Какие акции сейчас выгодно покупать, в какие проекты стоит вкладывать деньги? Как и с чего начать инвестирование в акции

Здравствуйте! В этой статье мы просто и понятно расскажем про инвестиции в акции.

Сегодня вы узнаете:

Почему выгодно инвестировать в акции;
Чем акции отличаются от других ценных бумаг;
Как в акции;
Несколько вариантов для Российского инвестора.

Акции как объект инвестирования

Прежде чем начинать разговор об инвестициях в акции, следует разобраться с базовыми понятиями. Начнем с того, что такое акции, чем они выгодны и зачем люди в них . А после изучения этой базы перейдем уже к другим, более интересным вопросам.

Акции – долевая ценная бумага, которая гарантирует своему владельцу право на получение доли компании, соразмерно количеству приобретенных акций. Это значит, что каждый, кто приобретает хотя бы одну акцию – уже имеет в собственности долю компании. А при наличии 1-5% уже можно участвовать в совете директоров, и пытаться принимать какие-либо управленческие решения.

Но не всех интересуют доли компаний. Так что лучше поговорим на языке денег. Каждый, кто приобретает акцию, вправе рассчитывать на дивиденды – долю от прибыли компании.

В зависимости от того, насколько финансово успешным был год, компания формирует прибыль, которую в большинстве своем тратит на дивиденды по акциям. И это все об обыкновенных акциях – их большинство.

Но есть еще один вид акций – привилегированные . Они предусматривают фиксированные дивиденды, но отсутствие голоса в совете директоров. Таких акций – меньшинство.

Итак, что мы имеем.

Акция – долевая ценная бумага, которая гарантирует долю в компании и прибыль, в соответствии с % от основного числа акций. Интересно еще и то, что акционеры не отвечают по обязательствам компании, что делает их очень привлекательным для инвестиций.

Зачем инвестируют в акции

Здесь еще проще. Есть два подхода к : портфельный и прямой.

Прямой подразумевает покупку акций для того, чтобы каким-либо образом повлиять на деятельность компании, и часто получить контрольный пакет и использовать для своих целей. Прямой вид инвестиций часто используется банками для покупки страховых, крупными компаниями вроде Microsoft или Google для приобретения интересных и различными компаниями, для того, чтобы развиваться в различных сферах.

Портфельные инвестиции формируются для получения дохода. Исходя из названия, инвестор должен сформировать инвестиционный портфель – собрать несколько видов ценных бумаг, и получать благодаря им прибыль. Портфельные инвестиции наиболее привлекательны в краткосрочной и среднесрочной перспективе, позволяя инвесторам получать доход от дивидендов, а также от колебаний цены на акции.

Причем покупать акции для получения дохода от дивидендов или перепродажи могут необязательно . Даже обычные люди, имея приличную сумму денег (от 500 долларов), могут полноценно заниматься инвестированием и формировать интересный портфель, который при должном умении и доли везения может приносить до 50-60% в год.

Но следует помнить одно: инвестиции и игра на бирже – разные вещи. Главная цель инвестиций – получение прибыли в долгосрочной перспективе. Инвестирование предполагает пассивное наблюдение и анализ текущей рыночной ситуации, для того чтобы вовремя среагировать – избавиться от потенциально убыточных акций. Игра на бирже, наоборот, предполагает постоянные операции по купле-продаже ценных бумаг, с целью получения разовой прибыли от торговли.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Теперь поговорим о преимуществах и недостатках инвестирования в акции.

Плюсы:

Надежность. Акции являются одним из самых надежных видов инвестирования в сегодняшнем высокорисковом финансовом мире. С увеличением популярности опционов, и появлением различных теневых схем вроде , обычная и уже относительная старая торговля акциями является одним из самых высоконадежных способов получения прибыли.

Главная особенность торговли акциями, как и в целом игры на бирже – вы играете против таких же трейдеров, а значит изначально у вас шансы 50\50 (если убрать за скобки отсутствие опыта и навыков). Следовательно, улучшая свои знания, повышая умения и приобретая опыт, вы сможете значительно повысить свои шансы на успех и гораздо чаще будете выходить в плюс.

Популярность. Торговля акциями достаточно популярна в Европе и Америке. Американцы, к примеру, имеют самый большой нерегулируемый рынок акций – это значит, что некоторые ценные бумаги неизвестных компаний вы можете приобрести за бесценок в каком-нибудь гараже.

Популярность на западе какого-либо финансового инструмента означает, что он приносит прибыль, если уметь им грамотно пользоваться. Американские акцииприносят в некоторые семьи порядка 30-70% от семейного бюджета.

В России очень мало профессионалов среди частных инвесторов, именно поэтому конкурентов на Российских рынках у вас будет гораздо меньше.

Государственное регулирование. Торговля на бирже очень жестко регулируется со стороны Центрального банка. И здесь имеется в виду не обычная торговля через , а официальная торговля через банки.

С помощью кредитных организаций вы сможете получить доступ к рынку ценных бумаг за комиссионные, и брокер будет действительно заинтересован в вашей успешности, ведь в зависимости от объема сделок, он сможет получить дополнительную прибыль.

Центробанк пристально следит за прозрачностью и законностью действий со стороны банков, поэтому вы сможете меньше беспокоиться о том, что ваши деньги могут внезапно испариться.

Масштабирование. Торговля акциями идеально поддается масштабированию. Это значит, что научившись играть с маленькой суммой, вы впоследствии сможете увеличить свой счет и точно так же торговать только бОльшими объемами без уменьшения доходности.

Доходность. Этот пункт почти предпоследний, потому что акции хоть и являются самым доходным финансовым инструментом (кроме валюты), но уступают прямым вложениям в компании, и прочим современным .

Также немаловажным фактором будет и имидж компании. В тот момент, когда вокруг одной из фирм поднимается много шумихи из ничего – это верный признак того, что скоро ее ценные бумаги полетят в трубу.

Даже если они не обесценятся, то потеряют множество пунктов. Это все делается из-за того, что массы обычных инвесторов начинают присматриваться к компании, покупают ее ценные бумаги, искусственно повышают цену, хотя экономических предпосылок к этому не было и «перегревают» эти акции.

Также не помешает посмотреть на управляющих компании. Если это опытные управленцы, за плечами которых не первый год в ведущих компаниях – вы смело можете инвестировать даже в убыточное, на первый взгляд, предприятие. Они смогут вытащить его из кризиса, а вы получите стабильно высокий доход и отличный ликвидный капитал.

Ну и последнее, на что следует обращать внимание – ликвидность ценных бумаг. Ликвидность актива – способность быстро превращаться в деньги без потери в стоимости. То есть, если вы купили акцию за 100 у. е., то ликвидную можно будет продать через час за те же 100 у. е., а неликвидную либо через 2 дня за 95 у. е. либо сейчас за 80.

Подведем итог: смотрим на финансовое состояние компании, имидж организации и её «температуру», управляющих и ликвидность ценных бумаг.

В какие акции лучше вложить деньги в России

Как бы странно это ни звучало, но в России из-за кризиса есть очень много возможностей для заработка на акциях. Опытный инвестор всегда может вложить деньги и получить с них прибыль буквально через пару лет.

Пример. Еще 4-5 лет назад в России правили добывающие компании. Их ликвидность была на высоте, акции увеличивались в цене буквально каждые пол года, а стабильно высокие дивиденды делали Газпром, Лукойл и другие компании объектом иностранных инвестиций. Но сейчас эйфория от добычи нефти и газа прошла, и цены начали стабилизироваться, в некоторых случаях падать, и вышли другие, более интересные компании.

Сейчас голубые фишки в России остаются неизменными: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Алроса, Роснефть, Магнит, Московская Биржа, Татнефть и ВТБ.

Это все те же крупнейшие банки, торговая сеть и добывающие компании. Но при этом, во второй эшелон продолжают выбираться транспортные компании, объем сделок по которым продолжает увеличиваться. И уже через несколько лет, транспорт попросит уступить место вверху своих старых конкурентов.

Но несмотря на такую тенденцию, голубые фишки все еще остаются самым надежным средством для инвестиций. Если не принимать во внимание иностранные акции, то эти компании 1-ого эшелона будут самым привлекательным объектом для долгосрочных инвестиций еще лет 5-7.

Если хотите среднесрочной выгоды – присмотритесь к транспортным компаниям. Они выстрелят, но никто не знает через сколько.

Небольшой лайфхак: иногда перед выплатой дивидендов (ближе к концу года) цены на акции повышаются на 10-15%, а после выплаты начинают быстро падать, и иногда падение может достигать 15-20%.

Стратегии инвестирования в акции

Теперь к самой интересной практической части нашей статьи – стратегиям инвестиций в акции. Начнем с самой простой:

Buy and Hold (Купи и держи)

Это стратегия долгосрочного инвестирования, которая предполагает покупку акций с целью постоянного получения дивидендов. Отлично подходит для новичков, которые хотят создать по-настоящему пассивный заработок. От вас почти ничего не потребуется – достаточно будет купить надежные акции и держать их, постепенно наращивая объем своего инвестиционного портфеля.

Согласно такой стратегии, инвестор не расстанется с акциями, даже если наступит кризис и его компаниям (а значит и акциям) будет угрожать крах.

Долгосрочные инвестиции хороши тем, что действительно надежные ценные бумаги (а зачастую это голубые фишки) в долгосрочной перспективе приносят солидный доход. А с помощью постоянных вложений в инвестиционных портфель, грамотный инвестор уже через 5-7 лет сможет получить пассивный доход, который будет сопоставим с самостоятельным ведением бизнеса.

Таким способом инвестирования пользуются большинство консервативных инвесторов на рынке акций, а также опытные бизнесмены, которые хотят получать дополнительный источник дохода с минимальными рисками.

Стратегия Баффета

Это небольшое улучшение стратегии Buy and Hold с практическими советами по выбору компаний. Инвестор с мировым именем советует следующее: вы должны выбирать ту нишу для инвестиций, в которой разбираетесь, а также продукция компании должна быть востребована вне зависимости от экономической, политической или любой другой ситуации.

Уоррен Баффет сформулировал главное качество хорошей компании так: если продукция компании будет востребована даже без управляющего, значит, она действительно будет прибыльна. Ведь если добавить к нему грамотного управленца, то доходность компании сможет возрасти в несколько раз.

Стратегия Грэхема

Она также базируется на долгосрочных инвестициях, только вам нужно будет делать следующее: выбирать акции 1-ого и 2-ого эшелона и инвестировать в те, чья стоимость, как вы полагаете недооценена.

В течение определенного срока вам будет необходимо мониторить ситуацию на рынке и получать стабильные дивиденды. Когда вы увидите, что рынок сильно переоценивает акции (их стоимость выше реальной на 30-60%) то можно смело продавать свои активы и начинать заново.

Бенджамин советует создавать инвестиционный портфель из акций большого количества компаний – минимальное количество 20. Так, в случае неприятностей в экономике одной из них, вы всегда сможете компенсировать это другими.

Даже банкротство одного из объектов инвестиций не так больно ударит по карману инвестора, так как будут еще 19 вариантов, которые должны приносить прибыль.

Все стратегии для новичков строятся на одном принципе – купи и удерживай, получая долгосрочную прибыль. Они лишь различаются своим подходом к выбору компании и последующим операциям с ценными бумагами.

На сегодняшний день стратегия выбора компании от Баффета и принципы Грэхема позволяют максимизировать доходы и стабильно получать прибыль в долгосрочной и краткосрочной перспективе.

Но для них потребуются специфические знания в области экономики и бухгалтерского учета, чтобы правильно проанализировать потенциал той или иной бумаги.

Сколько можно заработать на акциях

Теперь вечный вопрос о том, сколько же можно заработать на торговле акциями. Ответ будет однозначен: сколько угодно. Вы можете зарабатывать до 300% годовых, если будете играть на бирже, но в то же время в долгосрочной перспективе доходность редко будет превышать 30-50% в год.

Но история знает много случаев, когда игроки именно на рынке акций могли за несколько лет сколотить целое состояния, покупая ценные бумаги во время кризиса, и продавая их в более спокойные времена.

Одна фраза здорово характеризует заработок на рынке ценных бумаг и акций в частности:

Зарабатывать как среднестатистический трейдер достаточно просто. Потребуется 3-4 месяца усиленной подготовки, и порядка 30% годовых уже у тебя в кармане. Но чтобы играть и инвестировать как настоящий профи, и иметь доход выше среднего, потребуется десятилетие усиленной работы и десятки тысяч часов анализа.

Именно это и следует помнить. Вы можете получать 30% годовых, если сумеете грамотно проанализировать рыночные тенденции, вовремя продавать убыточные или слишком переоцененные бумаги. От вашего умения вовремя фиксировать прибыль (а это нужно даже при пассивных инвестициях) будут зависеть ваши доходы, а от быстрого реагирования на убытки – просадки.

Риски инвестирования в акции

Отдельно коснемся риска инвестирования в акции. Еще в начале статьи мы затрагивали вопрос о том, что на цену акций может повлиять все что угодно: начиная от событий внутри компании, которые попали в СМИ, до внешнеэкономической политики соседствующих стран.

Но это не самый большой риск, с которым предстоит столкнуться инвестору. Ведь даже самые крупные компании не могут спрогнозировать объем прибыли по итогам года. Даже такой крупный гигант, как Apple после ухода из жизни Джобса столкнулся с трудностями и уменьшил размер дивидендов по своим акциям.

То есть, имея дело с крупными компаниями, мы не всегда знаем, какой объем получим, и будут ли вообще выплаты. А что касается акций 2-ого и 3-его эшелона, как наиболее доходных, есть еще риск того, что компания столкнется с кризисом, уменьшит продажи, выручку или вообще обанкротится.

Также присутствует риск ликвидности. Он характерен больше для акций 2 и 3 эшелона, когда для того, чтобы продать ценные бумаги, вам придется ждать несколько дней и сталкиваться с приличным спредом, который иногда может доходить до 10-15%.

Также некоторые ценные бумаги могут быть просто не нужны другим инвесторам, и вам будет очень сложно от них избавиться, даже если ситуация для компании благоприятна.

В целом же, любые операции на рынке ценных бумаг – это риск. Вне зависимости от того, работаете ли вы с государственными облигациями, акциями средней компании или валютой стран третьего мира. Везде будет риск неполучения прибыли, только в первом случае он будет минимален, во втором средний, ну а в третьем стремиться к максимуму.

Каждому, кто захочет получать доход, придется столкнуться с обычной финансовой формулой: Чем выше риски, тем больше доходность. Именно для того, чтобы успешно балансировать между большим риском и маленькой доходностью, нужны специфические знания, опыт и интуиция, которая развивается только с течением времени и сотнями часов у торгового терминала.

Начинающим инвесторам можно дать 3 совета, которые помогут им успешно играть на рынке акций.

Совет 1. Диверсифицируйте риски.

Это значит, что не нужно вкладывать все свои свободные средства в одну акцию, которая понравилась больше всего. Лучше разделить свои средства между несколькими компаниями, одна из которых гарантированно выстрелит, а остальные будут приносить стабильный доход.

Совет 2. Анализируйте деятельность компании.

Это важный совет. Нельзя инвестировать, если не знаешь всего об объекте вложений. Подойдет любая информация, вплоть до того, пошел ли на пенсию один из членов совета директоров. Это позволит составить объективное мнение о деятельности компании трезво оценить её перспективы, и только после этого принять решение.

Найти эту информацию можно на сайте компании, а также в профильных СМИ. У каждой отрасли есть свои сайты и интернет-журналы, ознакомление с которыми даст вам возможность увидеть стороннее мнение специалистов о деятельности той или иной компании. Это полезно прежде всего потому, что эксперты могут дать независимую оценку, которая может подтвердить ваши догадки или опровергнуть.

Совет 3. Изучайте инвестиционную литературу

Это самый важный совет из всех. Получать знания в области инвестиций – самое полезное, что вы можете сделать на начальном этапе своей карьеры в качестве инвестора.

Первое и самое главное вложение вы должны совершить в свои знания и умения. Причем вам потребуется не только литература о том, как оценивать акции, распознавать рыночные тенденции и получать прибыль, но и как подготовиться психологически.

Именно с психологической подготовкой у большинства инвесторов возникают проблемы. Поэтому настоятельно рекомендуется изучать психологическую сторону инвестиций в первую очередь.

Заключение

Подведем итог всему вышесказанному.

Акции – долевая ценная бумага, которая гарантирует своему владельцу право на получение доли компании, соразмерно количеству приобретенных акций.

Инвестировать в акции можно, воспользовавшись услугами брокеров. Ни один форекс-брокер не выведет вас на реальный рынок акций, поэтому придется работать с банками или специализирующимися компаниями.

Есть два вида акций: простые и привилегированные . Простые дают варьирующийся доход и право голоса, а привилегированные – фиксированный доход без права голоса.

Также существуют три эшелона: первый (голубые фишки), второй и третий. Инвестиции в первый – самые надежные и ликвидные, но с маленьким доходом, а второй и третий очень рискованны, но на небольшой дистанции приносит гораздо больше прибыли.

Инвестиции в акции – прежде всего анализ компании. Именно поэтому львиную долю времени инвесторы уделяют анализу дел компании, их перспектив и тенденций развития.

Первые инвестиции – инвестиции в себя и свои знания. Только потом нужно задумываться о том, во что вкладывать деньги.

Рассмотрим еще один популярный и важный финансовый инструмент для приумножения капитала – инвестиции в акции . Поговорим о том, насколько выгодно инвестирование в акции, как это можно осуществить, какой доход можно ожидать, какие основные риски будет нести инвестор, то есть, все плюсы и минусы вложения в акции, для того, чтобы каждый смог сделать вывод, подойдет ему этот финансовый инструмент или нет, стоит ли инвестировать в акции.

Всегда ли выгодны вложения в акции?

Читая различные интернет-ресурсы, посвященные заработку и инвестированию, я уже много раз встречаю мысли о том, что долгосрочные инвестиции в акции – почти всегда выгодный вариант вложения капитала, а вот на коротких периодах можно и “прогореть”. Позволю себе не согласиться с первой частью этого высказывания.

В долгосрочной перспективе увеличивает свою стоимость лишь небольшая доля акций, котируемых на фондовых биржах, большинство же, наоборот, теряет в цене. И уж если так смотреть, то в очень долгосрочной перспективе любое предприятие, каким бы стабильно развивающимся оно сейчас не казалось, все равно станет банкротом, поэтому инвестирование в акции этого предприятия приведет к полной потере капитала инвестора.

Можно взять несколько показательных примеров:

1. В одном исследовании сравнивали данные фондового рынка США за 1980 и 2008 годы. Оказалось, что прирост за эти 28 лет показали лишь 25% всех котируемых на бирже акций, а остальные 75% упали в цене или же вообще обнулились.

2. Подавляющее большинство акций российских предприятий до сих пор не превысили свою стоимость на момент “черного вторника” 1998 года.

4. Более стабильны в плане доходности по дивидендам вложения в привилегированные акции, в то же время, доходность простых акций может оказаться выше.

5. Для получения спекулятивного дохода больше подойдут простые акции, либо производные финансовые инструменты – фьючерсы и опционы.

6. Наибольшей ликвидностью обладают акции, котирующиеся на биржах (т.н. “голубые фишки”).

7. Наибольшие риски при инвестировании в акции несут в себе периоды обострения финансового кризиса.

8. Лучше всего покупать эти ценные бумаги на пике падения цены – на самом “дне” кризиса.

9. При вложениях в акции риски есть всегда, и полностью обезопасить себя от них невозможно.

10. Инвестиции в акции, особенно – если они осуществляются самостоятельно, требуют определенных профессиональных навыков, грамотного, взвешенного и продуманного подхода.

На этом буду заканчивать. Желаю вам только верных инвестиционных решений. Пусть инвестиции в акции принесут вам желаемую прибыль и приумножат ваш капитал. Оставайтесь на и повышайте свою финансовую грамотность. До новых встреч!

Доходность акций формируется из двух составляющих: дивидендов и разницы между начальной стоимостью покупки и последующей продажи ценной бумаги на фондовой бирже. Оба направления не имеют взаимной связи и не являются гарантированными. Цена на акции может упасть, а дивиденды могут быть не выплачены, если компании требуются средства на ее развитие или погашение задолженностей. А потому, выбирая в какие акции лучше вложить деньги в 2018 году, необходимо грамотно оценить ликвидность самих ценных бумаг, рыночную позицию компании эмитента и ее политику в отношении вкладчиков.

Наиболее перспективные отрасли для инвестирования

Акции - долгосрочные вложения, приобретаемые как минимум на один год. Это означает, что, выбирая в какие акции вложить деньги, необходимо проанализировать какие отрасли рынка в 2018 году будут активно развиваться, а, следовательно, смогут обеспечить доход. Так, по мнению экспертов, наиболее перспективными для инвестиций в ближайшие годы станут такие сферы:

Металлургия - сюда в первую очередь относятся предприятия, работающие в отрасли черной металлургии;
Энергетика ;
Машиностроение и судостроение ;
Фармацевтика ;
Коммуникации - сотовая связь, а также крупные интернет провайдеры;
Финансы - банковские организации, страховые компании;
IT технологии - инновационные стартапы ;
Горнодобывающие предприятия - сюда преимущественно входят предприятия по добыче цветных металлов и драгоценных камней;
Нефть и газ - сюда входят и добывающие, и перерабатывающие предприятия;
Транспортные компании - пассажирские и грузовые перевозки.

Активный рост стоимости акций прогнозируется для компаний IT сферы, занимающихся технологиями блокчейн и разработкой криптовалюты. С другой стороны - это один из самых высокорисковых форматов инвестиций, поскольку для этого рынка характерна динамичная конкурентная борьба. Так, по оценкам предыдущих лет почти 92% всех новых стартапов блокчейна приостанавливают свою работу уже в первые два года существования.

Где дивиденды лучше: отечественные или зарубежные акции

Благодаря огромному количеству брокеров, рынок ценных бумаг стал доступен для широкого круга инвесторов. При этом вы можете выгодно вложить деньги в акции и отечественных, и также зарубежных компаний. Все они разделяются на полностью коммерческие акционерные общества, а также предприятия с долей госучастия. Последние могут регулироваться законодательно, поскольку государство заинтересовано в регулярном пополнении бюджета за счет дивидендов. Если же компания полностью коммерческая, выплата по дивидендам регулируется исключительно решением собрания акционеров. И в этом случае вам лучше ориентироваться на аналитические прогнозы и статистику прошлых периодов.

На отечественном и мировом рынке ситуация по компаниям с госучастием кардинально различается. Так, в последние годы Министерство финансов РФ стремится добиться от акционерных обществ с госучастием выплаты в формате дивидендов не менее 50% прибыли. В предыдущие годы достичь этого результата пока не удалось, однако правительство планирует ужесточить требования. Для сравнения большинство западных компаний этой категории выплачивает акционерам не менее 70% прибыли, что делает инвестиции в зарубежные компании более привлекательным направлением. С другой стороны, приобрести акции отечественных предприятий намного проще, также, как и выплатить налоги с полученных дивидендов. Гораздо доступнее отечественные акции и с позиции прогнозирования.

На январь 2018 года лидерами по дивидендной доходности (процентное отношение выплат по дивидендам к стоимости ценных бумаг) в России стали акции следующих акционерных обществ:

Башнефть (привилегированные акции) - 10,3%;
Северсталь (обычная) - 8,64%;
НЛМК (обычная) - 6,94%;
Татнефть (привилегированные) - 6,73%;
Башнефть (обычная) - 6,42%.

Инвестирование в дивиденды на украинском рынке относительно перспективно только в компанию Мотор Сич, которая выплатила своим акционерам в последнем отчетном периоде 0,7%. Наиболее высокая дивидендная доходность среди зарубежных компаний (по данным выплат за конец 2017 года и начало 2018 года):

Vodafone Group PLC - 6,10%;
AT&T Inc - 5,34%;
Ford Motor Company - 5,19%;
Pfizer Inc - 3,65%;
IBM - 3,63%;
Exxon Mobil Corporation - 3,49%;
Qualcomm Incorporated - 3,38%;
Coca-Cola Company - 3,09%;
General Electric Company - 2,97%;
Cisco Systems Inc - 2,77%;
Boeing Co - 1,99%;
Apple Inc - 1,47%.

Выбирая страну для инвестирования в акции, следует отдавать предпочтение государствам, находящимся на стадии подъема в экономике. Это позволит получить максимально возможную прибыль, поскольку выпуск акций характерен для периода окончания рецессии.

Если вы нацелены покупать акций для получения дивидендов важно учитывать, что выплаты проводятся за определенный отчетный период. В свою очередь на начало нового отчетного периода компании представляют ожидаемый показатель выплат, который может измениться. При этом инвестору требуется регулярно отслеживать новости компании (чаще всего вручную), чтобы своевременно получать информацию о решении выплачивать дивиденды и дате проведения выплат. Последняя очень важна, поскольку позволяет определить дату (за два рабочих биржевых дня до даты выплат), до наступления которой можно будет приобрести акции и получить по ним дивиденды за текущий период.

Лидеры роста среди ценных бумаг

Дивиденды от акций - это относительно стабильный, но непостоянный доход и зачастую инвесторам более интересна прибыль от изменения курса акций. Так, если приемлемым доходом по дивидендам является показатель от 3% до 5% в год, то прибыль от колебания курса может достигать более 100% в год. Таким образом, определяя куда вложить деньги, чтобы получать хорошую прибыль, необходимо знать лидеров роста курса акций.

На российском рынке в период за 2017 год и начало 2018 года лидерами роста являются следующие компании:

Тучковский комбинат стройматериалов (обычные акции) - 301,62%;
ИНГРАД (ПАО) (обычные) - 185,93%;
Красный Октябрь (привилегированные) - 168,80%;
ТГК-2 (привилегированные) - 114,24%;
Центральный телеграф (привилегированные) - 111,18%.

На украинской бирже наилучшие результаты роста курса продемонстрировали следующие компании:

Днепрэнерго - 150%;
Мотор Сич - 113,90%;
Райффайзен Банк Аваль - 103,15%;
Донбассэнерго - 47,52%;
Центрэнерго - 34,14%;
Укрсоцбанк - 26,18%.

На американском рынке наилучшие показатели за прошедший год продемонстрировали следующие компании:

Amazon - 67,76%;
Salesforce - 45,38%;
Alphabet Inc (Google) - 40,53%;
Tesla Motors - 35,4%;
CyrusOne Inc - 21,5%.

В сравнении с отечественными ценными бумагами рост стоимости акций крупнейших мировых акционерных обществ кажется менее прибыльным, однако следует учесть, что все котировки, предоставляемые на бирже, выражены в соответствующей валюте страны компании эмитента, а значит при оценке прибыльности важно принимать во внимание инфляционные показатели.

Самые ликвидные акции на актуальном рынке

Ценные бумаги высоколиквидных компаний в профессиональной среде получили наименование голубые фишки. Активность движения таких акций на рынке обусловлена надежностью компаний эмитентов. Помимо этого, возможность быстро продать акции определяет минимальную степень риска. На российском рынке наибольшей ликвидностью на январь 2018 года обладают ценные бумаги следующих компаний:

Сбербанк России;
Газпром;
Московская биржа;
Магнит;

На украинской бирже наиболее ликвидными являются акции эмитентов:

Турбоатом;
Райффайзен Банк Аваль;
Укрсоцбанк;
Центрэнерго.

На международном рынке самыми продаваемыми и покупаемыми акциями на начало 2018 года, стали ценные бумаги таких компаний:

General Electric;
Mizuho Financial;
Intel;
Pfizer;
Apple;
Microsoft;
Cisco;
Deutsche Bank;
Coca-Cola.

Конечно, ликвидность - это лишь дополнительный показатель, который следует учитывать инвестору. Так, если оценивать исключительно по показателям ликвидности, то акции компании, находящейся на грани банкротства, могут легко стоять в одном ряду с высокодоходными и стабильными. А потому более важно прогнозирование курса на базе технического и фундаментального анализов.

Как определить акции с наибольшим потенциалом к росту

Статистические показатели за предшествующие периоды не являются гарантом получения прибыли в будущем, а потому необходимо не только выбирать лидеров в отрасли, но и выполнить дополнительный анализ. Помогут в этом инвестиционные мультипликаторы, позволяющие определить реальный потенциал компании эмитента, без привязки к масштабу бизнеса. На практике используют следующие виды мультипликаторов:

Прибыль на каждую акцию EPS - существенное повышение прибыли, как правило, свидетельствует о росте.
Коэффициент отношения актуальной цены акции на рынке к ее прибыльности P/E - демонстрирует насколько окупается компания в независимости от объемов. Чем меньше этот показатель, тем выше привлекательность ценных бумаг для инвестиций.
Коэффициент отношения цены к выручке P/S - чаще применяется для сравнения инвестиционной привлекательности различных компаний, работающих в одном секторе рынка. Хорошим показатель считается если он менее 2. Если он менее 1, то акции считаются недооцененными (актуальная рыночная стоимость ниже цены в случае ее ликвидации), что является наиболее привлекательным вариантом для инвестирования.
Коэффициент отношения капитализации к рыночному потоку P/ДП - чем ниже этот показатель, тем больше у компании свободных денег для выплаты дивидендов по акциям.
Коэффициент отношения актуальной цены акции на рынке к стоимости активов на одну акцию P/BV - хорошим показатель считается, если он менее 1. Это означает что стоимость компании выше стоимости ее капитализации.
Коэффициент отношения стоимости анализируемой компании к ее прибыли до вычета налогов EV/EBITDA - если он ниже среднего показателя по отрасли, то компания считается недооцененной.

На начало 2018 года в число недооцененных компаний по мультипликатору EV/EBITDA в России входят:

Россети (отрасль электросети) – 1,8 по отношению к среднему 2,6;
Газпромнефть (нефть и газ) - 3,6 по отношению к 5,4;
Распадская (черная металлургия) - 3,8 по отношению к 5,7;
Ростелеком (телекомы) - 5,5 по отношению к 7,9;
Протек (ритейл) - 4,7 по сравнению к 6,8;
Алроса (горнодобыча и цветные металлы) - 5,2 по отношению к 7,9.

На украинском рынке по критерию недооцененности акций наиболее привлекательна инвестиция в компанию Днепрэнерго, имеющей показатель P/S = 0,68.

В акции каких компаний не следует вкладывать деньги в 2018 году

При выявлении наименее привлекательных направлений для инвестирования, помимо аналитики финансовых показателей, следует принять во внимание общее состояние рынка и уровень потребительского спроса. Так, в последние годы существенный спад наблюдается в сфере продажи товаров народного потребления и развлекательного сектора.

Наиболее ярким показателем того, что у компании серьезные проблемы, которые могут привести к банкротству, является сильное падение цены. По этому параметру на 2018 год лидерами падения являются следующие российские компании:

Дагестанская ЭСК (обыкновенные акции) - падение стоимости за год составило 89,4%;
Мультисистема - 87,48%;
Единые Техно Системы - 70,78%;
Владимирская ЭСК - 66,91%;
НПФ Будущее - 64,29%.

За 2017 год для украинского рынка акций значительного спада не наблюдалось, однако наибольшее падение стоимости ценных бумаг было отмечено для следующий предприятий:

Ясиновский коксохимический завод - 38,66%;
Автокраз - 33,33%.

На международном рынке наименьший потенциал для инвестирования имеют такие компании:

DISH Network Corporation - акции за год потеряли в цене 20,48%;
Prosiebensat - 25,11%;
Subaru Corp - 22,52%.

Таким образом, возвращаясь к вопросу какие акции более выгодны: отечественные или зарубежные, можно отметить, что в сравнении с российским и украинским рынками, иностранные компании являются более стабильными в отношении падения курса.

Диверсификация рисков по отраслям и категориям

Если вы решили вложить деньги в акции достаточно рискованно будет выбирать не только одну компанию, но и лишь одну отрасль. Когда определенный сектор рынка переживает стагнацию, то практически все компании, работающие в соответствующей отрасли, будут испытывать сложности, а, следовательно, снизится выплата по дивидендам и упадет курс акций. А потому диверсификация рисков по отраслям - это наилучший способ зарабатывать с минимальными рисками.

На доходность ценных бумаг могут повлиять различные типы рисков. Так, некоторым категориям компаний (автомобилестроение, строительство, производство товаров длительного использования, телекоммуникации) присуща цикличность спроса, обусловленная динамикой мировой экономики. Это означает что для Subaru Corp, General Motors, а также Ford Motor Company риск снижения курса выше, чем для компаний, деятельность которых характеризуется постоянным спросом (электроэнергетика, пищевая промышленность, фармацевтика). С другой стороны, такие колебания обеспечивают более высокую прибыль на длительных интервалах. А значит при формировании инвестиционного портфеля стоит включить и акции цикличных, и стабильных предприятий.

Чтобы существенно повысить доходность инвестиций, включайте в портфель инновационные отрасли (например, блокчейн проекты, альтернативная энергетика), а также акции крупных стабильных корпораций (Coca-Cola Company, Газпром, Alphabet Inc). Сбалансируйте в инвестиционном портфеле количество компаний с госучастием, деятельность которых регулируется, и полностью частных.

Важное значение имеет инфляционный риск, поскольку при высоком уровне последнего рост активов может быть обусловлен именно обесцениванием национальной валюты. Чтобы минимизировать такие риски, следует включать акции и отечественных, и зарубежных компаний, подбирая для каждой отрасли, вошедшей в инвестиционный портфель альтернативные варианты. К примеру, выбрав одним из направлений сферу финансов, вы можете инвестировать одновременно в Deutsche Bank, ВТБ, Райффайзен Банк Аваль и Bank of America.

Анализируя варианты, в какие акции лучше вложить деньги в 2018 году, следует также учитывать, каких результатов вы хотите добиться. Если это в первую очередь сбережение капитала, отдавайте предпочтение компаниям лидерам роста и ликвидности. Для достижения максимальной прибыли обратите внимание на недооцененные акции и расчет инвестиционных мультипликаторов.

Чем руководствоваться, когда выбираешь, во что инвестировать.

Итак, вы поняли, какие капиталы вращаются на фондовом рынке, и решили, что вполне достойны части этих денег. Возможно, вы даже начали читать финансовые новости и пересмотрели «Волка с Уолл-стрит». Но не спешите скупать акции.

Покупка акций - рискованный бизнес.

Для многих инвестиции на фондовом рынке по-прежнему служат основным источником дохода, но мелких, непрофессиональных инвесторов гораздо больше - возможно, в сотни раз.

Конечно, заработать на акциях есть шанс у каждого, но для любых инвестиций работает правило: там, где есть награда, есть и риск. И даже если вы готовы рискнуть, есть несколько моментов, о которых необходимо подумать, прежде чем расстаться со своими деньгами.

Решите, почему вы хотите инвестировать в акции

Может быть, вы хотите быстро разбогатеть?

Или вам нужны вложения, которые обеспечат стабильный поток дивидендов в течение продолжительного периода времени?

Возможно, вы просто хотите разнообразить свой портфель?

Инвесторы, которые стремятся получить стабильный доход, обычно инвестируют в акции «голубых фишек» или компании в наиболее стабильных секторах, таких как коммунальные услуги. Более низкие темпы роста не должны вас тревожить, если компания постоянно растет и имеет долгую историю выплаты дивидендов.

Другой хороший вариант - трасты , инвестирующие в недвижимость.

Спекулятивные акции обычно предлагают более высокую прибыль, но и риск в этом случае будет выше. Такие акции часто торгуются на небольших биржах и могут быть очень дешевыми. Однако низкая цена - это не всегда хорошо.

Если это небольшие фирмы, ориентированные на рост, весьма вероятно, что всю прибыль они будут реинвестировать в свой бизнес, а не выплачивать дивиденды.

Многие считают, что этот тип акций лучше всего оставить для профессионалов, которые твердо знают, что делают.

Как учит пословица, не стоит класть все яйца в одну корзину. В ваш инвестиционный портфель должны входить различные инструменты, такие как акции, облигации и валютные пары.

Но и в том, что касается акций, не стоит вкладывать все свои деньги лишь в одну компанию или в один сектор .

Выбирайте то, что понимаете

Биотехнологическая компания на пороге прорыва может показаться отличным вариантом для инвестирования, но если вы не понимаете, чем она занимается, или плохо представляете отрасль в целом, вам трудно будет оценить ее перспективы и преимущества.

Если вы нашли предприятие, которое кажется вам понятным, обратите внимание на динамику котировок и показатели выручки и прибыли. Годовые отчеты , графики цен, предупреждения и аналитические записки брокеров помогут вам решить, стоит ли инвестировать в его бумаги.

Следите за новостями

Дешево - не значит хорошо

Приятно купить что-то хорошее за бесценок, но если акции стоят всего пару центов, на то могут быть веские причины.

Акции могут быть дешевыми, потому что аналитики ожидают падения прибыли, и наоборот, рост котировок может быть связан с ожиданием прибыли в будущем, а не с реальными успехами компании.

Попытайтесь понять подлинные причины снижения цены. Быть может, на акциях компании сказалось общее ухудшение положения на рынке, но сама она остается сильной?

Акции дешевле $5, или «грошовые акции», тоже могут принести большую прибыль, но нужно уметь с ними обращаться.

Чтобы разобраться в том, что такое «грошовые акции» и как на них зарабатывать, запишитесь на курс Академии Инсайдера « ».

Где получить помощь по инвестированию для начинающих? В чем особенности долгосрочного инвестирования в облигации? Кто проводит оценку пакета акций различными методами?

Финансовая грамотность – это не только умение экономно тратить зарплату и не влезать в долги. Толковым специалистом в деле распределения средств вправе назвать себя лишь тот, кто умеет с помощью денег зарабатывать другие деньги. Например, инвестируя в акции.

Дилетанты считают торговлю акциями на бирже если не мошенничеством, то уделом для избранных. Распространено заблуждение, что простым смертным соваться на рынок ценных бумаг бессмысленно и даже опасно.

Сегодня я, Денис Кудерин, эксперт по инвестированию, постараюсь развеять обывательские мифы и расскажу, что собой представляют инвестиции в акции, как и с какой целью они делаются.

В конце статьи я сделаю обзор тройки наиболее надёжных брокеров и дам несколько экспертных советов по повышению доходности инвестиций.

Итак, начнем!

1. Что такое инвестиции в акции

Любое инвестирование – это активная экономическая деятельность. Она принципиально отличается от пассивной – такой, к примеру, как покупка товара или трата денег на оплату повседневных нужд.

Инвестирование отражает один из основополагающих принципов человеческой жизни – чтобы лучше жить завтра, нужно приложить к этому усилия сегодня, сейчас. Есть множество инструментов и направлений инвестирования. Одни приносят прибыль в краткосрочной перспективе, другие окупаются через годы.

Инвестиции в акции – типичный пример вложений, работающих на будущее.

Для начала выясним, как экономисты определяют термин «акции».

Акция – это ценная бумага, дающая владельцу право на часть имущества компании и прибыль в виде дивидендов.

Акции реализуются через фондовые биржи. Это своего рода магазин ценных бумаг, в котором компании продают «кусочки» своих активов. Однако прийти туда, как в обычный универсам, чтобы приобрести себе долю компании «Бритиш Петролеум», невозможно. Нужно действовать через брокерскую компанию.

Пример
Вы кладёте деньги на брокерский счет и приказываете своему брокеру купить 10 штук акций компании «Гугл». Брокер обращается на биржу, а биржа закрепляет право на владение акциями на вашем счету. Теперь вы – владелец определённого процента активов «Гугла» и имеете право на получение прибыли от деятельности этой компании.

Право на операции с ценными бумагами (к ним, помимо акций, относятся облигации, фьючерсы и векселя) брокерам даёт лицензия, подтверждённая Центробанком. Эта структура вправе отозвать у брокера разрешительный документ, но при этом вы всё равно останетесь владельцем акций. В этом случае вы передадите их другому брокеру.

Инвестиции в акции требуют определённой финансовой и экономической грамотности. Выбирать ценные бумаги наугад (по принципу – «где-то слышал название компании») недальновидно и глупо.

Акции не гарантируют прибыли, но и лимита окупаемости здесь нет. Бывает, что ценные бумаги взлетают в цене на 100% и на 1000% за несколько лет, а бывает и так, что за пару месяцев стоимость снижается на несколько пунктов.

Тем, кто хочет срочно накопить на поездку в Испанию, такой вид инвестирования не подойдёт. Для этого лучше выбрать, скажем, с окупаемостью за полгода либо обычный банковский вклад. Вкладывать в акции рекомендуется тем, кто ставит перед собой долгосрочные финансовые цели.

Акции различаются по доходности, первоначальной цене и другим параметрам. Одни инвесторы предпочитают вкладывать в ценные бумаги лидеров в своих отраслях (так называемые «голубые фишки»), другие выбирают молодые развивающиеся компании.

Некоторые акции – это инвестиции в реальные средства, например, в производство промышленных или хозяйственных товаров. Вложения в ценные бумаги таких компаний приближаются по своей сути к , о которых на нашем сайте есть отдельная публикация.

Перечислим основные свойства и преимущества этого вида ценных бумаг:

№	Характеристики	Практический смысл
1	Ликвидность	Купить и продать акции владелец имеет право в любой день, когда работает биржа
2	Отсутствие предела доходности	Акции будут расти в цене пропорционально росту стоимости активов предприятия: пока компания развивается, увеличивается и стоимость долей её имущества
3	Надёжность	Акции – полностью легитимный и защищённый инструмент
4	Гибкость в управлении	Выбор акций на фондовом рынке практически безграничен
5	Низкий порог входа	Чтобы стать инвестором, достаточно небольшого стартового капитала (от 3 тыс. руб.)

Есть два способа получения доходов от инвестиций в акции:

получение дивидендов;
биржевые спекуляции.

Первый способ простой и понятный. Вы просто покупаете ценные бумаги и получаете дивиденды от чистого дохода компании. Но не всегда такой метод оправдывает себя в долгосрочной перспективе.

Спекуляции более прибыльны. Вы покупаете акции по одной цене, а продаёте их по другой – когда стоимость возрастает. Такой метод инвестирования требует изучения фондового рынка, умения анализировать экономическую ситуацию и давать обоснованные прогнозы.

Большинство инвесторов действует через брокеров. Для начала вкладчикам нужно понять, в чём заключается смысл брокерской деятельности и чем одни посредники отличаются от других.

Об этом поговорим в следующих разделах.

2. Какие бывают виды акций – 3 основных вида

Рядовому инвестору не обязательно углубляться в теорию экономики и изучать научную классификацию ценных бумаг.

Достаточно рассмотреть 3 вида акций с точки зрения их ликвидности и доходности.

Вид 1. Обыкновенные акции

Такие бумаги дают право на управление АО и распределение прибыли компании. Одна акция равняется одному голосу на общем собрании акционеров.

Понятно, что важнейшие решения в жизни предприятия будет принимать тот, кто владеет контрольным пакетом акций . В теории такой пакет представляет собой 50% всех ценных бумаг плюс хотя бы 1 акция.

Но в крупных компаниях достаточно владеть 20-30% акций, чтобы иметь перевес на общем собрании акционеров. Ведь значительная часть акционеров не будет присутствовать на таких заседаниях в виду ненадобности.

Распределение прибыли (дивидендов) среди владельцев обыкновенных акций происходит пропорционально инвестированным средствам.

Вид 2. Привилегированные акции

Эта разновидность акций имеет ряд преимуществ.

Перечислим некоторые из них:

право на гарантированный доход;
первоочередное распределение дивидендов;
право погашать акции в первую очередь при банкротстве или ликвидации компании.

Иногда владельцы получают дополнительные права на участие в управлении компанией. Ещё один бонус – дивиденды по привилегированным акциям нередко фиксированы в виде конкретной доли от чистой прибыли или даже в определённой сумме денег.

Вид 3.

Специфическая разновидность акций. Сам термин пришёл из казино, в которых фишки голубого цвета имеют максимальную стоимость в игре. В мире ценных бумаг голубые фишки – это акции известных компаний со стабильными доходами и дивидендами.

Эксперты советуют новичкам вкладывать свои средства именно в голубые фишки – такие инвестиции редко бывают убыточными.

Акции крупных компаний – своего рода индикаторы всего фондового рынка. Если стоимость голубых фишек возрастает, значит, и ценные бумаги «второго эшелона» скоро поднимутся в цене.

Типичные примеры голубых фишек международного уровня – акции Apple, IBM, Microsoft, «Кока-кола». В России это Газпром, Сбербанк, Лукойл, Магнит, МТС и несколько других стабильных корпораций.

3. Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Для начала озвучу очевидную истину, о которой многие почему-то забывают. Чтобы начать вкладывать, нужны свободные деньги. Не просто финансовые активы, а именно свободные средства, отсутствие которых никак не отразится на вашем благосостоянии и уровне жизни.

Рабочий капитал – это деньги, которые не предназначены на оплату еды, жилья, обучения, лечения и прочих важных вещей.

Есть несколько вариантов инвестирования:

через биржу – этим путём идёт большинство начинающих инвесторов (и правильно делает – это надёжно и безопасно);
напрямую – заключается договор купли-продажи непосредственно с компанией-эмитентом;
через паевые инвестиционные фонды (ПИФЫ) – вы даёте деньги профессиональным инвесторам, а они вкладывают их на своё усмотрение.

Но в любом случае необходимо следовать определённому алгоритму, разработанному экспертами.

4. Профессиональная помощь в инвестировании в акции – обзор ТОП-3 брокерских компаний

Как и обещал, даю обзор трёх брокерских компаний с надёжной репутацией и умеренными расценками.

Сравнивайте, анализируйте, выбирайте.

1) Открытие Брокер

Компания работает с 1995 года. Многократный лауреат профессиональных премий и конкурсов. Общее количество клиентов на момент написания статьи – 95 000. Объём клиентских операций «Открытия» на Московской бирже превысил в 2016 году 14,5 трлн руб. Национальное рейтинговое агентство присвоило компании максимальный рейтинг надёжности «ААА». Рейтинг подтверждается фирмой ежегодно, начиная с 2010.

Брокерский счёт открывается за 30 минут. Делается это удалённо. Каждый зарегистрированный пользователь получает профессионального консультанта, который работает с клиентом персонально на протяжении всего периода обслуживания.

Инвестор сам выбирает инструменты и направления вложений. Доступны: покупка акций и облигаций, фьючерсы, опционы, валютные операции. При желании формирование инвестиционного портфеля поручается аналитикам компании. Компания также проводит оценку пакета акций, используя для этого современные и эффективные методики.

2) FMC

Компания оказывает профессиональные консультационные услуги в сфере финансовых рынков. Станьте акционерами ведущих мировых и российских корпораций – Эппл, Кока-кола, Газпром, Майкрософт и других. Получайте ежеквартальные дивиденды и зарабатывайте на повышении стоимости акций.

Другие услуги от FMC – формирование , ведение инвестиционной деятельности, предоставление свежей информации об акциях на основе аналитического исследования авторитетных мировых источников. Всем желающим доступна бесплатная опция – актуальный список из 10 высокодоходных акций. Введите e-mail, номер телефона, вам пришлют список.

3) GoldMan Capital

Ещё один профессиональный консультант в сфере инвестиций в акции. Специалисты подскажут, какие акции покупать, чтобы получить максимальную прибыль, помогут составить инвестиционный портфель, проведут профессиональную оценку пакета акций перед продажей. Открыв торговый счет при содействии компании «Голдмэн Кэпитал», клиент получает право стать акционером крупнейших компаний – Сбербанк, Яндекс, Тойота, Аэрофлот, Магнит и многих других.

5. Как заработать на инвестициях в акции – 5 полезных советов для начинающих инвесторов

О диверсификации рисков я уже говорил. Это первое инвестиционное правило. Не обязательно вкладывать все деньги в акции и облигации, потратьте на это одну часть, другую вложите в биржевой индекс и валюту. Если акции не дадут прибыли, сработают другие инструменты и наоборот.

Запомните ещё одно правило: выше доходность – выше риск. Комбинируйте высокорисковые инструменты с низкорисковыми. А ещё лучше – советоваться с консультантом. Крупные брокеры назначают такого по умолчанию – компаниям выгодно, чтобы вы получали прибыль.

И ещё несколько полезных советов.

Есть компании, которые продают акции напрямую – без брокера и биржи. Все желающие имеют право купить эти ценные бумаги непосредственно у эмитента. Такие предложения ищите в интернете или просто позвоните в компанию, которая вас заинтересовала.

Прямые сделки характеризуются повышенными рисками (если фирма вдруг разорится), но приносят солидный доход при удачном раскладе. При этом некоторые компании даже дают вкладчикам хорошие скидки в размере 5% за покупку пакета на определённую сумму.

Совет 2. Пользуйтесь услугами брокеров

Без брокеров далеко не уедешь, особенно если вы – новичок в инвестиционном бизнесе. Часто брокеры совмещают свою основную работу с деятельностью советника. Хороший брокер – это ваши глаза, уши и руки на бирже.

Он даёт вам информацию о ходе торгов, составляет отчёты о сделках, выдаёт справки и даже работает вашим личным налоговым агентом. Он же выводит деньги на ваш счёт, если вы решаете продать акции.