентную ставку на 2%. Страхование дополнительно снижает процентную ставку.

Кредит банка Ак Барс для руководителей позволяет получить сумму до 1,5 млн. рублей. Процентная ставка – 15,9% — 17,9% годовых. Возможно предоставление поручительства работодателя для снижения процентной ставки.

Спринт

Специальный тариф без подтверждения платежеспособности позволяет оформить потребительский кредит в банке Ак Барс на сумму до 1 млн. рублей. Процентная ставка будет значительно выше и составит 24,9% годовых. Максимальный срок – 2 года. Страхование уменьшает процентную ставку на 2%.

Успешный

Ак Барс Банк также поддерживает кредитование собственников бизнеса и индивидуальных предпринимателей. Наличие расчетного счета в банке Ак Барс позволяет получить кредит на условиях 14,9-15,9% годовых. Отсутствие счета повышает процентную ставку на 1% годовых.

Залог недвижимости позволяет получить сумму до 10 млн. рублей, залог автотранспорта и оборудования – до 5 млн. рублей, любое другое обеспечение ограничивает сумму 1 млн. рублей.

Кредит Ак Барс под залог недвижимости

Жилая, коммерческая недвижимость и земельные участки позволяют получить значительную сумму денежных средств в рамках потребительского кредита под залог имущества . Кредит до 10 лет, процентная ставка – 15,9-16,9% годовых. Страхование объектов залога обязательно.

Образовательный кредит

Сумма кредита на получение образования ограничена лишь платежеспособностью заемщика. Процентная ставка – от 16,9% до 18,9% годовых. Срок кредита — до 3-х лет. В качестве обеспечения кредита банк Ак Барс принимает поручительство и залог личного имущества заемщика.

Документы для получения потребительского кредита в банке Ак Барс

Резюме

Ак Барс Банк имеет в своем арсенале достаточное количество кредитных продуктов, ориентирвоанных на платежеспособное население в любой социальной категории. Следует отметить, что некоторые тарифы действуют только на территории Республики Татарстан.

АК Барс банк — крупная кредитная организация с долей государственных активов. Банк уверенно держится в ТОП-20 самых надежных финансовых институтов страны, занимает лидирующие позиции в республике Татарстан. В линейке продуктов банка АК Барс есть все виды займов: потребительские и целевые кредиты, ипотечные программы, автокредиты и т.д. Для того чтобы понять, подходит ли вам сумма платежа, можно сделать онлайн расчет займа в кредитном калькуляторе АК Барс банка.

Ипотечный кредитный калькулятор для Android

Расчет и учет множества кредитов. Экспорт данных по электронной почте. Возможность оценить выгоду досрочных платежей. Графическое представление выгодности с помощью графиков. Расчет с изменением процентной ставки.

Калькулятор кредитов для iPhone/iPad

Доступна версия для iPhone и iPad. Удобный калькулятор, позволяющий рассчитать кредит, а также возможно досрочное погашение кредита

Калькулятор кредитов для Windows Phone 7-8

Калькулятор позволяет сделать расчет по кредиту в АК Барс банке или по предложениям других кредитных организаций. Это позволит потенциальному заемщику сравнить продукты и выбрать самый выгодный.

Кредитный калькулятор АК Барс банка очень прост в использовании. Пользователю нужно указать предполагаемую сумму, процентную ставку, срок и тип начисления процентов. В результате заемщик получит подробный график платежей, где будет видна переплата, итоговая сумма к погашению, размер ежемесячного взноса.

Кредиты АК Барс банка

В линейке потребительских кредитов банка 5 продуктов, которые оформляются в рублях или валюте. Здесь есть займы для пенсионеров, новых заемщиков, работников бюджетных организаций, привилегированных клиентов. Максимальный срок кредита составляет 5 лет.
Минимальная процентная ставка в размере 21% годовых (с обеспечением) доступна по кредитам «Пенсионный» и «Льготный». Ставка при займе без обеспечения составит 23% годовых. Максимальная сумма определяется индивидуально, зависит от кредитоплатежности заемщика и стоимости залога.

Потребительский займ для новых клиентов выдается на сумму от 10 000 руб. до 500 000 руб., как с обеспечением, так и без него. Размер процентной ставки зависит от количества поручителей, наличия обеспечения и страховки. Например, оформляя займ на срок до 36 мес. (без страховки) и под поручительство 1 физлица, клиент заплатит 27% годовых. Аналогичный кредит со страховкой выдается на сумму до 3 млн рублей под 23% годовых. Страховая премия включается в тело займа.
Подать онлайн-заявку на займ могут граждане РФ в возрасте от 21 года до 65 лет. Наличие постоянного дохода, непрерывный стаж от 6 мес. — обязательные условия.

Для сотрудников компаний-партнеров банка действует специальный продукт «АК-Барс Престиж». Сумма варьируется от 50 000 до 500 000 руб., минимальна ставка оставляет 26,5% годовых.

Потенциальные клиенты банка могут оформить кредит под залог недвижимости. Максимальная сумма при этом ограничивается платежеспособностью клиента, а не стоимостью залогового имущества.

Автолюбителям банк предлагает 2 кредитных программы под залог авто. Максимальный срок кредита составляет 5 лет, сумма ограничена платежеспособностью клиента. Минимальная ставка составляет 16,5% в год. Размер точной стоимости автокредита зависит от суммы первоначального взноса и срока. Например, если купить новое авто с первоначальным взносом в размере от 15% до 30% на срок до 3 лет, то ставка составит 20,5% годовых в рублях или 18,5% в валюте. Аналогичный займ на срок от 3 до 5 лет обойдется заемщику в 21,5% годовых.

Кредит	Макс. сумма	Мин. Ставка	Макс. срок	Тип платежей
Потребительский без страховки и обеспечения	500000 руб.	26%	5 лет	Аннуитет
Льготный без страховки и обеспечения	500000 руб.	24%	5 лет	Аннуитет
Займ под залог недвижимости	15 000 000 руб.	23%	5 лет	Аннуитет
Пенсионный без страховки и обеспечения	2000000 руб.	24%	5 лет	Аннуитет
«Престиж»	500000 руб.	25,5%	5 лет	Аннуитет
Автокредит «Максимум» новое авто с КАСКО	7 000 000 руб.	21%	5 лет	Аннуитет
Автокредит «Максимум» б/у авто с КАСКО	7000 000 руб.	23%	5 лет	Аннуитет
Автокредит «Льготный» новое авто с КАСКО	7 000 000 руб.	20,5%	5 лет	Аннуитет
Автокредит «Льготный» б/у авто с КАСКО	7 000 000 руб.	22,5%	5 лет	Аннуитет

Точная процентная ставка по кредитам Ак Барс банка зависит от очень многих факторов: срок, обеспечение, количество поручителей и т.д. Для автокредитов в список можно добавить сумму первоначального взноса (чем выше взнос, тем ниже ставка), наличие КАСКО, категория авто (новый или подержанный) и т.д. Поэтому, нужно внимательно заполнять поля при расчете ежемесячного платежа в калькуляторе потребительского кредита АК Барс банка.

Ипотека и ипотечный калькулятор АК-Барс банка

В списке ипотечных программ банка 9 займов, предназначенных для разных категорий заемщиков. Здесь есть ипотека с материнским капиталом, специальный кредит по программе «Обеспечение жильем молодых семей в Республике Татарстан», займы с государственным субсидированием и т.д. Давайте рассмотрим условия по все программам в таблице:

Название ипотеки/ параметры	Min сумма	Max сумма	Ставка в годовых	Min срок	Max срок	Первоначальный взнос
«Просто гениально»	300 000 руб.	Зависит от кредитоспос. клиента	14,4%	1 год	15 лет	От 40% до 70% стоимости
«Мегаполис»	300 000 руб.	-	14,9%	1 год	20 лет	От 20% до 70% стоимости
«Комфорт»	300 000 руб.	-	14,9%	1 год	20 лет	От 40% до 70% стоимости
«Перспектива»	300 000 руб.	-	15,9%	1 год	20 лет	От 20% до 70% стоимости
«Перспектива Плюс»	300 000 руб.	-	14,9%	1 год	20 лет	От 20% стоимости
«АК-Барс Бизнес»	500 000 руб.	10 000 000 руб.	17%	1 год	10 лет	От 40% до 70% стоимости
«Обеспечение жильем молодых семей в Татарстане»	100 000 руб., а в сельских районах — 30 000 руб.	-	14,5%	1 год	20 лет	От 10% до 90% стоимости
«Материнский капитал»	100 000 руб.	429 400 руб.	17%	1 мес.	6 мес.	-
Ипотека с гос. субсидией	300 000 руб.	8 000 000 руб. для Москвы, МО и СПБ. 3 000 000 руб. для регионов	11,8%	1 год	30 лет	-

Для подачи заявки на ипотечный продукт АК Барс банка необходимы следующие документы:

Анкета
Паспорта заемщиков/созаемщиков, супругов. Брачный договор, свидетельство о рождении детей (если есть иждивенцы) и т.д.
Справка с работы за 6 мес. по форме 2НДФЛ. Если заемщик/созаемщик — пенсионер, то нужно предоставить справку из ПФ.
Сканкопия трудовой книжки с печатью и заверкой уполномоченного лица и т.д.

Способы погашения потребительского кредита в АК-Барс банке

Клиентам банк предлагает несколько способов погашения задолженности. Самый простой — автоматическое списание средств с дебетовой карты, которая выдается при заключении договора займа. Для своевременного погашения кредита клиенту достаточно пополнять баланс карточки за день до очередной даты платежа. Также заемщик может выбрать другой способ оплаты из списка:

Наличными в кассе банка
Наличными в ПВН и банкоматах с функцией Cash in
В банкоматах с помощью банковской карты
Банковским переводом по реквизитам
Через интернет-банкинг или мобильный банк

Штрафы за просрочку ежемесячного платежа

За задержку очередного платежа АК Барс банк начисляет пени в размере 0,1% от суммы просроченного долга. Также банком предусмотрен единовременный штраф в размере 10% от суммы выданного займа в следующих случаях:

Штраф начисляется, если заемщик не уведомил банк о смене адреса проживания, персональных данных и т.д.
В случае нецелевого использования кредитных средств, если займ был целевым и т.д.

Сумма кредита:		руб.
Ставка по кредиту:		%
Срок кредита:		мес.
3 мес. 6 мес. 12 мес. 48 мес.
аннуитетный дифференцированный