Кредитное плечо – это, по сути, заимствование капитала в целях увеличения доходов от инвестирования. На рынке Форекс брокер может "одолжить" капитал трейдеру, что позволяет последнему открывать значительно большие по объёму позиции, как будто у него на торговом счёте имеется более значительный капитал. Однако это также означает, что и убытки трейдер будет нести в той же пропорции, как будто его капитал значительно больше.
Брокеры могут позволить себе подобные операции, потому что их убытки ограничены величиной баланса торгового счёта трейдера. Как только убыток достигнет суммы денег на счёте трейдера, брокер закроет все его текущие позиции. Это не даст трейдеру потерять больше средств, чем у него есть на счёте, и он не будет должен денег брокеру.
Как действует кредитное плечо на рынке Форекс
Когда на рынке Форекс открыта позиция, рынок движется либо в направлении позиции трейдера, либо против неё. Каждый пункт хода цены соответствует фиксированной сумме капитала, которая прибавляется или вычитается с баланса торгового счёта. Если движение рынка происходит в направлении позиции трейдера, он зарабатывает деньги; если нет – трейдер терпит убыток.
Торговля валютой производится в виде "контрактов" на определённое количество так называемых стандартных лотов. Каждый лот эквивалентен 100.000 единиц валюты. Если в качестве валюты котирования используется доллар США и трейдер открывает позицию на один стандартный лот, то он покупает или продаёт 100.000 единиц этой валюты.
Так как ход цены валюты измеряется в пунктах – то есть каждому пункту соответствует доля 0,0001, – при торговле стандартным лотом каждый пункт стоит $10 (0,0001 x $100.000 = $10). Если сделка приносит 10 пунктов прибыли, то трейдер зарабатывает $100. Если цена уходит на 10 пунктов в противоположную от позиции сторону, то тогда трейдер теряет $100.
Далеко не у каждого есть такой капитал, который позволяет торговать валютой на сумму $100.000, поэтому вы можете использовать кредитное плечо, т.е. заимствовать деньги у брокера, чтобы совершить сделку на $100.000 при отсутствии $100.000 на вашем торговом счёте.
При использовании кредитного плеча при открытии позиции вы получаете капитал взаймы, но эти деньги в действительности не поступают к вам на счёт. Однако вы видите, как меняется текущий результат по открытой позиции, потому что теперь каждый пункт стоит дороже, и движение цены в том или ином направлении потенциально может принести более высокую прибыль или убыток.
Кредитное плечо требует наличия минимального баланса
Обычно чтобы трейдер мог позаимствовать капитал для увеличения объёма позиции, ему самому нужно вложить небольшую долю в качестве залога – он называется маржей. Иными словами, чтобы воспользоваться кредитным плечом у брокера на рынке Форекс, вам для начала нужно иметь некоторую минимальную сумму на своём счёте. Этот минимальный капитал по величине будет разным у разных брокеров.
Различные брокеры одалживают различные суммы денег
Различные брокеры также предлагают различную величину кредитного плеча, выражаемую в пропорции, например, 100:1. Это означает, что сумма, одалживаемая трейдеру, в 100 раз превышает баланс его торгового счёта.
Например, если брокер предлагает кредитное плечо 100:1, то трейдер может приобрести стандартный лот, который эквивалентен $100.000 валюты, всего за $1.000 – эта $1.000 и есть маржа.
Это означает, что трейдер может открыть позицию, по которой каждый пункт будет стоить $10, и заработать $100 всего за 10 пунктов хода цены, имея при этом всего $1.000 на своём счёте вместо $100.000.
Максимальное плечо
Максимальное плечо – это максимальная величина кредитного плеча, доступная к использованию в определённое время. Этот предел устанавливается брокером. Некоторые брокеры могут предлагать чуть ли не любое по величине плечо вплоть до 500:1, однако плеча 100:1, как правило, более чем достаточно.
Опасности торговли с плечом на рынке Форекс
Многие новички совершают ошибку, используя кредитное плечо без учёта риска по каждой сделке и основываясь только на балансе торгового счёта. Если трейдер не учитывает такой риск, то кредитное плечо может уничтожить торговый счёт.
Допустим, трейдер, имеющий на балансе $1.000, использует кредитное плечо 100:1. Это означает, что каждый пункт хода цены стоит $10. Предположим, что его стоп-лосс находится в 10 пунктах от цены открытия позиции. Если стоп-лосс сработает, то трейдер потеряет $100 – 10% от общего баланса счёта, что значительно превосходит минимально допустимый уровень, согласно нашим принципам управления капиталом.
Снижение рисков с помощью управления капиталом
Если вы применяете правильные принципы управления капиталом, то величина кредитного плеча не будет иметь для вас значения.
В чём причина? Трейдеры рассчитывают свой риск в процентах от общей суммы баланса. Иными словами, общая сумма риска по сделке, даже при наличии кредитного плеча, будет меньше 2%.
Предположим, что тот же самый трейдер имеет на балансе $1.000 и тот же стоп-лосс в 10 пунктов. Однако вместо плеча 100:1, где каждый пункт стоит $10, он использует плечо 10:1, где каждый пункт стоит $1.
Теперь, если цена уйдет на 10 пунктов в противоположном направлении, убыток составит только $10 – всего 1% от баланса на торговом счёте.
Применяя управление капиталом и учитывая риск по сделке, вы можете безопасно использовать кредитное плечо, потому что даже при его наличии вы будете рисковать не более, чем 2% торгового капитала.
Влияние кредитного плеча на операционные издержки
Кредитное плечо также влияет на стоимость торговли на Форекс, потому что для осуществления каждой сделки нужно уплатить определённую сумму. Издержки проявляются либо в спреде, либо в комиссиях брокера. Чем выше кредитное плечо, тем выше эти издержки. Чем выше издержки, тем больше нужно прибыли, чтобы их перекрыть.
Вот наглядный пример:
Трейдер открывает счёт на $10.000 и решает купить 10 стандартных лотов пары EUR/USD со спредом 2,5 пункта.
Используется кредитное плечо 100:1 ($10 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10 лотов). Это означает, что в данной конкретной сделке издержки на каждый лот составляют $25, а трейдер покупает сразу 10 лотов.
Издержки по сделке проявляются в спреде, т.е. мы уплачиваем $250 за все 10 лотов, что уже при входе в сделку соответствует 2,5% от баланса на счёте – это ещё до того, как мы определим общий риск по сделке. Трейдер должен получить 2,5% прибыли, чтобы только покрыть издержки на момент открытия позиции.
Такое совершенно неприемлемо, и по этой причине трейдеры, использующие высокое кредитное плечо без учета рисков по правилам управления капиталом, довольно быстро теряют весь торговый капитал.
Сравните это с другим примером, где трейдер использует кредитное плечо 10:1, а каждый пункт стоит $1. Стоимость каждой позиции составляет $2,5 ($1 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10). Это означает, что сумма издержек по сделке составит $25.
Это более приемлемая величина, которая полностью соответствует принципам управления капиталом.
Выводы
Из этого урока вы узнали, что...
- ... кредитное плечо – это заимствование капитала в целях увеличения прибыли;
- ... торговля на рынке Форекс осуществляется по контрактам, называемым "лотами";
- ... стандартный лот составляет 100.000 единиц валюты, т.е. при использовании доллара США в качестве валюты котирования каждый пункт хода цены будет стоить $10;
- ... чтобы использовать кредитное плечо у брокера, трейдер должен держать на своём счёте некоторый минимальный капитал – он называется маржей;
- ... различные брокеры предлагают различную величину кредитного плеча, при этом наиболее распространено плечо 100:1, т.е. трейдер может купить стандартный лот всего за $1.000;
- ... когда трейдеры используют кредитное плечо, забывая об управлении капиталом, они рискуют потерять весь свой торговый капитал;
- ... кредитное плечо увеличивает операционные издержки по каждой сделке.
Приветствую Вас друзья на страницах моего блога. На связи как всегда Руслан Мифтахов. Продолжая описывать самые актуальные темы биржевых заработков, предлагаю публикацию, которая ответит на вопросы многих новичков: — Возможно ли торговать на бирже с депозитом 100$?
Как выглядят «подводные камни» подобной торговли, и кто за этим стоит?
Оказывается все просто: залогом возможности является кредитное плечо предоставляемое брокером.
Как известно, на любых биржах ведется торговля по покупке или продаже финансовых активов. При этом, каждый трейдер не ставит перед собой реальную цель купить актив или продать его, так как интерес биржевых торгов заключается в заработке на курсовой разнице торговых инструментов.
Раньше, во времена зарождения финансовых рынков, торги проводились между крупными финансовыми капиталами и участником торговли мог быть только трейдер, располагающий большой суммой денег.
Сегодня, благодаря маржинальной торговле, возможность торговать на биржах доступна каждому новичку с небольшим капиталом, начиная с 100$.
Термин кредитное плечо это соотношение трейдерского депозита к тому денежному объему, с которым он торгует.
Простыми словами это финансовый рычаг или услуга брокера, предоставляющая в управление биржевика заемные средства, превышающие его депозит в определенное количество раз (10, 100, 200 и т. д.)
Если инвестор, располагающий большим депозитом, может купить необходимое количество лотов для торговли, то кредитное плечо ему не выдается. Размер плеча бывает разный: минимальное от 1: 1 максимальное до 1: 1000, но бывает и 1: 5000.
Возможности торговли с кредитным плечом
На биржевых рынках трейдер покупает не для собственных целей, а для возможности заработать на разнице и изменении ценового курса. И чем больше у него средств в обороте, тем больше предполагаемый доход. Для этого он прибегает к необходимости маржинальной торговли.
Допустим, что инвестор, торгующий на форекс рынке, открыл депозит в 1000$ и хочет работать объемом один лот по паре eur/usd. При таком желании депозит трейдера должен составить 100 000$, потому как один лот равен 100 000 единиц данной валюты. Со своим депозитом он торговать не сможет.
Но с использованием услуги брокера, в виде кредита размером 1: 100 деятельность инвестора становится возможной. В этом случае с трейдерского счета берется депозит в сумме 1000$, а остальные недостающие средства 99 000 предоставляет ДЦ в виде кредитного заема.
В данном случае биржевик имеет шанс значительно увеличить свой заработок, поскольку торговля с предоставлением маржи действительно очень удобна и прибыльна.
Но надо учитывать, что при убыточной сделке риски потерь составят не больше, чем весь размер депозита, то есть компания предоставляет заемные средства только для возможности управлять активами, но «просадить» биржевой заем инвестор не сможет.
Мой опыт применения плеча
Помню когда я был только начинающим, я решил попробовать себя на форексе, закинул 1000 баксов, тогда это было около 30 000 рублей в 2010 году. Решив открыть сделку я по забывке не учел размер лота и открылся по умолчанию 1 лотом, то есть с плечом 1 к 100 и как начало меня колбасить.
В ту же минуту просадка была около -100$ я вообще потерялся и не знал что мне делать, просто тупо смотрел в надежде, что цена пойдет в мою сторону. И как только цена вернулась и ушла немного в плюс я с облегчением закрыл сделку в плюс 15$
А могла ведь цена и не вернуться, просто мне тогда повезло. Поэтому риски нужно заранее учитывать, а новичкам я бы не советовал использовать плечи на первых порах.
Особенности использования «плеча» на разных биржах
Торговля с использованием маржинальных средств обязательно предусматривает проведение противоположных сделок на том же активе, но спустя некоторое время:
- если сделка заключалась на buy (покупка), то впоследствии будет сделка sell (продажа);
- если первая была sell, то после нее обязательно будет buy.
Использование данного заема на всех биржах практически эдентично, различие заключается только в размере: если для рынка forex наиболее распространено плечо 1: 100, 1: 200 то на биржевики больше используют 1: 3, 1: 10. Ордер на открытие брокер осуществляет по указанным параметрам трейдера.
Современные пользовательские терминалы предоставляют возможность выбирать размер маржи самостоятельно. В mt4 например, достаточно открыть диалоговое окно, где трейдер может самостоятельно рассчитать заем и лавировать возможностями предоставленного выбора.
Снижение размера брокерского рычага может объясняться уменьшением риска сделки, а повышение с возможностью повысить свою финансовую активность и больше заработать.
Но перед тем как изменить размер маржи нужно убедиться, что все трейдерские сделки в данный момент закрыты в противном случае операция не активируется.
Какое «плечо» лучше выбрать новичку?
Расчет размера биржевого кредита производит сам торгующий в зависимости от его торгового плана.
За рекомендациями ДЦ «Альпари» начинающим торгашам лучше выбрать небольшую маржу размером до 1: 100 при минимальном лоте 0, 01, так как большое кредитное плечо предполагает большие риски, с которыми новичку может быть затруднительно справляться.
Данный совет основан на возможности хорошо разработать свою систему, привыкнуть контролировать свои эмоции и вникнуть в тонкости трейдерской работы.
Современные онлайн системы дистанционного управления, примером которого является ресурс БКС, дают возможность безопасно управлять своими активами с любого гаджета, находясь в любом месте мира имея доступ в сети интернет.
Я сам пользуюсь услугами брокера БКС более 10 лет и что мне нравится в нем — это надежность, тех поддержка клиентов и универсальность. Я например использую торговый терминал quik на компьютере, а на смартфоне установлено приложение Мой брокер, где я могу:
- следить за своим портфелем;
- за котировками отобранных мной инструментов;
- следить за новостями.
Начинающему трейдеру размер маржи имеет огромное значение. Перед открытием сделки обоснуйте свой риск и начинайте работу, кредитный заем брокера не будет Вам помехой, он только добавит недостающих денег.
Для удобства работы на разных биржевых площадках трейдер может использовать услуги крупнейшего Российского инвестиционного холдинга Финам.
Работа с этим ресурсом поможет проводить торги на 15 торговых площадках, включая размещение частных акций, доверительное управление активами и т.д.
Маржинальная торговля – польза или вред?
В нашей современности, почти все ДЦ ставят в известность своих трейдеров об использовании кредитного заема. И если новичок использует адекватные риски, разумно управляя капиталом, то сумма убытка не коим образом не зависит от уровня брокерской услуги.
Подведя итог, можно сделать вывод, что кредитное плечо абсолютно не влияет на уровень опасности в торговле. На показатель риска больше влияет размер сделки, которые осуществляет торгаш.
В последок хочется только добавить: « – Не жмотничайте!» Главная задача новичка – правильный расчет рисков, чтобы завтра продолжить зарабатывать и не остаться за бортом. А для этого используйте stop loss, что это такое и как его рассчитывать читайте в .
Удачи всем! Торгуйте в профит.
- Оставляйте комментарии внизу страницы.
- Делитесь этой статьей с друзьями, нажав по кнопкам социальных сетей.
- Подписывайтесь в форме ниже, чтобы получать новые статьи блога на почту.
С Вами был Руслан Мифтахов
Занимаясь торговлей на бирже все хотят получать прибыль. Для этого нужна стратегия и начальный депозит. С первым требованием справиться легче. Существует множество книг предоставляющих разнообразные планы по расчету движения цены. С депозитом ситуация иная. Не у каждого есть, да и не все решатся, положить сразу 100 000$ на счет брокера и рискнуть этой суммой. Большинство начинающих трейдеров встают на этот путь всего с несколькими сотнями долларов. Некоторые пробуют с депозита в 1000-2000$.
Для таких клиентов брокеры предоставляют маржинальный вид торговли, с использованием одолженных денег. Максимальное кредитное плечо на Форекс способно превышать депозит в сотни раз. В чем заключается суть такой торговли? Какие преимущества и недостатки у работы с кредитным плечом? У какого брокера эта услуга предоставляется с наивысшей планкой? Все эти тонкости я открою в этой статье.
Самое максимальное плечо на Форекс - зачем оно?
Торговля на валютном рынке измеряется в объемах, называемых лотами. 1 лот - это 100 000 единиц. При переводе на реальные деньги, это значение равно 100 000$. Не обязательно открывать сделку на целый лот, его можно дробить. Существуют мини и микро лоты со значением 0.1 и 0.01 соответственно. Купив один стандартный лот, нужно потратить 100 000$. Тогда положительное движение будет прибавлять к счету 10$ за каждый пункт в терминале. Смещение на 300 пунктов в нужную сторону принесет доход в 3000$. Проблема только в том, где взять 100 000$.
Ввиду отсутствия у большинства трейдеров такого стартапа был разработан вид торговли с кредитным плечом. Объемы сделок остаются в тех же лотах, но от трейдера ожидается только часть денег для обеспечения покупки. Остальную сумму, «по-дружески», предоставляет брокер. Так, чтобы купить тот же стандартный лот, при плече 1:100, понадобится депозит в 10 000$, плюс немного на покрытие спрэда и запас на стоп-лосс. А если плечо будет 1:1000? Тогда депозит нужен всего 1000$! Если трейдер нацелился на прибыль в 100 пунктов, то всего за день можно увеличить свой стартап на 100%!
Итак, чем выше соотношение кредитной суммы к деньгам пользователя, тем меньше нужен депозит для открытия сделки и крупнее прибыль. Самое большое кредитное плечо на Форекс счетах дает наивысшую доходность. Но не слишком ли все хорошо?
Выгода и опасность максимального кредитного плеча на Forex
С преимуществом «дружеской» помощи брокера вопросов не возникает. Это дает:
- Возможность торговать с маленьким начальным капиталом.
- Совершать несколько сделок одновременно.
- Быстро увеличить депозит в несколько раз.
Для брокера этот вид торговли привлекателен по следующим причинам:
- Своп - получение процента за предоставленный кредит, если сделка переносится на следующие сутки.
- Клиент совершает больше входов в рынок и приносит доход в виде спрэда.
- Увеличивается потенциальное количество клиентов благодаря низкому денежному порогу для проведения сделок.
О опасности же услуги красноречиво свидетельствуют отзывы о максимальном кредитном плече трейдеров, потерявших весь свой капитал. Ведь соотношение 1:100, приносящее двукратное увеличение депозита, может сработать и в обратную сторону. Если при счете в 1000$ и стандартном лоте, цена пройдет не в ту сторону 70 пунктов, появится сообщение о необходимости пополнить баланс. Еще 20 пунктов движения приведут к срабатыванию принудительного стопа. В итоге, на счету останется менее 100$. Поэтому осторожность с выбором соотношения кредитных денег к своим, и ограничение убытков стоп-лоссами - неотъемлемые качества успешного трейдера. Для тех, кто обладает этими достоинствами предоставляю список брокеров с максимальным кредитным плечом.
Топ-10 брокеров на Форекс с максимальным плечом
Имея возможность разместить депозит в несколько сотен или тысяч долларов, рекомендую рассмотреть ТОП-10 брокеров, дающих своим клиентам наивысшее соотношение «дружеской руки» к собственным деньгам.
- Exness . Брокер является одним из лидеров рынка, предоставляющим кредитное плечо 1:2000. Стоп-аут будет приведен в исполнение когда маржа составит 30% от личных средств клиента. Компания дает заманчивую услугу «бесконечного плеча», действующую с понедельника по четверг, но доступную только для депозита менее 1000$ и наличия опыта торговли в виде 10 закрытых ордеров.
- JustForex — Максимум «руки помощи» достигает 1:2000. Золото и серебро имеют показатель 1:100. Но сделка закроется принудительно при достижении 20% маржи. Советую быть внимательным и тщательно все рассчитывать. Депозит стартует от 50 центов.
- FBS . Находясь на рынке с 2009 года смело предоставляет клиентам 1:2000, причем во всех направлениях (валютные пары, металлы, CFD). Начать работу можно с суммой от 100$.
- Инстафорекс . Компания предлагает своим клиентам соотношение 1:1000 в торговле валютными парами и 1:100 при работе с драгоценными металлами. Стоп-аут сработает при достижении маржи 10% по отношению к собственным средствам. Минимальный счет от 1$.
- Alpari . Стабильная компания с максимумом плеча 1:1000. Но для его получения необходим депозит в пакете «Стандарт» от 100$. Стоп-аут устанавливается на отметке 20%.
- Liteforex . Аналогичная предыдущей компания, работающая с 2005 года. Предлагает вариант 1:1000 при депозите 10$. Принудительно остановит сделку на тех же 20%.
- Forex4You . Дает своим клиентам несколько счетов с плечом 1:1000 и минимальной суммой от 50$. Работая с 2007 года выгодно выделяется низким уровнем принудительного закрытия позиций - 10%.
- NordFX . Не самый популярный брокер, но дающий 1:1000 в одном из видов счета, для открытия которого требуется 5$. В нем доступны только 20 пар для торговли и стоп-аут в 20%.
- Freshforex . Сравнительно молодая компания, предоставляющая 1:1000 при отсутствии минимального депозита. Правда, на сайте брокера, есть рекомендация начинать торговать с суммой в 200$. 20% соотношения маржи и остатка на счете уберегут от полной потери средств.
- HotForex . Самый «молодой» брокер из нашего ТОП, появившийся в 2010 году. В пакете «Микро» дает плечо 1:1000 при депозите в 50$. Стоп-аут активируется при 10%.
Рискуем, но с умом
Итак, «дружеская рука» брокера позволяет начать торги с небольшой суммой, и дает возможность быстро увеличить капитал. Но чтобы эта система не сыграла с нами злую шутку, важно благоразумно выбирать соотношение плеча. Зариться на крупные лоты не стоит. Открытая сделка не должна превышать 20% от счета. Также, обязательно ограничивайте убытки разумными стоп-лоссами (не более 1-4%). Давайте учиться на чужих.
Привет ребят!!!.
Рассматриваемая тема, очень важна. Постоянно вижу на форумах, как люди пишут: "Я слил депозит из-за кредитного плеча ". Подобные сообщения, возможны только от человека, который не понимает всей сути кредитного плеча.
Хотя многие не понимают и воспринимают кредитное плечо, как что то ужасное, на самом деле ничего страшного в нем нет, и даже наоборот, оно очень нужно трейдеру с маленькими счетами. И так, приступим.
Что такое кредитное плечо на Форекс (Forex)?
Надеюсь вы знаете, что на бирже, торговля производится лотами. К примеру для пары USD/CHF (доллар / франк), стоимость 1 лота составляет 100 000 единиц базовой валюты. Что то мне подсказывает, что не у всякого трейдера найдется подобная сумма, а когда денег нет, что обычно берут? Верно, кредит.
Брокерские компании предлагают своим клиентам воспользоваться кредитным плечом (рычагом) . Его не нужно оформлять где то отдельно, оно выдается автоматически в зависимости от того, с каким лотом вы собираетесь работать.
Кредитное плечо – это заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Если вашего депозита хватит купить нужное количество лотов, в таком случае кредитное плечо не выдается.
Размер кредитного плеча на Форекс бывает разный: 1:1, 1:20, 1:50, 1:100, 1:200, самое большое какое видел, 1:5000.
В настоящее время, практически все дилинговые центры предоставляют кредитное плечо без комиссии , но на всякий случай уточните этот момент при открытии счета.
Кредитное плечо - страшно или полезно?
Прежде всего давайте определимся, что вообще такое кредит и в какой момент его выдают? Выше было написано, чтобы купить 1 лот на паре USD/CHF, нужно заплатить 100 000 базовой валюты. Предположим у вас есть счет, который составляет 200 000$, нужно ли вам брать кредит, чтобы купить 1 лот рассматриваемой пары? Нет, потому что у вас и так хватает денег .
Для простоты расчета, будем думать, что у нашего трейдера Васи, открыт счет на 1 000$. Теперь вопрос, нужно ли Васе брать кредит для покупки 1 лота вышеуказанной валюты? ДА, тк своих средств, трейдеру не хватит.
Предположим нам надо купить 200 000$ (2 лота), против швейцарского франка. В таком случае наше кредитное плечо будет равняться:
200 000$ / 1 000$ = 1:200.
Иными словами, трейдер захотел открыть позицию 2 лотами. В момент оформления приказа, брокер автоматически рассчитывает недостающую сумму и предоставит кредитное плечо. Тогда, со счета трейдера берется залог 1 000$, а недостающие 199 000$ выдает брокер.
Если бы нам понадобилось открыть позицию не на 2 лота, а к примеру на 0,2 лота, в таком случае:
100 000$ * 0,2 лота = 20 000$
20 000$ / 1 000$ = 1:20,
Брокер выдал бы нам кредитное плечо 1:20.
Какое кредитное плечо использовать?
Многие неопытные трейдеры, не понимают что такое кредитное плечо
. Они считают, раз брокер выдает кредитное плечо 1:200, то и торговать нужно суммой 1 000 $ * 200 = 200 000$, что составляет 2 лота. Потерпев неудачу в первой же сделке, у трейдера или не остается средств на депозите, или списывается большая его часть.
У большинства трейдеров, которые хотят заработать, а не провести время за увлекательной игрой под названием спекуляция, имеется некая торговая система, которая предусматривает риск на сделку. По какой формуле, или из каких соображений трейдер рассчитывает этот риск, дело индивидуальное, но обычно берется процент от общего депозита, который составляет 3-5%.
Что это значит? Вернемся к нашему трейдеру с депозитом 1 000$. Сумма, которую может потерять трейдер с риском 5%, составляет 50$. 1 пп при открытии ордера 1 лотом, составляет 10$. У нас есть желание купить пару со stop loss `ом в 10 пп.
10$ * 10 пп = 100 $
50$ / 100$ = 0,5 лот,
По риск менеджементу, трейдеру позволено открыть сделку на 0,5 лот. Рассчитаем, какое кредитное плечо получит трейдер:
100 000$ * 0,5 лот = 50 000$
50 000$ / 1 000$ = 1:50,
Вполне нормальное кредитное плечо.
Размер кредитного плеча устанавливается не кем то, а непосредственно трейдером. Продумайте обоснованный риск на сделку и начинайте работать, кредитное плечо вам не помеха, оно только поможет добавить недостающих денег.
Когда происходит Margin Call (маржин колл) ?
А что будет с трейдером, который игнорирует риск менеджмент и входит в сделку, что называется "на все"?
Давайте посчитаем. Максимальное, адекватное кредитное плечо на Форекс (Forex) 1:500, значит трейдер с депозитом в 1 000$, может рассчитывать на кредит и в итоге получить 500 000$. На эти деньги можно открыть позицию на 5 лотов.
Предположим трейдер боле менее адекватный, и использует stop loss для ограничения убытка. Стоп возьмем из примера выше, так что, трейдер установит стоп на уровне в 10 пп. Рассчитаем:
1:500 * 1 000$ = 500 000$ (5 лот)
1 пп при открытии сделки на 5 лот = 50$
10 пп * 50$ = 500$,
в итоге выходит, всего лишь одной сделкой, трейдер убивает половину своего депозита.
Так же есть такое понятие как .
Это когда денежных средств на счету меньше или равно требуемой для поддержания позиции залога.
В разных компания, величина залога разная, она колеблется от 20 до 50$ от требуемого залога.
Вот почему использовать кредитные плечи особенно новичкам, нужно с головой, оно может как убить ваш депозит, так и преумножить, главное нужно ко всему подходить оперирую цифрами.
Какое кредитное плечо на Форекс (Forex) выбрать?
Алчному трейдеру, хочется внести ОЧЕНЬ маленькую сумму, и за короткий срок получить ОЧЕНЬ большой выигрыш. Понятное дело, разогнать депозит в 1 000$, с кредитным плечом 1:50, дело не из быстрых, поэтому, алчному трейдеру приходит в голову гениальная идея: "Надо выбрать ДЦ, который предлагает огромное кредитное плечо ".
Рассматривая предложения крупных дилинговых центров, все как один предлагают для маленьких сумм (1 000 - 10 000$) использовать кредитное плечо с размером 1:200 - 1:500, при увеличении вносимой суммы, кредитное плечо падает до 1:20 - 1:50.
Выбирая адекватные кредитные плечи на Форекс, трейдер выбирает адекватную брокерскую компанию.
Интернет и так полон слухов, что "кухни " часто обманывают трейдеров. Согласитесь, если в крупных компаниях, трейдеру предлагают использовать кредитное плечо 1:200, а вы нашли аналогичные условия, но с кредитным плечом 1:5000, тут что то не так. Этот факт должен заставить задуматься трейдера: "А не обманут ли меня в этой конторе? ".
Как по мне, подобный трюк, годится только для компаний однодневок, которые соберут деньги клиентов, и объявят себя банкротами.
Заключение
В рассмотренной статье, подробно разобрана польза, при использовании кредитного плеча на Форекс (Forex) в совокупности с риск менеджментом, и вред, при использовании и выбора кредитного плеча бездумно.
Теперь мы понимаем, что кредитное плечо не вредит и не заставляет трейдера быстренько слить весь депозит, а наоборот, помогает доложить не хватающую сумму для открытия сделки.
Разобрались каких размеров бывают кредитные плечи на Форекс (Forex), и определились, что слишком большое плечо, не всегда хорошо, а порой и опасно.
В заключении осталось только добавить: "Не жадничайте! ". Главная задача трейдера, правильно рассчитать лоты, установить стопы и сохранить депозит, чтобы завтра, была возможность не остаться за бортом. Удачи!!!
Как правило, начинающий трейдер не имеет большого начального депозита, поэтому брокер предоставляет ему определенный кредит, который исчисляется в процентном соотношении к сумме депозита трейдера.
Форекс плечо это отношение собственных средств инвестора к сумме кредита брокера, к примеру, вы имеет депозит в 10 долларов, кредитное плечо брокера составляет 1:100 в этом случае вы можете использовать для своих торговых операций 1000 долларов.
Расчет кредита довольно прост, нужно перемножить ваш размер депозита на размер плеча, в нашем случае это цифра 100.
Торгуй по крупному только с ведущим брокером.
Обычно брокеры предоставляют кредитное плечо для торговли на форекс следующих размеров – 1:1, 1:10, 1:100, 1:200 и 1:500, существуют эксклюзивные варианты, когда кредитное плечо равняется 1:1000, но брокеров с таким размером кредита довольно мало, я в своей практике встречал только одного – это InstaForex .
Как правильно выбрать кредитное форекс плечо.
Для торговли с небольшими суммами средств следует выбирать большой размер кредита, так как в ином случае ваш доход составит очень маленькую сумму, особенно это касается торговли на центовых счетах. При этом следует учитывать тот факт, что такой выбор ведет к значительному увеличению рисков. Ваша позиция становится довольно чувствительна к минимальным колебанием курса и при неблагоприятном стечении обстоятельств брокер может произвести ее принудительное закрытии. А это ведет к потере всей суммы депозита. По этому при работе по такому варианту следует правильно и четка представлять как развивается ситуация на рынке.
Маленькое плечо форекс обычно применяется при работе с крупными депозитами, сумма которых доходит до нескольких тысяч долларов, иногда и десятков тысяч. В этом варианте используется следующий размер кредитного плеча – 1:10, 1:50, а иногда и 1:1. В результате трейдер получает довольно широкие возможности для маневра, его депозит является наиболее защищенным от колебаний цены даже в случае резкого изменения курса.
Оптимальное форекс плечо , с которым торгует основная масса трейдеров, составляет 1:100, такой выбор является в меру рискованным и в тоже время дает возможность существенно увеличить депозит. Используя такое плечо, вы можете противопоставить обратному движению тренда, 1% от объема сделки.
К примеру, вы торгуете на валютной паре EUR/USD с суммой депозита в 100 евро и кредитным плечом 1:100, объем вашей операции составляет 10 000 евро, в этом случае вы потеряете весь депозит, если цена сыграет против вас более чем на 100 пунктов.
Что бы правильно выбрать кредитное плечо сначала следует определить, насколько велики откаты цены в пунктах, а уже после устанавливать размер кредитных средств.