Результат инвестирования в ПАММ-счета напрямую зависит от того, насколько выбранная РАММ-стратегия будет успешной. Если же не иметь определенного последовательного плана действий при попытке заработать, используя столь непростой инвестиционный инструмент, то успех полностью зависит от воли случая. Поэтому мы с вами всегда рассматриваем все варианты инвестиций, а что такое инвестиции? Вы уже читали в предыдущей статье .
Когда же речь идет о деньгах, а иногда и о деньгах немаленьких, то необходимо вооружиться до зубов и четко следовать отработанной стратегии. От этого зависит не только сумеете вы получить доход, но и то, вернутся ли ваши деньги обратно в ваш кошелек. О том, как успешно инвестировать в ПАММ-счета читайте в этой статье.
Выбор ПАММ счета
О том, что такое ПАММ-счет мы уже рассказывали в одной из предыдущих статей, надеемся, что она немало вас заинтересовала. Один из первоочередных и наиболее значимых этапов вложения в ПАММ – это выбор наиболее подходящего для вашей тактики счета. Оценивая того или иного управляющего, необходимо обращать внимание на два важных показателя: риск и доходность. Оптимальное сочетание этих параметров и позволяют считать счет подходящим для инвестирования.
Выбор счета для инвестирования
Очень важно подобрать счет, который бы подвергал ваши средства минимальному риску. И если с доходностью все предельно ясно – она отображена языком цифр и множественными графиками, то оценка рискованности вложения дело непростое. Мы же расскажем на что обращать внимание, чтобы оценить достоин ли ПАММ-счет ваших средств.
Для верной оценки рискованности счета необходимо проанализировать следующие нюансы:
- Длительность работы ПАММ-счета – чем дольше работает управляющий, тем меньшая существует вероятность, что счет будет слит, а средства украдены недобросовестным воротилой. Если вы ищите ПАММ-счет с минимальным риском, то выбирайте наиболее «старый». При этом не стоит обращать внимание на управляющих, работающих меньше шести месяцев, а лучше остановится на тех, кто ведет свою деятельность более года.
- Сумма в управлении – чем больше инвесторов вложили средства в счет, тем более высокий уровень их доверия к управляющему. А если такое доверие возникает, то для этого должны быть веские основания. Это один из немногих случаев, когда следуя за толпой, можно получить личную выгоду.
- Показатели максимальной просадки – есть управляющие, которые слишком рискуют и использую опасные стратегии. Если вы нарвались именно на такого, то поведать о шальном характере трейдера позволит уровень максимальной просадки. Советуем выбирать счета, которые имеют наименьший показатель просадки – оптимально до 35%.
- Доля управляющего – обязательно обращайте внимание на то, сколько средств сам трейдер вкладывает в свой счет. Здесь все логично – чем больше будет денег вложено управляющим, тем выше будет уровень ответственности за капитал в управлении и продуманные шаги.
Стратегия инвестирования в PAMM
Каждый инвестор может выбирать счета, суммы инвестирования, сроки по личным критериям, но независимо от этого все стратегии работы с ПАММ можно разделить на две большие группы: активные и пассивные. Каждая из них имеет свои преимущества и недостатки, но тем не менее, обе категории имеют право на жизнь и активно используются инвесторами.
Активная стратегия
Предложенная стратегия больше подходит для опытных инвесторов, ведь предполагает определенные действий, требующие сноровки и нужных знаний, ведь сама по себе тактика несет повышенные риски. Ниже мы раскроем суть активной стратегии инвестирования в ПАММ.
- В начале недели необходимо составить свой ПАММ-портфель. Обратите внимание на более агрессивных управляющих, обещающих больший доход.
- Не думайте, что, подобрав счета, можно сесть и сложив руки ждать профита. Следует постоянно мониторить состояние счетов и регулярно просматривать показатели просадки. Лучше всего делать это в 13:00 по МСК – в это время происходит обновление данных на ПАММ-мониторингах.
- В случае, если кто-то из управляющих потерпел просадку, необходимо досрочно вывести средства и добавить их к тем депозитам, которые идут в плюс. Это позволит получить максимальную прибыль
Что мы имеем, осуществив все вышеперечисленные действия? Инвестор получает сверхприбыль. У стратегии есть недостаток – необходимо ежедневно следить за ПАММ-счетами, поэтому тактика не подойдет тем, кто не желает выполнять каких-либо действий, а просто хочет получать доход.
Разновидностью активной стратегии является стратегия доливки на просадках, которая по праву считается одной из наиболее доходных и выгодных.
Стратегия доливки на просадках (Скальпинг ПАММ)
После каждой просадки в ПАММ-торговле наступает период подъема – это правило можно выгодно использовать при инвестировании. При скальпировании ПАММ-счетов задача вкладчика - входить в счета на короткий период, предварительно выждав просадку, и дождавшись прибыли, выйти из счета. Ухватив график роста прибыли, инвестор попросту пропускает этап просадки и при этом не теряет свои средства. К сожалению, данная стратегия не позволяет заработать много и требует от инвестора максимальной активности.
1. Проанализируйте ПАММ-счета, используя мониторинг fastpamm.com . Необходимо обращать внимание на управляющих, которые по результатам недели попали в просадку.
2. Нажав на графу помеченную стрелкой на скриншоте ниже, вы можете просмотреть историю.
3. Вам откроется окошко с информацией о доходности управляющего за неделю. В данном случае мы видим, что счет потерпел определенную просадку.
4. Проанализировав предоставленные данные и пролистав историю за несколько недель, можно узнать характерны ли для конкретного управляющего крупные подъемы после просадок. В нашем случае управляющий после минуса показывает хорошие результаты.
5. Важно проанализировать всю историю, чтобы сформировать представление о том, доход или убыток превалирует у управляющего конкретного счета. У нас счет большую часть времени получает доход, нежели убытки. Такой ПАММ-счет отлично подходит для скальпинг-инвестирования.
6. Кликнув по кнопке, отмеченной на скрине красной стрелочкой, можно ознакомиться с более обширной информацией касательно выбранного счета.
Скальпинг-инвестирование – очень хорошая тактика, которая пришла в ПАММ из Форекс-инвестирования, и применяют ее многие вкладчики. В то же время она требует определенной сноровки и знаний, поэтому не рекомендована для новичков. Это объясняется тем, что входить в счет необходимо в правильный момент, ведь порой управляющий может попасть в глубокую просадку, а инвестор, не умея оценивать ситуацию, может потерять часть своих средств, выбрав не тот момент для инвестиции.
Но, чаще всего, если правильно подойти к выбору управляющего и проанализировать динамику работы счета, то можно практически без рисков получить прибыль за короткий промежуток времени. Конечно же не стоит сравнивать прибыль в ПАММ с доходами такой инвестиционной платформы.
Пассивная стратегия
Оптимальной стратегией для новичков и тех, кто не желает уделять время инвестиционным схемам, станет пассивная стратегия, которая требует от вкладчика минимальных временных затрат. Далее мы подробно расскажем ее суть.
1.
Выберите наиболее подходящие счета с позиции соотношения риска и доходности (Мы приведем конкретный пример работы со счетами Аlpari).
2.
Пошаговую инструкцию об инвестировании в ПАММ мы уже расписывали в отдельной статье о брокере Альпари , напомним лишь, что для выбора счетов необходимо в личном кабинете выбрать «Инвестировать» и раздел «Инвестировать в ПАММ».
3.
Здесь мы видим рейтинг, где счета упорядочены от лучших, которые имеют регулярную и большую прибыль, к менее успешным – для нашей стратегии это очень удобно.
4. Например, выберем управляющего Stability Turbo, здесь же можем посмотреть основную информацию о нем. Просто кликаем по имени управляющего и видим все, что нас интересует.
5.
Вы можете просмотреть информацию об управляющем прямо в общем рейтинге, кликая на определенный столбец.
6.
Не зависимо от методики изучения счета необходимо обратить внимание на такие показатели, как доля управляющего, сумма минимального входа и доходность ПАММ-счета.
7.
При оценке показателей доходности лучше подбирать счета предлагающие меньший доход, но стабильно, нежели те, которые обещают много, но редко. Но решать только вам и оптимальный вариант для каждого свой.
8.
Не последнюю роль в подборе ПАММ-счета играет и капитал управляющего. Мы советуем обращать внимание на счета, в которые трейдер вкладывает как можно большую сумму (почему объяснялось выше). В данном случае имеем управляющего, который сам вложил 3000$ - это сравнительно небольшая сумма, желательно подбирать трейдера с личным вкладом от 10000$. При этом есть большая вероятность, что такие управляющие ведут более агрессивную торговлю – это повышенный риск потерять средства.
9.
Почему важно обращать внимание на минимальную сумму входа? Да потому что, как и при использовании других инвестиционных инструментов с ПАММ-счетами, следует не забывать о диверсификации средств: глупо вкладывать весь банк в один ПАММ-счет, если можно его разбить на несколько. Таким образом, чем меньше сумма входа в счет, тем больше счетов вы можете подобрать для имеющихся у вас денег, а значит максимально снизите риски потери средств.
10.
Вы можете выбрать несколько счетов одного управляющего или похожие счета других управляющих.
Когда счета выбраны, остается распределить между ними имеющиеся средства в равных пропорциях. После этого от вас не требуется никаких активных действий - достаточно раз в месяц заходить в личный кабинет и перераспределять доли в счетах.
Как видите, такая стратегия инвестирования довольно удобная – инвестор просто тщательно отбирает счета и вкладывает средства, остальное делают за него. Мы напоминаем, что в сфере высокодоходного инвестирования всегда существует немалый риск потерять деньги.
Рейтинг PAMM счетов
Какую стратегию инвестирования в ПАММ вы бы не выбрали, очень важно правильно подобрать оптимальные счета. Блог GQMonitor ведет свою аналитику и рейтинг лучших ПАММ-счетов можно просмотреть в отдельной статье, которая будет каждую неделю корректироваться и обновляться.
Вывод о ПАММ инвестировании
ПАММ-инвестирование – выгодный инструмент в руках инвестора, который многие обходят стороной в нежелании изучать кучу информации и вникать в что-то непостижимое. На самом же деле ничего сложного во вложении в ПАММ нет – необходимо научится лишь обращать внимание на важные показатели такие как риск и доходность, уровень просадки и агрессивность управляющего. При этом очень важно находить золотую середину, правильное соотношение риска и доходности, при которых можно получить как можно больше, рискуя минимально. Когда вы научитесь правильно подбирать ПАММ-портфель, то инвестирование в ПАММ вам покажется предельно простым, доходным и приятным. Будьте в плюсе при любых раскладах и не отчаивайтесь, если что-то не удается сразу – ведь после просадок непременно наступит рост, и ваш онлайн доход непременно увеличится!
Стратегии инвестирования в ПАММ-счета.
Я инвестирую в ПАММ-счета компаний Forex Trend и Panteon Finance более года и за это время выработал свою инвестиционную стратегию. Было много экспериментов.
Сначала, как и многие, я инвестировал по так называемой КОНСЕРВАТИВНОЙ стратегии в ПАММ-счета только в корифеев площадки. Это такие управляющие, как Sven , Veronika , Avas , AlexZhuk , TP , Votfx . Они работают уже около 4 лет, обладают очень солидным капиталом управляющего(КУ более миллиона долларов) и управляют миллионами долларов инвесторских денег (КИ). Эти матерые трэйдеры не совершают рисковых операций, открывают 1-3 сделки в неделю, зарабатывают свой плановый доход около 2% (1% идет управляющему, 1% инвесторам, если в оферте управляющего стоит распределение прибыли/убытков 50/50) и больше не входят в рынок. Даже заработав всего 2%, они увеличивают свой капитал на 100-500 тысяч долларов в неделю. Этакие голубые фишки площадки. Инвестируя в этих управляющих можно медленно, но верно увеличивать свой капитал. Для меня ключевое слово здесь медленно , ведь вначале инвестирования, многие обычно начинают с небольшой суммы в 1-3 тысячи долларов и, соответственно, нетрудно подсчитать, что доход составит 10-30$ неделю и 40-120$ месяц, что не очень много. На мой взгляд, в консервативные ПАММ-счета стоит инвестировать, либо когда Вы только начинаете и хотите посмотреть как работает система ПАММ-счетов без особых рисков или уже когда у Вас уже много денег (более 50 000 долларов) и их нужно удачно пристроить и получать с них вполне приемлемые 500 долларов в неделю.
Далее, немного разобравшись в системе, получив первую прибыль, мне захотелось увеличить планку доходности, ведь обидно смотреть, когда на очень удобном сервисе мониторинга ПАММ-счетов FastPamm , мы видим как другие трэйдеры зарабатывают для инвесторов 5-200% в неделю. Начинаешь считать, как было бы хорошо, если бы ты вложил весь свой скромный капитал в такого управляющего и сразу существенно его приумножил. Это, так называемые, агрессоры и стратегия инвестирования в них называется АГРЕССИВНАЯ стратегия инвестирования в ПАММ-счета.
Это обычно очень молодые счета (менее 6 месяцев), которые только-только начинают работать, обладают небольшим собственным капиталом (КУ меньше 10 000 долларов). Они могут совершать очень рисковые сделки, вкладывать в сделку почти весь свой капитал и соответственно зарабатывать колоссальную прибыль или такие же колоссальные убытки, если трэйдер «не угадает» направление сделки. Соответственно, для инвестора вложения в такие счета может быть или очень прибыльно или очень убыточно. Если инвестировать в такие счета, то только небольшие суммы, которые жалко, но некритично потерять – не более 10% от своего портфеля. А если счета дадут прибыль, то будет очень приятно. Я инвестировал в некоторые такие счета, были, как сумасшедшие прибыли более +150% на вложенные 1800$ (как например в апреле в счет Yellownight ), так и полные сливы счетов (тот же Yellownight 2 неделями позже). Почти никого из тех агрессивных счетов, в которые я инвестировал, больше нет, они слили все вложенные в них деньги. Единственное исключение на сегодняшний день – управляющий Nuts , который очень хорошо работал в начале 2014 г, но потом, набрав популярность и получив много инвесторских денег, не смог справиться и допустил уже очень много крупных сливов, загнав свой КУ в глубокий минус. Поэтому я принял для себя решение, не играть с огнем и НЕ инвестировать в явных агрессоров.
Стратегию, к которой я в итоге пришел, можно отнести к умеренно-агрессивной или я сам ее называю «2% в неделю» .
Основа – это счета, которые обладают следующими характеристиками:
- входят в основной лист FastPamm
- существуют более 3 месяцев
- обладают положительным значением КУ
- средний результат доходности для инвестора составляет 2% в неделю или более
- вменяемое поведение трэйдера при просадке – может вовремя остановиться и не допускает просадку более 15%
На момент написания статьи – это такие счета, как
Итак, мы с вами разобрали основные темы, которые должны были хотя бы немного приоткрыть для вас процесс инвестирования в ПАММ счета на Форекс . Последние события с наиболее активными ПАММ площадками, конечно, несколько подпортили общее впечатление от сервиса, однако, не будем думать обо всех компаниях плохо и все же продолжим наш разговор об этом способе инвестирования на Форекс.
ПАММ инвестирование на практике
Начиная с этой статьи, мы перейдем к одному из самых интересных этапов в изучении ПАММ-ов, а именно, пройдем брать сервис боем – начнем пробное инвестирование, применяя разные стратегии.
Для начала у нас с вами есть 500$ и желание получить дополнительную прибыль, не торгуя на Форекс. В качестве пробной площадки используем сервис нашего давнего спонсора – . Мы постараемся в будущем испробовать разных брокеров в ходе нашего курса, но начнем именно с этого. Итак, приступим.
Стратегия или как выбрать ПАММ счет для инвестирования
1 шаг стратегии инвестирования. Выбираем ПАММ счет по возрасту
- Возраст счета: на момент написания статьи ему почти 2 года, при этом на данном сервисе трейдер торгует с 7 января 15 года, что уже неплохо.
- История предыдущей торговли присутствует, при этом по графику видно, что стиль торговли не изменился, следовательно мы можем ожидать примерно того же результата, что видим по балансу. В графике нет никаких заметных всплесков в плюс или минус.
- Убыток: загрузка депозита вполне допустимая, максимальная просадка – чуть более 8%. Прибыль хорошая.
- Капитал управляющего впечатляющий – 50 000$, инвесторов в ПАММе достаточное количество – 194 человека.
№2. ПАММ счет под названием Dr.Evil
Этот и следующие ПАММ счета пойдут с некоторыми компромиссами, которые я укажу отдельно. К сожалению, идеальных мало, поэтому приходится использовать то, что доступно.
- Возраст счета: почти полгода, на сайте торгует с 6 апреля. На мой взгляд, этого мало.
- Сильно смущает график истории «до» присоединения к TenkoFX и «после». Очень похоже, что торговля пошла по другой стратегии, менее агрессивной. Это неплохо, но за таким счетом надо поглядывать.
- Очень хорош максимальный убыток – не дотягивает до 3%, именно поэтому подозрение на смену стратегии не отбросила кандидата из нашего списка. Загрузка депозита с небольшими вбросами, но на допустимых уровнях. Прибыль хорошая.
- Капитал управляющего впечатляющий – 50 000$, инвесторов в ПАММе – 24 человека.
Этот ПАММ получает от нас 100$ — минимальный возможный пай.
№3. ПАММ счет под названием ORI
- Возраст счета: этот ПАММ работает 4 месяца сразу у TenkoFX, без загрузки истории. Времени прошло вполне достаточно.
- График стабильный, с «ямками», что выдает сеточную стратегию. Сеток мы не боимся, но посмотрим загрузку.
- Загрузка уже на грани – чуть более 25%. По идее бы надо отбросить такой счет, но мы идем на компромисс, т.к. максимальный убыток составляет 3,5%. Конечно, такая стратегия просто предполагает пересиживание убытков, но мы рискнем.
- Капитал управляющего только 100$ — компромисс. Инвесторов только 5, будем 6-ми, порадуем человека.
Этот ПАММ получает от нас 100$ с возможной коррекцией через месяц.
№4. ПАММ счет под названием Jupiter
Стратегия инвестирования в ПАММ счета — залог успешных инвестиций
Многие люди желающие приумножить свои средства наверняка пробовали инвестировать в ПАММ-счета , но не многие из них задумывались о необходимости создать и придерживаться стратегии инвестирования . Так ли нужна стратегия или можно инвестировать в счета, которые на длительном промежутке времени дают хороший результат? Да, консервативные доходы можно получить и в случае длительных инвестиций в проверенные счета, такие например как Veronika , Sven , Avas и чуть более рисковые AlexZhuk , investobolin , . Какой бы ни была доходность, все средства в один счет вкладывать нельзя, всегда существует человеческий фактор или риск форс-мажора, потому нужно разбивать свой на 8-12 счетов. Но в вышеописанном случае, более чем на 4-5% в месяц надеяться не стоит, а что если вы хотите получать 10-15%? Без стратегии инвестирования этого сделать не получиться.
Распространенные ошибки, которые допускают начинающие инвесторы, давайте рассмотрим несколько из них:
Длительный срок наблюдают за успешной торговлей какого-нибудь трейдера(допустим, средне-агрессивный 15-30% в месяц), после чего решаются влиться. Попадают на просадку(ведь на таких счетах просадки случаются чаще, чем на консервативных), ловят минус, тут же выводят свои средства с клятвой «больше никогда не инвестировать в этот счет», или «больше никогда не иметь делать с агрессивными счетами», или «стоит пересмотреть свою долю в агрессивных счетах» и вливают оставшиеся средства в следующий, долгонаблюдаемый счет, причем вовсе не по иронии судьбы снова попадают на просадку. Почему? Потому что, рано или поздно на всех счетах случается просадка и чем больше профитных недель подряд, тем выше такой риск. Неопытные инвесторы часто умудряются переливая средства между 2-3 доходными счетами оказываться в минусе теряя средства на каждом.
Стратегия инвестирования в ПАММ-счета
- Для начала, изучите соотношение КУ и КИ, если первое значение слишком маленькое, меньше чем 1 к 10, то вероятность получить значительный убыток высока, ведь управляющий не покроет его своими средствами в полном объеме, значит дола такого счета в портфеле должна быть незначительной, но может быть и другая ситуация, если управляющий получил минус, а вы определили для себя стратегию доливки после просадок, об этом чуть позже.
- Если статистика работы на площадке насчитывает меньше 3-ех месяцев, такой управляющий может вас «удивить». Очень сложно по короткому промежутку времени сделать выводы о том, какие возможны убытки и о психологической стойкости трейдера, определите для себя порог входа.
- Устраивает ли вас процент просадки? Если управляющий допускал -50% или даже -80%, готовы ли вы к таким потерям в будущем? Сразу отметите те счета, с которыми вы не сможете работать чисто психологически, так как положительный настрой и рассудительность очень важны в правильном формировании портфеля, а плохие эмоции могут помешать.
- Посмотрите, как часто случаются просадки, случаются ли две просадки подряд. Есть счета, где управляющий никогда(пока еще) не допускает 2 убыточных недели подряд, например Anton . Скажу честно, я как инвестор неплохо на этом заработал, но нужно осознавать, что в случае просадки, весь убыток ляжет на плечи инвестора, как и прибыль, если КУ отрицательный. Или возьмем для примера счет Patrik , он иногда допускает 2 убыточных торговых периода подряд, в его случае я бы после первой просадки подождал еще один ТП перед инвестированием, тоже самое касается Potroshitell . В свое время scalper всегда пересиживал просадку до последней, четвертой недели ТП и в его счет выгодно было инвестировать через индекс Balance2 с 1 по 3-тью недели. Определитесь, входит ли в вашу стратегию отслеживание и инвестирование в такие счета после просадок, а так же каким процентом от портфеля вы готовы рискнуть.
- Если вы получили убыток, а до этого времени управляющий никогда не допускал 2 убыточных недели(или 2 ТП) подряд, то это точно не время выходить из счета, многие опытные инвесторы после таких событий наоборот доливаются в надежде получить больше прибыли, в данном случае работает теория вероятности. Иногда убыток на счету может быть первым или наоборот третьей или четвертой подряд, что до этого не происходило, тогда непонятно, как будет действовать управляющий и продолжит ли его стратегия работать, возможно стоит посмотреть на это со стороны. Решите для себя, будете ли вы использовать стратегию доливок после просадок.
- Будете ли вы реинвестировать средства или постоянно выводить прибыль, первое может помочь приумножить свой капитал, а второе как ни парадоксально — сохранить.
- Можете определить для себя желаемый процент дохода каждый месяц, например 10% и формировать свой портфель каждую неделю таким образом, чтобы рассчитывать на 2.5% с максимальной диверсификацией и избеганием концентрации крупной доли средств у одного управляющего. Так же подобный метод поможет вам бороться с жадностью и беспристрастно формировать свой набор ПАММ-счетов.
- Возможна еще и такая стратегия, собрать пул из 10-20 счетов, инвестировать в 8-10 по принципу описанному в пункте 4, то есть, смотреть кто допустил просадку и вливать в его счет средства из того ПАММ-а, где вы считаете, в скором времени вероятна просадка, например управляющий торгует в среднем по 10 недель между убытками, а это уже 10-ая или управляющий стал непропорционально увеличивать лотность, что грозит повышенными убытками.
- Если у вас сложный период времени, когда нет возможности изучать статистику и читать форум, то можно вложить средства либо в меньшее число консервативных 4-6, либо в большое число отобранных вами счетов от консервативных до агрессивных, в количестве 20-30 равными долями, в таком случае доходность не будет высокой, но такая диверсификация значительно уменьшит риски.
Важный нюанс, не принимайте поспешных решений в случае неудач, это совершенно не означает, что ваша стратегия не работает. Учитесь отличать плановый убыток(постоянный профит не бывает) от нерабочей стратегии. К примеру, вы решили индексировать в высокодоходный индекс, который может приносить в месяц до 40% чистой прибыли инвестору, но так же он может приносить и по -25% в неделю, если до этого вы инвестировали в консервативные счета и получали максимальную просадку 1-2% то психологически справиться с просадкой даже -10% будет не просто, ведь это больше среднестатистического дохода при консервативном инвестировании в месяц. Получив такую просадку, вы можете вернуться к прежней стратегии, а в это время, индекс дает 3 недели по +10% подряд. Далеко за примером ходить не нужно, индекс Prize в промежуток 3.06.2013 — 09.06.2013 дал убыток -13.65% , а после этого 9 прибыльных недель подряд, которые в случае реинвестирования прибыли дали бы 41.96% .
Очень важно найти свою успешную стратегию и придерживаться ее внося незначительные коррективы, тогда можно получать более высокий доход, по сравнению с бездумным инвестированием. Испытывать свои стратегии можно в демо-режиме или на листочке бумаге с карандашом и калькулятором.
Приветствую! Вложения в ПАММ-счета действительно могут принести инвестору трехзначную доходность за очень короткий период. Но я категорически не согласен с теми, кто относит этот вид инвестирования к !
Для меня «пассивный» — это когда мое участие в процессе сводится к минимуму. А любой ПАММ-счет постоянно требует от инвестора и внимания, и контроля, и каких-то действий (вывести часть денег, долить еще чуть-чуть, снять депозит полностью, зафиксировать убыток и т.д.).
Поэтому сегодня мы будет говорить о такой скучной, но очень полезной штуке, как стратегии .
Инвестировать в ПАММ-счета можно двумя способами – пассивно и активно. А уже внутри каждой из этих стратегий есть море нюансов, хитростей и секретов, позволяющих увеличить доходность и сократить убытки.
Пассивная стратегия
Рассчитана на сравнительно «ленивых» инвесторов, которые хотят уделять инвестированию минимум времени и сил.
Суть стратегии проста: мы тщательно анализируем счет конкретного трейдера, входим в него в рассчитанной точке, ставим ограничения на убыток (если это позволяет платформа) и один раз в 1-2 месяца корректируем портфель. К сожалению, стратегия подходит только для надежных инструментов «с историей» (например, счета с консервативной торговлей в или ).
При таком подходе самое важное – найти оптимальную точку входа. Например:
- вход на максимуме (есть высокая вероятность того, что управляющий и в будущем будет обновлять максимумы и даст заработать инвестору). Минус тактики — в высоком потенциальном убытке и риске
- вход на просадках в стабильно растущие надежные ПАММ-счета (по сравнению с предыдущим вариантом потенциальный убыток меньше в 1,5-2 раза)
Активная стратегия
Активный подход предполагает не только поиск «правильной» точки входа в ПАММ-счет и ограничение убытков, но и своевременный выход из него. При таком подходе счет нужно контролировать гораздо чаще — раз в несколько дней.
Возможные точки выхода:
- на максимуме счета (когда инвестор не уверен, что управляющий обновит максимум)
- за 2% от предыдущей вершины (инвестор не только не рассчитывает на обновление максимума, но и сомневается в достижении старого). Стратегия оправдана только в том случае, если ПАММ-счет редко обновляет максимумы и часто «зависает в коридорах»
- при взрывном росте за короткий период (после периода вертикального роста из ПАММ-а нужно выйти, чтобы зафиксировать прибыль – резкое движение вверх никогда не продолжается долго)
- при среднем росте за определенное время (иногда инвестору выгоднее выйти, переждать просадку и снова войти). При такой стратегии точка нового входа обычно ниже, чем точка предыдущего выхода
Какие стратегии увеличивают прибыль от вложений в ПАММ-счета?
Максимальная диверсификация
Одной только грамотной диверсификацией можно в разы уменьшить потенциальные убытки на Форекс. А для начинающих инвесторов – это вообще обязательное требование на первые полгода-год!
Раскладываем наши вложения сразу по нескольким «корзинам»:
- По типу ПАММ-счета
Инвестировать желательно по все три типа счетов: агрессивные, умеренные и консервативные. На начальном этапе большую часть средств (около 70%) отдаем «консерваторам», 20% вкладываем в умеренные ПАММ-ы и 10% передаем в управление «агрессорам».
Со временем эту пропорцию можно по чуть-чуть корректировать в сторону повышения доходности.
- По валютам
Чтобы уменьшить валютные риски, инвестиции можно и нужно диверсифицировать по валютам. ПАММ-счет сегодня можно открыть в долларах, рублях и евро. Изредка встречаются даже варианты, привязанные к золоту.
- По брокерам
Распределение средств между разными брокерами минимизирует нерыночные риски. Доверяя все свои деньги одной-единственной конторе, Вы рискуете в какой-то момент остаться без копейки.
Выбрав симпатичный ПАММ-счет, инвестируем в него ровно половину запланированного бюджета. Остаток денег откладываем в сторону – для доливки счета в период «минуса».
Как только трейдер отыграет хотя бы 20% допущенной ранее просадки, заводим на счет вторую половину средств. Такая стратегия позволяет максимизировать прибыль в период активного выхода ПАММ-счета из просадки.
Вход разобрали – теперь выход. Как только счет трейдера достигает новых пиков доходности – выводим половину со счета. Как показывает практика, сразу после прибыльных периодов резко наступают убыточные. Своевременный вывод части средств уменьшит риск финансовых потерь в период возможной просадки.
На консервативных счетах стратегия «своевременного входа-выхода» позволяет увеличить доходность на 20-40%. Чтобы реализовать этот подход на практике, свои счета достаточно пересматривать раз в 1-2 недели.
К слову, отдельные инвесторы используют исключительно краткосрочную стратегию на просадках. Я уже писал выше о том, что в момент выхода из просадки трейдер старается «выровняться» как можно скорее. И такой разгон счета позволяет инвестору прилично заработать буквально за несколько дней. Самое главное – вовремя найти такой счет и быстро в него «запрыгнуть».
А какие стратегии ПАММ-инвестирования обычно используете Вы?
Делитесь постами с друзьями и не забывайте подписываться на обновления блога!